Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-97/2013 (1-879/2012;) от 02.11.2012

Дело № 1- 97/13

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

17 мая 2013 года г. Ставрополь

Промышленный районный суд г. Ставрополя в составе:

председательствующей судьи Такушиновой О.М.

при секретаре Трибунской О.С.,

с участием государственного обвинителя – старшего помощника прокурора Промышленного района г. Ставрополя Блаженковой Л.М., помощника прокурора <адрес> ФИО23,

подсудимой ФИО2,

защитника – адвоката Бажановой А.В., представившей ордер №, удостоверение №,

потерпевших ФИО13, ФИО10, ФИО1,

рассмотрев в открытом судебном заседании материалы уголовного в дела в отношении ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, имеющей неоконченное высшее образование, не замужней, имеющей на иждивении одного несовершеннолетнего ребенка, работающей в ООО «Северо-Кавказский департамент логистики», в должности диспетчера, проживающей и зарегистрированной по адресу: <адрес>, ранее не судимой,

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества денежных средств путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину, при следующих обстоятельствах.

Так, ФИО2,в начале ноября 2007 года, действуя умышлено, из корыстных побуждений, с целью получения имущественной выгоды, обратилась к ранее знакомой ФИО1 с просьбой об оформлении на её (ФИО1) имя кредита и передачи ей (ФИО2) полученных в качестве кредита денежных средств, обещая самостоятельно погашать кредиторскую задолженность, заранее не собираясь при этом исполнять взятые на себя обязательства. Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 передала ФИО1 документы, содержащие заведомо ложные сведения о месте работы ФИО1 в ООО «СТАВРОПОЛЬСТРОЙЖИЛИНВЕСТ», уровне дохода и имущественном положении, для их последующего представления в банк при заключении кредитного договора. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО1, будучи введённой в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, находясь в помещении ОАО АКБ «РОСБАНК», расположенном по адресу: <адрес>, предоставив полученные от ФИО2 документы, содержащие заведомо ложные сведения о её месте работы в ООО «СТАВРОПОЛЬСТРОЙЖИЛИНВЕСТ», уровне дохода и имущественном положении, заключила с ОАО АКБ «РОСБАНК» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о получении кредита в размере <данные изъяты> рублей. Полученные по указанному кредитному договору денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО1 передала ФИО2, которая указанные денежные средства похитила, взятые на себя обязательства по исполнению условий кредитного договора не выполнила. Тем самым, ФИО2, действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью хищения чужих денежных средств, путём обмана, из корыстных мотивов, введя в заблуждение ФИО1, посредством передачи последней подложных документов, похитила принадлежащие ФИО1 денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, чем причинила значительный ущерб ФИО1 на указанную сумму.

Она же совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества денежных средств путем обмана, в крупном размере, при следующих обстоятельствах.

В середине апреля 2008 года, ФИО2, действуя умышлено, из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, обратилась к ранее знакомой ФИО13 с просьбой об оформлении на её (ФИО54) имя кредита и передачи ей (ФИО2) полученных в качестве кредита денежных средств, обещая самостоятельно погашать кредиторскую задолженность, заранее не собираясь при этом исполнять взятые на себя обязательства. Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 передала ФИО13 документы, содержащие заведомо ложные сведения о месте работы ФИО13 в ООО «Фирма «ИРБИС»», уровне дохода и имущественном положении, для их последующего представления в банк при заключении кредитного договора. ДД.ММ.ГГГГ, ФИО13, будучи введённой в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, находясь в помещении «Ставропольпромстройбанк-ОАО», расположенном по адресу: <адрес>, предоставив полученные от ФИО2 документы, содержащие заведомо ложные сведения о её месте работы в ООО «Фирма «ИРБИС»», уровне дохода и имущественном положении, заключила с «Ставропольпромстройбанк - ОАО» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о получении кредита в размере <данные изъяты> рублей. Полученные по указанному кредитному договору денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО13 передала ФИО2, которая указанные денежные средства похитила, взятые на себя обязательства по исполнению условий кредитного договора не выполнила.

Тем самым, ФИО2, действуя умышленно из корыстных побуждений, с целью хищения чужого имущества, путём обмана, из корыстных мотивов, введя в заблуждение ФИО54 И.С., похитила денежные средства, принадлежащие ФИО13 в размере <данные изъяты> рублей, что является крупным размером, неправомерно обратив их в свою пользу, распорядившись по своему усмотрению, чем причинила ФИО13 значительный ущерб на указанную сумму.

Кроме того, ФИО2 совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества денежных средств путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину.

Так, в октябре 2008 года, ФИО2, действуя умышлено, из корыстных побуждений, с целью получения имущественной выгоды, обратилась к ранее знакомой ФИО10, с просьбой об оформлении на её (ФИО53) имя кредита и передачи ей (ФИО2) полученных в качестве кредита денежных средств, обещая самостоятельно погашать кредиторскую задолженность, заранее не собираясь при этом исполнять взятые на себя обязательства. Реализуя свой преступный умысел, ФИО2 передала ФИО10 документы, содержащие заведомо ложные сведения о месте работы ФИО10 в ООО «Лидер С», уровне дохода и имущественном положении, для их последующего представления в банк при заключении кредитного договора.

ДД.ММ.ГГГГ ФИО10, будучи введённая в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, находясь в помещении ООО «АМТ – банк», расположенном по адресу: <адрес>, заключила с ООО «АМТ – банк» кредитный договор № от ДД.ММ.ГГГГ о получении кредита в размере <данные изъяты> рублей. Полученные по указанному кредитному договору денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО10 передала ФИО2, которая указанные денежные средства похитила, взятые на себя обязательства по исполнению условий кредитного договора не выполнила. Продолжая реализацию преступных намерений, ФИО2 в ноябре 2008 года, точное время следствием не установлено, убедила ФИО10 оформить на свое имя кредит в сумму <данные изъяты> рублей, пообещав, что будет выплачивать его самостоятельно. ФИО10, будучи введенной в заблуждение относительно истинных намерений ФИО2, в ноябре 2008 года находясь в помещении ЗАО «Кредит Европа Банк», расположенном по адресу: <адрес>, п<адрес> обход, <адрес>, оформила на свое имя кредитный договор № на предоставление ей денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей. Полученные по указанному кредитному договору денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО10 передала ФИО2, которая указанные денежные средства похитила, взятые на себя обязательства по исполнению условий кредитного договора не выполнила.

Тем самым, ФИО2, ДД.ММ.ГГГГ и в ноябре 2008 года, действуя с единым умыслом, направленным на хищение денежных средств принадлежащих ФИО10, путем обмана, из корыстных мотивов, похитила денежные средства, принадлежащие ФИО10 на общую сумму <данные изъяты> рублей, неправомерно обратив в свою пользу, распорядившись по своему усмотрению, чем причинила потерпевшей значительный ущерб на указанную сумму.

В судебном заседании подсудимая ФИО2 вину в совершении преступлений признала частично, а именно по эпизоду хищения имущества, принадлежащего ФИО13 и показала, что с ФИО13 она познакомилась в марте 2008 года, когда она попросила ту взять кредит для себя за денежное вознаграждение, на что ФИО13 согласилась. В апреле 2008 года ФИО13 выступала заёмщиком в банке ОАО «Ставропольпромсройбанк», поручителями были ФИО7 и ФИО5. Оформлением документов занималась ФИО8. Все документы она отдала ФИО13. В банк они ходили втроем – ФИО13,, ФИО5 и ФИО7, после чего ей ФИО13 отдала <данные изъяты> рублей. Из этих денег она отдала по <данные изъяты> рублей ФИО13 и ФИО7, <данные изъяты> рублей отдала ФИО5. Кредит она брала для погашения ипотеки и на лечение матери. Она собиралась платить за этот кредит, платила первые 3-4 месяца, потом у нее возникли финансовые трудности на работе, и она не смогла его оплачивать. Она говорила ФИО13, чтобы она потерпела и что она все оплатит, она отдавала ей несколько раз деньги для оплаты кредита. Она не отказывается платить за кредит. В настоящее время ею возмещены денежные средства ФИО25, с которой они были удержаны как с поручителя по кредитному договору на имя ФИО13.

По эпизодам хищения денежных средств ФИО10 и ФИО1 своей вины не признала и показала, что в октябре 2008 года она познакомилась с ФИО53 в офисе у Мурзиной. ФИО53 ей говорила, что работает в Банке Москвы. Она говорила, что у неё умер дедушка и ей нужно <данные изъяты> руб. на памятник, попросила Мурзину взять кредит, она согласилась. Мурзина от своей фирмы сделала ей документы необходимые для предоставления в банке. Был ещё Алексей Пронов, он говорил ФИО53 что поможет оформить ей кредит на сумму в <данные изъяты> рублей, за <данные изъяты> рублей, ФИО53 согласилась. Ее же ФИО53 попросила отвезти её в «АМТ Банк, она согласилась. Когда ФИО53 получила кредит, то Пронову она отдала <данные изъяты> рублей, после чего уехала в Буденновск. Денег она у неё не брала. Позже ФИО53 в магазине «Метро», где располагался офис «Европа Банк» брала для нее деньги в сумме <данные изъяты> рублей, она ей сразу же отдала <данные изъяты> рублей. Она хотела платить за этот кредит. Но получилось, что ФИО53 пообещала ей помочь с кредитом и не помогла. В результате этого она потеряла земельный участок, который хотела приобрести на деньги, взятые в кредит. За данный участок она внесла предоплату в сумме <данные изъяты> рублей, которые в результате неполучения кредита «сгорели». Она ФИО53 говорила, что не будет отдавать ей <данные изъяты> рублей, так как по её вине она потеряла <данные изъяты> рублей. Никто не видел, как она у ФИО53 брала <данные изъяты> рублей, так как она этих денег у неё не брала.

С ФИО1 она познакомилась по работе. Ей известно, что ФИО1 брала кредит в сумме <данные изъяты> рублей на пластику груди. В получении кредита поручителем выступал Пронов Сергей, ФИО1 ему отдала <данные изъяты> рублей. А они с ней поделили остальные <данные изъяты> рублей.

Несмотря на непризнание вины подсудимой ФИО2, вина её подтверждается следующими доказательствами.

По эпизоду хищения денежных средств ФИО1.

Показаниями потерпевшей ФИО1 в судебном заседании о том, что примерно в 2005 году она познакомилась с ФИО2, работали с ней в одной сфере – с недвижимостью. Та произвела на неё впечатление умного, грамотного, обеспеченного человека, она всегда была хорошо одета. В 2006 году ФИО2 являлась финансовым директором ООО «Ставропольжилстройинвест», по совместительству бухгалтером. Летом 2007 года ФИО2 попросила её оформить на себя кредит, взяв телевизор, стоимостью <данные изъяты> рублей, объяснила это тем, что ей кредит не дадут, так как у неё ипотека, а ей необходимые денежные средства для того, чтобы отправить за границу дочь, которая в то время обучалась в «English First». Поскольку она доверяла Ковалёвой С.В., то согласилась. Вместе с ФИО2 поехали в магазин бытовой техники, где она взяла в кредит телевизор, марки которого уже не помнит, кредит оформлялся в банке «Русский стандарт». ФИО2 пообещала, что в течение трех месяцев она полностью погасит сумму кредита. Когда они находились в магазине, ФИО2 звонила мужчине по имени Владимир, который подъехал к магазину и выкупил данный телевизор за <данные изъяты> рублей. Передача денег происходила возле магазина. Осенью 2007 года ФИО2 снова попросила ее взять кредит в сумме <данные изъяты> рублей. В то время она не знала, что прошлый кредит был не погашен и согласилась. ФИО2 подготовила все необходимы для получения кредита документы и справки. После этого, она в банке ОАО АКБ «РОСБАНК» заполнила анкету на предоставление кредита и ушла. Спустя несколько часов из банка позвонили и сообщили, что она может приехать для получения денежных средств. Она вместе с ФИО2, ее бывшем мужем Полухиным ФИО17, и ФИО26, который так же брал кредит для Ковалёвой С.В. приехали в банк. Она получила деньги и отдала ФИО2 <данные изъяты> рублей. Передача денежных средств происходила в автомашине «Газель», принадлежащей бывшему мужу ФИО2. ФИО26 передавал денежные средства одновременно с нею, находясь в машине «Газель» <данные изъяты> рублей, он по аналогичной просьбе ФИО2 также заключил кредитный договор. Ковалёва С.В. обещала погашать кредиты. После этого, несколько месяцев ФИО2 погашала взносы по кредиту, но спустя некоторое время платить перестала. В ходе разговоров, она утверждала, что выплачивает взносы по кредиту без просрочки. Ей начали звонить из банка, требовать погашения кредита. Она позвонила Ковалёвой С.В., та сказала ей, что всё оплатит и чтобы она не волновалась. Ей перестали звонить из банка, она подумала, что Ковалёва С.В. платит. Уже позже она узнала, что ей заблокировали карту «Сбербанка» и оттуда идёт погашение кредита. По настоящее время с её карты снято около <данные изъяты> рублей в счет погашения задолженности по кредитному договору. Также у нее в аресте находится принадлежащий ей автомобиль марки «Опель-Корса».

