Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-874/2021 ~ М-750/2021 от 14.07.2021

УИД № 57RS0027-01-2021-001895-77

Производство № 2-874/2021

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

03 ноября 2021 года г. Орёл

Северный районный суд г. Орла в составе:

председательствующего судьи Тишаевой Ю.В.,

при секретарях судебного заседания Прониной О.В., Балашовой М.С.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Северного районного суда г.Орла гражданское дело по исковому заявлению Захарова Юрия Юрьевича к Животовскому Владимиру Владимировичу и обществу с ограниченной ответственностью «АВТОМИЛЯ» о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

Захаров Ю. Ю. обратился в суд с иском к Животовскому В.В. и ООО «АВТОМИЛЯ» о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование заявленных требований истец указал, что 01.10.2019 года между ним и Животовским В. В. заключен договор займа, по условиям которого он передал в долг Животовскому В. В. денежные средства в сумме 3 500 000 рублей под 12,5 % годовых на срок до 01.10.2020 года. Заемные денежные средства были предоставлены ответчику для приобретения транспортных средств и пополнения оборотных средств. Надлежащее исполнение обязательств заемщика по договору займа обеспечивалось поручительством ООО «АВТОМИЛЯ», с которым Животовский В. В. вел совместный бизнес. 01.10.2020 года между сторонами подписано дополнительное соглашение № 1, в соответствии с которым стороны пришли к соглашению о пересмотре условий договора займа от 01.10.2019 года в части срока возврата займа, суммы процентов и обеспечения. Срок возврата займа и процентов продлен до 01.05.2021 года, а также была зафиксирована сумма процентов по договору в размере 500 000 рублей. Была достигнута договоренность о предоставлении дополнительного обеспечения исполнения обязательств по договору займа в виде передачи займодавцу в залог транспортных средств. Во исполнение дополнительного соглашения от 01.10.2020 №1 20 октября 2020 года между ООО «АВТОМИЛЯ» и Захаровым Ю. Ю. заключен договор о залоге транспортных средств, в соответствии с которым ООО «АВТОМИЛЯ» истцу в залог переданы 15 грузовых автомобилей: автомобиль 47447 с, VIN №, 2004 года выпуска; МАЗ №, грузовой-бортовой, VIN №, 2011 года выпуска; Ford Cargo 1830T, грузовой-тягач седельный, VIN №, 2007 года выпуска; ДАФ 95.360 АТI, грузовой тягач седельный, VIN №, 1995 года выпуска; ДАФ CF 75/310, грузовой бортовой, VIN №, 2007 года выпуска; IVEKO CARGO 180E24 TECTOR грузовой-прочий, VIN №, 2003 года выпуска; Ford Cargo 1830T, грузовой-тягач седельный, VIN NM0C80TEDF8К68777, 2008 года выпуска; IVEKO ML180 E24, фургон грузовой, VIN №, 2004 года выпуска; DAF XF 105.410 грузовой тягач седельный, VIN №, 2008 года выпуска; IVEKO 180Е23 грузовой фургон, VIN №, 1999 года выпуска; СКАНИЯ 112 автоцистерна, VIN №, 1987 года выпуска; ВОЛЬВО FL614 грузовой, VIN №, 1996 года выпуска, Рено Премиум грузовой бортовой, VIN №, 2001 года выпуска; VOLVO FL6.19 фургон грузовой, VIN №, 1996 года выпуска; ДАФ LF55/250 грузовой с бортовой платформой, VIN №, 2003 года выпуска. Заемщик свои обязательства по возврату суммы займа исполнил ненадлежащим образом. По изложенным основаниям просит суд взыскать с ответчиков Животовского В. В. и ООО «АВТОМИЛЯ» в солидарном порядке задолженность по договору займа в размере 550 000 рублей, в том числе 500 000 рублей – сумму основного долга и 50 000 рублей - проценты за пользование займом, обратить взыскание на транспортные средства, являющиеся предметом залога по договору о залоге от 20.10.2020 года, заключенному между истцом и ООО «АВТОМИЛЯ».

