Судебный акт #5 (Решение) по делу № 2а-301/2020 (2а-7778/2019;) ~ М-6679/2019 от 02.08.2019

Производство № 2а-301/2020 (2а-7778/2019;)

УИД 28RS0004-01-2019-009376-13

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

17 сентября 2020 года г. Благовещенск

Благовещенский городской суд Амурской области в составе:

председательствующего судьи Вискуловой В.В.,

при секретаре Духанине М.И.,

с участием представителя административного истца - Демаковой И.И., представителя заинтересованных лиц Акилова В.А., Акиловой Е.В., Акилова М.А. - Пинигина Д.С., заинтересованного лица - Олефиренко А.А.,

рассмотрев административное исковое заявление Центрального банка Российской Федерации в лице отделения по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (отделение по Амурской области) к Кредитному потребительскому кооперативу «Регион-Финанс», ООО «МЭЙ ДАО», Дзюба В.В. о ликвидации кредитного потребительского кооператива,

установил:

Центральный банк Российской Федерации в лице отделения по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации (отделение по Амурской области) обратился в суд с настоящим административным исковым заявлением, в обоснование указав, что КПК «Регион-Финанс» зарегистрирован Межрайонной ИФНС России № 1 по Амурской области 01.03.2010 года, ОГРН 1102724001148, ИНН 2724138649, адрес (место нахождения): ***. Согласно сведениям, содержащимся в Государственном реестре кредитных потребительских кооперативов, Кооператив 09.04.2019 исключен из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие». По результатам мониторинга сведений о саморегулируемых организациях кредитных потребительских кооперативов, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, Отделом надзора за рынком микрофинансирования Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации было установлено, что Кооператив не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов. Данное нарушение зафиксировано актом осмотра официальных сайтов саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов от 09.07.2019 года.

На основании изложенного, административный истец просит суд ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Регион-Финанс», зарегистрированный Межрайонной инспекцией ФНС России № 1 по Амурской области 01.03.2010, ОГРН 1102724001148, ИНН 2724138649, адрес (место нахождения): ***; возложить на учредителей Кредитного потребительского кооператива «Регион-Финанс» обязанность по осуществлению его ликвидации и произведению всех необходимых действий, связанных с его ликвидацией, в течение шести месяцев со дня вступления решения по делу в законную силу.

Из отзыва, представленного в адрес суда представителем заинтересованного лица межрайонной ИФНС России № 1 по Амурской области следует, что

КПК «Регион-Финанс» зарегистрировано Межрайонной инспекцией ФНС России по Железнодорожному району г. Хабаровска 01.03.2010 г., ОГРН 1102724001148. 22.01.2015 г. на основании документов, представленных на государственную регистрацию в ЕГРЮЛ инспекцией ФНС России по Железнодорожному району г. Хабаровска внесена запись о смене юридического адреса КПК «Регион-Финанс» с ***. С учетом пп. 2 п. 3 ст. 61 ГК РФ, пп. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 года № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», инспекция вопрос о ликвидации КПК «Регион-Финанс» оставляет на рассмотрение суда.

Из отзыва, представленного в адрес суда представителем заинтересованного лица УФНС России по Амурской области следует, что УФНС России по Амурской области поддерживает административные исковые требования. По состоянию на 26.08.2019 года КПК «Регион-Финанс» не имеет задолженности по налогам, сборам, пене, штрафам, страховым взносам.

В судебном заседании представитель административного истца - Демакова И.И. на доводах административного искового заявления настаивала в полном объеме. Пояснила, что на день судебного заседания отсутствуют сведения о членстве кооператива в какой-либо саморегулируемой организации в сфере финансового рынка. Все сроки, в течении которого финансовая организация может не состоять в какой-либо из саморегулируемых организаций, уже пропущены, и мер со стороны кооператива не предпринято.

