Решение по делу № 2-26/2020 (2-883/2019;) ~ М-287/2019 от 06.03.2019

Дело №

24RS0004-01-2019-000396-87

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 января 2020г. п. Березовка

Березовский районный суд Красноярского края в составе:

председательствующего судьи Вороновой Е.С.,

при секретаре Ленинг Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Артемьев А.В. к Мошкарина Т.В. о взыскании денежной суммы, процентов за пользование чужими денежными средствами,

установил:

Артемьев А.В. обратился в суд с иском к Мошкариной Т.В. о взыскании денежной суммы, процентов за пользование чужими денежными средствами, мотивируя свои требования тем, что 27.10.2017г. Мошкарина Т.В. получила от Артемьева А.В. денежную сумму в размере 1 050 000 руб., на приобретение инвестиционного портфеля в финансовой международной компании «Five winds Asset Management». Денежные средства были переведены на расчетный счет №, принадлежащий ответчику в «Альфа Банк» АО, что подтверждается чеками по операциям от 27.10.2017г. на сумму 55 000 руб. и 995 000 руб. В подтверждение получения денег ответчик выдала расписку, составленную собственноручно о том, что приняла от истца указанную сумму. При этом каких-либо иных договоров между сторонами не заключалось. В период с 16.12.2017г. по 17.12.2018г. ответчиком была частично возвращена сумма в размере 445 000 руб. В январе Мошкарина Т.В. перестала возвращать денежные средства, в телефонном режиме ею было сообщено, что денег нет и ей нечего возвращать. 18.02.2019г. истцом в адрес ответчика было направлено уведомление о необходимости возврата оставшейся суммы, которое оставлено без удовлетворения. Истец просил взыскать с ответчика Мошкариной Т.В. в пользу Артемьева А.В. сумму долга в размере 605 000 руб., за услуги правового характера в размере 30 000 руб., оплаченную госпошлину в размере 9 250 руб.

В ходе судебного заседания истец уточнил правовое основание иска, пояснив, что имеющаяся расписка, составленная Мошкариной Т.В., не является долговой, поэтому полагает, что полученные Мошкариной Т.В. денежные средства являются ее неосновательным обогащением.

Впоследствии истец уточнил исковые требования в сторону увеличения, пояснив, что помимо денежных средств, полученных по кредиту, он также переводил Мошкариной Т.В. собственные накопления, что подтверждается скриншотами банковских переводов, в связи с чем просил взыскать с Мошкариной Т.В. в пользу Артемьева А.В. сумму неосновательного обогащения в размере 1 123 350 руб., расходы за услуги правового характера в размере 30 000 руб., оплаченную госпошлину в размере 13817 рублей.

Истец Артемьев А.В. в судебное заседание не явился, извещен своевременно и надлежащим образом, доверил представлять свои интересы Серебрякову И.Г.

Ранее в судебном заседании пояснил, что через общего знакомого он познакомился с Мошкариной Т.В., так как она вкладывала деньги в различные инвестиционные компании и зарабатывала на этом. Он (Артемьев) попросил познакомить его с Мошкариной Т.В., так как копил деньги на квартиру и от знакомых слышал, что вложение денег в инвестиционные компании приносит немалую прибыль. После встречи с Мошкариной Т.В. и ее ликбеза относительно финансовой международной компании «Five winds Asset Management», он попросил Мошкарину Т.В. вложить его деньги в данную компанию, так как хотел заработать на этом, на что Мошкарина Т.В. ответила согласием и взяла у него сначала его личные накопления, а затем и деньги, полученные им по кредитному договору, пояснив при этом, что чем больше денег будет вложено в инвестиции, тем больше будет дивидендов от данных вложений. Передав Мошкариной Т.В. деньги, он пояснил ей, что часть этих денег кредитные и ему нужно платить проценты, в связи с чем Мошкарина Т.В. сказала, что будет обналичивать проценты, полученные им от вложений и переводить ему для уплаты его кредита. В течение какого-то времени Мошкарина Т.В. выполняла свои обязательства, переводя ему на счет деньги, однако в январе 2019 года перечисления прекратились и Мошкарина Т.В. пояснила ему, что компания временно запретила «вывод» денег и их обналичивание, в связи с чем, все его деньги с процентами находятся на его счету. Полагает, что Мошкарина Т.В. обманула его, вложив его деньги в сомнительную компанию, в связи с чем должна вернуть ему его денежные средства.

