Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-98/2022 (2-3018/2021;) ~ М-2570/2021 от 08.07.2021

Дело № 2-98/2022

УИД №60RS0001-01-2021-008350-57

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

21 июня 2022 года                                                                                 г.Псков

Псковский городской суд Псковской области в составе:

председательствующего судьи                    Медончак Л.Г.

при секретаре                                Жеребцовой Е.И.,

с участием:

истца Пантелеева Д.О.

представителя ответчиков Долгова В.А. и Долговой Н.О. – Николаевой И.Е.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по исковому заявлению Пантелеева Д.О. в лице финансового управляющего Буданова С.Е. к Долгову В.А., Долговой Н.О. о взыскании задолженности по договору инвестирования и неустойки, взыскании задолженности по договорам займа и неустойки,

УСТАНОВИЛ:

Пантелеев Д.О. в лице финансового управляющего Буданова С.Е. обратился в суд с иском к Долгову В.А. и Долговой Н.О. о взыскании задолженности по договору инвестирования и неустойки.

В обоснование требований указал, что 25.01.2016 заключил с Долговым В.А. договор инвестирования, согласно условиям которого последний получил сумму инвестиций в размере 3 000 000 руб. на реализацию целей по изготовлению и реализации электромагнитов и железоотделителей. Одновременно Долгов В.А. обязался вернуть названную денежную сумму, а также ежемесячно уплачивать сумму пропорционально прибыли от деятельности <данные изъяты> и <данные изъяты>, силами которых организовывался выпуск и реализация продукции.

Передача денежных средств оформлена собственноручной распиской от 26.01.2016.

В целях обеспечения обязательств по договору инвестирования Долгова Н.О. оформила расписку, тем самым обязавшись нести ответственности перед ним при исполнении Долговым В.А. своих обязательств в рамках договора инвестирования.

25.01.2017, 25.01.2018 и 25.01.2019 с Долговым В.А. также заключены дополнительные соглашения, пролонгировавшие сроки основного соглашения итого до 25.01.2020.

Также 16.04.2018 он заключил с Долговым В.А. договор займа путем написания расписки о получении денежных средств в размере 750 000 руб. сроком на 2 месяца с ежемесячной выплатой процентов по процентной ставке 7% в месяц; 06.07.2018 - договор займа путем написания расписки о получении денежных средств в размере 500 000 руб. сроком на 3 месяца с ежемесячной выплатой процентов по процентной ставке 10% в месяц; 06.08.2018 - договор займа путем написания расписки о получении денежных средств сроком на 3 месяца в размере 550 000 руб. с ежемесячной выплатой процентов по процентной ставке 10% в месяц.

При этом, им обязательства по передаче денежных средств выполнены в полном объеме и надлежащим образом. В свою очередь Долгов В.А. принятые на себя обязательства по возврату сумм займа и процентов не исполнил.

Решением Арбитражного суда Псковской области от 11.02.2021 он признан несостоятельным (банкротом), в отношении него введена процедура реализации имущества.

В связи с этим и с учетом уточнения требований (л.д.103-107, т.2) просил суд взыскать по состоянию на 26.01.2022:

- солидарно с Долгова В.А. и Долговой Н.О. в свою пользу основную сумму долга по договору инвестирования от 25.01.2016 в размере 3 000 000 руб. и неустойку за просрочку исполнения обязательства в размере 363 138 руб. 59 коп.;

- с Долгова В.А. по договору займа от 16.04.2018 задолженность в размере 750 000 руб. и неустойку за просрочку исполнения обязательства в размере 1 335 534 руб. 24 коп.;

- с Долгова В.А. по договору займа от 06.07.2018 задолженность в размере 500 000 руб. и неустойку за просрочку исполнения обязательства в размере 1 750 684 руб. 93 коп.;

- с Долгова В.А. по договору займа от 06.08.2018 задолженность в размере 550 000 руб. и неустойку за просрочку исполнения обязательства в размере 1 869 698 руб. 63 коп.

Истец Пантелеев Д.О. в судебном заседании требования поддерживал в полном объеме, настаивал на их удовлетворении. Одновременно пояснил, что договор инвестирования от 25.01.2016 расценивался именно в качестве договора займа; обязательства по предоставлению ему Долговым В.А. отчетов о целевом использовании инвестиций не исполнялись и им самим от него не истребовались, поскольку взаимоотношения между ними строились на доверительной основе.

При этом, в ходе судебного разбирательства не оспаривал, что часть денежных средств возвращалась Долговыми, что отражалось в соответствующем журнале, а также перечислялась на принадлежащий ему банковский счет в счет погашения задолженностей в их совокупности без распределения сумм в отношении каждого договора в счет уплаты исключительно начислявшихся процентов.

Также не отрицал, что в письменной форме от Долгова В.А. задолженность ни по договору инвестирования, ни по распискам не востребовал, соответствующие требования выражались исключительно устно.

Представитель истца - финансовый управляющий Буданов С.Е. в судебное заседание не явился, о дне и времени разбирательства извещался надлежащим образом, ранее в ходе судебного разбирательства исковые требования поддерживал.

Ответчик Долгов В.А. в судебное заседание не явился, о дне и времени разбирательства извещался надлежащим образом, воспользовался правом на участие в деле через представителя.

Ранее в ходе судебного разбирательства заявленные требования в целом считал необоснованными, указывая, что все суммы заемных денежных средств возвращены Пантелееву Д.О. Сам по себе факт получения денежных средств, подписания договора инвестирования и написания расписок не оспаривал; подтверждал, что договор инвестирования заключался и исполнялся им как договор займа денежных средств, со стороны Пантелеева Д.О. требований о предоставлении отчетов о целевом использовании инвестиций (денежных средств) не поступало, сам таковых он не составлял и не направлял.

Ответчик Долгова Н.О. в судебное заседание не явилась, о дне и времени разбирательства извещалась надлежащим образом, воспользовалась правом на участие в деле через представителя.

В судебном заседании не оспаривала факт написания расписки от 26.01.2016, которой обязалась нести ответственность за надлежащее исполнение Долговым В.А. обязательств по договору инвестирования от 25.01.2016. Также полагала, что обязательства перед Пантелеевым Д.О. в целом были исполнены.

Представитель ответчиков Николаева И.Е. возражала против удовлетворения требований в заявленном размере, указав в ходе судебного разбирательства на пропуск Пантелеевым Д.О. срока исковой давности по истребованию задолженности согласно расписке от 16.04.2018.

Одновременно полагала, что задолженности согласно распискам от 06.07.2018 и от 06.08.2018 погашены полностью, а по договору инвестирования от 25.01.2016 таковая составляет всего 688 936 руб.

Также не отрицала, что возврат денежных средств Долговыми в пользу Пантелеева Д.О. осуществлялся и подтверждается записями соответствующего журнала, а также сведениями о перечислении на расчетный банковский счет, каждый раз без указания на исполнение обязательства по конкретной расписке либо по договору.

Третье лицо Долгова Д.В. в судебное заседание не явилась, о дне и времени разбирательства извещалась надлежащим образом, о причинах неявки суд не известила. Ранее в ходе судебного разбирательства поясняла, что посредством открытой на ее имя банковской карты в ПАО Сбербанк России осуществлялось перечисление денежных средств ее родителями Долговыми на расчетный счет Пантелеева Д.О.

Выслушав объяснения сторон, исследовав материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно ч.2 ст.1 Гражданского кодекса РФ (далее - ГК РФ) граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с ч.3 ст.10 ГК РФ в случаях, когда закон ставит защиту гражданских прав в зависимость от того, осуществлялись ли эти права разумно и добросовестно, разумность действий и добросовестность участников гражданских правоотношений предполагаются.

Правилами п.1 ст.421 ГК РФ закреплено, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (ст.422).

25.01.2016 между Пантелеевым Д.О. (Инвестор) и Долговым В.А. (Соискатель инвестиций) заключен договор инвестирования (л.д.16-18, т.1), согласно условиям которого:

- в целях получения прибыли Инвестор обязуется внести инвестиции в развитие бизнеса Соискателя инвестиций в сфере производства и продажи электромагнитного оборудования и сопутствующих товаров (п.1.1 договора);

- в рамках договора бизнес включал в себя изготовление и реализацию электромагнитов и железоотделителей из расчета затрат на производство и реализацию в размере 3 000 000 руб. (п.1.2 договора);

- в целях реализации договора Соискатель инвестиций организует выпуск и реализацию соответствующей продукции силами (<данные изъяты> и <данные изъяты>) (п.1.5 договора);

- Инвестор осуществлял инвестирование в следующем порядке: путем передачи наличных денежных средств Соискателю инвестиций в срок до 27.01.2016; Соискатель инвестиций оформлял и передавал Инвестору расписку, подтверждающую факт передачи денежных средств со ссылкой на настоящий договор (п.2.2 договора);

- инвестирование производится на заемной основе с условием возврата и распределения планируемых доходов между сторонами договора (п.2.3 договора);

- возврат денежных средств Инвестору осуществлялся по его требованию по истечении 3 месяцев с даты получения требования Соискателем инвестиций (п.2.4 договора);

- ежемесячно в срок до 15 числа каждого месяца Соискатель инвестиций уплачивает Инвестору сумму прибыли, которая делится пропорционально задействованным средствам предприятия и вложенных инвестиций полученной Соискателем инвестиций за счет использования инвестиционных средств. Факт суммы прибыли подтверждается Инвестором путем составления и передачи Соискателю инвестиций письменного документа (расписки) (п.2.5 договора);

- Соискатель инвестиций обязался ежемесячно предоставлять Инвестору отчет о целевом использовании инвестиций. Отчет должен содержать: информацию о движении денежных средств, материалов, выпускаемой продукции (п.3.3.2 договора), а также предоставить Инвестору гарантии исполнения своих обязательств по договору путем расписки супруги Соискателя инвестиций – Долговой Н.О. (п.3.3.4 договора);

- в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения своих обязательств по договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством РФ (п.4.1 договора);

- договор вступал в силу с момента его подписания, заключался на срок до 31.01.2016, считался исполненным после исполнения Соискателем инвестиций всех обязательств по договору (раздел 6 договора).

26.01.2016 Долговы В.А. и Н.О. оформили соответствующие расписки в подтверждение условий договора инвестирования (л.д.19, 20, т.1).

25.01.2016 (л.д.21, т.1), 25.01.2018 (л.д.22, т.1) и 25.01.2019 (л.д.126, т.1) между ними заключены дополнительные соглашения, пролонгировавшие сроки основного соглашения итого до 25.01.2020.

В ходе судебного разбирательства факт заключения договора инвестирования, передачи денежных средств, возникновения обязательств Долговой Н.О. никем не оспаривались. Более того, Пантелеев Д.О. и Долговы В.А. и Н.О. совместно указывали на характер данного договора, как договора займа, подтверждая, что условия, изложенные в п.п.1.1, 1.2 и 3.3.4 никем не исполнялись, соответствующие отчеты ответчиками не формировались и истцом не истребовались с целью определения размера подлежащих выплате денежных средств.

Таким образом, с учетом отсутствия обоснованных возражений относительно природы возникшего обязательства, а также исходя из установленных фактических отношений сторон, суд приходит к выводу, что между Пантелеевым Д.О. и Долговым В.А. 25.01.2016 фактически был заключен договор займа; доказательств наличия иной согласованной воли сторон договора на возникновение между ними отношений по иным основаниям и, как следствие, возникновения иных прав и обязанностей, суду не представлено.

В целом в ходе судебного разбирательства между его участниками оспаривался лишь размер подлежащей возврату денежной суммы и порядок распределения уплаченных должниками денежных средств.

16.04.2018 Долгов В.А. оформил расписку, согласно которой получил от Пантелеева Д.О. денежные средства в размере 750 000 руб. сроком на 2 месяца с ежемесячной выплатой процентов по процентной ставке 7% в месяц (л.д.185, т.1).

16.07.2018 Долгов В.А. оформил расписку, согласно которой получил от Пантелеева Д.О. денежные средства в размере 500 000 руб. сроком на 3 месяца с ежемесячной выплатой процентов по процентной ставке 10% в месяц (л.д.186, т.1).

06.08.2018 Долгов В.А. оформил расписку, согласно которой получил от Пантелеева Д.О. денежные средства в размере 550 000 руб. сроком на 3 месяца с ежемесячной выплатой процентов по процентной ставке 10% в месяц (л.д.187, т.1).

Обстоятельств/условий оформления расписок стороны не оспаривали.

При этом, в отношении требования о взыскании задолженности по обязательствам, возникшим по расписке от 16.04.2018, заявлено о применении срока исковой давности.

В соответствии со ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

Согласно ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размере и в порядке, определенных договором.

Правилами ст.810 ГК РФ закреплено, что заемщик обязан возвратить сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Как следует из положения ст.195 ГК РФ исковой давностью признается срок для защиты права по иску лица, право которого нарушено; п.1 ст.196 ГК РФ общий срок исковой давности составляет три года со дня, определяемого в соответствии со ст.200 данного кодекса.

По общему правилу течение срока исковой давности начинается со дня, когда лицо узнало или должно было узнать о нарушении своего права и о том, кто является надлежащим ответчиком по иску о защите этого права (п.1 ст.200 ГК РФ).

Также, согласно п.2 ст.200 ГК РФ по обязательствам с определенным сроком исполнения течение исковой давности начинается по окончании срока исполнения.

Согласно п.1 ст.204 ГК РФ срок исковой давности не течет со дня обращения в суд в установленном порядке за защитой нарушенного права на протяжении всего времени, пока осуществляется судебная защита нарушенного права.

В данном конкретном случае о нарушении своего права Пантелеев Д.О. должен был узнать на следующий день, после того как денежные средства должны были быть возвращены заемщиком, а именно 17.06.2016 (16.04.2016 + 2 месяца).

При этом с достоверностью определить во исполнение обязательств по каким распискам/договору, дату внесения/передачи таких денежных средств стороной ответчика Пантелееву Д.О. во исполнение заемных обязательств установить не представляется возможным.

Довод последнего об устном истребовании денежных средств по данной расписке не могут быть приняты во внимание, поскольку надлежащим образом не подтверждены, а самим ответчиком оспариваются.

В условиях отсутствия доказательств, свидетельствующих о признании ответчиком долга непосредственно по расписке от 16.04.2018, что повлекло бы течение срока исковой давности заново, суд приходит к выводу что таковой истек 17.06.2021.

При этом в суд с исковыми требованиями Пантелеев Д.О. обратился 08.07.2021.

Правилами ст.ст.309-310 ГК РФ закреплено, что обязательства должны исполняться сторонами надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законом.

Как указывалось выше заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

При этом, при отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды (п.1 ст.809 ГК РФ).

В ходе судебного разбирательства стороны фактически согласовали и не отрицали факт передачи Долговыми в пользу Пантелеева Д.О. денежных средств по журналу «передачи – получения денежных средств от Долгова В.А., Долговой Н.О. Пантелееву Д.О.» (л.д.51-62, т.1.), а именно платежей: от 16.09.2018 – 55 000 руб., 10.11.2018 – 52 500 руб., 20.11.2018 – 40 000 руб., 03.09.2018 – 153 000 руб., от 28.12.2018 – 200 000 руб., 29.12.2018 – 100 000 руб., 21.01.2019 – 40 000 руб., 23.01.2019 – 50 000 руб., 06.02.2019 – 106 000 руб., 06.03.2019 – 105 000 руб., 16.03.2019 – 52 500 руб., 19.03.2019 – 50 000 руб., 29.03.2019 – 64 000 руб., от 07.05.2019 – 50 000 руб., от 21.05.2019 – 40 000 руб., 06.06.2019 – 42 500 руб., 21.06.2019 – 40 000 руб., от 27.06.2019 – 100 000 руб., 02.07.2019 – 103 000 руб., 05.07.2019 – 104 000 руб., от 10.01.2020 – 50 000 руб., от 21.08.2020 – 300 000 руб., 31.10.2020 – 50 000 руб. Итого на общую сумму 1 947 500 руб.

При этом, руководствуясь положениями ст.431 ГК РФ, суд считает возможным принять платеж на сумму 300 000 руб. от 21.08.2020 в таком его размере (а не 350 000 руб.), поскольку именно таковой прописан в буквенном выражении; разногласий по данной сумме в журнале не содержится.

Иные перечисленные в названном журнале платежи истец оспаривает, определить принадлежность сделанных записей о получении денежных средств непосредственно ему возможность отсутствует, соответствующих подтверждающих доказательств суду не представлено, ответчиками иные платежи, как фактически состоявшиеся, также не заявлялись.

В соответствии с положениями п.1 ст.361 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Правилами ст.363 ГК РФ при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В ходе судебного разбирательства Долгова Н.О. не оспаривала условия и обстоятельства принятия на себя ответственности в рамках фактически состоявшегося договора поручительства, оспаривая лишь размер задолженности.

Таким образом, с учетом вышеприведенных норм закона, Долговы несут солидарную ответственность по договору инвестирования от 25.01.2016.

Что касается обязательств, вытекающих из оформленных 16.07.2018 и 06.08.2018 расписок, то таковые Долговым В.А. также признавались, оспаривая лишь размер остатка задолженности.

Разрешая требования о взыскании с ответчиков процентов за пользование чужими денежными средствами, суд приходит к следующему.

Согласно ч.1 ст.395 ГК РФ за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств.

Как усматривается из представленного Пантелеевым Д.О. расчета, им ставится вопрос о взыскании с Долговых задолженностей по состоянию на день уточнения требований, т.е. на 26.01.2022.

Правилами ст.317.1 ГК РФ закреплено, что в случаях, когда законом или договором предусмотрено, что на сумму денежного обязательства за период пользования денежными средствами подлежат начислению проценты, размер процентов определяется действовавшей в соответствующие периоды ключевой ставкой Банка России (законные проценты), если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Как усматривается из содержаний как договора инвестирования, так и в последующем заключенных расписок размер, сроки и порядок подлежащих начислению и уплате процентов определен ими не был, в связи с чем и как подтверждалось сторонами спора размер процентов надлежит исчислить исходя из ключевой ставки Банка России.

При этом, в ходе судебного разбирательства истцом утверждалось, что все перечислявшиеся на банковский счет/передававшиеся по журналу Долговыми денежные средств засчитывались только и исключительно в счет уплаты процентов.

Однако, данные доводы в обоснование представленного расчета судом не могут быть приняты, поскольку между сторонами отсутствовало соглашение об определении периодов и порядка распределения сумм в погашение задолженности, а ответчиком при внесении/передаче соответствующих платежей не указывался конкретный период, за который они вносятся.

Проверяя представленные сторонами расчеты, суд учитывает, что в рамках «журнала передачи – получения денежных средств от Долгова В.А., Долговой Н.О. Пантелееву Д.О.» (л.д.51-62, т.1.) передано итого 1 947 500 руб., а перечислено на банковский счет Пантелеева Д.О. – 1 272 139 руб. 00 коп.

При этом, суд при осуществлении расчета учитывает платежи (перечисления) по банковским расчетным счетам следующие платежи: 04.10.2016 – 15 000 руб., 06.10.2016 – 35 000 руб., 12.10.2016 – 35 000 руб., 18.11.2016 – 30 000 руб., 25.11.2016 – 30 000 руб., 07.12.2016 – 10 000 руб., 20.12.2016 – 15 000 руб., 22.12.2016 – 100 000 руб., 02.01.2017 – 10 000 руб., 17.02.2017 – 15 000 руб., 04.05.2017 – 10 000 руб., 05.05.2017 – 30 000 руб., 26.05.2017 – 8 000 руб., 30.05.2017 – 50 000 руб., 20.03.2018 – 300 руб. и 50 руб., 01.04.2018 - 2 000 руб., 19.02.2019 – 5 000 руб., 16.04.2019 – 25 000 руб., 27.05.2019 – 75 000 руб., 30.05.2019 – 50 000 руб., 31.05.2019 – 50 000 руб., 11.06.2019 – 22 000 руб., 13.06.2019 – 7 000 руб., 17.06.2019 – 103 000 руб., 18.06.2019 – 54 000 руб., 19.06.2019 – 23 000 руб., 24.06.2019 – 50 000 руб., 26.06.2019 – 50 000 руб., 27.06.2019 – 5 000 руб., 5 000 руб. и 100 000 руб., 02.07.2019 – 3 000 руб. и 100 000 руб., 16.07.2019 – 52 500 руб., 27.07.2019 – 5 000 руб., 30.07.2019 – 25 000 руб., 05.08.2019 – 3 000 руб., 09.08.2019 – 30 000 руб., 20.08.2019 – 25 000 руб., 23.08.2019 – 50 000 руб., 06.09.2019 – 30 000 руб., 18.09.2019 – 23 000 руб., 21.09.2019 – 4 000 руб., 27.09.2019 – 10 000 руб., 02.10.2019 – 12 000 руб., 03.10.2019 – 2 000 руб., 16.10.2019 – 23 000 руб., 25.10.2019 – 10 000 руб., 16.11.2019 – 3 000 руб., 19.11.2019 – 20 000 руб., 23.11.2019 – 2 000 руб., 30.11.2019 – 2 000 руб., 10.12.2019 – 10 000 руб., 14.12.2019 – 2 000 руб., 18.12.2019 - 2 000 руб., 23.12.2019 - 3 500 руб., 24.12.2019 - 35 000 руб., 24.12.2019 - 40 000 руб., 28.12.2019 - 30 000 руб., 28.12.2019 - 20 000 руб., 29.12.2019 - 20 000 руб., 31.12.2019 - 20 000 руб., 05.01.2020 - 10 000 руб., 13.01.2020 - 50 000 руб., 19.01.2020 - 23 000 руб., 06.02.2020 – 15 000 руб., 19.02.2020 – 10 000 руб., 22.02.2020 – 10 000 руб., 29.02.2020 – 3 000 руб., 07.03.2020 – 20 000 руб., 16.03.2020 – 3 000 руб., 20.03.2020 – 25 000 руб., 24.03.2020 – 17 000 руб., 26.03.2020 – 3 000 руб., 27.03.2020 – 5 000 руб., 01.04.2020 – 3 000 руб., 06.04.2020 – 18 000 руб., 09.04.2020 – 3 000 руб., 10.04.2020 – 30 000 руб., 18.04.2020 – 23 000 руб., 03.05.2020 – 10 000 руб.,08.05.2020 – 30 000 руб., 22.07.2020 – 2 000 руб..

Итого на общую сумму по «журналу передачи – получения денежных средств от Долгова В.А., Долговой Н.О. Пантелееву Д.О.» и банковским счетам – 3 219 005 руб. 00 коп. (1 947 500 + 1 271 505 руб.).

Осуществляя расчет задолженности по расписке от 16.07.2018, суд полагает возможным осуществить его в следующем порядке:

- основная сумма долга – 500 000 руб.

- проценты за период с 16.07.2018 по 16.10.2018 - 50 000 руб. + 50 000 руб. + 50 000 руб. = 150 000 руб., т.е. по 10% от основной суммы долга за три месяца;

- проценты за период с 17.10.2018 по 26.01.2022 исходя из действовавших ключевых ставок Банка России – 101 519 руб. 82 коп., исходя из следующих сведений:

Задолженность	500 000,00 р.			Период просрочки		с 17.10.2018 по 26.01.2022
Регион	Северо-Западный федеральный округ			Расчёт дней		в календарных днях
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Формула	Проценты
	с	по	дней
500 000,00 р.	17.10.2018	16.12.2018	61	7,50	500 000,00 ? 61 ? 7.5% / 365	6 267,12 р.
500 000,00 р.	17.12.2018	16.06.2019	182	7,75	500 000,00 ? 182 ? 7.75% / 365	19 321,92 р.
500 000,00 р.	17.06.2019	28.07.2019	42	7,50	500 000,00 ? 42 ? 7.5% / 365	4 315,07 р.
500 000,00 р.	29.07.2019	08.09.2019	42	7,25	500 000,00 ? 42 ? 7.25% / 365	4 171,23 р.
500 000,00 р.	09.09.2019	27.10.2019	49	7,00	500 000,00 ? 49 ? 7% / 365	4 698,63 р.
500 000,00 р.	28.10.2019	15.12.2019	49	6,50	500 000,00 ? 49 ? 6.5% / 365	4 363,01 р.
500 000,00 р.	16.12.2019	31.12.2019	16	6,25	500 000,00 ? 16 ? 6.25% / 365	1 369,86 р.
500 000,00 р.	01.01.2020	09.02.2020	40	6,25	500 000,00 ? 40 ? 6.25% / 366	3 415,30 р.
500 000,00 р.	10.02.2020	26.04.2020	77	6,00	500 000,00 ? 77 ? 6% / 366	6 311,48 р.
500 000,00 р.	27.04.2020	21.06.2020	56	5,50	500 000,00 ? 56 ? 5.5% / 366	4 207,65 р.
500 000,00 р.	22.06.2020	26.07.2020	35	4,50	500 000,00 ? 35 ? 4.5% / 366	2 151,64 р.
500 000,00 р.	27.07.2020	31.12.2020	158	4,25	500 000,00 ? 158 ? 4.25% / 366	9 173,50 р.
500 000,00 р.	01.01.2021	21.03.2021	80	4,25	500 000,00 ? 80 ? 4.25% / 365	4 657,53 р.
500 000,00 р.	22.03.2021	25.04.2021	35	4,50	500 000,00 ? 35 ? 4.5% / 365	2 157,53 р.
500 000,00 р.	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00	500 000,00 ? 50 ? 5% / 365	3 424,66 р.
500 000,00 р.	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50	500 000,00 ? 41 ? 5.5% / 365	3 089,04 р.
500 000,00 р.	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50	500 000,00 ? 49 ? 6.5% / 365	4 363,01 р.
500 000,00 р.	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75	500 000,00 ? 42 ? 6.75% / 365	3 883,56 р.
500 000,00 р.	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50	500 000,00 ? 56 ? 7.5% / 365	5 753,42 р.
500 000,00 р.	20.12.2021	26.01.2022	38	8,50	500 000,00 ? 38 ? 8.5% / 365	4 424,66 р.
Сумма процентов: 101 519 руб. 82 коп.

Итого – 751 519 руб. 82 коп.

Осуществляя расчет задолженности по расписке от 06.08.2018, суд полагает возможным осуществить его в следующем порядке:

- основная сумма долга – 550 000 руб.;

- проценты за период с 06.08.2018 по 06.11.2018 – 55 000 + 55 000 + 55 000 = 165 000 руб.;

- проценты за период с 07.11.2018 по 26.01.2022 исходя из действовавших ключевых ставок Банка России – 109 298 руб. 56 коп., исходя из следующих сведений:

Задолженность:	550 000,00 р.			Период просрочки:		с 07.11.2018 по 26.01.2022
Регион:	Северо-Западный федеральный округ			Расчёт дней:		в календарных днях
Задолженность	Период просрочки			Ставка	Формула	Проценты
	с	по	дней
550 000,00 р.	07.11.2018	16.12.2018	40	7,50	550 000,00 ? 40 ? 7.5% / 365	4 520,55 р.
550 000,00 р.	17.12.2018	16.06.2019	182	7,75	550 000,00 ? 182 ? 7.75% / 365	21 254,11 р.
550 000,00 р.	17.06.2019	28.07.2019	42	7,50	550 000,00 ? 42 ? 7.5% / 365	4 746,58 р.
550 000,00 р.	29.07.2019	08.09.2019	42	7,25	550 000,00 ? 42 ? 7.25% / 365	4 588,36 р.
550 000,00 р.	09.09.2019	27.10.2019	49	7,00	550 000,00 ? 49 ? 7% / 365	5 168,49 р.
550 000,00 р.	28.10.2019	15.12.2019	49	6,50	550 000,00 ? 49 ? 6.5% / 365	4 799,32 р.
550 000,00 р.	16.12.2019	31.12.2019	16	6,25	550 000,00 ? 16 ? 6.25% / 365	1 506,85 р.
550 000,00 р.	01.01.2020	09.02.2020	40	6,25	550 000,00 ? 40 ? 6.25% / 366	3 756,83 р.
550 000,00 р.	10.02.2020	26.04.2020	77	6,00	550 000,00 ? 77 ? 6% / 366	6 942,62 р.
550 000,00 р.	27.04.2020	21.06.2020	56	5,50	550 000,00 ? 56 ? 5.5% / 366	4 628,42 р.
550 000,00 р.	22.06.2020	26.07.2020	35	4,50	550 000,00 ? 35 ? 4.5% / 366	2 366,80 р.
550 000,00 р.	27.07.2020	31.12.2020	158	4,25	550 000,00 ? 158 ? 4.25%/ 366	10 090,85 р.
550 000,00 р.	01.01.2021	21.03.2021	80	4,25	550 000,00 ? 80 ? 4.25% / 365	5 123,29 р.
550 000,00 р.	22.03.2021	25.04.2021	35	4,50	550 000,00 ? 35 ? 4.5% / 365	2 373,29 р.
550 000,00 р.	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00	550 000,00 ? 50 ? 5% / 365	3 767,12 р.
550 000,00 р.	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50	550 000,00 ? 41 ? 5.5% / 365	3 397,95 р.
550 000,00 р.	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50	550 000,00 ? 49 ? 6.5% / 365	4 799,32 р.
550 000,00 р.	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75	550 000,00 ? 42 ? 6.75% / 365	4 271,92 р.
550 000,00 р.	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50	550 000,00 ? 56 ? 7.5% / 365	6 328,77 р.
550 000,00 р.	20.12.2021	26.01.2022	38	8,50	550 000,00 ? 38 ? 8.5% / 365	4 867,12 р.
Сумма процентов: 109 298 руб. 56 коп.

Итого – 824 298 руб. 56 коп.

Осуществляя расчет задолженности по договору инвестирования от 25.01.2016, за период с 26.01.2016 по 26.01.2022 исходя из действовавших ключевых ставок Банка России итого – 3 774 643 руб. 91 коп., из которых размер подлежащих уплате процентов - 1 169 993 руб. 91 коп., исходя из следующих сведений:

Задолженность:	3 000 000,00 р.	Период просрочки:	с 26.01.2016 по 26.01.2022
Регион:	Северо-Западный федеральный округ	Расчёт дней:	в календарных днях

Задолженность	Период просрочки			Ставка	Формула	Проценты
	с	по	дней
3 000 000,00 р.	26.01.2016	18.02.2016	24	7,72	3 000 000,00 ? 24 ? 7.72% / 366	15 186,89
3 000 000,00 р.	19.02.2016	16.03.2016	27	8,72	3 000 000,00 ? 27 ? 8.72% / 366	19 298,36
3 000 000,00 р.	17.03.2016	14.04.2016	29	8,41	3 000 000,00 ? 29 ? 8.41% / 366	19 990,98 р.
3 000 000,00 р.	15.04.2016	18.05.2016	34	7,85	3 000 000,00 ? 34 ? 7.85% / 366	21 877,05 р.
3 000 000,00 р.	19.05.2016	15.06.2016	28	7,58	3 000 000,00 ? 28 ? 7.58% / 366	17 396,72 р.
3 000 000,00 р.	16.06.2016	14.07.2016	29	7,86	3 000 000,00 ? 29 ? 7.86% / 366	18 683,61 р.
3 000 000,00 р.	15.07.2016	31.07.2016	17	7,11	3 000 000,00 ? 17 ? 7.11% / 366	9 907,38 р.
3 000 000,00 р.	01.08.2016	18.09.2016	49	10,50	3 000 000,00 ? 49 ? 10.5% / 366	42 172,13 р.
3 000 000,00 р.	19.09.2016	04.10.2016	16	10,00	3 000 000,00 ? 16 ? 10% / 366	13 114,75 р.
-15 000,00 р.	04.10.2016	Погашение части долга
2 985 000,00 р.	05.10.2016	06.10.2016	2	10,00	2 985 000,00 ? 2 ? 10% / 366	1 631,15 р.
-35 000,00 р.	06.10.2016	Погашение части долга
2 950 000,00 р.	07.10.2016	12.10.2016	6	10,00	2 950 000,00 ? 6 ? 10% / 366	4 836,07 р.
-35 000,00 р.	12.10.2016	Погашение части долга
2 915 000,00 р.	13.10.2016	18.11.2016	37	10,00	2 915 000,00 ? 37 ? 10% / 366	29 468,58 р.
-30 000,00 р.	18.11.2016	Погашение части долга
2 885 000,00 р.	19.11.2016	25.11.2016	7	10,00	2 885 000,00 ? 7 ? 10% / 366	5 517,76 р.
-30 000,00 р.	25.11.2016	Погашение части долга
2 855 000,00 р.	26.11.2016	07.12.2016	12	10,00	2 855 000,00 ? 12 ? 10% / 366	9 360,66 р.
-10 000,00 р.	07.12.2016	Погашение части долга
2 845 000,00 р.	08.12.2016	20.12.2016	13	10,00	2 845 000,00 ? 13 ? 10% / 366	10 105,19 р.
-15 000,00 р.	20.12.2016	Погашение части долга
2 830 000,00 р.	21.12.2016	22.12.2016	2	10,00	2 830 000,00 ? 2 ? 10% / 366	1 546,45 р.
-100 000,00 р.	22.12.2016	Погашение части долга
2 730 000,00 р.	23.12.2016	31.12.2016	9	10,00	2 730 000,00 ? 9 ? 10% / 366	6 713,11 р.
2 730 000,00 р.	01.01.2017	02.01.2017	2	10,00	2 730 000,00 ? 2 ? 10% / 365	1 495,89 р.
-10 000,00 р.	02.01.2017	Погашение части долга
2 720 000,00 р.	03.01.2017	17.02.2017	46	10,00	2 720 000,00 ? 46 ? 10% / 365	34 279,45 р.
-15 000,00 р.	17.02.2017	Погашение части долга
2 705 000,00 р.	18.02.2017	26.03.2017	37	10,00	2 705 000,00 ? 37 ? 10% / 365	27 420,55 р.
2 705 000,00 р.	27.03.2017	01.05.2017	36	9,75	2 705 000,00 ? 36 ? 9.75% / 365	26 012,47 р.
2 705 000,00 р.	02.05.2017	04.05.2017	3	9,25	2 705 000,00 ? 3 ? 9.25% / 365	2 056,54 р.
-10 000,00 р.	04.05.2017	Погашение части долга
2 695 000,00 р.	05.05.2017	05.05.2017	1	9,25	2 695 000,00 ? 1 ? 9.25% / 365	682,98 р.
-30 000,00 р.	05.05.2017	Погашение части долга
2 665 000,00 р.	06.05.2017	26.05.2017	21	9,25	2 665 000,00 ? 21 ? 9.25% / 365	14 182,91 р.
-8 000,00 р.	26.05.2017	Погашение части долга
2 657 000,00 р.	27.05.2017	30.05.2017	4	9,25	2 657 000,00 ? 4 ? 9.25% / 365	2 693,40 р.
-50 000,00 р.	30.05.2017	Погашение части долга
2 607 000,00 р.	31.05.2017	18.06.2017	19	9,25	2 607 000,00 ? 19 ? 9.25% / 365	12 552,88 р.
2 607 000,00 р.	19.06.2017	17.09.2017	91	9,00	2 607 000,00 ? 91 ? 9% / 365	58 496,79 р.
2 607 000,00 р.	18.09.2017	29.10.2017	42	8,50	2 607 000,00 ? 42 ? 8.5% / 365	25 498,60 р.
2 607 000,00 р.	30.10.2017	17.12.2017	49	8,25	2 607 000,00 ? 49 ? 8.25% / 365	28 873,42 р.
2 607 000,00 р.	18.12.2017	11.02.2018	56	7,75	2 607 000,00 ? 56 ? 7.75% / 365	30 998,30 р.
2 607 000,00 р.	12.02.2018	20.03.2018	37	7,50	2 607 000,00 ? 37 ? 7.5% / 365	19 820,34 р.
-300,00 р.	20.03.2018	Погашение части долга
-50,00 р.	20.03.2018	Погашение части долга
2 606 650,00 р.	21.03.2018	25.03.2018	5	7,50	2 606 650,00 ? 5 ? 7.5% / 365	2 678,07 р.
2 606 650,00 р.	26.03.2018	01.04.2018	7	7,25	2 606 650,00 ? 7 ? 7.25% / 365	3 624,31 р.
-2 000,00 р.	01.04.2018	Погашение части долга
2 604 650,00 р.	02.04.2018	16.09.2018	168	7,25	2 604 650,00 ? 168 ? 7.25% / 365	86 916,81 р.
2 604 650,00 р.	17.09.2018	16.12.2018	91	7,50	2 604 650,00 ? 91 ? 7.5% / 365	48 703,39 р.
2 604 650,00 р.	17.12.2018	16.06.2019	182	7,75	2 604 650,00 ? 182 ? 7.75% / 365	100 653,67 р.
2 604 650,00 р.	17.06.2019	28.07.2019	42	7,50	2 604 650,00 ? 42 ? 7.5% / 365	22 478,49 р.
2 604 650,00 р.	29.07.2019	08.09.2019	42	7,25	2 604 650,00 ? 42 ? 7.25% / 365	21 729,20 р.
2 604 650,00 р.	09.09.2019	27.10.2019	49	7,00	2 604 650,00 ? 49 ? 7% / 365	24 476,57 р.
2 604 650,00 р.	28.10.2019	15.12.2019	49	6,50	2 604 650,00 ? 49 ? 6.5% / 365	22 728,25 р.
2 604 650,00 р.	16.12.2019	31.12.2019	16	6,25	2 604 650,00 ? 16 ? 6.25% / 365	7 136,03 р.
2 604 650,00 р.	01.01.2020	09.02.2020	40	6,25	2 604 650,00 ? 40 ? 6.25% / 366	17 791,33 р.
2 604 650,00 р.	10.02.2020	26.04.2020	77	6,00	2 604 650,00 ? 77 ? 6% / 366	32 878,37 р.
2 604 650,00 р.	27.04.2020	21.06.2020	56	5,50	2 604 650,00 ? 56 ? 5.5% / 366	21 918,91 р.
2 604 650,00 р.	22.06.2020	26.07.2020	35	4,50	2 604 650,00 ? 35 ? 4.5% / 366	11 208,53 р.
2 604 650,00 р.	27.07.2020	31.12.2020	158	4,25	2 604 650,00 ? 158 ? 4.25% / 366	47 787,50 р.
2 604 650,00 р.	01.01.2021	21.03.2021	80	4,25	2 604 650,00 ? 80 ? 4.25% / 365	24 262,49 р.
2 604 650,00 р.	22.03.2021	25.04.2021	35	4,50	2 604 650,00 ? 35 ? 4.5% / 365	11 239,24 р.
2 604 650,00 р.	26.04.2021	14.06.2021	50	5,00	2 604 650,00 ? 50 ? 5% / 365	17 840,07 р.
2 604 650,00 р.	15.06.2021	25.07.2021	41	5,50	2 604 650,00 ? 41 ? 5.5% / 365	16 091,74 р.
2 604 650,00 р.	26.07.2021	12.09.2021	49	6,50	2 604 650,00 ? 49 ? 6.5% / 365	22 728,25 р.
2 604 650,00 р.	13.09.2021	24.10.2021	42	6,75	2 604 650,00 ? 42 ? 6.75% / 365	20 230,64 р.
2 604 650,00 р.	25.10.2021	19.12.2021	56	7,50	2 604 650,00 ? 56 ? 7.5% / 365	29 971,32 р.
2 604 650,00 р.	20.12.2021	26.01.2022	38	8,50	2 604 650,00 ? 38 ? 8.5% / 365	23 049,37 р.
Сумма основного долга: 2 604 650,00 р.
Сумма процентов: 1 169 993,91 р.

При этом, исходя из дат внесения/перечисления платежей, суд учитывает, что суммы за период с 26.01.2016 до 16.04.2018 вносились исключительно в счет исполнения обязательств по названному договору инвестирования от 25.01.2016; последующие платежи – в счет исполнения совокупности всех существовавших обязательств, что сторонами не оспаривалось в ходе судебного разбирательства.

Итого общий размер долговых обязательств на дату расчета составил 5 350 462 руб. 29 коп. (3 774 643 руб. 91 коп. + 751 519 руб. 82 коп. + 824 298 руб. 56 коп.), из которых исполнено на сумму 3 219 005 руб. (1 947 500 руб. + 1 271 505 руб.) руб.

Определяя окончательную сумму задолженности суд, принимая во внимание размер исполненных обязательств, утверждения сторон о внесении денежных средств по всей совокупности долговых обязательств в целом, полагает возможным считать обязательства, возникшие из расписок от 16.07.2018 и 06.08.2018 на общую сумму 1 575 818 руб. 68 коп. (857 234 руб. 99 коп. + 783 444 руб. 95 коп.), полностью погашенными.

Таким образом, остаток уплаченных Долговыми денежных средств в счет погашения задолженности по договору инвестирования составляет 1 643 186 руб. 99 коп. (3 219 005 – 1 575 818,68), а сам по себе остаток такой задолженности по договору инвестирования от 25.01.2016 – 2 131 456 руб. 92 коп., которые подлежат взысканию солидарно с Долговых В.А. и Н.О.

При этом, ввиду отсутствия объективных и достоверных сведений о том, какие осуществлявшиеся Долговыми в пользу Пантелеева Д.О. платежи/передачи денежных средств учитывались при исполнении конкретных обязанностей, вытекающих из договора/расписок, в какие даты, суд считает наиболее целесообразным руководствоваться именно таким расчетом.

Принимая во внимание, что при подаче иска Пантелееву Д.О. была предоставлена отсрочка по уплате государственной пошлины, руководствуясь положениями ст.98 ГПК РФ, суд взыскивает с Долговых В.А. и Н.О. в муниципальный бюджет МО «Город Псков» государственную пошлину в размере 18 857 руб. солидарно.

Руководствуясь ст.ст.194, 197-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования Пантелеева Д.О. в лице финансового управляющего Буданова С.Е. к Долгову В.А., Долговой Н.О. о взыскании задолженности по договору инвестирования и неустойки, взыскании задолженности по договорам займа и неустойки удовлетворить частично.

Взыскать с Долгова В.А., <данные изъяты> года рождения, уроженца <данные изъяты>, и Долговой Н.О., <данные изъяты> года рождения, уроженки <данные изъяты>, в пользу Пантелеева Д.О., <данные изъяты> года рождения, уроженца <данные изъяты>, СНИЛС <данные изъяты>, по договору инвестирования от 25.01.2016, заключенному между Долговым В.А. и Пантелеевым Д.О., с последующими дополнительными соглашениями от 25.01.2017, от 25.01.2018, от 25.01.2019, задолженность по состоянию на 26.01.2022 в размере 2 131 456 (два миллиона сто тридцать один четыреста пятьдесят шесть) руб. 92 коп. солидарно.

В удовлетворении иска в остальной части – отказать.

Взыскать с Долгова В.А., <данные изъяты> года рождения, уроженца <данные изъяты>, и Долговой Н.О., <данные изъяты> года рождения, уроженки <данные изъяты>, в доход муниципального образования «Город Псков» государственную пошлину в размере 18 857 руб. солидарно.

Решение может быть обжаловано в Псковский областной суд через Псковский городской суд в течение месяца со дня его изготовления в окончательной форме.

Судья                                     Л.Г.Медончак

Решение в окончательной форме изготовлено 28 июня 2022 года.