Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1879/2021 ~ М-1574/2021 от 07.09.2021

Дело № 2-1879/2021

18RS0023-01-2021-002891-22

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

20 октября 2021 года                                                                        город Сарапул

Сарапульский городской суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи                          Евлевских С.В.

при секретаре                                                       Дыньковой Е.А.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Автоградбанк» к Мезян <данные изъяты> о взыскании долга по договору кредитования,

УСТАНОВИЛ:

АО «Автоградбанк» обратилось в суд с иском к Мезян Н.К. о взыскании долга по договору кредитования. Заявленные требования обосновывает тем, что ДД.ММ.ГГГГ между АО «Автоградбанк» и Мезян Н.К. был заключен договор кредита №. В соответствии с условиями кредитного договора должнику был предоставлен кредит в сумме 200 000 рублей 00 копеек на следующих условиях: со сроком возврата кредита - ДД.ММ.ГГГГ (п. 2. Кредитного договора); проценты из расчета годовой процентной ставки в размере 16,9 % процентов годовых (п.4. Кредитного договора); Цель кредита - потребительские нужды (строительство); Сумма ежемесячного платежа (кроме последнего) составляет 4 960 рублей 00 копеек, согласно графику платежей по кредитному договору №; при нарушении заемщиком ежемесячных платежей по кредиту начисляются пени в мере 0,1 % от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки до момента фактического погашения задолженности (п. 12. Кредитного договора). Факт предоставления кредита подтверждается ордер - распоряжением АО «Автоградбанк» о даче кредита от ДД.ММ.ГГГГ. В нарушение условий кредитного договора заёмщик допустил просрочки по возврату кредитных платежей, установленных графиком платежей к кредитному договору, по процентам за пользование кредитом и суммы основного долга. По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ, согласно расчету задолженности за должником числится задолженность по кредитному договору на общую сумму 154 389 рублей 05 копеек, из них: 148 413 рублей 49 копеек - остаток ссудной задолженности; 2 658 рублей 02 копейки - просроченная задолженность; 3 227 рублей 25 копеек - просроченные проценты; 37 рублей 13 копеек - пени за просроченные проценты; 53 рубля 16 копеек - пени за просроченные заемные средства. ДД.ММ.ГГГГ в адрес должника было направлено требование банка № о погашении задолженности по кредитному договору в течении трех рабочих дней с момента получения претензии. Однако, до настоящего времени, каких - либо действий со стороны заемщика, по погашению задолженности предпринято не было. ДД.ММ.ГГГГ мировым судом г. Сарапула был вынесен судебный приказ по гражданское делу №. Указанный судебный приказ был передан в ФССП г. Сарапул для его исполнения. Ответчиком было подано заявление о повороте судебного акта, в свою очередь АО «Автоградбанк» произвело возврат заявленной суммы. Поскольку на сегодняшний день обязательства ответчика не исполнены надлежащим образом, просит взыскать с ответчика в пользу АО «Автоградбанк» задолженность по договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 154 389 рублей 05 копеек, из них: 148 413 рублей 49 копеек - остаток ссудной задолженности; 2 658 рублей 02 копейки - просроченную задолженность; 3 227 рублей 25 копеек - просроченные проценты; 37 рублей 13 копеек - пени за просроченные проценты; 53 рубля 16 копеек - пени за просроченные заемные средства; проценты за пользование заемными средствами по ставке 16,9 % годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств, а также расходы Банка в сумме уплаченной государственной пошлины за рассмотрение настоящего искового заявления в размере 4 288 рублей.

В судебное заседание представитель истца АО «Автоградбанк» не явился, представив ходатайство о рассмотрении дела без его участия. В соответствии со ст. 167 ГПК РФ дело рассмотрено в отсутствии представителя истца.

Ответчик Мезян Н.К., надлежащим образом извещённая о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание не явилась.

Согласно ч. 3 ст. 167 ГПК РФ - суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Извещение о времени и месте рассмотрения дела было направлено Мезян Н.К. по месту жительства ответчика. Заказное письмо возвращено в суд по причине истечения срока хранения, то есть в связи с неявкой адресата за получением почтового отправления.

Риск неблагоприятных последствий, вызванных нежеланием являться в отделение почтовой связи за получением судебных уведомлений, в силу ч. 1 ст. 165.1 ГК РФ несет сам ответчик. Доказательств, свидетельствующих о наличии уважительных причин, лишивших Мезян Н.К. возможности явиться за судебным извещением в отделение связи, ответчик не представила.

Каких либо иных причин, объективно свидетельствующих о невозможности получения ответчиком почтового отправления, судом не установлено.

С учетом изложенного, суд признает причину неявку ответчика в судебное заседание неуважительной, и в соответствии со ст. 233 ГПК РФ находит возможным рассмотреть в порядке заочного производства.

Исследовав письменные материалы дела, суд считает, что исковые требования АО «Автоградбанк» подлежат удовлетворению по следующим основаниям.

Согласно п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ (п. 2 ст. 819 ГК РФ).

Согласно ст. 820 ГК РФ кредитный договор должен быть заключен в письменной форме.

Согласно п. 2 ст. 432 ГК РФ договор заключается посредством направления оферты (предложения заключить договор) одной из сторон и ее акцепта (принятия предложения) другой стороной.

В соответствии с п.п. 2, 3 ст. 434 ГК РФ договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 ГК РФ.

Согласно п. 3 ст. 438 ГК РФ совершение лицом, получившим оферту, в срок, установленный для ее акцепта, действий по выполнению указанных в ней условий договора считается акцептом, если иное не предусмотрено законом, иными правовыми актами или не указано в оферте.

Как установлено в ходе рассмотрения дела, ДД.ММ.ГГГГ между АО «Автоградбанк» и Мезян Н.К. был заключен договор кредита №, состоящий из равнозначных по юридической силе и применяющихся в совокупности разделов «Индивидуальные условия договора потребительского кредита» и «Общие условия кредитных договоров по потребительскому кредитованию АО «Автоградбанк», согласно которому Банк предоставляет заемщику денежные средства (далее кредит) на следующих условиях: Индивидуальные условия договора потребительского кредита - 200 000 рублей; срок возврата кредита - ДД.ММ.ГГГГ; период действия - 60 месяцев; процентная ставка по кредиту - 16,9 % годовых; цель кредита - неотложные нужда (строительство); погашение кредита и уплата процентов, начисленных за пользование кредитом, производится путем осуществления Ежемесячных платежей в следующем порядке: ежемесячные платежи по возврату кредита и уплате процентов заемщик производит не позднее 23 числа каждого месяца; последний платеж по возврату кредита и уплате процентов заемщик производит не позднее ДД.ММ.ГГГГ Если дата погашения приходится на выходной (праздничный) день, средства в погашение Кредита должны поступить на счет кредитора не позднее первого рабочего дня, следующего за указанным выходным (праздничным) днем; при неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по уплате ежемесячных платежей по графику заемщиком со дня, следующего за днем истечения соответствующего срока, уплачивает кредитору пени в размере 0,1 (Ноль целых одна десятая) процента от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Согласно п. 14 договора кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, Мезян <данные изъяты> подтверждает, что ознакомлена и выражает свое согласие с «Общими условиями кредитных договоров по потребительскому кредитованию АО «Автоградбанк», которые размещены на официальном сайте КРЕДИТОРА (www.avtogradbank.ru), на информационных стендах в месте приема заявления о предоставлении потребительского кредит.

Договор кредита № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенный Банком с Мезян Н.К. в письменной форме, содержит все существенные условия, установленные для данного вида договора, в частности, о размере кредита, полной стоимости кредита, сроке, на который он предоставлен, размере процентов за пользование кредитом и порядке их уплаты. На момент рассмотрения спора указанный кредитный договор не расторгнут, недействительным не признан, поэтому условия договора являются обязательными для ответчика и истца.

С учетом изложенного, суд приходит к выводу о том, что заключенный сторонами кредитный договор соответствует предъявляемым ГК РФ требованиям.

Согласно п. 17 договора кредита № от ДД.ММ.ГГГГ следует, что кредит предоставляется заемщику в наличной форме через кассу кредитора либо в безналичной форме на счет ЗАЁМЩИКА, не позднее 3 (трех) рабочих дней с даты подписания настоящего Договора.

         Как установлено судом АО «Автоградбанк» обязательства по договору кредита № от ДД.ММ.ГГГГ выполнены в полном объёме. Факт предоставления кредита подтверждается ордер - распоряжением от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому ДД.ММ.ГГГГ Мезян Н.К. предоставлен кредит по договору кредита № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 200 000 рублей; выпиской по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, согласно которой заемщиком по договору кредита № от ДД.ММ.ГГГГ производились платежи в счет погашения кредита и уплаты процентов.

Из копии определения суда мирового судьи судебного участка № г. Сарапула УР ДД.ММ.ГГГГ следует, что определением мирового судьи судебного участка № г. Сарапула УР от ДД.ММ.ГГГГ отменен судебный приказ от ДД.ММ.ГГГГ по делу № по заявлению АО «Автоградбанк» о взыскании с Мезян Н.К. задолженности по договору кредита № от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ в размере 154389,05 рублей, в счет возмещения уплаты государственной пошлины 2 144,00 рублей. На основании определения суда мирового судьи судебного участка № г. Сарапула УР ДД.ММ.ГГГГ произведен поворот исполнения судебного приказа № от ДД.ММ.ГГГГ, с АО «Автоградбанк» в пользу Мезян Н.К. взысканы денежные средства в размере 8 379 рублей 70 копеек, удержанные с должника в рамках исполнения судебного приказа от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с положениями статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом, в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В силу п. 1 ст. 314 ГК РФ, если обязательство предусматривает или позволяет определить день его исполнения либо период, в течение которого оно должно быть исполнено (в том числе в случае, если этот период исчисляется с момента исполнения обязанностей другой стороной или наступления иных обстоятельств, предусмотренных законом или договором), обязательство подлежит исполнению в этот день или соответственно в любой момент в пределах такого периода.

Согласно п. 6 договора кредита № от ДД.ММ.ГГГГ заемщик обязуется в установленные сроки возвратить полученную денежную сумму кредитору и уплатить проценты за нее в соответствии с Графиком платежей, приведенном в Приложении № к настоящему договору, которое является неотъемлемой его частью. Погашение кредита и уплата процентов, начисленных за пользование кредитом, производится путем осуществления ежемесячных платежей в следующем порядке: ежемесячные платежи по возврату кредита и уплате процентов заемщик производит не позднее 23 числа каждого месяца; последний платеж по возврату кредита и уплате процентов заемщик производит не позднее ДД.ММ.ГГГГ. Если дата погашения приходится на выходной (праздничный) день, средства в погашение Кредита должны поступить на счет кредитора не позднее первого рабочего дня, следующего за указанным выходным (праздничным). Первые 59 ежемесячных платежей заемщик производит ежемесячные платежи по возврату кредита и уплате начисленных процентов в виде единого ежемесячного платежа. Размер ежемесячного платежа, рассчитанный по вышеуказанной формуле, на дату подписания настоящего договора, составляет 4960 рублей. Последний платеж по кредиту включает в себя платеж по возврату оставшейся суммы кредита и платеж по уплате начисленных процентов. При этом проценты уплачиваются за фактическое количество дней пользования оставшейся суммой кредита.

В силу п. 8 договора кредита № от ДД.ММ.ГГГГ погашение кредита, уплата процентов за пользование Кредитом и неустойки (штрафа, пени) осуществляются в наличной форме в кассу кредитора либо в безналичной форме на счет кредитора. Кредитор имеет право списывать суммы кредита и или процентов, срок возврата (уплаты) которых наступил (в день надлежащего срока возврата кредита и/или уплаты процентов согласно графику платежей), с любых счетов заемщика, открытых в АО «Автоградбанк», по письменному распоряжению заемщика данному кредитору, в соответствии со ст. 854 ГК РФ.