Представитель истца Серебряков И.Г., действующий по доверенности 24 АА 3580346 от 29.01.2019 года, сроком действия на 10 лет, в судебном заседании исковые требования с учетом уточнений поддержал по основаниям, указанным в иске, просил удовлетворить их в полном объеме, пояснив, что у Мошкариной Т.В. имеется инвестиционный портфель (вклад) в финансовой международной компании «Five winds Asset Management», поскольку Артемьев А.В. хотел приобрести квартиру, денежных средств на покупку не хватало, он решил внести свои денежные средства в финансово-международную компанию «Five winds Asset Management» с целью получения прибыли. Поскольку Мошкарина Т.В. имела опыт вложения денег в такие компании, Артемьев А.В. попросил ее (Мошкарину) открыть счет на его имя в данной инвестиционной компании и вложить его денежные средства, от внесенной суммы зависела также полученная прибыль. В связи с чем, Артемьев А.В. перевел Мошкариной Т.В. сначала свои личные накопления, а затем обратился в «Альфа Банк» АО для получения кредита, сумму в размере 1 050 000 руб. Все деньги он перечислил на счет Мошкариной Т.В. для перевода на его счет в финансово-международной компании«Five winds Asset Management». В течение какого времени Мошкарина Т.В. возвращала ему его деньги, однако в январе 2019 года перестала производить оплаты. Полагает, что поскольку достоверно не установлено, куда Мошкарина Т.В. потратила деньги Артемьева А.В., поскольку представленные ответчиком скриншоты с сайта не могут служить достоверным доказательством наличия на счету у Артемьева А.В. денежных средств, при этом Артемьев А.В. лишен возможности распоряжения собственными деньгами, так как не умеет пользоваться сайтом и снимать деньги со счета, личный кабинет для Артемьева А.В. заводила Мошкарина Т.В., которая также могла «выводить» деньги, следовательно, полученные ею от Артемьева А.В. суммы являются неосновательным обогащением и подлежат взысканию с Мошкариной Т.В., обманувшей истца.

Ответчик Мошкарина Т.В. в судебное заседание не явилась, о дате и времени судебного заседания извещена надлежащим образом, заблаговременно.

Ранее в судебном заседании исковые требования не признала, просила отказать в иске, пояснив, что она не приобрела денежные средства за счет истца, сумму, которую ей передал Артемьев А.В., она по его поручению внесла на открытый им личный кабинет для приобретения инвестиционного портфеля на сайте компании «Five winds Asset Management». Когда компания действовала, она «выводила» со своего счета денежные средства и переводила их на банковскую карту Артемьеву А.В., с апреля 2018г. данная компания временно прекратила свою деятельность, «вывести» денежные средства в настоящее время не представляется возможным, следовательно, неосновательного обогащения в ее действиях нет. Ее деятельность была своего рода помощью Артемьеву А.В. во вложении денег в более прибыльные проекты, так как он хотел заработать побольше денег. Она сама является давним инвестором финансовой международной компании «Five winds Asset Management», в данной компании на ее имя и имена ее родственников открыты счета, на которых в настоящее время находятся значительные суммы евро, которые все инвесторы смогут «вывести» после того, как компания «Five winds Asset Management» снова заработает. Денежными средствами Артемьева А.В. она не распоряжалась по своему усмотрению, действовала по его поручению, получив от него рубли, перевела их в евро, зачислила на электронный кошелек, затем внесла на депозитный счет компании и на счет личного кабинета Артемьева А.В. В течение какого-то времени Артемьев А.В. смог заработать значительные суммы дивидендов, часть которых за счет своих денег она переводила ему на карту для уплаты банковских процентов, это были те суммы, которые могла «вывести» со своего личного счета, так как доступа к личному кабинету Артемьева А.В. и «выводу» оттуда денег у нее нет. Полагает, что решение о размещении денег в финансовой международной компании «Five winds Asset Management» было личным решением Артемьева А.В. и его способом заработать, в связи с чем она не должна нести ответственность за деятельность компании, так как ее представителем не является, а является таким же инвестором как и Артемьев А.В.

Представитель третьего лица «Five winds Asset Management» в судебное заседание не явился, извещен своевременно и надлежащим образом по известному суду адресу электронной почты, причину неявки не сообщил, ходатайств не поступало.

Выслушав объяснения участников процесса, исследовав материалы гражданского дела, суд находит исковые требования неподлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу пункта 1 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса.

Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли (пункт 2 статьи 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Для возникновения обязательств, предусмотренных статьей 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации важен сам факт неосновательного обогащения, то есть приобретение или сбережение имущества обогатившимся за счет другого лица при отсутствии установленных законом или сделкой оснований.

Неосновательное приобретение означает увеличение наличного имущества приобретателя.

В силу ст. 1109 ГК РФ не подлежат возврату в качестве неосновательного обогащения денежные суммы и иное имущество, предоставленные во исполнение несуществующего обязательства, если приобретатель докажет, что лицо, требующее возврата имущества, знало об отсутствии обязательства либо предоставило имущество в целях благотворительности.

Как видно из материалов дела, Мошкарина Т.В. получила от Артемьева А.В. денежные средства в сумме 1 050 000 руб. для приобретения инвестиционного портфеля в финансово международной компании «Five winds Asset Management», что подтверждается распиской от 27.10.2017г.

Ранее Артемьев А.В. перевел Мошкариной Т.В. сумму в размере 19350 рублей (<дата>) и 499 000 рублей (<дата>), при этом из пояснений стороны истца следует, что все суммы предназначались для вложения в финансовой международной компании «Five winds Asset Management».

Указанные обстоятельства сторонами не оспариваются.

Как следует из выписки по счету «Альфа Банк» АО, открытого на имя Мошкариной Т.В. в период с 25.10.2017г. по 01.11.2017г. на счет № был осуществлен приход денежных средств в сумме 1 050 000 руб.

Кроме того, 27.10.2017г. был осуществлен частный перевод на сумму 100 000 руб. и 400 000 руб., 28.10.2017г. был осуществлен частный перевод на сумму 100 000 руб. и 400 000 руб.

Как следует из распечатки с сайта компании «Five winds Asset Management» Артемьев А.В. был зарегистрирован на данном сайте и на его имя создан личный кабинет.

Как следует из пояснений сторон, а также представленных в материалы дела документов, в период с 16.12.2017г. по 17.12.2018г. Мошкариной Т.В. была перечислена Артемьеву А.В. сумма в общем размере 445 000 руб., что также не оспаривалось сторонами.

При этом ни истцом, ни ответчиком не отрицалось, что каких-либо иных правоотношений помимо обязательства Мошкариной Т.В. приобрести на имя Артемьева А.В. инвестиционный портфель в финансовой международной компании «Five winds Asset Management» для вложения им денежных средств и получения соответствующей от этого прибыли, между сторонами не имелось.

Более того, в судебном заседании истец пояснил, что сам попросил общего знакомого познакомить его с Мошкариной Т.В., так как он хотел заработать деньги на инвестициях и попросил Мошкарину Т.В., как опытного инвестора, помочь ему в этом.

Каких-либо доказательств того, что свое обязательство Мошкарина Т.В. не исполнила, суду не представлено.

Напротив, наличие скриншотов с сайта о состоянии текущего счета Артемьева А.В., факт регулярного перечисления Мошкариной Т.В. денежных средств Артемьеву А.В. при отсутствии каких-либо долговых обязательств, по мнению суда с достоверностью свидетельствуют о том, что Мошкарина Т.В. исполнила свое обязательство по размещению денежных средств Артемьева А.В. в финансовой международной компании «Five winds Asset Management». В период с октября 2017 года по январь 2019 года вложенные денежные средства истца приносили ему прибыль, которую Мошкарина Т.В. по просьбе Артемьева А.В. переводила из электронных денег в наличные.

Данный вывод суда подтверждается в том числе показаниями свидетеля Васильева Г.А., который суду показал, что в течение длительного периода времени занимается инвестициями в финансовые международные компании, в том числе и в компании «Five winds Asset Management», которая ранее называлась ATLANTIC GLOBAL ASSET MANAGEMENT, однако после перерегистрации сменила название. В настоящее время компания также проходит стадию перерегистрации, в связи с чем «вывод» денег со счетов инвесторов временно невозможен. Так уже было и ранее, это временные трудности, которые необходимо переждать. Он осведомлен о деятельности данной компании, так как является ее представителем на территории Красноярского края, проводит различные семинары и обучения, просвещая тех, кто желает инвестировать свои деньги. Также пояснил, что Мошкарину Т.В. он знает, как опытного инвестора, достигшего в сфере международных инвестиций высокого уровня и в связи с этим помогающего начинающим инвесторам по вложению их средств. Артемьев А.В. ему также знаком, поскольку он приходил к нему в офис для получения дополнительной консультации относительно инвестиций. Он объяснял Артемьеву А.В. возможные риски и особенности инвестирования, ответил на все его вопросы, в связи с чем каких-либо сомнений относительно того, что Артемьев А.В. не понимал условия инвестирования, после беседы с ним, у него не возникло.

Не доверять таким показаниям данного свидетеля, у суда оснований не имеется, так как они логичны, последовательны, согласуются с пояснениями как самого истца относительно его желания заработать деньги путем их инвестирования, так и с пояснениями ответчика о порядке вложения денег и их «вывода» из компании, а также с представленными стороной ответчика скриншотами с сайта, на которых указано, что на имя Артемьева А.В. открыт личный кабинет с присвоением уникального ID-адреса, на данном счету имеются деньги в евро, при этом свидетель Васильев Г.А. пояснил, что правом регистрации на сайте компании с открытием личного кабинета для размещения денег обладает только сам пользователь, так как порядок регистрации устроен таким образом, что все подтверждения и данные об операциях производятся через личную электронную почту и телефон пользователя, что исключает возможность того, что Мошкарина Т.В. сама от имени Артемьева А.В. создала электронный кабинет, разместила на нем деньги и сама распоряжалась ими, без ведома Артемьева А.В.

Указанные показания свидетеля также согласуются с пояснениями ответчика о том, что Артемьев А.В. по ее подсказкам самостоятельно зарегистрировался на сайте, завел себе личный кабинет, сообщил его данные для того, чтобы она имела возможность осуществить на него перевод денежных средств со своего счета для приобретения инвестиционного портфеля, при этом и Мошкарина Т.В., и свидетель Васильев А.Г. пояснили, что Мошкарина Т.В. может осуществлять только внесение денег на счет Артемьева А.В., так как принцип внесения (снятия) денег такой же, как и в Сбербанк-Онлайн, без согласия клиента банка возможно перечисление денег на его счет, а перевод с его счета на свой без специального кода, приходящего на номер телефона, невозможен.

Судом также исследовано Соглашение об Управлении инвестициями компании ATLANTIC GLOBAL ASSET MANAGEMENT, зарегистрированной с законодательством Кабо-Верде, действующий через свой назначенный офис в Бай Центре, в дальнейшем именуемой IMC, из которого следует, что компания по управлению инвестициями является акционерным инвестиционным фондом, зарегистрированным в соответствии с законодательством Кабо-Верде, она предоставляет услуги по управлению инвестициями и другими активами, услуги по доверительному управлению, по управлению проектами, занимается торговлей и ведет деятельность на рынках ценных бумаг, финансовых инструментов и других активов, учитывая, что IMC является публичной компанией, она, кроме прочего, предоставляет свои услуги по управлению инвестициями частным инвесторам-нерезидентам со всего мира, устанавливая отношения, осуществляя общение и действуя в соответствии с указаниями, которые предоставляют сами инвесторы через активированные и должным образом зарегистрированные личные кабинеты на сайте IMC, и предлагает свои услуги в форме договора публичной оферты. IMC оказывает инвестору услуги по тактическому распределению активов. Инвестор желает использовать услуги IMC в формировании инвестиционного портфеля в соответствии с положениями и условиями, обусловленными в инвестиционных стратегиях IMC, изданных и действующих с момента вступления в силу данного соглашения. IMC может управлять вверенными ей средствами самостоятельно или через свои партнерские компании по управлению активами или брокеров по всему миру. Валюта данного соглашения является евро. Минимальная сумма инвестиций, которую инвестор может инвестировать через IMC, составляет 90 евро. В случае если инвестор принимает решение инвестировать 500 000 евро, и как только он подает соответствующее заявление компании IMC через каналы, назначенные в соответствии с настоящим соглашением, о передаче такой суммы инвестиций, ему причисляется статус VIP-клиента компании IMC. После чего между сторонами оформляется договоренности в письменной форме, где индивидуально оговариваются условия выделения средств и инвестиционного управления (портфелем). Все суммы инвестиций ниже 5000 евро подлежат оплате через один из утвержденных кошельков IMC по одной из признанных электронных Международных Платежных Систем. Перечень таких МПС доступен в личном кабинете инвестора. Инвестор проверяет свой кошелек МПС в своем профиле через сайт IMC, прежде чем получить возможность осуществлять передачу суммы инвестиций по данному соглашению.

В соответствии со статьей 56 ГПК РФ, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями пункта 3 статьи 123 Конституции Российской Федерации и статьи 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Исходя из общего правила распределения обязанностей по доказыванию, обязанность доказать наличие увеличения принадлежащего ответчику имущества (возникновение неосновательного обогащения) при отсутствии к тому законных оснований и за счет истца, возлагается именно на истца.

Таких доказательств истцом Артемьевым А.В. суду не представлено.

Так, судом установлено, что принцип работы компании заключался в перераспределении денежных средств ее участников за счет роста числа инвесторов и их денежных взносов.

Артемьев А.В. зарегистрировался на сайте компании «Five winds Asset Management», в связи с чем был создан личный кабинет в котором отображалось состояние счета Артемьева А.В.

Кроме того, как следует из выписки по счету, Артемьев А.В. перечислил денежные средства в сумме 1 050 000 руб. на счет Мошкариной Т.В., при этом в назначении платежа присутствует указание на частный перевод на указанную сумму. Данная сумма, как следует из пояснений ответчика, а также распечаток с сайта на которых отображается состояние счета, была перечислена на счет Артемьева А.В. открытый в компании «Five winds Asset Management». Аналогичным образом, со слов истца, ранее были перечислены 518 350 рублей.

Таким образом, судом установлено, что ответчик по поручению истца получила от Артемьева А.В. деньги для приобретения инвестиционного портфеля компании «Five winds Asset Management», для чего Артемьевым А.В. был создан личный кабинет, в котором отображалось состояние его счета, денежные средства были перечислены с целью получения прибыли, при этом истец действовал на свой страх и риск.

