Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-40/2022 (1-569/2021;) от 17.11.2021

Дело № 1-40/2022 (1-569/2021)

                     44RS0001-01-2021-008761-97

ПРИГОВОР

Именем Российской Федерации

г. Кострома 24 марта 2022 года

Свердловский районный суд г. Костромы в составе председательствующего судьи Евтюшкина И.А., при секретаре Резавенковой Я.А., с участием государственных обвинителей – прокуроров прокуратуры Костромской области Бузовой С.В., Апалько Р.Ю., Ивановой А.И., подсудимого Беловой Я.В., ее защитника – адвоката Румянцевой Е.Г., представившей удостоверение № и ордер №, рассмотрев в открытом судебном заседании уголовное дело в отношении:

Беловой ФИО6, <дата> года рождения, уроженки <адрес>, гражданки РФ, не работающей, имеющей среднее специальное образование, состоящей в браке, детей не имеющей, невоеннообязанной, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, не судимой, мера пресечения избрана в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении,

по обвинению в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ,

УСТАНОВИЛ:

Белова Я.В. приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств, при следующих обстоятельствах.

Так, Белова Я.В. (до <дата> носила фамилию ФИО6) в период с июня 2019 по <дата>, действуя из корыстной заинтересованности, за денежное вознаграждение в размере 31 500 рублей, на территории <адрес>, достигла договоренности с неустановленными лицами о регистрации на свое имя и фиктивном руководстве юридическими лицами - ООО «...», после чего открытии расчетных счетов в кредитных организациях (банках) с системой дистанционного банковского обслуживания (ДБО) для вышеуказанных юридических лиц (организаций), а далее незаконной передачи, то есть сбыта электронных средств, посредством которых осуществляется доступ к системе ДБО, а также электронных носителей информации и технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...» и ООО «...». Реализуя свой преступный умысел, в указанный период времени, Белова Я.В. на территории <адрес> предоставила неустановленным лицам документ, удостоверяющий ее личность – паспорт гражданина РФ для создания ООО «...» и ООО «...». Неустановленные лица, используя предоставленные Беловой Я.В документы, направили в Инспекцию Федеральной налоговой службы по <адрес> документы о создании ООО «...» и ООО «...», после чего в единый государственный реестр юридических лиц внесены сведения о том, что она (ФИО6) является генеральным директором и учредителем ООО «...» с <дата> и ООО «...» с <дата>, при этом цели управления юридическими лицами ООО «...» Белова Я.В. не имела и являлась подставным лицом. В продолжение задуманного Белова Я.В., осознавая общественную опасность и противоправность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную и управленческую деятельность от имени вышеуказанных юридических лиц, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанных организаций, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации и технических устройств, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «...» и ООО «...» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «...» и ООО «...», действуя в качестве руководителя (генерального директора) указанных юридических лиц, обратилась в различные кредитные организации: АО КБ «...», ПАО «...», ПАО «...», АО «...», ПАО «...», ПАО «...», ПАО Банк ФК «...», где получила с целью сбыта электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «...» и ООО «...» и в тех же целях получила на свое имя вышеуказанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства в Банке ... (ПАО), которые в последующем незаконно сбыла путем передачи третьим лицам при следующих обстоятельствах.

В период с июня 2019 года по <дата> предоставила в ПАО «...» заявление о присоединении, направленного дистанционно в виде электронного сообщения, подписанного электронной подписью на официальном сайте ПАО «...» в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (сеть «Интернет»), на основании которого в дополнительном офисе № ПАО «...» по адресу: <адрес>, для ООО «...» <дата> открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «...». После этого Белова Я.В. <дата> обратилась в ПАО «...» по адресу: <адрес> вместе с ранее направленным заявлением предоставила в банк свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6 и учредительные документы ООО «...», подтвердила, что ознакомилась с действующими правилами банковского обслуживания, условиями открытия и обслуживания расчетного счета, условиями предоставления услуг с использованием системы ДБО. Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы «... ...» Беловой Я.В. выдан логин «...@inbox.ru» и, подлежащий смене при первом входе, пароль, который поступил на предоставленный последней номер мобильного телефона «+№» после открытия указанного расчетного счета ООО «...». Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «...» в системе «...» и возможности дистанционного подписания платежных документов, Белова Я.В. выбрала одноразовые SMS-пароли, которые являются составной частью дистанционного банковского обслуживания и для их получения указала в названном заявлении номер мобильного телефона «+№», на который из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО, предоставила заявление на получение бизнес-карты, на основании которого Беловой Я.В. выдана моментальная бизнес-карта ПАО «...» с платежной системой «...» вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчетному счету ООО «Знак качества». Для продолжения задуманного, Белова Я.В., <дата>, находясь в ПАО «...», расположенном по адресу: <адрес>, предоставила корректирующее заявление № о присоединении к условиям предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания, согласно которому Белова Я.В. изменила текущую учетную запись для логина клиента ООО «...» путем смены номера мобильного телефона «+№» на номер «+№», зарегистрированный на третье лицо. Таким образом, в период с <дата> по <дата>, Беловой Я.В. получен доступ к электронным средствам - логину «...@inbox.ru» и паролю, моментальной бизнес-карте ПАО «...» с платежной системой «...» вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «...» №, техническому устройству - аппарату сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №» для получения одноразовых SMS-паролей, необходимых для аутентификации Беловой Я.В. при входе в систему «...», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «...». После этого Белова Я.В., в период с <дата> по <дата> передала неустановленным лицам по адресу: <адрес>, около <адрес>, полученные ею (Беловой Я.В.) электронные средства - логин «...@inbox.ru» и пароль, моментальную бизнес-карту ПАО «...» с платежной системой «...» вместе с пин-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «...», то есть Белова Я.В. осуществила их сбыт.

<дата> Белова Я.В. обратилась в операционный офис № «Костромской» Ярославского филиала ПАО «... по адресу: <адрес>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой, в ПАО «...» и предоставила в банк документ, удостоверяющий личность, а именно свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6 и учредительные документы ООО «Знак качества». На основании вышеуказанного заявления <дата> между ООО «Знак качества» в лице руководителя (генерального директора) Беловой Я.В. и ПАО «...» заключен договор комплексного банковского обслуживания №-ДКО от <дата> и открыты для ООО «...» в ПАО «...» нижеперечисленные банковские счета: 1. банковский счет №, в соответствии с которым заключен договор банковского счета ДБС № от <дата>; 2. банковский счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, в соответствии с которым заключен договор банковского счета ДБС № от <дата>, к которому выдана корпоративная банковская карта «...» платежной системы «...» №…№ id контракта № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. Белова Я.В. от имени ООО «...» присоединилась к действующим редакциям Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, Правил обмена электронными документами по системе «...» и Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «...» по вышеуказанным расчетным счетам ООО «...», открытым в указанном банке, с использованием системы распоряжения находящимися на банковских счетах денежными средствами посредством электронной подписи. Беловой Я.В. как генеральному директору ООО «...» <дата> предоставлен доступ к системе «...», включая web-версию Интернет-банк «...» и к мобильному приложению «...», для активации и входа в которые Беловой Я.В. предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи № в ПАО «...», изготовленный Беловой Я.В. <дата> при помощи сайта ПАО «...» в удостоверяющем центре ООО «...» и активированный в последующем <дата>. Для данного сертификата Беловой Я.В. предоставлен логин «...@inbox.ru» и пароль. Созданные сертификат, логин и пароль были привязаны к номеру мобильного телефона «+№», зарегистрированному на третье лицо, который Белова Я.В. указала как номер для подтверждения операций по расчетным счетам ООО «...» при входе в систему по логину и паролю. Далее после активации в ПАО «...» сертификата ключа Белова Я.В. получила доступ к личному кабинету системы «...» при помощи логина и пароля. В целях получения одноразовых SMS-паролей для доступа к личному кабинету ООО «...» и подтверждения операций (подписания электронной подписью платежных документов) по банковским счетам в личном кабинете системы «...» в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания Белова Я.В. указала номер мобильного телефона №». При этом, на указанный номер из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО. Таким образом, в период с <дата> по <дата> Беловой Я.В. получен доступ к электронным средствам – логину «...@inbox.ru» и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы «...» и электронной подписи (электронному носителю информации), привязанной к личному кабинету, корпоративной банковской карте «...» платежной системы «...» №…№ id контракта № вместе с пин-кодом, предназначенной для приема, выдачи, перевода денежных средств; техническому устройству - аппарату сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №» для получения одноразовых кодов, необходимых для аутентификации Беловой Я.В. при входе в систему «...», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «...». После этого Белова Я.В., в период с <дата> по <дата>, в дневное время, передала неустановленному лицу по адресу: <адрес>, около <адрес>, полученные ею (Беловой Я.В.) ранее электронные средства - логин «...@inbox.ru», пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «...» системы «...», корпоративную банковскую карту «...» платежной системы «...» №…№ id контракта № вместе с пин-кодом; электронный носитель информации - электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «...», открытым в ПАО «...», то есть Белова Я.В. осуществила их сбыт.

<дата> Белова Я.В. обратилась к выездному менеджеру по кредитованию Филиала Точка ПАО Банка «...» (далее ПАО Банк «ФК ...»), находившемуся в ТЦ «...» по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении к Правилам банковского обслуживания Клиентов – участников Информационной системы Точка и об открытии Счета, а также предоставила менеджеру банка документ, удостоверяющий личность, а именно свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6 и учредительные документы ООО «...». Белова Я.В. от имени ООО «...» подтвердила присоединение к Правилам дистанционного обслуживания Филиала «...», согласно которым организовано обслуживание с помощью системы Удаленного доступа, предоставляющего возможность Клиенту, посредством использования электронной подписи, распоряжения денежными средствами, находящимися на банковском счете ООО «...», обмен электронными документами с Банком и другими участниками системы ДБО, с предоставлением доступа к услуге SMS-информирования и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона «+№». <дата> между ООО «...» в лице руководителя (генерального директора) Беловой Я.В. и ПАО Банк «ФК ...» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «... качества» <дата> открыт расчетный счет № с подключением к системе ДБО. Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «...» в системе ДБО обеспечен путем предоставления Беловой Я.В. персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом, Белова Я.В. предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона ...», зарегистрированном на третье лицо, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «...» в системе ДБО ПАО Банк «ФК ...» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «...». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО. Таким образом, <дата> Беловой Я.В. получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «...» системы дистанционного банковского обслуживания ПАО Банк «ФК ...»; электронный носитель информации – электронная подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», с предоставлением доступа к услуге SMS-информирования и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона, посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «...». После этого Белова Я.В., <дата>, в дневное время, передала неустановленному лицу по адресу: <адрес>, около <адрес>, полученные ею (Беловой Я.В.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах электронные средства - логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет ООО «...» системы ДБО ПАО Банк «...»; электронный носитель информации - электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «...», открытым в ПАО Банк «ФК ...», то есть осуществила их сбыт.

<дата> Белова Я.В. обратилась в операционный офис «...» АО «...» (далее АО «...») по адресу: <адрес>, с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «...». Белова Я.В., действуя от имени ООО «...», присоединилась к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета в АО «...» и соглашению об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы «...», ознакомлена с правилами использования дебетовых корпоративных карт. Совместно с данным заявлением Беловой Я.В. предоставлен в банк документ, удостоверяющий её личность, а именно паспорт гражданина РФ на имя ФИО6, а также учредительные документы ООО «...». На основании предоставленного <дата> Беловой Я.В. заявления в АО «...» для ООО «...» открыт расчетный счет № и предоставлен доступ к системе «Банк-Клиент» с правом доступа в роли подписанта в указанной системе; к номеру телефона «+№» подключена услуга «SMS-ОТР», подключено мобильное приложение и услуга «SMS для Бизнеса». Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «...» в системе «Банк-Клиент» обеспечен путем предоставления Беловой Я.В. персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом Белова Я.В. предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона «+№», зарегистрированном на третье лицо, а также адрес электронной почты e-mail: «...@inbox.ru», которые требовались для получения кодов и иной информации, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «...» в АО «...» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «...». К открытому расчетному счету также выпущена банковская карта «...» с нанесением наименования клиента на карту: «...», держателем которой является Белова Я.В. <дата>, Белова Я.В. находясь в АО «...» по адресу: <адрес>, предоставила заявление на изменение параметров услуги «SMS для Бизнеса», согласно которому указала номер мобильного телефона «+№», зарегистрированный на третье лицо как номер для использования в Системе «Банк-Клиент», а также предоставила заявления о подключении для ООО «...» услуги «SMS-OTP» на номер мобильного телефона «+№» и отключении данной услуги для номера «+№». При этом, на указанный измененный номер «+№» из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО. Таким образом, в период с <дата> по <дата>, Беловой Я.В. получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «...» системы «Банк-Клиент» АО «...», а также банковская карта «Бизнес 24/7 ...», предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», с подключенными услугами «SMS-ОТР», «SMS для Бизнеса», а также адрес электронной почты e-mail: «...@inbox.ru», посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «...». После этого Белова Я.В., в период с <дата> по <дата>, в дневное время, передала неустановленному лицу по адресу: <адрес>, около <адрес> электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «...» системы «Банк-Клиент» АО «...», банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная»; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «...», то есть осуществила их сбыт.

<дата> Белова Я.В. обратилась в операционный офис «Костромской» Московского филиала ПАО «...» (далее ПАО «...») по адресу: <адрес>, с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «...», а также предоставила в банк документ, удостоверяющий личность, а именно свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6 (она же Белова Я.В.) и учредительные документы ООО «...». Белова Я.В. от имени ООО «...» подтвердила присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, Условиям ведения счетов юридических лиц (кроме кредитных организаций), индивидуальных предпринимателей, физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «Интернет Клиент-Банк» по расчетному счету ООО «...», открытому в ПАО «...», с использованием системы распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствами посредством электронной подписи, а также с предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка», подключением системы «SMS-банк» и аутентификации клиента при помощи номера мобильного телефона «+№», зарегистрированного на третье лицо. <дата> между ООО «...» в лице руководителя (генерального директора) Беловой Я.В. и ПАО «...» заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «...» <дата> открыт расчетный счет № с подключением к системе «Интернет Клиент-Банк». Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «...» в системе «Интернет Клиент-Банк» обеспечен путем предоставления Беловой Я.В. персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом Белова Я.В. предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона «+79066668371», который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «Знак качества» в системе «Интернет Клиент-Банк» ПАО «Росбанк» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Знак качества». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации ФИО6 в системе ДБО. Таким образом, в период с <дата> по <дата>, Беловой Я.В. получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «...» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «...»; электронный носитель информации – электронная подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», с подключенными услугами «Бизнес-поддержка» и «SMS-банк», посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «...». После этого Белова Я.В., в период с <дата> по <дата>, в дневное время, передала неустановленным лицам по адресу: <адрес>, около <адрес>, полученные ею (Беловой Я.В.) электронные средства - логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет ООО «...» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «...»; электронный носитель информации - электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «...», открытым в ПАО «...», то есть осуществила их сбыт.

<дата> Белова Я.В. обратилась в дополнительный офис № ПАО «...» (далее ПАО «...»), расположенный по адресу: <адрес>, с заявлением о присоединении, на основании которого <дата> для ООО «...» открыт расчетный счет №, к которому подключена система дистанционного банковского обслуживания «... Бизнес Онлайн». Вместе с указанным заявлением Белова Я.В. предоставила в банк свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6 (она же Белова Я.В.) и учредительные документы ООО «...». Белова Я.В., действуя от имени ООО «...», подтвердила, что ознакомилась с действующими условиями открытия и обслуживания расчетного счета. Для входа в личный кабинет вышеуказанной системы «... Бизнес Онлайн» Беловой Я.В. выдан логин «№yandex.ru» и подлежащий смене при первом входе пароль, который поступил на номер мобильного телефона «+№» после открытия указанного расчетного счета ООО «...». Для получения доступа к управлению расчетным счетом ООО «...» в системе «... Бизнес Онлайн» и возможности дистанционного подписания платежных документов, Белова Я.В. выбрала одноразовые SMS-пароли и указала номер мобильного телефона «+№ зарегистрированный на третье лицо, для получения указанных SMS-паролей, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО. Белова Я.В., находясь в ПАО «...» по адресу: <адрес>, <дата> предоставила заявление на получение бизнес-карты, на основании которого Беловой Я.В. выдана моментальная бизнес-карта ПАО «...» с платежной системой «Visa Business Momentum» № вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема, выдачи, перевода денежных средств по указанному расчетному счету ООО «...». Таким образом, <дата> Беловой Я.В. получен доступ к электронным средствам - логину «№@yandex.ru» и паролю, моментальной бизнес-карте ПАО «...» с платежной системой «Visa Business Momentum» № вместе с пин-кодом, которая предназначена для приема, выдачи, перевода денежных средств с расчетного счета ООО «...» №, техническому устройству - аппарату сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№» для получения одноразовых SMS-паролей, необходимых для аутентификации Беловой Я.В. при входе в систему «... Бизнес Онлайн», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «...». После этого Белова Я.В., <дата>, в дневное время, передала неустановленным лицам по адресу: <адрес>, около <адрес>, полученные ею (Беловой Я.В.) ранее при вышеуказанных обстоятельствах в ПАО «...» по адресу: <адрес>, электронные средства - логин «№@yandex.ru» и пароль, моментальную бизнес-карту ПАО «...» с платежной системой «Visa Business Momentum» № вместе с пин-кодом; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «...», то есть осуществила их сбыт.

<дата> Белова Я.В. обратилась в операционный офис «Ярославский» АО «...» (далее АО «...») по адресу: <адрес>, с заявлением на заключение договора банковского (расчетного) счета, открытие расчетного счета и подключение услуг в АО «...». Согласно данному заявлению Белова Я.В., действуя от имени ООО «...», присоединилась к действующей редакции договора банковского (расчетного) счета в АО «...» и соглашению об общих правилах и условиях представления банковских услуг с использованием системы «Банк-Клиент», ознакомлена с правилами использования дебетовых корпоративных карт. Совместно с данным заявлением Белова Я.В. предоставила в банк документ, удостоверяющий личность, а именно свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6, а также учредительные документы ООО «...». <дата> в АО «...» для ООО «...» открыт расчетный счет № и предоставлен доступ к системе «Банк-Клиент» с правом доступа в роли подписанта в указанной системе; к номеру телефона «+№», зарегистрированному на третье лицо, подключена услуга «SMS-ОТР», подключено мобильное приложение и услуга «SMS для Бизнеса». Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «...» в системе «Банк-Клиент» обеспечен путем предоставления Беловой Я.В. персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом Белова Я.В. также предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона «+№», а также адрес электронной почты e-mail: «№@yandex.ru», которые требовались для получения кодов, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «...» в АО «...» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «Вавилон». При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО. К открытому расчетному счету № также выпущена банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная» с нанесением наименования клиента на карту: «... OOO», держателем которой является Белова Я.В., с последующей доставкой в соответствии с заявлением Беловой Я.В. по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>. Таким образом, <дата> Беловой Я.В. получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «...» системы «Банк-Клиент» АО «...», а также банковская карта «Бизнес 24/7 Оптимальная», предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», с подключенными услугами «SMS-ОТР», «SMS для Бизнеса», а также адрес электронной почты e-mail: «№@yandex.ru», посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «...». После этого Белова Я.В., <дата>, в дневное время, находясь по адресу: <адрес>, около <адрес> передала неустановленному лицу полученные ею электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «...» системы «Банк-Клиент» АО «...», банковскую карту «Бизнес 24/7 Оптимальная», техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Вавилон», то есть осуществила их сбыт.

В августе-сентябре 2019 года, но не позднее <дата>, Белова Я.В. обратилась в операционный офис «...» Московского филиала ПАО «...» (далее ПАО «...») по адресу: <адрес>, обратилась с заявлением-офертой от <дата> на комплексное оказание банковских услуг в ПАО «...», а также предоставила в банк документ, удостоверяющий личность, а именно свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6 и учредительные документы ООО «...». На основании заявления-оферты на комплексное оказание банковских услуг между ООО «...» в лице руководителя (генерального директора) Беловой Я.В. и ПАО «...» <дата> заключен договор банковского счета на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для ООО «...» открыты расчетные счета № от <дата> и № от <дата> с подключением к системе «Интернет Клиент-Банк». Белова Я.В. от имени ООО «...» подтвердила присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, условиям ведения счетов юридических лиц, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «Интернет Клиент-Банк» по расчетному счету ООО «...», открытому в ПАО «...», с использованием системы распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствами, посредством электронной подписи, а также с предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка», подключением системы «SMS-банк» и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона №». Доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «...» в системе «Интернет Клиент-Банк» обеспечен путем предоставления Беловой Я.В. персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом Белова Я.В. также предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона «+№», зарегистрированном на третье лицо, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «...» в системе «Интернет Клиент-Банк» ПАО «...» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «...». При этом, на указанный номер из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО. К открытым расчетным счетам для Беловой Я.В. выпущена банковская карта «MasterCard Business (дебетовая)» с нанесением наименования клиента на карту: «...», держателем которой является Белова Я.В. Таким образом, в августе-сентябре 2019 года, но не позднее <дата>, Беловой Я.В. получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «...» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «...», банковская карта «MasterCard Business (дебетовая)»; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», с подключенными услугами «Бизнес-поддержка» и «SMS-банк», посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытому расчетному счету ООО «...». После этого Белова Я.В., <дата>, в дневное время, передала неустановленным лицам по адресу: <адрес>, около <адрес>, полученные ею (Беловой Я.В.) электронные средства - логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет ООО «...» системы «Интернет Клиент-Банк» ПАО «...», банковскую карту «MasterCard Business (дебетовая)»; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «...», открытым в ПАО «...», то есть осуществила их сбыт.

<дата> Белова Я.В. обратилась в операционный офис № «...» Ярославского филиала ПАО «...» (далее ПАО «...») по адресу: <адрес>, с заявлением о предоставлении комплексного банковского обслуживания Клиентам – юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям и лицам, занимающимся частной практикой в ПАО «...» и предоставила в банк документ, удостоверяющий личность, а именно свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6 и учредительные документы ООО «...». <дата> между ООО «...» в лице руководителя (генерального директора) Беловой Я.В. и ПАО «...» заключен договор комплексного банковского обслуживания №-ДКО от <дата> и открыты для ООО «...» в ПАО «...» нижеперечисленные банковские счета: 1. Банковский счет №, в соответствии с которым заключен договор банковского счета ДБС № от <дата>; 2. Банковский счет для расчетов с использованием корпоративной банковской карты №, в соответствии с которым заключен договор банковского счета ДБС № от <дата>, к которому Беловой Я.В. выдана корпоративная банковская карта «Instant Issue Business Chip» платежной системы «Mastercard» №…№ id контракта № вместе с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. Белова Я.В. от имени ООО «...» присоединилась к действующим редакциям Правил открытия и обслуживания банковских счетов юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и лиц, занимающихся частной практикой, Правил обмена электронными документами по системе «... On-Line» и Правил открытия и обслуживания счетов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, предназначенных для осуществления расчетов с использованием корпоративных банковских карт, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «... On-Line» по вышеуказанным расчетным счетам ООО «...», открытым в ПАО «...», с использованием системы распоряжения находящимися на банковских счетах денежными средствами посредством электронной подписи. <дата> ООО «Вавилон» в лице Беловой Я.В. предоставлен доступ к системе «... On-Line», включая web-версию Интернет-банк «Мой Бизнес» и мобильному приложению «... Мой бизнес», для входа в которые Беловой Я.В. для активации предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи № в ПАО «Промсвязьбанк», изготовленный Беловой Я.В. <дата> при помощи сайта ПАО «...» в удостоверяющем центре ООО «...про» и активированный в последующем <дата>. Для данного сертификата Белова Я.В. самостоятельно придумала логин и пароль. Созданные сертификат, логин и пароль были привязаны к номеру мобильного телефона «+№», зарегистрированному на третье лицо, который Белова Я.В. указала как номер для подтверждения операций по расчетным счетам ООО «...» при входе в систему по логину и паролю. Далее после активации в ПАО «...» сертификата ключа, Белова Я.В. получила доступ к личному кабинету системы «... On-Line» при помощи логина и пароля. В целях получения разовых паролей для доступа к личному кабинету ООО «...» и подтверждения операций (подписания электронной подписью платежных документов) по банковским счетам в личном кабинете системы «... On-Line» в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания Белова Я.В., действуя умышленно, указала номер мобильного телефона №». На указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО. Таким образом, в период с <дата> по <дата>, Беловой Я.В. получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы «... On-Line» и электронной подписи (электронному носителю информации), привязанной к личному кабинету, корпоративной банковской карте «Instant Issue Business Chip» платежной системы «Master Сard» №…№ id контракта № вместе с пин-кодом, предназначенной для приема, выдачи, перевода денежных средств, техническому устройству - аппарату сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№» для получения одноразовых кодов, необходимых для аутентификации Беловой Я.В. при входе в систему «... On-Line», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у ФИО6 имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «...». После этого Белова Я.В., в период с <дата> по <дата>, в дневное время, передала неустановленным лицам по адресу: <адрес>, около <адрес>, полученные ею (Беловой Я.В.) электронные средства - логин, пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет ООО «...» системы «... On-Line», корпоративную банковскую карту «Instant Issue Business Chip» платежной системы «Mastercard» №…№ id контракта № вместе с пин-кодом; электронный носитель информации – электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «...», открытым в ПАО «...», то есть осуществила их сбыт.

