Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-478/2015 ~ М-415/2015 от 12.10.2015

                                                                                               дело № 2-478/2015

З А О Ч Н О Е

Р Е Ш Е Н И Е

именем Российской Федерации

01 декабря 2015 года                                                                           г. Новомичуринск

Пронский районный суд Рязанской области в составе

председательствующего судьи Князева П.А., при секретаре Сорокиной Д.Ю.,

с участием представителя истца Яшкиной М.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании дело по иску Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) к ООО «СТК Фаворит», Дворникову В.А. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному соглашению с обращением взыскания на залог,

у с т а н о в и л:

Банк ВТБ 24 (ПАО) обратилось в суд с иском к ООО «СТК Фаворит» и Дворникову В.А. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному соглашению с обращением взыскания на залог.

В обоснование иска истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ между ВТБ 24 (ЗАО) и ООО «СТК Фаворит» было заключено кредитное соглашение №, согласно которому Банк обязался предоставить Ответчику денежные средства в сумме 4000000 рублей сроком на 1825 дней с взиманием за пользование Кредитом 19.5 процентов годовых. Цель кредита приобретение имущества. В обеспечение надлежащего исполнения условий указанного Кредитного договора были заключены: договор поручительства №-п01 от ДД.ММ.ГГГГ Кредитором и Дворниковым В.А.; договор о залоге движимого имущества №-з01 от ДД.ММ.ГГГГ между истцом и Дворниковым В.А.

Согласно Договору о залоге движимого имущества №-з02 от ДД.ММ.ГГГГ Истцу передано в залог принадлежащее ответчику на праве собственности движимое имущество: грузовой-фургон ManTGL 8.180, VIN№ шасси № №, год выпуска 2009, ПТС <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ. Согласно п. 1.4 Договора залога оценочная (залоговая) стоимость предмета залога составила 1 287 000,00 рублей. Во исполнение Кредитного договора, Истец предоставил Ответчику денежные средства в сумме 4 000 000 рублей путем их зачисления на расчетный счет №, открытый в Банке на имя заемщика. Ежемесячный платеж составил 105 869 рублей 92 коп. Дата ежемесячного платежа определена 28 число каждого месяца. Всего, за период с ДД.ММ.ГГГГ. по ДД.ММ.ГГГГ. Ответчиком было погашено: 850 456 руб. 85 коп. - кредит; 1 138 032 руб.88 коп. - плановые проценты за пользование кредитом; 444 руб.71 коп. - пени на просроченные проценты за пользование кредитом; 889 руб. 57 коп. - пени на просроченный основной долг.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. общая сумма задолженности Ответчика по указанному Кредитному договору составила 3 453 810 рублей 75 копеек, из которых: 3 149 543 рубля 15 копеек - Кредит; 262 911 рублей 73 копейки - плановые проценты за пользование Кредитом; 18 196 рублей 07 копеек - пени на просроченные проценты за пользование кредитом; 23 159 рублей 80 копеек - пени на просроченный основной долг.

ДД.ММ.ГГГГ Банк направил в адрес заемщика, поручителя, залогодателя       требования о досрочном погашении задолженности сроком до ДД.ММ.ГГГГ., и датой расторжения с ДД.ММ.ГГГГ. Однако, задолженность по указанному кредитному соглашению до настоящего времени не погашена.

Истец Банк ВТБ 24 (ПАО)просит суд расторгнуть кредитное соглашение №, заключенное между ВТБ 24 (ЗАО) и ООО «СТК Фаворит» от ДД.ММ.ГГГГ.; взыскать солидарно с ООО «СТК Фаворит», Дворникова В.А. в пользу Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество) задолженность по кредитному соглашению №, заключенному между ВТБ 24 (ЗАО) и обществом с ограниченной ответственностью «СТК Фаворит» от ДД.ММ.ГГГГ. в общей сумме по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ. - 3 453 810 рублей 75 копеек, из которых: 3 149 543 рубля 15 копеек - Кредит; 262 911 рублей 73 копейки - плановые проценты за пользование Кредитом; 18 196 рублей 07 копеек - пени на просроченные проценты за пользование кредитом; 23 159 рублей 80 копеек - пени на просроченный основной долг; обратить взыскание на предмет залога, на основании Договора о залоге движимого имущества №-з01 от ДД.ММ.ГГГГ, заключенного между истцом и Дворниковым В.А., принадлежащего на праве собственности, путем продажи имущества с открытых публичных торгов с установлением общей начальной продажной цены в размере 1 287 000, 00 рублей, а именно: грузовой-фургон ManTGL 8.180, VIN№ шасси № №, год выпуска 2009, ПТС <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ.; взыскать солидарно с ООО «СТК Фаворит», Дворникова В.А. расходы по госпошлине в размере 25 469 рублей 05 копеек; взыскать с общества с ограниченной ответственностью «СТК Фаворит» в пользу ВТБ 24 (ПАО) расходы по госпошлине в размере 6 000 рублей за требование о расторжении кредитного соглашения. взыскать с Дворникова В.А. расходы по госпошлине в размере 6 000 рублей за исковые требования об обращении взыскания на заложенное имущество.

Истец Банк ВТБ 24 (ПАО), надлежаще извещенный о времени и месте рассмотрения дела, в судебное заседание своего представителя не направил, уведомив суд заявлением о рассмотрении гражданского дела в отсутствие представителя, исковые требования поддерживают в полном объеме, не возражают против рассмотрения гражданского дела в порядке заочного производства.

В судебном заседании представитель истца Яшкина М.В. иск поддержала по основания, изложенным в исковом заявлении.

Ответчики ООО «СТК Фаворит», Дворников В.А. в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного разбирательства извещены надлежащим образом, не просили рассмотреть дело в их отсутствии, доказательств, опровергающих доводы истца, суду не представили, также не сообщили суду об уважительности причин неявки в судебное заседание, в связи с чем суд, на основании ч.1 ст.233 ГПК РФ, считает возможным рассмотреть дело в их отсутствии по имеющимся в материалах дела доказательствам в порядке заочного производства.

Суд, выслушав объяснения представителя истца, исследовав материалы дела, приходит к следующим выводам.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между ВТБ 24 (ЗАО) и ООО «СТК Фаворит» было заключено кредитное соглашение №. Размер кредита составил 4000000 рублей. Кредит предоставлен на приобретение имущества (автотранспорт, оборудование, спецтехника). Процентная ставка по кредиту составляет 19,5% годовых. Срок кредита 1825 дней с даты, следующей за датой предоставления кредита.

В соответствии с п. 1.8 Кредитного договора погашение кредита и уплата процентов осуществляется заемщиком в соответствии с порядком погашения кредита и уплаты процентов. Проценты по кредиту начисляются на срочную задолженность по основному долгу, начиная с даты, следующей за датой предоставления кредита и до даты полного/частичного погашения кредита, установленной согласно порядку погашения кредита и уплаты процентов (п. 2.1. кредитного договора). За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по уплате основного долга, процентам за пользование кредитом, комиссиям по кредиту п. 1.12 Кредитного договора предусмотрена уплата пени в размере 0,1 процента от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

В обеспечение надлежащего исполнения условий указанного Кредитного соглашения, ДД.ММ.ГГГГ был заключен договор поручительства №-п01 между истцом и Дворниковым В.А., согласно п. 1.2 которого, Поручитель обязуется солидарно с Заемщиком отвечать перед Банком в полном объеме за исполнение Заемщиком обязательств по Кредитному соглашению, в том числе обязательства по своевременному и полному возврату суммы Основного долга по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате процентов по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате Комиссий по Кредиту; обязательств по своевременной и полной уплате неустойки по просроченной задолженности по Основному долгу, процентам и/или Комиссиям по Кредиту, начисленным в соответствии с Кредитным соглашением; обязательства по оплате расходов Кредитора, понесенных им в связи с исполнением Кредитного соглашения.

Кроме этого, ДД.ММ.ГГГГ между истцом и Дворниковым В.А. был заключен договор о залоге движимого имущества №-з01, согласно которому залогодатель передал залогодержателю в залог грузовой-фургон ManTGL 8.180, VIN№ шасси № №, год выпуска 2009, ПТС <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ., залоговая стоимость которого в соответствии с п.1.4. составляет 1 287 000 рублей.

Истец свои обязательства по кредитному соглашению исполнил, предоставив ответчику денежные средства в сумме 4000000 рублей путем их зачисления на расчетный счет №, открытый в Банке на имя заемщика Дворникова В.А., что подтверждается распоряжением № на предоставление (размещение) денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.31).

Поскольку в период действия кредитного соглашения ответчик ООО СТК «Фаворит» допустил нарушение принятых на себя обязательств по уплате в установленные сроки основного долга и процентов за пользование кредитом, обязательства ООО СТК «Фаворит» перед истцом по кредитному договору не выполнены.

ДД.ММ.ГГГГ ВТБ 24 (ПАО) направил в адрес заемщика ООО СТК «Фаворит», поручителя и залогодателя Дворникова В.А. требования о досрочном погашении задолженности сроком до ДД.ММ.ГГГГ, и датой расторжения кредитного соглашения с ДД.ММ.ГГГГ. В установленный срок - ДД.ММ.ГГГГ, заемщик ООО СТК «Фаворит», поручитель и залогодатель Дворников В.А. в добровольном порядке кредитное соглашение не расторгли и задолженность по кредиту не погасили.

Поскольку в судебном заседании установлено, что заемщик ООО СТК «Фаворит» свои обязанности по уплате основного долга и процентов за пользование кредитом не исполняет, суд находит обоснованным обращенные к нему, а также к поручителю Дворникову В.А. требования Банка о возврате оставшейся суммы займа, уплате процентов и неустоек, начисленных на дату расчета.

Согласно представленному истцом расчету, правильность которого проверена судом и ответчиками в установленном законом порядке не оспорена, обязательства ООО «СТК Фаворит» и Дворникова В.А. перед Банком ВТБ 24 (ПАО) составили 3 453 810 рублей 75 коп., из которых: 3 149 543 рубля 15 коп. - Кредит; 262 911 рублей 73 коп. - плановые проценты за пользование Кредитом; 18 196 рублей 07 коп. - пени на просроченные проценты за пользование кредитом; 23 159 рублей 80 коп. - пени на просроченный основной долг.

Данные обстоятельства установленные судом подтверждаются: объяснениями представителя истца в судебном заседании; копией анкеты на получение кредита (л.д.21-30); копией кредитного соглашения № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.32-37); копией договора поручительства №-п01 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.45-48); копией договора о залоге №-з01 от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.40-44); копией распоряжения № (л.д.31); расчетом задолженности (л.д.11-16); копией выписки по лицевому счету (л.д.49-109); копией требования о досрочном погашении кредита (л.д.105-109).

В соответствии со ст.309, ст.310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии со ст. ст. 811, 819 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, в случае, если заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном п. 1 ст. 395 ГК РФ со дня, когда она должна быть возвращена, до дня ее возврата кредитору независимо от уплаты процентов, предусмотренных п. 1 ст. 809 ГК РФ.

В соответствии со ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. В соответствии со ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно ст.323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга. Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников. Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

Согласно п. 1 ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Согласно ст. 330 ГК РФ в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в том числе в случае просрочки исполнения, должник обязан уплатить кредитору предусмотренную законом или договором неустойку.

В связи с изложенным, суд приходит к выводу о том, что ООО «СТК Фаворит» ненадлежащим образом исполняются взятые на себя обязательства по кредитному договору и по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ у него перед Банком ВТБ 24 (ПАО) существует задолженность в размере 3 453 810 рублей 75 коп., которая подлежит взысканию с ООО «СТК Фаворит» и поручителя Дворникова В.А. в пользу Банка.

Поскольку установленные судом обстоятельства свидетельствуют о существенном нарушении заемщиком кредитного договора, иск в части расторжения указанного договора в силу ст.450 ГК РФ подлежит удовлетворению.

Таким образом, суд считает исковые требования Банк ВТБ 24 (публичное акционерное общество) к ООО «СТК Фаворит», Дворникову В.А. о расторжении кредитного договора, взыскании задолженности по кредитному соглашению обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Вместе с тем, требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество путем его продажи с открытых публичных торгов суд считает необоснованными по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 334 ГК РФ в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества.

В силу со ст. 353 ч. 1 ГК РФ в случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 352 и статье 357 настоящего Кодекса) либо в порядке универсального правопреемства, залог сохраняется.

Правопреемник залогодателя приобретает права и несет обязанности залогодателя, за исключением прав и обязанностей, которые в силу закона или существа отношений между сторонами связаны с первоначальным залогодателем.