В связи с изложенным, суд приходит к выводу о том, что ответчик не приобрел имущество (денежные средства) за счет истца, следовательно, неосновательно не обогатилась.
Судом достоверно установлено, что денежные средства перечислялись ответчиком по поручению истца для участия в компании «Five winds Asset Management». Указанные действия были совершены истцом добровольно, с целью получения процентов от вложенных сумм, что в том числе, подтверждается показаниями самого истца и его представителя.

При этом истец стал участником компании «Five winds Asset Management».

При установленных обстоятельствах, сам по себе факт перечисления денежных средств на счет ответчика не свидетельствует о возникновении у нее неосновательного обогащения.

Так, в представленной суду расписке имеется указание на основания передачи денежных средств. Сторонами в судебном заседании указано на возникновение между сторонами правоотношений по поводу оказания услуг Мошкариной Т.В. Артемьеву А.В., для целей которых истец и передавал денежные средства, а потому, по смыслу приведенных выше норм материального права об обязательствах вследствие неосновательного обогащения, положений ст. 56 ГПК РФ, ст. 123 Конституции РФ, именно истцу надлежит представить доказательства возникновения на стороне ответчика неосновательного обогащения, как-то: приобретение или сбережение имущества ответчиком за счет истца, а также то, что указанное не основано ни на законе (иных правовых актах), ни на сделке.

Однако доказательств тому истцом не представлено, об их неисполнении либо ненадлежащем исполнении истцом не указывалось, в том числе и в исковом заявлении, однако для удовлетворения требований, заявленных на основании ст. 1102 ГК РФ, именно на истце лежит обязанность доказать, что в данном случае получатель средств (ответчик), без установленных к тому законом оснований уклоняется от их возврата истцу. Только в таком случае ответчик может рассматриваться как лицо, неосновательно удерживающее спорные денежные средства. Поэтому и предоставление доказательств в силу ч. 1 ст. 56 ГПК РФ в данном случае возлагается на истца, а не на ответчика. Из материалов дела следует, что в указанной части требований истцом, кроме как перечисленных выше расписки и банковских выписок, доказательств не представлено.

В силу пп. 3 ст. 1103 ГК РФ положения о неосновательном обогащении подлежат применению к требованиям одной стороны в обязательстве к другой о возврате исполненного в связи с этим обязательством.

Однако из названной нормы права следует, что неосновательным обогащением следует считать не то, что исполнено в силу обязательства, а лишь то, что получено стороной в связи с этим обязательством и явно выходит за рамки его содержания (Обзор судебной практики Верховного Суда Российской Федерации N 2 (2017), утвержден Президиумом Верховного Суда Российской Федерации <дата>).

Принимая во внимание, что спорные денежные средства ответчиком были приняты в рамках иных обязательств с заявленным в расписке назначением платежа, в отсутствие со стороны истца доказательств, что принятое явно выходило за пределы обязательства, оснований для взыскания неосновательного обогащения у суда не имеется.

Иных доказательств, подтверждающих увеличение наличного имущества и использование ответчиком полученных денежных средств в личных либо иных, помимо достигнутых между сторонами договоренностей о вложении денежных средств в компанию «Five winds Asset Management», целях, истцом не представлено.

При таких обстоятельствах, суд отказывает в удовлетворении исковых требований о взыскании с ответчика неосновательного обогащения и, как следствие, процентов за пользование чужими денежными средствами, а также услуг правового характера.

На основании изложенного и, руководствуясь ст.ст.194 – 199 ГПК РФ, суд

решил:

В удовлетворении исковых требований Артемьев А.В. к Мошкарина Т.В. о взыскании денежной суммы, процентов за пользование чужими денежными средствами, отказать.

Решение может быть обжаловано в Судебную коллегию по гражданским делам Красноярского краевого суда путем подачи апелляционной жалобы через Березовский районный суд Красноярского края в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Мотивированное решение изготовлено <дата>.

Судья                                Е.С. Воронова