Постановление по делу № 5-288/2019 от 03.10.2019

дело №

П О С Т А Н О В Л Е Н И Е

по делу об административном правонарушении

город Тюмень                                       07 ноября 2019 года

    Судья Центрального районного суда города Тюмени Романов С.В., с участием:

должностного лица Управления ФССП России по Тюменской области, составившего протокол об административном правонарушении – начальника отдела ведения государственного реестра и контроля за деятельностью юридических лиц, осуществляющих функции по возврату просроченной задолженности УФССП по Тюменской области ФИО3,

представителя юридического лица Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ЭтикетФинанс» (далее ООО МКК «ЭтикетФинанс»), в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении – Петрова Е.О.,

рассмотрев по адресу г. Тюмень, ул. 8 Марта, 1, кабинет 636, протокол об административном правонарушении, предусмотренном ч. 1 ст. 14.57 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях (далее КоАП РФ) и иные материалы дела № 5-288/2019 в отношении юридического лица Общества с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ЭтикетФинанс», местонахождение юридического лица: город Тобольск, улица Осипенко, дом 81/4, офис 4/10, ОГРН 1167232091839, ИНН 7203404234, ранее не привлекавшегося к административной ответственности,

У С Т А Н О В И Л:

ООО МКК «ЭтикетФинанс», осуществляя действия, направленные на возврат просроченной задолженности, посредством осуществления телефонных переговоров с ФИО6 в период времени с 20 по 22 марта 2019 года в количестве трех раз в неделю, вместо положенных двух раз в неделю, нарушило подп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее Федеральный закон от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ).

Представитель Управления ФССП России по Тюменской области ФИО3 в судебном заседании полностью поддержала доводы, изложенные в протоколе об административном правонарушении.

В судебном заседании представитель юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ООО МКК «ЭтикетФинанс» Петров Е.О. вину в совершении административного правонарушения признал полностью.

Потерпевший ФИО2 в судебное заседание не явился, о месте и времени судебного заседания извещен надлежащим образом, причин своей неявки суду не представил, об отложении дела слушанием не просил, на основании изложенного судья рассматривает данное дело в порядке ч. 3 ст. 25.2 КоАП РФ, в отсутствие потерпевшего.

Выслушав представителя Управления ФССП России по Тюменской области ФИО3, а также представителя юридического лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении ООО МКК «ЭтикетФинанс» Петрова Е.О., исследовав материалы дела об административном правонарушении, судья находит факт совершения ООО МКК «ЭтикетФинанс» административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ, установленным.

Согласно ч. 1 ст. 2.1 КоАП РФ административным правонарушением признается противоправное, виновное действие (бездействие) физического или юридического лица, за которое КоАП РФ или законами субъектов Российской Федерации об административных правонарушениях установлена административная ответственность.

Часть 1 ст. 14.57 КоАП РФ предусматривает административную ответственность за совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Правоотношения между кредитором и заемщиком в данном случае регулируются Федеральным законом № 230-ФЗ от 03.07.2016, устанавливающим правовые основы деятельности по возврату просроченной задолженности физических лиц (совершения действий направленных на возврат просроченной задолженности физических лиц), возникшей из денежных обязательств, и по смыслу которого микрофинансовые организации являются кредиторами, не зависимо от того, что их основным видом деятельности не является возврат просроченной задолженности, поскольку имеют в штате сотрудников, занимающихся возвратом просроченной задолженности, в этой связи фактически осуществляют действия, направленные на возврат просроченной задолженности, и обязаны соблюдать требования действующего законодательства.

Согласно ч. 1 ст. 4 указанного Федерального закона при совершении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, вправе взаимодействовать с должником, используя: личные встречи, телефонные переговоры (непосредственное взаимодействие); телеграфные сообщения, текстовые, голосовые и иные сообщения, передаваемые по сетям электросвязи, в том числе подвижной радиотелефонной связи; почтовые отправления по месту жительства или месту пребывания должника.

В силу ч. 1 ст. 6 указанного Федерального закона при осуществлении действий, направленных на возврат просроченной задолженности, кредитор или лицо, действующее от его имени и (или) в его интересах, обязаны действовать добросовестно и разумно.

В соответствии с ч. 3 ст. 7 указанного Федерального закона по инициативе кредитора или лица, действующего от его имени и (или) в его интересах, не допускается непосредственное взаимодействие с должником: в рабочие дни в период с 22 до 8 часов и в выходные и нерабочие праздничные дни в период с 20 до 9 часов по местному времени по месту жительства или пребывания должника, известным кредитору и (или) лицу, действующему от его имени и (или) в его интересах; посредством телефонных переговоров: более одного раза в сутки; более двух раз в неделю; более восьми раз в месяц.

Из материалов дела следует, что 05 июня 2019 года в УФССП России по Тюменской области обратился ФИО2, который просил провести проверку законности действий неизвестных лиц, действующих в интересах микрофинансовых организаций при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности по договорам потребительских займов (л.д. 4, 96).

Заявитель ФИО2 пояснил, что им в период времени с начала 2018 года до начала 2019 года заключено более 30 договоров микрозаймов в различных микрофинансовых организациях. Названия всех микрофинансовых организаций он не помнит. В связи с ухудшением его финансового положения, по всем договорам у него образовалась просроченная задолженность. С ноября 2018 года на его телефон № стали поступать телефонные звонки и текстовые сообщения от микрофинансовых организаций с требованиями о погашении задолженности. Звонков было много, в этой связи. кто, с каких телефонов и с какой организации ему звонили он не помнит. Вместе с тем, звонки и текстовые сообщения поступают по настоящее время (л.д. 5).

По обращению ФИО2, должностными лицами УФССП России по Тюменской области проведена проверка, в ходе которой установлено, что между ООО МКК «ЭтикетФинанс» и заявителем ФИО2 был заключен договор потребительского займа от 12.02.2019 № на сумму 12 000 рублей со сроком возврата 14.03.2019. В качестве контактного номера телефона ФИО2 указал № (л.м. 10-11, 12, 13-15, 16).

Согласно расходного кассового ордера № от 12.02.2019 ФИО2 по договору потребительского займа от 12.02.2019 № получена денежная сумма в размере 12 000 рублей (л.д. 17).

12.02.2019 ООО МКК «ЭтикетФинанс» с ФИО2 было получено согласие на обработку персональных данных и осуществление взаимодействия с третьими лицами направленного на возврат просроченной задолженности (л.д. 18-19).

В соответствии с ответом ООО МКК «ЭтикетФинанс» от 04.07.2019, по состоянию на 03.07.2019 задолженность ФИО2 по договору займа от 12.02.2019 № составляет 37 739 рублей 28 копеек. В период с 12.02.2019 по 03.07.2019 никаких платежей от ФИО2 в адрес ООО МКК «ЭтикетФинанс» не поступало. Сотрудниками ООО МКК «ЭтикетФинанс» восемь раз предпринимались попытки связаться с заемщиком, но только четыре из них оказались успешными. ООО МКК «ЭтикетФинанс» осуществляет взаимодействие с клиентами по номерам: +№; +№; +№; +№; +№; +№, предоставленными ПАО «МТС» в соответствии с договором. Договоров ООО МКК «ЭтикетФинанс» с юридическими лицами, а также с иными лицами, предусматривающих действия, направленные на возврат задолженности в интересах общества не заключалось. Уступка прав по указанному договору ООО МКК «ЭтикетФинанс» третьем лицам не осуществлялась (л.д. 10-11).

Согласно дополнительного соглашения № к Договору на оказание услуг связи с ПАО «МТС» № от 29.01.2018 и приложения к договору на предоставление услуг, ПАО «МТС» при условии соблюдении условий соглашения ООО МКК «ЭтикетФинанс», при подключении тарифной опции применяет скидку, в том числе на абонентский номер +№ (л.д. 23-24, 25-26).

Из сведений, представленных ООО МКК «ЭтикетФинанс» об осуществленных телефонных переговоров с номера телефона +№, а также детализации звонков по телефону +№, следует о совершении сотрудником ООО МКК «ЭтикетФинанс» с номера телефона +№ на номер +№ звонков:

20.03.2019 в 10:41 (время местное) продолжительностью звонка 0:29 мин.;

21.03.2019 в 10:44 (время местное) продолжительностью звонка 0:25 мин.;

22.03.2019 в 10:27 (время местное) продолжительностью звонка 0:46 мин.;

25.03.2019 в 10:59 (время местное) продолжительностью звонка 0:23 мин. (л.д. 20-22, 27-85).

В силу ст. 26.2 КоАП РФ доказательствами по делу об административном правонарушении являются любые фактические данные, на основании которых судья, орган, должностное лицо, в производстве которых находится дело, устанавливают наличие или отсутствие события административного правонарушения, виновность лица, привлекаемого к административной ответственности, а также иные обстоятельства, имеющие значение для правильного разрешения дела.

Эти данные устанавливаются протоколом об административном правонарушении, иными протоколами, предусмотренными КоАП РФ, объяснениями лица, в отношении которого ведется производство по делу об административном правонарушении, показаниями потерпевшего, свидетелей, заключениями эксперта, иными документами, а также показаниями специальных технических средств, вещественными доказательствами.

Исходя из положений статьи 26.11 КоАП РФ, судья, осуществляющий производство по делу об административном правонарушении, наделен правом оценивать доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном и объективном исследовании всех обстоятельств дела в их совокупности.

Протокол об административном правонарушении в отношении ООО МКК «ЭтикетФинанс» составлен должностным лицом УФССП по Тюменской области, уполномоченным составлять протокол об административном правонарушении в соответствии с п. 4 ч. 2 ст. 28.3 КоАП РФ, в протоколе имеются все необходимые сведения, наличие которых установлено ст. 28.2 КоАП РФ, вследствие чего правовых оснований для признания данного доказательства недостоверным не усматривается.

Тем самым, в судебном заседании достоверно установлено, что ООО МКК «ЭтикетФинанс» нарушило требования подп. «б» п. 3 ч. 3 ст. 7 Федерального закона от 3 июля 2016 года № 230-ФЗ «О защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности и о внесении изменений в Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

С учетом изложенного, действия ООО МКК «ЭтикетФинанс» судья квалифицирует по ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ – как совершение кредитором или лицом, действующим от его имени и (или) в его интересах (за исключением кредитных организаций), действий, направленных на возврат просроченной задолженности и нарушающих законодательство Российской Федерации о защите прав и законных интересов физических лиц при осуществлении деятельности по возврату просроченной задолженности.

Совершение данного правонарушения влечет наказание в отношении юридических лиц, в виде наложения административного штрафа в размере от двадцати тысяч до двухсот тысяч рублей.

При назначении наказания судья в соответствии со ст. 4.1 КоАП РФ учитывает характер совершенного им административного правонарушения, имущественное и финансовое положение юридического лица.

Смягчающими ответственность ООО МКК «ЭтикетФинанс» обстоятельствами, согласно ч.ч. 1 и 2 ст. 4.2 КоАП РФ, являются полное признание вины, раскаяние, совершение административного правонарушения впервые.

Отягчающих административное наказание обстоятельств, предусмотренных ст. 4.3 КоАП РФ, судьей не установлено.

Принимая во внимание изложенное, учитывая все обстоятельства, влияющие на вид и размер назначаемого наказания, судья полагает необходимым назначить ООО МКК «ЭтикетФинанс» наказание, предусмотренное санкцией ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ в виде административного штрафа.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 29.9, 29.10 КоАП РФ, судья,

П О С Т А Н О В И Л:

Признать Общество с ограниченной ответственностью Микрокредитная компания «ЭтикетФинанс» виновным в совершении административного правонарушения, предусмотренного ч. 1 ст. 14.57 КоАП РФ и подвергнуть его административному наказанию в виде административного штрафа в размере 20 000 (двадцать тысяч) рублей.

Сумма административного штрафа подлежит зачислению в бюджет в полном объеме, в соответствии с законодательством Российской Федерации. Реквизиты для перечисления штрафа:

Наименование получателя платежа: УФК по Тюменской области (Управление Федеральной службы судебных приставов по Тюменской области), ИНН 7203155161, Р/С: 40101810965770510005, Л/С: 04671785660, КПП 720301001, БИК 047102001; КБК 32211617000016017140, ОКТМО 71701000001, УИН 32272000190000034017; УИП 22172034042347200301001.

В соответствии с ч. 1 ст. 32.2 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях административный штраф должен быть уплачен лицом, привлеченным к административной ответственности, не позднее шестидесяти дней со дня вступления постановления о наложении административного штрафа в законную силу либо со дня истечения срока отсрочки или срока рассрочки, предусмотренных статьей 31.5 КоАП РФ.

Согласно ч. 1 ст. 20.25 Кодекса Российской Федерации об административных правонарушениях неуплата административного штрафа в срок, предусмотренный КоАП РФ, влечет наложение административного штрафа в двукратном размере суммы неуплаченного административного штрафа, но не менее одной тысячи рублей, либо административный арест на срок до пятнадцати суток, либо обязательные работы на срок до пятидесяти часов.

Постановление может быть обжаловано в Тюменский областной суд в течение 10 суток со дня вручения или получения копии постановления, путем подачи жалобы через Центральный районный суд г. Тюмени

Судья                                                             С.В. Романов