Таким образом, по условиям договора у заемщика перед кредитором возникла обязанность по ежемесячному погашению кредита и уплате процентов за пользование кредитными ресурсами.

Из графика платежей следует, при надлежащем исполнении обязательств по договору кредита от ДД.ММ.ГГГГ, Мезян Н.К. в период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ в счет погашения долга уплаты процентов подлежали внесению платежи в размере 4 960 рублей, последний платеж ДД.ММ.ГГГГ в размере 5 248 рублей 10 копеек.

Исследованными по делу доказательствами установлено и подтверждается выпиской по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ о том, что Мезян Н.К. неоднократно нарушала свои обязательства по договору кредита, в результате чего у неё образовалась задолженность перед АО «Автоградбанк» в размере 154 389 рублей 05 копеек, которая состоит из задолженности: 148 413 рублей 49 копеек - остаток ссудной задолженности; 2 658 рублей 02 копейки - просроченной задолженности; 3 227 рублей 25 копеек - просроченных процентов; 37 рублей 13 копеек - пени за просроченные проценты; 53 рубля 16 копеек - пени за просроченные заемные средства.

Возражений относительно расчета задолженности ответчик суду не представил.

Проверив расчет задолженности, представленный истцом, суд полагает расчет арифметически верным, соответствующим условиям договора и требованиям статьи 319 ГК РФ.

Согласно ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата

Пунктом 12 договора кредита № от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрено, что в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком обязательств по настоящему договору, в том числе любого из оснований: в случае нарушения условий в отношении сроков возврата сумм основного долга и (или) уплаты процентов продолжительностью (общей продолжительностью) более чем 60 (шестьдесят) календарных дней в течение последних 180 (ста восьмидесяти) календарных дней: иных обязательств заемщика по настоящему договору, кредитор вправе досрочно потребовать возврата (в одностороннем порядке) всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами за фактический срок кредитования. Кредитор, при этом, вправе взыскать с заемщика убытки, в том числе и в виде неполученных процентов и неустойки (штрафов, пени).

Следовательно, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком своих обязательств по договору кредита продолжительностью (общей продолжительностью) более чем 60 (шестьдесят) календарных дней в течение последних 180 (ста восьмидесяти) календарных дней, кредитор вправе требовать досрочного возврата кредита вместе с причитающимися процентами за фактический срок кредитования.

Из выписки по счету № с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ следует, что Мезян Н.К. ДД.ММ.ГГГГ был произведен последний платеж в счет погашения основного долга на сумму 2756,51 рублей; ДД.ММ.ГГГГ последний платеж в счет погашения процентов за пользование кредитом на сумму 445,32 рублей.

Таким образом, судом установлено, что продолжительность неисполнения заемщиком обязательств по договору кредита составляет более чем 60 календарных дней в течение последних 180 календарных дней.

Из искового заявления усматривается, что ДД.ММ.ГГГГ в адрес должника Банком было направлено требование № о погашении задолженности по кредитному договору в течении трех рабочих дней с момента получения претензии.

Однако данное требование Банка заемщиком не исполнено, Мезян Н.К. сумму долга вместе с причитающимися процентами истцу не вернула.

Поскольку заемщик длительное время не исполняет свои обязательства по договору кредита, платежи в счет возврата кредита не производит, требование истца о взыскании с ответчика остатка ссудной задолженности в размере 148 413 рублей 49 копеек и просроченной задолженности в размере 2 658 рублей 02 копейки подлежит удовлетворению.

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Согласно п. 4. договора кредита № от ДД.ММ.ГГГГ – процентная ставка по кредиту составляет 16,9 % годовых

Согласно расчету Банка, по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ размер просроченных процентов составляет 3 227 рублей 25 копеек.

Учитывая, что заемщик уклоняется от выполнения своих обязательств по договору кредитования, платежи в счет уплаты процентов за пользование кредитом не производит, требование истца о взыскании с ответчика процентов за пользование кредитом в размере 3 227 рублей 25 копеек, суд находит обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В соответствии с п. 3 ст. 809 ГК РФ при отсутствии иного соглашения проценты за пользование займом выплачиваются ежемесячно до дня возврата займа включительно.

Поскольку договор кредита не содержит иных условий уплаты процентов за пользование кредитом, суд находит подлежащими удовлетворению требования АО «Автоградбанк» о взыскании с Мезян Н.К. процентов за пользование заемными средствами по ставке 16,9 % годовых, начиная с ДД.ММ.ГГГГ по день фактического исполнения обязательств, начисляемые на остаток ссудной задолженности - 148 413 рублей 49 копеек, с учетом его последующего уменьшения.

В соответствии со ст. ст. 329, 330 ГК РФ - исполнение обязательства может обеспечиваться предусмотренной договором неустойкой (штрафом, пеней), которой признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно п. 1 ст. 811 ГК РФ - если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекс.

В силу п. 1 ст. 395 ГК РФ - в случаях неправомерного удержания денежных средств, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате подлежат уплате проценты на сумму долга. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Пунктом 12 договора кредита от ДД.ММ.ГГГГ предусмотрена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение обязательств по кредитному договору, согласно которому неисполнении или ненадлежащем исполнении заемщиком обязательств по уплате Ежемесячных платежей по Графику заемщик со дня, следующего за днем истечения соответствующего срока, уплачивает кредитору пени в размере 0,1 (Ноль целых одна десятая) процента от суммы просроченной задолженности за каждый день просрочки.

Исследованными доказательствами по делу установлено, что заемщиком обязательства по возврату суммы займа не исполняются, что влечет наступление ответственности, предусмотренной ст. 811 ГК РФ и п. 12 кредитного договора.

Согласно представленному Банком расчету, истцом начислены пени за просроченные проценты в размере 37 рублей 13 копеек; пени за просроченные заемные средства в размере 53 рубля 16 копеек.

В силу п. 1 ст. 333 ГПК РФ - если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. п. 69, 71 постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 N 7 "О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств" - подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае ее явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке (пункт 1 статьи 333 ГК РФ).

При взыскании неустойки с иных лиц правила статьи 333 ГК РФ могут применяться не только по заявлению должника, но и по инициативе суда, если усматривается очевидная несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства (пункт 1 статьи 333 ГК РФ). В этом случае суд при рассмотрении дела выносит на обсуждение обстоятельства, свидетельствующие о такой несоразмерности (статья 160 ГПК РФ, статья 65 АПК РФ). При наличии в деле доказательств, подтверждающих явную несоразмерность неустойки последствиям нарушения обязательства, суд уменьшает неустойку по правилам статьи 333 ГК РФ.

Заявление ответчика о явной несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства само по себе не является признанием долга либо факта нарушения обязательства.

С учетом суммы долга, периода просрочки, суд находит начисленный истцом размер неустойки в виде пени соразмерным последствиям нарушения обязательства и не подлежащим уменьшению в соответствии со ст. 333 ГПК РФ.

Поскольку судом установлен факт не возврата заемщиком суммы долга и уплаты процентов за пользование кредитом с ответчика в пользу истца подлежат взысканию пени за просроченные проценты в размере 37 рублей 13 копеек; пени за просроченные заемные средства в размере 53 рубля 16 копеек.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Расходы истца по уплате государственной пошлины в размере 4288 рублей подтверждены платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2144 рубля, № от ДД.ММ.ГГГГ в сумме 2144 рубля. Следовательно, с ответчика Мезян Н.К. в пользу истца подлежат взысканию 4288 рублей в возмещение расходов по уплате государственной пошлины.

Руководствуясь ст. 194-198, 235 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 154 389 ░░░░░░ 05 ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░:

- ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 148 413 ░░░░░░ 49 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2 658 ░░░░░░ 02 ░░░░░░░;

- ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 227 ░░░░░░ 25 ░░░░░░;

- ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 37 ░░░░░░ 13 ░░░░░░;

- ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 53 ░░░░░ 16 ░░░░░░;

- ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ 16,9 % ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - 148 413 ░░░░░░ 49 ░░░░░░, ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

- ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 4 288 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░                                                                                        ░░░░░░░░░ ░.░.