Решение по делу № 2-780/2015 ~ М-127/2015 от 20.01.2015

Дело № 2-780

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

Беловский городской суд Кемеровской области

в составе председательствующего судьи Шпирнова А.В.,

при секретаре Ишуткиной И.О.,

с участием представителя истца ФИО3, действующей на основании но-тариальной доверенности от ДД.ММ.ГГГГ года,

рассмотрев в открытом судебном заседании в городе Белово, Кемеровской области 12 марта 2015 года

дело по иску ФИО1 к страховому открытому акционерному обществу «ВСК», ФИО2 о взыскании страховой выплаты, защите прав потребителя,

УСТАНОВИЛ:

ФИО1 обратился с иском в суд к СОАО «ВСК», ФИО2 о взыскании страховой выплаты.

Свои требования мотивирует тем, что ДД.ММ.ГГГГ в 18:00 по адресу: г.Белово, ул.Чкалова, д.11 (в районе регулируемого перекрестка ул.Чкалова - пер. Клубный), произошло столкновение автомобилей Toyota land cruiser 200, гос.номер №, принадлежащего ФИО1, под управлением ФИО1 и Mazda Familia, гос.номер №, под управлением ФИО2 Водитель ав-томобиля Mazda Familia, гос.номер №, ФИО2, не выбрал безопасную скорость для движения, не справился с управлением, совершил выезд на полосу встречного движения, допустил столкновение с автомобилем Toyota land cruiser 200, гос.номер №.

Виновником ДТП является ФИО2, который нарушил п.10.1.ПДД. Вина в совершении ДТП ФИО2 не оспаривается.

В результате ДТП, автомобилю Toyota land cruiser 200, гос.номер №, причинен ущерб в виде повреждений указанного автомобиля.

Автогражданская ответственность ФИО2 на момент ДТП была застра-хована в СОАО «ВСК», что подтверждается страховым полисом серия №.

На момент ДТП, срок действия полиса ОСАГО, в отношении автомобиля Toyota land cruiser 200, гос.номер №, истек. В связи с изложенными обстоя-тельствами, возмещение ущерба в порядке прямого возмещения не представилось возможным. У ответчика возникла обязанность произвести выплату страхового воз-мещения, по указанному страховому случаю, в размере ущерба от ДТП.

ДД.ММ.ГГГГ года, ответчику направлено заявление о страховой выплате. ДД.ММ.ГГГГ заявление о страховой выплате ответчиком получено. Право на ос-мотр поврежденного автомобиля в пятидневный срок не было реализовано со стороны ответчика.

В соответствии с отчетом ООО «Кузбасс» № по состоянию ДД.ММ.ГГГГ го-да размер стоимости восстановительного ремонта автомобиля Toyota land cruiser 200, гос.номер №, с учетом износа, составляет 198365 рублей 38 коп., а величина утраты товарной стоимости 25855 рублей. Стоимость оценочных услуг составила 9000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ СОАО «ВСК», в порядке мирного урегулирования спора, на-правлена претензия с требованием выплаты страхового возмещения. ДД.ММ.ГГГГ претензия и приложенный отчет № «Оценки рыночной стоимости восстанови-тельного ремонта АМТС и расчета величины дополнительной утраты товарной стои-мости тс марки Toyota land cruiser 200, гос.номер №, по состоянию ДД.ММ.ГГГГ получены ответчиком. Ответа не последовало.

До настоящего времени СОАО «ВСК» не исполнило обязательства выплаты страхового возмещения, по указанному страховому случаю.

Помимо суммы страхового возмещения СОАО «ВСК» обязано уплатить в пользу истца неустойку за несвоевременное исполнение обязательств, по выплате страхового возмещения, в размере 1%, за каждый день просрочки, начиная с 20.11.2014 года (день получения заявления о страховой выплате) по 20.01.2015 года (день подачи иска), количество дней просрочки 61, от суммы невыплаченной страхо-вой выплаты, в части 198365 рублей (стоимость восстановительного ремонта, с уче-том износа) + 9 000 рублей (стоимость оценочных работ) = 207 365 рублей.

Просит взыскать с СОАО «ВСК» 198365 рублей 38 коп. в счет стоимости вос-становительного ремонта (страховой выплаты), 25855 рублей в счет утрата товарной стоимости тс, 9000 рублей в возмещение расходов по оценке повреждений тс, 126492 рублей в качестве неустойки за просрочку выплаты страхового возмещения, в качест-ве компенсации морального вреда сумму 10000 рублей; штраф 50% от присужденной суммы, судебные расходы в сумме 1500 рублей за составление досудебной претензии, 3000 рублей за составления искового заявления, 327,70 + 338,95 рублей = 666 рублей - стоимость направления телеграмм уведомления, о дате осмотра тс экспертом, всего в сумме 5166 рублей.

Истец ФИО1 дело просил рассмотреть в его отсутствие, с участием его представителя.

В судебном заседании представитель истца ФИО3 исковые тре-бования уточнила. С учетом того, что СОАО «ВСК» перечислило 120000 рублей ДД.ММ.ГГГГ года, просит взыскать с СОАО «ВСК» в пользу истца неустойку за про-срочку выплаты страхового возмещения в сумме 48000 рублей, компенсацию мо-рального вреда 10000 рублей, с ФИО2 просит взыскать 78365 рублей в возме-щение ущерба от ДТП, 25855 рублей в возмещение утраты товарной стоимости авто-мобиля, 9000 рублей в возмещение расходов по оценки повреждений автомобиля, 666 рублей стоимость телеграмм. Также просит взыскать с ответчиков пропорционально присужденным суммам в пользу истца судебные расходы: 1500 рублей стоимость со-ставления досудебной претензии, 3000 рублей стоимость составления искового заяв-ления, 3000 рублей стоимость ходатайства об уточнении исковых требований, 9000 рублей услуги представителя. При этом подтвердила обстоятельства, на которых ос-нованы исковые требования, дала показания, аналогичные изложенному в исковом заявлении.

Ответчика СОАО «ВСК» в судебное заседание своего представителя не на-правило, о времени и месте рассмотрения дела извещено надлежащим образом. Ранее в судебном заседании представитель ответчика СОАО «ВСК» ФИО4, дейст-вующий на основании доверенности, исковые требования не признал, представил письменные возражения.

Ответчик ФИО2 в судебное заседание не явился, о времени и месте рас-смотрения дела извещен надлежащим образом.

Заслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к выводу, что исковые требования ФИО1 подлежат удовлетворе-нию в полном объеме по следующим основаниям.

В соответствии со ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требо-вать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере; под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение имущества (реаль-ный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упу-щенная выгода).

Возмещение убытков - это мера гражданско-правовой ответственности, по-этому ее применение возможно лишь при наличии условий ответственности, преду-смотренных законом. Лицо, требующее возмещения убытков, должно доказать факт причинения вреда, противоправность действий ответчика, наличие причинной связи между двумя указанными выше элементами, вину причинителя вреда, а также размер подлежащих возмещению убытков. При недоказанности любого из этих элементов в возмещение убытков должно быть отказано.

В соответствии со ст.1064 ГК РФ вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда.

Согласно ст.1079 ГК РФ юридические лица и граждане, деятельность которых связана с повышенной опасностью для окружающих (использование транспортных средств, механизмов, электрической энергии высокого напряжения, атомной энергии, взрывчатых веществ, сильнодействующих ядов и т.п.; осуществление строительной и иной, связанной с нею деятельности и др.), обязаны возместить вред, причиненный источником повышенной опасности, если не докажут, что вред возник вследствие не-преодолимой силы или умысла потерпевшего. Владелец источника повышенной опасности может быть освобожден судом от ответственности полностью или частично также по основаниям, предусмотренным пунктами 2 и 3 статьи 1083 настоящего Кодекса.

Обязанность возмещения вреда возлагается на юридическое лицо или гражда-нина, которые владеют источником повышенной опасности на праве собственности, праве хозяйственного ведения или праве оперативного управления либо на ином за-конном основании (на праве аренды, по доверенности на право управления транс-портным средством, в силу распоряжения соответствующего органа о передаче ему источника повышенной опасности и т.п.).

Как установлено в преамбуле Федерального закона «Об обязательном стра-ховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от 25.04.2002г. № 40-ФЗ в целях защиты прав потерпевших на возмещение вреда, при-чиненного их жизни, здоровью или имуществу при использовании транспортных средств иными лицами, настоящим Федеральным законом определяются правовые, экономические и организационные основы обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее - обязательное страхова-ние).

Согласно ст.1 Федерального закона от 25.04.2002 года N 40-ФЗ "Об обяза-тельном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", потерпевший - лицо, жизни, здоровью или имуществу которого был причи-нен вред при использовании транспортного средства иным лицом, в том числе пеше-ход, водитель транспортного средства, которым причинен вред, и пассажир транс-портного средства - участник дорожно-транспортного происшествия (за исключением лица, признаваемого потерпевшим в соответствии с Федеральным законом "Об обяза-тельном страховании гражданской ответственности перевозчика за причинение вреда жизни, здоровью, имуществу пассажиров и о порядке возмещения такого вреда, при-чиненного при перевозках пассажиров метрополитеном"); договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств (далее - договор обязательного страхования) - договор страхования, по которому страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховую выплату) в пределах определенной договором суммы (стра-ховой суммы). Договор обязательного страхования заключается в порядке и на усло-виях, которые предусмотрены настоящим Федеральным законом, и является публич-ным; страховой случай - наступление гражданской ответственности владельца транс-портного средства за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, влекущее за собой в соответствии с договором обязательного страхования обязанность страховщика осуществить страхо-вую выплату.

Согласно ст.6 указанного Федерального закона «Об обязательном страхова-нии гражданской ответственности владельцев транспортных средств» объектом обя-зательного страхования являются имущественные интересы, связанные с риском гра-жданской ответственности владельца транспортного средства по обязательствам, воз-никающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпев-ших при использовании транспортного средства на территории Российской Федера-ции.

Согласно п.п.1 и 2 ст.15 Федерального закона № 40-ФЗ от 25.04.2002 года «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» обязательное страхование осуществляется владельцами транспортных средств путем заключения со страховщиками договоров обязательного страхования, в которых указываются транспортные средства, гражданская ответственность владель-цев которых застрахована.

В соответствии ст.12 Федерального закона № 40-ФЗ от 25.04.2002 года «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» потерпевший вправе предъявить страховщику требование о возмещении вреда, причиненного его жизни, здоровью или имуществу при использовании транс-портного средства, в пределах страховой суммы, установленной настоящим Феде-ральным законом, путем предъявления страховщику заявления о страховой выплате или прямом возмещении убытков и документов, предусмотренных правилами обяза-тельного страхования. Заявление о страховой выплате в связи с причинением вреда жизни или здоровью потерпевшего направляется страховщику, застраховавшему гра-жданскую ответственность лица, причинившего вред. Заявление о страховой выплате в связи с причинением вреда имуществу потерпевшего направляется страховщику, застраховавшему гражданскую ответственность лица, причинившего вред, а в случа-ях, предусмотренных пунктом 1 статьи 14.1 настоящего Федерального закона, стра-ховщику, застраховавшему гражданскую ответственность потерпевшего, направляет-ся заявление о прямом возмещении убытков.

В соответствии с п.«в» ст.7 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» страховая сумма, в пределах ко-торой страховщик при наступлении каждого страхового случая (независимо от их числа в течение срока действия договора обязательного страхования) обязуется воз-местить потерпевшим причиненный вред, составляет: в части возмещения вреда, при-чиненного имуществу одного потерпевшего, не более 120 тысяч рублей.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 18:00 по адресу: г.Белово, ул.Чкалова, д.11 (в районе регулируемого перекрестка ул.Чкалова - пер. Клубный), произошло столкновение автомобилей Toyota land cruiser 200, гос.номер №, принадлежащего ФИО1, под управлением ФИО1 и Mazda Familia, гос.номер №, под управлением ФИО2 Водитель ав-томобиля Mazda Familia, гос.номер №, ФИО2, не выбрал безопасную скорость для движения, не справился с управлением, совершил выезд на полосу встречного движения, допустил столкновение с автомобилем Toyota land cruiser 200, гос.номер №.

Виновником ДТП является ФИО2, который нарушил п.10.1.ПДД. Вина в совершении ДТП ФИО2 не оспаривается.

В результате ДТП, автомобилю Toyota land cruiser 200, гос.номер № 42, причинен ущерб в виде повреждений указанного автомобиля.

Автогражданская ответственность ФИО2 на момент ДТП была застра-хована в СОАО «ВСК», что подтверждается страховым полисом серия №.

На момент ДТП, срок действия полиса ОСАГО, в отношении автомобиля Toyota land cruiser 200, гос.номер №, истек.

В установленном законом порядке истец обратился в СОАО «ВСК» с заявле-нием о выплате страхового возмещения, представил все необходимые документы. Однако выплаты не производились.

Согласно отчету № ООО «Кузбасс» по состоянию ДД.ММ.ГГГГ размер стоимости восстановительного ремонта автомобиля Toyota land cruiser 200, гос.номер №, с учетом износа, составляет 198365 рублей 38 коп., а величина утраты товарной стоимости 25855 рублей. Стоимость оценочных услуг составила 9000 руб-лей.

ДД.ММ.ГГГГ СОАО «ВСК» перечислило истцу 120000 рублей в качестве страховой выплаты.

Согласно ст. 13 Федерального закона № 40-ФЗ от 25.04.2002 года «Об обяза-тельном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» страховщик рассматривает заявление потерпевшего о страховой выплате и предусмотренные правилами обязательного страхования приложенные к нему доку-менты в течение 30 дней со дня их получения. В течение указанного срока страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или направить ему моти-вированный отказ в такой выплате. При неисполнении данной обязанности страхов-щик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пени) в размере одной семьдесят пятой ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день, когда страховщик должен был исполнить эту обя-занность, от установленной статьей 7 настоящего Федерального закона страховой суммы по виду возмещения вреда каждому потерпевшему.

В связи с нарушением СОАО «ВСК» срока осуществления страховой выплаты с СОАО «ВСК» в пользу истца подлежит взысканию неустойка в размере 48000 руб-лей. Суд соглашается с расчетом неустойки, составленного истцом.

Согласно п.2,3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 28.06.2012 N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" если отдельные виды отношений с участием потребителей регулируются и специаль-ными законами Российской Федерации, содержащими нормы гражданского права, то к отношениям, возникающим из таких договоров, Закон о защите прав потребителей применяется в части, не урегулированной специальными законами.

С учетом положений статьи 39 Закона о защите прав потребителей к отноше-ниям, возникающим из договоров об оказании отдельных видов услуг с участием гражданина, последствия нарушения условий которых не подпадают под действие главы III Закона, должны применяться общие положения Закона о защите прав потре-бителей.

Таким образом, исходя из смысла приведённых норм, законодателем в целях защиты прав потребителей введены дополнительные механизмы правовой защиты.

В связи с этим, законодательство в сфере защиты прав потребителей применя-ется к отношениям в сфере страхования в том случае, если данные отношения не ре-гулируются специальными нормами о страховании.

В соответствии со ст.15 Закона Российской Федерации «О защите прав потре-бителей» моральный вред, причинённый потребителю вследствие нарушения изгото-вителем (исполнителем, продавцом) или организацией, выполняющей функции изго-товителя (продавца) на основании договора с ним, прав потребителя, предусмотрен-ных законами и правовыми актами Российской Федерации, регулирующими отноше-ния в области защиты прав потребителей, подлежит компенсации причинителем вреда при наличии его вины. Размер компенсации морального вреда определяется судом и не зависит от размера возмещения имущественного вреда. Компенсация морального вреда осуществляется независимо от возмещения имущественного вреда и понесён-ных потребителем убытков.

В соответствии с ч.2 ст.1101 ГК Российской Федерации размер компенсации морального вреда определяется судом в зависимости от характера причинённых по-терпевшему физических и нравственных страданий, а также степени вины причини-теля вреда в случаях, когда вина является основанием возмещения вреда. При опре-делении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Характер физических и нравственных страданий оценивается судом с учётом фактических обстоятельств, при которых был причинён моральный вред, и индивидуальных особенностей потерпевшего.

В пункте 45 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от 28 июня 2012г. №17 «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» разъяснено, что при решении судом вопроса о компенсации по-требителю морального вреда достаточным условием для удовлетворения иска являет-ся установленный факт нарушения прав потребителя.

Таким образом, имевшее место нарушение прав истца как потребителя явля-ется основанием компенсации морального вреда.

Оценивая срок нарушения СОАО «ВСК» своих обязательств по осуществле-нию страховой выплаты, а также с учётом требований разумности и справедливости суд считает необходимым взыскать с СОАО «ВСК» в пользу истца 3000 рублей в ка-честве компенсации морального вреда, а не 10000 рублей, как просит истец.

Сумма ущерба, причиненного истцу в результате ДТП, не покрытая страховой выплатой подлежит взысканию в силу ст.1064 ГК РФ с лица, причинившего ущерб, то есть с ФИО2

Таким образом, в пользу истца с ответчика ФИО2 следует взыскать 78365 рублей в возмещение ущерба от ДТП, 25855 рублей в счет утраты товарной стоимости автомобиля и 9000 рублей в счет возмещения расходов по оценке повреж-дений автомобиля.

В соответствии с ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось ре-шение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу су-дебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст.100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось реше-ние суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В судебном заседании установлено, что истцом по делу понесены следующие судебные расходы: 666 рублей – почтовые расходы, 1500 рублей за составление досудебной претензии, 3000 рублей за составление искового заявления, 3000 рублей за составление ходатайства об уточнении исковых требований и 9000 рублей по оплате услуг представителя. Данные расходы подтверждены документально.

С учетом сложности дела, количества проведенных по делу судебных заседа-ний, объема выполненной представителем истца по делу работы, суд находит сумму в 9000 рублей, которую истец просит взыскать с ответчиков в качестве компенсации расходов по оплате услуг представителя, разумной.

Таким образом, с учетом пропорциональности удовлетворенных исковых тре-бований, суд считает необходимым распределить судебные расходы следующим об-разом: взыскать с СОАО «ВСК» в пользу истца 5722 рубля в счет возмещения судеб-ных расходов, а с ФИО2 в пользу истца 11444 в счет возмещения судебных расходов.

В соответствии с подп.8 п.1 ст.333.20 НК РФ в случае, если истец освобожден от уплаты государственной пошлины в соответствии с настоящей главой, государст-венная пошлина уплачивается ответчиком (если он не освобожден от уплаты государ-ственной пошлины) пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых тре-бований.

Следовательно, с СОАО «ВСК» в доход местного бюджета подлежит взыска-нию государственная пошлина в сумме 1640 рублей, а с ФИО2 в доход мест-ного бюджета подлежит взысканию государственная пошлина в сумме 3464 рубля 40 коп.

Руководствуясь ст.ст.235, 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░» ░ ░░░░░░ ░░░1 48000 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░-░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░, 3000 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ 5722 ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ 56722 (░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░1 78365 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░, 25855 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░-░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, 9000 ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ 11444 ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░ ░░░░░ 124664 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 1640 (░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░2 ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░-░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 3464 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 40 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░-░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ (░░░░░░░) ░.░. ░░░░░░░

░░░░░

░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░.░. ░░░░░░░