Приговор по делу № 1-4/2013 (1-282/2012;) от 05.09.2012

Уголовное дело № 1-4/2013

П Р И Г О В О Р

Именем Российской Федерации

г. Асбест 27 мая 2013 г.

Асбестовский городской суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Вахнина С.А.,

с участием государственных обвинителей прокуратуры г. Асбеста Васильева Д.А., Цыганковой О.А., Плотникова А.С.,

подсудимых Романовой Н.В., Шмыревой Н.И., Шияповой О.А., Емельянова С.В., Буцкой Н.А.,

защитников адвокатов Кротова В.Н., Драгошанского А.Б., Суровой Г.В., Красильникова Н.Н., Хотулевой Н.Н., представивших удостоверения и ордеры,

потерпевших ФИО36, ФИО106, ФИО37, ФИО66, ФИО67,

при секретарях Ковалевой Ю.В., Карнауховой Е.В., Дементьевой У.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении

Романовой Н. В., <личные данные>,

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 ч. 3, 159 ч. 3, 159 ч. 3, 159 ч. 3, 159 ч. 3, 159 ч. 3, 159 ч. 3, Уголовного кодекса Российской Федерации,

Шмыревой Н. И., <личные данные>

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 ч. 2, 159 ч. 2, 159 ч. 2, 159 ч. 2, 159 ч. 2, 159 ч. 2, 327 ч. 2, 30 ч. 3 – 159 ч. 1, 327 ч. 2, 159 ч. 3, 327 ч. 2, 30 ч. 3 – 159 ч. 3 Уголовного кодекса Российской Федерации,

Шияповой О. А., <личные данные>

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 ч. 2, 159 ч. 2, 159 ч. 3, 30 ч. 3 - 159 ч. 3 Уголовного кодекса Российской Федерации,

Емельянова С. В., <личные данные>

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 ч. 3, 30 ч. 3 – 159 ч. 3 Уголовного кодекса Российской Федерации,

Буцкой Н. А., <личные данные>,

по обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 ч. 3, 30 ч. 3 - 159 ч. 3 Уголовного кодекса Российской Федерации,

У С Т А Н О В И Л :

Романова Н.В. и Шияпова О.А. совершили мошенничество при следующих обстоятельствах.

В *Дата* года, в *Адрес*, Романова Н.В., работая постоянно в должности экономиста дополнительного офиса «<название>» (далее по тексту ДО «<название>») ОАО «<банк>» на основании трудового договора *Номер* от *Дата*, приказа о приеме на работу от *Дата* *Номер*-к, приказа о переводе работника на другую работу от *Дата* *Номер*-к, являясь материально-ответственным лицом на основании договора *Номер* от *Дата* о полной индивидуальной материальной ответственности и несущая ответственность за недостачу вверенного ей имущества, действуя в группе по предварительному сговору с Шияповой О.А., имея умысел на хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ОАО «<банк>», разработали план совместных преступных действий, направленных на совершение хищения денежных средств ОАО «<банк>» согласно которому Шияпова О.А. должна найти возможность получения паспорта гражданина Российской Федерации и передать его через другое лицо Романовой Н.В. для последующего оформления кредитного договора и хищения путем обмана денежных средств. В *Дата* года, Шияпова О.А., воспользовавшись предложением знакомого ФИО41, решившего оформить кредит для себя на имя своего знакомого ФИО2, предоставила ему номер телефона *Номер*, зарегистрированный на Романову Н.В. и рекомендовала обратиться по указанному номеру телефона за помощью для оформления кредита. ФИО41, не подозревая о преступных намерениях Шияповой О.А. и Романовой Н.В., договорился с неустановленной в ходе следствия девушкой, ответившей по номеру *Номер* о встрече около магазина *Адрес*, где передал ей паспорт ФИО2 с целью оформления кредита для себя. В *Дата* года в неустановленном месте, от неустановленного в ходе следствия лица, через ФИО41, при содействии Шияповой О.А., выразившемся в преднамеренном предоставлении ФИО41 сотового телефона, принадлежащего Романовой Н.В., Романова Н.В. получила паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО2 серия *Номер* выданный *Дата* *Адрес*, с местом регистрации в *Адрес*. *Дата* в течение рабочего времени, Романова Н.В., находясь на рабочем месте в операционном зале ДО «<название>» ОАО «<банк>», расположенного по *Адрес* *Адрес*, действуя в группе по предварительному сговору с Шияповой О.А., направленному на хищение денежных средств путем обмана, используя полученный паспорт ФИО2 в его отсутствие, при неустановленных клиентах банка, находившихся в рабочее время в офисе и не подозревавших о преступных намерениях и действиях Романовой Н.В., которых последняя использовала в качестве прикрытия при проведении незаконных банковских операций по оформлению кредита по паспорту ФИО2, зарегистрировала его в качестве клиента в программе 3 CARD-R под своим индивидуальным паролем, внеся самостоятельно данные в анкету-заявление ФИО2, при этом в графе «дополнительный телефон родственника» указала номер телефона *Номер*, принадлежащий Шияповой О.А., зарегистрировала кредитный договор *Номер* от *Дата* на сумму 80000 рублей на его имя, провела операцию по выдаче кредита, после чего распечатала анкету-заявление, расходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на сумму 80000 рублей и с паспортом ФИО2 подошла к старшему операционисту ФИО42, достоверно зная, что старшие операционисты не сверяют лицо клиента с фотографией в паспорте, а лишь проверяют наличие клиента. ФИО42, проверив предоставленные Романовой Н.В. документы на имя ФИО2, не подозревая о преступных намерениях Романовой Н.В. подтвердила в программе 3 СARD-R операцию по выдаче кредита ФИО2 и, расписавшись в анкете-заявлении и расходном кассовом ордере, передала документы Романовой Н.В. Получив расходный кассовый ордер от ФИО42, Романова Н.В. с целью реализации совместного с Шияповой О.А. преступного плана, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, за несколько минут до закрытия офиса, подошла с расходным кассовым ордером *Номер* от *Дата* на сумму 80000 рублей и паспортом на имя ФИО2 в кассу офиса и, введя в заблуждение кассира ФИО128, уговорила последнюю передать деньги по кредиту ей, сообщив ложные сведения о знакомстве с клиентом ФИО2, якобы являющимся отцом ее подруги, который не успевает подойти к закрытию офиса, заверив, что деньги передаст ему сама. ФИО128, поверив Романовой Н.В., не подозревая о ее преступных намерениях, подтвердила операцию по выдаче кредита в программе 3 СARD-R и выдала деньги в сумме 80000 рублей Романовой Н.В. Получив похищенные путем обмана, с использованием служебного положения, денежные средства по кредитному договору *Номер* от *Дата* на имя ФИО2 в сумме 80000 рублей Романова Н.В., покинув в конце рабочего дня ДО «<название>» ОАО «<банк>», впоследствии в неустановленные время и месте в *Адрес* встретилась с Шияповой О.А., с которыми совместно распорядилась похищенными денежными средствами по своему усмотрению. Таким образом, Романова Н.В. и Шияпова О.А., действуя в группе по предварительному сговору, похитили путем обмана денежные средства в сумме 80000 рублей, причинив ОАО «<банк>» материальный ущерб в сумме в сумме 80000 рублей.

Кроме того, Романова Н.В. совершила мошенничество при следующих обстоятельствах.

Романова Н.В., работая постоянно в должности экономиста дополнительного офиса «<название>» (далее по тексту ДО «<название>») ОАО «<банк>» на основании трудового договора *Номер* от *Дата*, приказа о приеме на работу от *Дата* *Номер*-к, приказа о переводе работника на другую работу от *Дата* *Номер*-к, являясь материально-ответственным лицом на основании договора *Номер* от *Дата* о полной индивидуальной материальной ответственности и несущая ответственность за недостачу вверенного ей имущества, в *Дата* года, совершила мошеннические действия в целях хищений денежных средств путем обмана, принадлежащих ДО «<название>» ОАО «<банк>», а именно:

В *Дата* года в неустановленном месте от неустановленного в ходе следствия лица Романова Н.В. получила паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО3 серия *Номер*, выданный *Дата* *Адрес* с местом регистрации в *Адрес*. *Дата* в течение рабочего времени, Романова Н.В., находясь на рабочем месте в операционном зале ДО «<название>» ОАО «<банк>», расположенного по *Адрес*, имея умысел на хищение денежных средств путем обмана, используя полученный паспорт ФИО3 в ее отсутствие, при неустановленных клиентах банка, находившихся в рабочее время в офисе и не подозревавших о преступных намерениях и действиях Романовой Н.В., которых последняя использовала в качестве прикрытия при проведении незаконных банковских операций по оформлению кредита по паспорту ФИО3, зарегистрировала ее в качестве клиента в программе 3 CARD-R под своим индивидуальным паролем, внеся самостоятельно данные в анкету-заявление ФИО3, зарегистрировала в 3 CARD-R договор на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт *Номер* от *Дата* на ее имя, на основании договора о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности *Номер* от *Дата*, имеющая право получения и выдачи банковских карт и ПИН-конвертов, получила карту Visa Instant Issue *Номер* для кредита и ПИН-конверт, умышленно не расписавшись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт, осуществила в программе привязку выбранной карты к договору на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт, зарегистрировала в программе 3 CARD-R кредитный договор *Номер* от *Дата* на сумму 100000 рублей на имя ФИО3, осуществила привязку счета *Номер* к зарегистрированному кредитному договору, после чего распечатала анкету-заявление, платежное поручение на сумму 100000 рублей и с паспортом ФИО3, с целью реализации плана, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, подошла к старшему операционисту ФИО44, достоверно зная, что старшие операционисты не сверяют лицо клиента с фотографией в паспорте, а лишь проверяют наличие клиента. ФИО44, проверив предоставленные Романовой Н.В. документы на имя ФИО3, не подозревая о преступных намерениях Романовой Н.В., подтвердила в программе 3 СARD-R операцию по зачислению денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет *Номер* банковской карты *Номер* на имя ФИО3 и, расписавшись в анкете-заявлении и платежном поручении, передала документы Романовой Н.В. Получив от ФИО44 указанные документы, Романова Н.В., продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, с целью скрыть преступление, уничтожила оформленные ею документы на имя ФИО3, не сформировав кредитное дело клиента на бумажном носителе, достоверно зная, что со стороны руководства сверка их наличия с программой 3 CARD-R не предусмотрена. Получив путем обмана, банковскую карту *Номер* на имя ФИО3, с зачисленными на ее счет денежными средствами в сумме 100 000 рублей, Романова Н.В. в период с *Дата* по *Дата* пользовались зачисленными на ее счет денежными средствами, оплачивая покупки в магазинах «*Адрес*, *Адрес*, «*Адрес*, проводя операции по зачислению денежных средств ОАО «Киберплат» (Билайн) на номер телефона *Номер*, зарегистрированного на ФИО60, ОАО «Киберплат» (Мотив) на номер телефона *Номер*, зарегистрированного на Романову Н.В., снимая деньги разными суммами в различных банкоматах ОАО «<банк>», расположенных в *Адрес*, в магазине «*Адрес*, ДО «<название> ОАО «<банк>» по *Адрес*, в магазине «*Адрес*, в Торговом Центре «*Адрес*, в магазине «*Адрес*, в *Адрес*, и распоряжаясь ими по своему усмотрению, не боясь быть замеченными, так как Романовой Н.В., как сотруднице банка, достоверно известно, что банкоматы ОАО «<банк>» на территории *Адрес* не оборудованы камерами видеонаблюдения, обналичив денежные средства на общую сумму 93563 рубля 65 копеек, без учета автоматического снятия комиссионных вознаграждений Банка за выдачу наличных денежных средств в банкоматах ОАО «<банк>» в размере 7% и за запрос баланса в банкоматах ОАО «<банк>» на сумму 5 903 рубля, а также процентов по кредитному договору в сумме 453 рубля 35 копеек и комиссии за SMS-информирование в сумме 90 рублей на общую сумму 6 446 рублей 35 копеек. Таким образом, Романова Н.В. похитила путем обмана денежные средства в сумме 93563 рубля 65 копеек, причинив ОАО «<банк>» материальный ущерб в сумме 93563 рубля 65 копеек.

Кроме того, Романова Н.В. совершила мошенничество при следующих обстоятельствах.

Романова Н.В., работая постоянно в должности экономиста дополнительного офиса «<название>» (далее по тексту ДО «<название>») ОАО «<банк>» на основании трудового договора *Номер* от *Дата*, приказа о приеме на работу от *Дата* *Номер*-к, приказа о переводе работника на другую работу от *Дата* *Номер*-к, являясь материально-ответственным лицом на основании договора *Номер* от *Дата* о полной индивидуальной материальной ответственности и несущая ответственность за недостачу вверенного ей имущества, совершила мошеннические действия в целях хищения денежных средств путем обмана, принадлежащих ДО «<название>» ОАО «<банк>», а именно:

В *Дата* года в неустановленном месте от неустановленного в ходе следствия лица Романова Н.В. получила паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО4 серия *Номер*, выданный отделом УФМС России по *Адрес* *Дата* с местом регистрации в *Адрес*. *Дата* в течение рабочего времени Романова Н.В., находясь на рабочем месте в операционном зале ДО «<название>» ОАО «<банк>», расположенного по *Адрес*, имея умысел на хищение денежных средств путем обмана, используя полученный паспорт ФИО4 проверила ее по программе «Стоп Лист», но получив отрицательную информацию о клиенте, в неустановленные предварительным следствием время и месте, вернула паспорт ФИО4 неустановленному лицу. Однако в период времени с *Дата* года по *Дата* Романова Н.В., находясь на рабочем месте, в программе 3CARD-R обнаружила клиента с аналогичными данными - ФИО4, но зарегистрированной в качестве клиента в дополнительном офисе «<название>» (далее по тексту ДО «<название>») ОАО «<банк>». В *Дата* года в неустановленном месте от неустановленного лица Романова Н.В. вновь получила паспорт ФИО4 и *Дата* год в течение рабочего времени, из корыстных побуждений, находясь на рабочем месте в операционном зале ДО «<название>» ОАО «<банк>», расположенного по *Адрес*, продолжая преступные действия, направленные на хищение денежных средств путем обмана, используя полученный паспорт ФИО4 в ее отсутствие, при неустановленных клиентах банка, находившихся в рабочее время в офисе и не подозревавших о намерениях и действиях Романовой Н.В., которых последняя использовала в качестве прикрытия при проведении незаконных банковских операций по оформлению кредита по паспорту ФИО4, в программе 3 CARD-R под своим индивидуальным паролем, внесла самостоятельно данные в анкету-заявление, зарегистрировала в 3 CARD-R договор на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт *Номер* от *Дата*, на основании договора о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности *Номер* от *Дата*, имеющая право получения и выдачи банковских карт и ПИН-конвертов, получила карту Visa Instant Issue *Номер* для кредита и ПИН-конверт, расписавшись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт, осуществила в программе привязку выбранной карты к договору на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт, зарегистрировала в программе 3 CARD-R кредитный договор *Номер* от *Дата* на сумму 100000 рублей используя данные клиента ФИО4, зарегистрированной в ДО «<название>» ОАО «<банк>», осуществила привязку счета *Номер* к зарегистрированному кредитному договору, после чего распечатала анкету-заявление, платежное поручение на сумму 100 000 рублей и с паспортом ФИО4 с целью реализации преступного плана, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, используя свое служебное положение, подошла к старшему операционисту ФИО44, достоверно зная, что старшие операционисты не сверяют лицо клиента с фотографией на паспорте, а лишь проверяют наличие клиента. ФИО44, проверив предоставленные Романовой Н.В. документы на имя ФИО4, не подозревая о преступных намерениях Романовой Н.В., подтвердила в программе 3 СARD-R операцию по зачислению денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет *Номер* банковской карты *Номер* на имя ФИО4 и, расписавшись в анкете-заявлении и платежном поручении, передала документы Романовой Н.В. Получив от ФИО44 документы, Романова Н.В., продолжая преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, с целью скрыть преступление, уничтожила оформленные ею документы на имя ФИО4, не сформировав кредитное дело на бумажном носителе, достоверно зная, что со стороны руководства не предусмотрена сверка их наличия с программой 3 CARD-R. Получив путем обмана банковскую карту *Номер* на имя ФИО4, с зачисленными на ее счет денежными средствами в сумме 100 000 рублей, Романова Н.В. в период с *Дата* по *Дата* пользовалась зачисленными на ее счет денежными средствами, проведя операцию по зачислению денежных средств ОАО «Киберплат» (Мотив) на номер телефона *Номер*, зарегистрированного на Романову Н.В., снимая деньги разными суммами в различных банкоматах ОАО «<банк>», расположенных в магазине «*Адрес*, в ДО «<название>» ОАО «<банк>» по *Адрес*, в магазине «*Адрес*, в Торговом центре *Адрес* и, распоряжаясь ими по своему усмотрению, не боясь быть замеченными, так как Романовой Н.В., как сотруднице банка, достоверно известно, что банкоматы ОАО «<банк>» на территории *Адрес* не оборудованы камерами видеонаблюдения, обналичив денежные средства на общую сумму 93 455 рублей, без учета автоматического снятия комиссионных вознаграждений Банка за выдачу наличных денежных средств в банкоматах ОАО «<банк>» в размере 7% и за запрос баланса в банкоматах ОАО «<банк>» на сумму 6 544 рубля, а также процентов по кредитному договору в сумме 6 рублей на общую сумму 6 550 рублей. Таким образом, Романова Н.В. похитила денежные средства в сумме 93 455 рулей, причинив ОАО «<банк>» материальный ущерб сумме 93 455 рублей.

Шмырева Н.И. совершила мошенничество при следующих обстоятельствах.

*Дата* Шмырева Н.И., действуя в группе по предварительному сговору со своей знакомой, которая в ходе следствия не была установлена (далее по тексту знакомая), дело в отношении которой выделено в отдельное производство, совершили хищение чужого имущества путем обмана - денежных средств Общества с ограниченной ответственностью «<банк>» (далее по тексту ООО «<банк>»), имеющего юридический адрес: *Адрес*, на сумму 18 000 рублей, посредством приобретения в магазине «*Адрес*, в кредит стиральной машины фронтальной LG F-1222 NDR стоимостью 19 200 рублей и утюга электрического Филипс GC3640 стоимостью 3 300 рублей, причинив ООО «<банк>» материальный ущерб на сумму 18 000 рублей, при следующих обстоятельствах:

В *Дата* года в неустановленном месте в *Адрес* Шмырева Н.И. со своей знакомой, которая в ходе следствия не была установлена, достоверно зная порядок оформления документов, требующихся для принятия кредитным учреждением положительного решения о предоставлении кредита физическим лицам для приобретения товара, действуя в группе по предварительному сговору, разработали преступный план, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, под видом оформления кредитного договора на имя заемщика, в действительности не нуждающегося в товарах, приобретенных в кредит, путем предоставления сотруднику банка заведомо ложных сведений, характеризующих финансовое положение заемщика, с целью дальнейшего обращения в свою пользу приобретенных в кредит товаров, без цели его возврата. *Дата* Шмырева Н.И., действуя через своего бывшего мужа ФИО45, попросила найти человека, которому нужна стиральная машина по заниженной цене. ФИО45, действуя по просьбе Шмыревой Н.И., не подозревая о преступных намерениях последней, позвонил своей знакомой ФИО46 с предложением о приобретении стиральной машины по заниженной цене. ФИО46, не подозревая о преступных намерениях Шмыревой Н.И. и ее знакомой, с данным предложением обратилась к своей знакомой ФИО47, достоверно зная, что у нее сломалась стиральная машина. ФИО47 согласилась и приняла предложение ФИО46, не подозревая о преступных намерениях Шмыревой Н.И. и ее знакомой. В этот же день, ФИО46 сообщила ФИО45 о согласии в приобретении стиральной машины ФИО47, сообщив, адрес доставки, фамилию покупателя и дав согласие на указание своего номера телефона в доставке на товар. *Дата* Шмырева Н.И., получив при неустановленных обстоятельствах от ФИО45, не осведомленного о преступном плане Шмыревой Н.И. и ее знакомой, информацию о покупателе стиральной машины, со своей знакомой на автомобиле «Тойота Королла, с целью реализации своего преступного плана, приехали к *Адрес*, где Шмырева Н.И. уговорила свою знакомую ФИО48 выступить в качестве заемщика при оформлении потребительского кредита на приобретение товара за денежное вознаграждение, введя последнюю в заблуждение относительно своих намерений осуществлять выплаты по кредиту. ФИО48, испытывая потребность в денежных средствах, будучи введенная в заблуждение относительно истинности намерений Шмыревой Н.И. и ее знакомой, выразила свое согласие оформить потребительский кредит на свое имя. В этот же день, *Дата* Шмырева Н.И. со своей знакомой и ФИО48 на автомобиле «Тойота Королла» приехали к магазину «*Адрес* *Адрес*, где Шмырева Н.И., согласно отведенной ей роли, убедила ФИО48 в необходимости указания ею в анкете на получение кредита ложных сведений относительно места работы в Областной психиатрической больнице в должности сестры хозяйки и размера ее заработной платы около 20 000 рублей, достоверно зная, что ФИО48 на тот момент нигде не работала. В этот же день *Дата* ФИО48, введенная в заблуждение относительно истинности намерений Шмыревой Н.И. и ее знакомой, испытывая потребность в денежных средствах, обещанных ей Шмыревой Н.И. за оформление кредита, совместно со знакомой Шмыревой Н.И. прошли в здание магазина «*Адрес*, где знакомая Шмыревой Н.И. из представленного ассортимента выбрала товар: стиральную машину фронтальную LG F-1222 NDR и утюг электрический Филипс GC3640. После чего, ФИО48 совместно со знакомой Шмыревой Н.И., получив от продавца консультанта выписку о товаре, обратилась к кредитному консультанту ООО «<банк>», находящемуся в этом же магазине, с заявкой на получение кредита в сумме 18 000 рублей для приобретения стиральной машины фронтальной LG F-1222 NDR стоимостью 19 200 рублей и утюга электрического Филипс GC3640 стоимостью 3 300 рублей, на условиях внесения первоначального взноса в размере 4 500 рублей. При этом, ФИО48, не осведомленная относительно истинных намерений Шмыревой Н.И. и ее знакомой, по указанию Шмыревой Н.И., сообщила кредитному консультанту заведомо ложные сведения о своем месте работы в Областной психиатрической больнице в должности сестры хозяйски, указав ежемесячный доход 13 000 рублей, которые последняя внесла в анкету в программе Credilogis и отправила на рассмотрение в службу безопасности банка. Рассмотрев анкету на имя ФИО48, не подозревая о внесении в нее ложных сведений, сотрудники ООО «<банк>» подтвердили выдачу кредита ФИО48 на сумму 18 000 рублей. Получив положительный ответ, кредитный консультант оформила кредитный договор *Номер* от *Дата* на сумму 18 000 рублей с процентной ставкой <процент> % годовых с датой возврата кредита *Дата* на приобретения стиральной машины фронтальной LG F-1222 NDR стоимостью 19 200 рублей и утюга электрического Филипс GC3640 стоимостью 3 300 рублей на общую сумму 22 500 рублей. При этом, знакомая Шмыревой Н.И., действуя согласно отведенной ей роли, преследуя цель незаконного личного обогащения, согласно условиям кредитного договора внесла в кассу индивидуального предпринимателя ФИО49 магазина *Адрес* первоначальный взнос в размере 4 500 рублей, указав в заявке на доставку товаров № *Номер* от *Дата* адрес: «*Адрес*», данные получателя «ФИО47» и контактный телефон «*Номер*», получив документы и товарный чек № *Номер* от *Дата* на стиральную машину фронтальную LG F-1222 NDR и утюг электрический Филипс GC3640 на общую сумму 22 500 рублей. После оформления всех документов Шмырева Н.И., действуя согласно ранее достигнутой договоренности, передала ФИО48 обещанное вознаграждение в сумме 1 500 рублей. В этот же день, *Дата* знакомая Шмыревой Н.И., действуя с целью реализации преступного плана, через ФИО45 при содействии Шмыревой Н.И. передала документы на стиральную машину фронтальную LG F-1222 NDR ФИО46, а последняя в этот же день у *Адрес*, получив документы, передала ФИО45 денежные средства в сумме 10 000 рублей, которые в последующем он при неустановленных обстоятельствах в неустановленные время и месте передал Шмыревой Н.И. Впоследствии Шмырева Н.И. и ее знакомая, которая в ходе следствия не была установлена, действуя из корыстных побуждений, с прямым умыслом, направленным на хищение денежных средств, принадлежащих ООО «<банк>», обязательства по возврату кредита на сумму 18 000 рублей, оформленного ФИО48 не исполнили, приобретенный товар стиральную машину фронтальную LG F-1222 NDR и утюг электрический Филипс GC3640 обратили в свою пользу, распорядившись ими по своему усмотрению, причинив ООО «<банк>» материальный ущерб на сумму 18 000 рублей.

Кроме того, Шмырева Н.И., Шияпова О.А., Емельянов С.В. и Буцкая Н.А. совершили мошенничество при следующих обстоятельствах.

В начале *Дата* года Емельянов С.В., находясь в *Адрес*, не имея средств к существованию, решил взять кредит на личные нужды, при этом, осознавая, что не имеет места работы и источника дохода, попросил свою знакомую ФИО50 помочь найти человека, который окажет ему помощь в оформлении кредита незаконным путем. ФИО50, не осознавая преступных намерений Емельянова С.В., познакомила его со своим знакомым ФИО80, который в свою очередь обратился к своей знакомой Буцкой Н.А., передав предложение Емельянова С.В. Буцкая Н.А., получив предложение Емельянова С.В. о незаконном получении кредита в банке, зная, что он не имеет места работы и источника дохода, осознав, что выполняя незаконное предложение Емельянова С.В., она сможет незаконно обогатиться, из корыстных побуждений, имея умысел на хищение чужого имущества путем обмана, не имея возможности одной реализовать данные мошеннические действия по получению незаконного кредита в каком - либо банке, сообщила о незаконном предложении Емельянова С.В. своей знакомой Шияповой О.А., которая в свою очередь, также как Буцкая Н.А., воспользовавшись данной информацией, заведомо осознавая отсутствие у Емельянова С.В. реальной возможности по оплате кредита в виду отсутствия у него источника дохода, вступила в преступный сговор с Буцкой Н.А. и Емельяновым С.В. После этого, Шияпова О.А., осуществляя совместный преступный сговор, направленный на хищение чужого имущества путем обмана, учитывая распределение впоследствии похищенной суммы кредита между всеми участниками преступления в разных долях, достоверно зная перечень документов, необходимых для получения в банке кредита физическим лицом, разработала план хищения путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих Открытому акционерному обществу «<банк>» (далее по тексту ОАО «<банк>») под видом оформления кредита без цели его дальнейшего возврата. В этих же числах *Дата* года, в *Адрес*, точная дата и место в ходе следствия не установлены, в преступный сговор с Шияповой О.А., Емельяновым С.В., Буцкой Н.А., по предложению Шияповой О.А. вступила знакомая последней Шмырева Н.И., которая должна была изготовить фиктивные справки формы 2 НДФЛ на имя Емельянова С.В., а он в свою очередь эти подложные документы предоставить в банк и оформить кредит на свое имя. Буцкая Н.А., согласно своей роли в данном преступлении контролировала действия Емельянова С.В. и отслеживала его передвижения при помощи средств сотовой связи от *Адрес* до встречи его на автовокзале *Адрес* с Шияповой О.А. и в последующем до окончания преступления. После распределения преступных ролей между всеми участниками преступления, Шияпова О.А. предупредила их о получении ею за выполнение своей части преступления 50 % и разделения оставшейся половины от суммы кредита, полученного преступным путем, принадлежащих ОАО «<банк>», на остальных участников преступления.

Так, в начале *Дата* года Емельянов С.В. встретился с ФИО80 в районе «*Адрес* на конечной автобусной остановке, где передал ему копии своего паспорта, ИНН и пенсионного страхового свидетельства. В этот же день Буцкая Н.А. по средствам сотовой связи, получив от ФИО80 данные Емельянова С.В., передала их Шияповой О.А., которая в свою очередь передала их Шмыревой Н.И. для изготовления фиктивных справок для Емельянова С.В., подтверждающих его трудоустройство и доход. В *Дата* года Шмырева Н.И., выполняя свою часть преступных действий, находясь в *Адрес*, для подтверждения наличия трудовых отношений и дохода Емельянова С.В., необходимого для получения кредита, с использованием своей компьютерной техники, изготовила фиктивные справки формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата* за *Дата* год и *Номер* от *Дата* за *Дата* год, внеся в них ложные сведения о его месте работы в Открытом акционерном обществе «Уральский завод авто-текстильных изделий» (далее по тексту ОАО «УралАТИ») и среднемесячной заработной плате в размере 22500 рублей, позволяющей получение максимально допустимой суммы кредита, в данном случае в крупном размере, расписавшись в графе «главный бухгалтер» и, проставив оттиск подложной печати ОАО «УралАТИ» на каждой справке, достоверно зная, что предъявление данных справок в банк является одним из условий предоставления кредита. Получив от Шмыревой Н.И. информацию о том, что подложные документы на Емельянова С.В. готовы, Шияпова О.А., продолжая свои преступные действия, через Буцкую Н.А. передала Емельянову С.В. о том, что он должен прибыть *Дата* в *Адрес* для выполнения совместного преступного плана, направленного на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, принадлежащих ОАО «<банк>». *Дата* в дневное время Емельянов С.В., с целью выполнения своей части преступного плана, приехал в *Адрес*, где на автовокзале его встретила Шияпова О.А. и на автомобиле «Рено» проехала с ним к *Адрес*, где Шмырева Н.И. передала Емельянову С.В. изготовленные ею фиктивные справки формы 2 НДФЛ для незаконного предъявления их в банк. После чего, Шияпова О.А. совместно с Емельяновым С.В., в этот же день, *Дата* в дневное время приехали в дополнительный офис «<банк>», расположенный по ул. *Адрес*, где Емельянов С.В., выполняя свою часть преступного сговора, заведомо осознавая отсутствие у него реальной финансовой возможности исполнять обязательства заемщика по кредитному договору, предъявил сотруднику банка справки формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата* за *Дата* год и *Номер* от *Дата* за *Дата* год, достоверно зная, что они содержат ложную информацию о его месте работы и заработной плате. После проверки предоставленных Емельяновым С.В. документов, сотрудник банка отправила запрос в бюро кредитных историй и, получив положительный результат, заполнила анкету заявителя со слов Емельянова С.В., где Емельяновым С.В., согласно преступного сговора с Шияповой О.А. Буцкой Н.А. и Шмыревой Н.И., была запрошена сумма кредита в размере 400000 рублей, якобы на ремонт квартиры и указаны ложные сведения о его месте работы в ОАО «УралАТИ» в должности электромонтера, а также среднемесячный доход в сумме 22500 рублей. После чего, сотрудником банка были сделаны фотографии Емельянова С.В. и его паспорта, и отправлена анкета с его данными на проверку в службу безопасности банка на проверку достоверности сведений, представленных Емельяновым С.В. и решение вопроса о предоставлении кредита в службу безопасности банка В результате чего, после получения положительного ответа на предоставление кредита, сотрудник банка, не осведомленная относительно истинных намерений участников преступной группы, от лица банка с Емельяновым С.В. заключила кредитное соглашение № *Номер* от *Дата* на сумму 408030 рублей 80 копеек с процентной ставкой <процент> % годовых, сроком кредита 84 месяца, на основании которого выдала международную банковскую пластиковую карту и сообщила о зачислении денежных средств на счет карты в сумме 370000 рублей, с учетом комиссии в сумме 38030 рублей 80 копеек за предоставленный кредит, на следующий день, то есть *Дата*. После получения Емельяновым С.В. международной банковской пластиковой карты ОАО «<банк>», Шияпова О.А. встретила его около здания указанного банка и, вернувшись с ним в *Адрес*, по ранее достигнутой договоренности с Буцкой Н.А., поселила Емельянова С.В. в ООО <название>» по *Адрес*, договорившись о встрече на следующий день для того, чтобы снять со счета банковской карты деньги и разделить между всеми участниками преступления. *Дата* около 11:00 часов Шияпова О.А. совместно с Емельяновым С.В. и Буцкой Н.А., продолжая совместные преступные действия, подъехали на автомобиле «Рено» к торговому центру «<название>», расположенному по *Адрес* *Адрес*, где в автомобиле Емельянов С.В. передал кредитный договор и банковскую карту Буцкой Н.А. После чего, Шияпова О.А. и Буцкая Н.А. в торговом центре «<название>» через банкомат ОАО «<банк>» сняли со счета банковской карты денежные средства в сумме 370000 рублей. В последующем Емельянов С.В., Шияпова О.А., Буцкая Н.А. и Шмырева Н.И. разделили денежные средства в сумме 370000 рублей, похищенных путем обмана в результате совместных преступных действий, между собой, распорядившись ими по своему усмотрению. Таким образом, Шмырева Н.И., Емельянов С.В., Шияпова О.А., Буцкая Н.А. в группе по предварительному сговору между собой, похитили путем обмана денежные средства в сумме 370000 рублей, причинив ОАО «<банк>» материальный ущерб в сумме 370000 рублей.

Кроме того, Шмырева Н.И., Шияпова О.А. и Емельянов С.В. совершили покушение на мошенничество при исследующих обстоятельствах.

В период с *Дата* по *Дата* в неустановленное следствием время, Шияпова О.А., действуя в группе лиц по предварительному сговору с Шмыревой Н.И. и Емельяновым С.В., находясь в *Адрес*, точное место в ходе следствия не установлено, получив от Емельянова С.В. трудовую книжку *Номер*, в свою очередь при неустановленных обстоятельствах передала ее Шмыревой Н.И. для изготовления копии его трудовой книжки и фиктивных справок для Емельянова С.В., подтверждающих его трудоустройство и доход. В указанное время Шмырева Н.И., выполняя свою часть преступных действий, находясь в *Адрес*, для подтверждения наличия трудовых отношений и дохода Емельянова С.В., необходимого для получения кредита, с использованием своей компьютерной техники, изготовила фиктивные справки формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата* за *Дата* год и *Номер* от *Дата* за *Дата* год, внеся в них ложные сведения о его месте работы в Открытом акционерном обществе «Уральский завод авто-текстильных изделий» (далее по тексту ОАО «УралАТИ») и среднемесячной заработной плате в размере 25000 рублей, расписавшись в графе «главный бухгалтер» и проставив оттиск подложной печати ОАО «УралАТИ» на каждой справке, скопировала все листы трудовой книжки Емельянова С.В, на которых имелись записи о его трудовой деятельности и следующий чистый лист, на котором сделала запись о принятии Емельянова С.В. на работу в ОАО «УралАТИ» *Дата* слесарем по ремонту оборудования 3 разряда в цех АФД на основании приказа 56 от *Дата*. После чего вновь откопировала этот лист и сделала записи от *Дата* о продолжении им работы в ОАО «УралАТИ» по настоящее время, указав вымышленную фамилию и должность исполнителя записи, поставила подпись, на всех листах копии трудовой книжки, проставила оттиск подложной печати ОАО «УралАТИ» и штамп «Копия верна» достоверно зная, что предъявление данных документов в банк является одним из условий предоставления кредита. После чего, Шмырева Н.И. в период с *Дата* по *Дата*, точное время следствием не установлено, во дворе *Адрес*, передала изготовленные ею подложные документы на имя Емельянова С.В. Шияповой О.А. *Дата* в дневное время Шияпова О.А. привезла Емельянова С.В. в дополнительный офис «<название>» Екатеринбургского филиала ОАО «<банк>», расположенный по *Адрес*, где в автомобиле передала Емельянову С.В фиктивные справки формы 2 НДФЛ и копии трудовой книжки для предъявления в банк. После получения подложных документов Емельянов С.В., выполняя свою часть преступного сговора, заведомо осознавая отсутствие у него реальной финансовой возможности исполнять обязательства заемщика по кредитному договору, предъявил сотруднику банка справки формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата* за *Дата* год, *Номер* от *Дата* за *Дата* год и копии своей трудовой книжки, достоверно зная, что они содержат ложную информацию о его месте работы и заработной плате. После проверки, предоставленных Емельяновым С.В. документов, сотрудник банка отправил запрос в бюро кредитных историй и, получив положительный результат, заполнил со слов Емельянова С.В. анкету-заявление на получение экспресс-кредита *Номер* от *Дата* на сумму 309720 рублей сроком погашения 60 месяцев, с целью получения кредита якобы для ремонта квартиры, где Емельяновым С.В. были указаны ложные сведения о его месте работы в ОАО «УралАТИ» в должности слесаря, среднемесячном доходе в сумме 25000 рублей и отсутствия у него текущих кредитных обязательств. После чего, сотрудником банка была сделана фотография Емельянова С.В., копия его паспорта и сообщено, что по результатам проверки Емельянову С.В. позвонят из банка. После ухода Емельянова С.В. сотрудником банка заявка с его данными была отправлена на проверку достоверности сведений, представленных Емельяновым С.В. и решения вопроса о предоставлении кредита в службу безопасности банка. После предъявления сотруднику банка подложных документов, необходимых для получения кредита, Емельянов С.В. вернулся в автомобиль к Шияповой О.А., которая ожидала его у здания банка по указанному адресу. После достигнутой договоренности с Шияповой О.А. встретиться на следующий день, Емельянов С.В. вернулся в *Адрес*. *Дата* около 12:00 часов Емельянову С.В. позвонил сотрудник дополнительного офиса «<название>» Екатеринбургского филиала ОАО «<банк>» с предложением подъехать в банк в этот же день около 16:00 часов. Емельянов С.В., выполняя свою часть преступного плана, рассчитывая получить кредит в сумме 309720 рублей, приехал в *Адрес*, по дороге пытаясь связаться с Шияповой О.А. по средствам сотовой связи, которая на тот момент не могла ему ответить в связи с занятостью на работе. В связи с тем, что Шияпова О.А. находилась на рабочем месте в *Адрес* и не могла сопроводить Емельянова С.В., об этом она попросила Шмыреву Н.И., которая около 16 часов 30 минут встретила его около автовокзала *Адрес* и отвезла в дополнительный офис «Отделение «<название>» Екатеринбургского филиала ОАО «<банк>» по *Адрес*, где Емельянов С.В., выполняя свою часть преступного сговора, направленного на хищение путем обмана денежных средств в крупном размере, обратился к сотруднику банка с целью оформления экспресс-кредита и получения денежных средств в сумме 309720 рублей, однако был задержан сотрудниками полиции. Таким образом, Шмырева Н.И., Емельянов С.В., Шияпова О.А. в группе по предварительному сговору между собой, пытались похитить путем обмана денежные средства в сумме 309720 рублей, и причинить ОАО «<банк>» материальный ущерб, однако не смогли довести свой преступный умысел до конца по независящим от них обстоятельствам.

По эпизоду хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «<банк>» с использованием паспорта на имя ФИО2 *Дата*

В судебном заседании подсудимая Романова Н.В. свою вину по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 Уголовного кодекса Российской Федерации не признала и показала, что в *Дата* г. она работала экономистом в ДО «<название>» ОАО «<банк>». Она Шмыреву Н.И. знала, с Шияповой О.А. не была знакома. К ней обратилась малознакомая ФИО124, которая была зарегистрирована в *Адрес* с просьбой оформить для нее кредит на ее дядю - ФИО2. Она согласилась. Потом в банк пришла ФИО124, она привела ФИО2 в нетрезвом состоянии. Она оформила на него кредит. В анкете она указала тот номер телефона, который сказал ФИО8. Договор проверил контролер. Потом она подошла к кассиру, сказала, что клиент не трезв и попросила выдать деньги ей. Деньги из кассы были выданы ей. За выдачу денег расписался ФИО8. После этого она узнала, что приходил опять в банк ФИО2, который сказал, что не получал кредит. Она позвонила ФИО124 Та сказала, что заплатит. Какая-то сумма не была внесена. Она внесла эти деньги.

В судебном заседании подсудимая Шмырева Н.И. свою вину по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 2 Уголовного кодекса Российской Федерации не признала и показала, что она знакома с Романовой и Шияповой. Она данного преступления не совершала и ничего пояснить не может.

В судебном заседании подсудимый Шияпова О.А. свою вину по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 2 Уголовного кодекса Российской Федерации не признала и отказалась от дачи показаний.

Вина подсудимых Романовой Н.В. и Шияповой О.А. подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего ФИО36 показала, что из <банк>, где она работает управляющей в ДО «<название>», были похищены деньги. Подробности она уже не помнит.

Из оглашенных в судебном заседании показаний представителя потерпевшего ФИО36 следует, что с *Дата* она работает и.о. управляющего ДО «<название>» ОАО «<банк>». По роду своей деятельности ей известно, что в производстве СО ММО МВД России «Асбестовский» находится уголовное дело *Номер* в отношении бывшего сотрудника Романовой Н.В. Подробности данного преступления ей не известны. В настоящее время данные кредиты не погашены и ОАО «<банк>» причинен материальный ущерб на общую сумму 642361,13 рублей. (т.14 л.д.211-213)

Свидетель ФИО51 показал, что до *Дата* г. он работал в должности заместителя начальника управления внутренней безопасности ОАО «<банк>». По роду деятельности ему стало известно, что *Дата* года в ДО «<название>» при передаче дел было обнаружено, что отсутствуют 7 кредитных досье, в том числе на ФИО2 по кредитному договору *Номер* от *Дата* в связи с этим было проведено внутреннее расследование, в ходе которого установлено, что вышеперечисленные кредитные договора оформлены экономистом Романовой Н.В. Также было установлено, что в *Дата* года в ДО «<название>» обратился ФИО2, чтобы узнать оформлен ли на его имя кредит. Было установлено, что на имя ФИО2 оформлен действующий кредит, оплата по которому не производится. Со слов ФИО2, он кредит не заключал. После этого через несколько дней данный кредит был погашен неизвестным лицом, а оставшуюся часть вносила сама Романова Н.В. Каждый работник банка работает под индивидуальным паролем, который известен только ему. ОАО «<банк>» причинен материальный ущерб на сумму кредита.

Свидетель ФИО52 показала, что она работала управляющей в ДО «<название>» ОАО «<банк>». в *Дата* г. при проверке обнаружена пропажа 7 кредитных дел, в том числе и на ФИО2 как выяснилась, кредит оформляла Романова. Она получала деньги в кассе, сказав кассиру ФИО128, что ФИО8 приедет и распишется.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО52 следует, что в *Дата* г. по роду своей деятельности ей стало известно, что *Дата* года при передаче дел было установлено отсутствие 7 кредитных досье в том числе на ФИО2 по кредитному договору *Номер* от *Дата*. Данную информацию она передала в службу безопасности. В ходе проверки было установлено, что согласно компьютерной программы данные кредитные договоры были оформлены экономистом Романовой Н.В., выплаты по данным кредитам не производились. В *Дата* года в офис обратился ФИО8 с вопросом оформлен ли на его имя в банке кредит. В ходе проверки было установлено, что на его имя оформлен действующий кредит, выплаты по которому не производятся. Со слов ФИО8, он кредитных договоров с ОАО «<банк>» не заключал, денежных средств не получал. Кредитный договор согласно компьютерной программы был оформлен Романовой Н.В. Через несколько дней данный кредитный договор был погашен неизвестным лицом. Оставшуюся часть суммы кредита вносила Романова Н.В., объясняя это тем, что ФИО8 является отцом ее подруги. Когда была проведена проверка оказалось, что дочери, указанной в его анкете у него нет. Каждый работник банка работает под своим паролем, который известен только ему и меняется раз в три месяца. Другими сотрудниками под паролем Романовой данные кредитные досье в программе оформлены быть не могли. Банку причинен материальный ущерб на сумму кредита. В табелях учета рабочего времени и расчета заработной платы за *Дата* года. В данных табелях отражены Выходные дни – суббота, воскресенье, больничные листы и различные отпуска. График работы экономистов и табель учета рабочего времени может не совпадать, так как экономисты работают с 9.00 часов до 18.00 часов, с 10.00 часов до 19.00 часов, кроме этого экономисты работают по субботам и иногда по воскресеньям Кредитные досье формируются экономистом, который оформляет кредитный договор, в кредитном досье содержатся все документы, которые были оформлены при выдаче кредита (кредитный договор, копия паспорта, анкета-заявление, отчет о кредитной истории, согласие клиента на использование персональных данных, данные программы «Стоп-Лист», ордер на выдачу кредита и уплату комиссии). Кредитное досье оформляется в процессе выдачи кредита, после чего оформляется пластиковая карта и производится выдача кредита на карту. Кредитные досье экономисты складывают в шкафы, которые находятся в ДО и закрываются на ключ, который хранится в кассе. Учет получения ключей не ведется. В *Дата* года Романова была уволена по собственному желанию. В *Дата* года в ходе ревизии было выявлено отсутствие кредитных досье, в том числе и на имя ФИО8. Все кредитные досье были оформлены Романовой, что подтверждается наличием данных лиц в программе «3 CARD-R». Вход в данную программу осуществляется экономистом под индивидуальным паролем. В *Дата* года был оформлен кредит на имя ФИО2, денежные средства получены Романовой в кассе офиса. В *Дата* года в офис обратился ФИО8 и пояснил, что кредит он не заключал, денег не получал. В ходе проверки было установлено, что деньги по данному кредиту были выданы кассиром ФИО128 непосредственно Романовой, которая ввела кассира в заблуждение, пояснив, что ФИО8 является ее знакомым и он едет из *Адрес* и не успевает к закрытию банка. ФИО128 поверила и передала Романовой деньги. После того, как стало известно об этом руководству, данный кредит был погашен, оплату произвела женщина, но не полностью, оставшуюся сумму вносила сама Романова. Романовой была выдана доверенность, на основании которых она имела право подписи от лица банка в кредитных документах по кредитному продукту «Дают Бери». Сверка факта наличия кредитных досье в шкафах с данными в программе «3 CARD» инструкцией не предусмотрена. Кредитное досье на ФИО8 изначально никто не видел. Шмыреву Н. И. она знает визуально как клиента банка. Романова также знакома со Шмыревой. От сотрудников банка она слышала, что Шмырева неоднократно приходила к Романовой на работу. (т.1 л.д.153-157; 158; 159-1644; 165-168)

Свидетель ФИО2 показал, что проживает по *Адрес*. Жена ФИО6, от совместного брака у них двое детей дочь ФИО7 и сын ФИО8. Он имеет паспорт *Номер*, выданный ОВД *Адрес* *Дата*. Был случай когда при совместном распитии спиртных напитков его знакомый ФИО41 просил у него паспорт, зачем не говорил. Он не помнит давал ли он ФИО41 паспорт, но после общения с ним, паспорт пропал. Потом паспорт ему подкинули, но он не исключает, что сам мог дать паспорт ФИО41. *Дата* года он встретил свою бывшую супругу, которая спросила почему он не оплачивает кредит, который взял в ОАО «<банк>». Он пошел в ОАО «<банк>», подошел в кассу, где ему сказали, что на его имя оформлен кредит. Он пояснил, что данный кредит не оформлял. Сотрудница показала ему документы, он сказал, что подпись похожа, но не его. Тогда представитель банка попросила написать его заявление, чтобы провести проверку. На следующий день он вновь подошел в банк и общался с мужчиной, который сказал, что кредит оформлен незаконно и к этому причастна сотрудница банка. Также сотрудник банка сказал, что кредит погасили. В этот же день ему позвонил ФИО41 и попросил выйти. С ним была какая-то женщина на вид около 40 лет, волосы светлые, но точно не помнит. ФИО41 попросил забрать заявление из банка. Позднее он забрал заявление и передал его ФИО41. При этом ФИО41 и эта девушка попросили у него паспорт, чтобы сделать копию и вложить в банк, чтобы кого-то не уволили. Сможет ли он узнать девушку сомневается, она сидела за рулем автомобиля ВАЗ 2110 темноватого цвета, номер не смотрел. Паспорт он им не дал. Больше он ФИО41 не видел, представители банка не беспокоили. Два года он нигде не работает, дочери ФИО137 у него нет. Лично кредит он не оформлял, деньги не получал. (т.2 л.д.77-80)

Как следует из показаний свидетеля ФИО2, данных на очной ставке с Романовой Н.В., знакомых в ДО «<название>» ОАО «<банк>» у него нет. На вопрос, при каких обстоятельствах в ДО «<название>» ОАО «<банк>» был оформлен кредитный договор *Дата* *Номер* пояснил, что в *Дата* году он распивал спиртное со своим знакомым ФИО41 с слесарке по *Адрес* *Адрес*. При разговоре ФИО41 попросил у него паспорт, для чего не сказал. Он паспорт ему не давал. После этого уехал в *Адрес*, когда приехал, увидел паспорт у порога дверей своей квартиры. В *Дата* года он уехал в *Адрес*, через месяц приехал, жена спросила про какой-то кредит. Он обратился в <банк>, где ему сказали, что на его имя оформлен кредит. Он вернулся в Противотуберкулезный диспансер. Через некоторое время к нему приехал ФИО41 с какой-то женщиной. Они были на автомобиле, марку не помнит. Женщину плохо разглядел, она сидела за рулем. ФИО41 просил у него паспорт для того, что бы провернуть какое-то дело. Паспорт он ему не дал. (т.2 л.д. 104-106)

Свидетель ФИО41 показал, что в *Дата* году ему позвонила его знакомая ФИО83 и сказала, что им нужен человек, на которого можно оформить кредит, за это они выплатят вознаграждение и сами будут оплачивать кредит. Он обратился с данной просьбой к своему знакомому ФИО2 При этом ФИО83 познакомила его с девушкой по имени ФИО24, на вид около 30 лет, волосы светлые, они подружки с ФИО83. Он передал паспорт ФИО8 этой ФИО24, которая должна была передать паспорт для проверки своей знакомой по имени ФИО24, которая работает в ОАО «<банк>». Через некоторое время ФИО24 вернула ему паспорт ФИО8 и сказала, что он некредитоспособен. Он отдал паспорт ФИО8. Через некоторое время ФИО8 пришел к нему и сказал, что на его имя оформлен кредит. Он позвонил ФИО83 и спросил как так получилось. ФИО83 созвонилась с ФИО24 которая сказала что им ничего не известно, денег они не получали, их знакомая из банка по имени ФИО24 сказала, что ФИО8 некредитоспособен. Он попросил ФИО83 и ФИО24 связать его с той ФИО24 которая работает в банке. Он встретился с ней, на вид около 30-35 лет, полная, светлая, он спросил у нее как так получилось, что на ФИО8 был оформлен кредит. Она сказала, что все поняла и кредит погасит. Кредит погасили, но ФИО24 сотрудница банка попросила организовать встречу с ФИО8, который на тот момент лежал в больнице. Он вместе с ФИО24 на ее автомобиле приехал в Противотуберкулезный диспансер. В ходе разговора ФИО24 попросила ФИО8, что в случае если у него спросят брал ли он кредит, ответить, что брал. Также ФИО24 попросила у него паспорт, чтобы оформить какие-то документы, но ФИО8 отказался. ФИО8 в банк не езди, ни он ни ФИО8 никаких денег не получали. С аналогичными просьбами ФИО83 к нему больше не обращалась. В контакте у него имеется телефон ФИО24 работницы банка, она записана как ФИО24 деловая *Номер*. данных подруги ФИО83 – ФИО24 у него нет. (т.2 л.д.81-84)

Свидетель ФИО128 показала, что в *Дата* г. она работала кассиром в <банк> В конце рабочего дня к ней подошла экономист Романова и попросила выдать деньги без клиента ФИО2, который, как она пояснила, является отцом ее подруги, пояснив, что ФИО8 опаздывает. Она поверила ей, сверила данные в расходно-кассовом ордере и выдала Романовой 80000 рублей. *Дата* в банк пришел сам ФИО2, который пояснил, что звонят из банка, чтобы погасил кредит, но он кредит не получал. Через несколько дней после этого какая-то женщина внесла деньги по этому кредиту, а Романова оплатила последний платеж по кредиту. Она поняла, что было мошенничество.

Свидетель ФИО54 показала, что ранее она работа в <банк> ведущим экономистом. В то время когда она работала, пришел в банк ФИО2 на которого был оформлен кредит, и стал говорить, что кредит он не оформлял. Кредитное дело не нашли. Выяснилось, что кредит оформляла Романова. Она пояснила, что она оформляла кредит на отца подруги, он сам приходил и получал деньги. Кассир ФИО128 поясняла, что Романова подошла к ней и попросила выдать деньги в конверте без клиента, так как последний задерживается.

Свидетель ФИО44 показала, что в *Дата* г. она работала операционистом в <банк> В то время выдавались экспресс-кредиты кредиты «Дают-бери». Наплыв посетителей был большой. Сверку личности клиента производили экономисты. В ее обязанности входило проверка правильности заполнения анкет на выдачу кредита с данными паспорта. Клиенты к операционистам не подходят, они сидят у экономиста.

Свидетель ФИО55 показала, что она работала в ДО «<название>» <банк> в должности старшего операциониста. В *Дата* г. выдавался кредит «Дают-бери». Клиент подходил к экономисту, заполнялась анкета, заполнялись другие документы. Потом подходили к контролеру –операционисту. Операционист сверяют лишь данные анкеты с данными паспорта, лицо клиент она сверяла. Об этом знали экономисты.

Свидетель ФИО42 дала в целом аналогичные показания, что и свидетель ФИО55

Свидетель ФИО56 показала, что она работает в банке зав. кассой. Были случаи, когда Романова Н.В. за кого-то вносила деньги в кассу банка за оплату кредита. Она расписывалась в приходном кассовом ордере.

Свидетель ФИО57 показала, что в *Дата* г. она работала в <банк> экономистом. *Дата* г. в банк пришел ФИО2 Он был возмущен, что на него был оформлен кредит, он не получал кредита. Он написал заявление, чтобы разобрались. Они не могли найти кредитного дела по данному кредиту. С этой историей разбиралась управляющая банком.

Свидетель ФИО58 показала, что она работает кассиром в <банк>. В конце *Дата* г. девушка платила по кредиту на имя ФИО8. Сначала она неправильно назвала фамилию клиента и ушла. Потом вернулась и назвала фамилию ФИО8. Она подала 100000 рублей. Но этих денег на полное погашение кредита не хватило.

Доказательствами являются и документы:

- Заявление-анкета на имя ФИО2, в которой в графе «дополнительный телефон родственника «родители, брат, сестра и т.п.)» - *Номер* (т.2 л.д.72-73)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* от *Дата* о том, что абонентский номерах *Номер* принадлежит Шияповой О.А., *Номер* - Романовой Н.В. (т.4 л.д.81)

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО2 (т.2 л.д.74-75)

- Схема операционного зала ДО «<название>» (т. 1 л.д.180)

- Приказ «О введении в действие «Порядка предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>». Версия 1.0 (т.1 л.д.185-186)

- Порядок предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>». Версия 1.0» *Дата* года. (т.1 л.д.205-220)

- Доверенность Романовой Н.В. *Номер* от *Дата*, дающая право Романовой Н.В. от имени банка и в интересах банка заключать и подписывать договоры и дополнительные соглашения к ним о предоставлении кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!», иные договоры и дополнительные соглашения к ним согласно условиям предоставления и сопровождения кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!». (т.1 л.д.222)

- График работы Романовой Н.В. за *Дата* года, согласно которому *Дата* был у Романовой Н.В.рабочий день. (т. 1 л.д.223-226)

- Протокол выемки от *Дата*, согласно которому в ДО «<название>» изъяты распечатки заявлений-анкет и кредитных договоров по кредитным договорам в том числе *Номер* на имя ФИО2, выписка из лицевого счета *Номер* (т.2 л.д.70-71)

- Рапорт о/у ОЭБ и ПК ФИО59 о том, что в ходе оперативно-розыскных мероприятий по доставлению ФИО2, *Дата* года рождения и проверки адресу *Адрес* двери квартиры никто не открыл, соседи из квартир *Номер*, *Номер* пояснили, что ФИО2 умер около недели назад (т.2 л.д.117).

- Детализация, состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата*, согласно которой Романова Н.В. *Дата* и *Дата* неоднократно связывалась по телефону с Шияповой О.А.(т.4 л.д.112-119)

- Протокол осмотра от *Дата*, в ходе которого осмотрены детализации состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата*, табели учета рабочего времени (т.4 л.д. 153-160)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого были осмотрены распечатки заявлений-анкет, кредитных договоров, выписок по счетам по кредитным договорам, изъятым в ходе выемки в ОАО «<банк>» *Дата*, копий документов по ФИО4 (т.3 л.д.234-250, т.4 л.д.1-2)

- Ответ *Номер* от *Дата* ода, поступивший из ОАО «<банк>», согласно которому Шмыревой Н.И. с *Дата* года по *Дата* года в ОАО «<банк>» были оформлены кредитные договоры на сумму 60000 рублей, 100000 рублей, 400000 рублей, 500000 рублей. Последний кредитный договор, оформленный в *Дата* году не погашен, долг продан в коллекторское агентство. ФИО60 оформлял в ОАО «<банк>» кредит на суму 300000 рублей *Дата*, дата полного погашения *Дата* (т.4 л.д.7)

- Копия трудового договора *Номер* от *Дата* о принятии Романовой Н.В. на работу в ОАО «<банк>» в сектор кредитования населения Дополнительного офиса «<название>» экономистом. (т.4 л.д.36-37)

- Копия анкеты Романовой Н.В. от *Дата* (т.4 л.д.71-75)

- Копия договора *Номер* от *Дата* о полной индивидуальной материальной ответственности Романовой Н.В. (т.4 л.д.38)

- Копия должностной инструкции экономиста Сектора кредитования населения дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» Романовой Н.В. версия 1.1 2007 год (т.4 л.д.39-42)

- Копия заявления Романовой Н.В. о переводе ее в ДО «<название>» ОАО «<банк>» от *Дата* (т.4 л.д.43)

- Копия приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу *Номер*-к от *Дата* на Романову Н.В. о ее переводе из Дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» в Дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» (т.4 л.д.44)

- Копия анкеты Романовой Н.В. от *Дата* (т.4 л.д.48)

- Расписка Романовой Н.В. о неразглашении банковской тайны от *Дата* (т.4 л.д.49)

- Копия должностной инструкции экономиста Отдела (сектора) кредитования физических лиц дополнительного (операционного) офиса ОАО «<банк>» (филиала ОАО «<банк>») версия 1.0 *Дата* год (т.4 л.д. 50-53)

- Копия заявления Романовой Н.В. от *Дата* об увольнении (т.4 л.д.69)

- Копия приказа (распоряжение) о прекращении (расторжении) трудового договора с работником (увольнении) *Номер*-к от *Дата* на Романову Н.В. (т.4 л.д.70)

- Ответ ОАО «<название>» Екатеринбургский филиал *Номер* от *Дата* об абонентских номерах, согласно которому абонентский номер *Номер* зарегистрирован на ФИО41 (т.4 л.д.97-99)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого осмотрены документы в копиях: порядок получения из кассы и сдачи в кассу карт Visa Instant Issue для кредита и пин-конвертов, Приказ *Номер* от *Дата* «О введении в действие «Порядка предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>». Версия 2.0», Порядок предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>» версия 2.0. *Дата* год, Порядок предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>» версия 1.0. *Дата* год, Приказ от *Дата* *Номер* О введении в действие «Порядка предоставления сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>» версия 1.0», табеля учета рабочего времени и расчета заработной платы за *Дата* года; *Дата* года, трудовой договор *Номер* от *Дата*, договор *Номер* о полной индивидуальной материальной ответственности, должностная инструкция экономиста Сектора кредитования населения дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» Романовой Н.В версия 1.1 *Дата* года, заявление Романовой Н.В. о переводе от *Дата* в ДО «<название>» ОАО «<банк>», приказ о переводе работника на другую работу *Номер*-к от *Дата*, Анкета Романовой Н.В., расписка Романовой Н.В. от *Дата*, должностная инструкция экономиста Отдела (сектора) кредитования физических лиц дополнительного (операционного) офиса ОАО «<банк>» (филиала ОАО «<банк>») версия 1.0 *Дата* года, приказ о приеме работника на работу *Номер*-к от *Дата*, заявление Романовой Н.В. об увольнении по собственному желанию от *Дата*, Приказ о прекращении трудового договора с работником *Номер*-к от *Дата*, Анкета Романовой Н.В. от *Дата*, договор о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности *Номер* от *Дата*, заключенный между Открытым акционерным обществом «<банк>» в лице директора Департамента персонала ФИО61 и членами коллектива ФИО54, Романовой Н.В., ФИО57 (т.4 л.д.209-211)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой изъяты приходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2, расходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2, приходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2, приходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2, мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.217-218)

- Приходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2 (т.4 л.д.219)

- Расходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2 о выдаче 80000 рублей. (т.4 л.д.220)

- Приходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2 (т.4 л.д.221)

- Приходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2 (т.4 л.д.222)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, входе которого осмотрены приходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2, расходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2, приходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2, приходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на имя ФИО2(т.4 л.д.230)

- Заключение эксперта *Номер* от *Дата* с выводами в том числе: «2. Подписи в приходном кассовом ордере *Номер* от *Дата* в строке «подпись вносителя» и расходном кассовом ордере *Номер* от *Дата* в строе «Бухгалтерский работник» выполнены Романовой Н.В. 3. Подпись в расходном кассовом ордере *Номер* от *Дата* в строке «указанную в расходном кассовом ордере сумму получил» выполнена не ФИО2, а другим лицом с подражанием подписи ФИО2» (т.5 л.д.1-5)

- Протокол осмотра от *Дата*, в ходе которого осмотрена компьютерная программа «CITRIX» и сделаны распечатки данных программы «3 CARD-R» по клиентам в том числе ФИО2 (т.5 л.д. 13-37)

- Копия приходного кассового ордера *Номер* от *Дата* (т.5 л.д.40)

- Копия приходного кассового ордера *Номер* от *Дата* (т.5 л.д.41)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого осмотрены копии приходных кассовых ордеров *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата* год, *Номер* от *Дата* (т.5 л.д.43-44)

- Справка о задолженности по кредиту *Номер* от *Дата* на имя ФИО2, согласно которой по состоянию на *Дата* задолженность по основному долгу составляла 72678 рублей 07 копеек. (т.2 л.д.125)

- Заявление заместителя начальника Управления Внутренней безопасности Департамента безопасности ОАО «<банк>» ФИО51 о привлечении к ответственности Романову Н.В., которая работая экономистом по потребительскому кредитованию мошенническим путем, используя свое служебное положение, оформляла фиктивные договора на получение кредитов, в том числе на ФИО2 (т.1 л.д. 3-4)

Доводы подсудимой Романовой Н.В. и Шияповой О.А. о невиновности полностью опровергаются совокупностью исследованных доказательств, в том числе показаниями свидетеля ФИО128 свидетеля ФИО41, данные им следователю. Оснований не доверять этим показаниям у суда нет. Из совокупности доказательств следует, что подсудимые были знакомы. Об этом свидетельствует распечатка телефонных переговоров, указание в анкете Романовой номера телефона, принадлежащего Шияповой, а также показания свидетеля ФИО41, данные им на следствии. Действия Романовой Н.В. и Шияповой О.А. были согласованы, они помогали друг другу, их роли были распределены, действовали они группой лиц по предварительному сговору. С помощью Шияповой получив паспорт на имя ФИО8, путем обмана Романова получила деньги из кассы банка и распорядилась ими совместно с Шияповой по своему усмотрению. Суд считает, что Романова и Шияпова действовали из корыстных побуждений, с умыслом на хищение денег. Тот факт, что кредит был погашен, не свидетельствует об обратном. Погашение кредита произошло уже после обращение в банк с заявлением ФИО8 и начала разбирательства по этому поводу. В данном случае имело место добровольное возмещение причиненного ущерба.

Свои первоначальные показания, изложенные выше, свидетель ФИО41 изменил в последующем на очной ставке с подсудимой Шияповой О.А., а также в суде, указав, что Шияпова не обращалась к нему с просьбой найти человека для оформления кредита. Она дала ему номер телефона какой-то девушки. Он встретился с этой девушкой и отдал ей паспорт ФИО8. Потом девушка вернула паспорт, сказала, что ФИО8 не кредитоспособен. Суд данным показаниям не доверяет, поскольку ранее в первых показаниях он дал следователю другие показания. Как пояснил в суде свидетель ФИО41, он хорошо знает Шияпову, так как его друзья ее родители, она выросла на его глазах. Суд считает, что свидетель ФИО41 изменил показания в интересах подсудимой Шияповой в целях возможности уйти ей от уголовной ответственности.

Суд считает, что в действиях Романовой Н.В. отсутствует квалифицирующий признак «С использованием своего служебного положения», поскольку она, работая в должности экономиста банка, не была наделана организационно распорядительными полномочиями и не выполняла административно-хозяйственные функции в коммерческой организации. Поэтому суд считает необходимым исключить этот квалифицирующий признак из обвинения, предъявленного Романовой.

Также суд считает, что вина подсудимой Шмыревой в совершении данного преступления не доказана, обвинение основано на предположении. Поэтому суд считает необходимым Шмыреву Н.И. оправдать по данному эпизоду в связи с непричастностью её к данному преступлению.

На основании исследованных доказательств суд действия подсудимой Романовой Н.В. переквалифицирует со ст. 159 ч. 3 УК РФ на ст. 159 ч. 2 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному говору.

Действия подсудимой Шияповой О.А. суд квалифицирует по ст. 159 ч. 2 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, совершенное группой лиц по предварительному говору.

По эпизоду хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «<банк>» с использованием паспорта на имя ФИО3 *Дата*

Подсудимая Романова Н.В. свою вину в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ по данному эпизоду не признала и пояснила, что она данного преступления не совершала.

Вина подсудимой Романовой Н.В. подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего ФИО36 показала, что из <банк>, где она работает управляющей в ДО <название>» были похищены деньги. Подробности она уже не помнит.

Свидетель ФИО52 показала, что он работала управляющей в ДО «<название>» ОАО «<банк>». В *Дата* г. при проверке обнаружена пропажа 7 кредитных дел, в том числе и на ФИО3 Как выяснилась, кредит оформляла Романова.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО52 следует, что в *Дата* г. По роду своей деятельности ей стало известно, что *Дата* года при передаче дел было установлено отсутствие 7 кредитных досье, в том числе на ФИО3. Данную информацию она передала в службу безопасности. В ходе проверки было установлено, что согласно компьютерной программе, данные кредитные договоры были оформлены экономистом Романовой Н.В., выплаты по данным кредитам не производились. Другими сотрудниками под паролем Романовой данные кредитные досье в программе оформлены быть не могли. Банку причинен материальный ущерб на сумму кредита. В табелях учета рабочего времени и расчета заработной платы за *Дата* года, *Дата* года. В данных табелях отражены Выходные дни – суббота, воскресенье, больничные листы и различные отпуска. График работы экономистов и табель учета рабочего времени может не совпадать, так как экономисты работают с 9.00 часов до 18.00 часов, с 10.00 часов до 19.00 часов, кроме этого экономисты работают по субботам и иногда по воскресеньям Кредитные досье формируются экономистом, который оформляет кредитный договор, в кредитном досье содержатся все документы, которые были оформлены при выдаче кредита (кредитный договор, копия паспорта, анкета-заявление, отчет о кредитной истории, согласие клиента на использование персональных данных, данные программы «Стоп-Лист», ордер на выдачу кредита и уплату комиссии). Кредитное досье оформляется в процессе выдачи кредита, после чего оформляется пластиковая карта и производится выдача кредита на карту. Кредитные досье экономисты складывают в шкафы, которые находятся в ДО и закрываются на ключ, который хранится в кассе. Учет получения ключей не ведется. Романовой была выдана доверенность, на основании которых она имела право подписи от лица банка в кредитных документах по кредитному продукту «Дают Бери». Сверка факта наличия кредитных досье в шкафах с данными в программе «3 CARD» инструкцией не предусмотрена. Кредитное досье на ФИО3 изначально никто не видел. Шмыреву ФИО24 она знает визуально как клиента банка. Романова также знакома со Шмыревой. От сотрудников банка она слышала, что Шмырева неоднократно приходила к Романовой на работу. В *Дата* года Романова была уволена по собственному желанию. (т.1 л.д.153-157; 158; 159-1644; 165-168)

Свидетель ФИО3 показала, что в *Дата* г. она потеряла свой паспорт. По поводу потери паспорта она обратилась в правоохранительные органы. В *Дата* г. ей выдали новый паспорт. В *Дата* г. она узнала, что в <банк> на ее имя был взят кредит. Она кредит не оформляла, деньги не получала.

Свидетель ФИО62 показал, что в *Дата* г., когда он с супругой ФИО3 шли от гостей в нетрезвом состоянии, то потеряли сумку ФИО3, в которой находился ее паспорт. По поводу потери паспорта ФИО3 писала заявление в паспортную службу.

Свидетель ФИО54 показала, что ранее она работа в <банк> ведущим экономистом. При проверке было обнаружено отсутствие 7 кредитных дел, в том числе и на имя ФИО3. Данные кредитные договоры оформляла Романова.

Свидетель ФИО44 показала, что в *Дата* г. она работала операционистом в <банк>. В то время выдавались экспресс-кредиты кредиты «Дают-бери». Наплыв посетителей был большой. Сверку личности клиента производили экономисты. В ее обязанности входило проверка правильности заполнения анкет на выдачу кредита с данными паспорта. Клиенты к операционистам не подходят, они сидят у экономиста.

Свидетель ФИО42 дала в целом аналогичные показания, что и свидетель ФИО55

Свидетель ФИО64 показала, что Романова Н.В. приходится ей ее дочерью. В настоящее время у ФИО24 автомобиля нет, ее муж ФИО162 ездит на автомобиле своего отца ВАЗ 21012 серебристого цвета по доверенности, регистрационный знак не знает. Также и ФИО24 бывает ездит на данном автомобиле. В настоящее время она пользуется сим-картой оператора «Мотив» номер *Номер*. Ранее она пользовалась сим-картой оператора «Билайн» номер *Номер*, которую ее муж приобрел ей вместе с сотовым телефоном в подарок на 8 Марта примерно в *Дата* годах. Она бывает, клала деньги на телефон ФИО24, ее мужу, сыну, снохе, особенно по праздникам, когда не знают, что подарить. Бывали случаи, что и она просила ФИО24 положить деньги на телефон. У них это в родне принято. (т.4 л.д.3-5)

Доказательствами являются и иные документы:

- Заявление - анкета на имя ФИО3, в которой в графе «номер мобильного телефона» указан абонентский номер *Номер* (т.3 л.д.2)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* от *Дата* о том, что абонентский номер *Номер* зарегистрирован на Шияпову О.А., *Дата* года рождения. (т.4 л.д.81)

- Кредитный договор *Номер* от *Дата* на имя ФИО3 (т.3 л.д.4-6)

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО3 (т.3 л.д.7-10)

- Выписка по карте *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО3, согласно которой *Дата* была произведена операция по оплате покупки на сумму 105 рублей через ОАО «Киберплат» по адресу *Адрес*; *Дата* произведена операция по оплате покупки на сумму 255 рублей через ОАО «Киберплат» по адресу *Адрес* (т.3 л.д.12-15)

- Информация об операции от *Дата* о переводе денежных средств с карты *Номер* в сумме 105 рублей на абонентский номер *Номер* (т.3 л.д. 18)

- Ответ ОАО «<название>» *Номер* от *Дата* о том, что абонентский номер *Номер* зарегистрирован на ФИО60 – отца подсудимой Романовой Н.В. (т.4 л.д. 97-99)

- Информация об операции от *Дата* о переводе денежных средств с карты *Номер* в сумме 255 рублей на абонентский номер *Номер* (т.3 л.д. 19)

- Ответ ООО «<название>» *Номер*.01-14/2907 от *Дата* о том, что абонентский номер *Номер* зарегистрирован на Романову Н.В., *Дата* года рождения (т.4 л.д.81)

- Схема операционного зала ДО «<название>» (т. 1 л.д.180)

- Порядок получения из кассы и сдачи в кассу карт Visa Instanе Issue для кредита и пин-конвертов (т.1. л.д.181-184)

- Приказ *Номер* от *Дата* «О введении в действие «Порядка предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>». Версия 2.0 (т.1 л.д.185-186)

- Порядок предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>». Версия 2.0 *Дата* год (т.1 л.д. 187-204)

- График работы Романовой Н.В. за *Дата* года, согласно которому *Дата* у Романовой был рабочим днем. (т. 1 л.д.227-230)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой в ДО «<название>» изъята тетрадь (блокнот) учета получения кредитных карт. (т.2 л.д.29-30)

- Протокол осмотра документов, в ходе которого осмотрена тетрадь (блокнот) учета получения кредитных карт, изъятая в ходе выемки в ДО «<название>» ОАО «СКБ-банк» *Дата* (т.2 л.д.31-33)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой в ДО «<название>» изъяты распечатки заявлений-анкет и кредитных договоров по кредитным договорам в том числе *Номер* на имя ФИО3 (т.2 л.д.70-71)

- Ответ *Номер* от *Дата* ода, поступивший из ОАО <банк>», согласно которому Шмыревой Н.И. с *Дата* года по *Дата* года в ОАО «<банк>» были оформлены кредитные договоры на сумму 60000 рублей, 100000 рублей, 400000 рублей, 500000 рублей. Последний кредитный договор, оформленный в *Дата* году не погашен, долг продан в коллекторское агентство. ФИО60 оформлял в ОАО «<банк>» кредит на суму 300000 рублей *Дата*, дата полного погашения *Дата* (т.4 л.д.7)

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО64 (т.4 л.д. 8)

- Копия трудового договора *Номер* от *Дата* Романовой Н.В. о принятии Романовой Н.В. на работу в ОАО «<банк>» в сектор кредитования населения Дополнительного офиса «<название>» экономистом. (т.4 л.д.36-37)

- Копия анкеты Романовой Н.В. от *Дата* (т.4 л.д.71-75)

- Копия должностной инструкции экономиста Сектора кредитования населения дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк> Романовой Н.В. версия 1.1 2007 год (т.4 л.д.39-42)

- Копия заявления Романовой Н.В. о переводе ее в ДО «<название>» ОАО «<банк>» от *Дата* (т.4 л.д.43)

- Копия анкеты Романовой Н.В. от *Дата* (т.4 л.д.48)

- Расписка Романовой Н.В. о неразглашении банковской тайны от *Дата* (т.4 л.д.49)

- Копия заявления Романовой Н.В. от *Дата* об увольнении (т.4 л.д.69)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* от *Дата* об абонентском номере *Номер* Романовой Н.В. (т.4 л.д.81)

- Копия договора *Номер* от *Дата* о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности Романовой Н.В., ФИО54, ФИО57 (т.4 л.д. 175-177)

- Копия приказа *Номер* от *Дата* «О введении в действие «Порядка предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>» Версия 2.0» (т.4 л.д. 178-179)

- Порядок предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>» версия 2.0 *Дата* год с приложениями (т.4 л.д. 180-208)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой изъяты в том числе мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.217-218)

- Мемориальный ордер *Номер* от *Дата* о перечислении на карту ВИЗА счет *Номер* кредит 150000 рублей. (т.4 л.д.226)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, согласно которому осмотрен мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.230)

- Заключение эксперта *Номер* от *Дата* с выводами в том числе: «1. Подпись от имени Романовой Н.В. в мемориальном ордере *Номер* от *Дата*, выполнена Романовой Н.В.» (т.5 л.д.1-5)

- Протокол осмотра от *Дата*, в ходе которого осмотрена компьютерная программа «CITRIX» и сделаны распечатки данных программы «3 CARD-R» по клиентам в том числе ФИО3 (т.5 л.д. 13-37)

- Копия приходного кассового ордера *Номер* от *Дата* (т.5 л.д.40)

- Копия приходного кассового ордера *Номер* от *Дата*, согласно которому в ДО «<название>» ОАО «<банк>» были внесены денежные средства в сумме 20000 рублей в счет погашения кредита ФИО3 (т.5 л.д. 42)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого осмотрены копии в том числе приходного кассового ордера *Номер* от *Дата* (т.5 л.д.43-44)

- Расчет задолженности по кредитному договору *Номер* ФИО3 от *Дата*, согласно которому по состоянию на *Дата* общая задолженность по кредиту составляет 170 493 рубля 62 копейки. (т.1 л.д.171)

- Заявление заместителя начальника Управления Внутренней безопасности Департамента безопасности ОАО «<банк>» ФИО51 о привлечении к ответственности Романову Н.В., которая работая экономистом по потребительскому кредитованию мошенническим путем, используя свое служебное положение, оформляла фиктивные договора на получение кредитов в том числе на ФИО3 (т.1 л.д. 3-4)

Доводы подсудимой о непричастности к данному преступлению опровергаются совокупностью изложенных выше доказательств, из которых следует, что кредит на имя ФИО3 оформляла Романова. ФИО3 деньги по данному кредиту не получала, она потеряла паспорт, в банке отсутствовало кредитное дело по данному кредиту, которой должна была формировать Романова Н.В. С карты ФИО3 осуществлялся перевод денежных средств на абонентский номер родственников Романовой Н.В. и на абонентский номер телефона самой Романовой Н.В. Оснований не доверять доказательствам, изложенным выше не имеется, поскольку они согласуются, получены надлежащим образом. Суд считает, что именно Романова Н.В. путем обмана завладела деньгами банка.

Суд считает, что в действиях Романовой Н.В. отсутствует квалифицирующий признак «С использованием своего служебного положения», поскольку она, работая в должности экономиста банка, не была наделана организационно распорядительными полномочиями и не выполняла административно-хозяйственные функции в коммерческой организации. Поэтому суд считает необходимым исключить из обвинения, предъявленного Романовой.

Также суд считает, что в действиях Романова отсутствует квалифицированный признак «Группой лиц по предварительному сговору», поскольку достаточных доказательств о том, что она вступила в сговор на совершение преступление с другим лицом не имеется, обвинение в этой части построено на предположении.

На основании исследованных доказательств суд действия подсудимой Романовой Н.В. переквалифицирует со ст. 159 ч. 3 УК РФ на ст. 159 ч. 1 УК РФ – как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана.

По эпизоду хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих ОАО «<банк>» с использованием паспорта на имя ФИО4 *Дата*

Подсудимая Романова Н.В. свою вину в предъявленном обвинении в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ по данному эпизоду не признала и показала, что при оформлении кредита были совпадения данных ФИО4 из *Адрес* и ФИО4 и г. *Адрес*. Она оформляла кредит по паспорту, который предоставлялся ФИО4 из *Адрес*, данные заносила в компьютерную программу. Стоп-лист не запрещал выдачу кредита. После выдачи кредита позвонили из ДО из г*Адрес* и сообщили о несоответствии.

Вина подсудимой Романовой Н.В. подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего ФИО36 показала, что из <банк>, где она работает управляющей в ДО «<название>» были похищены деньги. Подробности она уже не помнит.

Свидетель ФИО52 показала, что он работала управляющей в ДО «<название>» ОАО «<банк>». В *Дата* г. при проверке обнаружена пропажа 7 кредитных дел, в том числе и на ФИО4. Как выяснилась, кредит оформляла Романова.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО52 следует, что По роду своей деятельности ей стало известно, что осенью *Дата* года при передаче дел было установлено отсутствие 7 кредитных досье в том числе на ФИО4 Данную информацию она передала в службу безопасности. В ходе проверки было установлено, что согласно компьютерной программы данные кредитные договоры были оформлены экономистом Романовой Н.В., выплаты по данным кредитам не производились. При проверке кредитного договора, заключенного на имя ФИО4 *Дата* года рождения было установлено, что *Дата* Романовой оформлен кредитный договор на сумму 100000 рублей на имя ФИО4 из *Адрес*. Также было установлено, что в *Адрес* проживает ФИО4, *Дата* года рождения, которая внесена в список недобросовестных заемщиков. В ДО «<название>» ФИО4 из *Адрес* проверяется Романовой в программе «Стоп-Лист» *Дата* и ей выдается информация об отказе в предоставлении кредита. Несмотря на это *Дата* Романовой оформляется кредит на ФИО4, но при вводе ее данных в информационную базу данных банка меняются сведения на данные ФИО4 из *Адрес*. Таким образом кредит был оформлен на человека из *Адрес*, но использованы данные человека из *Адрес*. В ходе получения *Дата* ФИО4 из *Адрес* дебетовой карты «зарплатный проект» были выявлены различия сведений клиента в заявке предприятия и предоставленных документах. Операционист ФИО252 из ДО «<название>» внесла корректировку в сведения клиента из *Адрес*, а данные о человеке, получившем кредит в *Адрес*, были удалены. В объяснении ФИО252 указала, что данную ситуацию она разбирала с Романовой и последняя объяснила каким образом необходимо внести корректировку, сказав, что произошла ошибка. Другими сотрудниками под паролем Романовой данные кредитные досье в программе оформлены быть не могли. Банку причинен материальный ущерб на сумму кредита. В табелях учета рабочего времени и расчета заработной платы за *Дата* года, *Дата* года. В данных табелях отражены Выходные дни – суббота, воскресенье, больничные листы и различные отпуска. График работы экономистов и табель учета рабочего времени может не совпадать, так как экономисты работают с 9.00 часов до 18.00 часов, с 10.00 часов до 19.00 часов, кроме этого экономисты работают по субботам и иногда по воскресеньям Кредитные досье формируются экономистом, который оформляет кредитный договор, в кредитном досье содержатся все документы, которые были оформлены при выдаче кредита (кредитный договор, копия паспорта, анкета-заявление, отчет о кредитной истории, согласие клиента на использование персональных данных, данные программы «Стоп-Лист», ордер на выдачу кредита и уплату комиссии). Кредитное досье оформляется в процессе выдачи кредита, после чего оформляется пластиковая карта и производится выдача кредита на карту. Кредитные досье экономисты складывают в шкафы, которые находятся в ДО и закрываются на ключ, который хранится в кассе. Учет получения ключей не ведется. Романовой была выдана доверенность, на основании которых она имела право подписи от лица банка в кредитных документах по кредитному продукту «Дают Бери». Сверка факта наличия кредитных досье в шкафах с данными в программе «3 CARD» инструкцией не предусмотрена. Кредитное досье на ФИО4 изначально никто не видел. Шмыреву ФИО24 она знает визуально как клиента банка. Романова также знакома со Шмыревой. От сотрудников банка она слышала, что Шмырева неоднократно приходила к Романовой на работу. В *Дата* года Романова была уволена по собственному желанию. (т.1 л.д.153-157; 158; 159-1644; 165-168)

Свидетель ФИО54 показала, что ранее она работа в <банк> ведущим экономистом. При проверке было обнаружено отсутствие 7 кредитных дел, в том числе и на имя ФИО4. Данные кредитные договоры оформляла Романова.

Свидетель ФИО55 показала, что она работала в ДО «<название>» <банк> в должности старшего операциониста. В *Дата* г. выдавался кредит «Дают-бери». Клиент подходил к экономисту, заполнялась анкета, заполнялись другие документы. Потом подходили к контролеру –операционисту. Операционист сверяют лишь данные анкеты с данными паспорта, лицо клиент не сверяла. Об этом знали экономисты.

Свидетель ФИО42 дала в целом аналогичные показания, что и свидетель ФИО55

Свидетель ФИО64 показала, что Романова Н.В. приходится ей ее дочерью. В настоящее время у ФИО24 автомобиля нет, ее муж ФИО257 ездит на автомобиле своего отца ВАЗ 21012 серебристого цвета по доверенности, регистрационный знак не знает. Также и ФИО24 бывает ездит на данном автомобиле. В настоящее время она пользуется сим-картой оператора «Мотив» номер *Номер* Ранее она пользовалась сим-картой оператора «Билайн» номер *Номер*, которую ее муж приобрел ей вместе с сотовым телефоном в подарок на 8 Марта примерно в *Дата* годах. Она бывает, забрасывает деньги на телефон ФИО24, ее мужу, сыну, снохе, особенно по праздникам, когда не знают, что подарить. Бывали случаи, что и она просила ФИО24 забросить деньги на телефон. У них это в родне принято. (т.4 л.д.3-5)

Свидетель ФИО4 показала, что в *Дата* г. он передавала свой паспорт или копию паспорта Шмыреву ФИО260, чтобы он узнал, дадут ли ей в кредит телевизор. Она кредит в СКБ-Банке не оформляла.

Доказательствами являются и иные документы:

- Заявление- анкета на имя ФИО4 (т.3 л.д.111-112)

- Кредитный договор *Номер* от *Дата* на имя ФИО4 (т.3 л.д.113-116)

- Выписка по карте *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО4, согласно которой *Дата* была проведена операция по перечислению денежных средств в сумме 255 рублей через ОАО «Киберплат» по *Адрес* (т.3 л.д. 120-122)

- Информация об операции от *Дата* о переводе денежных средств в сумме 255 рублей на абонентский номер *Номер* (т.3 л.д.123)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* от *Дата* о том, что абонентский номер *Номер* зарегистрирован на Романову Н.В., *Дата* года рождения (т.4 л.д.81)

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО4 (т.3 л.д.116-118)

- Копия объяснения ФИО4 от *Дата* о том, что ею была получена карта для получения заработной платы *Номер*. при получении возникли проблемы относительно ее паспортных данных, которые не соответствовали подлинным, потому как были откорректированы сотрудником Асбестовского филиала ОАО «<банк>». Позднее ее паспортные данные в базе данных были поправлены (т.3 л.д.119)

- Схема операционного зала ДО «<название>» (т. 1 л.д.180)

- Порядок получения из кассы и сдачи в кассу карт Visa Instanе Issue для кредита и пин-конвертов (т.1. л.д.181-184)

- График работы Романовой Н.В. за *Дата* года, согласно которому *Дата* у Романовой Н.В. был рабочий день. (т. 1 л.д.234-237)

- Протокол осмотра документов, в ходе которого осмотрен тетрадь (блокнот) учета получения кредитных карт, изъятая в ходе выемки в ДО «<название>» ОАО «<банк>» *Дата* (т.2 л.д.31-33)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой в ДО «<название>» изъяты распечатки заявлений-анкет и кредитных договоров по кредитным договорам в том числе *Номер* на имя ФИО4 (т.2 л.д.70-71)

- Копия анкеты Романовой Н.В. от *Дата* (т.4 л.д.71-75)

- Копия должностной инструкции экономиста Сектора кредитования населения дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк> Романовой Н.В. версия 1.1 *Дата* год (т.4 л.д.39-42)

- Копия заявления Романовой Н.В. о переводе ее в ДО «<название>» ОАО «<банк>» от *Дата* (т.4 л.д.43)

- Копия приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу *Номер*-к от *Дата* на Романову Н.В. о ее переводе из Дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк> в Дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» (т.4 л.д.44)

- Копия анкеты Романовой Н.В. от *Дата* (т.4 л.д.48)

- Расписка Романовой Н.В. о неразглашении банковской тайны от *Дата* (т.4 л.д.49)

- Копия заявления Романовой Н.В. от *Дата* об увольнении (т.4 л.д.69)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* от *Дата* об абонентском номере *Номер* Романовой Н.В. (т.4 л.д.81)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой изъяты в том числе мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.217-218)

- Мемориальный ордер *Номер* от *Дата* о зачисление на кату ВИЗА *Номер* кредита 100000 рублей. (т.4 л.д. 223)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, входе которого осмотрены в том числе мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.230)

- Заключение эксперта *Номер* от *Дата* с выводами в том числе: «1. Подписи от имени Романовой Н.В. в мемориальных ордерах *Номер* от *Дата* выполнены Романовой Н.В.»(т.5 л.д.1-5)

- Протокол осмотра от *Дата*, в ходе которого осмотрена компьютерная программа «CITRIX» и сделаны распечатки данных программы «3 CARD-R» по клиентам в том числе ФИО4 (т.5 л.д. 13-37)

- Расчет задолженности по кредитному договору *Номер* ФИО4 от *Дата*, согласно которому по состоянию на *Дата* общая задолженность по кредиту составляет 150 940 рублей 47 копеек. (т.1 л.д.175)

- Заявление заместителя начальника Управления Внутренней безопасности Департамента безопасности ОАО «<банк>» ФИО51 о привлечении к ответственности Романову Н.В., которая работая экономистом по потребительскому кредитованию мошенническим путем, используя свое служебное положение, оформляла фиктивные договора на получение кредитов в том числе на ФИО4 (т.1 л.д. 3-4)

Доводы подсудимой Романовой Н.В. о непричастности к данному преступлению опровергаются совокупностью изложенных выше доказательств, из которых следует, что кредит на имя ФИО4 оформляла Романова, использовав данные другого лица и паспорт ФИО4. Кредитное дело, которое должна была формировать Романова Н.В., отсутствовало в банке. С карты ФИО4 осуществлялся перевод денежных средств на абонентский номер телефона самой Романовой Н.В. Оснований не доверять доказательствам, изложенным выше, не имеется, поскольку они согласуются, получены надлежащим образом. Суд считает, что именно Романова Н.В. путем обмана завладела деньгами банка и распорядилась ими.

Суд считает, что в действиях Романовой Н.В. отсутствует квалифицирующий признак «С использованием своего служебного положения», поскольку она, работая в должности экономиста банка, не была наделана организационно распорядительными полномочиями и не выполняла административно-хозяйственные функции в коммерческой организации. Поэтому суд считает необходимым исключить из обвинения, предъявленного Романовой.

Также суд считает, что в действиях Романова отсутствует квалифицированный признак «Группой лиц по предварительному сговору», поскольку достаточных доказательств о том, что она вступила в сговор на совершение преступление с другим лицом, не имеется, обвинение в этой части построено на предположении.

По эпизоду хищения денежных средств путем обмана в сумме 18000 рублей, принадлежащих ООО «<банк>» *Дата*

Подсудимая Шмырева Н.И. свою вину в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 2 УК РФ по данному эпизоду не признала и показала, что она данного преступления не совершала. *Дата* она находилась на работе в Свердловской областной психиатрической больнице. Она поменялась сменами с Шияповой О.А. Это нигде не зафиксировано. ФИО48 она знает, та все время пьяная.

Вина подсудимой Шмыревой Н.И. по данному эпизоду подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего ФИО37 показал, что *Дата* <банк> был выдан кредит ФИО48 в сумме 18000 рублей на приобретение бытовой техники – стиральной машины в магазине «<название>» в *Адрес*. Платежи по данному кредиту не производятся, банку причинен материальный ущерб на сумму 20950 рублей.

Свидетель ФИО48 показала, что в *Дата* г. ее знакомая Шмырева Н. приехала к ней с подругой и попросила в магазине «<название>» взять для ее подруги в кредит стиральную машину, обещая, что кредит они будут оплачивать. Они съездили в магазин, оформили на нее кредит. За вознаграждение ей отдали 1500 рублей. После этого подружка Шмыревой сказала, что оплачивать кредит не будет.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО48, данные ею на предварительном следствии, следует, что она проживает по *Адрес* с сожителем ФИО10 В *Дата* году весной к ним приехала Шмырева Н. с девушкой. Шмырева попросила ее оформить для нее в кредит стиральную машину, убедив, что кредит будет оплачивать и предыдущий кредит полностью погасила. Она согласилась и вместе с ними поехала в *Адрес*. Они приехали в магазин «<название>» по *Адрес*. Около магазина Шмырева сказала ей идти весте с девушкой. Они обе ее успокоили, сказали, что кредит оплатят. В магазине девушка выбрала стиральную машину и еще что-то. После этого они подошли к консультанту и она оформила бытовую технику в кредит. При этом девушка заплатила первый взнос. Перед этим Шмырева ей сказала, что когда будут спрашивать про работу сказать, что работаешь в Областной психиатрической больнице сестрой хозяйкой, заработная плата 20000 рублей. В это время она нигде не работала. При оформлении кредита она так и сказала. После оформления документов они вышли, девушка сказал Шмыревой, что кредит платить не будет. Она испугалась, но ФИО24 сказала, что они все оплатят. Перед тем как пойти в магазин девушка в автомобиле передала ФИО24 10000 рублей, из них ФИО24 передала ей 1500 рублей в качестве вознаграждения. Когда они вернулись, она попросила ФИО24 оставить свой паспорт у нее, так как в доме не закрывались двери. Она хотела забрать паспорт позднее, когда сделают двери, но ФИО24 больше к ним не приезжала. Ей никакой ущерб не причинен, кредит она не платила (т.5 л.д.142-147; 148-149)

Свидетель ФИО65 показала, что она работает кредитным специалистом ООО «<банк>». в *Дата* г. она оформляла кредиты на покупку бытовой техники в магазине «<название>». Обстоятельства оформления кредита на ФИО48 уже не помнит.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО65, данные ею на предварительном следствии, следует, что она работает в ООО «<банк>» в должности кредитного консультанта с *Дата*. В ее должностные обязанности входит консультирование по кредитным продуктам, оформление кредитных договоров. В *Дата* году она была закреплена за торговой точкой, расположенной в магазине «<название>» по адресу *Адрес* и оформляла потребительские кредиты на бытовую технику, продаваемую в данном магазине. В ходе допроса ей был представлен кредитный договор *Номер* от *Дата* на имя ФИО48 Данный кредит оформляла она, но обстоятельства оформления данного кредита не помнит, так как прошел большой промежуток времени. Во всех документах данного кредитного договора ФИО48 проставила дату *Дата*. Это было сделано ошибочно, так как дата в программе проставляется автоматически. Если в документах машинописным текстом проставлена дата *Дата*, значит, фактически кредит был оформлен именно *Дата*. Кроме этого в данном кредитном досье имеются копии товарных чеков от *Дата*. (т.2 л.д.180-182)

Свидетель ФИО47 показала, что ее знакомая ФИО46 предложила ей купить стиральную машину у ее знакомой. Она согласилась. Стиральную машину ей привезли.

Свидетель ФИО46 показала, что ей позвонил ФИО267 и сказал, что купил стиральную машину, она ему не подошла и хочет продать. Ей такая машина была не нужна. Она спросила у соседки ФИО266. Та согласилась купить. Она сообщила адрес ФИО266 ФИО268.

Доказательствами являются документы:

- Протокол обыска от *Дата* в *Адрес*, по месту проживания ФИО47, согласно которому была изъята стиральная машина LG F-1222 NDR (т.2 л.д. 204-205)

- Протокол осмотра предметов от *Дата*, согласно которому осмотрена стиральная машина LG F-1222 NDR и документы на нее. (т.2 л.д. 206-210)

- История всех погашений клиента по договору *Номер* за период с *Дата* по *Дата*, согласно которой сумм погашения по данному кредиту не поступало (т.2 л.д. 130-131)

- Копии кредитного дела по кредитному договору *Номер* от *Дата*, заключенный между ФИО48 и ООО «<банк>» (т.2 л.д.132-147)

- Товарный чек № *Номер* от *Дата* (т.2 л.д.150)

- Заявка на доставку товаров № *Номер* от *Дата* (т.2 л.д.151)

- Справка об ущербе, причиненном ООО «<банк>» с указанием ущерба в сумме 18000 рублей (т.2 л.д.129)

- Протокол осмотра от *Дата*, в ходе которого осмотрены кредитный договор *Номер* от *Дата* между ООО «<банк>» и ФИО48, товарный чек № *Номер* от *Дата*, заявка на доставку товаров № *Номер* от *Дата* (т.5 л.д.131-133)

Суд считает, что вина подсудимой Шмыревой Н.И. в мошенничестве доказана указанными доказательствами, а именно показаниями свидетеля ФИО48, которая изобличила Шмыреву Н.И., указав, что она с другим лицом уговорили ее взять для них кредит для приобретения бытовой техники, обещая погасить этот кредит, но обманули ее. Оснований не доверять показаниям ФИО48 не имеется, ее показания последовательны, косвенно подтверждены другими, указанными выше доказательствами.

Суд считает, что данное преступление Шмырева Н.И. совершила группой лиц по предварительному сговору с неустановленным лицом, их действия были согласованы, они помогали друг другу.

Из обвинения следует, что по данному эпизоду Шмырева Н.И. совершила преступления в сфере кредитования, опосредованно выступая заемщиком, действуя группой лиц по предварительному сговору, предоставляя банку заведомо ложные и недостоверные сведения. Её действия на основании ст. 10 УК РФ с учетом принятия уголовного закона, улучшающего положение подсудимого, подлежат переквалификации.

На основе исследованных в суде доказательств, суд действия подсудимой Шмыревой Н.И. переквалифицирует со ст. 159 ч. 2 Уголовного кодекса Российской Федерации на ст. 159.1 ч. 2 Уголовного кодекса Российской Федерации – как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставление банку ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

По эпизодам хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих Открытому акционерному обществу «<банк>» *Дата* и хищения путем обмана денежных средств, принадлежащих Открытому акционерному обществу «<банк>» с *Дата* по *Дата*

Подсудимая Шмырева Н.И. свою вину по предъявленному обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159 ч. 3, 30 ч. 3 – 159 ч. 3 УК РФ не признала и показала, что к ней обратилась Шияпова О.А., чтобы она изготовила справку 2 НДФЛ и копию трудовой книжки на имя Емельянова, что он официально работает на заводе АТИ для того, что был он мог получить кредит, пояснив, что Емельянов работает, но работает неофициально, получает хорошую заработную плату. Она напечатала, печать поставила женщина с завода АТИ. 2 справки и трудовую книжку она отдала Шияповой. Та пообещала за это деньги в сумме 10000 рублей. Но денег так и не отдала. Она в сговор на мошенничество не вступала с другими подсудимыми. Буцкую и Емельянова она не знает.

Подсудимые Шияпова О.А., Емельянов С.В. и Буцкая Н.А. свою вину по предъявленному обвинению в совершении преступлений, предусмотренных ст.ст. 159 ч. 3, 30 ч. 3 – 159 ч. 3 УК РФ не признали и, воспользовавшись своим правом, отказались от дачи показаний.

Из оглашенных в судебном заседании показаний подсудимой Шияповой О.А., данных в качестве подозреваемой, следует, что в начал *Дата* года ей позвонила Н. А., с которой они знакомы около 2-х лет. Н. А. сказала, что к ней обратился молодой человек, который желает взять кредит. И спросила, может ли она помочь оформить документы, подтверждающие его место работы. Она позвонила своей знакомой Шмыревой ФИО24. ФИО24 сказала, что попробует помочь, это будет стоить 10000 рублей и попросила узнать данные паспорта молодого человека. Она позвонила Н. А. и сказала об этом. Н. А. согласилась и через некоторое время в *Дата* года позвонила и продиктовала данные Емельянова С.В. она в свою очередь передала эти данные Шмыревой. Через некоторое время Шмырева позвонила, сказала, что документы готовы. Она позвонила Н. А. и сказала ей об этом. ФИО412 попросила ее свозить Емельянова в ОАО «<банк>». *Дата* ФИО413 позвонила и сказал, что Емельянов подъехал. Она забрала его с автовокзала, позвонила Шмыревой, заехала к ней, ФИО24 передала документы Емельянову и они поехали в г. *Адрес*. Шмыревой она сказала, что отдаст ей 10000 рублей, когда ей передаст их Н. А.. Они приехали с Емельяновым в г. *Адрес* в ОАО «<банк>». Емельянов зашел в банк, через 30-40 минут вышел и сказал, что можно ехать. Она позвонила Н. А., сказала, что они возвращаются. Н. А. сказала, что Емельянова надо оставить в *Адрес*, так как *Дата* надо было снимать деньги. По договоренности с Н. А., она отвезла Емельянова в гостиницу и дала ему 1000 рублей. *Дата* она забрала Емельянова из гостиницы, заахала за Н. А. и они поехали в магазин «<название>», где в банкомате с карточки Н. А. сняла все деньги. Она понимала, что кредит берется нелегально. Сев в машину, Н. А. передала ей 21000 рублей, 10000 рублей ей, 10000 рублей за документы и 1000 рублей за гостиницу. Сколько Н. А. передала Емельянову, она не знает, но он сказал, что все нормально и был доволен. Н. А. она высадила около поликлиники *Номер*. Деньги в сумме 10000 рублей она передала Шмыревой в этот же день *Дата*. *Дата* Емельянов попросил свозить его в банк, который расположен по *Адрес*. Она подъехала в <банк>, Емельянов ушел, его не было 20-40 минут, когда вышел попросил увезти его на автовокзал. После того, как Емельянов уехал в *Адрес*, она позвонила Н. А. и сказала, что Емельянов ходил в <банк>. *Дата* Н. А. позвонила и сказал, что Емельянову позвонили из <банк> и пригласили в банк. Н. А. сказала, что Емельянов уже в *Адрес* и попросила его встретить. Так как она была на работе, позвонила Шмыревой и об этом попросила ее. Вечером *Дата* ей позвонила Шмырева и сказала, что они с Емельяновым едут в полицию. О том собирался ли кто-то платить кредит, она не знает, но отношение Емельянова и Н. А. к кредиту у нее вызвало подозрение. (т. 8 л.д. 184-188)

Из оглашенных в судебном заседании показаний подсудимой Буцкой Н.А.., данных ею в качестве подозреваемой, следует, что в десятых числах *Дата* года она попросила своего знакомого ФИО22 чтобы он нашел ей какого-нибудь человека, который сможет взять кредит на свое имя для нее, а она его отблагодарит деньгами. ФИО22 сказал, что к нему как раз обратился человек, которому тоже нужен кредит, но ему нужно будет помочь в получении. ФИО22 сказал, что зовут его Емельянов С. В., он работает, но не официально. После этого она обратилась к своей знакомой О. А., чтобы та помогла Емельянову оформить кредит в пределах 300 000 рублей. О. А. согласилась, и она пообещала ее отблагодарить. В каком банке именно будет оформлен кредит, она не знала. Она сказала О. А. фамилию, имя, отчество Емельянова (отчества в настоящее время не помнит). О. А. сказала, что бы он приезжал, она поможет. Вечером *Дата* она позвонила ФИО22 и сказала, что на следующий день Емельянов может приехать в Асбест, его встретят и помогут в оформлении кредита. У нее не было телефона Емельянова, поэтому она разговаривала через ФИО22. *Дата* утром ей позвонил ФИО22 и сказал, что Емельянов приехал в *Адрес* и ждет на автовокзале. Она позвонила О. А. и сказала, что Емельянов приехал. Ей известно, что О. А. его встретила в 12.00 – 13.00 часов, на каком она была автомобиле ей не известно. В какой банк О. А. ездила с Емельяновым и каким образом был оформлен кредит, ей не известно, она с ними не ездила. *Дата* вечером они созвонились с О. А. и та сказала, что кредит Емельянов оформил, но деньги с карточки можно снять только на следующий день *Дата*. О. А. спросила, что делать с Емельяновым. Она позвонила ФИО22 и спросила о том, куда можно деть Емельянова. Тот ответил, чтобы отправили его в *Адрес*, а он на следующий день приедет. Но она решила оставить Емельянова в гостинице *Адрес* и попросила О. А. устроить его в гостиницу. Также попросила ее оплатить номер в гостинице, а деньги потом ей вернуть. *Дата* около 11.00 часов О. А. ей позвонила и сказала, что сейчас они за ней заедут и они поедут обналичивать карточку. О. А. приехала на легковом автомобиле, марку не знает. О. А. была за рулем, а на заднем сиденье сидел мужчина. Она поняла, что это Емельянов. Они подъехали к магазину «<название>» по *Адрес*. У магазина в машине Емельянов передал ей кредитный договор для дальнейшего погашения кредита и банковскую карту. Они с О. А. вышли, а Емельянов остался курить около машины. В банкомате она сняла деньги в сумме 370 000 рублей, деньги сложила в сумку к О. А., так как была без сумки. В этот момент она увидела, что банкомат принадлежит ОАО «<банк>» и поняла, что кредит Емельяновым был взят именно в этом банке. Вернулись в машину, О. А. достала деньги, передала их ей. Она передала 80 000 рублей Емельянову, 21 000 рублей О. А., из которых 1 000 рублей за гостиницу для Емельянова, а 20 000 рублей за оказанную ей услугу. Всю оставшуюся сумму от кредита она взяла себе. При передаче денег она сказала Емельянову, что платить ничего не надо будет, так как весь кредит выплатит она. Про кредит, который пытались оформить в Росгосстрах банке *Дата* пояснить ничего не может, так как ей об этом ничего не известно. О том, что О. А. с Емельяновым собирались взять данный кредит, О. А. ей ничего не говорила. (т. 8 л.д. 223-226)

Из оглашенных в судебном заседании показаний подсудимого Емельянова С.В., данных им в качестве обвиняемого, следует, что в *Дата* года ему понадобились деньги. Он сообщил об этом знакомой своего одноклассника, которая сказала, что у нее есть знакомый, который сможет помочь. На тот момент он нигде не работал, поэтому самостоятельно взять кредит не мог. Через некоторое время ему позвонил молодой человек, который представился ФИО22 и попросил у него ксерокопии документов. Они договорились встретиться в *Адрес* в районе ЖБИ. При встрече он передал ФИО22 копии своих документов. В десятых числах *Дата* года ФИО287 позвонил и сказал, что ему надо приехать в *Адрес*, где его встретит женщина. Он приехал на следующий день, на автовокзале его встретила женщина полного телосложения, волосы светлые средней длины (Шияпова) на автомобиле «Рено» серебристого цвета. Перед этим женщина позвонила ему на его номер телефона. Женщина (Шияпова) сказала, что сейчас они поедут в г. *Адрес* за кредитом и спросила сколько он хочет взять в кредит. Он ответил, что 400000 рублей. Женщина (Шияпова) сказала, что на этой сумме и остановятся. При этом, передала ему документы: справки о заработной плате с указанием от 22000 рублей. Они приехали в г. *Адрес* в Банк реконструкции и развития, где самостоятельно получил кредит на сумму 370000 рублей. Кредит был одобрен в этот же день и ему передали банковскую карту на данную сумму. После получения карты, на следующий день эта женщина (Шияпова) обналичила данную карту в *Адрес* в магазине «<название>» по *Адрес*. С этих денег она передала ему 80000 рублей. Они договорились с с женщиной встретиться на следующий день. В назначенное время он встретился с то же женщиной (Шияповой) на автомобиле «Рено» и она отвезла его <банк>, где в машине передала ему копии трудовой книжки, где было указано, что он работает в ОАО «УралАТИ» и справки о заработной плате, в которых был указан размер свыше 22000 рублей, точно не помнит. Они договорились, что он оформит кредит на сумму 300000 рублей. Она (Шияпова) пояснила, что с этой суммы 50% она возьмет себе, а остальные 50% будут поделены между ним, ФИО22 и человеком, который готовил ложные документы на его имя. Конкретной суммы она (Шияпова) не назвала. Со всеми документами он пришел в <банк>, где заполнил заявку на кредит, при этом передав все документы банковскому сотруднику. Работник банка сказал ожидать звонка. На следующий день в 12.00 часов ему позвонили из банка и сказали, что можно подъехать. Уже в *Адрес* он пытался дозвониться до этой женщины (Шияповой), но не смог и сам пошел в банк. Отошел недалеко от автовокзала, ему позвонила другая женщина, которая сказала, что видит его. Женщина была возраста 30-35 лет полного телосложения, волосы темные, забранные в пучок (Шмырева). Она (Шмырева) была на автомобиле ВАЗ 21012 серебристого цвета, гос. номер не помнит. Женщина (Шмырева) довезла его до банка. С ней он ни о чем не говорил. В банке он подошел к сотруднику для получения кредита, но его задержали сотрудники полиции. Данный кредит он оплачивать не собирался. (т.9 л.д. 153-156)

Вина подсудимых подтверждается следующими доказательствами.

Представитель потерпевшего ФИО66 показал, что в ДО «<название>»ОАО «<банк>» *Дата* был заключен договор с Емельчновм. После этого было установлено, что данный договор был заключен незаконно, так как были представлено поддельная справка о доходе. Емельянов на заводе АТИ никогда не работал. Деньги получал не Емельянов а две женщины – Буцкая и Шияпова. Банку был причинен ущерб.

Представитель потерпевшего ФИО67 показал, что *Дата* Емельянов в банке ОАО «<банк>» ДО «<название>» пытался получить кредит с использованием поддельной справки 2 НДФЛ, где указано, что он работает на заводе АТИ. Но Емельянов был задержан. Деньги получить не успел.

Свидетель ФИО68 на предварительном следствии показала, что она знакома с ФИО22. Фамилия на букву «Ш» точно сказать не может. Этого она ФИО22 она увидела в кабинете следователя *Дата* и узнала его, фамилию его называли ФИО80. В июне *Дата* года она ехала в автобусе и встретила Буцкую Н. А. (девичья фамилия ФИО291). В это время ей на телефон позвонил ФИО80 и спросил может ли она помочь получить кредит. Н. А. услышала разговор и сказала, что у нее есть знакомая, которая может помочь с оформлением кредита. Она позвонила ФИО80 и продиктовала ему телефон Н. А. *Номер*. Зачем ФИО80 нужен был кредит, она не знает. Больше ФИО80 про оформление кредитов у нее не спрашивал. (т.7 л.д.137-139)

Свидетель ФИО69 показала, что *Дата* в ДО «<название>» ОАО «<банк>», где она работала экономистом, пришел Емельянов, который хотел получить кредит на 400 000 рублей. Он предоставил справку 2 НДФЛ, которая подозрения не вызвала. Ему был выдан этот кредит. Позже она узнала, что справка была поддельная.

Свидетель ФИО9 о том, что она работает в должности главного бухгалтера ОАО «<название>» с *Дата* года. Справки 2 НДФЛ выдают бухгалтеры по расчетам заработной платы, с визой исполнителя. Данные справки формируются в системе М-3. В данной системе никаких исправлений сделать невозможно. На распечатанных справках расчетчики ставят дату, подпись и расшифровку подписи. После чего на справках она пишет должность, подпись и расшифровку подписи, ставит гербовую печать и передает справки исполнителям. Емельянов С.В. у них никогда не работал.

Свидетель ФИО70 показала, что она работает в должности начальника юридического отдела ОАО «<название>» с *Дата* года. Гербовые печати предприятия хранятся у главного бухгалтера и в юридическом отделе. Доступ к печатям в юридическом отделе имеют она и юрисконсульт отдела ФИО71 Печать хранится в сейфе. Ключ один, оставляют его в кабинете, место, где находится ключ, знают только она и юрисконсульт. Доступ к печатям и штампам предприятия имеют только сотрудники, работающие в управлении предприятия. Емельянов С.В. на их предприятии никогда не работал. (т.6 л.д.114-116; т.7 л.д. 124-127)

Свидетель ФИО72 (добрачная фамилия ФИО73) показала, что она работает в должности инспектора по учету личного состава ОАО «<название>» с *Дата* года. В ее должные обязанности входит прием, увольнение личного состава, любые перемещения, переводы, оформление справок о стаже, по запросу работников выдаю копии трудовых книжек. Емельянов С.В. на их предприятии никогда не работал. (т.7 л.д.132-134)

Свидетель ФИО74 показал, что он ранее работал в должности в службе безопасности ДО «<название>» Екатеринбургского филиала ОАО «<банк>» с *Дата*. Докредитная проверка проводится в банке по следующей схеме: клиент обращается к операционисту с заявлением на получение кредита. При этом клиент предоставляет паспорт, заверенную копию трудовой книжки, справку о доходах физического лица (для крупно кредита). После чего операционист со слов заявителя заполняет анкету-заявление, сканирует все предоставленные документы, заводит заявку в банковскую программу. После чего данная заявка переходит в статус «СБ принять на проверку», если размер кредита свыше 120 000 рублей, и он начинает работать с данной заявкой. *Дата* около 17.00 часов к нему поступила заявка от операциониста ФИО79 на имя Емельянова С.В. на получение экспресс-кредита в сумме 309 720 рублей сроком погашения 60 месяцев. В данной заявке содержались – копия паспорта, копия заверенной трудовой книжки, справки о доходах физического лица за *Дата* год и *Дата* год, анкета-заявление. В окне комментарий операционист указал, что данный кредит запрашивается на ремонт квартиры матери, в которой фактически проживает заявитель. Адрес в анкете был указан – *Адрес* Так же в документах было указано, что Емельянов работает в ОАО «УралАТИ» в должности слесаря цеха АФД с *Дата*. Данная заявка у него сразу вызвала подозрение, так как на справке о заработной плате стояла подпись не ФИО75, кроме этого у него вызвал сомнение доход, указанный в справке – 25 000 рублей, так как он ранее работал в службе безопасности ОАО «УралАТИ», ему известна подпись ФИО75 и известна заработная плата слесаря АФД – она не превышает в настоящее время 15 000 рублей. Так как служба безопасности завода работает до 17.00 часов, он начал работать по данной заявке на следующий день. *Дата* утром он позвонил начальнику службы безопасности завода АТИ ФИО76, который пояснил, что Емельянов С.В. *Дата* года рождения никогда на заводе не работал. После получения данной информации он сообщил об этом управляющему ДО «<название> ФИО67 Посовещавшись с ним, они приняли решение позвонить в полицию. С сотрудниками полиции они согласовали, что пригласят клиента в банк якобы для получения кредита, где его и задержат сотрудники полиции. Около 12.00 часов по их просьбе Рудаков позвонил Емельянову и пригласил его к 16.00 часам в банк для оформления кредита. Около 15 часов 30 минут в банк подошли сотрудники ОБЭП. Емельянов подошел в банк позднее в 16 часов 30 минут. Он с сотрудниками ОБЭП находился в своем кабинете. Когда появился данный клиент, Рудаков прислал на его компьютер электронное письмо. По данному сигналу они с сотрудниками спустились на первый этаж банка, где Емельянов был задержан. При беседе с сотрудниками полиции Емельянов пояснил, что он умышленно предоставил в банк поддельные копии трудовой и справок о доходе, что в ОАО «УралАТИ» он никогда не работал, и что данные документы ему передал молодой человек по имени ФИО22. Кроме этого он пояснил, что фактически проживает в *Адрес*. После разговора сотрудники ОБЭП и Емельянов ушли из банка. Если бы Емельянов довел свой преступный умысел до конца и получил кредит, банку был бы причинен материальный ущерб в сумме 309 720 рублей. (т.7 л.д.64-66)

Свидетели ФИО77 и ФИО78- сотрудники ОБЭП пояснили о задержании Емельянова в офисе ОАО «<банк> куда Емельянов пришел за получением кредита.

Свидетель ФИО79 показал, что в *Дата* г. в ДО «<название>» ОАО «<банк>», где он работал ведущим специалистом, обратился Емельянов за получением кредита на сумму 300000 рублей. Службой безопасности был установлено, что Емельянов предоставил поддельную справку о доходе и о том, что он работает на заводе АТИ. Когда Емельянов вновь пришел в банк его задержали сотрудники полиции.

Согласно протоколу явки с повинной Емельянов С.В. сообщил о совершенном им преступлении, указав, что *Дата* в дневное время обратился в ОАО «<банк>», чтобы оформить кредит на сумму 300 000 рублей, при этом предъявил справку 2 НДФЛ о том, что он работает в ОАО «УралАТИ» слесарем. Он нигде не работает и поэтому предоставил справку в банк, так как безработному кредит не оформили бы. Также сотруднику банка сообщил ложные сведения: домашний адрес, номер своего телефона, место работы. Данные средства он хотел потратить на собственные нужды. Задолженность по кредиту гасить не собирался и не желал. (т.8 л.д.163)

В своей явке с повинной ФИО80 сообщил, что примерно *Дата* к нему обратилась ранее знакомая ФИО298 с просьбой помочь ей оформить кредит для ее знакомого Емельянова С. В., т.к. он неработающий. Он сказал, что попробует узнать у свой знакомой Н. А., фамилию не знает. Он позвонил Н. А. по поводу оформления кредита на что она ответила, что нужны паспортные данные Емельянова. Он позвонил Емельянову и он ему привез копию паспорта и пенсионного свидетельства, после чего он продиктовал по телефону паспортные данные Емельянова. Н. А. ему сказала, что по ответу из банка сообщит ему. *Дата* Н. А. позвонила ему и сказала, что необходимо на Емельянова подать заявку в банк в связи с чем попросила номер его телефона. Далее оформлением кредита для Емельянова занималась Н. А.. По договоренности с Н. А. в случае если Емельянову одобрят кредит, то он должен получить 10 процентов от суммы кредита. Н. А. должна была получить 15 процентов, а О. А. 50 процентов от суммы кредита. Емельянову оставалось 25 процентов от суммы кредита. О. А. была знакомая Н. А. и занималась подготовкой документов для сдачи в банк. Со слов Н. А. он узнал, что они пробовали оформлять кредит для Емельянова в трех разных банках, один из которых <банк>. Так же со слов Н. А. он узнал, что Емельянову не дали кредит ни в одном из банков, поэтому свои 10 процентов он не получил. О. А. делала для Емельянова поддельные документы якобы он работает. Оформленные кредиты на Емельянова никто бы оплачивать не стал. (т.8 л.д.126-127)

Доказательствами являются также документы:

- Протокол обыска от *Дата* по месту проживания Шмыревой Н.И. по адресу *Адрес*, согласно которому изъяты в том числе системный блок ПК в корпусе серебристого цвета (т.7 л.д. 177-179)

- Протокол выемки от *Дата*, согласно которому у Шмыревой Н.И. изъят принтер «Самсунг SCX-3205» (т.7 л.д.183-184)

- Протокол личного досмотра Емельянова С.В. от *Дата*, в ходе которого у него были изъяты медицинская справка *Номер*, трудовая книжка AT-IX *Номер* на имя Емельянова С.В., сберегательная книжка на имя Емельянова С.В., денежные средства в сумме 78250 рублей, сотовый телефон Самсунг GT-S5230 в черном корпусе. (т.7 л.д.140)

- Протокол выемки от *Дата*, согласно которому у о/у ОРЧ по ЭБиПК ММО «Асбестовский» ФИО81 изъяты медицинская справка *Номер*, трудовая книжка *Номер* на имя Емельянова С.В., сберегательная книжка на имя Емельянова С.В., денежные средства в сумме 78250 рублей, сотовый телефон Самсунг GT-S5230 в черном корпусе (т.7 л.д.146-149)

- Протокол осмотра предметов и документов от *Дата*, согласно которому осмотрены медицинская справка *Номер*, трудовая книжка AT-IX *Номер* на имя Емельянова С.В., сберегательная книжка на имя Емельянова С.В., денежные средства в сумме 78250 рублей, сотовый телефон Самсунг GT-S5230 в черном корпусе (т.7 л.д.150-162)

- Справка ОАО «УралАТИ» *Номер* от *Дата* о том, что Емельянов С.В. на ОАО «УралАТИ» никогда не работал. (т.7 л.д.136)

- Программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс-кредит» (т.7 л.д.80-81)

- Временный порядок выдачи кредитов по программам нецелевого потребительского кредитования физических лиц: «Супер-Экспресс», «Экспресс-Кредит», «Мега-Кредит» (т.7 л.д.82-108)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого осмотрены анкета-заявление на получение Экспресс-кредита Емельянова С.В. от *Дата*, фотография Емельянова С.В., справка о доходах физического лица формы 2НДФЛ за *Дата* год *Номер* от *Дата* на имя Емельянова С.В., справка о доходах физического лица формы 2 НДФЛ за 2012 год *Номер* от *Дата*, копия трудовой книжки Емельянова С.В. АТ-IX *Номер*, программа потребительского кредитования физических лиц «Экспресс-кредит», Временный порядок выдачи кредитов по программам нецелевого потребительского кредитования физических лиц «Супер-Экспресс», «Экспресс-Кредит», «Мега-Кредит» *Дата* год (т.7 л.д. 109-109-113)

- Заключение эксперта *Номер* от *Дата* с выводами: 1.2. подписи в справках формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, полученных от представителя потерпевшего ОАО «<банк>» и в справках формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, находящихся в кредитном досье по кредитному договору № *Номер*, заключенному Емельяновым С.В. в ДО «<название>» ОАО «<банк>» *Дата* в строке «Главный бухгалтер» - «ФИО9» и подпись в справке о доходах от *Дата* на имя Шмыревой Н.И. в графе «Гл.бухгалтер» выполнены не ФИО9, а кем-то другим. 2. Ответить на вопрос: выполнена ли подпись от имени ФИО9 в справках формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, полученных от представителя потерпевшего ОАО «<банк>» и в справках формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, находящихся в кредитном досье по кредитному договору № *Номер*, заключенному Емельяновым С.В. в ДО «<название>» ОАО «<банк>» *Дата* в строке «Главный бухгалтер» - «ФИО9», на справке о доходах от *Дата* на имя Шмыревой Н.И. в графе «Гл.бухгалтер» «ФИО9» Шмыревой Н.И. не представляется возможным. 3. Рукописный текст «*Дата* Менеджер по персоналу ФИО82» в опиях трудовой книжки на имя Емельянова С.В. выполнена Шмыревой Н.И. (т.7 л.д.212-217)

- Заключение эксперта *Номер* от *Дата* с выводами: 1 Оттиск круглой печатной формы ОАО «УралАТИ» в справках формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, копии трудовой книжки на имя Емельянова С.В., справках формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, находящихся в кредитном досье по кредитному договору № *Номер*, справке о доходах в личном деле получателя пособия (компенсации) Шмыревой Н.И. и оттиски круглых печатных форм, используемых в ОАО «УралАТИ» оставлены различными печатными формами. 2. Оттиски круглой печатной формы ОАО «УралАТИ» в справках формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, копии трудовой книжки на имя Емельянова С.В., справках формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, находящихся в кредитном досье по кредитному договору № *Номер*, справке о доходах в личном деле получателя пособия (компенсации) Шмыревой Н.И., оставлены одной и той же печатной формой. 3. Оттиски печатной формы «КОПИЯ ВЕРНА» в копии трудовой книжки на имя Емельянова С.В. и оттиски печатных форм «КОПИЯ ВЕРНА», используемых в ОАО «УралАТИ» оставлены различными печатными формами. 4. Копии листов трудовой книжки на имя Емельянова С.В,, полученные от представителя ОАО «Росгосстрах Банк» и копии листов трудовой книжки на имя Емельянова С.В., выполненные при осмотре системного блока ПК и принтера «Самсунг SCX-3205», принадлежащих Шмыревой Н.И. выполнены на одном и том же копировальном аппарате. Бланки справок формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, справок формы 2 НДФЛ *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, находящихся в кредитном досье по кредитному договору № *Номер*, справка о доходах в личном деле получателя пособия (компенсации) Шмыревой Н.И.и бланк справки о доходах от *Дата* на имя Шмыревой Н.И., выполненный при осмотре системного блока ПК и принтера «Самсунг SCX-3205», принадлежащих Шмыревой Н.И. могли быт выполнены на одном и том же копировальной аппарате. (т.7 л.д.238-245)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которого у Шияповой О.А. изъят сотовый телефон «Нокиа» (т.8 л.д.10)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которого у ФИО80 изъят сотовый телефон «Нокиа 2890», копии ИНН Емельянова С.В. (т.8 л.д.12)

- Протокол осмотра места происшествия от *Дата*, согласно которому осмотрена квартира по адресу *Адрес* по месту проживания ФИО80 (т.8 л.д.14-15)

- Протокол осмотра места происшествия от *Дата*, согласно которому осмотрена автомашина ВАЗ 2106 гос.номер *Номер* *Номер* которой управляет ФИО80 В ходе осмотра изъяты копии паспорта Емельянова С.В. и копия страхового свидетельства государственного пенсионного страхования на имя Емельянова С.В. (т.8 л.д.16-17)

- Протокол осмотра предметов и документов от *Дата*, в ходе которого осмотрены сотовый телефон «Нокиа», изъятый у Шияповой О.А., сотовые телефоны «Самсунг» и «Нокиа», изъятые у Шмыревой Н.И., сотовый телефон»Нокиа 2790», копии свидетельства о постановке на налоговый учет (ИНН) Емельянова С.В., копии паспорта, страхового свидетельства, ИНН Емельянова С.В., изъятые у ФИО80 (т.8 л.д.25-30)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого осмотрены документы, изъятые в ходе обыска по месту проживания Шмыревой Н.И. по адресу *Адрес* (т.8 л.д.34-40)

• Постановление о признании вещественными доказательствами и приобщении их к материалам уголовного дела от *Дата* справки о доходах ФИО107 от *Дата* с указанием места работы в ОАО «УралАТИ» (т. 8 л.д.41)

- Протокол осмотра предметов от *Дата*, в ходе которого осмотрены системный блок, изъятый в ходе обыска у Шмыревой Н.И., принтера «Самсунг SCX-3205», изъятого в ходе выемки у Шмыревой Н.И., в ходе которого были сделаны копии с трудовой книжки Емельянова С.В. в качестве образцов для назначения криминалистической экспертизы (т.8 л.д.43-46)

- Образцы – копии трудовой Емельянова С.В. (т.8 л.д.47-52)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* от *Дата* об абонентских номерах, согласно которому абонентский номер *Номер* на ФИО80, *Номер* на ФИО83 (т.8 л.д.57-58)

- Детализация, состоявшихся соединений за период с *Дата* по *Дата* по абонентскому номеру *Номер*, принадлежащему ФИО80 (т.8 л.д.66-103)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого осмотрена детализация, состоявшихся соединений за период с *Дата* по *Дата* по абонентскому номеру *Номер*, принадлежащему ФИО80, согласно которой у ФИО80 имелись телефонные соединения с Буцкой Н.А., Емельяновым С.В., Шияповой О.А. (т. 8 л.д. 104-106)

- Ответ Екатеринбургского филиала ОАО «<банк>» *Номер* от *Дата* об IP-адресе и провайдере отправителя заявки на имя ФИО80 (т.8 л.д.114)

- Ответ Ростелеком *Номер* от *Дата*, согласно которой заявка на имя ФИО80 в ОАО «<банк>» была отправлена с IP-адреса ФИО46, проживающей по *Адрес* (т.8 л.д.118)

- Детализация, состоявшихся соединений по абонентскому номеру *Номер* за период с *Дата* по *Дата*, принадлежащему Шияповой О.А., предоставленная по ходатайству адвоката Суровой Г.В. (т.8 л.д.209-210)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого осмотрены детализации состоявшихся соединений по абонентским номерам *Номер*, *Номер*, предоставленных защитником Суровой Г.В., согласно которому у Шияповой О.А. имелись тефонные соединения с Буцкой Н.А., Шмыревой Н.И., ФИО80, Емельяновым С.В. (т.8 л.д.217-218)

- Ответ из ИФНС *Номер* от *Дата* о том, что Шмырева Н.И. налоговые декларации за 2011 год не предоставляла. Выписка из ЕГРИП (т.6 л.д.53-56)

- Ответ из ИФНС *Номер* от *Дата* о том, что Буцкая Н.А. налоговые декларации за 2011 год не предоставляла. Выписка из ЕГРИП (т.8 л.д.229-230)

- Справки о доходах за 2010-2012 года с места работы Шияповой О.А. <название> (т.9 л.д.135-137)

- Справка ООО «Уралстройинвест» магазин «<название>» о том, что Емельянов С.В. в ООО «Уралстройинвест» трудовую деятельность не осуществлял и не в настоящее время не осуществляет. (т.9 л.д. 200)

- Заявление управляющего ДО «<название> ОАО «<банк>» ФИО67 о привлечении к уголовной ответственности Емельянова С.В. (т.1 л.д.30)

Суд считает, что указанными доказательствами подтверждается вина подсудимых Шмыревой, Шияповой, Емельянова и Буцкой в хищении денег путем мошенничества из банка «<банк>», а также подтверждается вина подсудимых Шмыревой, Шияповой, Емельянова в покушении на мошенничество. Суд данным доказательствам доверяет. Суд считает, что подсудимые по обоим эпизодам действовали группой лиц по предварительному сговору, их роли были распределены, действовали они согласовано и помогали друг другу в похищении чужого имущества и в покушении чужого имущества, не намереваясь погашать кредиты. Действовали они с корыстным умыслом. Выплаты по кредиту в последующем не указывают на отсутствие умысла на хищение у подсудимых, так как эти выплаты производились уже после возбуждения уголовного дела, являются добровольным возмещением похищенного имущества.

Вместе с тем суд считает, что вина подсудимой Буцкой в покушении на мошенничество из банка Россгосстрах не доказана представленными доказательствами, обвинение в отношении нее основано на предположении, поэтому она подлежит оправданию по данному эпизоду в связи с непричастностью к данному преступлению.

Из обвинения следует, что по данным эпизодам подсудимые совершили преступления в сфере кредитования, действуя группой лиц по предварительному сговору, предоставляя банку заведомо ложные и недостоверные сведения. Их действия на основании ст. 10 УК РФ с учетом принятия уголовного закона, улучшающего положение подсудимого, подлежат переквалификации. При этом суд считает необходимым исключить квалифицирующий признак «В крупном размере».

На основе исследованных в суде доказательств, суд действия подсудимых Шмыревой Н.И., Шияповой О.А., Емельянова С.В. и Буцкой Н.А. переквалифицирует со ст.ст. 159 ч. 3 Уголовного кодекса Российской Федерации на ст. ст. 159.1 ч. 2 Уголовного кодекса Российской Федерации – как мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем предоставление банку ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Кроме того, суд действия подсудимых Шмыревой Н.И., Шияповой О.А., Емельянова С.В. переквалифицирует со ст.ст. 30 ч. 3, 159 ч. 3 Уголовного кодекса Российской Федерации на ст. ст. 30 ч. 3, 159.1 ч. 2 Уголовного кодекса Российской Федерации – как покушение на мошенничество в сфере кредитования, то есть покушение на хищение денежных средств заемщиком путем предоставление банку ложных и недостоверных сведений, совершенное группой лиц по предварительному сговору.

Кроме того, Романова Н.В. и Шмырева Н.И. обвиняются в совершении и другого преступления.

Согласно обвинительному заключению, Романова Н.В., работая постоянно в должности экономиста дополнительного офиса «<название>» (далее по тексту ДО «<название>») ОАО «<банк>» на основании трудового договора *Номер* от *Дата*, приказа о приеме на работу от *Дата* *Номер*-к, приказа о переводе работника на другую работу от *Дата* *Номер*-к, являясь материально-ответственным лицом на основании договора *Номер* от *Дата* о полной индивидуальной материальной ответственности и несущая ответственность за недостачу вверенного ей имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, в соответствии с должностной инструкцией экономиста Сектора кредитования населения ДО «<название>») ОАО «<банк>» от *Дата* и должностной инструкцией отдела (сектора) кредитования физических лиц ДО «<название>» ОАО «<банк>» (филиала ОАО «<банк>») от *Дата*, в функциональные обязанности которой входило, согласно п.2.1. осуществление работы по потребительскому кредитованию клиентов - физических лиц, п. 2.1.3. подготовка заключения о возможности предоставления потребительского кредита и представление его на рассмотрение соответствующему должностному лицу или на Кредитный комитет Банка, оформление и заключение кредитного договора и договоров обеспечения в пределах предоставленных полномочий и лимитов, формирование кредитного досье заемщика, оформление соответствующих распоряжений по учету кредитных операций, имеющая право согласно главы 3 представлять интересы Банка во внешних организациях и предприятиях по вопросам, входящим в его компетенцию, в соответствии с предоставленными ему доверенностями полномочиями и в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, согласно главы 7, обладающая полномочиями решать вопросы в рамках своих функций и полномочий, предоставленных Банком, имеющая право подписи договоров по кредитованию в рамках полномочий, предоставленных организационно-распорядительными документами, в том числе доверенностями, выданными от имени Банка; на основании доверенности *Номер* от *Дата*, уполномоченная от имени и в интересах Банка заключать и подписывать в порядке и на условиях, действующих в Банке договоры и дополнительные соглашения к ним о предоставлении кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!», иные договоры и дополнительные соглашения к ним согласно условиям предоставления и сопровождения кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!», совершать все действия и формальности, связанные с выполнением данного поручения, соответственно выполняющая административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, с использованием своего служебного положения, в *Дата* года, вступив в предварительный сговор со Шмыревой Н.И., не являющейся работником ДО «<название>» ОАО «<банк>», совершили мошеннические действия в целях хищения денежных средств путем обмана, принадлежащих ДО «<название>» ОАО «<банк>», а именно:

В *Дата* года, точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, в неустановленном месте в г. Асбесте Свердловской области, Романова Н.В. действуя в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И., имея умысел на хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ОАО «<банк>», разработали план совместных преступных действий, направленных на совершение хищения денежных средств ОАО «<банк>» согласно которому Шмырева Н.И. должна найти возможность получения паспорта гражданина Российской Федерации и передать его Романовой Н.В. для последующего оформления кредитного договора и хищения путем обмана денежных средств. В *Дата* года Шмырева Н.И., находясь у *Адрес*, получила от своего знакомого ФИО10 паспорт гражданина Российской Федерации на его имя, который последний передал ей на хранение. В *Дата* года в неустановленном месте Романова Н.В. получила от Шмыревой Н.И. паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО10 серия *Номер*, выданный *Дата* <название> с местом регистрации в *Адрес*. *Дата* в течение рабочего времени, Романова Н.В., являясь должностным лицом, выполняющим административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, выполняя свою часть совместного преступного плана, находясь на рабочем месте в операционном зале ДО «<название>» ОАО «<банк>», расположенном по *Адрес*, действуя в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И., направленному на хищение денежных средств путем обмана, используя полученный паспорт ФИО10 в его отсутствие, при неустановленных клиентах банка, находившихся в рабочее время в офисе и не подозревавших о преступных намерениях и действиях Романовой Н.В., которых последняя использовала в качестве прикрытия при проведении незаконных банковских операций по оформлению кредита по паспорту ФИО10, зарегистрировала его в качестве клиента в программе 3 CARD-R под своим индивидуальным паролем, внеся самостоятельно данные в анкету-заявление ФИО10 в программе 3 CARD-R под своим индивидуальным паролем, внеся самостоятельно данные в анкету-заявление, при этом, указав в графе «номер мобильного телефона» - абонентский номер *Номер*, сим-карту с которым Шмырева Н.И. приобрела ранее в офисе «Билайн» по *Адрес* совместно с ФИО10, зарегистрировав ее на его паспорт, зарегистрировала в 3 CARD-R договор на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт *Номер* от *Дата*, на основании договора о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности *Номер* от *Дата*, имеющая право получения и выдачи банковских карт и ПИН-конвертов, получила карту Visa Instant Issue *Номер* для кредита и ПИН-конверт, умышленно не расписавшись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт, осуществила в программе привязку выбранной карты к договору на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт, зарегистрировала в программе 3 CARD-R кредитный договор *Номер* от *Дата* на сумму 70 000 рублей на имя ФИО10, осуществила привязку счета *Номер* к зарегистрированному кредитному договору, после чего распечатала анкету-заявление, платежное поручение на сумму 70 000 рублей и с паспортом ФИО10, с целью реализации совместного со Шмыревой Н.И. преступного плана, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, используя свое служебное положение, подошла к старшему операционисту ФИО44, достоверно зная, что старшие операционисты не сверяют лицо клиента с фотографией на паспорте, а лишь проверяют наличие клиента. ФИО44, проверив предоставленные Романовой Н.В. документы на имя ФИО10, не подозревая о преступных намерениях Романовой Н.В., подтвердила в программе 3 СARD-R операцию по зачислению денежных средств в сумме 70 000 рублей на счет *Номер* банковской карты *Номер* на имя ФИО10 и, расписавшись в анкете-заявлении и платежном поручении, передала документы Романовой Н.В. Получив от ФИО44 указанные документы, Романова Н.В., продолжая совместные преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, с целью скрыть преступление, уничтожила оформленные ею документы на имя ФИО10, не сформировав кредитное дело на бумажном носителе, достоверно зная, что со стороны руководства не предусмотрена сверка их наличия с программой 3 CARD-R. Получив путем обмана, с использованием служебного положения, банковскую карту *Номер* на имя ФИО10, с зачисленными на ее счет денежными средствами в сумме 70 000 рублей, Романова Н.В. совместно со Шмыревой Н.И. в период с *Дата* по *Дата* пользовались зачисленными на ее счет денежными средствами, снимая деньги разными суммами в банкоматах ОАО «<банк>», расположенных в магазине «МиК» по *Адрес*, ДО «<название>» ОАО «<банк>» по *Адрес*, и распоряжаясь ими по своему усмотрению, не боясь быть замеченными, так как Романовой Н.В., как сотруднице банка, достоверно известно, что банкоматы ОАО «<банк>» на территории *Адрес* не оборудованы камерами видеонаблюдения, обналичив денежные средства на общую сумму 65000 рублей, без учета автоматического снятия комиссионных вознаграждений Банка за выдачу наличных денежных средств в банкоматах ОАО «<банк>» в размере 7% и за запрос баланса в банкоматах ОАО «<банк>» на сумму 4 553 рубля, а также процентов по кредитному договору в сумме 357 рублей и комиссии за SMS-информирование в сумме 90 рублей на общую сумму 5 000 рублей. Таким образом, Романова Н.В. в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И., используя свое служебное положение, похитили путем обмана денежные средства в сумме 65000 рублей, причинив ОАО «<банк>» материальный ущерб в сумме 65000 рублей.

Действия Романовой Н.В. по данному эпизоду квалифицированы по ч. 3 ст. 159 УК РФ. Действия Шмыревой Н.И. квалифицированы по ч. 2 ст. 159 УК РФ.

Подсудимые Романова Н.В. и Шмырева Н.И. вину по данному эпизоду не признали, указывая, что не совершали данного преступления.

Стороной обвинения представлены следующие доказательства.

Свидетель ФИО52 показала, что он работала управляющей в ДО «<название>» ОАО «<банк>». В *Дата* г. при проверке обнаружена пропажа 7 кредитных дел, в том числе и на ФИО10 Как выяснилась, кредит оформляла Романова.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО52 следует, что она работает в должности управляющего дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» с *Дата*. По роду своей деятельности ей стало известно, что осенью *Дата* года при передаче дел было установлено отсутствие 7 кредитных досье в том числе на ФИО10 Данную информацию она передала в службу безопасности. В ходе проверки было установлено, что согласно компьютерной программы данные кредитные договоры были оформлены экономистом Романовой Н.В., выплаты по данным кредитам не производились. Другими сотрудниками под паролем Романовой данные кредитные досье в программе оформлены быть не могли. Банку причинен материальный ущерб на сумму кредита. В табелях учета рабочего времени и расчета заработной платы за *Дата* года, *Дата* года. В данных табелях отражены Выходные дни – суббота, воскресенье, больничные листы и различные отпуска. График работы экономистов и табель учета рабочего времени может не совпадать, так как экономисты работают с 9.00 часов до 18.00 часов, с 10.00 часов до 19.00 часов, кроме этого экономисты работают по субботам и иногда по воскресеньям Кредитные досье формируются экономистом, который оформляет кредитный договор, в кредитном досье содержатся все документы, которые были оформлены при выдаче кредита (кредитный договор, копия паспорта, анкета-заявление, отчет о кредитной истории, согласие клиента на использование персональных данных, данные программы «Стоп-Лист», ордер на выдачу кредита и уплату комиссии). Кредитное досье оформляется в процессе выдачи кредита, после чего оформляется пластиковая карта и производится выдача кредита на карту. Кредитные досье экономисты складывают в шкафы, которые находятся в ДО и закрываются на ключ, который хранится в кассе. Учет получения ключей не ведется. Романовой была выдана доверенность, на основании которых она имела право подписи от лица банка в кредитных документах по кредитному продукту «Дают Бери». Сверка факта наличия кредитных досье в шкафах с данными в программе «3 CARD» инструкцией не предусмотрена. Кредитное досье на ФИО10 изначально никто не видел. Шмыреву ФИО24 она знает визуально как клиента банка. Романова также знакома со Шмыревой. От сотрудников банка она слышала, что Шмырева неоднократно приходила к Романовой на работу. В *Дата* года Романова была уволена по собственному желанию. (т.1 л.д.153-157; 158; 159-1644; 165-168)

Свидетель ФИО10 показал, что он проживает по *Адрес* со своей сожительницей ФИО48. ФИО408 его лучший друг, умер в *Дата* года. У него была жена Шмырева ФИО24. В *Дата* году весной или летом ФИО24 приехала к ним и попросила у него паспорт для приобретения сим-карты, пояснив, что свои документы оставила дома. ФИО24 попросила его приобрести на его паспорт сим-карту для нее. Он согласился и ФИО24 повезла его вместе с *Дата* в *Адрес*, пообещав за это купить им вина. В *Адрес* он вместе с ФИО24 прошли в офис Билайн по *Адрес*, где ФИО24 приобрела на его паспорт сим-карту, которую взяла себе. После этого ФИО24 дала ему денег, на которые он купил бутылку вина и отвезла их обратно домой. Около дома он сказал ФИО24, чтобы паспорт она оставила себе, так как у них на дверях дома не было замка. Она засунула паспорт в козыре автомобиля и они с ФИО48 ушли домой. *Дата* года он нашел работу через ФИО408 вахтовым методом. Так как его паспорт находился у ФИО24, перед тем как ехать на заработки, он заезжал к ФИО24 домой. ФИО24 сделала ему копию паспорта, сам паспорт не возвращала. После этого он уехал. Позднее он позвонил ФИО312 и попросил забрать у ФИО24. На следующий день паспорт ему вернули. О том, что в *Дата* года на его имя оформили кредит, он узнал от ФИО48. В банк он не ходил, кредит не оформлял. Ущерб ему никакой не причинен. (т.3 л.д. 47-51; 52-56)

Свидетель ФИО48 показала, что в *Дата* г. она и ее сожитель ФИО10 отдали свои паспорта на сохранение Шмыревой Н. Позже она узнала, что на ФИО10 был оформлен кредит.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО48 следует, что она проживает по *Адрес* с сожителем ФИО10 *Дата* года к ним приехала Шмырева ФИО24 на автомобиле серебристого цвета, марку она не знает. ФИО24 попросила купить ФИО22 сим-карту, пояснив, что у нее с собой нет документов. Они поехали в *Адрес*, где ФИО22 со Шмыревой зашли в офис «Билайн» по *Адрес*. Через некоторое время вышли и поехали обратно. Когда они вернулись, около дома ФИО22 в машине попросил ФИО24 оставить свой паспорт на сохранение у себя, так как у них в доме не закрываются двери. Шмырева согласилась и оставила паспорт у себя в машине. Позднее от сотрудников банка она узнала, что на ФИО10 оформили кредит в ОАО «<банк>». ФИО10 ни в какой банк не ходил, кредит не получал. Позднее ей стало известно, что в *Дата* года паспорт ФИО22 вернули. (т.3 л.д. 69-70; 142-147)

Свидетель ФИО84 показала, что она Романову Н.В. знает, у нее с ней дружеские отношения. С ФИО10 она не знакома. Ей принадлежит номер телефона *Номер*. По данному эпизоду ей ни чего не известно.

Свидетель ФИО54 показала, что ранее она работа в <банк> ведущим экономистом. При проверке было обнаружено отсутствие 7 кредитных дел, в том числе и на имя ФИО10. Данные кредитные договоры оформляла Романова.

Свидетель ФИО55 показала, что она работала в ДО «<название>» <банк> в должности старшего операциониста. В *Дата* г. выдавался кредит «Дают-бери». Клиент подходил к экономисту, заполнялась анкета, заполнялись другие документы. Потом подходили к контролеру –операционисту. Операционист сверяют лишь данные анкеты с данными паспорта, лицо клиента она не сверяла. Об этом знали экономисты.

Свидетель ФИО42 дала в целом аналогичные показания, что и свидетель ФИО55

Свидетель ФИО85 показала, что она работала в ОАО «<банк>» старшим бухгалтером. В *Дата* г. она подписывала мемориальные ордера после того как их подписала экономист Романова Н.В.

В качестве доказательств представлены иные документы:

- Заявление- анкета на имя ФИО10, в которой в графе «номер мобильного телефона» указан абонентский номер *Номер*, в графе «дополнительный номер рекомендателя» *Номер*. (т.3 л.д.39)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* от *Дата* о том, что абонентский номер *Номер* зарегистрирован на ФИО84, *Дата* года рождения (т.4 л.д.81)

- Ответ ОАО «<название>» Екатеринбургский филиал *Номер* от *Дата* о том, что абонентский номер *Номер* с *Дата* по *Дата* был зарегистрирован на ФИО10, *Дата* года рождения (т.4 л.д.97-99)

- Кредитный договор *Номер* от *Дата* на имя ФИО10 (т.3 л.д.41-43)

- Выписка по карте *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО10 (т.3 л.д.44-45)

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО10 (т.3 л.д.59-60)

- Схема операционного зала ДО «<название>» (т. 1 л.д.180)

- Порядок получения из кассы и сдачи в кассу карт Visa Instanе Issue для кредита и пин-конвертов (т.1. л.д.181-184)

- График работы Романовой Н.В. за *Дата* года (т. 1 л.д.231-236)

- Постановление от *Дата* о признании вещественными доказательствами и приобщении их к уголовному делу – тетради (блокнота) учета получения кредитных карт (т.2 л.д.34)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой в ДО «<название>» изъяты распечатки заявлений-анкет и кредитных договоров по кредитным договорам в том числе *Номер* на имя ФИО10 (т.2 л.д.70-71)

- Расчет задолженности по кредитному договору *Номер* от *Дата*, согласно которому сумма задолженности по основному долгу составила 70000 рублей (т.3 л.д. 61-62)

- Детализация, состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата* (т.4 л.д.112-119)

- Детализация, состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата* (т.4 л.д.121-145)

- Детализация, состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата* (т.4 л.д.146-152)

- Протокол осмотра от *Дата*, в ходе которого осмотрены детализации состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата*, выписки по картам ФИО10, табели учета рабочего времени (т.4 л.д. 153-160)

- Постановление от *Дата* о признании вещественными доказательствами и приобщении к материалам уголовного дела детализаций состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата* (т.4 л.д. 161)

- Постановление от *Дата* о признании вещественными доказательствами распечаток заявлений-анкет в том числе ФИО10, кредитного договора на него, выписки по карте в том числе ФИО10 *Номер* (т.8 л.д.234).

- Ответ *Номер* от *Дата* ода, поступивший из ОАО «<банк>», согласно которому Шмыревой Н.И. с 2004 года по 2007 года в ОАО «<банк>» были оформлены кредитные договоры на сумму 60000 рублей, 100000 рублей, 400000 рублей, 500000 рублей. Последний кредитный договор, оформленный в 2007 году не погашен, долг продан в коллекторское агентство. ФИО60 оформлял в ОАО «<банк>» кредит на суму 300000 рублей *Дата*, дата полного погашения *Дата* (т.4 л.д.7)

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО64 (т.4 л.д. 8)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой у ФИО10 изъят паспорт *Номер* на имя ФИО10 (т.4 л.д. 13)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой у ФИО4 изъят паспорт *Номер* имя ФИО4 (т.4 л.д. 15)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой у ФИО86 изъят паспорт *Номер* на имя ФИО11 (т.4 л.д. 17)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого осмотрены паспорта ФИО10, ФИО4, ФИО11, ФИО13, следов изменения первоначального содержания и переклейки фотографий в паспортах не выявлено (т.4 л.д. 18-25)

- Постановление от *Дата* о признании вещественными доказательствами и приобщении к уголовному делу паспорта ФИО4 серия *Номер* выданного *Адрес* *Дата*, паспорта ФИО10 серия *Номер* выданного *Адрес* *Дата*, паспорта ФИО11 серия *Номер* выданного *Адрес* *Дата*. (т.4 л.д.26)

- Копия трудового договора *Номер* от *Дата* Романовой Н.В. (т.4 л.д.25-37)

- Копия анкеты Романовой Н.В. от *Дата* (т.4 л.д.71-75)

- Копия должностной инструкции экономиста Сектора кредитования населения дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» Романовой Н.В. версия 1.1 *Дата* год (т.4 л.д.39-42)

- Копия заявления Романовой Н.В. о переводе ее в ДО «<название>» ОАО «<банк>» от *Дата* (т.4 л.д.43)

- Копия приказа (распоряжения) о переводе работника на другую работу *Номер*-к от *Дата* года на Романову Н.В. (т.4 л.д.44)

- Копия анкеты Романовой Н.В. от *Дата* (т.4 л.д.48)

- Расписка Романовой Н.В. о неразглашении банковской тайны от *Дата* (т.4 л.д.49)

- Копия приказа (распоряжения) о приеме работника на работу *Номер*-к от *Дата*, о приеме Романовой Н.В. в ДО «<название>» ОАО «<банк>» (т.4 л.д. 54)

- Копия заявления Романовой Н.В. от *Дата* о увольнении (т.4 л.д.69)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* от *Дата* об абонентских номерах *Номер* Шияповой О.А., *Номер* ФИО84, *Номер* Романовой Н.В. (т.4 л.д.81)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* об абонентских номерах (т.4 л.д.83-87)

- Ответ ОАО «<название>» от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д.89)

- Ответ ОАО «<название>» от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д. 91-93)

- Ответ ОАО «<название>» Екатеринбургский филиал *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д.95)

- Ответ ОАО «<название>» Екатеринбургский филиал *Номер* от *Дата* об абонентских номерах, согласно которому абонентский номер *Номер* зарегистрирован на ФИО41, абонентский номер *Номер* на ФИО60, абонентский номер *Номер* на ФИО10 (т.4 л.д.97-99)

- Ответ ОАО «<название> *Номер* от *Дата*, согласно которому абонентский номер *Номер* зарегистрирован на ФИО87 (т.4 л.д.100-103)

- Ответ ОАО «<название>» Екатеринбургский филиал *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д. 163)

- Ответ ОАО «<название>» *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д. 165)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д. 169)

- Ответ ОАО «<название>» *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д.171)

- Ответ ОАО «<название>» Екатеринбургский филиал *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д.173)

- Порядок предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>» версия 2.0 *Номер* год с приложениями (т.4 л.д. 180-208)

- Постановление от *Дата* о признании вещественными доказательствами и приобщении к материалам уголовного дела документов в копиях: порядок получения из кассы и сдачи в кассу карт Visa Instant Issue для кредита и пин-конвертов, Приказ *Номер* от *Дата* «О введении в действие «Порядка предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>». Версия 2.0», Порядок предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>» версия 2.0. *Дата* год, Порядок предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>» версия 1.0. *Дата* год, Приказ от *Дата* *Номер* О введении в действие «Порядка предоставления сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>» версия 1.0», табеля учета рабочего времени и расчета заработной платы за *Дата* года; *Дата* года, трудовой договор *Номер* от *Дата*, договор *Номер* о полной индивидуальной материальной ответственности, должностная инструкция экономиста Сектора кредитования населения дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» Романовой Н.В версия 1.1 *Дата* года, заявление Романовой Н.В. о переводе от *Дата* в ДО «<название>» ОАО «<банк>», приказ о переводе работника на другую работу *Номер*-к от *Дата*, Анкета Романовой Н.В., расписка Романовой Н.В. от *Дата*, должностная инструкция экономиста Отдела (сектора) кредитования физических лиц дополнительного (операционного) офиса ОАО «<банк>» (филиала ОАО «<банк>») версия 1.0 *Дата* года, приказ о приеме работника на работу *Номер*-к от *Дата*, заявление Романовой Н.В. об увольнении по собственному желанию от *Дата*, Приказ о прекращении трудового договора с работником *Номер*-к от *Дата*, Анкета Романовой Н.В. от *Дата*, договор о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности *Номер* от *Дата*, заключенный между Открытым акционерным обществом «<банк>» в лице директора Департамента персонала ФИО61 и членами коллектива ФИО54, Романовой Н.В., ФИО57 (т.4 л.д.212)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой изъят в том числе мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.217-218)

- Мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.228)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, входе которого осмотрен в том числе мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.230)

- Постановление о признании вещественными доказательствами и приобщении к материалам уголовного дела от *Дата* в том числе мемориального ордера *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.231)

- Заключение эксперта *Номер* от *Дата* с выводами в том числе: «1. Подписи от имени Романовой Н.В. в мемориальных ордерах *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата*, *Номер* от *Дата* выполнены Романовой Н.В.»(т.5 л.д.1-5)

- Протокол осмотра от *Дата*, в ходе которого осмотрена компьютерная программа «CITRIX» и сделаны распечатки данных программы «3 CARD-R» по клиентам в том числе ФИО10(т.5 л.д. 13-37)

- Постановление о признании вещественными доказательствами и приобщении их материалам уголовного дела от *Дата* распечаток по клиентам ОАО «<банк>» в том числе ФИО10 (т.5 л.д.38)

- Расчет задолженности по кредитному договору *Номер* ФИО10 от *Дата*, согласно которой по состоянию на *Дата* общая задолженность по кредиту составляет 127 759 рублей 18 копеек. (т.1 л.д.176)

- Заявление заместителя начальника Управления Внутренней безопасности Департамента безопасности ОАО «<банк>» ФИО51 о привлечении к ответственности Романову Н.В., которая работая экономистом по потребительскому кредитованию мошенническим путем, используя свое служебное положение, оформляла фиктивные договора на получение кредитов в том числе на ФИО10 (т.1 л.д. 3-4)

Суд считает, что представленные доказательства прямо не указывают на то, что именно Романова Н.В. и Шмырева Н.И. совершили данное преступления. Суд не исключает, что преступление могли совершить и иные лица. Так, как установлено в судебном заседании паспорт находился на хранении у Шмыревой Н.И. Оснований не доверять показаниям свидетелей ФИО10 и ФИО48 не имеется. Вместе с тем в *Дата* г. Шмырева Н.И. проживала с ФИО45, который умер в *Дата* г., и в *Дата* г. имел доступ к паспорту ФИО10. Хотя и установлено, что кредитный договор оформлялся подсудимой Романовой Н.В., однако стороной обвинения не доказан её умысел на хищение. Учитывая, что в указанное время в банке был большой наплыв посетителей, суд не исключает возможности, что сама Романова могла быть обманута. Суд считает, что обвинение по данному эпизоду построено на предположении. При таких обстоятельствах суд считает необходимым оправдать подсудимых Романову Н.В. и Шмыреву Н.И. по данному эпизоду в связи с непричастностью к данному преступлению.

Кроме того, Романова Н.В., Шмырева Н.И. и Шияпова О.А. обвиняются в мошенничестве.

Так, согласно обвинительному заключению, Романова Н.В., работая постоянно в должности экономиста дополнительного офиса «<название>» (далее по тексту ДО «<название>») ОАО «<банк>» на основании трудового договора *Номер* от *Дата*, приказа о приеме на работу от *Дата* *Номер*-к, приказа о переводе работника на другую работу от *Дата* *Номер*-к, являясь материально-ответственным лицом на основании договора *Номер* от *Дата* о полной индивидуальной материальной ответственности и несущая ответственность за недостачу вверенного ей имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, в соответствии с должностной инструкцией экономиста Сектора кредитования населения ДО «<название>») ОАО «<банк>» от *Дата* и должностной инструкцией отдела (сектора) кредитования физических лиц ДО «<название>» ОАО «<банк>» (филиала ОАО «<банк>») от *Дата*, в функциональные обязанности которой входило, согласно п.2.1. осуществление работы по потребительскому кредитованию клиентов - физических лиц, п. 2.1.3. подготовка заключения о возможности предоставления потребительского кредита и представление его на рассмотрение соответствующему должностному лицу или на Кредитный комитет Банка, оформление и заключение кредитного договора и договоров обеспечения в пределах предоставленных полномочий и лимитов, формирование кредитного досье заемщика, оформление соответствующих распоряжений по учету кредитных операций, имеющая право согласно главы 3 представлять интересы Банка во внешних организациях и предприятиях по вопросам, входящим в его компетенцию, в соответствии с предоставленными ему доверенностями полномочиями и в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, согласно главы 7, обладающая полномочиями решать вопросы в рамках своих функций и полномочий, предоставленных Банком, имеющая право подписи договоров по кредитованию в рамках полномочий, предоставленных организационно-распорядительными документами, в том числе доверенностями, выданными от имени Банка; на основании доверенности *Номер* от *Дата*, уполномоченная от имени и в интересах Банка заключать и подписывать в порядке и на условиях, действующих в Банке договоры и дополнительные соглашения к ним о предоставлении кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!», иные договоры и дополнительные соглашения к ним согласно условиям предоставления и сопровождения кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!», совершать все действия и формальности, связанные с выполнением данного поручения, соответственно выполняющая административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, с использованием своего служебного положения, в *Дата* года, вступив в предварительный сговор со Шмыревой Н.И. и Шияповой О.А., не являющимися работниками ДО «<название>» ОАО «<банк>», совершили мошеннические действия в целях хищения денежных средств путем обмана, принадлежащих ДО «<название>» ОАО «<банк>», а именно:

В июне 2010 года, точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, в неустановленном месте Романова Н.В., действуя в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И. и Шияповой О.А., имея умысел на хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ОАО «<банк>», разработали план совместных преступных действий, направленных на совершение хищения денежных средств ОАО «<банк>» согласно которому Шияпова О.А. должна найти возможность получения паспорта гражданина Российской Федерации и передать его Шмыревой Н.И. для передачи Романовой Н.В. для последующего оформления кредитного договора и хищения путем обмана денежных средств.. В *Дата* года, точные дата и время предварительным следствием не установлены в неустановленном месте Шияпова О.А., действуя в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И. и Романовой Н.В., направленному на хищение денежных средств ОАО «<банк>», попросила своего знакомого ФИО88 найти возможность получения паспорта гражданина Российской Федерации, на которого можно будет оформить кредит. ФИО88, не подозревая о преступных намерениях Шияповой О.А., обратился к своему знакомому ФИО89, находясь у последнего дома по *Адрес* Свердловской *Адрес*, с просьбой передать ему паспорт для оформления кредита на его имя, пояснив, что заниматься оформлением кредита будет Шияпова О.А. и возьмет за это 30% от суммы кредита. ФИО89, испытывающий потребность в денежных средствах, не осведомленный о преступных намерениях Шияповой О.А., Шмыревой Н.И. и Романовой Н.В., намереваясь в дальнейшем взять на себя кредитные обязательства по оформленному на его имя кредиту, согласился и в этот же день у магазина «<название>» по *Адрес* передал свой паспорт Шияповой О.А.. с целью дальнейшего оформления кредита на свое имя. В *Дата* года Романова Н.В. при содействии Шияповой О.А., выразившемся в получении от ФИО11 его паспорта, получила от Шмыревой Н.И. паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО11 серия *Номер* выданный *Адрес* *Адрес* *Дата* с местом регистрации в *Адрес*. *Дата* Романова Н.В., являясь должностным лицом, выполняющим административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, выполняя свою часть совместного преступного плана, находясь на рабочем месте в операционном зале ДО «<название>» ОАО «<банк>», расположенного по *Адрес*, действуя в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И. и Шияповой О.А., направленному на хищение денежных средств путем обмана, используя полученный паспорт ФИО11 в его отсутствие, при неустановленных клиентах банка, находившихся в рабочее время в офисе и не подозревавших о преступных намерениях и действиях Романовой Н.В., которых последняя использовала в качестве прикрытия при проведении незаконных банковских операций по оформлению кредита по паспорту ФИО11, зарегистрировала ФИО11 в программе 3 CARD-R под своим индивидуальным паролем, внеся самостоятельно данные в анкету-заявление, зарегистрировала в 3 CARD-R договор на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт *Номер* от *Дата*, на основании договора о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности *Номер* от *Дата*, имеющая право получения и выдачи банковских карт и ПИН-конвертов, получила карту Visa Instant Issue *Номер* для кредита и ПИН-конверт, лично расписавшись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт за ее получение, осуществила в программе привязку выбранной карты к договору на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт, зарегистрировала в программе 3 CARD-R кредитный договор *Номер* от *Дата* на сумму 100 000 рублей на имя ФИО11 осуществила привязку счета *Номер* к зарегистрированному кредитному договору, после чего распечатала анкету-заявление, платежное поручение на сумму 100 000 рублей и с паспортом ФИО11, с целью реализации совместного преступного плана, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, используя свое служебное положение, подошла к старшему операционисту ФИО44, достоверно зная, что старшие операционисты не сверяют лицо клиента с фотографией в паспорте, а лишь проверяют наличие клиента. ФИО44, проверив предоставленные Романовой Н.В. документы на имя ФИО11, не подозревая о преступных намерениях Романовой Н.В., подтвердила в программе 3 СARD-R операцию по зачислению денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет *Номер* банковской карты *Номер* на имя ФИО11 и, расписавшись в анкете-заявлении и платежном поручении, передала документы Романовой Н.В. Получив от ФИО44 указанные документы, Романова Н.В., продолжая совместные преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, с целью скрыть преступление, уничтожила оформленные ею документы на имя ФИО11, не сформировав кредитное дело на бумажном носителе, достоверно зная, что со стороны руководства не предусмотрена сверка их наличия с программой 3 CARD-R. В период времени с *Дата* по *Дата* Романова Н.В. с целью избежания комиссии в размере 7 % от снимаемой суммы кредитных денежных средств с банковской карты *Номер* решила оформить на имя ФИО11 карту ДБО (дистанционного банковского обслуживания), расчетную карту и перевести кредитные денежные средства в сумме 100 000 рублей с банковской карты *Номер* на расчетную карту. С этой целью *Дата* Романова Н.В., находясь в ДО «<название>» ОАО «<банк>», расположенный по *Адрес*, обратилась к старшему операционисту ФИО44 с просьбой об оформлении карты ДБО на имя ФИО11 Однако ФИО44 отказалась оформлять карту ДБО без клиента. В этот же день, *Дата* Романова Н.В. вновь обратилась к ФИО44 с этой же просьбой, но подошла с неустановленным в ходе следствия лицом, который по ее просьбе выступил в качестве ФИО11 и паспортом на имя ФИО11 ФИО44, не подозревая о преступных намерениях Романовой Н.В., не обратила внимание на фотографию в паспорте, сверив данные клиента в программе 3 CARD-R, зарегистрировала договор ДБО *Номер*, распечатала заявление на подключение к системе ДБО, договор ДБО и приходный кассовый ордер *Номер* от *Дата* на сумму 800 рублей. Одновременно с этим по просьбе Романовой Н.В. ФИО44 провела операцию открытия карточного договора с внесением средств наличными, зарегистрировав на имя ФИО11 в программе договор и правила эмиссии при обслуживании международных банковских карт *Номер*, распечатала договор, правила и приходный кассовый ордер *Номер* на сумму 500 рублей. После оформления всех документов неустановленное в ходе следствия лицо вместе с Романовой Н.В. прошли в кассу банка, где Романова Н.В. внесла денежные средства в сумме 1300 рублей, после чего получили у старшего операциониста ФИО44 карту ДБО. Получив карту ДБО на имя ФИО11, Романова Н.В. в этот же день *Дата* в неустановленном месте провела операцию по перечислению денежных средств в сумме 100 000 рублей с банковской карты *Номер* на счет *Номер* расчетной карты на имя ФИО11 В период времени с *Дата* по *Дата* Романова Н.В., находясь в ДО «<название>» ОАО «<банк>», расположенный по *Адрес* *Адрес*, на основании договора о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности *Номер* от *Дата*, имеющая право получения и выдачи банковских карт и ПИН-конвертов, получила расчетную карту Visa Electron для резидентов *Номер* на имя ФИО11, с перечисленными на ее счет денежными средствами в сумме 100 000 рублей, умышленно не расписавшись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт за ее получение. Получив путем обмана, с использованием служебного положения, расчетную карты № *Номер* на имя ФИО11, с зачисленными на ее счет денежными средствами в сумме 800 рублей и перечисленными кредитными денежными средствами в сумме 100 000 рублей, Романова Н.В. совместно со Шмыревой Н.И. и Шияповой О.А. в период с *Дата* по *Дата* пользовались зачисленными на ее счет денежными средствами, оплачивая покупки в магазинах «<название>» по *Адрес*, «<название>» по п*Адрес*, снимая деньги разными суммами в различных банкоматах ОАО «<банк>», расположенных в Асбестовском отделении *Номер* Сбербанка России по *Адрес*, в магазине «<название>» по п*Адрес*, в ДО «<название>» ОАО «<банк>» в *Адрес*, в Торговом центре «<название>» по *Адрес*, в магазине «<название>» по *Адрес*, в Торговом центре «<название>» по *Адрес*, в Городской больнице *Номер* в *Адрес*, в магазине «<название>» по *Адрес* и, распоряжаясь ими по своему усмотрению, не боясь быть замеченными, так как Романовой Н.В., как сотруднице банка, достоверно известно, что банкоматы ОАО «<банк>» на территории *Адрес* *Адрес* не оборудованы камерами видеонаблюдения, обналичив денежные средства на общую сумму 99 875 рублей 97 копеек, без учета автоматического снятия комиссионных вознаграждений Банка за открытие карточного счета в сумме 300 рублей, за выдачу наличных денежных средств в банкоматах сторонних банков на сумму 606 рублей, а также комиссии по карточному договору *Номер* в сумме 18 рублей 03 копейки на общую сумму 924 рубля 03 копейки. Таким образом, Романова Н.В. в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И. и Шияповой О.А., используя свое служебное положение, похитили путем обмана денежные средства в сумме 99 875 рублей 97 копеек, причинив ОАО «<банк>» материальный ущерб в сумме 99 875 рублей 97 копеек.

Подсудимая Романова Н.В. свою вину в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 3 УК РФ не признала и показала, что Конкевич сам приходил в банк, она оформляла на него кредит. Сейчас она не опознать этого человека.

Подсудимая Шмырева Н.И. свою вину по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 2 УК РФ не признала и показала, что она не знает ФИО11, преступления не совершала.

Подсудимая Шияпова О.А. свою вину по предъявленному обвинению в совершении преступления, предусмотренного ст. 159 ч. 2 УК РФ не признала и отказалась от дачи показаний.

Стороной обвинения представлены следующие доказательства.

Свидетель ФИО52 показала, что он работала управляющей в ДО «<название>» ОАО «<банк>». *Дата* г. при проверке обнаружена пропажа 7 кредитных дел, в том числе и на ФИО11 Как выяснилась, кредит оформляла Романова.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО52 следует, что по роду своей деятельности ей стало известно, что *Дата* года при передаче дел было установлено отсутствие 7 кредитных досье в том числе на ФИО11 Данную информацию она передала в службу безопасности. В ходе проверки было установлено, что согласно компьютерной программы данные кредитные договоры были оформлены экономистом Романовой Н.В., выплаты по данным кредитам не производились. Другими сотрудниками под паролем Романовой данные кредитные досье в программе оформлены быть не могли. Банку причинен материальный ущерб на сумму кредита. В табелях учета рабочего времени и расчета заработной платы за *Дата* года, *Дата* года. В данных табелях отражены Выходные дни – суббота, воскресенье, больничные листы и различные отпуска. График работы экономистов и табель учета рабочего времени может не совпадать, так как экономисты работают с 9.00 часов до 18.00 часов, с 10.00 часов до 19.00 часов, кроме этого экономисты работают по субботам и иногда по воскресеньям Кредитные досье формируются экономистом, который оформляет кредитный договор, в кредитном досье содержатся все документы, которые были оформлены при выдаче кредита (кредитный договор, копия паспорта, анкета-заявление, отчет о кредитной истории, согласие клиента на использование персональных данных, данные программы «Стоп-Лист», ордер на выдачу кредита и уплату комиссии). Кредитное досье оформляется в процессе выдачи кредита, после чего оформляется пластиковая карта и производится выдача кредита на карту. Кредитные досье экономисты складывают в шкафы, которые находятся в ДО и закрываются на ключ, который хранится в кассе. Учет получения ключей не ведется. Романовой была выдана доверенность, на основании которых она имела право подписи от лица банка в кредитных документах по кредитному продукту «Дают Бери». Сверка факта наличия кредитных досье в шкафах с данными в программе «3 CARD» инструкцией не предусмотрена. Кредитное досье на ФИО11 изначально никто не видел. Шмыреву ФИО24 она знает визуально как клиента банка. Романова также знакома со Шмыревой. От сотрудников банка она слышала, что Шмырева неоднократно приходила к Романовой на работу. В *Дата* года Романова была уволена по собственному желанию. (т.1 л.д.153-157; 158; 159-1644; 165-168)

Свидетель ФИО89 показал, что в *Дата* г. к нему приехал знакомый ФИО88 женщиной, у которой есть муж по прозвищу прозвище. ФИО88 предложил ему помощь в получении кредита, за что просил 30%. Он согласился, они сделали ксерокопию его паспорта. Через несколько дней ФИО88 сказал, что с кредитом не получилось. Позже он узнал, что у него имеется долг в банке 100000 рублей.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО11 следует, что в *Дата* году к ним домой в *Адрес* пришел ФИО88 и предложил ему оформить кредит в банке и таким образом заработать денег. Ему надо было только сходить в банк и получить кредит. ФИО88 сказал, что кредит никто оплачивать не будет, но он отказался идти с ФИО88 в банк, а передал паспорт. ФИО88 приезжал к нему со своим другом по прозвищу «прозвище» Через некоторое время паспорт ему вернул ФИО88 и сказал, что у них с «прозвище» получилось оформить кредит на его паспорт на сумму 80000 рублей. Денег ФИО88 ему никаких не передавал. (т.3 л.д.91-93)

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО11, данных им на очной ставке, следует, что в ДО «<название>» ОАО «<банк>» с обращением о заключении кредитного договора не обращалась. *Дата* года к ним домой пришел ФИО88 и предложил на его имя оформить кредит. ФИО88 пояснил, что у него есть знакомый по прозвищу «прозвище», он знает его как ФИО328. У этого ФИО328 есть жена, а у нее знакомая, которая работает в банке и через нее они оформят кредитФИО88 сказал, что жена ФИО328 возьмет себе 30 %, а ему отдадут 70% от суммы кредита. Оплачивать кредит он собирался сам. В то время он работал в *Адрес*. Он согласился, ФИО88 ушел. В этот же день ФИО88 приехал с женой ФИО328 как зовут ее, не знает. Она была на автомобиле ВАЗ 2112 серого цвета. Он поехал с ними в магазин «<название>» по *Адрес*. Жена прозвище пояснила, что ей нужно сделать ксерокопию его паспорта. Около магазина он передал свой паспорт жене прозвище, она ушла и когда вернулась, сказала, что паспорт он сможет забрать у ФИО88 через пару дней. После этого его отвезли домой. (т.3 л.д. 108-110)

Свидетель ФИО86 показала, что *Дата* г. к ним приходил ФИО88, который предложил ее сыну ФИО89 взять кредит в банке. Через несколько дней сына с паспортом увез ФИО88 Потом она узнала от жены ФИО88 – ФИО340, что кредит был взят 80000 рублей.

Из оглашенных показаний свидетеля ФИО86 следует, что В *Дата* году к ним домой пришел ФИО88, который умер в *Дата* года. В ходе разговора ФИО88 предложил сыну оформить кредит в банке, попросил паспорт, сказал, что сыну заплатят вознаграждение, в случае, если получится оформить кредит. ФИО88 сказал, что кредит будут оформлять через ФИО402 и его жену, что у них есть знакомая в банке. Ее сын согласился и передал свой паспорт. На следующий день ФИО88 вернул паспорт сыну и сказал, что ничего не получилось. Ее сын в банк не ходил, кредит не оформлял, денег никаких не получал. Она звонила жене ФИО88 так как сразу поняла, что на ее сына могли оформить кредит только ФИО88 и супруги ФИО399. ФИО88 сказала, что кредит действительно оформляли, но дали только 80 000 рублей. ФИО88 сказала, что кредит оформляли ФИО399, через кого ей не известно. Со слов ФИО88 ей известно, что ни ФИО88, ни ФИО402 особой роли в оформлении кредитов не имеют, главной у них была Шияпова О. А.. (т.3 л.д.94-97)

Свидетель ФИО92 показала, что ФИО88 являлся ее гражданским мужем, умер *Дата*. *Дата* года у них дома начал появляться ФИО402, по прозвищу прозвище, он приносил ФИО354 спиртное. В ее отсутствие приходила и его жена Шияпова О. А. до брака ФИО356. Перед Новогодними праздниками ФИО354 привез домой микроволновую печь, у него была новая одежда. Однажды ФИО88 ей сказал, что ФИО399 возили его в *Адрес*, чтобы взять кредит, но везде был отказ, так как он нигде не работал. Как-то ФИО88 ей сказал, что ФИО399 ФИО11 тоже возили по банкам, но тому тоже нигде не давали кредит. ФИО88 также говорил, что у ФИО399 была ксерокопия паспорта на имя ФИО11 и они хотят оформить на него кредит на пополам, но с кем напополам она не знает. Как-то к ним домой приезжала Шияпова О. А. с какой-то женщиной, которую называла ФИО24. Они приезжали на автомобиле ВАЗ 2109 перламутрового бежевого цвета. (т.3 л.д.98-101)

Свидетель ФИО54 показала, что ранее она работа в <банк> ведущим экономистом. При проверке было обнаружено отсутствие 7 кредитных дел. Данные кредитные договоры оформляла Романова.

Свидетель ФИО55 показала, что она работала в ДО «<название>» <банк> в должности старшего операциониста. В *Дата* г. выдавался кредит «Дают-бери». Клиент подходил к экономисту, заполнялась анкета, заполнялись другие документы. Потом подходили к контролеру –операционисту. Операционист сверяют лишь данные анкеты с данными паспорта, лицо клиента она не сверяла. Об этом знали экономисты.

Свидетель ФИО42 дала в целом аналогичные показания, что и свидетель ФИО55

В качестве доказательств представлены иные документы:

- Заявление- анкета на имя ФИО89 (т.3 л.д.80-81)

- Кредитный договор *Номер* от *Дата* на имя ФИО11 (т.3 л.д.82-84)

- Выписка по карте *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО11 (т.3 л.д.86-87)

- Выписка по карте *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО11 (т.3 л.д.88-89)

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО11 (т.3 л.д.85)

- Схема операционного зала ДО «<название>» (т. 1 л.д.180)

- Порядок получения из кассы и сдачи в кассу карт Visa Instanе Issue для кредита и пин-конвертов (т.1. л.д.181-184)

- Порядок предоставления и сопровождения потребительского кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!» в ОАО «<банк>». Версия 2.0 *Номер* год (т.1 л.д. 187-204)

- График работы Романовой Н.В. за *Дата* года (т. 1 л.д.234-237)

- Заключение эксперта *Номер* от *Дата* с выводами о том, что: 1. Запись и подпись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт экономистами дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» от *Дата* «Романова 1128» выполнены Романовой Н.В., 2. Запись и подпись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт экономистами дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» от *Дата* «Романова Н.В. 4235» выполнены Романовой Н.В., 3. Запись и подпись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт экономистами дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» от *Дата* «Романова Н.В. 1190» выполнены Романовой Н.В., 4. Запись и подпись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт экономистами дополнительного офиса «<название>» ОАО «<банк>» от *Дата* «Романова 9856» выполнены Романовой Н.В. (т.2 л.д.49-60)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой в ДО «<название>» изъяты распечатки заявлений-анкет и кредитных договоров по кредитным договорам в том числе *Номер* на имя ФИО11 (т.2 л.д.70-71)

- Детализация, состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата* (т.4 л.д.121-145)

- Детализация, состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата* (т.4 л.д.146-152)

- Протокол осмотра от *Дата*, в ходе которого осмотрены детализации состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата*, выписки по картам, в том числе ФИО11, табели учета рабочего времени (т.4 л.д. 153-160)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого были осмотрены распечатки заявлений-анкет, кредитных договоров, выписок по счетам по кредитным договорам, изъятым в ходе выемки в ОАО <банк>» *Дата*, копий документов по ФИО4 (т.3 л.д.234-250, т.4 л.д.1-2)

- Постановление от *Дата* о признании вещественными доказательствами распечаток заявлений-анкет на ФИО11, кредитного договора на него, выписок из лицевых счетов, выписок по картам ФИО11 *Номер*, *Номер* (т.8 л.д.234).

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО64 (т.4 л.д. 8)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой у ФИО10 изъят паспорт *Номер* на имя ФИО10 (т.4 л.д. 13)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой у ФИО4 изъят паспорт *Номер* на имя ФИО4 (т.4 л.д. 15)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой у ФИО86 изъят паспорт *Номер* на имя ФИО11 (т.4 л.д. 17)

- Копия трудового договора *Номер* от *Дата* Романовой Н.В. (т.4 л.д.25-37)

- Копия анкеты Романовой Н.В. от *Дата* (т.4 л.д.71-75)

- Копия заявления Романовой Н.В. о переводе ее в ДО «<название>» ОАО «<банк>» от *Дата* (т.4 л.д.43)

- Копия анкеты Романовой Н.В. от *Дата* (т.4 л.д.48)

- Расписка Романовой Н.В. о неразглашении банковской тайны от *Дата* (т.4 л.д.49)

- Копия заявления Романовой Н.В. от *Дата* о увольнении (т.4 л.д.69)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* об абонентских номерах (т.4 л.д.83-87)

- Ответ ОАО «<название>» от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д.89)

- Ответ ОАО «<название>» от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д. 91-93)

- Ответ ОАО «<название>» Екатеринбургский филиал *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д.95)

- Ответ ОАО «<название>» *Номер* от *Дата*, согласно которому абонентский номер *Номер* зарегистрирован на ФИО87 (т.4 л.д.100-103)

- Ответ ОАО «<название>» Екатеринбургский филиал *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д. 163)

- Ответ ОАО <название>» *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д. 165)

- Ответ ООО «<название>» *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д. 169)

- Ответ ОАО «<название>» *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д.171)

- Ответ ОАО «<название>» Екатеринбургский филиал *Номер* от *Дата* об абонентских номерах (т.4 л.д.173)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой изъяты в том числе мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.217-218)

- Мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.225)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, входе которого осмотрены мемориальный ордер *Номер* от *Дата* (т.4 л.д.230)

- Постановление о признании вещественными доказательствами и приобщении к материалам уголовного дела от *Дата* мемориального ордера *Номер* от *Дата*, (т.4 л.д.231)

- Протокол осмотра от *Дата*, в ходе которого осмотрена компьютерная программа «CITRIX» и сделаны распечатки данных программы «3 CARD-R» по клиентам, в том числе ФИО11 (т.5 л.д. 13-37)

- Постановление о признании вещественными доказательствами и приобщении их материалам уголовного дела от *Дата* распечаток по клиентам ОАО «<банк>» в том числе ФИО11 (т.5 л.д.38)

- Расчет задолженности по кредитному договору *Номер* ФИО11 от *Дата*, согласно которой по состоянию на *Дата* общая задолженность по кредиту составляет 162 497 рублей 60 копеек. (т.1 л.д.174)

Суд считает, что представленные доказательства прямо не указывают на то, что именно Романова Н.В. Шияпова О.А. и Шмырева Н.И. совершили данное преступления. Суд не исключает, что преступление могли совершить и иные лица. В показаниях свидетелей ФИО11 и Конкевич имеются противоречия. Хотя и установлено, что кредитный договор оформлялся подсудимой Романовой Н.В., однако стороной обвинения не доказан её умысел на хищение. Учитывая, что в указанное время в банке был большой наплыв посетителей, суд не исключает возможности, что сама Романова могла быть обманута. Стороной обвинения не представлено доказательств каким образом оказался паспорт у Романовой, было ли кае лицо при оформлении кредита в качестве клиента, какое отношение к этому эпизоду имеет Шмырева и Шияпова. Суд считает, что обвинение по данному эпизоду основано на предположении. При таких обстоятельствах суд считает необходимым оправдать подсудимых Романову Н.В., Шияпову О.А. и Шмыреву Н.И. по данному эпизоду в связи с непричастностью к данному преступлению.

Кроме того, Романова Н.В. И Шмырева Н.И. обвиняются и в другом мошенничестве.

Так согласно обвинительному заключению, Романова Н.В., работая постоянно в должности экономиста дополнительного офиса «<название>» (далее по тексту ДО «<название>») ОАО «<банк>» на основании трудового договора *Номер* от *Дата*, приказа о приеме на работу от *Дата* *Номер*-к, приказа о переводе работника на другую работу от *Дата* *Номер*-к, являясь материально-ответственным лицом на основании договора *Номер* от *Дата* о полной индивидуальной материальной ответственности и несущая ответственность за недостачу вверенного ей имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, в соответствии с должностной инструкцией экономиста Сектора кредитования населения ДО «<название>») ОАО <банк>» от *Дата* и должностной инструкцией отдела (сектора) кредитования физических лиц ДО «<название>» ОАО «<банк>» (филиала ОАО «<банк> от *Дата*, в функциональные обязанности которой входило, согласно п.2.1. осуществление работы по потребительскому кредитованию клиентов - физических лиц, п. 2.1.3. подготовка заключения о возможности предоставления потребительского кредита и представление его на рассмотрение соответствующему должностному лицу или на Кредитный комитет Банка, оформление и заключение кредитного договора и договоров обеспечения в пределах предоставленных полномочий и лимитов, формирование кредитного досье заемщика, оформление соответствующих распоряжений по учету кредитных операций, имеющая право согласно главы 3 представлять интересы Банка во внешних организациях и предприятиях по вопросам, входящим в его компетенцию, в соответствии с предоставленными ему доверенностями полномочиями и в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, согласно главы 7, обладающая полномочиями решать вопросы в рамках своих функций и полномочий, предоставленных Банком, имеющая право подписи договоров по кредитованию в рамках полномочий, предоставленных организационно-распорядительными документами, в том числе доверенностями, выданными от имени Банка; на основании доверенности *Номер* от *Дата*, уполномоченная от имени и в интересах Банка заключать и подписывать в порядке и на условиях, действующих в Банке договоры и дополнительные соглашения к ним о предоставлении кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!», иные договоры и дополнительные соглашения к ним согласно условиям предоставления и сопровождения кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!», совершать все действия и формальности, связанные с выполнением данного поручения, соответственно выполняющая административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, с использованием своего служебного положения, в период времени с *Дата* года по *Дата* года, вступив в предварительный сговор со Шмыревой Н.И., не являющейся работником ДО «<название>» ОАО «<банк>», совершили мошеннические действия в целях хищения денежных средств путем обмана, принадлежащих ДО «<название>» ОАО «<банк>», а именно:

В *Дата* года точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, в неустановленном месте в *Адрес* *Адрес*, Романова Н.В., действуя в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И. имея умысел на хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ОАО «<банк>», разработали план совместных преступных действий, направленных на совершение хищения денежных средств ОАО «<банк>», согласно которому Шмырева Н.И. должна найти возможность получения паспорта гражданина Российской Федерации и передать его Романовой Н.В. для последующего оформления кредитного договора и хищения путем обмана денежных средств. В *Дата* года, точная дата предварительным следствием не установлена Шмырева Н.И., находясь в *Адрес*, действуя через ФИО93, не подозревавшего о преступных намерениях Шмыревой Н.И., попросила ФИО94 передать ей какой-либо паспорт гражданина Российской Федерации, не объясняя причины. ФИО94, не осведомленная о преступных намерениях Шмыревой Н.И., передала ей через ФИО93 паспорт на имя ФИО12 В период с *Дата* года по *Дата* в неустановленном месте Романова Н.В. получила от Шмыревой Н.И. паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО12 серия *Номер* выданный *Дата* с местом регистрации в *Адрес* *Адрес*. *Дата* Романова Н.В., являясь должностным лицом, выполняющим административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, выполняя свою часть совместного преступного плана, находясь на рабочем месте в операционном зале ДО «<название>» ОАО «<банк>», расположенного по *Адрес*, действуя в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И., направленному на хищение денежных средств путем обмана, используя полученный паспорт ФИО12 в ее отсутствие, при неустановленных клиентах банка, находившихся в рабочее время в офисе и не подозревавших о преступных намерениях и действиях Романовой Н.В., которых последняя использовала в качестве прикрытия при проведении незаконных банковских операций по оформлению кредита по паспорту ФИО12, зарегистрировала ее в программе 3 CARD-R под своим индивидуальным паролем, внеся самостоятельно данные в анкету-заявление, зарегистрировала в 3 CARD-R договор на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт *Номер* от *Дата*, на основании договора о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности *Номер* от *Дата*, имеющая право получения и выдачи банковских карт и ПИН-конвертов, получила карту Visa Instant Issue *Номер* для кредита и ПИН-конверт, лично расписавшись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт за ее получение, осуществила в программе привязку выбранной карты к договору на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт, зарегистрировала в программе 3 CARD-R кредитный договор *Номер* от *Дата* на сумму 70 000 рублей на имя ФИО12, осуществила привязку счета *Номер* к зарегистрированному кредитному договору, после чего распечатала анкету-заявление, платежное поручение на сумму 70 000 рублей и с паспортом ФИО12, с целью реализации совместного со Шмыревой Н.И. преступного плана, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, используя свое служебное положение, подошла к старшему операционисту ФИО44, достоверно зная, что старшие операционисты не сверяют лицо клиента с фотографией на паспорте, а лишь проверяют наличие клиента. ФИО44, проверив предоставленные Романовой Н.В. документы на имя ФИО12, не подозревая о преступных намерениях Романовой Н.В., подтвердила в программе 3 СARD-R операцию по зачислению денежных средств в сумме 70 000 рублей на счет *Номер* банковской карты *Номер* на имя ФИО12 и, расписавшись в анкете-заявлении и платежном поручении, передала документы Романовой Н.В. Получив от ФИО44 указанные документы, Романова Н.В., продолжая совместные преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, с целью скрыть преступление, уничтожила оформленные ею документы на имя ФИО12, не сформировав кредитное дело на бумажном носителе, достоверно зная, что со стороны руководства не предусмотрена сверка их наличия с программой 3 CARD-R. Получив путем обмана, с использованием служебного положения, банковскую карты *Номер* на имя ФИО12, с зачисленными на ее счет денежными средствами в сумме 70 000 рублей, Романова Н.В. со Шмыревой Н.И. в период с *Дата* по *Дата* пользовались зачисленными на ее счет денежными средствами, снимая деньги разными суммами в различных банкоматах ОАО «<банк>», расположенных в магазине «МиК» по *Адрес*, в магазине «<название>» по *Адрес* и, распоряжаясь ими по своему усмотрению, не боясь быть замеченными, так как Романовой Н.В., как сотруднице банка, достоверно известно, что банкоматы ОАО «<банк>» на территории *Адрес* *Адрес* не оборудованы камерами видеонаблюдения, обналичив денежные средства на общую сумму 65 350 рублей, без учета автоматического снятия комиссионных вознаграждений Банка за выдачу наличных денежных средств в банкоматах ОАО «<банк>» в размере 7% и за запрос баланса в банкоматах ОАО «<банк>» на сумму 4 580 рублей 50 копеек, а также комиссии за SMS-информирование в сумме 69 рублей 50 копеек на общую сумму 4 650 рублей. Таким образом, Романова Н.В. в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И., используя свое служебное положение, похитили денежные средства в сумме 65 350 рублей, причинив ОАО «<банк>» материальный ущерб в сумме 65 350 рублей.

Кроме того, Романова Н.В. И Шмырева Н.И. обвиняются и в другом мошенничестве.

Так согласно обвинительному заключению, Романова Н.В., работая постоянно в должности экономиста дополнительного офиса «<название>» (далее по тексту ДО «<название>») ОАО «<банк>» на основании трудового договора *Номер* от *Дата*, приказа о приеме на работу от *Дата* *Номер*-к, приказа о переводе работника на другую работу от *Дата* *Номер*-к, являясь материально-ответственным лицом на основании договора *Номер* от *Дата* о полной индивидуальной материальной ответственности и несущая ответственность за недостачу вверенного ей имущества, а также за ущерб, возникший у работодателя в результате возмещения им ущерба иным лицам, в соответствии с должностной инструкцией экономиста Сектора кредитования населения ДО «<название>») ОАО «<банк>» от *Дата* и должностной инструкцией отдела (сектора) кредитования физических лиц ДО «<название>» ОАО «<банк>» (филиала ОАО «<банк>») от *Дата*, в функциональные обязанности которой входило, согласно п.2.1. осуществление работы по потребительскому кредитованию клиентов - физических лиц, п. 2.1.3. подготовка заключения о возможности предоставления потребительского кредита и представление его на рассмотрение соответствующему должностному лицу или на Кредитный комитет Банка, оформление и заключение кредитного договора и договоров обеспечения в пределах предоставленных полномочий и лимитов, формирование кредитного досье заемщика, оформление соответствующих распоряжений по учету кредитных операций, имеющая право согласно главы 3 представлять интересы Банка во внешних организациях и предприятиях по вопросам, входящим в его компетенцию, в соответствии с предоставленными ему доверенностями полномочиями и в строгом соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, согласно главы 7, обладающая полномочиями решать вопросы в рамках своих функций и полномочий, предоставленных Банком, имеющая право подписи договоров по кредитованию в рамках полномочий, предоставленных организационно-распорядительными документами, в том числе доверенностями, выданными от имени Банка; на основании доверенности *Номер* от *Дата*, уполномоченная от имени и в интересах Банка заключать и подписывать в порядке и на условиях, действующих в Банке договоры и дополнительные соглашения к ним о предоставлении кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!», иные договоры и дополнительные соглашения к ним согласно условиям предоставления и сопровождения кредита «Кредит на потребительские нужды «Дают-Бери!», совершать все действия и формальности, связанные с выполнением данного поручения, соответственно выполняющая административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, с использованием своего служебного положения, в период времени с *Дата* года по *Дата* года, вступив в предварительный сговор со Шмыревой Н.И., не являющейся работником ДО «<название>» ОАО «<банк>», совершили мошеннические действия в целях хищения денежных средств путем обмана, принадлежащих ДО «<название>» ОАО «<банк>», а именно:

В *Дата* года точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, в неустановленном месте в *Адрес*, Романова Н.В., действуя в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И. имея умысел на хищение денежных средств путем обмана, принадлежащих ОАО «<банк>», разработали план совместных преступных действий, направленных на совершение хищения денежных средств ОАО «<банк>», согласно которому Шмырева Н.И. должна найти возможность получения паспорта гражданина Российской Федерации и передать его Романовой Н.В. для последующего оформления кредитного договора и хищения путем обмана денежных средств. В *Дата* года, точная дата предварительным следствием не установлена Шмырева Н.И., находясь в *Адрес*, действуя через ФИО93, не подозревавшего о преступных намерениях Шмыревой Н.И., попросила ФИО94 передать ей какой-либо паспорт гражданина Российской Федерации, не объясняя причины. ФИО94, не осведомленная о преступных намерениях Шмыревой Н.И., передала ей через ФИО93 паспорт на имя ФИО13 В период с *Дата* года по *Дата* в неустановленном месте Романова Н.В. получила от Шмыревой Н.И. паспорт гражданина Российской Федерации на имя ФИО13 серия *Номер*, выданный *Адрес* *Дата* с местом регистрации в *Адрес*. *Дата* Романова Н.В., являясь должностным лицом, выполняющим административно-хозяйственные функции в коммерческой организации, с использованием своего служебного положения, из корыстных побуждений, выполняя свою часть совместного преступного плана, находясь на рабочем месте в операционном зале ДО «<название>» ОАО «<банк>», расположенного по *Адрес*, действуя в составе группы по предварительному сговору со Шмыревой Н.И., направленному на хищение денежных средств путем обмана, используя полученный паспорт ФИО13 в ее отсутствие, при неустановленных клиентах банка, находившихся в рабочее время в офисе и не подозревавших о преступных намерениях и действиях Романовой Н.В., которых последняя использовала в качестве прикрытия при проведении незаконных банковских операций по оформлению кредита по паспорту ФИО13, зарегистрировала ее в программе 3 CARD-R под своим индивидуальным паролем, внеся самостоятельно данные в анкету-заявление, зарегистрировала в 3 CARD-R договор на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт *Номер* от *Дата*, на основании договора о полной коллективной (бригадной) материальной ответственности *Номер* от *Дата*, имеющая право получения и выдачи банковских карт и ПИН-конвертов, получила карту Visa Instant Issue № *Номер* для кредита и ПИН-конверт, лично расписавшись в тетради (блокноте) учета получения кредитных карт за ее получение, осуществила в программе привязку выбранной карты к договору на эмиссию и обслуживание международных банковских дебетовых карт, зарегистрировала в программе 3 CARD-R кредитный договор *Номер* от *Дата* на сумму 100 000 рублей на имя ФИО13, осуществила привязку счета *Номер* к зарегистрированному кредитному договору, после чего распечатала анкету-заявление, платежное поручение на сумму 100 000 рублей и с паспортом ФИО13, с целью реализации совместного со Шмыревой Н.И. преступного плана, направленного на хищение чужого имущества путем обмана, используя свое служебное положение, подошла к старшему операционисту ФИО95, достоверно зная, что старшие операционисты не сверяют лицо клиента с фотографией на паспорте, а лишь проверяют наличие клиента. ФИО95, проверив предоставленные Романовой Н.В. документы на имя ФИО13, не подозревая о преступных намерениях Романовой Н.В., подтвердила в программе 3 СARD-R операцию по зачислению денежных средств в сумме 100 000 рублей на счет *Номер* банковской карты *Номер* на имя ФИО13 и, расписавшись в анкете-заявлении и платежном поручении, передала документы Романовой Н.В. Получив от ФИО96 указанные документы, Романова Н.В., продолжая совместные преступные действия, направленные на хищение чужого имущества путем обмана, с целью скрыть преступление, уничтожила оформленные ею документы на имя ФИО13, не сформировав кредитное дело на бумажном носителе, достоверно зная, что со стороны руководства не предусмотрена сверка их наличия с программой 3 CARD-R. Получив путем обмана, с использованием служебного положения, банковскую карты *Номер* на имя ФИО13, с зачисленными на ее счет денежными средствами в сумме 100 000 рублей, Романова Н.В. со Шмыревой Н.И. *Дата* сняли деньги в сумме 93 000 рублей в банкомате ОАО «<банк>», расположенном в магазине «МиК» по *Адрес*, без учета автоматического снятия комиссионных вознаграждений Банка за выдачу наличных денежных средств в банкоматах ОАО «<банк>» в размере 7% на сумму 6 510 рублей, а также процентов по кредитному договору в сумме 400 рублей и комиссии за SMS-информирование в сумме 90 рублей на общую сумму 7 000 рублей, и распорядились похищенными средствами по своему усмотрению, не боясь быть замеченными, так как Романовой Н.В., как сотруднице банка, достоверно известно, что банкоматы ОАО «<банк>» на территории *Адрес* не оборудованы камерами видеонаблюдения. Таким образом, Романова Н.В. в группе по предварительному сговору со Шмыревой Н.И., используя свое служебное положение, похитили денежные средства в сумме 93 000 рублей, причинив ОАО «<банк>» материальный ущерб в сумме 93 000 рублей.

Подсудимая Романова Н.В. свою вину в совершении преступлений, предусмотренных ст. ст. 159 ч. 3, 159 ч. 3 УК РФ не признала, пояснив, что данных преступлений не совершала, обратились клиенты с паспортами, и она выдала кредиты.

Подсудимая Шмырева Н.И. свою вину в совершении преступлений по данным эпизодам, предусмотренных ст. ст. 159 ч. 2, 159 ч. 2 УК РФ не признала, показала, что она ФИО12 и ФИО13 не знает.

Стороной обвинения представлены следующие доказательства.

Представитель потерпевшего ФИО36 показала, что из СКБ-Банка, где она работает управляющей в ДО «<название> были похищены деньги. Подробности она уже не помнит.

Из оглашенных в судебном заседании показаний представителя потерпевшего ФИО36 следует, что с *Дата* она работает и.о. управляющего ДО «<название>» ОАО «<банк> По роду своей деятельности ей известно, что в производстве СО ММО МВД России «Асбестовский» находится уголовное дело *Номер* в отношении бывшего сотрудника Романовой Н.В. Подробности данного преступления ей не известны. В настоящее время данные кредиты не погашены и ОАО «<банк>» причинен материальный ущерб на общую сумму 642361,13 рублей. (т.14 л.д.211-213)

Свидетель ФИО52 показала, что он работала управляющей в ДО «<название>» ОАО «<банк>». В *Дата* г. при проверке обнаружена пропажа 7 кредитных дел, в том числе и на ФИО12 Как выяснилась, кредит оформляла Романова.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО52 следует, что По роду своей деятельности ей стало известно, что *Дата* года при передаче дел было установлено отсутствие 7 кредитных досье, в том числе на ФИО12 и ФИО13 Данную информацию она передала в службу безопасности. В ходе проверки было установлено, что согласно компьютерной программы, данные кредитные договоры были оформлены экономистом Романовой Н.В., выплаты по данным кредитам не производились. Другими сотрудниками под паролем Романовой данные кредитные досье в программе оформлены быть не могли. Банку причинен материальный ущерб на сумму кредита. В табелях учета рабочего времени и расчета заработной платы за *Дата* года, *Дата* года. В данных табелях отражены Выходные дни – суббота, воскресенье, больничные листы и различные отпуска. График работы экономистов и табель учета рабочего времени может не совпадать, так как экономисты работают с 9.00 часов до 18.00 часов, с 10.00 часов до 19.00 часов, кроме этого экономисты работают по субботам и иногда по воскресеньям Кредитные досье формируются экономистом, который оформляет кредитный договор, в кредитном досье содержатся все документы, которые были оформлены при выдаче кредита (кредитный договор, копия паспорта, анкета-заявление, отчет о кредитной истории, согласие клиента на использование персональных данных, данные программы «Стоп-Лист», ордер на выдачу кредита и уплату комиссии). Кредитное досье оформляется в процессе выдачи кредита, после чего оформляется пластиковая карта и производится выдача кредита на карту. Кредитные досье экономисты складывают в шкафы, которые находятся в ДО и закрываются на ключ, который хранится в кассе. Учет получения ключей не ведется. Романовой была выдана доверенность, на основании которых она имела право подписи от лица банка в кредитных документах по кредитному продукту «Дают Бери». Сверка факта наличия кредитных досье в шкафах с данными в программе «3 CARD» инструкцией не предусмотрена. Кредитные досье на ФИО12 и на ФИО13 изначально никто не видел. Шмыреву ФИО24 она знает визуально как клиента банка. Романова также знакома со Шмыревой. От сотрудников банка она слышала, что Шмырева неоднократно приходила к Романовой на работу. В *Дата* года Романова была уволена по собственному желанию. (т.1 л.д.153-157; 158; 159-1644; 165-168)

Свидетель ФИО13 показала, что она с *Дата* по *Дата* отбывала наказание в местах лишения свободы. Свой паспорт она отдала на хранение ФИО110 Потом она узнала от ФИО368, что та положила ее паспорт в бардачок машины подруги и потеряла.

Свидетель ФИО94 показала в судебном заседании, что в *Дата*. к ней пришли Шмырева Н. и ФИО93 ФИО408 спросил есть ли у нее паспорта, чтобы взять кредит. Она отдала ему паспорт ФИО12 который остался у нее после сделки с квартирой, и паспорт ФИО13. Примерно в сентябре-октябре Шмырева Н. отдала ей паспорта. Позже ФИО408 ей сказал, что кредит они не взяли.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО94, ранее данных на предварительном следствии, следует, что в *Дата* г. к ней домой пришел ФИО408, который спросил, есть ли у них паспорта, на которое можно оформить кредит. У нее были паспорта ФИО12 и ФИО13. ФИО408 сказал, что у них есть знакомая в банке. Они стали распивать спиртные напитки. ФИО408 обещал отблагодарить, если получится с кредитом. Она отдала ему паспорта. Примерно через месяц она позвонила ФИО93 и спросила про поспарта. Он сказал. Что отдаст ей поспорта. Паспорта ФИО13 и ФИО12 ей отдала женщина по имени ФИО24. В *Дата* г. ее стали вызывать в ОБЭП и спрашивали по поводу кредитов, выданных на имя ФИО12 и ФИО13. После этого она отдала паспорт ФИО12 своей дочери ФИО58 которая его порвала. Она стала выяснять по поводу кредитов у ФИО408. После этого ей позвонила Шмырева Н. и сказала, что они кредиты на ФИО13 и ФИО12 не оформляли. (т.3 л.д. 185-187)

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО94, ранее данных на предварительном следствии, следует, что в *Дата* года к ней домой пришел ФИО408 вместе с девушкой. Позднее она узнала, что это была Шмырева ФИО24. Он спросил есть ли у нее паспорта, на которые можно оформить кредиты. Он сказал, что у них есть знакомая в банке и если все получится, то они отблагодарят. Она передала ему паспорта ФИО12 и ФИО13, который находился у нее на хранении. *Дата* г. ей позвонила Шмырева Н. и сказала, что хочет вернуть паспорта. Они встретились на *Адрес* у ломбарда. Там Шмырева Н. передала ей паспорта ФИО13 и ФИО12 и сказала, что у них ничего не получилось. *Дата* ФИО408 к ней заходил. Она спросила его, какие они оформили кредиты. Он сказал, что ничего об этом не знает и позвонил Шмыревой ФИО24. Она слышала, как ФИО24 сказала, что она ничего не брала. Из разговора она поняла, что паспорта ФИО13 и ФИО12 ФИО408 передал Шмыревой ФИО24. (т.3 л.д. 189-191)

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО94, ранее данных на очной ставке с Шмыревой Н.И., следует, что она передала ФИО408, когда он приходил к ней домой на адрес, *Адрес* на майских праздниках с этой девушкой. *Дата* года ей на телефон позвонила женщина, представилась ФИО24, они договорились о встрече. При встрече эта девушка ФИО24 вернула ей паспорта ФИО13 и ФИО12. В *Дата* года ее вызвали в ОБЭП, где сказали, что на паспорта ФИО13 и ФИО12 были оформлены кредиты суммами на 100000 рублей. Где именно оформлены были кредиты ей не говорили. (т.3 л.д. 212-214)

Свидетель ФИО98 показала, что в *Дата* году она, ФИО185 и ФИО209 встретили ФИО13, которая попросила отвезти ее в сад. Приехав в сад, ФИО185 и ФИО209 помогли ФИО13 выйти. Когда садились обратно в машину у кого-то из них в руках был пакет, они сказали, что это ФИО13 отдала на хранение. Что было в пакете она не знает. Она развезла всех домой. Когда ФИО185 вышла из машины, забрала пакет с собой. Около 2-3 месяцев назад, они с ФИО185 ехали на ее автомобили. ФИО185 кто-то позвонил, и она попросила куда-то подъехать, место она не помнит. ФИО185 вышла из автомобиля и села в автомобиль ВАЗ 2109 или ВАЗ 21099, темная номер не помнит. Через некоторое время ФИО185 вернулась и рассказала, что она пировала со ФИО219 и он предложил ей за вознаграждение помочь найти людей, на которых можно оформить кредит. Когда ФИО185 села в машину, сказала, что ничего не получилось. ФИО185 положила конверт с паспортами в карман чехла сиденья. Позднее, когда она встретилась с ФИО209, то отдала ей этот конверт. Когда они его достали, то увидели там паспорта ФИО13 и ФИО12. Паспорт ФИО13 забрала ФИО209. Также ФИО185 ей говорила, что отдавала паспорта Шмыревой ФИО24, подробностей не знает. К оформлению кредитов никакого отношения не имеет. (т.3 л.д.180-184)

Свидетель ФИО99 в судебном заседании показал, что в *Дата* г. к ним приходил ФИО93 и его жена передала ему одни или два паспорта, один из которых был на имя ФИО12. Разговор шел про кредит. ФИО93 приходил с женщиной.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО99, ранее данных на предварительном следствии, что *Дата* или *Дата* года к ним приходил Шмырев ФИО206. Его супруга ФИО94 передала ФИО206 один или два паспорта, для чего не знает. (т.3 л.д.192-194)

Свидетель ФИО58 показала в судебном заседании, что ФИО94 и ФИО99 приходятся ей приемными родителями. Примерно 2-3 года назад к ним приходил ФИО93 с девушкой по имени ФИО24, которой среди подсудимых нет. В квартире находились она, ее отчим ФИО99, мать ФИО185, которые распивали спиртные напитки. Шмырев попросил у матери какой-нибудь ненужный паспорт, чтобы оформить кредит, что у него есть знакомый в банке. ФИО185 отдала ему паспорт. Позже этот паспорт мать дала ей и сказала сжечь. Но она не стала этого делать и обратно отдала матери.

Из оглашенных в судебном заседании показаний свидетеля ФИО58, ранее данных на предварительном следствии, следует, что она является дочерью ФИО94 и ФИО99 Один раз она видела ФИО93 в гостях у родителей. В ходе разговора, она спросил у ФИО94, есть ли у нее какие-либо паспорта, чтобы оформить кредит. При ней ФИО94 передала ФИО93 паспорта. ФИО408 сказал, что кредит оплатит сам и что у него есть знакомая в банке и проблем не будет. На днях ФИО94 передала ей паспорт ФИО12 и сказала выбросить. Она порвала его на кусочки и выбросила в ведро. (т.3 л.д. 195-197)

Свидетель ФИО54 показала, что ранее она работа в <банк> ведущим экономистом. При проверке было обнаружено отсутствие 7 кредитных дел, в том числе и на ФИО13 и ФИО12. Данные кредитные договоры оформляла Романова.

Свидетель ФИО55 показала, что она работала в ДО «<название>» <банк> в должности старшего операциониста. В *Дата* г. выдавался кредит «Дают-бери». Клиент подходил к экономисту, заполнялась анкета, заполнялись другие документы. Потом подходили к контролеру –операционисту. Операционист сверяют лишь данные анкеты с данными паспорта, лицо клиента она не сверяла. Об этом знали экономисты.

Свидетель ФИО42 дала в целом аналогичные показания, что и свидетель ФИО55

Свидетель ФИО110 показала, что ФИО13 она знает. Она отбывала наказание в местах лишения свободы. Паспорт ее был у ФИО98. Потом был передан ей.

Свидетель ФИО102 показала, что номер телефона *Номер* принадлежит ей. Как ее номер телефона оказался в заявлении получение кредита ФИО12 объяснить не может. Подсудимых и ФИО12 она не знает.

В качестве доказательств представлены иные документы:

- Заявление- анкета на имя ФИО12 (т.3 л.д.134-135)

- Кредитный договор *Номер* от *Дата* на имя ФИО12 (т.3 л.д.136-138)

- Выписка по карте *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО12 (т.3 л.д. 141-142)

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО12 (т.3 л.д.139-140)

- Копия записи акта о смерти *Номер* от *Дата* на ФИО12 (т.3 л.д. 144-145)

- Справка *Номер* от *Дата* о том, что ФИО13 отбывала наказание в местах лишения свободы с *Дата* по *Дата* (т.3 л.д. 167)

- Информация из ФБУ КП-45 ГУФСИН России по Свердловской области о том, что ФИО13 *Дата* года рождения прибыла в ФБУ КП-45 *Дата*, освобождена *Дата* (т.3 л.д.172)

- Копия заявления ФИО13 об утрате паспорта (т.3 л.д.176)

- Копия формы *Номер* на ФИО13 (т.3 л.д.175)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которого у ФИО110 изъят паспорт на имя ФИО13 (т.3 л.д. 202-203)

- Протокол осмотра документов от *Дата*, в ходе которого осмотрен паспорт *Номер* на имя ФИО13 (т.3 л.д. 204-206)

- Постановление о признании вещественным доказательством паспорта на имя ФИО13 и приобщении его к материалам уголовного дела (т.3 л.д. 207)

- Заявление- анкета на имя ФИО13 (т.3 л.д.147-148)

• Кредитный договор *Номер* от *Дата* на имя ФИО13 (т.3 л.д.149-151)

- Выписка по карте *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО13 (т.3 л.д. 154-155)

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО13 (т.3 л.д.152-153)

- Схема операционного зала ДО «<название>» (т. 1 л.д.180)

- Порядок получения из кассы и сдачи в кассу карт Visa Instanе Issue для кредита и пин-конвертов (т.1. л.д.181-184)

- График работы Романовой Н.В. за *Дата* года (т. 1 л.д.234-237)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой в ДО «<название>» изъяты распечатки заявлений-анкет и кредитных договоров по кредитным договорам в том числе *Номер* на имя ФИО13 (т.2 л.д.70-71)

- Детализация, состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата* (т.4 л.д.121-145)

• Детализация, состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата* (т.4 л.д.146-152)

- Протокол осмотра от *Дата*, в ходе которого осмотрены детализации состоявшихся соединений абонентского номера *Номер* с *Дата* по *Дата*, выписки по картам в том числе ФИО13, табели учета рабочего времени (т.4 л.д. 153-160)

- Постановление от *Дата* о признании вещественными доказательствами распечаток заявлений-анкет на в том числе ФИО13, кредитного договора на нее выписок из лицевых счетов, выписок по картам в том числе ФИО13 *Номер* (т.8 л.д.234).

- Выписка из лицевого счета *Номер* с *Дата* по *Дата* ФИО64 (т.4 л.д. 8)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой у ФИО10 изъят паспорт *Номер* на имя ФИО10 (т.4 л.д. 13)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой у ФИО4 изъят паспорт *Номер* на имя ФИО4 (т.4 л.д. 15)

- Протокол выемки от *Дата*, в ходе которой у ФИО86 изъят паспорт *Номер* на имя ФИО11 (т.4 л.д. 17)

- Постановление от *Дата* о признании вещественными доказательствами и приобщении к уголовному делу паспорта ФИО4 серия *Номер* выданного *Адрес* *Дата*, паспорта ФИО10 серия *Номер* выданного *Адрес* *Адрес* *Дата*, паспорта ФИО11 серия *Номер* выданного *Адрес* *Адрес* *Дата*. (т.4 л.д.26)