Решение от 04.10.2017 по делу № 33-9321/2017 от 28.08.2017

Судья Скляр А.А. Дело № 33-9321/2017

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

г.Барнаул 4 октября 2017 года

Судебная коллегия по гражданским делам Алтайского краевого суда в составе:

председательствующего Тертишниковой Л.А.,

судей Александровой Л.А., Арбачаковой А.В.,

при секретаре Ахроменко А.Н.,

с участием представителя ответчика АО АСК «Инвестстрах» Лукьянец А.А., представителя истцов, третьего лица- Шимановского А.Г.,

рассмотрела в открытом судебном заседании дело по апелляционной жалобе ответчика АО АСК «Инвестстрах» на решение Октябрьского районного суда г. Барнаула от 30 июня 2017 года

по иску Чернова Е. В., Антонова К. Г. к АО АСК «Инвестстрах» о взыскании страхового возмещения, компенсации морального вреда.

Заслушав доклад судьи Арбачаковой А.В., выслушав представителя ответчика, поддержавшую доводы жалобы, представителя истцов, третьего лица, полагавшего решение суда законным и обоснованным, судебная коллегия

установила:

истцы обратились в суд с иском к ответчику о взыскании страхового возмещения в размере 2 758 350 руб., компенсации морального вреда в сумме 50 000 руб., штрафа за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя в размере 50% от взысканной судом суммы.

В обоснование заявленных требований указали, что ДД.ММ.ГГ между ООО «Горно-Алтайская Строительная компания» и Базиным Н.В., Базиной Н.А. заключен договор *** долевого участия в строительстве жилого <адрес> в <адрес>. ДД.ММ.ГГ между ООО «Горно-Алтайская Строительная компания» и Барнаульским филиалом АО АСК «Инвестстрах» заключен договор страхования гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по передаче жилого дома по договору участия в долевом строительстве. ДД.ММ.ГГ между Базиным Н.В., Базиной Н.А. и Черновым Е.В., Антоновым К.Г. заключен договор уступки права требования по договору долевого участия в строительстве жилого <адрес> от ДД.ММ.ГГ.

Решением Арбитражного суда Республики Алтай от 28.12.2015 ООО «Горно-Алтайская Строительная компания» признано банкротом.

Определением Арбитражного суда Республики Алтай от 22.11.2016 требования Чернова Е.В., Антонова К.Г. включены в реестр требований кредиторов. 09.01.2017 истцы обратились к ответчику с требованием о выплате страховой суммы, однако ответ ими не был получен, страховое возмещение не выплачено.

Решением Октябрьского районного суда г.Барнаула от 30.06.2017 заявленные истцами требования удовлетворены частично.

С АО АСК «Инвестстрах» в пользу Чернова Е.В., Антонова К.Г. взыскано невыплаченное страховое возмещение в размере 2 758 350 руб., то есть по 1 379 175 руб. в пользу каждого истца.

С ответчика в пользу каждого истца взыскана компенсация морального вреда в размере 5 000 руб., штраф в размере 692 087,50 руб.. Также с ответчика в доход местного бюджета взыскана госпошлина в размере 22 295,75 руб.

В удовлетворении остальной части требований истцам отказано.

В апелляционной жалобе ответчик просит решение отменить, как постановленное с существенным нарушением норм материального права, принять новое решение об отказе в удовлетворении исковых требований.

Выводы суда о наличии оснований для выплаты страхового возмещения независимо от факта уплаты страховой премии по договору страхования полагает основанными на неправильном толковании и применении норм о страховании и отождествлении понятий заключения договора и вступления его в силу.

Суд, сославшись на ч.9 ст.15.2 ФЗ-214, согласно которой договор страхования считается заключенным со дня государственной регистрации договора участия в долевом строительстве и действует до предусмотренного таким договором срока передачи застройщиком жилого помещения участнику долевого строительства, пришел к выводу, что договор страхования вступил в силу и у страховщика возникла обязанность по уплате страхового возмещения.

Анализируя п.1 ст.432 ГК РФ, ст.942 ГК РФ, нормы Федерального закона №214-ФЗ, указывает, что договор страхования считается заключенным с момента государственной регистрации договора участия в долевом строительстве.

При этом, в соответствии со ст.957 ГК РФ договор страхования, если в нем не предусмотрено иное, вступает в силу с момента уплаты страховой премии или первого ее взноса.

Иного ни Генеральный договор, ни Полис *** не содержат.

Соответственно, правоотношения по страхованию рисков ответственности ООО «ГАСК» по договору долевого участия с первым дольщиком, а в последствии с истцами в результате состоявшейся уступки, возникли бы только после внесения страховой премии.

По полису серии <данные изъяты> *** от ДД.ММ.ГГ, заключенному в пользу истца, страховая премия ООО «ГАСК» выплачена не была, в связи с чем договор не вступил в силу и обязанность у страховой компании по выплате страхового возмещения не возникла.

В обоснование указанной позиции ссылается на правоприменительную практику суда иного региона по другому делу.

О данных обстоятельствах заявлено представителем ответчика и подтверждено представителем истца в судебном заседании.

Выводы суда о доказанности оплаты страховой премии фактом выдачи страхового полиса полагает необоснованными.

Поскольку у ответчика отсутствует обязанность выплаты страхового возмещения, требования о взыскании неустойки, штрафа, компенсации морального вреда также удовлетворены безосновательно.

Судом необоснованно применены к спорным правоотношениям положения Закона «О защите прав потребителей», поскольку договор страхования заключен между юридическими лицами (страховщиком и застройщиком). Услуги страхования оказывались страховщиком не участнику долевого строительства, который не нес в связи с их заключением каких-либо расходов, и не по его заказу, данные правоотношения не отнесены к сфере регулирования Закона «О защите прав потребителей».

Руководствуясь ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее- ГПК РФ), судебная коллегия полагает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле, надлежаще извещенных о месте и времени судебного заседания.

Выслушав представителя ответчика, представителя истцов и третьего лица, проверив материалы дела, законность и обоснованность принятого решения в пределах доводов жалобы на основании ч.1 ст.327.1 ГПК РФ, судебная коллегия приходит к следующему.

В соответствии с ч.1 ст.4 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» (далее- Закон) по договору участия в долевом строительстве одна сторона (застройщик) обязуется в предусмотренный договором срок своими силами и (или) с привлечением других лиц построить (создать) многоквартирный дом и (или) иной объект недвижимости и после получения разрешения на ввод в эксплуатацию этих объектов передать соответствующий объект долевого строительства участнику долевого строительства, а другая сторона (участник долевого строительства) обязуется уплатить обусловленную договором цену и принять объект долевого строительства при наличии разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости.

В силу ч.1 ст.6 настоящего Федерального Закона застройщик обязан передать участнику долевого строительства объект долевого строительства не позднее срока, который предусмотрен договором.

Согласно ч.1 ст.12 Федерального Закона обязательства застройщика считаются исполненными с момента подписания сторонами передаточного акта или иного документа о передаче объекта долевого строительства.

В соответствии с ч. 2 ст. 12.1 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ исполнение обязательств застройщика по передаче жилого помещения участнику долевого строительства по всем договорам, заключенным для строительства (создания) многоквартирного дома и (или) иного объекта недвижимости на основании одного разрешения на строительство, наряду с залогом должно обеспечиваться по выбору застройщика одним из следующих способов:

1) поручительство банка в порядке, установленном ст. 15.1 данного Федерального закона;

2) страхование гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по передаче жилого помещения участнику долевого строительства по договору в порядке, установленном ст.15.2 Закона.

Пунктом 5 ст.15.2 Федерального закона № 214-ФЗ предусмотрено, что страхование гражданской ответственности застройщика за неисполнение или ненадлежащее исполнение им обязательств по передаче жилого помещения по договору осуществляется в пользу выгодоприобретателей - участников долевого строительства, указанных в ч. 6 настоящей статьи.

Согласно п. 6 ст. 15.2. Закона № 214-ФЗ выгодоприобретателями по договору страхования являются граждане или юридические лица (за исключением кредитных организаций), денежные средства которых привлекались в соответствии с настоящим Федеральным законом для строительства (создания) объекта долевого строительства по договору, предусматривающему передачу жилого помещения. Выгодоприобретателями по договору страхования могут быть кредитные организации, получившие права требования участника долевого строительства, вытекающие из договора участия в долевом строительстве, вследствие оставления за собой предмета ипотеки в соответствии с Федеральным законом от 16 июля 1998 года № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)».

Страховым случаем является неисполнение или ненадлежащее исполнение застройщиком обязательств по передаче жилого помещения по договору, подтвержденные одним из следующих документов: вступившим в законную силу решением суда об обращении взыскания на предмет залога в соответствии со статьей 14 настоящего Федерального закона; решением арбитражного суда о признании должника банкротом и об открытии конкурсного производства в соответствии с Федеральным законом от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», а также выпиской из реестра требований кредиторов о размере, составе и об очередности удовлетворения требований (ч. 8 ст. 15.2 Закона № 214-ФЗ).Минимальная страховая сумма по договору страхования, в пределах которой при наступлении страхового случая страховщик должен будет осуществить страховое возмещение, рассчитывается исходя из цены договора и не может быть менее суммы, рассчитанной исходя из общей площади жилого помещения, подлежащего передаче участнику долевого строительства, и показателя средней рыночной стоимости одного квадратного метра общей площади жилья в субъектах Российской Федерации, который определен федеральным органом исполнительной власти, осуществляющим функции по выработке и (или) реализации государственной политики и нормативно-правовому регулированию в сфере строительства, и подлежит применению для расчета размеров социальных выплат для всех категорий граждан, которым указанные социальные выплаты предоставляются на приобретение, строительство жилых помещений за счет средств федерального бюджета, на дату заключения договора страхования (п. 10 ст. 15.2 Закона № 214-ФЗ).

Как установлено судом первой инстанции и подтверждается материалами дела, ДД.ММ.ГГ между ООО «Горно-Алтайская Строительная Компания» (застройщик) и Базиным Н.В., Базиной Н.А. (участники долевого строительства) был заключен договор *** долевого участия в строительстве многоквартирного жилого <адрес> в <адрес>. По условиям договора застройщик обязан передать участникам долевого строительства в собственность объект долевого строительства после получения разрешения на ввод в эксплуатацию многоквартирного жилого дома, а участники долевого строительства обязуются уплатить в порядке и сроки, установленные договором, цену и принять объект долевого строительства в собственность.

Объектом долевого строительства является трехкомнатная <адрес>, распложенная на третьем этаже, общей площадью *** кв.м, по адресу: <адрес> (п. п. 1.1, 1.5 договора долевого участия).

Пунктом 1.6 договора предусмотрено, что застройщик обязуется ввести многоквартирный дом в эксплуатацию в срок не позднее ДД.ММ.ГГ.

Общая сумма долевого участия, подлежащая внесению участником в реализацию инвестиционного проекта, составляет 2 758 350 рублей (п. 2.1 договора). Участники долевого строительства оплачивают указанную сумму единовременно в течение 3-х дней с момента государственной регистрации настоящего договора (п. 2.3 договора).

Факт надлежащего исполнения участниками долевого строительства Базиными своих обязательств по уплате указанной в п. 2.1 договора суммы никем не оспаривается.

ДД.ММ.ГГ между ЗАО АСК «ИНВЕСТСТРАХ» (страховщик) и ООО «Горно-Алтайская Строительная Компания» (страхователь) был заключен договор страхования серии <данные изъяты> ***, предметом которого является страхование ответственности страхователя (застройщика) за неисполнение или ненадлежащее исполнение застройщиком обязательств по передаче жилого помещения по договору участия в долевом строительстве.

Объектами договора страхования является, в том числе жилое помещение- трехкомнатная квартира ***, распложенная на <данные изъяты> этаже, общей площадью <данные изъяты> кв.м., по адресу: <адрес>;

В подтверждение факта заключения договора страхования выгодоприобретателям выдан полис серия <данные изъяты> *** от ДД.ММ.ГГ, подтверждающий, что страховая сумма по договору страхования составляет 2 758 350 руб. Страховая премия по договору страхования составила 24 825, 15 руб., срок страхования с ДД.ММ.ГГ по ДД.ММ.ГГ (л.д.23).

ДД.ММ.ГГ между Базиным Н.В., Базиной Н.А. с одной стороны и Черновым Е.В., Антоновым К.Г. с другой стороны заключен договор уступки права требования, по которому Базины уступили, а Чернов и Антонов приняли в полном объеме права и обязанности, принадлежащие Базиным на основании договора *** участия в долевом строительстве от ДД.ММ.ГГ в отношении 3-хкомнатной квартиры по <адрес> в <адрес>. Договор зарегистрирован в Управлении Росреестра ДД.ММ.ГГ.

Обязательства ООО «Горно-Алтайская строительная компания» (ООО «ГАСК») перед истцами не исполнены, квартира не передана.

Решением Арбитражного суда Республики Алтай от ДД.ММ.ГГ ООО «ГАСК» признано несостоятельным (банкротом) и в отношении него открыта процедура конкурсного производства.

Требования Чернова Е.В. и Антонова К.Г. в размере 2 758 350 руб. определением Арбитражного суда Республики Алтай от 22.11.2016 включены в третью очередь реестра требований кредиторов ООО «ГАСК».

ДД.ММ.ГГ истцы обратились в АО АСК «Инвесстрах» с заявлением о выплате страхового возмещения, которое оставлено без ответа, страховое возмещение не выплачено.

Разрешая заявленные требования при указанных обстоятельствах, суд первой инстанции на основании статей 929, 932, 964 Гражданского кодекса Российской Федерации, ст. 4, ч. 2 ст. 12.1, ст. 15.1 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» пришел к обоснованному выводу о наступлении страхового случая и отсутствии оснований для освобождения ответчика от выплаты страхового возмещения.

Судебная коллегия соглашается с указанным выводом суда первой инстанции и оценкой представленных сторонами доказательств.

Довод жалобы ответчика о том, что договор страхования не вступил в силу, в связи с чем у страховой компании не возникло обязанности по выплате страхового возмещения, судебной коллегией признается несостоятельным.

Частью 4 ст. 15.2 Федерального закона от 30.12.2004 № 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве многоквартирных домов и иных объектов недвижимости и о внесении изменений в некоторые законодательные акты Российской Федерации» предусмотрено, что условия страхования определяются правилами страхования, принятыми или утвержденными страховщиком с учетом требований, установленных названной статьей.

Договорами страхования, заключенными между застройщиком и ответчиком, предусмотрено, что на отношения сторон распространяются Правила страхования.

В соответствии с п. 6.9. Правил страхования гражданской о░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░░ ░░░░░░), ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░ ░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░ 6.7. ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3-░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░░ ░░░░░░). ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░░░░).

░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░. 9 ░░. 15.2 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 07.02.1992 № 2300-1 «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.1 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 28.06.2012 № 17 «░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░.1 ░░.930 ░░ ░░, ░.6 ░░.15.2 ░░░░░░ №214-░░.

░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░, ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░, ░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░.6 ░░.13, ░░.15 ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 07.02.1992 № 2300-1 «░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░», ░░.░░.151, 1101 ░░ ░░, ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.45, ░.46 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ 28.06.2012 № 17 «░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░».

░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░, ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 328, 229 ░░░ ░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░

    ░░░░░░░░░░:    

░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░. ░░░░░░░░ ░░ 30 ░░░░ 2017 ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░░░░

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░░

░.░. ░░░░░░░░░░░░