Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2а-769/2017 (2а-6754/2016;) ~ М-5115/2016 от 07.10.2016

адм. дело №2а-769/2017 Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

«27» февраля 2017 года Центральный районный суд г. Воронежа в составе:

председательствующего судьи Сахаровой Е.А.

при секретаре Мазиной Н. И.,

рассмотрел в открытом судебном заседании в г.Воронеже административное исковое заявление Центрального Банка Российской Федерации (Банк России) к Кредитному потребительскому кооперативу граждан «Воронежское ссудно-сберегательное общество», Бохан1ИО, Власов2ИО, Власова3ИО, Воронов4ИО, Гончарова5ИО, Дудин6ИО, Золотов7ИО, Калашников8ИО, Кузнецов9ИО, Леин10ИО, Лыков11ИО, Мешков12ИО, Наумов13ИО, Нестерова-Переверзева14ИО, Нестеров-Переверзев15ИО, Николаенко16ИО, Николаенко17ИО, Панюков18ИО, Подшивалов19ИО, Попов20ИО, Поротников21ИО, Посохов22ИО, Реснянский23ИО, Струков24ИО, Таршилов25ИО, Хазель27ИО, Чернышев28ИО, Чернышева29ИО, Чичкань30ИО, Шафоростова31ИО, Швечиков32ИО, Шестакова33ИО о ликвидации, возложение обязанности по осуществлению ликвидации на учредителей в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу,

У С Т А Н О В И Л :

Банк России обратилось в суд с административным исковым заявлением к административным ответчикам с требованиями о ликвидации Кредитного потребительского кооператива граждан «Воронежское ссудно-сберегательное общество» (далее по тексту КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество») и о возложении обязанности по ликвидации КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» на учредителей, ссылаясь на невыполнение кредитным кооперативом установленного ч. 3 ст. 35 Закона о кредитной кооперации требования, что нарушает права неопределенного круга лиц, противоречит действующему в сфере кредитной кооперации законодательству.

Представитель административного истца Банка России по доверенности Никитина 34ИО. административный иск поддержала в полном объеме.

Представитель административного ответчика КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» по доверенности Панченко 35ИО. административный иск не признал, просил суд в его удовлетворении отказать в полном объеме.

Представитель административных ответчиков Чернышова 36ИО и Чернышовой 37ИО по ордеру адвокат Переславцев 38ИО административный иск не признал, просил суд в его удовлетворении отказать в полном объеме.

Административные ответчики Бохан1ИО, Власов2ИО, Власова3ИО, Воронов4ИО, Гончарова5ИО, Дудин6ИО, Золотов7ИО, Калашников8ИО, Кузнецов9ИО, Леин10ИО, Лыков11ИО, Мешков12ИО, Наумов13ИО, Нестерова-Переверзева14ИО, Нестеров-Переверзев15ИО, Николаенко16ИО, Николаенко17ИО, Панюков18ИО, Подшивалов19ИО., Попов20ИО, Поротников21ИО, Посохов22ИО, Реснянский23ИО, Струков24ИО, Таршилов25ИО, Хазель27ИО, Чернышев28ИО., Чернышева29ИО Чичкань30ИО, Шафоростова31ИО, Швечиков32ИО, Шестакова33ИО в судебное заседание не явились, о месте и времени рассмотрения дела извещены надлежащим образом, причины неявки суду неизвестны.

Представитель заинтересованного лица Межрайонной ИФНС России №12 по Воронежской области в судебное заседание не явился, о месте и времени рассмотрения дела извещен надлежащим образом, причины неявки суду неизвестны.

Суд, выслушав участвующих в деле лиц, исследовав материалы дела, считает административное исковое заявление законным, обоснованным и подлежащим удовлетворению.

В соответствии с ч.1 ст.262 КАС РФ административное исковое заявление о приостановлении деятельности или ликвидации политической партии, ее регионального отделения или иного структурного подразделения, другого общественного объединения, религиозной и иной некоммерческой организации, либо о запрете деятельности общественного объединения или религиозной организации, не являющихся юридическими лицами, либо о прекращении деятельности средств массовой информации может быть подано органами и должностными лицами, уполномоченными федеральным законом на осуществление контроля за деятельностью указанных организации, объединения или средства массовой информации.

В силу ч. 9.1 ст. 4, ст. 76.5 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами, проводит проверки деятельности некредитных финансовых организаций, направляет некредитным финансовым организациям обязательные для исполнения предписания, а также применяет к некредитным финансовым организациям предусмотренные федеральными законами иные меры.

Согласно п. 12 ст. 76.1 Федерального закона от 10.07.2002 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» лица, осуществляющие деятельность кредитных потребительских кооперативов, признаются некредитными финансовыми организациями.

В соответствии с ч. 1 ст. 5 Федерального закона от 18.07.2009 г. №190-ФЗ "О кредитной кооперации" государственное регулирование отношений в сфере кредитной кооперации осуществляется Банком России. Согласно п. 8 ч. 2 ст. 5 названного Закона Банк России в рамках осуществления полномочий по контролю и надзору в установленной сфере деятельности обращается в суд с требованиями о ликвидации кредитного потребительского кооператива в случаях, предусмотренных федеральным законодательством.

При этом, в отношении кредитных кооперативов Банк России вправе обращаться в суд с заявлением о ликвидации кредитного кооператива в случаях: нарушения установленного Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" требования об обязательном членстве в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

В силу п. 2 Приказа Центрального банка Российской Федерации (Банка России) от 11.12.2015 г. №ОД-3565 «О распределении обязанностей по контролю и надзору за соблюдением законодательства Российской Федерации саморегулируемыми организациями кредитных потребительских кооперативов, микрофинансовыми организациями, ломбардами, кредитными потребительскими кооперативами, сельскохозяйственными кредитными потребительскими кооперативами, жилищными накопительными кооперативами в Банке России» контроль и надзор за кредитными потребительскими кооперативами осуществляют территориальные учреждения Банка России на подведомственных им территориях.

Судом установлено, что согласно сведениям о юридическом лице, размещенным на сайте ФНС России, КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» (ОГРН №, ИНН №, место нахождение <адрес>) является действующим юридическим лицом.

В соответствии с копиями учредительных документов, представленных административным истцом в материалы административного дела и имеющихся в Межрайонной ИФНС России №12 по Воронежской области документы, КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» зарегистрирован в Едином государственном реестре юридических лиц 26.02.2002г.

Учредителями КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» на момент его создания, являлись 32 физических лица: Бохан1ИО, Власов2ИО, Власова3ИО, Воронов4ИО, Гончарова5ИО, Дудин6ИО, Золотов7ИО, Калашников8ИО, Кузнецов9ИО, Леин10ИО, Лыков11ИО, Мешков12ИО, Наумов13ИО, Нестерова-Переверзева14ИО, Нестеров-Переверзев15ИО, Николаенко16ИО, Николаенко17ИО, Панюков18ИО, Подшивалов19ИО., Попов20ИО, Поротников21ИО, Посохов22ИО, Реснянский23ИО, Струков24ИО, Таршилов25ИО, Хазель27ИО, Чернышев28ИО., Чернышева29ИО., Чичкань30ИО, Шафоростова31ИО, Швечиков32ИО, Шестакова33ИО

Согласно Устава КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» является некоммерческой кооперативной организацией добровольно объединившихся граждан на основе членства с целью улучшения социального положения и материального благосостояния своих членов, путем защиты их финансовых интересов (п. 1).

Создание и деятельность кредитных потребительских кооперативов различных видов и уровней регулируется положениями Закона.

Так, в соответствии с ч.1 ст.35 Закона кредитные кооперативы, за исключением кредитных кооперативов второго уровня, вступают в саморегулируемую организацию в сфере финансового рынка, объединяющую кредитные кооперативы, в порядке, предусмотренном Федеральным законом от 13 июля 2015 года N 223-ФЗ "О саморегулируемых организациях в сфере финансового рынка" и принятыми в соответствии с ним нормативными актами Банка России, в течение девяноста дней, следующих за днем наступления одного из следующих событий:

1) получение некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, при отсутствии до указанного дня саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (для кредитных кооперативов, созданных на день получения некоммерческой организацией статуса саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

2) прекращение своего членства в саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы);

3) создание кредитного кооператива (при наличии саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы).

Согласно ч.4 ст.35 Закона Банк России не осуществляет надзор за соблюдением кредитными кооперативами, общее число членов и ассоциированных членов которых не превышает три тысячи физических и (или) юридических лиц, требований настоящего Федерального закона и (или) принятых в соответствии с ним нормативных правовых актов Российской Федерации и нормативных актов Банка России, за исключением следующих случаев:

1) кредитный кооператив не является членом саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы.

Согласно данным ЕГРЮЛ КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» не является потребительским кооперативом второго уровня в значении, определенном п. 4 ч. 3 ст. 1 Закона, в частности кредитный кооператив второго уровня - кредитный кооператив, членами которого являются исключительно кредитные кооперативы.

В соответствии с п.7 ч.6 ст.35 Закона саморегулируемая организация в сфере финансового рынка, объединяющая кредитные кооперативы обязана размещать на официальном сайте в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" следующую информацию:

а) порядок размещения средств компенсационного фонда в целях их сохранения и прироста, направления их размещения (инвестиционная декларация);

б) информацию об управляющей компании, с которой саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, заключен договор (ее наименование, место нахождения, информация об имеющейся лицензии, номера контактных телефонов) (при наличии), о депозитарии, с которым саморегулируемой организацией в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, заключен договор (его наименование, место нахождения, информация об имеющейся лицензии, номера контактных телефонов) (при наличии);

в) информацию о составе и стоимости имущества компенсационного фонда саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, а также информацию о фактах осуществления выплат из компенсационного фонда саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, в целях обеспечения имущественной ответственности членов саморегулируемой организации в сфере финансового рынка, объединяющей кредитные кооперативы, по их обязательствам перед членами кредитного кооператива (пайщиками) и об основаниях таких выплат, если такие выплаты осуществлялись.

В силу п.4 ч.2 ст.5 Закона Банк России ведет государственный реестр кредитных кооперативов на основе сведений, полученных от уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляющего государственную регистрацию юридических лиц, и от саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, объединяющих кредитные кооперативы, в порядке, установленном Банком России.

Согласно Указанию Банка России от 10.11.2016 N 4184-У "О порядке ведения Банком России государственного реестра кредитных потребительских кооперативов, государственного реестра сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативов, об установлении формы, сроков и порядка представления саморегулируемыми организациями в сфере финансового рынка, объединяющими кредитные потребительские кооперативы (сельскохозяйственные кредитные потребительские кооперативы), сведений о своих членах - кредитных кооперативах, число членов (общее число членов и ассоциированных членов) которых превысило три тысячи физических и (или) юридических лиц", в данном реестре содержатся сведения в отношении кредитного потребительского кооператива, в том числе наименование саморегулируемой организации, членом которой является кооператив, дата вступления и исключения из членов саморегулируемой организации.

На основании объяснений представителя административного истца, ответов судом также установлено, что КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» в нарушение ст. 35 Закона никогда не являлся и не является членом ни одной из саморегулируемых организаций кредитных кооперативов.

Таким образом, невыполнение КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» установленного ч.1 ст.35 Закона требования нарушает права неопределенного круга лиц, противоречит действующему в сфере кредитной кооперации законодательству и является самостоятельным и достаточным основанием для инициирования Банком России процедуры ликвидации такого кредитного кооператива в судебном порядке в соответствии с вверенными ему полномочия, оговоренными в ст.5 Закона. В связи с чем, Банк России в лице его территориального учреждения (Отделение Воронеж) обоснованно инициирует процедуру ликвидации КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество».

В соответствии с пп.2 ч.3 ст.61 ГК РФ, юридическое лицо ликвидируется по решению суда по иску государственного органа, которому право на предъявление требования о ликвидации юридического лица предоставлено законом, в том числе при отсутствии обязательного членства в саморегулируемой организации.

Решением суда о ликвидации юридического лица на его учредителей (участников) или на орган, уполномоченный на ликвидацию юридического лица его учредительным документом, могут быть возложены обязанности по осуществлению ликвидации юридического лица (ч.5 ст.61 ГК РФ).

Для государственной регистрации ликвидации юридического лица необходимо прохождение процедуры ликвидации юридического лица в соответствии с требованиями статей 62 - 64 ГК РФ.

В силу ст.1 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ "О государственной регистрации юридических лиц и индивидуальных предпринимателей" государственная регистрация юридических лиц и индивидуальных предпринимателей (далее - государственная регистрация) - акты уполномоченного федерального органа исполнительной власти, осуществляемые посредством внесения в государственные реестры сведений о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, иных сведений о юридических лицах в соответствии с настоящим Федеральным законом.

Государственные реестры содержат соответственно сведения о создании, реорганизации и ликвидации юридических лиц, приобретении физическими лицами статуса индивидуального предпринимателя, прекращении физическими лицами деятельности в качестве индивидуальных предпринимателей, иные сведения о юридических лицах, об индивидуальных предпринимателях и соответствующие документы. Государственные реестры являются федеральными информационными ресурсами (ст. 4 Федерального закона от 08.08.2001 N 129-ФЗ).

По смыслу названных норм единственным доказательством включения гражданина в состав учредителей юридического лица либо исключения из него является внесение соответствующей записи в государственный реестр юридических лиц.

В свою очередь, в соответствии со ст.12 Закона кредитный кооператив обязан вести реестр членов кредитного кооператива (пайщиков), содержащий, в том числе, сведения о фамилии, ими, отчестве члена кредитного кооператива (пайщика) - для физического лица (если иное не вытекает из закона или национального обычая)

При прекращении членства в кредитном кооперативе в реестр членов кредитного кооператива (пайщиков) вносится соответствующая запись.

Согласно представленного в материалы дела списка пайщиков из состава учредителей КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» от ДД.ММ.ГГГГ на ДД.ММ.ГГГГ следует, что пайщиками КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество» в настоящее время являются Бохан1ИО, Власов2ИО, Власова3ИО, Воронов4ИО, Золотов7ИО, Леин10ИО, Николаенко17ИО, Подшивалов19ИО., Поротников21ИО, Посохов22ИО, Хазель27ИО, Швечиков32ИО

Суд полагает, поскольку обязанность по ведению реестра членов кредитного кооператива возлагается законом непосредственно на кооператив, директором которого в настоящее время является Николаенко17ИО, также как и внесение в него изменений относительно членства в кооперативе, то в данном случае обязанность по ликвидации кооператива должна быть возложена непосредственно на действующих членов кооператива, тогда как члены кооператива, которые не являются в настоящее время пайщиками, не могут нести ответственность по обязательствам КПК «Воронежское ссудно-сберегательное общество».

Руководствуясь главой 15, ст. 264 КАС РФ, суд

Р Е Ш И Л :

Ликвидировать Кредитный потребительский кооператив граждан «Воронежское ссудно-сберегательное общество» (ОГРН № ИНН № место нахождение <адрес>

Возложить на Бохан1ИО, Власов2ИО, Власова3ИО, Воронов4ИО, Золотов7ИО, Леин10ИО, Николаенко17ИО, Подшивалов19ИО, Поротников21ИО, Посохов22ИО, Хазель27ИО, Швечиков32ИО в шестимесячный срок со дня вступления решения суда в законную силу.

Решение может быть обжаловано в Воронежский областной суд в апелляционном порядке в течение месяца со дня изготовления решения суда в окончательной форме.

Председательствующий: Сахарова Е.А.