Показаниями свидетеля ФИО26 в судебном заседании о том, что в ходе своей риэлтерской работы он познакомился с ФИО2. В 2007 году, ФИО2 обратилась к нему с просьбой оформить на его имя кредитный договор, на получение кредита в ОАО АКБ «РОСБАНК», пояснив, что денежные средства ей нужны для того чтобы отправить дочь учиться за границу, а поскольку она уже заключила несколько кредитных договоров, в том числе ипотечный, то ей в выдаче кредита откажут. По устной договоренности, все полученные денежные средства от взятого на его имя кредита он должен был отдать ФИО2, в ФИО2, в свою очередь, должны была своевременно выплачивать все взносы по договору. Он согласился, так как на тот период он по его данным хорошо зарабатывала, занимала какую-то должность в строительной фирме, ездила на хорошем автомобиле, поэтому сомнений в её платежеспособности у него не возникало. Все документы, необходимые для получения кредита ФИО2 должна была подготовить сама, т.е. сделать справку о его доходах, согласно которой он будет занимать хорошую должность в фирме, в которой она работает и соответственно с высокой заработной платой, по которой он сможет получить потребительский кредит в размере около <данные изъяты> рублей. Она откопировала его паспорт. Все подготовленные ею документы, не соответствовали действительности. ДД.ММ.ГГГГ утором ему позвонила ФИО2, и они договорились о встрече возле ОАО АКБ «РОСБАНК». В обеденное время ему позвонила ФИО1, которую он неоднократно также видел в офисе у ФИО2 и которая так же брала кредит для Ковалёвой С.В. и попросила его подвезти её к зданию ОАО АКБ «РОСБАНК» с той же целью. Они встретились с Ковалёвой С.В. около ОАО АКБ «РОСБАНК». Ковалёва С.В. была на автомобиле «Газель» вместе со своим бывшем мужем. Ковалёва С.В. отдала ему с ФИО1 папки с документами для оформления кредита. Они по очереди заходили с ФИО1 в банк, где отдали сотруднику банка документы. Им сказали, что им позвонят. Спустя несколько часов, позвонили из банка и сказали, что можно забрать деньги. Первый в банк забирать деньги заходил он, потом пошла ФИО1. Сев в автомобиль он в присутствии мужа ФИО2 и ФИО1 передал ФИО2 деньги в размере <данные изъяты> рублей. ФИО1 также передала ФИО2 полученные ею кредитные денежные средства в размере <данные изъяты> рублей в его присутствии. Сначала ФИО2 вносила платежи в счет погашения кредита, было произведено 3 платежа, 2 из которых с просрочкой. На его претензии ФИО2 написала ему расписку о том, что обязуется платить платежи по заключённому им кредитному договору, которую он предоставил в банк и из банка его не беспокоили. Впоследствии ФИО2 от него скрылась, поменяла номер телефона, по адресу, указанному в расписке, не находилась.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

1. Подписи, выполненные от имени ФИО27, расположенные в строках «Налоговый агент» в справке о доходах физического лица за
2006 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, по форме 2НДФЛ, и в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ, по форме 2НДФЛ, на имя ФИО1, выполнены, вероятно, не ФИО1. 2, Произвести сравнительное исследование и ответить на вопрос: «Не выполнены ли подписи, от имени ФИО27, расположенные в строке «Налоговый агент» в справке о доходах физического лица за 2006 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС № и в справке о доходах физического лица за 2006 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №, гр. ФИО2», не представилось возможным в виду не предоставления образцов подписи гр. ФИО2, выполненных от имени ФИО27 (том <данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в кабинете № СУ при УВД России по <адрес>, расположенному по адресу: СК,
<адрес>, у свидетеля ФИО26 изъят оригинал расписки, написанной ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ. (<данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в
ДА «МорганЭндСтаут», расположенном по адресу: <адрес>,
п<адрес>, кабинет №, изъято кредитное досье по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ОАО АКБ «РОСБАНК» и ФИО1. (том <данные изъяты>

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в кабинете № СУ при УВД России по <адрес>, у свидетеля ФИО26: оригинал расписки, написанной ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно содержанию которой ФИО2 обязалась платить кредит в Росбанке, который был взят для неё по договору № от ДД.ММ.ГГГГ. (<данные изъяты>

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в ДА «МорганЭндСтатут» кредитное досье по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ, заключенному между ОАО АКБ «РОСБАНК» и ФИО1 (том <данные изъяты>

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, произведённому по адресу: <адрес>, согласно которому по указанному адресу общество с ограниченной ответственностью «СТАВРОПОЛЬСТРОЙЖИЛИНВЕСТ» отсутствует. (том <данные изъяты>)

Заявлением ФИО1, зарегистрированное в УВД по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2, которая в 2006 и 2007 году, путём обмана и злоупотребления доверием, завладела принадлежащими ей денежными средствами. (том <данные изъяты>

Копией свидетельства о расторжении брака № между ФИО28 и ФИО29. После расторжения брака присвоена фамилия – ФИО2 ( том 5 <данные изъяты>

Справкой из ОУФМС по <адрес>, согласно которой ФИО2 выдан новый паспорт гражданина РФ серии 0711 №, в связи с изменением фамилии, на основании свидетельства о расторжении брака ( том <данные изъяты>

По эпизоду хищения денежных средств ФИО13.

Показаниями потерпевшей ФИО13 в судебном заседании о том, что в начале марта 2008 года ей позвонила знакомая Давыдова Ольга, зная её трудное материальное положение, сказала, что можно подзаработать, выступить по кредиту заемщиком, взять кредит для состоятельных людей, которые в течение короткого времени погасят его, за данную услугу она получит <данные изъяты> рублей. Она согласилась. Для этого она приехала в офис на пересечении по <адрес>, в котором познакомилась с ФИО2, ФИО8, и договорились, что она приедет на следующий день и привезет документы: паспорт, ИИН, страховое свидетельство, трудовую книжку, она в тот момент времени находилась в декретном отпуске. ФИО2 пояснила что все документы для получения кредита, она оформит сама. Через некоторое время ФИО2 позвонила, сказала, что нужно подъехать в офис. Она подъехала, подписала какой-то документ. Она приехала в офис где были составлены подложные документы: трудовая книжка на ее имя в которой было указано, что она работает в должности замдиректора ООО «Лунг», справки 2 НДФЛ, в которых была указана большая заработная плата. При подписании документов ФИО2 пояснила, что кредит необходимо оформить на <данные изъяты> рублей, с данного оформления она получит <данные изъяты> рублей. Позже ей позвонила ФИО2 и сказала, что необходимо явиться в ОАО АКБ «Росбанк». В банке она заполнила все документы, кредит одобрили. Она получила денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, которые передала ФИО2. После чего уже в офисе, ФИО2 передала ей <данные изъяты> рублей, после чего она ушла домой. Примерно в начале апреля 2008 года ей позвонила ФИО2 и пояснила, что необходимо платить за кредит, она пришла в офис, где ФИО2 передала ей денежные средства и она пошла в «Росбанк», где в кассе оплатила кредит. Через несколько дней ей снова позвонила ФИО2 и попросила, что бы она приехала в офис. В офисе ФИО2 ей пояснила, что необходимо взять кредит на сумму <данные изъяты> рублей в «Ставропольпромстройбанк», так как нужно выплатить ипотеку. ФИО2 пояснила, что на её имя не оформят кредит, так как она уже несколько кредитных договоров оформила. За это ФИО2 обещала выплатить её вознаграждение – <данные изъяты> рублей, как она поняла, поручители получали по <данные изъяты> рублей. Позднее в офисе ФИО2 и ФИО8 оформили документы справки 2 НДФЛ, трудовую книжку, на основании которых она работала в должности директора ООО «ИРБИС», остальные копии документов у них уже были (паспорт, страховое свидетельство, ИНН), так же эти же дни она видела в офисе ранее ей незнакомую ФИО7, насколько ей было известно, ФИО2 и ФИО7 жители г. Михайловска, и как она поняла, знали друг друга, в коридоре между ними состоялся разговор, в ходе которого ФИО2 уговаривала ФИО7 выступить в качестве поручителя по кредиту, и поясняла что два человека уже отказались, а ей необходимы денежные средства, так как ипотечный кредит и у неё заберут квартиру, через некоторое время ФИО7 согласилась. В данный день они договорились, в какой день будут брать кредит. Перед тем как идти получать кредит ФИО2 пояснила ей, что она не сможет передать ей <данные изъяты> рублей, так как у неё материальные проблемы, а сможет отдать её только <данные изъяты> рублей, на что ей пришлось согласиться. В назначенный день утром она приехала в офис, где находились ФИО2 и ФИО8, позже приехали поручители ФИО7 и ФИО5 Поручители оставались в коридоре, она находилась в кабинете, где ФИО8 и ФИО2 оформляли документы, а именно трудовые книжки на всех троих, справки 2 НДФЛ, заверяли копии паспортов, ИНН, и страховых свидетельств. На основании данных документов она работала в должности директора фирмы «ИРБИС», ФИО7 в должности риэлтора фирмы «Лунг», а ФИО5 бухгалтером фирмы «Бизнес–Континенталь», все документы были подложными, ФИО2 и ФИО8 сами их заполняли прямо в кабинете офиса. После чего всем троим, были переданы подложные документы в файлах для получения кредита в банк. На листах ФИО2 написала, кто, где работает, в какой должности, и какова у них заработная плата, чтобы они не забыли. После чего они втроем направились в «Ставропольпромстройбанк», расположенный по <адрес>, там они прошли отдел бухгалтерии и службы безопасности, предоставили подложные документы, заполнили необходимые документы, через некоторое время она в кассе банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. После чего они втроем вернулись в офис, где она передала денежные средства ФИО2, которая передала ей <данные изъяты> рублей, поручителям тоже по <данные изъяты> рублей. В то время пока они оформляли кредитный договор в «Ставропольпромстройбанк», ФИО2 попросила её помочь оформить автомашину в кредит, за вознаграждение в <данные изъяты> рублей, на что она также согласилась, практически параллельно ФИО2 оформляла документы на её имя для получения кредита в «Ставропольпромстройбанк» и для оформления автомашины в кредит через банк «Газпромбанк». Оформить ФИО2 собиралась автомашину «Нисан Кашкай». По оформленным ФИО2 подложным документам для автокредитования она работала в фирме «Бизнес-Континенталь» в должности генерального директора, так же были оформлены и остальные подложные документы. Позже она приехала в офис, ФИО2 передала ей подложные документы и они поехали в «Газпромбанк», около банка уже находились ФИО8 и поручитель ФИО4, они прошли в банк, она, по указанию ФИО2, обратилась к сотруднику по оформлению кредита, которому передала документы. Там у них проверили документы, она и ФИО4 заполнили документы, после чего им пояснили, что необходимо ждать ответа через несколько дней, после чего они ушли. Примерно в конце апреля 2008 года ей позвонили из банка и сказали, что она может получить кредит, она приехала в банк где подписала документы, денежные средства с данного банка были перечислены на счет дилерского центра «Нисан», автомобиль являлся залоговым имуществом банка и ПТС находился в банке, после чего она вместе с ФИО2 поехала в дилерский центр «Нисан», где она подписала необходимые документы и ФИО2 забрала автомашину «Нисан Кашкай», после чего она вместе с ФИО2 оформляли данный автомобиль, в страховой компании, в РЭО ГИБДД. На её вопрос, где её вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО2 пояснила, что сейчас у неё денег нет и как она поняла, ФИО2 ей уже не отдаст данные денежные средства. ФИО2 просила её под различными предлогами, чтобы она забрала ПТС в банке, она обращалась в банк, но в возврате ПТС ей отказали. Через некоторое время примерно в мае 2008 года ей позвонила ФИО2 и попросила о встрече, она приехала и вместе с ФИО2 поехала в одну из фирм для того, чтобы заложить оформленную на неё автомашину «Ниссан Кашкай», но там ей отказали. После чего ей стали звонить сотрудники службы безопасности банков и требовали погашения кредитов, а она звонила ФИО2, которая просила её объяснять, что в течении месяца погасит кредит. После чего в декабре 2008 года ей снова позвонила ФИО2 и попросила о встрече. Они вместе с ФИО2 проехали к нотариусу, где оформили генеральную доверенность на ФИО2, при этом ФИО2 мотивировала это тем, чтобы её не дергать, так как автомашина оформлена на её имя, так же с ними был Полухин ФИО17 - муж ФИО2 и ФИО10. Ей известно, что некоторое время оплаты по кредитам производились в соответствии с графиками погашения. Потом ей начали звонить сразу из трех банков с требованиями погашать задолженность по кредитам, она звонила ФИО2, но та пояснила, что сейчас кризис и у неё нет возможности вносить денежные средства. В настоящее время автокредит погашен, автомобиль находится у ФИО2. Решением Промышленного районного суда г. Ставрополя от ДД.ММ.ГГГГ с неё, ФИО7, ФИО5 взыскана задолженность по кредиту в пользу Ставропольпромстройбанк-ОАО в размере <данные изъяты> коп. в солидарном порядке. Знает, что с ФИО5 в порядке исполнения решения суда удержана какая-то сумма и ФИО2 написала той расписку, в которой обязалась возвратить ей данную сумму. Ею личных денежных средств в погашение задолженности не вносилось. Считает, что ФИО2 обманным путем введя её в заблуждение, предоставляя подложные документы для оформления кредитных договоров мошенническим путем получала денежные средства, так как все полученные на её имя денежные средства она передавала именно ФИО2. Она верила ФИО2, что та будет погашать кредиты, поскольку она производила впечатление порядочного, платежеспособного человека.

Показаниями потерпевшей ФИО10 в судебном заседании о том, что в 2008 года ей необходимо было оформить ипотечный кредит для приобретения квартиры в г. Ставрополе. Для этой цели она приехала в агентство, где познакомилась с его работником ФИО46. Туда же на автомобиле «Нисан Кашкай» подъехали ранее ей незнакомые ФИО2 и ФИО32. В ходе разговора ФИО2 пояснила ей, что может помочь оформить ей ипотечный кредит, что с сотрудниками службы безопасности банка она договорится. Она хотела взять ипотечный кредит примерно в размере <данные изъяты> рублей в банке БТА (в настоящее время АМ"Г банк). В ходе разговора она спросила у ФИО2, какой процент они возьмут за оказания ей помощи, ФИО2 сказала 10 %, и данная сумма будет передана сотрудникам банка за оформление ипотечного кредита. Она сказала, что у для получения ипотечного кредита у неё нет поручителя, на что ФИО46 пояснила, что может пойти её поручителем. Она решила согласиться таким образом взять ипотечный кредит и пришла в вечернее время в агентство у неё с собой находилась справка 2НДФЛ с банка Москвы, где она в то время работала, затем ФИО2 передала ей справки на имя ФИО46 для получения ипотечного кредита, когда она с данными документами обратилась в банк БТА, ей отказали в предоставлении кредита. Через некоторое время при встрече ФИО2 стала жаловаться на свое материальное положение, и попросила ей помочь, взять кредит на свое имя на сумму <данные изъяты> рублей, так как денежные средства необходимы были ей для того, что бы отправить в Англию дочь для обучения, так как «сгорала виза». Она поверила ФИО2, пожалела её, так как та уверяла её, что будет самостоятельно оплачивать кредит, а сама она не могла взять кредит, так как у неё кредитная история плохая. Кроме того, ФИО2 производила хорошее впечатление, обеспеченного человека. Она сказала ФИО2, что может взять только <данные изъяты> рублей, так как боялась брать большую сумму, на что ФИО2 согласилась, ФИО2 долго её упрашивала, поясняла, что ей очень срочно нужны деньги и больше ей помочь некому. ФИО2 созвонилась по стационарному телефону в БТА банк и проконсультировалась каким образом можно получить кредит в размере <данные изъяты> рублей на личные нужды, но была максимальная сумма, пояснили, что в банк необходимо предоставить два документа удостоверяющего личность. В октябре 2008 года она вместе с
ФИО2 и ФИО32 на автомобиле «Нисан Кашкай», поехали в БТА банк, расположенный по <адрес> в районе расположения магазина «Селена». Когда они прошли в банк ФИО2 присела на диван, а она прошла к консультанту, которой она пояснила, что хочет оформить кредит на личные нужды на сумму <данные изъяты> рублей, где ей сказали, что необходимо предоставить справку 2 НДФЛ, после чего она. прошла к ФИО2 и пояснила, что нужна справка 2 НДФЛ, которой у неё нет, так как она на тот период времени нигде не работала, на что ФИО2 пообещала её сделать, после чего она вместе с ФИО2 поехала в агентство. Они прошли в агентство. ФИО2 взяла у неё паспорт, прошла за рабочий стол, за которым уже находилась незнакомая ей женщина. ФИО2 обратилась к ней и пояснила, что необходима справка, после чего ФИО2 передала женщине её паспорт, та внесла данные в справку и распечатала её. После чего ФИО2 поставила на справке подпись и печать, согласно данной справке она работала в какой-то зерновой копании. После того, как взяли справку она вместе с ФИО2 и ФИО32 поехали снова в банк, по дороге она стала говорить ФИО2 что не пойдёт с данной справкой в банк, так как она в данном ООО не работает, и боится неприятностей от сотрудников безопасности банка, на что ФИО2 уверила её, что обо всем договорилась. После чего она прошла в банк вместе с ФИО2, где она предоставила документы консультанту, которая их приняла, спросила личные данные, после чего сказала ей, что она может ехать, а через 20 минут она ей позвонит. Позже ей позвонили, сказали, что кредит одобрили и можно приехать в банк для получения денежных средств. Они приехали к банку, она прошла в банк к консультанту, которая предоставила ей документы на подпись, после того как она подписала документы: кредитный договор, анкету, консультант направил её в кассу, где кассиру она передала денежные средства по оплате комиссии, которые ей дала ФИО2 и кассир выдала ей наличными денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые она положила в свою сумку зеленого цвета, денежные средства находились в банковских упаковках, купюрами достоинством но <данные изъяты> рублей. После того как она вышла из банка в автомобиле находились ФИО2 и ФИО32, она прошла к автомобилю и села на заднее сиденье. ФИО2 сказала, чтобы она отдала ей денежные средства, она согласилась, достала из своей сумки денежные средства и передала ФИО2, которая полученные денежные средства в размере <данные изъяты> рублей пыталась уложить в свою сумку черного цвета. В это время ФИО32 «психанула» и вышла из машины, стала курить. Считает, что ФИО32 видела, как она передавала деньги ФИО2, потому что она тогда еще сидела в машине, и не могла не заметить, что она передает денежные средства ФИО2. При этом, ФИО2 сказала, что не хочет, чтобы ФИО32 знала, что она получила кредит. Сумка у ФИО2 была маленького размера и денежные средства не поместились, ФИО2 сказала ей забрать <данные изъяты> рублей себе, а <данные изъяты> рублей оставить ей, за указанными <данные изъяты> рублей она приедет к ней домой и заберет позже. Потом в автомобиль села ФИО32 и попросила ФИО2, чтобы её отвезли домой, что ФИО2 и сделала. На следующий день к ней домой пришла ФИО2 и она передала ей <данные изъяты> рублей, сказав что <данные изъяты> рублей она оставит себе на покупку памятника. Но позже возле магазина «ЦУМ» она забрала и эти деньги, пояснив, что ей срочно погасить кредит. ФИО2 обещала до Нового года выплатить кредит. Однако, своих обязательств она не выполнила, на неоднократные её требования исполнения договоренностей по выплате кредита, ФИО2 всё время врала ей, находила какие-либо причины, все время обещала, что исполнит свои обязательства. Насколько ей известно, банк обратился в суд и решением суда сумма задолженности по кредитному договору взыскана с неё в полном объеме, с процентами и пенями. Преступными действиями ФИО2 обманным путем завладевшая денежными средствами в размере <данные изъяты> рублей, которые она получила по кредиту, причинила ей значительный материальный ущерб. В ноябре 2008 года она вместе с ФИО2 на автомобиле «Нисан Кашкай», в которой находились ФИО32 и Покатило Алексей приехали в магазин «Метро» для оформления карточек на обслуживание в данном магазине. Там они оформили карточки на обслуживание в данном магазине, после чего прошли в магазин, через некоторое время к ней обратилась ФИО2, которая пояснила, что в данном магазине имеется «Европа банк», который оформляет кредитные карточки до <данные изъяты> рублей, и она предложила ей оформить кредитную карту в данном банке. ФИО2 стала упрашивать её оформить на свое имя данную кредитную карту, так как ей необходимы были денежные средства для оформления поездки дочери в Англию, говорила, что будет выплачивать данный кредит, сказала, возьми сколько дадут. После чего они прошли в данный банк, первой к консультанту прошла ФИО2 и ей одобрил банк на <данные изъяты> рублей, после чего оформил кредитную карту ФИО47 на сумму <данные изъяты> рублей, потом ФИО32 на сумму <данные изъяты> рублей, потом она прошла к консультанту и ей оформили кредитную карту на <данные изъяты> рублей. Когда они вышли из банка, то ФИО2 забрала у неё и ФИО47 кредитные карточки, только ФИО32 не отдала ей кредитную карту. Забрав кредитные карты ФИО2 и ФИО32 приобрели блоки сигарет, за которые ФИО2 расплатилась кредитными карточками. После того как вышли из магазина сигареты погрузили в багажное отделение автомобиля. Потом они проехали к южному рынку, где перегрузили все блоки сигарет в машину к двоим парням, которые за указанные сигареты передали ФИО2 денежные средства. По дороге ФИО2 убеждала её, чтобы она не переживала, что она все заплатит и отвезла её домой. Примерно через месяц ей на телефон поступила СМС, что необходимо оплатить кредит, она позвонила ФИО2 и пояснила, что необходимо заплатить за кредит,
ФИО2 ответила, что в настоящее время денежных средств у неё нет и попросила её сделать первый платеж, за который потом с ней рассчитается. Через некоторое время она снова позвонила ФИО2 и пояснила, что необходимо платить кредит, на что ФИО2 стала говорить ей, что у неё нет денег и что она не сможет доказать, что полученные денежные средства передала ФИО2, каких-либо расписок ФИО2 не писала о получении денежных средств и что доказать что ФИО2 получала деньги и обещала гасить кредит она не сможет, и тогда она поняла, что ФИО2, обманула её. С начала 2009 года она перестала общаться с ФИО2 и по настоящее время она с ней не общается.

Показаниями свидетеля ФИО7, оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 2 ст. 281 УПК, из которых следует, что в 2008 году её знакомая ФИО30, на тот период она распространяла продукцию «Сибирское здоровье», обратилась к ней и пояснила, что ей предложили выступить в качестве поручителя за денежное вознаграждение, но по возрасту она не подходит и предложила ФИО7 выступить в качестве поручителя по кредитному договору, пояснив, что кредитный договор заключает её знакомая. При этом она ФИО7 познакомила с ФИО2, со слов ФИО30 ФИО2 ранее работала в сберегательном банке, расположенном в <адрес>. На данное предложение ФИО7 согласилась. Примерно в начале апреля 2008 года ФИО7 на мобильный телефон позвонила ФИО2, которая пояснила, что ей необходимо прибыть в офис, который расположен по <адрес> напротив здания Сберегательного банка, точного адреса она не знает. ФИО7 приехала в офис, в нем находились ФИО2, которая познакомила ФИО7 с ФИО8 какую деятельность осуществляли ФИО2 и ФИО8 в арендуемом ими офисе ФИО7 не известно. ФИО2 объяснила ФИО7, что её родственница хочет взять кредит и для этого нужен поручитель, которого она найти не может. ФИО7 ответила, что согласна выступить поручителем по данному кредиту, на какую сумму будут оформлять ФИО7 не интересовалась. При этом ФИО7 пояснила, что работает медицинской сестрой, получает низкую заработную плату (окла<адрес> рублей) и банк не одобрит поручительство, на что ФИО2 пояснила, что данные вопросы решит сама. Так же когда ФИО7 позвонила ФИО2, то она пояснила ФИО7, чтобы она с собой взяла все документы, что она и сделала. Она передала ФИО2 документы, которые привезла, а именно: паспорт, диплом, трудовую книжку, военный билет, свидетельство о постановке на учет в налоговом органе. ФИО2 сделала копии с паспорта ФИО7 и с трудовой книжки, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, страхового свидетельства, оригиналы документов ФИО2 отдала ФИО7 После чего ФИО2 пояснила, что она позвонит ФИО7, когда нужно будет получать кредит. Примерно через неделю, ДД.ММ.ГГГГ ФИО7 снова позвонила ФИО2 и сказала, что ей необходимо приехать в офис для оформления бумаг. В офисе находились ФИО8, ФИО2, которая представила ФИО7, как она поняла, свою родственницу, ФИО9 и пояснила, что она будет оформлять кредит, на какие цели и в какой сумме ФИО7 на тот момент известно не было. Через некоторое время в офис приехала еще одна женщина, фамилии её ФИО7 не помнит, как она поняла эта женщина выступала вторым поручителем по данному кредиту. После чего ФИО2 пояснила, чтобы они вышли, при этом она видела, что ФИО2 вместе с ФИО8 оформляли документы, то есть она видела как они распечатывали справки и ставили на них оттиски печати, и потом сами заносили в них записи. После чего через какое-то время каждый из них троих по очереди заходил в кабинет, первая ФИО9, второй неизвестная ей женщина и третьей в кабинет прошла ФИО7. ФИО2 и ФИО8 находились за столом, рядом с ними находилась ФИО9. Когда ФИО7 прошла, они ей предоставили на подпись документы: справки о доходах (2 НДФЛ), копии паспорта ФИО7, свидетельства о постановке на учет в налоговом органе, трудовой книжки, на которых находились оттиски печати ООО «Лунг», имелись надписи, на копии трудовой книжки имелась запись, о том, что ФИО7 принята на должность риэлтора ООО «Лунг», ФИО7 поставила в данных документах свои подписи, после чего ФИО2 написала каждому из них троих место работы, и объяснила, что будут звонить из службы безопасности, и чтобы они не забыли где работают. После чего с данных документов ФИО2 и ФИО8 сняли светокопии и пакет документов сложили каждому в файл. При этом ФИО7 задала вопрос ФИО2 как она будет сейчас в банке разговаривать с сотрудником безопасности, если она никогда не работала в ООО «Лунг», на что она ответила, что по дороге ФИО7 выучит, если ей нужны деньги. ФИО7 согласилась, потом они пришли в «Ставропольпромстройбанк» расположенный по <адрес>, в банке сдали документы в бухгалтерию, потом втроем прошли в кабинет, в котором находился парень которой задал несколько вопросов о месте работы, заработной плате, после чего вышли и примерно через час ФИО9 в кассе получила денежные средства в сумме 800000 рублей. После чего она вместе с ФИО9, и женщиной вернулись обратно в офис, где ФИО9 передала денежные средства ФИО2, которая ФИО7 с данной суммы передала <данные изъяты> рублей, ФИО9 передала <данные изъяты> рублей и второму поручителю женщине передала денежные средства точной суммы назвать не может. Через некоторое время ФИО7 стали поступать звонки от сотрудников службы безопасности банка и пояснять, что не оплачивается кредит, она попросила номер телефона ФИО9, после чего позвонила ФИО9 и стала с ней ругаться, на что ФИО9 сказала, что будет платить.(том <данные изъяты> л.д. <данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО5 в судебном заседании о том, что

примерно в начале апреля 2008 года её знакомая ФИО3, с которой в настоящее время она отношений не поддерживает, познакомила её с ФИО4, которая предложила ФИО5 стать поручителем по кредитному договору у её знакомой, кто именно брал кредит сразу ФИО5 не сказали. За это ей предложили <данные изъяты> рублей, так как у неё на тот период времени не было денежных средств она согласилась на данное предложение. ФИО4 познакомила её с ФИО8, которая, как поняла ФИО5 должна была на свое имя оформлять кредит, через некоторое время ФИО4 позвонила ей и сказала, чтобы она просила <данные изъяты> рублей, за то что будет выступать поручителем, но <данные изъяты>, ФИО5 должна отдать ей, на данное предложение ФИО5 согласилась. Для оформления документов ФИО4 пояснила, что нужна копия паспорта, а все остальные справки необходимые для поручительства они сами сделают, так как у неё была не высокая заработная плата и они должны были сделать подложные справки для получения кредита. Впоследствии к ней на работу приехали
ФИО4 и ФИО8, находясь в салоне автомашины они предоставили ей документы на подпись: трудовую книжку на её имя на основании которой она работала в ООО «Дорис СТ» в должности бухгалтера, а так же с 2005 года ФИО5 принята на должность бухгалтера ООО «Бизнес – Континенталь». Хотя она никогда там не работала, на тот период времени она работала продавцом в магазине «Пассаж», в отделе «Ткани». Так же они предоставили поддельную справку 2 НДФЛ, в которой была указана её заработная плата в большом размере, так же она предоставила светокопию свидетельства о постановке на учет в налоговом органе. После того как она подписала документы они уехали. Через несколько дней ей позвонила ФИО8, которая попросила приехать в офис. В офисе находилась ФИО8, которая ей сказала, что звонили из службы безопасности «Ставропольпромстройбанк» и ей необходимо побыть в офисе, так как указали как её рабочий телефон номер данного офиса, то есть ей надо было подтвердить сотрудникам службы безопасности банка, что она действительно работает в ООО «Бизнес – Континенталь» в должности бухгалтера. Так как долго не было звонка из банка она сама позвонила в банк и пояснила сотрудникам банка, что она действительно работает в данном обществе, после разговора она уехала. Примерно через несколько дней ДД.ММ.ГГГГ ей позвонила ФИО8 и сказала, чтобы она приехала в офис, так как надо получать кредит. Когда она приехала в офис в нем находились ФИО8 ранее ей незнакомые ФИО48, на тот период фамилия её была ФИО9, которая оформляла кредитный договор на свое имя, а так же второй поручитель ФИО7. ФИО48 ФИО8 передала пакет документов, а также каждой из них, то есть ей, ФИО48 и ФИО7 предоставили отрезки бумаги, на которых имелись названия фирм и должность в которых якобы они работали, а так же размер их заработной платы. Потом они направились в банк «Ставропольпромстройбанк», расположенный по <адрес>, ФИО48 прошла в кабинет службы безопасности, ранее ФИО8 проконсультировала её куда ей необходимо в банке обратиться. После чего через некоторое время в кабинет пригласили её и ФИО7, где они заполнили документы. При подписании документов она увидела, что кредит оформляется на <данные изъяты> рублей. Через некоторое время они вышли и ФИО48 подошла к кассе и получила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. После получения денежных средств они втроем поехали обратно в офис. В офисе находилась ФИО8 и ранее ей незнакомая ФИО2. ФИО49 передала денежные средства ФИО8, после чего ФИО8 передала ей <данные изъяты> рублей. Получив денежные средства она уехала, что дальше происходило в офисе ей неизвестно. В этот же вечер к ней приехала ФИО4, которой она передала <данные изъяты> рублей. Через некоторое время через два три месяца ей стали звонить сотрудники банка и поясняли, что по данному кредиту не платятся взносы. Она стала звонить ФИО4 и ФИО8 и спрашивать по какой причине не платится кредит, они ей поясняли что все уладят и деньги выплатят. Через некоторое время ей позвонила ФИО4 и сказала, что данные денежные средства ФИО48 брала для ФИО2, которой их и передали, так как ей нужны были денежные средства на ремонт дома, который она в дальнейшем планировала продать. Решением суда с неё, ФИО48 и ФИО7 взыскано <данные изъяты> коп. в солидарном порядке. В настоящее время с её зарплаты во исполнение решения суда удержано <данные изъяты> рублей. ФИО2 написала ей расписку, в которой обязалась ей вернуть эти деньги и погасить задолженность по кредиту. В настоящее время ФИО2 выплатила ей <данные изъяты> рублей.

Показаниями свидетеля ФИО8, данными на предварительном следствии и оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 3 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что в 2007 году она познакомилась с ФИО2 по вопросам работы. Тогда она работала в принадлежащем ей как ИП агентстве по недвижимости «Удача», офис которого был расположен в здании магазина «Телемир» на втором этаже по <адрес>. ФИО2 обращалась к ней за консультацией по вопросам недвижимости. ФИО2 не поясняла на тот момент род её деятельности. Примерно в 2008 году она стала искать офисное помещение меньшее по площади, при осмотре помещения, расположенного в доме напротив здания центрального СБ она встретилась с ФИО2, которая пояснила, что снимает данное помещение и она может работать вместе с ней в офисе, на что ФИО8 согласилась вдвоем арендовать данное помещение. Как ФИО8 пояснила ФИО2, она занималась тоже недвижимостью, но с клиентами за пределами <адрес>, договора купли-продажи больших объектов. После чего они начали работать вместе, ФИО8 занималась своей работой, а ФИО2 своей. В 2008 году в офисе она познакомилась с ФИО54 (ФИО9) ФИО16, как ФИО8 поняла, ФИО48 являлась родственницей ФИО2 у них были довольно теплые отношения. Весной 2008 года, находясь в офисе ФИО8 из разговора ФИО2 и
ФИО48 стало известно, что ФИО48 хочет взять на свое имя кредит для ФИО2, как она поняла денежные средства были нужны на обучение для дочки ФИО2. В последующем ФИО2 попросила ФИО8 найти поручителей для оформления кредита на имя ФИО48, точную сумму кредита она не помнит, но более
<данные изъяты> рублей. ФИО8 позвонила своей знакомой ФИО4, у которой поинтересовалась, имеется ли человек который за вознаграждение смог бы стать поручителем по кредитному договору, через некоторое время ФИО4 перезвонила ФИО8 и пояснила, что нашла женщину которая за вознаграждение согласна стать поручителем по кредитному договору – ФИО5. Через некоторое время в офис пришла ФИО5, которую ФИО8 познакомила с ФИО2, условия сделки они обсуждали самостоятельно, нюансы этого разговора ФИО8 в настоящее время не помнит. Оформлением документов для получения кредита ФИО48 ФИО8 не занималась всеми документами занималась ФИО2. ФИО8 точно утверждать не может, но возможно она вместе с ФИО4 приезжала на работу к ФИО5 и привозила документы, по просьбе ФИО2, точно сказать не может, так как в настоящее время не помнит, но еще раз хочет заметить, что оформлением документов она не занималась. В офисе часто присутствовал знакомый ФИО2 парень по имени Роман, фамилии его ФИО8 не помнит, знает, что его фирма занималась зерном. В марте-апреле 2008 года к ней обратился Роман с предложением об оформлении на её имя фирмы, так как у неё положительная кредитная история, она не плохо вела переговоры и при этом она получала бы заработную плату в размере <данные изъяты> рублей, на данные условия ФИО8 согласилась, так как ей необходимы были денежные средства. Официально на её имя было переоформлена фирма ООО «Ирбис», деятельностью которой являлось оформление сделок с зерном, всеми финансовыми делами занимался Роман, ФИО8 была номинальным директором, кто был до неё директором данного общества она не помнит, но не Роман. Она сразу предупредила Романа, что каких-либо побочных документов она подписывать не будет, только все документы по делу. В данный период времени к ней обратилась ФИО2 и попросила заверить документы на имя ФИО48 на получение кредита, от ООО «Ирбис» (справку 2 НДФЛ), согласно которой та работала в должности директора ООО «Ирбис» с заработной платой. ФИО8 сказала, что отказывается подписывать данную справку, на что её стал убеждать Роман, что все будет нормально, ФИО2 убеждала, чтобы она не переживала, что кредит закроет в течении двух-четырех месяцев, ФИО8 поверила данным словам и подписала справку 2 НДФЛ, при этом на данной справке была печать ООО «Ирбис» и стояла подпись главного бухгалтера, самого бухгалтера данного общества ФИО8 никогда не видела. Более она никаких документов не подписывала. Может так же пояснить, что при ней никаких документов подобного рода не изготовлялось, при каких обстоятельствах они были изготовлены ей не известно. О том, что в банк будут предоставляться подложные документы для получения кредита ФИО48, ФИО8 было известно. ДД.ММ.ГГГГ утром она вместе с ФИО2 находилась в офисе, через некоторое время приехала в офис ФИО48, позже приехали поручители ФИО7 (знакомая ФИО2) и ФИО5. ФИО2 предоставила документы ФИО48 и поручителям для получения кредита, согласно которым ФИО48 работала в должности директора фирмы «ИРБИС», ФИО7 в должности риэлтора фирмы «Лунг», ФИО5 бухгалтером фирмы «Бизнес–Континенталь», все документы были подложными, каким образом и при каких обстоятельствам были изготовлены данные документы ей не известно. ФИО2 всем троим передала подложные документы для получения кредита в банке, документы были упакованы в полимерные файлы. На листах ФИО2 написала кто где работает, в какой должности, и какова заработная плата, что бы они не забыли. После чего они втроем направились в «Ставропольпромстройбанк», расположенный по <адрес> для получения кредита. После получения кредита они втроем вернулись в офис, в кабинете ФИО48 передала ФИО2 полученные денежные средства по кредиту, ФИО2 рассчиталась с ними за оказанные ими услуги по оформлению кредита. В какой сумме каждый из них получил денежные средства ФИО8 в настоящее время не помнит. В дальнейшем ФИО8 стало известно, что ФИО2 не стала платить по кредиту, оформленному на имя ФИО48. Она проработала вместе с ФИО2 в офисе на протяжении 4 месяцев, потом их отношения испортились из-за того, что ФИО2 не заплатила свою половину за аренду здания и собственник опечатал офис, и у ФИО8 не было возможности забрать свои документы по работе, при этом она понесла убытки по сделкам.(<данные изъяты>)

В судебном заседании свидетель ФИО8 поддержала данные ею на предварительном следствии показания, поскольку на сегодняшний день подробно событий того времени не помнит. Также показала, что ей известно, что ФИО2 в течение какого-то времени производила оплату по данному кредиту, однако, в дальнейшем не стала платить, возможно сказались последствия экономического кризиса.

Показаниями свидетеля ФИО4, оглашенными в судебном заседании в соответствии с ч. 2 ст. 281 УПК РФ, из которых следует, что примерно с 1996 года она знакома с ФИО8, какое-то время она занималась недвижимостью. Примерно в 2008 году, точное время ФИО4 назвать не может, у неё с ФИО8 состоялся разговор, в ходе которого ФИО8 пояснила ей, что какая-то девушка хочет взять кредит, в какой сумму она ФИО4 не называла, и необходимы поручители, ФИО4 пояснила, что выступить поручителем не может и отказалась. После разговора с ФИО8 она встретилась с ранее знакомой ей ФИО31 и в ходе разговора она попросила ФИО4 трудоустроить её знакомую ФИО5. ФИО4 ответила, что не может и тут же рассказала ФИО31, что есть серьезные люди которым нужно получить кредит и что она может выступить поручителем и получит за это вознаграждение. ФИО31 передала ФИО4 номер телефона ФИО5, ФИО4 в свою очередь передала номер телефона ФИО5 ФИО8, для того чтобы они договорились. По прошествии какого-то времени ФИО4 встретилась с ФИО8 по <адрес>, та попросила передать ФИО5 пакет с деньгами (как она поняла вознаграждение за поручительство по кредиту). ФИО4 было известно, что ФИО5 работала в отделе тканей в магазине «Пассаж», ФИО4 согласилась. Она передала ФИО4 конверт, который та в свою очередь передала ФИО5 в магазине «Пассаж». Данный конверт она не открывала. Больше она с ФИО5 не встречалась, через некоторое время ей позвонила ФИО5 и пояснила, что у неё в настоящее время неприятности по данному кредиту, где она выступила поручителем, данный кредит никто не оплачивает. ФИО4 ей сказала, что ничего не может ей пояснить по кредиту, так как не знает об их взаимоотношениях при заключении кредитного договора. ФИО4 предложили стать поручителем, она отказалась, так как понимала что это определенный риск. В дальнейшем ФИО4 стало известно, что данный кредит был взят ФИО48 для ФИО2, которая не исполняет свои обязательства по кредитному договору – не выплачивает кредит, кто выступал вторым поручителем при данном кредите ФИО4 не известно. Так же в 2008 году у ФИО4 состоялся разговор с ФИО8, в ходе разговора ФИО8 пояснила, что есть девочка, которая хочет взять автомашину по автокредиту максимум на три месяца, и ей нужен поручитель при оформлении автокредита, ФИО4 спросила, не пострадает ли она, на что ФИО8 убедила её, что при невыплате отдаст автомашину банку, то есть она не пострадает ни при каких условиях. ФИО4 на тот момент занималась предпринимательской деятельностью (программным обеспечением на терминалы Интеркорп) у неё не было еще дохода, который возможно было подтвердить, она открыла ИП в конце марта 2008 года, на что ФИО8 сказала, что ничего не нужно, а необходимо будет только копия её паспорта, в ходе данного разговора ФИО4 передала ФИО8 копию паспорта. Через некоторое время ФИО4 позвонила ФИО8 с которой она встретилась в <адрес>, после чего вместе с ФИО8 приехала к Газпромбанку, расположенному на площади 200-летия, где ФИО8 познакомила ФИО4 с ФИО48, и пояснила что ФИО48 является заемщиком и она берет автомобиль, а ФИО4 является поручителем у неё. ФИО4 спросила у ФИО48, сможет ли она оплатить кредит, на что ФИО48 пояснила, что возможно погасит раньше чем через три месяца, так как она ждет поступления большой суммы. После чего ФИО4 вместе с ФИО48 направились в помещение банка. ФИО48 пояснила ФИО4, что все документы находятся в банке необходимо только поставить свои подписи в них, так как они уже все оформили их. После чего они с ФИО48 прошли в кабинет, где находился молодой человек по имени Роман, который передал им документы на подпись. Когда подписывали документы (договор как поручитель, и на копии паспорта ФИО4 сделала запись, какую именно в настоящее время не помнит, справки переданные в банк на её имя по поводу места работы она не подписывала) ФИО4 спросила у ФИО48 какую сумму она бреет в кредит, на что ФИО48 ответила, что данную сумму они внесли в документы, какую точно сумму она в настоящее время не помнит. ФИО4 точно помнит, что сумма была не ровная. После подписания документов они ушли из банка. Через некоторое время примерно через месяцев девять, ФИО4 позвонили из банка и пояснили, что она как поручитель по кредитному договору идёт на просрочку по неоплате кредита, после чего ФИО4 пригласили в банк в службу безопасности, и сотрудники банка ей пояснили, что ФИО48 была подставным лицом, что данную автомашину забрала другая женщина, как ей стало позже известно ФИО2, и кредит не выплачивается, что автомашина является залоговым имуществом банка. После чего, ФИО4 позвонила ФИО8 и стала с ней ругаться, сказала, что кредит не оплачивается и что автомашину по данному автокредиту забрала ФИО2, чтобы она разбиралась в данной ситуации. ФИО4 сказала, чтобы ФИО8 организовала ей встречу с ФИО2, через некоторое время она встретилась с ФИО2 в районе <данные изъяты> школы, ФИО2 приехала на автомашине серебристого цвета, за рулем которой находилась неизвестная ей женщина, сама ФИО2 вышла из автомашины и они с ней разговаривали на остановке, в ходе разговора ФИО2 уверила ФИО4, что погасит автокредит, более она с ней не встречалась. (<данные изъяты>

Показаниями свидетеля ФИО32 в судебном заседании о том, что в октябре 2007 году она вместе с супругом ФИО6 образовали ООО «Лунг»., в котором она изначально и являлась директором. С ФИО2 она познакомилась в феврале 2008 года в офисе, расположенном по <адрес> (напротив <адрес>
<адрес>), она пришла к ранее ей знакомой ФИО8, которая на тот момент занималась недвижимостью и снимала вместе с ФИО2 офис. ФИО2 на тот момент занималась так же недвижимостью, но в промышленных сферах (заводы, склады и т.д.), они на тот момент занимались недвижимостью сделками по квартирам, домовладениям. Примерно с данного времени она в офисе увидела ФИО13, которая приходила к ФИО2 и ФИО50, какие были у них взаимоотношения она не знает. Примерно в начале апреля 2008 года она находилась в офисе у ФИО2 и ФИО8, к ней обратилась ФИО2, при этом в кабинете присутствовала ФИО8 ФИО2 пояснила, что ей необходимы денежные средства, на обучение дочери в Англии и она хочет оформить кредит в банке, но так как её кредитная история плохая, то кредит банк ей не предоставит и она хочет попросить ФИО48 оформить кредит на свое имя для неё на сумму <данные изъяты> рублей, но для оформления кредита необходимы два поручителя, которых она нашла, но только нужно одного из поручителей оформить как работника ООО «Лунг». ФИО32 полностью доверяла ФИО2 и согласилась. ФИО2 предоставила ей на подпись уже составленную справку 2 НДФЛ на ФИО7, саму ФИО33
ФИО32 никогда не видела, и копии трудовой книжки на имя ФИО7, согласно представленным документам ФИО7 работала в ООО «Лунг» в должности риелтора при этом ФИО32 сразу не обратила внимание, что в нижней части справки имеется запись главный бухгалтер ФИО34, хотя у её общества никогда в штате не было главного бухгалтера, она не придала этому значения. Она выполнила в нижней части запись «Директор ФИО32» поставила печать общества, аналогично она поставила печать общества на копиях трудовой книжки. После данного разговора ФИО32 уехала. Каким образом и при каких обстоятельствах ФИО54 был получен кредит в «Ставропольпромстройбанке» на сумму <данные изъяты> рублей ей неизвестно, знает только, что одним из поручителей выступала ФИО7, на которую она подписывала документы. На предварительном следствии ей предоставлялись вещественные доказательства: справка о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №. Данные о налогом агенте: ИНН/КПП 2634078057/263601001 ООО «Лунг». Данные о физическом лице-получателе дохода: № ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения паспортные данные, данные о месте жительства. Доход за двенадцать месяцев от <данные изъяты> рублей. Налоговый агент- главный бухгалтер подпись ФИО34, оттиск печати ООО «Лунг», директор подпись ФИО32; копня трудовой книжки АТ-4 № выполнено на 5 листах заверенных подписью гл. бухгалтера ФИО34 и оттиском печати ООО «Лунг». Трудовая книжка АТ-4 № Саморская - ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, образование 11 классов дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. По представленным документам она пояснила, что запись «Директор ФИО32» выполнена ею, подпись главного бухгалтера ФИО34 выполнено не ею, она не знает кто именно выполнил данную подпись и вообще кто такая ФИО35 в обществе она никогда не работала, и в юридические агентства, которые вели учет Общества она никогда не обращалась с просьбой о выдаче справки 2 НДФЛ, печати на копиях трудовой книжки стоят ООО «Лунг», их ставила она лично, кем выполнена на них запись ей неизвестно, кем выполнена запись в самой трудовой книжке о приеме на работу ФИО7 в общество она не знает. На момент подписания ею документов на имя ФИО7 по просьбе ФИО2, ФИО8 была директором «Ирбиса», чем занималась данная организация, она в настоящее время не помнит. Через некоторое время к ней приехала в офис ФИО2 и обратилась к ней с просьбой, чтобы она выступила поручителем при получении кредита для приобретения автомобиля. Как пояснила ФИО2 автомобиль ей нужен для работы, для приобретения автомобиля сразу наличных денег не было, и она решил приобрести автомобиль в кредит. ФИО2 пояснила ей, что автокредит будет для неё оформлять ФИО48, и чтобы она выступила поручителем у той при оформлении кредита. На данное предложение ФИО52 отказалась. Через некоторое время она увидела, в управлении ФИО2 автомобиль «Нисан Кашкай» красного цвета, и поняла что данный автомобиль ФИО48, оформила в автокредит для ФИО2. Примерно летом 2008 года ей на телефон, расположенный в офисе позвонили сотрудники службы безопасности банка «Газпромбанк» и поинтересовались работает ли в ООО «Лунг» ФИО48, и попросили её к телефону, ФИО32 сразу все поняла, ответила сотрудникам, что ФИО48 у неё в Обществе действительно работает, но в настоящее время подойти к телефону не может и спросила, что случилось, сотрудники ей пояснили, что ФИО48 просрочила платеж по автокредиту. После данного разговора она сразу позвонила ФИО2, объяснила ситуацию, на что ФИО2 стала уговаривать её, что она в настоящее время не может вовремя погасить кредит, а ФИО48 избегает сотрудников банка. Она стала интересоваться у ФИО2 каким образом в банк попали документы, оформленные от Общества «Лунг», на что ФИО2 сразу стала убеждать, что в банк предоставили поддельные документы на ООО «Лунг», что она там не фигурирует и что она в кратчайший срок погасит данный кредит. Летом 2008 года она вместе с ФИО2 на автомобиле «Нисан Кашкай» приехали в офис по <адрес>, в котором работала Мурзина Лариса, где познакомились с ФИО10, насколько она помнит на тот период времени ФИО53 работала в банке Москвы. ФИО2 и ФИО10 стали дружить, большую часть времени проводили вместе. Так же в ходе разговоров она слышала как ФИО10 говорила, что ей необходимо поставить срочно памятник дедушке, а денег на покупку памятника у неё не было. Примерно в конце октября 2008 года к ней домой приехала ФИО2, так как ФИО52 необходимо было ехать на сделку на пл. 200-летия, она согласилась поехать вместе с ФИО2, которая ей пояснила, что надо забрать ФИО10 по каким-то делам, они заехали за
ФИО10 домой, забрали ее и поехали в офис к ФИО46, в помещении офиса ФИО2 и ФИО10 о чем-то договаривались, о чем именно она не помнит, так как не вникала в разговор, каких-либо документов при ней ФИО2 ФИО53 не передавала. После чего они втроем поехали к банку «БТА», расположенному по <адрес>, ФИО10 по дороге пояснила, что едет получать кредит в размере <данные изъяты> рублей, но не говорила, что данный кредит берет для ФИО2. Когда подъехали к банку ФИО53 вышла из автомашины и прошла в банк. Примерно через 1 час ФИО53 вышла из банка и села в автомашину, и сказала, что получила денежные средства по кредиту, при ней ФИО53 не передавала ФИО2 денежные средства, они отвезли еёна пл. 200-летия, так как она опаздывала на сделку, она вышла из автомобиля и они уехали. Через некоторое время от ФИО10 ей стало известно, что данный кредит ФИО53 оформила по просьбе ФИО2, которая уговорила её и обещала гасить кредит сама, но своих обязательств не выполнила. В ноябре 2008 года, в дневное время к ней приехала
ФИО2 на автомобиле «Нисан Кашкай» вместе с Покатило Алексей, который работал вместе с Мурзиной Ларисой. ФИО2 пояснила ФИО52, что они едут в «метро» для оформления карточек на обслуживание в данном магазине, и она её попросила что бы она им сделала пропуска как директор ООО «Лунг», на что ФИО52 согласилась и поехала вместе с ними. После чего они заехали за ФИО10, и вчетвером прошли в магазин «Метро» и обратились к консультанту, она написала доверенность, вписала всех троих в данную доверенность и им оформили пропуска в магазин. На тот момент у неё уже была оформлена кредитная карточка «Европа банк», она прошла в магазин для покупок, а
ФИО2 ФИО10 и ФИО47 прошли к консультанту «Европа Банк» как она поняла для оформления кредитных карточек. ФИО10 и Покатило оформили кредитные карточки, ФИО47 на сумму около <данные изъяты> рублей, ФИО10 на сумму около <данные изъяты> рублей. В это время ФИО2 позвонили и она составила список что необходимо приобрести, для того чтобы обналичить кредитные карточки, полученные ФИО10 и ФИО51 насколько известно ФИО52, ФИО2 приобрела блоки с сигаретами. После того как они вышли из магазина подъехал сразу автомобиль, в который погрузили товар. ФИО10 и Покатило сами приобретали товар для перепродажи скупщикам с южного рынка. Как только вышли товар забрали, и все вчетвером поехали к Южному рынку. ФИО2 и она вышли из автомашины. ФИО2 двое парней передали денежные средства за това<адрес> чего они с ФИО2 сели в автомобиль, она увидела, что ФИО2 забрала денежные средства все себе, она спросила у ФИО2 почему она не отдала деньги ФИО10 и ФИО47, на что ФИО2 ответила, что кредит брала для себя, и отдавать им деньги не будет, так как выплачивать его будет сама. На данной почве они поругались с ФИО2. ФИО2 сказала ей, чтобы она не лезла в её дела, они доехали к офису по <адрес> и она вышла из автомашины и ушла, с данного момента она с ФИО2 уже не общалась.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

1. Рукописные записи, выполненные ниже граф «Главный бухгалтер» в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; а также, рукописные записи на каждом листе, заверяющие подлинность копии трудовой книжки АТ-4 № на имя ФИО7, выполнены ФИО8, образцы почерка и подписей которой были представлены на исследование.

2. Рукописные записи, выполненные ниже граф «Главный бухгалтер» в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №, выполнены, другим вторым лицом, и, вероятно, не Полухиной(ФИО2) С.В., не ФИО12 (ФИО9) И.С.

3. Рукописные записи, выполненные ниже граф «Главный бухгалтер» в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №, выполнены другим третьим лицом, и, вероятно, не Полухиной(ФИО2) С.В., не ФИО12 (ФИО9) И.С.

4. Рукописные записи, выполненные на каждом листе, заверяющие подлинность копии трудовой книжки ТК-1 № на имя ФИО9, выполнены другим четвертым лицом и, вероятно, не Полухиной(ФИО2) С.В., не ФИО54 (ФИО9) И.С., не ФИО36

5. Рукописные записи, выполненные на каждом листе, заверяющие подлинность копии трудовой книжки ТК-1 № на имя ФИО5, выполнены другим пятым лицом и, вероятно, не Полухиной (ФИО2) С.В., не ФИО54 (ФИО9) И.С.

6. Подписи от имени ФИО8 в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС № выполнены одним лицом;

Подписи от имени ФИО37 в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в копии трудовой книжки ТК-1 № на имя ФИО9 выполнены одним, вероятно, вторым лицом;

Подписи от имени ФИО38 - в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в копии трудовой книжки ТК-1 № на имя ФИО5 выполнены одним, вероятно, третьим лицом;

Подписи от имени ФИО39 - в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС № выполнены одним, вероятно, четвертым лицом;

Подписи от имени ФИО34 - в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в копии трудовой книжки АТ-4 № на имя ФИО7, выполнены, вероятно, одним пятым лицом;

Подписи от имени ФИО32 - в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС № выполнены одним, вероятно, шестым лицом.

7. Подписи от имени ФИО8 после слов «Генеральный директор ФИО8» в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №; в справке о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС № выполнены ФИО8, образцы подписей которой были представлены на исследование.

8. Решить вопрос о выполнении подписей от имени ФИО37, ФИО34, ФИО38, ФИО40, ФИО32, в представленных документах ими самими или ФИО54 (ФИО9) И.С., ФИО8, ФИО2 (Полухиной) С.В., образцы почерка и подписей которых были представлены на исследование, не представилось возможным по причине отсутствия образцов подписей ФИО37, Снегурковой
О.В., ФИО38, ФИО40, ФИО32 (том <данные изъяты> <данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в
ОАО «Ставропольпромстройбанк», по адресу: <адрес>, изъято кредитное дело № № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 на получение потребительского кредита в размере <данные изъяты> рублей на 67 листах. (том <данные изъяты>

Протоколом обыска от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в жилище
ФИО2, по адресу: <адрес>, изъята тетрадь в обложке комбинированного цвета (чёрного и красного), состоящая из двух половинок (<данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в кабинете № Управления МВД России по г. Ставрополю, расположенному по адресу: СК, <адрес>, у подозреваемой ФИО2 изъяты: журнал регистрации инструктажа на рабочем месте; журнал путевой документации; журнал записи и регистрации автомобилей; журнал учёта вулканизации; тетрадь в обложке комбинированного цвета (синего и голубого) (<данные изъяты>

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятое в ходе выемки в ОАО «Ставропольпромстройбанк» кредитное дело № № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО54 (ФИО9) И.С. на получение потребительского кредита в размере <данные изъяты> рублей на 67 листах (<данные изъяты>

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе обыска в жилище ФИО2 и выемки в кабинете № Управления МВД России по <адрес> у подозреваемой ФИО2: тетрадь в обложке комбинированного цвета (чёрного и красного), состоящая из двух половинок; журнал регистрации инструктажа на рабочем месте; журнал путевой документации; журнал записи и регистрации автомобилей; журнал учёта вулканизации; тетрадь в обложке комбинированного цвета (синего и голубого) (<данные изъяты>

Заявлением представителя ОАО «Ставропольпромстройбанк» ФИО41, зарегистрированное в УВД по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, в котором он излагает обстоятельства обращения ФИО54 (ФИО9) И.С. в ОАО «Ставропольпромстройбанк» для получения кредита на неотложные нужды, а именно то, что Банк, принимая за достоверные, предоставленные ФИО54 (ФИО9) И.С. сведения заключил с ней кредитный договор, который ФИО54 (ФИО9) И.С. исполнен не был и были похищены денежные средства Банка в сумме <данные изъяты> рублей, чем Банку был причинен имущественный вред. Общая сумма задолженности ФИО54 (ФИО9) И.С. по указанному кредитному договору на ДД.ММ.ГГГГ составляет <данные изъяты> рубль <данные изъяты> (<данные изъяты>

Копией свидетельства о расторжении брака № № между ФИО28 и ФИО29. После расторжения брака присвоена фамилия – ФИО2 ( <данные изъяты>

Справкой из ОУФМС по <адрес>, согласно которой ФИО2 был выдан новый паспорт гражданина РФ серии № №, в связи с изменением фамилии, на основании свидетельства о расторжении брака. ( <данные изъяты>

По эпизоду хищения денежных средств ФИО10

Показаниями потерпевшей ФИО10 в судебном заседании, о том, что в 2008 года ей необходимо было оформить ипотечный кредит для приобретения квартиры в <адрес>. Для этой цели она приехала в агентство, где познакомилась с его работником ФИО46. Туда же на автомобиле «Нисан Кашкай» подъехали ранее ей незнакомые ФИО2 и ФИО32. В ходе разговора ФИО2 пояснила ей, что может помочь оформить ей ипотечный кредит, что с сотрудниками службы безопасности банка она договорится. Она хотела взять ипотечный кредит примерно в размере <данные изъяты> рублей в банке БТА (в настоящее время АМ"Г банк). В ходе разговора она спросила у ФИО2, какой процент они возьмут за оказания ей помощи, ФИО2 сказала 10 %, и данная сумма будет передана сотрудникам банка за оформление ипотечного кредита. Она сказала, что у для получения ипотечного кредита у неё нет поручителя, на что ФИО46 пояснила, что может пойти её поручителем. Она решила согласиться таким образом взять ипотечный кредит и пришла в вечернее время в агентство у неё с собой находилась справка 2НДФЛ с банка Москвы, где она в то время работала, затем ФИО2 передала ей справки на имя ФИО46 для получения ипотечного кредита, когда она с данными документами обратилась в банк БТА, ей отказали в предоставлении кредита. Через некоторое время при встрече ФИО2 стала жаловаться на свое материальное положение, и попросила ей помочь, взять кредит на свое имя на сумму <данные изъяты> рублей, так как денежные средства необходимы были ей для того, что бы отправить в Англию дочь для обучения, так как «сгорала виза». Она поверила ФИО2, пожалела её, так как та уверяла её, что будет самостоятельно оплачивать кредит, а сама она не могла взять кредит, так как у неё кредитная история плохая. Кроме того, ФИО2 производила хорошее впечатление, обеспеченного человека. Она сказала ФИО2, что может взять только <данные изъяты> рублей, так как боялась брать большую сумму, на что ФИО2 согласилась, ФИО2 долго её упрашивала, поясняла, что ей очень срочно нужны деньги и больше ей помочь некому. ФИО2 созвонилась по стационарному телефону в БТА банк и проконсультировалась каким образом можно получить кредит в размере <данные изъяты> рублей на личные нужды, но была максимальная сумма, пояснили, что в банк необходимо предоставить два документа удостоверяющего личность. В октябре 2008 года она вместе с
ФИО2 и ФИО32 на автомобиле «Нисан Кашкай», поехали в БТА банк, расположенный по <адрес> в районе расположения магазина «Селена». Когда они прошли в банк ФИО2 присела на диван, а она прошла к консультанту, которой она пояснила, что хочет оформить кредит на личные нужды на сумму <данные изъяты> рублей, где ей сказали, что необходимо предоставить справку 2 НДФЛ, после чего она. прошла к ФИО2 и пояснила, что нужна справка 2 НДФЛ, которой у неё нет, так как она на тот период времени нигде не работала, на что ФИО2 пообещала её сделать, после чего она вместе с ФИО2 поехала в агентство. Они прошли в агентство. ФИО2 взяла у неё паспорт, прошла за рабочий стол, за которым уже находилась незнакомая ей женщина. ФИО2 обратилась к ней и пояснила, что необходима справка, после чего ФИО2 передала женщине её паспорт, та внесла данные в справку и распечатала её. После чего ФИО2 поставила на справке подпись и печать, согласно данной справке она работала в какой-то зерновой копании. После того, как взяли справку она вместе с ФИО2 и ФИО32 поехали снова в банк, по дороге она стала говорить ФИО2 что не пойдёт с данной справкой в банк, так как она в данном ООО не работает, и боится неприятностей от сотрудников безопасности банка, на что ФИО2 уверила её, что обо всем договорилась. После чего она прошла в банк вместе с ФИО2, где она предоставила документы консультанту, которая их приняла, спросила личные данные, после чего сказала ей, что она может ехать, а через 20 минут она ей позвонит. Позже ей позвонили, сказали, что кредит одобрили и можно приехать в банк для получения денежных средств. Они приехали к банку, она прошла в банк к консультанту, которая предоставила ей документы на подпись, после того как она подписала документы: кредитный договор, анкету, консультант направил её в кассу, где кассиру она передала денежные средства по оплате комиссии, которые ей дала ФИО2 и кассир выдала ей наличными денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, которые она положила в свою сумку зеленого цвета, денежные средства находились в банковских упаковках, купюрами достоинством но <данные изъяты> рублей. После того как она вышла из банка в автомобиле находились ФИО2 и ФИО32, она прошла к автомобилю и села на заднее сиденье. ФИО2 сказала, чтобы она отдала ей денежные средства, она согласилась, достала из своей сумки денежные средства и передала ФИО2, которая полученные денежные средства в размере <данные изъяты> рублей пыталась уложить в свою сумку черного цвета. В это время ФИО32 «психанула» и вышла из машины, стала курить. Считает, что ФИО32 видела, как она передавала деньги ФИО2, потому что она тогда еще сидела в машине, и не могла не заметить, что она передает денежные средства ФИО2. При этом, ФИО2 сказала, что не хочет, чтобы ФИО32 знала, что она получила кредит. Сумка у ФИО2 была маленького размера и денежные средства не поместились, ФИО2 сказала ей забрать <данные изъяты> рублей себе, а <данные изъяты> рублей оставить ей, за указанными <данные изъяты> рублей она приедет к ней домой и заберет позже. Потом в автомобиль села ФИО32 и попросила ФИО2, чтобы её отвезли домой, что ФИО2 и сделала. На следующий день к ней домой пришла ФИО2 и она передала ей <данные изъяты> рублей, сказав что <данные изъяты> рублей она оставит себе на покупку памятника. Но позже возле магазина «ЦУМ» она забрала и эти деньги, пояснив, что ей срочно погасить кредит. ФИО2 обещала до Нового года выплатить кредит. Однако, своих обязательств она не выполнила, на неоднократные её требования исполнения договоренностей по выплате кредита, ФИО2 всё время врала ей, находила какие-либо причины, все время обещала, что исполнит свои обязательства. Насколько ей известно, банк обратился в суд и решением суда сумма задолженности по кредитному договору взыскана с неё в полном объеме, с процентами и пенями. Преступными действиями ФИО2 обманным путем завладевшая денежными средствами в размере <данные изъяты> рублей, которые она получила по кредиту, причинила ей значительный материальный ущерб. В ноябре 2008 года она вместе с ФИО2 на автомобиле «Нисан Кашкай», в которой находились ФИО32 и Покатило Алексей приехали в магазин «Метро» для оформления карточек на обслуживание в данном магазине. Там они оформили карточки на обслуживание в данном магазине, после чего прошли в магазин, через некоторое время к ней обратилась ФИО2, которая пояснила, что в данном магазине имеется «Европа банк», который оформляет кредитные карточки до <данные изъяты> рублей, и она предложила ей оформить кредитную карту в данном банке. ФИО2 стала упрашивать её оформить на свое имя данную кредитную карту, так как ей необходимы были денежные средства для оформления поездки дочери в Англию, говорила, что будет выплачивать данный кредит, сказала, возьми сколько дадут. После чего они прошли в данный банк, первой к консультанту прошла ФИО2 и ей одобрил банк на <данные изъяты> рублей, после чего оформил кредитную карту ФИО47 на сумму <данные изъяты> рублей, потом ФИО32 на сумму <данные изъяты> рублей, потом она прошла к консультанту и ей оформили кредитную карту на <данные изъяты> рублей. Когда они вышли из банка, то ФИО2 забрала у неё и ФИО47 кредитные карточки, только ФИО32 не отдала ей кредитную карту. Забрав кредитные карты ФИО2 и ФИО32 приобрели блоки сигарет, за которые ФИО2 расплатилась кредитными карточками. После того как вышли из магазина сигареты погрузили в багажное отделение автомобиля. Потом они проехали к южному рынку, где перегрузили все блоки сигарет в машину к двоим парням, которые за указанные сигареты передали ФИО2 денежные средства. По дороге ФИО2 убеждала её, чтобы она не переживала, что ФИО2 все заплатит и отвезла её домой. Примерно через месяц ей на телефон поступила СМС, что необходимо оплатить кредит, она позвонила ФИО2 и пояснила, что необходимо заплатить за кредит,
ФИО2 ответила, что в настоящее время денежных средств у неё нет и попросила её сделать первый платеж, за который потом с ней рассчитается. Через некоторое время она снова позвонила ФИО2 и пояснила, что необходимо платить кредит, на что ФИО2 стала говорить ей, что у неё нет денег и что она не сможет доказать, что полученные денежные средства передала ФИО2, каких-либо расписок ФИО2 не писала о получении денежных средств и что доказать что ФИО2 получала деньги и обещала гасить кредит она не сможет, и тогда она поняла, что ФИО2, обманула её. С начала 2009 года она перестала общаться с ФИО2 и по настоящее время она с ней не общается.

В судебном заседании оглашены показания потерпевшей ФИО10, данные ею в ходе предварительного следствия, в части обстоятельств передачи ею денег ФИО2 в присутствии свидетеля ФИО32, из которых следует, что « … После того как ФИО10 вышла из банка в автомобиле находились ФИО2 и ФИО32, она прошла к автомобилю и села на заднее сиденье. ФИО52 начала курить. ФИО2 ей сказала выйти из автомобиля и курить на улице, после чего ФИО32 вышла из автомобиля. В это время ФИО2 пояснила, что не хочет чтобы ФИО32 знала, что ФИО10 получила кредит, и чтобы ФИО10 ей сейчас отдала денежные средства, на что ФИО10 согласилась, из своей сумки достала денежные средства и передала ФИО2, которая полученные денежные средства в размере <данные изъяты> рублей пыталась уложить в свою сумку черного цвета…» (т<данные изъяты>

В судебном заседании потерпевшая ФИО10 не отрицала, что давала такие показания на следствии, пояснила, что действительно ФИО32 вышла из машины, но, по её мнению, ФИО32 не могла не видеть, как она передавала деньги ФИО2, потому что она тогда еще сидела в машине.

Показаниями потерпевшей ФИО13 в судебном заседании о том, что в начале марта 2008 года ей позвонила знакомая Давыдова Ольга, зная её трудное материальное положение, сказала, что можно подзаработать, выступить по кредиту заемщиком, взять кредит для состоятельных людей, которые в течение короткого времени погасят его, за данную услугу она получит <данные изъяты> рублей. Она согласилась. Для этого она приехала в офис на пересечении по <адрес> в котором познакомилась с ФИО2, ФИО8, и договорились, что она приедет на следующий день и привезет документы: паспорт, ИИН, страховое свидетельство, трудовую книжку, она в тот момент времени находилась в декретном отпуске. ФИО2 пояснила что все документы для оформления кредита, она оформит сама. Через некоторое время ФИО2 позвонила, сказала, что нужно подъехать в офис. Она подъехала, подписала какой-то документ. Она знала, что все документы поддельные, она приехала в офис где были составлены документы: трудовая книжка на ее имя в которой было указано, что она работает в должности замдиректора ООО «Лунг», справки 2 НДФЛ, в которых была указана большая заработная плата. При подписании документов ФИО2 пояснила, что кредит необходимо оформить на <данные изъяты> рублей, с данного оформления она получит <данные изъяты> рублей. В марте 2008 года ей позвонила ФИО2 и сказала, что необходимо явиться в ОАО АКБ «Росбанк». В банке она заполнила все документы, кредит одобрили. Она получила денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, которые передала ФИО2. После чего уже в офисе, ФИО2 передала ей <данные изъяты> рублей, после чего она ушла домой. Примерно в начале апреля 2008 года ей позвонила ФИО2 и пояснила, что необходимо платить за кредит, она пришла в офис, где ФИО2 передала ей денежные средства и она пошла в «Росбанк», где в кассе оплатила кредит. Через несколько дней ей снова позвонила ФИО2 и попросила, что бы она приехала в офис. В офисе ФИО2 ей пояснила, что необходимо взять кредит на сумму <данные изъяты> рублей в «Ставропольпромстройбанк», так как нужно выплатить ипотеку. ФИО2 пояснила, что на её имя не оформят кредит, так как она уже несколько кредитных договоров оформила. За это ФИО2 обещала выплатить её вознаграждение – <данные изъяты> рублей, как она поняла, поручители получали по <данные изъяты> рублей. Позднее в офисе ФИО2 и ФИО8 оформили документы справки 2 НДФЛ, трудовую книжку, на основании которых она работала в должности директора ООО «ИРБИС», остальные копии документов у них уже были (паспорт, страховое свидетельство, ИНН), так же эти же дни она видела в офисе ранее ей не знакомую ФИО7, насколько ей было известно, ФИО2 и ФИО7 жители г. Михайловска, и как она поняла, знали друг друга, в коридоре между ними состоялся разговор, в ходе которого ФИО2 уговаривала ФИО7 выступить в качестве поручителя по кредиту, и поясняла что два человека уже отказались, а ей необходимы денежные средства, так как ипотечный кредит и у неё заберут квартиру, через некоторое время ФИО7 согласилась. В данный день они договорились, что в какой день будут брать кредит. Перед тем как идти получать кредит ФИО2 пояснила ей, что она не сможет передать ей <данные изъяты> рублей, так как у неё материальные проблемы, а сможет отдать её только <данные изъяты> рублей, на что ей пришлось согласиться. В назначенный день утром она приехала в офис, где находились ФИО42 и ФИО8, позже приехали поручители ФИО7 и ФИО5 Поручители оставались в коридоре, она находилась в кабинете, где ФИО8 и ФИО2 оформляли документы, а именно трудовые книжки на всех троих, справки 2 НДФЛ, заверяли копии паспортов, ИНН, и страховых свидетельств. На основании данных документов она работала в должности директора фирмы «ИРБИС», ФИО7 в должности риэлтора фирмы «Лунг», а ФИО5 бухгалтером фирмы «Бизнес–Континенталь», все документы были подложными, ФИО2 и ФИО8 сами их заполняли прямо в кабинете офиса. После чего всем троим, были переданы подложные документы в полимерных файлах для получения кредита в банк. На листах ФИО2 написала, кто, где работает, в какой должности, и какова у них заработная плата, чтобы они не забыли. После чего они втроем направились в «Ставропольпромстройбанк», расположенный по <адрес>, там они прошли отдел бухгалтерии и службы безопасности, предоставили подложные документы, заполнили необходимые документы, через некоторое время она в кассе банка получила денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей. После чего они втроем вернулись в офис, где она передала денежные средства ФИО2 которая передала ей <данные изъяты> рублей, поручителям то же по <данные изъяты> рублей. В то время пока они оформляли кредитный договор в «Ставропольпромстройбанк», ФИО2 попросила её помочь оформить автомашину в кредит, за вознаграждение в <данные изъяты> рублей, на что она также согласилась, практически параллельно ФИО2 оформляла документы на её имя для получения кредита в «Ставропольпромстройбанк» и для оформления автомашины в кредит через банк «Газпромбанк». Оформить ФИО2 собиралась автомашину «Нисан Кашкай». По оформленным ФИО2 подложным документам для автокредитования она работала в фирме «Бизнес-Континенталь» в должности генерального директора, так же были оформлены и остальные подложные документы. Позже она приехала в офис, ФИО2 передала ей подложные документы и они поехали в «Газпромбанк», около банка уже находились ФИО8 и поручитель ФИО4, они прошли в банк, она, по указанию ФИО2, обратилась к сотруднику по оформлению кредита, которому передала документы. Там у них проверили документы, она и ФИО4 заполнили документы, после чего им пояснили, что необходимо ждать ответа через несколько дней, после чего они ушли. Примерно в конце апреля 2008 года ей позвонил из банка и сказали, что она может получить кредит, она приехала в банк где подписала документы, денежные средства с данного банка были перечислены на счет дилерского центра «Нисан», автомобиль являлся залоговым имуществом банка и ПТС находился в банке, после чего она вместе с ФИО2 поехала в дилерский центр «Нисан», где она подписала необходимые документы и ФИО2 забрала автомашину «Нисан Кашкай», после чего она вместе с ФИО2 оформляли данный автомобиль, в страховой компании, в РЭО ГИБДД. На её вопрос, где её вознаграждение в сумме <данные изъяты> рублей, ФИО2 пояснила, что сейчас у неё денег нет и как она поняла, ФИО2 ей уже не отдаст данные денежные средства. ФИО2 просила её под различными предлогами, чтобы она забрала ПТС в банке, она обращалась в банк, но в возврате ПТС ей отказали. Через некоторое время примерно в мае 2008 года ей позвонила ФИО2 и попросила о встрече, она приехала и вместе с ФИО2 поехала в одну из фирм для того, чтобы заложить оформленную на неё автомашину «Ниссан Кашкай», но там ей отказали. После чего ей стали звонить сотрудники службы безопасности банков и требовали погашения кредитов, а она звонила ФИО2, которая просила её объяснять, что в течении месяца погасит кредит. После чего в декабре 2008 года ей снова позвонила ФИО2 и попросила о встрече. Они вместе с ФИО2 проехали к нотариусу, где оформили генеральную доверенность на ФИО2, при этом ФИО2 мотивировала это тем, чтобы её не дергать, так как автомашина оформлена на её имя, так же с ними был Полухин ФИО17 - муж ФИО2 и ФИО10. Ей известно, что некоторое время оплаты по кредитам производились в соответствии с графиками погашения. Потом ей начали звонить сразу из трех банков с требованиями погашать задолженность по кредитам, она звонила ФИО2, но та пояснила, что сейчас кризис и у неё нет возможности вносить денежные средства. В настоящее время автокредит погашен, автомобиль находится у ФИО2. Решением Промышленного районного суда <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ с неё, ФИО7, ФИО5 взыскана задолженность по кредиту в пользу Ставропольпромстройбанк-ОАО в размере <данные изъяты> руб. <данные изъяты> коп. в солидарном порядке. Знает, что с ФИО5 в порядке исполнения решения суда удержана какая-то сумма и ФИО2 написала той расписку, в которой обязалась возвратить ей данную сумму. Ею личных денежных средств в погашение задолженности не вносилось. Считает, что ФИО2 обманным путем введя её в заблуждение, предоставляя подложные документы для оформления кредитных договоров мошенническим путем получала денежные средства, так как все полученные на её имя денежные средства она передавала именно ФИО2. Она верила ФИО2, что та будет погашать кредиты, поскольку она производила впечатление порядочного, платежеспособного человека.

Показаниями свидетеля ФИО32 в судебном заседании о том, что с в октябре 2007 году она вместе с супругом ФИО6 образовали ООО «Лунг»., в котором она изначально и являлась директором. С ФИО2 она познакомилась в феврале 2008 года в офисе, расположенном по <адрес> (напротив <адрес>
<адрес>), она пришла к ранее ей знакомой ФИО8, которая на тот момент занималась недвижимостью и снимала вместе с ФИО2 офис. ФИО2 на тот момент занималась так же недвижимостью, но в промышленных сферах (заводы, склады и т.д.), они на тот момент занимались недвижимостью сделками по квартирам, домовладениям. Примерно с данного времени она в офисе увидела ФИО13, которая приходила к ФИО2 и ФИО50, какие были у них взаимоотношения она не знает. Примерно в начале апреля 2008 года она находилась в офисе у ФИО2 и ФИО8, к ней обратилась ФИО2, при этом в кабинете присутствовала ФИО8 ФИО2 пояснила, что ей необходимы денежные средства, на обучение дочери в Англии и она хочет оформить кредит в банке, но так как её кредитная история плохая, то кредит банк ей не предоставит и она хочет попросить ФИО48 оформить кредит на свое имя для неё на сумму <данные изъяты> рублей, но для оформления кредита необходимы два поручителя, которых она нашла, но только нужно одного из поручителей оформить как работника ООО «Лунг». ФИО32 полностью доверяла ФИО2 и согласилась. ФИО2 предоставила ей на подпись уже составленную справку 2 НДФЛ на ФИО7, саму ФИО33 ФИО32 никогда не видела, и копии трудовой книжки на имя ФИО7, согласно представленным документам ФИО7 работала в ООО «Лунг» в должности риелтора при этом ФИО32 сразу не обратила внимание, что в нижней части справки имеется запись главный бухгалтер ФИО34, хотя у её общества никогда в штате не было главного бухгалтера, она не придала этому значения. Она выполнила в нижней части запись «Директор ФИО32» поставила печать общества, аналогично она поставила печать общества на копиях трудовой книжки. После данного разговора ФИО32 уехала. Каким образом и при каких обстоятельствах ФИО13 был получен кредит в «Ставропольпромстройбанке» на сумму <данные изъяты> рублей ей неизвестно, знает только, что одним из поручителей выступала ФИО7, на которую она подписывала документы. На предварительном следствии ей предоставлялись вещественные доказательства: справка о доходах физического лица за 2007 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №. Данные о налогом агенте: № ООО «Лунг». Данные о физическом лице-получателе дохода: № ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения паспортные данные, данные о месте жительства. Доход за двенадцать месяцев от <данные изъяты>. Налоговый агент- главный бухгалтер подпись ФИО34, оттиск печати ООО «Лунг», директор подпись ФИО32; копня трудовой книжки АТ-4 № выполнено на 5 листах заверенных подписью гл. бухгалтера ФИО34 и оттиском печати ООО «Лунг». Трудовая книжка АТ-4 № Саморская - ФИО7 ДД.ММ.ГГГГ года рождения, образование 11 классов дата заполнения ДД.ММ.ГГГГ. По представленным документам она пояснила, что запись «Директор ФИО32» выполнена ею, подпись главного бухгалтера ФИО34 выполнено не ею, она не знает кто именно выполнил данную подпись и вообще кто такая ФИО35 в обществе она никогда не работала, и в юридические агентства, которые вели учет Общества она никогда не обращалась с просьбой о выдаче справки 2 НДФЛ, печати на копиях трудовой книжки стоят ООО «Лунг», их ставила она лично, кем выполнена на них запись ей неизвестно, кем выполнена запись в самой трудовой книжке о приеме на работу ФИО7 в общество она не знает. На момент подписания ею документов на имя ФИО7 по просьбе ФИО2, ФИО8 была директором «Ирбиса», чем занималась данная организация, она в настоящее время не помнит. Через некоторое время к ней приехала в офис ФИО2 и обратилась к ней с просьбой, чтобы она выступила поручителем при получении кредита для приобретения автомобиля. Как пояснила ФИО2 автомобиль ей нужен для работы, для приобретения автомобиля сразу наличных денег не было, и она решил приобрести автомобиль в кредит. ФИО2 пояснила ей, что автокредит будет для неё оформлять ФИО48, и чтобы она выступила поручителем у той при оформлении кредита. На данное предложение ФИО52 отказалась. Через некоторое время она увидела, в управлении ФИО2 автомобиль «Нисан Кашкай» красного цвета, и поняла что данный автомобиль ФИО48, оформила в автокредит для ФИО2. Примерно летом 2008 года ей на телефон, расположенный в офисе позвонили сотрудники службы безопасности банка «Газпромбанк» и поинтересовались работает ли в ООО «Лунг» ФИО48, и попросили её к телефону, ФИО32 сразу все поняла, ответила сотрудникам, что ФИО48 у неё в Обществе действительно работает, но в настоящее время подойти к телефону не может и спросила, что случилось, сотрудники ей пояснили, что ФИО48 просрочила платеж по автокредиту. После данного разговора она сразу позвонила ФИО2, объяснила ситуацию, на что ФИО2 стала уговаривать её, что она в настоящее время не может вовремя погасить кредит, а ФИО48 избегает сотрудников банка. Она стала интересоваться у ФИО2 каким образом в банк попали документы, оформленные от Общества «Лунг», на что ФИО2 сразу стала убеждать, что в банк предоставили поддельные документы на ООО «Лунг», что она там не фигурирует и что она в кратчайший срок погасит данный кредит. Летом 2008 года она вместе с ФИО2 на автомобиле «Нисан Кашкай» приехали в офис по <адрес>, в котором работала Мурзина Лариса, где познакомились с ФИО10, насколько она помнит на тот период времени ФИО53 работала в банке Москвы. ФИО2 и ФИО10 стали дружить, большую часть времени проводили вместе. Так же в ходе разговоров она слышала как ФИО10 говорила, что ей необходимо поставить срочно памятник дедушке, а денег на покупку памятника у неё не было. Примерно в конце октября 2008 года к ней домой приехала ФИО2, так как ФИО52 необходимо было ехать на сделку на пл. 200-летия, она согласилась поехать вместе с ФИО2, которая ей пояснила, что надо забрать ФИО10 по каким-то делам, они заехали за
ФИО10 домой, забрали ее и поехали в офис к ФИО46, в помещении офиса ФИО2 и ФИО10 о чем-то договаривались, о чем именно она не помнит, так как не вникала в разговор, каких-либо документов при ней ФИО2 ФИО53 не передавала. После чего они втроем поехали к банку «БТА», расположенному по <адрес>, ФИО10 по дороге пояснила, что едет получать кредит в размере 150 000 рублей, но не говорила, что данный кредит берет для ФИО2. Когда подъехали к банку ФИО53 вышла из автомашины и прошла в банк. Примерно через 1 час ФИО53 вышла из банка и села в автомашину, и сказала, что получила денежные средства по кредиту, при ней ФИО53 не передавала ФИО2 денежные средства, они отвезли её на пл. 200-летия, так как она опаздывала на сделку, она вышла из автомобиля и они уехали. Через некоторое время от ФИО10 ей стало известно, что данный кредит ФИО53 оформила по просьбе ФИО2, которая уговорила её и обещала гасить кредит сама, но своих обязательств не выполнила. В ноябре 2008 года, в дневное время к ней приехала
ФИО2 на автомобиле «Нисан Кашкай» вместе с Покатило Алексей, который работал вместе с Мурзиной Ларисой. ФИО2 пояснила ФИО52, что они едут в «метро» для оформления карточек на обслуживание в данном магазине, и она её попросила что бы она им сделала пропуска как директор ООО «Лунг», на что ФИО52 согласилась и поехала вместе с ними. После чего они заехали за ФИО10, и вчетвером прошли в магазин «Метро» и обратились к консультанту, она написала доверенность, вписала всех троих в данную доверенность и им оформили пропуска в магазин. На тот момент у неё уже была оформлена кредитная карточка «Европа банк», она прошла в магазин для покупок, а ФИО2 ФИО10 и ФИО47 прошли к консультанту «Европа Банк» как она поняла для оформления кредитных карточек. ФИО10 и Покатило оформили кредитные карточки, ФИО47 на сумму около <данные изъяты> рублей, ФИО10 на сумму около <данные изъяты> рублей. В это время ФИО2 позвонили и она составила список что необходимо приобрести, для того чтобы обналичить кредитные карточки, полученные ФИО10 и ФИО51 насколько известно ФИО52, ФИО2 приобрела блоки с сигаретами. После того как они вышли из магазина подъехал сразу автомобиль, в который погрузили товар. ФИО10 и Покатило сами приобретали товар для перепродажи скупщикам с южного рынка. Как только вышли товар забрали, и все вчетвером поехали к Южному рынку. ФИО2 и она вышли из автомашины. ФИО2 двое парней передали денежные средства за товар. После чего они с ФИО2 сели в автомобиль, она увидела, что ФИО2 забрала денежные средства все себе, она спросила у ФИО2 почему она не отдала деньги ФИО10 и ФИО47, на что ФИО2 ответила, что кредит брала для себя, и отдавать им деньги не будет, так как выплачивать его будет сама. На данной почве они поругались с ФИО2. ФИО2 сказала ей, чтобы она не лезла в её дела, они доехали к офису по <адрес> и она вышла из автомашины и ушла, с данного момента она с ФИО2 уже не общалась.

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому:

1. Подписью, расположенной в строке «подпись» от имени
ФИО43, имеющаяся в справке о доходах физического лица за
2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №, кредитного договора
№ № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10 - выполнена, вероятно, не ФИО10, а другим лицом.

2. Ответить на вопрос, выполнена ли подпись в справке о доходах физического лица за 2008 го<адрес> от ДД.ММ.ГГГГ в ИФНС №, находящаяся в кредитном договоре № № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО10, гр. ФИО2. не представилось возможным в виду не предоставления образцов подписи гр. ФИО2, выполненных от имени ФИО10 (том <данные изъяты>

Протоколом выемки от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» ликвидатора ООО «АМТ-Банк», расположенного по адресу: <адрес>, п<адрес>, стр. 1, было изъято кредитное досье по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ. (<данные изъяты>)

Протоколом осмотра документов от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому осмотрены документы, изъятые в ходе выемки в государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» ликвидатора ООО «АМТ-Банк» кредитное досье по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ; (том <данные изъяты>

Протоколом осмотра места происшествия от ДД.ММ.ГГГГ, произведённому по адресу: <адрес>, согласно которому по указанному адресу общество с ограниченной ответственностью «Лидер С» отсутствует. (<данные изъяты>

Заявлением ФИО10, зарегистрированное в УВД по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ, в котором она просит привлечь к уголовной ответственности ФИО2, которая в сентябре и ноябре 2008 года, путём обмана убедила ФИО10 взять кредит в ООО «АМТ-Банк» на сумму <данные изъяты> рублей, в ЗАО «КредитЕвропаБанк» на сумму <данные изъяты> рублей, под предлогом дальнейшего погашения указанных кредитов ФИО2 (том <данные изъяты>

Копией свидетельства о расторжении брака I № № между ФИО28 и ФИО29. После расторжения брака присвоена фамилия – ФИО2 ( том <данные изъяты>

Справкой из ОУФМС по <адрес>, согласно которой ФИО2 был выдан новый паспорт гражданина РФ серии № №, в связи с изменением фамилии, на основании свидетельства о расторжении брака. ( том <данные изъяты>

Документами предоставленными ЗАО «Кредит Европа Банк», а именно копия кредитного договора на выпуск и обслуживание кредитной карты № на имя ФИО11, ДД.ММ.ГГГГ г.р., согласно которым ФИО10 ДД.ММ.ГГГГ было подписано заявление на кредитную карту «METRO», была предоставлена копия паспорта на имя ФИО10, а так же ФИО10 расписалась в получении кредитной карты № (с ПИН-кодом к указанной карте), согласилась с размерами кредитного лимита, установленного банком, тарифами и правилами выпуска и обслуживания пластиковых карт ЗАО «КРЕДИТ ЕВРОПА БАНК» и просит активировать выданную ей карту. ФИО10 расписалась об ознакомлении с расчётами полной стоимости кредита в приложении к договору о выпуске и обслуживании пластиковых карт. (том <данные изъяты>

Стороной защиты кроме показаний подсудимой представлены следующие доказательства :

Показания свидетеля ФИО44 в судебном заседании о том, что, Ковалёва С.В. является ее матерью. Ей известно, что в апреле 2008 года ее мать Ковалёва С.В. просила ФИО13 взять для неё кредит, на рабочие нужды. ФИО13 согласилась и оформила в банке на свое имя кредит. Её мать платила за кредит несколько месяцев, потом перестала платить, так как потеряла работу. Также пояснила, что в ноябре 2008 года она не находилась за пределами РФ и не собиралась ехать заграницу. Находилась только в 2007 году, в заграничном паспорте есть штампы и визы.

Расписка от ДД.ММ.ГГГГ, составленная ФИО2 о том, что она обязуется выплатить ФИО5 <данные изъяты> рублей, в связи с тем, что ФИО5 как поручителем погашена часть кредита, взятого ФИО13 для неё в ОАО «Ставропольпромстройбанк». ДД.ММ.ГГГГ ФИО5 денежные средства получила в полном объеме, претензий не имеет.

Суд, исследовав и оценив все доказательства по делу в их совокупности, приходит к выводу о доказанности вины ФИО2 инкриминируемых преступлений.

При анализе и оценке собранных и проверенных доказательств в совокупности, суд считает доказанными обстоятельства совершения ФИО2 преступлений, инкриминируемых подсудимой обвинением, поскольку они объективно подтверждаются показаниями потерпевших ФИО1, ФИО13, ФИО10, свидетелей ФИО26, ФИО5, ФИО8, ФИО32, допрошенных в судебном заседании, свидетелей ФИО7, ФИО4, данными ими в ходе предварительного следствия, которым у суда нет оснований не доверять, поскольку данные показания подробны, последовательны, согласуются между собой, подтверждаются заключениями экспертиз, протоками следственных действий и другими материалами дела.

Анализ указанных доказательств позволяет суду сделать вывод о том, что ФИО2 изначально не имела намерений погашать кредиты, а произведенные по кредитам первоначальные платежи свидетельствуют лишь о том, что имея умысел, направленный на совершение в дальнейшем аналогичных преступлений, платежи произведены с целью формирования о себе мнения законопослушного гражданина и усыпить бдительность потерпевших.

К показаниям подсудимой ФИО2 суд относится критически, так как они опровергаются вышеперечисленными доказательствами и расценивает их как форму защиты подсудимой, с целью уйти от уголовной ответственности. Показания свидетеля ФИО44 также не свидетельствуют о непричастности подсудимой к совершению преступлений. Расписка, представленная стороной защиты, составлена уже после возбуждения уголовного дела и может служить лишь доказательством того, что ФИО2 принимает меры к возмещению материального ущерба, причиненного её преступными действиями.

В связи с вышеизложенным, доводы защиты о прекращении производства по делу, в связи с отсутствием в действиях ФИО2 состава преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ и недоказанностью её причастности к их совершению суд считает необоснованными и не принимает их во внимание.

Давая юридическую оценку содеянного, суд квалифицирует действия ФИО2 по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества принадлежащего ФИО1) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину;

по ч. 3 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества принадлежащего ФИО13) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, в крупном размере;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ (по эпизоду хищения имущества принадлежащего ФИО10) как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана, с причинением значительного ущерба гражданину.

При назначении вида и размера наказания подсудимой ФИО2 суд в соответствии со ст. 60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершенных ею преступлений, данные о личности, обстоятельства, смягчающие наказание, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и на условия жизни ее семьи.

ФИО2 в возрасте 44 лет, ранее не судима, впервые совершила преступления относящиеся к категории средней тяжести и тяжкое, по месту жительства характеризуется удовлетворительно, по месту работы посредственно.

Обстоятельствами, смягчающими наказание ФИО2, суд признает наличие на иждивении несовершеннолетнего ребенка, 1996 года рождения, частичное возмещение материального ущерба, причиненного преступлением.

Обстоятельств, отягчающих подсудимой наказание, судом не установлено.

Обстоятельств, исключающих преступность и наказуемость деяний подсудимой, обстоятельств, которые могут повлечь за собой освобождение подсудимой от уголовной ответственности, а также обстоятельств, существенно снижающих степень общественной опасности его деяний, судом не установлено, в связи с чем оснований для применения ст. 64 УК РФ не имеется.

С учетом фактических обстоятельств совершенного преступления и степени его общественной опасности, личности подсудимой, суд не находит оснований для изменения категории совершенных преступлений на менее тяжкую в соответствии со ст. 15 УК РФ ФЗ № от ДД.ММ.ГГГГ «О внесении изменений в Уголовный кодекс РФ».

Учитывая все обстоятельства по делу, данные о личности подсудимой, соблюдая требования закона о строгом индивидуальном подходе к назначению наказания, для восстановления социальной справедливости, суд считает правомерным назначить подсудимой наказание в виде лишения свободы на определенный срок в пределах санкции соответствующих статей Особенной части УК РФ.

При этом, учитывая, все обстоятельства по делу, данные о личности подсудимой, мнение потерпевших, не настаивающих на строгом наказании и лишении её свободы, суд считает, что исправление ФИО2 возможно без изоляции от общества и приходит к выводу о назначении наказания ей в соответствии со ст. 73 УК РФ.

Учитывая данные о личности ФИО2, материальное положение её и её семьи, а также наличие смягчающих обстоятельств, суд считает возможным не применять дополнительный меры наказания в виде ограничения свободы и штрафа.

Разрешая гражданские иски, заявленные гражданскими истцами в ходе предварительного следствия, суд приходит к следующему.

Гражданские иски ФИО1 на сумму <данные изъяты> рублей, ФИО10 на сумму <данные изъяты> рублей и ФИО13 на сумму <данные изъяты> рублей суд считает обоснованными и подлежащими удовлетворению в соответствии с положениями ст. 1064 ГК РФ, устанавливающей, что вред, причиненный личности или имуществу гражданина подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 299, 303, 304, 307-310 УПК РФ,

ПРИГОВОРИЛ:

Признать ФИО2 виновной в совершении преступлений, предусмотренных ч. 2 ст. 159, ч. 3 ст. 159, ч. 2 ст. 159 УК РФ и назначить ей наказание:

по ч. 2 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев, без ограничения свободы;

по ч. 3 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 2 года 6 месяцев, без ограничения свободы, без штрафа;

по ч. 2 ст. 159 УК РФ в виде лишения свободы сроком на 1 год 6 месяцев, без ограничения свободы.

В соответствии с ч. 3 ст. 69 УК РФ по совокупности преступлений путем частичного сложения наказаний окончательно определить ФИО2 наказание в виде лишения свободы сроком на 3 года 6 месяцев, без ограничения свободы, без штрафа.

В соответствии со ст. 73 УК РФ назначенное наказание считать условным с испытательным сроком на 2 года.

Обязать ФИО2 в период испытательного срока не менять место жительства без уведомления специализированного государственного органа, осуществляющего исправление осужденного, один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган.

Меру пресечения ФИО2 до вступления приговора в законную силу оставить прежнюю подписку о невыезде и надлежащем поведении.

Вещественные доказательства: - кредитное досье по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ; кредитное дело № № по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ на имя ФИО9 на получение потребительского кредита в размере <данные изъяты> рублей на 67 листах; кредитное досье по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ; тетрадь в обложке комбинированного цвета (чёрного и красного), состоящая из двух половинок; журнал регистрации инструктажа на рабочем месте, журнал путевой документации, журнал записи и регистрации автомобилей, журнал учета вулканизации, тетрадь в обложке комбинированного цвета (синего и голубого) по вступлении приговора в законную силу хранить в материалах уголовного дела;

оригинал расписки, написанной ФИО2 от ДД.ММ.ГГГГ, находящиеся на хранении у свидетеля ФИО26, считать возвращенной по принадлежности.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО12 материальный ущерб, причиненный преступлением, в размере <данные изъяты> рублей.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО10 материальный ущерб, причиненный преступлением, в размере <данные изъяты> рублей.

Взыскать с ФИО2 в пользу ФИО1 материальный ущерб, причиненный преступлением, в размере <данные изъяты> рублей.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Ставропольский краевой суд через Промышленный районный суд г. Ставрополя в течение 10 суток с момента его провозглашения. При подаче апелляционной жалобы осужденная вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, вправе заявлять ходатайство о поручении осуществления своей защиты избранному защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья подпись О.М. Такушинова

<данные изъяты>

<данные изъяты>