Мотивированное решение по делу № 02-0113/2017 от 05.08.2016

Дело № 2-113/17

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

28 февраля 2017 года г. Москва

Савеловский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Ивановой О.А., при секретаре Журавлевой Е.А.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело иску фио к фио о взыскании суммы займа, неустойки, процентов, судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

Истец фио обратился в суд с иском к ответчику фио о взыскании суммы займа, неустойки, процентов с учетом уточненных требований в размере сумма, а также расходов по оплате госпошлины в размере сумма

Свои требования истец мотивирует тем, что дата между ответчиком фио и Компанией «Arch Energy Limited», Британские Виргинские острова, заключен договор займа, поименованный «Инвестиционный договор ...», в соответствие с п. 1.1 которого Инвестор будет финансировать расходы Исполнителя, связанные с приобретением и последующей реализацией ювелирных изделий, предметов антиквариата, иных эксклюзивных предметов и изделий, предназначенных для индивидуального или корпоративного использования, далее именуемых «Товары», а Исполнитель будет обеспечивать целевое использование инвестиционного финансирования, своевременный возврат суммы инвестиционного финансирования Инвестору и выплату Инвестору инвестиционного дохода на условиях настоящего Договора. На основании п. 1.3. Договора общая согласованная сторонами сумма инвестиционного финансирования составляет до сумма, то есть сумма займа составила сумма. В соответствие с п. 2.1. Договора сумма инвестиционного финансирования будет предоставлена Исполнителю одним или несколькими платежами в период дата дата на основании документов, указанных ниже в п. 2.2. настоящего Договора. В п. 4.1. Договора займа стороны согласовали проценты за пользование суммой займа: Исполнитель обязуется выплатить Инвестору инвестиционный доход в размере 40 (Сорок) процентов от суммы инвестиционного финансирования, что составляет сумма. На основании п. 4.2. выплата процентов за пользование займом осуществляется равными суммами раз в квартал по установленному графику. Пунктом  5.1. установлено, что заемные средства должны быть возвращены Инвестору не позднее, чем следующего банковского дня после истечения одного года, а именно дата, со дня заключения настоящего Договора. За просрочку платежей, указанных в п. 4.2., 4.3. и 5.1. Договора займа, Инвестор вправе взыскать с Исполнителя неустойку в размере 0,5 (Ноль целых пять десятых) процента от причитающейся суммы за каждый день просрочки. дата ответчиком по Договору займа № 1 получена сумма заемных средств в размере сумма. дата между ответчиком фио и Компанией «Arch Energy Limited», Британские Виргинские острова, был заключен еще один договор займа, поименованный «Инвестиционный договор ...», в соответствие с п. 1.1 которого Инвестор будет финансировать расходы Исполнителя, связанные с приобретением и последующей реализацией ювелирных изделий, предметов антиквариата, иных эксклюзивных предметов и изделий, предназначенных для индивидуального или корпоративного использования, далее именуемых «Товары», а Исполнитель будет обеспечивать целевое использование инвестиционного финансирования, своевременный возврат суммы инвестиционного финансирования Инвестору и выплату Инвестору инвестиционного дохода на условиях настоящего Договора. На основании п. 1.3. второго Договора займа общая согласованная сторонами сумма инвестиционного финансирования составляет до сумма, то есть сумма займа составила сумма. В п. 4.1. Договора займа стороны согласовали проценты за пользование суммой займа в твердой сумме: Исполнитель обязуется выплатить Инвестору инвестиционный доход в сумме сумма. На основании п. 4.2. выплата процентов за пользование займом будет осуществлена одновременно с возвратом Инвестору суммы Инвестиционного финансирования согласно п. 5.1 настоящего Договора, но не позднее дата Пунктом 5.1. установлено, что заемные средства должны быть возвращены Инвестору не позднее следующего банковского дня после истечения 95 дней со дня выдачи суммы инвестиционного финансирования, но не позднее .... За просрочку платежей, указанных в п. 4.2., 4.3. и 5.1. второго Договора займа, Инвестор вправе взыскать с Исполнителя неустойку в размере 1 (Один) процент от причитающейся суммы за каждый день просрочки. дата ответчиком по второму Договору займа получена сумма заемных средств в размере сумма. Однако в указанный срок ответчик сумму займа не возвратил, проценты за пользование заемными средствами также не были выплачены Займодавцу. дата Компанией «Arch Energy Limited», Британские Виргинские острова, и истцом фио был заключен Договор цессии (уступки права), в соответствие с которым Цедент уступает Цессионарию в полном объеме права требования, вытекающие из Инвестиционного договора ... от дата; Дополнительного соглашения ... от дата к Инвестиционному договору ... от дата; Инвестиционного договора ... от дата Дополнительного соглашения ... от ....дс Инвестиционному договору ... от дата Таким образом, права требования кредитора (права Займодавца) по вышеуказанным договорам займа в полном объеме перешли к истцу. Соответствующее уведомление было направлено ответчику дата Между тем, ответчиком не были предприняты меры для погашения задолженности по договорам, а потому истец обратился с настоящим иском в суд.

Истец фио в судебное заседание не явился, доверил представлять свои интересы представителю по доверенности фио

Представитель истца по доверенности фио в судебное заседание явилась, исковые требования поддержала в полном объеме.

Ответчик фио в судебное заседание не явился, доверил представлять свои интересы представителям по доверенностям фио и фио

Представители ответчика по доверенностям фио и фио в судебное заседание явились, исковые требования не признали по основаниям, изложенным в письменных возражениях, а в случае удовлетворения требований истца, просили снизить размер неустойки на основании ст. 333 ГК РФ.

Представитель третьего лица фио по доверенности фио в судебное заседание явился, разрешение требований истца оставил на усмотрение суда.

Представители Центральной акцизной таможни по доверенностям фио и фио в судебное заседание явились, разрешение спора оставили на усмотрение суда.

Третьи лица фио, фио, фио, фио, фио, представители ООО «ГРЭЙС», ООО «Резонанс», ОАО АКБ «Промбизнесбанк» в лице Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» в судебное заседание не явились, извещены надлежащим образом, в связи с чем суд полагает возможным рассмотреть дело в их отсутствие.

Выслушав представителя истца, представителей ответчика, представителей явившихся третьих лиц, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со статьей 56 Гражданского процессуального кодекса РФ, каждая сторона обязана доказать те обстоятельства, на которое она ссылается как на основания своих требований и возражений.

В соответствии со ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон.

В соответствие со ст. 807 ГК РФ по договору займа одна сторона (займодавец) передает в собственность другой стороне (заемщику) деньги или другие вещи, определенные родовыми признаками, а заемщик обязуется возвратить займодавцу такую же сумму денег (сумму займа) или равное количество других полученных им вещей того же рода и качества. Договор займа считается заключенным с момента передачи денег или других вещей. Иностранная валюта и валютные ценности могут быть предметом договора займа на территории Российской Федерации с соблюдением правил статей 140, 141 и 317 Гражданского Кодекса РФ.

Согласно ст. 808 ГК РФ договор займа должен быть заключен в письменной форме, если его сумма превышает не менее чем в десять раз установленный законом минимальный размер оплаты труда. В подтверждение договора займа и его условий может быть представлена расписка заемщика или иной документ, удостоверяющие передачу ему займодавцем определенной денежной суммы или определенного количества вещей.

В силу ч. 1 ст.809 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

На основании ч. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

Согласно ч. 1 ст. 329 ГК РФ исполнение обязательств может обеспечиваться неустойкой, залогом, удержанием вещи должника, поручительством, независимой гарантией, задатком, обеспечительным платежом и другими способами, предусмотренными законом или договором. В соответствие со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно ст. 331 ГК РФ соглашение о неустойке должно быть совершено в письменной форме независимо от формы основного обязательства. Несоблюдение письменной формы влечет недействительность соглашения о неустойке.

В силу норм статей 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Судом установлено, что дата между ответчиком фио и Компанией «Arch Energy Limited», Британские Виргинские острова, заключен договор займа, поименованный «Инвестиционный договор ...», в соответствие с п. 1.1 которого Инвестор будет финансировать расходы Исполнителя, связанные с приобретением и последующей реализацией ювелирных изделий, предметов антиквариата, иных эксклюзивных предметов и изделий, предназначенных для индивидуального или корпоративного использования, далее именуемых «Товары», а Исполнитель будет обеспечивать целевое использование инвестиционного финансирования, своевременный возврат суммы инвестиционного финансирования Инвестору и выплату Инвестору инвестиционного дохода на условиях настоящего Договора.

На основании п. 1.3. Договора общая согласованная сторонами сумма инвестиционного финансирования составляет до сумма, то есть сумма займа составила сумма. В соответствие с п. 2.1. Договора сумма инвестиционного финансирования будет предоставлена Исполнителю одним или несколькими платежами в период дата дата на основании документов, указанных ниже в п. 2.2. настоящего Договора. Пунктом 2.2. Сторонами Договора займа согласованы документы, на основании которых производится выплата сумм займа - платежи в счет суммы инвестиционного финансирования будут производиться Инвестором на основании Инвойсов при условии, что инвойсы будут приложены к подписанному Исполнителем Требованию об оплате по инвойсу.

В п. 4.1. Договора займа стороны согласовали проценты за пользование суммой займа: Исполнитель обязуется выплатить Инвестору инвестиционный доход в размере 40 (Сорок) процентов от суммы инвестиционного финансирования, что составляет сумма. На основании п. 4.2. выплата процентов за пользование займом осуществляется равными суммами раз в квартал по следующему графику: выплата инвестиционного дохода будет осуществлена Исполнителем четырьмя равными платежами, каждый в размере 10 (Десять) процентов от суммы Инвестиционного финансирования, что составляет сумма. Каждый из четырех указанных платежей должен быть произведен Исполнителем не позднее следующего банковского дня после истечения каждого трехмесячного периода со дня заключения настоящего Договора. В соответствие с п. 4.3 Договора займа выплата инвестиционного дохода за последний (четвертый) трехмесячный период должна быть произведена Исполнителем одновременно с возвратом Инвестору суммы займа.

Пунктом  5.1. установлено, что заемные средства должны быть возвращены Инвестору не позднее, чем следующего банковского дня после истечения одного года, а именно дата, со дня заключения настоящего Договора.

За просрочку платежей, указанных в п. 4.2., 4.3. и 5.1. Договора займа, Инвестор вправе взыскать с Исполнителя неустойку в размере 0,5 (Ноль целых пять десятых) процента от причитающейся суммы за каждый день просрочки.

Во исполнение данного Договора займа дата ответчик направил Инвестору (Займодателю) Письмо об оплате инвойсов (счетов) на сумма:

- ...

Указанные инвойсы (счета) были оплачены Инвестором (Займодателем) следующими платежами, денежные средства в оплату списаны со счетов Займодателя, что подтверждается соответствующей справкой банка и платежными поручениями системы SWIFT (СВИФТ):

- ...

Таким образом, дата ответчиком фио по Договору займа ... получена сумма заемных средств в размере сумма. Реальное предоставление денежных средств Заемщику подтверждено последним в Дополнительном соглашении № 1 от дата к Инвестиционному договору ... от ...., где стороны подтвердили предоставление займа в полном объеме - сумма, а также изменили график погашения процентов по договору займа, а также дату возврата суммы займа:

- дата подлежала уплате сумма процентов по займу в размере сумма;

- дата - также подлежала уплате сумма процентов по займу в размере сумма;

- дата - еще сумма процентов по займу;

- дата - срок возврата суммы займа в сумма и суммы процентов в размере сумма за последний (четвертый) период пользования суммой инвестиционного финансирования.

Также судом установлено, что дата ответчиком фио и Компанией «Arch Energy Limited», Британские Виргинские острова, был заключен еще один договор займа, поименованный «Инвестиционный договор ...», в соответствие с п. 1.1 которого Инвестор будет финансировать расходы Исполнителя, связанные с приобретением и последующей реализацией ювелирных изделий, предметов антиквариата, иных эксклюзивных предметов и изделий, предназначенных для индивидуального или корпоративного использования, далее именуемых «Товары», а Исполнитель будет обеспечивать целевое использование инвестиционного финансирования, своевременный возврат суммы инвестиционного финансирования Инвестору и выплату Инвестору инвестиционного дохода на условиях настоящего Договора.

На основании п. 1.3. второго Договора займа общая согласованная сторонами сумма инвестиционного финансирования составляет до сумма, то есть сумма займа составила сумма.

В соответствие с п. 2.1. Договора сумма инвестиционного финансирования будет предоставлена Исполнителю одним или несколькими платежами в период дата дата на основании документов, указанных ниже в п. 2.2. настоящего Договора. Пунктом 2.2. Сторонами Договора займа согласованы документы, на основании которых производится выплата сумм займа - платежи в счет суммы инвестиционного финансирования будут производиться Инвестором на основании Инвойсов при условии, что инвойсы будут приложены к подписанному Исполнителем Требованию об оплате по инвойсу.

В п. 4.1. Договора займа стороны согласовали проценты за пользование суммой займа в твердой сумме: Исполнитель обязуется выплатить Инвестору инвестиционный доход в сумме сумма. На основании п. 4.2. выплата процентов за пользование займом будет осуществлена одновременно с возвратом Инвестору суммы Инвестиционного финансирования согласно п. 5.1 настоящего Договора, но не позднее дата

Пунктом  5.1. установлено, что заемные средства должны быть возвращены Инвестору не позднее следующего банковского дня после истечения 95 дней со дня выдачи суммы инвестиционного финансирования, но не позднее ....

За просрочку платежей, указанных в п. 4.2., 4.3. и 5.1. второго Договора займа, Инвестор вправе взыскать с Исполнителя неустойку в размере 1 (Один) процент от причитающейся суммы за каждый день просрочки.

Во исполнение данного Договора займа дата ответчик направил Инвестору (Займодателю) Письмо об оплате инвойсов (счетов) на сумма:

- ...

Указанные инвойсы (счета) были оплачены Инвестором (Займодателем)

следующими платежами, денежные средства в оплату списаны со счетов Займодателя, что подтверждается соответствующей справкой банка и платежными поручениями системы SWIFT (СВИФТ):

- ...

Таким образом, дата ответчиком по второму Договору займа получена сумма заемных средств в размере сумма. Реальное предоставление денежных средств Заемщику подтверждено последним в Дополнительном соглашении ... от дата к Инвестиционному договору ...., где стороны подтвердили предоставление займа в полном объеме - сумма, а также изменили график п. 4.2 и 5.1. второго Договора займа: возврат займа, а также процентов за пользование заемными средствами был изменен на дата

Однако в указанный срок ответчик сумму займа не возвратил, проценты за пользование заемными средствами также не были выплачены Займодавцу.

Согласно представленному истцом расчету сумма долга по Инвестиционному договору ... от дата составляет сумма из которых: сумма основного долга составляет сумма, сумма процентов за пользование заемными средствами на дата составляет сумма, сумма неустойки по состоянию на дата составила сумма. По Инвестиционному договору ... от дата сумма долга составляет сумма, из которых сумма основного долга составляет сумма, сумма процентов за пользование заемными средствами сумма, неустойка по состоянию на дата составила сумма.

В соответствии со ст. 382 ГК РФ право (требование), принадлежащее на основании обязательства кредитору, может быть передано им другому лицу по сделке (уступка требования) или может перейти к другому лицу на основании закона. Для перехода к другому лицу прав кредитора не требуется согласие должника, если иное не предусмотрено законом или договором.

Согласно ст. 384 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором, право первоначального кредитора переходит к новому кредитору в том объеме и на тех условиях, которые существовали к моменту перехода права. В частности, к новому кредитору переходят права, обеспечивающие исполнение обязательства, а также другие связанные с требованием права, в том числе право на проценты.

дата Компанией «Arch Energy Limited», Британские Виргинские острова (Цедент), и истцом фио (Цессионарий) был заключен Договор цессии (уступки права), в соответствие с которым Цедент уступает Цессионарию в полном объеме права требования, вытекающие из Инвестиционного договора ... от дата; Дополнительного соглашения ... от дата к Инвестиционному договору ... от дата; Инвестиционного договора ... от дата; Дополнительного соглашения ... от дата к Инвестиционному договору ... от дата

Таким образом, права требования кредитора (права Займодавца) по вышеуказанным договорам займа в полном объеме перешли к истцу. Соответствующее уведомление было направлено ответчику дата

Однако, сумма долга по договорам займа ответчиком не погашена.

В соответствии с ч.1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований или возражений.

Между тем, ответчиком не представлено суду доказательств погашения задолженности по договорам займа, а потому требования истца о взыскании задолженности по договорам займа подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 333 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

В судебном заседании представителями заявлено ходатайство о применении положения ст. 333 ГК РФ для снижения размера неустойки, поскольку она не соразмерна последствиям нарушенного ответчиком обязательства.

Проверив материалы дела, суд полагает ходатайство представителей ответчика о снижении суммы неустойки заявлено обосновано, а потому подлежит удовлетворению, поскольку заявленная истцом сумма неустойки не соразмерна последствиям нарушенного ответчиком обязательства по возврату суммы долга по договорам займа, в связи с чем суд полагает возможным снизить размер неустойку по инвестиционному контракту ... от дата до сумма, и по инвестиционному контракту ... от дата до сумма.

Госпошлина в сумме сумма подлежит взысканию с ответчика в пользу истца на основании ст. 98 ГПК РФ.

Возражая против заявленных требований, представители ответчика указали на то, что иск не подлежит удовлетворению, поскольку договоры, на которых основаны требования фио, являются недействительными, поскольку между ответчиком и Компанией «Arch Energy Limited», Британские Виргинские острова сложились отношения, вытекающие из договора простого товарищества (договора о совместной деятельности), а не из договора займа. фио в подписании Договора от дата ... между Компанией «Арч Энерджи Лимитед» и Компанией «Мунлайт ЛЛП» участия не принимал. фио отрицает, что он передавал счета, выставленные Компанией «Мунлайт ЛЛП» на сумму сумма, в адрес Компании «Арч Энерджи Лимитед» во Исполнение инвестиционного договора от дата ..., поскольку указанные счета были сформированы до даты заключения первого Инвестиционного договора от дата.

Вместе с тем, суд не может согласиться с указанными доводами стороны ответчика, поскольку они основаны на неверном толковании норм гражданского законодательства. При рассмотрении указанного спора судом было установлено, что, несмотря на заключение между сторонами Инвестиционных договоров на финансирование приобретения и реализации ювелирных и иных изделий, по сути стороны заключили договор займа. Оснований для признания Инвестиционных договоров недействительными суд не усматривает.

Доводы стороны ответчика о том, что фио не передавал счета, выставленные Компанией «Мунлайт ЛЛП» на сумму сумма, а по Инвестиционному договору ... от дата Компания «ЭКСТРАБРЭНД ЛИМИТЕД» по согласованию с Инвестором выставила напрямую Компании «Арч Энерджи Лимитед» счета на оплату товара судом также не могут быть приняты во внимание, поскольку факт предоставления финансирования по Инвестиционным договорам ... от дата и ... от дата в полном объеме на основании документов, предоставленных самим фио, подтверждается Дополнительными соглашениями ... к Инвестиционному договору ... от дата и Дополнительным соглашением ... к Инвестиционному договору ... от дата, подписанными лично фио. При этом, подписи фио на указанных Дополнительных соглашениях стороной ответчика не оспаривались.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 309, 310, 330, 807, 808, 809 ГК РФ, ст. ст. 98, 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования фио удовлетворить частично.

Взыскать с фио в пользу фио задолженность по инвестиционному договору ... от дата в размере сумма по курсу ЦБ РФ на дату исполнения решения суда, состоящую из суммы основного долга в размере сумма, суммы процентов за пользование заемными средствами в размере сумма, суммы неустойки в размере сумма, задолженность по инвестиционному договору ... от дата в размере сумма по курсу ЦБ РФ на дату исполнения решения суда, состоящую из суммы основного долга в размере сумма, суммы процентов за пользование заемными средствами в размере сумма, суммы неустойки в размере сумма, расходы по оплате госпошлины в сумме сумма

В удовлетворении остальной части требований о взыскании суммы неустойки отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Савеловский районный суд города Москвы в течение месяца со дня принятия решения суда в окончательной форме.

Судья

Мотивированное решение принято 03 марта 2017 года

1