Решение от 18.04.2016 по делу № 02-1111/2016 от 11.01.2016

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

18 апреля 2016 года                                                                    г.Москва                                                                

Кунцевский районный суд города Москвы

в составе судьи Воронковой Л.П.

при секретаре Бигулаеве А.И.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1111/16 по иску АО «РОСТ БАНК» к ООО «Камрус», Рустамову КК оглы, ООО «Форевер», Хасановой ГЯ, о взыскании задолженности и обращении взыскания на заложенное имущество,

УСТАНОВИЛ:

        Истец АО «РОСТ БАНК» обратился в суд с иском к ответчикам о взыскании задолженности, мотивируя свои требования тем, что 14.11.2013 года между истцом и ООО «Камрус» был заключен кредитный договор № ***, по условиям которого истец принял на себя обязательство предоставить заемщику кредит в сумме 15 000 000 руб., на срок 24 месяца, под 16 % годовых. В обеспечение исполнения заемщиком своих обязательств по кредитному договору 14.11.2013 г. между истцом и ответчиком Рустамовым К.К.оглы был заключен договор поручительства № ***/1/ПФ/13, между истцом и ответчиком Хасановой Г.Я. 13.11.2014 г. заключен договор поручительства № ***/2/ПФ/14, между истцом и ответчиком ООО «Форевер» заключен договор поручительства № ***/1/ПЮ/14 от 13.11.2014 года. В обеспечение обязательств по кредитному договору меду истцом и Рустамовым К.К. оглы также был заключен договор залога транспортных средств № ***/2/3/13 от 14.11.2013 года, договор залога товаров в обороте № ***/1/3/13. Согласно расчету, по состоянию на 11.11.2015 г. за ответчиками образовалась задолженность в размере 13 277 358 руб. 37 коп., состоящая из основного долга в размере 12 096 228 руб. 46коп., процентов в размере 516 839 руб. 45 коп., пеней за просрочку возврата основного долга в размере 361 655 руб. 04 коп., пеней за просрочку уплаты процентов в размере 302 635 руб. 42 коп.  В этой связи истец просит суд взыскать солидарно с ответчиков задолженность по кредитному договору в размере 13 277 358 руб. 37 коп. и обратить взыскание на заложенное имущество.

Представитель истца в судебном заседании исковые требования поддержал, просил иск удовлетворить.

Ответчики в судебное заседание не явились, судом неоднократно принимались меры к их надлежащему извещению о времени и месте разбирательства дела путем направления телеграмм и повесток заказными письмами с уведомлением по адресу известного места жительства, регистрации и местонахождения юридического лица, однако письма возвращались в адрес суда без вручения за истечением срока хранения, в связи с чем, суд счел возможным в соответствии со ст. 167 ГПК РФ рассмотреть дело в отсутствие ответчиков.

При этом судом было учтено, что в соответствии с ч. 1 ст. 35 ГПК РФ лица, участвующие в деле, должны добросовестно пользоваться всеми принадлежащими им процессуальными правами, согласно ст. 118 ГПК РФ они обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу, а при отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

Также судом было принято во внимание, что не рассмотрение в течение длительного периода времени настоящего гражданского дела по причине неявки в судебное заседание ответчиков будет нарушать право истца на рассмотрение предъявленного им иска в установленный законом срок, гарантированное ст. 6 Конвенции от 04.11.1950г. «О защите прав человека и основных свобод».

В связи с чем,  суд посчитал возможным в соответствии с п.3 ст. 167 ГПК РФ рассмотреть настоящий спор по существу в отсутствии не явившихся ответчиков.

Исследовав материалы дела, оценив доказательства в их совокупности по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к следующему.

Судом установлено, что 14.11.2013 года между АО «РОСТ БАНК» и  ООО «Камрус» заключен кредитный договор № ***13 (л.д.15-19).

14.11.2013 года между АО «РОСТ БАНК» и Рустамовым К.К. оглы заключен договор поручительства по кредитному договору № ***13 от 14.11.2013 года (л.д.20-23).

14.11.2013 года между АО «РОСТ БАНК» и Рустамовым К.К. оглы заключен договор залога транспортных средств № ***/2/3/13, предметом которого является автомобиль ***, государственный регистрационный знак ***, цвет красно-коричневый, VIN ***(л.д.24-27).

14.11.2013 года между АО «РОСТ БАНК» и ООО «Камрус» заключен договор залога товаров в обороте № ***/1/3/13, согласно которого в обеспечение обязательств по кредитному договору № ***13 от 14.11.2013 года, с залог банка в соответствии с приложением № 1 к договору передается следующее имущество: автомобиль ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 231567,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 231567,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 231567,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 265491,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 265491,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 290084,75 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 192486,97 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 203083,17 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 254195 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 211822 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 246610,17 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 246610,17 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 235593,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 235593,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 235593,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 235593,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 188711,19 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 188711,19 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 278474,59 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 288192,52 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 396610 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 396610 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 396610 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 430084,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 430084,50 руб., LIFAN 215800, 213 г.в., залоговой стоимостью 211822 руб., NISSAN TIIDA, 2013 г.в., залоговой стоимостью 256596,93 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 203340 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 245338,99 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 245338,99 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 225985,61 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 222072,92 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 222072,92 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 380508,48 руб. (л.д.28-31).

13.11.2014 года между АО «РОСТ БАНК» и Хасановой Г.Я. заключен договор поручительства по кредитному договору № ***13 от 14.11.2013 года (л.д.46-48).

13.11.2014 года между АО «РОСТ БАНК» и ООО «Форевер» заключен договор поручительства по кредитному договору № ***13 от 14.11.2013 года (л.д.52-54).

Процентная ставка за пользование кредитом установлена в пункте 1.1. кредитного договора и составляла 16 %.

В соответствии с п. 1 ст. 329, п. 1 ст. 330 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой (штраф, пеня), под которой признается определенная договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности, в случае просрочки исполнения.

За нарушение заемщиком сроков возврата кредита и уплаты процентов пунктом 5.2 кредитного договора установлена неустойка в размере 0,5% от суммы просроченного платежа за каждый день просрочки.

По условиям договора поручительства ответчики  Рустамов К.К. оглы, ООО «Форевер», Хасанова Г.Я., обеспечили исполнение обязательств ответчика ООО «Камрус» перед истцом, включая возврат суммы кредита, выплату процентов по кредиту в размере 16%, выплату неустойки в размере 0,5% от просроченной суммы за каждый день просрочки.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, регулирующие правоотношения займа, если иное не предусмотрено правилами, регулирующими правоотношения по кредиту указанные в ст. 819 ‑ 821 ГК РФ.

В соответствии с п. 2 ст. 811 ГК РФ если договором займа предусмотрен возврат займа по частям, то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В результате неисполнения принятых на себя обязательств ответчиками, согласно представленному расчету задолженности, проверенному судом, за ними образовалась задолженность в размере 13 277 358 руб. 37 коп., состоящая из основного долга в размере 12 096 228 руб. 46коп., процентов в размере 516 839 руб. 45 коп., пеней за просрочку возврата основного долга в размере 361 655 руб. 04 коп., пеней за просрочку уплаты процентов в размере 302 635 руб. 42 коп. Расчет представлен по состоянию по состоянию на 11.11.2015.2016 г.(л.д.13-14).

Таким образом, у истца наступило право требования исполнения всех обязательств по кредитному договору.

24.11.2015 г. истцом в адрес ответчика Рустамова К.К. оглы было направлено требование по погашению задолженности по кредиту (л.д.32).

09.02.2016 г. истцом в адрес ответчиков Хасановой Г.Я., ООО «Форевер» было направлено требование по погашению задолженности по кредиту (л.д.49, 55).

Из материалов дела следует, что размер задолженности ответчиков перед истцом составляет 13 277 358 руб. 37 коп., доказательств возврата указанной суммы истцу в материалах дела не содержится и суду не представлено.

Как видно из материалов дела в качестве обеспечения своевременного и полного возврата кредита, уплаты процентов и внесения иных платежей ответчик ООО «Камрус» обеспечил истцу предоставление поручительства Рустамова К.К. оглы, ООО «Форевер», Хасановой Г.Я.

В соответствии с Договором поручительства № ***/1/ПФ/13, № ***/2/ПФ/14, ***/1/ПЮ/14, Рустамов К.К. оглы, ООО «Форевер», Хасанова Г.Я., обязуются отвечать перед кредитором за исполнение ООО «Кмрус»  его обязательств по Кредитному договору № *** от 14.11.2013 г., в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств заемщиком, поручители отвечают перед кредитором в том же объеме, что и заемщик.

Частью 1 ст. 363 ГК РФ установлено, что поручитель солидарно отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства. Пунктом 2.1. договора поручительства установлена солидарная ответственность поручителей Рустамова К.К. оглы, ООО «Форевер», Хасановой Г.Я.

В соответствии с ч. 1 ст. 323 ГК РФ при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Согласно ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать обстоятельства на которые ссылается в обоснование своих требований и возражений.

При таких обстоятельствах суд приходит к выводу об обоснованности и правомерности требований истца к ответчикам в заявленном размере.

В силу п.1 ст.348 ГК РФ, взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

На основании ст.349 ГК РФ, требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного недвижимого имущества по решению суда.

В соответствии с п.п.1,3 ст.350 ГК РФ, реализация (продажа) заложенного имущества, на которое в соответствии со статьей 349 настоящего Кодекса обращено взыскание, производится путем продажи с публичных торгов в порядке, установленном процессуальным законодательством, если законом не установлен иной порядок.

Начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях.

В соответствии с пунктами 6.1., 6.2  договора залога истец имеет право предъявить требование об обращении взыскания на предмет залога в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения условий кредитного договора, в том числе при требовании исполнить обязательства по кредитному договору досрочно.

Поскольку ответчик ООО «Камрус» не исполняет обязательства по кредитному договору, а ответчики Рустамов К.К. оглы, ООО «Форевер», Хасанова Г.Я. обязательства по договору поручительства, то суд удовлетворяет исковые требования истца и взыскивает солидарно с ответчиков по кредитному договору задолженность в размере 13 277 358 руб. 37 коп., состоящая из основного долга в размере 12 096 228 руб. 46коп., процентов в размере 516 839 руб. 45 коп., пеней за просрочку возврата основного долга в размере 361 655 руб. 04 коп., пеней за просрочку уплаты процентов в размере 302 635 руб. 42 коп., за ненадлежащее исполнение обязательств по кредитному договору и обращает взыскание на принадлежащее ответчику Рустамову К.К. оглы имущества, находящегося в залоге у АО «РОСТ БАНК» по договору № ***/2/З/13, № ***/1/З/13 от 14.11.2013 года, а именно: автомобиль ***, государственный регистрационный знак ***, цвет красно-коричневый, VIN ***, установив начальную продажную цену в размере 735 184 руб., автомобиль ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 231567,50 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 231567,50 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 231567,50 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 265491,50 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 265491,50 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 290084,75 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 192486,97 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 203083,17 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 254195 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 211822 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 246610,17 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 246610,17 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 235593,50 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 235593,50 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 235593,50 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 235593,50 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 188711,19 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 188711,19 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 278474,59 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 288192,52 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 396610 руб., ***, 2013 г.в., залоговой стоимостью 396610 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 396610 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 430084,50 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 430084,50 руб., LIFAN 215800, 213 г.в., установив начальную продажную цену в размере 211822 руб., NISSAN TIIDA, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 256596,93 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 203340 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 245338,99 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 245338,99 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 225985,61 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 222072,92 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 222072,92 руб., ***, 2013 г.в., установив начальную продажную цену в размере 380508,48 руб.

На основании вышеизложенного и  руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░ «░░░░░░░», ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░ ░░░░» ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 13 277 358 (░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░) ░░░. 37 ░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░ «░░░░ ░░░░» ░░ ░░░░░░░░ № ***/2/░/13, № ***/1/░/13 ░░ 14.11.2013 ░░░░, ░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░ ***, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░ ***, ░░░░ ░░░░░░-░░░░░░░░░░, VIN ***, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 735 184 ░░░., ░░░░░░░░░░ ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 231567,50 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 231567,50 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 231567,50 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 265491,50 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 265491,50 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 290084,75 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 192486,97 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 203083,17 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 254195 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 211822 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 246610,17 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 246610,17 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 235593,50 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 235593,50 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 235593,50 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 235593,50 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 188711,19 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 188711,19 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 278474,59 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 288192,52 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 396610 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ 396610 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 396610 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 430084,50 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 430084,50 ░░░., LIFAN 215800, 213 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 211822 ░░░., NISSAN TIIDA, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 256596,93 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 203340 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 245338,99 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 245338,99 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 225985,61 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 222072,92 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 222072,92 ░░░., ***, 2013 ░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ 380508,48 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                  ░░░░░░░░░ ░.░.