Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-2438/2022 (2-12444/2021;) ~ М-8973/2021 от 21.09.2021

Гр.дело №2-2438/2022, 24RS0048-01-2021-014594-07

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

27 января 2022 года г. Красноярск

Советский районный суд г. Красноярска в составе:

председательствующего судьи Килиной Е.А.,

при секретаре Березюке Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Ивановой Елены Вениаминовны к КПК «Совет» о взыскании денежных средств,

У С Т А Н О В И Л:

Ивановой Е.В. обратилась в суд с иском к КПК «Совет» о взыскании денежных средств, указав, что между ней и КПК «Совет» заключен договор ДД.ММ.ГГГГ №ПБ170420/1425 о передаче личных сбережений физических лиц на сумму 197638,60 рублей на срок до ДД.ММ.ГГГГ под 8,1% годовых. ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение № к договору №ПБ170420/1425 об увеличении срока действия договора на 92 дня, об увеличении размера компенсации до 16% годовых. ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение о дополнительной передаче личных сбережений в размере 100000 рублей. ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение об увеличении срока действия договора на 92 дня, об увеличении размера компенсации до 19% годовых. Также ДД.ММ.ГГГГ между Ивановой Е.В. и КПК «Совет» заключен договор №ПБ170720/1658 о передаче личных сбережений физических лиц на сумму 100000 рублей на срок 91 день под 8,1% годовых. ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170720/1658 об увеличении срока действия договора на 92 дня, увеличении размера компенсации до 19% годовых. ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170720/1658 об увеличении срока действия договора на 91 день до ДД.ММ.ГГГГ. ДД.ММ.ГГГГ по договору №ПБ170720/1658 от ДД.ММ.ГГГГ кооператив выплатил сумму в размере 75000 рублей. Кроме того. ДД.ММ.ГГГГ между Ивановой Е.В. и КПК «Совет» заключен договор №ПБ170720/1657 о передаче личных сбережений физических лиц на сумму 300000 рублей на срок 92 дня под 8,1% годовых. ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170720/1657 об увеличении срока действия договора на 92 дня, увеличении размера компенсации до 19% годовых. ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170720/1657 об увеличении срока действия договора на 91 день, до ДД.ММ.ГГГГ, увеличении размера компенсации до 19% годовых. ДД.ММ.ГГГГ было заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170720/1657 об увеличении срока действия договора на 123 дня, до ДД.ММ.ГГГГ, увеличении размера компенсации до 21% годовых. Просит расторгнуть договор № ПБ170420/1425 от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать сумму задолженности по договору в сумме 172638,60 рублей, компенсацию в размере 46441,12 рублей; расторгнуть договор № ПБ170720/1657 от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать задолженность в сумме 300000 рублей, компенсацию в размере 52338 рублей; расторгнуть договор № ПБ170720/1658 от ДД.ММ.ГГГГ, взыскать задолженность в сумме 25000рублей, компенсацию в размере 6526 рублей; взыскать расходы по оплате государственной пошлины в сумме 9230 рублей, судебные расходы в сумме 20000 рублей.

В судебное заседание истец Иванова Е.В., ее представитель по доверенности Щеглова И.И. не явились, о дате, месте и времени судебного заседания извещены надлежащим образом, просили рассмотреть дело в свое отсутствие.

В судебное заседание представитель ответчика КПК «Совет» не явился, о дне, времени, и месте слушания дела извещался своевременно и надлежащим образом по указанному в деле адресу, который согласно выписке из ЕГРЮЛ является адресом регистрации юридического лица. Судебная корреспонденция возвращена в адрес суда в связи с истечением срока хранения. О причинах неявки суду не сообщено, возражений относительно заявленных исковых требований, ходатайств об отложении слушания дела от ответчика не поступало.

По смыслу ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах лицо само определяет объем своих прав и обязанностей в гражданском процессе. Лицо, определив свои права, реализует их по своему усмотрению. Распоряжение своими правами является одним из основополагающих принципов судопроизводства. Поэтому неявка лица, извещенного в установленном порядке о времени и месте рассмотрения дела, является его волеизъявлением, свидетельствующим об отказе от реализации своего права на непосредственное участие в судебном разбирательстве.

Представитель третьего лица, не заявляющего самостоятельных требований относительно предмета спора НКО «Межрегиональное потребительское общество взаимного страхования» в судебное заседание не явился, направил отзыв на исковое заявление в котором указал, что на текущий момент договор страхования окончен по сроку действия, а событие которое может быть страховым случаем не произошло. Страховой случай считается наступившим со дня вступления в законную силу решения арбитражного суда о признании кредитного кооператива банкротом и открытии в отношении него конкурсного производства.

Суд, исследовав материалы дела, считает исковые требования подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В силу ст.309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства, требованиями закона, иных правовых актов.

На основании ст.310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В силу ч.1 ст.807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

На основании ч.1 ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ст.116 ГК РФ потребительским кооперативом признается добровольное объединение граждан и юридических лиц на основе членства с целью удовлетворения материальных и иных потребностей участников, осуществляемое путем объединения его членами имущественных паевых взносов.

На основании ст.30 Федерального закона «О кредитной кооперации» для осуществления предусмотренной частью 1 статьи 3 настоящего Федерального закона деятельности кредитные кооперативы, членами которых являются физические лица, вправе привлекать денежные средства указанных лиц на основании договоров передачи личных сбережений. По договору передачи личных сбережений физическое лицо, являющееся членом кредитного кооператива (пайщиком), передает кредитному кооперативу денежные средства на условиях возвратности, платности, срочности.

В силу части 3 ст. 30 указанного выше Федерального закона условия договора передачи личных сбережений определяются положением о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), принятым общим собранием членов кредитного кооператива (пайщиков) в предусмотренном настоящим Федеральным законом порядке. Положение о порядке и об условиях привлечения денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков) должно содержать единые для всех членов кредитного кооператива (пайщиков) условия о размере и порядке платы за использование денежных средств членов кредитного кооператива (пайщиков), привлеченных на основании договоров передачи личных сбережений.

Согласно ч.2 ст.450 ГК РФ по требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только: при существенном нарушении договора другой стороной; в иных случаях, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или договором. Существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

Каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом (ч. 1 ст. 56 ГПК РФ).

В ходе судебного разбирательства судом установлено, что ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключен договор о передаче личных сбережений физических лиц по программе «Накопительный» № ПБ170420/1425, по условиям которого Иванова Е.В. передала КПК «Совет» личные сбережения в размере 197638,6 рублей на срок 91 день путем внесения наличных денежных средств в кассу кооператива, для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива.

Пунктом 1.2 указанного договора стороны установили, что кооператив обязуется вернуть переданную пайщиком либо выгодоприобретателю сумму личных сбережений по истечении срока, указанного в п.1.1, вместе с суммой компенсации за использование личных сбережений. Размер компенсации составляет 8,1 % годовых. Проценты начисляются ежемесячно в число месяца, соответствующие дате открытия договора, в дату совершения операций по договору и последнее число месяца. Проценты ежемесячно присоединяются к сумме вклада (капитализируются) в число месяца, при расчете процентов учитывается фактическое количество календарных дней в году 365 или 366.

При досрочном расторжении договора пайщику возвращается сумма переданных личных сбережений в полном объеме, при этом сумма компенсации, предусмотренная п.1.2 договора подлежит пересчету в размере 0,2% годовых за весь период фактического срока размещения денежных средств. В случае пролонгации настоящего договора перерасчет процентов за предыдущий период не производится.

Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Иванова Е.В. внесла в КПК «Совет» денежные средства в сумме 197638,60 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170420/1425 о передаче личных сбережений физических лиц, согласно которому стороны пришли к взаимному соглашению об увеличению срока действия договора на 92 дня со дня даты окончания срока действия договора, указанной в пункте 3.1. действующего договора. Стороны пришли к взаимному соглашению изложить п.3.1. договора в следующей редакции: «настоящий договор вступает в силу с момента фактической передачи пайщиком личных сбережений кооперативу и действует до 17.10.2020г.».

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170420/1425 о передаче личных сбережений физических лиц, согласно которому стороны пришли к взаимному соглашению о том, что пайщик дополнительно передает в кредитный потребительский кооператив личные сбережения в размере 100000 рублей, размер компенсации за пользование личными сбережениями начисляются со дня, следующего за днем заключения настоящего дополнительного соглашения.    

Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Иванова Е.В. внесла в КПК «Совет» денежные средства в сумме 100000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170420/1425 о передаче личных сбережений физических лиц, согласно которому стороны пришли к взаимному соглашению об увеличению срока действия договора на 92 дня со дня даты окончания срока действия договора, указанной в пункте 3.1. действующего договора. Стороны пришли к взаимному соглашению изложить п.3.1. договора в следующей редакции: «настоящий договор вступает в силу с момента фактической передачи пайщиком личных сбережений кооперативу и действует до 17.10.2021г.». Размер компенсации составляет 19% годовых.

Как указала в своем исковом заявлении Иванова Е.В. ДД.ММ.ГГГГ по договору № ПБ170420/1425 от ДД.ММ.ГГГГ кооператив выплатил сумму в размере 125000 рублей, в связи с чем сумма основного долга по указанному договору составила 172638,60 рублей.

Также ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключен договор о передаче личных сбережений физических лиц по программе «Накопительный» № ПБ170720/1657, по условиям которого Иванова Е.В. передала КПК «Совет» личные сбережения в размере 300000 рублей на срок 92 дня путем внесения денежных средств на расчетный счет кооператива либо иным способом, не запрещенным законодательством РФ.

Пунктом 1.2 указанного договора стороны установили, что кооператив обязуется вернуть переданную пайщиком либо выгодоприобретателю сумму личных сбережений по истечении срока, указанного в п.1.1, вместе с суммой компенсации за использование личных сбережений. Размер компенсации составляет 8,1 % годовых. Проценты начисляются ежемесячно в число месяца, соответствующее дате открытия договора, в дату совершения операций по договору и последнее число месяца. Проценты ежемесячно присоединяются к сумме вклада (капитализируются) в число месяца, соответствующее дате открытия договора, при расчете процентов учитывается фактическое количество календарных дней в году 365 и 366.

При досрочном расторжении договора пайщику возвращается сумма переданных личных сбережений в полном объеме, при этом сумма компенсации, предусмотренная п.1.2 договора подлежит пересчету в размере 2% годовых за весь период фактического срока размещения денежных средств.

Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Иванова Е.В. внесла в КПК «Совет» денежные средства в сумме 300000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170420/1657 о передаче личных сбережений физических лиц, согласно которому стороны пришли к взаимному соглашению об увеличению срока действия договора на 92 дня со дня даты окончания срока действия договора, указанной в пункте 3.1. действующего договора. Стороны пришли к взаимному соглашению изложить п.3.1. договора в следующей редакции: «настоящий договор вступает в силу с момента фактической передачи пайщиком личных сбережений кооперативу и действует до 17.01.2021г.». Размер компенсации составляет 19% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170420/1657 о передаче личных сбережений физических лиц, согласно которому стороны пришли к взаимному соглашению об увеличению срока действия договора на 123 дня со дня даты окончания срока действия договора, указанной в пункте 3.1. действующего договора. Стороны пришли к взаимному соглашению изложить п.3.1. договора в следующей редакции: «настоящий договор вступает в силу с момента фактической передачи пайщиком личных сбережений кооперативу и действует до 21.09.2021г.». Размер компенсации составляет 21% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170420/1657 о передаче личных сбережений физических лиц, согласно которому стороны пришли к взаимному соглашению об увеличению срока действия договора на 32 дня со дня даты окончания срока действия договора, указанной в пункте 3.1. действующего договора. Стороны пришли к взаимному соглашению изложить п.3.1. договора в следующей редакции: «настоящий договор вступает в силу с момента фактической передачи пайщиком личных сбережений кооперативу и действует до 21.05.2021г.». Размер компенсации составляет 19% годовых.

Кроме того, ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключен договор о передаче личных сбережений физических лиц по программе «Накопительный» № ПБ170720/1658, по условиям которого Иванова Е.В. передала КПК «Совет» личные сбережения в размере 100000 рублей на срок 366 дня путем внесения наличных денежных средств в кассу кооператива, для осуществления финансовой взаимопомощи членам кооператива.

Пунктом 1.2 указанного договора стороны установили, что кооператив обязуется вернуть переданную пайщиком либо выгодоприобретателю сумму личных сбережений по истечении срока, указанного в п.1.1, вместе с суммой компенсации за использование личных сбережений. Размер компенсации составляет 8,1 % годовых. Проценты начисляются ежемесячно в число месяца, соответствующие дате открытия договора, в дату совершения операций по договору и последнее число месяца. Проценты ежемесячно присоединяются к сумме вклада (капитализируются) в число месяца, при расчете процентов учитывается фактическое количество календарных дней в году 365 или 366.

При досрочном расторжении договора пайщику возвращается сумма переданных личных сбережений в полном объеме, при этом сумма компенсации, предусмотренная п.1.2 договора подлежит пересчету в размере 2% годовых за весь период фактического срока размещения денежных средств. В случае пролонгации настоящего договора перерасчет процентов за предыдущий период не производится.

Согласно квитанции к приходному кассовому ордеру № от ДД.ММ.ГГГГ Иванова Е.В. внесла в КПК «Совет» денежные средства в сумме 100000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключено дополнительное соглашение № к договору № ПБ170720/1658 о передаче личных сбережений физических лиц, согласно которому стороны пришли к взаимному соглашению об увеличению срока действия договора на 92 дня со дня даты окончания срока действия договора, указанной в пункте 3.1. действующего договора. Стороны пришли к взаимному соглашению изложить п.3.1. договора в следующей редакции: «настоящий договор вступает в силу с момента фактической передачи пайщиком личных сбережений кооперативу и действует до 17.01.2021г.». Размер компенсации составляет 19% годовых.

ДД.ММ.ГГГГ между КПК «Совет» (кооператив) и Ивановой Е.В. (пайщик) заключено дополнительное соглашение к договору № ПБ170420/1658 о передаче личных сбережений физических лиц, согласно которому стороны пришли к взаимному соглашению об увеличению срока действия договора на 91 день со дня даты окончания срока действия договора, указанной в пункте 3.1. действующего договора. Стороны пришли к взаимному соглашению изложить п.3.1. договора в следующей редакции: «настоящий договор вступает в силу с момента фактической передачи пайщиком личных сбережений кооперативу и действует до 19.07.2021г.». Размер компенсации составляет 19% годовых.

Как указала в своем исковом заявлении Иванова Е.В. ДД.ММ.ГГГГ по договору № ПБ170720/1658 от ДД.ММ.ГГГГ кооператив выплатил сумму в размере 75000 рублей, в связи с чем сумма основного долга по указанному договору составила 25000 рублей.

ДД.ММ.ГГГГ Иванова Е.В. обратилась к КПК «Совет» с заявлениями о расторжении договоров и выдачи суммы переданных в кооперативы денежных средств, а также суммы компенсации за пользование личными сбережениями.

Оценив собранные по делу доказательства по правилам ст. 67 ГПК РФ в их совокупности и взаимосвязи, судом установлено, что факт получения КПК «Совет» денежных средств по договору № ПБ170420/1425 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 297638,60 рублей (197638,60+100000), по договору № ПБ170720/1657 от ДД.ММ.ГГГГ в размере 300000 рублей, и по договору № ПБ170720/1658 от ДД.ММ.ГГГГ в общем размере 100000 рублей, нашел свое подтверждение.

Таким образом, судом установлено, что с учетом выплаченный денежных средств в сумме 125000 рублей по договору № ПБ170420/1425 от ДД.ММ.ГГГГ и в сумме 75000 рублей по договору №ПБ17072020/1658 от ДД.ММ.ГГГГ, сумма невыплаченных ответчиком истцу личных сбережений по договорам № ПБ170420/1425 от ДД.ММ.ГГГГ, № ПБ170720/1657 от ДД.ММ.ГГГГ, № ПБ170720/1658 от ДД.ММ.ГГГГ составляет 497638,60 рублей (личные сбережения), 46441,12 рублей компенсация за пользование личными сбережениями истца по договору № ПБ170420/1425 от ДД.ММ.ГГГГ, 52338 рублей компенсация за пользование личными сбережениями истца по договору № ПБ170720/1657 от ДД.ММ.ГГГГ, 6526 рублей компенсация за пользование личными сбережениями истца по договору по № ПБ170720/1658 от ДД.ММ.ГГГГ, согласно расчету истца, который проверен судом и признан верным, доказательств обратного суду представлено не было, суд приходит к выводу, что требования истца о взыскании с КПК «Совет» личных сбережений в общей сумме 497638,60 рублей и компенсации за пользование личными сбережениями в общем размере в размере 105305,12 рублей подлежат удовлетворению.

При установленных обстоятельствах, суд приходит к выводу, что ответчик существенно нарушил условия договоров, требования истца основаны на требованиях закона и подтверждаются совокупностью исследованных судом доказательств, а следовательно, договоры №ПБ170420/1425 от ДД.ММ.ГГГГ, №ПБ170720/1657 от ДД.ММ.ГГГГ, №ПБ170720/1658 от ДД.ММ.ГГГГ о передаче личных сбережений физических лиц подлежат расторжению.

Согласно ст.88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Согласно ч.1 ст.98 ГПК РФ, стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаем предусмотренных частью второй статьи 96 ГПК РФ. В соответствии с ч.1 ст.100 ГПК РФ по письменному ходатайству стороны суд присуждает с другой стороны расходы на оплату услуг представителя в разумных пределах.

В целях защиты нарушенных прав Иванова Е.В. понесла судебные расходы на оплату юридических услуг в сумме 20000 рублей (договор от ДД.ММ.ГГГГ, приходный кассовый ордер № от ДД.ММ.ГГГГ на сумму 20000 рублей), с учетом конкретных обстоятельств дела (категории и сложности дела, объема оказанных услуг), суд руководствуясь принципом разумности и соразмерности полагает необходимым снизить до 10 000 рублей.

Применяя п.1 ч.1 ст.333.19 НК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по оплате госпошлины в сумме 9230 рублей.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст.194-199, 234-237 ГПК РФ, суд    

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ №░░170420/1425 ░░ ░░.░░.░░░░, №░░170720/1657 ░░ ░░.░░.░░░░, №░░170720/1658 ░░ ░░.░░.░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░».

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ 497 638,60 ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ 105 305,12 ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ 9230 ░░░░░░, ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 10 000 ░░░░░░, ░ ░░░░░ 622 173,72 ░░░░░░.

░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 7 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░.

░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░:     ░.░. ░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░.░░.░░░░.