Решение от 10.03.2021 по делу № 02-0873/2021 от 12.01.2021

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

«10» марта 2021 года г. Москва

Замоскворецкий районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Патык М.Ю., при секретаре Юсифове С.Т., с участием представителя истца по доверенности Валуева **,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-873/2021 по исковому заявлению АО «Открытие Брокер» к Котельникову ** о взыскании денежных средств, возмещении судебных расходов,

УСТАНОВИЛ:

АО «Открытие Брокер» обратилось в суд с иском к Котельникову ** о взыскании денежных средств в размере 1 896 597 руб. 10 коп., государственной пошлины в размере 17 682 руб. 99 коп., мотивируя свои требования тем, что между истцом и ответчиком был заключен Договор на брокерское обслуживание № ** от **года, путем подписания заявления о присоединении, в соответствии с которым, Брокер обязался заключать по поручениям, подаваемым клиентом, от своего имени и за счет клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (срочный рынок FORTS (СР FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (срочные сделки). По всем заключенным за счет клиента срочным сделкам Брокер учитывает рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер»). В течение всего срока действия Договора, в зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация Национальный Клиринговый Центр по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки, так как сделки заключались за счет клиента. Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру. На 06.03.2020 года на счете клиента было 1 895 760 руб. 01 коп., гарантийное обеспечение на конец дня (начальное ГО) составляло 3 065 907 руб. 44 коп.. 06.03.2020 года и 10.03.2020 года Брокер был вынужден принудительно закрыть 510 фьючерсных контрактов BR-4.2. 10.03.2020 года в связи с резким падение цен на нефть марки Brent и падением рубля, цена фьючерсных контрактов BR-4.2 тоже снизилась. В результате наличия на счете клиента большого количества заключенных срочных контрактов (договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), и сильному ценовому движению на рынке производных финансовых инструментов, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам. По результатам клиринга со счета клиента была списана вариационная маржа в размере 3 641 718 руб.. В связи с недостатком собственных средств клиента на счете Брокер, являющийся комиссионером по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет клиента сделкам за свой счет в полном объеме. В результате чего у клиента перед Брокером образовалась задолженность в размере 1 896 597 руб. 10 коп.. Ссылаясь на то, что истец понес убытки АО «Открытие Брокер» обратился в суд с вышеуказанным исковым заявлением о взыскании с ответчика денежных средств.

Представитель истца по доверенности Валуев ** в судебное заседание явился, требования искового заявления поддержал в полном объеме, просил иск удовлетворить в полном объеме.

Ответчик Котельников ** в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом (судебная повестка возвращена в суд 08 марта 2021 года), причины неявки не известны, возражений по исковым требованиям истца не представил.

В силу ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть дело при указанной явке.

Выслушав мнение представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд находит исковые требования обоснованными и подлежащими удовлетворению по следующим основаниям.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В силу ст. 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются.

В соответствии со ст. 428 ГК РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ст. 3 Федерального закона «О рынке ценных бумаг» брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Брокер совершает действия, направленные на исполнение поручений клиентов, в той последовательности, в какой были приняты такие поручения.

Брокер обязан принять все разумные меры, направленные на исполнение поручения клиента, обеспечивая при этом приоритет интересов клиента перед собственными интересами.

Принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. При отсутствии в договоре о брокерском обслуживании и поручении клиента таких указаний брокер исполняет поручение с учетом всех обстоятельств, имеющих значение для его исполнения, включая срок исполнения, цену сделки, расходы на совершение сделки и исполнение обязательств по ней, риск неисполнения или ненадлежащего исполнения сделки третьим лицом. Если в договоре о брокерском обслуживании указаны организаторы торговли или иностранные биржи, на организованных торгах которых брокер обязан исполнять поручения клиента, требования настоящего абзаца применяются с учетом правил указанных торгов.

При совершении сделки на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, брокер не имеет права на получение дополнительной выгоды, если договором о брокерском обслуживании не установлен порядок ее распределения.

Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

Если это предусмотрено договором о брокерском обслуживании, брокер вправе совершать сделки с ценными бумагами и заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, одновременно являясь представителем разных сторон в сделке, в том числе не являющихся предпринимателями.

Денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, а также денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами, должны находиться на отдельном банковском счете (счетах), открываемом (открываемых) брокером в кредитной организации (специальный брокерский счет).

При рассмотрении дела судом установлено, что АО «Открытие Брокер» и Котельниковым **  был заключен Договор на брокерское обслуживание № ** от **года, путем подписания заявления о присоединении. 

В соответствии с данным Договором, в течение действия данного Договора, Брокер обязуется заключать по поручениям, подаваемым клиентом, от своего имени и за счет клиента на организованных торгах срочного рынка ФОРТС (FORTS) Московской биржи («Фьючерсы и Опционы Российской Торговой Системы» (срочный рынок FORTS (СР FORTS) договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами (срочные сделки). По всем заключенным за счет клиента срочным сделкам Брокер учитывает рассчитываемый Биржей минимальный размер гарантийного обеспечения (ГО) (п. 2.4 ст. 5 Регламента обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер»).

В течение всего срока действия Договора в зависимости от изменения цен на срочном рынке, клиринговая организация Национальный Клиринговый Центр, по результатам клиринга либо списывала, либо начисляла вариационную маржу по каждому производному финансовому инструменту, в результате чего клиент либо получал прибыль, либо терпел убытки, так как сделки заключались за счет клиента. Клиент самостоятельно принимал решения, какое количество сделок и на какие суммы ему заключать, подавая поручения Брокеру.

Под вариационной маржей понимается сумма денежных средств, рассчитываемая организатором торговли или клиринговой организацией и уплачиваемая (получаемая) участниками срочных сделок в соответствии с установленными организаторами торговли и (или) клиринговыми организациями правилами (ст. 301 НК РФ).

Учет денежных средств, заключенных срочных сделок, а также обязательств клиента осуществлялся Брокером по портфелю СР FORTS, открытому для клиента в системе внутреннего учета, осуществляемого в соответствии с требованиями «Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами», утв. Банком России 31.01.2017 года № 577-П.

В соответствии с п. 2.4.2 ст. 5 Регламента в целях контроля рисков каждого клиента, Брокер осуществляет расчет следующих показателей для каждого портфеля клиента: стоимость портфеля, начальное ГО и минимальное ГО. При этом стоимость портфеля СР FORTS клиента определяется как сумма внесенных в портфель денежных средств за вычетом обязательств, а начальное ГО как размер индивидуального клирингового обеспечения по открытым позициям в портфеле. Размер минимального ГО согласно п. 2.4.3 ст. 5 Регламента рассчитывается следующим образом: начальное ГО/2*k, где k = 1.

В п. 2.5.3 ст. 5 Регламента содержится условное поручение на заключение сделок по закрытию позиций клиента на срочном рынке, в соответствии с которым в случае, если стоимость портфеля СР FORTS клиента стала меньше соответствующего ему размера минимального ГО, клиент дает поручение Брокеру заключить в его интересах одну или несколько сделок (сделки закрытия позиций) за счет клиента с целью закрыть позиции клиента на срочном рынке полностью, или частично, чтобы стоимость портфеля превысила размер минимального ГО.

На 06.03.2020 года на счете клиента было 1 895 760 руб. 01 коп., гарантийное обеспечение на конец дня (начальное ГО) составляло 3 065 907 руб. 44 коп.

Согласно представленным истцом сведениям, 06.03.2020 года Россия отказалась увеличивать сокращение нефтедобычи, и в результате действие раннее установленных квот завершилось 01 апреля 2020 года. Кроме того, в выходные Саудовская Аравия ввела скидки для всех клиентов, покупающих у нее нефть, и объявила о наращивании добычи. В результате цена нефти марки Brent с возобновлением торгов 08.03.2020 года снизилась на 30%, опустившись до $ 31,02 за баррель, цена американского сорта WTI - $27,34.

09.03.2020 года торги на срочном рынке (FORTS) Московской биржи не проводились, поскольку 09.03.2020 года был официальный выходной день.

10.03.2020 года Брокером принудительно было закрыто 510 фьючерных контрактов BR-4.2 клиента, базисным активом которых согласно спецификации, являлась нефть марки Brent.

Согласно п. 3 Указа Банка России от 16.02.2015 года № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов, зарегистрированного в Минюсте России 27.03ю2015 года № 36575, фьючерным договором признается заключенный на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон Договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения (значения) базисного актива и (или) наступления обязательства, являющегося базисным активом.

10.03.2020 года в связи с резким падение цен на нефть марки Brent и падением рубля, цена фьючерсных контрактов BR-4.2 тоже снизилась. В результате наличия на счете клиента большого количества заключенных срочных контрактов (договоров, являющихся производными финансовыми инструментами), и сильному в течение торгового дня ценовому движению на рынке производных финансовых инструментов, сумма расчетов по сделкам превысила сумму денежных средств, обеспеченных клиентом на счете для расчетов по заключенным сделкам. По результатам клиринга 10.03.2020 года со счета клиента была списана вариационная маржа в размере 3 641 718 руб.. В связи с недостатком собственных средств клиента на счете Брокер, как добросовестный участник торгов срочного рынка на ПАО Московская биржа, являющийся комиссионером по сделкам, в соответствии с Регламентом произвел расчеты по заключенным в интересах и за счет клиента сделкам за свой счет в полном объеме. В результате чего у клиента перед Брокером образовалась задолженность в размере                1 745 957 руб. 99 коп..

Кроме того, по состоянию на 22.09.2020 года у клиента образовалась следующая задолженность: Проценты за предоставление займа ДС Брокером на срочном рынке/ ФР МБ/ЕБС/ФР Global/ФР USA MT – 149 542 руб. 61 коп., Биржевой сбор – 719 руб. 10 коп., комиссия Брокера/Доп. комиссия Брокера «Сборы ТС» за заключение сделок 10.03.2020 года на срочный рынок FORTS по счету 66439 – 377 руб. 40 коп.. 

Итого задолженность клиента перед Брокером по состоянию на 14.09.2020 года, в общем размере составила 1 896 597 руб. 10 коп.. 

Согласно п. 2.5.3 ст. 5 Регламента клиенту необходимо учитывать возможность принудительного закрытия его позиции. Неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для клиента. Обслуживающий клиента Брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия клиента «принудительно закрыть позицию», то есть заключить договор, являющийся производным финансовым инструментом, или приобрести ценные бумаги за счет денежных средств клиента, или продать ценные бумаги клиента. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению у клиента убытков.

В соответствии с Регламентом стоимость портфеля клиента не должна быть ниже минимального ГО. При резком изменении цены на фьючерсный контракт Brent, по результатам клиринга была списана вариационная маржа, в результате чего клиент не только потерял все свои деньги, но и «ушел» в минус. Так как происходил «обвал рынка» (резкое, скачкообразное снижение цен), то Брокер не мог закрыть позиции клиента раньше по такой цене, при которой не возникло бы убытка у клиента. Более того, к тому моменту как Брокеру удалось закрыть позиции клиента, у клиента возникла задолженность перед Брокером, так как Брокер погасил недостаток средств клиента за счет собственных средств.

В результате вышеуказанных событий на счете клиента образовалась задолженность, на которую ежедневно в соответствии с п. 5.10 ст. 5 Регламента Брокера начисляется вознаграждение за предоставление займа денежных средств на срочном рынке.

В силу п. 1.4. Договора, Заключение Договора между Брокером и клиентом, осуществляется путем полного и безоговорочного присоединения клиента к Договору (акцепта Договора) в соответствии со ст. 428 ГК РФ, и всех приложений к нему, в том числе Регламента обслуживания клиентов АО «Открытие Брокер» (Регламент).

Таким образом, порядок взаимоотношений Брокера и клиента регулируются Договором и Регламентом.

Согласно п. 6 ст. 9 Регламента клиент обязан ежедневно формировать Ежедневные отчеты Брокера и знакомиться с ними в личном кабинете, и в случае своего несогласия со сделками и/или какими-либо операциями, незамедлительно сообщить об этом Брокеру.

Ежедневный отчет в личном кабинете приобретает статус официального отчета в 14:00 рабочего дня, следующего за отчетным днем.

Заключая Договор, клиент принимает на себя всю ответственность за невыполнение обязанности, указанной в п.6 ст. 9 Регламента.

Если в течение двух рабочих дней с момента получения возможности сформировать ежедневный отчет клиент не предоставил мотивированные возражения по отраженным в нем сделкам и/или операциям, такой отчет считается принятым клиентом и означает отсутствие претензий клиента. Последующие претензии Брокером не принимаются.

Если клиент предоставил Брокеру мотивированные возражения по сделкам и/или операциям, отраженным в отчете, Брокер рассматривает их и, в случае ошибки, в течение пяти рабочих дней предоставляет клиенту исправленный отчет в порядке, предусмотренном Регламентом.

Однако, ответчик претензий по операциям, произведенным истцом не предъявлял, выражая таким образом, согласие с произведенными истцом операциями, в отчете Брокера, предоставленному ответчику.

В соответствии с п. 1 ст. 10 Регламента, Брокер взимает с клиента вознаграждение за оказанные услуги, предусмотренные Договором и приложениями к нему в соответствии с тарифами Брокера, действующими на момент фактического предоставления услуг.

П. 2 ст. 10 Регламента предусмотрено, что размер действующих тарифов Брокера на услуги указан в Приложении № 2 к Договору.

П. 20 ст. 10 Регламента предусмотрено вознаграждение за предоставление займа денежными средствами в портфеле СР FORTS, которое взимается за каждый рабочий день – в данный рабочий день, а за выходные и/или праздничные дни – в непосредственно предшествующий им рабочий день.

В соответствии с п. 11.1 раздела 11 Договора клиент уведомлен об основных рисках, связанных с осуществлением операций на рынке ценных бумаг.

В общем смысле риск представляет собой возможность возникновения убытков при осуществлении финансовых операций в связи с возможным неблагоприятным влиянием разного рода факторов.

Согласно п. 11.3 Договора клиент предупрежден о рисках, которые он несет, совершающая операции на рынке ценных бумаг, в случае заключения клиентом фьючерсных, форвардных и своп договоров (контрактов), а также в случае продажи опционных контрактов, о том, что клиент несет риск неблагоприятного изменения цены как финансовых инструментов, являющихся базисным активом производных финансовых инструментов, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением.

В случае неблагоприятного изменения цены клиент в сравнительно короткий срок может потерять средства, являющиеся обеспечением производных финансовых инструментов.

Клиент предупрежден о возможном принудительном закрытии позиции, о том, что неблагоприятное изменение цены может привести к необходимости внести дополнительные средства для того, чтобы привести обеспечение в соответствие с требованиями нормативных актов и Договора на брокерское обслуживание, что должно быть сделано в короткий срок, который может быть недостаточен для клиента. Обслуживающий клиента Брокер в этом случае вправе без дополнительного согласия клиента принудительно закрыть позицию. Это может быть сделано по существующим, в том числе невыгодным, ценам и привести к возникновению убытков у клиента.

Брокер (истец) направлял клиенту (ответчику) претензию о наличии задолженности копия претензии, а также отчет об отправке претензии в материалы дела представлены, а также сообщал клиенту о необходимости ознакомиться с отчетами Брокера. Однако, каких-либо действий для погашения задолженности и исполнения условий Договора клиентом предпринято не было. До настоящего момента задолженность перед Брокером не погашена. Каких-либо мотивированных возражений от клиента Брокеру не поступало.

В силу ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать обстоятельства, на которые она ссылается, как на основании своих требований и возражений.

Таким образом, принимая во внимание вышеизложенные обстоятельства, суд приходит к выводу об удовлетворении требования истца и взыскивает с ответчика в пользу истца денежные средства в размере в размере 1 896 597 руб. 10 коп..

В соответствии с п. 1 ст. 98 ГПК РФ суд взыскивает с ответчика в пользу истца судебные расходы, а именно государственную пошлину в размере 17 682 руб. 99 коп..

На основании изложенного, руководствуясь ст. 194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░░░ ** ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ** ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 1 896 597 ░░░. 10 ░░░., ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 17 682 ░░░. 99 ░░░..

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

       ░░░░░ ░.░. ░░░░░

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ 10 ░░░░░ 2021 ░░░░.