Судебный акт #1 (Заочное решение) по делу № 2-1185/2020 ~ М-961/2020 от 15.06.2020

Дело № 2-1185/2020

18RS0023-01-2020-001519-48

            ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

06 июля 2020 года                                                                               г. Сарапул

Сарапульский городской суд Удмуртской Республики в составе:

председательствующего судьи                          Майоровой Л.В.

при секретаре                                                       Дыньковой Е. А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ООО «РеальноДеньги» к Ермаковой <данные изъяты> о взыскании задолженности по договору займа,

УСТАНОВИЛ:

ООО «РеальноДеньги» обратилось в суд с иском к Ермаковой Т. Н.о взыскании задолженности по договору займа. Требования мотивированы тем, что 07.12.2019 года между ООО МКК «Евраз» и Ермаковой Т. Н. был заключен договор потребительского займа №, на основании которого заимодавец передал заемщику денежные средства в размере 18 000 рублей 00 копеек, сроком возврата не позднее 06.01.2020 года, а заемщик обязался возвратить сумму займа и уплатить проценты за пользование займом в размере 20 700 рублей 00 копеек в срок установленный договором. На основании договора уступки прав требования (цессии), заключенного 19.03.2020 года между ООО МКК «Евраз» и ООО «РеальноДеньги», ООО МКК «Евраз» уступило ООО «РеальноДеньги» права требования по договору потребительского займа №, заключенного с Ермаковой Т. Н. В счет погашения долга ответчик оплатил проценты за пользование займом 08.01.2020 года - 2 550 рублей 00 копеек; 14.01.2020 года - 4 000 рублей 00 копеек. До настоящего времени ответчик сумму займа с процентами в полном объеме не вернул. Долг составляет 64 377 рублей 00 копеек, из которых 18 000 рублей 00 копеек - сумма основного долга, 45 000 рублей 00 копеек - проценты за пользование займом за период с 07.12.2019 года по 08.06.2020 года.

Просит взыскать с ответчика указанные суммы, а также возместить судебные расходы, связанные с оплатой госпошлины в размере 2 131 рублей 31 копейка, с оплатой юридических услуг в размере 20 000 рублей 00 копеек.

В судебное заседание представитель истца ООО «РеальноДеньги» не явился, заявив о рассмотрении дела в их отсутствие и о согласии на рассмотрение дела в порядке заочного производства. В соответствии со ст. 167 ГПК РФ находит возможным рассмотреть дело в отсутствие представителя истца.

Ответчик Ермакова Т. Н., надлежащим образом извещенная о времени и месте рассмотрения дела, в суд не явилась, доказательств уважительности причин неявки и возражений по иску суду не представила.

Согласно ч. 3 ст. 167 ГПК РФ - суд вправе рассмотреть дело в случае неявки кого-либо из лиц, участвующих в деле и извещенных о времени и месте судебного заседания, если ими не представлены сведения о причинах неявки или суд признает причины их неявки неуважительными.

Факт получения судебного извещения Ермаковой Т. Н. подтверждается почтовым уведомлением, имеющимся в материалах дела.

С учетом изложенного, суд признает причину неявку ответчика в судебное заседание неуважительной, и в соответствии со ст. 233 ГПК РФ с письменного согласия истца находит возможным рассмотреть в порядке заочного производства.

Проанализировав и оценив материалы гражданского дела, суд приходит к следующему.

В соответствии с ч. 1 ст. 807 ГК РФ - по договору займа одна сторона (займодавец) передает или обязуется передать в собственность другой стороне (заемщику) деньги, вещи, определенные родовыми признаками, или ценные бумаги, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество полученных им вещей того же рода и качества либо таких же ценных бумаг.

Если займодавцем в договоре займа является гражданин, договор считается заключенным с момента передачи суммы займа или другого предмета договора займа заемщику или указанному им лицу.

Судом установлено, что 07.12.2019 года между ООО МКК «Евраз» и Ермаковой Т. Н. был заключен договор потребительского займа № на сумму 18 000 рублей 00 копеек, сроком возврата не позднее 06.01.2020 года года, с начислением процентов за пользование займом в размере 0,5 % в день (182,5 % годовых), начиная с 07.01.2020 года из расчета 4 % в день, а заемщик обязался возвратить заимодавцу сумму займа, уплатить проценты за пользование займом в порядке и в размерах, установленных договором.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ - обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии с ч. 1 ст. 310 ГК РФ - односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

ООО МКК «Евраз» обязательства по договору займа выполнены в полном объеме, сумма займа в размере 18 000 рублей 00 копеек выдана Ермаковой Т. Н. 07.12.2019 года на основании расходного кассового ордера № от 07.12.2019 года.

Таким образом, факт заключения между ООО МКК «Евраз» и Ермаковой Т. Н. договора потребительского займа № от 07.12.2019 года; передачи ООО МКК «Евраз» заемщику Ермаковой Т. Н. денежных средств в размере 18 000 рублей 00 копеек по договору займа № от 07.12.2019 года, суд находит установленным, и нашедшим свое подтверждение в ходе рассмотрения дела исследованными доказательствами.

В силу п. 1, 2 ст. 382 ГК РФ - право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона.

Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно п. 3.1.2 договора потребительского займа № от 07.12.2019 года займодавец вправе уступать права (требования), передавать или иным образом отчуждать свои права (полностью или частично) по настоящему договору любому третьему лицу при условии согласия заемщика, которое он дает, подписывая договор потребительского займа.

Следовательно, сторонами в первоначальном договоре согласовано право займодавца уступить право требования по договору займа любому третьему лицу, в связи с чем, права ответчика, как потребителя, состоявшимся между займодавцем и истцом соглашением, не нарушаются. Учитывая, что права, которые ООО МКК «Евраз» уступил истцу, не связаны неразрывно с личностью кредитора, состоявшаяся уступка права требования истцу, действующему законодательству не противоречит.

В соответствии с п. 1 ст. 384 ГК РФ - если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

В соответствии с п. 1.1 договора уступки права требования (цессии) №, заключенным 26.02.2016 года между ООО МКК «Евраз» (цедент) и ООО «РеальноДеньги» цессионарий), цедент уступает, а цессионарий принимает в полном объеме права (требования) принадлежащие цеденту и вытекающие из договоров потребительского займа, заключенных между цедентом и физическими лицами, в дальнейшем именуемым «должниками».

Согласно п. 1.4 договора уступки права требования (цессии) от 26.02.2016 года - права (требования) и обязанности цедента по отношению к должнику переходят к цессионарию в том же объеме и на тех же условиях, которые существуют к моменту перехода прав (требований). В частности, к цессионарию переходят права, обеспечивающие исполнение обязательств, а также другие связанные с каждым из требований права, в том числе право на неуплаченные проценты, пени, штрафные санкции.

Дополнительным соглашением к договору уступки прав требования от 19.03.2020 года, цедент согласно договору уступки права требования (цессии) № от 26.02.2016 года, передает цессионарию все свои права и обязанности по договорам потребительского займов, заключенных между цедентом и следующими физическими лицами: Ермаковой Т. Н., порядковый № (п.1)

Таким образом, на основании договора уступки права требования (цессии) (дополнительного соглашения от 19.03.2020 года) права требования по денежным обязательствам, вытекающим из договора потребительского займа № от 07.12.2019 года, заключенного с Ермаковой Т. Н. перешли к ООО «РеальноДеньги».

Согласно ст. 810 ГК РФ - заемщик обязан возвратить займодавцу сумму займа в срок и в порядке, предусмотренном договором займа.

В соответствии с условиями договора займа № от 07.12.2019 года – срок возврат суммы займа и процентов за пользование займом установлен не позднее 06.01.2020 года.

Неисполнение заемщиком обязательств по возврату суммы займа и процентов за пользование займом послужили основанием для обращения ООО «РеальноДеньги» в суд с заявленными требованиями.

В соответствии с ч. 1 ст. 809 ГК РФ - если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

Следовательно, предусмотренные ч. 1 ст. 809 ГК РФ проценты являются платой за пользование займом, и подлежат уплате в размерах и в порядке, определенных договором, то есть соглашением сторон и не подлежат снижению.

Согласно ч. 2 ст. 1 ГК РФ - граждане (физические лица) и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

В силу ч. 1 ст. 421 ГК РФ - граждане и юридические лица свободны в заключении договора.

Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами (ч. 4 ст. 422 ГК РФ).

Согласно ч. 1 ст. 422 ГК РФ - договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

Пунктом 1.4 договора потребительского займа процентная ставка по займу составила 0,5 % в день (182,5 % годовых), начиная с 07.01.2020 года – 4 % в день. Заемщик признает такой размер процентов абсолютно обоснованным, исходя из высокой степени риска выдачи займа без обеспечения.

Данное условие сторонами не оспорено и недействительным не признано.

Согласно расчету истца, по состоянию на 08.06.2020 года задолженность заемщика составила 64 377 рублей 00 копеек, из которых 18 000 рублей 00 копеек - сумма основного долга, 45 000 рублей 00 копеек - проценты за пользование займом за период с 07.12.2019 года по 08.06.2020 года.

Заемщиком произведено частичное погашение задолженности: 08.01.2020 года - 2 550 рублей 00 копеек; 14.01.2020 года - 4 000 рублей 00 копеек, которые истцом отнесены в счет погашения процентов за пользование займом.

Возражений относительно расчета задолженности ответчик суду не представила.

Вместе с тем, суд не может согласиться с размером процентов за пользование займом, заявленного истцом к взысканию с ответчика.

Размер, порядок и условия предоставления микрозаймов установлены Федеральным законом «О потребительском кредите (займе)» и Федеральным законом «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Федеральным законом от 27.12.2018 N 554-ФЗ в Федеральный закон «О потребительском кредите (займе)» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее - Закон N 554-ФЗ) внесены изменения.

При этом, в ч. 4 и 5 ст. 3 Закона N 554-ФЗ установлены ограничения для начисления процентов за пользование потребительским займом, неустойки и платы за оказание кредитором заемщику услуг за период с 28.01.2019 года по 31.12.2019 года.

Со дня вступления в силу настоящего Федерального закона до 30 июня 2019 года включительно по договорам потребительского кредита (займа), заключенным в указанный период:

1) по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), достигнет двух с половиной размеров суммы предоставленного потребительского кредита (займа);

2) условие, содержащее запрет, установленный пунктом 1 настоящей части, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа);

3) процентная ставка по договору потребительского кредита (займа) не может превышать 1,5 процента в день (п. 4).

С 1 июля до 31 декабря 2019 года включительно по договорам потребительского кредита (займа), заключенным в указанный период:1) по договору потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, не допускается начисление процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), после того, как сумма начисленных процентов, неустойки (штрафа, пени), иных мер ответственности по договору потребительского кредита (займа), а также платежей за услуги, оказываемые кредитором заемщику за отдельную плату по договору потребительского кредита (займа), достигнет двукратного размера суммы предоставленного потребительского кредита (займа);

2) условие, содержащее запрет, установленный пунктом 1 настоящей части, должно быть указано на первой странице договора потребительского кредита (займа), срок возврата потребительского кредита (займа) по которому на момент его заключения не превышает одного года, перед таблицей, содержащей индивидуальные условия договора потребительского кредита (займа) (п. 5).

Ограничение, установленное пунктом 3 части 4 настоящей статьи, не распространяется на договоры потребительского кредита (займа) без обеспечения, заключенные на срок, не превышающий пятнадцати дней, на сумму, не превышающую 10 000 рублей, в случае соблюдения требований, установленных пунктами 1 - 4 статьи 6.2 Федерального закона от 21.12.2013 года N 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (п. 6).

Таким образом, с 28.01.2019 года по 30.06.2019 года для договора потребительского займа, срок возврата которого не превышает одного года, установлен запрет на начисление процентов за пользование потребительским займом, неустойки, иных мер ответственности и платежей после того, как их общая сумма достигнет двух с половиной размеров суммы предоставленного потребительского займа. Процентная ставка за пользование потребительским займом не может превышать 1,5% в день, за исключением займа в размере не более 10 000 руб., выданного на срок не более 15 дней.

С 01.07.2019 года по 31.12.2019 года для договора потребительского займа, срок возврата которого не превышает одного года, установлен запрет на начисление процентов за пользование потребительским займом, неустойки, иных мер ответственности и платежей после того, как их общая сумма достигнет двукратного размера суммы предоставленного потребительского займа.

Вышеуказанный договор потребительного займа № был заключен 07.12.2019 года. Следовательно, сумма процентов за пользование займом не может превышать двукратного размера суммы предоставленного потребительского займа.

Принимая во внимание размер предоставленного потребительского займа – 18 000 рублей 00 копеек, в рассматриваемом случае сумма процентов не может превышать 36 000 рублей 00 копеек, что составляет двукратный размер суммы предоставленного потребительского займа.

Поскольку судом установлено, что заемщик не производит платежи по возврату суммы займа и уплате процентов за пользование займом, доказательства полного погашения суммы задолженности отсутствуют, требования истца о взыскании суммы займа в размере 18 000 рублей 00 копеек и процентов за пользование займом в размере 36 000 рублей 00 копеек, суд находит обоснованными и законными.

При таких обстоятельствах, требования истца подлежат частичному удовлетворению.

Истцом предъявлены требования о возмещении расходов по оплате юридических услуг в размере 20 000 рублей 00 копеек.

Судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела (ст. 88 ГПК РФ).

Перечень судебных издержек, связанных с рассмотрением дела предусмотрен ст. 94 ГПК РФ. В соответствии с данной нормой закона к издержкам, связанным с рассмотрением дела отнесены расходы на проезд и проживание сторон и третьих лиц, понесенные ими в связи с явкой в суд; расходы на оплату услуг представителей; почтовые расходы; другие признанные судом необходимыми расходы.

В соответствии с ч. 1 ст. 100 ГПК РФ - стороне, в пользу которой состоялось решение суда, по ее письменному ходатайству суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В подтверждение оплаты юридических услуг суду представлены: договор возмездного оказания услуг от 10.10.2020 года, акт приема – сдачи работ от 08.06.2020 года, расходный кассовый ордер № от 08.06.2020 года на сумму 20 000 рублей 00 копеек. Стоимость услуг по договору составляет: 20 000 рублей 00 копеек за подачу в суд искового заявления, а также сопровождение и содействие в ведении службой судебных приставов исполнительного производства. В рамках настоящего договора исполнителем оказаны следующие услуги: подача искового заявления в суд.

Согласно разъяснениям, содержащимся в п. 11 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 N 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» - разрешая вопрос о размере сумм, взыскиваемых в возмещение судебных издержек, суд не вправе уменьшать его произвольно, если другая сторона не заявляет возражения и не представляет доказательства чрезмерности взыскиваемых с нее расходов (часть 3 статьи 111 АПК РФ, часть 4 статьи 1 ГПК РФ, часть 4 статьи 2 КАС РФ).

Вместе с тем в целях реализации задачи судопроизводства по справедливому публичному судебному разбирательству, обеспечения необходимого баланса процессуальных прав и обязанностей сторон (статьи 2, 35 ГПК РФ, статьи 3, 45 КАС РФ, статьи 2, 41 АПК РФ) суд вправе уменьшить размер судебных издержек, в том числе расходов на оплату услуг представителя, если заявленная к взысканию сумма издержек, исходя из имеющихся в деле доказательств, носит явно неразумный (чрезмерный) характер.

В пункте 12 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 N 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» также указано, что расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, взыскиваются судом с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах (часть 1 статьи 100 ГПК РФ, статья 112 КАС РФ, часть 2 статьи 110 АПК РФ).

При неполном (частичном) удовлетворении требований расходы на оплату услуг представителя присуждаются каждой из сторон в разумных пределах и распределяются в соответствии с правилом о пропорциональном распределении судебных расходов (статьи 98, 100 ГПК РФ, статьи 111, 112 КАС РФ, статья 110 АПК РФ).

Разумными следует считать такие расходы на оплату услуг представителя, которые при сравнимых обстоятельствах обычно взимаются за аналогичные услуги. При определении разумности могут учитываться объем заявленных требований, цена иска, сложность дела, объем оказанных представителем услуг, время, необходимое на подготовку им процессуальных документов, продолжительность рассмотрения дела и другие обстоятельства.

Разумность судебных издержек на оплату услуг представителя не может быть обоснована известностью представителя лица, участвующего в деле (п. 13 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 21.01.2016 N 1 «О некоторых вопросах применения законодательства о возмещении издержек, связанных с рассмотрением дела» ).

В соответствии с правовой позицией Конституционного Суда РФ, изложенной в Определении от 17.07.2007 года N 382-О-О, обязанность суда взыскивать расходы на оплату услуг представителя, понесенные лицом, в пользу которого принят судебный акт, с другого лица, участвующего в деле, в разумных пределах является одним из предусмотренных законом правовых способов, направленных против необоснованного завышения размера оплаты услуг представителя и тем самым - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в части первой статьи 100 ГПК Российской Федерации речь идет, по существу, об обязанности суда установить баланс между правами лиц, участвующих в деле.

Принимая во внимание изложенное, сложность дела, категорию, отсутствие возражений со стороны ответчика, суд считает заявленные к взысканию расходы по оплате юридических услуг в размере 20 000 рублей 00 копеек завышенными и не соответствующими объему проделанной исполнителем по делу работы, и полагает необходимым удовлетворить требования истца частично в сумме 3 000 рублей 00 копеек.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ – стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

На основании изложенного, с ответчика подлежат взысканию судебные расходы по уплате государственной пошлины, пропорционально удовлетворенным требованиям в размере 1 820 рублей 0 копеек.

Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ № ░░ 07.12.2019 ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ 08.06.2020 ░░░░:

- ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 18 000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░;

- ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 36 000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░;

- ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 3 000 ░░░░░░ 00 ░░░░░░;

- ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 820 ░░░░░░ 00 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 13 ░░░░ 2020 ░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░

░░░░░                          ░. ░. ░░░░░░░░