Судебный акт #1 (Решение) по делу № 2-356/2017 ~ М-326/2017 от 02.03.2017

ЗАОЧНОЕ РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

10 апреля 2017 г. г.Тула

Привокзальный районный суд г.Тулы в составе:

председательствующего Пушкарь Н.А.,

при секретаре Медведеве А.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении Привокзального районного суда г.Тулы гражданское дело №2-356/17 по исковому заявлению Регионального фонда развития жилищного строительства и ипотечного кредитования к Денисову А.В. о взыскании задолженности по договору займа, процентов, пени, обращении взыскания на заложенное имущество,

установил:

Региональный фонд развития жилищного строительства и ипотечного кредитования обратился в суд с иском к Денисову А.В. о взыскании суммы долга по договору займа, процентов, пени, обращении взыскания на заложенное имущество, мотивируя свои требования тем, что дата г. между Региональным фондом развития жилищного строительства и ипотечного кредитования и ответчиком был заключен договор займа №* на сумму <...> рублей сроком на 228 месяцев и установлением процентной ставки за пользованием займом в размере 13,5 % годовых. Права истца по договору займа (право на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, без предоставления других доказательств существования этого обязательства и право залога на имущество, обремененное ипотекой) удостоверены закладной, составленной ответчиком дата г. и выданной Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Тульской области дата г.

Обеспечением исполнения обязательств по договору займа является ипотека квартиры, находящейся по адресу: <адрес>. Квартира была приобретена ответчиком на основании договора купли-продажи квартиры от дата г., зарегистрированного Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Тульской области дата г. за №*, оплата по которому производилась за счет собственных средств ответчика в размере <...> рублей и заемных в сумме <...> рублей, предоставленных ответчику истцом, согласно указанного договора займа. Ипотека в силу закона в пользу Регионального фонда развития жилищного строительства и ипотечного кредитования зарегистрирована Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Тульской области дата г. за №*.

В соответствии с указанным договором займа, ответчик обязан производить ежемесячные платежи по возврату займа и уплате начисленных процентов в виде единого ежемесячного платежа в размере <...> рублей <...> копейки.

Начиная с дата г. ежемесячные платежи по возврату суммы займа производятся с нарушением условий закладной и договора займа. Последний платеж в размере <...> рублей <...> копеек на счет истца ответчик произвел в дата года.

В связи с неисполнением ответчиком обязательств по возврату займа и уплате процентов за пользование им, нарушающим права истца на своевременное и должное получение денежных средств, предусмотренных договором займа и закладной было предъявлено ответчику требование о полном досрочном исполнении обеспеченных ипотекой денежных обязательств (требование от дата года №*). Указанное требование ответчиком выполнено не было.

На дату дата г. общая сумма долга ответчика перед истцом составляет <...> рубля <...> копеек, из которой основной долг составил сумму в размере <...> рубля <...> копеек, проценты в сумме <...> рубль <...> копеек, проценты за просроченные платежи в счет возврата суммы займа в сумме <...> рублей <...> копеек, пени за просроченные выплаты в сумме <...> рублей <...> копеек.

Так же согласно статье 54 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» при рассмотрении дела об обращении взыскания на заложенное имущество должна быть установлена начальная продажная цена. Согласно отчету ООО «Экспертиза собственности» №* от дата года рыночная стоимость квартиры на дату оценки составляет <...> рублей.

Просит суд взыскать с ответчика сумму долга по договору займа №* от дата г. в размере <...> рубля <...> копеек, из которой основной долг составляет сумму в размере <...> рубля <...> копеек, проценты в размере <...> рубль <...> копеек, проценты за просроченные платежи в счет возврата суммы займа в размере <...> рублей <...> копеек, пени за просроченные выплаты в размере <...> рублей <...> копеек; обратить взыскание на квартиру, принадлежащую заемщику Денисову А.В., расположенную по адресу: <адрес>, определив начальную продажную стоимость с учетом п.2 ст.54 Закона «Об ипотеке (залоге недвижимости)» в размере <...> рублей; взыскать с ответчика в пользу истца судебные расходы связанные с оплатой услуг оценщика в сумме <...> рублей, расходы по оплате государственной пошлины в сумме <...> рублей <...> копейки и <...> рублей.

В судебное заседание представитель истца регионального фонда развития жилищного строительства и ипотечного кредитования по доверенности Хорошилов Д.Н. не явился, о времени и месте судебного разбирательства извещен надлежащим образом, представил письменное заявление о рассмотрении дела в его отсутствие, не возражает против рассмотрения дела в порядке заочного производства.

Ответчик Денисов А.В. в судебное заседание не явился, времени и месте проведения судебного заседания извещался надлежащим образом, телеграфное уведомление возвращено с пометкой «телеграмма не доставлена, квартира закрыта, адресат по извещению за телеграммой не явился». О причинах неявки суду не сообщил, не просил дело слушанием отложить в связи с невозможностью явки по уважительной причине. О рассмотрении дела в его отсутствие ходатайств не заявлял. Письменный отзыв или возражения на иск, а также доказательства в их обоснование суду не представил.

Согласно сведениям из отдела адресно – справочной работы Управления по вопросам миграции УМВД России по Тульской области от дата г., Денисов А.В. зарегистрирован по адресу: <адрес>.

В соответствии со ст.118 ГПК РФ лица, участвующие в деле, обязаны сообщить суду о перемене своего адреса во время производства по делу. При отсутствии такого сообщения судебная повестка или иное судебное извещение посылаются по последнему известному суду месту жительства или месту нахождения адресата и считаются доставленными, хотя бы адресат по этому адресу более не проживает или не находится.

На основании изложенного суд считает, что ответчик Денисов А.В. имел реальную возможность реализовать свое право на участие в судебном заседании, однако уклонился от участия в судебном разбирательстве дела. При отсутствии документов, подтверждающих невозможность явки ответчика, суд усматривает в его действиях злоупотребление правом. С учетом положений ст.6 Конвенции о защите прав человека и основных свобод, гарантирующей право каждого на рассмотрение его дела судом в разумный срок, а также ч.3 ст.17 Конституции РФ и статьей 35 и 119 ГПК РФ, запрещающих злоупотребление процессуальными правами, суд пришел к выводу о том, что имеются основания для рассмотрения дела в соответствии с положениями ст.167 ГПК РФ в отсутствие лиц, участвующих в деле, извещенных о времени и месте судебного заседания.

В соответствии с положениями ст.233 ГПК Российской Федерации, с учетом позиции представителя истца, содержащейся в письменном ходатайстве, не возражавшего против рассмотрения дела в порядке заочного производства, суд счел возможным рассмотреть дело в отсутствие не явившегося ответчика, в порядке заочного производства, о чем вынес определение.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

Согласно ст.8 ГК РФ гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности.

В силу ст.309Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст.310Гражданского кодекса РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

В соответствии с положениями статьи421Гражданского кодекса РФ граждане и юридические лица свободны в заключениидоговора.

В соответствии с частью 1 статьи807Гражданского кодекса РФподоговорузаймаодна сторона (заимодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить заимодавцу такую же сумму денег или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества.

Договорзаймасчитается заключенным с момента передачи денег или других вещей.

В силу части 2 статьи808Гражданского кодекса РФ в подтверждениедоговоразаймаи его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему заимодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В соответствии с частью 1 статьи810Гражданского кодекса РФ заемщик обязан возвратить заимодавцу полученную суммузаймав срок и в порядке, которые предусмотреныдоговоромзайма.

Как установлено судом, дата г. между Региональным фондом развития жилищного строительства и ипотечного кредитования и ответчиком был заключен договор займа №* на сумму <...> рублей сроком на 228 месяцев и установлением процентной ставки за пользованием займом в размере 13,5 % годовых (п.1.2).

Размер ежемесячного платежа составил <...> рублей <...> копейки (п.1.2).

Права истца по договору займа (право на получение исполнения по денежному обязательству, обеспеченному ипотекой, без предоставления других доказательств существования этого обязательства и право залога на имущество, обремененное ипотекой) удостоверены закладной, составленной ответчиком дата г.

Обеспечением исполнения обязательств по договору займа является ипотека квартиры, находящейся по адресу: <адрес>.

Квартира была приобретена ответчиком на сновании договора купли-продажи квартиры от дата г., зарегистрированного Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Тульской области дата г. за №*, оплата по которому производилась за счет собственных средств ответчика в размере <...> рублей и заемных денежных средств в размере <...> рублей, предоставленных ответчику истцом, согласно указанного договора займа.

Ипотека в силу закона в пользу Регионального фонда развития жилищного строительства и ипотечного кредитования зарегистрирована Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Тульской области дата года за №* В соответствии с указанным договором займа, ответчик обязан производить ежемесячные платежи по возврату займа и уплате начисленных процентов в виде единого ежемесячного платежа в размере <...> рублей <...> копейки.

В случае нарушения заемщиком обязательств по осуществлению личного страхования займодавец уведомляет заемщика не позднее 10 числа месяца, следующего за плановым месяцем оплаты страхового взноса, в соответствии с п.2.6.17 договора о внеплановом пересмотре процентной ставки по займу в соответствии с п.1.2.2 договора (п.1.4).

Согласно п.2.2.1 общих условий договора заемщик обязуется возвратить займодавцу заем и уплатить проценты за пользование займом на условиях договора.

Как указывает истец и подтверждено материалами дела, начиная с дата года ежемесячные платежи по возврату суммы займа производятся Денисовым А.В. с нарушением условий закладной и договора займа.

Последний платеж в размере <...> рублей <...> копейки на счет истца ответчик произвел в дата года.

При нарушении условий договора займа в том числе: а) при просрочке заемщиками осуществления очередного ежемесячного платежа по займу более чем на 30 календарных дней; б) при допущении просрочек в исполнении обязательств по внесению ежемесячных платежей более трех раз в течение 12 месяцев, даже если каждая просрочка незначительна; заимодавец имеет право потребовать полного досрочного исполнения обязательств по договору займа путем предъявления письменного требования о досрочном возврате суммы займа, начисленных процентов за пользование займом и суммы пеней.

В связи с неисполнением ответчиком обязательств по возврату займа и уплате процентов за пользование им, нарушающим права истца на своевременное и должное получение денежных средств, предусмотренных договором займа и закладной, было предъявлено ответчику требование о полном досрочном исполнении обеспеченных ипотекой денежных обязательств (требование от дата г. №*).

Указанное требование ответчиком выполнено не было.

По состоянию на дата г. общая сумма долга ответчика перед истцом составляет сумму в размере <...> рубля <...> копеек, из которой основной долг составляет сумму в размере <...> рубля <...> копеек, проценты в размере <...> рубля <...> копеек, проценты за просроченные платежи в счет возврата суммы займа в сумме <...> рублей <...> копеек, пени за просроченные выплаты в размере <...> рублей <...> копеек.

Согласно ст.809 ГК РФесли иное не предусмотрено законом илидоговоромзайма, заимодавец имеет право на получение с заемщика процентов на суммузаймав размерах и в порядке, определенных договором.

Суд признает обоснованным и арифметически верным расчет процентов за пользованиезаймом, представленный стороной истца.

Поскольку Денисов А.В. взятых на себя перед займодавцем обязательств не исполнил, денежные средства не вернул, доказательств обратного не представлено, то суд приходит к выводу о недобросовестном отношении со стороны Денисова А.В. к выполнению условий договора займа, в связи с чем, требование истца о взыскании с ответчика Денисова А.В. задолженности по договору займа в сумме <...> рублей <...> копеек, подлежит удовлетворению.

Разрешая требования истца об обращении взыскания на заложенное имущество, суд приходит к следующему.

Как следует из материалов дела, обеспечением исполнения обязательств по договору займа является ипотека квартиры, находящейся по адресу: <адрес>. Квартира была приобретена ответчиком на основании договора купли-продажи квартиры от дата года, зарегистрированного Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Тульской области дата года за № *.

Согласно ч.1 ст.329 ГК Российской Федерации исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием имущества должника, поручительством, банковской гарантией, задатком и другими способами, предусмотренными законом или договором.

В силу ч.1 ст.334 ГК Российской Федерации по договору залога кредитор, по обеспеченному залогом обязательству (залогодержатель), имеет право в случае неисполнения должником этого обязательства получить удовлетворение из стоимости заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами лица, которому принадлежит это имущество (залогодателя).

По смыслу ст.337 ГК Российской Федерации, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещения убытков причиненного просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание предмета залога и связанных с обращением взыскания на предмет залога и его реализацией расходов.

В соответствии с ч.1 ст.341 ГК Российской Федерации право залога возникает с момента заключения договора о залоге, а в отношении залога имущества, которое подлежит передаче залогодержателю, с момента передачи этого имущества, если иное не предусмотрено договором о залоге.

На основании ст.348 ГК Российской Федерации взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства.

Согласно п.1 ст.50 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору об ипотеке, для удовлетворения за счет этого имущества названных в ст.3 и 4 настоящего ФЗ требований, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного ипотекой обязательства, в частности неуплатой или несвоевременной уплатой суммы долга полностью или в части, если договором не предусмотрено иное.

Согласно ст.350 ГК РФ в случаях обращения взыскания на предмет залога в судебном порядке суд устанавливает начальную продажную цену заложенного имущества, подлежащего реализации на публичных торгах.

Таким образом, в соответствии с действующим законодательством залог является способом обеспечения исполнения обязательства, при котором кредитор-залогодержатель приобретает право в случае неисполнения должником обязательства получить удовлетворение за счет заложенного имущества преимущественно перед другими кредиторами за изъятиями, предусмотренными законом.

Судом установлено, что истцом в обеспечение исполнения обязательств заемщика по своевременному и полному возврату займа, уплате процентов за пользование им, а также требований по возмещению любых расходов и издержек, вытекающих из неисполнения основного договора, предусмотрено обеспечение обязательств - залогом недвижимого имущества.

Предметом залога является квартира, находящаяся по адресу: <адрес>.

Залоговая (оценочная) стоимость предмета залога равна <...> рублей (п.5 закладной).

Пунктом 6.2.4.2 закладной от дата г. предусмотрено, что залогодержатель имеет право обратить взыскание на предмет ипотеки при не исполнении требований залогодержателя в случаях, установленных в п.6.2.4.1 настоящей закладной.

С правами и обязанностями залогодателя ответчик Денисов А.В. был ознакомлен с момента подписания как закладной, так и договора займа, который заключен в письменной форме, подписан Денисовым А.В лично, то есть, ответчик принял на себя обязательство перед истцом по исполнению обязательств по договору займа.

Истцом принимались меры о погашении задолженности по кредиту, поскольку дата г. №* в адрес ответчика было направлено требование о полном досрочном погашении задолженности, однако до настоящего времени не исполнено.

Согласно отчету по определению рыночной и ликвидационной стоимости квартиры по адресу: <адрес>, выполненного ООО «Экспертиза собственности» №* от дата г., рыночная стоимость квартиры на дату оценки составляет <...> рублей.

В соответствии с требованиями п.4. ст.54 Федерального закона от 16 июля 1998 года №102-ФЗ «Об ипотеке» начальную продажную стоимость квартиры подлежит установить в размере 80% от ее рыночной стоимости в размере <...> рублей.

Ответчик Денисов А.В. не представил суду доказательств, подтверждающих иную стоимость предмета залога на дату рассмотрения дела по существу.

Поскольку ответчиком Денисовым А.В. не выполнены обязательства перед истцом региональным фондом развития жилищного строительства и ипотечного кредитования по договору займа от дата г., то суд также считает необходимым удовлетворить исковые требования истца об обращении взыскания на квартиру, принадлежащую заемщику-залогодателю Денисову А.В., расположенную по адресу: <адрес>, определив начальную продажную стоимость в размере <...> рублей.

При распределении между сторонами судебных расходов суд исходит из следующего.

В силу части 1 статьи 88 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В соответствии со статьей 94 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации к издержкам, связанным с рассмотрением дела, относятся суммы, подлежащие выплате экспертам.

Частью 1 статьи 98 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации предусмотрено, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью 2 статьи 96 названного Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в этой статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Следовательно, возмещение судебных издержек осуществляется той стороне, в пользу которой вынесено решение суда.

Гражданское процессуальное законодательство при этом исходит из того, что критерием присуждения судебных расходов в порядке ст.98 ГПК РФ является вывод суда о правомерности или неправомерности заявленного истцом требования.

Из представленных суду, счета на оплату №* от дата г. и платежного поручения №* от дата г., усматривается, что истец оплатил <...> рублей за оценку имущества по договору №* от дата г. по счету дата г., которая подлежит взысканию с ответчика в пользу истца.

Расходы, понесенные истцом по оплате оценки, подтвержденные предоставленными суду доказательствами, являются необходимыми, поскольку вызваны необходимостью представления доказательств в обоснование заявленного иска, а потому в силу ст.94 ГПК РФ относятся к судебным издержкам и подлежат взысканию с ответчика в пользу истца.

Истцом при подаче искового заявления по настоящему делу оплачена государственная пошлина в размере <...> рублей <...> копейки, что подтверждено платежными поручениями №* и №* от дата г. на <...> рублей <...> копейки и <...> рублей, в связи с чем, суд считает необходимым данные расходы взыскать с ответчика Денисова А.В. в пользу истца.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

решил:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ №* ░░ ░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░ <...> ░░░░░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░ <...> ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░ <...> ░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░░ <...> ░░░░░░, ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░░ <...> ░░░░░░, ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░░ <...> ░░░░░░░ ░ <...> ░░░░░░, ░ ░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░ <...> ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░-░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: <░░░░░>, ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ <...> ░░░░░░.

░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.░.░░░░░░░

░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 14 ░░░░░░ 2017 ░.

░░░░░