21.09.2021 года через приемную суда Животовским В. В. было подано заявление об утверждении мирового соглашения, по условиям которого стороны признали наличие у ответчиков задолженности по договору займа от 01.10.2019 года в размере 4 000 000 рублей, из которых 3 500 000 рублей – сумма основного долга и 500 000 рублей – проценты за пользование займом. В счет полного погашения задолженности перед истцом ООО «АВТОМИЛЯ» передает в собственность Захарова Ю. Ю. транспортные средства, являющиеся предметом залога по договору о залоге от 20.10.2020 года, заключенному между истцом и ООО «АВТОМИЛЯ», по их залоговой стоимости, общей залоговой стоимостью - 4 180 000 рублей. Право собственности на указанные транспортные средства возникает у истца с момента утверждения мирового соглашения судом.

Определением суда от 23.09.2021 года в удовлетворении заявления об утверждении мирового соглашения отказано, в связи с тем, что условия мирового соглашения о передаче в собственность истца транспортного средства с идентификационным номером VIN №, являющегося предметом залога по договору о залоге от 20.10.2020 года, в счет погашения задолженности перед истцом, затрагивают права и законные интересы иного залогодержателя АК «АЛРОСА» (ПАО), которым внесены сведения о залоге этого транспортного средства путем регистрации уведомления о залоге в Реестре уведомлений о залоге движимого имущества.

23.09.2021 года протокольным определением суда привлечены к участию в деле в качестве третьих лиц, не заявляющих самостоятельные требования относительно предмета спора, Домашов Сергей Владимирович, Акционерная компания «АЛРОСА» (Публичное акционерное общество) и ИФНС России по г. Орлу.

Истец Захаров Ю. Ю., ответчики Животовский В. В. и ООО «АВТОМИЛЯ» надлежаще извещены о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явились, ООО «АВТОМИЛЯ» своего представителя в судебное заседание не направил, в случае отказа в удовлетворении заявления об утверждении мирового соглашения стороны просили рассмотреть дело в их отсутствие.

Третье лицо Домашов С.В. надлежаще извещен о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание не явился, о причинах неявки суд не уведомил.

Третье лицо АК «АЛРОСА» (ПАО) надлежаще извещено о времени и месте судебного разбирательства, в судебное заседание своего представителя не направило.

Третье лицо ИФНС России по г. Орлу надлежаще извещено о времени и месте судебного разбирательства, своего представителя инспекция не направила. От начальника ИФНС России по г. Орлу Азаровой Н. В. поступили возражения на исковое заявление, в которых она просит отказать истцу в удовлетворении исковых требований, указывая, что за период 2017-2019 годы согласно справкам 2-НДФЛ Захаров Ю. Ю. получил доход в общей сумме 83 750 рублей, в том числе НДФЛ – 10888 рублей. деклараций по форме 3-НДФЛ за этот период в ИФНС России по г. Орлу не представлял, самостоятельно о своих доходах не заявлял, сумму налога себе не исчислял. По сведениям налогового органа, полученным от регистрирующих органов в порядке ст. 85 НК РФ, в период с 2017-2019 гг. Захаров Ю. Ю. какого-либо недвижимого имущества, земельных участков, транспортных средств не продавал. Захаров Ю. Ю. был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя 09.06.2004 года, однако прекратил деятельность и снялся с учета 16.01.2015 года, то есть более чем за 4 года до даты заключения договора займа. ИП Захаров Ю. Ю. в период деятельности применял специальный налоговый режим в виде ЕНВД. Животовский В. В. ни в период заключения договора займа, ни позднее не был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, ни являлся участником ООО «Автомиля», чтобы получать дивиденды от доходов общества, был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в период с 21.11.2005 года по 05.11.2013 года и прекратил деятельность в связи с принятием судом решения о признании его несостоятельным (банкротом). Решением Арбитражного суда Орловской области от 05.11.2013 года ИП Животовский В. В. признан банкротом, конкурсное производство в отношении него завершено определением Арбитражного суда Орловской области от 03.02.2015 года. Арестованное имущество должника (автотранспортное средство NISSAN PATHFINDER 2.5 D LE, госномер №, являющееся предметом залога ЗАО «Фора-Оппортюнити Русский банк) передано на реализацию. В течение пяти лет с даты завершения в отношении гражданина процедуры реализации имущества или прекращения производства по делу о банкротстве в ходе такой процедуры он не вправе принимать на себя обязательства по кредитным договорам или договорам займа без указания на факт своего банкротства. Сведений о наличии в уставном капитале общества доли, принадлежащей Животовскому В. В., в ЕГРЮЛ не имеется. После завершения в отношении Животовского В. В. процедуры банкротства по основанию отсутствия у должника имущества, ему на праве собственности принадлежат жилой дом площадью 27,9 кв. м. по адресу: <адрес> (единственное жилье) и земельный участок по этому же адресу. Иных объектов недвижимости, земельных участков, транспортных средств по сведениям налогового органа за Животовским В. В. по состоянию на 01.11.2021 года не зарегистрировано. Согласно справкам по форме 2-НДФЛ Животовский В. В. в период 2017-2019 гг. получил доход в общей сумме 291 400 рублей, в том числе НДФЛ - 26962 рублей. Деклараций по форме 3-НДФЛ за 2017-2019 гг. Животовский В. В. в ИФНС России по г. Орлу не представлял, самостоятельно о своих доходах не заявлял, сумму налога себе не исчислял. ООО «Автомиля» по данным карточки расчетов с бюджетом (КРСБ), по состоянию на 01.11.2021 года имеет задолженность перед бюджетом в общей сумме 173 768,64 рублей. Кроме того, общая сумма задолженности по возбужденным в отношении ООО «Автомиля» исполнительным производствам в настоящее время составляет 313 641,79 рублей. Кроме 15 транспортных средств, на которые просит обратить взыскание истец по настоящему делу, по данным информационных ресурсов налоговых органов ООО «Автомиля» не обладает иными транспортными средствами, недвижимым имуществом и земельными участками. Установленная сторонами залоговая стоимость указанных 15 транспортных средств составляет 4 180 000 рублей, что существенно превышает сумму заявленных истцом требований.

Суд, исследовав материалы дела, приходит к выводу об отказе в удовлетворении исковых требований по следующим основаниям.

В соответствии с пункта 1 статьи 807 Гражданского кодекса РФ (далее – ГК РФ) по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг. Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Согласно пунктам 1 и 2 статьи 433 ГК РФ договор признается заключенным в момент получения лицом, направившим оферту, ее акцепта.

Если в соответствии с законом для заключения договора необходима также передача имущества, договор считается заключенным с момента передачи соответствующего имущества (статья 224).

В силу положений статьи 812 ГК РФ заемщик вправе доказывать, что предмет договора займа в действительности не поступил в его распоряжение или поступил не полностью (оспаривание займа по безденежности) (пункт 1).

В случае оспаривания займа по безденежности размер обязательств заемщика определяется исходя из переданных ему или указанному им третьему лицу сумм денежных средств или иного имущества (пункт 3).

Согласно системному анализу приведенных правовых норм, договор займа – это реальный договор, для заключения которого нужна передача в данном случае денег в указанной в договоре сумме.

Пунктом 2 статьи 808 ГК РФ предусмотрено, что в подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

Согласно ч. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В судебном заседании установлено, что Захаровым Ю. Ю. и Животовским В. В. был подписан договор займа от 01.10.2019 года, по условиям которого Захаров Ю. Ю. предоставляет Животовскому В. В. заем в размере 3 500 000 рублей под 12,5 % годовых для приобретения транспортных средств и пополнения оборотных средств. Денежные средства займодавец передает заемщику в момент подписания договора. В свою очередь, Животовский В. В. обязался возвратить сумму займа не позднее 01.10.2020 года, то есть через год, путем передачи наличных денежных средств ( п. 2.2 договора).

В этот же день, 01.10.2019 года между Захаровым Ю. Ю. и ООО «АВТОМИЛЯ» был заключен договор поручительства, в соответствии с которым ООО «АВТОМИЛЯ» обязалось отвечать перед Захаровым Ю. Ю. за исполнение Животовским В. В. обязательств по возврату долга и уплате процентов по договору займа от 01.10.2019 года и нести солидарную ответственность за неисполнением заемщиком обязательства по договору займа.

Дополнительным соглашением № 1 к договору займа от 01.10.2019 года изменен срок возврата займа и уплаты процентов по договору, а также стороны зафиксировали сумму процентов за пользование займом, ограничив ее суммой 500 000 рублей. Кроме того, стороны пришли к соглашению о предоставлении заемщиком дополнительного обеспечения исполнения обязательств в виде передачи Захарову А. А. в залог транспортных средств.

В соответствии с договором залога транспортных средств, заключенным 20.10.2020 года между Захаровым Ю. Ю. и ООО «АВТОМИЛ», залогодатель ООО «АВТОМИЛЯ» передает в залог истцу 15 транспортных средств (машины и прицепы): автомобиль 47447 с, VIN №, 2004 года выпуска; МАЗ 437130-328, грузовой-бортовой, VIN №, 2011 года выпуска; Ford Cargo 1830T, грузовой-тягач седельный, VIN №, 2007 года выпуска; ДАФ 95.360 АТI, грузовой тягач седельный, VIN №, 1995 года выпуска; ДАФ CF 75/310, грузовой бортовой, VIN №, 2007 года выпуска; IVEKO CARGO 180E24 TECTOR грузовой-прочий, VIN №, 2003 года выпуска; Ford Cargo 1830T, грузовой-тягач седельный, VIN №, 2008 года выпуска; IVEKO ML180 E24, фургон грузовой, VIN №, 2004 года выпуска; DAF XF 105.410 грузовой тягач седельный, VIN №, 2008 года выпуска; IVEKO 180Е23 грузовой фургон, VIN №, 1999 года выпуска; СКАНИЯ 112 автоцистерна, VIN №, 1987 года выпуска; ВОЛЬВО FL614 грузовой, VIN №, 1996 года выпуска, Рено Премиум грузовой бортовой, VIN №, 2001 года выпуска; VOLVO FL6.19 фургон грузовой, VIN №, 1996 года выпуска; ДАФ LF55/250 грузовой с бортовой платформой, VIN №, 2003 года выпуска, обще залоговой стоимостью 4 180 000 рублей.

По условиям договора залога, залог обеспечивает исполнение залогодателем обязательств по возврату суммы займа в размере 3 500 000 рублей, уплате начисленных процентов за весь период пользования займом в размере 500 000 рублей, штрафных санкций, а также возмещению расходов займодавца по обращению взыскания на заложенное имущество.

Согласно п. 4.1 и п. 4.2 договора о залоге обращение взыскания на предмет залога допускается только по решению суда. Реализация предмета залога, на который решением суда обращено взыскание, должна быть произведена путем продажи с публичных торгов, проводимых в порядке, установленном законодательством РФ об исполнительном производстве. Начальная продажная цена предмета залога, с которой начнутся публичные торги, определяется по решению суда.

В качестве доказательств заключения договора займа истцом представлен сам договор займа от 01.10.2019 года и расписка Животовского В. В. о получении денежных средств от 01.10.2019 года.

В судебном заседании 02.09.2021 года ответчик Животовский В. В. пояснил, что сумма займа ему была предоставлена для приобретения транспортных средств, являющихся предметом залога. Транспортные средства зарегистрированы в органах ГИБДД за ООО «АВТОМИЛЯ», так как он ведет с Обществом совместный бизнес.

Судом установлено, что действительно все указанные в договоре о залоге транспортные средства зарегистрированы в органах ГИБДДД за ООО «АВТОМИЛЯ».

Вместе с тем, один из автомобилей с идентификационным номером VIN № учтен в Реестре уведомлений о залоге движимого имущества. Дата регистрации сведений о залоге – 19.11.2014 года, залогодателем является Домашов Сергей Владимирович, залогодержателем является – Акционерная компания «АЛРОСА» (Публичное акционерное общество).

В отношении других транспортных средств, являющихся предметом залога по договору о залоге транспортных средств от 20.10.2020 года, записей об учете залога не имеется.

Как следует из выписки из Единого государственного реестра юридических лиц от 02.07.2021 года на момент подписания договора поручительства и договора о залоге директором и единственным участником ООО «АВТОМИЛЯ» является ФИО9

В соответствии с данной выпиской ООО «АВТОМИЛЯ» создано и зарегистрировано в качестве юридического лица 13.08.2019 года, основным видом деятельности Общества является деятельность автомобильного грузового транспорта, к дополнительным видам деятельности отнесены: в числе прочего, предоставление услуг по перевозкам, техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств, торговля оптовая автомобильными деталями, узлами и принадлежностями.

Судом было установлено, и не оспаривалось ответчиком Животовским В. В., что он не состоит в трудовых отношениях с ООО «АВТОМИЛЯ», никогда не являлся учредителем или директором Общества.

По информации представленной ИФНС России по г. Орлу по запросу суда, за период с 2017 по 2019 год в соответствии со справками 2-НДФЛ Захаров Ю. Ю. получил доход в общей сумме 83 750 рублей, в том числе НДФЛ – 10888 рублей. Деклараций по форме 3-НДФЛ за этот период в ИФНС России по г. Орлу не представлял, самостоятельно о своих доходах не заявлял, сумму налога себе не исчислял.

В указанный период Захаров Ю. Ю. какого-либо недвижимого имущества, земельных участков, транспортных средств не продавал, 09.06.2004 года был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, прекратил предпринимательскую деятельность и снялся с учета 16.01.2015 года, то есть более чем за 4 года до даты заключения договора займа. ИП Захаров Ю. Ю. в период деятельности применял специальный налоговый режим в виде ЕНВД.

Животовский В. В. ни в период заключения договора займа, ни позднее не был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя, ни являлся участником ООО «АВТОМИЛЯ», чтобы получать дивиденды от доходов общества, был зарегистрирован в качестве индивидуального предпринимателя в период с 21.11.2005 года по 05.11.2013 года и прекратил деятельность в связи с принятием судом решения о признании его несостоятельным (банкротом). Сведений о наличии в уставном капитале общества доли, принадлежащей Животовскому В. В., в ЕГРЮЛ не имеется.

Решением Арбитражного суда Орловской области от 05.11.2013 года ИП Животовский В. В. признан банкротом, конкурсное производство в отношении него завершено определением Арбитражного суда Орловской области от 03.02.2015 года. Арестованное имущество должника (автотранспортное средство NISSAN PATHFINDER 2.5 D LE, госномер №, являющееся предметом залога ЗАО «Фора-Оппортюнити Русский банк) передано на реализацию.

После завершения в отношении Животовского В. В. процедуры банкротства по основанию отсутствия у должника имущества, ему на праве собственности принадлежат жилой дом площадью 27,9 кв. м. по адресу: <адрес> (единственное жилье) и земельный участок по этому же адресу. Иных объектов недвижимости, земельных участков, транспортных средств по сведениям налогового органа за Животовским В. В. по состоянию на 01.11.2021 года не зарегистрировано.

В соответствии со справками по форме 2-НДФЛ Животовский В. В. в период с 2017 по 2019 год получил доход в общей сумме 291 400 рублей, в том числе НДФЛ - 26962 рублей. Деклараций по форме 3-НДФЛ за указанный период в ИФНС России по г. Орлу он не представлял, самостоятельно о своих доходах не заявлял, сумму налога себе не исчислял.

ООО «АВТОМИЛЯ» по данным карточки расчетов с бюджетом (КРСБ), по состоянию на 01.11.2021 года имеет задолженность перед бюджетом в общей сумме 173 768,64 рублей. Кроме того, общая сумма задолженности по возбужденным в отношении ООО «АВТОМИЛЯ» исполнительным производствам в настоящее время составляет 313 641,79 рублей. Кроме 15 транспортных средств, на которые просит обратить взыскание истец по настоящему делу, по данным информационных ресурсов налоговых органов, ООО «АВТОМИЛЯ» не обладает иными транспортными средствами, недвижимым имуществом и земельными участками.

Судом истцу предлагалось представить документы, подтверждающие его финансовое состояние, позволяющее предоставить Животовскому В. В. в качестве займа денежные средства в размере 3 500 000 рублей.

В ходе рассмотрения дела истцом не было представлено доказательств фактического наличия у него денежных средств в размере суммы займа к моменту их передачи должнику, отвечающим требованиям ст. ст. 60, 67 ГПК РФ, не доказан Захаровым Ю. Ю. и факт реальной передачи денежных средств ответчику по договору займа от 01.10.2019 года.

Представленную истцом расписку Животовского В. В. о получении от Захарова Ю. Ю. денежных средств с учетом установленных по делу обстоятельств, суд оценивает критически.

Кроме того, в судебном заседании истец не смог пояснить суду, на каких условиях им был заключен договор займа с ответчиком, в связи с чем он в исковом заявлении просит взыскать только часть задолженности по сумме основного долга. Все пояснения по вопросам суда, адресованным истцу, давал ответчик и представлял оригиналы документов.

Оценив представленные сторонами доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу о том, что совокупность представленных доказательств и установленных обстоятельств является недостаточной для признания требования заемщика, как возникшего из заемных правоотношений, обоснованным.

В исковом заявлении истцом также заявлены требования об обращении взыскания на заложенное имущество, истец просит передать пятнадцать грузовых транспортных средств в собственность займодавца без проведения торгов по указанной в договоре залоговой стоимости, общей залоговой стоимости 4 180 000 рублей, при этом в материалах дела отсутствуют сведения о рыночной стоимости транспортных средств на момент рассмотрения дела.

Поскольку в судебном заседании не нашел подтверждения факт наличия у истца к моменту совершения сделки денежных средств в размере суммы займа и реальности совершения сделки, ООО «Автомиля» по данным карточки расчетов с бюджетом (КРСБ), по состоянию на 01.11.2021 года имеет задолженность перед бюджетом в общей сумме 173 768,64 рублей, и к тому же имеет общую сумму задолженности по возбужденным в отношении него исполнительным производствам в размере 313 641,79 рублей, при этом осуществляя деятельность автомобильного грузового транспорта, кроме 15 спорных транспортных средств, в собственности других транспортных средств или объектов недвижимого имущества не имеет, суд не находит оснований для удовлетворения исковых требований Захарова Ю. Ю.

Совершение ответчиками процессуальных действий, направленных на признание исковых требований либо на заключение мирового соглашения, не является безусловным основанием для принятия судебного решения об удовлетворении исковых требований.

В связи с тем, что суд пришел к выводу об отсутствии оснований для взыскания задолженности по договору займа и обращении взыскания на предмет залога, то не подлежат возмещению и понесенные истцом по делу судебные расходы.

На основании изложенного и руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Захарова Юрия Юрьевича к Животовскому Владимиру Владимировичу и обществу с ограниченной ответственностью «АВТОМИЛЯ» о взыскании задолженности по договору займа и обращении взыскания на заложенное имущество отказать.

Решение может быть обжаловано в Орловский областной суд через Северный районный суд г. Орла путем подачи апелляционной жалобы в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 12 ноября 2021 года.

Судья Ю. В. Тишаева