Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-8779/2013 ~ Материалы дела от 21.06.2013

№13 РЕШЕНИЕ Именем Российской Федерации

23 сентября 2013 года

Подольский городской суд Московской области в составе председательствующего судьи Невской Е.В.

При секретаре Сальниковой М.А.

Рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Шкилева Олега Николаевича к ОСАО «РЕСО-Гарантия» о взыскании суммы страхового возмещения, судебных расходов, -

УСТАНОВИЛ

Первоначально Шкилев О.Н. обратился в суд с иском к ОСАО «РЕСО-Гарантия», просил взыскать с ответчика в его пользу страховое возмещение в сумме 485 000 рублей, расходы по оплате юридических услуг в сумме 64225 рублей, компенсацию морального вреда в сумме 50000 рублей, штраф за несвоевременное исполнение обязательств в сумме 50% от суммы удовлетворенных требований.

В судебном заседании истец уточнил требования, просил взыскать с ОСАО «РЕСО-Гарантия» в его пользу страховое возмещение в сумме 52800 рублей, пени за несвоевременную выплату страхового возмещения в сумме 52800 рублей, расходы по оплате юридических услуг в сумме 64225 рублей, компенсацию морального вреда в сумме 50000 рублей, штраф за несвоевременное исполнение обязательств в сумме 50% от суммы удовлетворенных требований, мотивируя свои требования тем, что ДД.ММ.ГГГГ в 15-00 часов произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобилей марки «Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190, принадлежащего по праву собственности Шкилеву О.Н. и автомобиля марки «Ниссан X-TRAIL» государственный регистрационный знак Р174ХТ199, принадлежащего по праву собственности Игревскому В.И.. В результате ДТП, автомобилю марки «Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190 причинены механические повреждения. В соответствии с заключением независимой экспертизы, восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства нецелесообразен. На момент рассматриваемого ДТП автомобиль марки «Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190, принадлежащий по праву собственности Шкилеву О.Н. был застрахован в ОСАО «РЕСО-Гарантия» по договору страхования «КАСКО» на страховую сумму 485000 рублей. В установленном порядке истец обратился в страховую компанию за выплатой страхового возмещения в полном объеме, однако только ДД.ММ.ГГГГ ответчик выплатил истцу страховое возмещение частично, в сумме 432200 рублей. За нарушение сроков выплаты страхового возмещения, в соответствии с Законом «О защите прав потребителей» истец просит взыскать с ответчика пени в сумме 52800 рублей. Кроме того, истцом были понесены судебные расходы по оплате юридической помощи на общую сумму 64225 рублей. Кроме того, действиями ответчика, по частичной и несвоевременной выплате страхового возмещения, истцу причинены нравственные страдания, компенсацию которых он оценивает в 50000 рублей.

Истец - Шкилев Олег Николаевич в судебное заседание явился, заявленные требования поддержал в полном объеме.

Ответчик - представитель ОСАО «РЕСО-Гарантия» в судебное заседание не явились, о дате слушания дела извещены надлежащим образом. В соответствии с письменным отзывом исковые требования не признали, пояснив, что автомобиль марки «Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190, принадлежащий по праву собственности Шкилеву О.Н. был застрахован в ОСАО «РЕСО-Гарантия» по договору добровольного страхования транспортного средства по рискам «Ущерб» и «Хищение». Страховая сумма по договору составляет 485000 рублей. В соответствии с условиями договора, поврежденное транспортное средство было осмотрено ООО «Партнер» на предмет видимых повреждений и составлен акт осмотра и калькуляция, исходя из которой стоимость восстановительного ремонта по ценам официального дилера составляет 392405 рублей 24 копейки. Согласно п.12.20 Правил страхования, при полной фактической или конструктивной гибели ТА, а также в случае, когда стоимость восстановительного ремонта ТС превышает 80 % его действительной стоимости на момент заключения договора страхования, выплата страхового возмещения производится на условиях «Полная гибель». В данном случает стоимость восстановительного ремонта поврежденного ТС превышает 80 % его действительной стоимости, в связи с чем выплата должна производился на условиях «Полная гибель». Страхователю были предложены варианты выплаты страхового возмещения в соответствии с п.12.21.1 и 12.21.2 Правил. Расчетный размер страхового возмещения, подлежащего выплате составил:

А) 485000 рублей - 48500 рублей (норма уменьшения страховой суммы 10% за 10 месяцев) = 436500 рублей (автомобиль передается в ОСАО «РЕСО-Гарантия»);

Б) 485000 рублей - 48500 рублей (норма уменьшения страховой суммы 10% за 10 месяцев) - 270000 рублей (остаточная стоимость а/м) = 166500 рублей (автомобиль остается у страхователя). Из предложенных вариантов, страховщик выбрал первый вариант выплаты страхового возмещения, в связи с чем, ОСАО «РЕСО-Гарантия», в соответствии с договором страхования, были исполнены обязательства по выплате страхового возмещения ООО «БАНК «Финанс Рус», так как автомобиль приобретался на заемные денежные средства, в сумме 432200 рублей. Из суммы страхового возмещения была удержана стоимость отсутствующих деталей на сумму 4300 рублей (л.д.93-94).

Суд, выслушав явившихся лиц, изучив материалы настоящего гражданского дела, находит исковые требования подлежащими частичному удовлетворению по следующим основаниям.

В судебном заседании установлено, что ДД.ММ.ГГГГ в 15-00 часов произошло дорожно-транспортное происшествие с участием автомобилей марки «Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190, принадлежащего по праву собственности Шкилеву О.Н. и автомобиля марки «Ниссан X-TRAIL» государственный регистрационный знак Р174ХТ199, принадлежащего по праву собственности Игревскому В.И., что подтверждается справкой о дорожно-транспортном происшествии (л.д.8).

Согласно Определению о возбуждении дела об административном правонарушении и проведении административного расследования от ДД.ММ.ГГГГ года, дорожно-транспортное происшествие произошло в результате нарушения правил дорожного движения водителем Игревским В.И., управлявшим автомобилем марки Ниссан X-TRAIL» государственный регистрационный знак Р174ХТ199 (л.д.8,9,10).

В результате указанного дорожно-транспортного происшествия автомашине марки «Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190, принадлежащего по праву собственности Шкилеву О.Н., причинены механические повреждения, что подтверждается справкой о ДТП, Актом осмотра (л.д.8,13-14).

Согласно заключению специалиста от ДД.ММ.ГГГГ года, восстановительный ремонт поврежденного транспортного средства - автомобиля марки Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190, нецелесообразен (л.д.12-14).

Из материалов настоящего гражданского дела усматривается, что на момент ДТП автомобиль марки «Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190 был застрахован ОСАО «РЕСО-Гарантия» на условиях «КАСКО» по рискам «Ущерб» и «Хищение» с размером страховой суммы 485000 рублей, что подтверждается страховым полисом SYS579422098 (л.д.11).

ДД.ММ.ГГГГ Шкилев О.Н. обратился в ОСАО «РЕСО-Гарантия» с заявлением о выплате страхового возмещения в полном объеме - 485000 рублей, в связи с тем, что автомобиль марки Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190 претерпел полную гибель и его восстановительный ремонт нецелесообразен (л.д.15).

Из письма ОСАО «РЕСО-Гарантия» в адрес истца усматривается, что стоимость восстановительного по страховому случаю превышает 80% его действительной стоимости на момент заключения Договора, в связи с чем, выплата страхового возмещения производиться на условиях «Полная гибель». Для выплаты страхового возмещения истцу необходимо принять решение о выборе варианта из двух предложенных ОСАО «РЕСО-Гарантия» в соответствии с п.12.21.1 или 12.21.2 Правил.

Расчетный размер страхового возмещения, подлежащего выплате составил:

А) 485000 рублей - 48500 рублей (норма уменьшения страховой суммы 10% за 10 месяцев) = 436500 рублей (автомобиль передается в ОСАО «РЕСО-Гарантия»);

Б) 485000 рублей - 48500 рублей (норма уменьшения страховой суммы 10% за 10 месяцев) - 270000 рублей (остаточная стоимость а/м) = 166500 рублей (автомобиль остается у страхователя). (л.д.16-17).

Не согласившись с предложенными вариантами, Шкилевым О.Н. в адрес ОСАО «РЕСО-Гарантия» была направлена претензия с предложением выплатить страховое возмещение в полном объеме - 485000 рублей, а также расходы по оплате юридических услуг в сумме 23725 рублей (л.д.18-22).

ДД.ММ.ГГГГ ОСАО «РЕСО-Гарантия» представили Шкилеву О.Н. письменным ответ на претензию, в соответствие с которым, оснований к удовлетворению указанных в претензии требований они не усматривают, предложили урегулировать претензию на условиях, изложенных в информационном письме от ДД.ММ.ГГГГ (л.д.23).

В соответствии с условиями договора страхования, поврежденное транспортное средство было осмотрено ООО «Партнер» на предмет видимых повреждений и составлен акт осмотра и калькуляция, исходя из которой стоимость восстановительного ремонта по ценам официального дилера составляет 392405 рублей 24 копейки (л.д.50-88).

Согласно п.12.20 Правил страхования, при полной фактической или конструктивной гибели ТС, а также в случае, когда стоимость восстановительного ремонта ТС превышает 80 % его действительной стоимости на момент заключения договора страхования, выплата страхового возмещения производится на условиях «Полная гибель».

Учитывая, что стоимость восстановительного ремонта поврежденного автомобиля марки «Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190 превышает 80 % его действительной стоимости, выплата должна производился на условиях «Полная гибель».

Из материалов настоящего гражданского дела усматривается, что автомобиль марки Ситроен С4», государственный регистрационный знак О064НУ190 был приобретен Шкилевым О.Н. на заемные у ООО «БАНК «Финанс Рус» денежные средства.

Избрав вариант выплаты страхового возмещения в соответствии с п.12.21.1 Правил, ДД.ММ.ГГГГ ОСАО «РЕСО-Гарантия», в соответствии с договором страхования, были исполнены обязательства по выплате страхового возмещения ООО «БАНК «Финанс Рус» в сумме 432200 рублей (л.д. 50-88).

Выплата страхового возмещения подтверждается материалами настоящего гражданского дела, в том числе банковским платежным поручением (л.д.88).

Согласно письму ООО «БАНК «Финанс Рус» от ДД.ММ.ГГГГ года, задолженность по Кредитному договору №5016746-ф от ДД.ММ.ГГГГ года, заключенному со Шкилевым О.Н., погашена полностью, в связи с чем, все ограничения на автомашину сняты, предметом залога не является (л.д.89).

Из объяснений истца в судебном заседании усматривается, что он не согласен с суммой выплаченного страхового возмещения, поскольку полагает, что в соответствии с условиями договора страхования выплате подлежит денежная сумма в полном объеме - 485000 рублей, т.е. просил взыскать с ответчика часть недоплаченной суммы страхового возмещения в размере 52800рублей за вычетом стоимости отсутствующих деталей, подлежащих передаче ответчику в составе годных остатков транспортного средства: домкрат,ключ баллонный, очешник салонный, в размере 4300рублей.

Удовлетворяя требования, суд исходил из следующих обстоятельств.

Согласно статье 18 Конституции России « Права и свободы человека и гражданина являются непосредственно действующими. Они определяют смысл, содержание и применение законов, деятельность законодательной и исполнительной власти, местного самоуправления и обеспечиваются правосудием».

В соответствии со ст. 1064 ГК РФ «Вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Законом обязанность возмещения вреда может быть возложена на лицо, не являющееся причинителем вреда».

В силу ст.929 ГК РФ, по договору имущественного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию) при наступлении события (страхового случая) возместить другой стороне (страхователю) причиненные вследствие этого события убытки в застрахованном имуществе либо убытки в связи с иными имущественными интересами страхователя выплатить страховое возмещение в пределах определенной договором суммы (страховой суммы). По договору имущественного страхования могут быть, в частности, застрахованы следующие имущественные интересы: риск утраты (гибели), недостачи или повреждения определенного имущества.

Статьей 943 ГК РФ условия, на которых заключается договор страхования, могут быть определены в стандартных правилах страхования соответствующего вида, принятых, одобренных или утвержденных страховщиком либо объединением страховщиков.Условия,содержащиеся в правилах страхования и не включенные в текст договора страхования,обязательны для страхователя,если в договоре прямо указывается на применение таких правил и сами правила изложены в одном документе с договором или на его оборотной стороне либо приложены к нему.В последнем случае вручение страхователю при заключении договора правил страхования должно быть удостоверено записью в договоре.

Согласно части 2 ст. 308 ГК РФ,если каждая из сторон по договору несет обязанность в пользу другой стороны, она считается должником другой стороны в том, что обязана сделать в ее пользу, и одновременно ее кредитором в том, что имеет право от нее требовать.

Из материалов дела усматривается, что истец своевременно обратился к ответчику с заявлением о выплате страхового возмещения. Ответчик признал событие, имевшие место ДД.ММ.ГГГГ о котором сообщил истец, страховым случаем,произвел соответствующие расчеты суммы страхового возмещения.

В соответствии с пунктом 1.4. Правил страхования средств автотранспорта, страховая сумма - определенная договором страхования денежная сумма, в пределах которой Страховщик обязуется при наступлении каждого страхового случая выплатить страховое возмещение или страховую сумму (л.д.96).

Согласно пункту 5.2 Правил страхования средств автотранспорта, «Страховая сумма по риску, указанная в договоре страхования является денежной суммой, в пределах которой Страховщик обязуется при наступлении каждого страхового случая по этому риску (независимо от их числа в течение срока действия договора) выплатить страховое возмещение или страховую сумму (л.д.100).

В соответствии с пунктом 12.15 Правил страхования средств автотранспорта, при составлении калькуляции применяются действующие рыночные цены на детали и работы (л.д.107).

Согласно п.12.20 Правил страхования, при полной фактической или конструктивной гибели ТА, а также в случае, когда стоимость восстановительного ремонта ТС превышает 80 % его действительной стоимости на момент заключения договора страхования, выплата страхового возмещения производится на условиях «Полная гибель».

В силу пункта 12.25 Правил страхования средств автотранспорта, при расчете страхового возмещения не учитывается стоимость отсутствующих или поврежденных деталей и агрегатов, отсутствие или повреждение которых не имеет прямого отношения к рассматриваемому страховому случаю.

Президиум Верховного суда РФ разъяснил следующее: в соответствии со статьями 1082, 15 ГК РФ возмещению подлежат вред и причиненные убытки, под таковыми понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права.

Из изложенной нормы следует, что право лица, которому был причинен вред, должно быть восстановлено в том же объеме, что и до причинения вреда. При таких обстоятельствах страховое возмещение не может быть определено договором в размере стоимости восстановительного ремонта с учетом износа частей, узлов и агрегатов транспортного средства, так как в противном случае возмещение вреда было бы произведено в меньшем объеме, чем причинен вред, и имущество, принадлежащее потерпевшему, было бы приведено в худшее состояние, чем до причинения вреда.

Кроме того, в соответствии с частью 1 статьи 422 ГК РФ договор должен соответствовать обязательным для сторон правилам, установленным законом и иными правовыми актами (императивным нормам), действующим в момент его заключения.

Право страхователя (выгодоприобретателя) в случае гибели застрахованного имущества отказаться от своих прав на него в пользу страховщика в целях получения от него страховой выплаты (страхового возмещения) в размере полной страховой суммы установлено названной выше нормой права.

Поскольку нормами гражданского законодательства не предусмотрена выплата страхового возмещения в случае "полной гибели" транспортного средства за вычетом суммы амортизационного износа и остаточной стоимости транспортного средства, то наличие данного положения в договоре страхования средств автотранспорта или в правилах добровольного комплексного страхования автотранспортных средств противоречит федеральному закону, что недопустимо.

В соответствии с пунктом 5 статьи 10 Закона N 4015-1 в случае утраты, гибели застрахованного имущества страхователь, выгодоприобретатель вправе отказаться от своих прав на него в пользу страховщика в целях получения от него страховой выплаты в размере полной страховой суммы.

Таким образом,с учетом правовой позиции Верховного суда РФ, обязательной для правоприменителей, ответчик обязан выплатить истцу страховое возмещение в полном объеме, за исключением суммы недостающих частей,которые истец обязан был передать ответчику, стоимость которых в соответствии с заключением независимого эксперта составила 4300 рублей (л.д.59).

Согласно сообщению ООО «Банк ПСА Финанс РУС» от ДД.ММ.ГГГГ года,задолженность по Кредитному договору № 5016746-ф от 17.05.2011года, заключенному с Шкилевым О.Н. погашена полностью, в связи с этим все ограничения на автомашину сняты. Автомобиля марки «Ситроен С4», гос.номер О 604 НУ 190 залогом не является (л.д.89).

При таких обстоятельствах, с ОСАО «РЕСО-Гарантия» в пользу истца подлежит взысканию денежная сумма в размере 48500 рублей (485000 рублей (страховая сумма) -432200 рублей (выплаченное страховое возмещение) - 4300 рублей (стоимость недостающих деталей).

Отказывая в удовлетворении требований о взыскании пени за несвоевременную выплату страхового возмещения в сумме 52800 рублей, суд исходил из следующих обстоятельств,принимая во внимание положения статьи 333 ГК РФ.

В соответствии со ст. 401 ГК РФ,лицо не исполнившее обязательство либо исполнившее его ненадлежащим образом,несет ответственность при наличии вины.Лицо признается невиновным,если при той степени заботливости и осмотрительности, какая от него требовалась по характеру обязательства, оно приняло все меры для надлежащего исполнения обязательств.

Из материалов настоящего гражданского дела усматривается, что ответчик своевременно произвел необходимые действия по заявлению истца о наступлении страхового случая, и сообщением в адрес истца предложил истцу выбрать вариант страхового возмещения. Истец первоначально не согласился с предложенными вариантами, в связи с чем им была направлена претензия с предложение выплатить страховую сумму в полном объеме, в результате между сторонами возникли разногласия по определению размера страховой выплаты.Кроме того, автотранспортное средство являлось предметом залога Банка,заключившего с истцом кредитный договор и предоставившим денежные средства на его при обретение. Справка о полном погашении кредита датируется ДД.ММ.ГГГГ. Данные обстоятельства в определенной степени лишали ответчика возможности своевременно произвести выплаты соответсвующему выгодоприобретателю, принимая при этом все необходимые меры для исполнения обязательств.

Истец просил взыскать с ответчика расходы по оплате юридических услуг в сумме 64225 рублей.

В обоснование заявленных требований истцом представлен Договор об оказании юридических услуг № от ДД.ММ.ГГГГ года, в соответствии с которым истцом произведена предварительная оплата в сумме 40500 рублей (л.д.24-25,26).

Согласно статье 98 ГПК РФ, «Стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано».

Суд, исходя из принципа разумности и справедливости, с учетом категории сложности рассматриваемого дела, находит возможным удовлетворить требования о взыскании расходов на оплату юридических услуг, уменьшив размер взыскиваемой суммы до 15000 рублей.

Кроме того, истец просил взыскать с ответчика в его пользу компенсацию морального вреда в размере 50000 рублей.

В силу ст. 151 ГК РФ «Если гражданину причинен моральный вред                   (физические или нравственные страдания) действиями, нарушающими его личные неимущественные права либо посягающими на принадлежащие гражданину другие нематериальные блага, а также в других случаях, предусмотренных законом, суд может возложить на нарушителя обязанность денежной компенсации указанного вреда. При определении размером компенсации морального вреда суд принимает во внимание степень вины нарушителя и иные заслуживающие внимания обстоятельства».

В соответствии с пунктом 8 Постановления Пленума ВС РФ от 20.12.1994г. «О некоторых вопросах применения законодательства о компенсации морального вреда», - степень нравственных или физических страданий оценивается судом с учетом фактических обстоятельств причинения морального вреда, индивидуальных особенностей потерпевшего и других конкретных обстоятельств, свидетельствующих о тяжести перенесенных им страданий.

Согласно ст.1101 ГК РФ, «компенсация морального вреда осуществляется в денежной форме. Размер компенсации морального вреда определяется судом в зависимости от характера причиненных потерпевшему физических и нравственных страданий, а также степени вины причинителя вреда в случаях, когда вина является основанием возмещения вреда. При определении размера компенсации вреда должны учитываться требования разумности и справедливости. Характер физических и нравственных страданий оценивается судом с учетом фактических обстоятельств, при которых был причинен моральный вред, и индивидуальных особенностей потерпевшего».

Удовлетворяя частично требования о взыскании компенсации морального вреда в пользу Шкилева О.Н., суд оценив характер нравственных страданий, причиненных истцу,с учетом принципа разумности и справедливости,считает возможным взыскать с ответчика в пользу истца компенсацию морального вреда в размере 1000 рублей.

Также истец просил взыскать с ответчика штраф за несвоевременное исполнение обязательств в сумме 50% от суммы удовлетворенных требований.

В соответствии с п.6 статьи 13 ФЗ «О защите прав потребителей», «При удовлетворении судом требований потребителя, установленных законом, суд взыскивает с изготовителя (исполнителя, продавца, уполномоченной организации или уполномоченного индивидуального предпринимателя, импортера) за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя штраф в размере пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя».

Учитывая, что судом в пользу истца с ОСАО «РЕСО-Гарантия» взыскана денежная сумма в общем размере 48500 рублей, за несоблюдение в добровольном порядке удовлетворения требований потребителя подлежит взысканию штраф в размере 24250 рублей, что составляет пятьдесят процентов от суммы, присужденной судом в пользу потребителя.

В соответствии со статьей 103 ГПК РФ, «издержки, понесенные судом в связи с рассмотрением дела, и государственная пошлина, от уплаты которых истец был освобожден, взыскиваются с ответчика, не освобожденного от уплаты судебных расходов, пропорционально удовлетворенной части исковых требований».

С ответчика в доход государства подлежит взысканию государственная пошлина в размере 2382 рубля 50 коп.

         Принимая во внимание представленные доказательства, оценив их в совокупности, и руководствуясь ст.ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 48500 ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 15000 ░░░░░░, ░░░░░ ░ ░░░░░ 24250 ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ 87750 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░2 ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░ 1000 ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░ «░░░░-░░░░░░░░» ░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 2382 ░░░░░ 50 ░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░:      ░░░░░░░ ░.░.