Представитель заинтересованных лиц Акилова В.А., Акиловой Е.В., Акилова М.А. - Пинигин Д.С. в судебном заседании пояснил, что в Благовещенском городском суде подано два дела – в по иску Акиловых Елены и Михаила о взыскании денежных средств, процентов за пользование денежными средствами и судебных расходов к кооперативу, Дзюба В.В., Друженцову К.Г., Зенкову А.А., Шарикову С.М., а также дело по иску Шарикова С.М. к КПК «Регион-Финанс», Акилову М.А. о признании незаконным договора поручительства; считал, что имеются признаки банкротства, просил приостановить производство по настоящему делу до разрешения судебный споров. Подтвердил, что кооператив деятельность не ведет, средств для погашения задолженности не имеет. На приостановлении не настаивал, оставил вопрос на усмотрение суда.

Представитель административного истца - Демакова И.И. возражала против удовлетворения ходатайства, считала, что исковые требования к кооперативу не влияют на решение о его ликвидации, поскольку результат банкротства будет тот же – ликвидация. В стадии ликвидации возможно банкротство, если будут иметься основания (признаки).

Заинтересованное лицо Олефиренко А.А. в судебном заседании против требований административного истца не возражал, выразил беспокойство в связи с возвратом имеющейся задолженности кооператива перед ним. Оставил решение вопроса на усмотрение суда.

Учитывая, что производство по настоящему делу ведется уже более 13 месяцев, о настоящем производстве члены КПК были извещены, производство уже приостанавливалось судом 15.11.2019 г. до вступления в законную силу решения суда по гражданскому делу по иску Акилова В.А. к КПК «Регион-Финанс», Дзюба В.В., Друженцову К.Г., Зенкову А.А., Шарикову С.М. о взыскании денежных средств, судебных расходов, исковые требования были удовлетворены решением Благовещенского городского суда от 08.07.2020 г.; иск по делу № 2-5909/2020 с участием Акилова Михаила подан в суд в июле 2020 г., рассмотрение по делу № 2-1393/2020 Акилова М.А. приостановлено до рассмотрения дела № 2-5909/2020 (28RS0004-01-2020-006499-27), суд полагает необходимым отказать в удовлетворении ходатайства о приостановлении рассмотрения настоящего дела исходя из принципа разумности срока рассмотрения дела. Суд полагает 13-месячный срок достаточным для того, чтобы члены кооператива урегулировали финансовые разногласия с КПК «Регион-Финанс».

Иные лица в судебное заседание не явились, о времени и месте рассмотрения административного искового заявления извещены судом надлежащим образом.

Суд, руководствуясь ст. 150 КАС РФ, определил рассмотреть дело при данной явке.

Выслушав объяснения лиц, участвующих в деле, изучив материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно пункту 9.1 статьи 4 Федерального закона от 10.07.2002 г. № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами.

В статье 76.5 Федерального закона № 86-ФЗ установлено, что Банк России проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

В соответствии с пунктом 12 статьи 76.1 Федерального закона № 86-ФЗ лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

Согласно пунктам 7, 8 части 2 статьи 5 Федерального закона от 18.07.2009 г. № 190-ФЗ «О кредитной кооперации» Банк России осуществляет контроль и надзор за соблюдением кредитными кооперативами требований данного Федерального закона, других федеральных законов, нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России с учетом особенностей, установленных статьей 35 данного Федерального закона; обращается в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях, предусмотренных настоящим Федеральным законом

Согласно ч.3 ст. 1 Федерального закона «О кредитной кооперации», кредитный потребительский кооператив - добровольное объединение физических и (или) юридических лиц на основе членства и по территориальному, профессиональному и (или) иному принципу в целях удовлетворения финансовых потребностей членов кредитного кооператива (пайщиков).

Регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России (часть 1 ст. 5 Федерального закона «О кредитной кооперации»).

Согласно пп. «г» п. 9 ч. 3 ст. 5 Федерального закона № 190-ФЗ, Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случае нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Часть 1 ст. 8 Федерального закона от 13.07.2015 г. № 223-ФЗ «О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка» предусматривает, что членство финансовой организации в саморегулируемой организации, вид которой соответствует виду деятельности, осуществляемому такой финансовой организацией, является обязательным в случае наличия саморегулируемой организации соответствующего вида.

Если иной срок не установлен федеральным законом, финансовая организация обязана вступить в саморегулируемую организацию в течение ста восьмидесяти дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий: 1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации соответствующего вида при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации соответствующего вида; 2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации.

Банк России вправе отозвать лицензию (разрешение) на осуществление соответствующего вида деятельности или исключить сведения о финансовой организации из реестра финансовых организаций соответствующего вида либо обратиться в суд с заявлением о ликвидации финансовой организации в случае нарушения финансовой организацией требований, установленных настоящей статьей (части 4, 5 ст. 8 Федерального закона № 223-ФЗ).

Согласно части 1 ст. 10 Федерального закона «О кредитной кооперации» кредитный кооператив может быть ликвидирован:

1) по решению общего собрания членов кредитного кооператива (пайщиков);

2) по решению суда по основаниям, предусмотренным Гражданским кодексом Российской Федерации, настоящим Федеральным законом и иными федеральными законами.

В силу подпункта 2 пункта 3 статьи 61 Гражданского кодекса РФ юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа или органа местного самоуправления, которым право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в случае осуществления юридическим лицом деятельности без надлежащего разрешения (лицензии) либо при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации или необходимого в силу закона свидетельства о допуске к определенному виду работ, выданного саморегулируемой организацией.

В соответствии с пунктом 5 статьи 61 Гражданского кодекса РФ решением суда о ликвидации юридического лица обязанности по осуществлению ликвидации могут быть возложены на его учредителей (участников).

Как установлено судом и подтверждается материалами дела, кредитный потребительский кооператив «Регион-Финанс», являющийся действующим юридическим лицом, зарегистрирован Межрайонной ИФНС по Железнодороджному району г. Хабаровска 01.03.2010 г. ОГРН 1102724001148, ИНН 2724138649, адрес (место нахождения): ***.

Согласно выписке из ЕГРЮЛ, учредителями данного потребительского кооператива являются: ООО «Мэй Дао», Дзюба В.В.

Согласно сведениям, содержащимся в Государственном реестре кредитных потребительских кооперативов по состоянию на 12.07.2019 г., кооператив исключен из членов Ассоциации «Саморегулируемая организация кредитных кооперативов «Содействие».

Во исполнение функций, возложенных на Банк России федеральным законодательством, Банк России провел мониторинг саморегулируемых организаций, внесенных в единый реестр саморегулируемых организациях кредитных потребительских кооперативов, входящих в государственный реестр саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов, Отделом надзора за рынком микрофинансирования Дальневосточного главного управления Центрального банка Российской Федерации было установлено, что Кооператив не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов.

Данное нарушение зафиксировано актом осмотра официальных сайтов саморегулируемых организаций кредитных потребительских кооперативов от 09.07.2019 года.

Суд, оценив собранные по делу доказательства в их совокупности по правилам статьи 84 КАС РФ и проанализировав доводы административного истца применительно к требованиям Федерального закона «О кредитной кооперации», приходит к выводу об удовлетворении заявленных административных исковых требований, поскольку неисполнение кооперативом обязанности по вступлению в саморегулируемую организацию, установленной Федеральным законом о кредитной кооперации, является грубым нарушением положений части 3 статьи 35 Федерального закона о кредитной кооперации и служит основанием для ликвидации указанного кооператива.

Учитывая изложенные обстоятельства, суд приходит к выводу, что имеются основания для ликвидации кредитного потребительского кооператива.

Руководствуясь ст.ст. 175-180 КАС РФ, суд

решил:

Административное исковое заявление Центрального Банка в лице Отделения по Амурской области Дальневосточного главного управления Центрального банка РФ к Кредитному потребительскому кооперативу «Регион-Финанс», ООО «МЭЙ ДАО», Дзюба В.В. - удовлетворить.

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив «Регион-Финанс».

Возложить обязанности по осуществлению действий по ликвидации на учредителей кооператива - ООО «Мэй Дао», Дзюбу В.В. в течение 6 месяцев со дня вступления решения суда в законную силу.

Настоящее решение суда может быть обжаловано в апелляционном порядке в Амурский областной суд через Благовещенский городской суд в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Председательствующий судья Вискулова В.В.

Решение суда в окончательной форме принято 30 сентября 2020 г.

Председательствующий Вискулова В.В.