Решение по делу № 2-106/2021 ~ М-3/2021 от 19.01.2021

                                                                                                                  № 2-1-106/2021

64RS0003-01-2021-000012-33

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

13 апреля 2021 года                                                                                             г. Аркадак

Аркадакский районный суд Саратовской области в составе

председательствующего судьи Конышевой И.Н.,

при секретаре Мироновой С.В.,

с участием представителя истцов Батаева А.В.,

представителя ответчика Голованова А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Мясниковой К. О., Погребенной Т. В., действующей в интересах несовершеннолетнего фио1, к Кривошлыкову А. М. о взыскании долга по договору займа и процентов за пользование чужими денежными средствами,

установил:

Мясникова К.О., Погребенная Т.В., действующая в интересах несовершеннолетнего фио1 обратились в суд с иском к Кривошлыкову А.М. о взыскании задолженности по договору займа.

В обоснование иска истцы указали, что по договору займа от 20 декабря 2017 года Мясниковым О.П. по расписке была передана Кривошлыкову А.М. денежная сумма в размере № рублей со сроком возврата до 31 мая 2018 года. Истцы являются наследниками умершей ДД.ММ.ГГГГ фио3., являвшейся наследником умершего 25 января 2019 года Мясникова О.П.. Согласно свидетельствам о праве на наследство размер долей истцов в наследственном имуществе составляет: Мясниковой К.О. – №, фио1 – №. 14 октября 2020 года в адрес ответчика была направлена претензия с требованием о возврате полученной по договору займа от 20 июля 2017 года денежной суммы в размере № рублей. Согласно уведомлению о вручении данная претензия была получена ответчиком 21 октября 2020 года, до настоящего времени сумма займа не возвращена.

Просят взыскать с Крывошлыкова А.М. долг по договору займа от 20 декабря 2017 года в пользу Мясниковой К.О. в размере 416 666 руб 67 коп, проценты за пользование денежными средствами за период с 21 декабря 2017 года по 31 декабря 2020 года в размере № коп, а с 01 января 2021 года до дня возврата займа включительно проценты за пользование денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России от суммы долга, проценты за нарушение срока возврата займа за период с 01 июня 2018 года по 31 декабря 2020 года в размере № коп, а с 01 января 2021 года до дня возврата займа включительно проценты за нарушение срока возврата займа в размере ключевой ставки Банка России от суммы долга; в пользу фил1. задолженности по договору займа от 20 декабря 2017 года в размере № руб 33 коп, проценты за пользование денежными средствами за период с 21 декабря 2017 года по 31 декабря 2020 года в размере № руб 61 коп, а с 01 января 2021 года до дня возврата займа включительно проценты за пользование денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России от суммы долга, проценты за нарушение срока возврата займа за период с 01 июня 2018 года по 31 декабря 2020 года в размере № коп, а с 01 января 2021 года до дня возврата займа включительно проценты за нарушение срока возврата займа в размере ключевой ставки Банка России от суммы долга, судебных расходов.

В судебное заседание истцы Мясникова К.О., Погребенная Т.В., представляющая интересы несовершеннолетнего фио1., извещенные надлежащим образом, не явились.

Представитель истцов Батаев А.В., в судебном заседании поддержал исковые требования.

Ответчик Кривошлыков А.М., извещенный надлежащим образом о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился.

Представитель ответчика Голованов А.В. в судебном заседании возражал против удовлетворения исковых требований, утверждая, что Кривошлыков А.М. денег в долг у фио2 не брал.

Выслушав лиц, участвующих в деле, исследовав письменные материалы дела, суд считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии с п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее ГК РФ) по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Договор займа между гражданами должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы (ст. 808 ГК РФ).

В силу п.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как установлено в судебном заседании, 20 декабря 2017 года между фио2 и Кривошлыковым А.М. был заключен договор, согласно которого Кривошлыков А.М. получил от фио2. денежные средства в размере № рублей, и обязался возвратить их в срок до 31 мая 2018 года. В подтверждение принятого обязательства Кривошлыковым А.М. была выдана расписка.

Однако в установленный срок сумма долга истцу ответчиком не возвращена.

Факт неисполнения ответчиком Кривошлыковым А.М. условий договора в предусмотренный срок установлен в судебном заседании и подтверждается наличием у истцов расписки от 20 декабря 2017 года.

Представитель ответчика Голованов А.В. считает, что представленный истцами в подтверждение наличия долга документ, не позволяет сделать вывод о получении Кривошлыковым А.М. денег от фио3., поскольку содержит лишь обязательство выплатить долг неизвестного происхождения.

Суд не может согласиться с доводами представителя ответчика, полагая, что из содержания представленной расписки однозначно следует, что между сторонами возникли правоотношения по договору займа, сумма займа составляет № руб, и срок возврата долга определен сторонами до 31 мая 2018 года.

Кроме того, ответчик утверждал, что подпись в расписке выполнена не им.

Однако, заключением эксперта № 130 от 02 апреля 2021 года сделан категоричный вывод, что подпись от имени Кривошлыкова А.М. в обязательстве о возврате долга от 20 декабря 2017 года выполнена самим Кривошлыковым А.М..

Данное заключение является ясным, полным, непротиворечивым, сомнений в его правильности и обоснованности не имеется. Эксперт предупрежден об уголовной ответственности по ст. 307 УК РФ за дачу заведомо ложного заключения. Заключение содержит исчерпывающий ответ на поставленный судом вопрос. Экспертиза проведена с соблюдением всех требований Федерального закона «О государственной экспертной деятельности в Российской Федерации в Российской Федерации», предъявляемых как к профессиональным качествам эксперта, так и к самому процессу проведения экспертизы и оформлению ее результатов. В данном случае, заключение экспертизы является доказательством по делу, с точки зрения относимости, допустимости и достоверности данного доказательства.

При таких обстоятельствах следует признать доказанным факт заключения между фио2. и Кривошлыковым А.М. договора займа и наличие у Кривошлыкова А.М. задолженности по данному договору займа.

Учитывая то, что факт передачи денежных средств по договору займа установлен, доказательств их возврата ответчиком не представлено, заявленные истцом требования о взыскании суммы займа подлежат удовлетворению.

ДД.ММ.ГГГГ фио2. умер (свидетельство о смерти III-РУ №, актовая запись №).

Наследницей по закону после умершего супруга являлась фио3, скончавшаяся ДД.ММ.ГГГГ (свидетельство о смерти III-РУ №, актовая запись №).

Наследниками по закону к имуществу умершей матери фио3 являются истцы Мясникова К.О. и фио1. (справка нотариуса нотариального округа г. Балашов и Балашовский район Саратовской области Плехановой С.Ю. от 07 октября 2020 года). Других наследников, обратившихся за оформлением наследства по состоянию на 07 октября 2020 года нет.

Согласно свидетельств о праве на наследство по закону Мясниковой К.О. принадлежит № долей наследственного имущества, фио1. – № долей.

     Согласно ст.1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности.

Ввиду чего право требования с Кривошлыкова А.М. возврата долга перешло от Мясникова О.П. к истцам Мясниковой К.О. и фио1

В соответствии с ч.1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства займодавца, а если займодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Процентная ставка рефинансирования в период с 21 декабря 2017 года по 11 февраля 2018 года установлена Центральным Банком РФ в размере 7,75% годовых, с 12 февраля 2018 года по 25 марта 2018 года – 7,50% годовых, с 26 марта 2018 года по 16 сентября 2018 года 7,25% годовых, с 17 сентября 2018 года по 16 декабря 2018 года – 7,50% годовых, с 17 декабря 2018 года по 16 июня 2019 года – 7,75% годовых, с 17 июня 2019 года по 28 июля 2019 года – 7,50% годовых, с 29 июля 2019 года по 8 сентября 2019 года – 7,25% годовых, с 9 сентября 2019 года по 27 октября 2019 года – 7% годовых, с 28 октября 2019 года по 15 декабря 2019 года – 6,50% годовых, с 16 декабря 2019 года по 09 февраля 2020 года – 6,25% годовых, с 10 февраля 2020 года по 26 апреля 2020 года – 6% годовых, с 27 апреля 2020 года по 21 июня 2020 года – 5,50% годовых, с 22 июня 2020 года по 26 июля 2020 года – 4,50% годовых, с 27 июля 2020 года по 31 декабря 2020 года – 4,25% годовых.

Договор займа от 20 декабря 2017 года не содержит условия о размере процентов от суммы долга. Ввиду чего требование истцов о взыскании с ответчика в их пользу процентов по договору займа исходя из процентной ставки рефинансирования Центрального Банка РФ суд признает обоснованным, и взыскивает с ответчика в пользу истцов проценты за пользование денежными средствами по договору займа от 20 декабря 2017 года за период с 21 декабря 2017 года по 31 декабря 2020 года (включительно), исходя из расчета:

1 000 000 руб. х 7,75% : 365 дней (число дней в году) х 53 дня (период с 21 декабря 2017 года по 11 февраля 2018 года) – 11 253 руб. 42 коп;

1 000 000 руб. х 7,50% : 365 дней (число дней в году) х 42 дня (период с 12 февраля 2018 года по 25 марта 2018 года) – 8 630 руб. 14 коп;

1 000 000 руб. х 7,25% : 365 дней (число дней в году) х 175 дня (период с 26 марта 2018 года по 16 сентября 2018 года) – 34 760 руб. 27 коп;

1 000 000. руб х 7,50% : 365 дней (число дней в году) х 91 день (период с 17 сентября 2018 года по 16 декабря 2018 года) –18 698 руб 63 коп;

1 000 000 руб. х 7,75% : 365 дней (число дней в году) х 182 дня (период с 17 декабря 2018 года по 16 июня 2019 года) –38 643 руб 84 коп;

1 000 000 руб х 7,50% : 365 дней (число дней в году) х 42 дня (период с 17 июня 2019 года по 28 июля 2019 года) –8 630 руб 14 коп;

1 000 000 руб х 7,25% : 365 дней (число дней в году) х 42 дня (период с 29 июля 2019 года по 08 сентября 2019 года) – 8 342 руб 47 коп;

1 000 000 руб х 7,00% : 365 дней (число дней в году) х 49 дней (период с 09 сентября 2019 года по 27 октября 2019 года) – 9 397 руб 26 коп;

1 000 000 руб х 6,50% : 365 дней (число дней в году) х 49 дней (период с 28 октября 2019 года по 15 декабря 2019 года) – 8 726 руб 03 коп;

1 000 000 руб х 6,25% : 365 дней (число дней в году) х 16 дней (период с 16 декабря 2019 года по 31 декабря 2019 года) – 2 739 руб 73 коп;

1 000 000 руб х 6,25% : 365 дней (число дней в году) х 40 дней (период с 01 января 2020 года по 09 февраля 2020 года) – 6 830 руб 60 коп;

1 000 000 руб х 6,00% : 365 дней (число дней в году) х 77 дней (период с 10 февраля 2020 года по 26 апреля 2020 года) – 12 622 руб 95 коп;

1 000 000 руб х 5,50% : 365 дней (число дней в году) х 56 дней (период с 27 апреля 2020 года по 21 июня 2020 года) – 8 415 руб 30 коп;

1 000 000 руб х 4,50% : 365 дней (число дней в году) х 35 дней (период с 22 июня 2020 года по 26 июля 2020 года) – 4 303 руб 28 коп;

1 000 000 руб х 4,25% : 365 дней (число дней в году) х 158 дней (период с 27 июля 2020 года по 31 декабря 2020 года) – 18 397 руб 26 коп.

            Таким образом, проценты за пользование денежными средствами по договору займа от 20 декабря 2017 года за период с 21 декабря 2017 года по 31 декабря 2020 года (включительно) составляют сумму в размере №, но поскольку истцами заявлены требования о взыскании с Кривошлыкова А.М. процентов за пользование денежными средствами в размере №, суд не может выйти за пределы заявленных требований, и взыскивает с Кривошлыкова А.М. проценты за пользование суммой займа в размере №.

В силу ч.3 ст.809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

      Ввиду чего суд находит обоснованным требование истцов о взыскании с ответчика процентов за пользование денежными средствами с 01 января 2021 года по день возврата займа по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды от суммы задолженности.

В связи с чем, исковые требования о взыскании с ответчика суммы займа в размере № рублей подлежат удовлетворению в пользу истцов в следующем соотношении: Мясниковой К.О. (размер доли №) – № 67 копеек, Мясникову Д.О. (размер доли №) – № копейки; проценты за пользование суммой займа за период с 21 декабря 2017 года по 31 декабря 2020 года в размере № 05 копеек подлежат взысканию с ответчика в пользу истцов в следующем соотношении - Мясниковой К.О. (размер доли №) – № 44 копейки, фио1 (размер доли №) - № 61 копейка.

Согласно п.1 ст.811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном ч.1 ст.395 ГК РФ со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от платы процентов, предусмотренных п.1 ст.809 ГК РФ.

Следовательно, за нарушение срока возврата займа, взысканию подлежат проценты за период с 01 июня 2018 года по 31 декабря 2020 года, исходя из расчета:

1 000 000 руб. х 7,25% : 365 дней (число дней в году) х 108 дней (период с 01 июня 2018 года по 16 сентября 2018 года) – 21 452 руб. 05 коп;

1 000 000. руб х 7,50% : 365 дней (число дней в году) х 91 день (период с 17 сентября 2018 года по 16 декабря 2018 года) –18 698 руб 63 коп;

1 000 000 руб. х 7,75% : 365 дней (число дней в году) х 182 дня (период с 17 декабря 2018 года по 16 июня 2019 года) –38 643 руб 84 коп;

1 000 000 руб х 7,50% : 365 дней (число дней в году) х 42 дня (период с 17 июня 2019 года по 28 июля 2019 года) –8 630 руб 14 коп;

1 000 000 руб х 7,25% : 365 дней (число дней в году) х 42 дня (период с 29 июля 2019 года по 08 сентября 2019 года) – 8 342 руб 47 коп;

1 000 000 руб х 7,00% : 365 дней (число дней в году) х 49 дней (период с 09 сентября 2019 года по 27 октября 2019 года) – 9 397 руб 26 коп;

1 000 000 руб х 6,50% : 365 дней (число дней в году) х 49 дней (период с 28 октября 2019 года по 15 декабря 2019 года) – 8 726 руб 03 коп;

1 000 000 руб х 6,25% : 365 дней (число дней в году) х 16 дней (период с 16 декабря 2019 года по 31 декабря 2019 года) – 2 739 руб 73 коп;

1 000 000 руб х 6,25% : 365 дней (число дней в году) х 40 дней (период с 01 января 2020 года по 09 февраля 2020 года) – 6 830 руб 60 коп;

1 000 000 руб х 6,00% : 365 дней (число дней в году) х 77 дней (период с 10 февраля 2020 года по 26 апреля 2020 года) – 12 622 руб 95 коп;

1 000 000 руб х 5,50% : 365 дней (число дней в году) х 56 дней (период с 27 апреля 2020 года по 21 июня 2020 года) – 8 415 руб 30 коп;

1 000 000 руб х 4,50% : 365 дней (число дней в году) х 35 дней (период с 22 июня 2020 года по 26 июля 2020 года) – 4 303 руб 28 коп;

1 000 000 руб х 4,25% : 365 дней (число дней в году) х 158 дней (период с 27 июля 2020 года по 31 декабря 2020 года) – 18 397 руб 26 коп.

Таким образом, проценты за нарушение срока возврата суммы займа по договору займа от 20 декабря 2017 года за период с 21 декабря 2017 года по 31 декабря 2020 года (включительно) составляют сумму в размере № рублей 54 копейки, но поскольку истцами заявлены требования о взыскании с Кривошлыкова А.М. суммы в размере № рублей 27 копеек, суд не может выйти за пределы заявленных требований, и взыскивает проценты за нарушение срока возврата займа в размере № № 27 копеек в пользу истцов в следующем соотношении - Мясниковой К.О. (размер доли №) – № 53 копейки, фио1 (размер доли №) – № 74 копейки.

В соответствии с пунктом 2 статьи 395 Гражданского кодекса Российской Федерации проценты за пользование чужими денежными средствами взимаются по день уплаты суммы этих средств кредитору, если законом, иными правовыми актами или договором не установлен для начисления процентов более короткий срок.

Положения данной нормы разъяснены Постановлением Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08 октября 1998 года № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», согласно пункту 2 которого проценты начисляются до момента фактического исполнения денежного обязательства, определяемого исходя из условий о порядке платежей, форме расчетов и положений статьи 316 Гражданского кодекса Российской Федерации о месте исполнения денежного обязательства, если иное не установлено законом либо соглашением сторон.

В связи с чем, суд считает возможным взыскать с ответчика в пользу истцов проценты за нарушение срока возврата суммы займа по договору займа от 20 декабря 2017 года с 01 января 2021 года по день возврата займа по ключевой ставке Банка России, действующей в соответствующие периоды от суммы задолженности.

Согласно части 1 статьи 103 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации государственная пошлина, от уплаты которой истец был освобожден, подлежит взысканию с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов.

Таким образом, с Кривошлыкова А.М. в доход муниципального бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в размере 15 037 рублей 45 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь статьями 194-198, 199 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации,

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░1, ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 20 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░ ░░░░░░░ №, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 21 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ 31 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ №, ░ ░ 01 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 31 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ №, ░ ░ 01 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░░░░ ░░░1 ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 20 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░ ░░░░░░░ № ░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 21 ░░░░░░░ 2017 ░░░░ ░░ 31 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ № ░ ░ 01 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01 ░░░░ 2018 ░░░░ ░░ 31 ░░░░░░░ 2020 ░░░░ ░ ░░░░░░░ №, ░ ░ 01 ░░░░░░ 2021 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ №) ░░░░░░ 45 ░░░░░░.

    ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                  ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 20 ░░░░░░ 2020 ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                  ░.░. ░░░░░░░░