Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-745/2021 ~ М-628/2021 от 20.05.2021

УИД: 66RS0045-01-2021-000924-65

Дело № 2-745/2021

Решение в окончательной форме

принято 15 сентября 2021г.

     ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

    ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ    

8 сентября 2021 года Полевской городской суд Свердловской области в составе председательствующего судьи Николаевой О.А., при секретаре Будылиной И.А., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Тинькофф Банк» к Прожерину Э.В., к ООО «Мэйджор Профи» и к ООО «Техсис» о досрочном взыскании долга по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

    Между АО «Тинькофф Банк» и Прожериным Э.В. в офертно-акцептной форме 9 сентября 2020г. заключён договор о предоставлении целевого потребительского кредита №, по условиям которого банк передал ответчику денежные средства в размере <данные изъяты>. для приобретения автотранспортного средства, а ответчик обязался возвратить сумму займа в течение 59 месяцев и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 22,2 % годовых, а при участии заемщика в Программе страховой защиты заемщиков банка в качестве застрахованного лица - 14,2% годовых.

В обеспечение исполнения Прожериным Э.В. обязательств перед АО «Тинькофф Банк», между сторонами заключен договор залога имущества, существенные условия которого содержатся в заявлении заемщика о предоставлении кредита от 1 сентября 2020г., по которому Прожерин Э.В. предоставил АО «Тинькофф Банк» в залог транспортное средство – марка/модель <данные изъяты>, год выпуска 2018 г., VIN №, стоимостью <данные изъяты>

АО «Тинькофф Банк» обратилось в суд с иском к Прожерину Э.В. о досрочном взыскании суммы долга по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество, мотивируя требования тем, что заёмщик ненадлежащим образом исполняет свои обязательства по своевременному и полному погашению задолженности по кредитному договору, в связи с чем образовалась задолженность 1 115 611,87р., из которых сумма основного долга – 1 017 084,12р., задолженность по уплате процентов за пользование кредитом в размере 93 255,90 р., пени на сумму непоступивших платежей – 5 271,85р. В связи с ненадлежащим исполнением заемщиком обязательств по возврату кредита и уплате процентов за пользование им истец просил взыскать с ответчика указанную задолженность и обратить взыскание на заложенное имущество – автомобиль марка/модель <данные изъяты>, год выпуска 2018 г., VIN №, путём продажи с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость в размере 815 000р.

Определением Полевского городского суда Свердловской области от 15 июня 2021г. к участию в деле в качестве соответчика привлечен собственник транспортного средства ООО «Мэйджор Профи», определением Полевского городского суда от 9 июля 2021г. к участию в деле в качестве соответчика привлечено ООО «Техсис».

    В судебное заседание представитель истца, не явился, в исковом заявлении просил о рассмотрении дела в его отсутствии.

    Ответчик Прожерин Э.В. в судебное заседание не явился, будучи извещен надлежащим образом по адресу регистрации по месту жительства.

Представитель ответчика ООО «Мэйджор Профи» в судебное заседание не явился, будучи извещен надлежащим образом.

Представитель ответчика ООО «Техсис» в судебное заседание не явился, будучи извещен надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суду не сообщил, возражений по иску не представил.

С согласия истца дело рассмотрено в порядке заочного производства.

    Исследовав материалы дела, суд пришёл к следующему.

    В соответствии со ст. 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты за пользование ею, а также предусмотренные кредитным договором иные платежи, в том числе связанные с предоставлением кредита. В случае предоставления кредита гражданину в целях, не связанных с осуществлением предпринимательской деятельности (в том числе кредита, обязательства заемщика по которому обеспечены ипотекой), ограничения, случаи и особенности взимания иных платежей, указанных в абзаце первом настоящего пункта, определяются законом о потребительском кредите (займе).

     К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 настоящей главы, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

Статьей 821.1 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что кредитор вправе требовать досрочного возврата кредита в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами, а при предоставлении кредита юридическому лицу или индивидуальному предпринимателю также в случаях, предусмотренных кредитным договором.

    Как следует из копии индивидуальных условий кредитного договора, заявления заемщика, между АО «Тинькофф Банк» и Прожериным Э.В. в офертно-акцептной форме 9 сентября 2020г. заключён договор о предоставлении целевого потребительского кредита №, по условиям которого банк передал ответчику денежные средства в размере <данные изъяты>. для приобретения автотранспортного средства марка/модель <данные изъяты>, год выпуска 2018 г., VIN №, стоимостью <данные изъяты>., и для уплаты страховой премии по полису <данные изъяты> по продукту Тинькофф ЛС2, а ответчик обязался возвратить сумму займа в течение 59 месяцев и уплатить проценты за пользование кредитом в размере 22,2 % годовых, а при участии заемщика в Программе страховой защиты заемщиков банка в качестве застрахованного лица - 14,2% годовых.

Одновременно между АО «Тинькофф Банк» и Прожериным Э.В. 9 сентября 2020г. заключено соглашение о залоге, согласно которому предметом залога является – транспортное средство – автомобиль марка/модель <данные изъяты>, год выпуска 2018 г., VIN №, стоимостью <данные изъяты>.

Изложенное подтверждается копией индивидуальных условий кредитного договора, Общими условиями открытия, ведения и закрытия счетов физических лиц, а так же выпуска и обслуживания расчетных карт, Условиями комплексного банковского обслуживания физических лиц, Общими условиями кредитования в целях погашения существующей задолженности по договору кредитной карты и кредитному договору, Общими условиями кредитования АО "Тинькофф Банк».

По договору купли-продажи от 1 сентября 2020г. № Прожерин Э.В. приобрел автомобиль марка/модель <данные изъяты>, год выпуска 2018 г., VIN №, стоимостью <данные изъяты>., у ООО «Проф Групп Строй».

Согласно карточке учета транспортного средства от 1 июня 2020г., указанное транспортное средство 17 сентября 2020г. зарегистрировано за ООО «Мэйджор Профи», СТС утрачен, автомобиль снят с учета по истечение 10 суток после продажи.

Из копии договора купли-продажи от 20 августа 2020г. № следует, что ООО «Мэйджор Профи» продало указанный автомобиль ООО «Техсис». Товар находится у продавца на основании договора комиссии от 10 апреля 2020г. №, заключенного с ООО «Мэйджор Кар Профи», свободен от прав третьих лиц, не заложен и не находится под арестом.

Помимо копии названного договора купли-продажи от 20 августа 2020г. указанные обстоятельства подтверждаются копией договора комиссии от 10 апреля 2020г.

Согласно данным ГИБДД ОМВД России по г. Полевскому, указанное транспортное средство на учете не состоит, что не свидетельствует об отсутствии права собственности ООО «Техсис» на этот автомобиль.

Банк исполнил свои обязательства по предоставлению ответчику денежных средств.

В соответствии со статьей 309 Гражданского кодекса Российской Федерации, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с пунктом 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с процентами за пользование займом, причитающимися на момент его возврата.

Из истории всех погашений клиента по кредиту, расчёта задолженности, следует, что Прожериным Э.В. неоднократно допускались просрочки уплаты ежемесячного платежа, процентов за пользование кредитом. Из выписки по счету заемщика следует, что последний платеж им произведен 2 октября 2020г.

Задолженность заемщика по кредиту на 2 апреля 2021г. составила <данные изъяты>., из которых сумма основного долга – <данные изъяты>., задолженность по уплате процентов за пользование кредитом в размере <данные изъяты> р., пени на сумму непоступивших платежей – <данные изъяты>.

Порядок, период начисления, размер основного долга, процентов за пользование кредитом, неустойки за просрочку уплаты долга и уплаты процентов ответчиком не оспорены.

В соответствии с пунктом 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

В силу статьи 331 Гражданского кодекса Российской Федерации соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства.

    В соответствии с пунктом 12 договора потребительского кредита, в случае ненадлежащего исполнения заемщиком кредитных обязательств, заемщик выплачивает неустойку в размере 0,1% от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательства.

    При таких обстоятельствах факт получения ответчиком кредита, ненадлежащего исполнения им обязательств по договору потребительского кредита, размер задолженности по основному долгу и процентам за пользование кредитом, неустойки за просрочку уплаты суммы долга и процентам, установлены, поэтому истец имеет право досрочно взыскать с ответчика сумму задолженности. Учитывая изложенное, все указанные суммы долга подлежат взысканию с ответчика.

Что касается требования об обращении взыскания на заложенное имущество, суд пришел к следующему.

    В силу пункта 1 статьи 334 Гражданского кодекса Российской Федерации, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества (предмета залога) преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит заложенное имущество (залогодателя).

В соответствии с пунктом 1 статьи 334.1 Гражданского кодекса Российской Федерации, залог между залогодателем и залогодержателем возникает на основании договора.

Согласно статье 337 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии с пунктами 1, 2 и 3 статьи 348 Гражданского кодекса Российской Федерации, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства. Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

Если договором залога не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускается при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, предшествующих дате обращения в суд или дате направления уведомления об обращении взыскания на заложенное имущество во внесудебном порядке, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

    Факт заключения договора залога ответчиками не оспорен.

Судом установлено, что Прожерин Э.В. не исполнял надлежащим образом обязательства по договору потребительского кредита от 1 января 2020г., заключённому с АО «Тинькофф Банк», следовательно, истец-залогодержатель вправе удовлетворить свои требования в полном объёме, включая взыскание судебных расходов, за счёт заложенного имущества, из чего следует, что требования истца подлежат удовлетворению. Условия, указанные в пункте 2 статьи 348 Гражданского кодекса РФ, не установлены: просрочка ответчика на дату предъявления иска превышает 3 месяца, остаток задолженности превышает 5% от стоимости задолженного имущества.

В соответствии с пунктом 2 статьи 346 Гражданского кодекса Российской Федерации залогодатель не вправе отчуждать предмет залога без согласия залогодержателя, если иное не предусмотрено законом или договором и не вытекает из существа залога. В случае отчуждения залогодателем заложенного имущества без согласия залогодержателя применяются правила, установленные подпунктом 3 пункта 2 статьи 351, подпунктом 2 пункта 1 статьи 352, статьей 353 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 1 статьи 353 Гражданского кодекса Российской Федерации, в случае перехода прав на заложенное имущество от залогодателя к другому лицу в результате возмездного или безвозмездного отчуждения этого имущества (за исключением случаев, указанных в подпункте 2 пункта 1 статьи 352 и статье 357 настоящего Кодекса) либо в порядке универсального правопреемства залог сохраняется. Правопреемник залогодателя приобретает права и несет обязанности залогодателя, за исключением прав и обязанностей, которые в силу закона или существа отношений между сторонами связаны с первоначальным залогодателем.

Подпунктом 2 пункта 1 статьи 352 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что залог прекращается, если заложенное имущество возмездно приобретено лицом, которое не знало и не должно было знать, что это имущество является предметом залога.

Залог автомобиля зарегистрирован в реестре залогов 1 сентября 2020г., что подтверждается информацией из Реестра уведомлений о залоге движимого имущества, размещенного на официальном сайте Федеральной нотариальной палаты.

Пунктом 5 статьи 10 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что добросовестность участников гражданских правоотношений и разумность их действий предполагаются.

Как разъяснено в пункте 1 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 23 июня 2015г. № 25 "О применении судами некоторых положений раздела I части первой Гражданского кодекса Российской Федерации", добросовестным поведением является поведение, ожидаемое от любого участника гражданского оборота, учитывающего права и законные интересы другой стороны.

Согласно пункту 4 статьи 339.1 Гражданского кодекса Российской Федерации залог иного имущества, не относящегося к недвижимым вещам, помимо указанного в пунктах 1 - 3 настоящей статьи имущества, может быть учтен путем регистрации уведомлений о залоге, поступивших от залогодателя, залогодержателя или в случаях, установленных законодательством о нотариате, от другого лица, в реестре уведомлений о залоге такого имущества (реестр уведомлений о залоге движимого имущества). Реестр уведомлений о залоге движимого имущества ведется в порядке, установленном законодательством о нотариате. Залогодержатель в отношениях с третьими лицами вправе ссылаться на принадлежащее ему право залога только с момента совершения записи об учете залога, за исключением случаев, если третье лицо знало или должно было знать о существовании залога ранее этого. Отсутствие записи об учете не затрагивает отношения залогодателя с залогодержателем.

Таким образом, ответчик ООО «Техсис», действуя разумно и предусмотрительно, при приобретении автомобиля, находящегося в залоге у истца, мог проверить информацию о наличии/отсутствии залога транспортного средства, а поэтому суд не может его признать добросовестным приобретателем и применить последствия, предусмотренные подпунктом 2 пункта 1 статьи 352 Гражданского кодекса Российской Федерации, то есть прекратить залог. В связи с этим следует обратить взыскание на автомобиль, принадлежащий не первоначальному залогодателю, а иному лицу, к которому перешло право собственности по возмездной сделке.

В соответствии с пунктом 3 статьи 340 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом, соглашением сторон или решением суда об обращении взыскания на заложенное имущество, согласованная сторонами стоимость предмета залога признается ценой реализации (начальной продажной ценой) предмета залога при обращении на него взыскания.

Истец просил установить начальную продажную цену автомобиля в размере <данные изъяты> исходя из его рыночной стоимости, установленной заключением специалиста ООО «Норматив» от 29 марта 2021г. №. Ответчиком эта стоимость не оспорена.

На основании пункта 1 статьи 350 Гражданского кодекса Российской Федерации, реализация заложенного имущества, на которое взыскание обращено на основании решения суда, осуществляется путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном настоящим Кодексом и процессуальным законодательством, если законом или соглашением между залогодержателем и залогодателем не установлено, что реализация предмета залога осуществляется в порядке, установленном абзацами вторым и третьим пункта 2 статьи 350.1 настоящего Кодекса.

Соглашение о внесудебном порядке реализации заложенного имущества между залогодателем и залогодержателем не заключалось, поэтому обращение взыскание должно производиться путем реализации имущества на публичных торгах с установлением начальной продажной стоимости по согласованной цене <данные изъяты>.

В соответствии с пунктом 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы пропорционально удовлетворенным требованиям. Учитывая, что требования истца удовлетворены в полном объёме, с ответчика следует взыскать судебные расходы истца по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты> (по требованиям о взыскании задолженности), с ответчика ООО «Техсис» взыскать судебные расходы исца по оплате государственной пошлины в размере <данные изъяты>. (по требованию об обращении взыскания на имущество) и <данные изъяты>. – расходы, понесенные в связи с оплатой услуг по определению рыночной стоимости предмета залога, на который обращено взыскание.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст., 194-199, 233-237, 244 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ 1 ░░░░░░░░ 2020░. №, ░ ░░░░░░░ 1 115 611,87░., ░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ – 1 017 084,12░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 93 255,90 ░., ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – 5 271,85░., ░ ░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 13 778,06░., ░ ░░░░░ 1 129 389,93░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░░░░ ░░░░░/░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░ ░░░░░░░ 2018 ░., VIN №, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░», ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 815 000░., ░░░░░░░░░, ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ 1 129 389,93░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 6000░., ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 500░., ░ ░░░░░ 7 500░.

░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░ ░░░░░» ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░                        ░.░. ░░░░░░░░░