ПРИГОВОР
Именем Российской Федерации
<адрес> «16» сентября 2015 года
Промышленный районный суд <адрес> в составе:
Председательствующего судьи Бондаренко А.Н.
с участием:
государственного обвинителя – помощника прокурора <адрес> Медведевой Е.А.
подсудимой Назаренко Л.С.
защитника – адвоката Трамова Р.Р., представившего ордер № от дата и удостоверение № от дата года
при секретаре Анферовой Д.В.,
рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело по обвинению
Назаренко Л. С., дата года рождения, уроженки <адрес>, гражданки Российской Федерации, со средне-специальным образованием, состоящей в браке, работающей директором <данные изъяты>», невоеннообязанной, зарегистрированной по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, <адрес>, проживающей по адресу: <адрес> <адрес>, не судимой,
в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 172 УК РФ
УСТАНОВИЛ:
Назаренко Л. С. осуществляла банковскую деятельность (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние сопряжено с извлечением дохода в крупном размере. Преступление совершено при следующих обстоятельствах:
В марте 2014 года, у Назаренко (Тимашовой) Л.С. в городе Ставрополе возник преступный умысел, направленный на получение дохода в крупном размере от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций), в нарушение Федерального Закона Российской Федерации № от дата «О банках и банковской деятельности», без регистрации кредитной организации и без специального разрешения (лицензии), а именно от осуществления банковских операций в виде кассового обслуживания юридических лиц по выдаче наличных денег клиентам, которые, согласно, п. 4 ст. 5 Федерального Закона РФ № от дата «О банках и банковской деятельности», являются банковскими операциями и, в соответствии, со статьей 1 ФЗ РФ «О банках и банковской деятельности», данные банковские операции имеют право осуществлять только кредитные организации на основании лицензии (разрешения) Центрального Банка Российской Федерации.
Назаренко (Тимашова) Л.С., осуществляя задуманное, для получения прямой финансовой выгоды, путем совершения преступления средней тяжести, направленного на подрыв экономической безопасности Российской Федерации, связанного с осуществлением незаконной банковской деятельности (банковских операций) без регистрации кредитной организации, осознавая, что в результате осуществления незаконной банковской деятельности и банковских операций причиняется ущерб экономическим интересам Российской Федерации, общественным отношениям, обеспечивающим стабильность банковской системы и регулирование ее со стороны государства, предвидя неизбежность наступления последствий, в виде незаконного извлечения дохода в крупном размере, и желая наступления этих последствий, действуя умышленно, из корыстных побуждений, совершила осознанные спланированные и последовательные действия для совершения преступления в кредитно-финансовой сфере, посягающего на принцип законности правоотношений в сфере экономической деятельности в Российской Федерации.
В период с 21 по дата, Назаренко (Тимашова) Л.С. являясь директором <данные изъяты> ИHH 2634812091), юридический адрес: <адрес>, фактически расположенного по адресу: <адрес>, ул. <адрес>, с целью реализации преступного умысла, направленного на извлечение дохода от преступной деятельности, организовала процесс перевода безналичных денежных средств в наличные путем снятия наличных денежных средств с расчетного <данные изъяты> ПАО «Промсвязьбанк», расположенного по адресу: <адрес> и последующую передачу заказчику наличных денег, которым выступила директор <данные изъяты>» ИНН 2636807241 Сапунова О. В., а также вела учёт денежных средств, поступивших на банковский расчетный счет <данные изъяты>» ИНН 2634812091 от <данные изъяты>» ИНН 2636807241 и, в последующем, «обналиченных» и переданных ею за вознаграждение в размере 4% от суммы обналиченных денежных средств, Назаренко (Тимашова) Л.С., с целью организации преступной деятельности; использовала помещение офиса № по ул. <адрес>, в котором располагалось <данные изъяты>».
Так, Назаренко (Тимашова) Л.С, в период с 21 по дата, действуя согласно ранее разработанного преступного плана, с целью реализации прямого преступного умысла, направленного на извлечение дохода в крупном размере от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций), являясь директором и единственным учредителем <данные изъяты>» ИНН 2634812091, осуществляя коммерческую деятельность, выраженную в подыскании клиентов, заключении (сопровождении) сделок от имени общества, использовала банковский расчетный счет <данные изъяты>» № 40702810208000000452, открытый в Ставропольском филиале <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, по которому для осуществления финансовых расчетов через Интернет, имелась подключенная система электронных банковских платежей Клиент-Банк.
В период с 21 по дата Назаренко (Тимашова) Л.С, находясь в помещении офиса № по ул. <адрес> <адрес>, в котором располагалось <данные изъяты>» ИНН 2634812091, осуществляла финансовые операции с использованием системы электронных банковских платежей Клиент-Банк с денежными средствами <данные изъяты>», осуществляла мониторинг состояния баланса расчетного счета, а также осуществляла банковские операции в виде кассового обслуживания юридических лиц.
Назаренко (Тимашова) Л.С., действуя умышленно, с целью реализации преступного умысла, направленного на осуществление незаконной банковской деятельности (банковских операций), в период с 21 по дата привлекла на банковский расчетный счет <данные изъяты> № 40702810208000000452, открытый в Ставропольском филиале <данные изъяты> расположенном по адресу: <адрес> под видом оплаты за поставленный товар, денежные средства <данные изъяты> ИНН 2636807241, всего на общую сумму 4 500 000 (четыре миллиона пятьсот тысяч) рублей 00 копеек.
Далее Назаренко (Тимашова) Л.С., в тот же период времени, имея единый умысел, направленный на получение дохода в особо крупном размере от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций), заведомо зная о том, что <данные изъяты> ИНН 2634812091 не является кредитной организацией, зарегистрированной в соответствии со специальным порядком регистрации кредитных организаций и лицензирования банковских операций, установленным Федеральным законом от дата № 17-ФЗ «О банках и банковской деятельности», Федеральным законом от дата № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации», Инструкцией Банка России от дата № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций», под предлогом приобретения товара за наличный расчет, получила в кассе Ставропольского филиала <данные изъяты> по адресу: <адрес>, наличные денежные средства, поступившие на расчетный счет <данные изъяты> от <данные изъяты> всего в сумме 4000000 рублей, в том числе: дата по чеку НЖ 9858676 на сумму 1000000 рублей, дата по чеку НЖ 9858677 на сумму 1000000 рублей, дата по чеку НЖ 9858679 на сумму 1000000 рублей и дата по чеку НЖ 9858680 на сумму 1000000 рублей, а также использовала имевшиеся у нее на тот момент наличные денежные средства в сумме 320 000 рублей, для возврата денежных средств отправителю.
В период с 21 по дата, в вечернее время Назаренко (Тимашова) Л.С., реализуя преступный умысел, направленный на извлечение дохода от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций), находясь в офисе <данные изъяты>» по адресу: <адрес>, ул. <адрес> неоднократно производила возврат денежных средств суммами около 1 000 000 рублей, а всего на общую сумму 4 320 000 рублей, директору <данные изъяты> ИНН 2636807241 Сапуновой О. В., являющейся заказчиком указанных банковских операций, за что получала от Сапуновой О.В. вознаграждение в размере 4% от 4 500 000 рублей, перечисленных на расчетный счет <данные изъяты> № 40702810208000000452, что составляет 180 000 (сто восемьдесят тысяч) рублей.
С целью придания вида законности преступным действиям по привлечению денежных средств клиента на банковский расчетный счет <данные изъяты> ИНН 2634812091 и в последующем «обналиченных» путем получения по чекам в кассе кредитной организации, Назаренко (Тимашова) Л.С. организовала составление документов, подтверждающих перечисление и последующее снятие наличными денежных средств за якобы реализованный товар, однако, фактической коммерческой деятельности по поставке товара <данные изъяты>» в адрес <данные изъяты>» на сумму 4 500 000 рублей 00 копеек не осуществляло, то есть эти сделки являлись мнимыми, бестоварными, целью которых являлось привлечение денежных средств юридического лица, размещение их на банковском расчетном счете вышеуказанной организации с целью их дальнейшего «обналичивания» и последующая выдача наличных денег клиенту, за вознаграждение. Первичные бухгалтерские документы, отражающие мнимые (бестоварные) сделки между <данные изъяты>», являющимся заказчиком наличных денежных средств и <данные изъяты> а именно: договор, счета-фактуры, товарные накладные о якобы, реализованной в адрес <данные изъяты>» сельскохозяйственной продукции, оплата по которым осуществлялась безналичным перечислением, Назаренко (Тимашова) Л.С. изготовила в период с 21 по дата в офисе <данные изъяты> по адресу: <адрес>, ул. <адрес>. При этом Назаренко (Тимашовой) Л.С. фактически возвращены наличные деньги клиенту, являющемуся заказчиком наличных денежных средств за вознаграждение.
Всего за период с 21 по дата Назаренко (Тимашовой) Л.С. для осуществления банковских операций в виде кассового обслуживания юридических лиц по выдаче наличных денег клиентам, на банковский расчетный счет <данные изъяты>» № открытый в Ставропольском филиале <данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, привлечены денежные средства <данные изъяты> на общую сумму 4500000 рублей 00 копеек. Данная сумма денежных средств, поступившая на банковский расчетный счет <данные изъяты> № 40702810208000000452, является выручкой от осуществления Назаренко (Тимашовой) Л.С. незаконной банковской деятельности и, в соответствии с примечанием к ст. 169 УК РФ, является доходом в крупном размере, поскольку превышает сумму в размере 1 500 000 рублей.
Фактическая сумма дохода, в виде комиссионного вознаграждения в размере 4% извлеченная Назаренко (Тимашовой) Л.С. от осуществления в период с 21 по дата, незаконной банковской деятельности (банковских операций), с использованием реквизитов и банковского расчетного счета <данные изъяты>, составила 180 000 (сто восемьдесят тысяч) рублей 00 копеек.
В нарушение специального порядка регистрации кредитных организации и лицензирования банковских операций, установленного Федеральным законом от дата № 17-ФЗ "О банках и банковской деятельности", Федеральным законом от дата № 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации, Инструкцией Банка России от дата № 135-И «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций». Назаренко (Тимашова) Л.С. с целью реализации прямого преступного умысла. направленного на извлечение дохода от осуществления незаконной банковской деятельности (банковских операций), не организовала регистрацию кредитной организации в установленном законом Российской Федерации порядке и в период с 21 по дата производила для юридического липа, за систематическое комиссионное вознаграждение за каждую произведенную выдачу наличных денег клиенту, банковские операции с использованием реквизитов и банковского расчетного счета <данные изъяты> без лицензии Главного Управления Центрального Банка России.
В судебном заседании подсудимая Назаренко Л.С. с предъявленным ей обвинением согласилась и заявила, что осознает характер и последствия удовлетворения ходатайства о рассмотрении дела без проведения судебного разбирательства в особом порядке. Ходатайство Назаренко Л.С. заявлено добровольно, после проведения консультации с защитником. Подсудимая Назаренко Л.С. вину признала полностью и просила суд о постановлении в отношении нее приговора без проведения судебного разбирательства.
Государственный обвинитель против заявленного ходатайства не возражал.
Суд считает возможным рассмотреть дело в особом порядке, поскольку ходатайство о постановлении приговора в особом порядке судебного разбирательства заявлено подсудимой с соблюдением условий, предусмотренных ст. 314 УПК РФ.
В соответствии со ст. 314 УПК РФ подсудимый вправе при наличии согласия государственного обвинителя и потерпевшего заявить о согласии с предъявленным ему обвинением и ходатайствовать о постановлении приговора без проведения судебного разбирательства по уголовным делам о преступлениях, наказание за которые, предусмотрены Уголовным кодексом РФ не превышает 10 лет лишения свободы.
Суд считает возможным постановить приговор в отношении Назаренко Л.С. без судебного разбирательства, так как санкция, предусмотренная ч. 1 ст. 172 УК РФ, не превышает четырех лет лишения свободы. Суд удостоверился в том, что ходатайство подсудимой заявлено после консультации с защитником по вопросам, касающихся оснований, характера и последствий удовлетворения этого ходатайства.
Суд считает, что обвинение, с которым согласилась подсудимая Назаренко Л.С. обоснованно, оно подтверждается доказательствами, собранными по уголовному делу.
Указанные обстоятельства являются основаниями для постановления судом обвинительного приговора.
В судебном заседании в порядке ст. 285 УПК РФ по постановлению суда оглашены следующие материалы уголовного дела:
Требование ГИЦ МВД РФ (том 2 л. д. 202); характеристика (том 2 л. д. 217); копия свидетельства о заключении брака (том 2 л. д. 199); справка (том 2 л. д. 207, 208).
Действия подсудимой Назаренко Л.С. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 172 УК РФ как осуществление банковской деятельности (банковских операций) без специального разрешения (лицензии) в случаях, когда такое разрешение (лицензия) обязательно, если это деяние сопряжено с извлечением дохода в крупном размере.
При определении вида и размера наказания подсудимой Назаренко Л.С. суд исходит из характера и степени общественной опасности совершенного преступления, учитывает влияние назначенного наказания на исправление осужденной, условия жизни ее семьи и данные о личности виновной, которая состоит в браке, трудоустроена, на учете у врачей психиатра и нарколога не состоит, по месту жительства характеризуется как вежливый и корректный человек, в злоупотреблении наркотическими средствами либо алкогольными напитками замечена не была, к административной ответственности не привлекалась.
В качестве обстоятельств, смягчающих наказание, суд учитывает, что подсудимая Назаренко Л.С. не судима, вину признала полностью, чистосердечно раскаялась в содеянном.
Учитывая, что подсудимая Назаренко Л.С. в содеянном чистосердечно раскаялась, как личность не представляет повышенную опасность для общества, она не судима, трудоустроена, состоит в браке, удовлетворительно характеризуется по месту жительства, а также принимая во внимание, что по делу отсутствую░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░.
░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░.
░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░. ░░. 299; 303; 304; 307-309; 314; 316 ░░░ ░░
░░░░░░░░░░:
░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░. 1 ░░. 172 ░░ ░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ 100000 (░░░ ░░░░░) ░░░░░░.
░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ 4 ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ № ░░ «░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░ 70-░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 1941-1945 ░░░░░» ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░.
░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░: ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░<░░░░░> ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ 2-░ ░░░░░░; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░ 2634812091, ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░, ░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░. ░. ░░ 1 ░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ ░░░░ ░░░░; ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░ 1 ░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»: ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ «░░░░░░-░░░░», ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» № 40702810208000000452; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░░░ ░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░: ░░ 9858676 ░░ ░░░░░ 1000000 ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░, ░░ 9858677 ░░ ░░░░░ 1000000 ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░, ░░ 9858679 ░░ ░░░░░ 1000000 ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░, ░░ 9858680 ░░ ░░░░░ 1000000 ░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░; ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░- <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░░; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░; ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░; ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░; ░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>»; ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» №40702810108000000345- ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░; ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ № <░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░ 2634812091 ░ ░░░░ ░░░░░ ░░ 35 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░ № ░░ <░░░░░> ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░.
░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ <░░░░░>░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ <░░░░░> ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.
░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░░