Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-952/2021 ~ М-758/2021 от 03.06.2021

<данные изъяты>

<данные изъяты>

    изготовлено 06.08.2021

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

Город Ревда Свердловской области                  02 августа 2021 года

Ревдинский городской суд Свердловской области в составе: председательствующего судьи Сидоровой А.А., при секретаре ФИО4, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску общества с ограниченной ответственностью МКК «Пятак» к ФИО1 о взыскании долга по договору займа.

установил:

ООО МКК «Пятак» обратилось в суд с требованиями к ФИО1 о взыскании долга по договору займа.

В обоснование иска указано, что 26 декабря 2019 года между ООО МКК «Пятак» и ФИО1 заключен договор займа на сумму 40000 рублей, с начислением процентов за пользование денежными средствами в размере 182,500% годовых. Согласно платежному поручению от 26 декабря 2019 года денежные средства переданы ответчику. Однако в установленный договором срок до 25.12.2020, обязательства по возврату суммы микрозайма ответчиком не исполнены.

Задолженность ответчика по состоянию на 13.04.2021 составила в размере 100606 рублей 26 копеек, в том числе: основной долг - 35120 рублей 14 копеек; проценты за пользование займом - 51954 рубля 80 копеек; неустойка - 13531 рубль 32 копейки.

Таким образом, истец просит взыскать с ответчика в пользу истца сумму основного долга в размере 35120 рублей 15 копеек, взыскать проценты по договору займа за каждый день пользования денежными средствами, исходя из ставки, предусмотренной договором займа в размере 51954 рубля 80 копеек; за период с 13.04.2021 по день вынесения судом решения - исчисленные исходя из размера договора займа; за период со дня, следующего за днем вынесения судом решения, по день фактической уплаты долга истцу - исчисленные исходя из размера договора займа; взыскать пеню: предусмотренную договором займа в размере 13531 рубль32 копейки; за период с 13.04.2021 по день вынесения судом решения - исчисленные исходя из размера договора займа; за период со дня, следующего за днем вынесения судом решения, по день фактической уплаты долга истцу - исчисленные из исчисленные исходя из размера договора займа; взыскать расходы на уплату государственной пошлины в размере 3212 рублей 13 копеек; взыскать с ответчика расходы на оплату услуг представителя в размере 20000 рублей.

В судебное заседание представитель истца не явился, в порядке положений ч. 5 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, обратился к суду с письменным ходатайством о рассмотрении настоящего гражданского дела в его отсутствие, исковые требования поддерживает в полном объеме.

В соответствии с ч. 4 ст. 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации и принимая во внимание императивное требование о рассмотрении гражданских дел в разумные сроки, установленное ст. 6.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся лиц с вынесением по делу заочного решения.

Суд, исследовав письменные материалы дела и оценив представленные доказательства, приходит к следующему.

В соответствии с п. 1 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

На основании п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором займа, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов их размер определяется существующей в месте жительства заимодавца, а если заимодавцем является юридическое лицо, в месте его нахождения ставкой банковского процента (ставкой рефинансирования) на день уплаты заемщиком суммы долга или его соответствующей части.

Особенности предоставления займа под проценты заемщику-гражданину в целях, не связанных с предпринимательской деятельностью, устанавливаются законами (п. 3 ст. 807 Гражданского кодекса Российской Федерации).

Порядок, размер и условия предоставления микрозаймов предусмотрены Федеральным законом от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон о микрофинансовой деятельности).

Пунктом 4 части 1 статьи 2 указанного закона предусмотрено, что договор микрозайма - договор займа, сумма которого не превышает предельный размер обязательств заемщика перед заимодавцем по основному долгу, установленный названным законом.

В силу ст. 421 Гражданского кодекса Российской Федерации граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (пункты 1, 4).

Исходя из императивных требований к порядку и условиям заключения договора микрозайма, предусмотренных Законом о микрофинансовой деятельности, денежные обязательства заемщика по договору микрозайма имеют срочный характер и ограничены установленными этим законом предельными суммами основного долга, процентов за пользование микрозаймом и ответственности заемщика.

Принцип свободы договора в сочетании с принципом добросовестного поведения участников гражданских правоотношений предполагает, что условия конкретного договора должны соответствовать принципу разумности и справедливости, с учётом того, что условия договора займа, с одной стороны, не должны быть явно обременительными для заемщика, а с другой стороны, они должны учитывать интересы кредитора как стороны, права которой нарушены в связи с неисполнением обязательства.

Это положение имеет особое значение, когда возникший спор связан с деятельностью микрофинансовых организаций, которые предоставляют займы на небольшие суммы и на короткий срок, чем и обусловливается возможность установления повышенных процентов за пользование займом. В этом случае законодатель с целью сохранения баланса интересов предоставил право устанавливать предельные значения полной стоимости потребительского кредита Банку России.

Иное, то есть установление сверхвысоких процентов за длительный срок пользования микрозаймом, выданным на короткий срок, приводило бы к искажению цели деятельности микрофинансовых организаций.

В судебном заседании установлено, что 26 декабря 2019 года между истцом ООО МКК «Пятак» и ответчиком ФИО1 был заключен договор займа, во исполнение которого истец предоставил ответчику кредит на потребительские цели в сумме 40000 рублей на срок по 25 декабря 2020 года, под 182,500 % годовых с оплатой по срокам, согласованным в графике аннуитентных платежей.

Пунктом 12 индивидуальных условий договора займа предусмотрена ответственность заемщика за ненадлежащее исполнение условий договора: пени на непогашенную сумму займа за просрочку платежа начисляются в размере 20% годовых, начиная с дня следующего за днем срока возврата микрозайма, указанного в п.2 индивидуальных условий (л.д.12-14).

Свои обязательства по выдаче заемщику займа в размере 40000 рублей истец выполнил своевременно и в полном объеме, что подтверждается расходным кассовым ордером от 26.12.2019 (л.д.15).

Судом установлено, что ответчик принятые на себя обязательства должным образом не исполнял, что привело к образованию задолженности.

Ответчиком были произведены оплаты в счет погашения задолженности 27.01.2020 в размере 7510 рублей 55 копеек, 26.02.2020 в размере 7500 рублей, 26.03.2020 в размере 7500 рублей, 12.05.2020 в размере 7800 рублей, 29.05.2020 в размере 7500 рублей, что подтверждается платежными документами (л.д.16-20).

Согласно расчету представленного истцом по состоянию на 13.04.2021 задолженность ответчика перед ООО МКК «Пятак» по договору займа составила в размере 100606 рублей 26 копеек, в том числе: основной долг - 35120 рублей 14 копеек; проценты за пользование займом - 51954 рубля 80 копеек; неустойка - 13531 рубль 32 копейки (л.д.21-25).

Заявляя требования о взыскании с ответчика проценты за пользование микрозаймом в размере 181,967 % годовых за период, составляющий 365 дней, истец исходит из того, что эти проценты продолжают начисляться по истечении срока действия договора займа в соответствии с пунктом 12 договора микрозайма, однако данные доводы противоречат существу законодательного регулирования договоров микрозайма, поскольку фактически свидетельствует о бессрочном характере обязательств заемщика, вытекающих из такого договора, а также об отсутствии каких-либо ограничений размера процентов за пользование микрозаймом.

В силу статьи 14 (часть 1) Федерального закона от 21 декабря 2013 г. N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)», вступившего в силу с 1 июля 2014 года (далее - Закон о потребительском кредите) нарушение заемщиком сроков возврата основной суммы долга и (или) уплаты процентов по договору потребительского кредита (займа) влечет ответственность, установленную федеральным законом, договором потребительского кредита (займа), а также возникновение у кредитора права потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы потребительского кредита (займа) вместе с причитающимися по договору потребительского кредита (займа) процентами и (или) расторжения договора потребительского кредита (займа) в случае, предусмотренном настоящей статьей.

Согласно пункту 2 Договора займа от 26.12.2019 заемщик обязуется по истечении срока, на который выдан микрозаем, в полном объеме и своевременно вернуть полученную сумму микрозайма и уплатить заимодавцу проценты за его использование в размере, указанном в пункте 4 Договора займа от 26.12.2019, а также в полном объеме оплатить штрафные санкции, предусмотренные пунктом 12 договора.

На основании пункта 12 Договора займа от 26.12.2019 года в случае просрочки исполнения обязательства в части возврата суммы займа, указанного в пункте 1 договора, на неё подлежит начислению и уплата неустойки (пеня) в размере 20 % годовых, начиная со дня следующего за днем срока возврата микрозайма, указанного в п. 2.

Исходя из содержания названной статьи Закона о потребительском кредите во взаимосвязи с условиями Договора займа от 26.12.2019 года начисление и по истечении срока действия договора микрозайма процентов, нельзя признать правомерным.

Таким образом, взыскание процентов за пользование займом в размере 182,500 % годовых возможно лишь в пределах срока установленного Договором займа от 26.12.2019 года на срок в 365 дней.

При этом суд учитывает, что Банком России в указанный период времени на период с 1 апреля по 30 июня 2019 года для микрозаймов были установлены среднерыночные значения полной стоимости потребительских кредитов (займов), которые дифференцированы в зависимости от размера займа, срока на который заключен заем.

При этом, среднерыночная стоимость потребительских кредитов (займов) определены Банком России в размере 31,385 % для указанного вида микрозайма.

Пунктом 9 части 1 статьи 12 Закона о микрофинансовой деятельности (в редакции Федерального закона от 29 декабря 2015 г. № 407-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации») микрофинансовая организация не вправе начислять заемщику - физическому лицу проценты и иные платежи по договору потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, за исключением неустойки (штрафа, пени) и платежей за услуги, оказываемые заемщику за отдельную плату, в случае, если сумма начисленных по договору процентов и иных платежей достигнет четырехкратного размера суммы займа. Условие, содержащее данный запрет, должно быть указано микрофинансовой организацией на первой странице договора потребительского займа, срок возврата потребительского займа по которому не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского займа.

Соответствующие положения были внесены в Федеральный закон от 2 июля 2010 г. № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» Федеральным законом от 29 декабря 2015 г. N 407-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации» и не действовали на момент заключения договора микрозайма от 24.03.2015 года.

Согласно разъяснениям, данным в Постановлении Пленума Верховного Суда Российской Федерации № 13, Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации № 14 от 8 октября 1998 г. (в редакции от 4 декабря 2000 г.) «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 Гражданского кодекса Российской Федерации заимодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами, проценты в установленном договором размере (статья 809 названного Кодекса) могут быть взысканы по требованию заимодавца до дня, когда сумма займа в соответствии с договором должна быть возвращена (пункт 16).

Как разъяснено в п. 65 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 года № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств», истец вправе требовать присуждения неустойки по день фактического исполнения обязательства. При этом суд по требованию истца в резолютивной части решения указывает, что взыскание неустойки производится до момента фактического исполнения обязательства.

Расчет задолженности по процентам будет выглядеть следующим образом.

Задолженность ответчика за период с 27.12.2019 по 27.01.2020 = 32 дня (количество дней начисления процентов за пользование займом);

40000 руб. * 182,500% / 100 = 73000 руб. (сумма процентов в год);

73000 руб. / 365 дней = 200 руб. (сумма процентов в день);

200 руб. * 32 дня = 6400 руб. (сумма процентов, начисленных за пользование суммой займа). Ответчиком была произведена оплата 27.01.2020 в размере 7510,55 рублей, которые, ушли на погашение процентов и основного долга. С 28.01.2020 проценты за пользование займом начисляются на сумму 38889,45 руб., т.к. 27.01.2020 ответчиком произведена оплата, которая погасила часть основного долга в размере 1110,55 рублей (7510,55-6400=1110,55).

Задолженность ответчика за период с 28.01.2020 по 26.02.2020 = 30 дней (количество дней начисления процентов за пользование займом);

38889 руб. * 182,500% / 100 = 70973,25 руб. (сумма процентов в год);

70973,25 руб. / 365 дней = 194,45 руб. (сумма процентов в день);

194,45 руб. * 30 дня = 5833,50 руб. (сумма процентов, начисленных за пользование суммой займа). Ответчиком была произведена оплата 26.02.2020 в размере 7500 рублей, которые, ушли на погашение процентов и основного долга. С 27.02.2020 проценты за пользование займом начисляются на сумму 37222,95 руб., т.к. 26.02.2020 ответчиком произведена оплата, которая погасила часть основного долга в размере 1666,50 рублей (7500-5833,50=1110,55).

Задолженность ответчика за период с 27.02.2020 по 26.03.2020 = 29 дней (количество дней начисления процентов за пользование займом);

37222,95 руб. * 182,500% / 100 = 67931,88 руб. (сумма процентов в год);

67931,88 руб. / 365 дней = 186,11 руб. (сумма процентов в день);

186,11 руб. * 29 дней = 5397,19 руб. (сумма процентов, начисленных за пользование суммой займа). Ответчиком была произведена оплата 26.03.2020 в размере 7500 рублей, которые, ушли на погашение процентов и основного долга. С 27.03.2020 проценты за пользование займом начисляются на сумму 35120,14 руб., т.к. 26.03.2020 ответчиком произведена оплата, которая погасила часть основного долга в размере 2102,81 рублей (7500-5397,19=2102,81).

Задолженность ответчика за период с 27.03.2020 по 25.12.2020 (срок возврата займа по договору) = 274 дня (количество дней начисления процентов за пользование займом);

35120,14 руб. * 182,500% / 100 = 64094,25 руб. (сумма процентов в год);

64094,25 руб. / 365 дней = 175,60 руб. (сумма процентов в день);

175,60 руб. * 274 дня = 48114,40 руб. (сумма процентов, начисленных за пользование суммой займа). Ответчиком была произведена оплата 12.05.2020 в размере 7800 рублей, 29.05.2020 в размере 7500 рублей которые, ушли на погашение процентов и основного долга. Следовательно 48114,40 – 7800 – 7500 = 32814,40 рублей.

Таким образом, размер процентов за пользование займом (182,500%) за период с 26.12.2019 по 25.12.2020 составляет 32814 рублей 40 копеек.

Задолженность ответчика по процентам начисленным за истечением срока действия договора микрозайма за период с 26.12.2020 по 13.04.2021 (109 дней) составит:

35120,14 руб. * 31,385%/100 = 11022 рубля 45 копеек;

11022,45руб. / 365 дней = 30,19 руб. (сумма процентов в день);

30,19 руб. * 109 дней = 3290,71 рублей.

Таким образом, размер процентов за пользование займом за период с 26.12.2020 по 13.04.2021 составляет 3290 рублей 71 копейка.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ, неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В соответствии с ч. 1 ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

Таким образом, гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а право снижения неустойки предоставлено суду в целях устранения явной ее несоразмерности последствиям нарушения обязательств.

В соответствии с п. 21 ст. 5 Федерального закона от дата N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)", размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Данное требование ООО МКК «Пятак» соблюдено, согласованный сторонами в договоре процент неустойки не превышает предусмотренное законом ограничение.

В рассматриваемом случае, учитывая все обстоятельства дела, что при сумме долга - 35120 рублей, общей суммы процентов - 36104 рубля 71 копейка, сумма пени в размере 13531 рубль 32 копейки является соразмерной, о ее несоразмерности нарушенному обязательству материалы дела не свидетельствуют, ответчиком размер неустойки не оспаривается. Расчет неустойки судом проверен, является правильным, соответствует условиям договора займа. В связи с этим суд определил к взысканию с ответчика в пользу истца неустойку за период согласно исковым требованиям в размере 13531 рубль 32 копейки.

Таким образом, в пользу истца подлежит взысканию 35120 рублей 14 копеек сумма основного долга; 32814 рублей проценты за пользование займом в период с 27.12.2019 по 25.12.2020 в пределах заключенного договора исходя из процентной ставки 182,500 % годовых; 3290 рублей 71 копейка проценты за пользование займом за период с 26.12.2020 по 13.04.2021 по день вынесения решения судом по заявленным требованиям исходя из процентной ставки 31,385 % годовых (среднерыночной стоимости потребительских кредитов (займов), неустойка за период с 27.01.2020 по 13.04.2021 в размере 13531 рубль 32 копейки, неустойка в размере 13531 рубль 32 копейки.

В силу ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям.

В соответствии со ст.100 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В соответствии с разъяснениями, изложенными в п. 10 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 № 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» лицо, заявляющее о взыскании судебных издержек, должно доказать факт их несения, а также связь между понесенными указанным лицом издержками и делом, рассматриваемым в суде с его участием. Недоказанность данных обстоятельств является основанием для отказа в возмещении судебных издержек.

В обоснование расходов представитель истца представил суду: расписку от 09.04.2021 о передаче 5000 рублей в счёт предоплаты юридических услуг, расписку 13.04.2021 о передаче 15000 рублей в счёт предоплаты юридических услуг, Договор на оказание юридических услуг от 09.04.2021 (л.д.31-34,35,36).

При разрешении заявления о взыскании расходов на оплату услуг представителя, суд учитывает требования действующего Финансового и налогового законодательства в части оформления платежных документов подтверждающих расходную часть микрофинансовых организаций и полагает, что представленные расписки о получении денежных средств ФИО2 от ФИО3 не свидетельствуют с объективной достоверностью о несении данных расходов истцом, в связи с чем суд считает необходимым отказать в части взыскания расходов по оплате услуг представителя.

При подаче иска, истец уплатил государственную пошлину в размере 3212 рублей 13 копеек.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Исходя из размера удовлетворенных требований в размере 84756 рублей 17 копеек, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию сумма в размере 2742 рубля 69 копеек.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 12, 56, 57, 194-198, 199, 233 – 237, 244 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░ ░░░1 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 26 ░░░░░░░ 2019 ░░░░ ░ ░░░░░░░:

- 35120 (░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░ 15 ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░ ░░░░░░░░;

- 32814 (░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ 27.12.2019 ░░ 25.12.2020 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 182,500 % ░░░░░░░;

- 3290 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░) ░░░░░░ 71 ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 26.12.2020 ░░ 13.04.2021 ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ 31,885 % ░░░░░░░ (░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░));

- 13531 ░░░░░ ░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░1 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░» ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2742 (░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░) ░░░░░ 69 ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░» ░ ░░░1 - ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░, ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

<░░░░░░ ░░░░░░>

░░░░░:                                ░.░.░░░░░░░░