Приговор по делу № 1-533/2020 от 03.08.2020

Дело № 1-533/2020             Копия

П Р И Г О В О Р

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г.Березники Пермский край                 02 сентября 2020 года

Березниковский городской суд Пермского края в составе

председательствующего судьи Баязитовой К.С.,

при секретарях судебного заседания Озеровой В.В., Чувашевой Д.С.,

с участием государственных обвинителей Старцева В.А., Проскуряковой Е.С.,

подсудимой Кондренко Т.С.,

защитника Хохлова Е.Г.,

рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

КОНДРЕНКО Т.С., ..... года рождения, уроженки г.Березники Пермской области, гражданки РФ, со средним специальным образованием, зарегистрированной и проживающей по адресу: ....., работающей индивидуальным предпринимателем, замужней, имеющей детей 2008 и 2016 года рождения, не судимой,

не содержавшейся под стражей по данному уголовному делу, избрана мера пресечения в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

        обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ,

у с т а н о в и л:

С 30.01.2018 года Кондренко Т.С., являясь единственным учредителем и директором ООО «.....», в соответствии с Уставом ООО «.....» приняла на себя обязательства руководить текущей деятельностью Общества, самостоятельно совершать сделки от имени Общества, распоряжаться имуществом Общества для обеспечения его текущей деятельности, открывать от имени Общества счета в банках, осуществлять иные полномочия, необходимые для достижения целей деятельности Общества и обеспечения его нормальной работы в соответствии с действующим законодательством РФ. Таким образом, согласно своим должностным обязанностям, Кондренко Т.С. была наделена организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями.

12.02.2018 года в г.Березники директор ООО «.....» Кондренко Т.С. заключила с ПАО «.....» договор эквайринга № № от 12.02.2018 года на проведение расчетов с Обществом по операциям, совершенным с использованием банковских карт. В соответствии с условиями договора эквайринга торгово-сервисной точке ООО «.....», расположенной по ул...... г.Березники, был присвоен № и выдано электронное средство платежа – электронный терминал № с целью приема электронных банковских карт от клиентов для оплаты ими товаров (услуг), денежные средства по которым зачислялись на расчетный счет №, принадлежащий ПАО «.....», а затем удерживались Банком в соответствии с указанным договором эквайринга.

В июне 2019 года у Кондренко Т.С. возник корыстный преступный умысел, направленный на систематическое хищение денежных средств, принадлежащих ПАО «.....», находящихся на расчетном счете Банка, посредством проведения операций «Возврат покупки» через электронный терминал, путем обмана и злоупотребления доверием, с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Реализуя свой корыстный преступный умысел, в период с 20.06.2019 года по 31.12.2019 года, находясь на своем рабочем месте в торгово-сервисной точке в магазине ООО «.....» по ул.Свободы, 40 г.Березники, Кондренко Т.С., используя свое служебное положение, достоверно зная, что в соответствии с Порядком проведения операций в торгово-сервисных точках ПАО «.....» к указанному договору эквайринга операция «Возврат покупки» проводится на электронном терминале в случае, если Обществом принято решение о возврате средств за товар, оплаченный ранее с использованием банковской карты на электронном терминале, осознавая при этом, что оплата товаров на общую сумму 116 700 рублей в ООО «.....» в действительности совершена клиентами за наличный расчет и данными денежными средствами она распорядилась по своему усмотрению, в связи с чем перечисление денежных средств по основанию «Возврат покупки» через электронный терминал в таком случае является незаконным, под предлогом наиболее быстрого возврата денежных средств предложила клиентам магазина ООО «.....», ранее оплачивавших покупку товара за наличный расчет и принявших решение вернуть товар как не подходящий либо с браком, вернуть затраченные клиентами наличные денежные средства в качестве оплаты за товар безналично путем осуществления операции «Возврат покупки» на их банковские карты на общую суму 116 700 рублей через электронный терминал, тем самым вводя клиентов в заблуждение, не намереваясь при этом впоследствии акцептовать платежные требования ПАО «.....», т.е. обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете Общества в ПАО «.....» с целью их удержания Банком по выставленным платежным требованиям к Обществу в соответствии с указанным договором эквайринга.

    Клиенты указанного магазина, доверяя Кондренко Т.С. как его директору, не подозревая о ее преступных намерениях, согласились на ее предложение о возврате денежных средств на принадлежащие им банковские карты через электронный терминал. Тем самым Кондренко Т.С. использовала банковские карты клиентов Общества как лиц, не осведомленных о ее преступных намерениях, в целях обмана ПАО «.....».

    Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, в период с 20.06.2019 года по 31.12.2019 года в указанном месте Кондренко Т.С., используя свое служебное положение, осуществила фиктивные операции по перечислению денежных средств «Возврат покупки» на общую сумму 116 700 рублей через электронный терминал на банковские карты клиентов торгово-сервисной точки ООО «.....», тем самым списав их с расчетного счета ПАО «.....», а именно:

- 20.06.2019 года в сумме 29 000 рублей на банковскую карту Ш в ПАО «.....»;

- 18.07.2019 года в сумме 25 500 рублей на банковскую карту В в ПАО «.....»;

- 05.09.2019 года в сумме 6 100 рублей на банковскую карту П в ПАО «.....»;

- 10.10.2019 года в сумме 12 800 рублей на банковскую карту Р в ПАО «.....» и в сумме 28 000 рублей на банковскую карту Б в ПАО «.....»;

- 13.12.2019 года в сумме 3 300 рублей на банковскую карту К в ПАО «.....»;

- 21.12.2019 года в сумме 12 000 рублей на банковскую карту Б в ПАО «.....».

В период с 11.07.2019 года по 31.12.2019 года ПАО «.....» на основании команды-требования от электронного средства платежа – терминала, установленного в торгово-сервисной точке ООО «.....» по вышеуказанному адресу, зачислило с расчетного счета ПАО «.....» на счета банковских карт клиентов магазина денежные средства в общей сумме 116 700 рублей, а именно:

- 10.07.2019 года в сумме 29 000 рублей на банковскую карту Ш в ПАО «.....»;

- 18.07.2019 года в сумме 25 500 рублей на банковскую карту В в ПАО «.....»;

- 05.09.2019 года в сумме 6 100 рублей на банковскую карту П в ПАО «.....»;

- 15.10.2019 года в сумме 12 800 рублей на банковскую карту Р в ПАО «..... и в сумме 28 000 рублей на банковскую карту Б в ПАО «.....»;

- 13.12.2019 года в сумме 3 300 рублей на банковскую карту К в ПАО «.....»;

- 23.12.2019 года в сумме 12 000 рублей на банковскую карту Б в ПАО «.....».

В дальнейшем ПАО «.....» в соответствии с условиями договора эквайринга на смогло удержать из указанной общей суммы денежные средства в сумме 80 604,01 рублей по причине недостаточности денежных средств у ООО «.....». Тем самым Кондренко Т.С. похитила путем обмана и злоупотребления доверием указанную сумму денежных средств, распорядившись ею по своему усмотрению.

Продолжая реализовывать свой корыстный преступный умысел, в период с 15.07.2019 года по 17.12.2019 года в указанном месте Кондренко Т.С., используя свое служебное положение, достоверно зная, что в соответствии с условиями договора эквайринга на проведение расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт, при осуществлении операции «Возврат покупки» денежные средства списываются с расчетного счета, принадлежащего ПАО «.....», а затем подлежат удержанию Банком из сумм, подлежащих перечислению Обществу через платежный терминал, осознавая, что покупки товара в ООО «.....» в действительности не совершались и перечисление денежных средств по основанию «Возврат покупки» через электронный терминал Общества в таком случае является незаконным, предложила своим знакомым В, Г, Н, П и Б перечислить через электронный терминал, установленный в Обществе, денежные средства на их банковские карты под предлогом личной необходимости Кондренко Т.С., после чего вернуть ей перечисленные суммы на указанную ею банковскую карту либо налично, тем самым вводя указанных лиц в заблуждение, не намереваясь при этом акцептовать платежные требования ПАО «.....», т.е. обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете Общества в ПАО «.....» с целью их удержания Банком по выставленным платежным требованиям к Обществу в соответствии с договором эквайринга.

В, Г, Н, П и Б, доверяя Кондренко Т.С. как своей знакомой и не подозревая о ее преступных намерениях, согласились на ее предложение, тем самым Кондренко Т.С. использовала их как лиц, не осведомленных о ее преступных намерениях, в целях обмана ПАО «Сбербанк».

Продолжая реализовывать свой корыстный умысел, в период с 15.07.2019 года по 17.12.2019 года в указанном месте Кондренко Т.С., используя свое служебное положение, осуществила фиктивные операции по перечислению денежных средств «Возврат покупки» на общую сумму 602 800 рублей через электронный терминал на банковские карты В, Г, Н, П и Б, тем самым списав их с расчетного счета ПАО «.....», а именно:

- 15.07.2019 года в сумме 26 000 рублей на банковскую карту Г в ПАО «.....»;

- 25.07.2019 года в сумме 28 900 рублей на банковскую карту Н в ПАО «.....»;

- 26.07.2019 года в сумме 26 400 рублей на банковскую карту Н в ПАО «.....»;

- 31.07.2019 года в сумме 29 300 рублей на банковскую карту Н в ПАО «.....»;

- 15.08.2019 года в сумме 27 800 рублей на банковскую карту В в ПАО «.....»;

- 22.08.2019 года в сумме 26 300 рублей на банковскую карту Н в ПАО «.....»;

- 28.08.2019 года в сумме 28 700 рублей на банковскую карту В в ПАО «.....»;

- 03.09.2019 года в сумме 24 100 рублей на банковскую карту В в ПАО «.....»;

- 07.09.2019 года в сумме 29 000 рублей на банковскую карту П в ПАО «.....»;

- 10.09.2019 года в сумме 28 000 рублей на банковскую карту П в ПАО .....»;

- 14.09.2019 года в сумме 29 000 рублей на банковскую карту В в ПАО «.....»;

- 19.09.2019 года в сумме 28 700 рублей на банковскую карту Б в ПАО «.....»;

- 20.09.2019 года в общей сумме 28 700 рублей на банковскую карту П в ПАО «.....»;

- 24.09.2019 года в сумме 25 000 рублей на банковскую карту Б в ПАО «.....

- 28.09.2019 года в сумме 25 800 рублей на банковскую карту В в ПАО «.....»;

- 02.10.2019 года в сумме 29 500 рублей на банковскую карту Б в ПАО «.....»;

- 05.10.2019 года в сумме 27 000 рублей на банковскую кару В в ПАО «.....»;

- 11.10.2019 года в сумме 27 800 рублей на банковскую карту Н в ПАО «.....»;

- 15.10.2019 года в сумме 29 000 рублей на банковскую карту П в ПАО «.....»;

- 19.10.2019 года в сумме 27 000 рублей на банковскую карту В в ПАО «.....»;

- 24.10.2019 года в сумме 21 800 рублей на банковскую карту В в ПАО «.....»;

- 16.12.2019 года в сумме 29 000 рублей на банковскую карту В в ПАО «.....».

В период с 15.07.2019 года по 17.12.2019 года ПАО «.....»    на основании команды-требования от электронного средства платежа – терминала, установленного в торгово-сервисной точке ООО «.....» по вышеуказанному адресу, зачислило с расчетного счета ПАО «.....» на счета банковских карт В, Г, Н, П и Б денежные средства в общей сумме 602 800 рублей, а именно:

- 15.07.2019 года в сумме 26 000 рублей на банковскую карту Г. в ПАО «.....»;

- 25.07.2019 года в сумме 28 900 рублей на банковскую карту Н. в ПАО «.....»;

- 26.07.2019 года в сумме 26 400 рублей на банковскую карту Н в ПАО «.....»;

- 01.08.2019 года в сумме 29 300 рублей на банковскую карту Н. в ПАО «.....»;

- 15.08.2019 года в сумме 27 800 рублей на банковскую карту В. в ПАО «.....»;

- 26.08.2019 года в сумме 26 300 рублей на банковскую карту Н в ПАО «.....»;

- 28.08.2019 года в сумме 28 700 рублей на банковскую карту В. в ПАО «.....»;

- 03.09.2019 года - в сумме 24 100 рублей на банковскую карту В. в ПАО «.....»;

- 07.09.2019 года в сумме 29 000 рублей на банковскую карту П. в ПАО «.....»;

- 10.09.2019 года в сумме 28 000 рублей на банковскую карту П в ПАО .....»;

- 14.09.2019 года в сумме 29 000 рублей на банковскую карту В. в ПАО «.....»;

- 19.09.2019 года в сумме 28 700 рублей на банковскую карту Б. в ПАО «.....»;

- 20.09.2019 года в общей сумме 28 700 рублей на банковскую карту П. в ПАО «.....»;

- 24.09.2019 года в сумме 25 000 рублей на банковскую карту Б. в ПАО «.....»;

- 28.09.2019 года в сумме 25 800 рублей на банковскую карту В. в ПАО «.....»;

- 02.10.2019 года в сумме 29 500 рублей на банковскую карту Б. в ПАО «.....»;

- 07.10.2019 года в сумме 27 000 рублей на банковскую кару В. в ПАО «.....»;

- 12.10.2019 года в сумме 27 800 рублей на банковскую карту Н. в ПАО «.....»;

- 15.10.2019 года - в сумме 29 000 рублей на банковскую карту П. в ПАО «.....»;

- 19.10.2019 года в сумме 27 000 рублей на банковскую карту В. в ПАО «.....»;

- 18.11.2019 года в сумме 21 800 рублей на банковскую карту В.. ПАО «.....»;

- 16.12.2019 года в сумме 29 000 рублей на банковскую карту В. в ПАО «.....».

    После этого, в период с 16.07.2019 года по 17.12.2019 года в г.Березники В, Г, Н, П и Б, доверяя Кондренко Т.С. и не подозревая о ее преступных намерениях, по указанию Кондренко Т.С. вернули ей перечисленные с расчетного счета ПАО «.....» на их банковские карты денежные средства в общей сумме 602 800 рублей, и, используя мобильное приложение «.....», установленное в их сотовых телефонах, перечислили денежные средства на указанный Кондренко Т.С. банковский счет банковской карты в ПАО «.....», принадлежащий ее знакомой Ковалевой Т.С. и находящийся в пользовании Кондренко Т.С., а также передали наличными денежными средствами, а именно:

- 16.07.2019 года Г перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 26 000 рублей;

- 25.07.2019 года Н перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 28 900 рублей;

- 26.07.2019 года Н перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 26 400 рублей;

- 01.08.2019 года Н перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 29 300 рублей;

- 16.08.2019 года В через банкомат ПАО «.....» снял с банковского счета своей банковской карты денежные средства в сумме 27 800 рублей, которые передал лично Кондренко Т.С.;

- 27.08.2019 года Н перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 26 300 рублей;

- 28.08.2019 года В через банкомат ПАО «.....» снял с банковского счета своей банковской карты денежные средства в сумме 28 700 рублей, которые передал лично Кондренко Т.С.;

- 03.09.2019 года и 05.09.2019 года В через банкомат ПАО «.....» снял с банковского счета своей банковской карты денежные средства в сумме 24 100 рублей, которые передал лично Кондренко Т.С.;

- 08.09.2019 года П перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 29 000 рублей;

- 10.09.2019 года П перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 28 000 рублей;

- 16.09.2019 года В через банкомат ПАО «.....» снял с банковского счета своей банковской карты денежные средства в сумме 29 000 рублей, которые передал лично Кондренко Т.С.;

- 19.09.2019 года Б перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 28 700 рублей;

- 22.09.2019 года П перечислил на указанный банковский счет банковской карты К и на банковский счет своего брата П денежные средства в общей сумме 28 700 рублей;

- 25.09.2019 года Б перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 25 000 рублей;

- 30.09.2019 года В перечислил на указанный Кондренко Т.С. банковский счет банковской карты ее знакомого А денежные средства в сумме 5 940 рублей, а также через банкомат ПАО «.....» снял со своего банковского счета банковской карты денежные средства в сумме 23 800 рублей, из которых 19 860 рулей передал лично Кондренко Т.С.;

- 03.10 2019 года Б перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 29 500 рублей;

- 08.10.2019 года В чрез банкомат ПАО «.....» снял с банковского счета своей банковской карты денежные средства в сумме 27 000 рублей, которые передал лично Кондренко Т.С.;

- 12.10.2019 года Н перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в сумме 27 800 рублей;

- 17.10.2019 года и 18.10.2019 года П перечислил на указанный банковский счет банковской карты К денежные средства в общей сумме 29 000 рублей;

- 21.10.2019 года В через банкомат ПАО «.....» снял с банковского счета своей банковской карты денежные средства в сумме 27 000 рублей, которые передал лично Кондренко Т.С.;

- 20.11.2019 года В через банкомат ПАО «.....» снял с банковского счета своей банковской карты денежные средства в сумме 21 800 рублей, которые передал лично Кондренко Т.С.;

- 17.12.2019 года В через банкомат ПАО «.....» снял с банковского счета своей банковской карты денежные средства в сумме 29 000 рублей, которые передал лично Кондренко Т.С.

    В дальнейшем ПАО «.....» в соответствии с условиями договора эквайринга на смогло удержать из указанной общей суммы денежные средства в сумме 554 855,44 рублей по причине недостаточности денежных средств у ООО «.....», тем самым Кондренко Т.С. похитила путем обмана и злоупотребления доверием указанную сумму денежных средств, распорядившись ею по своему усмотрению.

    Таким образом, в период с 20.06.2019 года по 31.12.2019 года Кондренко Т.С., находясь в торгово-сервисной точке ООО «.....», расположенной по ул...... г.Березники, используя свое служебное положение, похитила путем обмана и злоупотребления доверием принадлежащие ПАО «.....» денежные средства в общей сумме 635 459,45 рублей, причинив ПАО «.....» материальный ущерб на указанную сумму, т.е. в крупном размере.

    Подсудимая Кондренко Т.С. в судебном заседании вину признала полностью, от дачи показаний отказалась на основании ст.51 Конституции РФ. Из показаний Кондренко Т.С., данных в ходе предварительного следствия, следует, что она является единственным учредителем и директором ООО «.....», которое занимается техническим обслуживанием и ремонтом автотранспортных средств и розничной торговлей автозапчастями в магазине по ...... 12.02.2018 года она от имени ООО «.....» заключила с ПАО «.....» договор эквайринга на проведение расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт, по условиям которого Банк предоставил Организации банковский терминал для обслуживания клиентов, при этом за каждую операцию, проведенную через терминал, Банк удерживал комиссию. В мае 2019 года у нее начались материальные трудности, связанные с необходимость оплаты лизинговых платежей за аренду автомобиля, и она решила для погашения своих финансовых обязательств по договору лизинга проводить банковские операции по возврату покупок без последующего возврата денежных средств банку либо фиктивные операции по возврату покупок, которые в действительности не совершались. Так, по операциям «Возврат покупки» банк перечислил денежные средства на банковские карты клиентов организации: Ш - 20.06.2019 года в сумме 29 000 рублей, В - 18.07.2019 года в сумме 25 500 рублей, П - 05.09.2019 года в сумме 6 100 рублей, Р - 10.10.2019 года в сумме 12 800 рублей, Б - 10.10.2019 года в сумме 28 000 рублей, К - 13.12.2019 года в сумме 3 300 рублей, Б - 21.12.2019 года в сумме 12 000 рублей, которые оплачивали товар наличными, однако возврат товара указанным клиентам она произвела безналичным путем, проведя операции «Возврат покупки» с помощью банковских карт клиентов, пояснив им при этом, что в кассе нет наличных денег и таким образом денежные средства будут возвращены быстрее. Кроме того, она периодически просила своих знакомых клиентов магазина проводить с помощью их банковских карт фиктивные операции по возврату покупок, по которым банк перечислил денежные средства: Г - 15.07.2019 года в сумме 26 000 рублей, Н - 25.07.2019 года в сумме 28 900 рублей, 26.07.2019 года в сумме 26 400 рублей, 31.07.2019 года в сумме 29 300 рублей, 22.08.2019 года в сумме 26 300 рублей, 11.10.2019 года в сумме 27 800 рублей, В - 15.08.2019 года в сумме 27 800 рублей, 28.08.2019 года в сумме 28 700 рублей, 03.09.2019 года в сумме 24 100 рублей, 14.09.2019 года в сумме 29 000 рублей, 28.09.2019 года в сумме 25 800 рублей, 05.10.2019 года в сумме 27 000 рублей, 19.10.2019 года в сумме 27 000 рублей, 24.10.2019 года в сумме 21 800 рублей, 16.12.2019 года в сумме 29 000 рублей, П - 07.09.2019 года в сумме 29 000 рублей, 10.09.2019 года в сумме 28 000 рублей, 20.09.2019 года в сумме 28 700 рублей, 15.10.2019 ода в сумме 29 000 рублей, Б - 19.09.2019 года в сумме 28 700 рублей, 24.09.2019 года в сумме 25 000 рублей, 02.10.2019 года в сумме 29 500 рублей. После поступления денежных средств из банка на счета ее знакомых она просила их перечислить денежные средства на банковскую карту К, которая находилась у нее в пользовании, или передать ей наличными. Из этих же денежных средств она давала в долг П и В, а также оплачивала услуги поставщика запчастей А (том 2 л.д.153-155, 159-163, 174-179).

    Стороной обвинения представлены следующие доказательства.

    Из показаний представителя потерпевшего О следует, что 18.02.2018 года директор ООО «.....» Кондренко Т.С. подписала заявление о присоединении к Условиям проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт в ПАО «.....» (договор эквайринга) от 12.02.2018 года, в соответствии с которым ее торгово-сервисной точке ООО «.....», расположенной по ....., был предоставлен терминал для проведения операций расчетов (оплата и возврат денежных средств) с помощью банковских карт. На основании расчетной информации, полученной от данного электронного терминала, Банк обязался не позднее 3 рабочих дней с даты получения расчетной информации перечислять на расчетный счет предприятия суммы операций по картам за вычетом платы за выполнение расчетов. Банк вправе удерживать из сумм, подлежащих перечислению предприятию по настоящему договору, суммы по операциям «Возврат покупки», «Возврат платежа», «Реверсивные транзакции». При невозможности удержать указанные суммы из сумм, подлежащих перечислению предприятию в течение 5 рабочих дней, банк вправе выставлять платежные требования к расчетному счету предприятия. Согласно договору предприятие обязалось акцептовать платежные требования, выставленные Банком к расчетному счету предприятия в течение 5 рабочих дней с даты их выставления. По условиям договора Банк на основании информации, поступающей с установленного на предприятии банковского терминала, за свой счет осуществлял перечисление денежных средств на счета держателей банковских карт – физических лиц в виде операций «Возврат покупки». В марте 2020 года из отдела по работе с проблемными активами поступила информация о дебиторской задолженности ООО «.....» в сумме 892 092,39 рублей. В ходе проверки было установлено, что в период с июня по декабрь 2019 года торгово-сервисной точкой ООО «.....» было совершено несколько операций по возврату покупок, которым сами покупки не предшествовали. В соответствии с условиями проведения расчетов, являющимися приложением к договору эквайринга, если покупка проведена безналичным путем, то возврат денежных средств также должен осуществляться безналично на карту клиента. В случае наличной оплаты товара, возврат осуществляется наличными денежными средствами. При проведении операции «Возврат покупки» Банк возвращает денежные средства со своего банковского внутреннего счета, а затем из сумм последующих покупок по данной торговой точке производит удержание сумм по операциям «Возврат покупки». При невозможности удержать суммы по операциям «Возврат покупки» Банк выставляет платежное требование к расчетному счету и руководитель торговой точки обязан обеспечить наличие денежных средств на расчетном счете. По операциям «Возврат покупки», совершенным ООО «.....», возврат денежных средств осуществлялся на карту получателя, а затем денежные средства перечислялись на карту К либо снимались наличными в банкомате, либо расходовались в личных целях. Сумма по всем операциям «Возврат покупки», проведенным Кондренко Т.С., составляла 1 014 550 рублей. Из указанной суммы Банк удержал в счет возмещения своих денежных средств 122 457,61 рублей. Таким образом, директор ООО «.....» Кондренко Т.С., совершив фиктивные операции «Возврат покупки» и не исполнив в последующем требования Банка о списании денежных средств, причинила ПАО «.....» ущерб в сумме 892 092,39 рублей (том 1 л.д.92-95).

    Свидетель К показала, что она работает менеджером по продажам продуктов эквайринга в ПАО «.....». Договор эквайринга позволяет проводить операции безналичным путем. 08.02.2018 года директор ООО «.....» Кондренко Т.С. обратилась в ПАО «.....» для заключения договора эквайринга, предоставив информацию о своей торгово-сервисной точке и комплект необходимых документов, при этом Кондренко Т.С. открыла расчетный счет Организации для того, чтобы на него поступали денежные средства с терминала. После проверки документов 12.02.2018 года с ООО «.....» было подписано Заявление о присоединении к договору эквайринга. Торгово-сервисной точке ООО «.....» был присвоен номер и установлен банковский терминал. По правилам платежной системы, если продажа товара проведена безналичным путем по терминалу, то при возврате товара денежные средства также возвращаются безналичным путем через терминал именно на ту карту, с которой была произведена оплата, или на другую карту того же клиента. Таким образом, для возврата денежных средств за товар, приобретенный безналичным путем, на расчетном счете Организации должны находиться денежные средства или они впоследствии будут удерживаться Банком при последующих оплатах товара клиентами.

    Из показаний свидетеля Ш следует, что летом 2019 года он в магазине «Автозапчастей» по ..... приобрел под заказ запчасти на сумму 29 000 рублей, оплатив товар наличными. Поскольку запчасти не подошли, он вернул товар в магазин, при этом продавец по имени Т сделала возврат покупки через терминал. Денежные средства в сумме 29 000 рублей были зачислены на его счет 11.07.2019 года (том 2 л.д.1-3).

    Из показаний свидетеля В следует, что летом 2019 года в магазине «Автозапчастей» по ..... он приобрел автозапчасти на сумму 25 500 рублей, при этом оплатил товар наличными. 18.07.2019 года, поскольку автозапчасти не подошли, он вернул товар в магазин. Возврат покупки продавец по имени Татьяна произвела через терминал, денежные средства были зачислены на его банковскую карту 19.07.2019 года (том 1 л.д.140-142).

    Из показаний свидетеля П следует, что летом 2019 года она приобрела под заказ запчасти в магазине «Автозапчастей» по ...... Денежные средства за товар в сумме 37 000 рублей и 10 000 рублей она перевела на карту работника магазина по имени Т. Впоследствии часть запчастей не поступила в магазин и 05.09.2019 года денежные средства в сумме 6 100 рублей был возвращены ей на карту (том 2 л.д.9-10).

    Из показаний свидетеля Р следует, что в августе 2019 года они с мужем приобрели под заказ в магазине «Автозапчастей» по ..... задний мост для автомобиля, заплатив наличными 12 800 рублей. Поскольку товар в течение длительного времени не поступил, 15.10.2019 года она, придя в магазин, потребовала вернуть уплаченные денежные средства. По просьбе девушки – продавца магазина она передала ей свою банковскую карта и та оформила возврат покупки через терминал. 17.10.2019 года денежные средства в сумме 12 800 рублей были зачислены на ее банковскую карту (том 1 л.д.169-171).

    Из показаний свидетеля Б следует, что осенью 2019 года в магазине «Автозапчастей» по ..... он под заказ приобрел механическую коробку передач для своего автомобиля, заплатив наличными 28 000 рублей. 15.10.2019 года, поскольку коробка передач не подошла для его автомобиля, он приехал в магазин, чтобы вернуть товар. Директор магазина Кондренко Т.С. через терминал оформила «Возврат покупки» на сумму 28 000 рублей. Денежные средства поступили на его банковскую карту 16.10.2019 года (том 1 л.д.137-139).

    Из показаний свидетеля К следует, что в конце 2019 года в магазине «Автозапчастей» по ..... он под заказ приобрел чехлы для сидений автомобиля стоимостью 3 300 рублей, из которых 1 300 рублей он по просьбе продавца перевел на карту, привязанную к номеру телефона, указанному в визитной карточке магазина, а 2 000 рублей отдал наличными. Получив товар, он обнаружил, что чехлы пришли не в полном комплекте, и вернул их в магазин. Он снова оформил заказ, но в течение нескольких недель товар в магазин не поступил, и он решил отказаться от покупки. Продавец вернула оплаченные им денежные средства путем перечисления на карту (том 1 л.д.222-224).

    Из показаний свидетеля Б следует, что осенью 2019 года в магазине «Автозапчастей» по ..... он под заказ приобрел автозапчасти для своего автомобиля на сумму 12 000 рублей, оплатив товар наличными. В течение длительного времени товар не поступил, поэтому он пришел в магазин и попросил вернуть денежные средства. Девушка-продавец оформила возврат денежных средств через терминал на его банковскую карту. Денежные средства в сумме 12 000 рублей поступили на его счет 24.12.2019 года (том 1 л.д.236).

    Из показаний свидетеля Б следует, что в сентябре 2019 года он приехал в магазин своей знакомой Кондренко Т.С. для того, чтобы приобрести запчасти. Кондренко Т.С. попросила его сделать возврат покупки с помощью его банковской карты, хотя он ничего в магазине не приобретал. При этом Кондренко Т.С. пояснила, что после поступления денежных средств ему на счет, он должен будет перевести их на ее карту. Доверяя Кондренко Т.С., он поднес свою банковскую карту к терминалу, который находился в магазине, и Кондренко Т.С. провела банковскую операцию. На следующий день, когда ему на карту поступили деньги в сумме более 20 000 рублей, он перевел их на карту, привязанную к номеру телефона, указанному Кондренко Т.С. После этого Кондренко Т.С. еще несколько раз обращалась к нему с аналогичными просьбами, он приезжал в магазин, где она оформляла фиктивные возвраты покупок, а после поступления денежных средств на счет его карты переводил их на карту Кондренко Т.С. (том 1 л.д.209-211).

    Из показаний свидетеля Н следует, что летом 2019 года он приехал в магазин «Автозапчастей» по ....., где его знакомая Кондренко Т.С. попросила воспользоваться его банковской картой, пояснив, что на его карту поступят денежные средства, которые затем нужно будет перевести на другую карту. Он поднес свою карту к терминалу, находящемуся в магазине, и Кондренко Т.С. провела операцию, а на следующий день ему на карту поступили денежные средства, о чем он сообщил Кондренко Т.С. Затем по просьбе Кондренко Т.С. он через «.....» перевел поступившие денежные средства на указанный ею номер карты. После этого Кондренко Т.С. неоднократно обращалась к нему с аналогичными просьбами. Денежные средства, поступавшие на его банковскую карту, он по просьбе Кондренко Т.С. переводил на указанный ею номер карты (том 1 л.д.195-197).

    Из показаний свидетеля Г следует, что 15.07.2019 года он приехал в магазин «Автозапчастей» по ....., где его знакомая Кондренко Т.С. попросила его сделать возврат покупки, хотя ранее он ничего в магазине не приобретал. Он передал Кондренко Т.С. свою банковскую карту и она через терминал провела операцию «Возврат покупки». В тот же день на его счет поступили денежные средства в сумме 26 000 рублей, о чем он сообщил Кондренко Т.С. На следующий день 16.07.2019 года в том же магазине по просьбе Кондренко Т.С он перевел денежные средства в сумме 26 000 рублей на другую банковскую карту, данные которой ему сообщила Кондренко Т.С. Аналогичную операцию по возврату покупки товара, который он не приобретал, Кондренко Т.С. с помощью его банковской карты совершила 08.07.2019 года на сумму 42 000 рублей и 29 000 рублей. Денежные средства поступили на его счет 09.07.2019 года, а на следующий день он перечислил их на номер карты, указанный Кондренко Т.С. (том 1 л.д.131-133).

    Из показаний свидетеля П следует, что ранее он неоднократно приобретал запчасти в магазине у своей знакомой Кондренко Т.С. В сентябре и октябре 2019 года он осуществлял переводы денежных средств в различных суммах на банковскую карту К и П Обстоятельства переводов он не помнит, но допускает, что делал это по просьбе Кондренко Т.С. на указанный ею номер карты. Перевод его брату П тоже был согласован с Кондренко Т.С. (том 1 л.д.207-208).

    Из показаний свидетеля В следует, что в конце лета 2019 года он приехал в магазин «Автозапчастей» по ....., где его знакомая Кондренко Т.С. попросила его сделать возврат покупки, хотя он ничего в магазине не приобретал. При этом ФИО2 пояснила, что после поступления денежных средств на его счет он должен будет их снять и передать ей. Он поднес свою банковскую карту ПАО «.....» к терминалу и Кондренко Т.С. произвела операцию, а на следующий день на его счет поступили денежные средства в сумме более 20 000 рулей, которые он снял в банкомате и передал Кондренко Т.С. Впоследствии Кондренко Т.С. еще несколько раз обращалась к нему с аналогичными просьбами, он также приезжал в магазин, она делала фиктивные возвраты покупок, после чего поступившие на его карту денежные средства он снимал и передавал Кондренко Т.С. (том 1 л.д.147-149).

    Из показаний свидетеля К следует, что с января по июль 2019 года она работала продавцом в ООО «.....» в магазине «Автозапчастей» по ....., директором которого являлась Кондренко Т.С. Через месяц после ее трудоустройства по просьбе Кондренко Т.С. она передала ей в пользование свою банковскую карту ПАО «.....». В период с июля по октябрь 2019 года, когда на счет ее банковской карты поступали денежные средства от разных граждан, банковская карта находилась в пользовании Кондренко Т.С. ( том 1 л.д.104-106).

В соответствии с решением единственного учредителя ООО «.....» Кондренко Т.С. от 30.01.2018 года создано юридическое лицо - ООО «.....», на должность директора которого назначена Кондренко Т.С. (том 2 л.д.30).

Согласно выписке из Единого государственного реестра юридических лиц ООО «.....» зарегистрировано в реестре 05.02.2018 года. Основным видом деятельности Общества является техническое обслуживание и ремонт автотранспортных средств, дополнительным – розничная торговля автомобильными деталями, узлами и принадлежностями (том 1 л.д.19-21).

Согласно Устава ООО «.....» директор является единоличным исполнительным органом Общества, осуществляет руководство деятельностью Общества, вправе без доверенности действовать от имени Общества, в том числе представляет интересы Общества как в РФ, так и за ее пределами; самостоятельно в пределах своей компетенции заключает сделки от имени Общества; распоряжается имуществом Общества для обеспечения его текущей деятельности; выдает доверенности на право представительства от имени Общества; заключает трудовые договоры с работниками Общества, издает приказы о назначении на должности работников, об их переводе и увольнении; применяет к работникам Общества меры поощрения и налагает на них дисциплинарные взыскания; издает приказы и дает указания, обязательные для исполнения всеми работниками Общества; открывает в банках счета Общества, осуществлят иные полномочия, необходимые для достижения целей деятельности Общества и обеспечения его нормальной работы в соответствии с действующим законодательством и настоящим Уставом (том 2 л.д.31-43).

На основании договора субаренды нежилого помещения от 01.02.2018 года ООО «.....» для организации своей деятельности арендует нежилое помещение по адресу: ..... (том 1 л.д.23-25).

    На основании заявления о присоединении от 08.02.2019 года между ООО «.....» в лице директора Кондренко Т.С. и ПАО «.....» заключен Договор-конструктор № № на предоставление комплекса банковских услуг и договор банковского счета № (том 1 л.д.10, 27-38).

    Согласно заявления о присоединении к Условиям проведения расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (эквайринг), между ООО «.....» в лице директора Кондренко Т.С. и ПАО «.....» 12.02.2019 года заключен Договор на проведение расчетов по операциям, совершенным с использованием банковских карт (договор эквайринга) №, по условиям которого ООО «.....» организует прием карт в качестве средства оплаты за реализуемые им товары/услуги и обработку информации на электронных терминалах, а Банк в соответствии с Договором перечисляет Предприятию суммы операций оплаты товаров/услуг, совершенных на Предприятии с использованием карт, за вычетом платы за выполнение Банком расчетов. В соответствии с п.4.2.12 Условий Предприятие обязано акцептовать платежные требования, выставленные Банком в соответствии с п.5.1.3 Условий к расчетному счету предприятия в течение 5 рабочих дней с даты их выставления. Согласно п.5.1.1 Условий Банк вправе удерживать из сумм, подлежащих перечислению Предприятию по Договору, суммы операций в случае, если оплаченные с использованием карты товары/услуги были возвращены Предприятию, или не доставлены покупателю/услуги отменены/не оказаны, но возврат денежных средств покупателю произведен не был; товар/услуга уже был оплачен покупателем ранее (о чем имеется документальное подтверждение); суммы операций возврата, возврата платежа и реверсивные транзакции. При невозможности удержать указанные суммы из сумм, подлежащих последующему перечислению Предприятию, Банк вправе списывать без дополнительного распоряжения Предприятия (заранее данный акцепт) денежные средства с расчетного счета предприятия, открытого в банке (п.5.1.3 Условий). Согласно п.5.2.8 Условий на основании полученной от Предприятия расчетной информации, переданной от электронного терминала в Банк, не позднее 2 рабочих дней с даты получения расчетной информации Банк обязан перечислять на расчетный (текущий) счет Предприятия суммы операций по картам, за вычетом платы за выполнение расчетов. В соответствии с п.6.1 Условий оплата Предприятием услуг Банка по осуществлению расчетов по операциям оплаты, совершенным с использованием карт, производится путем удержания Банком суммы вознаграждения из суммы перевода в зачет обязательств Предприятия в размере, указанном в Заявлении. Согласно п.6.5 Условий по операциям возврата, возврата платежа и реверсивным транзакциям плата за проведение расчетов не взимается (том 1 л.д.11-12, 13-18).

    В соответствии с п.8.1 Порядка проведения операций в торгово-сервисных точках операция Возврат производится на электронном терминале в случае, если Предприятием принято решение о возврате средств за товары/услуги, оплаченные ранее с использованием карты на электронном терминале. Возврат осуществляется на карту, предъявленную покупателем, возвращающим товары/услуги (том 1 л.д.25-26).

    Согласно справке об ущербе в результате фиктивных операций по возврату покупок со стороны работников ООО «.....» на терминале ПАО «.....» причинен материальный ущерб в сумме 892 092,39 рублей (том 1 л.д.46).

    Из выписки по операциям на счете ООО «.....» в ПАО «.....» следует, что за период с 26.06.2019 года по 21.12.2019 года по всем операциям «Возврат покупки» с расчетного счета ООО «.....» в счет возмещения выплаченных банком денежных средств произведено списание денежных средств в общей сумме 204 158,26 рублей (том 1 л.д.70-84).

    Из сводной таблицы по операциям «Возврат покупки» следует, что ООО «.....» совершены следующие операции «Возврат покупки»:

- 20.06.2019 года в сумме 29 000 рублей Ш, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 10.07.2019 года,

- 18.07.2019 года в сумме 25 500 рублей В, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 18.07.2019 года,

- 05.09.2019 года в сумме 6 100 рублей П, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 05.09.2019 года,

- 10.10.2019 года в сумме 12 800 рублей Р, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 15.10.2019 года,

- 10.10.2019 года в сумме 28 000 рублей Б, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 15.10.2019 года,

- 13.12.2019 года в сумме 3 300 рублей К, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 13.12.2019 года,

- 21.12.2019 года в сумме 12 000 рублей Б, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 23.12.2019 года.

Таким образом, всего по указанным операциям ПАО «Сбербанк» перечислил на счета клиентов 116 700 рублей, из которых с расчетного счета ООО «Автотехцентр Плентикар» удержано 36 095,99 рублей, размер задолженности Организации составляет 80 604,01 рублей.

    Кроме того, ООО «.....» совершены следующие операции «Возврат покупки»:

- 15.07.2019 года в сумме 26 000 рублей Г, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 15.07.2019 года,

- 25.07.2019 года в сумме 28 900 рублей Н, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 25.07.2019 года,

- 26.07.2019 года в сумме 26 400 рублей Н, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 26.07.2019 года,

- 31.07.2019 года в сумме 29 300 рублей Н, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 01.08.2019 года,

- 15.08.2019 года в сумме 27 800 рублей В, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 15.08.2019 года,

- 22.08.2019 года в сумме 26 300 рублей Н, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 26.08.2019 года,

- 28.08.2019 года в сумме 28 700 рублей В, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 28.08.2019 года,

- 03.09.2019 года в сумме 24 100 рублей В, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 03.09.2019 года,

- 07.09.2019 года в сумме 29 000 рублей П, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 07.09.2019 года,

- 10.09.2019 года в сумме 28 000 рублей П, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 10.09.2019 года,

- 14.09.2019 года в сумме 29 000 рублей В, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 14.09.2019 года,

- 19.09.2019 года в сумме 28 700 рублей Б, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 19.09.2019 года,

- 20.09.2019 года в сумме 28 700 рублей П, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 20.09.2019 года,

- 24.09.2019 года в сумме 25 000 рублей Б, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 24.09.2019 года,

- 28.09.2019 года в сумме 25 800 рублей В, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 28.09.2019 года,

- 02.10.2019 года в сумме 29 500 рублей Б, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 02.10.2019 года,

- 05.10.2019 года в сумме 27 000 рублей В, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 07.10.2019 года,

- 11.10.2019 года в сумме 27 800 рублей Н, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 12.10.2019 года,

- 15.10.2019 года в сумме 29 000 рублей П, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 15.10.2019 года,

- 19.10.2019 года в сумме 27 000 рублей В, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 19.10.2019 года,

- 24.10.2019 года в сумме 21 800 рублей В, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 18.11.2019 года,

- 16.12.2019 года в сумме 29 000 рублей В, денежные средства по которой зачислены на карту клиента 16.12.2019 года.

Всего по указанным операциям ПАО «.....» перечислило на счета клиентов 602 800 рублей, из которых с расчетного счета ООО «.....» удержано 47 944,56 рублей, размер задолженности Организации составляет 554 855,44 рублей (том 1 л.д.96).

    Согласно выписке по счету дебетовой карты на счет банковской карты В в ПАО «.....» 18.07.2019 года зачислены денежные средства в сумме 25 500 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти» (том 1 л.д.143-146).

Из истории операций по банковской карте следует, что 10.10.2019 года по банковской карте Р произведена операция возврата покупки из магазина «Автозапчасти» на сумму 12 800 рублей. 15.10.2019 года денежные средства в указанной сумме зачислены на карту Р (том 1 л.д.172).

Из распечатки по операциям ..... следует, что на банковскую карту К 13.12.2019 года зачислены денежные средства в сумме 3 300 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти» (том 1 л.д.225).

    Из истории операций по дебетовой карте следует, что на счет банковской карты Б в ПАО «.....» 21.12.2019 года зачислены денежные средства в сумме 12 000 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти» (том 1 л.д.237).

Из чеков по операциям ..... следует, что на банковскую карту П 05.09.2019 года зачислены денежные средства в сумме 6 100 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти» (том 1 л.д.13).

Согласно выписке по счету дебетовой карты на счет банковской карты Г в ПАО «.....» 15.07.2019 года зачислены денежные средства в сумме 26 000 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 16.07.2019 года денежные средства в сумме 26 000 рублей переведены с банковской карты Г на карту К (том 1 л.д.135-136).

Согласно выписке по счету дебетовой карты В в ПАО «.....» 16.08.2019 года с банковской карты В сняты наличными денежные средства в сумме 27 800 рублей. 28.08.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 28 700 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 29.08.2019 года сняты наличными денежные средства в сумме 28 500 рублей. 03.09.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 24 100 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 05.09.2019 года сняты наличными денежные средства в сумме 14 000 рублей, 13.09.2019 года - в сумме 25 000 рублей. 14.09.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 29 000 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 16.09.2019 года сняты наличными денежные средства в сумме 29 000 рублей. 28.09.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 25 800 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 30.09.2019 года сняты наличными денежные средства в сумме 23 800 рублей, денежные средства в сумме 5 940 рублей переведены на банковскую карту А 07.10.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 27 000 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 08.10.2019 года сняты наличными денежные средства в сумме 27 000 рублей. 19.10.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 27 000 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 21.10.2019 года сняты наличными денежные средства в сумме 27 000 рублей, 20.11.2019 года сняты наличными денежные средства в сумме 21 800 рублей. 16.12.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 29 000 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 17.12.2019 года сняты наличными денежные средства в сумме 29 500 рублей. (том 1 л.д.150-168).

Согласно информации (скриншота мобильного банка) на банковскую карту Н 25.07.2019 года зачислены денежные средства в сумме 28 900 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». В этот же день денежные средства в сумме 28 900 рублей переведены с банковской карты Н на карту К 26.07.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 26 400 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». В этот же день денежные средства в сумме 26 400 рублей переведены с банковской карты Н на карту К 31.07.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 29 300 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 01.08.2019 года денежные средства в сумме 29 300 рублей переведены с банковской карты Н на карту К 22.08.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 26 300 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 25.08.2019 года денежные средства в сумме 26 300 рублей переведены с банковской карты Н на карту К 11.10.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 27 800 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 12.10.2019 года денежные средства в сумме 27 800 рублей переведены с банковской карты Н на карту К (том 1 л.д.198-206).

Из чеков по операциям Сбербанк-онлайн следует, что на банковскую карту Б 19.09.2019 года зачислены денежные средства в сумме 28 700 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». В этот же день денежные средства в сумме 28 700 рублей переведены с банковской карты Б на карту К 24.09.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 25 000 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 25.09.2019 года денежные средства в сумме 25 000 рублей переведены с банковской карты Б на карту К 02.10.2019 года на карту зачислены денежные средства в сумме 29 500 рублей в качестве возврата покупки из магазина «Автозапчасти». 03.10.2019 года денежные средства в сумме 29 500 рублей переведены с банковской карты Б на карту К (том 1 л.д.212-217).

Согласно выписке по счету дебетовой карты на счет банковской карты К в ПАО «.....» за период с 01.10.2019 года по 31.10.2019 года зачислены следующие суммы денежных средств: 18.10.2019 года - 160 000 рублей от П; 17.10.2019 года - 7 000 рублей от П; 12.10.2019 года - 27 800 рублей от Н; 03.10.2019 года - 29 500 рублей от Б (том 1 л.д.108-126).

    Из протокола осмотра предметов (документов) от 21.07.2020 года следует, что произведен осмотр диска с выписками по счету ООО «.....» (том 2 л.д.45-63). После осмотра указанный диск приобщен к уголовному делу в качестве вещественного доказательства (том 2 л.д.65).

    Из протокола обыска от 25.05.2020 года следует, что в ходе обыска в офисе ООО «.....» изъяты финансовые документы ООО «.....», рабочие тетради организации, два системных блока и денежные средства в сумме 4 600 рублей (том 2 л.д.67-74). После осмотра на денежные средства в сумме 4 600 рублей наложен арест, системный блок «Velton», две рабочие тетради, претензия на возврат, копии чеков, расписки, согласие на проведение операции «Возврат» приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д.75-78, 80, 81-82, 85-115, 116).

Из протокола обыска от 25.05.2020 года следует, что в квартире ФИО2 по ..... г.Березники произведен обыск, в ходе которого изъяты счета на оплату, акт приема-передачи ПТС, договор лизинга, которые после осмотра приобщены к уголовному делу в качестве вещественных доказательств (том 2 л.д.120-122, 135-150, 151).    

    Оценив в совокупности исследованные в судебном заседании доказательства, суд считает, что виновность подсудимой ФИО2 доказана, поскольку установлено, что в период с ..... по ..... она, являясь директором ООО «Автотехцентр Плентикар», используя свое служебное положение, путем обмана и злоупотребления доверием, оформляя с помощью банковского терминала фиктивные операции по возврату покупок, которые в действительности не совершались, а также по возврату покупок, которые были оплачены наличными денежными средствами, похитила денежные средства ПАО «.....» в общей сумме 635 459,45 рублей, т.е. в крупном размере.

Давая правовую оценку действиям подсудимой, суд исходит из установленных и исследованных в судебном заседании обстоятельств дела и представленных доказательств, которые соответствуют нормам закона, а потому признаются судом допустимыми и оцениваются как достоверные.

Вина Кондренко Т.С., помимо ее признательных показаний, подтверждается показаниями представителя потерпевшего О о том, что по многочисленным операциям «Возврат покупки», произведенным с помощью банковского терминала в торгово-сервисной точке ООО «....., ПАО «.....» произвело возврат денежных средств на счета клиентов организации в общей сумме 1 014 550 рублей, из которых 892 092,39 рублей не были возмещены организацией; показаниями свидетеля К об обстоятельствах заключения договора эквайринга между ПАО «.....» и ООО «.....» и условиях расчетов по данному договору; показаниями свидетелей Ш, В, П, Р, Б, К и Б, приобретавших товары в ООО «.....» за наличный расчет, а впоследствии, в связи с отказом от товаров по различным причинам, получившие возврат уплаченных денежных средств безналичным путем посредством зачисления на их банковские карты; показаниями свидетелей Б, Н, Г, П и В, которые по просьбе своей знакомой Кондренко Т.С. предоставляли ей свои банковские карты для проведения фиктивных операций «Возврат покупки», а впоследствии, после зачисления банком на их банковские карты денежных средств в качестве возврата стоимости товара, который они в действительности не приобретали, по просьбе ФИО2 перечисляли указанные денежные средства на банковскую карту К, находившуюся в пользовании Кондренко Т.С., или снимали денежные средства наличными и передавали их ФИО2; а также показаниями свидетеля К, предоставившей в пользование Кондренко Т.С. свою банковскую карту, на которую знакомые подсудимой перечисляли денежные средства, полученные по фиктивным операциям «Возврат покупки».

Показания указанных лиц логичны и последовательны, полностью согласуются между собой, дополняют друг друга и в совокупности с иными исследованными судом доказательствами, в том числе документами о заключении Кондренко Т.С. от имени ООО «.....» договора эквайринга с ПАО «.....», выписками по счету ООО «.....» в банке, выписками по счетам банковских карт К, В, Р, К, Б, П, Г, В, Н, Б и учредительными документами ООО «.....», устанавливают одни и те же факты, изобличающие подсудимую в инкриминируемом ей деянии.

Объективных данных о заинтересованности либо предвзятости представителя потерпевшего и свидетелей, оснований для оговора подсудимой с их стороны, как и оснований для самооговора подсудимой, а также иных обстоятельств, ставящих под сомнение использование указанных доказательств в качестве допустимых, судом не установлено.

Способами хищения Кондренко Т.С. денежных средств, принадлежащих ПАО «.....», являлись как обман, так и злоупотребление доверием, поскольку Кондренко Т.С., оформляя через терминал операции «Возврат покупки», умалчивала при этом об истинных фактах, а именно о том, что часть клиентов приобретали товар за наличный расчет, и соответственно возврат денежных средств не может быть произведен им безналичным способом через терминал, а другая часть клиентов вообще не совершали покупок в данной торгово-сервисной точке, тем самым вводила ПАО «.....» в заблуждение. При этом Кондренко Т.С. с корыстной целью использовала договорные отношения с ПАО «.....», т.е. злоупотребила доверием владельца имущества? заведомо не намереваясь исполнить обязательства по обеспечению на расчетном счете ООО «.....» денежных средств для последующего списания их в счет возмещения произведенных банком платежей по операциям «Возврат покупки».

Размер ущерба в сумме 635 459,45 рублей подтверждается сведениями о проведенных банковских операциях «Возврат покупки» по расчетному счету ООО «.....» с учетом удержаний, произведенных банком в счет погашения задолженности, и, согласно примечания к статье 158 УК РФ, является крупным.

Квалифицирующий признак «с использованием своего служебного положения» нашел подтверждение в судебном заседании, т.к. установлено, что хищение денежных средств путем обмана и злоупотребления доверием стало возможным благодаря использованию Кондренко Т.С. своего служебного положения как директора ООО «.....»», обладающего в силу занимаемой должности организационно-распорядительными и административно-хозяйственными полномочиями.

Действия подсудимой Кондренко Т.С. суд квалифицирует по ч.3 ст.159 УК РФ как мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, совершенное лицом с использованием своего служебного положения, в крупном размере.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Кондренко Т.С., суд признает наличие малолетних детей; явку с повинной; активное способствование раскрытию и расследованию преступления; добровольное частичное возмещение материального ущерба, причиненного в результате преступления; полное признание вины и раскаяние в содеянном.

Обстоятельств, отягчающих наказание Кондренко Т.С., не установлено.

    Кондренко Т.С. ранее не судима, к административной ответственности не привлекалась, на учете у психиатра и нарколога не состоит, имеет постоянное место жительства и работы.

При определении вида наказания подсудимой Кондренко Т.С. суд учитывает характер и степень общественной опасности преступления, которое относится к категории тяжких; обстоятельства его совершения; личность подсудимой, в том числе смягчающие и отсутствие отягчающих наказание обстоятельств; материальное положение подсудимой, а также влияние назначенного наказания на исправление подсудимой и условия жизни ее семьи, и считает, что наказание в виде лишения свободы будет соответствовать характеру и степени общественной опасности преступления против собственности, личности виновной, принципу справедливости и целям наказания. Иной вид наказания не будет способствовать достижению целей наказания – восстановлению социальной справедливости, исправлению подсудимой и предупреждению совершения ею новых преступлений.

Размер срока лишения свободы суд определяет с учетом положений ч.1 ст.62 УК РФ.

Дополнительные наказания в виде штрафа и ограничения свободы суд считает возможным не назначать, ввиду достаточности основного наказания, а также с учетом совокупности смягчающих обстоятельств.

Исходя из установленных судом фактических обстоятельств совершенного преступления, оснований для применения положений ч.6 ст.15 УК РФ и изменения категории преступления на менее тяжкую, суд не усматривает.

Исключительных обстоятельств, связанных с целями и мотивами преступления, поведением Кондренко Т.С. во время и после совершения преступления, существенно уменьшающих степень общественной опасности совершенного ею деяния и позволяющих применить к ней положения ст.64 УК РФ, не имеется.

С учетом обстоятельств совершения преступления суд также не находит оснований для применения в отношении Кондренко Т.С. принудительных работ как альтернативы лишению свободы в соответствии со ст.53.1 УК РФ.

Вместе с тем, принимая во внимание совокупность смягчающих наказание подсудимой обстоятельств и положительные данные о ее личности, в том числе наличие малолетних детей и отсутствие судимостей, суд полагает, что исправление Кондренко Т.С. возможно без изоляции ее от общества, в связи с чем считает возможным к назначенному наказанию применить положения ст.73 УК РФ с установлением испытательного срока, в течение которого Кондренко Т.С. своим поведением должна доказать свое исправление.

На основании ч.3 ст.250 УПК РФ в связи с неявкой представителя гражданского истца гражданский иск ПАО «Сбербанк» следует оставить без рассмотрения, сохранив за ПАО «.....» право предъявить иск в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: диск с выписками по счету ООО «.....» - следует хранить при уголовном деле; системный блок «Velton», хранящийся в камере хранения вещественных доказательств ОМВД России по Березниковскому городскому округу, две тетради, претензию на возврат, две копии чеков, копию расписки, чек, согласие на проведение операции «Возварт», акт, акт приема-передачи, акт приема ПТС, два счета на оплату, договор лизинга, хранящиеся при уголовном деле, - следует вернуть Кондренко Т.С. по принадлежности (том 2 л.д.65, 116, 151).

Арест, наложенный на денежные средства в сумме 4 600 рублей на основании постановления Березниковского городского суда Пермского края от 21.07.2020 года, подлежит снятию, а денежные средства в сумме 4 600 рублей, хранящиеся в бухгалтерии ОМВД России по Березниковскому городскому округу, - возврату Кондренко Т.С. по принадлежности.

Процессуальных издержек по делу нет.

    На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.304, 307-309 УПК РФ, суд

                        п р и г о в о р и л:

Признать Кондренко Т.С. виновной в совершении преступления, предусмотренного ч.3 ст.159 УК РФ, и назначить наказание в виде 1 года лишения свободы.

В соответствии со ст.73 УК РФ назначенное Кондренко Т.С. наказание считать условным и установить ей испытательный срок продолжительностью 1 год 6 месяцев.

Возложить на осужденную Кондренко Т.С. обязанности: не менять постоянного места жительства без согласия специализированного государственного органа, осуществляющего контроль за поведением условно осужденной; один раз в месяц являться на регистрацию в указанный орган, в дни, определяемые данным органом.

    До вступления приговора в законную силу меру пресечения в отношении Кондренко Т.С. оставить без изменения - в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

Гражданский иск ПАО «.....» оставить без рассмотрения, сохранив за ПАО «.....» право предъявить иск в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественные доказательства: диск с выписками по счету ООО «.....» - хранить при уголовном деле; системный блок «Velton», две тетради, претензию на возврат, две копии чеков, копию расписки, чек, согласие на проведение операции «Возварт», акт, акт приема-передачи, акт приема ПТС, два счета на оплату, договор лизинга, - вернуть Кондренко Т.С.

Арест, наложенный на денежные средства в сумме 4 600 рублей на основании постановления Березниковского городского суда Пермского края от 21.07.2020 года, - снять, денежные средства в сумме 4 600 рублей - вернуть Кондренко Т.С.

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Пермский краевой суд через Березниковский городской суд Пермского края в течение 10 суток со дня его постановления. В случае подачи апелляционной жалобы осужденная, представитель потерпевшего вправе ходатайствовать о своем участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции.

    Судья                 /подпись/ К.С. Баязитова

    Копия верна. Судья