Решение по делу № 02-0135/2020 от 24.09.2019

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

26 февраля 2020 года город Москва

Лефортовский районный суд г. Москвы

в составе председательствующего судьи Федюниной С.В.,

при секретаре Маркеловой Г.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-135/2020 по иску Коммерческого банка "Гарант-Инвест" (Акционерное общество) к Атавову А.А., Ахметчину Е.В., Бабуровой А.В., Батыреву А.В., Безбородову А.А., Белоусову Д.С., Богданову Д.М., Болотову Д.А., Бушуеву Г.А., Власову С.А., Возкову А.В., Воробьевой С.М., Галаеву В.М., Галеевой И.Ф., Гусева А.Р., Динеру А.Ю., Екимову С.Р., Ермолову С.В., Касимову С.С., Киселеву А.И., Клачок А.Ф., Кокорину Н.Н., Кочневу А.С., Кривоспицкому В.А., Курпис А.В., Кухтинову Г.В., Леушину Е.П., Максимову В.Ю., Малышеву Р.А., Маренич А.С., Маркушеву Д.А., Меняшкину А.П., Микушину А.В., Милькову Д.А., Миляеву Д.А., Молодых С.А., Мячину А.Г., Низамову А.Ш., Николаевой Л.А., Парамонову А.В., Петухову Д.С., Пшеницыну Д.А., Родченкову А.Н., Романюга С., Рыжову Н.А., Сергеевой Е.О., Сирги И.А., Сорокину А.В., Сорокину С.С., Софрыгину А.А., Стойка И.И., Суворкову А.А., Суворову А.В., Судакову В.В., Тишаковой Л.В., Устюжанину И.А., Фролову А.В., Чеменцову В.В., Швец М., Ширяеву С.С. о взыскании неосновательного обогащения,

УСТАНОВИЛ:

Истец АО КБ "Гарант-Инвест" обратился в суд с иском к ответчикам, согласно уточненному исковому заявлению просил взыскать денежные средства с ответчиков:

- ***

В обоснование своих требований истец указал, что 17.03.2016 г. примерно в 18 часов 22 минуты неустановленные лица, путем неправомерного доступа к компьютерной информации автоматизированного рабочего места АО КБ "Гарант-Инвест" модифицировали и отправили в Банк России электронные платежные документы о перечислении денежных средств в различных суммах с корреспондентского счета истца на иные различные счета физических и юридических лиц в иных кредитных организациях, в результате чего, у истца были похищены денежные средства на общую сумму 467 415 000 руб. По данному факту Постановлением от 25.03.2016 г. было возбуждено уголовное дело № *** по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.6 Уголовного кодекса РФ. Истец на основании Постановления от 30.03.2016 г. был признан потерпевшим. Похищенные с корреспондентского счета истца денежные средства, в том числе, были направлены на счета физических лиц, указанных ответчиков по настоящему делу и открытые в ПАО «Сбербанк России». На денежные средства наложен арест в рамках расследования уголовного дела. Какие-либо договорные отношения между истцом и ответчиками отсутствовали, оснований для приобретения и сбережения денежных средств в указанных размерах у ответчиков не было.

Представители истца АО КБ "Гарант-Инвест" по доверенностям - Кляйман Е.Е., Герголенко В.Е. в судебное заседание явились, уточненные исковые требования поддержали, просили выделить в отдельное производство требования к Возкову А.В. в размере 1 050 000 руб., а также требования к Екимову С.Р. в размере 1 050 000 руб.

Ответчик Бабурова А.В. в судебное заседание явилась, исковые требования признала в полном объеме.

Ответчики Атавов А.А., Ахметчин Е.В., Бабурова А.В., Батырев А.В., Безбородов А.А., Белоусов Д.С., Богданов Д.М., Болотов Д.А., Бушуев Г.А., Власов С.А., Возков А.В., Воробьева С.М., Галаев В.М., Галеева И.Ф., Гусев А.Р., Динер А.Ю., Екимов С.Р., Ермолов С.В., Касимов С.С., Киселев А.И., Клачок А.Ф., Кокорин Н.Н., Кочнев А.С., Кривоспицкой В.А., Курпис А.В., Кухтинов Г.В., Леушин Е.П., Максимов В.Ю., Малышев Р.А., Маренич А.С., Маркушев Д.А., Меняшкин А.П., Микушин А.В., Мильков Д.А., Миляев Д.А., Молодых С.А., Мячин А.Г., Низамов А.Ш., Николаева Л.А., Парамонов А.В., Петухов Д.С., Пшеницын Д.А., Родченков А.Н., Романюга С., Рыжов Н.А., Сергеева Е.О., Сирги И.А., Сорокин А.В., Сорокин С.С., Софрыгин А.А., Стойка И.И., Суворков А.А., Суворов А.В., Судаков В.В., Тишакова Л.В., Устюжанин И.А., Фролов А.В., Чеменцов В.В., Швец М., Ширяев С.С. в судебное заседание не явились, извещались судом о времени и месте судебного заседания надлежащим образом, по месту регистрации. В соответствии со ст.20 ГК РФ местом жительства гражданина признается место, где гражданин постоянно или преимущественно проживает. Согласно требованиям ст.118 ГПК РФ лица, участвующие в деле обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя адресат по этому адресу больше не находится. В силу ст.117 ГПК РФ при отказе адресата принять судебную повестку или иное судебное извещение лицо, доставляющее или вручающее их, делает соответствующую отметку на судебной повестке или ином судебном извещении, которые возвращаются в суд. Адресат, отказавшийся принять судебное извещение, считается извещенным о времени и месте судебного разбирательства. Суд неоднократно направлял ответчикам по месту регистрации извещения о дате и времени судебного разбирательства по данному делу, однако судебные извещения вернулись в суд без вручения их адресатам. При таких данных, учитывая, что ответчики судебные извещения не получают, дело в производстве суда находится длительное время, приняло затяжной характер по причине неявки ответчиков в судебные заседания, суд приходит к выводу о том, что ответчики уклоняются от получения судебных извещений, не представляя доказательств уважительности причин неявки в судебные заседания, злоупотребляют своими правами, нарушают право истца на разбирательство дела в разумные сроки. С учетом п.1 ст.20 ГК РФ, ст. ст. 117, 118 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в данном судебном заседании в отсутствие ответчиков.

Представитель третьего лица ПАО «СБЕРБАНК» в судебное заседание не явился, о дате и месте рассмотрения гражданского дела по существу извещен надлежащим образом.

Исковые требования в отношении Возкова А.В., Екимова С.Р. выделены в отдельные производства.

Выслушав объяснения явившихся представителей истца, ответчика Бабуровой А.В., изучив материалы дела, оценив собранные доказательства, суд приходит к следующему:

В соответствии со ст. 1102 Гражданского кодекса Российской Федерации, лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательное приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 настоящего Кодекса. Правила, предусмотренные настоящей главой, применяются независимо от того, явилось ли неосновательное обогащение результатом поведения приобретателя имущества, самого потерпевшего, третьих лиц или произошло помимо их воли.

В соответствии с п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса РФ, по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжение клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

В силу п. 1 ст. 845 Гражданского кодекса РФ, списание денежных средств со счета осуществляется банком на основании распоряжения клиента.

Согласно п. 3 ст. 845 Гражданского кодекса РФ, Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению. За неправомерный отказ в совершении операции Банк несет финансовую ответственность.

В соответствии с п. 3 ст. 847 Гражданского кодекса РФ, договором может быть предусмотрено удостоверение при распоряжении денежными суммами, находящимися на счете, электронными средствами платежа и другими документами с использованием в них аналогов собственноручной подписи, кодов, паролей и иных средств, подтверждающих, что распоряжение дано управомоченным на это лицом.

В соответствии с п. 19 Федерального закона "О национальной платежной системе" от 27.06.2011 года N 1616-ФЗ, банковская карта является электронным средством платежа и удостоверяет право клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете.

Порядок осуществления кредитными организациями операций с платежными картами установлен Положением Банка России от 24.12.2004 года N 266-П "Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт" (Далее- Положение).

Учитывая вышеизложенное, в силу закона, Банк не вправе определять и контролировать направления денежных средств клиента и устанавливать направления использования денежных средств клиента, а также устанавливать ограничения прав на распоряжение денежными средствами по своему усмотрению.

В силу абз. 2 пункта 1.5 Положения, расчетная (дебетовая) карта, как электронное средство платежа, используется для совершения операций ее держателем в пределах расходного лимита - суммы денежных средств клиента, находящихся на его банковском счете, и (или) кредита, предоставляемого кредитной организацией - эмитентом клиенту при недостаточности или отсутствии на банковском счете денежных средств (овердрафт).

Банковская карта, в соответствии со ст. 1.3 Положения, является персонифицированной, т.е. нанесенная на нее информация позволяет идентифицировать ее держателя для допуска к денежным средствам.

Таким образом, банковская карта удостоверяет предусмотренное ч. 3 ст. 847 Гражданского кодекса РФ право на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, как электронное средство платежа и, в свою очередь, является средством для составления расчетных и иных документов, подлежащих оплате за счет клиента.

Судом установлено и подтверждается материалами дела, что 25 марта 2016 г. старшим следователем по особо важным делам 3 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России подполковником юстиции Клишиной Н.Е. было вынесено постановление о возбуждении уголовного дела N *** по признакам преступления, предусмотренного ч. 4 ст. 159.6 Уголовного кодекса РФ в отношении неустановленных лиц, и принятии дела к своему производству.

Как следует из указанного постановления, 17 марта 2016 г., в 18 ч. 22 мин. неустановленные лица, имея умысел на хищение денежных средств путем ввода, удаления, блокирования, модификации компьютерной информации, а также иного вмешательства в функционирование средств хранения, обработки и передачи компьютерной информации, при неустановленных обстоятельствах получили доступ к электронной локальной сети коммерческого банка «Гарант-Инвест» (АО), расположенного по адресу: г. Москва, 1-й Колобовский переулок, д.26, где используя права администратора автоматизированного рабочего места клиента Банка России сформировали подложный электронный файл с реестром платежей, который направили от имени названного банка в Центральный Банк Российской Федерации. В результате указанных действий с корреспондентского счета № **** КБ "Гарант-Инвест" (АО) произошло несанкционированное списание денежных средств в сумме 467 415 000 руб., которые перечислены в различных суммах на большое количество счетов физических лиц в кредитных организациях, расположенных в разных регионах Российской Федерации.

Постановлением следователя следственной группы 3 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России о признании потерпевшим от 30 марта 2016 г. истец был признан потерпевшим по вышеуказанному уголовному делу.

Часть денежных средств, похищенных с корреспондентского счета истца, были направлены на счета пластиковых карт ответчиков Атавова А.А. (250 000 руб.), Ахметчина Е.В. (990 000 руб.), Бабуровой А.В. (250 000 руб.), Батырева А.В., Безбородова А.А. (500 000 руб.), Белоусова Д.С. (2 475 000 руб.), Богданова Д.М. (950 000 руб.), Болотова Д.А. (500 000 руб.), Бушуева Г.А. (500 000 руб.), Власова С.А. (2 475 000 руб.), Воробьевой С.М. (2 475 000 руб.), Галаева В.М. (500 000 руб.), Галеевой И.Ф. (500 000 руб.), Гусевой А.Р. (500 000 руб.), Динер А.Ю. (1 000 000 руб.), Ермолова С.В. (1 900 000 руб.), Касимова С.С. (500 000 руб.), Киселева А.И. (1 900 000 руб.), Клачок А.Ф. (1 050 000 руб.), Кокорина Н.Н. (500 000 руб.), Кочнева А.С. (500 000 руб.), Кривоспицкого В.А. (1 900 000 руб.), Курписа А.В. (1 050 000 руб.), Кухтинова Г.В. (1 900 000 руб.), Леушина Е.П. (9 100 руб.), Максимова В.Ю. (500 000 руб.), Малышева Р.А. (600 000 руб.), Маренич А.С. (500 000 руб.), Маркушова Д.А. (1 900 000 руб.), Меняшкина А.П. (600 000 руб.), Микушина А.В. (500 000 руб.), Милькова Д.А. (500 000 руб.), Миляева Д.А. (500 000 руб.), Молодых С.А. (1 500 000 руб.), Низамова А.Ш. (2 475 000 руб.), Николаевой Л.А. (500 000 руб.), Парамонова А.В. (500 000 руб.), Петухова Д.С. (500 000 руб.), Пшеницына Д.А. (500 000 руб.), Родченкова А.Н. (1 000 000 руб.), Романюга С. (1 050 000 руб.), Рыжова Н.А. (500 000 руб.), Сергеевой Е.О. (500 000 руб.), Сирги И.А. (650 000 руб.), Сорокина А.В. (2 500 000 руб.), Сорокина С.С. (1 900 000 руб.), Софрыгина А.А. (500 000 руб.), Стойка И.И. (290 000 руб.), Суворкова А.А. (2 475 000 руб.), Суворова А.В. (500 000 руб.), Судакова В.В. (500 000 руб.), Тишаковой Л.В. (500 000 руб.), Устюжанина И.А. (500 000 руб.), Фролова А.В. (500 000 руб.), Чеменцова В.В. (500 000 руб.), Швец М. (1 050 000 руб.), Ширяева С.С. (1 000 000 руб.) в ПАО «СБЕРБАНК», что подтверждается документально доказательствами, истребованными от третьего лица.

Какие-либо договорные отношения между истцом и ответчиками отсутствуют.

Как следует из выписок по счетам пластиковых карт VISA, 17 марта 2016 г. по картам ответчиков осуществлялись следующие приходные операции на следующие суммы на счета:

***

В ПАО «СБЕРБАНК» поступила копия Постановления Тверского районного суда г. Москвы от 05.09.2016 г. по уголовному делу № *** (которое было соединено с вышеуказанным уголовным делом № *** о наложении ареста на денежные средства, хранящиеся в т.ч. на счетах № ***.

Определением Кировского районного суда г. Екатеринбурга от 22.08.2019 года по уголовному делу 1-3/2020, было продлено наложение ареста на счета физических лиц, в том числе ответчиков по настоящему делу, являющихся клиентами ПАО «СБЕРБАНК» в размере заявленных требований истцом к каждому из ответчиков.

Снятие денежных средств с пластиковых карт не происходило, ввиду наложения ареста.

Суд учитывает, что ответчики в судебное заседание не явились, доказательств в опровержение заявленных требований суду не представили.

По смыслу ст. 1102 Гражданского кодекса РФ, обязательства из неосновательного обогащения возникают при одновременном наличии трех условий: факта приобретения или сбережения имущества, приобретение или сбережение имущества за счет другого лица и отсутствие правовых оснований неосновательного обогащения, а именно: приобретение или сбережение имущества одним лицом за счет другого лица не основано на законе или на сделке.

Отсутствие хотя бы одного из вышеперечисленных элементов исключает возникновение обязательства из неосновательного обогащения, и, соответственно, положения ст. 1102 ГК РФ применению не подлежат.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений.

Оценив собранные по делу доказательства в их совокупности, суд приходит к выводу о наличии оснований для применения ст. 1102 ГК РФ.

Так, факт приобретения Атавовым А.А., Ахметчиным Е.В., Бабуровой А.В., Батыревым А.В., Безбородовым А.А., Белоусовым Д.С., Богдановым Д.М., Болотовым Д.А., Бушуевым Г.А., Власовым С.А., Возковым А.В., Воробьевой С.М., Галаевым В.М., Галеевой И.Ф., Гусевой А.Р., Динер А.Ю., Екимовым С.Р., Ермоловым С.В., Касимовым С.С., Киселевым А.И., Клачок А.Ф., Кокориным Н.Н., Кочневым А.С., Кривоспицким В.А., Курписом А.В., Кухтиновым Г.В., Леушиным Е.П., Максимовым В.Ю., Малышевым Р.А., Маренич А.С., Маркушовым Д.А., Меняшкиным А.П., Микушиным А.В., Мильковым Д.А., Миляевым Д.А., Молодых С.А., Низамовым А.Ш., Николаевой Л.А., Парамоновым А.В., Петуховым Д.С., Пшеницыным Д.А., Родченковым А.Н., Романюга С., Рыжовым Н.А., Сергеевой Е.О., Сирги И.А., Сорокиным А.В., Сорокиным С.С., Софрыгиным А.А., Стойка И.И., Суворковым А.А., Суворовым А.В., Судаковым В.В., Тишаковой Л.В., Устюжаниным И.А., Фроловым А.В., Чеменцовым В.В., Швец М., Ширяевым С.С. денежных средств за счет истца подтвержден документально. Также совокупностью представленных по делу доказательств подтверждено отсутствие у ответчиков каких-либо законных оснований для приобретения или сбережения полученных от истца денежных средств как в силу договора, так и в силу какого-либо другого обязательства.

Поскольку оснований для освобождения от возврата денежных средств, предусмотренных ст. 1109 ГК РФ, судом не установлено, суд находит исковые требования о взыскании с ответчиков неосновательного обогащения в вышеуказанном размере подлежащим удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, с каждого из ответчиков в пользу истца подлежат взысканию судебные расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 118,60 руб.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Иск удовлетворить.

Взыскать в пользу Коммерческого банка "Гарант-Инвест" (Акционерное общество) с Атавова А.А. сумму в размере 250 000 руб., Ахметчина ЕВ. сумму в размере 990 000 руб., Бабуровой А.В. сумму в размере 250 000 руб., Батырева А.В. сумму в размере 500 000 руб., Безбородова А.А. сумму в размере 500 000 руб., Белоусова Д.С. сумму в размере 2 475 000 руб., Богданова Д.М. сумму в размере 950 000 руб., Болотова Д.А. сумму в размере 500 000 руб., Бушуева Г.А. сумму в размере 500 000 руб., Власова С.А.сумму в размере 2 475 000 руб., Воробьевой С.М. сумму в размере 2 475 000 руб., Галаева В.м сумму в размере 250 000 руб., Галеевой Изауры Фаритовны сумму в размере 500 000 руб., Гусевой А.Р. сумму в размере 500 000 руб., Динер А.Ю. сумму в размере 1 000 000 руб., Ермолова С.В. сумму в размере 1 900 000 руб., Касимова С.С. сумму в размере 500 000 руб., Киселева А.И. сумму в размере 1 900 000 руб., Клачок А.Ф. сумму в размере 1 050 000 руб., Кокорина Н.Н. сумму в размере 500 000 руб., Кочнева А.С. сумму в размере 500 000 руб., Кривоспицкого В.А. сумму в размере 1 900 000 руб., Курпис А.В.сумму в размере 1 050 000 руб., Кухтинова Г.В. сумму в размере 1 900 000 руб., Леушина Е.П.сумму в размере 1 200 000 руб., Максимова В.Ю. сумму в размере 500 000 руб., Малышева Р.А. сумму в размере 600 000 руб., Маренич А.С. сумму в размере 500 000 руб., Маркушова Д.А. сумму в размере 1 900 000 руб., Меняшкина А.П. сумму в размере 600 000 руб., Микушина А.В. сумму в размере 500 000 руб., Милькова Д.А.сумму в размере 500 000 руб., Миляева Д.А. сумму в размере 500 000 руб., Молодых С.А. сумму в размере 1 500 000 руб., Низамова А.Ш. сумму в размере 2 475 000 руб., Николаевой Л.А. сумму в размере 500 000 руб., Парамонова А.В. сумму в размере 500 000 руб., Петухова Д.С. сумму в размере 500 000 руб., Пшеницына Д.А. сумму в размере 500 000 руб., Родченкова А.Н. сумму в размере 1 000 000 руб., Романюга С. сумму в размере 1 050 000 руб., Рыжова Н.А. сумму в размере 500 000 руб., Сергеевой Е.О. сумму в размере 500 000 руб., Сирги И.А. сумму в размере 650 000 руб., Сорокина А.В. сумму в размере 2 500 000 руб, Сорокина С.С. сумму в размере 1 900 000 руб., Софрыгина А.А. сумму в размере 500 000 руб., Стойка И.И. сумму в размере 290 000 руб., Суворкова А.А. сумму в размере 2 475 000 руб., Суворова А.В. сумму в размере 500 000 руб., Судакова В.В.сумму в размере 500 000 руб., Тишаковой Л.В. сумму в размере 500 000 руб., Устюжанина И.А. сумму в размере 500 000 руб., Фролова А.В. сумму в размере 500 000 руб., Чеменцова В.В. сумму в размере 500 000 руб., Швец М. сумму в размере 1 050 000 руб, Ширяева С.С. сумму в размере 1 000 000 руб., а также взыскать с каждого вышеуказанного ответчика расходы по оплате государственной пошлины в размере 1 118,60 руб.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме путем подачи апелляционной жалобы через Лефортовский районный суд г. Москвы.

Судья С.В. Федюнина

Мотивированное решение изготовлено 03 марта 2020 года.

Судья С.В. Федюнина