Судебный акт #1 (Определение) по делу № 33-13423/2018 от 20.03.2018

Судья Хайрутдинова О.С. Дело № 33-13423/18

АПЕЛЛЯЦИОННОЕ ОПРЕДЕЛЕНИЕ

10 апреля 2018 года г. Краснодар

Судебная коллегия по гражданским делам Краснодарского краевого суда в составе:

председательствующего Иваненко Е.С.

судей Ждановой Т.В, Калашникова Ю.В.

при секретаре Пилипенко И.В.

рассмотрела в открытом судебном заседании гражданское дело по иску АО «Российский Сельскохозяйственный банк» к Чичмаренко Олегу Григорьевичу о возмещении вреда, причиненного преступлением;

по апелляционной жалобе АО «Российский Сельскохозяйственный банк» на решение Гулькевичского районного суда Краснодарского края от 24 января 2018 года.

Заслушав доклад судьи Ждановой Т.В. об обстоятельствах дела, содержание решения суда первой инстанции, доводы апелляционной жалобы и возражения, судебная коллегия

У С Т А Н О В И Л А:

АО «Российский Сельскохозяйственный банк» обратилось в суд с иском к Чичмаренко О.Г. о возмещении вреда, причиненного преступлением в размере 232678950 руб. 76 коп.

Ответчик Чичмаренко О.Г. и его представитель Лакоценин Ю.А. просили в удовлетворении иска отказать.

Решением Гулькевичского районного суда Краснодарского края от 24 января 2018 года в удовлетворении иска отказано.

В апелляционной жалобе АО «Российский Сельскохозяйственный банк» просит отменить решение, указывая на то, что выводы суда не соответствуют фактическим обстоятельствам дела, нарушены нормы материального и процессуального права.

В письменных возражениях на апелляционную жалобу ответчик просит решение оставить без изменения, считая его законным и обоснованным.

Изучив материалы дела, заслушав объяснения лиц, участвующих в деле, обсудив доводы апелляционной жалобы, проверив законность и обоснованность решения в соответствии с ч. 1 ст. 327.1 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, по смыслу которой повторное рассмотрение дела в суде апелляционной инстанции предполагает проверку и оценку фактических обстоятельств дела и их юридическую квалификацию в пределах доводов апелляционной жалобы, судебная коллегия находит обжалуемое решение подлежащим отмене в связи с несоответствием выводов суда первой инстанции, изложенных в решении суда, обстоятельствам дела.

В силу ст. 195 ГПК РФ, решение суда должно быть законным и обоснованным.

Как разъяснено в п.п.2 и 3 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 19 декабря 2003 года № 23 «О судебном решении» Решение является законным в том случае, когда оно принято при точном соблюдении норм процессуального права и в полном соответствии с нормами материального права, которые подлежат применению к данному правоотношению, или основано на применении в необходимых случаях аналогии закона или аналогии права (часть 1 статьи 1, часть 3 статьи 11 ГПК РФ).

Исходя из положений данной правовой нормы и руководящих разъяснений следует, что решение суда является отвечающим требованиям закона при условии полного соответствия нормам материального и процессуального права, и установления фактов, имеющих юридическое значения для дела, подтвержденных надлежащими доказательствами.

Судом установлено и это следует из материалов дела, что приговором Гулькевичского районного суда от 31 октября 2016 года, оставленным без изменения апелляционным определением судебной коллегии по уголовным делам Краснодарского краевого суда от 31 января 2017 года, Чичмаренко О.Г. признан виновным в совершении преступлений, предусмотренных ч. 1 ст. 176 (8 эпизодов), ст. 196 УК РФ.

Потерпевшим по делу по данному уголовному делу признано ОАО «Россельхозбанк, реорганизованное в АО «Россельхозбанк».

Согласно указанному приговору от 31 октября 2016 года за АО «Россельхозбанк» признано право на удовлетворение исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

Отказывая в удовлетворении заявленных требований, суд первой инстанции посчитал, что удовлетворение заявленных требований по настоящему иску приведет к двойному взысканию с ответчика и неосновательному обогащению истца за счет ответчика, поскольку размер причиненного вреда определен приговором Гулькевичского районного суда от 31 октября 2016 года в связи с неисполнением обязательств ООО Агрокомплекс «Прикубанский» по договорам об открытии кредитной линии, по которым в соответствии с судебными актами с ответчика как с поручителя в пользу истца уже была взыскана задолженность по тем же не исполненным обязательствам.

Кроме этого, суд первой инстанции сослался на то, что в соответствии с договором уступки прав (требований) № 1700300/0054-16 от 16 февраля 2017 года Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» как кредитор уступил, а < Ф.И.О. >9. как новый кредитор принял в полном объеме права требования АО «Россельхозбанк» к ряду юридических лиц, в том числе и к <...> а также физических лиц, одним из которых является Чичмаренко О.Г.

Предмет договора содержит переход права требования от цедента Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» к цессионарию < Ф.И.О. >10 по договорам об открытии кредитной линии № <...> от 15.02.2010 г., № <...> от 25.02.2010 г., № <...> от 23.03.2010 г., № <...> от 09.04.2010 г., № <...> от 28.04.2010 г., № <...> от 05.05.2010 г, № <...> от 15.06.2010 г., № <...> от 09.08.2010 г.

Определением Арбитражного суда Краснодарского края от 29 мая 2017 года по делу № А32-24977/2012 произведена замена кредитора в порядке процессуального правопреемства Акционерное общество «Российский сельскохозяйственный банк» на < Ф.И.О. >11 в реестре требований кредиторов <...> по требованиям 332 961 453,96 рублей, на основании договора уступки права (цессии) № <...>

Между тем, суд не учел следующее.

В соответствии со ст. 31 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации гражданский иск, вытекающий из уголовного дела, если он не был предъявлен или не был разрешен при производстве уголовного дела, предъявляется для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства по правилам подсудности, установленным настоящим Кодексом.

Статьей 12 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что защита гражданских прав осуществляется, в том числе, путем возмещения убытков.

В соответствии со ст. 1064 Гражданского кодекса Российской Федерации вред, причиненный личности или имуществу гражданина, а также вред, причиненный имуществу юридического лица, подлежит возмещению в полном объеме лицом, причинившим вред.

Согласно пунктам 1, 2 ст. 15 Гражданского кодекса Российской Федерации лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере. Под убытками понимаются расходы, которые лицо, чье право нарушено, произвело или должно будет произвести для восстановления нарушенного права, утрата или повреждение его имущества (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые это лицо получило бы при обычных условиях гражданского оборота, если бы его право не было нарушено (упущенная выгода).

Исходя из положений статьи 1082 Гражданского кодекса Российской Федерации, удовлетворяя требование о возмещении вреда, суд в соответствии с обстоятельствами дела обязывает лицо, ответственное за причинение вреда, возместить вред в натуре (предоставить вещь того же рода и качества, исправить поврежденную вещь и т.п.) или возместить причиненные убытки (пункт 2 статьи 15 ГК РФ).

Как следует из вступившего в законную силу приговора Гулькевичского районного суда от 31 октября 2016 года Чичмаренко О.Г., являясь руководителем организации - генеральным директором <...> зарегистрированного по адресу: <...> в период времени с 15.02.2010 года по 09.08.2010 года незаконно получил кредиты в Краснодарском региональном филиале Открытого акционерного общества «Российский сельскохозяйственный банк» на общую сумму 183 900 000 рублей, что повлекло причинение КРФ ОАО «Россельхозбанк» крупного ущерба в размере 183 900 000 рублей. Чичмаренко О.Г., отвечал за деятельность Общества, его финансовое состояние, нес персональную ответственность за соблюдение установленных Правил ведения бухгалтерского учета и достоверность сведений, отраженных в бухгалтерских документах, в том числе бухгалтерском балансе и отчете о прибылях и убытках, достоверно знал о финансовом состоянии возглавляемого им Общества.

В соответствии с преступным умыслом Чичмаренко О.Г. предоставление КРФ ОАО «Россельхозбанк» заведомо ложных сведений о финансовом состоянии < Ф.И.О. >12 должно было обеспечить принятие банком положительного решения о выдаче кредита.

Приговором также установлено, что Чичмаренко О.Г. во исполнение своих преступных намерений, направленных на незаконное получение кредита заключил следующие кредитные договора:

1) 15.02.2010 договор об открытии кредитной линии № <...> на предоставление <...> кредита в размере 15 000 000 рублей под 15% годовых со сроком возврата 14.02.2011 года.

По условиям данного кредитного договора ООО АК «Прикубанский» взяло на себя обязательства использовать полученные денежные средства на проведение сезонных полевых работ.

В этот же день, 15.02.2010 КРФ ОАО «Россельхозбанк» платежным поручением № <...> от 15.02.2010 перечислил на расчетный счет <...> № <...> открытый в КРФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в размере 15 000 000 рублей.

В период времени с 15.02.2010 по 14.02.2011 генеральный директор ООО АК Прикубанский» Чичмаренко О.Г. не выполнил свои обязательства перед КРФ ОАО «Россельхозбанк» о возврате кредитных денежных средств в установленный кредитным говором срок, что повлекло причинение указанному банку крупного ущерба в размере 15000000 рублей.

В настоящее время, преступными действиями Чичмаренко О.Г. причинен материальный ущерб АО «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Краснодарского регионального филиала АО «Россельхозбанк», по состоянию на 23.09.2015 г., по Кредитному договору № <...> от 15.02.2010 г. в размере: 23 776 532 рубля 67 копеек, в том числе: по возврату суммы кредита (основного долга) в размере - 15 000 000 руб. 00 коп.; по уплате процентов на сумму кредита в размере - 4 389 041 руб. 07 коп.; пеня по процентам - 640 811 руб. 27 коп.; пеня по основному долгу - 3 746 680 руб. 33 коп.;

2) 25.02.2010 года договор об открытии кредитной линии № <...> на предоставление <...> кредита в размере 50 000 000 рублей под 12% годовых со сроком возврата 24.02.2011 года.

По условиям данного кредитного договора, <...> взяло на себя обязательства использовать полученные денежные средства на проведение сезонных полевых работ.

В период времени, с 25.02.2010 по 01.04.2010 КРФ ОАО «Россельхозбанк» платежными поручениями № <...> от 25.02.2010 на сумму 12 500 000 рублей, № <...> от 16.03.2010 на сумму 28 000 000 рублей, № <...> от 01.04.2010 на сумму 9 500 000 рублей перечислил на расчетный счет <...> № <...> открытый в КРФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 50 000 000 рублей.

В период времени с 25.02.2010 по 24.02.2011 генеральный директор <...> Чичмаренко О.Г. не выполнил свои обязательства перед КРФ ОАО «Россельхозбанк» о возврате кредитных денежных средств в установленный кредитным договором срок, что повлекло причинение указанному банку крупного ущерба в размере 50 000 000 рублей.

В настоящее время, преступными действиями Чичмаренко О.Г. причинен материальный ущерб АО «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Краснодарского регионального филиала АО «Россельхозбанк», по состоянию на 23.09.2015 г., по Кредитному договору № <...> от 25.02.2010 г. в размере: 38 799 607(тридцать восемь миллионов семьсот девяносто девять тысяч шестьсот семь) рублей 75 копеек, в том числе: по возврату суммы кредита (основного долга) в размере - 22 000 000 руб. 00 коп.; по уплате процентов на сумму кредита в размере - 13 654 794 руб. 52 коп.; пеня по процентам - 1 984 755 руб. 67 коп.; пеня по основному долгу - 1 160 057 руб. 56 коп.;

3). 23.03.2010 договор об открытии кредитной линии № <...> на предоставление <...> кредита в размере 20 000 000 рублей под 15% годовых со сроком возврата 22.03.2011 года.

По условиям данного кредитного договора <...> взяло на себя обязательства использовать полученные денежные средства на проведение сезонных полевых работ.

24.003.2010 года КРФ ОАО «Россельхозбанк» платежным поручением № <...> от 24.03.2010 перечислил на расчетный счет <...> № <...>, открытый в КРФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 20 000 000 рублей.

В период времени с 23.03.2010 по 22.03.2011 генеральный директор ООО АК -Прикубанский» Чичмаренко О.Г. не выполнил свои обязательства перед КРФ ОАО Россельхозбанк» о возврате кредитных денежных средств в установленный кредитным договором срок, что повлекло причинение указанному банку крупного ущерба в размере 20 000 000 рублей.

В настоящее время, преступными действиями Чичмаренко О.Г. причинен материальный ущерб АО «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Краснодарского регионального филиала АО «Россельхозбанк», по состоянию на 23.09.2015 г., по Кредитному договору № <...> от 23.03.2010 г. в размере: 29 670 502 рубля 16 копеек, в том числе: по возврату суммы кредита (основного долга) в размере - 18 348 626 руб. 28 коп.; по уплате процентов на сумму кредита в размере -5 848 158 руб. 52 коп.; пеня по процентам - 849 728 руб. 29 коп.; пеня по основному долгу - 4 623 989 руб. 07 коп.;

4). 09.04.2010 договор об открытии кредитной линии № <...> на предоставление <...> кредита в размере 12 000 000 рублей под 15% годовых со сроком возврата 25.03.2011 года.

По условиям данного кредитного договора, <...> взяло на себя обязательства использовать полученные денежные средства на проведение сезонных полевых работ.

22.04.2010 г. КРФ ОАО «Россельхозбанк» платежным поручением № <...> от 22.04.2010 перечислил на расчетный счет <...> <...>, открытый в КРФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 12 000 000 рублей.

В период времени с 09.04.2010 по 25.03.2011 генеральный директор <...> Чичмаренко О.Г. не выполнил свои обязательства перед КРФ ОАО «Россельхозбанк» о возврате кредитных денежных средств в установленный кредитным договором срок, что повлекло причинение указанному банку крупного ущерба в размере 12 000 000 рублей.

В настоящее время, преступными действиями Чичмаренко О.Г. причинен материальный ущерб АО «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Краснодарского регионального филиала АО «Россельхозбанк», по состоянию на 23.09.2015 г., по Кредитному договору № <...> от 09.04.2010 г. в размере: 16 254 893 рубля 50 копеек, в том числе: по возврату суммы кредита (основного долга) в размере - 12 000 000 руб. 00 коп.; по уплате процентов на сумму кредита в размере - 3 277 150 руб. 68 коп.; пеня по процентам - 473 914 руб. 12 коп.; пеня по основному долгу - 503 828 руб. 70 коп.;

5). 28.04.2010 договор об открытии кредитной линии № <...> на предоставление <...> кредита в размере 28 900 000 рублей под 12% годовых со сроком возврата 23.04.2011 года.

По условиям данного кредитного договора, <...> взяло за себя обязательства использовать полученные денежные средства на проведение сезонных толевых работ.

28.04.2010 г. «Россельхозбанк» платежным поручением № <...> от 28.04.2010 перечислил на расчетный счет <...> № <...> открытый в КРФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 28 900 000 рублей.

В период времени с 28.04.2010 по 23.04.2011 генеральный директор ООО АК «Прикубанский» Чичмаренко О.Г. не выполнил свои обязательства перед КРФ ОАО Россельхозбанк» о возврате кредитных денежных средств в установленный кредитным договором срок, что повлекло причинение указанному банку крупного ущерба в размере 18 900 000 рублей.

В настоящее время, преступными действиями Чичмаренко О.Г. причинен материальный ущерб АО «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Краснодарского регионального филиала АО «Россельхозбанк», по состоянию на 23.09.2015 г., по Кредитному договору № <...> от 28.04.2010 г. в размере: 39 949 531 рубль 90 копеек, в том числе: по возврату суммы кредита (основного долга) в размере - 28 900 000 руб. 00 коп.; по уплате процентов на сумму кредита в размере - 7 892 471 руб. 18 коп.; пеня по процентам - 1 133 009 руб. 66 коп.; пеня по основному долгу - 1 024 051 руб. 06 коп.;

6). 05.05.2010 договор об открытии кредитной линии № <...> на предоставление <...> кредита в размере 25 000 000 рублей под 2% годовых со сроком возврата 25.04.2011 года.

По условиям данного кредитного договора, <...> взяло на себя обязательства использовать полученные денежные средства на проведение сезонных полевых работ.

В период времени с 18.05.2010 по 25.05.2010 «Россельхозбанк» платежными поручениями № <...> от 18.05.2010 на сумму 10 000 000 рублей и № <...> от 25.05.2010 на сумму 15 000 000 рублей перечислил на расчетный счет <...> № <...> открытый в КРФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 25 000 000 рублей.

В период времени с 05.05.2010 по 25.04.2011 генеральный директор ООО АК «Прикубанский» Чичмаренко О.Г. не выполнил свои обязательства перед КРФ ОАО Россельхозбанк» о возврате кредитных денежных средств в установленный кредитным договором срок, что повлекло причинение указанному банку крупного ущерба в размере 25 000 000 рублей.

В настоящее время, преступными действиями Чичмаренко О.Г. причинен материальный ущерб АО «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Краснодарского регионального филиала АО «Россельхозбанк», по состоянию на 23.09.2015 г., по Кредитному договору № <...> от 05.05.2010 г. в размере: 37 399 993 рубля 30 копеек, в том числе: по возврату суммы кредита (основного долга) в размере - 25 000 000 руб. 00 коп.; по уплате процентов на сумму кредита в размере - 6 106 849 руб. 30 коп.; пеня по процентам - 862 884 руб. 44 коп.; пеня по основному долгу - 5 430 259 руб. 56 коп.;

7). 15.06.2010 договор об открытии кредитной линии № <...> на предоставление ООО АК «Прикубанский» кредита в размере 18 000 000 рублей под 12% годовых со сроком возврата 14.06.2011 года.

По условиям данного кредитного договора, <...> взяло на себя обязательства использовать полученные денежные средства на проведение сезонных долевых работ.

В период времени с 21.06.2010 по 07.07.2010 «Россельхозбанк» платежными поручениями № <...> от 21.06.2010 на сумму 11 500 000 рублей и № <...> от 07.07.2010 на сумму 6 500 000 рублей перечислил на расчетный счет ООО АК Прикубанский» № <...> открытый в КРФ ОАО «Россельхозбанк» денежные средства в сумме 18 000 000 рублей.

В период времени с 15.06.2010 по 14.06.2011 генеральный директор ООО АК «Прикубанский» Чичмаренко О.Г. не выполнил свои обязательства перед КРФ ОАО «Россельхозбанк» о возврате кредитных денежных средств в установленный кредитным договором срок, что повлекло причинение указанному банку крупного ущерба в размере 18000000 рублей.

В настоящее время преступными действиями Чичмаренко О.Г. причинен материальный ущерба АО «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Краснодарского регионального филиала АО «Россельхозбанк», по состоянию на 23.09.2015 г., по Кредитному договору № <...> от 15.06.2010 г. в размере: 26 245 044 рубля 62 копеек, в том числе: по возврату суммы кредита (основного долга) в размере - 18 000 000 руб. 00 коп.; по уплате процентов на сумму кредита в размере - 4 213 479 руб. 47 коп.; пеня по процентам - 614 893 руб. 02 коп.; пеня по основному долгу - 3 416 672 руб. 13 коп.;

8). 09.08.2010 договор об открытии кредитной линии № <...> на предоставление <...> кредита в размере 15 000 000 рублей под 12% годовых со сроком возврата 08.11.2011 года.

По условиям данного кредитного договора, ООО АК «Прикубанский» взяло на себя обязательства использовать полученные денежные средства на проведение сезонных полевых работ.

01.09.2010 г. «Россельхозбанк» платежным поручением № <...> от 01.09.2010 перечислил на расчетный счет <...> № <...> открытый в КРФ ОАО «Россельхозбанк», денежные средства в сумме 15 000 000 рублей.

В период времени с 09.08.2010 по 08.11.2011 генеральный директор <...> Чичмаренко О.Г. не выполнил свои обязательства перед КРФ ОАО «Россельхозбанк» о возврате кредитных денежных средств в установленный кредитным договором срок, что повлекло причинение указанному банку крупного ущерба в размере 15 000 000 рублей.

В настоящее время, преступными действиями Чичмаренко О.Г. причинен материальный ущерб АО «Российский Сельскохозяйственный Банк» в лице Краснодарского регионального филиала АО «Россельхозбанк», по состоянию на 23.09.2015 г., по Кредитному договору № <...> от 09.08.2010 г. в размере: 21 582 844 рубля 86 копеек, в том числе: по возврату суммы кредита (основного долга) в размере - 15 000 000 руб. 00 коп.; по уплате процентов на сумму кредита в размере - 3 511 232руб. 87 коп.; пеня по процентам - 508 975руб. 38 коп.; пеня по основному долгу - 2 562 636 руб. 61 коп.;

Своими действиями генеральный директор <...> Чичмаренко О.Г., являясь руководителем организации, незаконно, путем предоставления банку заведомо ложных сведений о финансовом состоянии Общества, получил кредит в КРФ ОАО Россельхозбанк», после чего обязательства Общества перед банком по возврату заемных средств в установленный срок не выполнил, что повлекло причинение Банку имущественного вреда на общую сумму 232 678 950 руб. 76 коп.

В соответствии с частью 4 статьи 61 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации вступивший в законную силу приговор суда по уголовному делу обязателен для суда, рассматривающего дело о гражданско-правовых последствиях действий лица, в отношении которого вынесен приговор суда, по вопросам, имели ли место эти действия и совершены ли они данным лицом.

Исходя из вышеизложенного, а также того обстоятельства, что для рассматриваемого дела данный приговор имеет преюдициальное значение, то вина ответчика в причинении вреда имуществу истца считается установленной, решение суда первой инстанции нельзя признать законным и обоснованным.

Помимо этого, следует отметить, что приговором суда от 31 октября 2016 года за АО «Россельхозбанк» признано право на удовлетворение исковых требований в порядке гражданского судопроизводства.

Тогда как суд первой инстанции свои выводы построил исключительно на судебных актах, датированных 2012 годом.

С учетом того, что все обстоятельства, имеющие юридическое значение для разрешения спора, установлены на основании имеющихся материалов дела, судебная коллегия считает необходимым состоявшееся судебное постановление отменить ввиду несоответствия выводов суда первой инстанции фактическим обстоятельствам по делу.

При этом, отменяя обжалуемое решение суда первой инстанции, судебная коллегия, на основании статьи 330 ГПК РФ приходит к выводу о вынесении нового решения по делу и удовлетворении исковых требований АО «Российский Сельскохозяйственный банк» к Чичмаренко Олегу Григорьевичу о возмещении вреда, причиненного преступлением.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 328, 330 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, судебная коллегия

О П Р Е Д Е Л И Л А:

Решение Гулькевичского районного суда Краснодарского края от 24 января 2018 года отменить.

Принять по делу новое решение, которым исковые требования АО «Российский Сельскохозяйственный банк» к Чичмаренко Олегу Григорьевичу о возмещении вреда, причиненного преступлением удовлетворить.

Взыскать с Чичмаренко Олега Григорьевича в пользу АО «Российский Сельскохозяйственный банк» 232678950 (двести тридцать два миллиона шестьсот семьдесят восемь тысяч девятьсот пятьдесят) рублей 76 копеек.

Определение суда апелляционной инстанции вступает в законную силу со дня его принятия и может быть обжаловано в суд кассационной инстанции в течение шести месяцев со дня его вступления в законную силу.

Председательствующий

Судьи