Решение по делу № 2-2591/2015 от 18.05.2015

Дело № 2-2591 КОПИЯ

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

Город Белово Кемеровской области 04 сентября 2015 года

Беловский городской суд Кемеровской области в составе председательствующего судьи Гуляевой Т.С.

при секретаре ФИО3

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества Б к Обществу с ограниченной ответственностью «Т», ФИО2 о взыскании задолженности по кредитному договору,

У С Т А Н О В И Л:

Акционерный коммерческий банк Б Открытое акционерное общество обратилось в суд с иском к Обществу с ограниченной ответственностью «Т», ФИО2, в котором просит взыскать солидарно с ООО «Т» (адрес местонахождения: ДД.ММ.ГГГГ.) и с ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.,) в пользу АКБ Б ОАО задолженность по кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ. №в сумме *** рублей *** копейки, в том числе:

- просроченная задолженность по кредиту - *** руб.;

- проценты за пользование кредитом - *** руб.;

- проценты за пользование просроченным кредитом - *** руб.;

- комиссия за обслуживание кредита - *** руб.;

- пени за просрочку оплаты процентов, начисленных на текущий кредит - *** руб.;

- пени за просрочку оплаты процентов, начисленных на просроченный кредит - *** руб.;

- пени за просрочку оплаты комиссии за обслуживание кредита - *** руб.;

- пени за просрочку возврата кредита - *** руб.

2. Обратить взыскание на имущество, заложенное по договору залога от ДД.ММ.ГГГГ. №, заключенному с ООО «Т», в качестве залогодателя:

- <данные изъяты>, определив начальную продажную цену заложенного имущества в размере *** рублей);

- <данные изъяты> <данные изъяты><данные изъяты>, определив начальную продажную цену заложенного имущества в размере *** рублей).

- <данные изъяты>, определив начальную продажную цену заложенного имущества в размере *** рублей).

- <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты>, определив начальную продажную цену заложенного имущества в размере *** рублей;

- <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты>, определив начальную продажную цену заложенного имущества в размере *** рублей,

- <данные изъяты>, определив начальную продажную цену заложенного имущества в размере *** рублей;

- <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты>, определив начальную продажную цену заложенного имущества в размере *** рублей;

- <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты> определив начальную продажную цену заложенного имущества в размере *** рублей.

3. Взыскать в равных долях с ООО «Т» (адрес местонахождения: 652640<адрес>) и с ФИО2 (ДД.ММ.ГГГГ г.р.,) в пользу АКБ Б ОАО судебные расходы в размере *** руб.

Требования мотивированы тем, что ДД.ММ.ГГГГ между Акционерный коммерческий банк Б открытое акционерное общество и Обществом с ограниченной ответственностью «Т» заключен Кредитный договор №. Согласно условиям Кредитного договора Б предоставил Заемщику кредит в сумме *** руб. сроком по ДД.ММ.ГГГГ.. Заемщик обязался возвратить полученные в рамках кредита денежные средства, уплачивать проценты за пользование им ежемесячно в размере <данные изъяты>% годовых (п.1.1.3., п. 1.2. Кредитного договора), оплатить комиссию за рассмотрение кредитной заявки в размере *** руб. (п. 1.2.4. Кредитного договора), ежемесячно оплачивать комиссию за обслуживание кредита в размере <данные изъяты>% от суммы фактической задолженности (п.п. 1.2.5. Кредитного договора).

В случае нарушения заемщиком сроков возврата кредита и/или выплаты установленных договором процентов за пользование кредитом Б вправе истребовать неустойку в размере <данные изъяты>% от суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки (п. 4.2. Кредитного договора). При нарушении сроков оплаты комиссии за обслуживание кредита заемщик обязан оплачивать неустойку в размере <данные изъяты>% годовых от суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки (п. 4.3. Кредитного договора).

Б исполнил свои обязательства по Кредитному договору надлежащим образом, что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ.

Обеспечением своевременного возврата Заемщиком кредита, уплаты процентов за пользование кредитом и других платежей, предусмотренных кредитным договором, является:

- договор поручительства от ДД.ММ.ГГГГ №, заключенный с ФИО2.

- договор залога от ДД.ММ.ГГГГ № (далее - договор залога) автотранспортных средств, принадлежащих ООО «Т» на праве собственности, в соответствии с п. 1.2. Залогодатель передал в залог следующее имущество:

- Тип объекта: легковой. Марка, модель: <данные изъяты>;

- Тип объекта: легковой седан, марка <данные изъяты> <данные изъяты><данные изъяты>;

- Тип объекта: легковой, марка <данные изъяты>;

- Тип объекта: легковой, марка <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты>;

- Тип объекта: легковой седан, марка <данные изъяты> <данные изъяты><данные изъяты>;

- Тип объекта: легковой седан, марка <данные изъяты>;

- Тип объекта: легковой, марка <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты>;

- Тип объекта легковой, марка <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты>.

Указывает, что заемщик не исполняет своих обязательств по кредитному договору, а именно им неоднократно нарушены условия пп. 1.1.5., 1.2.1., 1.2.2., 1.2.5. кредитного договора по гашению кредита, оплаты процентов за пользование кредитом и комиссии за обслуживание кредита. Пунктами 4.2., 4.3 кредитного договора предусмотрена ответственность Заемщика за несвоевременный возврат кредита и/или выплату процентов за пользование кредитом, за ненадлежащее исполнения обязательств по оплате комиссии за обслуживание кредита в виде пени в размере <данные изъяты>% от суммы, подлежащий уплате, за каждый день просрочки.

В соответствии с п.5.1. Кредитного договора в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения заемщиком его обязательств банк вправе потребовать досрочного возврата кредита и уплаты процентов за пользование кредитными средствами. Банк направил заемщику, поручителю и залогодателю требование о досрочном взыскании задолженности, однако это требование в установленный срок исполнено не было.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по Кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ № составила *** руб. *** коп., в т.ч.:

• просроченная задолженность по кредиту - *** руб.

• проценты за пользование кредитом - *** руб.

• проценты за пользование просроченным кредитом - *** руб.

• комиссия за обслуживание кредита - *** руб.

• пени за просрочку оплаты процентов, начисленных на текущий кредит - *** руб.

• пени за просрочку оплаты процентов, начисленных на просроченный кредит - *** руб.

• пени за просрочку оплаты комиссии за обслуживание кредита - *** руб.

• пени за просрочку возврата кредита - *** руб.

В соответствии с 1.1. договора залога и ст. 348 ГК РФ в случае нарушения заемщиком условий кредитного договора, в том числе несвоевременную уплату заемщиком процентов за пользование кредитом, неуплата заемщиком неустойки, предусмотренной условиями кредитного договора, не выполнение и/или частичное выполнение заемщиком своих обязательств по пункту 1.2. кредитного договора, либо ненадлежащее исполнение своих обязательств по кредитному договору, в случае ухудшения финансового положения заемщика, использование кредита не по целевому назначению, уклонения от банковского контроля, банк имеет право приостановить действие кредитного договора и/или досрочно взыскать выданные заемщику кредитные средства, предъявить аналогичные требования поручителю и обратить взыскание на заложенное имущество.

Впоследствии истец указал, что ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирована новая редакция Устава, в котором поменялось наименование истца с Акционерный коммерческий банк Б Открытое акционерное общество (АКБ Б ОАО) на Публичное акционерное общество Б банк (ПАО Б). Просит изменить наименование истца.

Определением Беловского городского суда Кемеровской области от ДД.ММ.ГГГГ удовлетворено ходатайство истца АКБ Б ОАО об обеспечении иска. Наложен арест на транспортные средства.

Представитель истца ПАО «Б» по доверенности ФИО4 в судебном заседании заявленные исковые требования поддержала в полном объёме, просилавзыскать солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Т», ФИО2,ДД.ММ.ГГГГ г.рождения в пользу Публичного акционерного общества Б задолженность по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору №от ДД.ММ.ГГГГ в сумме *** рублей *** копейки, из них: просроченная задолженность по кредиту – *** руб.; проценты за пользование кредитом – *** руб.; проценты за пользование просроченным кредитом – *** руб.; комиссия за обслуживание кредита – *** руб.; пени за просрочку оплаты процентов, начисленных на текущий кредит - *** руб.; пени за просрочку оплаты процентов, начисленных на просроченный кредит - *** руб.; пени за просрочку оплаты комиссии за обслуживание кредита - *** руб.; пени за просрочку возврата кредита – 4 *** руб., обратить взыскание на заложенное имущество – автомобили, установить их начальную продажную стоимость при реализации в суммах, определенных ООО «Э» на основании определения суда от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.3-74 том 3).

Представитель ответчика ФИО2 в судебном заседании с исковыми требованиями о взыскании солидарно с Общества с ограниченной ответственностью «Т», него в пользу Публичного акционерного общества Б задолженности по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ по кредитному договору №от ДД.ММ.ГГГГ в сумме *** рублей ***, из них: просроченная задолженность по кредиту – *** руб.; проценты за пользование кредитом – *** руб.; проценты за пользование просроченным кредитом – *** руб.; комиссия за обслуживание кредита – *** руб.; пени за просрочку оплаты процентов, начисленных на текущий кредит - *** руб.; пени за просрочку оплаты процентов, начисленных на просроченный кредит - *** руб.; пени за просрочку оплаты комиссии за обслуживание кредита - *** руб.; пени за просрочку возврата кредита – *** руб., согласился полностью, просил обратить взыскание на заложенное имущество – автомобили, установить их начальную продажную стоимость при реализации в суммах, определенных заключением эксперта от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.161-263 том 1).

Выслушав участников процесса, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

На основании ст.819 ГК РФ, по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. К отношениям по кредитному договору применяются правила, относящиеся к договору займа, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора.

В соответствии со ст.820 ГК РФ, кредитный договор должен быть заключен в письменной форме. На основании ст. 809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст.ст. 315 и 810 ГК РФ, заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа. Сумма займа, предоставленного под проценты, может быть возвращена досрочно с согласия займодавца. Если иное не предусмотрено договором займа, сумма займа считается возвращенной в момент передачи ее займодавцу или зачисления соответствующих денежных средств на его банковский счет.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Согласно ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Как установлено в судебном заседании, ДД.ММ.ГГГГ между АКБ Б ОАО и ООО «Т», в лице директора ФИО2, действующего на основании устава, был заключен кредитный договор №, по условиям которого банк предоставил заемщику кредит на пополнение оборотных средств в размере *** рублей на срок с ДД.ММ.ГГГГг. по ДД.ММ.ГГГГг., под <данные изъяты>% годовых (л.д.18-22 том 1).

В соответствии с пп. 1.1.5 Кредитного договора, заемщик обязался возвратить полученные в рамках кредита денежные средства в соответствии с графиком (л.д.18 том 1).

Факт получения заемщиком денежных средств подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.33 том 1).

В качестве обеспечения исполнения обязательств по кредитному договору был заключен договор поручительства № от ДД.ММ.ГГГГ между Б и ФИО2, согласно которого поручитель обязался отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Т» своих обязательств по кредитному договору № от 03.10.2013г. (л.д.23-26 том 1).

Кроме того, в качестве обеспечения обязательств заемщика по кредитному договору, ДД.ММ.ГГГГ между Б и ОООО «Т» заключен Договор залога №, для обеспечения требований залогодержателя по кредитному договору № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.27-30 том 1), приложение № 1 к договору залогу с указанием транспортных средств (л.д.31-32 том 1).

Согласно п. 1.2 договора залога залогодатель предоставляет в залог залогодержателю принадлежащие ему на праве собственности автотранспортные средства согласно Приложения №1 к договору, являющемуся его неотъемлемой частью. Предмет залога находится у залогодателя.

Согласно п. 1.3 договора залога стороны оценивают предмет залога на сумму *** рублей.

Как следует из материалов дела и стороной ответчика в судебном заседании не опровергнуто, что за время пользования кредитом заемщиком-ответчиком нарушены условия кредитного договора.

Согласно п. 4.2 Кредитного договора установлена ответственность заемщика в случае нарушения срока возврата кредита и/или выплаты установленных договором процентов за пользование кредитом, в виде пени в размере <данные изъяты>% (ноль целых две сотых) процента от суммы, подлежащей уплате, за каждый день просрочки.

По состоянию на ДД.ММ.ГГГГ задолженность по Кредитному договору от ДД.ММ.ГГГГ. № составила *** руб. *** коп., в т.ч.:

• просроченная задолженность по кредиту – *** руб.

• проценты за пользование кредитом – *** руб.

• проценты за пользование просроченным кредитом – *** руб.

• комиссия за обслуживание кредита – *** руб.

• пени за просрочку оплаты процентов, начисленных на текущий кредит - *** руб.

• пени за просрочку оплаты процентов, начисленных на просроченный кредит - *** руб.

• пени за просрочку оплаты комиссии за обслуживание кредита - *** руб.

• пени за просрочку возврата кредита – *** руб.

Таким образом, суд находит исковые требования банка к ООО «Т», ФИО2 обоснованными и подлежащими удовлетворению в полном объеме, поскольку ответчиком не выполнены условия кредитного договора, платежи в погашение задолженности надлежащим образом не вносятся, сумма долга по кредитному договору не возвращена, проценты за его пользование не уплачены, доказательств иного в судебном заседании не добыто.

На основании ст.329 ГК РФ, исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором. Недействительность соглашения об обеспечении исполнения обязательства не влечет недействительности этого обязательства (основного обязательства). При этом к спорным правоотношениям подлежат применению нормы Федерального закона в редакции, действующей до ДД.ММ.ГГГГ.

Согласно п.1 ст.334 ГК РФ, в силу залога кредитор по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель) имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя), за изъятиями, установленными законом.

В соответствии с п.1 ст.349 ГК РФ, требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

Согласно п. 1 и 3 ст.350 ГК РФ, реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок. Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ по ходатайству стороны ответчика по делу назначена судебная экспертиза для определения рыночной стоимости заложенного имущества. Оплата стоимости услуг по проведению экспертизы возложена на ответчика ООО «Т» (л.д.152-156 том 1).

Как следует из экспертных заключений рыночная стоимость на дату оценки ДД.ММ.ГГГГ транспортных средств :

автомобиля <данные изъяты> составляет – *** рублей;

автомобиля <данные изъяты> <данные изъяты><данные изъяты> – *** руб.;

автомобиля <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> *** рублей;

автомобиля <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> – *** руб.;

автомобиля <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> – *** руб.;

автомобиля <данные изъяты> <данные изъяты><данные изъяты> – *** рублей;

автомобиля <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> – *** руб.;

автомобиля <данные изъяты> <данные изъяты> <данные изъяты> - *** руб. (л.д.160-263 том 1).

Не согласившись с выводами эксперта представителем истца заявлено ходатайство о проведении повторной экспертизы для определения рыночной стоимости заложенного имущества.

Определением суда от ДД.ММ.ГГГГ по делу назначена судебная экспертиза для определения рыночной стоимости заложенного имущества. Оплата стоимости услуг по проведению экспертизы возложена на истца ПАО Б (л.д. 138-142 том 2).

Как следует из экспертного заключения № от ДД.ММ.ГГГГ рыночная стоимость оцениваемого имущества на дату оценки ДД.ММ.ГГГГ составила *** рублей с НДС или *** рублей без НДС, а именно: – автомобиля <данные изъяты> – *** рублей с НДС или *** рублей без НДС;

- автомобиля <данные изъяты> <данные изъяты><данные изъяты> – *** с НДС или *** рублей без НДС;

- автомобиля <данные изъяты>- *** рублей с НДС или *** рублей без НДС;

- <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты> – *** рублей с НДС или *** рублей без НДС;

- <данные изъяты> <данные изъяты><данные изъяты> – *** рублей с НДС или *** рублей без НДС;

- <данные изъяты> – *** рублей с НДС или *** рублей без НДС;

- автомобиля <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты> – *** рублей с НДС или *** рублей без НДС;

- автомобиля <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты> – *** рублей с НДС или *** рублей без НДС (л.д.73-74 том 3).

Суд оценивает экспертное заключение с точки зрения соблюдения процессуального порядка назначения экспертизы, соблюдения процессуальных прав лиц, участвующих в деле, соответствия заключения поставленным вопросам, его полноты, обоснованности и достоверности в сопоставлении с другими доказательствами по делу.

Суд полагает указанное экспертное заключение (л.д.73-74 том 3) относимым и допустимым доказательством по делу, поскольку экспертиза проведена на основании определения суда; эксперт имеет документ, подтверждающий его аккредитацию; эксперт, проводивший экспертизу, предупрежден об уголовной ответственности за дачу заведомо ложного заключения; экспертное заключение содержит мотивированные и полные выводы по поставленным вопросам со ссылкой на источники получения необходимой информации, подтверждается другими материалами дела. Не доверять заключению эксперта у суда оснований не имеется.

Суд полагает, что заключение эксперта отвечает требованиям, которые содержаться в ст. 86 ГПК РФ и потому принимает его в качестве доказательства по делу. Сомнений в правильности или обоснованности заключения эксперта у суда не возникло, суд считает, что заключение эксперта изложено достаточно ясно и полно. Рыночная стоимость оцениваемого имущества на дату оценки ДД.ММ.ГГГГ составила *** рублей, достаточна для погашения начисленной истцом ответчику задолженности по Кредитному договору от 03.10.2013г. № в общей сумме *** руб. *** коп. по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ года.

Таким образом, в связи с систематическим нарушением заемщиком ООО «Т» обязанностей по уплате долга и процентов истец просит взыскать с ответчиков задолженность по кредитному договору № № от ДД.ММ.ГГГГ и обратить взыскание на заложенное имущество - автотранспортные средства по договору залога имущества № от ДД.ММ.ГГГГ года.

Проанализировав изложенные нормы закона и имеющиеся по делу доказательства, суд полагает подлежащими удовлетворению требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, путем реализации с публичных торгов, с определением начальной продажной стоимости:

автомобиля <данные изъяты> – *** рублей;

автомобиля <данные изъяты> <данные изъяты><данные изъяты> – *** рублей;

автомобиля <данные изъяты>- *** рублей;

автомобиля <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты> – *** рублей;

автомобиля <данные изъяты> <данные изъяты><данные изъяты> – *** рублей;

автомобиля <данные изъяты> – *** рублей;

автомобиля <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты> – *** рублей;

автомобиля <данные изъяты><данные изъяты><данные изъяты> – *** рублей, поскольку указанная стоимость автомобилей установлена на основании экспертного заключения по состоянию на день вынесения настоящего решения суда. Представителем ответчика в судебном заседании не приведено убедительных и объективных доводов целесообразности установления начальной продажной стоимости автомобилей при реализации в суммах, определенных заключением эксперта от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.161-263 том 1).

В соответствии со ст. 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации (далее ГПК РФ), судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

Согласно ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить все понесенные по делу судебные расходы.

Судом установлено, что истцом по делу понесены судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме *** руб. *** коп., что подтверждается платежным поручением № от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.2 том 1).

На основании ст. 98 ГПК РФ с ООО «Т», ФИО2 подлежат взысканию в равных долях в пользу истца судебные расходы по уплате государственной пошлины в сумме *** руб.*** коп.

Руководствуясь ст.ст.194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░», ░░░2,░░.░░.░░░░ ░.░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░.░░.░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ №░░ ░░.░░.░░░░ ░ ░░░░░ *** ░░░░░░ *** ░░░░░░░, ░░ ░░░: ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ – *** ░░░.; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – *** ░░░.; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ – *** ░░░.; ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ – *** ░░░.; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ - *** ░░░.; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ - *** ░░░.; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ - *** ░░░.; ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ – *** ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> <░░░░░░ ░░░░░░><░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░><░░░░░░ ░░░░░░><░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░><░░░░░░ ░░░░░░><░░░░░░ ░░░░░░>, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ LADA <░░░░░░ ░░░░░░><░░░░░░ ░░░░░░><░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░><░░░░░░ ░░░░░░><░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░», ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ (░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ *** ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ «░», ░░░2 ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ *** ░░░░░ *** ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ 07 ░░░░░░░░ 2015 ░░░░.

░░░░░ /░░░░░░░/ ░.░.░░░░░░░