Решение по делу № 1-332/2019 от 28.06.2019

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

город Екатеринбург 15 ноября 2019 года

Верх-Исетский районный суд города Екатеринбурга в составе председательствующего Мамонтовой О.А.,

с участием государственного обвинителя –помощника прокурора Верх-Исетского района города Екатеринбурга Потемкиной М.Е.,

подсудимого Саттарова С.А., защитника – адвоката Бычковой И.А., Еловских Р.А.,

представителя потерпевшего ПАО «ФИО1» ФИО35,

при секретаре Беловой П.А., Савосиной Е.В., Котовой Е.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного дела в отношении

САТТАРОВА СТАНИСЛАВА АЗАМОВИЧА, <данные изъяты>

в соответствии со ст. 91 УПК РФ задержанного 31.01.2019, мера пресечения в виде заключения под стражу избрана 02.02.2019. Постановлением Верх-Исетского районного суда г. Екатеринбурга от 30.05.2019 мера пресечения изменена на запрет определенных действий,

обвиняемого в совершении преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159, ч. 4 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Саттаров С.А. трижды совершил мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере

Преступления им совершены в г. Екатеринбурге при следующих обстоятельствах.

В период времени по 26.09.2014 года, у Саттарова С.А. из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1, путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере. В целях реализации корыстного преступного умысла, Саттаров С.А. в указанный период времени, заранее зная о том, что в собственности родственников его знакомого ФИО18 ФИО18 имеются объекты недвижимости в виде земельного участка и находящегося на нем жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, а также, что последние имеют намерение продать данные объекты недвижимости, предложил ФИО18 ФИО18 продать ему данную недвижимость, при этом, намеренно вводя ФИО18 ФИО18 в заблуждение относительно своих намерений, сообщил последнему заведомо ложные сведения о том, что намерен организовать на указанных объектах недвижимости ведение бизнеса в виде открытия дома для престарелых. Кроме того, Саттаров С.А., намеренно вводя ФИО18 ФИО18 в заблуждение относительно своих намерений, пояснил последнему, что не имеет в настоящее время в распоряжении собственных наличных денежных средств для приобретения недвижимости, в связи с чем, намерен обратиться в ФИО1 в целях получения ипотечного кредита в рамках кредитного договора, который Саттаров С.А. планировал оформить на свою знакомую Потерпевший №4, также не осведомленную об истинных преступных намерениях Саттарова С.А. При этом Саттаров С.А., продолжая вводить ФИО18 ФИО18 в заблуждение, убедил последнего указать в договоре купли-продажи не соответствующую действительности завышенную стоимость объектов недвижимости, мотивируя необходимость получения заемных денежных средств в большем размере в целях развития его бизнеса, а также, убедил ФИО18 ФИО18 в том, что впоследствии самостоятельно будет добросовестно в полном необходимом объеме оплачивать за Потерпевший №4 денежные средства по договору ипотечного кредита, не посвящая ФИО18 ФИО18 относительно своих истинных преступных намерений, направленных на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств ФИО1 в особо крупном размере.

Также Саттаров С.А., используя доверительные отношения с ФИО18 ФИО18, злоупотребляя доверием последнего, заинтересовав ФИО18 ФИО18 в совершении данной сделки, не желая впоследствии быть изобличенным в мошенничестве в особо крупном размере, являясь его истинным организатором, убедил ФИО18 ФИО18 оказать ему содействие в получении данного ипотечного кредита и передать ему всю полученную в банке сумму наличных денежных средств по ипотечному кредиту, пообещав вернуть полагающиеся Потерпевший №3 денежные средства в счет оплаты объектов недвижимости через полгода после сделки купли-продажи, а также, пообещав дополнительно передать ФИО18 ФИО18 денежное вознаграждение за пользование принадлежащими Потерпевший №3 денежными средствами в течение полугода, полученными от данной сделки. В свою очередь ФИО18 ФИО18, доверяя Саттарову С.А., в силу сложившихся между ними длительных приятельских отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., желая продать принадлежащие его супруге Потерпевший №3 вышеуказанные объекты недвижимости, на предложение и условия Саттарова С.А. согласился, рассчитывая при этом на то, что последний впоследствии самостоятельно будет добросовестно в полном необходимом объеме оплачивать за Потерпевший №4 денежные средства по договору ипотечного кредита.

ФИО18 ФИО18, действуя по указанию Саттарова, должен был совершить ряд действий, направленных на получение данного кредита, а именно договориться со своей супругой Потерпевший №3 о стоимости сделки, убедить ее подписать договор купли – продажи, в котором будет указана не соответствующая действительности завышенная стоимость объектов недвижимости, и после получения заемщиком Потерпевший №4 в ФИО1 заемных денежных средств, в полном объеме получить их от последней, после чего, также в полном объеме передать их Саттарову С.А. Кроме того, ФИО18 ФИО18 должен был сообщить своей супруге Потерпевший №3 о том, что обязательным условием выдачи заемных денежных средств в рамках договора ипотечного кредитования ФИО1 является предоплата по договору купли – продажи, после чего, убедить ее подписать расписку с содержащимися в ней несоответствующими действительности сведениями о том, что Потерпевший №4 передала Потерпевший №3 в счет оплаты приобретаемого недвижимого имущества часть денежных средств в качестве первоначального взноса. Также ФИО18 должен был подыскать обладающее необходимыми знаниями лицо, которое будет сопровождать сделку по выдаче ипотечного кредита и договору купли-продажи. При этом ФИО18 ФИО18 и Потерпевший №3 преследовали лишь цель продать принадлежащее Потерпевший №3 недвижимое имущество и получить причитающиеся им денежные средства, а также, доверяя Саттарову С.А., полагали, что после заключения сделки, а также, получения заемных денежных средств, Саттаров С.А. будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от имени Потерпевший №4 исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате заемных денежных средств.

В свою очередь Саттаров С.А., согласно разработанного им плана и преступного умысла, направленного на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ФИО1, злоупотребляя доверием своей знакомой Потерпевший №4, не осведомленной о его истинных преступных намерениях, не посвящая Потерпевший №4 в свои преступные планы, должен был убедить последнюю по вышеуказанному разработанному им плану формально выступить покупателем и подписать договор купли-продажи с Потерпевший №3 о приобретении у нее земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, после чего, получив в ФИО1 заемные денежные средства, передать их в полном объеме Потерпевший №3 При этом Саттаров С.А., намеренно вводя Потерпевший №4 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, воспользовавшись доверительными отношениями с последней, должен был убедить ее в том, что впоследствии он переоформит право собственности приобретаемых у Потерпевший №3 объектов недвижимости на себя и после заключения данной сделки, а также, получения заемных денежных средств, будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от имени Потерпевший №4 исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств.

Кроме того, Саттаров С.А., преследуя цель путем обмана и злоупотребления доверием похитить принадлежащие ФИО1 денежные средства в особо крупном размере, а также, не осведомленный об истинных преступных намерениях Саттарова С.А. ФИО18 ФИО18, не имеющий преступного умысла на совершение данного преступления, не вступавший с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, преследующий лишь цель продать принадлежащее его супруге Потерпевший №3 недвижимое имущество и получить причитающиеся им с супругой денежные средства, должны были изготовить подложную справку для оформления ипотечного кредита о трудоустройстве на имя Потерпевший №4 и внести фиктивную запись в трудовую книжку последней, в которых будут указаны недостоверные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, размере заработной платы, заполнить со слов Потерпевший №4 заявление-анкету на выдачу ипотечного кредита, после чего, от имени последней обратиться в ФИО1 с заявкой о получении ипотечного кредита, предоставив указанные документы на имя Потерпевший №4, а в случае одобрения заявки, предоставить в ФИО1 отчет об оценке объектов недвижимости, в котором, в силу некомпетентности приисканного ими лица, будет указана завышенная рыночная стоимость приобретаемых заемщиком объектов недвижимого имущества, заключить договор купли – продажи недвижимого имущества, заключить договор ипотечного кредитования, предметом залога по которому будет являться недвижимое имущество, перерегистрировать право собственности на заемщика, после чего, получив сумму кредита на открытый на имя заемщика расчетный счет, через заемщика обналичить данные денежные средства. После получения ипотечного кредита, Саттаров С.А., с целью сокрытия своих преступных действий и создания мнимой видимости добросовестного исполнения обязательств, должен был через Потерпевший №4 осуществить несколько платежей в ФИО1. При этом Саттаров С.А. изначально осознавал и понимал, что исполнять в полном объеме кредитное обязательство перед ФИО1 в лице Потерпевший №4 не будет.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, в период времени с 01.08.2014 года до 26.09.2014 года, Саттаров С.А., находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Екатеринбурга, намеренно вводя Потерпевший №4 в заблуждение относительно своих намерений, злоупотребляя доверием последней, предложил оформить приобретение данных объектов недвижимости на имя Потерпевший №4 путем заключения с ФИО1 договора ипотечного кредитования, заведомо ложно сообщив ей о том, что намерен организовать на указанных объектах недвижимости ведение бизнеса в виде открытия дома для престарелых. Кроме того, Саттаров С.А., намеренно вводя Потерпевший №4 в заблуждение относительно своих намерений, пояснил последней, что, необходима большая сумма денежных средств в целях развития его бизнеса, что оформлением всех документов, необходимых для одобрения и выдачи ипотечного кредита, он будет заниматься сам. После этого, продолжая действовать согласно разработанного им плана, Саттаров С.А. предложил Потерпевший №4 формально выступить покупателем и подписать договор купли-продажи с Потерпевший №3, при этом сообщил Потерпевший №4 о том, что в подтверждении добросовестности сделки право собственности по недвижимому имуществу, под приобретение которого будет выдан ипотечный кредит, будет оформлено на нее. При этом Саттаров С.А., продолжая вводить Потерпевший №4 в заблуждение, используя доверительные с ней отношения, убедил последнюю в том, что впоследствии самостоятельно будет добросовестно в полном необходимом объеме оплачивать за нее денежные средства по договору ипотечного кредита, не посвящая Потерпевший №4 относительно своих истинных преступных намерений, направленных на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств ФИО1 в особо крупном размере, заранее осознавая и понимая, что полученные заемные денежные средства обратит в свою пользу и распорядиться ими по своему усмотрению, не имея при этом намерений в последующем от имени Потерпевший №4 в полном объеме исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате заемных денежных средств. На предложенные Саттаровым условия Потерпевший №4, не подозревающая об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., будучи введенной последним в заблуждение, доверяя ему, согласилась.

В период времени с 01.08.2014 года по 26.09.2014 года, ФИО18 ФИО18, не осведомленный об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., не имеющий преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступавший с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, преследующий лишь цель продать принадлежащее его супруге Потерпевший №3 недвижимое имущество и получить причитающиеся им с супругой денежные средства, полагавший, что после заключения сделки, а также, получения заемных денежных средств, Саттаров С.А. будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от имени Потерпевший №4 исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств, находясь в неустановленном месте, действуя по указанию Саттарова С.А., обратился к ранее ему знакомому ФИО19 ФИО18 с просьбой помочь в трудоустройстве Потерпевший №4, на что ФИО19 ФИО18, также не осведомленный о преступных намерениях Саттарова С.А., согласился. Обратившись с аналогичной просьбой к ранее знакомой ФИО19 ФИО18 ФИО37 – директору ФИО75», которая в свою очередь, также не осведомленная о преступных намерениях Саттарова С.А., в силу своей некомпетентности и недобросовестного исполнения служебных обязанностей, поставила на переданных ранее ФИО18 ФИО18 Саттаровым С.А. пустом бланке справки для оформления кредита в ФИО1, а также, на копии трудовой книжки Потерпевший №4 свою подпись и оттиски печати ФИО75, а также, предоставила ФИО18 ФИО18 и ФИО19 ФИО18 все необходимые реквизиты в отношении ФИО75. Продолжая действовать по указанию Саттарова С.А., ФИО18 попросил свою супругу Потерпевший №3 по имеющимся реквизитам заполнить бланк справки для оформления кредита в ФИО1 а также, сделать соответствующую запись в копии трудовой книжки Потерпевший №4, на что Потерпевший №3, не осведомленная о преступных намерениях Саттарова С.А., желая оказать содействие супругу, согласилась и заполнила бланк справки для оформления кредита в ФИО1 а также, сделала соответствующую запись о трудоустройстве в копии трудовой книжки Потерпевший №4, согласно которым, Потерпевший №4 была трудоустроена в ФИО75» в должности заместителя директора, ее доход за последние шесть месяцев составляет 143 750 рублей. После чего, ФИО18 ФИО18 передал подготовленный пакет вышеуказанных документов, необходимых для получения ипотечного кредита на имя Потерпевший №4, своему знакомому ФИО20, который принимал участие в данной сделке в качестве риэлтора.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, ФИО20, не осведомленный о преступных намерениях Саттарова С.А., действующих как риэлтор в интересах и по просьбе своего знакомого ФИО18 ФИО18, в целях оказания содействия последнему по продаже принадлежащей Потерпевший №3 недвижимости, находясь в неустановленном месте, посредством электронной почты направил в адрес сотрудника ФИО1 ФИО21, находящейся на тот момент по адресу: <адрес>, сканированное заявление о выдаче Потерпевший №4 ипотечного кредита на сумму 3 290 000 рублей, в котором Потерпевший №4 гарантировала достоверность предоставленных сведений и документов, необходимых для заключения договора ипотечного кредита. Утверждая платежеспособность Потерпевший №4, ФИО20 также посредством электронной почты направил в адрес сотрудника ФИО1 ФИО21 сканированные справку для оформления кредита о трудоустройстве и копию трудовой книжки на имя Потерпевший №4, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения относительно трудоустройства Потерпевший №4 в ФИО75 в должности заместителя директора, наличия у нее дохода за последние шесть месяцев в размере 143 750 рублей. Сотрудник ФИО1 ФИО21, будучи не осведомленный относительно преступных намерений Саттарова С.А., приняла предоставленные в электронном виде сканированные документы и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму.

09.12.2014 года ФИО18 ФИО18,, согласно ранее достигнутой договоренности с Саттаровым С.А, действуя по указанию последнего, не подозревая об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., с участием техника Областного государственного центра технической инвентаризации и регистрации недвижимости Свердловской области «БТИ Белоярского района» ФИО47, также не осведомленного о преступных намерениях Саттарова С.А., произвели осмотр <адрес> в <адрес>, по результатам которого, ФИО47, в силу своей некомпетентности и недобросовестного исполнения служебных обязанностей, был составлен технический паспорт на домовладение и технический паспорт данного строения, содержание которых частично не совпадали реальному строению, а основанные, в том числе, на устных пояснениях ФИО18 ФИО18.

10.12.2014 года, согласно ранее достигнутой договоренности, между Саттаровым С.А. и ФИО18 ФИО18, который действовал в интересах Потерпевший №3, не был осведомлен об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., не имел преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, был подписан предварительный договор купли-продажи земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого <адрес> в <адрес>.

В период времени с 10.12.2014 года по 15.12.2014 года, ФИО18 ФИО18, не осведомленный о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, а также, действуя по указанию ФИО20, который также не был осведомлен об истинных преступных намерениях Саттарова С.А. и действовал как риэлтор в интересах и по просьбе своего знакомого ФИО18 ФИО18, в целях оказания содействия последнему по продаже принадлежащей Потерпевший №3 недвижимости, находясь по адресу: <адрес>, осуществил внешнее фотографирование принадлежащих Потерпевший №3 объектов недвижимости – земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, для последующего предоставления фотоснимков специалисту-оценщику. После этого, ФИО18 ФИО18, наряду со сканированными копиями правоустанавливающих и технических документов, передал данные документы и фотографии ФИО20, который в свою очередь, желая оказать помощь ФИО18 ФИО18, в силу своей некомпетентности и недобросовестного исполнения служебных обязанностей, изготовил ряд фотографий внутренней отделки указанного объекта недвижимости, изменил часть данных в технических документах, после чего, обратился к ранее ему знакомому ИП ФИО22, занимающемуся оценкой объектов недвижимости, деятельность которого на тот момент была аккредитована ФИО1, при этом заранее зная, что последний в своих отчетах об оценке стоимости объектов недвижимого имущества, ввиду отсутствия у него должной компетенции, указывает завышенную стоимость оцениваемых объектов, сам на их осмотры не выезжает, и, заказал отчет об определении рыночной стоимости объектов недвижимого имущества, приобретаемых за счет кредитных денежных средств, а именно, земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, принадлежащих Потерпевший №3, расположенных по адресу: <адрес>, предоставив ему при этом изготовленные им ранее, и полученные от ФИО18 ФИО18 фотографии и документы.

16.12.2014 года ИП ФИО22 подготовлен отчет № от ДД.ММ.ГГГГ об определении рыночной стоимости земельного участка и находящегося на нем жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, в котором, ввиду отсутствия должной компетенции и добросовестного заблуждения относительно правильности своих выводов, дано ошибочное заключение относительно общей стоимости указанных объектов недвижимого имущества, оцененных в 5 501 109 рублей, при их общей кадастровой стоимости не более 1 826 414 рублей 84 копеек.

В период времени с 16.12.2014 года по 22.12.2014 года, более точные дата и время не установлены, подготовленный ИП ФИО22 отчет № от 16.12.2014 года, ФИО20, не подозревающий о преступных намерениях Саттарова С.А., при неустановленных следствием обстоятельствах предоставил менеджеру по ипотечному кредитованию ФИО1 ФИО23 в дополнительный офис № Свердловского отделения № ФИО1, расположенный по ул. Ясная, 4.

В период времени с 16.12.2014 года по 22.12.2014 года, сотрудниками ФИО1 проводившими проверку вышеуказанного пакета документов по заявке Потерпевший №4 на выдачу ипотечного кредита, не осведомленными о преступных намерениях Саттарова С.А., обманутыми и введенными последним в заблуждение, на основании предоставленных по инициативе Саттарова С.А. заведомо подложных и недостоверных сведений, одобрена заявка на выдачу ипотечного кредита по программе «Приобретение готового жилья» на общую сумму 4 675 000 рублей.

После чего, 22.12.2014 года Потерпевший №3, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., находясь в дополнительном офисе 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес>, по убеждению своего супруга ФИО18 ФИО18, не имеющего преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступавшего с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, подписала расписку, датированную ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, в рамках исполнения обязательств по договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ земельного участка и находящегося на нем жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, заключенного между Потерпевший №3 и Потерпевший №4, подписанного ими ранее, Потерпевший №3 получила от Потерпевший №4 денежные средства в сумме 825 000 рублей в счет частичной оплаты за продаваемое ей недвижимое имущество, что не соответствовало действительности, также представив данные расписку и договор купли-продажи менеджеру по ипотечному кредитованию ФИО1 ФИО23

ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №4, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, полагая, что после заключения сделки, а также, получения заемных денежных средств, Саттаров С.А. будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от ее имени исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате заемных денежных средств, прибыла в дополнительный офис 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенный по <адрес>, где сотрудник данного банка ФИО23, будучи обманутой и введенной в заблуждение, не осведомленной о преступных намерениях Саттарова С.А., подготовила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 4 675 000 рублей, заключаемый между заемщиком Потерпевший №4 и кредитором ФИО1 в лице заместителя руководителя дополнительного офиса № Свердловского отделения № ФИО1 России ФИО1., пунктом 10 которого предусмотрено, что в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств Потерпевший №4 предоставила в качестве залога земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: <адрес>, согласно отчету № от ДД.ММ.ГГГГ, представленному в ФИО1, стоимостью 5 501 109 рублей, что создало у ФИО23, как у сотрудника ФИО1, мнимую уверенность в обеспеченности кредитного обязательства Потерпевший №4 ввиду наличия залога в виде указанного недвижимого имущества, со стоимостью, соразмерной сумме выданного ипотечного кредита, после чего, Потерпевший №4 и ФИО1 Е.С., также не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., подписали данный договор, тем самым, заключив его.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Потерпевший №4, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, а также Потерпевший №3, в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с супругом ФИО18 ФИО18, которые также не были осведомлены о преступном умысле Саттарова С.А. и действовали по указанию последнего, прибыли вместе с Сатаровым С.А. в помещение Белоярского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, расположенного по адресу : <адрес>, п.г.т. Белоярский, <адрес>, при этом Саттаров С.А., согласно отведенной ему роли, остался ждать на улице. После чего, Потерпевший №3 и Потерпевший №4, находясь в вышеуказанном месте, продолжая действовать по указанию Саттарова С.А., передали специалисту-эксперту указанной организации ФИО24, не осведомленной о преступном умысле Саттарова С.А., вышеуказанный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Потерпевший №4 и ФИО1 а также, полный необходимый комплект документов для государственной регистрации прав на недвижимость.

25.12.2014 года сотрудниками Белоярского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Свердловской области, было зарегистрировано право собственности Потерпевший №4 на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: <адрес>, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним ДД.ММ.ГГГГ сделаны записи регистрации № и №, а также, Потерпевший №4 выданы свидетельства о государственной регистрации права собственности на объекты недвижимого имущества, расположенные по адресу: <адрес> : на жилой дом – серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, на земельный участок - серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

ДД.ММ.ГГГГ, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Саттаров С.А., с целью облегчения совершения им преступления, желая ввести сотрудников ФИО1, уполномоченных принимать решение о зачислении заемных денежных средств на счет Потерпевший №4, в заблуждение относительно обеспеченности кредитного обязательства последней, создавая мнимую видимость выполнения условий кредитования ФИО1 по страхованию залогового имущества, действуя из корыстных побуждений, используя при этом ФИО20, не осведомленного о преступном умысле Саттарова С.А., не имевшего преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступавшего с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, действовавшего по указанию последнего и в интересах ФИО18 ФИО18, Потерпевший №3, вместе с Потерпевший №4, также не осведомленной о преступном умысле Саттарова С.А., обратились в Екатеринбургский филиал ФИО406 расположенный по <адрес> с целью оформления страхового полиса на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, после чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО25 оформил страховой полис ФИО104 042/12 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, Потерпевший №4 внесла страховую премию в размере 6 831 рубль 60 копеек за страхование вышеуказанных объектов недвижимого имущества, а также, выдал им квитанцию серии ВН №, которые они в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, предоставили сотруднику ФИО1 ФИО23 О.С. Тем самым, Саттаров С.А. путем обмана ввел сотрудника ФИО1 ФИО23 в заблуждение, создав при этом перед последней мнимую видимость соблюдения условий заключения договора ипотечного кредита.

Далее ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №4, не осведомленная об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, полагая, что после заключения сделки, а также, получения заемных денежных средств, Саттаров С.А. будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от ее имени исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств, предоставила сотруднику дополнительного офиса ФИО110 Свердловского отделения № ПАО ФИО1, расположенного по <адрес>, ФИО23. вышеуказанные свидетельства о государственной регистрации права собственности на объекты недвижимого имущества.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ФИО1, не догадываясь о преступных намерениях Саттарова С.А., будучи введенными последним в заблуждение, полагая, что Потерпевший №4 после получения заемных денежных средств будет добросовестно и своевременно в полном объеме исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате заемных денежных средств, в рамках исполнения своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, со своего корреспондентского счета №, открытого и обслуживаемого в ФИО1 по адресу: <адрес>, перечислили на текущий (ссудный) счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес> на имя Потерпевший №4, принадлежащие ФИО1 заемные денежные средства в сумме 4 675 000 рублей.

В этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №4 и Потерпевший №3, не осведомленные об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, прошли в помещение кассы, где Потерпевший №4 при помощи сотрудников кассового обслуживания ФИО1 со своего текущего (ссудного) счета №, обналичила принадлежащие ФИО1 заемные денежные средства в сумме 4 675 000 рублей, которые сразу в этом же офисе банка по вышеуказанному адресу согласно ранее достигнутой договоренности и по указанию Саттарова С.А. в полном объеме передала Потерпевший №3

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Потерпевший №3, не осведомленная об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., действуя через своего супруга ФИО18 ФИО18 по указанию Саттарова С.А., находясь в дополнительном офисе 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес> передала своему супругу ФИО18 ФИО18 полученные от Потерпевший №4 принадлежащие ФИО1 наличные заемные денежные средства в полном объеме в сумме 4 675 000 рублей, которые ФИО18 ФИО18, руководствуясь теми же мотивами и преследуя те же цели что и его супруга Потерпевший №3, выйдя из банка, в тот же день, в дневное время, находясь около дополнительного офиса 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенного по <адрес> в полном объеме в той же сумме 4 675 000 рублей по указанию Саттарова С.А. передал последнему указанные наличные заемные денежные средства, принадлежащие ФИО1, которые Саттаров С.А. обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, при этом в последующем не исполнил в полном объеме от имени Потерпевший №4 обязательства перед ПАО ФИО1 по выплате (возврату) заемных денежных средств, причинив ФИО1» ущерб в размере 4 675 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

В дальнейшем Саттаров С.А. с целью сокрытия своих преступных действий и придания им видимости гражданско – правовых отношений, не имея намерений исполнять перед ФИО1 кредитные обязательства в полном объеме, создавая мнимую видимость исполнения со стороны Потерпевший №4 обязательств в виде платежей, согласно графика по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, через Потерпевший №4 произвел в адрес ФИО1 7 платежей на общую сумму 428 917 рублей 07 копеек.

Кроме того, в период времени с 01.01.2015 года по 21.01.2015 года, у Саттарова С.А. из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере. В целях реализации корыстного преступного умысла, Саттаров С.А., в указанный период времени, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Екатеринбурга, заранее зная о том, что в собственности его знакомого ФИО18 ФИО18 имеются объекты недвижимости в виде земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, право собственности на которые оформлено на знакомых ФИО18 ФИО18, а также, что последние имеют намерение продать данные объекты недвижимости, предложил ФИО18 ФИО18 продать ему данную недвижимость, при этом, намеренно вводя ФИО18 ФИО18 в заблуждение относительно своих намерений, сообщил последнему заведомо ложные сведения о том, что намерен организовать на указанных объектах недвижимости ведение бизнеса в виде открытия дома для престарелых. Кроме того, Саттаров С.А., намеренно вводя ФИО18 ФИО18 в заблуждение относительно своих намерений, пояснил последнему, что несмотря на свою финансовую состоятельность, не имеет в настоящее время в распоряжении собственных наличных денежных средств для приобретения недвижимости, в связи с чем, намерен обратиться в ФИО1 в целях получения ипотечного кредита в рамках кредитного договора, который Саттаров С.А. планировал оформить на свою знакомую Потерпевший №5, также не осведомленную об истинных преступных намерениях Саттарова С.А. При этом Саттаров С.А., продолжая вводить ФИО18 ФИО18 в заблуждение, убедил последнего указать в договоре купли-продажи не соответствующую действительности завышенную стоимость объектов недвижимости, мотивируя необходимость получения заемных денежных средств в большем размере в целях развития его бизнеса, а также, убедил ФИО18 ФИО18 в том, что впоследствии самостоятельно будет добросовестно в полном необходимом объеме оплачивать за Потерпевший №5 денежные средства по договору ипотечного кредита, не посвящая ФИО18 ФИО18 относительно своих истинных преступных намерений, направленных на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств ФИО1 в особо крупном размере.

ФИО18 ФИО18, будучи введенным Саттаровым С.А. в заблуждение, не подозревая об истинных преступных намерениях последнего, направленных на совершение мошенничества в отношении ФИО1 в особо крупном размере, доверяя Саттарову С.А., заинтересовался и согласился на его условиях продать земельный участок и находящийся на данном земельном участке жилой дом, документально оформленные на имя знакомой ФИО18 ФИО18 – ФИО26, расположенные по адресу: <адрес>, фактически принадлежащие в равных половинных долях ФИО18 ФИО18 и матери ФИО26 – ФИО27, у которой имелась нотариальная доверенность <адрес>6 от ДД.ММ.ГГГГ на право управления и распоряжения всем недвижимым имуществом, принадлежащим ФИО26, в том числе и вышеуказанными объектами недвижимости, составив при этом предварительный договор купли-продажи данной недвижимости от ДД.ММ.ГГГГ, стоимостью сделки 2 500 000 рублей.

Также Саттаров С.А., используя доверительные отношения с ФИО18 ФИО18, злоупотребляя доверием последнего, заинтересовав ФИО18 ФИО18 в совершении данной сделки, не желая впоследствии быть изобличенным в мошенничестве в особо крупном размере, документально не принимая своего личного участия в заключении договора ипотечного кредита, однако являясь его истинным организатором, убедил ФИО18 ФИО18 оказать ему содействие в получении данного ипотечного кредита и передать ему всю полученную в банке сумму наличных денежных средств по ипотечному кредиту, пообещав вернуть полагающиеся ФИО18 ФИО18 и ФИО27 денежные средства в счет оплаты объектов недвижимости через полгода после сделки купли-продажи, а также, пообещав дополнительно передать ФИО18 ФИО18 денежное вознаграждение за пользование принадлежащими ФИО18 ФИО18 и ФИО27 денежными средствами в течение полугода, полученными от данной сделки. В свою очередь ФИО18 ФИО18, доверяя Саттарову С.А. в силу сложившихся между ними длительных приятельских отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., желая продать фактически принадлежащие ему и его знакомой ФИО27 вышеуказанные объекты недвижимости, на предложение и условия Саттарова С.А. согласился.

Кроме того, ФИО18 ФИО18, не подозревающий об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, будучи осведомленным о процедуре получения ипотечного кредита, должен был совершить ряд действий, направленных на получение данного ипотечного кредита, а именно договориться со своей знакомой ФИО27 о стоимости сделки, убедить ее подписать договор купли – продажи, в котором будет указана не соответствующая действительности завышенная стоимость объектов недвижимости, и после получения заемщиком Потерпевший №5 в ФИО1 заемных денежных средств, должна была передать их в полном объеме ФИО18 ФИО18, который, в свою очередь, должен был передать их Саттарову С.А., после чего, последний обязался вернуть полагающиеся ФИО18 ФИО18 и ФИО27 денежные средства в счет оплаты объектов недвижимости через полгода после сделки купли-продажи, а также, пообещав дополнительно передать денежное вознаграждение за пользование данными денежными средствами в течение полугода, полученными от сделки купли-продажи.

Также ФИО18 ФИО18 должен был сообщить своей знакомой ФИО27 о том, что обязательным условием выдачи заемных денежных средств в рамках договора ипотечного кредитования ПАО ФИО1 является предоплата по договору купли – продажи, после чего, убедить ее подписать расписку с содержащимися в ней несоответствующими действительности сведениями о том, что Потерпевший №5 передала ФИО27 в счет оплаты приобретаемого недвижимого имущества часть денежных средств в качестве первоначального взноса. Также ФИО18 ФИО18, не подозревающий о преступных намерениях Саттарова С.А., должен был подыскать обладающее необходимыми знаниями лицо, которое будет сопровождать сделку по выдаче ипотечного кредита и договору купли-продажи. При этом ФИО18 ФИО18 и ФИО27 преследовали лишь цель продать принадлежащее им недвижимое имущество и получить причитающиеся им денежные средства.

После этого, ФИО18 ФИО18, не подозревающий о преступных намерениях Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, сообщил своей знакомой ФИО27 о поступившем от Саттарова С.А. предложении о продаже земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, документально оформленных на имя ФИО26, расположенных по адресу: <адрес>, фактически принадлежащих ФИО18 ФИО18 и ФИО27, а также, о порядке продажи данных объектов недвижимости и получении денежных средств, согласно которого, ФИО27 после получения в банке заемных денежных средств по договору ипотечного кредита, должна была передать их в полном объеме ФИО18 ФИО18, который, в свою очередь, должен был передать их Саттарову С.А., после чего, последний обязался вернуть полагающиеся ФИО18 ФИО18 и ФИО27 денежные средства в счет оплаты объектов недвижимости через полгода после сделки купли-продажи, а также, пообещав дополнительно передать денежное вознаграждение за пользование данными денежными средствами в течение полугода, полученными от сделки купли-продажи. ФИО27 на данное предложение не согласилась, в связи с чем, между ней и ФИО18 ФИО18, не осведомленными о преступных намерениях Саттарова С.А., была достигнута договоренность о том, что половину суммы денежных средств, полагающихся ФИО27 и ФИО18 ФИО18 от продажи указанных объектов, то есть сумме 1 250 000 рублей, соразмерно половинной доли ФИО27 в фактическом праве собственности на указанные объекты недвижимости, а также, положенную сумму процентов для оплаты налога от продажи недвижимого имущества в сумме 400 000 рублей, то есть всего в сумме 1 650 000 рублей, ФИО27 получит в день совершения сделки, а оставшиеся денежные средства, полученные в банке по договору ипотечного кредита, ФИО27 передаст ФИО18 ФИО18 как второму полноправному собственнику данных продаваемых объектов недвижимости, а ФИО18 ФИО18, в свою очередь, все полученные от ФИО27 денежные средства в полном объеме передаст Саттарову С.А. Данное предложение ФИО18 ФИО18 озвучил Сатарову С.А., на что последний согласился. При этом ФИО18 ФИО18 и ФИО27 преследовали лишь цель продать фактическое принадлежащее им недвижимое имущество и получить причитающиеся им денежные средства, а также, доверяя Саттарову С.А., полагали, что после заключения сделки, а также, получения заемных денежных средств, Саттаров С.А. будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от имени Потерпевший №5 исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств.

В свою очередь Саттаров С.А., согласно разработанного им плана и преступного умысла, направленного на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ФИО1, должен был злоупотребляя доверием своей знакомой Потерпевший №5, не осведомленной о его истинных преступных намерениях, не посвящая Потерпевший №5 в свои преступные планы, убедить последнюю по вышеуказанному разработанному им плану формально выступить покупателем и подписать договор купли-продажи с ФИО27 о приобретении у нее земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, расположенных по адресу : <адрес>, после чего, получив в ФИО1 заемные денежные средства, передать их в полном объеме ФИО27 При этом Саттаров С.А., намеренно вводя Потерпевший №5 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, воспользовавшись доверительными отношениями с последней, должен был убедить ее в том, что впоследствии он переоформит право собственности приобретаемых у ФИО18 ФИО18 и ФИО27 объектов недвижимости на себя и после заключения данной сделки, а также, получения заемных денежных средств, будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от имени Потерпевший №5 исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате заемных денежных средств.

Кроме того, Саттаров С.А., преследуя цель путем обмана и злоупотребления доверием похитить принадлежащие ФИО1 денежные средства в особо крупном размере, а также, не осведомленный об истинных преступных намерениях Саттарова С.А. ФИО18 ФИО18, не имеющий преступного умысла на совершение данного преступления, не вступавший с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, должны были изготовить подложные справку Формы 2-НДФЛ и трудовой договор на имя Потерпевший №5, в которых будут указаны недостоверные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, размере заработной платы, заполнить со слов Потерпевший №5 заявление-анкету на выдачу ипотечного кредита, после чего, от имени последней обратиться в ФИО1 с заявкой о получении ипотечного кредита, предоставив указанные документы на имя Потерпевший №5, а в случае одобрения заявки, предоставить в ФИО1 отчет об оценке объектов недвижимости, в котором, в силу некомпетентности приисканного ими лица, будет указана завышенная рыночная стоимость приобретаемых заемщиком объектов недвижимого имущества, заключить договор купли – продажи недвижимого имущества, заключить договор ипотечного кредитования, предметом залога по которому будет являться недвижимое имущество, перерегистрировать право собственности на заемщика, после чего, получив сумму кредита на открытый на имя заемщика расчетный счет, через заемщика обналичить данные денежные средства. После получения ипотечного кредита, Саттаров С.А., с целью сокрытия своих преступных действий и создания видимости добросовестного исполнения обязательств, должен был передать Потерпевший №5 денежные средства для осуществления нескольких платежей в ФИО1. При этом Саттаров С.А. изначально осознавал и понимал, что исполнять кредитное обязательство в полном объеме перед ФИО1 в лице Потерпевший №5 не будет.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, в период времени с 01.01.2015 года по 21.01.2015 года Саттаров С.А., находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Екатеринбурга, сообщил своей знакомой Потерпевший №5, с которой находился в длительных приятельских отношениях, о намерении приобрести в свою собственность данную недвижимость, при этом, Саттаров С.А., намеренно вводя Потерпевший №5 в заблуждение относительно своих намерений, злоупотребляя доверием последней, предложил оформить приобретение данных объектов недвижимости на имя Потерпевший №5 путем заключения с ФИО1 договора ипотечного кредитования, заведомо ложно сообщив ей о том, что намерен организовать на указанных объектах недвижимости ведение бизнеса в виде открытия дома для престарелых. Кроме того, Саттаров С.А., намеренно вводя Потерпевший №5 в заблуждение относительно своих намерений, пояснил последней, что необходима большая сумма денежных средств в целях развития его бизнеса, что оформлением всех документов, необходимых для одобрения и выдачи ипотечного кредита, он будет заниматься сам. После этого, продолжая действовать согласно разработанного им плана, Саттаров С.А. предложил Потерпевший №5 формально вступить покупателем и подписать договор купли-продажи с ФИО27, при этом сообщил Потерпевший №5 о том, что в подтверждении добросовестности сделки право собственности по недвижимому имуществу, под приобретение которого будет выдан ипотечный кредит, будет оформлено на нее. При этом Саттаров С.А., продолжая вводить Потерпевший №5 в заблуждение, используя доверительные с ней отношения, убедил последнюю в том, что впоследствии самостоятельно будет добросовестно в полном необходимом объеме оплачивать за нее денежные средства по договору ипотечного кредита, не посвящая Потерпевший №5 относительно своих истинных преступных намерений, направленных на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств ФИО1 в особо крупном размере.

В свою очередь Потерпевший №5, не подозревающая об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., будучи введенной последним в заблуждение, доверяя Саттарову С.А., полагая, что он действительно после совершения сделки и получения заемных денежных средств будет от ее имени самостоятельно и добросовестно в полном объеме исполнять перед ПАО ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств, согласилась по вышеуказанному разработанному Саттаровым С.А. плану формально выступить покупателем и подписать договор купли-продажи с ФИО27 о приобретении у нее земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>.

В период времени с 01.01.2015 года по 21.01.2015 года, ФИО18 ФИО18, не осведомленный об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., не имеющий преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступавший с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, находясь в неустановленном следствием месте, действуя по указанию Саттарова С.А., обратился к ранее ему знакомому ФИО20, не осведомленному о преступных намерениях Саттарова С.А., действующему как риэлтор в интересах и по просьбе своего знакомого ФИО18 ФИО18, в целях оказания содействия последнему по продаже фактически принадлежащей ФИО18 ФИО18 и ФИО27 недвижимости, оформленной на имя ФИО26, с просьбой помочь в трудоустройстве Потерпевший №5, передав при этом ФИО20 полученные им ранее от Саттарова С.А. реквизиты и персональные данные о заемщике Потерпевший №5, на что ФИО20 согласился. Далее ФИО20 обратился с аналогичной просьбой к своей ранее знакомой ФИО29, приглашенной им для участия в данной сделке в качестве консультанта, являющейся на тот момент сотрудником ФИО1, передав при этом ФИО29 ранее полученные от ФИО18 ФИО18 реквизиты и персональные данные относительно Потерпевший №5, на что ФИО29, также не осведомленная о преступных намерениях Саттарова С.А., согласилась и обратилась с аналогичной просьбой к ранее ей знакомой ФИО42 – директору ООО ФИО142 которая в свою очередь, также не осведомленная о преступных намерениях Саттарова С.А., в силу своей некомпетентности и недобросовестного исполнения служебных обязанностей, изготовила на основании реквизитов и персональных данных, полученных от ФИО29, подложные документы в виде справки Формы 2-НДФЛ за 2014 год, датированной ДД.ММ.ГГГГ и трудового договора на имя Потерпевший №5, датированного ДД.ММ.ГГГГ, о трудоустройстве Потерпевший №5 в ФИО142 должности инженера программиста, с ежемесячным доходом от 4 180 рублей до 47 250 рублей, и в которых поставила свою подпись и оттиски печати ООО «Русский Стиль».

В период времени с 21.01.2015 года по 16.02.2015 года ФИО29, не осведомленная об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., действуя как консультант по просьбе своего знакомого ФИО20 в интересах его знакомого ФИО18 ФИО18, в целях оказания содействия последнему по продаже фактически принадлежащей ФИО18 ФИО18 и ФИО27 недвижимости, оформленной на имя ФИО26, находясь в неустановленном следствием месте, посредством электронной почты направила в адрес сотрудника ФИО1 ФИО21, находящейся на тот момент по адресу: <адрес> административном районе г. Екатеринбурга, сканированное заявление о выдаче Потерпевший №5 ипотечного кредита на сумму 2 000 000 рублей, в котором Потерпевший №5 гарантировала достоверность предоставленных сведений и документов, таким образом, приняла на себя обязанность сообщить банку обо всех юридически значимых фактах, необходимых для заключения договора ипотечного кредита. Утверждая платежеспособность Потерпевший №5, ФИО29 также посредством электронной почты направила в адрес сотрудника ФИО1 ФИО21 сканированные справку Формы 2-НДФЛ и трудовой договор на имя Потерпевший №5, ранее полученные от ФИО407 Сотрудник ФИО1 ФИО21, будучи не осведомленный относительно преступных намерений Саттарова С.А., приняла предоставленные в электронном виде сканированные документы и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму.

В период времени с 21.01.2015 года по 16.02.2015 года, более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО20, не осведомленный о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, передал ФИО29 полученные от ФИО18 ФИО18 фотоснимки внешнего обзора объектов недвижимости – земельного участка и находящегося на нем жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, а также, изготовленные им в силу своей некомпетентности и недобросовестного исполнения служебных обязанностей фотографии внутренней отделки указанного объекта недвижимости, а также, часть видоизмененных им данных в техническом паспорте на домовладение и техническом паспорте данного строения.

После этого, в период времени с 21.01.2015 года по 16.02.2015 года, более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, ФИО29, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего через ФИО20, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, обратилась через неустановленное следствием лицо к ИП ФИО41, занимающейся оценкой объектов недвижимости, деятельность которой на тот момент была аккредитована ФИО1, при этом заранее зная, что последняя в своих отчетах об оценке стоимости объектов недвижимого имущества, ввиду отсутствия у нее должной компетенции, указывает завышенную стоимость оцениваемых объектов, сама на их осмотры не выезжает, и, заказала отчет об определении рыночной стоимости объектов недвижимого имущества, приобретаемых за счет кредитных денежных средств - земельного участка и находящегося на нем жилого дома, фактически принадлежащих ФИО18 ФИО18 и ФИО27, оформленных на имя ФИО26, расположенных по адресу: <адрес>, предоставив ей при этом по электронной почте изготовленные ранее ФИО20 и полученные от ФИО18 ФИО18 вышеуказанные фотографии и документы.

16.02.2015 года ИП ФИО41 подготовлен отчет № от ДД.ММ.ГГГГ об определении рыночной стоимости – земельного участка и находящегося на нем жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, в котором дано ошибочное заключение относительно общей стоимости указанных объектов недвижимого имущества, оцененных в 5 657 000 рублей, при их общей кадастровой стоимости не более 1 820 094 рублей 40 копеек.

ДД.ММ.ГГГГ, согласно ранее достигнутой договоренности, между Саттаровым С.А. и ФИО18 ФИО18, действующим в своих интересах и в интересах ФИО27, не осведомленным об истинных преступных действиях Саттарова С.А., не имеющим преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступавшим с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, был подписан предварительный договор купли-продажи земельного участка и расположенного на данном земельном участке жилого <адрес> в <адрес>.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовленный ИП ФИО41 отчет № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО29, не подозревающая об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., передала ФИО20, также не подозревающему об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., который также при неустановленных следствием обстоятельствах предоставил данный отчет менеджеру по ипотечному кредитованию ФИО1 ФИО23 в дополнительный офис 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенный по <адрес>.

В период времени с 16.02.2015 года по 02.03.2015 года, более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, сотрудниками ФИО1, проводившими проверку вышеуказанного пакета документов по заявке Потерпевший №5 на выдачу ипотечного кредита, не осведомленными о преступных намерениях Саттарова С.А., на основании предоставленных по инициативе последнего заведомо ложных и недостоверных сведений, одобрена заявка на выдачу ипотечного кредита по программе «Приобретение готового жилья» на общую сумму 3 660 000 рублей.

После чего, 02.03.2015 года, ФИО27, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., находясь в дополнительном офисе 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес>, по убеждению своего знакомого ФИО18 ФИО18, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, подписала расписку, датированную ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, в рамках исполнения обязательств по договору купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ земельного участка и находящегося на нем жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, заключенного между ФИО27 и Потерпевший №5, подписанного ими ранее, ФИО27 получила от Потерпевший №5 денежные средства в сумме 915 000 рублей в счет частичной оплаты за продаваемое ей недвижимое имущество, что не соответствовало действительности, также представив данные расписку и договор купли-продажи менеджеру по ипотечному кредитованию ФИО1 ФИО23

ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №5, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, прибыла в дополнительный офис 7003/0448 Свердловского отделения № ПАО ФИО1, расположенный по <адрес> административном районе г. Екатеринбурга, где сотрудник данного банка ФИО408., будучи введенной в заблуждение, не осведомленная о преступных намерениях Саттарова С.А., рассчитывая, что Потерпевший №5 будет добросовестно и своевременно в полном объеме исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств, подготовила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 660 000 рублей, заключаемый между заемщиком Потерпевший №5 и кредитором ФИО1 в лице заместителя руководителя дополнительного офиса № Свердловского отделения № ФИО1 ФИО1, пунктом 10 которого предусмотрено, что в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств Потерпевший №5 предоставила в качестве залога – земельный участок и находящийся на нем жилой дом, расположенные по адресу: <адрес>, согласно отчету № от ДД.ММ.ГГГГ, представленному в ФИО1, стоимостью 5 657 000 рублей, что создало у ФИО23, как у сотрудника ФИО1, мнимую уверенность в обеспеченности кредитного обязательства Потерпевший №5 ввиду наличия залога в виде указанного недвижимого имущества, со стоимостью, соразмерной сумме выданного ипотечного кредита, после чего, Потерпевший №5 и ФИО1 Е.С., также не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., подписали данный договор, тем самым, заключив его.

После этого, 02.03.2015 года, в дневное время, Потерпевший №5, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, а также ФИО27, в соответствии с ранее достигнутой договоренностью с ФИО18 ФИО18, которые не были осведомлены о преступном умысле Саттарова С.А., действовали по указанию последнего, не имели преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступали с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, прибыли вместе с Сатаровым С.А. в помещение Белоярского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, п.г.т. Белоярский, <адрес>, при этом Саттаров С.А., согласно отведенной ему роли, остался ждать на улице. После чего, ФИО27 и Потерпевший №5, находясь в вышеуказанном месте, продолжая действовать по поручению Саттарова С.А., передали ведущему специалисту указанной организации, не осведомленной о преступном умысле Саттарова С.А., вышеуказанный кредитный договор № от 02.03.2015 года, заключенный между Потерпевший №5 и ФИО1, а также, полный необходимый комплект документов для государственной регистрации прав на недвижимость.

04.03.2015 года сотрудниками Белоярского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Свердловской области было зарегистрировано право собственности Потерпевший №5 на земельный участок и находящийся на нем жилой дом, расположенные по адресу: <адрес>, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним ДД.ММ.ГГГГ сделаны записи регистрации №, №, а также, Потерпевший №5 выданы свидетельства о государственной регистрации права собственности на объекты недвижимого имущества, расположенные по адресу: <адрес>: на жилой дом – серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, на земельный участок - серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

05.03.2019 года, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Саттаров С.А., с целью облегчения совершения им преступления, желая ввести сотрудников ФИО1, уполномоченных принимать решение о зачислении заемных денежных средств на счет Потерпевший №5, в заблуждение относительно обеспеченности кредитного обязательства последней, создавая мнимую видимость выполнения условий кредитования ФИО1 по страхованию залогового имущества, действуя из корыстных побуждений, вместе с Потерпевший №5, обратились в Екатеринбургский филиал ФИО164 с целью оформления страхового полиса на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, не посвящая при этом сотрудника данной организации ФИО30, занимающегося оформлением страхового полиса, в преступные намерения Саттарова С.А., после чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО30 оформил страховой полис ФИО164, № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, Потерпевший №5 внесла страховую премию в размере 10 248 рублей 00 копеек за страхование вышеуказанных объектов недвижимого имущества, а также, сотрудник данной страховой компании ФИО25 выдал им квитанцию серии 005 №, которые они в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, предоставили сотруднику ФИО1 ФИО23 в дополнительный офис 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенный по <адрес> административном районе г. Екатеринбурга.

Далее 05.03.2015 года Потерпевший №5, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, предоставила сотруднику дополнительного офиса 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенного по <адрес> вышеуказанные свидетельства о государственной регистрации права собственности на объекты недвижимого имущества,.

После этого, 05.03.2015 года сотрудники ФИО1, не догадываясь о преступных намерениях Саттарова С.А., будучи введенными в заблуждение, полагая, что Потерпевший №5 после получения заемных денежных средств будет добросовестно и своевременно в полном объеме исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате заемных денежных средств, в рамках исполнения своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, со своего корреспондентского счета №, открытого и обслуживаемого в ФИО1 по адресу: <адрес>, перечислили на текущий (ссудный) счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес> административном районе <адрес>, на имя Потерпевший №5, принадлежащие ФИО1 заемные денежные средства в сумме 3 660 000 рублей.

После чего, в этот же день, Потерпевший №5 и ФИО27, не осведомленные о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, находясь в дополнительном офисе 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес>, прошли в помещение кассы, где Потерпевший №5 при помощи сотрудников кассового обслуживания ФИО1 со своего текущего (ссудного) счета №, открытого и обслуживаемого в дополнительном офисе 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес>, обналичила заемные денежные средства в сумме 3 660 000 рублей, которые сразу в этом же офисе банка по вышеуказанному адресу, согласно ранее достигнутой договоренности и по указанию Саттарова С.А., в полном объеме передала ФИО27

После этого, 05.03.2015 года в дневное время, ФИО27, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя через своего знакомого ФИО18 ФИО18 по указанию Саттарова С.А., не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, находясь в дополнительном офисе 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес>, оставив себе оговоренную ранее при вышеуказанных обстоятельствах часть из суммы заемных средств в размере 1 650 000 рублей, полагавшихся ей от продажи недвижимого имущества, передала остальную оговоренную ранее с ФИО18 ФИО18 сумму заемных денежных средств в размере 2 010 000 рублей, принадлежащих ФИО1, полученных от Потерпевший №5, ФИО18 ФИО18, который в свою очередь, руководствуясь теми же мотивами и преследуя те же цели что и ФИО27, выйдя из банка, в тот же день, то есть 05.03.2015 года в дневное время, находясь около дополнительного офиса 7003/0448 Свердловского отделения № ФИО1, расположенного по <адрес> административном районе г. Екатеринбургу, в полном объеме в той же сумме 2 010 000 рублей по указанию Саттарова С.А. передал последнему указанные наличные заемные денежные средства, принадлежащие ФИО1, которые Саттаров С.А. обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, при этом в последующем не исполнил в полном объеме от имени Потерпевший №5 обязательства перед ФИО1 по выплате (возврату) заемных денежных средств, причинив ПАО ФИО1 ущерб в размере 3 660 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

В дальнейшем Саттаров С.А. с целью сокрытия своих преступных действий и придания им видимости гражданско – правовых отношений, не имея намерений исполнять перед ФИО1 кредитные обязательства в полном объеме, создавая мнимую видимость исполнения со стороны Потерпевший №5 обязательств в виде платежей согласно графика по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, через Потерпевший №5 произвел в адрес ФИО1 5 платежей на общую сумму 272 138 рублей 19 копеек.

Кроме того, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, у Саттарова С.А. из корыстных побуждений возник преступный умысел, направленный на хищение денежных средств, принадлежащих ФИО1 путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере. В целях реализации корыстного преступного умысла, Саттаров С.А., в указанный период времени, находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Екатеринбурга, заранее зная о том, что в собственности родственников его знакомого ФИО18 ФИО18 имеются объекты недвижимости в виде земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, а также, что последние имеют намерение продать данные объекты недвижимости, предложил ФИО18 ФИО18 продать ему данную недвижимость, при этом, намеренно вводя ФИО18 ФИО18 в заблуждение относительно своих намерений, сообщил последнему заведомо ложные сведения о том, что намерен организовать на указанных объектах недвижимости ведение бизнеса в виде открытия дома для престарелых. Кроме того, Саттаров С.А., намеренно вводя ФИО18 ФИО18 в заблуждение относительно своих намерений, пояснил последнему, что несмотря на свою финансовую состоятельность, не имеет в настоящее время в распоряжении собственных наличных денежных средств для приобретения недвижимости, в связи с чем, намерен обратиться в ФИО1 в целях получения ипотечного кредита в рамках кредитного договора, который Саттаров С.А. планировал оформить на свою знакомую Потерпевший №6, также не осведомленную об истинных преступных намерениях Саттарова С.А. При этом Саттаров С.А., продолжая вводить ФИО18 ФИО18 в заблуждение, убедил последнего указать в договоре купли-продажи не соответствующую действительности завышенную стоимость объектов недвижимости, мотивируя необходимость получения заемных денежных средств в большем размере в целях развития его бизнеса, а также, убедил ФИО18 ФИО18 в том, что впоследствии самостоятельно будет добросовестно в полном необходимом объеме оплачивать за Потерпевший №6 денежные средства по договору ипотечного кредита, не посвящая ФИО18 ФИО18 относительно своих истинных преступных намерений, направленных на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств ФИО1 в особо крупном размере.

Также Саттаров С.А., используя доверительные отношения с ФИО18 ФИО18, злоупотребляя доверием последнего, заинтересовав ФИО18 ФИО18 в совершении данной сделки, не желая впоследствии быть изобличенным в мошенничестве в особо крупном размере, документально не принимая своего личного участия в заключении договора ипотечного кредита, однако являясь его истинным организатором, убедил ФИО18 ФИО18 оказать ему содействие в получении данного ипотечного кредита и передать ему всю полученную в банке сумму наличных денежных средств по ипотечному кредиту, пообещав вернуть полагающиеся Потерпевший №7 денежные средства в счет оплаты объектов недвижимости через полгода после сделки купли-продажи, а также, пообещав дополнительно передать ФИО18 ФИО18 денежное вознаграждение за пользование принадлежащими Потерпевший №7 денежными средствами в течение полугода, полученными от данной сделки. В свою очередь ФИО18 ФИО18, доверяя Саттарову С.А. в силу сложившихся между ними длительных приятельских отношений, не подозревая об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., на предложение и условия Саттарова С.А. согласился, рассчитывая при этом на то, что последний впоследствии самостоятельно будет добросовестно в полном необходимом объеме оплачивать за Потерпевший №6 денежные средства по договору ипотечного кредита.

После этого, ФИО18 ФИО18, не подозревающий об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., сообщил своему тестю Потерпевший №7 о поступившем от Саттарова С.А. предложении о продаже земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, принадлежащих Потерпевший №7, а также, о порядке продажи данных объектов недвижимости и получении денежных средств, на которое Потерпевший №7, не осведомленный об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., не имея преступного умысла на совершение данного преступления, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, преследуя лишь цель продать принадлежащее ему недвижимое имущество и получить причитающиеся ему денежные средства, полагая, что после заключения данной сделки, а также, получения заемных денежных средств, Саттаров С.А. будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от имени Потерпевший №6 исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств, на данное предложение согласился и разрешил ФИО18 ФИО18 действовать от его имени по нотариально выданной ранее доверенности <адрес>3 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой, Потерпевший №7 наделил ФИО18 ФИО18 правом управлять и распоряжаться принадлежащим ему земельным участком и находящимся на данном земельном участке жилым домом, расположенными по адресу: <адрес>.

Так, ФИО18 ФИО18, не подозревающий об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, согласно разработанного Саттаровым плана, должен совершить ряд действий, направленных на получение данного ипотечного кредита, а именно, подписать договор купли – продажи, в котором будет указана не соответствующая действительности завышенная стоимость объектов недвижимости, и после получения заемщиком Потерпевший №6 в ФИО1 заемных денежных средств, в полном объеме получить их от последней, после чего, также в полном объеме передать их Саттарову С.А. Кроме того, ФИО18 ФИО18 зная, что обязательным условием выдачи заемных денежных средств в рамках договора ипотечного кредитования ФИО1 является предоплата по договору купли – продажи, должен подписать расписку с содержащимися в ней несоответствующими действительности сведениями о том, что Потерпевший №6 передала ему в счет оплаты приобретаемого недвижимого имущества часть денежных средств в качестве первоначального взноса. Также ФИО18 ФИО18, не подозревающий о преступных намерениях Саттарова С.А., должен был подыскать обладающее необходимыми знаниями лицо, которое будет сопровождать сделку по выдаче ипотечного кредита и договору купли-продажи. При этом ФИО18 ФИО18 и Потерпевший №7 преследовали лишь цель продать принадлежащее последнему недвижимое имущество и получить причитающиеся Потерпевший №7 денежные средства, а также, доверяя Саттарову С.А., полагали, что после заключения сделки, а также, получения заемных денежных средств, Саттаров С.А. будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от имени Потерпевший №6 исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств.

В свою очередь Саттаров С.А., согласно разработанного им плана и преступного умысла, направленного на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств в особо крупном размере, принадлежащих ФИО1, должен был злоупотребляя доверием своей знакомой Потерпевший №6, не осведомленной о его истинных преступных намерениях, не посвящая Потерпевший №6 в свои преступные планы, убедить последнюю по вышеуказанному разработанному им плану формально выступить покупателем и подписать договор купли-продажи с ФИО18 ФИО18 о приобретении принадлежащих Потерпевший №7 земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, после чего, получив в ФИО1 заемные денежные средства, передать их в полном объеме ФИО18 ФИО18. При этом Саттаров С.А., намеренно вводя Потерпевший №6 в заблуждение относительно своих истинных преступных намерений, воспользовавшись доверительными отношениями с последней, должен был убедить ее в том, что впоследствии он переоформит право собственности приобретаемых у ФИО18 ФИО18 объектов недвижимости на себя и после заключения данной сделки, а также, получения заемных денежных средств, будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от ее имени исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств.

Кроме того, Саттаров С.А., преследуя цель путем обмана и злоупотребления доверием похитить принадлежащие ФИО1 денежные средства в особо крупном размере, а также, не осведомленный об истинных преступных намерениях Саттарова С.А. ФИО18 ФИО18, не имеющий преступного умысла на совершение данного преступления, не вступавший с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, должны были изготовить подложные справку Формы 2-НДФЛ и трудовой договор на имя Потерпевший №6, в которых будут указаны недостоверные сведения о месте ее работы, занимаемой должности, размере заработной платы, заполнить со слов Потерпевший №6 заявление-анкету на выдачу ипотечного кредита, после чего, от имени последней обратиться в ФИО1 с заявкой о получении ипотечного кредита, предоставив указанные документы на имя Потерпевший №6, а в случае одобрения заявки, предоставить в ФИО1 отчет об оценке объектов недвижимости, в котором, в силу некомпетентности приисканного ими лица, будет указана завышенная рыночная стоимость приобретаемых заемщиком объектов недвижимого имущества, заключить договор купли – продажи недвижимого имущества, заключить договор ипотечного кредитования, предметом залога по которому будет являться недвижимое имущество, перерегистрировать право собственности на заемщика, после чего, получив сумму кредита на открытый на имя заемщика расчетный счет, через заемщика обналичить данные денежные средства. После получения ипотечного кредита, Саттаров С.А., с целью сокрытия своих преступных действий и создания мнимой видимости добросовестного исполнения обязательств, должен был передать Потерпевший №6 денежные средства для осуществления нескольких платежей в ФИО1. При этом Саттаров С.А. изначально осознавал и понимал, что исполнять кредитное обязательство в полном объеме перед ФИО1 в лице Потерпевший №6 не будет.

Реализуя свой преступный умысел, направленный на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере, в период времени с 01.02.2015 года по 26.02.2015 года, Саттаров С.А., находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Екатеринбурга, сообщил своей знакомой Потерпевший №6, с которой находился в длительных приятельских отношениях, о намерении приобрести в свою собственность данную недвижимость, при этом, Саттаров С.А., намеренно вводя Потерпевший №6 в заблуждение относительно своих намерений, злоупотребляя доверием последней, предложил оформить приобретение данных объектов недвижимости на имя Потерпевший №6 путем заключения с ФИО1 договора ипотечного кредитования, заведомо ложно сообщив ей о том, что намерен организовать на указанных объектах недвижимости ведение бизнеса в виде открытия дома для престарелых. Кроме того, Саттаров С.А., намеренно вводя Потерпевший №6 в заблуждение относительно своих намерений, пояснил последней, что необходима большая сумма денежных средств в целях развития его бизнеса, что оформлением всех документов, необходимых для одобрения и выдачи ипотечного кредита, он будет заниматься сам. После этого, продолжая действовать согласно разработанного им плана, Саттаров С.А. предложил Потерпевший №6 формально выступить покупателем и подписать договор купли-продажи с ФИО18 ФИО18, при этом сообщил Потерпевший №6 о том, что в подтверждении добросовестности сделки право собственности по недвижимому имуществу, под приобретение которого будет выдан ипотечный кредит, будет оформлено на нее. При этом Саттаров С.А., продолжая вводить Потерпевший №6 в заблуждение, используя доверительные с ней отношения, убедил последнюю в том, что впоследствии самостоятельно будет добросовестно в полном необходимом объеме оплачивать за нее денежные средства по договору ипотечного кредита, не посвящая Потерпевший №6 относительно своих истинных преступных намерений, направленных на хищение путем обмана и злоупотребления доверием денежных средств ФИО1 в особо крупном размере.

В свою очередь Потерпевший №6, не подозревающая об истинных преступных намерениях Саттарова С.А., будучи введенной последним в заблуждение, доверяя Саттарову С.А., полагая, что он действительно после совершения сделки и получения заемных денежных средств будет от ее имени самостоятельно и добросовестно в полном объеме исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате заемных денежных средств, согласилась по вышеуказанному разработанному Саттарову С.А. плану формально выступить покупателем и подписать договор купли-продажи с ФИО18 ФИО18 о приобретении принадлежащего Потерпевший №7 земельного участка и находящегося на данном земельном участке жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>.

В период времени с 01.02.2015 года по 26.02.2015 года, ФИО18 ФИО18, не осведомленный об истинных преступных действиях Саттарова С.А., не имеющий преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступавший с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, находясь в неустановленном следствием месте, действуя по указанию Саттарова С.А., обратился к ранее ему знакомому ФИО20, не осведомленному о преступных намерениях Саттарова С.А., действующему как риэлтор в интересах и по просьбе своего знакомого ФИО18 ФИО18, в целях оказания содействия последнему по продаже принадлежащей Потерпевший №7 недвижимости, с просьбой помочь в трудоустройстве Потерпевший №6, передав при этом ФИО20 полученные им ранее от Саттарова С.А. реквизиты и персональные данные о заемщике Потерпевший №6, на что ФИО20 согласился и обратился с аналогичной просьбой к своей ранее знакомой ФИО29, приглашенной им ранее для участия в данной сделке в качестве консультанта, являющейся на тот момент сотрудником ФИО1, передав при этом ей ранее полученные от ФИО18 ФИО18 реквизиты и персональные данные относительно Потерпевший №6, на что ФИО29, также не осведомленная о преступных намерениях Саттарова С.А., согласилась. Так, ФИО29, желая оказать содействие ФИО20, обратилась с аналогичной просьбой к ранее ей знакомой ФИО42 – директору ФИО142, которая в свою очередь, также не осведомленная о преступных намерениях Саттарова С.А., в силу своей некомпетентности и недобросовестного исполнения служебных обязанностей, изготовила на основании реквизитов и персональных данных, полученных от ФИО29, подложные документы в виде двух справок Формы 2-НДФЛ за 2014 год и 2015 год, датированных ДД.ММ.ГГГГ, и трудового договора на имя Потерпевший №6, датированного 23.12.2013 года, о трудоустройстве Потерпевший №6 в ФИО142 в должности бухгалтера, с ежемесячным доходом от 64 400 рублей до 69 860 рублей, и в которых поставила свою подпись и оттиски печати ФИО142, передав подготовленный пакет вышеуказанных документов, необходимых для получения ипотечного кредита на имя Потерпевший №6, ФИО29

В период времени с 26.02.2015 года по 27.03.2015 года, ФИО29, не осведомленная о преступных намерениях Саттарова С.А., действующая как консультант по просьбе своего знакомого ФИО20 в интересах его знакомого ФИО18 ФИО18, в целях оказания содействия последнему по продаже принадлежащей Потерпевший №7 недвижимости, находясь в неустановленном месте, посредством электронной почты направила в адрес сотрудника ФИО1 ФИО21, находящейся на тот момент по адресу: <адрес> сканированное заявление о выдаче Потерпевший №6 ипотечного кредита на сумму 4 500 000 рублей, в котором Потерпевший №6 гарантировала достоверность предоставленных сведений и документов, таким образом, приняла на себя обязанность сообщить банку обо всех юридически значимых фактах, необходимых для заключения договора ипотечного кредита. Утверждая платежеспособность Потерпевший №6, ФИО29 также посредством электронной почты направила в адрес сотрудника ФИО1 ФИО21 сканированные справки Формы 2-НДФЛ и трудовой договор на имя Потерпевший №6, в которых содержались заведомо ложные и недостоверные сведения относительно трудоустройства Потерпевший №6 в ФИО142 Далее, сотрудник ФИО1 ФИО21, будучи не осведомленный относительно преступных намерений Саттарова С.А., приняла предоставленные в электронном виде сканированные документы и передала их на проверку по предусмотренному банком алгоритму.

ДД.ММ.ГГГГ согласно ранее достигнутой договоренности, между Саттаровым С.А. и ФИО18 ФИО18, действующим в интересах тестя Потерпевший №7, не осведомленным об истинных преступных действиях Саттарова С.А., не имеющим преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступавшим с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, был подписан предварительный договор купли-продажи земельного участка и <адрес> в <адрес>.

В период времени с 27.03.2015 года по 06.04.2015 года, ФИО20, не осведомленный о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, преследующий лишь цель продать принадлежащее Потерпевший №7 недвижимое имущество, передал ФИО29 полученные от ФИО18 ФИО18 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ фотоснимки внешнего обзора объектов недвижимости – земельного участка и находящегося на нем жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>.

После этого, в период времени с 27.03.2015 года по 06.04.2015 года, ФИО29, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего через ФИО20, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, обратилась к ранее ей знакомой ИП ФИО45, занимающейся оценкой объектов недвижимости, деятельность которой на тот момент была аккредитована ФИО1, при этом заранее зная, что последняя в своих отчетах об оценке стоимости объектов недвижимого имущества, ввиду отсутствия у нее должной компетенции, указывает завышенную стоимость оцениваемых объектов, сама на их осмотры не выезжает, и, заказала отчет об определении рыночной стоимости объектов недвижимого имущества, приобретаемых за счет кредитных денежных средств - земельного участка и находящегося на нем жилого дома, принадлежащих Потерпевший №7, расположенных по адресу: <адрес>, предоставив ей при этом по электронной почте изготовленные ранее ФИО20 и полученные от ФИО18 ФИО18 фотографии и документы.

ДД.ММ.ГГГГ ИП ФИО45 подготовлен отчет № от ДД.ММ.ГГГГ об определении рыночной стоимости – жилого дома и находящегося на нем земельного участка, в котором, ввиду отсутствия должной компетенции и добросовестного заблуждения относительно правильности своих выводов, дано ошибочное заключение относительно общей стоимости указанных объектов недвижимого имущества, оцененных в 4 500 000 рублей, при их общей кадастровой стоимости не более 1 833 863 рублей 93 копеек.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, более точные дата и время в ходе предварительного следствия не установлены, при неустановленных следствием обстоятельствах подготовленный ИП ФИО45 отчет № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО29, не подозревающая о преступных намерениях Саттарова С.А., передала ФИО20, также не подозревающему о преступных намерениях Саттарова С.А., который предоставил данный отчет менеджеру по ипотечному кредитованию ФИО1 ФИО31 в дополнительный офис 7003/0438 Свердловского отделения № ПАО ФИО1, расположенный по <адрес>.

В период времени с 08.04.2015 года по 15.04.2015 года, сотрудниками ФИО1, проводившими проверку вышеуказанного пакета документов по заявке Потерпевший №6 на выдачу ипотечного кредита, не осведомленными о преступных намерениях Саттарова С.А., на основании предоставленных по инициативе последнего заведомо ложных и недостоверных сведений, одобрена заявка на выдачу ипотечного кредита по программе «Приобретение готового жилья» на общую сумму 3 050 000 рублей.

После чего, ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 ФИО18, не осведомленный о преступном умысле Саттарова С.А., находясь в неустановленном следствием месте на территории г. Екатеринбурга, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, подписал расписку, датированную 15.04.2015 года, согласно которой, в рамках исполнения обязательств по договору купли-продажи от 15.04.2015 года земельного участка и находящегося на нем жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>, заключенного между ФИО18 ФИО18 и Потерпевший №6, подписанного ими ранее, получил от Потерпевший №6 денежные средства в сумме 765 000 рублей в счет частичной оплаты за продаваемое им недвижимое имущество, что не соответствовало действительности, также представив данные расписку и договор купли-продажи менеджеру по ипотечному кредитованию ФИО1 ФИО31

15.04.2015 года Потерпевший №6, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, полагая, что после заключения сделки, а также, получения заемных денежных средств, Саттаров С.А. будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от ее имени исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате заемных денежных средств, прибыла в дополнительный офис 7003/0438 Свердловского отделения № ПАО ФИО1, расположенный по <адрес>, где сотрудник данного банка ФИО31, будучи введенная в заблуждение, не осведомленная о преступных намерениях Саттарова С.А., рассчитывая, что Потерпевший №6 будет добросовестно и своевременно в полном объеме исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств, подготовила кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 3 050 000 рублей, заключаемый между заемщиком Потерпевший №6 и кредитором ФИО1 в лице начальника сектора ипотечного кредитования специализированного по обслуживанию частных лиц дополнительного офиса № Свердловского отделения № ФИО1 ФИО32, пунктом 10 которого предусмотрено, что в качестве обеспечения своевременного и полного исполнения обязательств Потерпевший №6 предоставила в качестве залога – земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: <адрес>, согласно отчету № от ДД.ММ.ГГГГ, представленному в ФИО1, стоимостью 4 500 000 рублей, что создало у ФИО31, как у сотрудника ФИО1, мнимую уверенность в обеспеченности кредитного обязательства Потерпевший №6 ввиду наличия залога в виде указанного недвижимого имущества, со стоимостью, соразмерной сумме выданного ипотечного кредита, после чего, Потерпевший №6 и ФИО32, также не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., подписали данный договор, тем самым, заключив его.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, Потерпевший №6, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, а также ФИО18 ФИО18, не осведомленный о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, прибыли вместе с Сатаровым С.А. в помещение Белоярского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по <адрес>, расположенного по адресу: <адрес>, п.г.т. Белоярский, <адрес>, при этом Саттаров С.А., согласно отведенной ему роли, остался ждать на улице. После чего, ФИО18 ФИО18 и Потерпевший №6, находясь в вышеуказанном месте, продолжая действовать по поручению Саттарова С.А., передали специалисту 1 разряда указанной организации ФИО33, не осведомленной о преступном умысле Саттарова С.А., вышеуказанный кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный между Потерпевший №6 и ФИО1, а также, полный необходимый комплект документов для государственной регистрации прав на недвижимость. Таким образом, Потерпевший №6 и ФИО18 ФИО18, в установленном порядке зарегистрировали сделку купли – продажи земельного участка и жилого дома, расположенных по адресу: <адрес>.

17.04.2015 года сотрудниками Белоярского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Свердловской области, расположенного по адресу: Свердловская область, Белоярский район, п.г.т. Белоярский, ул. Милицейская, 3, было зарегистрировано право собственности Потерпевший №6 на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: <адрес>, о чем в Едином государственном реестре прав на недвижимое имущество и сделок с ним ДД.ММ.ГГГГ сделаны записи регистрации №, №, а также, Потерпевший №6 выданы свидетельства о государственной регистрации права собственности на объекты недвижимого имущества, расположенные по адресу: <адрес>: на жилой дом – серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, на земельный участок - серии <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.

17.04.2015 года, точное время в ходе предварительного следствия не установлено, Саттаров С.А., с целью облегчения совершения им преступления, желая ввести сотрудников ФИО1, уполномоченных принимать решение о зачислении заемных денежных средств на счет Потерпевший №6, в заблуждение относительно обеспеченности кредитного обязательства последней, создавая мнимую видимость выполнения условий кредитования ФИО1 по страхованию залогового имущества, действуя из корыстных побуждений, используя при этом ФИО20, не осведомленного о преступном умысле Саттарова С.А., действовавшего по указанию последнего, не имевшего преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступавшего с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, вместе с Потерпевший №6, также не осведомленной о преступном умысле Саттарова С.А., обратились в Екатеринбургский филиал ФИО164», расположенный по <адрес> с целью оформления страхового полиса на жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>, не посвящая при этом сотрудника данной организации в преступные намерения Саттарова С.А., после чего, ДД.ММ.ГГГГ ФИО34 оформил страховой полис ФИО164 № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому, Потерпевший №6 внесла страховую премию в размере 8 540 рублей 00 копеек за страхование вышеуказанных объектов недвижимого имущества, а также, сотрудник данной организации ФИО25 выдал им квитанцию серии 008 №, которые они в тот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, представили сотруднику ФИО1.

Далее ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №6, не осведомленная о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, полагая, что после заключения сделки, а также, получения заемных денежных средств, Саттаров С.А. будет самостоятельно добросовестно и своевременно в полном объеме от ее имени исполнять перед ФИО1 обязательства по выплате заемных денежных средств, предоставила сотруднику дополнительного офиса № Свердловского отделения № ФИО1, расположенного по <адрес>, ФИО31 вышеуказанные свидетельства о государственной регистрации права собственности на объекты недвижимого имущества.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ сотрудники ФИО1, не догадываясь о преступных намерениях Саттарова С.А., будучи введенными в заблуждение, полагая, что Потерпевший №6 после получения заемных денежных средств будет добросовестно и своевременно в полном объеме исполнять перед ПАО ФИО1 обязательства по выплате (возврату) заемных денежных средств, в рамках исполнения своих обязательств по кредитному договору, со своего корреспондентского счета №, открытого и обслуживаемого в ФИО1 по адресу: <адрес>, перечислили на текущий (ссудный) счет №, открытый и обслуживаемый в дополнительном офисе 7003/0438 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес>, на имя Потерпевший №6, принадлежащие ФИО1 заемные денежные средства в сумме 3 050 000 рублей.

После чего, в этот же день, то есть ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №6 и ФИО18 ФИО18, не осведомленные о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, находясь в дополнительном офисе 7003/0438 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес>, прошли в помещение кассы, где Потерпевший №6 при помощи сотрудников кассового обслуживания ФИО1 со своего текущего (ссудного) счета №, открытого и обслуживаемого в дополнительном офисе 7003/0438 Свердловского отделения № ФИО1, расположенном по <адрес>, обналичила заемные денежные средства в сумме 3 050 000 рублей, которые сразу в этом же офисе банка по вышеуказанному адресу, согласно ранее достигнутой договоренности и по указанию Саттарова С.А., в полном объеме передала ФИО18 ФИО18.

После этого, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, ФИО18 ФИО18., не осведомленный о преступном умысле Саттарова С.А., действуя по указанию последнего, не имея преступного умысла на совершение мошенничества в особо крупном размере, не вступая с Саттаровым С.А. в преступный сговор на его совершение, преследуя лишь цель продать принадлежащее Потерпевший №7 недвижимое имущество и получить причитающиеся последнему денежные средства, находясь около дополнительного офиса 7003/0438 Свердловского отделения № ФИО1, расположенного по <адрес> в полном объеме в той же сумме 3 050 000 рублей по указанию Саттарова С.А. передал последнему указанные наличные заемные денежные средства, принадлежащие ФИО1, которые Саттаров С.А. обратил в свою пользу и распорядился ими по своему усмотрению, при этом в последующем не исполнил в полном объеме от имени Потерпевший №6 обязательства перед ФИО1 по выплате (возврату) заемных денежных средств, тем самым, причинив ПАО ФИО1 ущерб в размере 3 050 000 рублей, то есть в особо крупном размере.

В дальнейшем Саттаров С.А. с целью сокрытия своих преступных действий и придания им видимости гражданско – правовых отношений, не имея намерений исполнять перед ПАО ФИО1 кредитные обязательства в полном объеме, создавая мнимую видимость исполнения со стороны Потерпевший №6 обязательств в виде платежей согласно графика по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, через Потерпевший №6 произвел в адрес ФИО1 3 платежа на общую сумму 147 816 рублей 39 копеек.

Подсудимый Саттаров вину в предъявленном обвинении не признал, в судебном заседании давал сумбурные непоследовательные показания, наполненные подробностями, не относящимися к рассматриваемым событиям. Пояснял, что оформлением документов не занимался, идея о создании дома престарелых была ФИО36. ФИО18 сам предложил приобрести дома у него, но показать дома отказывался. Платежи по кредитам он не вносил, денежные средства у ФИО18 не брал, соглашения написал под давлением. Полагает, что его оговаривают, однако причины назвать затруднился. Исковые требования не признал.

Оглашенные в судебном заседании показания, данные им в ходе очных ставок и в ходе допроса в качестве подозреваемого, подсудимый не подтвердил, указав, что на него оказывалось давление, угрожали, что посадят его сына (том 4 л.д. 3-8, л.д. 12-17, том 3 л.д. 235-242, 250-256, том 5 л.д. 130-134, 140-142)

Несмотря на отрицание подсудимым вины, его вина по каждому эпизоду преступной деятельности подтверждается показаниями потерпевшего, свидетелей, а также исследованными материалами дела.

По преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ от ДД.ММ.ГГГГ.

Допрошенная в качестве потерпевшей Потерпевший №4 суду пояснила, что знает Саттарова с 2014 года. Она хотела приобрести комнату, но не хватало денег, ФИО36 сказала, что Саттаров может помочь. Саттаров попросил взять для него кредиты, возил ее по банкам, она брала кредиты и деньги отдавала ему, он говорил, что будет платить сам. Она доверяла ему. В декабре 2014 он позвонил и сказал, что поедем оформлять ипотечный кредит. Не может объяснить, почему она согласилась. Сначала они поехали в магазин на <адрес>, там она подписала документ, что должна ФИО18 5 000 000 рублей, фактически денежные средства она у него не брала. По договору займа в качестве поручителя договор подписал ФИО244. Затем они поехали в ФИО1, она подписала договор купли-продажи. Сама она в ФИО1 документы не предоставляла, анкету не подписывала. Около банка их встретил ФИО20 – бывший сотрудник банка, в банке встретила ФИО29 дала документы на подпись. Саттаров в банк не заходил. Она также подписала кредитный договор, что берет у банка около 5 000 000 рублей на приобретение дома. На самом деле дом ей не был нужен, она самостоятельно кредит оплачивать не намеревалась. Еще ездили в МФЦ <адрес>, где отдали документы на регистрацию. Пояснила, что последовательность поездок не помнит. После получения денег в банке она все отдала ФИО18, расписку не написал. По выходу из банка Саттаров с ФИО18 отошли поговорить, а она села в машину. Несколько месяцев Саттаров передавал деньги для оплаты кредита – 60 000 рублей, она вносила их в кассу банка. Саттаров говорил, что когда рассчитается за ипотеку, дом оформит на себя. Еще два платежа давал ФИО244. Когда платежи прекратились, Саттаров просил подождать, говорил, что все наладится. Какие документы были отданы в банк, она не видела, в том числе и справку о своей заработной плате. Кроме того, свидетельство о праве собственности на свою комнату она отдала Саттарову, но он его потерял. Она поехала с ФИО18 в МФЦ, чтобы восстановить свидетельство, но оказалось, что она отдала комнату в обременение по договору займа, который подписала ранее с ФИО18. В настоящее время обременение ФИО18 снял.

Представитель потерпевшего ФИО1» ФИО35 суду пояснила, что 22.12.2014 заключен кредитный договор с Потерпевший №4 для приобретения жилого дома и земельного участка. Была предоставлена справка о заработной плате от ФИО75», расписка от ФИО18 о получении 825 000 рублей, оценка объекта. По результатам рассмотрения заявки ыыдан кредит. С августа 2015 года начались просрочки платежей, в настоящее время имеется задолженность, возбуждено исполнительное производство, обращено взыскание на заложенное имущество. Оснований не доверять представленным документам не было, но после возникновения задолженности стали выяснять достоверность представленных документов. По кредиту было произведено 7 платежей в полном объеме без просрочек, потом платежи вносились не в полном объеме, потом прекратились. Оценку объекта банк не проверяет, такой обязанности нет, обычно после возникновения просрочек ведется работа с должником.

Допрошенная в качестве потерпевшей Потерпевший №3 пояснила, что знала Сатарова как приятеля мужа. В ноябре 2014 супруг сказал, что есть покупатель на ее дом, стоимостью 2 500 000 рублей, но деньги не получит, а сразу отдаст Сатарову под проценты. Через некоторое время она с мужем приехала в банк, в переговорной была Потерпевший №4. Подписали документы, под диктовку ФИО29 как она поняла сотрудника банка, она написала расписку о получении от Потерпевший №4 первоначального взноса в размере 850 000 рублей, однако фактически денежные средства она не получала. Также Потерпевший №4 подписала ипотечный договор на сумму более 5 миллионов рублей. Потом их вызвали в кассу, где Потерпевший №4 получила деньги наличными и передала ей. В переговорной она передала деньги мужу, а когда вышли из банка, муж встретился с Сатаровым и отдал деньги ему. Ранее с Сатаровым заключался предварительный договор купли-продажи. Когда отдали деньги Сатарову, подписали договор займа, якобы деньги в размере около 5 миллионов рублей взяла Потерпевший №4 на 6 месяцев. Фактически деньги ей не передавали. Сатаров также написал расписки о том, что фактически деньги по договору займа получил он. Денежные средства в настоящее время не возвращены. В судебном порядке взыскать не пытались, так как Сатаров убеждал, что все вернет. До оформления сделки она по просьбе мужа напечатала справку о том, что Потерпевший №4 работает в ФИО410», а также напечатала договор купли-продажи, стоимость дома указала в размере 5 миллионов рублей, так сказал муж. Также на электронную почту Сатарова она направляла документы на дом и землю.

Дополнительно пояснила, что указание в договоре купли-продажи стоимости дома гораздо больше, чем она планировала продать, ее не смутило.

В судебном заседании оглашены показания, данные ФИО18 в ходе предварительного расследования (том 2 л.д. 217-219, 228-229, 231). ФИО18 оглашенные оказании подтвердила, исковые требования поддержала. Пояснила, что ее муж доверял Сатарову, а ее цель была продать дом.

Допрошенный в качестве потерпевшего ФИО18 суду пояснил, что в 2008 году он с ФИО43 приобрели земельный участок для строительства коттеджей. ФИО43 его познакомил с Саттаровым, как он понял, Сатаров обеспеченный и готов профинансировать строительство. Ранее Саттаров занимал деньги у ФИО43 и не отдавал, в связи с этим они поругались, но через некоторое время снова стали общаться. Саттаров давал советы по строительству, говорил, что нужно провести газ и свет. Они провели и начали строительство. Затем ФИО43 скончался и он стал достраивать дома самостоятельно. Позже позвонил Сатаров и предложил продать дома под условием, что деньги от продажи он заберет себе на 6 месяцев под 8% годовых. Его это устроило. Договорились с ним по трем домам №, №, №, стоимостью 2 500 000 каждый. У него был знакомый ФИО20, который работал в агентстве недвижимости, он к нему обратился за помощью для сопровождения сделок. У Саттарова не было паспорта, но он говорил, что приобретает дома для своих сотрудниц через ипотеку. Также Саттаров попросил сделать справку о заработной плате покупателей, он сделал, передал Саттарову. По одной сделке продавцом выступала его супруга Потерпевший №3, покупателем Потерпевший №4. После получения денег в банке, деньги она отдала его супруге, а она отдала ему, он отдал Саттарову. Также Саттаров предложил подписать договор займа о том, что Потерпевший №4 взяла у него в долг эту сумму, объяснил это тем, чтобы он не беспокоился, что деньги будут возвращены. Он подумал, что Сатарову будет стыдно обмануть женщину и согласился. Также Потерпевший №4 отдала свою комнату в обременение договора займа. Фактически Потерпевший №4 у него деньги не брала, взял деньги Саттаров. Также подписали договор поручительства с Саттаровым и Сатаров написал соглашение о том, что фактически деньги получил он.

Второй дом был оформлен на ФИО43, он предложил ей продать дом, она согласилась, но отказалась отдавать деньги под проценты.После сделки она взяла 1 250 000 рублей и сумму налога, остальные отдала ему, а он отдал Саттарову. Потерпевший №5 (покупателем дома) подписан договор займа, поручителем был Саттаров, но фактически деньги забрал Сатаров.

Третий дом он продал по этой же схеме, дом приобретала Потерпевший №6. Также был составлен договор займа с Потерпевший №6, но фактически деньги взял Саттаров, о чем он и написал соглашение.

Оглашенные показания ФИО18 подтвердил в полном объеме (том 2 л.д. 172-175, 179-182). Также подтвердил достоверность своей подписи в исследованных документах: предварительных договорах купли-продажи, договорах займа, соглашениях, расписках.

Относительно указания в соглашениях о получении денежных средств пояснил, что он дома продавал по цене 2 500 000 рублей, но ипотеку покупатели брали на большую сумму, которую и отдавали Саттарову. На оставшуюся сумму Сатаров предложил написать расписки, якобы он эти суммы получил, он согласился. Не может пояснить, почему он соглашался на все условия, предложенные Саттаровым, доверял ему.

Допрошенная в качестве свидетеля ФИО36 суду пояснила, что Сатарова знает с 2013 года. В 2008 у нее умер муж, на его лечение и похороны она брала кредиты, однако вернуть вовремя не смогла. Ее стали беспокоить судебные приставы и коллекторы. В газете увидела объявление, что дают деньги под залог. Позвонила, ответил Сатаров, но представился Ермаковым, договорились о встрече. Сатаров приехал к ней в квартиру, она попросила его предъявить паспорт, он сказал, что паспорта у него нет, представился юристом. Он предложил условия, но ее не устроило, она отказалась. Через 2-3 недели он предложил встретиться, рассказывал о себе, говорил, что его обманули. Он предложил заложить ее квартиру, она согласилась. Ей дали за <адрес> 100 000 рублей, однако расписку она написала по указанию Сатарова на 2 100 000 рублей, дали подписать договор купли-продажи. На ее возмущения Сатаров сказал, что так надо. Из полученных денег она взяла себе 400 000 рублей, остальное отдала Сатарову, подписала договор. Через некоторое время Сатаров снова позвонил и предложил заложить вторую ее квартиру. Он убедил, что это только на 3 месяца и выписываться из квартиры не надо, она может продолжать там проживать. Она поверила ему, приехали на <адрес> в МФЦ, друг Сатарова водил ее по кабинетам, там же она снова подписала договор купли-продажи второй своей квартиры. Когда вышли из МФЦ, Сатаров сказал, что деньги ей пока не отдадут, но переживать не нужно. В настоящее время его друзья ей звонят, требуют, чтобы она освободила квартиру, угрожают. Через год после сделок Сатаров предложил ей открыть сеть магазинов, предложил посмотреть магазин. Она с ним поехала на <адрес> в магазин «ФИО411 с ними был ФИО244. Она сказала, что магазин хороший, договор купли-продажи подписали между продавцом ФИО260 и ФИО244 – покупателем. Она продолжала общаться с Сатаровым, так как он говорил, что пока она с ним, ее из квартиры не выгонят. Потерпевший №4 – ее родственница, она познакомила ее с Сатаровым. Однажды находились в магазине, приехал Сатаров и сказал, что Света Потерпевший №4 помогла ему взять кредит.

Свидетель ФИО22 суду пояснил, что в 2014-2015 году работал оценщиком. В конце 2015 к нему обратились для составления оценки коттеджа. Он пытался отказаться, так как было много заказов, но заказчик предложил сделать отчет по фотографиям. Он согласился, на объект не выезжал.

После предъявления на обозрение отчета № свидетель пояснил, что данный отчет составлял он, заказчик Потерпевший №3 Возможно, что она сама и приходила. Стоимость коттеджа она не навязывала, возможно предлагала ориентировочную стоимость.

Свидетель ФИО37 пояснила, что работает директором ФИО75 Ранее работала с ФИО19, доверяла ему, Саттарова не знает. ФИО19 попросил поставить печати на чистых листах, сказал, что это нужно для оформления кредита. Он приехал с мужчиной нерусской национальности, она поставила печать ФИО75 и свою подпись на чистых листах, а текст на листах вносила супруга мужчины, с которым приезжал ФИО19 Она разговаривала с его супругой, ее зовут Потерпевший №3, она сказала, что оформляет для себя ипотеку. Трудовой договор не составляла, трудовую книжку не заполняла.

Свидетель ФИО38 суду пояснил, что Саттарова знает около 7 лет. Он работал продавцом в магазине, Саттаров был покупателем. Разговорились с ним, он просил выставить объявление о продаже машины на Авито, потом просил передать кому-то денежные средства. Когда он остался без работы, Саттаров предложил поработать на него. Давал мелкие поручения – съездить в компьютерный клуб, в Гринвич – посмотреть как идет торговля. Потом попросил сделать ремонт к какой-то квартире. Саттаров вызывал доверие. Зарплату за выполнение поручений он не платил, но предлагал брать деньги в компьютерном клубе или на точке в Гринвиче. Однажды он сказал, что открывает магазин, предложил записать его учредителем и директором. Он согласился, подписал все документы. Магазин был на <адрес>, там увидел ФИО36. Позже Сатаров предложил открыть второй магазин, но сказал, что нужны деньги, предложил продать его (ФИО266 квартиру, при этом сказал, что выезжать из квартиры не нужно. Вернуть квартиру обещал через 2-3 месяца. Он согласился, подписал договор купли-продажи, но деньги не получил. Когда он напомнил, что квартиру нужно выкупать, Саттаров сказал, что денег нет и предложил ему взять ипотеку. Он взял ипотеку, деньги снова отдал Саттарову. Кроме того, однажды в магазин приехал Саттаров, в приказном порядке сказал, что нужно подписать договор поручительства. Что было в договоре, он не помнит, договор подписали еще ФИО18 и девушка, с которой Саттаров приехал. При получении денежных средств Потерпевший №4 он не присутствовал, Потерпевший №4 ему ничего не передавала. Также по поручению Саттарова он привозил деньги Потерпевший №4.

Свидетель ФИО20 суду пояснил, что Саттарова ранее не знал, с ФИО18 познакомился, когда работал в кредитном отделе ФИО1ФИО1». Также был знаком с ФИО27 который рассказывал ему о строящихся домах, говорил, что возьмет его на работу в отдел продаж. Совместно с ФИО27 он приезжал в с. Логиново, когда домов еще не было. Потом ФИО27 скончался, а ФИО18, его подчиненный, достраивал дома. Однажды приехал ФИО18, показал фото домов, попросил помочь, проконсультировать по документам для ипотеки. Он присутствовал на всех трех сделках. Покупатели по всем сделкам были женщины. Он проверял договор купли-продажи перед подписанием, при передаче денежных средств не присутствовал, в сборе документов участия не принимал. Также при сделках присутствовала ФИО29, он к ней обращался за помощью, она проверяла документы на наличие ошибок. После смерти ФИО27 ФИО18 стал часто упоминать имя ФИО272, а при совершении сделок он видел Саттарова, тот всегда стоял в стороне. Для составления отчета он брал фотографии объектов у ФИО18, передавал ФИО29 для направления оценщику.

В судебном заседании в связи с неявкой оглашены показания свидетеля ФИО23, в которых содержатся пояснения относительно порядка сбора и предоставления документов для подачи заявки на оформление кредитного договора. После обозрения кредитных досье на Потерпевший №4, последняя пояснила, что оттиски штампом стоят ее, подпись стоит также ее. В ее отсутствие никакие подписи не ставились. Если ФИО29 могла участвовать с ними в переговорной на сделке, то исключительно в качестве консультанта, риэлтором она не была (том 3 л.д. 190-193).

В судебном заседании также исследованы письменные материалы дела.

22.05.2018 Управляющий ФИО1» ФИО39, действующий на основании доверенности, обратился к начальнику УМВД России по г. Екатеринбургу с просьбой организовать проверку в порядке ст. 144-145 УПК РФ, по итогам которой привлечь к уголовной ответственности виновных лиц. Указал, что заемщик Потерпевший №4 с целью получения кредита обратилась в банк, предоставив подложные документы: справку о заработной плате, расписку в получении денежных средств в качестве первоначального взноса отчет о рыночной стоимости объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> (том 1 л.д. 122-124)

Согласно справке об ущербе, в результате противоправных действий Потерпевший №4, ФИО1 причинен ущерб в размере 5 508 661,87 рублей, включая сумму основного долга и процентов за пользование кредитом (том 1 л.д. 126)

Как видно из заявления-анкеты, Потерпевший №4 26.09.2014 подана заявка на получение кредита в размере 3 290 000 рублей на срок 240 месяцев (том 1 л.д. 128-130)

Справкой от ДД.ММ.ГГГГ руководитель ФИО75» ФИО37 подтверждает факт трудоустройства Потерпевший №4 в указанной компании, среднемесячный доход за 6 месяцев составляет 143 750 рублей (том 1 л.д. 134)

В трудовой книжке указано о трудоустройстве Потерпевший №4 с ДД.ММ.ГГГГ в ФИО75» на должность заместителя директора (том 1 л.д. 135-136)

Как видно из копии трудовой книжки, Потерпевший №4 в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ трудоустроена в ФИО278» в должности продавца-кассира, с ДД.ММ.ГГГГ трудоустроена продавцом-кассиром в ФИО280 (том 2 л.д. 248-252)

Согласно свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №3 принадлежит земельный участок и жилой дом под № по <адрес> в <адрес> (том 2 л.д. 183, 184)

10.12.2014 между ФИО18 и Саттаровым С.А. заключен предварительный договор купли-продажи недвижимого имущества - земельного участка и жилого дома под № по <адрес> в <адрес>, согласно которого стороны обязуются в будущем в срок до ДД.ММ.ГГГГ заключить договор купли-продажи указанного имущества, принадлежащего на праве собственности Потерпевший №3, определена стоимость объекта в 2 500 000 рублей (том 2 л.д. 187)

Как следует из отчета № от ДД.ММ.ГГГГ об определении рыночной стоимости жилого дома по адресу <адрес>, заказчиком отчета выступила Потерпевший №3, исполнителем – ИП ФИО22 Согласно отчета, рыночная стоимость указанного жилого дома, расположенного на земельном участке составляет 5 501 109 рублей (том 1 л.д. 137-152)

По условиям кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ ФИО1 обязуется предоставить, а заемщик Потерпевший №4 обязуется возвратить кредит «Приобретение готового жилья». Сумма кредита установлена в 4 675 000 рублей, срок действия договора 240 месяцев (том 1 л.д. 153-154)

На основании заявления от ДД.ММ.ГГГГ, денежные средства в размере 4 675 000 рублей зачислены на текущий счет заемщика Потерпевший №4 (том 1 л.д. 155)

Как видно из графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ежемесячный платеж составляет 60 991,97 рубль (том 1 л.д. 156-158)

Согласно договора купли-продажи, Потерпевший №3 обязуется передать, а покупатель Потерпевший №4 обязуется принять в единоличную собственность и оплатить недвижимое имущество, расположенное по адресу: <адрес> – земельный участок и расположенный на нем жилой дом. Стоимость объекта недвижимости определена в 5 500 000 рублей (том 1 л.д. 159-160)

Свидетельствами о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ подтверждена регистрация права собственности Потерпевший №4 на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: <адрес>. (том 1 л.д. 161, 162)

Как видно из представленной расписки, Потерпевший №3 получила от Потерпевший №4 денежные средства в размере 825 000 рублей в качестве первоначального взноса за продаваемые ею жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес>. Распиской от ДД.ММ.ГГГГ Потерпевший №3 подтвердила получение от Потерпевший №4 денежной суммы в размере 4 675 000 в качестве полной оплаты за земельный участок и расположенный на нем дом (том 1 л.д. 163)

Согласно договора денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18 передал Потерпевший №4 денежные средства в размере 5 000 000 рублей в пользование на срок до ДД.ММ.ГГГГ, начисление процентов догвоором не предусмотрено (том 2 л.д. 188)

Как видно из договора поручительства от ДД.ММ.ГГГГ, по договору займа от ДД.ММ.ГГГГ поручителем выступил ФИО38 (том 2 л.д. 189)

ДД.ММ.ГГГГ заключено соглашение №, согласно которого Саттаров подтвердил, что по договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ между Потерпевший №4 и ФИО18 денежные средства получил Саттаров лично у ФИО18 (том 2 л.д. 190)

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ, Саттаров получил от ФИО18 сумму в размере 5 000 000 рублей в соответствии с соглашением № по договору денежного займа от ДД.ММ.ГГГГ (том 2 л.д. 191)

ДД.ММ.ГГГГ произведен осмотр места происшествия – дома и прилегающие к ним земельные участки по адресу <адрес>, о чем составлены соответствующие протоколы с приложенными фотоматериалами. Согласно протокола, дом не газифицирован, электричество не проведено. ( том 1 л.д. 215-218)

Согласно кадастровому паспорту, стоимость земельного участка и расположенного на нем <адрес>, составляет 1 826 414,84 рубля (том 4 л.д. 34, 40).

В судебном заседании также исследовалось кредитное дело Потерпевший №4, в том числе, полис страхования имущества физических лиц ФИО283»», согласно которого застрахован <адрес> в <адрес> (вещественные доказательства)

По преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ от 05.03.2015

Допрошенная в качестве потерпевшей Потерпевший №5 суду пояснила, что знакома с Сатаровым с конца 2013 года, познакомилась через общего знакомого, который занял у нее и у Саттарова деньги, но отдать не смог, Саттаров стал ей звонить. Говорил, что он бизнесмен, просил сравнить продукцию. В начале 2015 года он позвонил, сказал, что у него испорчена кредитная история, попросил взять для него ипотеку для открытия дома престарелых. Говорил, что все документы останутся у нее, а ипотеку будет оплачивать он. Так как он производил впечатление обеспеченного человека, она ему поверила и согласилась. Также он говорил о перспективах роста. На самом деле коттедж ей не был нужен, для себя она не собиралась его покупать, самостоятельно оплачивать ипотеку она не могла бы. Она предоставила ему справку 2-НДФЛ, копию трудовой книжки, отсканированную копию паспорта. Позже сказал, что он устроил ее в ФИО142 для предоставления справки о зарплате, сказал подтвердить информацию, если будут звонить из банка. В указанной компании она не работала. Затем он с ней съездил в <адрес>, отдали документы, потом поехали на <адрес> в офис ФИО1. Там ее встретила ФИО29, дала документы, которые нужно подписать. В комнате находились продавец – ФИО27 и ФИО18 Она все подписала, получила деньги, отдала ФИО27. На улице она села в машину к Саттарову, также в машину сел ФИО18. Саттаров сказал, что нужно еще подписать расписки, что она берет деньги у кого-то из них. Она сама заявку на ипотеку не подавала, документы не приносила, Сатарову деньги не передавала. Через некоторое время в <адрес> она получила документы на землю и на дом. Первый платеж по ипотеке внес Саттаров, затем в течении 5 месяцев он оплачивал взносы. Деньги или он передавал, или привозил водитель. В августе 2015 он сказал, что разорен и платить больше не может. Она сказала, что ей нужно посмотреть дом и выставить его на продажу. Она съездила, но дом не нашла, Сатаров сказал, что нужно обратиться к ФИО18, дал его телефон. Дом она нашла, но он был без внутренней отделки, без коммуникаций. На ее вопросы Саттаров сказал, что проведет коммуникации на следующий год. Платежи больше он не вносил, отказывался под разными предлогами. Потом стали звонить из банка, говорили, что платежи не вносятся. Есть судебное решение о взыскании с нее задолженности.

Оглашенные в судебном заседании показания (том 1 л.д. 235-237) свидетель подтвердила в полном объеме. Дополнительно пояснила, что в 2018 году позвонили из службы безопасности банка, а затем позвонил следователь.

Представитель потерпевшего ФИО1» ФИО35 суду пояснила, что 02.03.2015 заключен кредитный договор с Потерпевший №5 на приобретение жилого дома и земельного участка. Продавец – ФИО27 По данному кредиту внесено 6 платежей в полном объеме, с июля 2015 начались просрочки, а с сентября 2015 платежи перестали поступать. По решению суда взыскана задолженность, обращено взыскание на заложенное имущество, договор расторгнут.

Допрошенный в качестве потерпевшего ФИО18 суду пояснил, что в 2008 году он с ФИО27 приобрели земельный участок для строительства коттеджей. ФИО27 его познакомил с Саттаровым, как он понял, Сатаров обеспеченный и готов профинансировать строительство. Ранее Саттаров занимал деньги у ФИО27 и не отдавал, в связи с этим они поругались, но через некоторое время снова стали общаться. Саттаров давал советы по строительству, говорил, что нужно провести газ и свет. Они провели и начали строительство. Затем ФИО27 скончался и он стал достраивать дома самостоятельно. Позже позвонил Сатаров и предложил продать дома под условием, что деньги от продажи он заберет себе на 6 месяцев под 8% годовых. Его это устроило. Договорились с ним по трем домам №, №, №, стоимостью 2 500 000 каждый. У него был знакомый ФИО20, который работал в агентстве недвижимости, он к нему обратился за помощью для сопровождения сделок. Он сам заказал техника из БТИ, сам фотографировал дома, фотографии отдал ФИО20 У Саттарова не было паспорта, но он говорил, что приобретает дома для своих сотрудниц через ипотеку. Также Саттаров попросил сделать справку о заработной плате покупателей, он сделал, передал Саттарову. По одной сделке продавцом выступала его супруга Потерпевший №3, покупателем Потерпевший №4. После получения денег в банке, деньги она отдала его супруге, а она отдала ему, он отдал Саттарову. Также Саттаров предложил подписать договор займа о том, что Потерпевший №4 взяла у него в долг эту сумму, объяснил это тем, чтобы он не беспокоился, что деньги будут возвращены. Он подумал, что Сатарову будет стыдно обмануть женщину и согласился. Также Потерпевший №4 отдала свою комнату в обременение договора займа. Фактически Потерпевший №4 в него деньги не брала, взял деньги Саттаров. Также подписали договор поручительства с Саттаровым и Сатаров написал соглашение о том, что фактически деньги получил он.

Второй дом был оформлен на ФИО27, он предложил ей продать дом, она согласилась, но отказалась отдавать деньги под проценты. После сделки она взяла 1 250 000 рублей и сумму налога, остальные отдала ему, а он отдал Саттарову. Потерпевший №5 (покупателем дома) подписан договор займа, поручителем был Саттаров, но фактически деньги забрал Сатаров.

Свидетель ФИО27 пояснила, что ее бывшим супругом совместно с ФИО18 приобретены земельные участки в поселке Логинова, построены коттеджи. Затем супруг умер, в наследство вступила их совместная дочь, получила 40 земельных участков и 6 коттеджей, которые решили продать. С ней связался ФИО18 и сказал, что на коттедж есть покупатель Она направила ФИО18 свидетельство о праве собственности на дом и землю, документы свои и дочери, установила цену в 1 250 000 рублей. ФИО18 предложил получить деньги не сразу после продажи, но она на такие условии не согласилась, сказала, что ей нужны деньги сразу. Еще она потребовала сумму налога, который она должна заплатить после продажи дома. ФИО18 согласился. Покупателя коттеджа – Потерпевший №5 она увидела при подписании договора. Затем приехали в банк, к ней подошла женщина, пригласила в комнату для переговоров, где она написала расписку о том, что в качестве первоначального взноса она получила от покупателя 915 000 рублей, а Потерпевший №5 написала, что претензий относительно недоделок коттеджа не имеет. Также сотрудник банка попросила написать расписку в получении 3 660 000 рублей, она написала. После оформления Потерпевший №5 получила в банке деньги и все отдала ей. В машине она взяла себе 1 200 000 рублей и сумму налога, остальные деньги отдала ФИО18. Она их взял, пересел в другую машину. Когда вернулся, она не видела, были ли при нем деньги.

Свидетель ФИО40 суду пояснил, что в 2008 году искал работу, познакомился с Сатаровым, стал работать у него водителем. У Саттарова часто были крупные суммы денег, он работал посредником-риелтором. Также он возил Саттарова и ФИО18 в <адрес>, где видели коробки домов, котлованы под дома. В домах не было окон и дверей. Также в банк он возил Свету Потерпевший №5, ожидал ее в машине. При нем никому денежные средства не передавались. Также возил в ТЦ Антей ФИО36 и еще кого-то, он не помнит. Потерпевший №3 познакомился через Саттарова. С Сатаровым ездили дважды в район Белоярки для оформления документов. Саттаров и ему предлагал оформить кредит, также предлагал заложить машину, на что он согласился.

Оглашенные показания свидетель подтвердил в полном объеме. Крупную сумму денег видел у Саттарова, он говорил, что деньги нужно отдать ФИО18 (том 3 л.д. 166).

Свидетель ФИО41 суду пояснила, что является индивидуальным предпринимателем, проводит оценку недвижимости. ФИО29 к ней обращалась для проведения оценки дома в коттеджном поселке с отделкой. На объект не выезжала, так как доверяла ФИО29 и предоставленным ей сведениям. ФИО29 предоставила фотографии дома, которые сомнений не вызывали и техническую документацию. Отчет передала ФИО29 в отделении ФИО1 на <адрес>, ФИО29 отдала ей деньги за работу. Сумму оценки по объекту она не помнит, но ФИО29 не просила указывать конкретную сумму. Позже ей позвонили из банка и сказали, что возникли проблемы с ее отчетом, в марте 2018 она выехала на объект, увидела, что стоит фасад дома без окон, крыша в доме была. Дом соответствовал отчету, но был разрушен.

Свидетель ФИО42 пояснила, что работала с 2013 в ФИО142 директором. ФИО29 к ней обратилась в феврале 2014, попросила трудоустроить задним числом двух женщин. Она согласилась, сделала запись на копии трудовой книжки, справку 2-НДФЛ, поставила подпись и печать. ФИО29 сказала, какую нужно в справке указать зарплату. Эти женщины фактически у нее не работали, данные сказала ФИО29. Документы привезла ФИО29 в банк на <адрес>.

Свидетель ФИО20 суду пояснил, что Саттарова ранее не знал, с ФИО18 познакомился, когда работал в кредитном отделе ФИО1». Также был знаком с ФИО27 который рассказывал ему о строящихся домах, говорил, что возьмет его на работу в отдел продаж. Совместно с ФИО27 он приезжал в <адрес>, когда домов еще не было. Потом ФИО27 скончался, а ФИО18, его подчиненный, достраивал дома. Однажды приехал ФИО18, показал фото домов, попросил помочь, проконсультировать по документам для ипотеки. Он присутствовал на всех трех сделках. Покупатели по всем сделкам были женщины. Он проверял договор купли-продажи перед подписанием, при передаче денежных средств не присутствовал, в сборе документов участия не принимал. Также при сделках присутствовала ФИО29, он к ней обращался за помощью, она проверяла документы на наличие ошибок. После смерти ФИО27 ФИО18 стал часто упоминать имя ФИО272, а при совершении сделок он видел Саттарова, тот всегда стоял в стороне. Для составления отчета он брал фотографии объектов у ФИО18, передавал ФИО29 для направления оценщику.

В судебном заседании также исследованы письменные материалы дела.

22.05.2018 Управляющий ФИО1 ФИО39, действующий на основании доверенности, обратился к начальнику УМВД России по г. Екатеринбургу с просьбой организовать проверку в порядке ст. 144-145 УПК РФ, по итогам которой привлечь к уголовной ответственности виновных лиц. Указал, что заемщик Потерпевший №5 с целью получения кредита обратилась в банк, предоставив подложные документы: справку о заработной плате, расписку в получении денежных средств в качестве первоначального взноса отчет о рыночной стоимости объекта недвижимости, расположенного по адресу: <адрес> (том 1 л.д. 169-171)

Согласно справке, в результате действий Потерпевший №5, ФИО1 причинен ущерб в размере 4 758 104,05 рубля (том 1 л.д. 173)

Как видно из заявления-анкеты, Потерпевший №5 21.01.2015 подана заявка на получение кредита в размере 4 075 000 рублей на срок 240 месяцев (том 1 л.д. 175-179)

Согласно представленного трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО142 в лице директора ФИО42 принимает на работу на должность инженера программиста Потерпевший №5 с ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 182-183)

Согласно справке 2-НДФЛ, Потерпевший №5 трудоустроена в ФИО142, ее доход за 2014 год составляет 555 790 рублей (том 1 л.д. 184)

Согласно справке 2-НДФЛ, Потерпевший №5 трудоустроена в ФИО322 ее доход за 2014 год составляет 203 051,40 рублей (том 1 л.д. 185)

Как видно из свидетельства о праве на наследство по закону от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО26 унаследовала после смерти ФИО43 земельный участок под номером 48 находящийся по <адрес> <адрес> (том 1 л.д. 186)

Право собственности ФИО26 на жилой дом под номером 48 находящийся по <адрес> <адрес>, подтверждено соответствующим свидетельством (том 3 л.д. 177 )

В трудовой книжке указано о трудоустройстве Потерпевший №5 с ДД.ММ.ГГГГ в ФИО322 на должность инженера-конструктора (том 1 л.д. 187)

12.03.2014 ФИО26 выдана доверенность на ФИО27 на право управления и распоряжения всем ее движимым и недвижимым имуществом (л.д. 188)

Как следует из отчета № от ДД.ММ.ГГГГ об определении рыночной стоимости жилого дома по адресу <адрес>, заказчиком отчета выступила Потерпевший №5, исполнителем – ИП ФИО41 Согласно отчета, рыночная стоимость указанного жилого дома, расположенного на земельном участке составляет 5 657 000 рублей (том 1 л.д. 189-200)

По условиям кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1 предоставляет Потерпевший №5 кредит «Приобретение готового жилья». Сумма кредита составляет 3 660 000 рублей срок возврата – 240 месяцев (том 1 л.д. 201-202)

По заявлению Потерпевший №5 денежные средства ФИО1 зачислены на ее текущий счет (том 1 л.д. 203)

Согласно графика платежей по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ, ежемесячный платеж составляет 52 990,20 рублей (том 1 л.д. 204-206)

20.02.2015 между ФИО18 и Саттаровым С.А. заключен предварительный договор купли-продажи недвижимого имущества - земельного участка и жилого дома под № по <адрес> в <адрес>, согласно которого стороны обязуются в будущем в срок до ДД.ММ.ГГГГ заключить договор купли-продажи указанного имущества, принадлежащего на праве собственности ФИО26, определена стоимость объекта в 2 500 000 рублей (том 2 л.д. 192)

Согласно договора купли-продажи, ФИО27, действующая на основании доверенности в интересах ФИО26 обязуется передать, а покупатель Потерпевший №5 обязуется принять в единоличную собственность и оплатить недвижимое имущество, расположенное по адресу: <адрес> – земельный участок и расположенный на нем жилой дом. Стоимость объекта недвижимости определена в 4 575 000 рублей (том 1 л.д. 207-208)

Как видно из расписки от 02.03.2015, ФИО27, действующая на основании доверенности в интересах ФИО26, получила от Потерпевший №5 сумму в размере 915 000 рублей в качестве первоначального взноса за продаваемый объект недвижимости. Распиской от 05.03.2015 подтверждена передача ФИО27 от Потерпевший №5 денежных средств в размере 3 660 000 в качестве окончательного расчета за продаваемый объект недвижимости (том 1 л.д. 209, 210)

Свидетельствами о государственной регистрации права от 04.03.2015 подтверждена регистрация права собственности Потерпевший №5 на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: <адрес>. (том 1 л.д. 213, 214)

Согласно договора денежного займа № 1 от 05.03.2015, ФИО18 передал Потерпевший №5 денежные средства в размере 2 200 000 рублей в пользование на срок до 05.09.2015, начисление процентов договором не предусмотрено (том 2 л.д. 193)

Как видно из договора поручительства № 1 от 05.03.2015, по договору займа от 05.03.2015 поручителем выступил Саттаров (том 2 л.д. 194 оборот)

Согласно расписке от 05.03.2015 Потерпевший №5 приняла от ФИО18 денежные средства в размере 2 200 00 рублей по договору займа № 1 от 05.03.2015 (том 2 л.д. 195)

05.03.2015 заключено соглашение № 2, согласно которого Саттаров подтвердил, что по договору денежного займа от 05.03.2015 между Потерпевший №4 и ФИО18 денежные средства получил Саттаров лично у ФИО18 в размере 2 200 000 рублей (том 2 л.д. 197)

Согласно расписке от 05.03.2015, Саттаров получил от ФИО18 сумму в размере 2 200 000 рублей в соответствии с соглашением № 2 по договору денежного займа от 05.03.2015 (том 2 л.д. 196)

Как видно из представленных приходных кассовых ордеров, внесены на счет Потерпевший №5 суммы в размере: 07.08.2015 – 60 000 рублей, 21.05.2015 – 53 000 рублей, 06.04.2015 – 60 000 рублей, 05.05.2015 – 46 000 рублей, 06.07.2015 – 53 000 рублей (том 3 л.д. 7-8)

09.08.2018 произведен осмотр места происшествия – дома и прилегающие к ним земельные участки по адресу <адрес>, о чем составлены соответствующие протоколы с приложенными фотоматериалами ( том 1 л.д. 225-228)

Согласно кадастровому паспорту, стоимость земельного участка и расположенного на нем <адрес>, составляет 1 820 094,40 рубля (том 4 л.д. 86, 102)

В судебном заседании также исследовалось кредитное дело Потерпевший №5, в том числе, полис страхования имущества физических лиц ФИО164, согласно которого застрахован <адрес> в <адрес> (вещественные доказательства)

По преступлению, предусмотренному ч. 4 ст. 159 УК РФ от 17.04.2015

Допрошенная в качестве потерпевшей Потерпевший №6, суду пояснила, что познакомилась с Сатаровым в сентябре-октябре 2014 в МФЦ <адрес> по месту ее работы. Она помогла ему попасть к специалисту в конце рабочего дня. Он поблагодарил, на следующий день ей доставили торт и конфеты, по условиям доставки она должна была ему позвонить, что доставлено. Она позвонила ему, после чего он стал звонить, спрашивал о семейном и материальном положении, предлагал помочь, оформить ее на работу в его магазине на зарплату в 5 000 рублей. Затем с ноября 2014 он просил взять кредиты для него, говорил, что у него плохая кредитная история, убедил, что будет выплачивать кредиты сам. В ФИО327 она взяла для него 350 000 рублей, в УБРиРе он просил взять кредит в размере 288 000 рублей, но по справке с работы у нее зарплата была небольшая, могли кредит не одобрить. Тогда Сатаров сказал, что сделает справку с другого места работы. Он ее привез в банк, она сдала документы, кредит одобрили. В банки она ходила одна, Сатаров ожидал ее в машине, деньги или карту она сразу отдавала ему. Кредиты первое время оплачивал ФИО244 – директор магазина, путем передачи ей денежных средств документов у нее не было, включая кредитный договор, она все отдала Сатарову. В феврале 2015 года Сатаров стал звонить ей с требованием, чтобы она взяла на себя ипотеку, торопил ее с обменом паспорта для составления договора купли-продажи. Говорил, что ему нужно купить дом в поселке Логиново по <адрес> для создания дома престарелых, но о кредитах просил никому не говорить, уверял, что будет сам оплачивать. Она предлагала съездить посмотреть дом, но он отговаривал, так ее и не свозил. Звонил 1-2 раза в неделю, продиктовал, что нужно говорить, если позвонят из банка. Также Сатаров сказал, что ФИО1 сделала справки о том, что она работает в магазине ФИО331 и ФИО142 так как ее зарплата была небольшая, кредиты и ипотеку ей бы не дали. В апреле он привез ее в ФИО1 на <адрес>, перед входом в банк показал ей отчет и договор купли-продажи с ФИО18. Также с Сатаровым ездили в МФЦ, где зарегистрировали договор купли-продажи, после регистрации поехали в банк. Ездили с Сатаровым, ФИО18, водителем ФИО40 в МФЦ ходили с ФИО18. Также ФИО18 показывал ей расписку о том, что она якобы передала продавцу дома сумму в размере 750 000 рублей, но она расписку не подписывала, фактически деньги не передавала. В банк предоставили документы, полученные в МФЦ. Она подписала только договор купли-продажи, заявку на кредит не оставляла. На следствии ей предъявили заявление, анкету, но почерк на данных документах не ее. После выдачи денег она отдала их ФИО18, он положил деньги в сумку и они вышли из банка. Сатаров прошел в машину к ФИО18, ФИО18 передал ему деньги. Сам факт передачи денег не видела, но когда потом она с Сатаровым поехали в магазин по <адрес>, и Сатаров ей дал 54 000 рублей, она видела, что деньги у него такими же купюрами и пачками, какие она отдавала ФИО18. Еще она подписала расписку о том, что взяла у ФИО18 денежные средства, сумму не помнит. За май, июнь, июль деньги за ипотеку привозил ФИО40 – водитель Сатарова, а она эти деньги оплачивала за ипотеку. В августе она позвонила Сатарову, напомнила о необходимости заплатить за ипотеку, он сказал, что у него проблемы, платить он не будет. В июне 2015 она взяла еще 2 кредита по 35 000 рублей, из них 20 000 взяла себе, остальное отдала Сатарову. В августе ФИО40 перевел ей 20 000 рублей для оплаты ипотеки, в сентябре она заняла деньги у сестры для оплаты ипотеки. Также Сатарову она помогла оформить загранпаспорт, зарегистрировала его в своей квартире по его просьбе. Итого за ипотеку Сатаров заплатил 173 000 рублей. Поскольку она платить не могла, по ее обращению в банк ей провели рефинансирование с февраля или марта 2016 года, платежи уменьшили на 5 000 рублей. Остальные кредиты, которые она брала по просьбе Сатарова, также оплачивала сама. Не может пояснить, почему брала кредиты и ипотеку по просьбе Сатарова, доверяла ему, он ее уверял, что будет все оплачивать сам, был настойчив. Общалась с Сатаровым до ДД.ММ.ГГГГ, но когда пришли из службы безопасности банка, она ему позвонила, спросила, когда он будет оплачивать ипотеку, он обвинил ее в мошенничестве. Тогда она обратилась в полицию. Пояснила, что приобретаемый дом ей не был нужен, самостоятельно кредит, с учетом уровня ее заработной платы, она не смогла бы оплачивать.

В судебном заседании оглашены показания Потерпевший №6, данные в ходе предварительного расследования, приложения то 3 л.д. 24-29, 44-45, 47, 30-38. Потерпевший №6 исковые требования поддержала, данные ранее показания подтвердила в полном объеме. Дополнительно пояснила, что обращалась в банк с заявлением об обращении взыскания на заложенное имущество, но ей сказали, что кадастровая стоимость дома гораздо ниже указанной в договоре.

Представитель потерпевшего ФИО1» ФИО35 суду пояснила, что 15.04.2015 заключен договор с Потерпевший №6 на приобретение жилого дома и земельного участка, продавец – Потерпевший №7, по доверенности действовал ФИО18. По данному кредиту внесено 3 платежа, с августа 2015 допускались просрочки платежей. По решению суда задолженность взыскана, производятся отчисления из заработной платы.

Допрошенный в качестве потерпевшего ФИО18 суду пояснил, что в 2008 году он с ФИО27 приобрели земельный участок для строительства коттеджей. ФИО27 его познакомил с Саттаровым, как он понял, Сатаров обеспеченный и готов профинансировать строительство. Ранее Саттаров занимал деньги у ФИО27 и не отдавал, в связи с этим они поругались, но через некоторое время снова стали общаться. Саттаров давал советы по строительству, говорил, что нужно провести газ и свет. Они провели и начали строительство. Затем ФИО27 скончался и он стал достраивать дома самостоятельно. Позже позвонил Сатаров и предложил продать дома под условием, что деньги от продажи он заберет себе на 6 месяцев под 8% годовых. Его это устроило. Договорились с ним по трем домам №, №, №, стоимостью 2 500 000 каждый. У него был знакомый ФИО20 ФИО20 который работал в агентстве недвижимости, он к нему обратился за помощью для сопровождения сделок. Он сам заказал техника из БТИ, сам фотографировал дома, фотографии отдал ФИО20. Он сам заказал техника из БТИ, сам фотографировал дома, фотографии отдал ФИО20 У Саттарова не было паспорта, но он говорил, что приобретает дома для своих сотрудниц через ипотеку. Также Саттаров попросил сделать справку о заработной плате покупателей, он сделал, передал Саттарову. По одной сделке продавцом выступала его супруга Потерпевший №3, покупателем Потерпевший №4. После получения денег в банке, деньги она отдала его супруге, а она отдала ему, он отдал Саттарову. Также Саттаров предложил подписать договор займа о том, что Потерпевший №4 взяла у него в долг эту сумму, объяснил это тем, чтобы он не беспокоился, что деньги будут возвращены. Он подумал, что Сатарову будет стыдно обмануть женщину и согласился. Также Потерпевший №4 отдала свою комнату в обременение договора займа. Фактически Потерпевший №4 в него деньги не брала, взял деньги Саттаров. Также подписали договор поручительства с Саттаровым и Сатаров написал соглашение о том, что фактически деньги получил он.

Второй дом был оформлен на ФИО27 он предложил ей продать дом, она согласилась, но отказалась отдавать деньги под проценты.После сделки она взяла 1 250 000 рублей и сумму налога, остальные отдала ему, а он отдал Саттарову. Потерпевший №5 (покупателем дома) подписан договор займа, поручителем был Саттаров, но фактически деньги забрал Сатаров.

Свидетель ФИО44 пояснила, что работает в ФИО1» региональным менеджером. Потерпевший №4, Потерпевший №6 и Потерпевший №5 знает как должников банка. Длительное время они не осуществляли платежи по кредитам, банк обратился в суд. Также она осуществляла звонки данным должникам, помнит, что Потерпевший №6 поясняла, что не знает, где находится заложенный дом. Она также ездила, искала дом, но найти не могла. Поняла, что Потерпевший №6 получила кредит по просьбе кого-то. Проанализировав документы по данным должникам, она увидела, что в отчетах по домам по каждому кредиту были одинаковые фотографии. Когда дома нашли, увидели, что на самом деле дома не достроены, в домах разруха. При рассмотрении заявок на кредиты сотрудники банка не выезжают для осмотра предмета ипотеки, такой обязанности нет.

Свидетель ФИО45 суду пояснила, что она работает руководителем оценочной компании, к ней обратилась ФИО29, попросила сделать оценку коттеджа в поселке Логиново. ФИО29 и ранее к ней обращалась, была постоянным клиентом. Знает, что она работает в ФИО1. Виктория ей на электронную почту направила документы. Она, как оценщик, была обязана выехать на объект, осмотреть, но на место она перед оценкой не выезжала, так как был большой объем работы. На коттедж были правоустанавливающие документы, технический паспорт с указанием, что это объект завершенного строительства. Также ФИО29 выслала уже готовые отчеты на соседние коттеджи, но она поставила стоимость ниже, чем в других оценках. По готовности отчет был направлен в банк, а бумажный вариант передается заказчику.

После исследования отчета, свидетель ФИО45 подтвердила, что отчет был составлен ей, в отчете не указано, что она не выезжала на объект.

Допрошенный в качестве потерпевшего Потерпевший №7 суду пояснил, что ФИО18 является его зятем, Саттарова узнал в ходе предварительного следствия. ФИО18 строил коттеджный поселок со своим компаньоном, он туда выезжал, давал консультации по строительству. В ходе строительства компаньон скончался, ФИО18 остался один, пытался закончить строительство, но были сложности с финансированием. Поскольку он тоже вносил денежные средства, на него был оформлен один из коттеджей. Продажей и оформлением дома он не занимался, оформил доверенность на ФИО18, который оформил на него два дома. По обстоятельствам продажи ему ничего неизвестно, знает, что ФИО18 нашел покупателя на один дом и продал. Денежные средства ему не передавались, хотя была договоренность, что деньги отдадут. ФИО18 говорил, что дом продадут за 3 000 000 рублей. Он также оплатил налог за дом в размере 122 000 рублей. Гулдиев сказал, что его обманули. О других сделках ему ничего неизвестно. Свои дома он не видел, под какими они были номерами, ему неизвестно.

В судебном заседании также исследованы письменные материалы дела.

22.05.2018 Управляющий ФИО1» ФИО39, действующий на основании доверенности, обратился к начальнику УМВД России по г. Екатеринбургу с просьбой организовать проверку, по итогам которой привлечь к уголовной ответственности виновных лиц по факту предоставления подложных документов для одобрения кредита в размере 3 050 000 рублей, изготовление которых организовал знакомый Потерпевший №6 – Саттаров С.А. С момента выдачи кредита Саттаровым было произведено несколько незначительных платежей. Причиненный ущерб ФИО1» составляет 3 863 376,89 рублей (том 1 л.д. 42-44)

Согласно справке об ущербе, в результате противоправных действий ФИО1» причинен ущерб в размере 3 863 376,89 рублей, включая сумму основного долга и процентов за пользование кредитом (том 1 л.д. 45)

Как видно из заявления-анкеты, Потерпевший №6 ДД.ММ.ГГГГ подана заявка на получение кредита в размере 4 500 000 рублей на срок 240 месяцев (том 1 л.д. 56-58)

Из справки 2-НДФЛ следует, что Потерпевший №6 трудоустроена в ФИО142», ее доход за 2014 год составляет 828 740 рублей, за 2015 год составляет 138 060 рублей (том 1 л.д. 59, 60)

Из справки 2-НДФЛ следует, что Потерпевший №6 трудоустроена в ГБУ СО «Многофункциональный центр», ее доход за 2014 год составляет 209 227,53 рублей, за 2015 год составляет 31 444,46 рублей (том 1 л.д. 61, 62).

Согласно представленного трудового договора № от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО142 в лице директора ФИО42 принимает на работу на должность бухгалтера Потерпевший №6 с ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 64-65)

Из копии трудовой книжки следует, что Потерпевший №6 трудоустроена в ГБУ СО «Многофункциональный центр» на должность ведущего специалиста с ДД.ММ.ГГГГ (том 1 л.д. 66-72)

Согласно свидетельства о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ, Потерпевший №7 принадлежит земельный участок и жилой <адрес> (том 3 л.д. 88-89 )

ДД.ММ.ГГГГ между ФИО18 и Саттаровым С.А. заключен предварительный договор купли-продажи недвижимого имущества - земельного участка и жилого дома под № по <адрес> в <адрес>, согласно которого стороны обязуются в будущем в срок до ДД.ММ.ГГГГ заключить договор купли-продажи указанного имущества, принадлежащего на праве собственности Потерпевший №7, определена стоимость объекта в 3 000 000 рублей (том 2 л.д. 198)

Как следует из отчета № от ДД.ММ.ГГГГ об определении рыночной стоимости жилого дома по адресу <адрес>, заказчиком отчета выступила Потерпевший №6, исполнителем – ИП ФИО45 Согласно отчета, рыночная стоимость указанного жилого дома, расположенного на земельном участке составляет 4 500 000 рублей (том 1 л.д. 73-86)

Согласно заявления заемщика, Потерпевший №6 просит зачислить денежные средства в размере 3 050 000 рублей на текущий счет (том 1 л.д. 108)

Как видно из графика платежей, по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ ежемесячные платежи по кредиту составляют 49 252,13 рублей (том 1 л.д. 109-111)

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18, действующий в интересах Потерпевший №7 на основании доверенности, получил от Потерпевший №6 сумму в размере 765 000 рублей в качестве первоначального взноса за продаваемые им жилой дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> (том 1 л.д. 112)

Согласно расписке от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18, действующий на основании доверенности в интересах Потерпевший №7, получил от Потерпевший №6 сумму в размере 3 050 000 рублей в качестве окончательного расчета за продаваемый дом и земельный участок, расположенные по адресу: <адрес> (том 1 л.д. 113)

Согласно договора купли-продажи от ДД.ММ.ГГГГ, ФИО18, действующий на основании доверенности от Потерпевший №7 продает, а Потерпевший №6 приобретает недвижимое имущество, расположенное по адресу: <адрес>, а именно земельный участок и жилой дом за согласованную цену в 3 815 000 рублей (том 1 л.д. 116-117)

Свидетельствами о государственной регистрации права от ДД.ММ.ГГГГ подтверждена регистрация права собственности Потерпевший №6 на земельный участок и жилой дом, расположенные по адресу: <адрес>. (том 1 л.д. 118, 119)

Согласно договора денежного займа № 1 от 17.04.2015, ФИО18 передал Потерпевший №6 денежные средства в размере 3 960 000 рублей в пользование на срок до 17.08.2015, начисление процентов договором не предусмотрено (том 2 л.д. 199)

Как видно из договора поручительства от 17.04.2015, по договору займа от 17.04.2015 поручителем выступил Саттаров (том 2 л.д. 200)

Согласно расписке от 17.04.2015, Потерпевший №6 получила от ФИО18 сумму в размере 3 960 000 рублей по договору денежного займа от 17.04.2015 (том 2 л.д. 202)

17.04.2015 заключено соглашение № 3, согласно которого Саттаров подтвердил, что по договору денежного займа от 17.04.2015 между Потерпевший №6 и ФИО18 денежные средства получил Саттаров лично у ФИО18 (том 2 л.д. 201)

Согласно расписке от 17.04.2015, Саттаров подтвердил получение от ФИО18 по договорам займа: от 26.12.2014 сумму в размере 5 000 000 рублей; от 05.03.2015 сумму в размере 2 200 000 рублей; от 14.07.2015 сумму в размере 3 960 000 рублей (том 2 л.д. 203)

Согласно приходным кассовым ордерам на счет Потерпевший №6 внесены суммы: 18.05.2016 – 5 000 рублей, 25.08.2016 – 5 490 рублей, 25.08.2016 – 5 500 рублей, 18.10.2016 – 9 123 рубля, 17.11.2016 – 5 300 рублей (том 3 л.д. 38)

09.08.2018 произведен осмотр места происшествия – дома и прилегающие к ним земельные участки по адресу ул. Вольная, 42, в поселке Логиново, о чем составлены соответствующие протоколы с приложенными фотоматериалами ( том 1 л.д. 219-224)

Согласно кадастровому паспорту, стоимость земельного участка и расположенного на нем <адрес>, составляет 1 833 862,93, рубля (том 4 л.д. 56, 71).

В судебном заседании также исследовалось кредитное дело Потерпевший №6, в том числе, полис страхования имущества физических лиц ФИО164 согласно которого застрахован <адрес> в <адрес> (вещественные доказательства)

Свидетель ФИО29 суду пояснила, что в ФИО1» работала с 2005 по 2017 год менеджером ипотечного кредитования. После консультации клиенту предоставляется пакет документов, который необходимо предоставить для предоставления ипотеки, в который входит правоустанавливающие документы на объект, оценку объекта, технический паспорт, паспорт продавца. После подписания кредитного договора он регистрируется в МФЦ, затем выдаются денежные средства. К ней обратился риелтор ФИО20, попросил проконсультировать, помочь провести сделку. Она проконсультировала, посчитала процентную ставку, заполнила анкету. ФИО20 по электронной почте направлял ей документы, она заполнила анкету, также ФИО20 направил документы по объекту. Она помогала ему по сделкам с Потерпевший №5 и Потерпевший №6, по которым также попросил найти оценщика. Она направила оценщику документы по данным заемщикам: технический паспорт, правоустанавливающие документы, паспорт продавца, фото объекта. На фото были изображены коттеджи, но что конкретно, не помнит. Она не просила оценщиков не выезжать на объект. Отчеты по объектам привезли в банк. ФИО20 также попросил сделать справку о доходах для Потерпевший №6, так как с ее зарплатой кредит бы не оформили. Она согласилась, обратилась к ФИО367 та сделала справку, она передала ее ФИО20 Она сама кредит не оформляла, так как находилась в декретном отпуске. Саттарова ранее не знала, ФИО20 ее познакомил с ФИО18

Свидетель ФИО21 суду пояснила, что работает в ФИО1» в должности старшего менеджера по продаже жилищных кредитов. В ее обязанности входит заведение в программу пакета документов, предоставляемых клиентом. Когда приходит сообщение об одобрении кредита, она сообщает об этом клиенту. От ФИО29 получала документы как от риелтора на Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №4 по электронной почте. Она проверяет только внешний вид, его соответствие требованиям. За достоверность предоставленных сведений несет ответственность клиент. Саттаров и ФИО18 ей незнакомы.

Свидетель ФИО31 суду пояснила, что в 2014-2015 годах работала в ФИО1» на <адрес>, занималась сопровождением и выдачей ипотечных кредитов. После одобрения кредита, денежные средства перечисляются на счет клиента. Саттаров и ФИО18 ей незнакомы, Потерпевший №6, Потерпевший №4, Потерпевший №5 не знает. ФИО29 знает как сотрудника ФИО1, в период декретного отпуска она подрабатывала риелтором.

Свидетель ФИО47 суду пояснил, что работает техником-инвентаризатором в Белоярском БТИ, выезжал в <адрес> для обмеров. Там его встретил представитель. Номеров на домах не было, они были в стадии строительства, проводились внутренние отделочные работы. По данным объектам его никто не просил вносить недостоверные сведения, денежное вознаграждение не получали. На объекте были рабочие, работали дрели, значит было электричество. Все осматривали визуально, у заказчиков спрашивали, есть ли отопление и свет. Данные сведения заносились в документы со слов заказчика. На улице было несколько домов. В поселок выезжали два раза, встречал один и тот же человек.

В судебном заседании оглашены показания свидетеля, данные в ходе предварительного расследования, в части указания данных заказчика. Свидетель оглашенные показания подтвердил. Дополнительно пояснил, что следователь показывал ему фотографии уже разрушенных объектов (том 8 л.д. 217)

Представленные государственным обвинением и исследованные судом доказательства виновности подсудимого по каждому эпизоду получены в соответствии с требованиями уголовно-процессуального закона, изложенные в них сведения согласуются между собой, подтверждают и дополняют друг друга, в связи с чем, признаются судом объективными, достоверными и допустимыми. Оценивая изложенные доказательства в совокупности, суд признает их достаточными для разрешения уголовного дела.

Оснований для признания собранных по делу доказательств недопустимыми, суд не находит, поскольку судом не установлены какие-либо существенные нарушения УПК РФ порядка их собирания и закрепления, либо влекущие нарушения прав подсудимого на защиту. Оснований для возвращения уголовного дела прокурору судом также не установлено. Доводы подсудимого о фальсификации материалов уголовного дела основаны на его предположении и ничем неподтверждены.

О наличии у Саттарова заранее сформированного преступного умысла по каждому эпизоду на хищение путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащих ФИО1» денежных средств в особо крупном размере, свидетельствует последовательные действия подсудимого, направленные на подготовку и облегчение дальнейшего исполнения задуманного, а именно завладения денежными средства ФИО1» путем обмана, в особо крупном размере.

Так, обсуждая с Потерпевший №6, Потерпевший №5 и Потерпевший №4 свои планы относительно открытия дома для престарелых, а также выплачивая ранее оформленные на Потерпевший №6 кредиты для нужд Саттарова и уведомляя Потерпевший №6, Потерпевший №5 и Потерпевший №4 о наличии у него в собственности магазинов, убедив о самостоятельной выплате полученных кредитов, Саттаров входил в доверие к последним, создавал впечатление добросовестного и обеспеченного человека.

При этом, Потерпевший №6, Потерпевший №5 и Потерпевший №4 поясняли, что у них не было необходимости в приобретении домов, самостоятельно они оплачивать ипотеку не планировали и, учитывая уровень их зарплаты, не смогли бы.

О заранее сформированного умысла свидетельствуют также и заключенные по каждому дому предварительные договора купли-продажи Сатаровым.

Для создания наиболее благоприятных условий для одобрения кредитов, Саттаров, воспользовавшись услугами ФИО18, не осведомленного о преступных намерениях Саттарова, и преследующего цель продать дома, принадлежащие его супруге (1 эпизод), отцу супруги (3 эпизод), а также дом, принадлежащий ФИО27 (2 эпизод), убедил ФИО18 оказать содействие в предоставлении заведомо подложных документов о трудоустройстве Потерпевший №4 в ФИО75 (1 эпизод), Потерпевший №6 (3 эпизод) и Потерпевший №5 (2эпизод) в ФИО142 с указанием заведомо завышенной заработной платы.

Таким образом Саттаров, посредством привлеченных к реализации своего преступного умысла и неосведомленных об истинных намерениях Саттарова лиц, путем обмана и предоставления документов, содержащих заведомо недостоверные сведения, ввел сотрудников ФИО1 в заблуждение относительно кредитоспособности Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6.

Кроме того ФИО18, движимый желанием продать земельные участки с находящимися на них домами, принадлежащие его родственникам и знакомым, передал правоустанавливающие документы и фотографии объектов ФИО20 (1 эпизод), который, желая помочь ФИО18, обратился за оценкой объекта недвижимости к ИП ФИО22, достоверно зная, что последний в своих отчетах указывает завышенную стоимость оцениваемых объектов. По преступным эпизодам от 05.03.2015 и 17.04.2015 к оценщикам обратилась ФИО29 по просьбе ФИО20, при этом, достоверно зная, что данные оценщики указывают завышенную стоимость объекта в оценках.

В судебном заседании установлено, что сумма денежных средств, переданных заемщикам по ипотекам основывалась на оценке объектов недвижимости.

Так, заключения экспертов-оценщиков по каждому из объектов приобщено к кредитным досье Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, которые исследовались в судебном заседании. Свидетели – оценщики также допрошены по обстоятельствам – ФИО382 ФИО383 ФИО45 пояснили, что являются аккредитованными ФИО1 оценщиками, и по недвижимым объектам, которые рассматриваются по материалам уголовного дела оценка давалась ими, они должны были выезжать на объекты, однако по ряду субъективных причин, в связи с недобросовестным исполнением своих обязанностей, этого не сделали, оценивали объекты по полученным техническим документам и фотографиям. Никто их не просил указывать какие-либо сумы в заключениях, никакое дополнительное вознаграждение они за это не получали.

Данное обстоятельство в полной мере объясняет и как суммы выданных ипотечных кредитов, так и подтверждает отсутствие инициативы со стороны ФИО18 по завышению стоимости домов. Сам ФИО18 не отрицал, что при переговорах с Саттаровым запрашивал меньшую стоимость, однако делал это без наличия оценки, исключительно на своих предположениях.

Более того, вопрос оценки домов в денежном эквиваленте лишь в определенной степени говорит о суммах полученных номинальными заемщиками денег и суммах, умысел на хищение которых имелся у Саттарова и которые он фактически похитил.

Кроме того, покупателями домов Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6 написаны расписки в передаче первоначального взноса за приобретаемые дома, что также не соответствовало действительности, но являлось одним из последовательных действий Саттарова, направленных на гарантированное получение кредита от ФИО1».

На основании представленных, в том числе и подложных документов, сотрудники ФИО1», не осведомленные о преступных намерениях Саттарова, будучи введенными последним в заблуждение, полагая, что заемщики Потерпевший №4 (1 эпизод), Потерпевший №5 (2 эпизод) и Потерпевший №6 (3 эпизод) после получения кредита будут добросовестно исполнять перед ФИО1» обязательства по выплате заемных средств, перечислили денежные средства по кредитным договорам: Потерпевший №4 ДД.ММ.ГГГГ сумму в размере 4 675 000 рублей, Потерпевший №5, ДД.ММ.ГГГГ сумму в размере 3 660 000 рублей, Потерпевший №6 ДД.ММ.ГГГГ сумму в размере 3 050 000 рублей.

Действуя согласно разработанного плана, желая придать видимость правомерности передачи ему полученных денежных средств ФИО1 Саттаров, воспользовавшись доверительными отношениями с ФИО18, убедил последнего в передаче полученных от продаж домов денежных средств ему. Однако, не желая быть изобличенным в своих намерениях, документально не принимая личного участия в заключении договора займа, введя в заблуждение Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6 относительно истинности намерений, убедил последних заключить договоры займа с ФИО18. При этом, как пояснили Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, а также подтвердил и ФИО18, фактически денежные средства, полученные от ФИО1» по каждому кредитному договору, были переданы Саттарову, о чем Саттаров подписал соглашение по каждому эпизоду.

Также, желая отсрочить разоблачение своего преступного умысла, придавая видимость исполнения обязательств по каждому кредитному договору, Сатаров некоторое время передавал денежные средства на оплату кредитов Потерпевший №4, Потерпевший №5 и Потерпевший №6, о чем они последовательно утверждали как в ходе предварительного расследования, так и в судебном заседании.

Оценивая в совокупности представленные доказательства и показания лиц, допрошенных в судебном заседании, суд полагает, что органами предварительного следствия неверно определен статус ФИО18, Потерпевший №3, Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, Потерпевший №7 как потерпевших, по следующим основаниям.

В судебном заседании достоверно установлено, что Саттаров имел умысел на хищение денежных средств именно ФИО1.

Анализируя последовательность действий Саттарова, суд приходит к убеждению, что привлечение к реализации своего преступного плана неосведомленных лиц служило способом совершения хищения и продиктовано намерением создать видимость законности изъятия денежных средств. При этом, денежные средства ФИО1», передаваемые от одного свидетеля к другому, в результате поступили Саттарову, что и являлось результатом реализованного Саттаровым преступного плана, направленного на изъятие денежных средств.

Относительно Потерпевший №7 и ФИО18 следует отметить, что по договору купли-продажи денежные средства ими получены, однако в дальнейшем полученными денежными средствами они распорядились по своему усмотрению. На данное обстоятельство указывает ФИО18, а также ФИО18, действующий на основании доверенности от Потерпевший №7. После получения денежных средств, ФИО18, не осведомленная об истинных преступных намерениях Саттарова, согласилась на предложение, озвученное ей ФИО18, о передаче Саттарову денежных средств, и передала денежные средства ФИО18. Потерпевший №7 также пояснял, что он участия в сделках не принимал, от его имени действовал ФИО18. Перед продажей дома ФИО18 предложил передать его денежные средства по договору займа, он согласился.

Указанное свидетельствует о том, что фактически по договору купли-продажи Потерпевший №7 и ФИО18 денежные средства получены. Однако после получения денежных средств, они ими распорядились по своему усмотрению, передав ФИО18.

Таким образом, изначально у Сатарова возник преступный умысел на хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием, принадлежащих ФИО1», а последующие обстоятельства по передаче полученных заемщиками денежных средств Саттарову регулируются гражданско-правовыми отношениями.

Показания свидетелей и представителя потерпевшего ФИО1» допрошенных в судебном заседании последовательны, не противоречивы, согласуются между собой, взаимно дополняя и подтверждая изложенные обстоятельства.

При этом, позицию подсудимого по всем эпизодам преступной деятельности суд расценивает как линию защиты, избранную в целях избежать уголовной ответственности.

Давая показания в судебном заседании, подсудимый высказывая свое негативное отношения к лицам, которые по материалам уголовного дела заявлены как потерпевшие и свидетели, при этом очевидно пытаясь сместить акцент с совершения им неправомерных действий на действия иных лиц.

Все названные Саттаровым причины для оговора его Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, ФИО18, ФИО244 звучали неубедительно, ранее о наличии причин для оговора Сатаров не заявлял, в ходе допросов указанных лиц Саттаров о подобных обстоятельствах у свидетелей не спрашивал.

Также не состоятельными суд находит и доводы подсудимого о том, что он не видел продаваемые дома, поскольку свидетель ФИО40 последовательно утверждал, что работая водителем у Саттарова, они совместно выезжали по месту нахождения объектов. Также свидетель ФИО40 подтвердил, что он возил Потерпевший №5 и еще каких-то женщин, совместно с Саттаровым, в ФИО1.

Таким образом, в судебном заседании установлено, что изъятие денежных средств у ФИО1 по каждому из трех эпизодов производилось противоправно, безвозмездно, при отсутствии намерения в полном объеме возвращать похищенные суммы, против воли потерпевшего ФИО1, то есть имеет место хищение чужого имущества.

Способ совершения преступлений – путем обмана и злоупотребления доверием также нашел свое подтверждение, поскольку наличие всех условий, для представления сделок как легитимных, и наличие залогового имущества по сделкам создавали у сотрудников мнимую уверенность в обеспечении кредитных обязательств Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6.

При этом, злоупотребление доверием также выражается в принятии Саттаровым на себя обязательств по дальнейшему исполнению ипотечных кредитов Потерпевший №4, Потерпевший №5, Потерпевший №6, тогда как из самого существа всей мошеннической схемы, большого количества действий и привлеченных лиц к ее осуществлению, при минимальном отражении данных самого Саттарова в любых официальных документах, следует, что Саттаров заведомо не намеревался возвращать заемные у банка денежные средства по каждому преступному эпизоду.

Указанные обстоятельства свидетельствуют о наличии умысла Саттарова на совершение всех трех эпизодов преступлений, а количество преступных эпизодов исключает случайность в действиях Саттарова.

Квалифицирующий признак в особо крупном размере нашел свое подтверждение по каждому эпизоду преступной деятельности, поскольку согласно справкам о причиненном ущербе, по первому эпизоду ФИО1» причинен ущерб в размере 4 675 000 рублей, по второму эпизоду ФИО1» причинен ущерб в размере 3 660 000 рублей, по третьему эпизоду ФИО1» причинен ущерб в размере 3 050 000 рублей, что согласно примечанию 4 к ст. 158 УК РФ является особо крупным размером.

С учетом установленных в судебном заседании обстоятельств, действия Сатарова С.А. по каждому из трех преступных эпизодов суд квалифицирует по ч. 4 ст. 159 УК РФ, как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, в особо крупном размере.

При назначении наказания подсудимому суд, руководствуясь принципами справедливости и гуманизма, согласно требованиям ст. 6, 43, 60 УК РФ, учитывает характер и степень общественной опасности преступления, личность виновного, в том числе обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на исправление осужденного и на условия жизни его семьи, а также иные обстоятельства, влияющие на наказание.

Саттаров судимостей не имеет, совершил оконченные тяжкие преступления, направленные против собственности, осуществлял трудовую деятельность, фактически состоит в брачных отношениях.

На учете у нарколога и психиатра Саттаров не состоит.

Согласно выводам амбулаторной первичной судебно-психиатрической экспертизы от 06.03.2019, для уточнения психического состояния, диагноза и решение экспертных вопросов, Саттаров нуждается в динамическом наблюдении в условиях стационара и проведении стационарной судебно-психиатрической экспертизы (том 5 л.д. 155-156)

Как видно из выводов комиссии экспертов, изложенных в заключении № 4-0117-19 от 29.04.2019, Саттаров каким-либо хроническим психическим расстройством, временным психическим расстройством, слабоумием или иным болезненным состоянием психики, которое лишало был его возможности осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий и руководить ими, не страдал в период, относящийся к совершению инкриминируемых ему деяний и не страдает в настоящее время, в обнаруживал ранее и обнаруживает в настоящее время признаки психического расстройства в виде смешанного расстройства личности. Опираясь на характеризующие сведения из материалов уголовного дела, самоотчет Саттарова и данные настоящего клинического и экспериментально-психологического исследования можно сделать вывод о том, что на протяжении жизни, с подросткового возраста, ему были свойственны такие личностные особенности, как эгоцентризм, завышенная самооценка, демонстративность, склонность к рисовке, псевдологии, манипулятивному общению, изворотливость, хитрость, самоуверенность, снисходительное отношение к собственным промахам и недостаткам, пренебрежение социальными ценностями и нормами, асоциальная система ценностей, склонность к риску, уязвимое самолюбие, сензитивность к критическим замечаниям, непереносимость ограничений, высокая базовая агрессивность, возбудимость, аффективная ригидность, склонность к внешнеобвиняющим формам реагирования, высокая коммуникативность, стремление к лидерству, доминантность, стеничность и напористость в достижении своих, сугубо эгоцентричных целей, что и составляет симптомокомплекс вышеуказанного расстройства. Имеющиеся у Саттарова признаки смешанного расстройства личности не сопровождались в период, относящийся к совершению инкриминируемых ему деяний, и не сопровождаются в настоящее время клинически значимыми болезненными изменениями или снижением психических функций, не достигали и не достигают психотического уровня либо слабоумия. У Саттарова в исследуемый период времени не отмечалось признаков помраченного или расстроенного сознания, отсутствовали галлюцинаторные и бредовые переживания, он правильно ориентировался в окружающей обстановке, вступал в контакт с реальными лицами, его действия носили целенаправленный характер, менялись в зависимости от конкретно складывающейся обстановки. Саттаров мог в период, относящийся к совершению инкриминируемых ему деяний, и может в настоящее время осознавать фактический характер и общественную опасность своих действий, руководить ими. В применении принудительных мер медицинского характера Саттаров не нуждается. Присущие Саттарову индивидуально-психологические особенности в виде высокой самооценки, коммуникативности, склонности к риску, нашли отражение в его поведении в период совершения правонарушения, но не нарушали нормального хода деятельности, целевой структуры поведения и не оказывали существенного влияния на его сознание и деятельность. Его действия были целенаправленными, внутренне мотивированными, последовательно реализуемыми и не входили в противоречие с присущими ему ценностно-смысловыми ориентациями и установками (том 5 л.д. 161-169)

В качестве смягчающих наказание обстоятельств, в соответствии с ч. 2 ст. 61 УК РФ, суд принимает во внимание состояние здоровья подсудимого и его близких, положительные характеристики с места жительства.

Отягчающих наказание обстоятельств по делу не установлено.

Также суд принимает во внимание сложность и подготовленность Саттарова при осуществлении преступной схемы, неоднократность ее использования, а также привлечение значительного количества лиц к осуществлению преступного замысла, которым действиями Саттарова также причинен ущерб.

Исходя из изложенного, с учетом характера совершенных преступлений и их изощренности, тяжести содеянного, данных о личности Саттарова, в целях восстановления социальной справедливости и предупреждения совершения им новых преступлений, суд приходит к выводу, что наказание подсудимому должно быть назначено исключительно в виде лишения свободы без применения к нему положений ст. 73 УК РФ.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, ролью виновного, его поведением до, во время и после совершения преступлений, иных обстоятельств, существенно уменьшающих степень общественной опасности преступлений, в судебном заседании не установлено, в связи с чем оснований для применения ст. 64, ч. 6 ст. 15 УК РФ не усматривается.

Обсуждая возможность назначения дополнительного наказания, предусмотренного санкцией ч. 4 ст. 159 УК РФ в качестве альтернативных, суд полагает, что с учетом обстоятельств дела, способа совершения преступлений и суммы ущерба, подсудимому следует назначить дополнительное наказание в виде штрафа за каждое из совершенных преступлений. Оснований для назначения дополнительного наказания в виде ограничения свободы по каждому эпизоду суд не усматривает, полагая, что основное наказание в достаточной степени будет способствовать достижению целей наказания.

Поскольку Саттаровым совершены тяжкие преступления, окончательное наказание подлежит назначению по правилам ч. 3 ст. 69 УК РФ.

При определении вида исправительного учреждения, где Саттарову надлежит отбывать наказание, суд руководствуется положениями п. «б» ч. 1 ст. 58 УК РФ и определяет местом отбывания наказания – исправительную колонию общего режима.

В целях обеспечения исполнения приговора в соответствии с ч. 2 ст. 97, ст. 110 УК РФ суд полагает необходимым избранную ранее меру пресечения в виде запрета определенных действий Саттарову изменить на заключение под стражей.

В ходе предварительного следствия свидетелями Потерпевший №4, Потерпевший №5 и Потерпевший №6 заявлены гражданские иски о взыскании с Саттарова суммы причиненного ущерба.

В судебном заседании представитель потерпевшего ПАО «ФИО1» суду пояснила, что в настоящее время производятся взыскания со свидетелей, в рамках заключённых договоров.

При указанных обстоятельствах, руководствуясь ч. 2 ст. 309 УПК РФ, суд полагает, что гражданские иски, заявленные в рамках настоящего уголовного дела не могут быть рассмотрены, поскольку необходимо произвести дополнительные расчеты, связанные с гражданскими исками, требующие отложения судебного разбирательства, в связи с чем суд признает за гражданскими истцами право на удовлетворение гражданского иска и передает вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Постановлением Верх-Исетского районного суда от ДД.ММ.ГГГГ наложен арест на расчетный счет № в ФИО1, на котором имеются денежные средства в сумме 18427 рублей 28 копеек, на расчетный счет № в ФИО1, на котором имеются денежные средства в сумме 3998 рублей 67 копеек; на денежные средства в сумме 1450 рублей. (том 5 л.д. 105).

Поскольку настоящим приговором заявленные гражданские иски не рассмотрены, арест денежных средств следует оставить до разрешения гражданских исков гражданских истцов.

Процессуальные издержки, состоящие из вознаграждения, выплаченного адвокатам по назначению за оказание юридической помощи Саттарову, на следствии составили 1 529 рублей 00 копеек и подлежат взысканию с Саттарова. Достоверных данных о том, что взыскание с него процессуальных издержек существенно отразится на его материальном положении и его близких, не имеется.

В соответствии с п.п. 1, 6 ч. 3 ст. 81 УПК РФ вещественные доказательства, передаются в распоряжение законного владельца или уничтожаются. Документы, являющиеся вещественными доказательствами, остаются при уголовном деле либо передаются заинтересованным лицам по их ходатайству.

В ходе судебного разбирательства из материалов уголовного дела и обвинительного заключения, достоверно установлено, что подсудимый фактически был задержан 30.01.2019, находился под стражей по 30.05.2019. Указанный период подлежит зачету в срок отбытия Саттаровым наказания.

На основании изложенного и руководствуясь ст. 304, 307, 308, 309 УПК РФ, суд

ПРИГОВОРИЛ:

САТТАРОВА СТАНИСЛАВА АЗАМОВИЧА признать виновным в совершении трех преступлений, предусмотренных ч. 4 ст. 159 УК РФ и назначить ему наказание по каждому преступлению в виде лишения свободы на срок 4 года со штрафом в размере 300 000 рублей.

На основании ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений, путем частичного сложения наказаний, окончательно назначить Саттарову С.А. наказание в виде лишения свободы на срок 8 лет 6 месяцев с отбыванием наказания в исправительной колонии общего режима со штрафом в размере 500 000 рублей.

Меру пресечения Саттарову С.А. в виде запрета определенных действий изменить на заключение под стражу. Взять Сатарова С.А. под стражу в зале суда. До вступления приговора в законную силу содержать Саттарова С.А. в ФКУ СИЗО-1 ГУФСИН России по Свердловской области.

Срок наказания исчислять с 15.11.2019.

На основании п. «б» ч. 3.1 ст. 72 УК РФ (в ред. Федерального закона от 03.07.2018 № 186-ФЗ) время содержания под стражей Саттарова С.А. с 03.01.2019 по 30.05.2019, с 15.11.2019 по дату вступления настоящего приговора в законную силу, зачесть в срок лишения свободы из расчета один день содержания под стражей за полтора дня отбывания наказания в исправительной колонии общего режима, с учетом положений, предусмотренных ч. 3.3 ст. 72 УК РФ.

Взыскать с Саттарова С.А. в счет федерального бюджета процессуальные издержки в размере 1 529 рублей 50 копеек.

Признать за гражданскими истцами право на удовлетворение гражданского иска и передать вопрос о размере возмещения гражданского иска для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства:

. • CD-R-диск о соединении абонентских номеров, зарегистрированных в сетях ФИО403 и находящихся в пользовании Саттарова С.А., хранящийся при материалах уголовного дела, хранить при материалах уголовного дела;

• ноутбук «<данные изъяты> – хранящиеся при материалах уголовного дела, по вступлении приговора в законную силу, вернуть Саттарову С.А. либо его доверенному лицу;

• пакет технической документации из БТИ Белоярского района по объекту, расположенному по адресу: <адрес>, пакет технической документации из БТИ Белоярского района по объекту, расположенному по адресу: <адрес>, пакет технической документации из БТИ <адрес> по объекту, расположенному по адресу: <адрес> - хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить при материалах уголовного дела до истребования должностным лицом БТИ <адрес>;

• пакет документов, изъятых в ходе обыска в жилище обвиняемого Саттарова С.А. по <данные изъяты> - хранящийся при материалах уголовного дела, хранить при материалах уголовного дела на протяжении всего срока хранения последнего;

• кредитное досье № от: 26.12.2014 г. D1№ в отношении заемщицы Потерпевший №4, кредитное досье 39871581 от 05.03.2015 года D№ в отношении заемщицы Потерпевший №5, кредитное досье № от 17.04.2015 года в отношении заемщицы Потерпевший №6 - хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить при материалах уголовного дела до истребования должностным лицом ПАО «Сберюанк»;

• реестровое дело № от: ДД.ММ.ГГГГ по адресу объекта недвижимости (здание): <адрес>, реестровое дело № от: ДД.ММ.ГГГГ по адресу объекта недвижимости (земельный участок): <адрес>, реестровое дело № от: ДД.ММ.ГГГГ по адресу объекта недвижимости (здание): <адрес>,реестровое дело № от ДД.ММ.ГГГГ по адресу объекта недвижимости (земельный участок): <адрес>, реестровое дело № от: ДД.ММ.ГГГГ по адресу объекта недвижимости (здание): <адрес>, реестровое дело № от: 10.02.20111 года по адресу объекта недвижимости (земельный участок): <адрес> - - хранящиеся при материалах уголовного дела, хранить при материалах уголовного дела до истребования должностным лицом Белоярского отдела Управления Федеральной службы государственной регистрации кадастра и картографии по Свердловской области.

Арест, наложенный постановлением Верх-Исетского районного суда от 04.04.2019 на расчетный счет № в ФИО1, на котором имеются денежные средства в сумме 18427 рублей 28 копеек, на расчетный счет № в ФИО1, на котором имеются денежные средства в сумме 3998 рублей 67 копеек; на денежные средства в сумме 1450 рублей, оставить до разрешения гражданских исков.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Свердловский областной суд с подачей жалоб и представлений через Верх-Исетский федеральный районный суд города Екатеринбурга в течение 10 суток со дня его провозглашения, осуждённым, содержащимся под стражей – в тот же срок со дня вручения копии приговора.

В случае подачи апелляционной жалобы осуждённый вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, пригласить защитника для участия в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

Приговор изготовлен в совещательной комнате в отпечатанном на компьютере виде.

Судья О.А. Мамонтова

Решение по делу № 1-332/2019 от 28.06.2019

1-332/2019

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица