Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-3333/2013 ~ М-2999/2013 от 04.09.2013

Дело № 2-3333/2013

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

г. Смоленск 02 октября 2013 года

Промышленный районный суд гор. Смоленска

в составе:

председательствующего судьи Шахурова С.Н.,

при секретаре Федоровой Е.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Турковой О.В. к ООО «Росгосстрах» о взыскании страхового возмещения и компенсации морального вреда,

У С Т А Н О В И Л :

Туркова О.В. обратилась в суд с иском к ООО «Росгосстрах» о взыскании страхового возмещения, компенсации морального вреда, указав в обоснование заявленных требований, что ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> в <адрес> произошло ДТП, с участием автомобиля <данные изъяты>, регистрационный номер <данные изъяты> под управлением Турковой О.В. и автомобиля <данные изъяты> регистрационный номер <данные изъяты>, принадлежащего В. Дорожно-транспортное происшествие произошло по вине водителя В., управляющего автомобилем <данные изъяты>, риск наступления гражданской ответственности которого на момент ДТП застрахован в ООО «Росгосстрах» в соответствии со страховым полисом ВВВ № от ДД.ММ.ГГГГ года. Истец обратилась в страховую компанию виновника ДТП, предоставив необходимые документы, однако выплата страхового возмещения своевременно произведена не была. ДД.ММ.ГГГГ истица обратилась к независимому оценщику ИП П., согласно отчету которого №<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, затраты на восстановительный ремонт с учетом износа составили 183 910 руб. 11 коп., а величина утраты товарной стоимости 5 023 руб. 79 коп. Копия отчета об оценке была представлена в ООО «Росгосстрах» ДД.ММ.ГГГГ совместно с претензией, содержащей требование об уплате в течение 5-ти календарных дней страхового возмещения в размере 120 000 руб. ДД.ММ.ГГГГ истцу произведена выплата страхового возмещения в размере 59 346 рублей 54 коп. В претензии от ДД.ММ.ГГГГ истец в течение 5-ти календарных дней просила произвести доплату страхового возмещения в размере 60 653 рублей 46 копеек, однако указанная претензия оставлена без удовлетворения.

Уточнив требования, просит суд взыскать с ООО «Росгосстрах» в свою пользу неустойку в размере 5 676 руб., 4 250 руб. в счёт возмещения расходов по независимой оценке автомобиля, компенсацию расходов по оплате услуг представителя в размере 5 000 рублей, компенсацию морального вреда в размере 5 000 рублей, штраф в размере 50% от суммы, присужденной в пользу истца.

Определением Промышленного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ производство по делу по иску Турковой О.В. к ООО «Росгосстрах» о взыскании страхового возмещения и компенсации морального вреда, прекращено в части требования о взыскании с ООО «Росгосстрах» страховой выплаты в размере 60 653, 46 руб., в связи с отказом истца от требований в указанной части.

В судебном заседании истец Туркова О.В. уточнённые исковые требования поддержала по вышеизложенным обстоятельствам, дополнительных пояснений не представила.

Представитель ответчика ООО «Росгосстрах» Зелюченкова Н.Н. в судебное заседание не явилась, в представленных возражениях исковые требования не признала, указала, что страховое возмещение в размере 60 653, 46 руб. выплачено истцу добровольно. При этом пояснила, что иные расходы, понесённые истцом входят в предел установленного лимита ответственности страховщика в размере 120 000 руб., в связи с чем не подлежат взысканию с ООО «Росгосстрах» сверх 120 000 рублей. Просила суд снизить размер компенсации представительских расходов, подлежащих взысканию в пользу истца. Ходатайствовала о рассмотрении дела в своё отсутствие.

При таких обстоятельствах, в соответствии с ч. 5 ст. 167 ГПК РФ суд определил рассмотреть дело в отсутствие представителя ответчика.

Выслушав истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Федеральным законом "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" на владельцев транспортных средств возложена обязанность по страхованию риска своей гражданской ответственности, которая может наступить вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу других лиц при использовании транспортных средств (пункт 1 статьи 4), путем заключения договора обязательного страхования со страховой организацией (пункт 1 статьи 15), по которому страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховую выплату) в пределах определенной договором суммы (абзац восьмой статьи 1).

Согласно ст.1064 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее по тексту - ГК РФ) вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

При наступлении гражданской ответственности владельцев транспортных средств причиненный вред подлежит возмещению ими в соответствии с законодательством Российской Федерации - возмещение причиненного вреда возлагается на владельца транспортного средства (ст. 1079 ГК РФ) либо может быть переложено на страховщика. Договор страхования гражданской ответственности является договором имущественного страхования (ч.1 ст.929, ст. 931 ГК РФ).

В силу ч.1 ст.929 ГК РФ одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) или иному лицу, в пользу которого заключен договор (выгодоприобретателю), причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе, либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя (выплатить страховое возмещение) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

По смыслу приведенных законоположений при наступлении страхового случая потерпевший (выгодоприобретатель) имеет право на получение в пределах определенной договором суммы страховой выплаты в том объеме, в котором возникает по правилам главы 59 Гражданского кодекса РФ деликтное обязательство лица, застраховавшего свою ответственность.

В соответствии со ст.15 ГК РФ лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере (п.1); под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в <данные изъяты> в <адрес> произошло ДТП, с участием автомобиля <данные изъяты>, регистрационный номер <данные изъяты> под управлением Турковой О.В. и автомобиля <данные изъяты> регистрационный номер <данные изъяты>, принадлежащего В. (л.д.19).

Дорожно-транспортное происшествие произошло по вине водителя В., управляющего автомобилем <данные изъяты> регистрационный номер <данные изъяты>.

В результате вышеуказанного ДТП автомобиль <данные изъяты>, регистрационный номер <данные изъяты>, принадлежащий на праве собственности Турковой О.В. (л.д.4, 5), получил механические повреждения.

Гражданская ответственность В. по обязательствам, возникающим вследствие причинения вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства <данные изъяты> регистрационный номер <данные изъяты> на момент совершения ДТП была застрахована в ООО «Росгосстрах» на основании страхового полиса <данные изъяты> № от ДД.ММ.ГГГГ г., в связи с чем истец ДД.ММ.ГГГГ обратилась с заявлением о выплате страхового возмещения в филиал ООО «Росгосстрах» в <адрес>, предоставив необходимые документы, что не оспаривается ответчиком.

ДД.ММ.ГГГГ произведён осмотр транспортного средства (л.д.6).

ДД.ММ.ГГГГ истица обратилась к независимому оценщику ИП П. для определения стоимости восстановительного ремонта.

Согласно отчету №<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, затраты на восстановительный ремонт с учетом износа составили 183 910 руб. 26 коп., а величина утраты товарной стоимости 5 023 руб. 79 коп. (л.д.7-17).

ДД.ММ.ГГГГ истец обратилась в адрес ООО «Росгосстрах» с претензией, содержащей требования о выплате в течение 5-ти календарных дней страхового возмещения в размере 120 000 руб., также в адрес страховщика был представлен отчёт ИП П. №<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.20).

Произошедшее ДТП было признано страховым случаем, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ ООО «Росгосстрах» выплатило истцу страховое возмещение в размере 59 346, 54 руб., что не оспаривается Турковой О.В.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ истец повторно обратилась в адрес ООО «Росгосстрах» с претензией, содержащей требования о выплате в течение 5-ти календарных дней страхового возмещения в полном объёме – выплате 60 653, 46 руб.

ДД.ММ.ГГГГ ООО «Росгосстрах» выплатило истцу страховое возмещение в полном объёме, доплатив 60 653 рубля 46 копеек (л.д.33), т.е. исполнило обязательства в полном объёме, в момент рассмотрения спора Промышленным районным судом <адрес>.

Заявляя исковые требования, истец указывает, что в результате действий ООО «Росгосстрах» (в виде несвоевременной выплаты страхового возмещения), ей, как потребителю причинён моральный вред, а также понесены расходы, связанные с необходимостью установления фактического размера причинённого ему ущерба, в связи с чем просит суд взыскать с ответчика ООО «Росгосстрах» в свою пользу неустойку в размере 5 676 руб., 4 250 руб. в счёт возмещения расходов по независимой оценке автомобиля, компенсацию расходов по оплате услуг представителя в размере 5 000 рублей, компенсацию морального вреда в размере 5 000 рублей, штраф в размере 50% от суммы, присужденной в пользу истца.

Рассматривая заявленные требования, суд исходит из следующего.

Согласно п.60 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств (утв. постановлением Правительства РФ № от 07.05.2003) при причинении вреда имуществу потерпевшего в соответствии с настоящими Правилами возмещению в пределах страховой суммы подлежат: в случае повреждения имущества - расходы, необходимые для приведения имущества в состояние, в котором оно находилось до момента наступления страхового случая; иные расходы, произведенные потерпевшим в связи с причиненным вредом (эвакуация транспортного средства с места дорожно-транспортного происшествия, хранение поврежденного транспортного средства, доставка пострадавших в лечебное учреждение и т.д.).

В силу ст.1 федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ N 40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» (в ред. от 22.04.2010), под страховым случаем понимается наступление гражданской ответственности владельца транспортного средства за причинение вреда жизни, здоровью или имуществу потерпевших при использовании транспортного средства, влекущее за собой в соответствии с договором обязательного страхования обязанность страховщика осуществить страховую выплату.

Аналогичное определение дается в п.7 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев автотранспортных средств, утв. постановлением Правительства РФ № от 07.05.2003.

Согласно ст.12 закона «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», страховщик обязан осмотреть поврежденное имущество и (или) организовать его независимую экспертизу (оценку) в срок не более чем пять рабочих дней со дня соответствующего обращения потерпевшего, если иной срок не согласован страховщиком с потерпевшим.

В случае, если по результатам проведенного страховщиком осмотра поврежденного имущества страховщик и потерпевший достигли согласия о размере страховой выплаты и не настаивают на организации независимой экспертизы (оценки) поврежденного имущества, такая экспертиза может не проводиться.

Если после проведенного страховщиком осмотра поврежденного имущества страховщик и потерпевший не достигли согласия о размере страховой выплаты, страховщик обязан организовать независимую экспертизу (оценку), а потерпевший - предоставить поврежденное имущество для проведения независимой экспертизы (оценки).

Если страховщик не осмотрел поврежденное имущество и (или) не организовал его независимую экспертизу (оценку) в установленный пунктом 3 настоящей статьи срок, потерпевший вправе обратиться самостоятельно за такой экспертизой (оценкой), не представляя поврежденное имущество страховщику для осмотра.

Таким образом, Закон «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», допускает возможность самостоятельного обращения потерпевшего за экспертизой (оценкой). Так же, Закон предусматривает возможность проведения страховщиком независимой технической экспертизы пострадавшего транспортного средства в целях выяснения стоимости его ремонта.

Поскольку проведение потерпевшим самостоятельной оценки ущерба, причиненного транспортному средству, законодательно не запрещено и не препятствует проведению страховщиком самостоятельной экспертизы (оценки) ущерба, то при наличии значительных расхождений в отношении размера стоимости причиненного ущерба, выбор между имеющимися экспертными заключениями в отношении одного и того же автомобиля, относится к усмотрению суда.

Как указано истцом, а также признано ответчиком, при обращении истца в ООО «Росгосстрах», ей не было выплачено страховое возмещение, в связи с чем для установления действительного размера ущерба, причинённого автомобилю истца, Туркова О.В. обратилась к независимому оценщику ИП П., согласно отчету которого от ДД.ММ.ГГГГ, затраты на восстановительный ремонт с учетом износа составили 183 910 руб. 26 коп., а величина утраты товарной стоимости 5 023 руб. 79 коп.

Указанное экспертное заключение не было оспорено ответчиком, в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ произведена выплата страхового возмещения в размере 59 346, 54 руб., а в связи с получением повторной претензии - ДД.ММ.ГГГГ произведена доплата страхового возмещения в размере 60 653 рубля 46 копеек.

Согласно ст. 13 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», потерпевший вправе предъявить непосредственно страховщику требование о возмещении вреда, причиненного его жизни, здоровью или имуществу, в пределах страховой суммы. Заявление потерпевшего, содержащее требование о страховой выплате, с приложенными к нему документами о наступлении страхового случая и размере подлежащего возмещению вреда направляется страховщику по месту нахождения страховщика или его представителя, уполномоченного страховщиком на рассмотрение указанных требований потерпевшего и осуществление страховых выплат.

Страховщик рассматривает заявление потерпевшего о страховой выплате и предусмотренные правилами обязательного страхования приложенные к нему документы в течение 30 дней со дня их получения. В течение указанного срока страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или направить ему мотивированный отказ в такой выплате (ч. 2).

При этом, как усматривается из материалов дела, истец ДД.ММ.ГГГГ обратилась в адрес ООО «Росгосстрах» с заявлением о выплате страхового возмещения в связи с чем ДД.ММ.ГГГГ произведён осмотр транспортного средства, выплата страхового возмещения в размере 59 346, 54 руб. - ДД.ММ.ГГГГ г., а доплата в полном объёме в размере 59 346, 54 руб. – ДД.ММ.ГГГГ г., при этом, обязательство страховщика по выплате страхового возмещения подлежало исполнению не позднее ДД.ММ.ГГГГ г., однако фактически обязательство страховщика в полном объёме исполнено позже.

Таким образом, подлежат удовлетворению требования о взыскании неустойки в пользу истца, поскольку фактически обязательство страховщика не было исполнено в установленные сроки.

В соответствии с требованиями ч. 2 ст. 13 Закона РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 40-ФЗ "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств" при неисполнении обязанности по произведению страховой выплаты страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пени) в размере 1/75 (одной семьдесят пятой) ставки рефинансирования Центрального банка Российской Федерации, действующей на день, когда страховщик должен был исполнить эту обязанность, от установленной статьей 7 настоящего Федерального закона страховой суммы по виду возмещения вреда каждому потерпевшему. Сумма неустойки (пени), подлежащей выплате потерпевшему, не может превышать размер страховой суммы по виду возмещения вреда каждому потерпевшему, установленной статьей 7 настоящего Федерального закона.

ДД.ММ.ГГГГ г., на день когда страховщик должен был исполнить обязанность по уплате страховой выплаты, ставка рефинансирования установленная Центральным банком РФ составляет 8, 25 % годовых.

Таким образом, суд полагает необходимым удовлетворить исковые требования в части пени, исходя из ставки рефинансирования Центрального банка РФ в размере 8, 25 % годовых, применив установленный специальной нормой размер неустойки 1/75 ставки рефинансирования.

Истцом заявлено требование о взыскании неустойки за период с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ г., которая, согласно расчёту, представленному истцом, составляет 5 676 руб.

Указанный расчёт ответчиком не оспорен, не вызывает сомнений у суда, в связи с чем, с учётом требований ч. 2 ст.13 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств», размер неустойки составит 5 676 руб., которые подлежат взысканию в пользу Турковой О.В.

Требование истца о компенсации морального вреда также суд находит подлежащим удовлетворению.

Согласно преамбуле Закона Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ «О защите прав потребителей» (в ред. ДД.ММ.ГГГГ года) настоящий Закон регулирует отношения, возникающие между потребителями и изготовителями, исполнителями, импортерами, продавцами при продаже товаров (выполнении работ, оказании услуг), устанавливает права потребителей на приобретение товаров (работ, услуг) надлежащего качества и безопасных для жизни, здоровья, имущества потребителей и окружающей среды, получение информации о товарах (работах, услугах) и об их изготовителях (исполнителях, продавцах), просвещение, государственную и общественную защиту их интересов, а также определяет механизм реализации этих прав.

Таким образом, Закон РФ «О защите прав потребителей» регулирует отношения, которые возникают из возмездных гражданско-правовых договоров на приобретение товаров, выполнение работ, оказание услуг.

В соответствии с п. 2 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 17 "О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей" если отдельные виды отношений с участием потребителей регулируются и специальными законами Российской Федерации, содержащими нормы гражданского права (например, договор участия в долевом строительстве, договор страхования, как личного, так и имущественного, договор банковского вклада, договор перевозки, договор энергоснабжения), то к отношениям, возникающим из таких договоров, Закон о защите прав потребителей применяется в части, не урегулированной специальными законами.

С учетом положений статьи 39 Закона о защите прав потребителей к отношениям, возникающим из договоров об оказании отдельных видов услуг с участием гражданина, последствия нарушения условий которых не подпадают под действие главы III Закона, должны применяться общие положения Закона о защите прав потребителей, в частности об ответственности за нарушение прав потребителей (статья 13), о возмещении вреда (статья 14), о компенсации морального вреда.

Таким образом, в соответствии со ст. 15 Закона РФ «О защите прав потребителей» подлежит удовлетворению требование истца о компенсации морального вреда.

При определении размера компенсации морального вреда суд руководствуется требованиями ст.151, 1101 ГК РФ и учитывает характер причиненных истцу нравственных страданий, требования разумности и справедливости, и с учетом всех обстоятельств дела, оценивает ее в размере 1 000 рублей.

Рассматривая требование о взыскании с ответчика в пользу истца штрафа в размере 50 % от взысканной судом суммы, суд не находит его подлежащим удовлетворению в силу следующих обстоятельств.

На основании п.6 ст.13 Закона Российской Федерации № от ДД.ММ.ГГГГ «О защите прав потребителей» при удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера), за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере 50% от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

Кроме того, как следует из Обзора законодательства и судебной практики Верховного Суда РФ за второй квартал 2007 года (утв. постановлением Президиума Верховного Суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ года), размер присужденной судом компенсации морального вреда должен учитываться при определении размера штрафа, взыскиваемого с исполнителя на основании п.6 ст.13 Закона РФ «О защите прав потребителей».

Согласно п. 46 Постановления Пленума Верховного суда Российской Федерации от ДД.ММ.ГГГГ № «О рассмотрении судами гражданских дел по спорам о защите прав потребителей» при удовлетворении судом требований потребителя в связи с нарушением его прав, установленных Законом о защите прав потребителей, которые не были удовлетворены в добровольном порядке изготовителем (исполнителем, продавцом, уполномоченной организацией или уполномоченным индивидуальным предпринимателем, импортером), суд взыскивает с ответчика в пользу потребителя штраф независимо от того, заявлялось ли такое требование суду (пункт 6 статьи 13 Закона).

Как следует из материалов дела, Туркова О.В. обратилась в адрес ООО «Росгосстрах» с претензией ДД.ММ.ГГГГ г., а также с повторной претензией ДД.ММ.ГГГГ г., содержащей требования о выплате страхового возмещения.

При этом, фактически, страховое возмещение было выплачено истице ООО «Росгосстрах» добровольно – ДД.ММ.ГГГГ произведена выплата страхового возмещения в размере 59 346, 54 руб., а в связи с получением повторной претензии - ДД.ММ.ГГГГ произведена доплата страхового возмещения в размере 60 653 рубля 46 копеек.

Таким образом, поскольку в добровольном порядке требования потребителя были удовлетворены, суд не находит оснований ко взысканию штрафа с ООО «Росгосстрах».

Истец также просит взыскать с ответчика судебные расходы, связанные с оплатой стоимости независимой оценки автомобиля в размере 4 250 руб. (л.д.18), которые подлежат взысканию в соответствии с требованиями ст. 98 ГПК РФ.

Кроме того, просит взыскать с ответчика судебные расходы, связанные с оплатой юридических услуг в размере 5 000 руб. по договору от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.23, 24).

Согласно ст.100 ГПК РФ суд с учетом требований разумности, сложности и длительности рассматриваемого дела, определяет ко взысканию с ответчика 1 000 руб. в пользу истца в счет компенсации расходов по оплате юридических услуг.

На основании ч.1 ст.103 ГПК РФ с ООО «Росгосстрах» подлежит взысканию в доход бюджета госпошлина, от уплаты которой в силу ч.3 ст.17 Закона Российской Федерации «О защите прав потребителей» истец подлежал освобождению при подаче искового заявления в суд.

Руководствуясь ст. ст. 194-198, 199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л :

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 5 676 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 000 ░░░░░░, 1 000 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░ ░░░░░ 4 250 ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░ ░.░. ░░░░░░░