Решение по делу № 2-2369/2019 от 03.06.2019

2-2369/2019

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

29 октября 2019 года г. Ижевск

Индустриальный районный суд г.Ижевска под председательством судьи Петуховой О.Н., при секретаре судебного заседания Токмурзиной А.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО Коммерческий Банк «АйМаниБанк» в лице конкурсного управляющего – Государственной Корпорации «Агентство по страхованию вкладов» к Девятову А.С. о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

истец ООО КБ «АйМаниБанк» в лице конкурсного управляющего – ГК «Агентство по страхованию вкладов» обратился в суд с иском к Девятову А.С., которым просит взыскать с ответчика задолженность по кредитному договору № от -Дата- по основному долгу в размере 65154,94 руб., задолженность по уплате процентов в размере 1396,57 руб., задолженность по оплате неустоек в размере 37797,75 руб., обратить взыскание на заложенное имущество – транспортное средство MITSUBISHI LANCER 1.6, -Дата- выпуска, цвет серебристый, двигатель №, идентификационный номер (VIN) №, ПТС № путем его реализации на публичных торгах, вопрос оценки определить судебным приставом-исполнителем в порядке ст.85 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве»; также взыскать расходы по оплате государственной пошлины в размере 9287 руб.

Требования иска мотивированы тем, что -Дата- между ООО КБ «АйМаниБанк» и Девятовым А.С. был заключен кредитный договор №, согласно которому Банк предоставил Заемщику кредит в размере 373540,50 руб. на срок до -Дата- включительно с взиманием за пользование кредитом 21,50% годовых, под залог транспортного средства - MITSUBISHI LANCER 1.6, -Дата- выпуска, цвет серебристый, двигатель №, идентификационный номер (VIN) №, ПТС №.

От надлежащего исполнения обязательств по кредитному договору сторона ответчика уклоняется, что выражается в невнесении платежей в счет оплаты процентов за пользование кредитом и сумм основного долга.

В соответствии с условиями кредитного договора, в случае полного или частичного, в том числе однократного, нарушения заемщиком обязательств по возврату кредита, уплате процентов и иных причитающихся банку сумм в сроки, установленные кредитным договором, банк имеет право в одностороннем порядке расторгнуть настоящий договор и/или потребовать досрочного исполнения заемщиком обязательств, направив заемщику письменное уведомление. При неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по возврату кредита и/или уплате процентов банк вправе начислить заемщику неустойку в размере 0,5 % от суммы задолженности по кредиту и/или неуплаченных процентов за каждый день просрочки.

В связи с ненадлежащим исполнением обязательств по возврату кредита, в соответствии с условиями договора, п.2 ст. 811, п.2 ст.819 ГК РФ ответчику Банком предъявлено требование о досрочном возврате остатка текущей задолженности по сумме кредита и причитающихся платежей. Данное требование ответчиком не выполнено.

Поскольку ответчик в добровольном порядке указанные требования не исполнил, истец обратился в суд с требованием о взыскании задолженности по кредитному договору, обращении взыскания на предмет залога.

Представитель истца, извещенный о месте и времени рассмотрения дела, в судебное заседание не явился, предоставил заявление о рассмотрении дела в отсутствие представителя, исковые требования поддержал в полном объеме.

В судебное заседание ответчик Девятов А.С. не явился, судом о времени и месте судебного заседания извещен по адресу регистрации, подтвержденному справкой, составленной отделом адресно-справочной работы УВМ МВД по УР, конверт возвращен в суд с отметкой «истек срок хранения», суд счел ответчика извещенным надлежащим образом.

Дело рассмотрено судом в отсутствие сторон, в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Суд, изучив материалы гражданского дела, исследовав все обстоятельства по делу, полагает необходимым исковые требования удовлетворить частично по следующим основаниям.

Из материалов дела следует, что -Дата- Девятов А.С. обратился в ООО КБ «АйМаниБанк» с заявлением-анкетой, просил заключить с ним договор на открытие текущего счета в валюте РФ, предоставить ему кредит на приобретение автомобиля/потребительские цели с передачей в залог транспортного средства; также просил заключить с ним договор о залоге; указал, что понимает и признает, что договор считается заключенным с Банком в дату акцепта банком предложения, содержащегося в п.2 и 3, являющуюся датой предоставления кредита, при этом акцептом со стороны банка является предоставлением Банком кредита путем зачисления суммы кредита на счет; в дату зачисления суммы кредита на счет Девятов А.С. поручил банку осуществить перевод с его текущего счета суммы предоставленного кредита, согласно заявлению на перечисление денежных средств. В заявлении Девятов А.С. указал, что в дату заявления им получены, ему разъяснены и полностью понятны Условия предоставления кредита по залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета) в ООО КБ «АйМаниБанк», Тарифы Банка (л.д.30-31).

Судом на основании выписки по счету установлено, что -Дата- сумма кредита в размере 373540,50 руб. перечислена на счет заемщика.

Таким образом, путем присоединения к Условиям предоставления под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ "АйМаниБанк" -Дата- между ООО КБ «АйМаниБанк» и ответчиком заключен кредитный договор № для приобретения автомобиля марки MITSUBISHI LANCER 1.6, -Дата- выпуска, на следующих условиях: сумма кредита 373540,50 руб., срок до -Дата-, процентная ставка 21,5 % годовых.

Также Условиями предоставления под залог транспортного средства, открытия и обслуживания банковского (текущего) счета в ООО КБ "АйМаниБанк" предусмотрено заключение ООО КБ "АйМаниБанк" с заемщиком Девятовым А.С. договора о залоге в качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита (п.2.2.1 Условий).

В силу положений о залоге, изложенных в Заявлении-анкете, Девятов А.С. просил ООО КБ "АйМани Банк" заключить с ним договор о залоге на условиях настоящего заявления и Условий, в рамках которого принять автомобиль с установлением согласованной залоговой (оценочной) стоимости автомобиля в размере 247 500 рублей в обеспечение надлежащего исполнения им обязательств по погашению задолженности по договору, заключаемому с банком на основании настоящего заявления, а также иным денежным обязательствам с Условиями. Предмет залога в полном объеме обеспечивает выполнение обязательств, указанных в пунктах 2 и 3 настоящего заявления и Условий.

-Дата- Девятов А.С. приобрел в собственность автомобиль MITSUBISHI LANCER 1.6, -Дата- выпуска, цвет серебристый, двигатель №, идентификационный номер (VIN) №, стоимостью 275000 руб. (договор купли-продажи от -Дата-).

В обеспечение исполнения обязательств заемщиком в залог банку передан приобретенный автомобиль.

Банк свои обязательства по кредитному договору исполнил надлежащим образом, денежные средства предоставлены банком на расчетный счет заемщика, что подтверждается выпиской по лицевому счету, а затем, по распоряжению клиента, перечислены на счет продавца ООО «МВМ» в сумме 275 000 руб., на счет страховой компании ООО СК «Компаньон» в размере 16032,50 руб. на оплату страховой премии КАСКО, на счет страховой компании ЗАО «Д2 Страхование» в размере 82 508 руб. на оплату страховой премии за личное страхование, что не оспаривалось сторонами и подтверждается материалами дела (л.д. 34).

Приказом Банка России от -Дата-. № у ООО КБ "АйМаниБанк" отозвана лицензия на осуществление банковских операций.

Решением Арбитражного суда г. Москвы от -Дата- Банк признан несостоятельным (банкротом), в отношении него открыто конкурсное производство, функции конкурсного управляющего возложены на Государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов».

В соответствии с условиями кредитного договора, заемщик обязался возвратить банку полученные денежные средства и уплатить начисленные на них проценты, а также неустойки в порядке и на условиях настоящего договора (п. 1.1.12.1. Условий).

Заемщик поручает банку (заранее акцептует) списывать без распоряжений заемщика со счета, открытого в рамках кредитного договора денежные средства в счет погашения задолженности по кредиту в установленной очередности (п. 1.1.13 Условий, п.9 заявления-анкеты).

Согласно п. 1.2.2. Условий, п. 5 заявления-анкеты, заемщик осуществляет погашение задолженности по кредиту ежемесячно, в соответствии с графиком платежей. Для осуществления погашения задолженности по кредиту заемщик обязан не позднее даты, указанной в графике платежей, обеспечить наличие на счете суммы денежных средств в размере не менее суммы очередного платежа.

Акцептом банка считается открытие клиенту счета в соответствии с Условиями, с последующей выдачей кредита. Договор считается заключенным на условиях, изложенных в заявлении и Условиях с момента акцепта заявления банком. Заключение договора влечет за собой возникновение у сторон прав и обязанностей, предусмотренных Условиями. С момента подписания заявления клиент считается ознакомленным с Условиями и принимает на себя обязательство неукоснительно их выполнять (п.1.4.1-1.4.3 Условий).

График платежей передается клиенту при оформлении заявления.

За пользование кредитом клиент уплачивает банку проценты по ставке, указанной в тарифах. Банк начисляет проценты за пользование кредитом с даты, следующей за датой предоставления кредита, по дату возврата кредита (погашения основного долга), а в случае выставления клиенту заключительного требования – по дату оплаты заключительного требования. Размер процентной ставки по кредиту, указанный в тарифах, остается неизменным в течение всего срока действия договора (п. 1.4.7 Условий).

Девятов А.С. обязательства по договору исполнял ненадлежащим образом, нарушал сроки внесения платежей, вносил платежи в меньшей сумме, чем предусмотрено графиком платежей, что подтверждается выпиской по счету.

В связи с ненадлежащим исполнением ответчиком условий договора истец направил в его адрес требование о досрочном погашении задолженности в срок не позднее 3 дней с момента получения настоящего требования. Согласно списку внутренних почтовых отправлений от -Дата- № и отчету об отслеживании отправления с почтовым идентификатором, требование о досрочном возврате кредита направлено заемщику -Дата- (л.д.53-57).

Требование банка ответчиком не исполнено, задолженность по кредитному договору не погашена.

Согласно ст. ст. 309, 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Статьей 819 п. 1 Гражданского кодекса РФ предусмотрено, что по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса РФ "Заем и кредит", если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (п. 2 ст. 819 Гражданского кодекса РФ).

Согласно п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно со ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Пунктом 2 ст. 811 ГК РФ установлено, что если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Кредитор свои обязательства выполнил в полном объеме, предоставил заемщику денежные средства. Свои обязательства по кредитному соглашению заемщик исполнял ненадлежащим образом, допуская нарушения графика погашения кредита, в связи с чем образовалась задолженность по уплате суммы основного долга, процентов.

При таком положении и в соответствии с приведенными нормами закона у банка возникло право досрочного истребования всей суммы кредита с заемщика.

Произведенный Банком расчет задолженности ответчика по кредитному договору судом проверен, признан правильным, Оснований для перерасчета суммы задолженности, определенной Банком по состоянию на -Дата-, не имеется.

Таким образом, сумма задолженности ответчика перед Банком на указанную дату составляет: по основному долгу 65154,94 руб., по уплате процентов 1396,57 руб.

Разрешая исковые требования о взыскании неустойки, суд приходит к следующему.

Согласно ст.ст. 330, 331 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков. Соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства.

В соответствии с условиями, указанными в кредитном договоре, сторонами предусмотрена неустойка за нарушение обязательств в размере 0,5 % от суммы задолженности по кредиту и/или неуплаченных процентов за каждый день просрочки.

Поскольку при заключении кредитного договора заемщик и Банк в письменной форме оговорили условие о неустойке, данное требование Банка также обоснованно и подлежит удовлетворению.

Взыскание неустойки не противоречит требованиям ст.811 ГК РФ, предусматривающей последствия нарушения заемщиком договора займа.

Согласно представленному истцом расчету к ответчику предъявлено требование о взыскании неустойки по состоянию на -Дата- в размере: за несвоевременную оплату кредита – 35541,30 руб., за несвоевременную уплату процентов – 2256,45 руб.

Согласно пункту 1 статьи 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

По смыслу указанной нормы уменьшение неустойки является правом, а не обязанностью суда.

Согласно правовой позиции, изложенной в пункте 73 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24 марта 2016 года N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств", бремя доказывания несоразмерности неустойки и необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика.

Вместе с тем, согласно позиции Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определении от 21 декабря 2000 года N 263-О, положения пункта 1 статьи 333 ГК РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба. Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть, по существу, - на реализацию требования статьи 17 (части 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в части 1 статьи 333 ГК РФ речь идет не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба.

Степень соразмерности заявленной истцом неустойки последствиям нарушения обязательства является оценочной категорией, оценка указанному критерию отнесена к компетенции суда и производится им по правилам статьи 67 ГПК РФ, исходя из своего внутреннего убеждения, основанного на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании всех обстоятельств дела.

Суд, учитывая все существенные обстоятельства дела, в том числе, отсутствие доказательств несения истцом неблагоприятных последствий в результате неисполнения ответчиком обязательств, считает возможным уменьшить предъявленные ко взысканию Банком пени в десять раз, т.е. с 0,5 % в день до 0,05 % в день, и определить их размер: за несвоевременную оплату кредита – 3554,13 руб., за несвоевременную уплату процентов – 225,65 руб. Указанные суммы необходимо взыскать с ответчика в пользу Банка в качестве неустойки за просрочку исполнения обязательств.

Рассматривая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующему.

Согласно условиям заключенного договора, целью кредита являлось приобретение Девятовым А.С. автомобиля MITSUBISHI LANCER 1.6, -Дата- выпуска, цвет серебристый, двигатель №, идентификационный номер (VIN) №. Стоимость предмета залога определена сторонами по взаимному согласию и составляет 247 500 руб.

Право собственности на указанный автомобиль возникло у ответчика на основании договора купли-продажи автомобиля от -Дата-.

Согласно автоматизированным учетам ГИБДД МВД по УР, транспортное средство MITSUBISHI LANCER 1.6, -Дата- выпуска, цвет серебристый, двигатель №, идентификационный номер (VIN) №, государственный регистрационный знак № зарегистрирован за Девятовым А.С.

В соответствии со статьей 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства крайне незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера оценки предмета залога по договору о залоге;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Разрешая требования Банка об обращении взыскания на заложенное имущество, суд находит указанные требования обоснованными, поскольку имело место систематическое нарушениеДевятовым А.С.сроков внесения платежей, нарушение обеспеченного залогом обязательства значительно и размер требований залогодержателя соразмерен стоимости заложенного имущества (сумма неисполненного обязательства превышает 5% от размера стоимости заложенного имущества по договору о залоге, период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, превышает три месяца), систематически (более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд) нарушаются сроки внесения периодических платежей, а предмет залога находится в собственности ответчика.

Согласно статье 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В соответствии с частями 1 и 2 статьи 85 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» оценка имущества должника, на которое обращается взыскание, производится судебным приставом-исполнителем по рыночным ценам, если иное не установлено законодательством Российской Федерации.

Судебный пристав-исполнитель обязан в течение одного месяца со дня обнаружения имущества должника привлечь оценщика для оценки, в том числе, вещи, стоимость которой по предварительной оценке превышает тридцать тысяч рублей.

Учитывая изложенное, начальная продажная цена движимого имущества определяется в результате произведенной судебным приставом-исполнителем в рамках исполнительного производства оценки заложенного имущества, на которое обращено взыскание в судебном порядке.

В силу пункта 1 статьи 350 ГК РФ реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

С учетом изложенного, поскольку в данном случае обращение взыскания на заложенное имущество производится на основании судебного акта, с учетом приведенных законоположений, судом подлежит установлению способ реализации имущества - публичные торги, начальная продажная стоимость заложенного имущества может быть установлена на стадии исполнительного производства в порядке, установленном Федеральным законом «Об исполнительном производстве».

В силу статьи 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Размер и порядок уплаты госпошлины устанавливается федеральным и законами о налогах и сборов.

Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных ч.2 ст.96 ГПК РФ.

Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по оплате госпошлины в размере 9287 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ № ░░ -░░░░- ░░ ░░░░░░░░░ ░░ -░░░░- ░ ░░░░░░░ 70331,29 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░ 65154,94░░░., ░░░░░░░░ 1396,57 ░░░., ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ – 3779,78 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░ MITSUBISHI LANCER 1.6, -░░░░- ░░░░░░░, ░░░░ ░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (VIN) №, ░░░ №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ «░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ 9287 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 8 ░░░░░░ 2019 ░░░░.

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░