Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-10/2016 (1-227/2015;) от 20.11.2015

Дело №1-10/16 г.

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Воронеж 27 июня 2016 г.

Центральный районный суд г. Воронежа в составе:

председательствующего судьи Бурчаковой И.В.,

с участием государственного обвинителя – помощника прокурора Центрального района г.Воронежа Турусовой Л.И.,

подсудимых Рыбниковой 1ИО, Коникова 2ИО, Бабенко 3ИО, Козлова 4ИО,

защитников Зайцева 1ИО., Ятленко М.В., Андреевой О.И., Сиротинкиной И.А.,

представивших удостоверения №, № №, № и ордера №, № №, №

при секретарях Красносельской С.А., Москвиной Ю.В., Тюриной Т.В.,

а также представителей потерпевших ФИО5, ФИО6,

рассмотрев материалы уголовного дела в отношении:

РЫБНИКОВОЙ 1ИО, родившейся ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданки <адрес>, <данные изъяты> проживающей в <адрес>-А, <адрес>, зарегистрированной в <адрес>, р.<адрес>, ранее не судимой,

- обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7), ст.159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), 159 ч.3 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), 159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10),

КОНИКОВА 2ИО, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина <адрес>, <данные изъяты>», проживающего в <адрес>, зарегистрированного в <адрес>, не судимого,

содержавшегося в ИВС с 15 по ДД.ММ.ГГГГ,

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7), ст.159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), 159 ч.3 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), 159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10),

БАБЕНКО 3ИО, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина <адрес>, <данные изъяты>», проживающего в <адрес>, зарегистрированного в <адрес>, не судимого,

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7), ст.159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО6.), 159 ч.3 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), 159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10),

КОЗЛОВА 4ИО, родившегося ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, гражданина <адрес>, <данные изъяты> проживающего в <адрес>, ранее не судимого,

- обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), 159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10),

УСТАНОВИЛ:

Подсудимая Рыбникова 1ИО. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7), а также мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), и по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10),

подсудимый Коников 1ИО. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7) и по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), а также мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8) и по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10),

подсудимый Бабенко 3ИО. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7), а также мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8),

подсудимый Козлов 4ИО. совершил мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8) и по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10).

Преступления подсудимыми совершены при следующих обстоятельствах:

Не позднее начала ДД.ММ.ГГГГ г. Рыбникова 1ИО., с целью незаконного обогащения за счет хищений чужого имущества в банковской сфере, разработала план преступной деятельности, согласно которому криминальный доход извлекается за счет хищения денежных средств банков путем незаконного получения потребительских кредитов на подставных физических лиц, не осознающих в полной мере юридическую значимость своих действий, путем обмана, вводя в заблуждение сотрудников банка о кредитоспособности заемщиков на основании документов, содержащих ложные сведения об их доходах, скрывая при этом истинные намерения не исполнять обязательства по возврату кредита.

Преступный план Рыбниковой 1ИО. включал в себя следующие этапы:

- поиск дееспособных физических лиц для оформления кредитов из числа социально незащищенных слоев населения;

- получение сведений об отсутствии компрометирующего материала на кандидата, претендующего на получение кредита;

- приобретение сим-карт на паспортные данные подставных физических лиц в целях последующего использования при совершении преступления;

- изготовление необходимых подложных документов (справок о доходах физических лиц, заверенных копий трудовых книжек), а также создание «легенды», то есть вымышленных сведений о месте работы подставных физических лиц;

- определение кредитных организаций, в которых наиболее вероятно заемщику будет одобрен кредит;

- сопровождение подставных физических лиц при подаче заявок в кредитные организации с соблюдением мер конспирации;

- подтверждение сведений о физических лицах при поступлении телефонных звонков сотрудников банков в соответствии с ранее разработанной «легендой»;

- сопровождение физических лиц при получении денежных средств в кредитные организации с целью их изъятия;

- распределение похищенных денежных средств между соучастниками.

Реализуя преступные намерения, Рыбникова 1ИО., не позднее начала ДД.ММ.ГГГГ года вступила в предварительный сговор с Кониковым 1ИО., Козловым 4ИО. и неустановленными следствием лицами, направленный на хищение чужого имущества путем совершения мошенничеств. В свою очередь, Коников 1ИО. в ДД.ММ.ГГГГ г. по указанию Рыбниковой 1ИО. предложил участвовать в мошенничествах своему знакомому Бабенко 3ИО. (в период совершения преступлений имевшего фамилию ФИО11, отчество - ФИО12), посвятив его в преступные планы, на что Бабенко 3ИО. дал согласие. Для достижения преступных целей в рамках совместной противоправной деятельности между Рыбниковой 1ИО., Кониковым 1ИО., Козловым 4ИО., Бабенко 3ИО. и неустановленными лицами преступные роли были распределены следующим образом.

Рыбникова 1ИО. распределяла преступные роли и обязанности соучастников при подготовке к совершению преступлений и в момент их совершения (определяла лиц для сопровождения граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты, с момента подачи в кредитные организации заявок на получение кредита и до момента одобрения выдачи кредита, получения наличных денежных средств по предоставленному кредиту; определяла лиц, которые изготавливали подложные документы о платежеспособности граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты; определяла лиц, которые отвечали на телефонные звонки, поступавшие от сотрудников кредитных организаций в ходе рассмотрения заявок о предоставлении потребительских кредитов); с помощью не осведомленного о ее преступных намерениях главного специалиста службы экономической безопасности операционного офиса «Воронежский» Ярославского филиала ОАО «<данные изъяты>» (расположен в г. Воронеже) ФИО13 проверяла потенциальных получателей кредитов на наличие судимости и иного компрометирующего материала, который может негативно сказаться на рассмотрении вопроса о предоставлении потребительского кредита; определяла кредитные организации для подачи заявок о предоставлении кредитов; координировала действия Коникова 1ИО., Козлова 4ИО., неустановленных лиц во время совершения преступлений;

- лично либо совместно с соучастниками предварительно подбирала граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты; подготавливала «легенды», которые граждане – потенциальные получатели кредитов озвучивали сотрудникам кредитных организаций при подаче заявок на получение потребительского кредита;

- совместно с Кониковым 2ИО., Козловым 4ИО., Бабенко 3ИО., неустановленными лицами, принимала непосредственное участие в совершаемых преступлениях (сопровождала граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты, в кредитные организации при подаче заявок на получение кредита; отвечала на телефонные звонки, поступавшие от сотрудников кредитных организаций в ходе рассмотрения заявок о предоставлении потребительских кредитов);

- распределяла полученные в результате совершения преступления денежные средства пропорционально степени участия каждого члена группы в совершенном преступлении.

Коников 2ИО. передавал Рыбниковой 1ИО. паспортные данные потенциальных получателей кредитов для последующей проверки на предмет целесообразности оформления документов на получение потребительских кредитов; после проверки передавал их неустановленным следствием лицам для изготовления заведомо подложных копий трудовых книжек, якобы подтверждающих факт наличия у потенциальных получателей кредита постоянной работы, заведомо подложных справок о доходах физических лиц формы № 2НДФЛ, якобы подтверждающих факт наличия у потенциальных получателей кредитов стабильного дохода, позволяющего исполнять обязательства по погашению потребительского кредита; совместно с Рыбниковой 1ИО. и Бабенко 3ИО. разрабатывал «легенды», то есть вымышленные сведения о месте работы потенциального получателя кредита, которые последние озвучивали сотрудникам кредитных организаций при подаче заявок на получение потребительского кредита; по указанию Рыбниковой 1ИО. контролировал действия неустановленных лиц по изготовлению подложных документов, необходимых для получения потребительских кредитов, а также компетентность ответов Бабенко 3ИО. на вопросы сотрудников банков, проверяющих сведения о работе потенциальных заемщиков;

- лично либо совместно с другими участниками группы подбирал граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты;

- совместно с Рыбниковой 1ИО., Козловым 4ИО., Бабенко 3ИО., неустановленными лицами принимал непосредственное участие в совершаемых преступлениях (отвечал на телефонные звонки, поступавшие от сотрудников кредитных организаций в ходе рассмотрения заявок о предоставлении потребительских кредитов);

- получал от Рыбниковой 1ИО. денежные средства, добытые в результате совершения преступлений.

Бабенко 3ИО. лично либо совместно с другими участниками группы подготавливал «легенды», которые потенциальные получатели кредитов озвучивали сотрудникам кредитных организаций при подаче заявок на получение потребительского кредита;

- совместно с Рыбниковой 1ИО., Кониковым 2ИО. и неустановленными лицами принимал непосредственное участие в совершаемых преступлениях (отвечал на телефонные звонки, поступавшие от сотрудников кредитных организаций в ходе рассмотрения заявок о предоставлении потребительских кредитов);

- получал от Коникова 2ИО. денежные средства, добытые в результате совершения преступлений и распределяемые Рыбниковой 1ИО.

Козлов 4ИО. лично либо совместно с другими участниками группы подбирал граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты; передавал Коникову 2ИО. паспортные данные потенциальных получателей кредитов для последующей проверки на предмет целесообразности оформления документов для получения потребительских кредитов; подготавливал «легенды», которые потенциальные получатели кредитов озвучивали сотрудникам кредитных организаций при подаче заявок на получение потребительского кредита;

- совместно с Рыбниковой 1ИО., Кониковым 2ИО. и неустановленными лицами принимал непосредственное участие в совершаемых преступлениях (сопровождал граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты, в кредитные организации при подаче заявок на получение кредита;

- после одобрения выдачи кредита и фактического получения наличных денежных средств по предоставленному кредиту забирал у граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты, полученные ими наличные денежные средства, которые в последующем распределялись между всеми участниками группы;

- обеспечивал доставку соучастников и граждан, на чье имя оформлялись потребительские кредиты, к месту расположения кредитных организаций, в которые подавались заявки на получение кредита;

- получал от Рыбниковой 1ИО. денежные средства, добытые в результате совершения преступлений.

Неустановленные в ходе следствия лица подбирали граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты; передавали паспортные данные потенциальных получателей кредитов для последующей проверки на предмет целесообразности оформления документов для получения потребительских кредитов Рыбниковой 1ИО. и Коникову 2ИО.;

- обеспечивали доставку граждан, на чье имя оформлялись потребительские кредиты, к месту расположения кредитных организаций, в которые подавались заявки на получение кредита;

- принимали непосредственное участие в совершаемых преступлениях – сопровождали граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты, при подаче в кредитные организации заявок на получение кредита;

- после одобрения выдачи кредита и фактического получения наличных денежных средств по предоставленному кредиту забирали у граждан, на имя которых оформлялись потребительские кредиты, полученные ими наличные денежные средства, которые в последующем распределялись между всеми участниками группы.

В ДД.ММ.ГГГГ года Рыбникова 1ИО., Коников 2ИО., Бабенко 3ИО., Козлов 4ИО. и неустановленные следствием лица, с целью хищения чужого имущества – кредитных денежных средств банков путем обмана, в соответствии с разработанным Рыбниковой 1ИО. преступным планом, вступив в преступный сговор и распределив между собой преступные роли, преступили к реализации преступных замыслов.

В ДД.ММ.ГГГГ года неустановленное лицо познакомилось с ФИО7, которой предложило оформить потребительский кредит на свое имя, а полученные по кредитному договору денежные средства передать ему в связи с нуждаемостью в свободных денежных средствах.

Неустановленное лицо, достоверно зная, что ФИО7 не имеет постоянного источника дохода и испытывает материальные затруднения, ввело последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений и дало обещание самостоятельно погасить кредит за ФИО7, пообещав последней в качестве вознаграждения за оказанную услугу денежные средства в сумме 40 000 рублей.

Введенная в заблуждение, ФИО7 дала согласие на участие в оформлении кредита для неустановленного лица и предоставила паспорт для подготовки необходимых для этой цели документов.

В целях осуществления задуманного, неустановленное лицо, действуя в рамках отведенной ему преступной роли, в ДД.ММ.ГГГГ года, точное время следствием не установлено, передало паспортные данные ФИО7 для последующей проверки на предмет целесообразности подготовки пакета документов, необходимого для получения потребительского кредита, Коникову 2ИО., который, действуя в рамках отведенной ему преступной роли, в свою очередь передал их Рыбниковой 1ИО.

Рыбникова 1ИО., действуя в рамках отведенной ей преступной роли, полученные от Коникова 2ИО. паспортные данные ФИО7 передала ФИО13, не осведомленному о преступных намерениях Рыбниковой 1ИО., для проверки на предмет наличия у ФИО7 судимости и иного компрометирующего материала, который может негативно сказаться на рассмотрении вопроса о предоставлении потребительского кредита.

Получив от ФИО13 информацию о возможности положительного рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО7 кредита, Рыбникова 1ИО., сообщив Коникову 2ИО. результаты проверки, дала указание изготовить на имя ФИО7 подложные документы, необходимые для предоставления в банк на получение потребительского кредита, определила кредитную организацию - филиал №<данные изъяты> (ЗАО), в которую целесообразно подать заявку о намерении получить кредит на имя ФИО7

Коников 2ИО. совместно с Бабенко 3ИО., действуя в рамках отведенной им преступной роли, подготовили вымышленные сведения о месте работы ФИО7, на основании которых неустановленные следствием лица изготовили подложные документы, свидетельствующие о наличии у ФИО7 постоянного источника дохода и возможности регулярно осуществлять выплаты по погашению кредитных обязательств, - светокопию трудовой книжки о том, что ФИО7 якобы работала в ООО «№, находящемся по адресу: <адрес>, и справку о доходах (форма № 2-НДФЛ), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО7 в размере не менее 25 000 рублей (в сумме 180 930 рублей за 7 месяцев 2011 года).

Действуя согласно распределенным ролям, Коников 2ИО. сообщил неустановленным лицам названную Рыбниковой 1ИО. кредитную организацию - филиал №3652 <данные изъяты> (ЗАО), в которую целесообразно доставить ФИО7 для подачи заявки на получение потребительского кредита, и передал заведомо подложные документы, свидетельствующие о наличии у ФИО7 постоянного источника дохода и возможности регулярно осуществлять выплаты по погашению кредитных обязательств.

Неустановленные лица, действуя в рамках отведенной им преступной роли, доставили ФИО7 в кредитную организацию для подачи заявки на получение потребительского кредита, проинструктировали о поведении при общении с сотрудниками кредитной организаций.

ДД.ММ.ГГГГ под контролем неустановленных лиц, действовавших по предварительному сговору с Рыбниковой 1ИО., Кониковым 2ИО. и Бабенко 3ИО., в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, ФИО7 подала заявку на получение потребительского кредита в филиал № <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, вместе с которой предоставила подложный документ - справку о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ (форма № 2-НДФЛ), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО7 в ООО «<данные изъяты>» в размере не менее 25 000 рублей (в сумме 180 930 рублей за 7 месяцев 2011 года).

В ходе проверки заявки ФИО7 на получение потребительского кредита сотрудники <данные изъяты> (ЗАО) звонили по абонентскому номеру 2591256, указанному ФИО7 для связи с руководством ООО «<данные изъяты>», находящемуся в распоряжении и пользовании участников группы. Рыбникова 1ИО. и Бабенко 3ИО., действуя в рамках своих преступных ролей, отвечали на звонки сотрудников <данные изъяты> (ЗАО), подтверждая факт постоянной работы ФИО7 в ООО «<данные изъяты>» и уровень среднемесячной заработной платы.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 в сопровождении неустановленных лиц прибыла в филиал № <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где на основании вышеуказанного подложного документа между <данные изъяты> и ФИО7 был заключен кредитный договор №, согласно которому ФИО7 был предоставлен потребительский кредит в сумме 284 000 рублей сроком до 2015 года и открыт текущий счет для зачисления/погашения кредита.

Получив путем обмана возможность распоряжаться указанной кредитной суммой, зачисленной ДД.ММ.ГГГГ Банком на текущий счет ФИО7 №, открытый в филиале № <данные изъяты> (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, неустановленные лица, воспользовавшись полученной ФИО7 кредитной картой №, в банкомате <данные изъяты> (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, в период времени со 02 по ДД.ММ.ГГГГ сняли денежные средства в сумме 284 000 рублей 00 копеек, которыми распорядились по своему усмотрению, распределив между всеми соучастниками, не имея намерений погашать кредит по вышеуказанному кредитному договору.

Своими преступными действиями Рыбникова 1ИО., Коников 2ИО., Бабенко 3ИО. и неустановленные следствием лица причинили <данные изъяты> материальный ущерб на сумму 284 000 рублей 00 копеек, в крупном размере.

В ДД.ММ.ГГГГ года, более точное время следствием не установлено, Козлов 4ИО., действуя по предварительному сговору с Рыбниковой 1ИО., Кониковым 2ИО., Бабенко 3ИО., познакомился с ФИО8, которой предложил оформить потребительский кредит на свое имя, а полученные по кредитному договору денежные средства передать ему в связи с нуждаемостью в свободных денежных средствах.

Козлов 4ИО., достоверно зная, что ФИО8 не имеет постоянного источника дохода и испытывает материальные затруднения, ввел последнюю в заблуждение относительно своих истинных намерений, пообещав самостоятельно погасить кредит за ФИО8 и передать последней в качестве вознаграждения за оказанную услугу денежные средства в сумме 30 000 рублей.

Введенная в заблуждение относительно истинных намерений Козлова 4ИО., ФИО6 дала согласие на участие в оформлении кредита для Козлова 4ИО. и предоставила последнему паспорт для подготовки необходимых для этой цели документов. Действуя в рамках ранее достигнутой договоренности, Козлов 4ИО. передал паспортные данные ФИО8 Рыбниковой 1ИО., которая передала их Коникову 2ИО. для последующей проверки на предмет целесообразности подготовки пакета документов, необходимого для получения потребительского кредита.

Одновременно с этим Рыбникова 1ИО., действуя в рамках отведенной ей преступной роли, полученные от Козлова 4ИО. паспортные данные ФИО8 передала ФИО13, не осведомленному о преступных намерениях Рыбниковой 1ИО., для проверки на предмет наличия у ФИО8 судимости и иного компрометирующего материала, который может негативно сказаться на рассмотрении вопроса о предоставлении потребительского кредита.

Получив от ФИО13 информацию о возможности положительного рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО8 кредита, Рыбникова 1ИО., сообщив Коникову 2ИО. результаты проверки, дала указание изготовить на имя ФИО8 подложные документы, необходимые для предоставления в ФИО16 на получение потребительского кредита, определила кредитную организацию - операционный офис <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, в который целесообразно подать заявку о намерении получить кредит на имя ФИО8

Коников 2ИО. совместно с Бабенко 3ИО., действуя в рамках отведенной им преступной роли, подготовили вымышленные сведения о якобы месте работы ФИО8 в должности мастера эксплуатационного участка ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, офис №, на основании которых неустановленные следствием лица изготовили заведомо подложную справку о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ. (форма № 2-НДФЛ), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО8 в размере не менее 22 000 рублей (в сумме 184 280 рублей за 8 месяцев 2011 года), что позволяло бы ей осуществлять выплаты по погашению кредитных обязательств.

Действуя согласно распределенным ролям, Рыбникова 1ИО. сообщила Козлову 4ИО. кредитную организацию - операционный офис <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, в который целесообразно доставить ФИО8 для подачи заявки на получение потребительского кредита, и передала заведомо подложные документы, свидетельствующие о наличии у ФИО8 постоянного источника дохода и возможности регулярно осуществлять выплаты по погашению кредитных обязательств.

В пути следования к месту расположения данной кредитной организации Рыбникова 1ИО. привела в порядок внешний вид ФИО8 и проинструктировала о поведении при общении с сотрудниками кредитной организации, а также требовала неоднократного повторения вымышленных сведений о месте работы, подлежащих озвучиванию ФИО8 сотрудникам кредитной организации при ответах на вопросы.

ДД.ММ.ГГГГ под контролем Козлова 4ИО. и Рыбниковой 1ИО., действовавших в рамках единого преступного умысла с Кониковым 2ИО., Бабенко 3ИО., направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, ФИО8 подала заявку на получение потребительского кредита в операционный офис <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, вместе с которой предоставила подложный документ - справку о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ (форма № 2-НДФЛ), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО8 в ООО «<данные изъяты>», в размере не менее 22 000 рублей (в сумме 184 280 рублей за 8 месяцев 2011 года).

В ходе проверки заявки ФИО8 на получение потребительского кредита сотрудники кредитной организации звонили по абонентскому номеру 2541151, указанному ФИО8 для связи с руководством ООО «<данные изъяты>», находящемуся в распоряжении и пользовании Бабенко 3ИО. Действуя в рамках своих преступных ролей, Рыбникова 1ИО. и Бабенко 3ИО. отвечали на звонки сотрудников кредитной организации и подтверждали факт постоянной работы ФИО8 в ООО «<данные изъяты>» и уровень среднемесячной заработной платы.

ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО8 был одобрен <данные изъяты> (ЗАО) и последняя в сопровождении Козлова 4ИО. и Рыбниковой 1ИО. прибыла в операционный офис <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где на основании вышеуказанного подложного документа между <данные изъяты> (ЗАО) и ФИО8, был заключен кредитный договор №, согласно которому ФИО8 был предоставлен потребительский кредит в сумме 20 000 рублей и открыт текущий счет для зачисления/погашения кредита.

Получив путем обмана возможность распоряжаться указанной кредитной суммой, зачисленной ДД.ММ.ГГГГ Банком на текущий счет ФИО8 №, открытый в операционном офисе <данные изъяты> (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, Козлов 4ИО., воспользовавшись полученной ФИО8 кредитной картой в банкомате стороннего банка снял в период с 16 по ДД.ММ.ГГГГ денежные средства в сумме 20 000 рублей 00 копеек, которые передал Рыбниковой 1ИО. для распределения между всеми участниками группы, получив от последней причитающееся ему денежное вознаграждение. В последующем похищенными денежными средствами подсудимые распорядились по своему усмотрению, не имея намерений погашать кредит по вышеуказанному кредитному договору.

Продолжая осуществление задуманного, Рыбникова 1ИО. указала Козлову 4ИО. кредитную организацию - дополнительный офис «Октябрьский» филиала № 3652 <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, в которую целесообразно доставить ФИО8 для подачи заявки на получение потребительского кредита, передав заведомо подложные документы - светокопию трудовой книжки о якобы работе ФИО8 в должности мастера эксплуатационного участка ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, офис №, и справку о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ (форма № 2-НДФЛ), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО8 в размере не менее 22 000 рублей (в сумме 184 280 рублей за 8 месяцев 2011 года), что позволяло бы ей осуществлять выплаты по погашению кредитных обязательств.

ДД.ММ.ГГГГ под контролем Козлова 4ИО. и Рыбниковой 1ИО., действовавших в рамках единого преступного умысла с Кониковым 2ИО., Бабенко 3ИО., направленного на хищение денежных средств, принадлежащих кредитной организации, ФИО8 подала заявку на получение потребительского кредита в дополнительный офис «Октябрьский» филиала № 3652 <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, вместе с которой предоставила подложный документ - справку о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ. (форма №), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО8 в ООО «<данные изъяты>» в размере не менее 22 000 рублей (в сумме 184 280 рублей за 8 месяцев 2011 года).

В период времени с 16 по ДД.ММ.ГГГГ Рыбниковой 1ИО. стало известно об одобрении на имя ФИО8 потребительского кредита филиалом № <данные изъяты> (ЗАО).

ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 в сопровождении Козлова 4ИО. и Рыбниковой 1ИО. прибыла в дополнительный офис «Октябрьский» филиала № 3652 <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где на основании подложных документов между <данные изъяты>, сотрудники которого не были осведомлены о преступных намерениях Рыбниковой 1ИО., Коникова 2ИО. Бабенко 3ИО., Козлова 4ИО., и ФИО8 был заключен кредитный договор №, согласно которому ФИО8 был предоставлен потребительский кредит в сумме 135 000 рублей сроком до 2014 года и открыт текущий счет для зачисления/погашения кредита.

Получив путем обмана возможность распоряжаться указанной кредитной суммой, зачисленной ДД.ММ.ГГГГ Банком на текущий счет ФИО8 пластиковой карты №, открытый в дополнительном офисе «Октябрьский» филиала № <данные изъяты> (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, в тот же день, примерно в 13 час. 50 мин., Козлов 4ИО., воспользовавшись полученной ФИО8 кредитной картой, в банкомате <данные изъяты> (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, снял денежные средства в сумме 135 000 рублей 00 копеек, которые передал Рыбниковой 1ИО. для распределения между всеми участниками группы, получив от последней причитающееся ему денежное вознаграждение. В последующем похищенными денежными средствами подсудимые распорядились по своему усмотрению, не имея намерений погашать кредит по вышеуказанному кредитному договору.

Своими преступными действиями Рыбникова 1ИО., Коников 2ИО., Бабенко 3ИО. и Козлов 4ИО. причинили <данные изъяты> Банку (ЗАО) материальный ущерб на сумму 20 000 рублей 00 копеек и <данные изъяты> на сумму 135 000 рублей 00 копеек.

В ДД.ММ.ГГГГ года, более точное время следствием не установлено, неустановленное лицо, с целью совершения хищения чужого имущества путем обмана, действуя в интересах участников группы, познакомился с ФИО9, которой предложил оформить потребительский кредит на свое имя, а полученные по кредитному договору денежные средства передать ему в связи с нуждаемостью в свободных денежных средствах. При этом неустановленное лицо ввело ФИО9 в заблуждение относительно своих истинных намерений, пообещав самостоятельно погасить кредит за ФИО9 и передать последней в качестве вознаграждения за оказанную услугу денежные средства в сумме 40 000 рублей. Введенная в заблуждение относительно истинных намерений неустановленного лица ФИО9 дала согласие на участие в оформлении на свое имя кредита и предоставила последнему паспорт для подготовки необходимых для этой цели документов.

Действуя в рамках ранее достигнутой договоренности, неустановленное лицо передало паспортные данные ФИО9 Коникову 2ИО., а последний - Рыбниковой 1ИО., которая передала их ФИО13, не осведомленному о преступных намерениях Рыбниковой 1ИО., для проверки на предмет наличия у ФИО9 судимости и иного компрометирующего материала, который может негативно сказаться на рассмотрении вопроса о предоставлении потребительского кредита.

Получив от ФИО13 информацию о возможности положительного рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО9 кредита, Рыбникова 1ИО., сообщив Коникову 2ИО. результаты проверки, дала указание изготовить на имя ФИО9 подложные документы, необходимые для предоставления в банк на получение потребительского кредита, определила кредитную организацию - операционный офис №36/4 ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, в который целесообразно подать заявку о намерении получить кредит на имя ФИО9

Коников 2ИО., действуя в рамках отведенной ему преступной роли, подготовил вымышленные сведения о месте работы ФИО9, на основании которых неустановленные следствием лица изготовили подложные документы, свидетельствующие о наличии у ФИО9 постоянного источника дохода и возможности регулярно осуществлять выплаты по погашению кредитных обязательств, - светокопию трудовой книжки о том, что ФИО9 якобы работала в должности главного <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, и справку о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ. (форма № 2-НДФЛ), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО9 в размере не менее 27 380 рублей (в сумме 255 270 рублей за 9 месяцев 2011 года).

Действуя согласно распределенным ролям, Коников 2ИО. сообщил неустановленному следствием лицу названную Рыбниковой 1ИО. кредитную организацию - операционный офис № ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, в который целесообразно доставить ФИО9 для подачи заявки на получение потребительского кредита, и передал заведомо подложные документы, свидетельствующие о наличии у ФИО9 постоянного источника дохода и возможности регулярно осуществлять выплаты по погашению кредитных обязательств.

ДД.ММ.ГГГГ в пути следования к месту расположения данной кредитной организации неустановленное лицо проинструктировало ФИО9 о поведении при общении с сотрудниками кредитной организации.

ДД.ММ.ГГГГ под контролем неустановленного следствием лица, действовавшего в рамках единого с Кониковым 2ИО., Рыбниковой 1ИО. преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, ФИО9 подала заявку на получение потребительского кредита в операционный офис № ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, вместе с которой предоставила подложные документы - копию трудовой книжки АТ-III № о трудоустройстве в должности <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>» и справку о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ (форма № 2-НДФЛ), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО9 в размере не менее 27 380 рублей (в сумме 255 270 рублей за 9 месяцев 2011 года).

В ходе проверки заявки ФИО9 на получение потребительского кредита сотрудники кредитной организации звонили по телефонам, указанным ФИО9 для связи с руководством ООО «<данные изъяты>». Рыбникова 1ИО., действуя в рамках своей преступной роли, отвечала на звонки сотрудников кредитной организации и подтверждала факт постоянной работы ФИО9 в ООО «<данные изъяты>» и уровень среднемесячной заработной платы.

ДД.ММ.ГГГГ потребительский кредит на имя ФИО9 был одобрен ООО «<данные изъяты>» и последняя в сопровождении неустановленного следствием лица прибыла в операционный офис № ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где на основании вышеуказанных подложных документов между ООО «<данные изъяты>», сотрудники которого не были осведомлены о преступных намерениях Рыбниковой 1ИО., Коникова 2ИО., неустановленного следствием лица, и ФИО9 был заключен кредитный договор №, согласно которому ФИО9 был предоставлен потребительский кредит в сумме 134 366 рублей сроком до 2016 года и открыт текущий счет для зачисления/погашения кредита.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9, получив в помещении кассы операционного офиса № ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме 134 366 рублей, передала их неустановленному следствием лицу, который передал их Рыбниковой 1ИО. для распределения между всеми участниками группы. В последующем похищенными денежными средствами Рыбникова 1ИО., Коников 2ИО. и неустановленное следствием лицо распорядились по своему усмотрению.

Продолжая осуществление преступного плана, действуя согласно распределенным ролям, Коников 2ИО. сообщил неустановленному лицу филиал №3652 <данные изъяты> (ЗАО), в который целесообразно доставить ФИО9 для подачи заявки на получение потребительского кредита.

ДД.ММ.ГГГГ неустановленным следствием лицом, действовавшим в рамках единого с Кониковым 2ИО. преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, от имени ФИО9 была подана заявка на получение потребительского кредита в <данные изъяты> расположенный по адресу: <адрес>, вместе с которой представлены подложные документы - копия трудовой книжки АТ-III № о трудоустройстве ФИО9 якобы в должности <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, и справка о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ (форма №-НДФЛ), содержащая ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО9 в размере не менее 27 380 рублей (в сумме 255 270 рублей за 9 месяцев 2011 года).

В ходе проверки заявки ФИО9 на получение потребительского кредита сотрудники кредитной организации звонили по абонентскому номеру №, указанному ФИО9 для связи с руководством ООО «<данные изъяты>», находящемуся в распоряжении и пользовании участников группы.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 в сопровождении неустановленного следствием лица прибыла в филиал № <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где на основании подложных документов между <данные изъяты>, сотрудники которого не были осведомлены о преступных намерениях Коникова 2ИО., неустановленного следствием лица, и ФИО9 был заключен кредитный договор №, согласно которому ФИО9 был предоставлен потребительский кредит в сумме 350 000 рублей сроком до 2016 года и открыт текущий счет для зачисления/погашения кредита.

Получив путем обмана возможность распоряжаться указанной кредитной суммой, зачисленной ДД.ММ.ГГГГ Банком на текущий счет ФИО9 №, открытый в филиале № <данные изъяты> (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, неустановленное лицо, продолжая осуществлять преступный замысел участников группы, воспользовавшись полученной ФИО9 кредитной картой № в банкомате <данные изъяты> (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, сняло ДД.ММ.ГГГГ, в период времени с 10 час. 26 мин. до 10 час. 31 мин., денежные средства в сумме 328 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 17 час 09 мин. - 12 000 рублей, ДД.ММ.ГГГГ в 20 час. 01 мин. - 10000 рублей, а всего 350 000 рублей 00 копеек, распределив между участниками группы. В последующем похищенными денежными средствами Коников 2ИО. и неустановленное следствием лицо распорядились по своему усмотрению.

Своими преступными действиями Рыбникова 1ИО., Коников 2ИО. и неустановленное лицо причинили ООО «<данные изъяты>» материальный ущерб на сумму 134 366 рублей 00 копеек, Коников 2ИО. и неустановленное лицо причинили <данные изъяты> материальный ущерб на сумму 350 000 рублей 00 копеек, в крупном размере.

В ДД.ММ.ГГГГ года, более точное время следствием не установлено, Козлов 4ИО., действуя по предварительному сговору с Рыбниковой 1ИО., Кониковым 2ИО., познакомился с ФИО10, которому предложил оформить потребительский кредит на свое имя, а полученные по кредитному договору денежные средства передать ему в связи с нуждаемостью в свободных денежных средствах.

Козлов 4ИО., достоверно зная, что ФИО10 не имеет постоянного источника дохода и испытывает материальные затруднения, ввел последнего в заблуждение относительно своих истинных намерений, пообещав самостоятельно погасить кредит за ФИО10 и передать последнему в качестве вознаграждения за оказанную услугу денежные средства в сумме 30 000 рублей. Введенный в заблуждение относительно истинных намерений Козлова 4ИО., ФИО10 дал согласие на участие в оформлении кредита для Козлова 4ИО. и предоставил последнему паспорт для подготовки необходимых для этой цели документов.

Действуя в рамках ранее достигнутой договоренности, Козлов 4ИО. передал паспортные данные ФИО10 Рыбниковой 1ИО., которая передала их Коникову 2ИО. для последующей проверки на предмет целесообразности подготовки пакета документов, необходимого для получения потребительского кредита.

Одновременно с этим, Рыбникова 1ИО., действуя в рамках отведенной ей преступной роли, полученные от Коникова 2ИО. паспортные данные ФИО10 передала ФИО13, не осведомленному о преступных намерениях Рыбниковой 1ИО., для проверки на предмет наличия у ФИО10 судимости и иного компрометирующего материала, который может негативно сказаться на рассмотрении вопроса о предоставлении потребительского кредита.

Получив от ФИО13 информацию о возможности положительного рассмотрения вопроса о предоставлении ФИО10 кредита, Рыбникова 1ИО., сообщив Коникову 2ИО. результаты проверки, дала указание изготовить на имя ФИО10 подложные документы, необходимые для представления в ФИО16 на получение потребительского кредита, определила кредитную организацию - операционный офис <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, в которую целесообразно подать заявку о намерении получить кредит на имя ФИО10

Коников 2ИО., действуя в рамках отведенной ему преступной роли, подготовил вымышленные сведения о месте работы ФИО10, на основании которых неустановленные следствием лица изготовили подложные документы, свидетельствующие о наличии у ФИО10 постоянного источника дохода и возможности регулярно осуществлять выплаты по погашению кредитных обязательств - светокопию трудовой книжки РОС № о том, что ФИО10 якобы работает газоэлектросварщиком в ЖЭК <данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, и справку о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ. (форма №-НДФЛ), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО10 в размере 23 200 рублей (в сумме 208 800 рублей за 9 месяцев 2011 года).

Действуя согласно распределенным ролям, Рыбникова 1ИО. сообщила Козлову 4ИО. кредитную организацию - операционный офис <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, в который целесообразно доставить ФИО10 для подачи заявки на получение потребительского кредита, и передала заведомо подложные документы, свидетельствующие о наличии у ФИО10 постоянного источника дохода и возможности регулярно осуществлять выплаты по погашению кредитных обязательств.

В пути следования к месту расположения определенной Рыбниковой 1ИО. кредитной организации Козлов 4ИО. привел в порядок внешний вид ФИО10 и проинструктировал о поведении при общении с сотрудниками кредитной организации, а также требовал неоднократного повторения вымышленных сведений о месте работы, подлежащих озвучиванию сотрудникам кредитной организаций при ответах на их вопросы.

ДД.ММ.ГГГГ под контролем Козлова 4ИО. и Рыбниковой 1ИО., действовавших в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, ФИО10 подал заявку на получение потребительского кредита в операционный офис <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, вместе с которой предоставил подложные документы - справку о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ. (форма № 2-НДФЛ), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО10 в размере 23 200 рублей (в сумме 208 800 рублей за 9 месяцев 2011 года), и копию трудовой книжки РОС №, подтверждающую место работы ФИО10 в ЖЭК «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ предоставление потребительского кредита в размере 30 000 рублей 00 копеек на имя ФИО10 было одобрено и последний в сопровождении Козлова 4ИО. прибыл в операционный офис <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, где на основании вышеуказанных подложных документов между <данные изъяты> (ЗАО), сотрудники которого не были осведомлены о преступных намерениях Рыбниковой 1ИО., Коникова 2ИО., Козлова 4ИО., и ФИО10 был заключен кредитный договор № №, согласно которому ФИО10 был предоставлен потребительский кредит в сумме 30 000 рублей и открыт текущий счет для зачисления/погашения кредита.

Получив путем обмана возможность распоряжаться указанной кредитной суммой, зачисленной ДД.ММ.ГГГГ Банком на текущий счет ФИО10 №, открытый в операционном офисе <данные изъяты> (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, Козлов 4ИО., действуя по предварительному сговору с Рыбниковой 1ИО., Кониковым 2ИО., воспользовавшись полученной ФИО10 кредитной картой в банкомате <данные изъяты> (ЗАО) № № по адресу: <адрес>, снял денежные средства в сумме 30 000 рублей 00 копеек, которые передал Рыбниковой 1ИО. для распределения между участниками группы, получив от последней причитающееся ему денежное вознаграждение, а также денежное вознаграждение для ФИО10, которое последнему не передал, присвоив себе и распорядившись им по своему усмотрению. В последующем похищенными денежными средствами подсудимые распорядились по своему усмотрению, не имея намерений погашать кредит по вышеуказанному кредитному договору.

Продолжая осуществление преступного плана, Рыбникова 1ИО. указала Козлову 4ИО. кредитную организацию - операционный офис № ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, в которую целесообразно доставить ФИО10 для подачи заявки на получение потребительского кредита.

ДД.ММ.ГГГГ под контролем Козлова 4ИО. и Рыбниковой 1ИО., действовавших в рамках единого преступного умысла, направленного на хищение денежных средств, ФИО10 подал заявку на получение потребительского кредита в операционный офис № ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, вместе с которой предоставил подложные документы - справку о доходах № от ДД.ММ.ГГГГ (форма № 2-НДФЛ), содержащую ложные сведения о среднемесячном доходе ФИО10 в размере 23 200 рублей (в сумме 208 800 рублей за 9 месяцев 2011 года), и копию трудовой книжки РОС №, подтверждающую якобы место работы ФИО10 в ЖЭК «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ ФИО10 в сопровождении Козлова 4ИО. прибыл в операционный офис № ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где на основании вышеуказанных подложных документов, между ООО «<данные изъяты>», сотрудники которого не были осведомлены о преступных намерениях Коникова 2ИО., Козлова 4ИО., Рыбниковой 1ИО., и ФИО10 был заключен кредитный договор №, согласно которому ФИО10 был предоставлен потребительский кредит в сумме 158 434 рублей, из которого, согласно договору страхования жизни, ФИО10 заплатил страховой взнос в сумме 38 434 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, будучи введенным в заблуждение Козловым 4ИО., получив в помещении кассы операционного офиса № ООО «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, денежные средства в сумме 120 000 рублей, передал их Козлову 4ИО., который передал их Рыбниковой 1ИО. для распределения между участниками группы, получив от последней причитающееся ему денежное вознаграждение, а также денежное вознаграждение для ФИО10, которое последнему не передал, присвоив себе и распорядившись им по своему усмотрению. В последующем похищенными денежными средствами подсудимые распорядились по своему усмотрению, не имея намерений погашать кредит по вышеуказанному кредитному договору.

Своими преступными действиями Рыбникова 1ИО., Коников 2ИО., и Козлов 4ИО. причинили материальный ущерб <данные изъяты> Банку (ЗАО) на сумму 30 000 рублей 00 копеек и ООО «<данные изъяты>» на сумму 158 434 рублей 00 копеек.

Подсудимая Рыбникова 1ИО. виновной себя в предъявленном обвинении признала частично, отрицая только лишь свою роль как организатора совершения преступлений, а также указала по эпизоду с заемщиком ФИО7 о передаче ей Кониковым 2ИО. за то, что она получала информацию о наличии судимости и иного компрометирующего материала и отвечала на телефонные звонки из банка, подтверждая якобы работу ФИО7 в указанной в подложных документах организации, 5000 рублей, в связи с чем и ущерб, причиненный банку, она должна возмещать в данном размере, а не в полном объеме вместе с остальными подсудимыми. По заемщику ФИО9 по просьбе Коникова 2ИО. она передавала документы ФИО13 для проверки на наличие судимости и иного компрометирующего материала, а также отвечала на телефонные звонки сотрудников ООО «<данные изъяты>», подтверждая якобы работу ФИО9 в указанной в подложных документах организации, получив за это от Коникова 2ИО. 5000 рублей. Участия в хищении денежных средств при оформлении кредита ФИО9 в <данные изъяты> она не принимала, отказалась от дачи показаний, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Рыбникова 1ИО., будучи допрошенной в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемой и обвиняемой в присутствии защитника, поясняла, что в 2009-2010 г.г. дала объявление «Даю деньги в долг» в газету «Камелот» с указанием своего номера телефона №, которым пользовалась в период с 2009 года по апрель 2012 года. Она оформляла на обратившихся к ней людей товарные кредиты, а технику продавала за 65 % стоимости, при этом 5 % оставляла себе, а 60 % от суммы товарного кредита лицо, покупавшее технику, передавало лицу, оформившему на себя кредит. В этот период она познакомилась с Кониковым 2ИО., который брал кредиты по вышеуказанной схеме. Весной 2011 года Коников 2ИО. предложил заниматься потребительскими кредитами через банки, пояснив, что можно заработать большую сумму. Она сообщила Коникову 2ИО. об отсутствии у нее знакомых, которые бы могли оформить на себя большие кредиты, а также об отсутствии возможности изготавливать документы, необходимые для получения кредита. Коников 2ИО. пояснил, что он будет изготавливать документы для получения кредита, а она должна отвечать на телефонные звонки от имени женщин – клиентов банка, которые оформляли на себя кредит, либо от имени сотрудников организации, в которой они якобы работают, что она и делала. Кроме того, она звонила в различные банки и узнавала условия кредита, запоминая имена сотрудников банков, которые затем сообщала Коникову 2ИО., пояснив о наличии знакомых в банках, потребовав якобы для последних определенный процент от суммы полученного кредита, который оставляла себе. От суммы кредита она получала 5 %, если людей на получение кредита находил Коников 2ИО., а если людей находила она, то получала от суммы кредита 20 %, из которых 10% передавала Коникову 2ИО., получавшему, кроме того, денежные средства за оформление подложных документов непосредственно от лиц, на которых оформлялся кредит. Весной 2011 года она познакомилась с ФИО13, являвшимся <данные изъяты> «<данные изъяты>», которого, не сообщая о своих преступных намерениях, неоднократно просила проверить данные на лиц, на которых оформлялся кредит, о наличии судимостей, привлечении к административной ответственности, передавая данные путем смс-сообщений. Коников 2ИО. изготавливал подложные документы – справки по форме 2НДФЛ и копии трудовых книжек с печатями различных организаций. Сведения, содержащиеся в этих документах, не соответствовали действительности, поскольку люди никогда там не работали и не получали дохода, указанного в справке. Коников 2ИО., изготавливая подложные документы, готовил на отдельном листе информацию, которая требовалась для анкетирования заемщика в банке, с указанием места работы, адреса местонахождения организации, фамилии и других данных руководителя и бухгалтера, штата сотрудников, телефонов бухгалтерии или офиса, должности, размера заработной платы, стажа работы, чем занимается организации. Коников 2ИО. передавал данную информацию вместе с изготовленными им подложными документами ей, а она передавала через Козлова 4ИО. заемщику, сообщая Козлову 4ИО. о необходимости заемщику хорошо выучить эту информацию, а также о том, что заемщик должен иметь опрятный внешний вид. Перед оформлением кредита на клиента покупались новые сим-карты, номера которых указывались в анкете заемщика. Сим-карты передавали ей, если отвечать необходимо было за женщину, либо Коникову 2ИО. или Козлову 4ИО., если отвечать необходимо было за мужчину. Знакомые Коникова 2ИО. сопровождали заемщиков для подачи заявок и получения денежных средств в банки. Заемщик самостоятельно получал денежные средства в банке и передавал им их доли.

В ДД.ММ.ГГГГ с ее участием был оформлен кредит на ФИО7 По просьбе Коникова 2ИО. она уточняла у ФИО13 данные на наличие судимости и иных негативных характеристик на ФИО7, которая таковых не имела, о чем она сообщила Коникову 2ИО. Через некоторое время ФИО30 интересовался банками, в которые можно было отвезти ФИО7 Она сообщила о банке ООО «<данные изъяты>» (ООО «<данные изъяты>») и условиях кредитования в нем. По номеру телефона, указанному в анкете ФИО7, она звонила в <данные изъяты> и уточняла об одобрении кредита последней. Ей сообщили об одобрении кредита, сумму которого не помнит. За оказанную услугу получила от Коникова 2ИО. 5000 рублей. ФИО7 никогда не видела, в банки не сопровождала.

В этот же период времени с ее участием был оформлен кредит на ФИО9, паспортные данные которой ей передал Коников 2ИО. с целью уточнения информации о наличии судимости или непогашенных кредитов, о чем она просила ФИО13, предоставившего ей информацию по данным вопросам, которую она передала Коникову 2ИО., изготовившему документы на ФИО9 и доставлявшему последнюю в банки.

Осенью 2011 года к ней обратился Козлов 4ИО. с просьбой оформить кредит на ФИО8, на что она дала согласие. При встрече с ФИО8 и Козловым 4ИО. сообщила о необходимости передачи ей документов и денежных средств за изготовление подложных документов. Козлов 4ИО. привез ей паспорт ФИО8 и денежные средства в размере 5-7 тысяч рублей, которые передала Коникову 2ИО., изготовившему несколько комплектов документов – справок 2 НДФЛ от организации ООО «<данные изъяты>» и заверенных копий трудовой книжки. Кроме того, Коников 2ИО. передал лист бумаги с рукописным текстом о месте нахождения ООО «<данные изъяты>» и другой информацией, интересующейся в банке при подаче заявки на получение кредита, которую необходимо было выучить ФИО8 На этом листе она сделала собственноручную запись – адрес офиса ООО «<данные изъяты>». Данные документы она в присутствии ФИО8 передала Козлову 4ИО. Они втроем на автомобиле Козлова 4ИО. поехали в два банка, по пути она проверяла как ФИО8 выучила информацию о работе, рассказала ей о процедуре оформления кредита. ФИО8 подавала заявки в банки <данные изъяты> а также в «Траст», в котором был отказ в получении кредита. Она отвечала за ФИО8, когда звонили из банков, а также звонила от имени последней в <адрес> в <данные изъяты> с целью получения информации об одобрении кредита. В <данные изъяты> ФИО8 был одобрен кредит на сумму более 100000 рублей. Полученные по кредитам денежные средства забирал у ФИО8 Козлов 4ИО., передавал ей 20 % от суммы кредита, из которой она отдавала 10 % Коникову 2ИО.

Примерно через месяц после оформления кредитов на ФИО8, Козлов 4ИО. вновь обратился с просьбой помочь в оформлении кредита, пояснив, что ему кредиты, которые требовались на открытие автомастерской и риэлторского агентства, в банках г.Воронежа не выдают, в связи с чем нашел ФИО10, на которого их можно оформить. Она встретилась с ФИО10 и Козловым 4ИО., который передал ей ксерокопии паспорта и трудовой книжки на имя ФИО10 Паспорт у ФИО10 был просрочен, в связи с чем Козлов 4ИО. помогал оформить новый паспорт, ксерокопию которого передал ей через некоторое время для изготовления подложных документов, необходимых для представления в банк. Кто изготавливал подложные документы, она не помнит, за их изготовление она передала этому лицу денежные средства, полученные от Козлова 4ИО. После изготовления документов она, Козлов 4ИО. и ФИО10 проехали в один из банков г. Воронежа, где ФИО10 подавал заявку на получение кредита. Предварительно она предупреждала ФИО31 о том, чтобы ФИО10 был трезв и опрятно выглядел. ФИО10 получил кредиты в нескольких банках города Воронежа, наименования которых не помнит. В некоторые банки Козлов 4ИО. возил ФИО10 самостоятельно, без ее участия. Денежные средства у ФИО10 забирал Козлов 4ИО., передавал ей 20 % от суммы кредита, из них 10 % она передавала Коникову 2ИО. Сумму переданных ей Козловым 4ИО. денежных средств не помнит, потратила их на личные нужды (т.10 л.д.29-34, 44-48, 86-90, 91-94, т.19 л.д.52-54, т.25 л.д. 39-41, т.30 л.д. 145-147).

Подсудимый Коников 2ИО. виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью, отказался от дачи показаний, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ, подтвердив показания, данные в ходе предварительного следствия.

Коников 2ИО., будучи допрошенным в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии защитника, пояснял, что в различные периоды времени им были оформлены кредиты в различных банках г. Воронежа, часть из которых не смог выплатить в связи с тяжелым материальным положением, в связи с чем ему отказывали в выдаче новых кредитов. Нуждаясь в денежных средствах, позвонил по объявлению «Даю деньги в долг, помогу получить кредит», размещенному в газете «Камелот», разговаривал с Рыбниковой 1ИО., представившейся Мариной. Рыбникова 1ИО. не смогла оформить на него кредит, посоветовала найти другого человека, на которого оформить товарный кредит, предложив ему за это получать 5% от суммы кредита, себе за услугу обозначила 20%, на что он дал согласие. Они стали заниматься оформлением товарных кредитов, делили между собой вырученные денежные средства, а в 2011 году Рыбникова 1ИО. предложила оформлять потребительские кредиты по той же схеме, пояснив, что он должен подыскивать клиентов для оформления на них кредита, изготавливать подложные документы, а также подтверждать ее при звонках из банка. Рыбникова 1ИО. должна былаповерять кандидатов на получение кредита наналичие судимости и иных негативных характеристик в службе безопасности банка через своих знакомых, осуществлять общую координацию действиями по получению кредита, а именно, какие изготавливать документы, кому, когда и в какие именно банки подавать заявки на получение кредита, на какие суммы, сообщать о готовности отвечать на звонки из банка. У Рыбниковой 1ИО. имелись знакомые в ряде банков, в частности, в «Промсвязьбанке», ВТБ 24, данные которых никогда не сообщала. Рыбникова 1ИО. должна была отвечать на телефонные звонки из банков за женщин-заемщиков. Рыбникова 1ИО. определила каждому долю за участие в преступлении. Ему предложила платить за документы от 2000 до 5000 рублей в зависимости от количества изготовленных документов, а также отвечать на звонки из банка, за что должен был получать 1000 рублей. Он согласился принимать участие в совершении преступлений в связи тяжелым материальным положением, а также предложил своему знакомому Бабенко 3ИО., имевшему в период совершения преступлений фамилию ФИО11, отчество – ФИО12, изготавливать поддельные копии трудовых книжек и справки формы 2НДФЛ, отвечать на звонки из банков за заемщиков и сотрудников фирм, якобы в которых работали заемщики, пообещав за это вознаграждение от 1000 до 3000 рублей, на что Бабенко 3ИО. дал согласие. Для подделки документов он изготовил печати нескольких фирм. Подложные справки 2НДФЛ изготавливал в фирме, расположенной по <адрес>, печати на них ставили он, Бабенко 3ИО. и подсудимая. Бабенко 3ИО. также изготавливал подложные справки 2НДФЛ и копии трудовых книжек. После изготовления документов, он на листе бумаги излагал информацию о работе, которую должен был выучить заемщик перед подачей заявки в банк, чтобы отвечать на вопросы сотрудников банка, и передавал все документы Рыбниковой 1ИО., которая сообщала о доставлении заемщика в банк для того, чтобы он был готов ответить на телефонные звонки из службы безопасности банка. Он и Бабенко 3ИО. включали телефоны и ждали звонков из банков. После получения сообщения об одобрении кредита, Рыбникова 1ИО. сообщала ему об этом и забирала денежные средства у заемщика, после чего передавала ему его долю. Рыбникова 1ИО. сообщала заемщикам о том, что погашать кредит не нужно, его выплатят другие люди, уголовная ответственность за это не предусмотрена. Обстоятельства погашения кредита заемщиками его не интересовали. Ни он, ни Рыбникова 1ИО. погашать кредит не намеревались.

В ДД.ММ.ГГГГ года с его участием был оформлен кредит в <данные изъяты> на имя ФИО7, которую он никогда не видел. ФИО7 нашла Рыбникова 1ИО. и ее знакомый по имени Алексей, с которым он обсуждал вопросы, связанные с выдачей кредита ФИО7 в ФИО16. Данные на наличие судимости и иных негативных характеристик на ФИО7 подсудимая получила у работника «<данные изъяты>» ФИО13 По указанию Рыбниковой 1ИО. занимался подделкой документов на имя ФИО7, для чего получил от подсудимой смс-сообщения с паспортными данными ФИО7, которые передал Бабенко 3ИО., изготовившему поддельную копию трудовой книжки, указав место работы – ООО «<данные изъяты>». Он сделал печать указанной фирмы и справку формы 2НДФЛ. Бабенко 3ИО. по указанию Рыбниковой 1ИО. сделал несколько комплектов документов, которые были переданы им подсудимой, а затем поданы ФИО7 в ряд банков, в том числе в <данные изъяты> В данных документах был указан номер телефона Бабенко 3ИО. в качестве телефона фирмы-работодателя, где якобы работала ФИО7 Кроме того, для ФИО7 была подготовлена информация с данными о якобы месте работы, уровне заработной платы, которую последняя должна была выучить, чтобы отвечать на вопросы сотрудников банка при подаче заявки на кредит. Через некоторое время Рыбникова 1ИО. сообщила о необходимости включить телефоны в связи с тем, что ФИО7 повезли по банкам. ФИО7 отказывали в выдаче кредита в связи с наличием двоих несовершеннолетних детей и мужа с отрицательной кредитной историей, что он обсуждал с Рыбниковой 1ИО. и Алексеем, непосредственно доставлявшим ФИО7 в банки. Рыбникова 1ИО. периодически указывала ему наименования банков, откуда должны быть позвонить по поводу ФИО7, о чем он сообщал Бабенко 3ИО., отвечавшему на телефонные звонки. Со слов Бабенко 3ИО. известно о том, что звонили из банка <данные изъяты> Через некоторое время от Рыбниковой 1ИО. стало известно об одобрении ФИО7 кредита в сумме 284000 рублей в банке <данные изъяты> ФИО13, сопровождавший ФИО7 в банк для получения кредита, сообщил о получении денежных средств и передаче их Рыбниковой 1ИО., от которой он получил за свои услуги 5000 рублей, передав часть из них Бабенко 3ИО.

В ДД.ММ.ГГГГ он с участием Рыбниковой 1ИО., Бабенко 3ИО. и мужчины по имени ФИО13 принимал участие в оформлении кредитов на ФИО9 По просьбе ФИО13, пояснившего о невозможности получения данных о судимости и иных негативных характеристиках в отношении ФИО9 в связи отъездом Рыбниковой 1ИО., он получил информацию о кредитоспособности ФИО9 у своего знакомого в банке. По просьбе ФИО13, просившего изготовить подложные документы на имя ФИО9, передал полученные посредством смс-сообщений от Рыбниковой 1ИО., возвратившейся в г. Воронеж, паспортные данные на ФИО9 Бабенко 3ИО., который изготовил комплект подложных документов. Данные документы он передал Рыбниковой 1ИО., которая через несколько дней сообщила о том, что ФИО9 мужчина по имени ФИО13 повез по банкам, а он должен быть готов отвечать на телефонные звонки из банков. Поскольку уезжал, передал эту информацию Бабенко 3ИО. Затем от Рыбниковой 1ИО. стало известно об одобрении ФИО9 кредитов в <данные изъяты> на сумму 350 000 рублей и в ООО «<данные изъяты>» на сумму 134 000 рублей. Получил от подсудимой 5000 рублей, часть из которых передал Бабенко 3ИО. Он ФИО9 никогда не видел.

В ДД.ММ.ГГГГ года Рыбникова 1ИО. через Козлова 4ИО. нашла ФИО8, сообщив о необходимости сделать подложные документы на имя последней для подачи заявок в ФИО16 на получение кредитов. Бабенко 3ИО. изготовил справку формы 2НДФЛ и копию трудовой книжки на ФИО8 о том, что якобы ФИО8 работала в ООО «<данные изъяты>», которые передал ему, а он в свою очередь передал подсудимой вместе с информацией на отдельном листе о работе ФИО8 якобы в вышеуказанной фирме, которую последняя должна была выучить. Через несколько дней Рыбникова 1ИО. сообщила о том, что ФИО8 повезли по банкам, а он должен быть готов отвечать на телефонные звонки из банков, о чем он передал Бабенко 3ИО., который рассказывал о поступавших из банков телефонных звонках по поводу уточнения информации по ФИО8 От Рыбниковой 1ИО., которая от имени ФИО8 звонила в ФИО16 и уточняла об одобрении кредитов, стало известно об оформлении на ФИО8 кредитов в <данные изъяты> и «<данные изъяты>». Полученные по кредитам денежные средства забрала Рыбникова 1ИО., передав ему 5000 рублей, из которых он часть передал Бабенко 3ИО.

В ДД.ММ.ГГГГ года с его участием были оформлены кредиты на ФИО10, которого нашла Рыбникова 1ИО. через Козлова 4ИО. Подсудимая, получив данные о кредитной истории ФИО10, дала ему указание изготовить на последнего подложные документы для представления в банки. Он и Бабенко 3ИО. изготовили данные документы, которые он передал Рыбниковой 1ИО., сообщившей через несколько дней о том, что ФИО10 повезли по банкам, а он и Бабенко 3ИО. должны отвечать на телефонные звонки из банков. Затем ФИО1 сообщила об оформлении кредитов на ФИО10 в банках «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», а также привезла ему его долю денежных средств в размере 5000 рублей, часть из которых он передал ФИО32 (т.7 л.д.82-88, 222-228, 220-235, т.8 л.д.17-21, 29-33, 80-82, т.17 л.д. 73-75, т.18 л.д. 209-211, т.23 л.д. 168-171, т.24 л.д. 240-241, т.30 л.д. 86-88.

Подсудимый Бабенко 3ИО. виновным себя в предъявленном обвинении признал частично, указав о признании вины по эпизодам с заемщиками ФИО7 и ФИО8, в отношении которых подтверждал их якобы занятость соответственно в ООО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>», отвечая на телефонные звонки из банков за сотрудников вышеуказанных организаций, понимая, что совершает незаконные действия, подделкой справок 2НДФЛ и трудовых книжек не занимался, по эпизодам в отношении заемщиков ФИО9 и ФИО10 виновным себя не признает, поскольку участия в совершении преступлений не принимал, отказался от дачи показаний, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Бабенко 3ИО., будучи допрошенным в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии защитника, пояснял, что до ДД.ММ.ГГГГ он имел фамилию ФИО11 и отчество – ФИО12. В 2007 году познакомился с Кониковым 2ИО., с которым сложились приятельские отношения. Ему было известно, что ФИО67 занимался мошенничеством, предоставляя поддельные документы о месте работы и заработной плате в банки, для чего были необходимы реквизиты действующих фирм. В 2011 году по просьбе Коникова 2ИО. сообщал сведения о таких фирмах, которые были ему известны в связи с осуществлением предпринимательской деятельности. Также по просьбе Коникова 2ИО. у знакомой приобретал сим-карты «Кодотел», зарегистрированные на паспортные данные других лиц. Коников 2ИО. самостоятельно изготавливал документы, необходимые для оформления кредита, а именно, справки 2НДФЛ и копии трудовых книжек. Коников 2ИО. хранил у него печати ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>» и другие, которые ставил на вышеуказанные подложные документы. По просьбе Коникова 2ИО. отвечал на телефонные звонки из ФИО16 от имени якобы сотрудников и директоров фирм. Как правило, требовалось подтвердить размер заработной платы, должность, стаж работы, не собирается ли работник увольняться, данные руководителей организации. Сведения о кандидатах на получение кредита, а также необходимую информацию об организации, в которой якобы работает данный кандидат, сообщал Коников 2ИО., предупреждая, что заемщик подал заявку на кредит и в скором времени поступят звонки из банков. Затем он разговаривал с сотрудниками ФИО16, подтверждая информацию о человеке, который обратился с заявкой на получение кредита. О результатах беседы сообщал Коникову 2ИО., который рассказывал о получении незаконных кредитов совместно со знакомыми, называя только лишь их имена – ФИО14, ФИО13. Он с этими людьми не знаком и никогда не встречался. В сентябре 2011 года по просьбе Коникова 2ИО. отвечал на телефонные звонки сотрудников банков, представляясь сотрудником фирмы – работодателя при оформлении кредитов на ФИО7 и ФИО8, однако денежное вознаграждение от Коникова 2ИО. не получал, хотя последний обещал заплатить, но обещание не выполнил. К оформлению кредитов на ФИО10 и ФИО9 отношения не имеет, участия в совершении мошенничества при получении кредита данными лицами не принимал (т.11 л.д. 19-23, л.д. 66-68, л.д. 119-121, т.19 л.д. 1-3, т.25 л.д. 19-21, т.30 л.д. 179-181).

Подсудимый Козлов 4ИО. виновным себя в предъявленном обвинении признал полностью, отказался от дачи показаний, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ, подтвердив показания, данные в ходе предварительного следствия.

Козлов 4ИО., будучи допрошенным в ходе предварительного следствия в качестве подозреваемого и обвиняемого в присутствии защитника, пояснял, что в 2011 году он познакомился с Рыбниковой 1ИО., с помощью которой был оформлен кредит по поддельным документам на его мать, не имевшую официального места работы. В процессе общения Рыбникова 1ИО. поясняла о наличии знакомых в различных ФИО16, о том, что подложные документы изготавливает Коников 2ИО., в дальнейшем кредит погашать не следует, требовала приводить новых людей для последующего оформления кредита. Когда к нему обращались по поводу оформления кредита, он знакомил людей с Рыбниковой 1ИО., получая от последней за это от 1000 до 5000 рублей. Рыбникова 1ИО. давала указания о том, в какой ФИО16 подавать документы, как вести себя при подаче документов, как отвечать на вопросы сотрудников банка, готовила на отдельном листе информацию о якобы месте работы заемщика, которую последний должен был выучить, проверяла как выучен текст. В его присутствии она звонила знакомому в «Промсвязьбанк» для получения информации о наличии судимости и иных негативных характеристик на заемщика, после получения которой принимала решение об оформлении документов на получение кредита либо их неоформлении. В случае если кредиты не выдавались, заемщик не приезжал в назначенное время, Рыбникова 1ИО. вела себя агрессивно, кричала, высказывала угрозы. Он, также как и другие лица, работавшие с подсудимой, опасались и подчинялись Рыбниковой 1ИО., признавали ее авторитет. Рыбникова 1ИО. контролировала процесс получения кредита, давая указания другим участникам о том, как отвечать на телефонные звонки, поступавшие из ФИО16, распределяла денежные средства, полученные по кредиту. Он в ходе совершения преступлений выполнял указания Рыбниковой 1ИО., за что получал от последней денежные средства.

В сентябре 2011 года он обратился к Рыбниковой 1ИО., имевшей знакомых среди коллекторов, с целью урегулировать вопрос с коллекторами, угрожавшими его знакомой ФИО8, нигде не работавшей, имевшей задолженность по кредиту в ОТП-ФИО16 в сумме 20000 рублей. Рыбникова 1ИО., пояснив об отсутствии подобных знакомых, предложила оформить кредит на ФИО8 с целью погасить долг по предыдущему кредиту, на что последняя согласилась. Он передал Рыбниковой 1ИО. копию паспорта ФИО8 для изготовления документов, а затем по указанию подсудимой привез к ней ФИО8, которая просила оформить кредит на 20000 рублей, однако Рыбникова 1ИО. настаивала на получении кредита в сумме 150000 рублей, поясняя, что кредит на небольшую сумму оформлять нецелесообразно. Через несколько дней он, ФИО8 и Рыбникова 1ИО., у которой имелось несколько комплектов документов о месте работы и доходах ФИО8 вновь встретились. За изготовление документов Рыбникова 1ИО. потребовала заплатить денежные средства, однако у ФИО8 их не имелось, договорились об оплате из денежных средств, полученных по кредиту. Рыбникова 1ИО. передала ФИО8 лист с рукописным текстом со сведениями о якобы месте работы последней, потребовав выучить текст, после чего проверяла насколько хорошо ФИО8 запомнила информацию. Перед посещением ФИО16 Рыбникова 1ИО. следила, чтобы ФИО8 выглядела аккуратно и опрятно. Перед посещением ФИО16 Рыбникова 1ИО. погасила задолженность ФИО8 по кредиту в ОТП-ФИО16, приобрела сим-карту, номер которой ФИО8 оставляла для связи при оформлении кредита, однако указанный номер постоянно находился у подсудимой, которая отвечала за ФИО8 на телефонные звонки из банков. ФИО8 оформила заявки на кредит в ряде банков, наименования которых сообщала Рыбникова 1ИО., в том числе в <данные изъяты>» и <данные изъяты> В сентябре 2011 года ФИО8 был одобрен кредит в <данные изъяты> в сумме 135000 рублей. Рыбникова 1ИО. звонила в ФИО16 после подачи заявки и, представившись данными ФИО8, интересовалась сведениями об одобрении кредита. После получения кредита в банке <данные изъяты> Рыбникова 1ИО. забрала у ФИО8 кредитную карту, получила по ней денежные средства, передав ему 10000 рублей. Также мошенническим путем был получен кредит на имя ФИО8 в <данные изъяты> Банке на сумму 20 000 рублей.

С целью получения кредита мошенническим путем познакомил с подсудимой ФИО10, не имевшего постоянного места работы. Рыбникова 1ИО. через Коникова 2ИО. сделала для ФИО10 комплект документов, договорилась в банках, следила за внешним видом последнего. Около двух недель он возил ФИО10 и Рыбникову 1ИО. по банкам <адрес>, в том числе в <данные изъяты>. На имя ФИО10 были оформлены кредиты в <данные изъяты> Банке на сумму 30 000 рублей, в банке <данные изъяты> на сумму 158 434 рублей (том 11 л.д. 168-174, т.11 л.д.245-250, т.11 л.д.217-219, т.17 л.д. 27-29, т.18 л.д.187-189, т.25 л.д. 69-71, т.30 л.д. 111-113).

Виновность подсудимых Рыбниковой 1ИО., Коникова 2ИО., Бабенко 3ИО. и Козлова 4ИО. подтверждается следующими доказательствами:

- показаниями представителя потерпевшего ФИО5 – представителя ФИО16 ВТБ 24 (ПАО), пояснившего, что в 2011 году в филиал № <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, обращалась ФИО7, представившая с целью получения потребительского кредита документы, в том числе справку по форме 2-НДФЛ, заверенную печатью ООО «ФИО100», менеджеру ФИО16 ФИО16, которой была заполнена анкета на имя ФИО7 на основании представленных последней документов. По результатам проведенной проверки ФИО7 была одобрена выдача кредита в сумме 284000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО7 и ФИО16 в филиале № <данные изъяты> (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, был заключен кредитный договор № о предоставлении кредита в сумме 284000 рублей. При заключении вышеуказанного договора ФИО7 была выдана пластиковая карта №, на которую зачислено 284000 рублей. Согласно имеющимся данным системы отчетов по пластиковым картам «Аналитик», в тот же день в помещении филиала № <данные изъяты> (ЗАО) денежные средства в сумме 280000 рублей с кредитной карты были получены в банкоматах филиала, оставшиеся 4000 рублей были сняты с карты ДД.ММ.ГГГГ Ни одного платежа по погашению кредита произведено не было. ДД.ММ.ГГГГ ФИО16 в адрес ФИО7 направлено уведомление о досрочном истребовании задолженности по кредитному договору, однако задолженность ФИО7 до настоящего времени не погашена.

В 2011 году в дополнительный офис «Октябрьский» филиала № 3652 <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, обратилась ФИО8 с целью получения кредита, предоставив документы, в том числе справку по форме 2-НДФЛ, заверенную печатью ООО «<данные изъяты>», менеджеру ФИО34 (впоследствии изменившей фамилию на Калеева), которой была заполнена анкета на имя ФИО8 на основании представленных последней документов. По результатам проведенной проверки ФИО8 была одобрена выдача кредита в сумме 135000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО8 и ФИО16 в дополнительном офисе «Октябрьский» филиала № 3652 <данные изъяты> (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, был заключен кредитный договор № о предоставлении кредита в сумме 135000 рублей. При заключении вышеуказанного договора ФИО8 была выдана пластиковая карта №, на которую зачислено 135000 рублей. Согласно имеющимся данным системы отчетов по пластиковым картам «Аналитик», в тот же день в помещении дополнительного офиса «Октябрьский» филиала № <данные изъяты> денежные средства в сумме 135 000 рублей с кредитной карты были получены в банкомате дополнительного офиса. Ни одного платежа по погашению данного кредита ФИО8 произведено не было, ей направлялось уведомление о досрочном истребовании задолженности по кредитному договору, однако задолженность ФИО8 до настоящего времени не погашена.

ДД.ММ.ГГГГ в филиал № <данные изъяты> (ЗАО), расположенный по адресу: <адрес>, обратилась ФИО9 с целью получения кредита, предоставив документы, в том числе справку по форме 2-НДФЛ, заверенную печатью ООО «<данные изъяты>», менеджеру ФИО16., которой была заполнена анкета на имя ФИО9 на основании представленных последней документов. По результатам проведенной проверки ФИО9 была одобрена выдача кредита в сумме 350000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО9 и банком в филиале № <данные изъяты> (ЗАО), расположенном по адресу: <адрес>, был заключен кредитный договор № о предоставлении кредита в сумме 350000 рублей. При заключении вышеуказанного договора ФИО9 была выдана пластиковая карта №, на которую было зачислено 350000 рублей. Согласно имеющимся данным системы отчетов по пластиковым картам «Аналитик», в тот же день в помещении филиала № <данные изъяты> (ЗАО), расположенного по адресу: <адрес>, Кольцовская, <адрес>, денежные средства в сумме 328 000 рублей с кредитной карты были получены в банкоматах <данные изъяты>, расположенных по тому же адресу. Оставшиеся на счете денежные средства были сняты в банкомате, расположенном по адресу: <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ в сумме 12000 рублей и ДД.ММ.ГГГГ в сумме 10000 рублей. Ни одного платежа по погашению данного кредита ФИО9 произведено не было, ей направлялось уведомление о досрочном истребовании задолженности по кредитному договору, однако задолженность ФИО9 до настоящего времени не погашена. Просит взыскать с подсудимых в возмещение ущерба в пользу ФИО16 ВТБ 24 (ПАО) 284000 рублей, 135000 рублей и 350000 рублей, похищенных мошенническим путем.

- показаниями представителя потерпевшего ФИО6 – представителя ООО «<данные изъяты>» (далее - ООО «ФИО102»), пояснившего, что ДД.ММ.ГГГГ в ФИО16 «ФИО103» был заключен кредитный договор № с ФИО9 на сумму 134366 руб. 00 коп., в которую вошли сумма кредита 100000 руб. 00 коп., а также страховой взнос на личное страхование – 34366 руб. 00 коп. Согласно документам ФИО9 указала в качестве цели кредита ремонт. Кредитный договор был оформлен в операционном офисе № по адресу: <адрес>, уполномоченным ФИО16 лицом ФИО35 Денежные средства получены ДД.ММ.ГГГГ ФИО9 в кассе операционного офиса. В связи с нарушением обязательств по договору в 2012 г. судебным решением кредитный договор с ФИО9 расторгнут ООО «ХКФ ФИО16» в одностороннем порядке, о чем она неоднократно уведомлялась, с нее взысканы денежные средства в возмещение ущерба, однако ущерб до настоящего времени не возмещен.

ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» в операционном офисе № по адресу: <адрес>, с ФИО10 был заключен кредитный договор № на сумму 158434 руб. 00 коп., в которую входят кредит в сумме 120000 руб. 00 коп., а также страховой взнос на личное страхование в сумме 38434 руб. 00 коп. Кредитный договор был оформлен уполномоченным банком лицом ФИО35 Денежные средства в полном объеме были получены в тот же день в кассе операционного офиса. В соответствии с судебным решением в 2012 г. кредитный договор с ФИО10 был расторгнут в одностороннем порядке. В настоящее время ущерб ФИО10 частично возмещен;

- оглашенными с согласия сторон показаниями представителя потерпевшего ФИО36 – представителя <данные изъяты> (ЗАО), о том, что кредитные договоры оформляются в операционных офисах ФИО16 специалистами по работе с клиентами. Также банковские продукты <данные изъяты> (ЗАО) оформляются на основании агентского договора №/Лог от ДД.ММ.ГГГГ на торговых точках ЗАО «ФИО14 Логистика» менеджерами по продаже финансовых продуктов. ДД.ММ.ГГГГ торговой точке ЗАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, на имя ФИО8 была оформлена кредитная карта № с лимитом кредитования 20000 рублей, расчетный счет №, договор банковского обслуживания (кредитный договор) №№ от ДД.ММ.ГГГГ Процедуру оформления карты (договора) выполнил сотрудник ЗАО «ДД.ММ.ГГГГ» - ФИО37 Денежные средства в сумме 20000 рублей были выданы по карте ДД.ММ.ГГГГ путем получения их через банкомат стороннего ФИО16. <данные изъяты> Банку (ЗАО) причинен материальный ущерб на сумму 20000 рублей, который до настоящего времени не возмещен, ни одного платежа в счет погашения ссудной задолженности не поступало.

ДД.ММ.ГГГГ в Операционном офисе <данные изъяты> (ЗАО) по адресу: <адрес>, на имя ФИО10 была оформлена кредитная карта № с лимитом кредитования 30000 рублей, расчетный счет №, договор банковского обслуживания (кредитный договор) №. Процедуру оформления карты (договора) выполнил сотрудник <данные изъяты> (ЗАО) ФИО38 Денежные средства в сумме 30000 рублей были выданы по карте ДД.ММ.ГГГГ в банкомате <данные изъяты> (ЗАО) № № по этому же адресу. Сумма основного долга составляет 26209,07 руб. ФИО16 причинен ущерб на указанную сумму, который до настоящего времени не возмещен (т.2 л.д. 220-223, т.5 л.д. 136-139);

- сообщениями представителя конкурсного управляющего <данные изъяты> (АО) ФИО39 от 07 и ДД.ММ.ГГГГ о том, что приказом Банка России от ДД.ММ.ГГГГ № у кредитной организации <данные изъяты> (АО) с ДД.ММ.ГГГГ отозвана лицензия на осуществление банковских операций. Решением Арбитражного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ по делу № <данные изъяты> (АО) признано несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство. Функции конкурсного управляющего возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Представитель конкурсного управляющего <данные изъяты> (АО) поддерживает исковые требования о взыскании с подсудимых в возмещение причиненного ущерба 20000 рублей и 26209,07 рублей;

- показаниями свидетеля ФИО7, пояснившей, что в августе 2011 года ее и гражданского мужа ФИО50 их знакомая ФИО40 познакомила с ФИО41, проживающей в <адрес>, которая обратилась к ней с просьбой оформить на себя кредит, пояснив, что выплачивать кредит будет сама, ей отказывают в оформлении кредита в связи с наличием нескольких непогашенных кредитов, пообещав вознаграждение в размере 40000 рублей. ФИО41 сообщила об оформлении всех необходимых документов. Она согласилась помочь ФИО41, передала паспорт для оформления кредита. Через несколько дней ФИО41 и ФИО40 на автомобиле ВАЗ-2107 привезли ее для подачи документов в банк в г. Воронеж, где все пересели в иномарку «джип» черного цвета под управлением мужчины по имени Алексей, который инструктировал ее о поведении в банке. ФИО41 передала ей лист бумаги с информацией о наименовании якобы ее места работы, данных администрации предприятия, размере заработной платы, которую она должна была выучить для того, чтобы отвечать на вопросы сотрудников банки при подаче заявки на кредит, что она и сделала. Перед подачей документов в ФИО16 по ее паспорту были приобретены сим-карты, номера которых указаны в документах, предоставляемых в банк. Этими номерами она не пользовалась, их забрали ФИО64. и ФИО40. Они посетили несколько банков, где она оставляла заявки, однако во всех банках были получены отказы в оформлении кредита. Для оформления кредита она вместе с ФИО41 и водителем по имени Алексей на той же иномарке приезжала в г. Воронеж четыре раза. В очередной раз она оставила заявку на получение кредита в размере 300000 рублей в <данные изъяты>, откуда обещали позвонить. Через несколько дней ФИО41 сообщила об одобрении кредита в <данные изъяты> на сумму 284000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ с ФИО41 и ФИО40 приехала в г. Воронеж, пересела в автомобиль черного цвета под управлением мужчины по имени Алексей, с которым подъехали к <данные изъяты>, расположенному на пересечении улиц Кольцовская и Плехановская <адрес>, припарковались вне зоны действия камер видеонаблюдения. По указанию ФИО13 она одна прошла в помещение ФИО16, где обратилась к одному из сотрудников, передавшему ей банковские документы, в которых она расписалась, и пластиковую кредитную карту с пин-кодом к ней, пояснив, что на нее перечислены денежные средства в сумме 284000 рублей. Кредитную карту и пин-код передала ФИО13, который снял денежные средства в размере 280000 рублей, после чего они встретились с ФИО41 и ФИО40, поехали в <адрес>. ФИО41 передала ей 2000 рублей, сообщив о передаче оставшейся суммы позднее, однако до настоящего времени ничего не передала. ФИО50 рассказала о выдаче ей кредита в размере 284000 рублей. Спустя несколько месяцев ей пришли несколько писем из банка о необходимости погашения задолженности по кредиту, о чем она сообщила ФИО40, которая пояснила, что кредит платит ФИО41 Однако подобные письма продолжали приходить из банка, с ФИО40 она больше связаться не смогла, телефон был отключен. Полагала, что ФИО41 будет выплачивать кредит, а в ее действиях ничего противозаконного не имеется. Рыбникова 1ИО., Коников 2ИО.. Бабенко 3ИО. и Козлов 4ИО. ей не знакомы, с ними она никогда не встречалась;

- аналогичными показаниями свидетеля ФИО50;

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО8 о том, что ДД.ММ.ГГГГ г. знакомый Козлов 4ИО. предложил заработать денег, оформив на себя кредит в банке, который он сам будет выплачивать, заплатив ей за это вознаграждение в зависимости от суммы кредита. У нее имелся кредит в «<данные изъяты>», который она выплачивала, поэтому оформлять новый кредит не планировала, однако Козлов 4ИО. убеждал ее оформить кредит, поскольку он будет его выплачивать, а на себя не может оформить новый кредит в связи с отказом банка в выдаче кредита на основании наличия у него непогашенного кредита. Она согласилась помочь Козлову 4ИО., полагая, что последний будет выплачивать кредит, передала паспорт для оформления документов. Через несколько дней в сентябре 2011 года она поехала с Козловым 4ИО. на автомобиле ВАЗ-21014 под управлением последнего в банк, по пути они забрали женщину по имени Марину, как оказалось Рыбникову 1ИО., которая указывала банки, которые требовалось посетить. В течение нескольких дней они посетили ряд банков. Перед подъездом к первому банку Козлов 4ИО. передал ей листок из тетради с рукописным текстом, в котором содержались сведения о ее якобы месте работы – ООО «<данные изъяты>», а также другая информация – номера телефонов, вид деятельности, данные руководства, размер заработной платы. Рыбникова 1ИО. потребовала выучить данную информацию, что она и сделала, после чего проверяла как она ее запомнила. Козлов 4ИО. выполнял указания Рыбниковой 1ИО. о том, какие банки следует посетить. Козлов 4ИО. либо Рыбникова 1ИО. перед посещением ФИО16 передали ей ксерокопию трудовой книжки и справку формы 2 НДФЛ., записи в которых не соответствовали действительности. На ее вопрос о происхождении у них документов о работе, в связи с тем, что она не работала в вышеуказанной организации, Козлов 4ИО. пояснил о наличии специальных людей, занимающихся изготовлением подобных документов. По указанию Рыбниковой 1ИО., пояснившей о сумме кредита, которую требовалось просить, она отправилась в банк, название которого не помнит, где ей в выдаче кредита было отказано. После этого по указанию Рыбниковой 1ИО. Козлов 4ИО. отвез ее еще в несколько банков, однако в выдаче кредита было отказано в связи с наличием у нее непогашенного кредита в «<данные изъяты>» в сумме 20000 рублей, который погасил Козлов 4ИО. Через несколько дней, примерно ДД.ММ.ГГГГ, с Козловым 4ИО., передавшем ей документы о ее якобы месте работы и уровне заработной платы, и Рыбниковой 1ИО. прибыли к Банку <данные изъяты> расположенному около цирка, точный адрес не знает, где она, с просьбой оформить заявку на кредит, передала сотруднику банка паспорт, подложные ксерокопию трудовой книжки и справку формы 2 НДФЛ, назвала требуемую сумму кредита – около 150000 рублей, которую указала Рыбникова 1ИО. На следующий день Козлов 4ИО. сообщил об одобрении кредита на сумму 135000 рублей в Банке <данные изъяты> после чего Козлов 4ИО., Рыбникова 1ИО. и она приехали к указанному банку, где она подписала необходимые документы, ей выдали кредитную пластиковую карту, на которой имелись денежные средства, передала ее Козлову 4ИО., который прошел в помещение ФИО16 <данные изъяты> а когда вышел, передал подсудимой денежные средства, а также ей около 5-7 тысяч рублей. В сентябре и октябре 2011 г. она вместе с Козловым 4ИО. и Рыбниковой 1ИО. посещала еще несколько банков, подавала заявки на кредит в банки «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и другие, названия которых не помнит. Ей были одобрены еще три кредита, точные их размеры не помнит, примерно 100-150 тысяч рублей. После получения в банках денежных средств, она передавала их Козлову 4ИО., который в свою очередь отдавал их Рыбниковой 1ИО. Спустя некоторое время ей стали приходить письма из банков о необходимости погашения задолженности по кредитам, которые она отдавала Козлову М.С., сообщавшему о внесении платежей по кредитам. Затем подобные письма из банков перестали приходить, она решила, что Козловым 4ИО. кредиты погашены. От общих знакомых известно об обмане Козловым 4ИО. отца ее знакомого Казакова ФИО13 – ФИО10, которого Козлов 4ИО. также убедил оформить по поддельным документам кредит, обещая его выплачивать, однако этого не делал (т.4 л.д.52-57);

- показаниями свидетеля ФИО9, пояснившей, что в 2011 году испытывала материальные затруднения, имелся долг в размере примерно 40000 рублей, который требовали возвратить. Осенью 2011 года познакомилась с ФИО13, предложившим оформить на себя кредит, который он будет выплачивать, на что она дала согласие. Со слов ФИО13, обещавшего за услуги заплатить ей 30000 рублей, денежные средства требовались для развития бизнеса, и у него имелась возможность изготовить документы, подтверждающие ее место работы и доход. Она передала паспортные данные Алексею, с которым встретилась примерно в период с 20.10.2011 г. по 27.10.2011 г. для посещения банка. С ФИО13 она посетила банк «<данные изъяты>», где требовалось подать заявку на 270000 рублей, и ФИО16 «Хоум кредит», в котором необходимо было взять кредит примерно 100000 рублей. Перед посещением вышеуказанных банков, в которые она заходила одна, Алексей передал документы - светокопию трудовой книжки и справку 2 НДФЛ с указанием о том, что она якобы работает бухгалтером в ООО «Никольский», имеет большую сумму дохода, что не соответствовало действительности. Она выучила сведения о своей вымышленной работе, после чего, сообщая данные сведения сотрудникам банков, в банках «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>» подала заявки на получение кредита. Примерно через день ФИО13 сообщил об одобрении заявок на получение кредита в

вышеуказанных банках, для чего они поехали в банк «<данные изъяты>», где с ней был заключен кредитный договор на сумму 270000 рублей, которая была зачислена на банковскую карточку, открытую на ее имя. Банковскую карточку она передала Алексею, который отдал ей деньги в сумме 7000 или 8000 рублей в качестве вознаграждения за получение кредита.

В Банке «<данные изъяты>», действуя аналогичным образом, она получила в кассе кредит в размере примерно 100000 рублей, которые передала Алексею. Из этой суммы Алексей передал ей примерно 7000 рублей или 8000 рублей в качестве вознаграждения за получение кредита.

Через несколько дней после получения кредита в банке «<данные изъяты>» ФИО13 сообщил о необходимости получения кредита в <данные изъяты> в размере 350000 рублей, чему она удивилась, поскольку в данный банк заявку не подавала, на что <данные изъяты> сообщил о наличии знакомых в банке и подаче им заявки от ее имени без личного присутствия. ДД.ММ.ГГГГ они приехали в Банк ВТБ 24, где она подписала кредитный договор, после чего девушка-сотрудник банка, выдала ей банковскую карту с денежными средствами в размере 350000 рублей, которую она передала ФИО13, ожидавшему ее в автомобиле. ФИО13 с кредитной картой пошел к банкоматам данного банка, а возвратившись, передал ей 20000 рублей в качестве вознаграждения за услугу по получению кредита. Больше с ФИО13 она не встречалась. Через некоторое время банк «<данные изъяты>» прислал уведомление о необходимости погашения кредита, она поняла, что ФИО13 ее обманул и кредит, оформленный на ее имя, не погашает. Рыбникова 1ИО., Коников 2ИО. и Бабенко 3ИО. ей не знакомы, с ними она никогда не встречалась;

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО10 о том, что летом 2011 года он познакомился с Козловым 4ИО., который предложил взять кредиты в нескольких банках, пояснив, что выплачивать их будет сам, за оказанную услугу в качестве вознаграждения заплатит 30000 рублей, на что он дал согласие. Через несколько дней Козлов 4ИО. познакомил его с Рыбниковой 1ИО., которой он передал трудовую книжку и паспорт. Рыбникова 1ИО. сообщила, что знакомый изготовит документы с места работы. Были изготовлены документы о том, что он якобы работает <данные изъяты> в ООО «<данные изъяты>», заработная плата 22000 рублей, что не соответствовало действительности. Козлов 4ИО. передал ему новую сим-карту «Билайн», номер которой сообщал в банках при оформлении кредита. Рыбникова 1ИО. сообщила, что ему необходимо прилично одеться перед посещением банка, также рассказала о том, как следует общаться с сотрудниками банка, следила, чтобы правильно выучил место работы, уровень зарплаты. Козлов 4ИО. и Рыбникова 1ИО. возили его в различные банки. В ходе общения заметил, что Козлов 4ИО. беспрекословно выполнял все указания Рыбниковой 1ИО. Им были поданы заявки на получение кредита в банки «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>» и другие банки, названия которых не помнит. Сумму кредита определяли Козлов 4ИО. и Рыбникова 1ИО., повторяли, что ему оплачивать кредит не надо, они заплатят сами. Козлов 4ИО. отвечал на телефонные звонки из банков как от его имени, так и от имени якобы его друга, которого он указывал в анкете. Из разговоров понял, что у Козлова 4ИО. и подсудимой имелись люди, которые отвечали от лица работодателей на звонки из банков. После подачи заявок через несколько дней он получал в вышеуказанных банках денежные средства или кредитные карты, которые передавал Рыбниковой 1ИО. Денежные средства с кредитных карт Козлов 4ИО. и Рыбникова 1ИО. делили между собой, а ему обещали заплатить позднее, однако ничего не заплатили. После того как стали приходить уведомления о просроченных платежах, он понял, что его обманули (т.5 л.д. 177-182, 183-186);

- показаниями свидетеля ФИО16, пояснившей, что с 2010 г. по 2012 г. она являлась главным менеджером-консультантом в <данные изъяты>. ДД.ММ.ГГГГ к ней в филиал № <данные изъяты> (ЗАО) по адресу: <адрес>, обратилась для оформления заявки на получение кредита ФИО7, которой она рассказала об имеющихся кредитных продуктах банка, а также об условиях предоставления кредита. ФИО7 сообщила о необходимости получения кредита около 300000 рублей наличными денежными средствами, согласившись с ее предложением оформить потребительский кредит. Со слов ФИО7 и паспорта последней заполнила анкету-заявление на получение кредита. Поскольку кредитный договор с ФИО7 был заключен, то документы, внешний вид и поведение ФИО7 не вызвали у нее каких-либо подозрений. ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 был одобрен кредит на 284000 рублей. С этой целью та вновь была приглашена по телефону, указанному в анкете, в помещение филиала № <данные изъяты> (ЗАО). Она подготовила документы, составляющие кредитное досье к договору №. В помещении банка в ее присутствии ФИО7 были подписаны документы, после чего выдана пластиковая карта №, на которую зачислено 284000 рублей;

Кредитный договор № с ФИО9 был заключен ДД.ММ.ГГГГ в помещении филиала № <данные изъяты> (ЗАО) на сумму 350000 рублей. Заявление о выдаче кредита было оформлено ДД.ММ.ГГГГ. ФИО9 для оформления кредита была представлена справка форма 2 НДФЛ, подтверждающая среднемесячный доход по месту ее работы. После одобрения кредита ФИО9 была приглашена по телефону в филиал банка, в ее присутствии подписала кредитный договор, получила комплект документов для клиента, а также карту банка. Согласно кредитному досье ФИО9 получила 350000 рублей. Каким образом ФИО9 получила денежные средства, ей не известно, клиент их получает через кассу либо через банкомат. О предоставлении ФИО9 при оформлении кредита фиктивных документов стало известно от сотрудников полиции;

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО42о том, что в 2011 году она имела фамилию ФИО34, работала в дополнительным офисе «<данные изъяты>» Банка <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес>, в должности <данные изъяты>. В ее должностные обязанности входили консультирование и прием заявок от физических лиц на выдачу кредита. ДД.ММ.ГГГГ к ней обратилась для оформления заявки на получение кредита ФИО8, сообщив о необходимости получения кредита около 90000 рублей наличными денежными средствами, согласившись с ее предложением оформить потребительский кредит. Со слов ФИО8 и паспорта последней заполнила анкету-заявление на получение кредита. Поскольку кредитный договор с ФИО8 был заключен, то документы, внешний вид и поведение ФИО8 не вызвали у нее каких-либо подозрений. ДД.ММ.ГГГГ ФИО8 был одобрен кредит на 135000 рублей. С этой целью та вновь была приглашена по телефону, указанному в анкете, в помещение филиала дополнительного офиса «<данные изъяты>». Она подготовила документы, составляющие кредитное досье к договору №. В помещении ФИО16 в ее присутствии ФИО8 были подписаны документы, после чего выдана пластиковая карта, на которую зачислено 135 000 рублей. О предоставлении ФИО8 при оформлении кредита подложных документов стало известно от сотрудников полиции (т.4 л.д. 98-102);

- показаниями свидетеля ФИО37, пояснившей, что в 2011 году она, как специалист по работе с клиентами <данные изъяты> (ЗАО) (ЗАО «<данные изъяты>»), занималась оформлением кредитов, кредитных карт, вкладов. ДД.ММ.ГГГГ, находясь на рабочем месте в торговой точке <данные изъяты> (ЗАО) по адресу: <адрес>, оформила на имя ФИО8 кредитную карту № с лимитом кредитования 20000 рублей, расчетный счет №, договор банковского обслуживания (кредитный договор) № от ДД.ММ.ГГГГ После оформления заявки, заполнения анкеты, кредит был одобрен спустя примерно полчаса. Поведение ФИО8 в ходе оформления заявки на кредит, не помнит, однако если бы оно либо представленные документы, ответы на вопросы вызвали у нее подозрение, то в выдаче кредита было бы отказано. Поскольку кредитный договор с ФИО8 был заключен, то документы, внешний вид и поведение ФИО8 не вызвали у нее каких-либо подозрений;

- показаниями свидетеля ФИО38, пояснившего, что в 2011 году он, как специалист по работе с клиентами <данные изъяты> (ЗАО), занимался оформлением кредитов. ДД.ММ.ГГГГ в операционном офисе <данные изъяты> (ЗАО) по адресу: <адрес>, он от имени <данные изъяты> на имя ФИО10 оформил кредитную карту № с лимитом кредитования 30000 рублей, расчетный счет №, договор банковского обслуживания (кредитный договор) №. После оформления заявки, заполнения анкеты, кредит был одобрен спустя полчаса. Поведение ФИО10 в ходе оформления заявки на кредит, не помнит, однако если бы оно либо представленные документы, ответы на вопросы вызвали у него подозрение, то в выдаче кредита было бы отказано. Поскольку кредитный договор с ФИО10 был заключен, то документы, внешний вид и поведение ФИО10 не вызвали у него каких-либо подозрений;

- показаниями свидетеляФИО35, пояснившей, что к ней, как сотруднику ООО «<данные изъяты>», ДД.ММ.ГГГГ в офис банка по адресу: <адрес>, обратилась ФИО9 для оформления заявки на кредит, представив справку о доходах физического лица и светокопию трудовой книжки. Кредит ФИО9 был одобрен в тот же день. ДД.ММ.ГГГГ с ФИО9 заключен кредитный договор на сумму 134 366 рублей, который последняя подписала в ее присутствии. Согласно договору страхования жизни ФИО9 заплатила из этой суммы страховой взнос в размере 34 366 рублей, фактически получив по кредитному договору 100000 рублей. Денежные средства были выданы ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ лично в кассе операционного офиса наличными денежными средствами. О предоставлении ФИО9 при оформлении кредита фиктивных документов стало известно от сотрудников полиции.

ДД.ММ.ГГГГ в офис «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, обратился ФИО10 для оформления заявки на кредит, представив справку о доходах физического лица и светокопию трудовой книжки. Кредит ФИО10 был одобрен. ДД.ММ.ГГГГ с ФИО10 заключен кредитный договор на сумму 158434 рублей, который последний подписал в ее присутствии. Согласно договору страхования жизни ФИО10 заплатил из этой суммы страховой взнос в сумме 38434 рублей, фактически получив кредитному договору 120000 рублей. Денежные средства были выданы ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ лично в кассе операционного офиса наличными денежными средствами. О предоставлении ФИО10 при оформлении кредита фиктивных документов стало известно от сотрудников полиции.

Процедура страхования жизни проводится на основании добровольного заявления заемщика. В дальнейшем страховой взнос включается в сумму кредита и переводится Банком на личный текущий счет заемщика. После чего на основании поручения заемщика, которое оформляется одномоментно с составлением кредитного договора в помещении Банка, сумма страхового взноса перечисляется на счет страховой организации. Оставшаяся сумма денежных средств выдается заемщику. При этом проценты, пени начисляются на всю сумму кредита, включая сумму страхового взноса, поскольку данный взнос расценивается Банком как добровольное распоряжение клиентом кредитными денежными средствами;

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО43 о том, что в 2011 году он работал в должности <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>». Директором общества, находившегося в 2011 году по адресу: <адрес> являлась ФИО44 Штат организации состоял из двух человек – его, как заместителя директора, и директора. ФИО7 ему не знакома, в их фирме никогда не работала. За время его работы в ООО «<данные изъяты>» никому из сотрудников справки о доходах физического лица по форме 2 НДФЛ не выдавались (т.16 л.д. 165-168);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО45 о том, что в 2011г. он работал <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», в ФИО9 которого состояло примерно 70 человек, занимавшегося обслуживанием жилого фонда. ООО «<данные изъяты>» располагалось по двум адресам - по <адрес>. Учредителем общества являлся ФИО46, главным бухгалтером – ФИО47 Он, как <данные изъяты> указанной организации, подписывал приказы о назначении на работу, поэтому всех сотрудников хорошо помнит. Среди мастеров участка ФИО8 никогда не работала. Заработная плата мастера участка составляла от 12 до 15 тысяч рублей. В период его работы звонков от сотрудников банков с целью проверки каких-либо сведений, никогда не поступало (т.16 л.д.173-175);

- аналогичными, оглашенными с согласия сторон, показаниями свидетеля ФИО46 (т.16 л.д. 178-180) и свидетеля ФИО47 (т.4 л.д. 105-108);

- оглашенными с согласия сторон показаниями свидетеля ФИО48 о том, что летом 2011 года по предложению сына ФИО49 у нее в доме <адрес> проживали ФИО7 и ФИО50, которым ФИО40 нашла работу в торговой точке ФИО41 Во время проживания ФИО7 и ФИО50 выезжали в <адрес>, за ними приезжал автомобиль отечественного производства (т.23 л.д. 221-225);

- аналогичными показаниями свидетеля ФИО49 (т.24 л.д. 16-18), оглашенными с согласия сторон;

- показаниями свидетеля ФИО13,пояснившего, что с апреля 2008 г. он работает <данные изъяты> в ОО «<данные изъяты>» (до 2011 г. филиала «<данные изъяты>»). В его должностные обязанности входит проверка клиентов банка по малому и среднему бизнесу при выдаче кредитов на наличие судимости и иных негативных характеристик. Весной 2011 г. он познакомился с Рыбниковой 1ИО., которая через несколько месяцев поинтересовалась возможностью получения информации о наличии судимости на какого-то гражданина, данные которого не запомнил, устраивающегося якобы на работу в ее фирму. Он проверил этого гражданина, передав результаты подсудимой, после чего Рыбникова 1ИО. периодически стала обращаться к нему с аналогичными просьбами, объясняя это желанием знать информацию о своих будущих сотрудниках. Во время одной из встреч Рыбникова 1ИО. сообщила о намерении брать кредиты на сотрудников своей фирмы для развития бизнеса, для чего просила их проверить на наличие судимости. Он выполнял просьбы подсудимой, сообщая последней результаты проверок. В 2011 году после очередной проверки Рыбникова 1ИО. обвинила его в предоставлении недостоверных сведений о гражданах, сообщив, что, несмотря на предоставленные им сведения об отсутствии данных о привлечении к уголовной и административной ответственности, этим гражданам не выдают кредиты. С этого момента стал подозревать, что Рыбникова 1ИО. имеет иную заинтересованность в предоставляемых сведениях, которая заключается не только в получении кредитов на фирму ее сотрудниками. Он стал интересоваться работой Рыбниковой 1ИО., которая сообщила, что у нее имеются знакомые, которые подыскивают различных граждан и убеждают оформить на себя кредиты в банках г.Воронежа, она со своими знакомыми изготавливает этим гражданам фиктивные справки формы 2НДФЛ, трудовые книжки и иные документы, необходимые для предоставления в банк для оформления кредита. Кроме того, Рыбникова 1ИО. сообщила о наличии у нее людей, отвечающих на телефонные звонки сотрудников службы безопасности банков, представляющихся руководителями организаций-работодателей, а также о том, что они подыскивают действующие фирмы, после чего, используя их реквизиты, изготавливают справки о доходах, готовят информацию о месте работы, которую заемщик озвучивает в банке, затем на данных заемщиков оформляются кредиты в банках <адрес>. Со слов Рыбниковой 1ИО. известно, что взятые таким образом кредиты впоследствии никто не погашает. Данные о лицах, в отношении которых он осуществлял по просьбе Рыбниковой 1ИО. вышеуказанные проверки, у него не сохранились. В ходе общения Рыбникова 1ИО. выясняла принципы работы службы безопасности банка, интересовалась, каким образом происходит одобрение или отклонение заявки на кредит, какие вопросы выясняются сотрудниками банка, какие сведения при одобрении кредита играют ключевую роль, как происходит телефонный опрос по заявке на кредит, какой возрастной ценз. Будучи введенным в заблуждение он сообщал подсудимой сведения о лицах, данные которых она ему предоставляла;

- протоколом очной ставки между Рыбниковой 1ИО. и ФИО13, в ходе которой Рыбникова 1ИО. и ФИО13 подтвердили, что осенью 2011 г. Рыбникова 1ИО. неоднократно обращалась к ФИО13 с просьбой предоставить сведения о личности на интересующих ее граждан, которые получала от Коникова 2ИО. Подсудимая указала о передаче ФИО13 для проверки данных на ФИО7 (т.6 л.д. 233-236);

- показаниями свидетеля ФИО52 - оперуполномоченного УУР ГУ МВД России по <адрес>,пояснившего, что в рамках отработки оперативной информации было установлено, что на территории г. Воронежа действует группа, участники которой разработали схему мошенничества, направленного на хищение денежных средств, принадлежащих различным банкам. Было установлено, что в указанную группу входили Коников 2ИО., Рыбникова 1ИО., ФИО11. (изменил фамилию и отчество на ФИО1) и иные неустановленные лица. Руководителем преступной группы была разработана схема совершения преступления со следующим распределением преступных ролей: ФИО11. и неустановленные лица подбирали лиц из числа ранее судимых, злоупотребляющих спиртными напитками, малоимущих, ведущих антиобщественный образ жизни, которые не имели возможности получить в банке кредит и погашать его в виду отсутствия постоянного источника дохода, предлагали им оказать содействие в получении кредита путем оформления необходимых для этой цели документов, получали от указанных лиц паспортные данные и передали их Коникову 2ИО., который, в свою очередь, передавал их Рыбниковой 1ИО., а она - сотруднику службы безопасности одного из банков ФИО13, который проверял кредитную историю гражданина по банковским списочным базам через программу системы оценки кредитоспособности (кредитных рисков), сообщал Рыбниковой 1ИО. на какую сумму и каким банком может быть предоставлен кредит гражданину. На основании полученной информации Коников 2ИО. изготавливал подложные документы (справку о ежемесячном доходе, трудовую книжку, справку формы 2НДФЛ и т.д.) на конкретного гражданина, по паспорту последнего приобретал СИМ-карту оператора сотовой связи для использования в дальнейшем при получении кредита другими лицами. Изготовленные подложные документы в нескольких экземплярах Коников 2ИО. передал Рыбниковой 1ИО. и другим участникам группы, которые инструктировали гражданина о его действиях при сдаче документов в банк, сопровождали в банк, где гражданин подавал заявку о получении кредита и передавал подложный пакет документов в подтверждение своей кредитоспособности. При проверке подлинности сведений, представленных гражданином (место работы, должность, ежемесячный доход и т.д.), кредитный инспектор банка звонил по телефонам, указанным в анкете кредитополучателя, а Коников 2ИО., Рыбникова 1ИО. и другие участники группы отвечали на телефонные звонки, представляясь руководителями организации кредитополучателя, которая указана в подложных документах, представленных в банк, а также знакомыми, родственниками кредитополучателя, подтверждавшими кредитоспособность обратившегося в банк лица. Получив одобрение на предоставление кредита, один из участников группы сопровождал кредитополучателя в банк, где последний получал кредит, передавал его участникам группы. В последующем кредитные обязательства кредитополучателем не выполнялись, кредит банку не возвращался;

- показаниями свидетеля– лица под псевдонимом «ФИО2»,пояснившего, что летом 2011 года Рыбникова 1ИО., не имея постоянного места работы и дохода, располагая достаточными данными о механизме получения и оформления кредитов в банках, организовала деятельность, связанную с получением кредитов для извлечения постоянного высокого дохода. Она разработала схему, согласно которой требовалось находить кандидатов на оформление на них кредитов, при этом обещая, что им платить кредит не требуется, изготавливать поддельные документы о месте работы и заработной плате, подтверждать фиктивные сведения сотрудникам банков, звонившим по указанным в анкете телефонам, под своим контролем отвозить кандидата в банки г.Воронежа, а при положительном ответе банков, забирать у заемщика полученные денежные средства или кредитные карты и пин-коды. Летом 2011 г. Рыбникова 1ИО предложила Коникову 2ИО. совместно с ней совершать преступления, связанные с оформлением невозвратных кредитов на физических лиц, предложив последнему изготавливать подложные документы для представления в банк, а именно – справки о доходах физических лиц по форме 2 НДФЛ и копии трудовых книжек, на что Коников 2ИО. дал согласие. Рыбникова 1ИО. установила Коникову 2ИО. вознаграждение за каждый комплект документов для банка от 1000 до 4000 рублей. Коников 2ИО. по просьбе Рыбниковой 1ИО. нашел Бабенко 3ИО. для ответа на телефонные звонки из банков от имени работодателя той организации, от имени которой изготовлены документы. Со слов Рыбниковой 1ИО., Бабенко 3ИО. помогал изготавливать документы для предоставления в банк, а также отвечал на звонки из банков, за что получал от подсудимой денежное вознаграждение в размере от 2000 до 10000 рублей. Коников 2ИО. также отвечал на телефонные звонки сотрудников банка для подтверждения сведений, указанных в подложных документах от имени якобы самих заемщиков. Рыбникова 1ИО. определила, что для получения кредита в банке необходимы граждане, не имеющие постоянного заработка, возможно, ведущие асоциальный образ жизни и нуждающиеся в небольшом разовом доходе, через своих знакомых искала граждан, которые согласятся оформить на себя кредит, в разговорах по телефону с гражданами, на которых намеревалась оформить кредит, сообщала, что кредит им погашать не надо, поскольку сами будут это делать. С просьбой в оформлении кредита к Рыбниковой 1ИО. обращался Козлов 4ИО., которому подсудимая оказала помощь, изготовив необходимые документы и организовав ответы на телефонные звонки сотрудников банка. После положительного разрешения данного вопроса, Рыбникова 1ИО. предложила Козлову 4ИО. приводить к ней людей для оформления кредитов, определив за это вознаграждение от 5000 до 10000 рублей, на что тот дал согласие, приводил к подсудимой граждан, в основном жителей <адрес>, на которых Рыбникова 1ИО. оформляла невозвратные кредиты. Полученные от Коникова 2ИО. и Козлова 4ИО. сведения о заемщиках Рыбникова 1ИО. передавала сотрудникам ФИО16 из числа знакомых для проверки на предмет наличия либо отсутствия судимостей, иных кредитов и задолженностей. При получении положительных характеристик кандидатов Рыбникова 1ИО. давала Коникову 2ИО. указание изготовить подложные документы – справки 2 НДФЛ. Подсудимая, Коников 2ИО. и Бабенко 3ИО. придумывали вымышленные сведения о месте работы заемщиков, уровне заработной платы, которые должны были выучить как заемщик, так и Коников 2ИО. с Бабенко 3ИО., отвечавшие на вопросы сотрудников банков, проверявших сведения о заемщиках. Рыбникова 1ИО. следила, чтобы заемщики запомнили указанную информацию, а также за внешним видом последних, которые зачастую были неопрятны или могли находиться в состоянии алкогольного опьянения. Также по указанию Рыбниковой 1ИО. перед визитом кандидата в ФИО16 приобреталось несколько сим-карт по паспортам заемщиков, которые указывались в анкете заемщика, использовались только при оформлении кредита, а затем уничтожались. При оформлении невозвратных кредитов Рыбникова 1ИО. координировала действия других участников, добивалась слаженности их действий, контролировала посредством телефонных переговоров с Кониковым 2ИО. и Козловым 4ИО. перемещение кандидата на оформление кредитов по банкам, сообщала Коникову 2ИО. о готовности к звонкам сотрудников ФИО16, проверяющих заемщика, лично забирала денежные средства и распределяла их между остальными участниками. Такой деятельностью, ставшей постоянным источником дохода, Рыбникова 1ИО., Коников 2ИО., Козлов 4ИО. и другие незнакомые лица, известные только лишь со слов подсудимой, занимались на протяжении длительного периода времени. После конфликта Рыбниковой 1ИО. и других участников, они перестали совместно совершать преступления;

- протоколом очной ставки между Кониковым 2ИО. и Рыбниковой 1ИО., в ходе которой подсудимые указали об их причастности к совершению мошенничества в 2011 году с заемщиками ФИО7, ФИО9, ФИО8 и ФИО10 Кроме того, Коников 2ИО. пояснил, что Рыбникова 1ИО. давала ему указания изготовить подложные документы на вышеуказанных лиц - справки 2НДФЛ, копии трудовых книжек, подобрать якобы работодателей, отвечать на телефонные звонки из ФИО16 при оформлении кредита, передавала ему денежные средства от этого кредита, то есть его долю. Также указал, что знакомый Рыбниковой 1ИО. Козлов 4ИО. привозил заемщиков, на которых оформлялись невозвратные кредиты, Бабенко 3ИО. изготавливал подложные документы, отвечал на телефонные звонки из банков (т.10 л.д. 74-78);

- протоколом очной ставки между Кониковым 2ИО. и Бабенко 3ИО., в ходе которой подсудимые указали об их причастности к совершению мошенничества в 2011 году при получении невозвратных кредитов (т.11 л.д. 37-41);

- протоколом очной ставки между Козловым 4ИО. и Рыбниковой 1ИО., в ходе которой подсудимые указали об их причастности к совершению мошенничества в 2011 году при получении невозвратных кредитов на ФИО8, ФИО10 Подсудимый Козлов 4ИО. также сообщил, что при совершении преступлений Рыбникова 1ИО. давала ему различные указания, которые он исполнял, получая за это от подсудимой вознаграждение (т.10 л.д. 69-73);

- протоколом очной ставки между свидетелем ФИО8. и Козловым 4ИО., в ходе которой они указали об обстоятельствах получения кредитов в банках Воронежа при заключении в 2011 г. договоров с ФИО8 (т.11 л.д. 188-192);

- протоколом очной ставки между Козловым 4ИО. и свидетелем ФИО54, в ходе которой Козлов 4ИО. указал о совершении мошенничеств при получении кредитов, оформленных на Казакова, а также сообщил, что при совершении преступлений Рыбникова 1ИО. давала различные указания, которые он исполнял, получая от подсудимой денежные средства. ФИО10 показал, что Козлов 4ИО. уговорил взять на себя кредиты, которые последний намеревался выплачивать (т.11 л.д. 227-231);

- протоколом очной ставки между свидетелем ФИО10 и Рыбниковой 1ИО., в ходе которой они указали об обстоятельствах получения кредитов в банках г.Воронежа при заключении в 2011 г. договоров с ФИО10 (т.10 л.д. 79-83);

- заявлениями представителя ВТБ 24(ЗАО)ФИО5 о совершении в отношении Банка ВТБ24 (ЗАО) мошенничества с причинением ущерба в сумме 284000 рублей (т.2 л.д. 52), в сумме 135000 рублей (т.4 л.д. 2), в сумме 350 000 рублей (т.4 л.д. 167);

- заявлениями представителя «<данные изъяты>» (ЗАО)ФИО36 о совершении мошенничества в отношении «<данные изъяты>» (ЗАО) с причинением ущерба в сумме 20000 рублей (т. 2 л.д. 195), в сумме 30000 рублей (т.5 л.д. 116);

- заявлениями представителя ООО «<данные изъяты>» ФИО6 о совершении в отношении ООО «<данные изъяты>» мошенничества с причинением ущерба в сумме 134366 рублей (т.4 л.д.117-118), в сумме 158434 рублей (т.5 л.д. 205-206);

- рапортами об обнаружении признаков преступления о выявлении фактов хищения денежных средств при заключении кредитных договоров ДД.ММ.ГГГГ. между Банком <данные изъяты>) и ФИО7 (т.2 л.д. 51), ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> (ЗАО) и ФИО8 (т.3 л.д.4), ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> (ЗАО) и ФИО9 (т.5 л.д. 2), ДД.ММ.ГГГГ между <данные изъяты> (ЗАО) и ФИО10 в сумме 30000 рублей (т.5 л.д. 114);

- постановлениями о представлении результатов оперативно-розыскной деятельности- аудиозаписей телефонных переговоров Коникова 2ИО. по абонентскому номеру № и записей СМС-сообщений по указанному номеру, аудиозаписей телефонных переговоров неустановленной женщины по имени Марина по абонентскому номеру № и записей СМС-сообщений по указанному номеру (т.1 л.д. 148-153, т.3 л.д. 11-14, т.4 л.д. 175-178);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому в филиале <данные изъяты> (ЗАО) <адрес> изъято кредитное досье по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7 (т.2 л.д. 72-75);

- кредитным досье по договору № о предоставлении ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ. кредита в сумме 284000 рублей (т.2 л.д. 80-81);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому исследуемые подписи от имени ФИО7 в кредитном досье по кредитному договору № о предоставлении ФИО7 кредита в сумме 284000 рублей, выполнены ФИО7 (т.2 л.д.96-101);

- протоколом предъявления лица для опознания, согласно которому свидетель ФИО8 опознала Козлова 4ИО, как мужчину, с помощью которого получила в <данные изъяты> кредит на сумму 135000 рублей (т.11 л.д. 175-178);

- протоколом предъявления лица для опознания, согласно которому свидетель ФИО8 опознала Рыбникову 1ИО., как женщину по имени ФИО14, оформлявшую вместе с Козловым 4ИО. на нее кредиты (т.10 л.д. 62-65);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в «<данные изъяты> Банке» (ЗАО) изъято клиентское досье № № о предоставлении ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ. кредита в сумме 20000 рублей (т.2 л.д. 228-233);

- клиентским досье № о предоставлении ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ. кредита в сумме 20000 рублей (т.2 л.д. 237-238);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому в филиале №<данные изъяты>» (ЗАО) по адресу: <адрес>, изъято кредитное досье № о предоставлении ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ кредита в сумме 135000 рублей (т. 4 л.д. 20-23);

- кредитным досье № о предоставлении ФИО8 ДД.ММ.ГГГГ. кредита в сумме 135000 рублей (том 4 л.д. 28-29);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому у ФИО8 были изъяты справка о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ на 1 л.; тетрадный лист с текстом «ООО «<данные изъяты>» № (услуги ЖКХ) (т.4 л.д. 63-66);

- справкой о доходах физического лица (ФИО8) за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ и тетрадным листом с текстом, начинающимся словами «ООО <данные изъяты>» и заканчивающимся словами «…<адрес>» (т.4 л.д. 70);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по проведенной почерковедческой судебной экспертизе, согласно которому рукописные записи и подписи от имени ФИО8 в графике погашения кредита и уплаты процентов; расписке в получении банковской карты <данные изъяты> анкете-заявлении на получение Кредита/предоставление поручительства в <данные изъяты> заявлении от ФИО8, уведомлении о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ по Договору №, приложении № к Приказу от ДД.ММ.ГГГГ № «Правила кредитования по продукту «Кредит наличными» (без поручительства), выполнены ФИО8 (т.4 л.д. 43-45);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по проведенной почерковедческой судебной экспертизе, согласно которому рукописная запись «<адрес> офи 49» в тетрадном листе с рукописными записями, начинающимися словами «ООО <данные изъяты>» и заканчивающимися словами «<адрес>», выполнена Рыбниковой 1ИО. Рукописные записи в тетрадном листе, начинающиеся словами «ООО <данные изъяты>» и заканчивающиеся словами «<адрес>», представленном на экспертизу (за исключением записи «<адрес> офи 49»), выполнены Кониковым 2ИО. (т.4 л.д. 89-91);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по проведенной почерковедческой судебной экспертизе, согласно которому рукописные записи и подписи от имени ФИО8, расположенные в заявлении в ЗАО «<данные изъяты>» от ФИО8, в анкете клиента № и в расписке в получении банковской карты, выполнены ФИО8 (т.2 л.д.248-250);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому в ООО «<данные изъяты>» изъято кредитное досье ФИО9 по кредитному договору № о предоставлении ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ. кредита в сумме 134366 рублей (т.4 л.д. 131-134);

- кредитным досье ФИО9 по кредитному договору № о предоставлении ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ. кредита в сумме 134366 рублей (т.4 л.д. 139);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому в филиале №<данные изъяты> (ЗАО) по адресу: <адрес>, изъято кредитное досье ФИО9 по кредитному договору № о предоставлении ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ. кредита в сумме 350000 рублей (т.5 л.д. 18-21);

- кредитным досье по договору № о предоставлении ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ кредита в сумме 350000 рублей (т.5 л.д. 26);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому у ФИО9 были изъяты справка о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопия трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.5 л.д. 64-68);

- справкой о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ; светокопией трудовой книжки АТ-III № на имя ФИО9, ДД.ММ.ГГГГ г.р. (т.5 л.д. 72);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по проведенной почерковедческой судебной экспертизе, согласно которому рукописные записи и подписи от имени ФИО9, расположенные в строке «Заемщик» и в разделе 52 заявки на открытие банковских счетов/Анкета заемщика на имя ФИО9, в строке «подпись и ФИО Страхователя» в двух заявлениях на страхование № и в разделе «С информацией ознакомлен и получил» в графике погашения по кредиту в форме овердрафта…», выполнены ФИО9 (т.4 л.д. 148-151);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по проведенной почерковедческой судебной экспертизе, согласно которому исследуемые подписи, расположенные в анкете-заявлении от имени ФИО9 на 3х листах, в заявлении ФИО9 в <данные изъяты> (ЗАО) на 1м листе, в расписке о получении банковской карты <данные изъяты> на 1м листе, в графике погашения кредита и уплаты процентов на 2х листах, в уведомлении о полной стоимости кредита от ДД.ММ.ГГГГ и согласии на кредит в <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ на 2х листах, вероятно, выполнены ФИО9 Исследуемые рукописные записи: «ДД.ММ.ГГГГ ФИО9» и ДД.ММ.ГГГГ», расположенные в расписке о получении банковской карты <данные изъяты> на 1 листе и втором листе графика погашения кредита и уплаты процентов, вероятно, выполнены ФИО9 (т.5 л.д. 41-43);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому в «<данные изъяты> Банке» (ЗАО) по адресу: <адрес>,офис 6-6, изъято клиентское досье ФИО10 по договору №№ о предоставлении ФИО10 кредита ДД.ММ.ГГГГ в сумме 30000 рублей (т.5 л.д. 145-150);

- клиентским досье по договору № № о предоставлении ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ кредита в сумме 30000 рублей (т.5 л.д. 155-156);

- протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ,согласно которому в ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, было изъято кредитное досье ФИО10 по договору № о предоставлении ФИО10 кредита ДД.ММ.ГГГГ в сумме 158434 рубля (т.5 л.д. 223-226);

- кредитным досье по договору № о предоставлении ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ кредита в сумме 158434 рубля (т.5 л.д. 231);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по проведенной почерковедческой судебной экспертизе, согласно которому исследуемые подписи от имени ФИО10 и исследуемые рукописные записи в кредитном договоре № о предоставлении ФИО10 кредита в сумме 158434 рубля, изъятом в ООО «<данные изъяты>», выполнены ФИО10 (т.5 л.д. 240-244);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по проведенной почерковедческой судебной экспертизе, согласно которому исследуемая подпись от имени ФИО10 в заявлении на получение персонального кредита, в графике платежей, в анкете заявителя № на получение персонального кредита на первом и втором листах в кредитном договоре № о предоставлении ФИО10 кредита в сумме 30 000 рублей,

изъятом в ФИО6 (ЗАО), выполнена ФИО10 (т.5 л.д. 165-168);

- протоколами осмотра и прослушивания фонограмм от ДД.ММ.ГГГГ с участием Рыбниковой 1ИО. (том 12 л.д. 71-100), от ДД.ММ.ГГГГ с участием Коникова 2ИО. (том 12 л.д. 101-124), от ДД.ММ.ГГГГ с участием Бабенко 3ИО. (том 12 л.д. 139-149), от ДД.ММ.ГГГГ с участием Козлова 4ИО. (том 12 л.д. 125-138), согласно которым на аудиозаписях телефонных переговоров Рыбникова 1ИО., подтвердив свое участие в разговорах с Кониковым 2ИО. и Козловым 4ИО., обсуждает с Кониковым 2ИО. и Козловым 4ИО. обстоятельства получения кредитов в различных банках г.Воронежа, в том числе кредитов на ФИО7, ФИО9, ФИО8, ФИО10, Коников 2ИО., подтвердив свое участие в разговорах с Рыбниковой 1ИО. и Бабенко 3ИО. (в момент совершения преступления являвшимся ФИО15.), обсуждает с Рыбниковой 1ИО. и Бабенко 3ИО. обстоятельства получения кредитов в различных банках г.Воронежа, в том числе кредитов на ФИО7, ФИО9, ФИО8, ФИО10, Бабенко 3ИО., подтвердив свое участие в разговорах с Кониковым 2ИО., обсуждает с Кониковым 2ИО. обстоятельства получения кредитов в различных банках г.Воронежа, в том числе кредитов на ФИО7 и ФИО8, Козлов 4ИО., подтвердив свое участие в разговорах с Рыбниковой 1ИО., обсуждает с Рыбниковой 1ИО. обстоятельства получения кредитов в различных банках <адрес>, в том числе кредитов на ФИО8 и ФИО10, а также подсудимые обсуждают создание вымышленных сведений о месте работы вышеуказанных заемщиков, согласовывают совместные действия при получении кредитов данными лицами и подтверждение легенды их трудоустройства.

Рыбникова 1ИО. в разговоре с Кониковым 2ИО. (звуковой файл «№», содержащийся в папке «29.08.11», на компакт-диске «58с») обсуждают обстоятельства оформления кредита на ФИО7

Рыбникова 1ИО. в разговоре с Козловым 4ИО. (звуковой файл «№», содержащийся на компакт-диске «16с», папка «383» «13.10.11») выясняет у Козлова 4ИО. время изготовления справки 2НДФЛ на имя ФИО8, которая была изготовлена ДД.ММ.ГГГГ и ее необходимо переделать на октябрь, после чего по просьбе Рыбниковой 1ИО. Козлов 4ИО. передает телефон ФИО8, находившейся вместе с ним. Рыбникова 1ИО. в разговоре с ФИО8 просит последнюю продиктовать свои анкетные данные, спрашивает, помнит ли та место работы, указанное ранее в документах – ООО «<данные изъяты>», адрес и телефоны организация, ФИО8 сообщает о сохранности листка, на котором были изложены вышеуказанные данные.

Рыбникова 1ИО. в разговоре с Кониковым 2ИО. (звуковой файл «№ содержащийся на компакт-диске «16с», папка «383» «13.10.11») сообщает, что Козлов 4ИО. везет в ФИО16 ФИО8, напоминая об изготовлении Кониковым 2ИО. трудовой книжки и справки 2НДФЛ на ООО «<данные изъяты>» на имя ФИО8, получении последней кредита в <данные изъяты> Банке в сумме 20000 рублей, сумму кредита, полученного в <данные изъяты>, которую не помнит, поскольку ее не записывала.

Рыбникова 1ИО. в разговоре с Кониковым 2ИО. (звуковой файл «№», содержащийся на компакт-диске «25с», в папке «347», «14.09.11») обсуждает обстоятельства доставления ФИО8, в частности, в ФИО6, и подачи последней документов для получения кредита. Рыбникова 1ИО. просит Коникова 2ИО. сделать лишние экземпляры справки 2НДФЛ для подачи ФИО8 документов в другие ФИО16.

Рыбникова 1ИО. в разговоре с Кониковым 2ИО. (звуковой №, содержащийся на компакт-диске «25с», папка «347» «19.09.11») сообщает последнему о доставлении ФИО8 в <данные изъяты> для подачи заявки на получение кредита, обещая сообщить результаты в случае получения кредита.

Рыбникова 1ИО. в разговоре с Кониковым 2ИО. (звуковой файл «№ содержащийся на компакт-диске «25с», в папке «347», «19.09.11») сообщает последнему о получении ФИО8 ряда кредитов и необходимости изготовления на имя последней лишнего экземпляра справки 2НДФЛ для подачи в банки, об ожидании результатов из <данные изъяты>, куда были поданы документы на получение кредита. Также Рыбникова 1ИО. сообщает Коникову 2ИО. об изъятии у ФИО8 денежных средств, полученных по кредиту, и их распределении.

Рыбникова 1ИО. в разговоре с Кониковым 2ИО. (звуковой файл «№», содержащийся в папке «23.08.11», на компакт-диске «58с») сообщает последнему о телефонном звонке из банка якобы по месту работы ФИО8

Рыбникова 1ИО. в разговоре с Козловым 4ИО. (звуковой №», содержащийся на компакт-диске «49с», папка «332» «14.09.11») и (звуковой файл «29475ЕID», содержащийся на компакт-диске «49с», папка «332» «14.09.11») обсуждает обстоятельства получения кредита на ФИО8

Рыбникова 1ИО. в разговоре с Кониковым 2ИО. (звуковой файл №», содержащийся на компакт-диске «16с», в папке «383» «24.10.11») поясняет о доставлении мужчиной по имени Алексей в банк ФИО9 и получении последней кредита в размере 134000 рублей.

Рыбникова 1ИО. в разговоре с Козловым 4ИО. (звуковой файл №», содержащийся на компакт-диске «16с», папка «383» «11.10.11») обсуждает вопросы по поводу получения кредита на ФИО10 и изготовления паспорта последнему, упоминая Коникова 2ИО., у которого имеются записи о якобы месте работы ФИО10, которые необходимо озвучить при ответах на телефонные звонки работников банка.

Коников 2ИО. в разговоре с Бабенко 3ИО. (ФИО11 (звуковой файл «№», содержащийся на компакт-диске «25с», папка «347» «14.09.11») обсуждает обстоятельства получения кредита на ФИО8, изготовление подложных документов о якобы месте работы ФИО8 в ООО «<данные изъяты>».

Коников 2ИО. в разговоре с Бабенко 3ИО. (ФИО11.) (звуковой файл «№», содержащийся на компакт-диске «25с», папка «347» «19.09.11») обсуждает обстоятельства получения кредита на ФИО8, в том числе в <данные изъяты>, изготовлении подложной справки, необходимой для предъявления в <данные изъяты>.

Коников 2ИО. в разговоре с Бабенко 3ИО. (ФИО11 (звуковой файл «№ содержащийся на компакт-диске «25с», папка «347» «26.09.11») обсуждает сведения о ранее предоставленных документах о якобы месте работы заемщиков в ООО «<данные изъяты>», ООО «<данные изъяты>», об обстоятельствах получения кредита на ФИО8, о распределении денежных средств, полученных по кредитам.

Бабенко 3ИО. (ФИО11 Р.Ю.) в разговоре с Кониковым 2ИО. (звуковой файл «№», содержащийся на компакт-диске «60с», папка «01.09.11») сообщает последнему о телефонном звонке из <данные изъяты> с целью проверки обстоятельств работы ФИО7 в ООО «<данные изъяты>» и подтверждении ФИО32 (ФИО11 ложных сведений о ФИО5 сотрудникам банка;

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по проведенной судебной фоноскопической экспертизе, согласно которому в разговоре, зафиксированном в звуковом файле №», содержащемся в папке «11.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «12.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «14.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «19.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «20.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «26.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «27.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле №», содержащемся в папке «23.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «29.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле №», содержащемся в папке «29.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «31.08.11», на компакт-диске «59с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «02.09.11», на компакт-диске «59с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «02.09.11», на компакт-диске «59с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «02.09.11», на компакт-диске «59с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «25.08.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «07.09.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «08.09.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «14.09.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», принимала участие ФИО1.

В разговоре, зафиксированном в звуковом файле «№», содержащемся в папке «12.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «12.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «13.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле №», содержащемся в папке «13.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «24.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «25.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «29.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле №», содержащемся в папке «02.09.11», на компакт-диске «59с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «29.08.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «14.09.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «14.09.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», вероятно, принимала участие ФИО1 (т.13 л.д. 48-95);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по проведенной фоноскопической судебной экспертизе, согласно которому в разговоре, зафиксированном в звуковом файле «№», содержащемся в папке «12.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «19.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле №», содержащемся в папке «19.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «26.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «26.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле №», содержащемся в папке «27.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле №», содержащемся в папке «05.10.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «07.10.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «23.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «25.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле №», содержащемся в папке «26.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «28.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле № содержащемся в папке «29.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «29.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «31.08.11», на компакт-диске «59с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «01.09.11», на компакт-диске «60с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «01.09.11», на компакт-диске «60с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «05.09.11», на компакт-диске «60с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «29.08.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», принимал участие ФИО5.

В разговоре, зафиксированном в звуковом файле «№ содержащемся в папке «13.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле №», содержащемся в папке «24.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «14.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «14.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «33BA77D9», содержащемся в папке «20.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «25.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «29.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «29.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «29.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «01.09.11», на компакт-диске «60с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «01.09.11», на компакт-диске «60с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «29.08.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «14.09.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», вероятно, принимал участие ФИО5 (т.12 л.д. 169-235);

В разговоре, зафиксированном в звуковом файле «№», содержащемся в папке «19.09.11», в папке «347» на компакт-диске «25с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «26.08.11», на компакт-диске «58с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «01.09.11», на компакт-диске «60с», в звуковом файле № содержащемся в папке «05.09.11», на компакт-диске «60с», вероятно, принимал участие ФИО56 (т. 13 л.д. 11-28);

- заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ по проведенной судебной фоноскопической экспертизе, согласно которому в разговоре, зафиксированном в звуковом файле «№», содержащемся в папке «11.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «12.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «12.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «02.09.11», на компакт-диске «59с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «02.09.11», на компакт-диске «59с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «02.09.11», на компакт-диске «59с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «14.09.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «14.09.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», принимал участие Козлов 4ИО.;

В разговоре, зафиксированном в звуковом файле «№», содержащемся в папке «11.10.11», в папке «383» на компакт-диске «16с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «02.09.11», на компакт-диске «59с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «25.08.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», в звуковом файле «№», содержащемся в папке «07.09.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», в звуковом файле «№ содержащемся в папке «14.09.11», в папке «332», на компакт-диске «49с», вероятно, принимал участие Козлов 4ИО. (т. 13 л.д. 112-139);

- протоколами осмотра предметов и документов (т.2 л.д.76-79, 234-236, т.4 л.д.24-27, 67-69, 135-138, т. 5 л.д.22-25, 69-71, 151-154, 227-230, т.13 л.д.154-203).

Анализируя собранные по делу доказательства, суд находит вину подсудимых Рыбниковой 1ИО., Коникова 2ИО., Бабенко 3ИО. и Козлова 4ИО. доказанной.

Действия Рыбниковой 1ИО. суд квалифицирует по ст.159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7),

по ст.159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8),

Доводы Рыбниковой 1ИО.о том, что она не являлась организатором совершения преступлений, суд не может принять во внимание, они неосновательны, надуманны, опровергаются показаниями подсудимых Коникова 2ИО., Козлова 4ИО., свидетелей обвинения, другими материалами дела, направлены на смягчение ответственности за содеянное.

Из показаний Коникова 2ИО., Козлова 4ИО., телефонных переговоров между указанными лицами и Рыбниковой 1ИО., а также показаний свидетелей ФИО13, под псевдонимом «ФИО2» следует, что именно Рыбникова 1ИО. руководила подсудимыми при совершении преступлений, давала им указания о выполнении тех или иных действий, направленных на достижение общей преступной цели, то есть роль подсудимой была наиболее активной в совершении преступлений. О руководящей роли Рыбниковой 1ИО. в совершении преступлений следует также и из показаний свидетелей ФИО8 и ФИО10

Также не могут быть приняты во внимание доводы Рыбниковой 1ИО. о необходимости возмещения ущерба, причиненного <данные изъяты> (ПАО) по эпизоду в отношении заемщика ФИО7 не в полном объеме – 284000 рублей, наряду с остальными подсудимыми, а в размере 5000 рублей, переданных ей Кониковым 2ИО. за оказанную услугу по сбору данных на ФИО7 на наличие компрометирующего материала и подтверждению в ФИО16 якобы работы последней в организации, указанной в подложных документах, представленных в ФИО16, поскольку указанные действия Рыбниковой 1ИО. были совершены по предварительному сговору с Кониковым 2ИО. и Бабенко 3ИО., в связи с чем ущерб должен возмещаться всеми участниками совершения преступления в солидарном порядке.

Рыбниковой 1ИО. предъявлено обвинение в совершении мошенничества, группой лиц по предварительному сговору с Кониковым 2ИО., Бабенко 3ИО. и неустановленным следствием лицом по имени Алексей, в крупном размере, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9).

Из предъявленного обвинения следует, что в октябре 2011 года неустановленное лицо по имени Алексей познакомилось с ФИО9, которая, будучи введенной им в заблуждение относительного того, что оно самостоятельно будет погашать кредит, дала согласие на получение кредита. Действуя в рамках единого преступного умысла с Кониковым 2ИО., Рыбниковой 1ИО. и Бабенко 3ИО., неустановленное лицо по имени Алексей передало паспортные данные Коникову 2ИО., а последний – Рыбниковой 1ИО., которая передала их ФИО13, не осведомленному о преступных намерениях подсудимой, на предмет проверки наличия судимости и иных негативных характеристик. Результаты проверки Рыбникова 1ИО., действуя в рамках отведенной ей преступной роли, сообщила Коникову 2ИО., дав указание изготовить на имя ФИО9 подложные документы, необходимы для получения потребительского кредита, определив кредитные организации, в которые целесообразно подать заявки о намерении получить кредит на имя ФИО9 Коников 2ИО. и Бабенко 3ИО., действуя в рамках отведенной им преступной роли, подготовили информацию о работе ФИО9 якобы в должности главного <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», на основании которой неустановленным следствием лицом, при неустановленных следствием обстоятельствах были изготовлены подложные документы на имя ФИО9 В продолжение осуществления преступного плана, действуя согласно распределенным ролям, Коников 2ИО. сообщил неустановленному лицу по имени Алексей, названный Рыбниковой 1ИО. перечень кредитных организаций, в том числе филиал №3652 <данные изъяты> (ЗАО), в который целесообразно доставить ФИО9 для подачи заявки на получение потребительского кредита. ДД.ММ.ГГГГ под контролем неустановленного лица по имени Алексей ФИО9 подала заявку на получение потребительского кредита, представив подложные документы. Рыбникова 1ИО. и Бабенко 3ИО., отвечая на звонки работников ФИО16, подтверждали факт работы ФИО9 в вышеуказанной организации. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО9, прибывшей в банк в сопровождении неустановленно лица по имени Алексей, и <данные изъяты> был заключен кредитный договор на сумму 350000 рублей, которые были сняты неустановленным лицом по имени Алексей, переданы Рыбниковой 1ИО. для распределения между всеми участниками группы, которые в последующем распорядились похищенными денежными средствами по своему усмотрению.

Рыбникова 1ИО. по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9) виновной себя не признала, пояснив, что она действительно передавала данные на ФИО9 по просьбе Коникова 2ИО. сотруднику <данные изъяты>» ФИО13 на предмет проверки наличия судимости и иных негативных характеристик, а затем также по просьбе Коникова 2ИО. отвечала за ФИО9 на телефонные звонки сотрудников <данные изъяты>», подтверждая якобы работу ФИО9 в ООО «<данные изъяты>», за что получила от Коникова 2ИО. 5000 рублей. Подавались ли ФИО9 документы в <данные изъяты>, заключался ли в данном банке с ФИО9 кредитный договор, ей не известно, никаких действий, направленных на получение кредита на имя ФИО9 в <данные изъяты> (ЗАО) она не совершала, на телефонные звонки из <данные изъяты> не отвечала.

Рыбникова 1ИО., будучи неоднократно допрошенной в ходе предварительного следствия, также не указывала обстоятельств ее участия в получении кредита на имя ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>).

Бабенко 3ИО., не признавая себя виновным по эпизоду получения кредита на имя ФИО9 в <данные изъяты> (ЗАО) в размере 350000 рублей, также не указывал об участии Рыбниковой 1ИО. в совершении вышеуказанного преступления.

Свидетель ФИО9 на следствии и в судебном заседании указала, что с Рыбниковой 1ИО. не знакома, никогда подсудимую не видела.

Показания, изобличающие Рыбникову 1ИО. в совершении мошеннических действий, связанных с получением кредита на имя ФИО9 в <данные изъяты> (ЗАО), даны подсудимым Кониковым 2ИО.

Учитывая, что кроме показаний Коникова 2ИО., изобличающего Рыбникову 1ИО. в совершении вышеуказанного преступления, являющегося подсудимым по делу, иных доказательств, в том числе телефонных переговоров по данному эпизоду, достоверно подтверждающих вину Рыбниковой 1ИО., не добыто ни в ходе предварительного следствия, ни в судебном заседании, подлежит исключению из обвинения указание о совершении Рыбниковой 1ИО. преступления по факту хищения мошенническим путем денежных средств в размере 350000 рублей, принадлежащих <данные изъяты>, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному на имя ФИО9

В связи с исключением из обвинения Рыбниковой 1ИО. хищения путем мошенничества денежных средств в размере 350000 рублей, принадлежащих <данные изъяты>, по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному на имя ФИО9, действия Рыбниковой 1ИО. по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), квалифицированные ч.3 ст.159 УК РФ, подлежат квалификации по ч.2 ст.159 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), о чем указано выше в приговоре, в связи с хищением путем мошенничества денежных средств в размере 134366 рублей, принадлежащих ООО «<данные изъяты>», по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному на имя ФИО9

Действия Коникова 2ИО. суд квалифицирует по ст.159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7),

по ст.159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9),

Действия Бабенко 3ИО. суд квалифицирует по ст.159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, в крупном размере, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7),

Бабенко 3ИО. предъявлено обвинение в совершении мошенничества, группой лиц по предварительному сговору с Кониковым 2ИО., Рыбниковой 1ИО. и неустановленным следствием лицом по имени Алексей, в крупном размере, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9).

Из предъявленного обвинения следует, что в октябре 2011 года неустановленное лицо по имени Алексей познакомилось с ФИО9, которая, будучи введенной им в заблуждение относительного того, что оно самостоятельно будет погашать кредит, дала согласие на получение кредита. Действуя в рамках единого преступного умысла с Кониковым 2ИО., Рыбниковой 1ИО. и Бабенко 3ИО., неустановленное лицо по имени Алексей передало паспортные данные Коникову 2ИО., а последний – Рыбниковой 1ИО., которая передала их ФИО13, не осведомленному о преступных намерениях подсудимой, на предмет проверки наличия судимости и иных негативных характеристик. Результаты проверки Рыбникова 1ИО., действуя в рамках отведенной ей преступной роли, сообщила Коникову 2ИО., дав указание изготовить на имя ФИО9 подложные документы, необходимы для получения потребительского кредита, определив кредитные организации, в которые целесообразно подать заявки о намерении получить кредит на имя ФИО9 Коников 2ИО. и Бабенко 3ИО., действуя в рамках отведенной им преступной роли, подготовили информацию о работе ФИО9 якобы в должности главного <данные изъяты> ООО «<данные изъяты>», на основании которой неустановленным следствием лицом, при неустановленных следствием обстоятельствах были изготовлены подложные документы на имя ФИО9 В продолжение осуществления преступного плана, действуя согласно распределенным ролям, Коников 2ИО. сообщил неустановленному лицу по имени Алексей, названный Рыбниковой 1ИО. перечень кредитных организаций, в том числе операционный офис № ООО «<данные изъяты>» и филиал №3652 <данные изъяты> (ЗАО), в которые целесообразно доставить ФИО9 для подачи заявки на получение потребительского кредита. ДД.ММ.ГГГГ под контролем неустановленного лица по имени Алексей ФИО9 подала заявки на получение потребительского кредита, представив подложные документы. Рыбникова 1ИО. и Бабенко 3ИО., отвечая на звонки работников банков, подтверждали факт работы ФИО9 в вышеуказанной организации. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО9, прибывшей в банк в сопровождении неустановленно лица по имени Алексей, и ООО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор на сумму 134366 рублей, которые были сняты неустановленным лицом по имени Алексей, переданы Рыбниковой 1ИО. для распределения между всеми участниками группы. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО9, прибывшей в банк в сопровождении неустановленно лица по имени Алексей, и <данные изъяты> был заключен кредитный договор на сумму 350000 рублей, которые были сняты неустановленным лицом по имени Алексей, переданы Рыбниковой 1ИО. для распределения между всеми участниками группы.

Кроме того, Бабенко 3ИО. предъявлено обвинение в совершении мошенничества, группой лиц по предварительному сговору с Кониковым 2ИО., Рыбниковой 1ИО. и Козловым 4ИО., по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10).

Из предъявленного обвинения следует, что в октябре 2011 года Козлов 4ИО. познакомился с ФИО10, который, будучи введенным им в заблуждение относительного того, что он самостоятельно будет погашать кредит, дал согласие на получение кредита. Действуя в рамках единого преступного умысла, Козлов 4ИО. передал паспортные данные ФИО10 Рыбниковой 1ИО., которая передала их ФИО13, не осведомленному о преступных намерениях подсудимой, на предмет проверки наличия судимости и иных негативных характеристик. Результаты проверки Рыбникова 1ИО., действуя в рамках отведенной ей преступной роли, сообщила Коникову 2ИО., дав указание изготовить на имя ФИО10 подложные документы, необходимы для получения потребительского кредита, определив кредитные организации, в которые целесообразно подать заявки о намерении получить кредит на имя ФИО10 Коников 2ИО. и Бабенко 3ИО., действуя в рамках отведенной им преступной роли, подготовили информацию о работе ФИО10 якобы в должности газоэлектросварщика ЖЭК «Северный», на основании которой неустановленными следствием лицами, при неустановленных следствием обстоятельствах были изготовлены подложные документы на имя ФИО10 В продолжение осуществления преступного плана, действуя согласно распределенным ролям, Рыбникова 1ИО. сообщила Козлову 4ИО. перечень кредитных организаций, в том числе операционный офис <данные изъяты> (ЗАО) и операционный офис № ООО «<данные изъяты>», в которые целесообразно доставить ФИО10 для подачи заявки на получение потребительского кредита. ДД.ММ.ГГГГ под контролем Козлова 4ИО. и Рыбниковой 1ИО. ФИО10 подал заявки на получение потребительского кредита, представив подложные документы. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10, прибывшем в банк в сопровождении Козлова 4ИО., и <данные изъяты> (ЗАО) был заключен кредитный договор на сумму 30 000 рублей, которые были сняты Козловым 4ИО., переданы Рыбниковой 1ИО. для распределения между всеми участниками группы. ДД.ММ.ГГГГ между ФИО10, прибывшем в ФИО16 в сопровождении Козлова 4ИО., и ООО «<данные изъяты>» был заключен кредитный договор на сумму 158 434 рублей, которые были сняты ФИО10, переданы Козлову 4ИО., а последним – Рыбниковой 1ИО. для распределения между всеми участниками группы.

Бабенко 3ИО. виновным себя по эпизодам получения кредитов на имя ФИО9 в <данные изъяты> и <данные изъяты>) в размере соответственно 134366 рублей и 350000 рублей, а также на имя ФИО10 в <данные изъяты> Банке (ЗАО) и ООО «<данные изъяты>» в размере соответственно 30 000 рублей и 158 434 рублей, в судебном заседании не признал, как и не признавал в ходе предварительного следствия.

Рыбникова 1ИО. в ходе предварительного следствия также не указывала об участии Бабенко 3ИО. в получении кредитов на имя ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» и ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> (ЗАО), а также на имя ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> (ЗАО) и ООО «<данные изъяты>».

Козлов 4ИО. ни в ходе предварительного следствия, ни в судебном заседании не указывал об участии Бабенко 3ИО. в получении кредитов на имя ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> (ЗАО) и ООО «<данные изъяты>».

Свидетель ФИО9 на следствии и в судебном заседании указала, что с Бабенко 3ИО. не знакома, никогда подсудимого не видела.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО10 следует о том, что Бабенко 3ИО. ему не знаком.

Показания, изобличающие Бабенко 3ИО. в совершении мошеннических действий, связанных с получением кредитов на имя ФИО9 ДД.ММ.ГГГГ в ООО «<данные изъяты>» и ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>), а также на имя ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты>) и ООО «<данные изъяты>» даны подсудимым Кониковым 2ИО.

Учитывая, что кроме показаний Коникова 2ИО., изобличающего Бабенко 3ИО. в совершении вышеуказанных преступлений, являющегося подсудимым по делу, иных доказательств, в том числе телефонных переговоров по данным эпизодам, достоверно подтверждающих вину Бабенко 3ИО., не добыто ни в ходе предварительного следствия, ни в судебном заседании, Бабенко 3ИО. подлежит оправданию по ст.159 ч.3 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9) и по ст.159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10) на основании ст.24 ч.1 п. 2 УПК РФ в связи с отсутствием в деянии состава преступления.

Действия Козлова 4ИО. суд квалифицирует по ст.159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года), как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, группой лиц по предварительному сговору, по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8),

При назначении Рыбниковой 1ИО. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимой, которая положительно характеризуется, а также учитывает, признав смягчающими наказание обстоятельствами, то, что она ранее не судима, признала вину, в содеянном раскаялась, состояние здоровья - страдает <данные изъяты>, в связи с чем считает возможным назначить наказание, не связанное с лишением свободы, применив ст.73 УК РФ, без штрафа и ограничения свободы.

Обстоятельств, отягчающих наказание Рыбниковой 1ИО., по делу не имеется.

При назначении Коникову 2ИО. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, который положительно характеризуется, а также учитывает, признав смягчающими наказание обстоятельствами, то, что он не судим, признал вину, в содеянном раскаялся, наличие родителей-пенсионеров ФИО57, ДД.ММ.ГГГГ, и матери ФИО58, ДД.ММ.ГГГГ, являющейся <данные изъяты>, в связи с чем считает возможным назначить наказание, не связанное с лишением свободы, применив ст.73 УК РФ, без штрафа и ограничения свободы.

Обстоятельств, отягчающих наказание Коникова 2ИО., по делу не имеется.

При назначении Бабенко 3ИО. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, который положительно характеризуется, а также учитывает, признав смягчающими наказание обстоятельствами, то, что он не судим, признал вину, в содеянном раскаялся, состояние здоровья – <данные изъяты>, наличие на иждивении малолетнего ребенка – дочери ФИО60 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, у которой выявлено <данные изъяты>, и <данные изъяты> ФИО62 осуществляющей уход за малолетней дочерью, в связи с чем считает возможным назначить наказание, не связанное с лишением свободы, применив ст.73 УК РФ, без штрафа и ограничения свободы.

Обстоятельств, отягчающих наказание Бабенко 3ИО., по делу не имеется.

При назначении Козлову 4ИО. наказания суд учитывает характер и степень общественной опасности совершенных преступлений, личность подсудимого, который положительно характеризуется, а также учитывает, признав смягчающими наказание обстоятельствами, то, что он ранее не судим, признал вину, в содеянном раскаялся, состояние здоровья – <данные изъяты>, наличие на иждивении малолетних детей – сына ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, страдающего <данные изъяты>, и сына ФИО63, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, страдающего <данные изъяты>, наличие родителей: отца – военного пенсионера ФИО31, ДД.ММ.ГГГГ, и матери-пенсионерки ФИО61, ДД.ММ.ГГГГ, связи с чем считает возможным назначить наказание, не связанное с лишением свободы, применив ст.73 УК РФ, без ограничения свободы.

Обстоятельств, отягчающих наказание Козлова 4ИО., по делу не имеется.

С учетом обстоятельств дела, тяжести содеянного, личностей подсудимых, оснований для применения в отношении Рыбниковой 1ИО., Коникова 2ИО., Бабенко 3ИО. и Козлова 4ИО. ст.64 УК РФ, другого, более мягкого наказания, предусмотренного санкциями статей, а также изменения категории совершенных преступлений, относящихся к категории тяжких и средней тяжести преступлений, на менее тяжкую категорию в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ, суд не усматривает.

Иск <данные изъяты>) о взыскании с Рыбниковой 1ИО., Коникова 2ИО., Бабенко 3ИО. в возмещение материального ущерба 284000 рублей, как законный и обоснованный, подлежит полному удовлетворению.

Иск <данные изъяты>) о взыскании с Рыбниковой 1ИО., Коникова 2ИО., Бабенко 3ИО. и Козлова 4ИО. в возмещение материального ущерба 135 000 рублей, как законный и обоснованный, подлежит полному удовлетворению.

Иск <данные изъяты>) о взыскании в возмещение материального ущерба 350000 рублей с Рыбниковой 1ИО., Коникова 2ИО., Бабенко 3ИО. является законным и обоснованным, однако данная сумма подлежит взысканию с Коникова 2ИО., учитывая оправдание Бабенко 3ИО. по данному эпизоду и исключение указания о совершении мошенничества Рыбниковой 1ИО. в части хищения вышеуказанной суммы.

Иски <данные изъяты> (ЗАО) о взыскании с подсудимых в возмещение материального ущерба 20000 рублей и 26209,07 рублей, как законные и обоснованные, подлежат полному удовлетворению.

На основании изложенного и руководствуясь ст.302, 305 и 306 УПК РФ, ст.307, 308 и 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

Признать РЫБНИКОВУ 1ИО виновной в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7), ст.159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), 159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), 159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10), и назначить ей наказание:

- по ст.159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7) в виде 03 (трех) лет лишения свободы,

-по ст.159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8) в виде 02 (двух) лет лишения свободы,

-по ст.159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9) в виде 02 (двух) лет лишения свободы,

-по ст.159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10) в виде 02 (двух) лет лишения свободы.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем применения принципа частичного сложения наказаний окончательно назначить Рыбниковой 1ИО. наказание в виде 03 (трех) лет 06 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Рыбниковой 1ИО. наказание считать условным, с испытательным сроком на 02 (два) года 06 (шести) месяцев, обязав ее периодически являться на регистрацию в специализированный государственный орган, не менять без согласия этого органа постоянного места жительства.

Признать КОНИКОВА 2ИО виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7), ст.159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), 159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), 159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10), и назначить ему наказание:

-по ст.159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9) в виде 03 (трех) лет лишения свободы,

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем применения принципа частичного сложения наказаний окончательно назначить Коникову 2ИО. наказание в виде 03 (трех) лет 06 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Коникову 2ИО. наказание считать условным, с испытательным сроком на 02 (два) года 06 (шести) месяцев, обязав его периодически являться на регистрацию в специализированный государственный орган, не менять без согласия этого органа постоянного места жительства.

Признать БАБЕНКО 3ИО виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7), ст.159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), и назначить ему наказание:

- по ст.159 ч.3 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО7) в виде 02 (двух) лет 06 (шести) месяцев лишения свободы,

-по ст.159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от 07 марта 2011 года) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8) в виде 02 (двух) лет лишения свободы.

В соответствии с ч.3 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем применения принципа частичного сложения наказаний окончательно назначить Бабенко 3ИО. наказание в виде 03 (трех) лет лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Бабенко 3ИО. наказание считать условным, с испытательным сроком на 02 (два) года, обязав его периодически являться на регистрацию в специализированный государственный орган, не менять без согласия этого органа постоянного места жительства.

Оправдать БАБЕНКО 3ИО по предъявленному обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.3 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), ст.159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10), в связи с отсутствием в деянии состава преступления.

Признать за ФИО1 право на реабилитацию в связи с оправданием по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных 159 ч.3 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО9), 159 ч.2 УК РФ по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10), разъяснив порядок возмещения вреда, связанного с уголовным преследованием, в соответствии с гл.18 УПК РФ.

Признать КОЗЛОВА 4ИО виновным в совершении преступлений, предусмотренных ст.159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ и ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО8), 159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10), и назначить ему наказание:

- по 159 ч.2 УК РФ (в редакции Федерального закона №26-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ) по эпизоду от ДД.ММ.ГГГГ (заемщик ФИО10) в виде 02 (двух) лет лишения свободы.

В соответствии с ч.2 ст.69 УК РФ по совокупности преступлений путем применения принципа частичного сложения наказаний окончательно назначить Козлову 4ИО. наказание в виде 02 (двух) лет 06 (шести) месяцев лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Козлову 4ИО. наказание считать условным, с испытательным сроком на 01 (один) год 06 (шести) месяцев, обязав его периодически являться на регистрацию в специализированный государственный орган, не менять без согласия этого органа постоянного места жительства.

На основании п.9, 12 Постановления Государственной Думы Федерального Собрания РФ «Об объявлении амнистии в связи с 70-летием Победы в Великой Отечественной войне 1941-1945 годов» от 24 апреля 2015 года освободить Козлова 4ИО. от наказания, сняв судимость.

Меру пресечения Рыбниковой 1ИО., Коникову 2ИО., Бабенко 4ИО. оставить без изменения – подписку о невыезде до вступления приговора в законную силу.

Меру пресечения Козлову 4ИО. в виде подписки о невыезде – отменить.

Взыскать солидарно с Рыбниковой 1ИО, Коникова 2ИО и Бабенко 3ИО в пользу <данные изъяты>) 284000 (двести восемьдесят четыре тысячи) рублей в возмещение материального ущерба.

Взыскать солидарно с Рыбниковой 1ИО, Коникова 2ИО, Козлова 4ИО и Бабенко 3ИО в пользу <данные изъяты> 135000 (сто тридцать пять тысяч) рублей в возмещение материального ущерба.

Взыскать с Коникова 2ИО в пользу <данные изъяты>) 350000 (триста пятьдесят тысяч) рублей в возмещение материального ущерба.

Взыскать солидарно с Рыбниковой 1ИО, Коникова 2ИО, Козлова 4ИО и Бабенко 3ИО в пользу <данные изъяты> 20000 (двадцать тысяч) рублей в возмещение материального ущерба.

Взыскать солидарно с Рыбниковой 1ИО, Коникова 2ИО и Козлова 4ИО в пользу <данные изъяты>) 26209,07 (двадцать шесть тысяч двести девять) рублей 07 копеек в возмещение материального ущерба.

Вещественные доказательства, хранящиеся в Центральном районном суде г. Воронежа:

- кредитное досье по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО7, кредитное досье по договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО8, кредитное досье по договору № от 27.10.2011г. на имя ФИО9, - возвратить в <данные изъяты>);

- клиентское досье № № на имя ФИО8, клиентское досье по договору № на имя ФИО10, - возвратить в <данные изъяты>

- кредитное досье ФИО9 по кредитному договору №, кредитное досье по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. на имя ФИО10, - возвратить в ООО «<данные изъяты>»;

- справку о доходах физического лица (ФИО8) за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ и тетрадный лист с текстом, начинающимся словами «ООО <данные изъяты>» и заканчивающимся словами «…<адрес>»,

- справку о доходах физического лица за 2011 год № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9, светокопию трудовой книжки № на имя ФИО9 в 2 экз.,

- диск «VS» формата DVD-RW, содержащий сведения о входящих и исходящих соединениях по абонентским номерам № и №,

- фонограммы разговоров, зафиксированные на компакт-диске «Verbatim» 16 с, содержащие аудиозапись хода ОРМ «прослушивание телефонных переговоров» в отношении неустановленной женщины по имени Марина; на компакт-диске «SmartTrack» 25 с, содержащие аудиозапись хода ОРМ «прослушивание телефонных переговоров» в отношении Коникова 2ИО.; на компакт-диске «SmartTrack» 58 с, содержащие аудиозапись хода ОРМ «прослушивание телефонных переговоров» в отношении Коникова 2ИО.; на компакт-диске «Verbatim» 49 с, содержащие аудиозапись хода ОРМ «прослушивание телефонных переговоров» в отношении неустановленной женщины по имени Марина; на компакт-диске «SmartTrack» 60 с, содержащие аудиозапись хода ОРМ «прослушивание телефонных переговоров» в отношении Коникова 2ИО.; на компакт-диске «SmartTrack» 59 с, содержащие аудиозапись хода ОРМ «прослушивание телефонных переговоров» в отношении неустановленной женщины по имени Марина, - хранить при уголовном деле

- блокнотный лист с рукописным текстом: «ООО <данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ ИНН № ОГРН № <адрес> т. №. Дир ФИО7 Учр: ФИО8. Главбух ФИО871 Штат 60 ч Должн: нач. сбороч. цеха с 07.09.2011»;

- блокнотный лист в клетку с логотипом «L-тироксин» с рукописным текстом, на лицевой стороне начинающийся словами: «ООО «<данные изъяты>» с 21.12.2009….» и заканчивающийся словами: «… Воронеж, <адрес> т № <адрес>», на обратной стороне начинающийся словами: «pankovserg70….» и заканчивающийся словами: «… с ДД.ММ.ГГГГ»;

- круглую печать «Сервис-торг» ОГРН №; круглую печать <данные изъяты>»; прямоугольную печать «КОПИЯ ВЕРНА»;

- три силиконовых заготовки для печатей «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», подушку для печатей, - уничтожить,

- водительское удостоверение <адрес> на имя Коникова 2ИО.,

- светокопию доверенности <адрес>1 от ДД.ММ.ГГГГ на имя Коникова 2ИО. на управление автомобилем «№

- страховой полис серии ВВВ № страховой компании «МАКС» на автомобиль «№», - возвратить Коникову 2ИО;

- легковой автомобиль «№ ДД.ММ.ГГГГ в ходе осмотра места происшествия, находящийся у свидетеля ФИО10, - оставить у ФИО10, проживающего: <адрес>, зарегистрированного: <адрес> (т.35 л.д.28-29).

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Воронежский областной суд в течение 10 суток со дня его провозглашения. В случае подачи апелляционной жалобы осужденные вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Председательствующий: