Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-4322/2017 ~ М-3898/2017 от 30.05.2017

Дело № 2-4322/9/2017 г.

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 июня 2017 года г. Петрозаводск

Петрозаводский городской суд Республики Карелия в составе судьи Малыгина П.А.,

при ведении протокола судебного заседания секретарем Быковой М.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в заочном производстве материалы дела по иску публичного акционерного общества «Банк ВТБ 24» к Обатниной О.Ю. о взыскании задолженности,

установил:

Публичное акционерное общество «Банк ВТБ 24» в лице операционного офиса «Петрозаводский» филиала № 7806 (далее – истец, ПАО «Банк ВТБ 24», Кредитор) обратилось в Петрозаводский городской суд Республики Карелия с иском к Обатниной О.Ю. (далее – ответчик, Заемщик) о взыскании задолженности: по кредитному договору № 625/1265-0003636 от 31.10.2014 в размере 1068924 руб. 72 коп., в том числе: 719153 руб. 28 коп. – основной долг, 253881 руб. 40 коп. – плановые проценты за пользование кредитом, 84383 руб. 60 коп. – пени по просроченному долгу и процентам, 11506 руб. 44 коп. – комиссия за коллективное страхование; по кредитному договору № 625/1265-0003638 от 31.10.2014 в размере 1024386 руб. 05 коп., в том числе: 689188 руб. 49 коп. – основной долг, 243302 руб. 99 коп. – плановые проценты за пользование кредитом, 80867 руб. 57 коп. – пени по просроченному долгу и процентам, 11027 руб. 00 коп. – комиссия за коллективное страхование; по кредитному договору № 625/1265-0003639 от 31.10.2014 в размере 600823 руб. 58 коп., в том числе: 415208 руб. 23 коп. – основной долг, 135241 руб. 10 коп. – плановые проценты за пользование кредитом, 45391 руб. 76 коп. – пени по просроченному долгу и процентам, 4982 руб. 49 коп. – комиссия за коллективное страхование; по кредитному договору № 625/1265-0003634 от 31.10.2014 в размере 1062054 руб. 88 коп., в том числе: 714531 руб. 36 коп. – основной долг, 252249 руб. 74 коп. – плановые проценты за пользование кредитом, 83841 руб. 26 коп. – пени по просроченному долгу и процентам, 11432 руб. 52 коп. – комиссия за коллективное страхование. Истец также просит взыскать судебные расходы, связанные с оплатой государственной пошлины.

В судебное заседание представитель истца не явился, просил о рассмотрении дела в свое отсутствие, не возражал против рассмотрения дела в заочном судопроизводстве. На основании положений статьи 167 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации суд считает возможным рассмотреть дело по существу в отсутствие представителя истца.

В судебное заседание ответчик не явилась, надлежащим образом извещена о времени и месте судебного разбирательства.

Статья 233 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации предусматривает с согласия истца возможность рассмотрения дела в порядке заочного производства в случае неявки в судебное заседание ответчика, извещенного о времени и месте судебного заседания, не сообщившего об уважительных причинах неявки и не просившего о рассмотрении дела в его отсутствие

Суд считает возможным рассмотреть дело в заочном производстве. Принимается такое решение для того, чтобы отсутствующая сторона при наличии обоснованных возражений имела возможность обратиться с заявлением об отмене заочного решения, предоставить свои доводы и доказательства их подтверждающие.

Исследовав исковое заявление, изучив и оценив представленные в материалы дела доказательства и доводы сторон, суд считает установленными следующие обстоятельства.

31.10.2014 между ПАО «Банк ВТБ 24» (прежнее наименование – ЗАО «Банк ВТБ 24») и Обатниной О.Ю. был заключен кредитный договор № 625/1265-0003636 (далее – договор № 625/1265-0003636), по условиям которого ответчику был предоставлен кредит в сумме 719153 руб. 28 коп. под 15 % годовых на потребительские нужды на срок до 31.10.2024. По условиям договора № 625/1265-0003636 заемщик обязался возвратить кредитору полученный кредит и уплатить проценты за пользование кредитом в размере, в сроки и на условиях договора. Кредитные средства были перечислены на счет получателя, что подтверждается соответствующими банковскими документами.

31.10.2014 между ПАО «Банк ВТБ 24» и Обатниной О.Ю. был заключен кредитный договор № 625/1265-0003638 (далее – договор № 625/1265-0003638), по условиям которого ответчику был предоставлен кредит в сумме 689188 руб. 49 коп. под 15 % годовых на потребительские нужды на срок до 31.10.2024.

31.10.2014 между ПАО «Банк ВТБ 24» и Обатниной О.Ю. был заключен кредитный договор № 625/1265-0003639 (далее – договор № 625/1265-0003639), по условиям которого ответчику был предоставлен кредит в сумме 415208 руб. 23 коп. под 15 % годовых на потребительские нужды на срок до 31.10.2024.

Кроме того, 31.10.2014 между ПАО «Банк ВТБ 24» и Обатниной О.Ю. был заключен кредитный договор № 625/1265-0003634 (далее – договор № 625/1265-0003634), по условиям которого ответчику был предоставлен кредит в сумме 714531 руб. 36 коп. под 15 % годовых на потребительские нужды на срок до 31.10.2024.

По условиям указанных договоров заемщик обязался возвратить кредитору полученные кредиты и уплатить проценты за пользование кредитами в размере, в сроки и на условиях договоров. Кредитные средства были перечислены на счет получателя, что подтверждается соответствующими банковскими документами.

Условиями указанных договоров предусмотрено погашение кредитов ежемесячными аннуитетными платежами. Заемщик также обязан уплачивать ежемесячные проценты за пользование кредитами одновременно с платежами по основному долгу. Кредитор имеет право потребовать полного досрочного исполнения обязательств по каждому из кредитов путем предъявления письменного требования о досрочном истребовании суммы кредита, начисленных процентов и суммы неустойки, в том числе путем списания в безакцептном порядке суммы текущей задолженности заемщика, в случаях нарушения заемщиком любого положения кредитного договора, в том числе нарушения установленного срока возврата очередной части кредита и/или срока уплаты процентов за пользование кредитом. Стороны предусмотрели договорную подсудность рассмотрения споров, в том числе, в Петрозаводском городском суде Республики Карелия.

В соответствии со статьями 307, 309 и 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

Как предусмотрено пунктом 1 статьи 428 Гражданского кодекса Российской Федерации, договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

В силу пункта 1 статьи 819 Гражданского кодекса Российской Федерации по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

К отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса Российской Федерации, если иное не предусмотрено правилами настоящего параграфа и не вытекает из существа кредитного договора (пункт 2 названной статьи).

В соответствии с пунктом 1 статьи 810 Гражданского кодекса Российской Федерации заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно пункту 2 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации, если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части займа, заимодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

Из выписки операций, расчета суммы задолженности следует, что по состоянию на 03.10.2016 по договору № 625/1265-0003636 числится задолженность в размере 1068924 руб. 72 коп., по договору № 625/1265-0003638 – в размере 1024386 руб. 05 коп., по договору № 625/1265-0003639 – в размере 600823 руб. 58 коп., по договору № 625/1265-0003634 1062054 руб. 88 коп. Каждая из задолженностей складывается из сумм основного долга, процентов за пользование кредитом, неустойки, начисленной в соответствии с условиями каждого из договоров, и комиссии за коллективное страхование.

В силу части 1 статьи 56 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

Доказательств исполнения заемщиком обязательств надлежащим образом и в полном объеме не представлено. Поскольку заемщик принятые на себя обязательства не исполнил, допускал ранее возникновение просроченной задолженности, требования о взыскании задолженности (основного долга) являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Статья 809 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает, что если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии иного соглашения проценты выплачиваются ежемесячно до дня возврата суммы займа.

В силу пункта 1 статьи 811 Гражданского кодекса Российской Федерации предусмотрено, что в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

Согласно разъяснениям, содержащимся в пункте 15 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 08.10.1998 № 13/14 «О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами», при рассмотрении споров, связанных с исполнением договоров займа, следует учитывать, что проценты, уплачиваемые заемщиком на сумму займа в размере и в порядке, определенных пунктом 1 статьи 809 Гражданского кодекса Российской Федерации, являются платой за пользование денежными средствами и подлежат уплате должником по правилам об основном денежном долге.

Поскольку проценты, начисляемые по договору займа (по кредитному договору), имеют другую правовую природу по сравнению с процентами, начисляемыми за нарушение обязательства, они не могут быть уменьшены в порядке статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Пункт 1 статьи 421 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливает, что граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена этим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством. Суд не усматривает злоупотребление правом со стороны кредитора, который не нарушает принципы, установленные в статье 10 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Кредитор просит взыскать с заемщика проценты за пользование кредитами, предусмотренные условиями договоров. Расчет процентов признается правильным, его размер не оспорен. С учетом того, что заемщик принятые на себя обязательства не исполняет, требования о взыскании процентов являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

Кредитором также предъявлено требование о взыскании неустоек в виде пеней по договору № 625/1265-0003636 в размере 84383 руб. 60 коп., по договору № 625/1265-0003638 в сумме 80867 руб. 57 коп., по договору № 625/1265-0003639 в размере 45391 руб. 76 коп. и по кредитному договору № 625/1265-0003634 в размере 83841 руб. 26 коп. Неустойки начислены по состоянию на 19.04.2017. Истец самостоятельно снизил размер неустоек в десять раз, уменьшив их на 90 процентов.

Условиями всех кредитных договоров стороны предусмотрели, что в случае просрочки исполнения заемщиком своих обязательств по возврату кредиту и/или уплате процентов, заемщик уплачивает неустойку в виде пени в размере 0,6 процента в день от суммы невыполненных обязательств. Указанная неустойка начисляется по дату полного исполнения всех обязательств по погашению задолженности (включительно).

В соответствии со статьями 393 и 394 Гражданского кодекса Российской Федерации при неисполнении или ненадлежащем исполнении обязательств по договору лицо, нарушившее обязательство, обязано возместить убытки, а в случае, предусмотренном законом или договором, неустойку.

Согласно пункту 1 статьи 330 Гражданского кодекса Российской Федерации неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения.

Статья 331 Гражданского кодекса Российской Федерации устанавливает, что соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме.

Факт нарушения обязательства не оспорен и подтвержден материалами дела, расчет неустоек судом проверен и признан обоснованным (расчет неустоек произведен в соответствии с условиями договоров). Заемщик возражений по расчету неустоек не представил, не заявил о снижении размера неустоек и наличии соответствующих оснований, соответствующих доказательств не представил.

Часть 21 статьи 5 Федерального закона от 21.12.2013 № 353-ФЗ «О потребительском кредите (займе)» (далее – Закон о потребительском кредите) предусматривает, что размер неустойки (штрафа, пени) за неисполнение или ненадлежащее исполнение заемщиком обязательств по возврату потребительского кредита (займа) и (или) уплате процентов на сумму потребительского кредита (займа) не может превышать двадцать процентов годовых в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) на сумму потребительского кредита (займа) проценты за соответствующий период нарушения обязательств начисляются, или в случае, если по условиям договора потребительского кредита (займа) проценты на сумму потребительского кредита (займа) за соответствующий период нарушения обязательств не начисляются, 0,1 процента от суммы просроченной задолженности за каждый день нарушения обязательств.

Право суда уменьшить подлежащую уплате неустойку, если она явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, предусмотрено статьей 333 Гражданского кодекса Российской Федерации.

Ранее в соответствии с правовой позицией Конституционного Суда Российской Федерации, изложенной в Определениях от 15.01.2015 № 6-О и № 7-О, Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации, содержащейся в пункте 42 постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации и Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 01.07.1996 № 6/8 «О некоторых вопросах, связанных с применением части первой Гражданского кодекса Российской Федерации», пункте 11 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22.05.2013, абзаце 2 пункта 1 постановления Пленума Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации от 22.12.2011 № 81 «О некоторых вопросах применения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации» (далее – Постановление № 81), судам было рекомендовано снижение неустойки только в исключительных случаях и по заявлению ответчика с обязательным указанием мотивов, по которым суд полагает, что уменьшение размера неустойки является допустимым.

Согласно пункту 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку. Если обязательство нарушено лицом, осуществляющим предпринимательскую деятельность, суд вправе уменьшить неустойку при условии заявления должника о таком уменьшении.

Гражданское законодательство предусматривает неустойку в качестве способа обеспечения исполнения обязательств и меры имущественной ответственности за их неисполнение или ненадлежащее исполнение, а признание несоразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства является правом суда, принимающего решение. При этом в каждом конкретном случае суд оценивает возможность снижения санкции с учетом обстоятельств дела и взаимоотношений сторон. Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки; значительное превышение суммой неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательств; длительность неисполнения обязательств и др.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае ее чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательства является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом, то есть, по существу, - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц.

Суд также учитывает положения пункта 2 Определения Конституционного Суда Российской Федерации от 21.12.2000 № 263-О о том, что положения статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации содержат не право, а обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба.

Пункт 73 Постановления Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 24.03.2016 № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» (далее – Постановление № 7) предусматривает, что бремя доказывания необоснованности выгоды кредитора возлагается на ответчика.

В пункте 75 Постановления № 7 указано на то, что при оценке соразмерности неустойки последствиям нарушения обязательства необходимо учитывать, что никто не вправе извлекать преимущества из своего незаконного поведения и что неправомерное пользование чужими денежными средствами не должно быть для должника более выгодным, чем правомерное пользование.

Заемщик не представил доказательств тому, что размер взыскиваемой неустойки не соответствует обычаям делового оборота, а также средним размерам штрафных санкций по аналогичным гражданско-правовым обязательствам, заключаемым в указанный период времени. С учетом длительности неисполнения обязательства сумма заявленной кредитором неустойки не является явно завышенной и несоразмерной последствиям нарушения обязательств. Доводов и доказательств, позволяющих уменьшить размер неустойки исходя, как из двукратной, так и однократной учетной ставки Банка России, в силу положений абзаца 2 пункта 2 Постановления № 81, так и средней ставки банковского процента, суду не представлено.

Принимая во внимание то обстоятельство, что неустойка служит средством, обеспечивающим исполнение обязательства, а не средством обогащения, суд приходит к выводу, что указанная сумма компенсирует возможные потери кредитора в связи с несвоевременным исполнением обязательств по договорам, а также считает эту сумму справедливой, достаточной и соразмерной.

Суд учитывает, что банк самостоятельно снизил размер неустойки в десять раз, то есть до значения примерно равного 18-21,9 % годовых, и требуемый размер нельзя признать явно завышенным и чрезмерным, он ниже средних ставок по коммерческим кредитам и ниже размера законной неустойки, предусмотренной частью 21 статьи 5 Закона о потребительском кредите. При таких обстоятельствах у суда отсутствуют основания для снижения размера неустойки, требование о взыскании неустойки является обоснованным и подлежащим удовлетворению.

Истцом также предъявлены требования о взыскании ежемесячных комиссий за присоединение к программе страхования по каждому из договоров.

В соответствии с пунктом 1 статьи 934 Гражданского кодекса Российской Федерации по договору личного страхования одна сторона (страховщик) обязуется за обусловленную договором плату (страховую премию), уплачиваемую другой стороной (страхователем), выплатить единовременно или выплачивать периодически обусловленную договором сумму (страховую сумму) в случае причинения вреда жизни или здоровью самого страхователя или другого названного в договоре гражданина (застрахованного лица), достижения им определенного возраста или наступления в его жизни иного предусмотренного договором события (страхового случая).

Право на получение страховой суммы принадлежит лицу, в пользу которого заключен договор.

В пункте 2 статьи 934 Гражданского кодекса Российской Федерации законодатель предусмотрел, что договор личного страхования в пользу лица, не являющегося застрахованным лицом, в том числе в пользу не являющегося застрахованным лицом страхователя, может быть заключен лишь с письменного согласия застрахованного лица. При отсутствии такого согласия договор может быть признан недействительным по иску застрахованного лица, а в случае смерти этого лица по иску его наследников.

Пункт 2 статьи 935 Гражданского кодекса Российской Федерации предусматривает, что обязанность страховать свою жизнь и здоровье не может быть возложена на гражданина по закону.

Согласно пункту 1 статьи 16 Закона Российской Федерации от 07.02.1992 № 2300-1 «О защите прав потребителей» (далее – Закон о защите прав потребителей) условия договора, ущемляющие права потребителей по сравнению с правилами, установленными законами или иными правовыми актами Российской Федерации в области защиты прав потребителей, признаются недействительными. Если в результате исполнения договора, ущемляющего права потребителя, у него возникли убытки, они подлежат возмещению изготовителем (исполнителем, продавцом) в полном объеме.

Как установлено пунктом 2 статьи 16 Закона о защите прав потребителей, запрещается обусловливать приобретение одних товаров (работ, услуг) обязательным приобретением иных товаров (работ, услуг). Убытки, причиненные потребителю вследствие нарушения его права на свободный выбор товаров (работ, услуг), возмещаются продавцом (исполнителем) в полном объеме.

Часть 10 статьи 7 Закона о потребительском кредите устанавливает, что при заключении договора потребительского кредита (займа) кредитор в целях обеспечения исполнения обязательств по договору вправе потребовать от заемщика застраховать иной страховой интерес заемщика. Если федеральным законом не предусмотрено обязательное заключение заемщиком договора страхования, кредитор обязан предложить заемщику альтернативный вариант потребительского кредита (займа) на сопоставимых (сумма и срок возврата потребительского кредита (займа) условиях потребительского кредита (займа) без обязательного заключения договора страхования.

В пункте 4.4 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утвержденного Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22.05.2013, разъясняется, что банки при кредитовании физических лиц могут заключать договоры страхования от своего имени в интересах и с добровольного согласия заемщиков. Такая услуга является платной и не противоречит положениям законодательства, если заемщик может добровольно отказаться от представительства банком его интересов при страховании.

В силу статьи 1 Федерального закона от 02.12.1990 № 395-1 «О банках и банковской деятельности страхование жизни и здоровья заемщика является допустимым способом обеспечения возврата кредита, осуществляется к выгоде заемщика.

Условия всех кредитных договоров предусматривали присоединение к страховой программе коллективного страхования, в том числе компенсацию расходов банка на оплату страховых взносов. Вышеназванные условия договоров не оспаривались, поэтому требование истца в этой части суд также признает обоснованными.

В соответствии со статьей 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы ПАО «Банк ВТБ 24» по уплате государственной пошлины подлежат взысканию с ответчика.

Руководствуясь статьями 194-199, 233-238 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, Петрозаводский городской суд Республики Карелия

решил:

Исковые требования публичного акционерного общества «Банк ВТБ 24» удовлетворить полностью.

Взыскать с Обатниной О.Ю. в пользу публичного акционерного общества «Банк ВТБ 24» задолженность: по кредитному договору № 625/1265-0003636 от 31.10.2014 в размере 1068924 руб. 72 коп., в том числе: 719153 руб. 28 коп. – основной долг, 253881 руб. 40 коп. – плановые проценты за пользование кредитом, 84383 руб. 60 коп. – пени по просроченному долгу и процентам, 11506 руб. 44 коп. – комиссия за коллективное страхование; по кредитному договору № 625/1265-0003638 от 31.10.2014 в размере 1024386 руб. 05 коп., в том числе: 689188 руб. 49 коп. – основной долг, 243302 руб. 99 коп. – плановые проценты за пользование кредитом, 80867 руб. 57 коп. – пени по просроченному долгу и процентам, 11027 руб. 00 коп. – комиссия за коллективное страхование; по кредитному договору № 625/1265-0003639 от 31.10.2014 в размере 600823 руб. 58 коп., в том числе: 415208 руб. 23 коп. – основной долг, 135241 руб. 10 коп. – плановые проценты за пользование кредитом, 45391 руб. 76 коп. – пени по просроченному долгу и процентам, 4982 руб. 49 коп. – комиссия за коллективное страхование; по кредитному договору № 625/1265-0003634 от 31.10.2014 в размере 1062054 руб. 88 коп., в том числе: 714531 руб. 36 коп. – основной долг, 252249 руб. 74 коп. – плановые проценты за пользование кредитом, 83841 руб. 26 коп. – пени по просроченному долгу и процентам, 11432 руб. 52 коп. – комиссия за коллективное страхование., а также судебные расходы, связанные с уплатой государственной пошлины, в сумме 28980 руб. 95 коп.

Разъяснить ответчику, что он вправе подать в Петрозаводский городской суд Республики Карелия заявление об отмене заочного решения в течение семи дней со дня вручения копии решения.

Заочное решение суда может быть обжаловано сторонами в Верховый Суд Республики Карелия через Петрозаводский городской суд Республики Карелия в течение месяца по истечении срока подачи ответчиком заявления об отмене этого решения суда, а в случае, если такое заявление подано, - в течение месяца со дня вынесения определения суда об отказе в удовлетворении этого заявления.

Судья П.А. Малыгин

Мотивированное решение изготовлено 27 июня 2017 года.