Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-731/2021 ~ М-534/2021 от 05.04.2021

      ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

26 мая 2021 года                                                                                      город Тула

    Привокзальный районный суд города Тулы в составе:

    председательствующего Щербаковой Л.А.,

    при секретаре Маликовой К.Т.,

    рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Привокзального районного суда г.Тулы гражданское дело № 2-731/21 по исковому заявлению Банка ВТБ (публичного акционерного общества) к Арутюнову Вигену Арутюновичу о расторжении кредитных договоров, взыскании задолженности по кредитным договорам, процентов, пени, судебных расходов.

установил:

    Банк ВТБ (ПАО) обратился в суд с исковым заявлением к Арутюнову В.А. о расторжении кредитных договоров, взыскании задолженности по кредитным договорам, процентов, пени, судебных расходов, мотивируя требования тем, что дата Банк ВТБ (ПАО) (публичное акционерное общество) (далее – ВТБ (ПАО) и Арутюнов Виген Арутюнович (далее - «Ответчик»/«3аемщик») заключили кредитный договор № * (далее - «Кредитный договор»), согласно которому Истец обязался предоставить Ответчику денежные средства (далее - «Кредит») в сумме 1914858 рублей на срок по дата с взиманием за пользование Кредитом 14 процентов годовых, а Ответчик обязался возвратить полученную сумму и уплатить проценты за пользование Кредитом.

    Возврат Кредита и уплата процентов должны осуществляться ежемесячно 02 числа каждого календарного месяца (согласно п.6 Кредитного договора).

дата Банк ВТБ (ПАО) (публичное акционерное общество) (далее – ВТБ (ПАО) и Арутюнов Виген Арутюнович (далее - «Ответчик»/«Заемщик») заключили кредитный договор № * (далее - «Кредитный договор»), согласно которому Истец обязался предоставить Ответчику денежные средства (далее - «Кредит») в сумме 800000 рублей на срок по 16.09.2024года с взиманием за пользование Кредитом 11,7 процентов годовых, а Ответчик обязался возвратить полученную сумму и уплатить проценты за пользование Кредитом.

    Возврат Кредита и уплата процентов должны осуществляться ежемесячно 14 числа каждого календарного месяца (согласно п.6 Кредитного договора).

    Согласно ст. 428 Гражданского кодекса Российской Федерации (далее - ГК РФ) договор заключен посредством присоединения одной стороны к договору, условия которого определены другой стороной в формулярах и иных стандартных формах. Присоединившись к Правилам и подписав Согласие на Кредит и получив Кредит, Ответчик в соответствии со ст. 428 ГК РФ заключил с Истцом путем присоединения Кредитный договор. Условия данного договора определены в Правилах и Согласии на Кредит, с которыми согласился Ответчик путем подписания Согласия на Кредит.

В соответствии с условиями Кредитного договора, данные Правила и Согласие на Кредит являются в совокупности Кредитным договором, заключенным между Истцом и Ответчиком посредством присоединения Ответчика к условиям Правил и подписания Согласия на Кредит.

Ответчик исполнял свои обязательства с нарушением условий кредитного договора, в том числе, и в части своевременного возврата Кредита.

Учитывая систематическое неисполнение Ответчиком своих обязательств по погашению долга и уплате процентов, Истец, на основании ч. 2 ст. 811 ГК РФ, потребовал досрочно погасить сумму предоставленного Кредита, уплатить причитающиеся проценты за пользование Кредитом, а также иные суммы, предусмотренные Кредитным договором.

Ответчик обязан уплатить Истцу сумму Кредита, проценты за пользование Кредитом и неустойку за нарушение срока возврата Кредита и процентов за пользование Кредитом. Однако до настоящего времени вышеуказанная задолженность Ответчиком не погашена.

За период с дата по дата включительно общая сумма задолженности по Кредитным договорам составила 2555567,64 рублей, из которых: по кредитному договору № * от дата задолженность составила 1723827,37 рублей, из которых: 1500 188,01 рублей - основной долг; 205 766,97 рублей - плановые проценты; 17872,39 рублей – пени; по кредитному договору № * от дата задолженность составила 831740,27 рублей, из которых: 739615,02 рублей - основной долг; 82439,80 рублей - плановые проценты; 9 685,45 рублей – пени.

В соответствии с ч. 2 ст. 91 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее - ГПК РФ) цена иска указывается истцом. Истец, пользуясь предоставляемым правом, снижает сумму штрафных санкций (задолженность по пени по просроченному долгу/задолженность по пени), предусмотренных договором, до 10% от общей суммы штрафных санкций.

Таким образом, за период с дата. по дата включительно общая сумма задолженности по Кредитному договору (с учетом снижения суммы штрафных санкций) составила 2530765,8 рублей, из которых: по кредитному договору № * от дата задолженность составила 1707741, 98 рублей, из которых: 1500188,01 рублей - основной долг; 205766, 97 рублей - плановые проценты; 1787,0 рублей – пени; по кредитному договору № * от дата задолженность составила 823023,82 рублей, из которых: 739 615,02 рублей - основной долг; 82 439,80 рублей - плановые проценты; 969,0 рублей - пени.

Истец просит суд расторгнуть кредитный договор от дата № * заключенный между Банком ВТБ (ПАО) и Арутюновым Вигеном Арутюновичем; расторгнуть кредитный договор от дата № *, заключенный между Банком ВТБ (ПАО) и Арутуновым Вигеном Арутюновичем; взыскать с Арутюнова Вигена Арутюновича в пользу ВТБ (публичное акционерное общество) задолженность по кредитному договору от дата № * в общей сумме за период с дата по дата включительно 1707741,98 рублей, из которых: 1500188,01 рублей - основной долг; 205766,97 рублей - плановые проценты; 1787,0 рублей – пени; взыскать с Арутюнова Вигена Арутюновича в пользу ВТБ (публичное акционерное общество) задолженность по кредитному договору от дата № * в общей сумме за период с дата по дата включительно 823023,82 рублей, из которых: 739 615,02 рублей - основной долг; 82 439,80 рублей - плановые проценты; 969,0 рублей – пени; взыскать в пользу Банка ВТБ (публичное акционерное общество) расходы по оплате госпошлины в сумме 26853,83 рублей.

Представитель истца Банка ВТБ (ПАО) по доверенности Цецерская Е.Н в судебное заседание не явилась, о дате, времени и месте судебного разбирательства извещена надлежащим образом, представила письменное ходатайство о рассмотрении данного дела в отсутствие представителя Банка, не возражает против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

    Ответчик Арутюнов В.А. в судебное заседание не явился, о дате, времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суду не сообщил, об отложении рассмотрения дела не просил.

С учетом изложенного, суд считает, что ответчик имел возможность реализовать свое право на участие в судебном заседании, однако, уклонился от участия в судебном разбирательстве дела. При отсутствии документов, подтверждающих невозможность явки ответчика, суд усматривает в его действиях злоупотребление правом. Принимая во внимание положения ст.6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, гарантирующей право каждого на рассмотрение его дела судом в разумный срок, а также ч.3 ст.17 Конституции РФ и статьи 35 ГПК Российской Федерации, запрещающих злоупотребление процессуальными правами, суд приходит к выводу о том, что имеются основания для рассмотрения дела в отсутствие ответчика, полагая его извещенным.

В силу ст.ст.167, 233 ГПК Российской Федерации суд рассмотрел дело в отсутствие неявившихся лиц, участвующих в деле в порядке заочного производства.

Изучив письменные доказательства по делу, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 2 ст. 1 ГК Российской Федерации граждане (физические лица) и юридические лица свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых условий договора, не противоречащих законодательству, условий договора.

        В соответствии со ст. 8 Гражданского кодекса Российской Федерации гражданские права и обязанности возникают, в том числе из договоров и иных сделок, предусмотренных законом.

В силу положений ч. 3 ст. 10 ГК Российской Федерации в случаях, когда закон ставит защиту гражданских прав в зависимость от того, осуществлялись ли эти права разумно и добросовестно, разумность действий и добросовестность участников гражданских правоотношений предполагаются.

Согласно ч.1 ст. 420 ГК Российской Федерации договором признается соглашение двух или нескольких лиц об установлении, изменении или прекращении гражданских прав и обязанностей.

        В соответствии с ч.2 ст. 420 ГК Российской Федерации к договорам применяются правила о двух – и многосторонних сделках, предусмотренные главой 9 настоящего Кодекса.

        Нормами ст. 421 ГК Российской Федерации закреплено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

        В соответствии с ч.2 ст.422 ГК Российской Федерации договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами, действующим в момент его заключения (императивное регулирование гражданского оборота).

        Как усматривается из ст. 428 ГК Российской Федерации договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

        Договор считается заключенным, если между сторонами, в требуемой в надлежащих случаях форме, достигнуто соглашение по всем существенным условиям договора. Существенными являются условия о предмете договора, условия, которые названы в законе или иных правовых актах как существенные или необходимые для договоров данного вида, а также все те условия, относительно которых по заявлению одной из сторон должно быть достигнуто соглашение (ч.1 ст.432 Гражданского кодекса Российской Федерации).

        Согласно ч.1 ст. 160 ГК Российской Федерации сделка в письменной форме должна быть совершена путем составления документа, выражающего ее содержание и подписанного лицом или лицами, совершающими сделку, или должным образом уполномоченными ими лицами. Двусторонние (многосторонние) сделки могут совершаться способами, установленными пунктами 2 и 3 статьи 434 настоящего Кодекса.

Как видно из п. 2, 3 ст. 434 ГК Российской Федерации договор в письменной форме может быть заключен путем составления одного документа, подписанного сторонами, а также путем обмена документами посредством почтовой, телеграфной, телетайпной, телефонной, электронной или иной связи, позволяющей достоверно установить, что документ исходит от стороны по договору. Письменная форма договора считается соблюденной, если письменное предложение заключить договор принято в порядке, предусмотренном пунктом 3 статьи 438 настоящего Кодекса.

В силу ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В силу положений ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В силу ч.1 ст. 810 ГК Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

В соответствии со ст. 813 ГК Российской Федерации при невыполнении заемщиком предусмотренных договором займа обязанностей по обеспечению возврата займа, а также при утрате обеспечения или ухудшении его условий по обстоятельствам, за которые займодавец не отвечает, займодавец вправе потребовать от заемщика досрочного возврата займа и уплаты причитающихся на момент возврата процентов за пользование займом, если иное не предусмотрено договором займа. Причитающиеся за пользование займом проценты уплачиваются заемщиком по правилам пункта 2 статьи 811 настоящего Кодекса.

В соответствии с ч. 2 ст. 811 ГК Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Согласно ч.1 ст.317 ГК Российской Федерации денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140).

    Судом установлено, что дата между Банком ВТБ 24 (ПАО) и Арутюновым Вигеном Арутюновичем был заключен кредитный договор № * В соответствии с условиями указанного кредитного договора Банк ВТБ 24 (ПАО) предоставил Арутюнову В.А. кредит в сумме 1914858 рублей на срок 84 месяца с уплатой процентов за пользование кредитом 14 % годовых, для потребительских целей.

    Возврат Кредита и уплата процентов должны осуществляться ежемесячно 02 числа каждого календарного месяца (п.6 Индивидуальный условий Договора).

    Согласно п. 12 Индивидуальный условий Договора, ответственность Заемщика за ненадлежащее исполнение условий Договора, размер неустойки (пени) составляет 0,1 (в процентах за день).

    Банк предоставляет Заемщику Кредит путем перечисления суммы Кредита в Дату предоставления Кредита на Банковский счет № */счет для расчетов с использованием банковской карты (п.21 Индивидуальный условий Договора).

Согласно п.22 Индивидуальный условий Договора, настоящим Заемщик подтверждает, что с размером полной стоимости кредита, а также с перечнем и размерами платежей, включенных и не включенных в расчет полной стоимости кредита, до подписания Договора ознакомлен.

С приведенными в договоре условиями предоставления кредита, правами и обязанностями ответчик Арутюнов В.А. был ознакомлен с момента подписания договора, о чем свидетельствует его подпись в Кредитном договоре № * от дата

Каких-либо данных свидетельствующих о том, что при оформлении указанного договора были нарушены требования закона, по делу не имеется.

Договор по форме и содержанию отвечает требованиям ст. 820 ГК Российской Федерации.

    Судом установлено, что дата между Банком ВТБ 24 (ПАО) и Арутюновым Вигеном Арутюновичем был заключен кредитный договор № *. В соответствии с условиями указанного кредитного договора Банк ВТБ 24 (ПАО) предоставил Арутюнову В.А. кредит в сумме 800000 рублей на срок 60 месяцев с уплатой процентов за пользование кредитом 11,7 % годовых, для потребительских целей.

    Возврат Кредита и уплата процентов должны осуществляться ежемесячно 14 числа каждого календарного месяца (п.6 Индивидуальный условий Договора).

    Согласно п. 12 Индивидуальный условий Договора, за просрочку возврата Кредита и уплаты процентов начисляется неустойка в размере 0,1 процентов на сумму неисполненных обязательств за каждый день просрочки.

    При этом проценты на сумму Кредита за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются.

    Банк предоставляет Заемщику Кредит путем перечисления суммы Кредита в Дату предоставления Кредита на Банковский счет № * /счет для расчетов с использованием банковской карты (п.20 Индивидуальный условий Договора).

Согласно п.21 Индивидуальный условий Договора, настоящим Заемщик подтверждает, что с размером полной стоимости кредита, а также с перечнем и размерами платежей, включенных и не включенных в расчет полной стоимости кредита, до подписания Договора ознакомлен.

С приведенными в договоре условиями предоставления кредита, правами и обязанностями ответчик Арутюнов В.А. был ознакомлен с момента подписания договора, о чем свидетельствует его подпись в Кредитном договоре № * от дата

Каких-либо данных свидетельствующих о том, что при оформлении указанного договора были нарушены требования закона, по делу не имеется.

Договор по форме и содержанию отвечает требованиям ст. 820 ГК Российской Федерации.

Вышеприведенными доказательствами судом установлено, что обязательства, связанные с предоставлением денежных средств, банком исполнены в полном объеме, путем перечисления денежных средств.

Заключив кредитный договор, стороны согласились с его условиями, определив, что правоотношения возникли из этого договора, следовательно, и ответственность сторон наступает в рамках данного договора.

В нарушение условий кредитных договоров заемщик ежемесячные платежи по возврату суммы кредита и процентов за пользование им производил ненадлежащим образом.

В связи с неисполнением ответчиком обстоятельств по возврату денежных средств, дата истцом в адрес ответчика было направлено уведомление о досрочном истребовании задолженности, однако указанное уведомление было оставлено без внимания.

Ответчиком данные требования не были исполнены, какого-либо ответа на указанные требования не представил.

Согласно расчету задолженности по кредитному договору № * от дата за период с дата по дата с учетом штрафных санкций, задолженность ответчика составила 1707741,98 рублей, из которых: 1500188,01 рублей - основной долг; 205766,97 рублей - плановые проценты; 1787,0 рублей – пени.

Согласно расчету задолженности по кредитному договору № * от дата за период с дата по дата с учетом штрафных санкций, задолженность ответчика составила 823023,82 рублей, из которых: 739 615,02 рублей - основной долг; 82 439,80 рублей - плановые проценты; 969,0 рублей – пени.

Судом проверены расчеты задолженности, представленные истцом, на соответствие условиям договора, и суд согласился с данными расчетами.

Согласно ч.1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма которую ответчик обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения, в частности, в случае просрочки исполнения.

По смыслу закона - ст. 333 ГК РФ, уменьшение неустойки является правом суда.

Пунктом 42 Постановления Пленума Верховного Суда РФ и Высшего Арбитражного Суда РФ от 01 июля 1996 года №6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса РФ», при разрешении вопроса об уменьшении неустойки необходимо иметь в виду, что размер неустойки может быть уменьшен судом только в том случае, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства.

Как разъяснено в п.69 Постановления Пленума ВС РФ от 24 марта 2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», подлежащая уплате неустойка, установленная законом или договором, в случае её явной несоразмерности последствиям нарушения обязательства, может быть уменьшена в судебном порядке.

С учетом правовой позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в п.2 Определения № 263-О от 21 декабря 2000 года, положения п.1 ст. 333 ГК РФ содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а невозможного размера ущерба. Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из способов, предусмотренных в законе, направленных по сути на реализацию требования о недопустимости злоупотребления правом.

В соответствии со статьей 55 (часть 3) Конституции Российской Федерации именно законодатель устанавливает основания и пределы необходимых ограничений прав и свобод гражданина в целях защиты прав и законных интересов других лиц. Это касается и свободы договора при определении на основе федерального закона таких его условий, как размеры неустойки - они должны быть соразмерны указанным в этой конституционной норме целям.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, т.е., по существу, - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Снижение размера неустойки не должно вести к необоснованному освобождению должника от ответственности за просрочку исполнения обязательства.

Неустойка представляет собой меру ответственности за нарушение исполнения обязательств, носит воспитательный и карательный характер для одной стороны и одновременно, компенсационный, то есть является средством возмещения потерь, вызванных нарушением обязательств, для другой стороны, и не может являться способом обогащения одной из сторон.

Исходя из фактических обстоятельств дела, периода и размера просрочки исполнения обязательств ответчиком, суд считает, что предъявленная сумма неустойки соразмерна последствиям нарушения обязательства, соответствует компенсационной природе неустойки и оснований для взыскания пени в меньшем размере, суд не усматривает.

Ответчик при заключении договора принял на себя права и обязанности, предусмотренные кредитным договором, был вправе отказаться от его заключения, каких-либо требований о признании условий кредитного договора и других документов недействительными, не заявлял. Неоплата кредита является неисполнением условий договора, фактически односторонним отказом от исполнения обязательств, что недопустимо в силу ст. 310 ГК РФ.

Согласно абз. 1 п. 1 ст. 450 ГК РФ изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено Кодексом, другими законами или договором.

По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: 1) при существенном нарушении договора другой стороной; 2) в иных случаях, предусмотренных Кодексом, другими законами или договором.

    Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

    В соответствии с ч. 2 ст. 425 ГК РФ, требование об изменении или о расторжении договора может быть заявлено стороной в суд только после получения отказа другой стороны на предложение изменить или расторгнуть договор либо неполучения ответа в срок, указанный в предложении или установленный законом либо договором, а при его отсутствии - в тридцатидневный срок.

    Досудебный порядок расторжения кредитного договора, предусмотренный ст.452 ГК РФ, истцом соблюден, что не оспорено ответчиком.

    Поскольку ответчик не исполняет своих обязательств перед банком по кредитным договорам, что свидетельствует о недобросовестном отношении с его стороны к выполнению условий заключенных договоров, то суд считает необходимым исковые требования Банка ВТБ (публичного акционерного общества) удовлетворить в полном объеме и расторгнуть кредитный договор от дата № * заключенный между Банком ВТБ (ПАО) и Арутюновым Вигеном Арутюновичем; расторгнуть кредитный договор от дата № * заключенный между Банком ВТБ (ПАО) и Арутюновым Вигеном Арутюновичем; взыскать с Арутюнова Вигена Арутюновича в пользу ВТБ (публичное акционерное общество) задолженность по кредитному договору от дата № * в общей сумме за период с дата по дата включительно 1707741,98 рублей, из которых: 1500188,01 рублей - основной долг; 205766,97 рублей - плановые проценты; 1787,0 рублей – пени; взыскать с Арутюнова Вигена Арутюновича в пользу ВТБ (публичное акционерное общество) задолженность по кредитному договору от дата № * в общей сумме за период с дата по дата включительно 823023,82 рублей, из которых: 739 615,02 рублей - основной долг; 82 439,80 рублей - плановые проценты; 969,0 рублей – пени.

Разрешая требования Банка ВТБ (ПАО) о взыскании судебных расходов, суд приходит к следующему.

В силу ч.1 ст. 98 ГПК Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

В соответствии со ст. 88 ГПК Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Банком ВТБ (ПАО) платежным поручением № * от дата за подачу иска к Арутюнову В.А. уплачена государственная пошлина в сумме 26853, 83 рублей.

    Таким образом, в силу ст.98 ГПК Российской Федерации с ответчика Арутюнова В.А. в пользу Банка ВТБ (ПАО) подлежат возмещению судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 26853, 83 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194–199, 235 ГПК РФ, суд

р е ш и л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░), ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ № *, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░ № *, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ № * ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ 1707741,98 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: 1500188,01 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░; 205766,97 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░░░░░; 1787 ░░░░░░ – ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░ № * ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ 823023,82 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░: 739 615,02 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░; 82 439,80 ░░░░░░ - ░░░░░░░░ ░░░░░░░░; 969 ░░░░░░ – ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ 26853,83 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

        ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                                                                 ░.░. ░░░░░░░░░