<дата> Белова Я.В. обратилась в операционный офис Московского филиала АО КБ «...» (далее АО КБ «...»), расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, с заявлением о присоединении к условиям Договора комплексного обслуживания (далее ДКО) юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, и приложений к нему. Совместно с данным заявлением Белова Я.В. предоставила в банк документ, удостоверяющий личность, а именно свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6, а также учредительные документы ООО «ФИО51». Белова Я.В. указала номер мобильного телефона «+№», зарегистрированный на третье лицо, с целью получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации клиента ООО «...» в лице генерального директора Беловой Я.В. при входе в систему «...», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете (подписания платежных документов электронной подписью), которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, Белова Я.В. присоединилась к условиям ДКО, тем самым удостоверила, что ознакомилась и согласна с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями ДКО и приложений к нему. <дата> для ООО «Вавилон» открыт расчетный счет № с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Modulbank» на условиях пакета «...». После открытия счета АО КБ «Модульбанк» для ООО «...» в лице генерального директора Беловой Я.В. сгенерирована электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Modulbank», которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона «+№», указанного Беловой Я.В. в заявлении о присоединении к условиям ДКО. При этом, на указанный номер из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО. На основании вышеуказанного заявления, Белова Я.В. получила доступ к личному кабинету системы «Modulbank» при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе. Далее Белова Я.В., действуя от имени ООО «...», в личном кабинете системы «Modulbank» <дата> направила в АО КБ «...» заявление о выпуске неименной платежной корпоративной карты «Mastercard Business», которое подписала электронной подписью, а также подтвердила факт ознакомления и согласия с обязанностями неукоснительного исполнения требований и условий Правил обслуживания клиентов в системе «Modulbank» с использованием корпоративных карт и подписала согласие на информирование по договору комплексного обслуживания юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в системе «Modulbank». На основании указанного заявления <дата> в АО КБ «...» открыт расчетный счет № для ООО «...», а также выпущена и передана Беловой Я.В. банковская корпоративная карта «Mastercard Business» №******№ вместе с запечатанным конвертом с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. Таким образом, в период с <дата> по <дата>, Беловой Я.В. получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы «Modulbank» и электронной подписи (электронному носителю информации), привязанной к личному кабинету, банковской корпоративной карте «Mastercard Business» №******№ вместе с пин-кодом, предназначенной для приема, выдачи, перевода денежных средств; техническому устройству - аппарату сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+...» для получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации Беловой Я.В. при входе в систему «Modulbank», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетному счету ООО «Вавилон». После этого Белова Я.В., в период с <дата> по <дата>, в дневное время, передала неустановленным лицам по адресу: <адрес>, пл. <адрес>, около <адрес> электронные средства - логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы Modulbank, банковскую корпоративную карту «Mastercard Business» №******№ вместе с пин-кодом; электронный носитель информации - электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер №», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «...», открытым в АО КБ «Модульбанк», то есть осуществила их сбыт.

<дата> Белова Я.В. обратилась к Банк «...» (ПАО), расположенный по адресу: <адрес>, <адрес>, <адрес>, с заявлением Клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банк ВТБ (ПАО) об открытии Мастер-счетов и предоставлении обслуживания по указанными счетам в соответствии с Правилами совершения операций по счетам физических лиц в Банке «...» (ПАО), предоставлении доступа к системе «ВТБ-Онлайн» для дистанционного банковского обслуживания физических лиц, а также предоставила в банк документ, удостоверяющий личность, а именно свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6 Белова Я.В. подтвердила присоединение к Правилам комплексного обслуживания физических лиц, Правилам предоставления и использования банковских карт, Правилам совершения операций по счетам физических лиц, с предоставлением доступа к услуге «SMS-информирование» и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона «+№». <дата> между Беловой Я.В. и Банком «...» (ПАО) заключен договор о предоставлении и использовании банковских карт на условиях Правил банковского обслуживания, в соответствии с которым для Беловой Я.В. в Банке «...» (ПАО) открыты Мастер-счета №№, 40№, 40№ от <дата> с подключением к системе ДБО и <дата> выдана банковская карта «VISA Мультикарта» №. Доступ к управлению вышеуказанными Мастер-счетами в системе ДБО обеспечен путем предоставления Беловой Я.В. персональных логина и пароля. В целях управления счетами Белова Я.В. предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона «+№», зарегистрированном на третье лицо, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет в системе ДБО в Банке «...» (ПАО) с целью дальнейшего управления Мастер-счетами Беловой Я.В. При этом, на указанный номер телефона из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО. Таким образом, <дата> Беловой Я.В. получены электронные средства - логин и пароль, предназначенные для доступа в личный кабинет системы дистанционного банковского обслуживания Банка «...» (ПАО), банковская карта «VISA Мультикарта», предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», с предоставлением доступа к услуге «SMS-информирование» и аутентификации клиента при помощи мобильного телефона, посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по вышеуказанным открытым расчетным счетам. После этого Белова Я.В., <дата>, в дневное время, передала неустановленным лицам по адресу: <адрес>, <адрес>, около <адрес>, полученные ею (Беловой Я.В.) электронные средства - логин и пароль, необходимые для доступа в личный кабинет системы ДБО в Банке «...» (ПАО), банковскую карту «VISA Мультикарта»; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам Беловой Я.В., открытым в Банке «...» (ПАО), то есть осуществила их сбыт.

<дата> Белова Я.В. обратилась к выездному менеджеру по кредитованию операционного офиса № Филиала «...» ПАО КБ «...» (далее ПАО КБ «...»), находившемуся в ТЦ «...» по адресу: <адрес>, с заявлением об открытии корпоративного расчетного счета. Совместно с данным заявлением Белова Я.В. предоставила менеджеру банка документ, удостоверяющий личность, а именно свой паспорт гражданина РФ на имя ФИО6, а также учредительные документы ООО «...». В вышеуказанном заявлении Белова Я.В. указала номер мобильного телефона №», зарегистрированный на третье лицо, с целью получения одноразового смс-сообщения, необходимого для аутентификации клиента ООО «№» в лице генерального директора Беловой Я.В. при входе в систему «Интернет банк Light», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете и подписания платежных документов электронной подписью, которые являются составной частью удаленного банковского обслуживания. Подписав указанное заявление, Белова Я.В. присоединилась к условиям ДКО, тем самым удостоверила, что ознакомилась и согласна с правами и обязанностями, правилами и требованиями, установленными условиями ДКО и приложений к нему. На основании вышеуказанного заявления для ООО «...» открыты расчетные счета: № от <дата>, № от <дата> с осуществлением расчетно-кассового обслуживания и подключением системы «Интернет банк Light» на условиях пакета «Оптимальный». После открытия счета ПАО КБ «...» для ООО «...» в лице генерального директора Беловой Я.В. сгенерирована электронная подпись, предназначенная для подписания платежных поручений и других операций в личном кабинете системы «Интернет банк Light», которая в последующем автоматически привязана к номеру мобильного телефона «+№», указанного Беловой Я.В. в заявлении о присоединении к условиям ДКО. При этом, на указанный номер из банка поступило электронное средство - одноразовый пароль в виде SMS-сообщения, предназначенный для доступа и аутентификации Беловой Я.В. в системе ДБО. На основании вышеуказанного заявления Белова Я.В. получила доступ к личному кабинету системы «Интернет банк Light» при помощи логина и пароля, сформированных ранее в указанной системе. Далее Белова Я.В., действуя от имени ООО «...», в период с <дата> по <дата>, направила в ПАО КБ «...» заявление о выпуске платежной карты «Visa Unembossed», которое подписала электронной подписью, а также подтвердила факт ознакомления и согласия с обязанностями неукоснительного исполнения требований и условий Правил обслуживания с использованием корпоративных карт. На основании указанного заявления в период с <дата> по <дата>, в ПАО КБ «...» для ООО «...» выпущена и передана Беловой Я.В. банковская корпоративная карта «Visa Unembossed» № вместе с запечатанным конвертом с пин-кодом, предназначенная для приема, выдачи, перевода денежных средств. Таким образом, в период с <дата> по <дата>, Беловой Я.В. получен доступ к электронным средствам – логину и паролю, предназначенным для входа в личный кабинет системы «Интернет банк Light», банковской корпоративной карте «Visa Unembossed» и электронной подписи (электронному носителю информации), привязанной к личному кабинету, платежной карте «Visa Unembossed» № вместе с пин-кодом, предназначенным для приема, выдачи, перевода денежных средств; техническому устройству - аппарату сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№» для получения одноразовых puch-кодов и смс-сообщений, необходимых для аутентификации Беловой Я.В. при входе в систему «Интернет банк Light», получения кодов, предназначенных для подтверждения операций в личном кабинете, посредством которых у Беловой Я.В. имелась возможность в полном объеме осуществлять прием, выдачу, перевод денежных средств по открытым расчетным счетам ООО «...». После этого Белова Я.В., в период с <дата> по <дата>, в дневное время, передала неустановленным лицам по адресу: <адрес>, пл. <адрес>, около <адрес>, полученные ею (Беловой Я.В.) электронные средства - логин и пароль, предназначенные для входа в личный кабинет системы «Интернет банк Light», банковскую корпоративную карту «Visa Unembossed» № вместе с пин-кодом; электронный носитель информации – электронную подпись; техническое устройство - аппарат сотовой связи с SIM-картой, имеющей абонентский номер «+№», которые предназначены для управления движением денежных средств по расчетным счетам ООО «Вавилон», открытым в ПАО КБ «...», то есть осуществила их сбыт.

Таким образом, Белова Я.В., являясь подставным лицом – руководителем (генеральным директором) ООО «...» и ООО «...», осознавая общественную опасность своих действий, предвидя наступление общественно-опасных последствий, и желая их наступления, из корыстных побуждений, не намереваясь осуществлять финансово-хозяйственную деятельность от имени вышеуказанных юридических лиц, в том числе производить денежные переводы по расчетным счетам указанных организаций, осознавая, что после открытия расчетных счетов и предоставления третьим лицам электронных средств системы ДБО, электронных носителей информации и технических устройств, с помощью которых последние самостоятельно смогут неправомерно осуществлять от имени ООО «...» и ООО «...» прием, выдачу, перевод денежных средств по расчетным счетам, создавая видимость ведения реальной финансово-хозяйственной деятельности ООО «... качества» и ООО «...», действуя в качестве руководителя (генерального директора) указанных юридических лиц обратилась в кредитные организации АО КБ «...», ПАО КБ «...», ПАО «...», АО «...», ПАО «... России», ПАО «...», ПАО Банк «...», где получила в целях сбыта электронные средства, электронные носители информации и технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств по расчетным счетам ООО «... ...» и ООО «...», и в тех же целях получила на свое имя вышеуказанные электронные средства, электронные носители информации и технические устройства в Банке ... (ПАО), которые в последующем передала третьим лицам у адреса местонахождения вышеуказанных кредитных организаций (банков), а в последний раз по адресу: <адрес>, пл<адрес>, около <адрес>, то есть осуществила их сбыт, что повлекло противоправный вывод денежных средств в неконтролируемый оборот, за что в в вышеуказанный период времени получила от неустановленных лиц денежное вознаграждение в размере 31 500 рублей.

В судебном заседании подсудимая вину в совершении преступления признала полностью, с учетом оглашенных с согласия сторон показаний, данных в ходе предварительного следствия при допросах в качестве подозреваемой (т. 5 л.д. 6-13, 14-20), обвиняемой (т. 5 л.д. 77-91) и поддержанных ей, показала, что в мае-июне 2019 года от ФИО52 узнала, о возможности заработка путем открытия на себя юридических лиц. Понимала, что это может быть незаконным, и она может нарушить законодательство Российской Федерации. В начале июня 2019 года в <адрес> встретилась с ФИО42, та предложила открыть на себя фирмы, которые будут называться «...» и «... качества», пояснила что та будет только числится генеральным директором этих фирм, но никакой финансово-хозяйственной деятельностью и деятельностью по управлению данными организациями заниматься не будет. Необходимые документы ФИО42 оформит сама, Беловой необходимо передать ей свой паспорт и СНИЛС. Также ФИО42 сказала, что после открытия фирм Беловой надо будет ездить в различные банки и открывать для этих фирм (для ООО «...» и ООО «...») банковские счета и ставить в документах, предоставляемых банками, свою подпись, а потом все документы о регистрации счетов в банках она сразу должна будет отдать ФИО42. Белова согласилась на предложение ФИО42, та отсканировала ее паспорт и СНИЛС Примерно в середине июня 2019 года ей позвонила ФИО42 и сказала, что документы на фирму «...» готовы и им необходимо открывать счета. В день, точную дату которого Белова не помнит они ездили в ... на <адрес> для открытия счета. В машине ФИО42 отдала ей документы на фирму, которые находились в папке черного цвета, в которой кроме документов также находились: мобильный телефон и печать организации - .... ФИО42 рассказала про документы, которые находились в папке, а именно: в папке был листочек, в котором было написано, чем занимается организация, реквизиты фирмы, подрядчики, обороты фирмы, возможно было что-то еще написано, но что именно она не помнит, также была печать данной организации. ФИО42 указала, что в случае если в банках будут что-то спрашивать, то отвечать по бумажке, которая находилась в папке, но данную бумажку сотрудникам банка нельзя показывать, а запомнить или выучить все что в ней указано. Когда Белова приходила по указанию ФИО42 в разные банки, куда она же ее и привозила на своем автомобиле, то происходило все следующим образом: Белова в определенное время и дату заходила в офис банка, где проходила к сотруднику, который занимался открытием счетов на юридические лица (иногда это было по договоренности, то есть ФИО42 от имени Беловой с сотрудником банка об этом договаривалась заранее), с собой у нее перед визитом в каждый банк была специальная папка, где находились все необходимые документы, телефон с сим-картой (для привязки банковского счета к данному номеру телефона, как ей говорила ФИО42), учредительные документы и печать организации. Сама Белова эти документы не читала и не изучала, все делала, как ее научила ФИО42. При обращении в банки Белова всегда предоставляла для удостоверения личности свой паспорт на имя ФИО6 После беседы с сотрудником банка, некоторые из сотрудников интересовались деятельностью фирмы, они оформляли и распечатывали какие-то документы, где Белова ставила свои подписи, а на каких-то документах ставила печати организации. Все документы заполнял как правило сотрудник банка, она лишь подписывала их, не изучая, но знала, что все оформляется именно на фирму ООО «...» от ее имени как директора этой организации. После оформления счетов Белова получала документы у сотрудника банка вместе с банковскими картами, паролями и иными сведениями. Она все полученные документы складывала в папку, которую потом сразу отдавала ФИО42, а один раз в <адрес> после выхода из ... на <адрес> отдавала документы знакомой ФИО42 – Свидетель №12. Беловой известно, что она получала в банках средства и носители информации, необходимые для управления счетами, открытыми на ООО «...», а также документы, которые потом каждый раз после выхода из банка сразу передавала ФИО42 Некоторые документы Белова подписывала электронной подписью, то есть в каких-то банках ей делали сертификат какого-то ключа, она вводила данные, после чего происходило подписание документа этой подписью. В банках, для получения одноразовых паролей для доступа к личному кабинету организации и подтверждения операций (подписания электронной подписью платежных документов) по банковским счетам в своих заявлениях она всегда указывала номер мобильного телефона (каждый раз разный, то есть тот, который ей писала на памятке-бумажке ФИО42, номера не помнит, но как-то раз она по указанию ФИО42 указывала свой личный номер телефона). Подробно и детально относительно каждого банка обстоятельства она не помнит. В июне-июле 2019 года, Белова и ФИО42 относительно ООО «...» ездили в следующие банки: ПАО «...», ПАО «...», ..., ПАО «...», АО «...», где Белова на ООО «...» открывала счета, после чего все документы, а также средства и носители для управления счетами передавала ФИО42. Последний раз в июле 2019 года Белова открывала счет в АО «...» в <адрес>, а после того как они приехали с ФИО42 в <адрес>, та ей сказала, что после того, как продаст фирму, переведет Беловой деньги. В последующем ФИО42 сообщила, что фирма ООО «...» продана и перевела за это на банковскую карту Беловой денежные средства в сумме 16500 рублей. После июля 2019 года Белова ФИО42 встретились по поводу открытия второй фирмы и она (Белова) подписывала какие-то документы на ООО «...». В начале сентября 2019 года они с ФИО42 поехали в банки, где Белова должна была открыть на ООО «...» банковские счета. В ходе разговора ФИО42 сказала, что <дата> ей надо будет съездить в <адрес> в ... для открытия счета на ООО «...», на что Белова согласилась. В указанную дату в утреннее время она встретилась с ФИО42, которая познакомила ее с Свидетель №12. ФИО42 при Свидетель №12 отдала необходимые документы на организацию «...» и сказала, что она (Белова) поедет в <адрес> вместе с Свидетель №12, так как она (ФИО42) занята, на что Белова согласилась. Далее она и Свидетель №12 поехали в <адрес>, а именно в АО «...» на <адрес>. В ... ФИО42 сказала, что нужно оформить заказ на выпуск пластиковой карты. После возвращения из банка все документы она отдала после выхода из банка Свидетель №12 и та сказала, что все передаст ФИО42. Как поняла Белова из общения с Евгенией по дороге в <адрес>, ФИО42 и Свидетель №12 работали вместе. Когда они вернулись из <адрес>, то снова встретилась с ФИО42 и <дата> последняя увезла Белову в ПАО «...» на <адрес>. В машине у банка ФИО42 снова подала Беловой документы в папке на ООО, телефон, сим-карту и еще какие-то документы, после чего Белова ушла в банк. Что отвечать сотруднику банка она знала, так как при открытии счетов на ООО «...» ей задавали вопросы относительно деятельности организации. Когда пришла в банк, то по открытию счета была такая же процедура, что и ранее. Сотрудник распечатал какие-то документы, которые она подписывала. Какие именно документы, их название, а также то, получала ли она карту ..., не помнит. Однако все документы, которые ей дал сотрудник, она положила в папку и после выхода из банка сразу отдала ФИО42. На следующий день ФИО42 увезла ее к «...» на <адрес>, где снова в машине у банка она ей подала документы в папке на ООО, телефон, сим-карту и еще какие-то документы. Когда она пришла в банк, то процедура по открытию счета была такая же, что и ранее. Сотрудник распечатал какие-то документы, которые она подписала, поставила печать организации на документах. Получив документы, она вышла из банка и снова передала все документы ФИО42. В сентябре, примерно 19 или 20 числа, она ездила в «...» на <адрес>, где снова в машине у банка ФИО42 подала ей документы в папке на ООО, телефон, сим-карту и еще какие-то документы, Белова ушла в банк. Сотрудник распечатал документы, которые она подписала, поставила печать организации на документах, в этом банке было открыто 2 счета, все документы по которым Белова передала возле банка ФИО42. Далее они поехали в «...» на пл. Октябрьскую, <адрес>, где на ООО «...» на имя Беловой открыли 2 счета, банком создана простая электронная подпись, которая была автоматически привязана к номеру телефона, указанному Беловой в заявлении о присоединении к условиям дистанционного обслуживания. Все документы по этому банку, Белова возле Универмага <адрес>, передала ФИО42. В 20-х числах октября 2019 года Белова вместе с ФИО42 ездила в <адрес> в ... реконструкции и развития в ТЦ «...», о встрече с выездным менеджером в «...» договорилась заранее ФИО42, а Беловой надо было просто прибыть с документами на ООО «...» и подать заявление на открытие счетов и получение карты этого банка. Что и как надо было говорить и заполнять Беловой заранее сказала ФИО42. Когда они приехали в ТЦ «...» <адрес>, то Белова поднялась на второй этаж в холл, где ее ожидал менеджер. В течение небольшого промежутка времени, он оформил все документы, распечатал их, и она их подписала, после чего получила карту этого банка с пин-кодом. Беловой известно, что она получила доступ к электронным средствам – логину и паролю, которые предназначались для входа в личный кабинет системы этого банка, простую электронную подпись, привязанную к личному кабинету и к карте, выданной ей банком. Все эти документы, логин, пароль, мобильный телефон, она отдала ФИО42 по приезду в <адрес>, возле «...» <адрес> на пл. <адрес>. После этого Белова периодически связывалась с ФИО42, чтобы узнать в каком состоянии находится фирма, на что последняя ей отвечала, что фирма не покупалась, т.к. была никому не нужна. Белова сказала ФИО42, чтобы после продажи фирмы последняя перевела деньги на карту ее мамы - Свидетель №5 Как только поступили денежные средства на карту ее мамы, в размере 15000 рублей от ФИО42, Белова поняла, что фирма была продана. Сотрудники банков, где Белова открывала счета на ООО «...» и ООО «...» разъясняли ей, что средства управления банковскими счетами (логины, пароли, карты, электронные подписи, мобильный телефон с сим-картой, привязанный (сопряженный) со счетом), нельзя передавать третьим лицам. На момент совершения вышеуказанных действий у нее была фамилия ФИО6, <дата> при заключении брака сменила фамилию на Белова, раскаивается в содеянном, в настоящее время не трудоустроена, считает, что полученные ей денежные средства в сумме 31 500 руб. являлись вознаграждением как за открытие юридических лиц. Так и за открытие в банковских учреждениях счетов на данные фирмы.

Наряду с признанием подсудимой своей вины, ее виновность полностью подтверждается совокупностью собранных и исследованных в суде доказательств, приведенных ниже.

Свидетель Свидетель №1 с учетом оглашенных и поддержанных ей показаний, данных в ходе предварительного следствия (т. 4 л.д. 168-169), в суде показала, что является начальником отдела продаж и обслуживания физических лиц РОО Костромского филиала № Банка ... (ПАО). ФИО6 обслуживалась <дата> по операции открытия счетов в РОО Костромского филиала № Банка ... (ПАО) в <адрес>, по адресу: <адрес>, где ею указано кодовое слово «...» и открыты счета: мастер-счет (карт-счет) №, валюта: Рубли, мастер-счет №, валюта: доллары США, мастер-счет №, валюта: Евро, УНК №, номер телефона: №, <дата> выдана карта №. Указанный абонентский номер должен использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это – т.е. ФИО6, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона в целях управления счетом от имени Клиента. Одноразовые коды, используемые для подтверждения совершаемых операций, запрещены к передаче 3-м лицам. Запрещена передача карты и ПИН-кода 3-м лицам. Электронные средства такие как: логин и пароль, номер абонентской сотовой связи с одноразовыми кодами, пин-код от банковской карты, внесены клиентом – ФИО6, в систему банка самостоятельно, (кроме одноразовых кодов, т.к. генерируются системой ДБО Банка и отправляются на номер телефона указанный клиентом) в то же время выданы клиенту для их использования в день их создания – <дата> (логин, временный пароль, номер телефона, пин-код) и позднее (постоянный пароль, одноразовые коды).

Свидетель ФИО15 показал, что работает в должности руководителя службы безопасности АО КБ «...». В сентябре 2019 г. ФИО6 обратилась в офис банка в <адрес>, представила паспорт гражданина РФ, учредительные документы ООО «...», приказ о назначении на должность генерального директора данной организации, выписку ИФНС, в присутствии менеджера выбрала тарифы обслуживания, подписала заявление о присоединении к условиям договора комплексного обслуживания (ДКО), на основании которого ей был открыт расчетный счет, которым можно пользоваться через личный кабинет, посредством мобильного телефона. После того, как ФИО6 открыт указанный выше счет, ей банком по умолчанию сгенерирована простая электронная подпись, которая была также автоматически привязана к номеру телефона, указанного ФИО6 в заявлении о присоединении к условиям ДКО. При первом входе в личный кабинет системы Modulbank клиенту предлагается сгенерировать логин и пароль, после чего, данная регистрация подтверждается смс или puch уведомления, в зависимости от того какой способ входа в личный кабинет использовался, это либо мобильное приложение, либо через официальный сайт банка, размещенный в сети «Интернет».

Свидетель Свидетель №2 с учетом оглашенных и поддержанных ей показаний, данных в ходе предварительного следствия (т. 4 л.д. 134-141), в суде показала, что состоит в должности начальника сектора ПАО «... РФ», пояснила о существовании правил обслуживания клиентов, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам средств управления счетами: банковской карты, её реквизитов, пин-кодов, паролей доступа к ресурсам Банка, кодового слова и иных сведений. Каждому клиенту разъясняются указанные правила пользования средствами управления счетами, никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться указанными средствами управления счетом. При наличии указанных фактов, клиент обязан проинформировать банк. <дата> от генерального директора ООО «...» ФИО6 в ПАО «...» поступило заявление о присоединении, с которым она обратилась через удаленный канал обслуживания в ПАО «... РФ». Согласно данного заявления для ООО «...» был открыт расчетный счет в ПАО «...» в Костромском отделении № и подключена система дистанционного банковского обслуживания «... Бизнес Онлайн». Для входа в личный кабинет клиент указал логин, а именно №@inbox.ru. После того как был открыт счет, на номер телефона, указанный в заявлении – № должен прийти постоянный пароль, предназначенный для входа в личный кабинет системы ... Бизнес Онлайн». Далее, при первом входе в личный кабинет клиенту предлагается сменить его на другой, более удобный для клиента. Если не сменить указанный пароль, то система далее не пропустит клиента для входа в личный кабинет. После ввода указанной пары (логин – и измененного пароля) клиенту на номер телефона должен прийти одноразовый пароль, который предназначен для входа в личный кабинет. Согласно заявлению, ФИО6 является единственным представителем в системе «... Бизнес Онлайн», которая правомочна подписывать платежные документы в личном кабинете. Токен с цифровой информацией ФИО17 не выдавался. Согласно выписке по счету № ФИО6 как директор заказала Бизнес карту ПАО «...» с платежной системой MasterCard Business № вместе с пин - кодом, указанная карта привязана к номеру расчетного счета №, открытому <дата>. ФИО6 при открытии счета получены средства, предназначенные для получения доступа к личному кабинету, а именно: подлежащий смене при первом входе в личный кабинет системы «... Бизнес Онлайн» пароль, привязан номер телефона, предназначенный для получения одноразовых смс – паролей для входа в личный кабинет и подписания в нем платежных документов, а также после открытия указанного счета выдана банковская карта с пин – кодом, предназначенная для осуществления наличных расчетов по расчетному счету. <дата> ФИО6 обращалась в операционный офис ПАО «...», расположенный по адресу: <адрес> корректирующим заявлением о присоединении к условиями предоставления услуг с использованием системы дистанционного банковского обслуживания. Согласно данному заявлению установлено, что ФИО6 обращалась в банк с целью смены номера мобильного телефона № на №. От нее <дата> в ПАО «...» поступило заявление о присоединении, с которым она обратилась лично в ПАО «... РФ» по адресу: <адрес>, дополнительный офис №. Согласно данного заявления для ООО «...» открыт расчетный счет № от <дата> в ПАО «...» в Костромском отделении № и подключена система дистанционного банковского обслуживания «... Бизнес Онлайн». Для входа в личный кабинет клиенту пришел логин на электронную почту, указанную клиентом (ФИО6), а именно – №yandex.ru. После того как был открыт счет, на номер телефона указанный в заявлении – № должен был прийти постоянный пароль, предназначенный для входа в личный кабинет системы «... Бизнес Онлайн». Далее при первом входе в личный кабинет клиенту также предлагается сменить его на другой, более удобный для клиента. Если не сменить указанный пароль, то система далее не пропустит клиента для входа в личный кабинет. После ввода указанной пары (логин – и измененного пароля) клиенту на номер телефона должен прийти одноразовый пароль, который предназначен для входа в личный кабинет. Согласно заявления, ФИО6 является единственным представителем в системе «... Бизнес Онлайн», которая правомочна подписывать платежные документы в личном кабинете. Токен с цифровой информацией ФИО17 не выдавался. Согласно заявления о присоединении ФИО6 была выпущена бизнес-карта ПАО «...» с платежной системой Visa Business вместе с пин - кодом, которой она, согласно выписке по вышеуказанному счету, не пользовалась и не получала. Также, на имя ФИО6 была выпущена и выдана бизнес-карта с платёжной системой Visa Business Momentum №, указанная карта была привязана к расчетному счету №, открытому ООО «...» <дата>. То есть, ФИО6 при открытии счета были получены средства, предназначенные для получения доступа к личному кабинету, а именно: подлежащий смене при первом входе в личный кабинет системы «... Бизнес Онлайн» пароль, привязан номер телефона, предназначенный для получения одноразовых смс – паролей для входа в личный кабинет и подписания в нем платежных документов, а также при открытии расчетного счета выдана банковская карта с пин – кодом Visa Business Momentum №, предназначенная для осуществления наличных расчетов по расчетному счету.

Свидетель Свидетель №3, с учетом оглашенных и поддержанных ей показаний, данных в ходе предварительного расследования (т. 3 л.д. 98-103), дала показала, аналогичные показаниям свидетеля Свидетель №2

Свидетель Свидетель №4 с учетом оглашенных и поддержанных ей показаний, данных в ходе предварительного расследования (т. 4 л.д. 130-133), дала показала, аналогичные показаниям свидетеля Свидетель №2, дополнительно указав, что заявление ФИО6 поступило в банк онлайн.

Свидетель Свидетель №5, с учетом оглашенных и поддержанных ей показаний, данных в ходе предварительного расследования (т. 4 л.д. 92-94) показала, что является матерью подсудимой, со слов дочери ей известно, что в середине 2019 года девушка по имени ФИО42 просила ее оформить на себя фирму и сказала, что в этой фирме не надо ничем заниматься, а надо лишь числиться фиктивно директором. Позже ФИО6 рассказала, что давала этой женщине свой паспорт для того, чтобы та оформила все необходимые документы на фирму. Как называется фирма, не помнит. Через некоторое время дочь рассказала, что ФИО42 попросила поездить по банкам и на эту фирму открыть несколько банковских счетов и еще сказала, что заплатит за это деньги. В середине июля 2019 года ФИО6 рассказала, что на ее карту пришло около 17000 рублей (точно не помнит сумму), Свидетель №5 спросила ФИО6, что это за деньги, на что она ответила - эти деньги перевела ФИО42 за открытие счетов в банках. Ее дочь ФИО6 не обладает никакими познаниями в области организации и управления фирмами, она по образованию оператор почтовой связи. Примерно через три месяца того же года, дочь сказала, что она ФИО42 назвала реквизиты ее (Свидетель №5) карты «...» и что деньги поступят на данную карту. Свидетель №5 тогда очень возмущалась и не желала этого, но в октябре 2019 года ей на карту поступило 15000 рублей. К этим деньгам она не имеет никакого отношения, она их сняла и отдала ФИО6. Когда она спросила ФИО6, что это за деньги, она ответила, что это деньги за фирму какую-то и за открытие счетов в банках.

    Свидетель Свидетель №6 с учетом оглашенных и поддержанных ей показаний (т. 4 л.д. 98-100), данных в ходе предварительного расследования показала, она состоит в должности специалиста УФНС по <адрес>, в ее обязанности входит регистрационные действия в отношении юридических лиц. <дата> в регистрирующий орган - инспекцию Федеральной налоговой службы по <адрес> обратилась ФИО6 с комплектом документов на регистрацию создания ООО «...», который был представлен в регистрирующий орган в электронном виде, о чем имеется расписка в получении документов от ФИО6, которая формируется автоматически. От имени ФИО6 были представлены следующие документы: сопроводительное письмо от ФИО6 о получении документов на бумажном носителе по итогам регистрации, решение учредителя № от <дата>, заявление Формы Р11001, Устав ООО «...», копия документа, удостоверяющего личность - паспорт на имя ФИО6, свидетельство о временной регистрации ФИО6, гарантийное письмо, выписку из ЕГРП о правах на объект (правообладатель ФИО22), которое в последующем должно быть арендовано. На 3-й рабочий день регистрирующим органом был рассмотрен комплект документов и принято решение о государственной регистрации создания ООО «...», о чем ФИО6 уведомлена путем направления листа записи о внесении сведений в ЕГРЮЛ (ГРН 1193702012668), свидетельства о постановки на учет, устава на адрес электронной почты указанной в заявлении Формы Р11001 – KACHESTVA19@INBOX.RUmailto:GRAD-20@LIST.RU. <дата> в ИФНС по <адрес> поступило заявление Формы Р13001 в связи с внесением дополнительных видов деятельности, которое поступило в электронном виде через сайт ФНС Российской Федерации, а также поступил Устав новой редакции ООО «...» и решение о внесении изменений в учредительные документы. <дата> было принято решение о регистрации данного заявления и был направлен заявителю лист записи за ГРН: № (уведомление). <дата> в ИФНС по <адрес> поступило заявление Формы Р34002 (заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ) в отношении ООО «...» от ФИО3 (сотрудник ИФНС по <адрес>), то есть возражения по поводу того, что ФИО6 является фиктивным руководителем и учредителем указанного ООО. В данном заявлении ФИО3 указывает обстоятельства, которые могут свидетельствовать о фиктивности, номинальности руководителя, о чем имеются следующие документы: - уведомление о необходимости представления достоверных сведений, протокол осмотра объекта недвижимости (согласно данных документов ООО «...», то есть его офиса по адресу: <адрес>, оф.<адрес> не существует (однако при подаче документов для регистрации в гарантийном письме был указан данный адрес). Далее, <дата> принято решение о предстоящем исключении недействующего юридического лица из ЕГРЮЛ. <дата> принято решение о государственной регистрации о прекращении юридического лица (исключении из ЕГРЮЛ юридического лица в связи с наличием в ЕГРЮЛ сведений о нем, в отношении которых внесена запись о недостоверности). <дата> в регистрирующий орган - инспекцию Федеральной налоговой службы по <адрес> обратилась ФИО6 с комплектом документов на регистрацию создания ООО «...», который был представлен в регистрирующий орган в электронном виде, о чем имеется расписка в получении документов от ФИО6, которая формируется автоматически. ФИО6 были представлены следующие документы: решение учредителя № от <дата>, заявление Формы Р11001, Устав ООО «...», копия документа, удостоверяющего личность - паспорт на имя ФИО6, свидетельство о временной регистрации ФИО6, гарантийное письмо, приложение к договору аренды нежилых помещений № от <дата>, договор аренды нежилых помещений (согласно ему ООО «...» должно было находиться по адресу: <адрес>, оф. 5). На 3-й рабочий день (<дата>) регистрирующим органом рассмотрен комплект документов и принято решение о государственной регистрации создания ООО «...», о чем ФИО6 уведомлена путем направления листа записи о внесении сведений в ЕГРЮЛ (ГРН 1193702014550), свидетельства о постановки на учет от <дата>, устава на адрес электронной почты указанной в заявлении Формы Р11001 – №. <дата> по заявленному адресу расположения ООО «...» сотрудниками ИФНС по <адрес> проведен осмотр объекта недвижимости по адресу: <адрес>, оф. 1-35, в ходе которого установлено, что по данному адресу ООО не существует, о чем имеется протокол осмотра объекта недвижимости от <дата>. <дата> в ИФНС по <адрес> поступило заявление Формы Р14001 в связи с внесением изменений в ЕГРЮЛ о смене адреса, а именно: <адрес>, пом.1008, которое поступило в электронном виде через сайт ФНС Российской Федерации, а также поступил договор аренды нежилого помещения по вышеуказанному адресу, свидетельство о государственной регистрации права. Эти документы поступили от имени ФИО6 <дата> принято решение о регистрации данного заявления и заявителю был направлен лист записи за ГРН: № (уведомление). <дата> в ИФНС по <адрес> поступило заявление Формы Р34002 (заявление заинтересованного лица о недостоверности сведений, включенных в ЕГРЮЛ) в отношении ООО «...» от ФИО3 (сотрудник ИФНС по <адрес>), то есть возражения по поводу того, что ФИО6 является фиктивным руководителем и учредителем указанного ООО. <дата> в ИФНС по <адрес> в электронном виде от имени ФИО6 поступило заявление по форме 14001, согласно которого адрес ООО «...» изменяют на следующий адрес: <адрес>, пом.20, к документам прикладывается: договор аренды данного помещения, а также приложение к нему – акт сдачи – приемки помещения в аренду. В настоящее время обе организации исключены из ЕГРЮЛ.

    Свидетель Свидетель №7 показала, что является сестрой подсудимой, ей известно, что по просьбе ФИО42 Белова открыла на свое имя два юридических лица, при этом деятельность в них она не осуществляла. С ФИО42 Белову познакомила она, знает. Что ФИО42 за открытие организаций перечисляла денежные средства, сама также по просьбе ФИО42 открывала организации. ФИО42 инструктировала, как себя вести в банках, давала документы. Которые необходимо было предоставлять менеджерам. Также за привлечение к открытию фирм и счетов ФИО42 платила денежные средства, по 7 000 руб. за каждую фирму. Всего получила за привлечение к данной деятельности ФИО6 14 000 руб.

Свидетель ФИО42 показала, что Белову знает как ФИО6, она обратилась в ООО «...» для открытия юридических лиц, деталей общения не помнит, в 2019 г. согласовывала встречи клиентов и представителей банков, передавала ди денежные средства беловой не помнит, не исключает этого, данное вознаграждение являлось комиссией банков за привлечение клиентов, в настоящее время является подозреваемой по уголовному делу по фактам возможных неправомерных оборотов средств платежей, в соответствии с положениями ст. 51 Конституции РФ показания о своих действиях давать отказалась.

Свидетель Свидетель №9 показала, что работала в ПАО «Промсвязьбанк», не исключает, что Белова обращалась в банк по вопросам открытия счетов, пояснила процедуру открытия счета в кредитной организации, после обозрения материалов юридических дел ООО «...» и ООО «...» пояснила, что ФИО6 открывала в банке счета для этих организаций, указала о том, что клиентам разъясняются правила обслуживания, в соответствии с которыми не допускается передача третьим лицам средств управления счетами. При наличии указанных фактов, клиент должен проинформировать банк.

С согласия сторон оглашены показания свидетелей, приведенные ниже.

Свидетель Свидетель №10 показала, что с марта 2018 года по ноябрь 2020 года работала в банке ПАО .... Рассказала об основных понятиях, используемых банком в своей деятельности, включая такие как дистанционное банковское обслуживание (далее ДБО), электронные средства (логины, пароли, пин-коды, банковские карты), электронные носители информации (электронные подписи), технические устройства (сим-карты), используемые клиентами для управления банковскими счетами и иные, общую процедуру оформления документов при открытии и регистрации банковских счетов на юридических лиц. Пояснила о правилах обслуживания клиентов, в соответствии с которыми, не допускается передача третьим лицам вышеуказанных средств управления расчетными счетами, включая банковской карты, её реквизитов, пин-кодов, паролей доступа к ресурсам банка, кодового слова и иных сведений. Вышеуказанные правила разъясняются клиентам при передаче им средств управления банковскими расчетными счетами. При наличии указанных фактов, клиент обязан незамедлительно информировать банк. ФИО6 как директор ООО «...» в сентябре 2019 года, в период до <дата> обратилась либо с онлайн-заявкой либо через агентский канал в операционный офис <адрес> ПАО «...», расположенный по адресу: <адрес> заявлением для открытия расчетного счета для ООО «...». Далее ей была назначена дата встречи для открытия счета. Так, <дата> ФИО6 лично прибыла по вышеуказанному адресу в ПАО «...». В тот день документы на открытие счета для ООО принимала Свидетель №10 Совместно с данным заявлением ФИО6 предоставила документ удостоверяющий личность (паспорт на ее имя), а также учредительные документы ООО «...». На основании данного заявления для ООО «...» <дата> был открыт счет, а именно основной (расчетный) счет (№ от <дата>), также ФИО6 изъявила желание получить карту привязанную к этому счету, то есть к расчетному счету № от <дата>, который был сопряжен с этой банковской картой MasterCard Business. Реквизиты банковской карты аналогичны реквизитам расчетного счета. У банковской карты был пин – код, который могла знать только ФИО6 <дата> ФИО6 в отношении ООО «...» на основании ее заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания, был заключен договор использования системы Интернет-клиент Банк (далее ИКБ). Далее ФИО6 на электронную почту, указанную ею, а именно №yandex.ru пришел логин, а после этого на номер указанный ФИО6 - №, пришел временный пароль, который она должна была сменить в течении 3 рабочих дней. Учитывая, что токен она не получала, сертификат ключа проверки ЭП не предоставлялся ФИО6, ей банком предоставлены следующие средства, предназначенные для осуществления операций по указанному выше счету, а именно: логин и пароль от системы ИКБ, Бизнес-карта с пин – кодом (ее номер не отражен в документах). Кроме того, для осуществления управления счетом используется номер мобильного телефона, указанный клиентом в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания (т. 4 л.д. 142-146).

Свидетель Свидетель №11 показала, что является старшим менеджером по обслуживанию юридических лиц АО «...». Показала об основных понятиях, используемых банком в своей деятельности, включая: дистанционное банковское обслуживание (далее ДБО), электронные средства (логины, пароли, пин-коды, банковские карты), электронные носители информации (электронные подписи), технические устройства (сим-карты), используемые клиентами для управления банковскими счетами и иные, общую процедуру оформления документов при открытии и регистрации банковских счетов на юридических лиц. Также при допросе привела правила обслуживания клиентов, в соответствии с которыми, не допускается передача третьим лицам средств управления счетами: банковской карты, её реквизитов, пин-кодов, паролей доступа к ресурсам Банка, кодового слова и иных сведений, что разъясняется клиентам при передаче им средств управления счетами (п.п. 2.15-2.20; 9.2). Никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счет. Согласно документов юридических дел по счетам вышеуказанных организаций, что ФИО6 обслуживалась в <адрес>, по адресу: <адрес>. Так, <дата> для ООО «...», открыт счет №, выпущена банковская карта типа Бизнес 24/7 Оптимальная №, держателем которой является ФИО6, указано кодовое слово «...», карта выдана в отделении банка; для ООО «...» <дата> там же открыт счет №, выдана в отделении банковская карта типа Бизнес 24/7 Оптимальная №, держателем которой является ФИО6, указано кодовое слово ...». По ООО «...» указан абонентский номер для связи ..., по ООО «...» - №. К номерам подключены системы мобильный банк, СМС для бизнеса, банковские карты соответственно. Указаны адреса электронной почты №@inbox.ru и №@yandex.ru. Данные абонентские номера, адреса электронной почты должны использоваться для целей управления счетами только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться указанным номером телефона и адресом электронной почты в целях управления счетом от имени Клиента, в нашем случае от имени ФИО6 Для ООО «...» и ООО «...» были выданы корпоративные карты. Согласно договора и приложений к нему, других документов банка, упомянутых выше, запрещена передача карты и пин-кода третьим лицам. Карты переданы с пин-кодом лично ФИО6, т.к. это предусмотрено правилами банка и менеджер обязан это делать, остальное: логин/пароль, номер телефона, абонентское устройство, адрес электронной почты, коды, кодовые слова, было предоставлено клиентом самостоятельно и внесено в базу данных банка и соответствующее документы, используется только при полном совпадении внесенных данных в информационные поля систем дистанционного банковского обслуживания. Электронная подпись, которая привязывается к логину и подтверждает каждое действие, совершаемое в системе управления счетом, сгенерирована системой, но использование её возможно при вводе достаточных идентификаторов в системе клиент-банк или мобильном приложении, например логин, пароль (т. 4 л.д. 81-91).

    Свидетель ФИО29 показала, что имеет в собственности квартиру, расположенную по адресу: <адрес>, Рабочий проспект, <адрес>. <дата> сдала указанную квартиру Свидетель №12, о чем был заключен с последней договор аренды жилья. Данную квартиру Свидетель №12 снимала пять с половиной месяцев, выехала из квартиры <дата>. Чем занималась Свидетель №12 в ее квартире, она не знает. Свидетель №12 приходила смотреть квартиру вместе с женщиной по имени ФИО42, фамилию которой она не знает (т. 3 л.д. 106-108).

Свидетель Свидетель №13 показала, что со <дата> по <дата> работала в банке ПАО .... <дата> ФИО6, являясь генеральным директором ООО «...», лично обратилась в операционный офис «...» Московского филиала ПАО «...» по адресу: <адрес>, со своим паспортом, свидетельством о постановке на учет в налоговый орган, уставом ООО «...», решением о назначении единоличного исполнительного органа ООО. Свидетель №13, получив от нее данные документы, сделала их копию, после чего заверила их своей личной подписью, а некоторые документы (паспорт, Устав, Решение) заверила своей электронной подписью. Данные документы ФИО6 предоставила для их проверки с целью последующего открытия счета на ООО в банке. После этого, <дата> Свидетель №13, для сверки данных об ООО заказала на сайте ИФНС Выписку из ЕГРЮЛ относительно ООО «...». <дата> в 11:03:47 она получила указанную Выписку и далее с полученных документов занесла все данные в специальную программу (название не помнит) для проверки. Позже был получен положительный ответ, после чего она созвонилась с ФИО6 и пригласила ее на <дата> для подписания документов по открытию счета. ФИО6 пришла в офис <дата> днем, при себе у нее были: печать организации, ее паспорт серии 3417 №, выданный <дата> отделением УФМС России по <адрес> в <адрес> и учредительные документы ООО «...». Программа сформировала <дата> заявление-оферту на комплексное оказание банковских услуг, после чего между ООО «...» в лице руководителя (генерального директора) ФИО6 и ПАО «...» <дата> открыт расчетный счет № на условиях Правил банковского обслуживания, с подключением к системе «Интернет Клиент-Банк». Также, в соответствии с заявлением-офертой на комплексное оказание банковских услуг, ФИО6 от имени ООО «...» подтвердила присоединение к Правилам банковского обслуживания юридических лиц, дистанционного обслуживания и условиям ведения счетов юридических лиц, согласно которым организовано обслуживание с помощью системы «Интернет Клиент-Банк» по расчетному счету ООО «...», открытому в ПАО «...», с использованием системы распоряжения находящимися на банковском счете денежными средствами посредством электронной подписи, а также с предоставлением доступа к услуге «Бизнес-поддержка», подключением системы «SMS-банк» и идентификации клиента при помощи мобильного телефона +№. ФИО6 после открытия счета на электронную почту ООО (№@inbox.ru) отправлены настройки и код клиента для формирования электронной подписи на персональном компьютере. После формирования сертификата подписи, клиент распечатывает его, заверяет, приносит в Банк. То есть доступ к управлению вышеуказанным расчетным счетом ООО «...» в системе «Интернет Клиент-Банк» обеспечен путем предоставления ФИО6 персональных логина и пароля. В целях управления расчетным счетом ФИО6 также предоставила в банк сведения о номере мобильного телефона +№, который требовался для получения логина и пароля, необходимых для осуществления входа в личный кабинет ООО «...» в системе «Интернет Клиент-Банк» ПАО «...» с целью дальнейшего управления расчетным счетом ООО «...». К открытому счету ФИО6 была заказана именная Бизнес-карта Visa Business, которая была сопряжена с самим расчетным счетом № (т. 4 л.д. 162-166).

Свидетель Свидетель №14, показала, что является менеджером ПАО БФКО «...». Пояснила об основных понятиях, используемых банком в своей деятельности, включая: дистанционное банковское обслуживание (далее ДБО), электронные средства (логины, пароли, пин-коды, банковские карты), электронные носители информации (электронные подписи), технические устройства (сим-карты), используемые клиентами для управления банковскими счетами и иные, общую процедуру оформления документов при открытии и регистрации банковских счетов на юридических лиц. Рассказала также о правилах обслуживания клиентов, в соответствии с которыми, не допускается передача третьим лицам средств управления счетами: банковской карты, её реквизитов, пин-кодов, паролей доступа к ресурсам Банка, кодового слова и иных сведений, что разъясняется клиентам при передаче им средств управления счетами. При наличии указанных фактов, клиент обязан незамедлительно информировать банк. <дата> ФИО6 как директор вышеуказанного Общества, обратилась с заявлением на открытие счета, после проведения идентификации предоставления всех документов, <дата> ей был открыт счет №, подключен номер – № для смс-информирования, для Системы ДБО указан тот же номер, а также зарегистрирована ЭП клиента. Для ООО «...» выпущена виртуальная карта №…№ – Mastercard Инстант, которая активирована <дата>. Только ФИО6 является лицом, уполномоченным на использование указанных средств управления счетами и держателем карты клиента ООО «...». Указанные средства управления счетами должны использоваться только лицом, полномочным на это, никто иной не должен пользоваться ими в целях управления счетом от имени Клиента, в нашем случае от имени ФИО6 При использовании указанных электронных средств управления счетами банк идентифицирует пользователя как лицо, их использовавшее, как полномочного представителя клиента. Одноразовые коды, используемые для подтверждения совершаемых операций, запрещены к передаче 3-м лицам, логин и пароль не подлежит компрометации, их передача запрещена. Запрещена передача карты и ПИН-кода 3-м лицам. Каждому клиенту согласно инструкции разъясняются правила пользования средствами управления счетами, что никто кроме клиента не должен знать и распоряжаться логином, паролем, иными средствами управления счетом, т.к. это является их компрометацией, которое может повлечь в дальнейшем неправомерный оборот денежных средств вплоть до их утраты, проще говоря могут их похитить. Т.е. никто кроме клиента не имеет право использовать средства управления расчетным счетом, о чем банк его уведомляет при открытии счета, ответственность за компрометацию лежит только на клиенте. В свою очередь ФИО6, как и любой другой клиент, присоединившийся к договору и иным документам банка, обязуется исключить возможность компрометации средств управления счетами, в т.ч. электронных. Электронные средства такие как: логин и пароль, номер абонентской сотовой связи, пин-код от банковской карты, внесены клиентом – ФИО6, в систему банка самостоятельно, в то же время выданы клиенту для их использования в день их создания – <дата> (временные логин и пароль, номер телефона с отправленными на него одноразовыми кодами, пин-код) и позднее (постоянный пароль и логин, одноразовые коды). Компрометация указанных электронных средств управления счетами не допустима, это прямая обязанность клиента согласно правилам (т. 4 л.д. 176-180).

Свидетель Свидетель №15 показала, что в настоящее время работает в ПАО «Промсвязьбанк». <дата> ФИО6 обратилась в операционный офис № «Костромской», расположенный по адресу: <адрес> от имени ООО «...» для открытия расчетного и карточного счета. Совместно с данным заявлением ФИО6 был предоставлен документ удостоверяющий личность (паспорт), а также учредительные документы ООО «...». На основании данного заявления для ООО «...» <дата> открыто два счета, а именно основной (расчетный) счет (№ от <дата>) и карточный счет (№ от <дата>), к которому ПАО «...» выдана моментальная карта платежной системы Мастеркард вместе с пин – кодом. Также с ООО «...» в лице ФИО6 на основании заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания, был заключен договор дистанционного банковского обслуживания с использованием PSB – онлайн, включая Интернет – банк «Мой Бизнес» и мобильное приложение «... Мой Бизнес», для входа в которые ФИО6 предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи (далее ЭП) в ПАО «...» для активации. Сертификат ключа проверки ЭП был создан ФИО6 <дата> в 13 час. 30 мин., в банке данный сертификат активирован <дата>. Для данного сертификата ФИО6 самостоятельно придумала логин и пароль. Логин указан в сертификате ключа от <дата>. Созданный сертификат, логин и пароль были привязаны к номеру телефона +№, данные о котором также указаны в сертификате. После активации банком сертификата ключа, созданная ФИО6 ЭП на сайте банка, а также придуманные ей заранее логин и пароль, дают право на распоряжение счетами. Кроме того, на номер данного мобильного телефона должны приходить одноразовые коды, предназначенные для подтверждения операций по счету в личном кабинете системы ДБО, которые удостоверяют (подписывают ЭП) какой – либо платежный документ. Таким образом, ПАО «...» для ООО «...» ФИО6 предоставлены следующие средства, предназначенные для осуществления операций по указанным выше счетам, а именно: логин и пароль от системы ...-Онлайн, к которому привязана ЭП, корпоративная моментальная карта с пин – кодом (карта №….№). Кроме того, для осуществления управления счетом используется номер мобильного телефона, указанный клиентом в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания. Также ФИО6 от имени ООО «...» обращалась <дата> в операционный офис № «Костромской», расположенный по адресу: <адрес> заявлением для открытия расчетного и карточного счета. Совместно с данным заявлением ФИО6 был предоставлен документ удостоверяющий личность (ее паспорт), а также учредительные документы ООО «...». На основании данного заявления для ООО «...» было открыто <дата> два счета, а именно основной (расчетный) счет (№ от <дата>) и карточный счет (№ от <дата>), к которому ПАО «...» выдана моментальная карта платежной системы Мастеркард вместе с пин – кодом. С ООО ...» в лице ФИО6 на основании заявления о предоставлении комплексного банковского обслуживания был заключен договор дистанционного банковского обслуживания с использованием PSB – Онлайн, включая Интернет банк «Мой Бизнес» и мобильное приложение ... Мой Бизнес». Для входа в которые, ФИО6 предоставлен сертификат ключа проверки электронной подписи (ЭП) в ПАО «...» для активации. Сертификат ключа проверки ЭП был создан ФИО6 <дата>. В банке данный сертификат был активирован <дата>. Для данного сертификата ФИО6 самостоятельно придумала логин и пароль. Логин указан в сертификате ключа от <дата>. Созданный сертификат, логин и пароль привязаны к номеру телефона +№. После активации банком сертификата ключа, созданная ФИО6 ЭП на сайте банка, а также придуманные ей заранее логин и пароль, дают право на распоряжение счетами. Кроме того, на номер данного мобильного телефона должны приходить одноразовые коды, предназначенные для подтверждения операций по счету в личном кабинете системы ДБО, которые удостоверяют (подписывают ЭП) какой – либо платежный документ. <дата> ФИО6 предоставлено заявление на регистрацию сертификата электронной подписи для ... – Онлайн, после чего <дата> он был активирован и привязан к номеру +№. И в этом случае, после активации банком сертификата ключа, созданная ФИО6 ЭП на сайте банка, а также придуманные ею заранее логин и пароль дают право на распоряжение счетами. Таким образом, ПАО «...» предоставлены для ООО «...» ФИО6 следующие средства, предназначенные для осуществления операций по указанным выше счетам, а именно: логин и пароль от системы PSB Онлайн, к которому привязана ЭП, корпоративная моментальная карта (карта №……№ от <дата>) с пин – кодом. Кроме того, для осуществления управления счетом используется номер мобильного телефона, указанный клиентом в заявлении о предоставлении комплексного банковского обслуживания (т. 4 л.д. 115-118).

Свидетель Свидетель №16 показала, что работает в ПАО «...», по обстоятельствам открытия <дата> и <дата> счетов для ООО «...» и ООО «...» при обращении ФИО6 в № «Костромской» Ярославского филиала ПАО «...», расположенный по адресу: <адрес>, дала показания, аналогичные показаниям свидетеля Свидетель №15 (т. 4 л.д. 125-129).

Свидетель Свидетель №17 - директор обслуживания юридических лиц РОО «Костромской» ПАО «...», дала показания относительно процедуры открытия счетов для юридических и физических лиц, аналогичные оглашенным показаниям свидетеля Свидетель №1 (т. 3 л.д. 92-97).

Судом неоднократно предпринимались попытки к вызову для допроса в качестве свидетелей Свидетель №12 и ФИО68, однако явка указанных свидетелей в судебное заседание обеспечена не была, государственным обвинителем заявлен отказ от указанных свидетелей.

Также, вина Беловой подтверждается следующими письменными доказательствами.

Заявлениями в ИФНС России по <адрес> от <дата> Белова Я.В.. указывает, что она является номинальным руководителем ООО «...» и ООО «...» и стала учредителем и генеральным директором данных организаций по просьбе третьих лиц за денежное вознаграждение, никакого отношения к финансово-хозяйственной деятельности данной организации она не имеет (т. 1 л.д. 29, 30).

Заявлениями на отзыв сертификата отозван ключ подписи ООО «...» и ООО «...» (т. 1 л.д. 31, 32).

Копиями материалов дела о государственной регистрации ООО «...» (т. 1 л.д. 33-51).

Выпиской о государственной регистрации ООО «...» (т. 1 л.д. 52-53).

Учредительными документами ООО «...» (т. 1 л.д. 54-98).

Копиями материалов дела о государственной регистрации ООО «...» (т. 1 л.д. 99-212).

Выпиской о государственной регистрации ООО «...» (т. 1 л.д. 125-127).

Учредительными документами ООО «...» (т. 1 л.д. 127-141).

Информациями АО КБ «...», ПАО «...», АО «...», ФК «...», ПАО «...» о наличии договоров комплексного обслуживания и счетов ООО «...» (т. 1 л.д. 180-189).

Копией договора аренды жилья от <дата> о предоставлении Свидетель №12 в аренду квартиры по адресу: <адрес>, Рабочий проспект, <адрес>. (т. 3 л.д. 111-112).

Информацией СКБ «...» о выдаче Беловой Я.В. сертификата ключа электронной подписи для ООО «... ...» и ООО «...» (т. 3 л.д. 129-132).

Протоколом выемки от <дата>, которым в ПАО «...» изъято юридическое дело (досье) ООО «...» (т. 3 л.д. 167-168).

Протоколом выемки от <дата>, которым в ПАО «...» изъято юридическое дело (досье) ООО «...» (т. 3 л.д. 171-172).

Протоколом выемки от <дата>, которым в ПАО «...» изъято юридическое дело (досье) ООО «...» (т. 3 л.д. 171-172).

Протоколом выемки от <дата>, которым в АО «...» изъято юридическое дело (досье) ООО «...» (т. 3 л.д. 178-179).

Протоколом выемки от <дата>, которым в АО КБ «...» изъято юридическое дело (досье) ООО «...» (т. 3 л.д. 182-183).

Протоколом выемки от <дата>, которым в ПАО «...» изъято юридическое дело (досье), сформированное по счету Беловой Я.В. (т. 4 л.д. 74-77).

Протоколом выемки от <дата>, которым в ПАО «...» изъято юридическое дело ООО «...» (т. 4 л.д. 61-65).

Протоколом осмотра предметов (документов) от <дата>, которым осмотрены сведения, содержащиеся в юридическом деле, сформированном ПАО «...»: заявления Клиента на предоставление комплексного обслуживания в Банке ... (ПАО), уведомления о подтверждении данных Клиента, заявления об изменении пакета услуг, расписки в получении банковской карты (т. 4 л.д. 181-192).

Протоколом осмотра предметов (документов) от <дата>, которым осмотрены сведения, содержащиеся на компакт-диске, предоставленном ПАО ...», с выписками по счетам ФИО6, по счету №, открытому ПАО ... <дата> на ФИО6 оборот денежных средств за период с <дата> по <дата> составил 5 416 429.06 рублей (т. 4 л.д. 196-198).

Протокол осмотра предметов (документов) от <дата>, которым осмотрены сведения, содержащихся на компакт-диске, предоставленном ПАО «...», с детализацией абонентского номера №, за период с <дата> по <дата>, согласно протоколов соединений, <дата> в период времени с 09:02 до 13:26 Белова Я.В. находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу <адрес>, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения ОО «Ярославский» АО «...» по адресу: <адрес>; <дата> в 14:38, а также в 15:26 она находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу <адрес>, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения АО «...» по адресу: <адрес>; <дата> в 15:21 она находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу <адрес>, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения АО «...» по адресу: <адрес>; <дата> в период времени с 12:00 до 12:42 она находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу <адрес>, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения АО Коммерческий Банк «...» по адресу: <адрес>, пл. Октябрьская, <адрес>; <дата> в 13:43 она находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу <адрес>, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения ПАО «...» по адресу: <адрес>; <дата> в 15:44 она находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу <адрес>, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения АО Коммерческий Банк «...» по адресу: <адрес>, площадь Октябрьская, <адрес>.; <дата> в 12:29 она находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу <адрес>, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения ПАО «... России» по адресу: <адрес>; <дата> в 12:40 она находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу <адрес>, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения ПАО «...» по адресу: <адрес>; <дата> в период времени с 12:21 до 12:40 она находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу <адрес>, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения ПАО Банк «...» по адресу: <адрес>; <дата> в 13:11 она находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу <адрес>А, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения ПАО «...» по адресу: <адрес>; <дата> в 14:51 она находилась в зоне обслуживания базовой станции, расположенной по адресу: <адрес>, которая находится в непосредственной близости с адресом расположения ОО «...» АО «...» по адресу: <адрес>. Согласно протоколов соединений, установлено, что между абонентом № (Белова Я.В.) и абонентом № (ФИО42) в период с <дата> до <дата> имеются телефонные соединения в виде телефонных звонков, а также SMS-сообщений (т. 4 л.д. 206-209).

Протоколом осмотра предметов (документов) от <дата> осмотрены: - сведения из УФНС РФ по банковским счетам (депозитам) ООО «...», ООО «...» и ФИО6; - копии юридических дел, сформированных кредитными организациями АО КБ «...», ПАО «...», АО «...», ПАО «...», ПАО «...», Филиала ...», АО «...», при открытии банковских счетов для юридических лиц: ООО «...» и ООО «...»; - юридическое дела, сформированном ПАО «...» в отношении ООО «... ...» (т. 4 л.д. 211-251).

Оценивая признательные показания подсудимой, данные ей в судебном заседании, показания свидетелей, суд считает, что все изложенные подсудимой факты полностью соответствуют друг другу и подтверждаются иными исследованными доказательствами – в т.ч. материалами юридических дел ООО «...» и ООО «...» представленными банковскими учреждениями и содержащими сведения об обращении в банки, открытии в них расчетных счетов, получении Беловой электронных средств и электронных носителей информации, технических устройств, сведениями о номинальности ООО «...» и ООО «...», данными о движением денежных средств по расчётным счётам, образуя с ними совокупность, фактически они не оспариваются стороной защиты.

Каких – либо оснований для оговора подсудимой со стороны свидетелей, суд не усматривает.

При этом суд исключает из объема приведенных обвинением доказательств показания свидетеля Свидетель №22 об обстоятельствах проведения допроса свидетеля Свидетель №9, указания, что в протоколе ее допроса в качестве свидетеля имеются технические ошибки в части указания фамилии лица, открывающего счета в ПАО «...», указание о ФИО70 открывавшей счета неправильно, подразумевалась Белова; оглашенные показания свидетеля ФИО36 (т. 3 л.д. 117-120) из которых следует, что свидетелем сообщалось об открытии расчетных счетов ФИО70 для юридических лиц ООО «...» и ООО «...»; а также показания свидетеля ФИО44, показавшего об обстоятельствах доставки им на автомобиле в банковские учреждения лиц, имевшие место до момента совершения инкриминируемых Беловой действий. Сведения, изложенные в судебном заседании ФИО44, а также сведения, указанные в оглашенном с согласия сторон протоколе допроса свидетеля ФИО36 не относимы к настоящему уголовному делу, подсудимой инкриминирован неправомерный оборот средств платежей открытых для ООО «...» и ООО «...», с учетом этого и показания Свидетель №22 о технической ошибке в фамилии лица, открывающего счета в ПАО «...», недостоверны.

Остальные представленные доказательства полностью подтверждают показания подсудимой об обстоятельствах совершения преступления, поэтому суд считает доказанным, что при обстоятельствах, указанных в обвинительном заключении, Белова Я.В. приобрела в целях сбыта и сбыла электронные средства, электронные носители информации, технические устройства, предназначенные для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Вопреки доводам стороны защиты оснований для исключения из объема обвинения указаний о действиях Беловой Я.В., связанных с приобретением в целях сбыта и сбыта средств управления счетами в АО ...» и исключении из обвинения указания о наличии у Беловой корыстного мотива не имеется. Довод защиты мотивирован показаниями подсудимой о передаче средств управлениям счетами ФИО42, а не Свидетель №12, от допроса которой отказался государственный обвинитель, получении Беловой денежных средств за открытие фирм.

Вместе с тем, в отношении ФИО42 и Свидетель №12 в отдельном производстве осуществляется уголовное преследование, которое не завершено, значения для квалификации действий Беловой по ч. 1 ст. 187 УК РФ вопроса, кому именно ей осуществлен сбыт средств управления счетами это не имеет, из показаний Беловой прямо следует, что денежные средства в сумме 31 500 руб. ей получены за обещанное и полученное вознаграждение, в том числе за открытие счетов для ранее оформленных на ее имя юридических лиц.

Намерения осуществлять хозяйственную деятельность у подсудимой не было, она только передавала документы для оформления юридических лиц ООО «...» и ООО «...» за обещанное вознаграждение, а после регистрации юридических лиц, получила возможность обратиться в банки за оформлением расчетных счетов, не имея намерения заниматься хозяйственной деятельностью ООО «...» и ООО «...», оформляла в банках документы, получая электронные средства платежа, электронные носители информации и технические устройства, которые затем сбыла неустановленному лицу.

Действия подсудимой Беловой Я.В. суд квалифицирует по ч. 1 ст. 187 УК РФ, как приобретение в целях сбыта и сбыт электронных средств, электронных носителей информации, технических устройств, предназначенных для неправомерного осуществления приема, выдачи, перевода денежных средств.

Не вызывает сомнений у суда вменяемость подсудимой, которая на учетах у врачей психиатра и нарколога не состоит.

При назначении Беловой Я.В. наказания, суд учитывает характер и степень общественной опасности совершённого преступления, данные о личности, обстоятельства, влияющие на наказание, а также влияние назначенного наказания на ее исправление и условия жизни семьи.

Белова Я.В. совершила преступление, относящееся к категории тяжких, по месту жительства участковым уполномоченным характеризуется удовлетворительно (т. 5 л.д. 99, 101), по месту предыдущей работы у ИП ФИО37 характеризовалась положительно (т. 5 л.д. 107), на учетах в нарко- и психдиспансерах не состоит (т. 5 л.д. 95,96), не судима (т. 5 л.д. 102-103), к административной ответственности не привлекалась (т. 5 л.д. 104-105, 114).

К обстоятельствам, смягчающим наказание подсудимой, суд относит явку с повинной, в качестве которой считает данное Беловой до возбуждения уголовного дела объяснение, в котором она сообщила об обстоятельствах совершения преступления, ранее не известные сотрудникам правоохранительных органов (т. 1 л.д. 22-27), признание вины, раскаяние в содеянном, активное способствование раскрытию и расследованию преступления путем дачи подробных показаний об обстоятельствах преступления, что способствовало установлению фактических обстоятельств преступления.

Отягчающих наказание обстоятельств не установлено.

С учётом фактических обстоятельств совершённого преступления, степени общественной опасности содеянного, суд не находит оснований для изменения категории данного преступления на менее тяжкое, в соответствии с ч. 6 ст. 15 УК РФ.

Рассматривая вопрос о возможности применения положений ст. 64 УК РФ, принимая во внимание совокупность смягчающих наказание обстоятельств по делу, поведение Беловой во время и после совершения преступления, ее материальное положение, суд признает данные обстоятельства исключительными, существенно уменьшающими степень общественной опасности содеянного ей, и полагает возможным назначить Беловой наказание по ч. 1 ст. 187 УК РФ, с применением ст. 64 УК РФ, не применяя дополнительный вид наказания в виде штрафа, предусмотренный в качестве обязательного.

С учетом обстоятельств дела, данных о личности Беловой Я.В., суд приходит к выводу, что цели наказания будут достигнуты путем назначения ей наказания в виде лишения свободы, размер которого определяется с учётом положений ч. 1 ст. 62 УК РФ на основании принципов справедливости и соразмерности содеянного.

Отношение Беловой к содеянному и наличие имеющихся смягчающих наказание обстоятельств убеждают суд в возможности ее исправления без реального отбывания наказания в виде лишения свободы с применением ст. 73 УК РФ с возложением ряда обязанностей, исполнение которых обеспечит дополнительный контроль за ее поведением и будет способствовать его исправлению, без назначения дополнительного наказания.

Судьбу находящихся при уголовном деле вещественных доказательств суд определяет в соответствии со ст. 81 и 299 УПК РФ.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 307-309 УПК РФ, суд

П Р И Г О В О Р И Л:

Белову ФИО6 признать виновной в совершении преступления, предусмотренного ч. 1 ст. 187 УК РФ и назначить ей наказание в виде 1 (одного) года лишения свободы с применением ст. 64 УК РФ без назначения обязательного дополнительного наказания в виде штрафа.

    На основании ст. 73 УК РФ назначенное Беловой ФИО6 наказание в виде лишения свободы считать условным, установив испытательный срок в 1 (один) год.

Возложить на Белову ФИО6 в течение испытательного срока исполнение следующих обязанностей: являться 1 раз в месяц для регистрации в специализированный государственный орган, осуществляющий исправление условно осужденных в дни, установленные этим органом, не менять места жительства, без уведомления этого органа.

Меру пресечения в отношении Беловой Я.В. до вступления приговора в законную силу оставить прежней, в виде подписки о невыезде и надлежащем поведении.

...

Приговор может быть обжалован в апелляционном порядке в Костромской областной суд через Свердловский районный суд г. Костромы в течение 10 суток со дня провозглашения.

В случае подачи апелляционной жалобы осужденный в течение 10 суток со дня получения копии приговора вправе ходатайствовать о своём участии в рассмотрении уголовного дела судом апелляционной инстанции, о чём должен указать в жалобе, а также вправе поручать осуществление своей защиты избранному им защитнику либо ходатайствовать перед судом о назначении защитника.

Судья                                         И.А. Евтюшкин

Копия верна: