Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-13/2016 (2-2047/2015;) ~ М-2433/2015 от 05.11.2015

№

Р Е Ш Е Н И Е

И М Е Н Е М Р О С С И Й С К О Й Ф Е Д Е Р А Ц И И

<адрес> 15 января 2016года

Предгорный районный суд <адрес> в составе председательствующего судьи Попова О.Г., при секретаре судебного заседания Плотниковой Е.М., с участием представителя истца Градиль И.В. – Гринько Н.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Градиль И. В. к ООО «БИН страхование» о взыскании неустойки, штрафа, компенсации морального вреда и судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Гринько Н.С., действуя по доверенности в интересах Градиль И.В. обратилась в суд с иском к ООО «БИН страхование» о взыскании страхового возмещения, неустойки, штрафа, компенсации морального вреда и судебных расходов, в обоснование заявленных требований указав, что ДД.ММ.ГГГГ в <адрес>, произошло дорожно-транспортное происшествие, выразившееся в столкновении автомобиля Ваз <данные изъяты>, гос. номер №, под управлением ФИО9, принадлежащего ей же на праве собственности и автомобиля Рено Флюенс, гос. номер №, под управлением Градиль И.В., принадлежащего ему же на праве собственности.

Факт произошедшего ДТП, его место и время, данные об участвующих в ДТП водителях и транспортных средствах, а также данные о полученных повреждениях принадлежащего истцу автомобиля подтверждены справкой о дорожно-транспортном происшествии от ДД.ММ.ГГГГ и протоколом об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ.

В соответствии с вышеуказанными документами следует, что именно допущенные водителем ФИО9 нарушения Правил дорожного движения РФ находятся в причинно- следственной связи с причиненным вредом, обусловленным повреждением принадлежащего истцу автомобиля Рено Флюенс, с гос. номер №.

Гражданская ответственность виновника ФИО9, при управлении автомобилем Ваз 21093 гос. номер №, застрахована по полису ССС № в ООО «Рсогосстрах».

Гражданская ответственность пострадавшего Градиль И.В., при управлении автомобилем Рено Флюенс, с гос. номерным знаком <данные изъяты>. застрахована по полису ССС № в ООО «Бин Страхование».

В соответствии со ст. 14.1 ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» от ДД.ММ.ГГГГ № 40-ФЗ потерпевший имеет право предъявить требование о возмещении вреда, причиненного его имуществу, непосредственно страховщику, который застраховал гражданскую ответственность пострадавшего. Истец обратился к ответчику с заявлением о выплате страхового возмещения.

Ответчик на основании предоставленных документов и осмотра повреждений автомобиля выплату страхового возмещения произвел выплату в размере 178700 (сто семьдесят восемь тысяч семьсот) руб.

В связи с тем, что сумма недостаточная для ремонта траснпортного средства, истец был вынужден обратиться к независимому оценщику для установления фактического размера причиненного материального ущерба.

Согласно отчёту № от ДД.ММ.ГГГГ Об оценке рыночной стоимости услуг по восстановительному ремонту автомобиля, выполненного ИП ФИО6, итоговая величина ущерба с учетом износа, причинённого автомобилю Рено Флюенс, с гос. номерным знаком <данные изъяты>, составляет 250185 (двести пятьдесят тысяч сто восемьдесят пять) руб.. Утрата товарной стоимости составляет 42 931 (сорок две тысячи девятьсот тридцать один) рубль.

Вместе с тем, ответчик исполнил свои обязательства не надлежащем образом, не выплатив части страхового возмещения.

Сумма страхового возмещения, подлежащая взысканию с ответчика, составляет 250 185 - 178 700 = 71 485 (семьдесят одна тысяча четыреста восемьдесят пять) руб.

Также с ответчика подлежит взысканию расходы по оплате услуг оценщика в размере 6000 (шесть тысяч) руб. и неустойка в соответствии со п. 21 ст. 12 Закона № 40-ФЗ.

Досудебная претензия принята страховщиком ДД.ММ.ГГГГ Период просрочки исчисляется с 07.10.2015г. (срок исполнения ответчиком обязательств по выплате страхового возмещения в полном объёме) по 28.10.2015г. (дата подачи искового заявления) и составляет 21 день. 71 485 х 21 х 1% = 15 011 руб. 85 коп. (сумма неустойки надень подачи искового заявления).

Кроме этого, истец понес судебные расходы и издержки, связанные с рассмотрением данного дела. Это расходы по оплате услуг представителя в размере 20 000 (двадцать тысяч) руб.. Расходы по оплате услуги нотариуса в размере 1 700 (одна тысяча семьсот) руб.

Просит суд взыскать с ООО «БИН страхование» в пользу страховое возмещение - 71 485 (семьдесят одна тысяча четыреста восемьдесят пять) руб., неустойку в размере, определяемом в соответствии с требованиями ст. 13 ФЗ «Об ОСАГО» (на день подачи искового заявления) - 15 011 руб. 85 коп; утрату товарной стоимости в размере 42 931 (сорок две тысячи девятьсот тридцать один) руб.; расходы по оплате услуг оценщика в размере 6000 (шесть тысяч) руб.; расходы на оплату юридических услуг - 20 000 (двадцать тысяч) руб.; расходы по оплате услуги нотариуса в размере 1 700 (одна тысяча семьсот) руб.; компенсацию морального вреда в размере - 5000 (пять тысяч) руб.; штраф в размере 50% от суммы, присужденной судом в пользу истца (п.60-64 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 29.04.2015г. №).

Истец Градиль И.В. в судебное заседание не явился, воспользовался правом, предусмотренным ст. 48 ГПК РФна ведение в суде дела через представителя по доверенности Гринько Н.С., которая в судебном заседании подтвердив доводы, изложенные в исковом заявлении, уточнила заявленные требования, просила суд, взыскать с ответчика в пользу истца неустойку в размере 8402 руб. 29 коп., штраф в размере 50% от суммы присужденной судом, расходы по оплате услуг представителя в размере 20000 руб., расходы по оплате услуг оценщика в размере 6000 руб., расходы по оплате услуг нотариуса в размере 1700 руб., компенсацию морального вреда в размере 5000 руб.

Представитель ответчика ООО «БИН Страхование» ФИО7, извещенная о времени и месте проведения судебного заседания заблаговременно, надлежащим образом, в судебное заседание не явилась, просила рассмотреть дело в его отсутствие, представил суду письменный отзыв на исковое заявление, согласно которому ООО «БИН Страхование» исковые требования не признает, просит отказать в их удовлетворении, поскольку ООО «БИН Страхование» произведена выплата страхового возмещения. Таким образом, ответчиком надлежащим образом были исполнены обязательства по выплате страхового возмещения, что свидетельствует об отсутствии вины ответчика. В случае, если суд придет к выводу о взыскании неустойки, штрафа в соответствии со ст.333ГК РФ просит снизить размер взыскиваемых неустойки, штрафа. Возражает против взыскания компенсации морального вреда, так как истцом не доказан факт причинения морального вреда. Расходы на услуги представителя в размере 20000 руб. считает завышенными, не соответствующими требованиям разумности, сложности дела.

В соответствии со ст.167ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствии не явившихся лиц, участвующих в деле.

Выслушав представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В судебном заседании установлено, что истец Градиль И.В. является собственником автомобиля «Рено-Флюенс», гос. номер №, что подтверждается копией свидетельства о регистрации ТС <адрес> (л.д.15).

ДД.ММ.ГГГГ в 10 часов 25 минут по <адрес>, произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобиля Ваз 21093, гос. номер №, под управлением ФИО9 и автомобиля «Рено Флюенс», гос. номер №, под управлением ФИО8, что подтверждается справкой о ДТП от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.13).

Согласно протоколу №<адрес> об административном правонарушении от ДД.ММ.ГГГГ, виновником ДТП, произошедшего ДД.ММ.ГГГГ был признан водитель автомобиля Ваз 21093, гос. номер № ФИО9 которая нарушила п.п.1.3 ПДД РФ. (л.д.14)

В результате ДТП автомобилю истца были причинены повреждения, которые зафиксированы инспектором ГИБДД в справке о ДТП.

На момент ДТП гражданская ответственность водителя автомобиля Ваз 21093, гос. номер № ФИО9 была застрахована - в ООО «Росгосстрах», гражданская ответственность истца – в ООО «БИН Страхование».

Согласно страхового полиса ООО «БИН Страхование» серии ССС № срок действия договора установлен с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ (л.д.44).

В соответствии со ст.1 Федерального закона от ДД.ММ.ГГГГ №40-ФЗ «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств» договор обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств - договор страхования, по которому страховщик обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении предусмотренного в договоре события (страхового случая) возместить потерпевшим причиненный вследствие этого события вред их жизни, здоровью или имуществу (осуществить страховую выплату) в пределах определенной договором суммы (страховой суммы).

Согласно положению п.1 ст.11, п.1 ст.14.1 Федерального закона от 25.04.2002г. №40-ФЗ, п.п.3.8,3.9,3.15 Правил обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, утвержденных Банком России 19.09.2014г. №-П, если потерпевший намерен воспользоваться своим правом на страховую выплату, он обязан при первой возможности уведомить страховщика о наступлении страхового случая, не позднее пяти рабочих дней после ДТП, направить страховщику заявление о страховой выплате и документы, предусмотренные правилами обязательного страхования. Заявление о прямом возмещении убытков направляется страховщику, застраховавшему гражданскую ответственность потерпевшего, при наличии одновременно обстоятельств: в результате ДТП вред причинен только транспортным средствам, ДТП произошло в результате взаимодействия (столкновения) двух транспортных средств (включая транспортные средства с прицепами к ним), гражданская ответственность владельцев которых застрахована в соответствии с Федеральным законом «Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств».

В соответствии с п.4 ст.14.1 Федерального закона от 25.04.2002г. №40-ФЗ страховщик, который застраховал гражданскую ответственность потерпевшего, осуществляет возмещение вреда, причиненного имуществу потерпевшего, от имени страховщика, который застраховал гражданскую ответственность лица, причинившего вред (осуществляет прямое возмещение убытков), в соответствии с предусмотренным ст.26.1 настоящего Федерального закона соглашением о прямом возмещении убытков в размере, определенном в соответствии со ст.12 настоящего Федерального закона.

В силу положений п.11 ст.12 Федерального закона от 25.04.2002г. №40-ФЗ страховщик обязан осмотреть поврежденное транспортное средство и (или) организовать их независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку) в срок не более чем пять рабочих дней со дня представления потерпевшим поврежденного имущества для осмотра. В случае непредставления потерпевшим поврежденного имущества для осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) в согласованную со страховщиком дату страховщик согласовывает с потерпевшим новую дату осмотра и (или) независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) поврежденного имущества или его остатков.

Если страховщик не осмотрел поврежденное имущество или его остатки и (или) не организовал независимую техническую экспертизу, независимую экспертизу (оценку) поврежденного имущества в установленный п.11 ст.12 срок, потерпевший вправе обратиться самостоятельно за технической экспертизой или экспертизой (оценкой). В таком случае результаты самостоятельно организованной потерпевшим независимой технической экспертизы, независимой экспертизы (оценки) принимаются страховщиком для определения размера страховой выплаты (п.13 ст.12 Закона).

В судебном заседании установлено, что истец обратился в ООО «БИН Страхование» с заявлением о наступлении страхового случая в порядке прямого возмещения убытков.

Ответчик ООО «БИН Страхование» выплатило истцу сумму страхового возмещения и расходов за проведение независимой оценки автомобиля ДД.ММ.ГГГГ в размере 178700 руб., что подтверждается платежным поручением № (л.д.43).

Не согласившись с действиями страховой компании, истец самостоятельно обратился к независимому специалисту-оценщику, где была произведена оценка причиненного ущерба и согласноэкспертному заключению № от ДД.ММ.ГГГГ стоимость восстановительного ремонта с учетом износа составила 250185 руб., утрата товарной стоимости составила 42931 руб. (л.д.22)

По ходатайству представителя ответчика при рассмотрении дела была назначена судебная автотовароведческая экспертиза, проведение которой было поручено ИП эксперту автотехнику ФИО10

Согласно заключению эксперта автотехника ФИО10 по гражданскому делу № от ДД.ММ.ГГГГ, стоимость восстановительного ремонта автомобиля «Рено Флюенс», гос. номер № с учетом износа заменяющих деталей, после повреждений, полученных в результате ДТП, составляет 218710 руб. 91 коп., размер утраты товарной стоимости составляет 22117 руб. 40 коп. (л.д.71-92)

ДД.ММ.ГГГГ, ответчик ООО «БИН Страхование» выплатило истцу оставшуюся сумму недоплаченного страхового возмещения в размере 41338 руб. 31 коп., что подтверждается платежным поручением №, ранее ДД.ММ.ГГГГ, ООО «БИН Страхование» также выплатило истцу сумму недоплаченного страхового возмещения в размере 20790 руб., что подтверждается платежным поручением №. (л.д.97-98)

В соответствии с п.21 ст.12 Федерального закона от 25.04.2002г. №40-ФЗ, в течение 20 календарных дней, за исключением нерабочих праздничных дней, со дня принятия к рассмотрению заявления потерпевшего о страховой выплате или прямом возмещении убытков и приложенных к нему документов, предусмотренных правилами обязательного страхования, страховщик обязан произвести страховую выплату потерпевшему или выдать ему направление на ремонт транспортного средства с указанием срока ремонта либо направить потерпевшему мотивированный отказ в страховой выплате.

При несоблюдении срока осуществления страховой выплаты или возмещения причиненного вреда в натуре страховщик за каждый день просрочки уплачивает потерпевшему неустойку (пеню) в размере одного процента от определенного в соответствии с настоящим Федеральным законом размера страховой выплаты по виду причиненного вреда каждому потерпевшему.

В соответствии с п.55 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от ДД.ММ.ГГГГ N 2 "О применении судами законодательства об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", размер неустойки за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты или возмещения причиненного вреда в натуральной форме определяется в размере 1 процента за каждый день просрочки от суммы страхового возмещения, подлежащего выплате потерпевшему по конкретному страховому случаю, за вычетом сумм, выплаченных страховой компанией в добровольном порядке в сроки, установленные статьей 12 Закона об ОСАГО (абзац второй пункта 21 статьи 12 Закона об ОСАГО). Неустойка исчисляется со дня, следующего за днем, установленным для принятия решения о выплате страхового возмещения, и до дня фактического исполнения страховщиком обязательства по договору.

Истец просит взыскать с ответчика неустойку за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты за период с ДД.ММ.ГГГГ по дату подачи искового заявления ДД.ММ.ГГГГ в сумме 8402 руб. 29 коп.

Также, истец просит взыскать с ответчика штраф в размере 50% от присужденной суммы.

Согласно правовой позиции Верховного Суда Российской Федерации, если страховое возмещение выплачено добровольно в процессе рассмотрения дела и перечислено на счет истца, то это обстоятельство не свидетельствует о необоснованности иска и не служит основанием для отказа в иске, а может служить основанием для указания суда о том, что решение суда в этой части не подлежит исполнению, или о том, что уплаченные суммы подлежат зачету в счет исполнения решения об удовлетворении иска. Вопрос о зачете выплаченных сумм может быть решен в исполнительном производстве (определение Верховного Суда РФ 78-КГ 14-28 от ДД.ММ.ГГГГ).

При разрешении споров, вытекающих из обязательств по договору обязательного страхования гражданской ответственности владельцев транспортных средств, следует иметь в виду, что согласно п. 3 ст. 16.1 Федерального закона "Об обязательном страховании гражданской ответственности владельцев транспортных средств", при удовлетворении судом требований потерпевшего - физического лица об осуществлении страховой выплаты суд взыскивает со страховщика за неисполнение в добровольном порядке требований потерпевшего штраф в размере пятидесяти процентов от разницы между совокупным размером страховой выплаты, определенной судом, и размером страховой выплаты, осуществленной страховщиком в добровольном порядке.

При этом суммы неустойки, финансовой санкции, денежной компенсации морального вреда, а также иные суммы, не входящие в состав страховой выплаты, при исчислении размера штрафа не учитываются.

Учитывая положения указанных правовых норм, принимая во внимание, что выплата полная сумма страхового возмещения по договору страхования была выплачена истцу только ДД.ММ.ГГГГ, т.е. с нарушением срока исполнения обязательства, суд считает обоснованным взыскать с ответчика ООО «БИН Страхование» в пользу истца штраф за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя о выплате страхового возмещения.

Размер штрафа за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя о выплате страхового возмещения составляет 31064 руб.

В соответствии со ст.333ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Представителем ответчика ООО «БИН Страхование» заявлено ходатайство о снижении размера неустойки за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты, в связи с тем, что заявленная истцом неустойка явно несоразмерна последствиям нарушенного обязательства.

С учетом установленного, суд считает необходимым снизить размер подлежащей взысканию с ответчика ООО «БИН Страхование» неустойки за несоблюдение срока осуществления страховой выплаты с 8402 руб. 29 коп. до 1000 руб.

Истцом заявлено требование о взыскание компенсации морального вреда в размере 5000 руб.

Учитывая, что факт нарушения прав истца как потребителя услуг ответчика в судебном заседании установлен, требования о компенсации морального вреда подлежит удовлетворению.

Принимая во внимание фактические обстоятельства причинения вреда, длительность уклонения ответчика от исполнения обязательства, учитывая требования разумности и справедливости, суд считает необходимым удовлетворить требования истца Градиль И.В. о взыскании с ответчика компенсации морального вреда в сумме 1000 руб.

Кроме того, истец просит взыскать с ответчика расходы по оплате услуг оценщика в размере 6000 руб. и расходы по оплате услуги нотариуса в размере 1 700 руб.

Согласно ст.94ГПК РФ к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся, в том числе, денежные суммы, подлежащие выплате экспертам, специалистам, расходы на оплату услуг представителей, а также другие признанные судом необходимыми расходы.

В соответствии со ст.98ч.1 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Истцом документально подтверждены понесенные судебные расходы, связанные с оплатой услуг нотариуса при оформлении доверенности в размере 1700 руб., оплатой услуг независимого оценщика в размере 6000 руб., которые суд признает необходимыми расходами, подлежащими взысканию с ответчика.

В соответствии со ч.1 ст.100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству, суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

Истец просит взыскать с ответчика расходы на оплату услуг представителя в размере 20000 руб., которые подтверждаются договором на оказание юридических услуг от ДД.ММ.ГГГГ и распиской о получении денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 35-37).

Учитывая требования разумности и справедливости, сложности и продолжительности рассмотрения дела, принимая во внимание возражения ответчика, суд считает подлежащим удовлетворению требования истца о взыскании расходов на оплату услуг представителя в сумме 10000 руб., которые подлежат взысканию с ответчика.

Учитывая указанные обстоятельства, суд считает, что исковые требования истца являются обоснованными и подлежащими удовлетворению частично.

Согласност. 103ГПК РФ, издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден в силу закона, государственная пошлина подлежит взысканию с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований.

С ответчика в доход местного бюджета надлежит взыскать государственную пошлину от суммы удовлетворенных исковых требований.

Руководствуясьст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1000 ░░░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░ - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░, ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 50% (░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 31064 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6000 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 000 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░. ░. ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1700 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░ ░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ <░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 400 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░>░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ - ░░░░░: