Мотивированное решение от 24.08.2021 по делу № 02-2059/2021 от 26.04.2021

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

17 августа 2021 года                                                                          город Москва

Таганский районный суд города Москвы в составе

председательствующего судьи Синельниковой О.В.

при секретаре Кадырбаевой Е.Р.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2059/2021 по исковому заявлению Шишханова ** к ПАО Национальный Банк «ТРАСТ» о признании обязательств существующими,

УСТАНОВИЛ:

Истец Шишханов М.О. обратился в суд с иском к ПАО Национальный Банк «ТРАСТ» о признании обязательств существующими.

В обоснование исковых требований истец указал, что в 2014-2017 году ПАО «Бинбанк» и Шишханов М.О. реализовывали санацию (меры по предупреждению банкротства) АО «Рост Банк», ПАО «Бинбанк» с 09 декабря 2014 года до 23 декабря 2015 года, а истец с 23 декабря 2015 года до 20 сентября 2017 года.

15 декабря 2014 года для осуществления санации АО «Рост Банк» ГК «Агентство по страхованию вкладов» предоставила ПАО «Бинбанк» заем в размере 17,5 млрд. рублей. 16 декабря 2014 года ПАО «Бинбанк» разместило 11,84 млрд рублей из указанных средств на депозитах в санируемом им АО «Рост Банк» под процент.

18 января 2016 года с передачей функций «санатора» Шишханову М.О. ПАО «Бинбанк» и ГК «Агентство по страхованию вкладов» перевели на Шишханова М.О. часть долга по кредиту - 11,84 млрд рублей. 18 января 2016 года ПАО «Бинбанк» также уступило Шишханову М.О. права требования по вкладам (депозитам), размещенным в АО «Рост Банк» для реализации плана санации - 11,84 млрд. рублей.

28 апреля 2018 года ГК «Агентство по страхованию вкладов» уступила в пользу ПАО НБ «ТРАСТ» право требования к Шишханову М.О. по договору займа в размере 10.200.106.586 рублей 30 копеек. 02 июля 2018 года АО «Рост Банк» был реорганизован в форме присоединения к ПАО НБ «ТРАСТ».

Следовательно, к 02 июля 2018 года, когда АО «Рост Банк» было присоединено к ПАО НБ «ТРАСТ», у ПАО НБ «ТРАСТ» и у Шишханова М.О. возникли по отношению друг к другу встречные однородные требования с наступившими сроками исполнения - требование из договора займа у ПАО НБ «ТРАСТ» против требования из депозитов у Шишханова М.О.

Между тем, ПАО НБ «ТРАСТ» предъявило в суд иск о взыскании с Шишханова М.О. задолженности по договору займа.

15 марта 2021 года Шишханов М.О. заявил ПАО НБ «ТРАСТ» о зачете встречных однородных требований. В связи с этим Шишханов М.О. считает, что встречные однородные требования Шишханова М.О. и ПАО НБ «ТРАСТ» прекратились.

Тем не менее, ПАО НБ «ТРАСТ» возражает против зачета встречных однородных требований, ссылаясь на то, что обязательства АО «Рост Банк», а, следовательно, и ПАО НБ «ТРАСТ» перед Шишхановым М.О. по Депозитным договорам прекратились в 2018 году утверждением 14 марта 2018 года Банком России плана участия управляющей компании Фонда консолидации банковского сектора («УК ФКБС») в осуществлении мер по предупреждению банкротства АО «Рост Банк» на основании п. 12 и 12.1 ст. 189.49 Федерального закона от 26 октября 2002 года №127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)». На данный момент ПАО НБ «ТРАСТ» не представило доказательства направления Шишханову М.О. Приказа или личного ознакомления Шишханова М.О. с Приказом.

Таким образом, между истцом (кредитором) и ответчиком (должником) возник спор о существовании обязательств по Депозитным договорам на дату зачета, заявленного истцом, т.е. по состоянию на 15 марта 2021 года.

Истец, учитывая приведенные выше обстоятельства, просит суд признать существующими по состоянию на 15 марта 2021 года обязательства ПАО НБ «ТРАСТ» перед Шишхановым М.О. по возврату денежной суммы (вклада) в совокупном размере 11.840.000.000 рублей, основанные на Депозитных договорах с условиями об обеспечении № 1997813, 1997968, 1998081, 1997978 от 16 декабря 2014 года между АО «Рост Банк» и ПАО «Бинбанк», а также на Договоре уступки прав требования (цессии) от 18 января 2016 года между ПАО «Бинбанк» (цедент) и Шишхановым М.О. (цессионарий).

Представитель истца Шишханова М.О. Головкин Д.Р. в судебное заседание явился, исковые требования поддержал, поддержал представленные им дополнения и письменные объяснения.

Представитель ответчика ПАО НБ «ТРАСТ» Аржанова О.С. в судебном заседании исковые требования истца не признала по доводам письменных возражений, приобщенных к материалам дела.

Выслушав пояснения представителей явившихся сторон, исследовав материалы дела, суд приходит к следующему выводу.

Начиная с ноября 2014 года ГК «Агентство по страхованию вкладов» совместно с Банком России осуществляли мероприятия по предупреждению банкротства в отношении АО «Рост Банк» в соответствии с ФЗ №175-ФЗ от 27 октября 2008 года «О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года» и ФЗ №127-ФЗ от 26 октября 2002 года «О несостоятельности (банкротстве)».

Приказом Банка России №ОД-3347 от 28 ноября 2014 года в АО «Рост Банк» в связи с финансовыми трудностями была назначена Временная администрация в лице ГК «Агентство по страхованию вкладов», полномочия органов управления АО «Рост Банк» были приостановлены.

Приказом Банка России № ОД-636 от 25 марта 2015 года исполнение ГК «Агентство по страхованию вкладов» функций временной администрации АО «Рост Банк» прекращено.

ПАО «Бинбанк» являлось акционером АО «Рост Банк» в период с 31 декабря 2014 года по 30 декабря 2015 года, впоследствии реализовав 100 % акций Шишханову М.О., ставшему единственным акционером АО «Рост Банк».

В связи с ухудшившимся финансовым состоянием в сентябре 2017 года Банк России принял решение о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости АО «Рост Банк».

Приказом Банка России № ОД-2724 от 20 сентября 2017 года в АО «Рост Банк» с 21 сентября 2017 года в соответствии со ст. 189.25, 189.26, 189.31 ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» была назначена временная администрация сроком на 6 месяцев с приостановлением полномочий исполнительных органов АО «Рост Банк».

Впоследствии Приказом Банка России №ОД-624 от 14 марта 2018 года с 15 марта 2018 года  на ООО «УК ФКБС» были возложены функции временной администрации по управлению АО «Рост Банк» сроком на шесть месяцев.

Таким образом, в отношении АО «Рост Банк» была начата процедура предупреждения банкротства, осуществлявшаяся ООО «УК ФКБС» в соответствии с требованиями Закона о банкротстве и нормативных актов Банка России.

Банк России утвердил План участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства АО «Рост Банк».

Приказом Банка России от 20 марта 2018 года №ОД-692 размер уставного капитала АО «Рост Банк» был уменьшен до 1 рубля, временной администрации по управлению АО «Рост Банк» было предписано совершить действия, предусмотренные ст. 189.34 и 189.50 Закона о банкротстве.

В исполнение полномочий, предусмотренных ст. 189.34, 189.49 Закона о банкротстве, Приказом Временной администрации АО «Рост Банк» от 27 апреля 2018 года были прекращены обязательства АО «Рост Банк» по кредитам, займам, депозитам и иным требованиям в денежной форме перед лицами, занимающими должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера, членов совета директоров и контролирующими АО «Рост Банк» лицами, включая Шишханова М.О., о чем ему было направлено соответствующее уведомление и приказ.

28 мая 2018 года решением руководителя временной администрации АО «Рост Банк» №22-ВА АО «Рост Банк» реорганизовано в форме присоединения к ПАО НБ «ТРАСТ». 28 мая 2018 года решением руководителя временной администрации ПАО НБ «ТРАСТ» №8 ПАО НБ «ТРАСТ» реорганизовано путем присоединения к нему АО «Рост Банк». 02 июля 2018 года была осуществлена государственная регистрация реорганизации ПАО НБ «ТРАСТ» в форме присоединения АО «Рост Банк».

В соответствии с п.3.1 Устава ПАО НБ «ТРАСТ», утвержденного внеочередным общим собранием акционеров Банка (Протокол №02 от 21 мая 2020 года), в соответствии с мерами по предупреждения банкротства, осуществляемыми Банком России, основная деятельность Банка направлена максимальный возврат средств, предоставленных Банком России.

В настоящее время Банк России является акционером, владеющим через ООО «УК ФКБС» 99,9 % акций ПАО НБ «ТРАСТ», что подтверждается списком зарегистрированных лиц в реестре владельцев ценных бумаг ПАО НБ «ТРАСТ».

При этом, с присоединения 02 июля 2018 года АО «Рост Банк» к ПАО НБ «ТРАСТ» начался процесс формирования непрофильных активов, активы и обязательства АО «Рост Банк» были включены в финансовую отчетность Банка, обязательства перед Шишхановым М.О. по депозитным договорам в ней отсутствовали по причине их прекращения 27 апреля 2018 года, что подтверждается сведениями из консолидированной финансовой отчетности за 2018 года ПАО НБ «ТРАСТ».

С учетом того, что обязательства АО «Рост Банк» перед Шишхановым М.О. по депозитным договорам были прекращены 27 апреля 2018 года, т.е. до присоединения АО «Рост Банк» к ПАО НБ «ТРАСТ» 02 июля 2018 года, к ПАО НБ «ТРАСТ» данные обязательства в порядке ч.2 ст.58 ГК РФ не перешли в силу их отсутствия в момент реорганизации.

В соответствии с п. 12 ст. 189.49 Закона о банкротстве финансовая помощь путем приобретения дополнительного выпуска акций (внесения дополнительного вклада в уставный капитал) банка за счет денежных средств, составляющих Фонд консолидации банковского сектора, создаваемого в соответствии с Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», или имущества Агентства оказывается Банком России, Управляющей компанией или Агентством при одновременном соблюдении следующих условий:

1) уменьшение размера уставного капитала банка по решению Банка России до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля (при отрицательном значении величины собственных средств (капитала);

2) прекращение обязательств банка по договорам субординированного кредита (договорам депозита, займа, облигационного займа), включая обязательства по процентам и по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), либо осуществление мены (конвертации) требований кредиторов по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), включая обязательства по процентам и по финансовым санкциям за неисполнение обязательств по субординированным кредитам (депозитам, займам, облигационным займам), на обыкновенные акции (доли в уставном капитале) кредитной организации;

3) приобретение Банком России, Управляющей компанией или Агентством и (или) инвестором (инвесторами) акций (долей в уставном капитале) банка в количестве не менее семидесяти пяти процентов обыкновенных акций банка в форме акционерного общества (долей в уставном капитале, которые предоставляют право голоса в размере не менее трех четвертей голосов от общего числа голосов участников банка в форме общества с ограниченной ответственностью);

4) прекращение обязательств банка перед лицами, занимающими должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера банка, членов совета директоров (наблюдательного совета) банка (далее - управляющие работники банка), и контролирующими банк лицами по кредитам, займам, депозитам и иным требованиям в денежной форме.

Обязательства банка перед управляющими работниками банка и контролирующими банк лицами прекращаются в день утверждения плана участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка (внесения изменений в план участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка) или плана участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка (внесения изменений в план участия Агентства в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка), предусматривающих возложение функций временной администрации по управлению банком на Управляющую компанию или Агентство в соответствии со ст.189.34 Закона о банкротстве (п.12.1 Закона о банкротстве).

В связи с применением обязательных условий п. 12, п.12.1 ст. 189.49 Закона о банкротстве при проводимой процедуре финансового оздоровления АО «Рост Банк», обязательства АО «Рост Банк» по депозитным договорам перед Шишхновым М.О., являвшимся контролирующим лицом банка, прекратились, поскольку денежные средства списываются в безусловном порядке в силу прямого указания закона.

В соответствии с Приказом временной администрации АО «Рост Банк» от 27 апреля 2018 года №29-ВА(УК) в связи с утверждением Плана участия Банка России были прекращены обязательства АО «Рост Банк» по кредитам, займам, депозитам и иным требованиям в денежной форме, за исключением обязательств по требованиям о причинении вреда жизни и здоровью и обязательств из трудовых договоров по выплате заработной платы перед лицами, занимающими должности единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителя главного бухгалтера банка, членов совета директоров АО «Рост Банк», и контролирующими АО «Рост Банк» лицами в соответствии с Приложением №1 к Приказу.

В Приложении №1 к Приказу в качестве такого лица был указан Шишханов М.О., являвшийся с 24 декабря 2015 года единственным акционером, с 25 марта 2015 года Членом Совета директоров АО «Рост Банк»

Данный приказ и уведомление АО «Рост Банк» о прекращении обязательств по депозитным договорам были направлены в адрес Шишханова М.О., никаких возражений в адрес АО «Рост Банк» от Шишханова М.О. не поступало, приказ Временной администрации АО «Рост Банк» не оспаривался в установленном порядке.

В соответствии с п.12.1 ст. 189.49 Закона о банкротстве лица, полагающие, что обязательства банка перед ними были прекращены в соответствии с настоящим пунктом неправомерно, вправе оспорить прекращение таких обязательств в суде.

Вместе с тем, никаких действий по оспариванию прекращения обязательств АО «Рост Банк» перед истцом Шишхановым М.О. по депозитным договорам в связи с утверждением Банком России Плана в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка не осуществлялось.

Таким образом, учитывая положения ст. 189.49 Федерального закона от 26 октября 2002 года № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)», исходя из того, что в отношении Банка принята особая мера по финансовому оздоровлению - утверждение Плана участия по предупреждению банкротства банка, установив, что решение о санации Банка и о прекращении обязательств по депозитам принято Банком России и решение или согласие ответчика для принятия данной меры не требовалось, утвержденный Банком России план участия в осуществлении мер по предупреждению банкротства обязателен как для самого Банка, так и для его акционеров, включая самого истца. Обязательства по депозитным договорам прекращены в силу прямого указания закона, неисполнение Плана участия повлекло бы прекращение реализации мер по предупреждению банкротства, отзыв у Банка лицензии и иные неблагоприятные последствия.

Истцом фактически заявлены требования о признании недействительным одностороннего прекращения ПАО НБ «ТРАСТ» обязательств по депозитным договорам, поэтому его доводы, о том, что им избран иной способ защиты права, чем оспаривание сделок, суд находит несостоятельными, так как признание обязательств существующими предполагает восстановление его в правах по данным договорам, как применение последствий признания недействительным одностороннего прекращения обязательств по депозитным договорам.

Согласно ч.1 ст. 166 ГК РФ сделка недействительна по основаниям, установленным законом, в силу признания ее таковой судом (оспоримая сделка) либо независимо от такого признания (ничтожная сделка).

В соответствии с ч.1 ст.168 ГК РФ по общему правилу сделка, нарушающая требования закона или иного правового акта, является оспоримой.

Срок исковой давности по требованию о признании оспоримой сделки недействительной и о применении последствий ее недействительности составляет один год (ч.2 ст.181 ГК РФ).

В случае, оспаривания истцом действий по прекращению обязательств АО «Рост Банк» перед ним в установленном порядке, такие требования должны были быть заявлены не позднее 15 марта 2019 года (т.е. в течение 1 года с момента утверждения Плана  участия от 14 марта 2018 года).

Согласно п. 15 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 43 от 29 сентября 2015 года, истечение срока исковой давности является самостоятельным основанием для отказа в иске.

Проанализировав представленные доказательства в их совокупности, исходя из заявленных требований, суд не находит оснований для удовлетворения требований истца о признании существующими по состоянию на 15 марта 2021 года обязательств ПАО НБ «ТРАСТ» по возврату денежной суммы (вклада) в совокупном размере 11.840.000.000 рублей, основанные на Депозитных договорах с условиями об обеспечении № 1997813, 1997968, 1998081, 1997978 от 16 декабря 2014 года между АО «Рост Банк» и ПАО «Бинбанк», а также на Договоре уступки прав требования (цессии) от 18 января 2016 года между ПАО «Бинбанк» и Шишхановым М.О.

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ** ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░:

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ 24 ░░░░░░░ 2021 ░░░░.