Согласно п. 2 ч. 1 ст. 352 ГК РФ (в редакции Федерального закона N 367-ФЗ от 21.12.2013), залог прекращается, если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.

Данный Федеральный закон вступил в силу с 01.07.2014 г.

В силу ч. 3 ст. 3 указанного Федерального закона, положения ГК РФ (в редакции этого Федерального закона) применяются к правоотношениям, возникшим после дня вступления в силу настоящего Федерального закона.

Согласно материалам дела, договор о залоге движимого имущества, согласно которому Банку ВТБ 24 (ПАО) передан в залог принадлежащий Дворникову В.А. на праве собственности грузовой фургон ManTGL 8.180, VIN№ шасси № №, 2009 года выпуска, был заключен между истцом и ответчиком Дворниковым В.А. ДД.ММ.ГГГГ, то есть до дня вступления в силу указанного выше федерального закона.

С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ указанное транспортное средство было зарегистрировано за ФИО5, а с ДД.ММ.ГГГГ по настоящее время - за ФИО6

Обстоятельства по настоящему делу, а именно приобретение ФИО5, а затем ФИО6 залогового автомобиля, возникли после вступления в силу вышеуказанного федерального закона N 367-ФЗ от ДД.ММ.ГГГГ, в связи с чем суд приходит к выводу о применении в данном случае п. 2 ч. 1 ст. 352 ГК РФ в новой редакции.

Согласно ч. 4 ст. 339.1 ГК РФ залог иного имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в пунктах 1 - 3 настоящей статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате.

В случае изменения или прекращения залога, в отношении которого зарегистрировано уведомление о залоге, залогодержатель обязан направить в порядке, установленном законодательством о нотариате, уведомление об изменении залога или об исключении сведений о залоге в течение трех рабочих дней с момента, когда он узнал или должен был узнать об изменении или о прекращении залога. В случаях, предусмотренных законодательством о нотариате, уведомление об изменении залога или об исключении сведений о залоге направляет иное указанное в законе лицо.

Залогодержатель в отношениях с третьими лицами вправе ссылаться на принадлежащее ему право залога только с момента совершения записи об учете залога, за исключением случаев, если третье лицо знало или должно было знать о существовании залога ранее этого. Отсутствие записи об учете не затрагивает отношения залогодателя с залогодержателем.

Как установлено судом, истец после вступления изменений в Гражданский Кодекс РФ запись об учете залога в реестр уведомлений о залоге движимого имущества, не внес, регистрацию не произвел. В связи с чем суд приходит к выводу о том, что ответчик является добросовестным приобретателем, поскольку доказательств того, что он знал о залоге автомобиля, истец суду не представил.

Поскольку залог вышеуказанного автомобиля в силу закона суд признает прекращенным, оснований для обращения взыскания на предмет залога судом не найдено, в связи с чем в удовлетворении иска в данной части следует отказать.

В силу ч.1 ст.98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы.

В соответствии с ч.1 ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

При таких обстоятельствах, суд полагает необходимым взыскать в равных долях с ответчиков ООО «СТК Фаворит», Дворникова В.А. в пользу Банк ВТБ 24 расходы по оплате госпошлины в сумме 25469 рублей 05 копеек по 12734 рубля 53 копейки с каждого, а также взыскать с ООО «СТК Фаворит» в пользу ВТБ 24 (ПАО) расходы по госпошлине в размере 6000 рублей за требование о расторжении кредитного соглашения.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198, 235 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░ ░░░░ ░░░ 24 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░ ░░░░░░░» ░░ ░░.░░.░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░ ░░░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ №, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░ ░░░░░░░» ░░ ░░.░░.░░░░. ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░
░░░░░░░░░ ░░ 01.09. 2015░. - 3 453 810 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 75 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░:

- 3 149 543 (░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░) ░░░░░ 15 ░░░░░░ - ░░░░░░;

- 262 911 (░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ 73 ░░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░;

- 18 196 (░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ 07 ░░░░░░ - ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░;

- 23 159 (░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░░ 80 ░░░░░░ - ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12734 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 53 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 12734 (░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░░░ 53 ░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░░░ ░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ 24 (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 000 (░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░», ░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░: