Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-50/2021 (2-829/2020;) ~ М-1044/2020 от 20.10.2020

Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

11 февраля 2021 года                                г. Братск

Братский районный суд Иркутской области в составе:

председательствующего судьи                              Гапеевцевой М.А.,

при секретаре                                                          Погодаевой А.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-50/2021 по исковому заявлению Общества с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ГоСотделение» к Бунькову Денису Александровичу о взыскании из стоимости наследства задолженности по договору микрозайма, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Общество с ограниченной ответственностью микрокредитная компания «ГоСотделение» (далее – ООО МКК «ГоСотделение») обратилось суд с иском к наследственному имуществу, оставшемуся после смерти ФИО2, о взыскании задолженности по договору займа *** от **.**.**** за период времени с **.**.**** по **.**.**** в размере *** руб. *** коп., в том числе: пени в размере *** руб. *** коп., проценты в размере *** руб. *** коп., сумму основного долга в размере *** руб. *** коп., а также расходов по уплате государственной пошлины в размере *** руб. *** коп.

В обоснование иска истец указал, что **.**.**** между ООО МКК «ГоСотделение» и ФИО2 был заключен договор займа ***, по условиям которого истец передал ответчику денежные средства в размере *** руб., а заемщик обязался возвратить их в срок до **.**.****.

Согласно абз. 2 преамбулы договора займа *** от **.**.**** за пользование займом ответчик обязался оплатить проценты, которые по состоянию на 26.05.2019 составили *** руб. *** коп.

Штрафные санкции (пени) за несвоевременный возврат задолженности по договору займа, предусмотренные пунктом 13, по состоянию на 26.05.2019 составили *** руб. *** коп.

Таким образом, подлежащая взысканию сумма задолженности по договору займа *** от **.**.**** за период времени с **.**.**** по **.**.**** составляет *** руб. *** коп., в том числе: пени в размере *** руб. *** коп., проценты в размере *** руб. *** коп., сумму основного долга в размере *** руб. *** коп.

**.**.**** ФИО2 умерла.

Ответственность по долгам наследодателя несут все принявшие наследство наследники, независимо от основания наследования и способа принятия наследства.

Заемщик обязательства по договору займа *** от **.**.**** не выполнял, что подтверждается справкой-расчетом займа от 26.05.2019.

Определением суда от 16.12.2020, занесенным в протокол судебного заседания, ненадлежащий ответчик – наследственное имущество ФИО2 заменен надлежащим – наследником, принявшим наследство после смерти ФИО2 – Буньковым Д.А.

03.02.2021 в Братский районный суд Иркутской области поступило заявление об уточнении исковых требований, в котором истец ООО МКК «ГоСотделение» просил взыскать с наследника Бунькова Д.А. из стоимости наследственного имущества, оставшегося после смерти ФИО2, в пользу ООО МКК «ГоСотделение» задолженность по договору займа *** от **.**.**** за период с **.**.**** по **.**.**** в размере *** руб. *** коп., в том числе: пени в размере *** руб. *** коп., проценты в размере *** руб. *** коп., сумму основного долга в размере *** руб. *** коп., а также расходы по уплате государственной пошлины в размере *** руб. *** коп.

Представитель истца ООО МКК «ГоСотделение» в судебное заседание не явился, извещенный надлежащим образом о дате, времени и месте судебного разбирательства, в заявлении об уточнении исковых требований просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Ответчик Буньков Д.А. в судебное заседание не явился, извещался судом надлежащим образом. Судебное извещение, направленное ответчику Бунькову Д.А. по адресу регистрации по месту жительства: ..., возвращено в адрес суда почтовым отделением связи с отметкой «Истек срок хранения».

В соответствии со ст. 165.1 Гражданского кодекса Российской Федерации и разъяснениями, содержащимися в п. 63-67 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 23.06.2015 № 25 «О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», сообщение считается доставленным и в тех случаях, если оно поступило лицу, которому оно направлено (адресату), но по обстоятельствам, зависящим от него, не было ему вручено или адресат не ознакомился с ним.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу, что ответчик Буньков Д.А. о дате, времени и месте рассмотрения дела извещен надлежащим образом.

На основании ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотрение дела в отсутствие неявившихся лиц, извещенных надлежащим образом о времени и месте судебного заседания.

Изучив доводы истца, изложенные в исковом заявлении, заявлении об уточнении исковых требований, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 1 ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

В соответствии с ч. 1 ст. 808 ГК РФ договор займа в случае, когда займодавцем является юридическое лицо, должен быть заключен в письменной форме независимо от суммы.

Согласно ч. 1 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

В силу ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Размер, порядок и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Согласно п. 4 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» договор микрозайма – договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом.

В соответствии с п. 3 ч. 1 ст. 2 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрозаем – заем, предоставляемый займодавцем заемщику на условиях, предусмотренных договором займа, в сумме, не превышающей предельный размер обязательств заемщика перед займодавцем по основному долгу, установленный настоящим Федеральным законом.

В соответствии с ч. 2.1. ст. 3 Федерального закона от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» микрофинансовые организации вправе осуществлять профессиональную деятельность по предоставлению потребительских займов в порядке, установленном Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)».

Федеральный закон от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» регулирует отношения, возникающие в связи с предоставлением потребительского кредита (займа) физическому лицу в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности, на основании кредитного договора, договора займа и исполнением соответствующего договора.

Согласно п. 1 ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» потребительский кредит (заем) - денежные средства, предоставленные кредитором заемщику на основании кредитного договора, договора займа, в том числе с использованием электронных средств платежа, в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (далее - договор потребительского кредита (займа), в том числе с лимитом кредитования.

В соответствии со ст. 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» договор потребительского кредита (займа) состоит из общих условий и индивидуальных условий. Договор потребительского кредита (займа) может содержать элементы других договоров (смешанный договор), если это не противоречит настоящему Федеральному закону. Общие условия договора потребительского кредита (займа) устанавливаются кредитором в одностороннем порядке в целях многократного применения. Общие условия договора потребительского кредита (займа) не должны содержать обязанность заемщика заключить другие договоры либо пользоваться услугами кредитора или третьих лиц за плату. Кредитор не может требовать от заемщика уплаты по договору потребительского кредита (займа) платежей, не указанных в индивидуальных условиях такого договора. Индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) согласовываются кредитором и заемщиком индивидуально. Изменение индивидуальных условий и общих условий договора потребительского кредита (займа) осуществляется с соблюдением требований, установленных настоящим Федеральным законом.

Согласно ст. 7 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» договор потребительского кредита (займа) заключается в порядке, установленном законодательством Российской Федерации для кредитного договора, договора займа, с учетом особенностей, предусмотренных настоящим Федеральным законом. Договор потребительского кредита считается заключенным, если между сторонами договора достигнуто согласие по всем индивидуальным условиям договора, указанным в части 9 статьи 5 настоящего Федерального закона. Договор потребительского займа считается заключенным с момента передачи заемщику денежных средств.

В соответствии с ч. 1 ст. 14 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей.

Согласно п. п. 1, 2 ч. 4 ст. 3 Федерального закона от 27.12.2018 № 554-ФЗ «О внесении изменений в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» со дня вступления в силу настоящего Федерального закона (28.01.2019) до 30 июня 2019 года включительно по договорам потребительского кредита (займа), заключенным в указанный период: 1) по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), достигнет двух с половиной размеров суммы предоставленного потребительского кредита (займа); 2) условие, содержащее запрет, установленный пунктом 1 настоящей части, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа).

В силу ч. 1 ст. 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В судебном заседании установлено, что **.**.**** между ООО МКК «ГоСотделение» и ФИО2 был заключен договор микрозайма ***, по условиям которого кредитор передает в собственность заемщику денежные средства в размере, указанном в п. 1 договора, на срок, указанный в п. 2 договора, а заемщик обязуется возвратить кредитору сумму микрозайма в указанный срок и уплатить начисленные на сумму микрозайма проценты, предусмотренные договором.

Согласно п. 1 Индивидуальных условий договора займа *** от **.**.**** сумма микрозайма – *** руб. Увеличение суммы займа запрещено.

В соответствии с п. 2 индивидуальных условий микрозайм предоставляется на срок 153 дня. С **.**.**** по **.**.****. Увеличение срока займа запрещено. Договор действует до полного исполнения заемщиком всех взятых на себя обязательств по настоящему договору.

Процентная ставка – 240,00 % годовых (п. 4 индивидуальных условий).

В соответствии с п. 7 индивидуальных условий оплата суммы микрозайма и процентов по нему производится ежемесячно аннуитетными (равными) платежами в сроки и размерах, установленными в графике платежей, который является неотъемлемой частью настоящего договора.

Согласно п. 8 индивидуальных условий предстоящие платежи пересчитываются по фактической сумме непогашенной задолженности.

Пунктом 13 индивидуальных условий предусмотрена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора микрозайма: в случае нарушения заемщиком сроков возврата суммы микрозайма и (или) процентов по нему, установленных п. 2 и п. 4 настоящего договора, заемщик уплачивает кредитору неустойку (пени) в размере 20 % годовых. Неустойка начисляется от всей суммы просроченного платежа за каждый календарный день просрочки. Неустойка рассчитывается кредитором на сумму, просроченную к уплате, с даты, следующей за датой, определенной сторонами как срок оплаты платежа, и по дату фактического возврата всей просроченной к уплате суммы включительно.

Своей подписью в п. 15 индивидуальных условий ФИО2 подтвердила, что Общие условия ей разъяснены и понятны, а также свое согласие с общими условиями договора займа.

Согласно п. 21 индивидуальных условий кредитор вправе потребовать досрочного возврата суммы микрозайма. Кредитор вправе потребовать досрочного расторжения настоящего договора, в том числе по основанию невнесения, либо внесения не в полном размере сумм в погашение предоставленной суммы микрозайма, процентов.

Согласно графику платежей по микрозайму (приложение к договору микрозайма *** от **.**.****) дата платежа – 05 число каждого месяца, сумма платежа – *** руб. *** коп. (последний платеж – *** руб. *** коп.).

Договор микрозайма *** от **.**.****, график платежей по нему подписаны сторонами.

Копией расходного кассового ордера ООО МКК «ГоСотделение» № *** от **.**.**** подтверждается выдача ФИО2 денежных средств в сумме *** руб. по договору займа *** от **.**.****.

Таким образом, ООО МКК «ГоСотделение» исполнило обязанность по выдаче микрозайма, в полном соответствии с условиями договора микрозайма.

В свою очередь ФИО2 приняла на себя обязательство возвратить сумму микрозайма и начисленные проценты путем уплаты ежемесячных аннуитетных платежей в размере *** руб. *** коп., дата платежа – 05 число каждого месяца.

Свои обязательства по договору микрозайма ФИО2 в полном объеме не исполнила. Согласно представленному истцом уточненному расчету, проверенному судом, задолженность ФИО2 по договору микрозайма *** от **.**.**** составляет *** руб. *** коп., в том числе: сумма основного долга - *** руб. *** коп., проценты - *** руб. *** коп., пени - *** руб. *** коп.

Суд принимает расчет задолженности, представленный истцом, поскольку данный расчет арифметически верен, произведен в соответствии с условиями договора микрозайма.

В судебном заседании установлено, что заемщик ФИО2 умерла **.**.****, что подтверждается копией записи акта о смерти *** от **.**.****, составленной отделом по ... службы ЗАГС ....

В соответствии с п. 1 ст. 1110 ГК РФ при наследовании имущество умершего (наследство, наследственное имущество) переходит к другим лицам в порядке универсального правопреемства, то есть в неизменном виде как единое целое и в один и тот же момент, если из правил настоящего Кодекса не следует иное.

Согласно ст. 1111 ГК РФ наследование осуществляется по завещанию, по наследственному договору и по закону.

В силу ст. 1112 ГК РФ в состав наследства входят принадлежавшие наследодателю на день открытия наследства вещи, иное имущество, в том числе имущественные права и обязанности. Не входят в состав наследства права и обязанности, неразрывно связанные с личностью наследодателя, в частности право на алименты, право на возмещение вреда, причиненного жизни или здоровью гражданина, а также права и обязанности, переход которых в порядке наследования не допускается настоящим Кодексом или другими законами. Не входят в состав наследства личные неимущественные права и другие нематериальные блага.

В силу п. 1 ст. 418 ГК РФ обязательство прекращается смертью должника, если исполнение не может быть произведено без личного участия должника либо обязательство иным образом неразрывно связано с личностью должника.

Обязательство, возникающее из договора микрозайма, не связано неразрывно с личностью должника: кредитор может принять исполнение от любого лица. Поэтому такое обязательство смертью должника на основании п. 1 ст. 418 ГК РФ не прекращается.

Согласно п. 1 ст. 1141 ГК РФ наследники по закону призываются к наследованию в порядке очередности, предусмотренной статьями 1142 - 1145 и 1148 настоящего Кодекса.

В соответствии с п. 1 ст. 1142 ГК РФ наследниками первой очереди по закону являются дети, супруг и родители наследодателя.

Согласно ст. 1152 ГК РФ для приобретения наследства наследник должен его принять. Принятие наследником части наследства означает принятие всего причитающегося ему наследства, в чем бы оно ни заключалось и где бы оно ни находилось. Принятое наследство признается принадлежащим наследнику со дня открытия наследства независимо от времени его фактического принятия, а также независимо от момента государственной регистрации права наследника на наследственное имущество, когда такое право подлежит государственной регистрации.

В силу ч. 1 ст. 1153 ГК РФ принятие наследства осуществляется подачей по месту открытия наследства нотариусу или уполномоченному в соответствии с законом выдавать свидетельства о праве на наследство должностному лицу заявления наследника о принятии наследства либо заявления наследника о выдаче свидетельства о праве на наследство.

В соответствии с положениями п. 1 ст. 1175 ГК РФ, а также разъяснениями, содержащимися в пункте 60 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от **.**.**** *** «О судебной практике по делам о наследовании», принявшие наследство наследники должника становятся солидарными должниками (статья 323 ГК РФ) в пределах стоимости перешедшего к ним наследственного имущества.

Согласно разъяснениям, содержащимися п. 61 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29 мая 2012 года № 9 «О судебной практике по делам о наследовании», стоимость перешедшего к наследникам имущества, пределами которой ограничена их ответственность по долгам наследодателя, определяется его рыночной стоимостью на время открытия наследства вне зависимости от ее последующего изменения ко времени рассмотрения дела судом. Поскольку смерть должника не влечет прекращения обязательств по заключенному им договору, наследник, принявший наследство, становится должником и несет обязанности по их исполнению со дня открытия наследства (например, в случае, если наследодателем был заключен кредитный договор, обязанности по возврату денежной суммы, полученной наследодателем, и уплате процентов на нее). Размер задолженности, подлежащей взысканию с наследника, определяется на время вынесения решения суда.

Из имеющейся в материалах гражданского дела копии наследственного дела *** следует, что к имуществу умершей **.**.**** ФИО2 нотариусом Вихоревского нотариального округа ... ФИО5 **.**.**** заведено наследственное дело.

Наследственное имущество, открывшееся после смерти ФИО2, состоит из:

- земельного участка, находящегося по адресу: ..., кадастровая стоимость которого согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости по состоянию на **.**.**** составляет 60673,84 руб.;

- жилого здания, находящегося по адресу: ..., кадастровая стоимость которого согласно выписке из Единого государственного реестра недвижимости по состоянию на **.**.**** составляет 408029,7 руб.

Наследником, обратившимся после смерти ФИО2 к нотариусу с заявлением о принятии наследства, является ее сын – Буньков Д.А. Свидетельства о праве на наследство не выдавались.

Таким образом, наследником, принявшим наследство, открывшееся после смерти ФИО2, является Буньков Д.А., общая стоимость наследственного имущества составляет 468703,54 руб.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 49 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.05.2012 № 9 «О судебной практике по делам о наследовании», неполучение свидетельства о праве на наследство не освобождает наследников, приобретших наследство, от возникших в связи с этим обязанностей (выплаты долгов наследодателя, исполнения завещательного отказа, возложения и т.п.).

При таких обстоятельствах на Бунькова Д.А., как наследника первой очереди, принявшего наследство после смерти ФИО2, в силу закона возлагается обязанность отвечать по долгам наследодателя.

Размер задолженности наследодателя ФИО2 перед ООО МКК «ГоСотделение» по договору микрозайма *** от **.**.**** составляет *** руб. *** коп., что не превышает стоимость перешедшего к наследнику наследственного имущества.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что требования истца о взыскании с Бунькова Д.А. в пределах стоимости перешедшего к нему наследственного имущества задолженности по договору микрозайма *** от **.**.**** в размере *** руб. *** коп., в том числе: сумма основного долга - *** руб. *** коп., проценты - *** руб. *** коп., пени - *** руб. *** коп., являются законными, обоснованными, вследствие чего подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, которые согласно ст. 88 ГПК РФ состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Понесенные истцом расходы по уплате государственной пошлины подтверждаются платежным поручением *** от **.**.**** на сумму *** руб. *** коп.

Вместе с тем, исходя из цены иска, с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по уплате государственной пошлины в размере *** руб. *** коп., исчисленной в соответствии с ч. 1 ст. 333.19 НК РФ.

Во взыскании расходов по уплате государственной пошлины в большем размере следует отказать.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ *** ░░ **.**.**** ░ ░░░░░░░ *** ░░░░░░ *** ░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - *** ░░░░░░ *** ░░░░░░, ░░░░░░░░ - *** ░░░░░ *** ░░░░░░, ░░░░ - *** ░░░░░ *** ░░░░░░, ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░2, ░░░░░░░ **.**.****, ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░░░░ *** ░░░░░░, ░░░░░ – *** ░░░░░ *** ░░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 40 ░░░░░░ 93 ░░░░░░░ – ░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                          ░.░. ░░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ 18.02.2021.