Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-1737/2014 ~ М-1473/2014 от 16.04.2014

Дело № 2-1737/2014

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

22 мая 2014 года г. Смоленск

Промышленный районный суд г. Смоленска

В составе:

председательствующего судьи Болотиной А.А.,

при секретаре Бодренковой Т.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании Открытого акционерного общества «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Смоленского регионального филиала к ООО ТД «Энергоспецмаш», Прокопенкову А.Л. о взыскании кредитной задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

ОАО «Российский Сельскохозяйственный банк» в лице Смоленского регионального филиала (далее – Банк) обратился в суд с иском к ООО ТД «Энергоспецмаш», Прокопенкову А.Л. о взыскании кредитной задолженности, обращении взыскания на заложенное имущество, указав, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО Торговый дом «Энергоспецмаш» (Заемщик) был заключен кредитный договор №, по условиям которого заемщику предоставлены денежные средства в размере <данные изъяты> руб. под 10 % годовых на срок до 25.04.2012 г. В последующем между сторонами заключен ряд дополнительных соглашений. Банк выполнил принятые на себя обязательства, предоставив Заемщику денежные средства. В качестве обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору были заключены: договор поручительства физического лица № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и Прокопенковым А.Л., а также договор о залоге товара в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО ТД «Энергоспецмаш» (Залогодатель), по которому в залог были переданы товары в обороте согласно перечню Приложения № 1 к договору залога, общая залоговая стоимость товара – <данные изъяты>. Актом проверки залогового имущества от 13.02.2014 г. установлено, что залоговый товар частично отсутствует. Поскольку заемщик надлежащим образом не исполняет свои обязательства по кредитному договору, образовалась задолженность, которая по состоянию на 11.04.2014 г. составляет 6 995 167 руб. 95 коп., в том числе: просроченный основной долг – 6 496 959,71 руб., неуплаченные проценты за период с 29.04.2011 г. по 21.03.2014 г. – 340 420,88 руб., неуплаченные комиссии – 7 742,95 руб. за период с 29.04.2011 г. по 21.03.2014 г., неустойка за просрочку возврата основного долга – 133 735,23 руб. за период с 25.03.2013 г. по 11.04.2014 г., неустойка за просрочку уплаты начисленных процентов – 16 134,65 руб. за период с 28.02.2013 г. по 11.04. 2014 г., неустойка за неуплату комиссий – 174,53 руб. за период с 25.01.2014 г. по 11.04.2014 г. От погашения задолженности в добровольном порядке должники уклоняются. ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО ТД «Энергоспецмаш» был заключен договор банковского счета №, согласно которому Банк открыл Клиенту расчетный счет в валюте РФ № и осуществлял расчетно-кассовое обслуживание Клиента за плату в соответствии с тарифами Банка. Задолженность ООО ТД «Энергоспецмаш» за расчетно-кассовое обслуживание составляет 2 000 руб. Просит суд взыскать солидарно с ООО ТД «Энергоспецмаш» и Прокопенкова А.Л. в пользу ОАО «Россельхозбанк» в лице Смоленского регионального филиала задолженность по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ в размере 6 995 167 руб. 95 коп., взыскать с ООО ТД «Энергоспецмаш» задолженность за расчетно-кассовое обслуживание по счету № в сумме 2 000 руб. Обратить взыскание на предмет залога, переданный Банку в залог ООО ТД «Энергоспецмаш» по договору залога № от ДД.ММ.ГГГГ г., находящееся по адресу: <адрес>, согласно перечню, установив начальную продажную цену имущества для реализации на торгах в размере равной залоговой стоимости. Взыскать с ответчиков сумму государственной пошлины в размере 42 985 руб. 84 коп.

В судебном заседании представитель Банка Медникова Ю.А. заявленные требования поддержала в полном объеме по вышеизложенным обстоятельствам.

Ответчики ООО ТД «Энергоспецмаш», Прокопенков А.Л., надлежащим образом извещенные о месте и времени слушания дела, в судебное заседание не явились, о причинах неявки суду не сообщили, о рассмотрении дела в свое отсутствие не просили.

При таких обстоятельствах, с учетом мнения представителя истца, суд определил рассмотреть дело в отсутствие ответчиков в порядке заочного производства в соответствии со ст. 233 ГПК РФ.

Выслушав объяснения представителя истца, изучив письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии с п. 1 ст. 819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на неё.

Согласно п. 1 ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств, в частности просрочки исполнения.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между Банком и ООО ТД «Энергоспецмаш» заключен кредитный договор №, в соответствии с которым Банк обязался предоставить заемщику денежные средства в сумме <данные изъяты> руб. сроком до 10.05.2011 г. под 10 % годовых. В свою очередь заемщик обязался своевременно возвратить сумму кредита и уплатить Банку установленные кредитным договором проценты.

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ процентная ставка была изменена и составила 13,25 % годовых, окончательный срок возврата кредита – 23.04.2013 г.

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ внесены изменения в договор.

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ процентная ставка была изменена и составила 13,71 % годовых, окончательный срок возврата кредита – 23.09.2013 г.

Дополнительным соглашением от ДД.ММ.ГГГГ окончательный срок возврата был установлен 21.03.2014 г.

На заседании кредитного комитета 20.02.2014 г. было принято решение об увеличении в одностороннем порядке процентной ставки, установленной п. 1.4. Договора, в соответствии с п. 6.9. Договора на 1%, что составило 14,71 % годовых.

Периоды, за которые уплачиваются проценты за пользование кредитом, определены следующим образом: первый процентный период начинается в даты, следующей за датой выдачи кредита и заканчивается 24 числа месяца, следующего за месяцем, в котором выдан кредит. Второй и последующий процентные периоды начинаются в день, следующий за датой окончания предыдущего процентного периода и заканчиваются 24 числа следующего календарного месяца (включительно). Последний процентный период начинается с даты, следующей за датой окончания предыдущего процентного периода и заканчивается в дату возврата (погашения) кредита (включительно) (п. 4.2.1 договора).

Согласно п. 4.1 кредитного договора проценты за пользование кредитом начисляются по формуле простых процентов на остаток задолженности по кредиту, отражаемому на ссудном счете Заемщика на начало операционного дня в соответствии с расчётной базой, в которой количество дней в году и количество дней в месяце принимаются равными количеству фактических календарных дней. Проценты за пользование кредитом начисляются начиная с даты, следующей за датой выдачи кредита, и заканчивая датой фактического погашения кредита. Проценты за пользование кредитом уплачиваются не позднее последнего рабочего дня календарного месяца, в котором оканчивается процентный период за который уплачиваются проценты, а за последний процентный период – в дату возврата кредита (п.п. 4.1, 4.2.2 договора).

Пунктом 7.1 кредитного договора предусмотрено, что в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком денежных обязательств по договору, кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени). Размер неустойки (штрафа) в случае неисполнения (ненадлежащего исполнения) заемщиком обязательств по договору предусмотрен п.п. 7.2-7.4 кредитного договора.

Указанные обстоятельства, помимо объяснений представителя истца, подтверждаются копией кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 31-43), дополнительными соглашениями (л.д. 44-50), выпиской из протокола заседания кредитного комитета № 14 от 20.02.2014 г. (л.д. 147-148).

Свои обязательства по договору Банк исполнил в полном объеме, что подтверждается копией мемориального ордера № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 51) и выпиской по лицевому счету № ООО ТД «Энергоспецмаш» (л.д. 52).

Согласно п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Аналогичные требования содержатся в п. 4.6 договора № от 28.04.2011г.

ООО ТД «Энергоспецмаш» за период с 29.04.2011 г. по 11.04.2014 г. принятые на себя кредитные обязательства надлежащим образом не исполнял.

В силу п. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В качестве обеспечения исполнения обязательств по названному кредитному договору ООО ТД «Энергоспецмаш», в лице генерального директора Прокопенкова А.Л. передало в залог Банку товары, находящиеся в торговом обороте согласно перечню Приложения № 1 к договору залога, находящиеся у залогодателя по адресу: <адрес>, общей залоговой стоимостью <данные изъяты> руб. (в ред. дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ г.) (л.д. 61-105).

Также Банком принято поручительство Прокопенкова А.Л.

Из договора поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 53-60) усматривается, что Прокопенков А.Л. обязуется отвечать в полном объеме перед Банком за исполнение ООО ТД «Энергоспецмаш» своих обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ Поручительство обеспечивает исполнение должником в соответствии с условиями кредитного обязательств по возврату кредита, уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссий и неустоек (пеней и/или штрафов), возмещению расходов кредитора по взысканию задолженности должника.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Лица, совместно давшие поручительство, отвечают перед кредитором солидарно.

Из материалов дела следует, что требования Банка об уплате задолженности по кредиту, досрочном возврате кредита и уплате неустойки (л.д. 123-146) ни заемщиком ООО ТД «Энергоспецмаш», ни поручителем Прокопенковым А.Л. не исполнены.

По состоянию на 11.04.2014 г. задолженность по кредиту составляет 6 995 167,95 руб., в том числе: просроченный основной долг – 6 496 959,71 руб., неуплаченные проценты – 340 420,88 руб. за период с 29.04.2011 г. по 21.03.2014 г., неуплаченные комиссии – 7 742,95 руб. за период с 29.04.2011 г. по 21.03.2014 г., неустойка за просрочку возврата основного долга – 133 735,23 руб. за период с 25.03.2013 г. по 11.04. 2014 г., неустойка за просрочку уплаты начисленных процентов – 16 134,65 руб. за период с 28.02.2013 г. по 11.04. 2014 г., неустойка за неуплату комиссий – 174,53 руб. за период с 25.01.2014 г. по 11.04. 2014 г.

Размер задолженности подтверждается расчетом истца (л.д. 29-30), который у суда сомнений не вызывает, и ответчиками не оспорен.

При таких обстоятельствах, учитывая, что ответчики обязательства по погашению кредита и процентов не исполняют, в судебное заседание не явились, представленный истцом расчет не оспорили, доказательств уплаты имеющейся задолженности суду не представили, сумма задолженности по договору подлежит бесспорному взысканию с заемщика и поручителя в солидарном порядке в соответствии со ст. 363 ГК РФ.

Согласно п. 1 ст. 334 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В соответствии с п. 1 ст. 348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

На основании ст. 23 Закона РФ «О залоге» от 29.05.1992 г. за счет заложенного имущества залогодержатель вправе удовлетворить свои требования в полном объеме, определяемом к моменту фактического удовлетворения, включая проценты, убытки, причиненные просрочкой исполнения.

Судом установлено, что между Банком и ООО ТД «Энергоспецмаш» был заключен договор о залоге товаров в обороте № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д. 61-105), по условиям которого залогодатель в обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ передал в залог Банку имущество согласно Приложению № 1 к договору залога общей суммой 8 <данные изъяты> руб. (в ред. дополнительного соглашения от ДД.ММ.ГГГГ г.) (л.д. 91-102).

    Согласно п. 3.3. договора о залоге предмет залога находится на складских помещениях у залогодателя, расположенных по адресу: <адрес>.

Учитывая изложенное, а также то, что в судебном заседании установлено нарушение ООО ТД «Энергоспецмаш» обязательств по возврату кредита, суд находит требование Банка об обращении взыскания на заложенное имущество в размере залоговой стоимости подлежащим удовлетворению.

В соответствие со ст. ст. 349, 350 ГК РФ и п. 10 ст. 28.1 Закона РФ от 29.05.1992 г. № 2872-1 «О залоге» в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке, начальная продажная цена заложенного имущества определяется решением суда. Обращение взыскания на заложенные товары в обороте осуществляется путем их реализации с публичных торгов.

Поскольку стороны при заключении договора залога пришли к соглашению о залоговой стоимости передаваемого в залог имущества, данная стоимость ответчиками не оспаривается, суд устанавливает начальную продажную цену заложенного имущества равной залоговой.

Банком также заявлено требование о взыскании с ответчика ООО ТД «Энергоспецмаш» задолженности за расчетно-кассовое обслуживание по счету №.

В подтверждение требований истцом представлен договор банковского счета № от ДД.ММ.ГГГГ г., по условиям которого Банк открыл Клиенту расчетный счет в валюте РФ № и осуществлял расчетно-кассовое обслуживание Клиента (п.1.1 договора). В соответствии с п. 1.3 договора рассчетно-кассовое обслуживание Клиента осуществлялось за плату в соответствии с тарифами Банка.

В соответствии с банковскими ордерами (л.д. 25-28) задолженность ООО ТД «Энергоспецмаш» за расчетно-кассовое обслуживание составляет 2 000 руб.

Поскольку обязательства по данному договору ответчиком не исполнены, доказательств уплаты имеющейся задолженности суду не представлено, суд признает требования истца о взыскании задолженности по договору за расчетно-кассовое обслуживание подлежащими удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 98 ГПК РФ с ответчиков также подлежит взысканию госпошлина в размере 42 985 руб. 84 коп., уплаченная истцом при подаче искового заявления.

Руководствуясь ст.ст. 194–198, 233–235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ 114319/0094 ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 6 995 167 (░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░. 95 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ № ░ ░░░░░ 2 000 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 42 985 (░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░) ░░░. 84 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ № ░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ (6 995 167 ░░░. 95 ░░░., 42 985 ░░░. 84 ░░░. ░ 2 000 ░░░.) ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░ «░░░░░░░░░░░░░», ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░	░░░░░░░ ░░░░░░░░░	░░░-░░	░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░)
1	2	3	4
░░░░░░░	░░	1	6 939,00
░░░░░░░	░░	1	6 939,00
░░░. ░░░░░░░░░░░	░░	1	715,80
░░░. ░░░░░░░░░░░	░░	1	696,51
░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	1	2 419,20
░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░	░░	1	27 457,20
░░░░ IGBT ░░░░░░░	░░	1	8 079,00
░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░	░░	1	1 221,12
░░░░░░░░░░	░░	1	2 438,40
░░░░░░░░░░	░░	1	2 438,40
░░░░░░░░░░	░░	3	4 816,80
░░░░░░░░░░	░░	1	5 410,20
░░░░░░░░░░	░░	1	8 549,47
░░░░░░░░░░	░░	1	8 549,47
░░░░░░░░░░	░░	1	3 990,00
░░░░░░░░░░	░░	5	14 160,00
░░░░░░░░░ ░░░░░░	░░	2	1 483,73
░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░	░░	1	13 383,56
░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░	░░	1	13 383,56
░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░	░░	1	20 338,80
░░░░░░ ░░░░░░░░	░░	10	47 430,00
░░░░░░ ░░░░░░░░	░░	10	47 430,00
░░░░░░ ░░░░░░░░	░░	10	47 430,00
░░░░░░ ░░░░░░░░	░░	10	47 430,00
░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░░░░	░░	16	48 230,40
░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░, ░░░░	░░	17	49 889,63
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	1	6 024,05
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	15	49 842,00
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	1	3 205,61
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	15	49 597,65
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	13	37 696,00
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	7	23 112,56
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	8	48 192,38
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	3	8 162,68
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	3	8 098,61
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	8	47 788,80
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	1	2 934,00
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	7	19 047,00
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	5	30 120,00
░░░░░░░░ ░░░░░░░	░░	1	2 906,10
░░░░░░░░	░░	1	5 114,05
░░░░░░░░	░░	1	5 114,05
░░░░░░░░	░░	9	46 026,41
░░░░░░░░	░░	4	19 766,87
░░░░░░	░░	1	2 764,80
░░░░░░	░░	2	3 041,28
░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░	░░	1	6 044,40
░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░	░░	1	292,37
░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░	░░	1	26 288,14
░░░░░░░░░	░░	10	28 692,00
░░░░░░░░░	░░	4	21 888,00
░░░░░░ ░░░░░░░░.	░░	2	2 695,25
░░░░░░ ░░░░░░░░.	░░	1	1 880,84
░░░░░░ ░░░░░░░░.	░░	1	1 555,65
░░░░░░ ░░░░░░░░.	░░	1	2 040,56
░░░░░	░░	1	9 152,54
░░░░░░░░ ░░░░░░	░░	1	794,24
░░░░░░░░ ░░░░░░	░░	1	218,65
░░░░░	░░	1	7 650,00
░░░░░	░░	1	6 960,00
░░░░░	░░	4	31 080,00
░░░░░	░░	1	21 360,00
░░░░░	░░	1	11 700,00
░░░░░	░░	1	17 862,71
░░░░░	░░	6	45 032,40
░░░░░	░░	7	48 350,40
░░░░░	░░	6	47 977,70
░░░░░	░░	5	48 529,50
░░░░░	░░	1	28 135,68
░░░░░░-░░░░░░░░░░░░░░	░░	6	13 853,30
░░░░░░░░ ░░░░░	░░	1	32 053,80
░░░░░░. ░░░░░░░	░░	1	14 237,21
░░░░░░. ░░░░░░░	░░	1	17 211,82
░░░░░░. ░░░░░░░	░░	1	14 186,18
░░░░░░. ░░░░░░░	░░	2	22 887,36
░░░░░░. ░░░░░░░	░░	1	24 599,40
░░░░░░. ░░░░░░░	░░	2	41 760,00
░░░░░░. ░░░░░░░	░░	1	37 920,00
░░░░░░░░░	░░	2	44,75
░░░░░░░░░	░░	2	54,50
░░░░░░░░░	░░	2	115,52
░░░░	░░	2	1 380,73
░░░░░░░ ░░░. ░░░░░░░	░░	1	47 616,68
░░░░░░░ ░░░. ░░░░░░░	░░	1	171345,12
░░░░░	░░.░	1000	39 000,00
░░░░░	░░.░	200	7 800,00
░░░░░░░░	░░	1	221,40
░░░░ ░░░░░░░░░░	░░	1	25 984,80
░░░░ ░░░░░░░░░░	░░	1	40 083,60
░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░	░░	1	24 858,00
░░. ░░░░░░░░░	░░	1	1 033,73
░░. ░░░░░░░░░	░░	1	16 169,49
░░. ░░░░░░░░░	░░	1	1 515,25
░░. ░░░░░░░░░	░░	1	2 409,15
░░. ░░░░░░░░░	░░	4	10 566,10
░░. ░░░░░░░░░	░░	4	42 689,59
░░. ░░░░░░░░░	░░	6	48 353,40
░░. ░░░░░░░░░	░░	3	19 800,00
░░. ░░░░░░░░░	░░	5	30 456,00
░░. ░░░░░░░░░	░░	6	19 229,40
░░. ░░░░░░░░░	░░	4	17 745,36
░░. ░░░░░░░░░	░░	14	48 560,90
░░. ░░░░░░░░░	░░	6	19 229,40
░░. ░░░░░░░░░	░░	4	16 286,40

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                 ░.░. ░░░░░░░░