Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-210/2013 от 01.08.2013

ПРИГОВОР

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

28 октября 2013 года г.Тула

Пролетарский районный суд г.Тулы в составе:

председательствующего Закалкиной С.В.,

при секретарях Ярош Е.О., Мысковой О.Ю.,

с участием

государственного обвинителя помощника прокурора г.Тулы Самойлова М.И.,

подсудимых Рогачевой И.В., Соловьевой Н.П., Язева А.А., Санчаевой (Казьминой) Т.А., Санчаева Я.М., Моргуновой Р.В.,

защитников адвоката Кран Г.М., представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; адвоката Тимофеева С.М., предоставившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; адвоката Шевякова А.Н., представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; адвоката Маркиной Л.В., представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; адвоката Князева Ю.В., представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; адвоката Морозова С.Б., представившего удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ; адвоката Ивченко Т.П., представившей удостоверение № от ДД.ММ.ГГГГ и ордер № от ДД.ММ.ГГГГ,

рассмотрев в открытом судебном заседании в помещении суда уголовное дело в отношении подсудимых

Рогачевой ИА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: <адрес>; проживающей по адресу: <адрес>, несудимой

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ;

Соловьевой НП, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, гражданки <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, несудимой

обвиняемой в совершении преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ

Язева АА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, гражданина <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, проживающего по адресу: <адрес>, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ

Санчаевой (Казьминой) Т.А., ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, <данные изъяты>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживающей по адресу: <адрес>, несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ

Санчаева ЯМ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, <данные изъяты>, зарегистрированного по адресу: <адрес> проживающего по адресу: <адрес>, несудимого,

обвиняемого в совершении преступления, предусмотренного ч.2 ст.159 УК РФ

Моргуновой РВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, <данные изъяты>, зарегистрированной и проживающей по адресу: <адрес>, несудимой,

обвиняемой в совершении преступления, предусмотренного ч.1 ст.159.1, ч.2 ст.159, ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ

у с т а н о в и л:

Рогачева И.А. и Соловьева Н.П. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

Рогачева И.А., оказывающая помощь в оформлении и получении кредитов и займов, по роду своей деятельности была знакома с различными кредитными менеджерами осуществляющими деятельность по оформлению кредитов в различных кредитных организациях, одним из которых являлась менеджер по продажам финансовых продуктов ЗАО <данные изъяты> Соловьева Н.П. (трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ), осуществляющая в торговой точке ООО <данные изъяты> по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО <данные изъяты>, то есть уполномоченным ОАО <данные изъяты> лицом.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Рогачева И.А., находясь в торговой точке ООО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, имея в своем распоряжении изготовленную ею копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес>, на имя несуществующей АВД ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, предложила ранее знакомой ей Соловьевой Н.П. используя изготовленную ею (Рогачевой И.А.) копию указанного паспорта гражданина РФ на вымышленное лицо, оформить кредит в ОАО <данные изъяты> на приобретение товара в ООО <данные изъяты>.

Соловьева Н.П., сознавая преступный характер предполагаемых действий, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, согласилась с предложением Рогачевой И.А., тем самым вступив с ней в предварительный преступный сговор.

Затем Рогачева И.А., согласно достигнутой договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО <данные изъяты>, расположенной по адресу: <адрес> действуя согласно разработанному совместно с Соловьевой Н.П. преступному плану, выбрала для приобретения в кредит на имя АВД ноутбук <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П., передав ей копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес>.

Соловьева Н.П., в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующей АВД, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО <данные изъяты>, расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени последней, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО <данные изъяты> от имени АВД, в которой указала несоответствующие действительности сведения о том, что АВД якобы желает получить в ОАО <данные изъяты> потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение в ООО <данные изъяты> ноутбука <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования жизни в ООО <данные изъяты> на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя АВД, в которой указала несоответствующие действительности сведения об АВД и о желании последней получить кредит в ОАО <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей, заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – АВД, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующей АВД, Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО <данные изъяты>. С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы АВД первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО <данные изъяты>. Таким образом Соловьева Н.П. являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО <данные изъяты>, осуществляющим в торговой точке ООО <данные изъяты> по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО <данные изъяты>, то есть уполномоченным ОАО <данные изъяты> лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО <данные изъяты> заведомо ложные сведения о заёмщике – АВД В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО <данные изъяты>, на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – АВД, кредит на получение последней денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО <данные изъяты> ноутбука <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО <данные изъяты> о предоставлении АВД кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени АВД, направленных в ОАО <данные изъяты>, Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО <данные изъяты> изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы АВД кредита в ОАО <данные изъяты> и формирования кредитного договора на её имя, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО <данные изъяты> от имени АВД, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО <данные изъяты> ноутбука <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей и заключение договора страхования жизни в ООО <данные изъяты> на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя АВД о желании последней получить кредит в ОАО <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей.

Затем, Рогачева И.А. продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО <данные изъяты> в качестве оплаты за приобретаемый якобы АВД ноутбук <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО <данные изъяты> перечислит на расчетный счет ООО <данные изъяты> денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО <данные изъяты> денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО <данные изъяты> ноутбук <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> и застраховали жизнь несуществующего лица - АВД

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО <данные изъяты>, выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет <данные изъяты> №, открытый в ОАО <данные изъяты> денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве оплаты приобретенного АВД ноутбука <данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО <данные изъяты>, совершили хищение денежных средств ОАО <данные изъяты> в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО <данные изъяты> ноутбук <данные изъяты> и застраховав жизнь несуществующего лица - АВД

Они же (Рогачева И.А. и Соловьева Н.П.) совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

Рогачева ИА, оказывающая помощь в оформлении и получении кредитов и займов, по роду своей деятельности была знакома с различными кредитными менеджерами осуществляющими деятельность по оформлению кредитов в различных кредитных организациях, одним из которых являлась менеджер по продажам финансовых продуктов ЗАО <данные изъяты> Соловьева Н.П. (трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ), осуществляющая в торговой точке ООО <данные изъяты> по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО <данные изъяты>, то есть уполномоченным ОАО <данные изъяты> лицом.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Рогачева И.А., находясь в торговой точке ООО <данные изъяты> по адресу: <адрес>, имея в своем распоряжении изготовленную ею копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ <адрес>, на имя несуществующей СДО ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, предложила ранее знакомой ей Соловьевой Н.П., используя изготовленную ею (Рогачевой И.А.) копию указанного паспорта гражданина РФ на вымышленное лицо, оформить кредит в ОАО «Альфа-Банк» на приобретение товара в ООО <данные изъяты>.

Затем Рогачева И.А., согласно достигнутой договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО <данные изъяты>, расположенной по адресу: <адрес>, действуя согласно разработанному совместно с Соловьевой Н.П. преступному плану, выбрала для приобретения в кредит на имя СДО фотокамеру зеркальную <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П. передав при этом последней копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ <адрес>.

Соловьева Н.П., в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующей СДО, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО <данные изъяты>, расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени последней, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО <данные изъяты> от имени СДО, в которой указала несоответствующие действительности сведения о том, что СДО якобы желает получить в ОАО <данные изъяты> потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение в ООО «<данные изъяты> фотокамеры зеркальной <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования жизни в ООО <данные изъяты> на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя СДО в которой указала несоответствующие действительности сведения о СДО и о желании последней получить кредит в ОАО <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей, заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – СДО, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующей СДО, Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО <данные изъяты>. С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы СДО первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО <данные изъяты>. Таким образом Соловьева Н.П. являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО <данные изъяты>, осуществляющим в торговой точке ООО <данные изъяты> по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО <данные изъяты>, то есть уполномоченным ОАО <данные изъяты> лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО «<данные изъяты> заведомо ложные сведения о заёмщике – СДО В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО <данные изъяты>, на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – СДО, кредит на получение СДО денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО <данные изъяты> фотокамеры зеркальной <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО <данные изъяты> о предоставлении СДО кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени СДО, направленных в ОАО <данные изъяты>, Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО <данные изъяты> изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы СДО кредита в ОАО <данные изъяты> и формирования кредитного договора на её имя:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО <данные изъяты> от имени СДО, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО <данные изъяты> фотокамеры зеркальной <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей и заключение договора страхования жизни в ООО <данные изъяты> на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя СДО о желании последней получить кредит в ОАО <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей.

Затем, Рогачева И.А. продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО <данные изъяты> в качестве оплаты за приобретаемую якобы СДО фотокамеру зеркальную <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО <данные изъяты> перечислит на расчетный счет ООО <данные изъяты> денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО <данные изъяты> денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО <данные изъяты> фотокамеру зеркальную <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> и застраховали жизнь несуществующего лица – СДО

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО <данные изъяты> выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО <данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в качестве оплаты приобретенной СДО фотокамеры зеркальной <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО <данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО <данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО <данные изъяты> фотокамеру зеркальную <данные изъяты> и застраховав жизнь несуществующего лица – СДО

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время Рогачева И.А., находясь в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> имея в своем распоряжении изготовленные ею копии паспортов, а именно:

- копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ <адрес>, на имя несуществующей ГЖИ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>;

- копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, на имя несуществующего САЕ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>;

- копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ <адрес>, на имя несуществующего ЖСС ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>;

- копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ Первомайским отделом милиции по <адрес>, на имя несуществующей ЛВВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес> <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>;

- копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, на имя несуществующей БАС ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>,

реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, предложила ранее знакомой ей Соловьевой Н.П. используя изготовленные ею (Рогачевой И.А.) копии указанных паспортов гражданина РФ на вымышленных лиц, оформить кредиты в ОАО <данные изъяты> на приобретение товаров в ООО <данные изъяты>.

Затем Рогачева И.А., согласно достигнутой договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>, расположенной по адресу: <адрес>, действуя согласно разработанному совместно с Соловьевой Н.П. преступному плану, выбрала для приобретения в кредит на имя ГЖИ планшетный компьютер <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П. передав при этом последней копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ <адрес>.

Соловьева Н.П., в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующей ГЖИ, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО <данные изъяты>, расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени последней, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО <данные изъяты> от имени ГЖИ, в которой указала несоответствующие действительности сведения о том, что ГЖИ якобы желает получить в ОАО <данные изъяты> потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение в ООО <данные изъяты> планшетного компьютера <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО <данные изъяты> на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя ГЖИ в которой указала несоответствующие действительности сведения о ГЖИ и о желании последней получить кредит в ОАО <данные изъяты> в сумме <данные изъяты> рублей, заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут.

Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – ГЖИ, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующей ГЖИ, Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО <данные изъяты>. С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы ГЖИ первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО <данные изъяты>. Таким образом Соловьева Н.П. являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО <данные изъяты>, осуществляющим в торговой точке ООО <данные изъяты> по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО <данные изъяты>, то есть уполномоченным ОАО «Альфа-Банк» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО «Альфа-Банк» заведомо ложные сведения о заёмщике – ГЖИ В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО <данные изъяты>, на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – ГЖИ, кредит на получение ГЖИ денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО <данные изъяты> планшетного компьютера <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО <данные изъяты> о предоставлении ГЖИ кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени ГЖИ, направленных в ОАО «<данные изъяты> Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО <данные изъяты>» изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы ГЖИ кредита в ОАО <данные изъяты>» и формирования кредитного договора на её имя, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО <данные изъяты>» от имени ГЖИ, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО <данные изъяты>» планшетного компьютера <данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> и заключение договора страхования жизни в ООО <данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя ГЖИ о желании последней получить кредит в ОАО <данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>.

Затем, Рогачева И.А. продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО <данные изъяты> в качестве оплаты за приобретаемый якобы ГЖИ планшетный компьютер <данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО <данные изъяты> перечислит на расчетный счет ООО <данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО <данные изъяты> денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО <данные изъяты> планшетный компьютер <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей и застраховали жизнь несуществующего лица – ГЖИ

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО <данные изъяты>, выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО <данные изъяты> №, открытый в ОАО <данные изъяты> денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в качестве оплаты приобретенного ГЖИ планшетного компьютера <данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО <данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО <данные изъяты>» планшетный компьютер «<данные изъяты>» и застраховав жизнь несуществующего лица – ГЖИ

Затем, Рогачева И.А., продолжая выполнять свою преступную роль, действуя с единым умыслом, согласно достигнутой с Соловьевой Н.П. договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, выбрала для приобретения в кредит на имя САЕ: видеокамеру «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизор <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты>; нетбук <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П. передав при этом последней копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>.

Соловьева Н.П., в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя не существующего САЕ, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «Энтер», расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени последнего, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО <данные изъяты> от имени САЕ, в которой указала несоответствующие действительности сведения о том, что САЕ якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: видеокамеры «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; нетбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>-Жизнь» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя САЕ в которой указала несоответствующие действительности сведения о САЕ и о желании последнего получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей,

заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – С.А.Е.., вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующего САЕ, Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы САЕ первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО «<данные изъяты>». Таким образом Соловьева Н.П. являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», осуществляющим в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о заёмщике – САЕ В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО <данные изъяты>», на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – САЕ, кредит на получение САЕ денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО «<данные изъяты>»: видеокамеры «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; нетбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении САЕ кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени САЕ, направленных в ОАО «<данные изъяты>», Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы САЕ кредита в ОАО «<данные изъяты>» и формирования кредитного договора на его имя, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени САЕ, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: видеокамеры «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; нетбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и заключение договора страхования жизни в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя САЕ о желании последнего получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>.

Затем, Рогачева И.А. продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемые якобы САЕ: видеокамеру «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; нетбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>»: видеокамеру «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; нетбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и застраховали жизнь несуществующего лица – САЕ

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №№, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в качестве оплаты приобретенных САЕ: видеокамеры «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; нетбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО «<данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО «<данные изъяты>»: видеокамеру «<данные изъяты>», LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», нетбук «<данные изъяты>» и застраховав жизнь несуществующего лица – САЕ

Затем, Рогачева продолжая выполнять свою преступную роль, действуя с единым умыслом, согласно достигнутой с Соловьевой Н.П. договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, выбрала для приобретения в кредит на имя ЖСС: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П. передав при этом последней копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ <адрес>.

Соловьева Н.П., в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя не существующего ЖСС, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени последнего, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени ЖСС, в которой указала несоответствующие действительности сведения о том, что ЖСС якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя ЖСС, в которой указала несоответствующие действительности сведения о ЖСС и о желании последнего получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>,

заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – ЖСС, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующего ЖСС, Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы ЖСС первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО «<данные изъяты>». Таким образом Соловьева Н.П. являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», осуществляющим в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО <данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о заёмщике – ЖСС В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>», на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – ЖСС, кредит на получение последним денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении ЖСС кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени ЖСС, направленных в ОАО «<данные изъяты>», Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы ЖСС кредита в ОАО «<данные изъяты>» и формирования кредитного договора на его имя, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени ЖСС, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и заключение договора страхования жизни в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя ЖСС о желании последнего получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>.

Затем, Рогачева И.А. продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемые якобы ЖСС: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты>; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> и застраховали жизнь несуществующего лица – ЖСС

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в качестве оплаты приобретенного ЖСС: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО «<данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>», LCD/LED телевизор «<данные изъяты> и застраховав жизнь несуществующего лица – ЖСС

Затем, Рогачева продолжая выполнять свою преступную роль, действуя с единым умыслом, согласно достигнутой с Соловьевой Н.П. договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, выбрала для приобретения в кредит на имя ЛВВ: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; электронную книгу «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П. передав при этом последней копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ <адрес>.

Соловьева Н.П., в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующей ЛВВ, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес> составила от имени последней, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени ЛВВ, в которой указала несоответствующие действительности сведения о том, что ЛВВ якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; электронной книги «<данные изъяты>» стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя ЛВВ, в которой указала несоответствующие действительности сведения о ЛВВ и о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>,

заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – ЛВВ, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующей ЛВВ, Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы ЛВВ первоначального взноса в сумме <данные изъяты> в кассу ООО «<данные изъяты>». Таким образом Соловьева Н.П. являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», осуществляющим в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о заёмщике – ЛВВ В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>», на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – ЛВВ, кредит на получение последней денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука <данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; электронной книги «<данные изъяты>» стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении ЛВВ кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени ЛВВ, направленных в ОАО «<данные изъяты>», Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы ЛВВ кредита в ОАО «<данные изъяты>» и формирования кредитного договора на её имя, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени ЛВВ, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; электронной книги «<данные изъяты>» стоимостью <данные изъяты> рублей и заключение договора страхования жизни в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя ЛВВ о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>.

Изготовив и распечатав вышеуказанные документы Соловьева Н.П. передала их Рогачевой И.А., которая, в свою очередь, действуя согласованно с Соловьевой Н.П., собственноручно подписала их от имени ЛВВ и внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, получив: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; электронную книгу «<данные изъяты>» стоимостью <данные изъяты> рублей.

Затем, Рогачева И.А. продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемые якобы ЛВВ: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; электронную книгу «<данные изъяты>» стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; электронную книгу «<данные изъяты>» стоимостью <данные изъяты> и застраховали жизнь несуществующего лица – ЛВВ

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислило на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве оплаты приобретенных ЛВВ: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; электронной книги «<данные изъяты> стоимостью <данные изъяты>.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО «<данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>», электронную книгу «<данные изъяты>» и застраховав жизнь несуществующего лица – ЛВВ

Затем, Рогачева продолжая выполнять свою преступную роль, действуя с единым умыслом, согласно достигнутой с Соловьевой Н.П. договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, выбрала для приобретения в кредит на имя БАС: планшетный компьютер «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; смартфон «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П. передав при этом последней копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>.

Соловьева Н.П., в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующей БАС, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени последней, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени БАС, в которой указала несоответствующие действительности сведения о том, что БАС якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: планшетного компьютера «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; смартфона «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя БАС, в которой указала несоответствующие действительности сведения о БАС и о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>,

заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – БАС, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующей БАС Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы БАС первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО <данные изъяты>». Таким образом Соловьева Н.П. являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», осуществляющим в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о заёмщике – БАС В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>», на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – БАС, кредит на получение последней денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО «<данные изъяты>»: планшетного компьютера «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; смартфона «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении БАС кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени БАС, направленных в ОАО «<данные изъяты>», Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы БАС кредита в ОАО «<данные изъяты>» и формирования кредитного договора на его имя, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени БАС, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: планшетного компьютера «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; смартфона «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и заключение договора страхования жизни в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя БАС о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей.

Изготовив и распечатав вышеуказанные документы Соловьева Н.П. передала их Рогачевой И.А., которая, в свою очередь, действуя согласованно с Соловьевой Н.П., собственноручно подписала их от имени БАС и внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, получив: планшетный компьютер «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; смартфон «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>.

Затем, Рогачева И.А. продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемые якобы БАС: планшетный компьютер «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; смартфон «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>»: планшетный компьютер «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; смартфон «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> и застраховали жизнь несуществующего лица – БАС

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве оплаты приобретенных БАС: планшетного компьютера «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; смартфона «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО «<данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО «<данные изъяты>»: планшетный компьютер «<данные изъяты>», смартфон «<данные изъяты>» и застраховав жизнь несуществующего лица – БАС

В результате совместных преступных действий Рогачевой И.А. и Соловьевой Н.П. ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» был причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>.

Рогачева ИА, оказывающая помощь в оформлении и получении кредитов и займов, по роду своей деятельности была знакома с различными кредитными менеджерами осуществляющими деятельность по оформлению кредитов в различных кредитных организациях, одним из которых являлась менеджер по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» Соловьева Н.П. (трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ), осуществляющая в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Рогачева И.А., находясь в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, имея в своем распоряжении изготовленные ею копии паспортов, а именно:

- копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, на имя несуществующей МЕЕ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>;

- копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, на имя несуществующей САВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>;

- копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, на имя несуществующей ВЕЮ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>;

- копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, на имя несуществующей САП ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>,

реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, предложила ранее знакомой ей Соловьевой Н.П. используя изготовленные ею (Рогачевой И.А.) копии указанных паспортов гражданина РФ на вымышленных лиц, оформить кредиты в ОАО «<данные изъяты>» на приобретение товаров в ООО «<данные изъяты>».

Затем Рогачева И.А., согласно достигнутой договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, действуя согласно разработанному совместно с Соловьевой Н.П. преступному плану, выбрала для приобретения в кредит на имя МЕЕ: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П. передав при этом последней копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>.

Соловьева Н.П., в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующей МЕЕ, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени последней, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени МЕЕ, в которой указала несоответствующие действительности сведения о том, что МЕЕ якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя МЕЕ, в которой указала несоответствующие действительности сведения о МЕЕ и о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>,

заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – МЕЕ, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующей МЕЕ Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы МЕЕ первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО «<данные изъяты>». Таким образом Соловьева Н.П. являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», осуществляющим в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о заёмщике – МЕЕ В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>», на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – МЕЕ, кредит на получение последней денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении МЕЕ кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени МЕЕ, направленных в ОАО «<данные изъяты>», Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы МЕЕ кредита в ОАО «<данные изъяты>» и формирования кредитного договора на её имя, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени МЕЕ, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и заключение договора страхования жизни в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты> <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя МЕЕ о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей.

Затем, Рогачева И.А. продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «Энтер» в качестве оплаты за приобретаемые якобы МЕЕ: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и застраховали жизнь несуществующего лица – МЕЕ

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в качестве оплаты приобретенных МЕЕ: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО «<данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>», LCD/LED телевизор «<данные изъяты>» и застраховав жизнь несуществующего лица – МЕЕ

Затем, Рогачева продолжая выполнять свою преступную роль, действуя с единым умыслом, согласно достигнутой с Соловьевой Н.П. договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, выбрала для приобретения в кредит на имя САВ: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П., передав при этом последней копию паспорта серии <данные изъяты>, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>.

Соловьева Н.П. в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующей САВ, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени последней, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени САВ, в которой указала несоответствующие действительности сведения о том, что САВ якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя САВ, в которой указала несоответствующие действительности сведения о САВ и о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей,

заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – САВ, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующей САВ, Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы САВ первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО «<данные изъяты>». Таким образом, Соловьева Н.П. являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», осуществляющим в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о заемщике – Серегиной А.В. В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>», на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – САВ, кредит на получение последней денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении САВ кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени САВ, направленных в ОАО «<данные изъяты>», Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы САВ кредита в ОАО «<данные изъяты>» и формирования кредитного договора на её имя, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени САВ, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, и заключение договора страхования жизни в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя САВ о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей.

Изготовив и распечатав вышеуказанные документы, Соловьева Н.П. передала их Рогачевой И.А., которая, в свою очередь, действуя согласованно с Соловьевой Н.П., собственноручно подписала их от имени САВ

Затем, Рогачева И.А., продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемые якобы САВ: ноутбук <данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и застраховали жизнь несуществующего лица – САВ

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в качестве оплаты приобретенных САВ: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО «<данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>», LCD/LED телевизор «<данные изъяты>» и застраховав жизнь несуществующего лица – САВ

Затем, Рогачева продолжая выполнять свою преступную роль, действуя с единым умыслом, согласно достигнутой с Соловьевой Н.П. договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, выбрала для приобретения в кредит на имя ВЕЮ: LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П. передав при этом последней копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>.

Соловьева Н.П., в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующей ВЕЮ, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени последней, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени ВЕЮ, в которой указала несоответствующие действительности сведения о том, что ВЕЮ якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> на приобретение в ООО «Энтер»: LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя ВЕЮ, в которой указала несоответствующие действительности сведения о ВЕЮ и о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>,

заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – ВЕЮ, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующей ВЕЮ, Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО «Альфа-Банк». С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы ВЕЮ первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО «<данные изъяты>». Таким образом, Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», осуществляющим в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о заемщике – ВЕЮ В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>», на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – ВЕЮ, кредит на получение последней денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО «<данные изъяты>»: LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении ВЕЮ кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени ВЕЮ, направленных в ОАО «<данные изъяты> Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы ВЕЮ кредита в ОАО «<данные изъяты>» и формирования кредитного договора на её имя, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени ВЕЮ, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и заключение договора страхования жизни в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя ВЕЮ о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>.

Затем, Рогачева И.А. продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемые якобы ВЕЮ: LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>»: LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и застраховали жизнь несуществующего лица – ВЕЮ

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве оплаты приобретенных ВЕЮ: LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО «<данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО «<данные изъяты>»: LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», ноутбук «<данные изъяты>» и застраховав жизнь несуществующего лица – ВЕЮ

Затем, Рогачева продолжая выполнять свою преступную роль, действуя с единым умыслом, согласно достигнутой с Соловьевой Н.П. договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, выбрала для приобретения в кредит на имя САП: планшетного компьютера «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; магнитолы «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила Соловьевой Н.П., передав при этом последней копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>.

Соловьева Н.П., в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную ею от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующей САП, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, составила от имени последней, содержащие заведомо ложные для них сведения электронные документы, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени САП, в котором указала несоответствующие действительности сведения о том, что САП якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: планшетного компьютера <данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; магнитолы «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя на имя САП, в которой указала несоответствующие действительности сведения о САП и о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни она, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и анкета-заявление, содержащие заведомо ложные для них сведения о заемщике – САП, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующей САП Соловьева Н.П. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направила в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений Соловьева Н.П. указала в заявлении на получение кредита факт внесения якобы САП первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО «<данные изъяты>». Таким образом Соловьева Н.П. являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», осуществляющим в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставила в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о заемщике – САП В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>», на основании полученных от Соловьевой Н.П. ложных сведений о потенциальном заемщике – САП, кредит на получение последней денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО «<данные изъяты>»: планшетного компьютера «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; магнитолы «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении САП кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита и анкеты от имени САП, направленных в ОАО «<данные изъяты>», Соловьева Н.П., являясь менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы САП кредита в ОАО «<данные изъяты>» и формирования кредитного договора на её имя, а именно:

- анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени САП, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО «<данные изъяты>»: планшетного компьютера <данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; магнитолы «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и заключение договора страхования жизни в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>;

- анкету заявителя № на имя САП о желании последней получить кредит в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>.

Затем, Рогачева И.А., продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Соловьевой Н.П. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемые якобы САП: планшетный компьютер «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; магнитолу «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>»: планшетный компьютер «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; магнитолу «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и застраховали жизнь несуществующего лица – САП

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО <данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в качестве оплаты приобретенных САП: планшетного компьютера «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей; LCD/LED телевизора «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; магнитолы «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей.

Таким образом, Рогачева И.А. и Соловьева Н.П., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО «<данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО «<данные изъяты>»: планшетный компьютер «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; LCD/LED телевизор «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>; магнитолу «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и застраховав жизнь несуществующего лица – САП

Рогачева И.А. совершила мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

Рогачева И.А., являясь на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором брокерского агентства ИП «Д» оказывающего помощь в оформлении и получении всех видов кредитов и займов, по роду своей деятельности была знакома с различными кредитными менеджерами, осуществляющими деятельность по оформлению кредитов в различных кредитных организациях, одним из которых являлся менеджер по продажам ООО «<данные изъяты>» лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, осуществляющий в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>» и ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» и ОАО «<данные изъяты>» лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Рогачева И.А., совместно с А.В.А., которому она оказывала услуги по получению кредита, пришли в торговую точку ООО «<данные изъяты>» расположенную в Торговом центре «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где находился ранее знакомый ей (Рогачевой И.А.) менеджер по продажам ООО «<данные изъяты>» -лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство. Находясь в указанной торговой точке, АВА попросил лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, оформить ему кредитную карту ОАО «<данные изъяты>» с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, выполняя просьбу АВА, заполнил необходимые для оформления кредитной карты документы и направил их по электронным каналам связи в ОАО «<данные изъяты>». После того, как заявка на получение АВА кредитной карты ОАО «Связной-Банк» была одобрена и подписаны соответствующие документы, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, передал АВА кредитную карту ОАО <данные изъяты> с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, после чего АВА покинул помещение торговой точки ООО «<данные изъяты>».

Рогачева И.А. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ, реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, предложила лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, используя персональные данные АВА, оформить на его имя потребительский кредит на приобретение товаров в магазине ООО «<данные изъяты>».

Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сознавая преступный характер предполагаемых действий, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием согласился с предложением Рогачевой И.А., тем самым вступив с ней в предварительный преступный сговор.

Затем Рогачева И.А., действуя согласно достигнутой договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес> действуя согласно разработанному совместно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преступному плану, выбрала для приобретения в кредит на имя АВА ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство. Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, в свою очередь, действуя согласовано с Рогачевой И.А., выполняя свою преступную роль, выписал на имя АВА спецификацию на приобретение ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей. Затем лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную им ранее от АВА при оформлении кредитной карты в ОАО «<данные изъяты>» копию паспорта гражданина РФ на имя АВА ДД.ММ.ГГГГ года рождения серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, точное время следствием не установлено, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, составил от имени АВА электронную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года, на получение денежных средств, в сумме 17 990 рублей для приобретения в кредит ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни он, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанную анкету-заявление вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя АВА, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направил в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, указал в заявлении на получение кредита факт внесения якобы АВА первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО «<данные изъяты>». Таким образом, Рогачева И.А. и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя согласованно, предоставили в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о необходимости получения АВА кредита в сумме <данные изъяты> рублей, вводя тем самым в заблуждение сотрудников Банка. В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>» кредит на получение АВА денежных средств в сумме <данные изъяты> рублей для приобретения в ООО «<данные изъяты>» ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении АВА кредита в размере <данные изъяты> рублей, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита АВА, направленной в ОАО «<данные изъяты>», лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, являясь менеджером по продажам ООО «<данные изъяты>», изготовил и распечатал анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени АВА, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, в котором указал несоответствующие действительности сведения о том, что АВА якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение в ООО «<данные изъяты>» ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>. Изготовив и распечатав вышеуказанный документ лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство собственноручно подписал его от имени АВА

Затем, Рогачева И.А., продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемые якобы АВА ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>» ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и застраховали жизнь АВА

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>», денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в качестве оплаты приобретенного АВА ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей.

Таким образом, Рогачева И.А. и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников ОАО «<данные изъяты>», совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты>, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>» и застраховав жизнь АВА

Рогачева И.А., являясь на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором брокерского агентства ИП «Д», оказывающего помощь в оформлении и получении всех видов кредитов и займов, по роду своей деятельности была знакома с различными кредитными менеджерами, осуществляющими деятельность по оформлению кредитов в различных кредитных организациях, одним из которых являлся менеджер по продажам ООО «<данные изъяты>» -лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, осуществляющий в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>-А обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>» и ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» и ОАО «<данные изъяты>» лицом.

- копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес> на имя несуществующей ААГ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>;

- копию паспорта серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес> на имя КАН ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженца <адрес>, зарегистрированного по адресу: <адрес>, реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, предложила ранее знакомому ей лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, используя изготовленные ею (Рогачевой И.А.) копии указанных паспортов гражданина РФ на вымышленных лиц, оформить кредиты в ОАО «<данные изъяты>» на приобретение товаров в ООО «<данные изъяты>».

Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, сознавая преступный характер предполагаемых действий, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, согласился с предложением Рогачевой И.А., тем самым вступив с ней в предварительный преступный сговор.

Затем Рогачева И.А., согласно достигнутой договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО <данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, действуя согласно разработанному совместно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преступному плану, выбрала для приобретения в кредит на имя ААГ: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>, о чем сообщила лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, передав при этом последнему копию паспорта серии №, выданного якобы ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>.

Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную им от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя несуществующей ААГ, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, составил от имени последней, содержащую заведомо ложные для них сведения электронную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени ААГ, в котором указал несоответствующие действительности сведения о том, что ААГ якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> на приобретение в ООО «<данные изъяты>» ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>, заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни он, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанную анкету-заявление, содержащую заведомо ложные для них сведения о заемщике – ААГ, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя несуществующей ААГ, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направил в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, указал в заявлении на получение кредита факт внесения якобы ААГ первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО «<данные изъяты>». Таким образом лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, являясь менеджером по продажам ООО «<данные изъяты>», осуществляющим в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставил в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о заемщике – ААГ В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>» на основании полученных от лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, ложных сведений о потенциальном заемщике – ААИ, кредит на получение последней денежных средств в сумме <данные изъяты> рубля для приобретения в ООО «<данные изъяты>» ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и ноутбука «<данные изъяты> стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении ААГ кредита в размере <данные изъяты> рубля, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита от имени ААГ, направленной в ОАО «<данные изъяты>», лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, являясь менеджером по продажам ООО «<данные изъяты>» изготовил и распечатал анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени ААГ, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО «<данные изъяты>» ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> и заключение договора страхования жизни в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>.

Изготовив и распечатав вышеуказанные документы, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, передал их Рогачевой И.А., которая, в свою очередь, действуя согласованно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, собственноручно подписала их от имени ААГ

Затем, Рогачева И.А., продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемые якобы ААГ: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рубля, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и застраховав жизнь несуществующего лица – ААГ

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>», денежные средства в сумме <данные изъяты> в качестве оплаты приобретенных ААГ: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>.

Затем, Рогачева И.А., продолжая выполнять свою преступную роль, действуя с единым умыслом, согласно достигнутой с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, выбрала для приобретения в кредит на имя КАН: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, полис <данные изъяты> от поломки оборудования на сумму <данные изъяты> рубля и компьютерную мышь «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, о чем сообщила лицу, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, передав при этом последнему копию паспорта серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ УВД <адрес>.

Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, в свою очередь, действуя согласно ранее разработанному преступному плану, используя полученную им от Рогачевой И.А. копию паспорта гражданина РФ на имя КАН, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в помещении торговой точки ООО «Евросеть-Ритейл», расположенной по адресу: <адрес>, составил от имени последнего, содержащую заведомо ложные для них сведения электронную анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени КАН, в которой указал несоответствующие действительности сведения о том, что КАН якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рублей на приобретение в ООО «<данные изъяты>» ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, полиса <данные изъяты> от поломки оборудования на сумму <данные изъяты> и компьютерной мыши «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и желает заключить договор страхования в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>, заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства по данному договору ни он, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанную анкету-заявление, содержащую заведомо ложные для них сведения о заемщике – КАН, вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя КАН, лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направил в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, указал в заявлении на получение кредита факт внесения якобы КАН первоначального взноса в сумме <данные изъяты> рублей в кассу ООО «<данные изъяты>». Таким образом лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, являясь менеджером по продажам ООО «<данные изъяты>», осуществляющим в торговой точке ООО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом, путем обмана и злоупотребляя доверием сотрудников Банка, действуя согласованно с Рогачевой И.А., предоставил в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о заёмщике – КАН В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>», на основании полученных от лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, ложных сведений о потенциальном заемщике – КАН, кредит на получение последним денежных средств в сумме <данные изъяты> для приобретения в ООО «<данные изъяты>»: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, полис <данные изъяты> от поломки оборудования на сумму <данные изъяты> и компьютерной мыши «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении КАН кредита в размере <данные изъяты>, на основании электронного варианта анкеты-заявления на получение потребительского кредита от имени КАН, направленной в ОАО «<данные изъяты>», лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, являясь менеджером по продажам ООО «<данные изъяты>» изготовил и распечатал анкету-заявление на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени КАН, одновременно являющуюся кредитным договором № от ДД.ММ.ГГГГ, на приобретение в ООО «<данные изъяты>» ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, полиса <данные изъяты> от поломки оборудования на сумму <данные изъяты> рубля и компьютерной мыши «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и заключение договора страхования жизни в ООО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>.

Изготовив и распечатав вышеуказанные документы лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство передал их Рогачевой И.А., которая, в свою очередь, действуя согласованно с лицом, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, собственноручно подписала их от имени КАН

Затем, Рогачева И.А. продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и лица, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ООО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемые якобы КАН: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты>, полис <данные изъяты> от поломки оборудования на сумму <данные изъяты> рубля и компьютерную мышь «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, первоначальный взнос в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Рогачева И.А. и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а также на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты>, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ООО «<данные изъяты>»: ноутбук «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, полис <данные изъяты> от поломки оборудования на сумму <данные изъяты> рубля и компьютерную мышь «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей и застраховали жизнь КАН

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ, перечислила на расчетный счет ООО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей в качестве оплаты приобретенных КАН: ноутбука «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей, полиса <данные изъяты> от поломки оборудования на сумму <данные изъяты> рубля и компьютерной мыши «<данные изъяты>», стоимостью <данные изъяты> рублей.

В результате совместных преступных действий Рогачевой И.А. и лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство, ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» был причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты>.

Рогачева И.А. и Язев А.А. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

Рогачева И.А., являясь на основании трудового договора от ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором брокерского агентства ИП «Д» оказывающего помощь в оформлении и получении всех видов кредитов и займов, по роду своей деятельности была знакома с различными кредитными менеджерами осуществляющими деятельность по оформлению кредитов в различных кредитных организациях, одним из которых являлся специалист ЗАО «<данные изъяты>» (ЗАО «<данные изъяты>») Язев А.А. (трудовой договор № от ДД.ММ.ГГГГ года), осуществляющий в торговой точке «<данные изъяты>» ЗАО «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> обязанности по оформлению кредитов в ОАО «<данные изъяты>», то есть уполномоченным ОАО «<данные изъяты>» лицом.

ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, Рогачева И.А., совместно с СЕА, которой она оказывала услуги по получению кредита, пришли в торговую точку ЗАО «<данные изъяты>» расположенную в Торговом центре «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где находился ранее знакомый ей (Рогачевой И.А.) специалист ЗАО «<данные изъяты>» Язев А.А. Находясь в указанной торговой точке СЕА попросила Язева А.А. оформить ей кредитную карту ОАО «<данные изъяты>» с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. Язев А.А. выполняя просьбу СЕА заполнил необходимые для оформления кредитной карты документы и направил их по электронным каналам связи в ОАО «<данные изъяты>». СЕА ожидая ответа банка отошла от Язева А.А. В это время Рогачева И.А. реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, воспользовавшись тем, что СЕА отошла от Язева А.А. предложила последнему, используя персональные данные СЕА оформить на её имя потребительский кредит на приобретение товаров в магазине ЗАО «<данные изъяты>».

Язев А.А., сознавая преступный характер предполагаемых действий, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием согласился с предложением Рогачевой И.А., тем самым вступив с ней в предварительный преступный сговор.

Затем Рогачева И.А., действуя согласно достигнутой договоренности, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в помещении торговой точки ЗАО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, действуя согласно разработанному совместно с Язевым А.А. преступному плану, выбрала для приобретения в кредит на имя СЕА:

- видеокамеру <данные изъяты>;

- защитный чехол, стоимостью <данные изъяты>;

- планшетный компьютер <данные изъяты>,

о чем сообщила Язеву А.А.

Язев А.А., в свою очередь, действуя согласовано с Рогачевой И.А., выполняя свою преступную роль, выписал на имя СЕА спецификацию на приобретение вышеуказанных товаров в торговой точке ЗАО «<данные изъяты>». При этом Язев А.А. на данный товар предоставил скидку на общую сумму <данные изъяты> рубля. После возвращения СЕА, Язев А.А., продолжая выполнять свою преступную роль, сообщил последней, что при отправке документов в банк по электронным каналам связи произошел сбой из-за чего необходимо вновь заполнить документы, якобы для оформления на её имя пластиковой карты ОАО «<данные изъяты>» с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, что не соответствовало действительности, так как необходимые документы надлежащим образом были оформлены, кредит банком был одобрен. СЕА не подозревая о преступных намерениях Язева А.А. и Рогачевой И.А., полностью доверяя последним, согласилась повторно заполнить необходимые документы. Язев А.А., действуя согласованно с Рогачевой И.А., согласно ранее распределенным ролям, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, составил от имени СЕА электронную анкету клиента розничного кредитования и заявление о предоставлении кредита в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года, на получение денежных средств в сумме <данные изъяты> рубль для приобретения в кредит:

- видеокамеры <данные изъяты>;

- защитного чехла, <данные изъяты>;

- планшетного компьютера <данные изъяты>,

заведомо зная о том, что исполнять кредитные обязательства ни он, ни Рогачева И.А. не будут. Вышеуказанные анкета и заявление вместе с копиями: паспорта гражданина РФ на имя СЕА и страхового свидетельства обязательного пенсионного страхования №, Язев А.А. в тот же день ДД.ММ.ГГГГ по электронным каналам связи направил в ОАО «<данные изъяты>». С целью завуалирования своих преступных намерений Язев А.А. указал в заявлении на получение кредита факт внесения якобы СЕА первоначального взноса в сумме <данные изъяты> в кассу ЗАО «<данные изъяты>». Таким образом Язев А.А. и Рогачева И.А., действуя согласованно путем обмана и злоупотребления доверием СЕА, предоставили в ОАО «<данные изъяты>» заведомо ложные сведения о необходимости получения СЕА кредита в сумме <данные изъяты> рубль, вводя тем самым в заблуждение сотрудников Банка. В тот же день ДД.ММ.ГГГГ в ОАО «<данные изъяты>» кредит на получение СЕА денежных средств в сумме <данные изъяты> рубль для приобретение в кредит в ЗАО «<данные изъяты>» вышеуказанных товаров, был одобрен. Получив положительное решение ОАО «<данные изъяты>» о предоставлении СЕА кредита в размере <данные изъяты> рубль, на основании электронного варианта заявления от имени СЕА, направленного в ОАО «<данные изъяты>», Я.А.А., являясь специалистом ЗАО «<данные изъяты>», изготовил и распечатал документы, необходимые для получения якобы СЕА кредита в ОАО «<данные изъяты>» и формирования кредитного договора на её имя, а именно:

- заявление № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита от имени СЕА, одновременно являющееся кредитным договором, в котором указал несоответствующие действительности сведения о том, что СЕА якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> на приобретение в ЗАО «<данные изъяты>» товаров, общей стоимостью <данные изъяты> рублей, с учетом скидки <данные изъяты>;

- анкету клиента розничного кредитования на имя СЕА;

- уведомление о полной стоимости кредита;

- согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных.

Изготовив и распечатав вышеуказанные документы Язев А.А. передал их СЕА, которая, не подозревая о преступных намерениях Язева А.А. и Рогачевой И.А., полностью доверяя последним, собственноручно подписала их, после чего Язев А.А. выдал СЕА пластиковую карту ОАО «<данные изъяты>» с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей и СЕА покинула торговую точку ЗАО «<данные изъяты>».

В тот же день ДД.ММ.ГГГГ, Рогачева И.А., продолжая выполнять свою преступную роль, с целью сокрытия своих и Язева А.А. преступных намерений, направленных на хищение денежных средств в кредитной организации, внесла в кассу ЗАО «<данные изъяты>» в качестве оплаты за приобретаемый якобы СЕА товар, а именно:

- видеокамеру <данные изъяты>;

- защитный чехол, <данные изъяты>;

- планшетный компьютер <данные изъяты>,

первоначальный взнос в сумме <данные изъяты>. После чего, Рогачева И.А. и Язев А.А., достоверно зная, что, кредитная организация - ОАО «<данные изъяты>» перечислит на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>» денежные средства в сумме <данные изъяты> рубль, распоряжаясь похищенными таким образом денежными средствами кредитной организации, приобрели в ЗАО «<данные изъяты>» вышеуказанные видеокамеру, защитный чехол и планшетный компьютер, общей стоимостью <данные изъяты> рублей, с учетом скидки <данные изъяты> рубля.

ДД.ММ.ГГГГ кредитная организация ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислила на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» <адрес> денежные средства в сумме <данные изъяты> рубль.

Таким образом Рогачева И.А. и Язев А.А., действуя согласованно, путем обмана и злоупотребления доверием СЕА, а также сотрудников ОАО «<данные изъяты>» совершили хищение денежных средств ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рубль, которыми распорядились по своему усмотрению, приобретя в ЗАО «<данные изъяты>»: видеокамеру <данные изъяты>, защитный чехол и планшетный компьютер <данные изъяты>.

Рогачева И.А., Санчаева (Казьмина) Т.А. и Санчаев Я.М. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Рогачева И.А., реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, решила, используя поддельные паспорта граждан РФ, оформить кредитные карты в кредитной организации - «<данные изъяты>» (ЗАО), после чего, получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами в пределах кредитного лимита, совершить их хищение.

Для успешной реализации своего преступного умысла, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Рогачева И.А. предложила ранее ей знакомым Санчаевой (Казьминой) Т.А. и Санчаеву Я.М., используя изготовленные ею (Рогачевой И.А.) поддельные паспорта граждан РФ, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников Банка, оформить две кредитные карты в кредитной организации - «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей каждая, после чего, получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами в пределах кредитного лимита, совершить их хищение.

Санчаева (Казьмина) Т.А.. и Санчаев Я.М., сознавая преступный характер предполагаемых действий, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, согласились с предложением Рогачевой И.А., тем самым вступив с ней в предварительный преступный сговор.

Затем Рогачева И.А., действуя согласно ранее разработанному преступному плану, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, используя фотографии Санчаевой (К.Т.А.) Т.А. и Санчаева Я.М., изготовила поддельные паспорта граждан РФ, а именно:

- паспорт гражданина РФ серии №, якобы выданный ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, на имя СТВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения;

- паспорт гражданина РФ серии №, якобы выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ВИВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Рогачева И.А., находясь в офисе ИП «Д» по адресу: <адрес>, продолжая действовать согласно ранее разработанному преступному плану, передала Санчаевой (Казьминой) Т.А. поддельный паспорт гражданина РФ на имя СТВ, и Санчаеву Я.М. поддельный паспорт гражданина РФ на имя ВИВ, а также денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей каждому для оплаты годового обслуживания карты, пояснив при этом, что им необходимо прибыть в магазин «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где оформить две кредитные карты «<данные изъяты>» (ЗАО), с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей каждая. После чего, Санчаева (Казьмина) Т.А. и Санчаев Я.М., действуя, согласованно с Рогачевой И.А., во исполнение своего преступного умысла, согласно ранее распределенным ролям прибыли в магазин «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где обратились к менеджеру по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» МЮВ с вопросом о возможности оформления кредитных карт «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей каждая. МЮВ, неосведомленная о преступных намерениях Санчаевой (Казьминой) Т.А. и Санчаева Я.М., выполняя свои должностные обязанности, находясь на рабочем месте, разъяснила им условия кредитования. При этом Санчаева (К.Т.А.) Т.А. и Санчаев Я.М., достоверно знали, что после оформления и получения на имя СТВ и ВИВ кредитных карт «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей каждая, и расходования денежных средств, указанный кредит ни они, ни Рогачева И.А. погашать не будут.

Затем, Санчаева (Казьмина) Т.А., выполняя свою преступную роль, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в магазине «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, передала МЮВ паспорт гражданина РФ серии №, якобы выданный ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя СТВ, тем самым вводя МЮВ в заблуждение относительно своей личности. МЮВ, будучи введенной Санчаевой (Казьминой) Т.А. в заблуждение относительного того, что та является СТВ, выполняя свои должностные обязанности, по предоставленному ей Санчаевой (Казьминой) Т.А. паспорту удостоверила ее личность как СТВ При этом МЮВ со слов Санчаевой (К.Т.А.) Т.А. заполнила анкету клиента для оформления банковской карты «<данные изъяты>» (ЗАО), которую по электронным каналам связи вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя СТВ направила в «<данные изъяты>» (ЗАО). В дальнейшем, сотрудниками «<данные изъяты>» (ЗАО), на основании поданных Санчаевой (К.Т.А.) Т.А., действовавшей под именем СТВ документов, содержащих заведомо ложные сведения о ее личности, было принято решение о возможности предоставления якобы СТА кредита на неотложные нужды, о котором было сообщено Санчаевой (Казьминой) Т.А. Получив положительное решение «<данные изъяты>» (ЗАО) о предоставлении якобы СТВ кредитной карты с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, МЮВ, изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы СТВ кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО):

- заявление для оформления банковской карты «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита от имени СТВ;

- анкету клиента для оформления банковской карты «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ от имени СТВ;

- расписку в получении карты/пин-конверта;

- заявление на включение в список застрахованных лиц,

которые Санчаева (Казьмина) Т.А. подписала как СТВ После этого Санчаева (Казьмина) Т.А., выполняя свою преступную роль, действуя от имени СТВ, внесла в кассу ЗАО «<данные изъяты>» ранее полученные ею от Рогачевой И.А. денежные средства в сумме <данные изъяты> за годовое обслуживание карты. Затем, МЮВ, неосведомленная о преступных намерениях Рогачевой И.А., Санчаевой (Казьминой) Т.А. и Санчаева Я.М., выполняя свои должностные обязанности, находясь на рабочем месте, в магазине «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, передала Санчаевой (Казьминой) Т.А. банковскую карту «<данные изъяты>» (ЗАО) № с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей.

Санчаев Я.М., в свою очередь, выполняя свою преступную роль, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в магазине «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, передал МЮВ, паспорт гражданина РФ серии №, якобы выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ВИВ, тем самым вводя МЮВ в заблуждение относительно своей личности. МЮВ, будучи введенной Санчаевым Я.М. в заблуждение относительного того, что тот является ВИВ, выполняя свои должностные обязанности, по предоставленному ей Санчаевым Я.М. паспорту удостоверила его личность как ВИВ При этом МЮВ со слов ВИВ заполнила анкету клиента для оформления банковской карты «<данные изъяты>» (ЗАО), которую по электронным каналам связи вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя ВИВ направила в «<данные изъяты>» (ЗАО). В дальнейшем, сотрудниками «<данные изъяты>» (ЗАО) на основании поданных Санчаевым Я.М., действовавшим под именем ВИВ, документов, содержащих заведомо ложные сведения о его личности, было принято решение о возможности предоставления якобы ВИВ кредита на неотложные нужды, о котором было сообщено Санчаеву Я.М. Получив положительное решение «<данные изъяты>» (ЗАО) о предоставлении якобы ВИВ кредитной карты с кредитным лимитом <данные изъяты>, МЮВ изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы ВИВ кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО):

- заявление для оформления банковской карты «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита от имени ВИВ;

- анкету клиента для оформления банковской карты «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ВИВ;

- расписку в получении карты/пин-конверта;

- заявление на включение в список застрахованных лиц,

которые Санчаев Я.М. подписал как ВИВ После этого Санчаев Я.М., выполняя свою преступную роль, действуя от имени ВИВ, внес в кассу ЗАО «<данные изъяты>», ранее полученные им от Рогачевой И.А. денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей за годовое обслуживание карты. Затем, МЮВ, неосведомленная о преступных намерениях Рогачевой И.А., Санчаевой (Казьминой) Т.А. и Санчаева Я.М., выполняя свои должностные обязанности, находясь на рабочем месте в магазине «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, передала Санчаеву Я.М. банковскую карту «<данные изъяты>» (ЗАО) № с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей.

Имея в личном пользовании вышеуказанные кредитные карты «<данные изъяты>» (ЗАО), Рогачева И.А., Санчаева (Казьмина) Т.А. и Санчаев Я.М. получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами в пределах кредитного лимита данных карт в общей сумме <данные изъяты> рублей. В тот же день ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства в общей сумме <данные изъяты> рублей Рогачева И.А., Санчаева (Казьмина) Т.А. и Санчаев Я.М. обналичили, после чего обратили в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников «<данные изъяты>» (ЗАО), а также менеджера по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» МЮВ В результате совместных преступных действий Рогачевой И.А., Санчаевой (Казьминой) Т.А. и Санчаева Я.М. «<данные изъяты>» (ЗАО) был причинён материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты> рублей.

Рогачева И.А. и Моргунова Р.В. совершили мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах:

В первых числах ДД.ММ.ГГГГ года, Рогачева И.А., реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, решила, используя поддельные паспорта граждан РФ, оформить кредитные карты в кредитной организации - «<данные изъяты>» (ЗАО), после чего, получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами в пределах кредитного лимита, совершить их хищение.

Для успешной реализации своего преступного умысла, в первых числах ДД.ММ.ГГГГ года, Рогачева И.А. предложила ранее ей знакомой Моргуновой Р.В., используя изготовленный ею (Рогачевой И.А.) поддельный паспорт гражданина РФ, путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников Банка, оформить кредитную карту в кредитной организации - «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, после чего, получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами в пределах кредитного лимита, совершить их хищение.

Моргунова Р.В., сознавая преступный характер предполагаемых действий, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, согласилась с предложением Рогачевой И.А., тем самым вступив с ней в предварительный преступный сговор.

Затем Рогачева И.А., действуя согласно ранее разработанному преступному плану, в первых числах ДД.ММ.ГГГГ года, используя фотографию Моргуновой Р.В., изготовила поддельный паспорт гражданина РФ серии №, якобы выданный отделением УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ЧЕВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Рогачева И.А., находясь в офисе ИП «Д» по адресу: <адрес>, продолжая действовать согласно ранее разработанному преступному плану, передала Моргуновой Т.В. поддельный паспорт гражданина РФ на имя ЧЕВ, а также денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей для оплаты годового обслуживания карты, пояснив при этом, что ей необходимо прибыть в магазин «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где оформить кредитную карту <данные изъяты>» (ЗАО), с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. После чего, Моргунова Р.В., действуя, во исполнение своего преступного умысла, согласно ранее распределенным ролям, прибыла в магазин «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к менеджеру по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» ШМВ с вопросом о возможности оформления кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей каждая. ШМВ, неосведомленная о преступных намерениях Моргуновой Р.В., выполняя свои должностные обязанности, находясь на рабочем месте, разъяснила ей условия кредитования. При этом Моргунова Р.В., достоверно знала, что после оформления и получения на имя ЧЕВ кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, и расходования денежных средств, указанный кредит ни она, ни Рогачева И.А. погашать не будут.

Затем, Моргунова Р.В., выполняя свою преступную роль, ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, находясь в магазине «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, передала ШМВ паспорт гражданина РФ серии №, якобы выданный отделением УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя ЧЕВ, тем самым вводя ШМВ в заблуждение относительно своей личности. ШМВ, будучи введенной Моргуновой Р.В. в заблуждение относительного того, что та является ЧЕВ, выполняя свои должностные обязанности, по предоставленному ей Моргуновой Р.В. паспорту удостоверила ее личность как ЧЕВ При этом ШМВ со слов Моргуновой Р.В. заполнила анкету клиента для оформления банковской карты «<данные изъяты>» (ЗАО), которую по электронным каналам связи вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя ЧЕВ направила в «<данные изъяты>» (ЗАО). В дальнейшем, сотрудниками «<данные изъяты>» (ЗАО), на основании поданных Моргуновой Р.В., действовавшей под именем ЧЕВ документов, содержащих заведомо ложные сведения о ее личности, было принято решение о возможности предоставления якобы ЧЕВ кредита на неотложные нужды, о котором было сообщено Моргуновой Р.В. Получив положительное решение «Связной Банк» (ЗАО) о предоставлении якобы ЧЕВ кредитной карты с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, ШМВ, неосведомленная о преступных намерениях Рогачевой И.А. и Моргуновой Р.В., выполняя свои должностные обязанности, изготовила и распечатала документы, необходимые для получения якобы ЧЕВ кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО):

- заявление для оформления банковской карты «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита от имени ЧЕВ;

- анкету клиента для оформления банковской карты «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЧЕВ;

- расписку в получении карты/пин-конверта;

- заявление на включение в список застрахованных лиц,

которые Моргунова Р.В. подписала как ЧЕВ После этого Моргунова Р.В., действуя от имени ЧЕВ, выполняя свою преступную роль, внесла в кассу ЗАО «<данные изъяты>» ранее полученные ею от Рогачевой И.А. денежные средства в сумме 600 рублей за годовое обслуживание карты. Затем, ШМВ, неосведомленная о преступных намерениях Рогачевой И.А. и Моргуновой Р.В., выполняя свои должностные обязанности, находясь на рабочем месте, в магазине «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, передала Моргуновой Р.В. банковскую карту «<данные изъяты>» (ЗАО) № с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей.

Имея в личном пользовании вышеуказанную кредитную карту «<данные изъяты>» (ЗАО), Моргунова Р.В. и Рогачева И.А. получили реальную возможность распоряжаться денежными средствами в пределах кредитного лимита в сумме <данные изъяты>. В тот же день ДД.ММ.ГГГГ указанные денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей Моргунова Р.В. и Рогачева И.А. обналичили, после чего обратили в свою пользу и распорядились ими по своему усмотрению, тем самым похитив путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников «<данные изъяты>» (ЗАО), а также менеджера по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» ШМВ В результате совместных преступных действий Моргуновой Р.В. и Рогачевой И.А. «<данные изъяты>» (ЗАО) был причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты> рублей.

Рогачева И.А. и Моргунова Р.В. совершили покушение на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору, при следующих обстоятельствах.

В период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Рогачева И.А., реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации путем обмана и злоупотребления доверием, решила, используя имеющийся у нее паспорт гражданина РФ серии №, выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя КВС, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, оформить кредитную карту в кредитной организации - «<данные изъяты>» (ЗАО), после чего, получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами в пределах кредитного лимита, совершить их хищение.

Для успешной реализации своего преступного умысла, в период времени с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ, Рогачева И.А. предложила ранее ей знакомой Моргуновой Р.В., используя паспорт гражданина РФ на имя КВС, которая визуально схожа с Моргуновой Р.В., путем обмана и злоупотребления доверием сотрудников Банка, оформить кредитную карту в кредитной организации - «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, после чего, получив реальную возможность распоряжаться денежными средствами в пределах кредитного лимита, совершить их хищение.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Рогачева И.А., находясь в офисе ИП «Д» по адресу: <адрес>, продолжая действовать согласно ранее разработанному преступному плану, передала Моргуновой Р.В. паспорт гражданина РФ на имя КВС, а также денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей для оплаты годового обслуживания карты, пояснив при этом, что ей необходимо прибыть в магазин «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, где оформить кредитную карту <данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. После чего, Моргунова Р.В., действуя во исполнение своего преступного умысла, согласно ранее распределенным ролям, прибыла в магазин «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к менеджеру по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» ФМП с вопросом о возможности оформления кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, намереваясь причинить «<данные изъяты>» (ЗАО) материальный ущерб на указанную сумму. ФМП, неосведомленная о преступных намерениях Моргуновой Р.В., выполняя свои должностные обязанности, находясь на рабочем месте, разъяснила ей условия кредитования. При этом Моргунова Р.В., достоверно знала, что после оформления и получения на имя КВС кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей и расходования денежных средств, указанный кредит ни она, ни Рогачева И.А. погашать не будут.

Затем, Моргунова Р.В., выполняя свою преступную роль, ДД.ММ.ГГГГ в дневное время, находясь в магазине «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, передала ФМП паспорт гражданина РФ серии №, выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя КВС, тем самым вводя ФМП в заблуждение относительно своей личности. ФМП, будучи введенной Моргуновой Р.В. в заблуждение относительного того, что та является КВС, выполняя свои должностные обязанности, по предоставленному ей Моргуновой Р.В. паспорту удостоверила ее личность как КВС При этом ФМП со слов Моргуновой Р.В. заполнила анкету клиента для оформления банковской карты «<данные изъяты>» (ЗАО), которую по электронным каналам связи вместе с копией паспорта гражданина РФ на имя КВС должна была направить в «<данные изъяты>» (ЗАО), однако, в связи со сбоем системы связи не смогла сделать этого, после чего предложила Моргуновой Р.В., действующей от имени КВС, прийти в другой день для оформления указанного кредита.

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Моргунова Р.В., продолжая осуществлять свои преступные намерения, выполняя свою преступную роль, действуя с единым умыслом, согласно ранее распределенным с Рогачевой И.А. преступным ролям, вновь прибыла в магазин «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где обратились к менеджеру по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» ФМП с вопросом о возможности оформления кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, намереваясь причинить «<данные изъяты>» (ЗАО) материальный ущерб на указанную сумму. При этом Моргунова Р.В. передала ФМП паспорт гражданина РФ серии №, выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на имя КВС, тем самым вводя последнюю в заблуждение относительно своей личности. Однако довести до конца свои преступные намерения и распорядиться похищенными денежными средствами Моргунова Р.В. и Рогачева И.А. не смогли по независящим от их воли обстоятельствам, так как действия Моргуновой Р.В. стали очевидными для менеджера по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» ФМП и пресечены сотрудниками отдела полиции «<адрес>» УМВД России по г.Туле, которые ДД.ММ.ГГГГ примерно в 15 часов в помещении магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> задержали ее.

Моргунова Р.В. совершила мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений, при следующих обстоятельствах:

ДД.ММ.ГГГГ, в дневное время, Моргунова Р.В., достоверно зная, что у нее имеется паспорт гражданина РФ серии №, выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ на ее имя, и данный паспорт с ДД.ММ.ГГГГ числится в числе утерянных, реализуя внезапно возникший преступный умысел, преследуя корыстную цель в виде извлечения материальной выгоды в результате хищения денежных средств кредитной организации – ООО «<данные изъяты>», являющейся иным кредитором, решила, используя вышеуказанный недействительный паспорт гражданина РФ серии №, оформить заем и по заключенному договору получить денежные средства в размере <данные изъяты> рублей, после чего совершить их хищение. При этом Моргунова Р.В. в дальнейшем выплачивать данный заем не намеревалась.

ДД.ММ.ГГГГ, Моргунова Р.В., продолжая осуществлять свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств ООО «<данные изъяты>», в дневное время, позвонила в call-центр указанной организации, и по телефону оформила заявку на получение займа в сумме <данные изъяты> рублей. При этом работниками call-центра ООО «<данные изъяты>», неосведомленными о преступных намерениях Моргуновой Р.В., со слов последней была составлена анкета-заявление на получение ею займа в сумме <данные изъяты> рублей, в которой они указали заведомо ложные и недостоверные сведения о том, что она – Моргунова Р.В., будучи зарегистрированной по адресу: <адрес>, проживает по адресу: <адрес>, является работником ИП «ВИЮ» и имеет действующий паспорт гражданина РФ серии №, выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, что не соответствовало действительности. Данная анкета по электронным каналам связи была направлена в ООО «<данные изъяты>». Таким образом, Моргунова Р.В. предоставила в ООО «<данные изъяты>» заведомо ложные и недостоверные сведения. На основании полученных от Моргуновой Р.В. заведомо ложных и недостоверных сведений, в ООО «<данные изъяты>» было принято решение о возможности предоставления ей займа в сумме <данные изъяты> рублей, о чем было сообщено Моргуновой Р.В.

Затем, ДД.ММ.ГГГГ Моргунова Р.В., в дневное время, продолжая осуществлять свои преступные намерения, приехала в офис ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>, где обратилась к финансовому консультанту ООО «<данные изъяты>» Ф.О.В., пояснив, что ей одобрено получение займа в сумме <данные изъяты> рублей. После чего Ф.О.В., неосведомленная о преступном намерении Моргуновой Р.В., выполняя свои должностные обязанности, установила личность Моргуновой Р.В. по предъявленному ей последней недействительному паспорту гражданина РФ серии №, выданному <адрес> ДД.ММ.ГГГГ и страховому свидетельству обязательного пенсионного страхования №, разъяснила условия предоставления займа, а также распечатала необходимые для оформления займа документы от имени Моргуновой Р.В., а именно:

- анкету – заявление о предоставлении займа в сумме <данные изъяты> рублей от ДД.ММ.ГГГГ;

- оферту, одновременно являющуюся договором займа № от ДД.ММ.ГГГГ на получение займа с постепенным погашением;

- чек-лист,

которые Моргунова Р.В. собственноручно подписала. После чего, ООО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного с Моргуновой Р.В. договора займа № от ДД.ММ.ГГГГ года, без открытия счета с использованием отделений банков-участников системы денежных переводов и платежей <данные изъяты>), денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей были переведены на имя Моргуновой Р.В.

В тот же день, ДД.ММ.ГГГГ, Моргунова Р.В., продолжая осуществлять свои преступные намерения, направленные на хищение денежных средств ООО «<данные изъяты>», в дневное время, находясь в ОАО «<данные изъяты>», операционный офис «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, получила сумму займа в размере <данные изъяты> рублей. Полученные денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей Моргунова Р.В. обратила в свою пользу и распорядилась ими по своему усмотрению, тем самым похитив их в ООО «<данные изъяты>», являющейся иным кредитором, путем предоставления заведомо ложных и недостоверных сведений. В результате преступных действий Моргуновой Р.В. ООО «<данные изъяты>» был причинен материальный ущерб на сумму <данные изъяты> рублей.

Допрошенная в ходе судебного следствия подсудимая Рогачева И.А. вину в совершении 4 преступлений, предусмотренных ч.2 ст.159 УК РФ (по эпизодам хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имена АВД, СДО, ГЖИ, САЕ, ЖСС, ЛВВ, БАС, МЕЕ, САВ, ВЕЮ, САП) признала частично, по эпизоду совершения мошенничества совместно с Санчаевым Я.М. и Санчаевой (Казьминой) Т.А. вину признала в полном объеме, по остальным инкриминируемым ей деяниям – вину не признала, показав, что она работала в ИП «Д», которое оказывало помощь в получении и оформлении всех видов кредитов и займов. По четырем эпизодам с участием Соловьевой Н.П. она вину признает частично, поскольку товарные кредиты по данным эпизодам она оформляла через Соловьеву Н.П., которую в известность о том, что паспорта поддельные, она не ставила. Она говорила Соловьевой Н.П., что люди не хотят заходить в салон и находятся рядом. Соловьева Н.П. вначале не соглашалась оформлять товарные кредиты только по копиям паспортов, но она ее уговорила, поскольку без Соловьевой Н.П. оформить кредит она бы не смогла. Используя программы фотошоп и Corel Draw, она изготовила копии документов на имя: СДО, ГЖИ, САЕ, ЖСС, ЛВВ, БАС, МЕЕ, САВ, ВЕЮ, САП и на этих лиц были оформлены кредиты в ОАО «<данные изъяты>» с помощью Соловьёвой Н.П., Фотографии в паспортах она оставляла реальных, обращавшихся к ней людей, оставляла их фамилии имена и отчества. При этом она меняла только серию, номер паспорта, орган, которым выдавался паспорт. После этого она приходила в салон «<данные изъяты>» и обращалась к Соловьевой Н.П. Соловьева соглашалась оформить кредиты на данных людей по копиям паспортов. При этом она Соловьевой Н.П. не говорила о том, что копии паспортов, по которым оформляются кредиты, являются не оригинальными копиями с паспортов реальных граждан. Что касается кредита на АВД, то его она оформила по копии паспорта со своей фотографией. При этом она Соловьевой не говорила о том, что в действительности является Рогачевой И.А., а не АВД С Соловьевой Н.П. ни в какой сговор она не вступала. В оформлении кредитов, на имя: ААГ, КАН и АВА она никакого участия в их оформлении не принимала, и ни в каком сговоре с НАИ она не состояла. ААГ и КАН ей вообще не знакомы. По поводу её рукописных записей в кредитных анкетах на имя ААГ и КАН она пояснила, что рукописные записи почти во всех документы в ОАО «<данные изъяты>», писала она, так как те возвращались из банка, а у неё были хорошие отношения с менеджерами и те просили её расписаться в данных документах. По факту оформления ею кредита на имя СЕА, якобы в сговоре с Язевым А.А., ей ничего об этом не известно. Она действительно помогала СЕА оформлять кредит в ОАО «<данные изъяты>», но никакого двойного кредита на неё она не оформляла. Она сама предложила Сониной обратиться в полицию, когда та позвонила и сообщила, что на неё оформлен двойной кредит. Почему Язев оговаривает себя, она не знает. Она признает свою вину по факту оформления кредитов в сговоре с Санчаевым Я.М. и Санчаевой (Казьминой) Т.А. По поводу оформления ею кредитов в сговоре с Моргуновой Р.В. вину не признает, Моргунова действительно к ней обращалась за помощью оформить кредит, но у той была плохая кредитная история, и ей все банки отказывали. Я ей предложила получить кредит по поддельным паспортам, таким образом был оформлен кредит в <адрес>. Копия паспорта осталась у Моргуновой Р.В., и что она с ней делала, она не знает. Кобцеву она также не знает.

Допрошенная в ходе судебного следствия подсудимая Соловьева Н.П. свою вину в предъявленном ей обвинении не признала, показав, что с ДД.ММ.ГГГГ по конец ДД.ММ.ГГГГ она работала в ЗАО «<данные изъяты>», стойка которого располагалась в магазине ООО «<данные изъяты>» в ТРЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. В середине ДД.ММ.ГГГГ года Х.Д., который работал вместе с ней, предложил ей получать больше бонусов за счет того, что к ним на точку будут приходить люди для оформления кредитов в банках и кредитных карт. Она согласилась, так как от количества заключенных договоров увеличится заработная плата. Она знала, что при оформлении кредита, клиент должен представить паспорт и второй какой-либо документ, например водительское удостоверение. В случае отсутствия второго документа, кредит оформляется по паспорту. При проверки паспорта она должна сверять фотографию в паспорте с лицом, предоставившим паспорт. Также в анкете есть указания, что клиент соответствующие фразы должен написать собственноручно и ставить подпись. Через некоторое время Х.Д. сказал, что к ней будет приходить И, (с которой ее познакомил Х.Д.) с ксерокопиями паспортов для оформления потребительских кредитов. Она, в начале, не соглашалась оформлять кредиты по ксерокопиям документов, но потом согласилась, так как хотела получить большую зарплату. Вначале И оформила кредит на себя, предоставив паспорт со своей фотографией, но имя было указано другое. Она обратила на это внимание, но не придала этому большого значения. Затем И неоднократно приходила к ней с ксерокопиями паспортов, по которым она оформляла потребительские кредиты. И сама на терминале выбирала товар, и на ее вопрос, откуда И знает, что нужно клиенту, та отвечала, что клиенты ей заранее говорили о требующемся им товаре, а сами не хотят заходить в магазин или не могут по каким-либо причинам. На кассе ООО «<данные изъяты>» И делалась заявка на товар, после чего И подходила к ее стойке для оформления кредита. После одобрения банка и распечатки документов, а именно: анкеты- заявления на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования, анкеты заявителя, передавала их И с требованием о том, чтобы клиент расписался в документах. И забирала документы и уходила, а через некоторое время приносила уже подписанные документы. Она была уверена, что данные документы подписывали именно те лица, на который оформлялись кредиты, поэтому и сама подписывала эти документы. Она доверяла И, никаких сомнений в подлинности предоставленных ей документов у нее не возникало. Именно таким образом были оформлены потребительские кредиты на ГЖИ, МЕЕ, САВ, ВЕЮ, САП, АВД, САЕ, ЖСС, ЛВВ, БАС, СДО Через некоторое время у нее возникли подозрения по поводу количества предоставленных копий документов, в результате чего она отказалась оформлять кредиты по копиям документов. Вину не признает, поскольку сговора на оформление кредитов по поддельным паспортам с Рогачевой И.А. у нее не было, она не знала, что Рогачева предоставляет ей фальшивые документы, она просто доверяла Рогачевой И.А., при этом, товар или деньги за оформление данных кредитов она от Рогачевой И.А. не получала.

Допрошенный в ходе судебного следствия подсудимый Язев А.А. свою вину в предъявленном ему обвинении признал в полном объеме, вину осознает, в содеянном раскаивается, показал, что в конце ДД.ММ.ГГГГ он работал в торговой точке «<данные изъяты> ЗАО «<данные изъяты>», расположенной на первом этаже ТРЦ «<данные изъяты>» и в его должностные обязанности, как специалиста, в том числе входило: продажа комплектов сотовой связи ЗАО «<данные изъяты>», а также продажа мобильных телефонов и обслуживание абонентов. Помимо этого в его обязанности входило консультирование клиентов по вопросам кредитования, а также оформление кредитных карт и потребительских кредитов ОАО «<данные изъяты>» в торговой точке. Во время его работы он познакомился с Рогачевой И.А., которая часто заходила к ним на точку и приводила людей для оформления кредитов. Оформление пластиковой карты ОАО «<данные изъяты>» с кредитным лимитом происходило при обращении клиента. При этом клиент предоставляет оригинал паспорта гражданина РФ, в некоторых случаях они просили также предоставить второй документ, например страховое пенсионное свидетельство, либо водительское удостоверение. Затем он сканировал предоставленные ему документы (паспорт гражданина РФ и другие при их наличии). После чего он в электронном виде со слов клиента заполняет анкету розничного кредитования, заявление о предоставлении кредита, в том числе с указанием контактного телефона клиента, и отправлял электронной почтой в ЗАО «<данные изъяты>» для принятия решения (удовлетворении или отказе в выдаче кредитной карты). Сотрудники банка перезванивают клиенту и уточняют правильность заполнения его персональных данных. В случае одобрения ЗАО «<данные изъяты>», он распечатывает весь пакет документов, необходимых для получения кредитной карты, а именно: анкету розничного кредитования, заявление о предоставлении кредита, лист с информацией для клиента, график платежей по потребительскому кредиту, условия договора, а также уведомление о полной стоимости кредита. Все перечисленные документы подписываются им и клиентом. Один экземпляр пакета документов отправляется в ЗАО «<данные изъяты>», а второй отдается на руки клиента. После чего клиенту передается конверт с пластиковой картой ЗАО «<данные изъяты>» с кредитным лимитом на определенную сумму. После проведения кредитной картой по пин-коду, кредитная карта автоматически активируется и на сотовый телефон клиента приходит СМС сообщение с информацией как установить Пин-код на карту. В ДД.ММ.ГГГГ пришла Рогачева И.А с ранее незнакомой ему СЕА, которая хотела оформить кредитную карту ЗАО «<данные изъяты>». Он стал заполнять все необходимые документы, сфотографировал С на веб-камеру, после чего отправил заявку с фотографией в банк на рассмотрение. Пока заявка рассматривалась к нему подошла Рогачева И.А. и предложила ему оформить на СЕА, без ее ведома, планшетный компьютер. При этом она пообещала ему <данные изъяты> рублей, и он согласился. При этом Рогачева И.А. сказала ему, какой именно товар в кредит он должен оформить. Он помнит, что там был планшетный компьютер, стоимостью около <данные изъяты> рублей. Чтобы СЕА ничего не заподозрила он пояснил ей, что в компьютере произошел сбой и необходимо заново внести все ее данные для отправления новой заявки в банк. Он вновь заполнил анкету клиента розничного кредитования на СЕА, в которой указал все данные СЕА, заявление СЕА о предоставлении той кредита на планшетный компьютер стоимостью около 30000 рублей, а также иные документы. После одобрения кредита, он сказал СЕА, что ее заявка на получение кредитной карты ЗАО «<данные изъяты>» одобрена. Про потребительский кредит на планшетный компьютер он СЕА ничего не сказал. Он распечатал все необходимые документы для получения обоих кредитов (на кредитную карту и потребительский кредит), и СЕА подписала их. Один экземпляр документов на получение кредитной карты он передал Сониной, все остальные подписанные документы он отправил в банк. Затем он передал СЕА конверт с кредитной картой ЗАО «<данные изъяты>» и объяснил как активировать карту. После чего СЕА и Рогачева И.А. ушли из магазина. Потом Рогачева И.А. вернулась, и он передал ей планшетный компьютер, а она, в свою очередь, передала ему первоначальный взнос за планшетный компьютер, в какой сумме он не помнит, а также деньги вознаграждение в размере <данные изъяты> рублей за оформление кредита на планшетный компьютер на С.

Подсудимая Санчаева (Казьмина) Т.А. в суде свою вину в предъявленном ей обвинении признала в полном объеме, вину осознает, в содеянном раскаивается, подтвердила свои показания, данные на предварительном следствии в качестве обвиняемой, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Подсудимый Санчаев Я.М. в суде свою вину в предъявленном ему обвинении признал в полном объеме, вину осознает, в содеянном раскаивается, подтвердил свои показания, данные на предварительном следствии в качестве обвиняемого, от дачи показаний отказался, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Подсудимая Моргунова Р.В. в суде свою вину в предъявленном ей обвинении признала в полном объеме, вину осознает, в содеянном раскаивается, подтвердила в полном объеме свои показания, данные на предварительном следствии в качестве обвиняемой, от дачи показаний отказалась, воспользовавшись ст.51 Конституции РФ.

Из показаний подсудимой Моргуновой Р.В., данными ею на предварительном следствии в качестве обвиняемой, и оглашенными в суде по ходатайству прокурора в соответствии с п.3 ч.1 ст.276 УПК РФ (т.17 л.д.124-128), следует, что вину в предъявленном ей обвинении она полностью признает. По существу предъявленного ей обвинения пояснила, что примерно в середине ДД.ММ.ГГГГ года более точно даты не помнит, она увидела на улице объявление с данными фирмы, которая оказывала помощь в получении кредита. В объявлении был указан номер мобильного телефона №. Так как в тот момент она собиралась провести газ к себе в дом, и ей для этого нужны были деньги в сумме <данные изъяты> рублей, она решила обратиться в данную фирму. С этой целью она позвонила на указанный номер телефона. По телефону ей ответила девушка, которая представилась И. Она объяснила свою ситуацию, и девушка сказала, чтобы она приезжала в офис по адресу: <адрес>. Через несколько дней, она подъехала по указанному адресу в офис, где находилось двое молодых людей, ранее ей незнакомых и девушка, которую, как позже она узнала, зовут Рогачева И, которая с ней разговаривала по телефону. В офисе она Рогачевой И. сказала, что ей необходимо <данные изъяты> рублей для проведения газового оборудования в дом, на что Рогачева ответила, что их организация поможет заработать. Она заключила договор, на оказание помощи в получении кредита с этой организацией в лице директора ДСЮ. Также Рогачева И. сделала ксерокопию ее паспорта. Затем она с И поехала в ТЦ «<данные изъяты>», где в магазине «<данные изъяты>» они хотели оформить кредитную карту банка «<данные изъяты>», но не смогли этого сделать, так как их запрос не одобрили. По какой причине было отказано в выдаче кредита, она не знает. После этого она уехала домой. В то время когда они были в ТРЦ «<данные изъяты>» и пытались получить кредит, она И в беседе сказала, что у нее есть ещё второй паспорт на ее имя, и пояснила, что ДД.ММ.ГГГГ при проведении ремонта дома она не смогла найти свой старый паспорт, в связи с чем посчитала, что утратила его, когда выбрасывала строительный мусор. В связи с этим она обратилась в <адрес> с заявлением об утрате паспорта и в органы ФМС. Через некоторое время, после уплаты штрафа за утрату паспорта ей был выдан новый паспорт, которым она пользуется в настоящее время. Позднее, при разборе вещей после ремонта, она обнаружила свой старый паспорт, но решила не обращаться в органы ФМС и оставила его себе на память. И сказала чтобы в следующий раз, когда она приедет, привезла его с собой, пояснив что посмотрит что можно с ним сделать. Через несколько дней, также в середине ДД.ММ.ГГГГ, более точной даты она не помнит, ей позвонила И и сказала, чтобы она срочно подъехала к ним в офис по адресу: <адрес>, пояснив, что в 12 часов дня нужно быть уже в банке получать деньги. Какой именно банк, И ей не сказала. Приехав в офис, она встретилась с И, было ещё несколько ранее незнакомых ей мужчин. Рогачева И. дала ей номер телефона, пояснив, что она должна назвать его и из банка будут звонить на него, бумажку на которой был записан адрес, якобы ее места жительства, и работы. Также И сказала, что 50% от суммы полученного кредита надо будет отдать мужчине по имени В. Затем сказала, чтобы они быстрее собирались и ехали, так как уже опаздывали. Из разговора с Рогачевой она поняла, что та уже подала от ее имени по телефону заявку в «<данные изъяты>» и ей нужно только приехать и оформить документы по своему старому паспорту. Именно для этого она и дала ей другой телефон. Она понимала, что это будет незаконно, так как в бумажках, которые ей дала Рогачева были указаны не ее адрес и места работы, а также заявка оформлялась по ее старому паспорту. Она и мужчина по имени <данные изъяты> вышли из офиса и сели в серебристую машину, марку и номер она не запомнила, где их уже ждал водитель. На данной автомашине они приехали к зданию с вывеской «<данные изъяты>», адреса его она не знает, но указывала его в ходе проверки показаний. В машине В передал ей ее старый паспорт, сказал, что будет ждать в машине около здания. Когда она вышла из машины зазвонил телефон, который ей дала И, спросили, где она находится, и сказали, что когда она зайдет, ей необходимо обратиться к О. Зайдя в офис, она нашла женщину по имени О по бейджику и присела к ней за стол. О попросила ее паспорт и занялась оформлением документов. Никаких вопросов она не задавала. Насколько она поняла ей уже все данные необходимые для получения кредита до этого сообщила Рогачева И, при предварительной подаче заявки. После оформления документов О дала ей ознакомиться с ними, разъяснила порядок перечисления, получения денег и погашения кредита. Данные документы она не читала, а только сделала вид, что читает, поэтому что-либо конкретное пояснить относительно указанных в анкете сведений она не может. Пока она находилась в офисе на телефон, который ей дала И, пришло СМС о зачислении денег. После этого она подписала документы и вышла из офиса. Она понимала, что делает незаконные действия, но все равно пошла на это, так как знала, что ей за это заплатят деньги. Выйдя из офиса она села в машину, после чего они поехали на <адрес>, в «<данные изъяты>» она получила деньги в сумме <данные изъяты> рублей. Получив деньги, в машине В сказал, что надо рассчитаться, и она отдала ему <данные изъяты> рублей из полученных денег, пакет с документами, полученных в «<данные изъяты>» вместе с ее старым паспортом и телефон, который ей дала И. Затем она вышла из машины и поехала домой. Оставшиеся у нее деньги она потратила на подключение газа. Ни одного платежа в погашение кредита «<данные изъяты>» она не производила. В ходе допроса ей были предъявлены: анкета-заявление от ее имени на получение кредита в ООО «<данные изъяты>»; оферта № от ДД.ММ.ГГГГ от ее имени на получение в ООО «<данные изъяты>» займа в сумме <данные изъяты> рублей; чек-лист; копия паспорта серии № на имя Моргуновой Р.В.; страховое свидетельство обязательного пенсионного страхования №. По данным документам она может пояснить, что именно их она заполняла при оформлении кредита в размере <данные изъяты> рублей в ООО «<данные изъяты>» по своему старому паспорту. В них стоят ее подписи и все рукописные записи от ее имени выполнены лично ею. Примерно в начале ДД.ММ.ГГГГ г., возможно, что это было ДД.ММ.ГГГГ года, как указано в постановлении о привлечении ее в качестве обвиняемой, ей позвонила Рогачева И. и сказала, что можно еще заработать денег и ей надо подъехать к ним в офис по адресу: <адрес>. Когда она приехала к ним в офис, точной даты она не помнит, ее встретил мужчина, которого она ранее видела, как она сейчас знает -Л.А.. В офисе Рогачева И. передала Л.А. паспорт с ее фотографией, но на имя ЧЕВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, на который она должна была получить кредитную карту «<данные изъяты>». Она не помнит, расписывалась ли в данном паспорте, или подпись уже стояла в нем. Она также не может сказать, был ли это реальный паспорт или нет. Летов сказал ей, что они поедут в торговый центр «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>. Они поехали на автомобиле бордового цвета государственный номер № регион, за рулем был еще один работник фирмы, как она позже узнала - С.С.. Когда они приехали в ТЦ «<данные изъяты>», Л.А. передал ей паспорт на имя ЧЕВ и сказал, чтобы она пошла в магазин «<данные изъяты>», расположенный на первом этаже ТЦ «<данные изъяты>» и оформила там кредитную карту банка «<данные изъяты>». Она пришла в данный магазин и по переданному ей паспорту на имя ЧЕВ, она оформила там кредитную карту банка «<данные изъяты>». На данной карте кредитная сумма составляла <данные изъяты> рублей. Подробностей оформления данной карты она не помнит, и какие именно при этом заполнялись документы, она также не помнит. После оформления карты она вышла из магазина и передала карту Л.А.. После этого он куда-то отошел. Она думает, что он ходил в банкомат, в какой точно, сказать не может, и снял там денежные средства с карты, оформленной ею по паспорту ЧЕВ Какую сумму он снял, она не знает. Вернувшись, Л.А. заплатил ей <данные изъяты> рублей. Она понимала, что они делают это незаконно, но все равно пошла на это, так как знала, что ей за это заплатят деньги. Полученные деньги в сумме <данные изъяты>рублей онапотратила на собственные нужды. В ходе допроса ей были предъявлены: заявление для оформления банковской карты «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита от имени ЧЕВ; анкета клиента для оформления банковской карты «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ от имени ЧЕВ; расписка в получении карты/пин-конверта; заявление на включение в список застрахованных лиц. По данным документам она может пояснить, что именно эти документы она заполняла при оформлении кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей от имени ЧЕВ Подписи и все рукописные записи от имени ЧЕВ в данных документах выполнены лично ею. Еще после этого в начале ДД.ММ.ГГГГ года, возможно это действительно было ДД.ММ.ГГГГ, ей вновь позвонила Рогачева И. и сказала, что нужно приехать в офис. В офисе Рогачева передала ей паспорт на имя КВС. В паспорте была фотография похожей на нее женщины, но не ее фотография. Рогачева сказала ей, чтобы она потренировалась в подписи за эту женщину. Она несколько раз потренировалась, и после этого паспорт Рогачева передала Л.А., и она вместе с ним на автомобиле под управление С.С. приехали в магазин «<данные изъяты>», расположенный возле цирка по адресу: <адрес>. Там Л.А. передал ей паспорт, и она вместе с ним прошла в магазин. В магазине она обратилась к одному из менеджеров по поводу оформления кредита, и ей начали его оформлять. Она подписывала там какие-то документы от имени КВС, но какие именно, она не помнит. После этого девушка ей сказала, что не работает программа, так как завис компьютер. Также она сказала, что когда программа заработает, они с ней свяжутся. После этого она уехала домой. В тот же день ей звонила Рогачева и говорила, что нужно вернуться, чтобы дооформить кредит. Она не хотела приезжать, и тогда Рогачева сказала, что они за ней приедут. Вечером к ней приехал Л.А. и отвез ее в магазин «<данные изъяты>», где она до этого оформляла кредитную карту, но магазин был уже закрыт, и она вновь уехала домой. ДД.ММ.ГГГГ ей снова позвонила Рогачева и сказала, что нужно приехать и дооформить кредит. Она приехала к ним в офис, Рогачева снова дала ей паспорт на имя К.В.С.., и она с Л.А. на автомобиле поехала в магазин «<данные изъяты>». Когда она приехала туда, она передала паспорт менеджеру магазина, так как та сказала, что так нужно, после чего ее задержали сотрудники полиции и доставили в ОП «<адрес>», где она обо всем рассказала. В ходе допроса ей были предъявлены: анкета клиента для оформления банковской карты «<данные изъяты>» № от ДД.ММ.ГГГГ от имени К.В.С. По данной анкете она может пояснить, что именно её заполняли при попытке получить ею кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО) от имени К.В.С.. Подписи и все рукописные записи от имени К.В.С. в данной анкете выполнены лично ею.

Вина подсудимых Рогачевой И.В., Соловьевой Н.П., Язева А.А., Санчаевой (Казьминой) Т.А., Санчаева Я.М., Моргуновой Р.В. подтверждается совокупностью исследованных в судебном заседании доказательств:

По эпизодам хищения Рогачевой И.А. в сговоре с Соловьевой Н.П. денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имя АВД, СДО, ГЖИ, САЕ, ЖСС, ЛВВ, БАС:

показаниями представителя потерпевшего ПАН в суде, согласно которым он работает в должности главного кредитного специалиста операционного офиса «<данные изъяты>» ОАО «<данные изъяты>», и в его обязанности входит: защита законных прав и интересов Банка, сотрудников и клиентов; проведение мероприятий, направленных на предотвращение мошеннических действий в отношении Банка; проведение проверок, расследований и подготовка материалов для направления в правоохранительные органы по фактам мошенничества со стороны клиентов, партнеров Банка и третьих лиц; организация и проведение мероприятий, направленных на выявление и предотвращение действий третьих лиц, могущих причинить ущерб Банку; участие в сборе, анализе и подготовке материалов для подачи заявлений в правоохранительные органы и суды по фактам противоправных действий в отношении Банка; сбор, накопление и обработка информации, относящейся к сфере обеспечения экономической безопасности подразделений Банка. ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» был заключен договор № о сотрудничестве с торговой организацией (с функцией доставки документов), согласно которому договор устанавливает порядок взаимодействия Сторон при обслуживании Клиентов, приобретающих в Торговой точке Товар с оплатой за счет Кредита, предоставленного Клиенту Банком, а так же порядок доставки документов Клиентов, оформленных при предоставлении Кредита. Основанием для продажи торговой точкой товара с оплатой за счет предоставленного банком кредита является положительное решение банка о предоставлении клиенту кредита, что подтверждается надлежащим образом оформленной Спецификацией и заявлением. На основании договора о сотрудничестве между ОАО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» в ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» была подключена торговая точка ЗАО «<данные изъяты>», расположенная по адресу: <адрес>, в магазине ООО «<данные изъяты>». Сотрудники ЗАО «<данные изъяты>», оформляющие кредиты от ОАО «<данные изъяты>», проходят обучение в учебных центрах ЗАО «<данные изъяты>». Прохождение обучения подтверждается банком выдачей свидетельства. Сотрудники ЗАО «<данные изъяты>» после обучения могут оформлять кредиты от ОАО «<данные изъяты>».

С ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ Управление рисками центрального офиса ОАО «<данные изъяты>» <адрес> спустили на проверку 11 клиентов - жителей Тулы и Тульской области, в службу экономической безопасности операционного офиса «<данные изъяты>», так как данных клиентов не могли найти. После осуществления им проверки 11 клиентов было установлено, что Торговая точка № ЗАО «<данные изъяты>» активно используется мошенниками.

Так ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя АВД (номер заявки №, сумма заявки <данные изъяты> руб.); указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности, по домашнему телефону - <данные изъяты> идёт сообщение: "вы набрали не существующий номер", по адресу: <адрес> (адрес фактического проживания) есть телефон № (абонент МАА), АВД никто не знает. Паспорт серии № выдан отделом УФМС России по <адрес> принадлежит ОРИ. Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» АВД был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя СДО (номер заявки № сумма заявки <данные изъяты> руб.), указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности, дома по адресу: <адрес> не существует. Паспорт серии №, указанный в анкете, принадлежит МОВ. Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» СДО был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя БАС (номер заявки №, сумма заявки <данные изъяты> руб.) указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности, паспорт №, выданный УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, на самом деле принадлежит ВВИ, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» БАС был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя САЕ (номер заявки №, сумма заявки <данные изъяты> руб.), указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности, паспорт №, выданный УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, на самом деле принадлежит ПЕВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р., по адресу места проживания: <адрес>, находится только что выстроенный торговый центр. Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» САЕ был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя ГЖИ (номер заявки №, сумма заявки <данные изъяты> руб.), указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности, указан домашний телефон - № (АТС-№ обслуживает <адрес>), адрес места жительства - <адрес>). По указанному адресу есть телефон - № (абонент БОВ). При звонке ответили, что ГЖИ не знают. Паспорт серии №, выданный <адрес>, принадлежит НТС. Согласно договору M0IL4210S12061203447 от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» ГЖИ был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя ЖСС (номер заявки №, сумма заявки <данные изъяты> руб.), указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности. По месту работы в ООО "<данные изъяты>" совсем другой телефон: №, такого там не знают. Паспорт серии № был выдан УВД <адрес> КГИ ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» ЖСС был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя ЛВВ (номер заявки №, сумма заявки <данные изъяты>.), указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности. Дома по адресу: <адрес> природе не существует (последний дом на улице - № №). В школе № учителем ЛВВ никогда не работала. Паспорт серии №, указанный в заявлении, был выдан <адрес> на имя ШНН ДД.ММ.ГГГГ года рождения. Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» ЛВВ был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>».

ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя САП (номер заявки №, сумма заявки <данные изъяты> руб.), указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности, паспорт №, выданный УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, на самом деле принадлежит КАП, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Дома по адресу: <адрес> природе не существует. Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» САП был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя ВЕЮ (номер заявки №, сумма заявки <данные изъяты> руб.), указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности, паспорт №, выданный УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, на самом деле принадлежит КСА, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Дома по адресу: <адрес> природе не существует. Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» ВЕЮ был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя МЕЕ (номер заявки №, сумма заявки <данные изъяты> руб.), указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности, паспорт №, выданный УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, на самом деле принадлежит НЗФ, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Дома по адресу: <адрес> природе не существует. Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» МЕЕ был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>». ДД.ММ.ГГГГ был оформлен кредит на имя САВ (номер заявки №, сумма заявки <данные изъяты> руб.), указанные в анкете телефоны не соответствуют действительности, паспорт №, выданный УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, на самом деле принадлежит КТВ, ДД.ММ.ГГГГ г.р. Дома по адресу: <адрес> природе не существует. Согласно договору № от ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>» САВ был выдан кредит в размере <данные изъяты>, который состоял из суммы платежа в размере <данные изъяты> рублей в счет оплаты товара для перечисления в пользу ООО «<данные изъяты>» и суммы платежа в размере <данные изъяты> в счет оплаты страховой премии в пользу ООО «<данные изъяты>».

Показаниями свидетеля ОРИ, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.2 л.д.54-55), согласно которым АВД, ДД.ММ.ГГГГ года рождения ему не знакома, однако серия и номер паспорта серии №, в представленной ему ксерокопии документа на АВД, полностью совпадают с серией и номером его паспорта. Его паспорт серии № выданный ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ он получал в <адрес> в ДД.ММ.ГГГГ году. Никаких кредитов он никогда на себя не оформлял, в ЗАО «<данные изъяты>» никогда не обращался, паспорт никому не давал, не терял, паспортные данные, в том числе номер и серию никому не сообщал. Соловьева НП ему не знакома.

Показаниями свидетеля ВКВ в суде, согласно которым он работаетв должности директора магазина ООО «<данные изъяты>», расположенного на первом этаже ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. Магазин, в котором он работает, реализует товары народного потребления- бытовую технику, спортивные товары, электронику, товары сотовой связи, не только за наличные денежные средства, но и в кредит. В помещении магазина ООО «<данные изъяты>» располагается стойка ЗАО «<данные изъяты>», с которым у ООО «<данные изъяты>» заключен договор на оказание услуг. Кредиты выдаются от ОАО «<данные изъяты>», ООО Банк «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>». Процедура приобретения товара в кредит происходит следующим образом: покупатель, выбрав товар в их магазине, делает заказ на терминале, где получает пречек с номером заказа, или же через интернет сайт или контакт центра, о чем получает СМС уведомление также с номером заказа. После чего подходит к кассиру магазина ООО «<данные изъяты>» и сообщает о желании приобрести тот или иной товар в кредит, предоставляя при этом полученный в терминале пречек на выбранный товар или же просто говорит номер заказа. Кассир по данному пречеку откладывает заказанный в кредит товар. В случае если пречека у покупателя нет, то оформляется счет на оплату с указанием номера заявки, наименования товара и его стоимости. Далее кассир передает менеджеру по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» сумму заказа клиента (предоставляет либо пречек, либо счет на оплату), а менеджер оформляет с потенциальным заемщиком анкету на получение потребительского кредита, а после одобрения, полученного от того или иного банка оформляет кредит на заявленную сумму. Затем менеджер по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» передает кассиру магазина ООО «<данные изъяты>» кредитный договор, подписанный обеими сторонами. При этом пречек и счет на оплату не сохраняется (счет на оплату сохраняется в компьютере). Сверив сумму заказа, кассир магазина ООО «<данные изъяты>», приняв первоначальный взнос, который, в случае получения товара в рассрочку, составляет 10 % от стоимости товара, пробивает чек. Однако ОАО «<данные изъяты>» и ОАО «<данные изъяты>» не предоставляют клиентам рассрочку, и поэтому все приобретаемые в магазине товары оформляются в кредит, как правило, без первоначального взноса. В момент пробития чека, в базе 1С формируется расходный ордер, по которому сотрудником склада осуществляется выдача товара. На основании этого ордера выносится товар со склада на зону выдачи, где указанный ордер пробивается через штрих код на кассе, после чего товар демонстрируется клиенту. Если клиента удовлетворяет качество товара, то тот предоставляет пробитый ранее кассиром чек, после чего тому передается товар. Покупатель, приобретающий в магазине ООО «<данные изъяты>» товар в кредит, имеет на руках кассовый чек и кредитный договор. Акты приема – передачи товара остаются в магазине в электронном варианте. В ДД.ММ.ГГГГ года он стал замечать, что при оформлении кредитных договоров на покупку товара их магазина у стойки Соловьевой Н.П., работающей менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», присутствуют одни и те же люди. Его это насторожило, и он решил пообщаться с МДА, который ранее также работал менеджером по продажам финансовых услуг. М сказал, что это обычная схема мошенничества, когда одни и те же люди приходят с разными паспортами и получают по ним товары в кредит. ДД.ММ.ГГГГ он по электронной почте связался со службой безопасности ООО «<данные изъяты>», которой также сообщил о происходящем, и попросил проверить информацию. На что ему ответили, что доведут эти сведения до службы безопасности ЗАО «<данные изъяты>». В последствии, к ним в магазин приезжали сотрудники службы безопасности ЗАО «<данные изъяты>».

Показаниями свидетеля МДА, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.2 л.д. 63-67), согласно которым он работает в должности ведущего специалиста ООО «<данные изъяты>». В его должностные обязанности входит обеспечение возможности выдачи финансовых продуктов, организация рабочего процесса в региональных центрах, также он проводит ежедневный анализ продаж в каждом магазине ООО «<данные изъяты>». В начале ДД.ММ.ГГГГ он стал замечать, в ходе очередного анализа значительный рост продаж в магазине «<данные изъяты>», расположенном в ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> В ходе проверки он понял, что имеет место совершение мошенничества, поскольку в основном продажи приходились на вечернее время с 21 часа до 22 часов, продавались определенные позиции: телевизоры, цифровой фотоаппарат, ноутбук, в определенном ценовом диапазоне (30000-35000). Кроме того данные продажи приходились на дни работы определенных смен менеджеров по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>», занимающихся предоставлением потребительских кредитов на товар. О данном факте он незамедлительно сообщил директору магазина ООО «<данные изъяты>». ВКВ и попросил обратить внимание на работу менеджеров по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>». Через 2 недели ВКВ сообщил ему, что замечает продажу одних и тех же товаров, присутствие одних и тех же людей при оформлении кредитов на товар магазина ООО «<данные изъяты>». Он сказал, что это простая схема мошенничества и что надо сообщить в службу безопасности ООО «<данные изъяты>». О факте мошенничества в службу безопасности ЗАО «<данные изъяты>» он сообщил сам. Они сами принимают меры по выявлению фактов мошенничества, т.е. отстраняют менеджера по продажам финансовых продуктов от работы, а также принимают иные меры, о которых ему неизвестно.

Показаниями свидетеля АКБ в суде, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГона работалав должности специалиста по расчетам магазина ООО «<данные изъяты>», расположенного на первом этаже ТЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>. В ее должностные обязанности входило: сканирование пречека, ввод кредитного договора, пробитие кассового чека, расчет с клиентами, то есть принятие оплаты за товар наличными денежными средствами и пластиковыми картами. В магазине возможно приобрести выбранные товары не только за наличные денежные средства, но и в кредит. В помещении магазина ООО «<данные изъяты>», располагалась стойка ЗАО «<данные изъяты>». Кредиты выдались от следующих банков: ОАО «<данные изъяты>», ООО Банк «<данные изъяты>» и «<данные изъяты>», ОАО «<данные изъяты>». Покупатель, выбрав товар в магазине, делает заказ на терминале, где получает пречек с номером заказа, или же через интернет сайт или контакт центра, о чем получает СМС уведомление также с номером заказа. После чего подходит к кассиру (специалисту по расчетам) магазина ООО «<данные изъяты>» и сообщает о желании приобрести тот или иной товар в кредит, предоставляя при этом полученный в терминале пречек на выбранный товар или же просто говорит номер заказа. Специалист по расчетам по данному пречеку откладывает заказанный в кредит товар. Далее специалист по расчетам передает менеджеру по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» сумму заказа клиента (предоставляет пречек), а менеджер оформляет с потенциальным заемщиком анкету на получение потребительского кредита и после одобрения, полученного от того или иного банка, оформляет кредит на заявленную сумму. Затем менеджер по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» передает специалисту по расчетам магазина ООО «<данные изъяты>» кредитный договор, подписанный обеими сторонами. При этом пречек либо вкладывается в кредитный договор либо выбрасывается. После получения кредитного договора специалист по продажам сканирует пречек и в компьютере в программе 1 С появляется меню, в котором выбирается окно «Сложная оплата», и, выбрав кнопку «Кредит», вносится номер кредитного договора, после чего высвечивается сумма первоначального взноса, если такая имеется. Сверив сумму заказа, специалист по расчетам магазина ООО «<данные изъяты>», приняв первоначальный взнос, который, в случае получения товара в рассрочку, составляет 10 % от стоимости товара, и пробивает чек. Однако ОАО «<данные изъяты>» и ОАО «<данные изъяты>» не предоставляют клиентам рассрочку, и поэтому все приобретаемые в их магазине товары оформлялись в кредит, как правило, без первоначального взноса. В момент пробития чека, в базе 1С формируется расходный ордер, по которому сотрудником склада происходит выдача товара. На основании этого ордера выносится товар со склада на зону выдачи, где указанный ордер пробивается через штрих код на кассе, после чего товар демонстрируется клиенту. Если клиента удовлетворяет качество товара, то тот предоставляет пробитый ранее специалистом по продажам чек, после чего тому передается товар. Соловьева Н.П. работала менеджером по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>». В ходе допроса ей предъявлялась ксерокопия паспорта серии №, выданного на имя Рогачевой И.А.. По предъявленному паспорту она пояснила, что указную женщину она несколько раз видела в магазине ООО «<данные изъяты>», еще когда там работала. Она несколько раз видела Рогачеву И.А. в магазине ООО «<данные изъяты>» с разными людьми, с которыми были оформлены кредитные договора на товар в ООО «<данные изъяты>». Но каким образом происходило оформление кредитных договоров, она не видела.

Показаниями свидетеля ККО, которая в суде показала, что ранее она работала в должности специалиста по расчетам магазина ООО «<данные изъяты>», расположенного на первом этаже ТЦ «<данные изъяты>». В ее должностные обязанности входит принятие оплаты за товар наличными денежными средствами и пластиковыми картами. В магазине возможно приобрести выбранные товары не только за наличные денежные средства, но и в кредит. Процедура приобретения товара в кредит происходит следующим образом: покупатель, выбрав товар в магазине, делает заказ на терминале, где получает пречек с номером заказа, или же через интернет сайт или контакт центра, о чем получает СМС уведомление также с номером заказа. После чего подходит к кассиру (специалисту по расчетам) магазина ООО «<данные изъяты>» и сообщает о желании приобрести тот или иной товар в кредит, предоставляя при этом полученный в терминале пречек на выбранный товар или же просто говорит номер заказа. Специалист по расчетам по данному пречеку откладывает заказанный в кредит товар и передает менеджеру по продажам финансовых продуктов пречек, а менеджер оформляет с потенциальным заемщиком анкету на получение потребительского кредита, и после одобрения, полученного от того или иного банка, оформляет кредит на заявленную сумму. После получения кредитного договора специалист по продажам сканирует пречек и в компьютере в программе 1 С вносится номер кредитного договора, после чего высвечивается сумма первоначального взноса, если такая имеется. Сверив сумму заказа, специалист по расчетам магазина ООО «<данные изъяты>», приняв первоначальный взнос, пробивает чек. В момент пробития чека, в базе 1С формируется расходный ордер, по которому сотрудником склада происходит выдача товара. На основании этого ордера выносится товар со склада на зону выдачи, где указанный ордер пробивается через штрих код на кассе, после чего товар демонстрируется клиенту. С Соловьевой Н. П. она знакома с момента открытия магазина ООО «<данные изъяты>», то есть с ДД.ММ.ГГГГ. Рогачеву И.А. она несколько раз видела в магазине ООО «<данные изъяты>», когда там работала. Каким образом происходило оформление кредитных договоров с Рогачевой И.А., она не видела, так как занималась своими делами, и за стойкой ЗАО «<данные изъяты>», а также работой менеджеров по продажам не наблюдала.

Показаниями свидетеля ЛОС, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.2 л.д. 71-73), согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ по ДД.ММ.ГГГГ она работала менеджером по продажам финансовых услуг ЗАО «<данные изъяты>» и в ее должностные обязанности входило: оформление кредитов, прием платежей, консультирование покупателей, предоставление дополнительных услуг. Кредиты выдавались ОАО «<данные изъяты>», ООО КБ «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», ОАО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты>». Кандидат на должность менеджера по продажам финансовых услуг при приеме на работу проходит вначале собеседование, затем обучение в ЗАО «<данные изъяты>», после чего кандидаты сдают экзамены тренерам, приехавшим из <адрес>. Обучение оплачивается ЗАО «<данные изъяты>». По торговым точкам менеджеров по продажам распределяет оперативный менеджер ЗАО «<данные изъяты>». Работая в магазине ООО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, она занималась оформлением кредитов, предоставление дополнительных, в виде <данные изъяты>, <данные изъяты>, пенсионного страхование, а также оформление карточки «<данные изъяты>» с установленным лимитом денежных средств. Она была принята на работу на место ранее ей не знакомой Соловьевой Н.П., которая был переведена на другую точку, в связи с проверкой по факту заключения Соловьевой Н.П. кредитных договоров по поддельным паспортам и получения ею товара в кредит по договорам в магазине ООО «<данные изъяты>». При приобретения товара в кредит, покупатель выбрав товар в магазине, делает заказ на терминале где получает пречек с номером заказа, или же через интернет сайт или контакт центра, о чем получает CMC уведомление также с номером заказа. После чего подходит к кассиру (специалисту по расчетам) магазина ООО «<данные изъяты>» и сообщает о желание приобрести тот или иной товар в кредит, предоставляя при этом полученный в терминале пречек на выбранный товар или же просто говорит номер заказа. Специалист по расчетам по данному пречеку откладывает заказанный в кредит товар. В случае если пречека у покупателя нет, то директором оформляется счет на оплату с указанием номера заявки, наименование товара и его стоимость. Далее специалист по расчетам передает менеджеру по продажам финансовых услуг ЗАО «<данные изъяты>» сумму заказа клиента (предоставляет либо пречек, либо счет на оплату), а менеджер, в свою очередь, оформляет с потенциальным заемщиком анкету на получение потребительского кредита. При этом клиент предъявляет свой паспорт и второй документ (водительское удостоверение или страховое). Менеджер по продажам сверяет фотографию в паспорте с лицом, предоставившим паспорт, а также подлинность паспорта (фотография должны быть приклеена, проверяет ультрафиолетом, наличие всех знаков и т.д.). Без этих условий кредит не может быть оформлен. Оформление кредитов по копиям документов не допускается. Данные условия были доведены до их сведения при принятии на работу, и при заключении с ними трудовых договоров. Затем заполненная анкета передается клиенту для проверки. После того, как клиент подписал анкету, она отправляется в электронном виде в банк для получения результата (одобрения или отказа). При оформлении кредита в ОАО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» производится фотографирование клиента. При получения одобрения из банка менеджер по продажам финансовых услуг ЗАО «<данные изъяты>» распечатывает кредитный договор в четырех экземплярах, ставит свою подпись, и один из экземпляров, подписанный обеими сторонами, передает специалисту по расчетам магазин ООО «<данные изъяты>». Второй экземпляр остается у клиента, третий в течение 7 дней передается в банк, где был оформлен кредит, а четвертый остается на руках у менеджера по продажам ЗАО «<данные изъяты>», а спустя месяц, согласно инструкции, уничтожается. В головной офис кредитные договора не отправляются. На этом работа менеджера по продажам финансовых услуг ЗАО «<данные изъяты>» заканчивается. Специалист по продажам после предоставления кредитного договора сканирует пречек, где высвечивается сумма первоначального взноса, если такая имеется. Сверив сумму заказа, специалист по расчетам магазина ООО «<данные изъяты>», приняв первоначальный взнос, который, в случае получения товара в рассрочку, составляет 10 % от стоимости товара и пробивает чек. Однако рассрочку своим клиентам предоставляет только 000 КБ «<данные изъяты>» и поэтому все приобретаемые в магазине товары оформляются в кредит, как правило, без первоначального взноса. В момент пробития чека, в базе 1С формируется расходный ордер, по которому сотрудником склада происходит выдача товара. На основании этого ордера выносится товар со склада на зону выдачи, где указанный ордер пробивается через штрих код на кассе, после чего товар демонстрируется клиенту. Если клиента удовлетворяет качество товара, то он предоставляет пробитый ранее специалистом по продажам чек, после чего ему передается товар.

Показаниями свидетеля ЛОА, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.2 л.д. 83-84), согласно которым в ее должностные обязанности входит: контроль над работой магазинов ЗАО «<данные изъяты>» и организация процесса торговли. Контроль осуществляется в виде проверки качества работы, знания работы, разрешение конфликтных ситуаций. Набор сотрудников осуществляется по объявлениям. Собеседование с потенциальными сотрудниками ЗАО «<данные изъяты>» проводит сотрудник из учебного центра, расположенного в <адрес> и местные тренера (руководители тренерских торговых точек ЗАО «<данные изъяты>»). После чего потенциальный сотрудник проходит обучение, на менеджера по продажам финансовых продуктов от двух недель до месяца в специальных тренерских магазинах ЗАО «<данные изъяты>». Во время стажировки, помимо торговых точек, они проходят обучения во всех банках, с которым работает ЗАО «<данные изъяты>». В банках с ними работает служба безопасности, которая рассказывает специфику оформление кредитных договоров, каким образом отличить поддельно предоставленные данные клиента и т.д. После стажировки потенциальные сотрудники сдают в <адрес> оперативным менеджерам и тренерам экзамены, в виде тестов. После успешно сданного экзамена, стажеры отправляются в <адрес>, где с ними подписываются все необходимые для приема на работу в ЗАО «<данные изъяты>» документы. Сотрудников распределяют по торговым точкам, они также их могут переводить с одной торговой точки ЗАО «<данные изъяты>» на другую. В зависимости от магазина устанавливается график работы. Соловьеву Н.П. она знает с ДД.ММ.ГГГГ, когда магазин ООО «<данные изъяты>», расположенный в ТРЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, в котором работала Соловьева Н.П. менеджером по продажам финансовых продуктов перешел в ее подразделение, и она стала осуществлять контроль за указанной точкой. Однако Соловьева Н.П. проработала недолго. Она видела ее всего несколько раз, после чего Соловьеву перевели на другую торговую точку, в районе <адрес>, в должность продавца. На работу Соловьева Н.П. не выходила, находилась на больничном, и в ДД.ММ.ГГГГ года была уволена по собственному желанию. О том, что Соловьева Н.П. оформляла кредиты на товар по поддельным паспортам, она узнала от службы безопасности ЗАО «<данные изъяты>». Каким образом она это осуществляла, ей не известно.

Показаниями свидетеля ФРА в суде, согласно которым с ДД.ММ.ГГГГ он работал в магазине ООО «<данные изъяты>», расположенном в ТРЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес>, в должности специалиста склада (кладовщиком). В его должностные обязанности входило: прием товара в магазин, инвентаризация товара, находящегося на складе, вынос товара на зону выдачи. При оформлении клиентом кредита, рассрочки или покупки товара в магазине ООО «<данные изъяты>» пробивается чек на кассе, в базе 1С формируется расходный ордер, который через принтер, находящейся на складе, распечатывается с указанием в нем штрих-кода, артикула, наименования товара и адрес хранения указного товара (номер ячейки). Он по указанным данным находит нужный товара и выносит его на зону выдачи товара в магазин. После чего на зоне выдаче он сканирует расходный ордер и чек на товар, который ему передает кассир. Затем он передает товар продавцу для его демонстрации, и на этом его работа окончена. Расходные ордера он не сохранял и в конце дня за ненадобностью уничтожал. В зале магазина он находился редко, в основном был на складе, поэтому клиентов магазина он не выдел. Его задача была найти и вынести нужный товар со склада. Каким образом оформлялись кредиты на товара, его не интересовало.

Вина Рогачевой И.А. и Соловьевой Н.П. по эпизоду хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имя АВД, подтверждается также:

протоколом выемки в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: анкета – заявление от имени АВД на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя АВД и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени АВД; копия паспорта серии № на имя АВД ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.3 л.д.21-25);

кредитным делом АВД( т.3 л.д.80-85);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому, в ходе осмотра изъятых в ОАО «<данные изъяты>» документов установлено, что: согласно анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени АВД и консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя АВД и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно анкете заявителя № от имени АВД последняя зарегистрирована по адресу: <адрес>, является заместителем начальника по хозяйственной части ООО «<данные изъяты>» с доходом в <данные изъяты> рублей и желает получить в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя АВД ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последняя является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес>. Изображение на фотографии в копии паспорта на имя АВД полностью идентично изображению в паспорте на имя Рогачевой И.А. (т.4 л.д.169-201);

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому: Рукописные записи: «Соловьева НП» в анкете – заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя АВД, в графе «Ф.И.О. сотрудника банка» и «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ. Соловьева НП» на копии страниц паспорта серии № на имя АВД, выполнены Соловьевой Н.П. Рукописная запись в уведомлении банка об индивидуальных условиях кредитования на имя АВД в строках, расположенных выше подписи клиента АВД, выполнена Рогачевой И.А. Рукописная запись, изображение которой расположено в копии пятой страницы паспорта серии № на имя АВД, выполнена Рогачевой И.А. Подписи от имени Соловьевой Н.П., расположенные: в анкете – заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись сотрудника Банка»; в заявлении клиента на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись агента»; в анкете заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «уполномоченное лицо, подпись»; в нижней части копии страниц паспорта серии 70 09 № на имя АВД; вероятно выполнены Соловьевой Н.П. Подписи от имени АВД, расположенные: в анкете – заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись лица, подавшего анкету- заявление»; в уведомлении банка об индивидуальных условиях кредитования от ДД.ММ.ГГГГ года в графе «подпись клиента»; в заявлении клиента на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в графах «подпись клиента»; в анкете заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «подпись заявителя»; выполнены Рогачевой И.А. (т.4 л.д.125-135).

По факту хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имя СДО вина Рогачевой И.А. и Соловьевой Н.П. подтверждается также:

протоколом выемки в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: анкета – заявление от имени СДО на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя СДО и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени СВД; копия паспорта серии № на имя СДО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.3 л.д.21-25);

кредитным делом СДО ( т.3 л.д.86-91);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому, в ходе осмотра изъятых в ОАО «<данные изъяты>» документов установлено, что: согласно анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени СДО и консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя СДО и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно анкете заявителя № от имени СДО последняя зарегистрирована по адресу: <адрес>, является инженером-технологом ОАО «<данные изъяты>» с доходом в <данные изъяты> рублей и желает получить в ОАО «<данные изъяты>» в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя СДО, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последняя является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес> (т.4 л.д.169-201);

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому: Рукописные записи: «Соловьева НП» в анкете – заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя СДО, в графе «Ф.И.О. сотрудника банка» и «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ. Соловьева НП» на копии страниц паспорта серии № на имя СДО, выполнены Соловьевой Н.П. Рукописная запись в уведомлении банка об индивидуальных условиях кредитования на имя СДО в строках, расположенных выше подписи клиента СДО, выполнена Рогачевой И.А. Подписи от имени Соловьевой Н.П. расположенные: в анкете – заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись сотрудника Банка»; в заявлении клиента на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись агента»; в анкете заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «уполномоченное лицо, подпись»; в верхней и нижней частей копии страниц паспорта серии № на имя СДО; вероятно выполнены Соловьевой Н.П. Подписи от имени СДО, расположенные: в анкете – заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись лица, подавшего анкету- заявление»; в уведомлении банка об индивидуальных условиях кредитования от 11.06. 2012 года в графе «подпись клиента»; в заявлении клиента на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в графах «подпись клиента»; в анкете заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «подпись заявителя»; выполнены Рогачевой И.А. (т.5 л.д.123-134).

По факту хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имена ГЖИ, САЕ, ЖСС, ЛВВ, БАС вина Рогачевой И.А. и Соловьевой Н.П. подтверждается также:

протоколом выемки в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: анкета – заявление от имени ГЖИ на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя ГЖИ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени ГЖИ; копия паспорта серии № на имя ГЖИ ДД.ММ.ГГГГ года рождения; анкета – заявление от имени САЕ на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя САЕ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени САЕ; копия паспорта серии № на имя САЕ ДД.ММ.ГГГГ года рождения; анкета – заявление от имени ЖСС на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя ЖСС и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени ЖСС; копия паспорта серии № на имя ЖСС ДД.ММ.ГГГГ года рождения; анкета – заявление от имени ЛВВ на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя ЛВВ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени ЛВВ; копия паспорта серии № на имя ЛВВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения; анкета – заявление от имени БАС на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя БАС и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени БАС; копия паспорта серии № на имя БАС ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.3 л.д.21-25);

кредитными делами ГЖИ, САЕ, ЖСС, ЛВВ, БАС( т.3 л.д.50-79);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому в ходе осмотра изъятых в ОАО «<данные изъяты>» документов установлено, что: согласно анкеты-заявления от имени ГЖИ на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя ГЖИ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно анкете заявителя № от имени ГЖИ последняя зарегистрирована по адресу: <адрес>, является инженером-технологом ОАО «<данные изъяты>» с доходом в <данные изъяты> рублей и желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя ГЖИ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последняя является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес>; согласно анкеты-заявления от имени САЕ на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированной формы документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя САЕ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последний желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно анкете заявителя № от имени САЕ последний зарегистрирован по адресу: <адрес>, является инспектором отдела контроля качества ОАО «<данные изъяты>» с доходом в <данные изъяты> рублей и желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя САЕ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последний является гражданином РФ и зарегистрирован по адресу: <адрес>; согласно анкеты-заявления от имени ЖСС на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированной формы документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя ЖСС и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последний желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно анкете заявителя № от имени ЖСС последний зарегистрирован по адресу: <адрес>, является менеджером по продажам ООО «<данные изъяты>» с доходом в <данные изъяты> рублей и желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя ЖСС ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последний является гражданином РФ и зарегистрирован по адресу: <адрес>; согласно анкеты-заявления от имени ЛВВ на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования №№ на имя ЛВВ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно анкете заявителя № от имени ЛВВ последняя зарегистрирована по адресу: <адрес>, является учителем СОШ № с доходом в <данные изъяты> рублей и желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя ЛВВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последняя является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес>; согласно анкеты-заявления от имени БАС на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя БАС и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно анкете заявителя № от имени БАС последняя зарегистрирована по адресу: <адрес>, является бухгалтером ООО «<данные изъяты>» с доходом в <данные изъяты> рублей и желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя БАС ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последняя является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес> (т.4 л.д.169-201);

заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому: Рукописные записи: «Соловьева НП» в анкете – заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя БАС, в графе «Ф.И.О. сотрудника банка» и «Копия верна ДД.ММ.ГГГГ Соловьева НП №» на копии страниц паспорта серии № на имя БАС, выполнены Соловьевой Н.П. Рукописная запись в уведомлении банка об индивидуальных условиях кредитования на имя БАС в строках, расположенных выше подписи клиента БАС, выполнена Рогачевой И.А. Подписи от имени Соловьевой Н.П. расположенные: в анкете – заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись сотрудника Банка»; в заявлении клиента на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись агента»; в анкете заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ в графе «уполномоченное лицо, подпись»; в верхней части копии страниц паспорта серии № на имя БАС; вероятно выполнены Соловьевой Н.П. Подписи от имени БАС, расположенные: в анкете – заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись лица, подавшего анкету- заявление»; в уведомлении банка об индивидуальных условиях кредитования от ДД.ММ.ГГГГ в графе «подпись клиента»; в заявлении клиента на перечисление денежных средств от ДД.ММ.ГГГГ в графах «подпись клиента»; в анкете заявителя № от ДД.ММ.ГГГГ в графах «подпись заявителя»; выполнены Рогачевой И.А. (т.6 л.д.139-150).

По факту хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имя: МЕЕ, САВ, ВЕЮ, САП вина Рогачевой И.А. и Соловьевой Н.П. подтверждается также:

протоколом выемки в ОАО «<данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: анкета – заявление от имени МЕЕ на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя МЕЕ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени МЕЕ; копия паспорта серии № на имя МЕЕ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения; анкета – заявление от имени САВ на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя САВ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени САВ; копия паспорта серии № на имя САВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения; анкета – заявление от имени ВЕЮ на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя ВЕЮ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени ВЕЮ; копия паспорта серии № на имя ВЕЮ ДД.ММ.ГГГГ года рождения; анкета – заявление от имени САП на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя САП и заявления клиента на перечисление денежных средств №№ от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета заявителя № от имени САП; копия паспорта серии № на имя САП ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.3 л.д.21-25);

кредитными делами МЕЕ, САВ, ВЕЮ, САП( т.3 л.д.26-49);

протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому, в ходе осмотра изъятых в ОАО «<данные изъяты> документов установлено, что: согласно анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени МЕЕ и консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя МЕЕ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно анкете заявителя № от имени МЕЕ последняя зарегистрирована по адресу: <адрес>, является менеджером по подбору кадров ОАО «<данные изъяты>» с доходом в <данные изъяты> рублей и желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя МЕЕ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последняя является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес>; согласно анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени САВ и консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя МЕЕ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно анкете заявителя № от имени САВ последняя зарегистрирована по адресу: <адрес>, является бухгалтером ОАО «<данные изъяты>» с доходом в <данные изъяты> рублей и желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя САВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последняя является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес>; согласно анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени ВЕЮ и консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя ВЕЮ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно анкете заявителя № от имени ВЕЮ последняя зарегистрирована по адресу: <адрес>, является заведующей отделение интенсивной терапии <данные изъяты> с доходом в <данные изъяты> рублей и желает получить в ОАО «<данные изъяты>Банк» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя ВЕЮ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последняя является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес>; согласно анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени САП и консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя САП и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты>; согласно анкете заявителя № от имени САП последняя зарегистрирована по адресу: <адрес>, является учителем физики СОШ <адрес> с доходом в <данные изъяты> и желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя САП ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последняя является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес> (т.4 л.д.169-201);

По эпизоду хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имя АВА вина Рогачевой И.А. подтверждается:

показаниями представителя потерпевшего ПАН, в суде, согласно которым на основании договора № о сотрудничестве с торговой точкой организации (с функцией доставки документов) от ДД.ММ.ГГГГ между ОАО «<данные изъяты>» и ООО «<данные изъяты>» в ДД.ММ.ГГГГ обслуживалась торговая точка (ТТ) филиала Центральный ООО «<данные изъяты>»-№, расположенная по адресу: <адрес> в магазине «<данные изъяты>», расположенной на первом этаже ТРЦ «<данные изъяты>». Сотрудники филиала Центральный ООО «<данные изъяты> оформляющие кредиты проходят обучение в ОАО «<данные изъяты>». Обучение проводит менеджер по партнерским программам, а также сотрудники службы безопасности. В ходе обучения сотрудники банка проводят инструктаж в соответствии с Правилами предоставления потребительских кредитов, в том числе по проверке подлинности документов, удостоверяющих личность гражданина; доводится методика оценки кредитоспособности Клиента на основании определенных критериев; разъясняются часто встречающиеся виды мошенничества на торговых точках. Прохождение обучения подтверждается Свидетельством и распиской в получении логина и пароля для доступа. Сотрудники филиала Центральный ООО «<данные изъяты>», после обучения могут оформлять кредиты от ОАО «<данные изъяты>». Управление рисками центрального офиса ОАО «<данные изъяты>» поставили на проверку клиента АВА, жителя Тульской области в службу экономической безопасности операционного офиса «<данные изъяты>». После осуществления им проверки клиента АВА было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на торговой точке филиала Центральный ООО «<данные изъяты>», находящейся в ТРЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> и сотрудничающая с ОАО «<данные изъяты>» по программе «<данные изъяты>», специалистом по продажам данной торговой точки НАИ был оформлен Потребительский кредит на АВА ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №, выдан УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, зарегистрированного по адресу: <адрес>. Однако, как заявил АВА, он никаких кредитов в ОАО «<данные изъяты>» не оформлял, паспорт не терял и никому в пользование не передавал. Как был оформлен по документам на его имя потребительский кредит, не знает. ДД.ММ.ГГГГ он оформлял кредитную карту в банке «<данные изъяты>». В результате мошеннических действий ОАО «<данные изъяты>» был причинен материальный ущерб на сумму <данные изъяты>.

Показаниями свидетеля СЛА в суде, согласно которым в начале ДД.ММ.ГГГГ года им с мужем-АВА понадобились денежные средства для ремонта своего дома. В банках им отказывали в выдачи кредита, без объяснения причин. Она увидела объявление «Финансовая помощь», которое было расположено на столбе дома, в котором был указан номер телефона. Позвонив по указанному телефону ей ответила девушка, представившаяся И. Теперь она знает, что фамилия ее – Рогачева. Они ей пояснили, что хотели бы взять кредит. Рогачева И. назначила им встречу в ТЦ «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>. Встретившись, Рогачева И. повела их в кафе, которое располагалось напротив главного входа. Там они пояснили Рогачевой И., что им необходима сумма от <данные изъяты>, на что Рогачева И. сообщила, что попробует им помочь, и сначала проводила их в один салон сотовой связи «<данные изъяты>», которое расположено было на первом этаже. На словах она сообщила менеджеру свои анкетные данные, место работы, однако, как пояснил менеджер, ей было отказано в кредите. В данном салоне связи ни она, ни АВА ни в каких документах не расписывались, паспорта не передавали. Затем Рогачева отвела их в «<данные изъяты>», который располагался, напротив сотовой связи «<данные изъяты>», где менеджер оформил кредитную карту «<данные изъяты>» с лимитом до <данные изъяты> рублей, которую они получили на руки, а затем и обналичили. Карточка была оформлена на мужа- АВА Так же Рогачева И. отводила ее еще в один салон, название которого она не помнит, где менеджер попросил у нее паспорт, для оформления кредита. Она передала ему свой паспорт, он сделал ксерокопию, однако в кредите ей банком было отказано. Также с Рогачевой И. АВА заключил два договора займа, так как минимальная сумма на ремонт дома им была нужна в размере 30000 рублей. Договора заключались на сумму <данные изъяты>. Сумму в размере <данные изъяты> рублей Рогачева И. выдала на руки АВА, на вопрос как погашать, И пояснила, что все написано в договоре. После чего мы с АВА ушли. В итоге они получили кредитную карту «<данные изъяты>» с лимитом до <данные изъяты> рублей, которую сами обналичили и <данные изъяты> рублей по договорам займа от Рогачевой И. Больше ни в каких салонах связи они ничего не получали, не оформляли. Кредитную карту «<данные изъяты> им приносила Рогачева в запечатанной коробке, когда они ждали оформления кредита. Через некоторое время сотрудники ОАО «<данные изъяты>» по телефону сообщили, что у АВА имеется задолженность по кредиту и что ее необходимо погасить. Они с мужем подумали, что это долг за те договора займа, которые были заключены с Рогачевой И. на сумму <данные изъяты> рублей. Они оплатили два раза на сумму <данные изъяты>, затем, узнав остаток, который составлял около <данные изъяты> рублей, стали разбираться и поняли, что оплачивали кредит, который не оформляли. Также к ним приехал сотрудник «<данные изъяты>», которому они давали объяснение. Им сообщили, что на имя АВА оформлен кредит в ОАО «<данные изъяты>» на сумму <данные изъяты>. Однако кредитные договора с данным банком ни она, ни АВА никогда не заключали. В предоставленных сотрудниками полиции договорах стоит не ее подпись, надпись выполнена не ею и не ее мужем. Задолженность кредитной карты «<данные изъяты>» они оплачивают ежемесячно. Молодой человек, который на имя мужа оформлял кредитную карту «<данные изъяты>» с лимитом до <данные изъяты> рублей, представился А. После того, как муж передал А паспорт, они стояли рядом и ждали оформления кредита. Она видела, как А делал копию с паспорта мужа. После того как им оформили кредитную карту «<данные изъяты>» с лимитом до <данные изъяты> рублей, Рогачева И. попросила ее дать ей <данные изъяты> рублей, пояснив, что эту сумму нужно заплатить молодому человеку за оказанные услуги, что она и сделала.

Протоколом предъявления лица для опознания, в ходе проведения которого СЛА опознала Рогачеву И.А. как девушку по имени И, которая в начале ДД.ММ.ГГГГ помогала её мужу оформить кредитную карту «<данные изъяты>» с лимитом до <данные изъяты> рублей и выдала им займ на общую сумму <данные изъяты> рублей (т.8 л.д.87-90).

Протоколом предъявления для опознания по фотографии, в ходе проведения которого Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство опознал Рогачеву И.А. как девушку по имени И, по просьбе которой он в ДД.ММ.ГГГГ оформил кредиты на посторонних людей по копиям паспортов (т.8 л.д.53-56).

Протоколом выемки в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: анкета – заявление от имени АВА на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя АВА и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; копия паспорта серии № на имя АВА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.8 л.д.114-117).

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому, в ходе осмотра изъятых в ОАО «<данные изъяты>» документов установлено, что: согласно анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени АВА и консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя АВА и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последний желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя АВА, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последний является гражданином РФ и зарегистрирован по адресу: <адрес> (т.8 л.д.169-201).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому: Рукописные записи от имени Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство: в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя АВА, от ДД.ММ.ГГГГ и на копии страниц паспорта серии № на имя АВА, выполнены НАИ. Рукописная запись от имени АВА в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя № на имя АВА от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена НАИ. Подписи от имени Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство: в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя АВА от ДД.ММ.ГГГГ; на копии страниц паспорта серии № на имя АВА, вероятно выполнены НАИ (т.8 л.д.130-136).

По эпизоду хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имя КАН и ААГ вина Рогачевой И.А. подтверждается:

показаниями представителя потерпевшего ПАН в суде, согласно которым Управление рисками центрального офиса ОАО «<данные изъяты>» <адрес> направили на проверку клиента КАН, жителя <адрес>, в службу экономической безопасности операционного офиса «<данные изъяты>». КАН заявил, что никаких кредитов не оформлял и написал в банк претензию. После осуществления им проверки клиента КАН было установлено, что ДД.ММ.ГГГГ на торговой точке филиала Центральный ООО «<данные изъяты>», находящейся в ТРЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> и сотрудничающая с ОАО «<данные изъяты>» по программе «<данные изъяты> специалистом по продажам данной торговой точки НАИ был оформлен Потребительский кредит на сумму <данные изъяты> на гр-на КАН ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №, выдан УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, зарегистрированный по адресу: <адрес>. Однако КАН подал претензию № в ОАО «<данные изъяты>» о том, что никаких кредитов в ОАО «<данные изъяты>» не оформлял, паспорт не терял и никому тот в пользование не передавал, как был оформлен по документам на имя того потребительский кредит, не знает. В результате мошеннических действий ОАО «<данные изъяты>» был причинен материальный ущерб на сумму <данные изъяты>, которая состоит из суммы оплаты товара размере <данные изъяты> рублей и суммы оплаты страховой премии в размере 2656 <данные изъяты>. Управление рисками центрального офиса ОАО «<данные изъяты>» <адрес> также спустили на проверку клиента ААГ, жителя <адрес>, в службу экономической безопасности операционного офиса «<данные изъяты>», так как после предоставления той кредита, сотрудники, которые занимаются обзвоном заемщиков, не смогли найти клиента. После осуществления им проверки клиента ААГ было установлено, что № филиала Центральный ООО «<данные изъяты>», расположенной в ТРЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> активно используется мошенниками. Так ДД.ММ.ГГГГ на торговой точке филиала Центральный ООО «<данные изъяты>», находящейся в ТРЦ «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> и сотрудничающая с ОАО «<данные изъяты>» по программе «<данные изъяты>», специалистом по продажам данной торговой точки НАИ был оформлен Потребительский кредит на сумму <данные изъяты> на гр-ку ААГ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, паспорт №, выдан УВД <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, зарегистрированная по адресу: <адрес>. Однако в ходе проверки было установлено, что все данные по ААГ вымышлены и представленная в банк копия паспорта поддельная (по адресу: <адрес> проживает одна бабушка). На 5 странице ксерокопии номер паспорта № № выполнен лазерной перфорацией, однако такие номера в паспортах стали выполнятся с ДД.ММ.ГГГГ, когда Паспортно- визовая служба преобразовалась в Федеральную миграционную службу и стали выпускать новые паспорта, номер паспорта на 2 и 3 странице ксерокопии выполнен отличным шрифтом от аналогичных номеров в других паспортах). ААГ ДД.ММ.ГГГГ года рождения в природе не существует. В результате мошеннических действий ОАО «<данные изъяты>» был причинен материальный ущерб на сумму <данные изъяты>, которая состоит из суммы оплаты товара размере <данные изъяты> и суммы оплаты страховой премии в размере <данные изъяты>.

Протоколом выемки в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: анкета – заявление от имени КАН на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя КАН и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; копия паспорта серии № на имя КАН ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.9 л.д.56-59).

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому, в ходе осмотра изъятых в ОАО «<данные изъяты>» документов установлено, что: согласно анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени КАН и консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя КАН и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последний желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рублей; согласно копии паспорта серии № на имя КАН ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последний является гражданином РФ и зарегистрирован по адресу: <адрес> (т.10 л.д.28-32).

Протоколом выемки в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: анкета – заявление от имени ААГ на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>», консолидированная форма документа, состоящая из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя ААГ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ года; копия паспорта серии № на имя ААГ ДД.ММ.ГГГГ года рождения (т.9 л.д.146-149).

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому, в ходе осмотра изъятых в ОАО «<данные изъяты>» документов установлено, что: согласно анкеты-заявления на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» от имени ААГ и консолидированной формы документа, состоящей из: уведомления Банка об индивидуальных условиях кредитования № на имя ААГ и заявления клиента на перечисление денежных средств № от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» кредит в сумме <данные изъяты> рубля; согласно копии паспорта № на имя ААГ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, последняя является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес> (т.10 л.д.11-15).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому: Рукописные записи от имени Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство: в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя КАН ДД.ММ.ГГГГ и на копии страниц паспорта серии № на имя КАН, выполнены НАИ. Рукописная запись от имени КАН в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя КАН от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Рогачевой И.А.. Подписи от имени Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство: в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя КАН от ДД.ММ.ГГГГ; на копии страниц паспорта серии № на имя КАН, вероятно выполнены НАИ (т.10 л.д.43-51).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому: Рукописные записи от имени Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство: в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя ААГ от ДД.ММ.ГГГГ и на копии страниц паспорта серии № на имя ААГ, выполнены НАИ. Рукописная запись от имени ААГ в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя ААГ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнена Рогачевой И.А.. Подписи от имени Лицо, в отношении которого уголовное дело выделено в отдельное производство: в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя ААГ от ДД.ММ.ГГГГ; на копии страниц паспорта серии № на имя ААГ, вероятно выполнены НАИ. Подписи от имени ААГ в анкете-заявлении на получение потребительского кредита в ОАО «<данные изъяты>» на имя ААГ от ДД.ММ.ГГГГ, выполнены Рогачевой И.А. (т.10 л.д.66-75).

По эпизоду хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имя СЕА вина Рогачевой И.А. и Язева А.А. подтверждается:

показаниями представителя потерпевшего КИО, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.10 л.д.125-127), согласно которым он работает в должности главного специалиста отдела уголовно-правового сопровождения работы с физическими лицами службы безопасности ОАО «<данные изъяты>» с ДД.ММ.ГГГГ. В его должностные обязанности входит, в том числе, анализ и обобщение поступившей информации, свидетельствующей о совершении заемщиками из числа физических лиц противоправных действий в отношении экономических интересов Банка, а также представление интересов Банка по доверенности в правоохранительных органах. ОАО «<данные изъяты>» предоставляет своим клиентам банковские услуги, в том числе предлагает оформить кредиты путем предоставления банковской карты с кредитным лимитом или оформления потребительского кредита в зависимости от желания клиента и запрашиваемой им суммы. Кредитные договоры оформляются в операционных офисах Банка, которые в том числе находятся в салонах «<данные изъяты>» специалистами по работе с клиентами. Для получения кредита в салоне «<данные изъяты>» клиенту необходимо выбрать товар, который он желает приобрести в кредит, после чего обратиться к специалисту. Специалисту клиент предоставляет свой паспорт. Со слов клиента специалист Банка в электронном виде заполняет анкету и заявление, сканирует страницы паспорта, после чего направляет данные в электронном виде в Банк. Компьютерная программа оценивает представленные документы и анкетные данные клиента, после чего специалисту поступает ответ об одобрении, либо об отказе в выдаче кредита. При одобрении в выдачи кредита у клиента может быть также запрошен дополнительный документ. Также специалист Банка фотографирует клиента с помощью веб-камеры, установленной на компьютере. При одобрении кредита автоматически формируются и распечатываются необходимые для выдачи кредита документы, которые подписываются клиентом и сотрудником. После этого клиент оплачивает (при необходимости) первоначальный взнос за выбранный им товар и получает сам товар. Между ОАО «<данные изъяты>» и ЗАО «<данные изъяты>» («<данные изъяты>») заключены агентские договоры, согласно которым в точках продаж ЗАО «<данные изъяты>» (в основном это салоны связи «<данные изъяты>») оформляются некоторые кредитные продукты ОАО «<данные изъяты>», в том числе «Банковская карта с условиями кредитования счета «<данные изъяты>», а также «Целевой экспресс-кредит на приобретение абонентского оборудования и прочих товаров в офисах продаж розничной сети ОАО «<данные изъяты>». Банковские продукты ОАО «<данные изъяты>» оформляются по аналогичной схеме на основании агентского договора на торговых точках ЗАО «<данные изъяты>» специалистами данной организации. Оформление происходит по аналогичной процедуре. На момент составления документов кредитного досье, сотрудники ОАО «<данные изъяты>» или ЗАО «<данные изъяты>» должны проверять подлинность представленных заявителями документов (смотреть правильность заполнения документов кредитного досье, визуально проверять оттиски печатей на представленных документах, совпадение подписей и т.п.). Подлинность паспортов проверяется сотрудниками визуально, путем просмотра всех страниц на ощупь и на просвет. Данные о личности человека с помощью каких-либо интернет-сайтов (например, официального сайта ФМС России) или иных технических средств (приборов ультрафиолетового или инфракрасного излучения) могут не проверяться, поскольку доступ в сеть Интернет и указанное техническое оборудование имеются не на всех торговых точках или отделениях Бака. Также сотрудники ОАО «<данные изъяты>» или ЗАО «<данные изъяты>» лишены возможности проверять достоверность сведений о месте регистрации заявителей по месту жительства, сведении о месте работы, размере доходов и т.п. ДД.ММ.ГГГГ в торговой точке «<данные изъяты>» ЗАО «<данные изъяты>», расположенной по адресу: <адрес>, специалистом ЗАО «<данные изъяты>» Язевым А.А. был оформлен потребительский кредит на имя СЕА в сумме <данные изъяты> рубль для приобретения в кредит: видеокамеры <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей; защитного чехла, стоимостью <данные изъяты> рублей; ланшетного компьютера <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ ОАО «<данные изъяты>», выполняя условия заключенного кредитного договора № от ДД.ММ.ГГГГ перечислила на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>» №, открытый в ОАО «<данные изъяты>» <адрес> денежные средства в сумме <данные изъяты> рубль. От сотрудников полиции ему стало известно о том, что СЕА, данный кредит не оформлялся, а был оформлен Специалистом ЗАО «<данные изъяты>» Язевым А.А. совместно с Рогачевой И.А. без ведома СЕА Также в ходе допроса ему были предъявлены документы: заявление № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита от имени СЕА, одновременно являющееся кредитным договором согласно которого СЕА якобы желает получить в ОАО «<данные изъяты>» потребительский кредит в сумме <данные изъяты> рубль на приобретение в ЗАО «<данные изъяты>» товаров, общей стоимостью <данные изъяты> рублей, с учетом скидки <данные изъяты> рубля; анкету клиента розничного кредитования на имя СЕА; уведомление о полной стоимости кредита; согласие субъекта персональных данных на обработку персональных данных. По данным документам он пояснил, что именно на их основании был оформлен кредит СЕА и денежные средства в сумме <данные изъяты> рубль перечислены на расчетный счет ЗАО «<данные изъяты>» в счет оплаты приобретенных в кредит СЕА: видеокамеры <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей; защитного чехла, стоимостью <данные изъяты> рублей; планшетного компьютера <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей. В результате преступных действий Язева А.А. и Рогачевой И.А. ОАО «<данные изъяты>» был причинен материальный ущерб на общую сумму <данные изъяты> рубль.

Показаниями свидетеля СЕА в суде, согласно которым в ДД.ММ.ГГГГ ей срочно понадобились деньги, тогда она нашла в <адрес>, расклеенные на фонарных столбах, объявления о том, что помогут оформить кредит или займ. Она позвонила по номеру телефона, указанному в объявлении, и на телефонный звонок ей ответила женщина, которая представилась И. Как сейчас ей стало известно, это была Рогачева И.А. Она пояснила, что ей необходимо получить деньги в размере <данные изъяты> рублей. Они договорились встретиться с Рогачева И.А. на следующий день в ее офисе, где-то на <адрес>, адреса она сейчас уже не помнит. При встрече Рогачева И.А. согласилась ей помочь в получении кредитной карты «<данные изъяты>». При этом Рогачева И.А. пояснила, что они подъедут к знакомому менеджеру, который в кратчайшие сроки оформит на нее кредитную карту ОАО «<данные изъяты>», за оказанную помощь она должна была передать Рогачевой И.А. денежные средства в размере <данные изъяты> рублей. Они доехали до ТРЦ «<данные изъяты>», расположенного на <адрес>, после чего зашли в салон сотовой связи ОАО «<данные изъяты>», расположенный на первом этаже, где Рогачева И.А. сразу же подошла к молодому человеку, сотруднику салона, с которым, как она поняла по общению, была ранее знакома. Как в последующем она узнала, это был Язев А. Рогачева И.А. сказала Язеву, что ей нужно оформить банковскую карту ОАО «<данные изъяты>» с кредитным лимитом в размере <данные изъяты> рублей. После чего она передала по просьбе Язева свой паспорт, который передал паспорт второй сотруднице салона - девушке со светлыми волосами, которую попросил снять ксерокопию. Язев А.А. стал оформлять документы и сказал подождать немного. Потом она увидела, как Язев и Рогачева И.А. что-то обсуждали. Через несколько минут Язев А.А. сказал ей, что система не сработала, произошел сбой в программе, и нужно оформить все документы заново. После этого Язев снова оформил документы, и через некоторое время он сказал, что выдачу банковской карты с кредитным лимитом в размере <данные изъяты> рублей ей одобрили, и распечатал стопку документов, которые передал ей для подписи. Она подписала все документы, не читая их. После подписания всех документов, Язев передал ей бумажный сверток с логотипом «<данные изъяты>», который распечатал при ней и достал оттуда банковскую карту «<данные изъяты>» на кредитный лимит. Потом Язев А.А. помог ей в активизации ее карты, позвонив при ней сотрудникам «<данные изъяты>». Ей также приходили звонки для подтверждения выдачи кредита, но сколько их было, она не помнит. Около салона ОАО «<данные изъяты>» она вместе с Рогачевой И.А., которая ее там ждала, подошли к банкомату «<данные изъяты>», где она обналичила карту на сумму <данные изъяты> рублей, для того, чтобы передать эту сумму Рогачевой И.А. После этого она с Рогачевой И.А. никогда не встречалась и за помощью в получении кредитов не обращалась. Она пользовалась банковской кредитной картой ОАО «<данные изъяты>», на которую то докладывала деньги, то снимала их. Примерно через два месяца, после получения карты, ей на сотовый телефон, из «<данные изъяты>» пришло СМС уведомление о том, что у нее имеется задолженность в сумме <данные изъяты> рублей, которую необходимо погасить. Ее это удивило, так как никаких задолженностей у нее быть не могло, она погашала кредит по карте вовремя. Позвонив по указанному телефону для уточнения, оператор ей сообщил, что по кредитной карте у нее задолженности нет, однако на нее был оформлен потребительский кредит на покупку планшетного компьютера, стоимостью <данные изъяты> рубль. При этом ей пояснили, что кредит был оформлен на ее имя в тот же день когда она оформила себе банковскую карту ОАО «<данные изъяты>». Она сообщила оператору, что кредит на планшетный компьютер никогда не оформляла, на что ей посоветовали обратиться в полицию, что она и сделала. Также она позвонила Рогачевой И.А., но та ей сказала, что такими делами не занимается, и если она хочет, то пусть сообщает в полицию.

Заявлением Язева А.А. от ДД.ММ.ГГГГ года, в котором он признается в совершении указанного преступления (т.10 л.д.119).

Протоколом очной ставки между Язевым А.А. и Рогачевой И.А., в ходе проведения которой Язев А.А. подтвердил свои показания, и пояснил, что он оформил потребительский кредит на С именно по просьбе Рогачевой И.А. За оформление кредита на планшетный компьютер Рогачева И.А. передала ему денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей, а не за оформление кредитной карты на Сонину, как утверждает Рогачева И.А. ( т.10 л.д.181-184).

Протоколом очной ставки между СЕА и Язевым А.А. в ходе проведения которой они подтвердили свои показания (т.10 л.д.175-180).

Протоколом выемки в ОАО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: заявление № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита от имени СЕА, анкета клиента розничного кредитования от имени СЕА, уведомление о полной стоимости кредита, согласие на обработку персональных данных, копия паспорта СЕА, копия страхового свидетельства обязательного пенсионного кредитования СЕА (т.11 л.д.51-54).

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому, в ходе осмотра изъятых в ОАО «<данные изъяты>» документов установлено, что: согласно заявления № от ДД.ММ.ГГГГ о предоставлении кредита от имени СЕА, последняя желает получить в ОАО «<данные изъяты>» деньги в сумме <данные изъяты> рубль для приобретения: видеокамеры <данные изъяты>, стоимостью <данные изъяты> рублей; защитного чехла, стоимостью <данные изъяты> рублей; планшетного компьютера Apple, стоимостью <данные изъяты> рублей; согласно анкете клиента розничного кредитования от имени СЕА последняя желает получить кредит в ОАО «<данные изъяты>»; согласно уведомления о полной стоимости кредита, полная стоимость составляет 34.16% годовых; согласно согласия на обработку персональных данных СЕА согласна, чтобы ЗАО «<данные изъяты>» осуществляло обработку её персональных данных; согласно копии паспорта серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ отделом УФМС России по <адрес> СЕА является гражданином РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес>; согласно копии страхового свидетельства обязательного пенсионного кредитования СЕА поставлена на учет в пенсионном фонде (т.16 л.д.215-217).

По эпизоду хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имя: СТА и ВИВ вина Рогачевой И.А., Санчаева Я.М. и Санчаевой (Казьминой) Т.В. подтверждается:

показаниями представителя потерпевшего ОМА данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.12 л.д.94-98), согласно которым он работает в «<данные изъяты>» (ЗАО) в должности аналитика Управления экономической безопасности. В его должностные обязанности входит защита интересов клиентов, акционеров и сотрудников Банка, а также активов Банка от преступных посягательств. «<данные изъяты>» (ЗАО) предоставляет клиентам банковские услуги, в том числе оформить кредиты путем предоставления банковской карты с кредитным лимитом или оформления персонального кредита в зависимости от желания клиента и запрашиваемой суммы. При оформлении персонального кредита клиенту также выдается банковская карта как платежный инструмент, т.е. для обналичивания денежных средств. Кредитные договоры оформляются в операционных офисах Банка, которые в том числе находятся в салонах «<данные изъяты>» специалистами по работе с клиентами. Для получения кредита клиенту необходимо предоставить паспорт. Со слов клиента специалист Банка в программе «Кредитный брокер» заполняет анкету и заявление, сканирует страницы паспорта, после чего направляет данные в электронном виде в Банк. Компьютерная программа оценивает представленные документы и анкетные данные клиента, после чего специалисту поступает ответ об одобрении, либо об отказе в выдаче кредита. При одобрении в выдачи кредита у клиента может быть также запрошен дополнительный документ (например, справка о доходах, заграничный паспорт). Также специалист Банка фотографирует клиента с помощью веб-камеры, установленной на компьютере. При одобрении кредита с клиента берется заявление, которое оформляется с помощью указанной программы, распечатывается и подписывается клиентом и сотрудником. Далее клиенту выдается банковская карта «<данные изъяты>» (ЗАО) под расписку, в которой также расписывается сотрудник, выдающий карту, номер карты вносится в программу. После этого на данную карту открывается специальный расчетный счет на имя клиента и перечисляется сумма кредита. Также банковские продукты «<данные изъяты>» (ЗАО) оформляются на основании агентского договора на торговых точках ЗАО «<данные изъяты>» менеджерами по продаже финансовых продуктов. Оформление происходит по аналогичной процедуре. Менеджеры по продажам финансовых продуктов при приеме на работу проходят обучение по потребительскому кредитованию физических лиц, получают логин и пароль для доступа к системе кредитования. При оформлении банковской карты все документы оформляются в двух экземплярах, один из которых передается клиенту, оригиналы документов, а именно: заявление, анкета клиента и расписка в получении карты, отправляются в «<данные изъяты>» (ЗАО) <адрес>. Для активации банковской карты клиент должен позвонить с номера мобильного телефона, который тот указал при оформлении карты, на определенный телефонный номер Банка, и получить пин-код к карте. После оформления и активации данной карты, клиент может обналичить денежные средства, предоставляемые <данные изъяты> (ЗАО) в любом банкомате любого банка. На момент составления документов кредитного досье, сотрудники «<данные изъяты>» (ЗАО) или ЗАО «<данные изъяты>» должны проверять подлинность представленных заявителями документов (смотреть правильность заполнения документов кредитного досье, визуально проверять оттиски печатей на представленных документах, совпадение подписей и т.п.). Подлинность паспортов проверяется сотрудниками визуально, путем просмотра всех страниц на ощупь и на просвет. Также сотрудники должны проверять данные о личности человека с помощью электронной программы «Кредитный брокер». Данные о личности человека с помощью каких-либо интернет-сайтов (например, официального сайта ФМС России) или иных технических средств (приборов ультрафиолетового или инфракрасного излучения) могут не проверяться, поскольку доступ в сеть Интернет и указанное техническое оборудование имеются не на всех торговых точках или отделениях Банка. Также сотрудники «<данные изъяты>» (ЗАО) или ЗАО «<данные изъяты>» лишены возможности проверять достоверность сведений о месте регистрации заявителей по месту жительства, сведении о месте работы, размере доходов и т.п. В ДД.ММ.ГГГГ г. Управлению экономической безопасности <данные изъяты> Банка (ЗАО) стало известно о том, что сотрудницей ЗАО «<данные изъяты>» - МЮВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, уроженки <адрес>, зарегистрированной по адресу: <адрес>, фактически проживающей по адресу: <адрес>, возможно совершены заведомо мошеннические действия по оформлению кредитных продуктов <данные изъяты> Банка (ЗАО) на имя различных граждан, заведомо для нее являющихся недостоверными. МЮВ были использованы рисованные листы, вложенные в бланки паспортов граждан, содержащие в себе недостоверную информацию об истинных данных их владельцев (были использованы вкладыши в паспорта с возможно недостоверными сведениями о серии и номере паспорта, анкетных данных). ДД.ММ.ГГГГ при аналогичных обстоятельствах МЮВ на имя ВИВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированного по адресу: <адрес>, паспорт серии №, выдан <адрес> ДД.ММ.ГГГГ г., был оформлен кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, расчетный счет №, банковская карта № с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. Денежные средства по данной банковской карте были обналичены ДД.ММ.ГГГГ в банкомате коммерческого банка «<данные изъяты>» № в <адрес>. По настоящее время обязательства по кредитному договору не выполнены, таким образом, «<данные изъяты>» (ЗАО) причинен материальный ущерб на сумму <данные изъяты> рублей. ДД.ММ.ГГГГ при аналогичных обстоятельствах МЮВ на имя СТВ ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированной по адресу: <адрес>, паспорт серии 7009 №, выдан ТП УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ г., был оформлен кредитный договор от ДД.ММ.ГГГГ, расчетный счет №, банковская карта № с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. Денежные средства по данной банковской карте были обналичены ДД.ММ.ГГГГ в банкомате Сбербанка России № в г.Туле. По настоящее время обязательства по кредитному договору не выполнены, таким образом, «<данные изъяты>» (ЗАО) причинен материальный ущерб на сумму <данные изъяты> рублей.

Показаниями свидетеля МЮВ в суде, из которых следует, что в должности менеджера по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» она работает с ДД.ММ.ГГГГ. В её должностные обязанности входит: оформление потребительских кредитов, оформление банковских карт (<данные изъяты>), оформление кредитов наличными банков «<данные изъяты>» и КБ «<данные изъяты>» (ООО). Изначально к ним обращается клиент с просьбой о предоставлении карты с кредитным лимитом. Она проводит консультацию по тарифам и услугам. Если клиента все устраивает, то они проводят проверку документов, а именно паспорта на подлинность (действительность паспорта проверяется при вводе его серии и номера на официальном сайте ФМС), также проверяется наличие постоянной регистрации на территории Российской Федерации, далее они проводят сличение фотографии в паспорте с внешностью клиента, также смотрят наличие потертостей, царапин и пятен на паспорте. На данном этапе они заполняют в программе «<данные изъяты> брокер» анкету на клиента с выявлением его потребностей. В данную анкету они вносят данные о клиенте, а именно информацию по паспорту, имеющиеся телефоны (домашний, мобильный), место работы, возможно, указать дополнительную информацию, сканируют оригинал паспорта, фотографируют клиента и отправляют через программу «<данные изъяты> Брокер» эту информацию в <данные изъяты> Банк. В течение нескольких минут приходит ответ из банка. При одобрении кредита банком, они снимают копию паспорта, распечатывают документы на оформление кредита, а именно заявление, расписку, анкету клиента, которые автоматически формируются в программе «<данные изъяты> Брокер». После того, как клиент подписал вышеуказанные документы, они выдают ему карту <данные изъяты> Банка. Указанные карты находятся у них на торговой точке, они безымянные. Также необходимо при получении карты внести денежные средства в сумме <данные изъяты> рублей за годовое обслуживание карты. После пробития по кассе указанной суммы, карта Банка <данные изъяты> активируется. Затем клиент уже сам звонит со своего телефона, который он указывал в анкете по телефону горячей линии «<данные изъяты> Банка», чтобы узнать пин-код, необходимый для снятия денежных средств с карты. Копии документов о выдаче кредита хранятся на торговой точке в течение 3 месяцев. Максимальный лимит по карте составляет <данные изъяты> рублей. В начале ДД.ММ.ГГГГ к ней в торговую точку «<данные изъяты>», расположенную по адресу: <адрес>, обратились мужчина и женщина, которые представились, как ВИВ и СТВ Они пояснили, что хотят получить кредитные карты «<данные изъяты>» (ЗАО). Они предоставили оригиналы своих паспортов. Это были именно оригиналы паспортов. Она выполнила все необходимые требования, касающиеся проверки документов клиентов. Она сверила фотографию в паспорте ВИВ с его внешностью, они были похожи. Также, она сверила фотографию в паспорте СТВ с ее внешностью, они были похожи. После, она заполнила анкеты клиентов на вышеуказанных граждан. Потом она отсканировала паспорта ВИВ и СТВ После через программу «<данные изъяты> брокер» отправила отсканированные паспорта и отсканированные анкеты ВИВ и СТВ в офис «<данные изъяты> Банк» (ЗАО). Через несколько минут пришел положительный ответ из банка. Оформив необходимые документы, она выдала им указанные карты. В этот же день, после выдачи указанных двух карт, ВИВ решил оформить кредит наличными. Она начала оформлять указанный кредит на него. Она отправила 2 заявки в банки «<данные изъяты> Банк» и КБ «<данные изъяты>» (ООО) на рассмотрение, так как клиенту было все равно в каком банке брать кредит. Далее ей позвонили из банка и сообщили, что ВИВ и СТВ оформляют кредиты у неё по недействительным паспортам, и что возможно они мошенники. После данного телефонного разговора, она попросила ВИВ и СТВ передать ей еще раз свои паспорта. В ответ на это они ничего не сказали и выбежали из их торговой точки.

Показаниями свидетеля СТВ, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.12 л.д.103-107), согласно которым в ходе допроса ей была предъявлена копия паспорта на её имясерии №. По данной копии она пояснила, что фото женщины, изображенной в ней ей незнакомо, ранее данную женщину она никогда не видела. Данная копия была сделана не с её паспорта, так как надписи в копии паспорта и оригинале её паспорта сделаны разным шрифтом. На странице 2 есть несоответствия в указании кода подразделения №, а в её паспорте №. В копии паспорта подпись лица выдавшего паспорт совсем другая, чем в её паспорте. В копии паспорта в графе «получил» стоит не её подпись. На странице три имеются следующие несоответствия. В копии паспорта имеется не её фотография. В месте рождения указано: <адрес>, а в оригинале: <адрес>. Также имеются расхождения в месте регистрации и в отделе, выдавшей ей паспорт. В торговой точке, расположенной по адресу: <адрес>, она никогда кредит не оформляла. В этом магазине никогда не была. Карт на получение кредита в ЗАО «<данные изъяты>-Банк» никогда не оформляла и не получала. МЮВ ей незнакома. По поводу предъявленной ей копии анкеты клиента № пояснила, что данная анкета ею не заполнялась и не подписывалась. В анкете содержатся не соответствующие действительности сведения. Кроме её ФИО и даты рождения все остальные данные указаны не её. В ДД.ММ.ГГГГ года ею был оформлен потребительский кредит на покупку автомашины «<данные изъяты>» в салоне «<данные изъяты>». Для получения кредита она предоставляла в салон различные документы, в том числе и свой паспорт. Более она никаких кредитов не оформляла, паспорт никому не давала и не теряла.

Показаниями свидетеля ВИВ, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.12 л.д. 130-133), согласно которым в ходе допроса ему была предъявлена копия паспорта на его имя серии №. По данной копии он пояснил, что молодого человека, чья копия размещена в копии паспорта, он не знает. В ксерокопии записи выполнены печатным шрифтом, а в его паспорте все записи выполнены рукописно, чернилами черного цвета. Также не соответствует код подразделения и подпись лица, выдавшего паспорт. В графе «зарегистрирован» указано не его место регистрации. Анкету клиента № на его имя и предъявленную ему, он не подписывал. Никаких кредитов или кредитных карт в ЗАО «<данные изъяты> Банк» и ЗАО «<данные изъяты>-Логистика» не оформлял. В торговой точке ЗАО «<данные изъяты>-Логистика», расположенной по адресу: <адрес>, никогда не был. Паспорт свой он не терял. МЮВ ему не знакома. В ДД.ММ.ГГГГ года он для оформления покупки автомобиля предоставлял документы в салон «<данные изъяты>-авто», в том числе и паспорт, но потом передумал покупать автомобиль. Предоплату за автомобиль он из салона забирал, но не помнит, забирал ли при этом документы.

Протоколом выемки в <данные изъяты> Банк (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: заявление клиента на оформление банковской карты от имени СТВ от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета клиента № от имени СТВ; расписка в получении карты/пин-конверта СТВ; заявление на включение в список застрахованных лиц СТВ; копия паспорта на имя СТВ; заявление клиента на оформление банковской карты от имени ВИВ от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета клиента № от имени ВИВ; расписка в получении карты/пин-конверта ВИВ; заявление на включение в список застрахованных лиц ВИВ; копия паспорта на имя ВИВ (т.13 л.д.9-12, 13-98).

Протоколом осмотра от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому, в ходе осмотра изъятых в <данные изъяты> Банк (ЗАО) документов установлено, что: согласно заявления клиента на оформление банковской карты от имени СТВ от ДД.ММ.ГГГГ последняя желает оформить кредитную карту <данные изъяты> Банк (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей; согласно анкете клиента № от имени СТВ последняя желает получить кредит в <данные изъяты> Банк (ЗАО); согласно расписке в получении карты/пин-конверта СТВ были переданы пин-конверт и кредитная карта <данные изъяты> Банк (ЗАО) №; согласно заявлению на включение в список застрахованных лиц СТВ согласно которому последняя желает принять участие в программе страхования по карте; согласно копии паспорта на имя СТВ последняя является гражданкой РФ и зарегистрирована по адресу: <адрес>; согласно заявления клиента на оформление банковской карты от имени ВИВ от ДД.ММ.ГГГГ последний желает оформить кредитную карту <данные изъяты> Банк (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей; согласно анкете клиента № от имени ВИВ последняя желает получить кредит в <данные изъяты> Банк (ЗАО); согласно расписке в получении карты/пин-конверта ВИВ были переданы пин-конверт и кредитная карта <данные изъяты> Банк (ЗАО) № согласно заявлению на включение в список застрахованных лиц ВИВ согласно которому последняя желает принять участие в программе страхования по карте; согласно копии паспорта на имя ВИВ последний является гражданином РФ и зарегистрирован по адресу: <адрес> (т.13 л.д.99-102).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому: Рукописные записи от имени ВИВ: в анкете клиента на имя ВИВ № от ДД.ММ.ГГГГ года; в заявлении для оформление банковской карты «<данные изъяты> Банк» на имя ВИВ от ДД.ММ.ГГГГ года; в расписке в получении карты/пин-конверта на имя ВИВ от ДД.ММ.ГГГГ года; в заявлении на включение в список застрахованных лиц на имя ВИВ от ДД.ММ.ГГГГ года; выполнены Санчаевым Я.М. (т.13 л.д.114-125).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому: Рукописные записи рукописные записи от имени СТВ: в анкете клиента на имя СТВ № от ДД.ММ.ГГГГ; в заявлении для оформление банковской карты «<данные изъяты> Банк» на имя СТВ от ДД.ММ.ГГГГ года; в расписке в получении карты/пин-конверта на имя СТВ от ДД.ММ.ГГГГ года; в заявлении на включение в список застрахованных лиц на имя СТВ от ДД.ММ.ГГГГ года, выполнены Казьминой Т.А. Подписи от имени СТВ: в анкете клиента на имя СТВ № от 08.11.2012; в заявлении для оформление банковской карты «<данные изъяты> Банк» на имя СТВ от ДД.ММ.ГГГГ года; в расписке в получении карты/пин-конверта на имя СТВ от ДД.ММ.ГГГГ года; в заявлении на включение в список застрахованных лиц на имя СТВ от ДД.ММ.ГГГГ года; вероятно выполнены Казьминой Т.А. (т.13 л.д.140-152).

Актом добровольной выдачи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Рогачева И.А. добровольно выдала пин-конверт кредитной карты № и пин-конверт кредитной карты № (т.15 л.д.14).

Протоколом осмотра, выданных добровольно Рогачевой И.А. пин-конверта кредитной карты № и пин-конверта кредитной карты № были осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.16 л.д.94-220).

По эпизоду хищения денежных средств <данные изъяты> Банк (ЗАО), полученных в кредит по документам на имя ЧЕВ вина Рогачевой И.А. и Моргуновой Р.В. подтверждается:

показаниями представителя потерпевшего ОМА данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.14 л.д.28-31), из которых следует, что ДД.ММ.ГГГГ в торговом павильоне ЗАО «<данные изъяты>», расположенном по адресу: <адрес>, ЧЕВ, или неустановленное лицо, используя документы с персональными данными ЧЕВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированное по адресу: <адрес>, паспорт серии №, выдан Отделением УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ г., оформило кредитную карту <данные изъяты> (ЗАО) № с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей, расчетный счет №.Процедуру оформления кредитной карты выполнила сотрудница ЗАО «<данные изъяты> Логистика» - ШМВ. По указанной карте денежные средства были обналичены ДД.ММ.ГГГГ в банкомате Сбербанка России № в г. Туле. По настоящее время обязательства по кредитному договору не выполнены, таким образом, «<данные изъяты> Банк» (ЗАО) причинен материальный ущерб на сумму <данные изъяты> рублей.

Показаниями свидетеля ШМВ, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.14 л.д.91-93), согласно которым в должности менеджера по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты> Логистика» она работает с ДД.ММ.ГГГГ. В ее должностные обязанности входит в том числе: оформление кредитов, прием платежей, консультирование покупателей по товарам, предоставление дополнительных услуг. Кредиты выдавались ОАО «<данные изъяты>», ООО КБ «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», ОАО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты> Банк». Трудоустройство в ЗАО «<данные изъяты>» происходит следующим образом: по бесплатному телефону, указанному в объявлениях, в интернете и т.д. производится звонок в офис ЗАО «<данные изъяты>» <адрес>, где назначается время проведения собеседования. В назначенный день потенциальный работник приезжает по указанному адресу, где с тем проводит собеседование оперативный менеджер ЗАО «<данные изъяты>». После чего отбирает понравившихся тому людей и отправляет на учебу. То есть кандидат на должность менеджера по продажам финансовых продуктов направляется на одну точку ЗАО «<данные изъяты>», где с тренером в течении недели-двух проходит обучение по специальности. После чего кандидаты сдают экзамены тренерам, приехавшим из <адрес>. Обучение оплачивается ЗАО «<данные изъяты>». Затем кандидаты едут самостоятельно в <адрес>, в один из офисов ЗАО «<данные изъяты>», где находится отдел кадров, и заключают трудовые договора. По торговым точкам менеджеров по продажам распределяет оперативный менеджер ЗАО «<данные изъяты>». Таким образом ДД.ММ.ГГГГ она была принята на работу в № (ТТ ЗАО «<данные изъяты> Логистика», расположенный по адресу: <адрес>- ТРЦ «<данные изъяты>» ). Кроме этого с ней был заключен трудовой договор, она подписала договор о полной материальной ответственности, соглашение о неразглашении служебной информации, составляющей коммерческую тайну, должностную инструкцию менеджера по продажам финансовых продуктов отдела розничных продаж ЗАО «<данные изъяты>». С этого момента она стала работать на указанной торговой точке ЗАО «Связной Логистика», расположенной на первом этаже ТРЦ «<данные изъяты>». График работы составлял 5/2. Доступ к программе «Брокер», в которой они производят оформление заявок на получение потребительских кредитов, осуществляется через ключ, (содержащий индивидуальный логин и пароль, предназначенный для того, чтобы только она имела доступ к этой программе). Ключ, представляет собой USB накопитель, который при начале работы вставляется в USB разъем в компьютере. Ключ присылается из головного офиса ЗАО «<данные изъяты>» из <адрес>. Процедура приобретения товара в кредит происходит следующим образом: Покупатель, выбрав товар в магазине, сообщает о желании приобрести тот или иной товар в кредит. Менеджер по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» оформляет с потенциальным заемщиком анкету на получение потребительского кредита. При этом клиент предъявляет его паспорт и второй документ (водительское удостоверение или пенсионное страховое свидетельство). Менеджер по продажам сверяет фотографию в паспорте с лицом, предоставившим паспорт, а также подлинность паспорта (фотография должны быть приклеена, проверяет ультрафиолетом, наличие всех знаков и т.д.). Затем заполненная анкета передается клиенту для проверки. После того, как клиент проверил данные, анкета отправляется в электронном виде в банк для получения результата (одобрения или отказа). При оформлении кредита разные банки запрашивают разные условия для кредитования. При получения одобрения из банка, менеджер по продажам финансовых продуктов ЗАО «<данные изъяты>» распечатывает анкету в двух экземплярах, ставит подпись, один из экземпляров, подписанный обеими сторонами, остается на точке, второй экземпляр каждый понедельник и четверг передается в банк, где был оформлен кредит, после чего в базе 1 С пробивается товар и вместе с чеком передается клиенту. Процедура оформления кредитной карты «<данные изъяты>» (ЗАО) аналогична процедуре оформления потребительского кредита: при оформление кредитной карты «<данные изъяты>» заявление, анкета, подписанные клиентом и документы (отсканированный паспорт гражданина РФ) подгружаются в программу «Брокер» для принятия решения банком. После чего банк удовлетворяет заявку или же отказывает. Активизация карты происходит автоматически после пробития базе 1 С, клиенту только необходимо получить Пин-код на карту. С телефона, указного в анкете, клиент должен позвонить по номеру, который приходит ему СМС сообщением, после активации карты и который менеджера по продажам указывает на коробке от кредитной карты. При оформлении карты происходит обязательное фотографирование клиента веб-камерой, с последующим автоматическим отправлением данного снимка в банк. В ходе допроса ей предъявлялись заявление для оформления банковской карты «<данные изъяты>» на клиента ЧЕВ от ДД.ММ.ГГГГ, анкета клиента № на клиента ЧЕВ от ДД.ММ.ГГГГ, расписка в получении карты ЧЕВ от ДД.ММ.ГГГГ, а также копия второго и третьего листа паспорта ЧЕВ, относительно которых она пояснила, что конкретно данные документы и женщину она не помнит, но подписи в тех стоят ее, следовательно, именно она оформляла пластиковую карту «<данные изъяты> Банк» на ЧЕВ с кредитным лимитом в размере <данные изъяты> рублей. Вся процедура оформления кредитной карты была описана выше. Рогачева И.А. ей не знакома. Не допустимо оформление кредитных карт, а также потребительских кредитов по ксерокопиям паспортов или же скан-копиям паспортов граждан РФ.

Показаниями свидетеля ЧЕВ, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.14 л.д.89-90), согласно которым у неё есть паспорт серии №, выданный отделением УФМС России по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года. Она лично кредитную карту в ЗАО «<данные изъяты> Банк» никогда не оформляла. В ходе допроса ей была предъявлена копия паспорта на имя ЧЕВ. По данной копии она пояснила, что она схожа с её реальным паспортом, однако в ней есть ряд отличий. В копии указана фамилия ЧЕВ, а её фамилия Ч. Другие данные указаны как в её паспорте, включая год рождения и место рождения. Ещё отличается код подразделения. В копии №, а в её паспорте №. Также подпись лица, выдавшего паспорт, в копии отличается от подписи в её паспорте. Отличается и адрес регистрации. В копии: <адрес>, а она зарегистрирована по адресу: <адрес>. Также в копии паспорта не её фотография. Женщину, изображенную на копии паспорта, она не знает, и ранее никогда не видела. Как у той могли оказаться данные её реального паспорта, она не знает.

Протоколом выемки в <данные изъяты> Банк (ЗАО) от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: заявление клиента на оформление банковской карты от имени ЧЕВ от ДД.ММ.ГГГГ года; анкета клиента № от имени ЧЕВ; расписка в получении карты/пин-конверта ЧЕВ; копия паспорта на имя ЧЕВ (т.14 л.д.133-134).

Документами по кредиту на имя ЧЕВ ( т.14 л.д.136-141).

Справкой отдела адресно-справочной работы УФМС России по Тульской области, согласно которой Ч ДД.ММ.ГГГГ года рождения в Тульской области не значится. Есть Ч ДД.ММ.ГГГГ года рождения, зарегистрированная по адресу: <адрес>. Паспорт № ОУФМС по <адрес> ДД.ММ.ГГГГ (т.14 л.д.88).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому: Рукописные записи от имени ЧЕВ: в анкете клиента на имя ЧЕВ № от ДД.ММ.ГГГГ года; в заявлении для оформление банковской карты «<данные изъяты> Банк» на имя ЧЕВ от ДД.ММ.ГГГГ года; в расписке в получении карты/пин-конверта на имя ЧЕВ от ДД.ММ.ГГГГ года; выполнены Моргуновой РВ (т.14 л.д.154-159).

Актом добровольной выдачи от ДД.ММ.ГГГГ, согласно которому Рогачева И.А. добровольно выдала пин-конверт кредитной карты № (т.15 л.д.14).

Протоколом осмотра, выданного добровольно Рогачевой И.А. пин-конверта кредитной карты № был осмотрен, признан вещественным доказательством и приобщен к материалам уголовного дела (т.16 л.д.94-220).

По эпизоду покушения на хищение денежных средств «<данные изъяты> Банк» (ЗАО) по документам на имя КВС вина Рогачевой И.А. и Моргуновой Р.В. подтверждается:

показаниями представителя потерпевшего ОМА, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.15 л.д.71-81), из которых усматривается, что по факту попытки получения кредита в <данные изъяты> Банк (ЗАО) ДД.ММ.ГГГГ в салоне сотовой связи «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> он ничего не может пояснить, так как заявка на кредит отправлена в банк не была, соответственно никакой информации в банк об этом не поступало.

Показаниями свидетеля ФМП в суде, согласно которым в должности менеджера по продажам ЗАО «<данные изъяты>» она работает с осени 2008 года. В её должностные обязанности входит в том числе: оформление кредитов, прием платежей, консультирование покупателей по товарам, предоставление дополнительных услуг. В настоящее время она может оформлять кредиты ОАО «<данные изъяты>», ОАО «<данные изъяты>», а также ООО КБ «<данные изъяты>». Ранее в ДД.ММ.ГГГГ года она могла оформлять кредиты от: ОАО «<данные изъяты>», ООО КБ «<данные изъяты>», «<данные изъяты>», ОАО «<данные изъяты>», ЗАО «<данные изъяты> Банк».

Перед её приемом на работу она прошла обучение в ЗАО «<данные изъяты>», по результатам которого сдала экзамен. С ней был заключен трудовой договор, она подписала договор о полной материальной ответственности, соглашение о неразглашении служебной информации, составляющей коммерческую тайну, должностную инструкцию менеджера по продажам финансовых продуктов отдела розничных продаж ЗАО «<данные изъяты>». Пройдя специальное обучение, она смогла оформлять кредитные продукты вышеуказанных ею банков. Доступ к программе «Брокер», в которой они производят оформление заявок на получение потребительских кредитов, осуществляется через ключ, (содержащий индивидуальный логин и пароль, предназначенный для того, чтобы только она имела доступ к этой программе). Первоначально клиент обращается к менеджеру по продажам ЗАО «<данные изъяты>» с вопросом по приобретению кредитной карты. Менеджер по продажам ЗАО «<данные изъяты>» оформляет с потенциальным заемщиком анкету на получение кредитной карты. При этом клиент предъявляет обязательный документ - свой паспорт гражданина РФ. Также желательно наличие второго документа (водительское удостоверение или пенсионное страховое свидетельство), но его наличие не обязательно. Менеджер по продажам сверяет фотографию в паспорте с лицом, предоставившим паспорт, а также проверяет подлинность паспорта (фотография должны быть приклеена, проверяет ультрафиолетом, наличие всех знаков и т.д.). Затем заполненная анкета передается клиенту для проверки. После того, как клиент проверил свои данные, анкета отправляется в электронном виде в банк для одобрения кредита. Примерно в течении 15 минут из ЗАО «<данные изъяты> Банк» приходит ответ об одобрении выдачи кредитной карты или отказе в выдаче карты. При получении одобрения из банка ею распечатывалась анкета в двух экземплярах, в которых она ставила свою подпись. Клиент также расписывался в документах. Один из экземпляров, подписанный обеими сторонами, оставался на точке, второй экземпляр каждый понедельник и четверг передавался в банк. После этого клиент оплачивает <данные изъяты> рублей в кассу ЗАО «<данные изъяты>» за годовое обслуживание карты, и карта проводится в программе 1 С, после чего клиент может его активировать. Клиенту передается конверт с картой и он расписывается в «расписке в получении карты/ пин-конверта». Со своего номера телефона, указного в анкете, клиент должен позвонить по номеру, который приходит ему СМС сообщением и получить пин-код. При оформлении карты происходит обязательное фотографирование клиента веб-камерой, с последующем автоматическим отправлением данного снимка в банк. ДД.ММ.ГГГГ в их торговую точку пришла ранее незнакомая ей женщина, которая сообщила о том, что желает получить кредитную карту ЗАО «<данные изъяты> Банк» с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. Она предъявила паспорт гражданина РФ на имя КВС Она со слов данной женщины составила анкету клиента, а также сняла копию с паспорта. После этого она намеревалась отправить указанные документы в банк по электронным системам связи, однако сделать это ей не удалось, так как был сбой в системе. Она сообщила об этом женщине и сказала о том, что когда связь появится, она сообщит той об этом по сотовому телефону, указанному в анкете. После этого данная женщина ушла. После того как связь появилась, она позвонила по указанному данной женщиной телефону и сообщила о том, что появилась возможность оформить документы на получение кредитной карты. Женщина пришла через несколько дней и вновь сообщила о желании оформить кредитную карту ЗАО «<данные изъяты> Банк» с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. Она вновь предъявила паспорт на имя КВС, однако при его проверке по базе УФМС пришел ответ, что указанный паспорт недействителен (находится в розыске). Она сказала женщине, чтобы та подождала. Пока та ждала, она позвонила по телефону сотруднику полиции <адрес>. Когда сотрудники полиции пришли в магазин, она указала на женщину, представившуюся КВС

Показаниями свидетеля ГКА в суде, из которых следует, что он работает в должности старшего оперуполномоченного ОУР ОП «<адрес>» и в его должностные обязанности входит раскрытие и пресечение преступлений на обслуживаемой им территории. С целью выполнения служебных обязанностей он на своей обслуживаемой территории представителям различных торговых точек раздал свои визитки или оставил свои данные с указанием номера телефона, что бы в случае возникновения каких-либо противоправных ситуаций работники данных торговых точек могли связаться с ним напрямую для более оперативного реагирования на поступившую информацию.ДД.ММ.ГГГГ ему на рабочий телефон позвонили из магазина «<данные изъяты>», расположенного по адресу: <адрес>, и сообщили, что в их магазине женщина пытается получить кредитную карту по паспорту, который находится в розыске. Сразу же после этого они выехали по указанному адресу. Прибыв на место, к ним подошла сотрудница магазина, которая указала на ранее незнакомую ему женщину, пояснив, что именно эта женщина по недействительному паспорту на имя КВС пыталась оформить кредитную карту «<данные изъяты> Банк» с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей. Данная женщина была задержана, и при задержании она пояснила, что является Моргуновой Р.В. и указанный паспорт для оформления кредитной карты ей передала девушка по имени И. При этом при Моргуновой Р.В. имелся паспорт гражданина РФ на имя КВС Также ими были задержаны двое молодых парней, с которыми приехала Моргунова. После этого все трое задержанных были доставлены в ОП «<адрес>» для разбирательства.

Протоколом осмотра места происшествия –магазина «<данные изъяты>» по адресу: <адрес> от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которого были изъяты: заявление клиента на оформление банковской карты от имени КВС от ДД.ММ.ГГГГ года; копия паспорта на имя КВС (т.15 л.д.4-12).

Актом личного досмотра Моргуновой Л.В. от ДД.ММ.ГГГГ в ходе проведения которого были изъяты: паспорт на имя КВС 7003 №440111, страховое свидетельство №038-543-866-83, страховой медицинский полис на имя КВС серии КМ № от ДД.ММ.ГГГГ (т.15 л.д.13).

Заявлением клиента на оформление банковской карты от имени КВС от ДД.ММ.ГГГГ года; копия паспорта на имя КВС; паспорт на имя КВС №; страховое свидетельство №; страховой медицинский полис на имя КВС серии КМ № от ДД.ММ.ГГГГ были осмотрены, признаны вещественными доказательствами и приобщены к материалам уголовного дела (т.16 л.д.94-220).

Вина Моргуновой Р.В. по эпизоду хищения денежных средств ООО «<данные изъяты>» подтверждается:

показания представителя потерпевшего КНБ, данными на предварительном следствии и оглашенными в суде в соответствии с ч.1 ст.281 УПК РФ (т.11 л.д.177-179), согласно которым он работает в Тульском филиале ООО «<данные изъяты>» в должности начальника службы безопасности с ДД.ММ.ГГГГ года. В его должностные обязанности входит защита интересов клиентов, акционеров и сотрудников ООО «<данные изъяты>», а также активов ООО «<данные изъяты>» от преступных посягательств, а также проверка потенциальных клиентов общества. Согласно доверенности №, выданной ДД.ММ.ГГГГ генеральным директором ООО «<данные изъяты>» ФЛ, он имеет право представлять интересы Общества во всех организациях, учреждениях, ведомствах, государственных органах, а также осуществлять полномочия, предусмотренные УПК РФ, на стадии предварительного следствия и в суде. ООО «<данные изъяты>» является кредитной организацией и предоставляет своим клиентам кредитные услуги по выдаче микро займов. Для получения займа клиенту необходимо предоставить свой паспорт и страховое пенсионное свидетельство. Со слов клиента специалист Общества на компьютере заполняет анкету – заявление и оферту на получение займа с постепенным погашением, сканирует страницы паспорта. Сплошной проверки клиентов, например, по «черным спискам» банков, у них не ведется. Проверка клиентов производится, только если клиент по каким-либо причинам вызвал подозрение у финансового консультанта. ДД.ММ.ГГГГ в контактный центр тульского филиала ООО «<данные изъяты>» по телефону обратилась Моргунова РВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения с целью получения займа в размере <данные изъяты> рублей. Ее заявка предварительно была оформлена и ей консультантом было рекомендовано обратится в Тульский филиал ООО «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>. ДД.ММ.ГГГГ в указанный офис пришла Моргунова Р.В. и предъявила пакет документов для получения займа, а именно: паспорт гражданина РФ на имя Моргуновой РВ, ДД.ММ.ГГГГ года рождения №, выданный <адрес> ДД.ММ.ГГГГ года, и страховое пенсионное свидетельство на ее имя. Сотрудником Общества Ф.О.В.. предоставленные Моргуновой Р.В. документы были отсканированы, после чего между ООО «<данные изъяты>» и Моргуновой Р.В. был заключен договор займа на сумму <данные изъяты> рублей. Паспорт, предъявленный Моргуновой Р.В., никаких подозрений у Ф.О.В.. не вызвал. Все документы были подписаны лично Моргуновой и Ф. Денежные средства были перечислены по системе «Контакт». ООО «<данные изъяты>» наличные денежные средства не выдает, но по системе «Контакт» сумма займа переводится по безналичному расчету в какой либо банк без открытия счета на имя получателя займа. Получателю займа приходит СМС оповещение с указанием кода. Получатель займа может прийти в любой банк, кроме СберБанка, который по данной системе не работает, и, назвав свой код, получить сумму займа. ДД.ММ.ГГГГ Моргунова Р.В. получила сумму займа в размере <данные изъяты> рублей в <данные изъяты>, операционный офис «<данные изъяты>», расположенный по адресу: <адрес>. Согласно графика платежей, Моргунова Р.В. 2 раза в месяц должна была производить выплаты по займу в размере <данные изъяты> рублей каждый. Однако ни одного платежа Моргуновой Р.В. произведено не было.

Показаниями свидетеля Ф.О.В.. в суде, согласно которым в должности финансового консультанта ООО «<данные изъяты>» она работает с ДД.ММ.ГГГГ ООО «<данные изъяты>» в г.Тула имеет офис, расположенный по адресу: <адрес>. ООО «<данные изъяты>» занимается микрофинансовой деятельностью, то есть предоставлением населению микрозаймов до <данные изъяты> рублей. В ее должностные обязанности входит оформление документов на получение займов, подписание документов с клиентами. Первоначально клиент звонит в их компании и сообщает оператору о желании получить кредит. По телефону клиент сообщает оператору свои персональные данные (ФИО, адрес регистрации и фактического места жительства, сведения о работе, о заработной плате, сведения о паспортных данных, контактные телефоны себя самого, контактного лица, рабочий и домашний и т.д.). Все эти данные оператор заносит в специальную программу. Программа проводит проверку клиента и выносит решение об одобрении выдачи кредита или об отказе в выдаче. Если клиент прошел проверку программы, то данные автоматически по сети передаются в их офис по вышеуказанному адресу, где их уже обрабатывает она. Она распечатывает уже автоматически сформированные в программе документы: анкету и договор. После этого она проводит проверку данных, указанных в анкете. Она обзванивает указанные в анкете номера и уточняет правильность указанных в ней данных. После этого она приглашает клиента в офис. В офисе она проводит визуальную оценку клиента, беседует с ним. Если ей кажется, что все в порядке, она подписывает с клиентом документы. У неё остаются анкета и один экземпляр договора, а второй экземпляр договора отдается клиенту. На основании подписанных документов она по сети проводит через банк перевод через систему «Контакт» на имя получателя кредита. Клиент получает деньги в любом банке, который работает через данную систему. ДД.ММ.ГГГГ ею был оформлен договор на получение кредита Моргуновой Р.В. За день до этого Моргунова Р.В. по телефону обратилась в контактный центр тульского филиала ООО «<данные изъяты>» с целью получения займа в размере <данные изъяты> рублей. Когда Моргунова Р.В. пришла в офис, она попросила у нее паспорт. По паспорту она идентифицировала личность Моргуновой Р.В. и провела с той беседу. Никаких подозрений у неё Моргунова Р.В. не вызвала, по всем телефонам, указанным в анкете, ей подтверждали данные, указанные Моргуновой Р.В. После беседы с Моргуновой Р.В. она по обычной схеме подписала все документы, а именно анкету и два экземпляра договоров, после чего перевела деньги. Через 14 дней первый платеж от Моргуновой Р.В. не поступил. Вначале она обзвонила указанные в анкете телефоны, и все они не отвечали или были недоступны. После этого она поехала по указанному в анкете месту фактического проживания Моргуновой Р.В. на <адрес>, более точно адреса она не помнит. По данному адресу жильцы квартиры пояснили ей, что Моргунова Р.В. им незнакома и никогда в данной квартире не проживала. То же самое подтвердили и соседи. Она поняла, что женщина, оформившая кредит от имени Моргуновой Р.В., обманула её и получила данный кредит мошенническим образом. О произошедшем она сообщила своему руководству. Более она Моргунову Р.В. не видела и не общалась с той. Она увидела Моргунову Р.В. только тогда, когда та с сотрудниками полиции приезжала в их офис для проведения следственных действий. Протоколом выемки в ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года, в ходе проведения которой были изъяты: анкета-заявление от имени Моргуновой Р.В., оферта №, чек-лист, копия паспорта на имя Моргуновой Р.В. №, копия страхового свидетельства № (т.11 л.д.186-187).

Протоколом осмотра, согласно которому, в ходе осмотра изъятых в ООО «<данные изъяты>» документов установлено, что: согласно анкеты-заявления от имени Моргуновой Р.В. от ДД.ММ.ГГГГ последняя имеющая паспорт № выданный ДД.ММ.ГГГГ <адрес>, проживающая по адресу: <адрес>, работающая в ИП «ВИЮ с заработной платой <данные изъяты> рублей, желает получить займ в сумме 10000 рублей; согласно оферте № от ДД.ММ.ГГГГ Моргунова Р.В. паспорт № выданный ДД.ММ.ГГГГ <адрес> желает получить в ООО «<данные изъяты>» займ в сумме <данные изъяты> рублей; согласно чек-листа от ДД.ММ.ГГГГ Моргунова Р.В. желает получить в ООО «<данные изъяты>» займ для срочного ремонта авто; согласно копии паспорта на имя Моргуновой Р.В. серии № выданного ДД.ММ.ГГГГ <адрес>, последняя является гражданкой РФ; согласно копии страхового свидетельства № Моргунова Р.В. ДД.ММ.ГГГГ зарегистрирована в фонде пенсионного страхования (т.11 л.д.199-200).

Заключением эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ года, согласно которому: Рукописные буквенно-цифровые записи и подписи от имени Моргуновой Р.В., расположенные в документах: в строках «Индекс…», «Подпись клиента» Анкеты – заявления ООО «<данные изъяты>» от ДД.ММ.ГГГГ года; в строке «Подпись заемщика» ООО «<данные изъяты>» Оферты от ДД.ММ.ГГГГ №, выполнены Моргуновой РВ (т.16 л.д.81-87).

Справкой ИЦ УВД ТО, согласно которой паспорт серии № на имя Моргуновой Р.В. выданный ДД.ММ.ГГГГ <адрес> согласно заявлению Моргуновой Р.В. от ДД.ММ.ГГГГ утерян (т.17 л.д.214-215).

Проанализировав все представленные по делу доказательства в их совокупности, суд пришёл к выводу, что вина подсудимых Рогачевой И.В., Соловьевой Н.П., Язева А.А., Санчаевой (Казьминой) Т.А., Санчаева Я.М., Моргуновой Р.В. в совершении инкриминируемых им преступлений полностью нашла своё подтверждение собранными по делу доказательствами.

Допрошенный в судебном заседании эксперт Т.В.В. показал, что при оформлении заключения эксперта № от ДД.ММ.ГГГГ в п.2 выводах заключения произошла техническая ошибка, а именно : вместо «...в анкете клиента на имя СТВ…», надо: «...в анкете клиента на имя ВИВСТВ…».

В ходе исследования в судебном заседании письменных доказательств по делу установлено, что они добыты и оформлены правомочными лицами, в соответствии с нормами уголовно-процессуального законодательства. Каких-либо данных, свидетельствующих о недопустимости их в качестве доказательств, о нарушении прав участников судопроизводства судом не усматривается. Оснований для оговора подсудимых потерпевшими, свидетелями обвинения судом не установлено. Заключения экспертов подробные, обоснованные, не оспариваются сторонами и не вызывают у суда сомнений в своей относимости, допустимости и достаточности.

Оценивая указанные доказательства по правилам ст.ст.74, 75, 87 и 88 УПК РФ, суд признает их относимыми, допустимыми и достоверными доказательствами по делу.

В ходе предварительного следствия и в суде подсудимые Язев А.А. и Моргунова Р.В., давали последовательные признательные показания, подробно поясняя об обстоятельствах совершённых ими преступлений, а поэтому суд признательные показания подсудимых признаёт в качестве достоверных доказательств и кладёт их в основу обвинения, поскольку они получены с соблюдением требований закона, конкретизированы, последовательны, детальны, согласуются между собой и находят своё подтверждение в других, исследованных в судебном заседании доказательствах.

Суд приходит к выводу о подтверждении вины подсудимых Рогачевой И.В., Соловьевой Н.П., Язева А.А., Санчаевой (Казьминой) Т.А., Санчаева Я.М., Моргуновой Р.В. в предъявленном им обвинении и квалифицирует:

действия Рогачевой И.В. по ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору по 9 преступлениям, и покушения на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору;

действия Соловьевой Н.П., по ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159, ч.2 ст.159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору по 4 преступлениям;

действия Язева А.А., по ч.2 ст.159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору;

действия Санчаевой (Казьминой) Т.А. по ч.2 ст.159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору;

действия Санчаева Я.М. по ч.2 ст.159 УК РФ, как совершение мошенничества, то есть хищения чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору;

действия Моргуновой Р.В. по ч.1 ст.159.1, ч.2 ст.159, ч.3 ст.30 ч.2 ст.159 УК РФ, как совершение мошенничества в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления иному кредитору заведомо ложных и недостоверных сведений; мошенничества, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору; и покушения на мошенничество, то есть хищение чужого имущества путем обмана и злоупотребления доверием, группой лиц по предварительному сговору.

Показания свидетеля защиты Н в суде суд признает достоверными. Согласно данных показаний в ДД.ММ.ГГГГ она работала около двух недель в должности секретаря (офис-менеджер) в брокерском агентстве, где работала Рогачева И.А. В ее обязанности входило встречать клиентов, подавать им чай, отвечать на звонки. В ее присутствии никаких конфликтов у Рогачевой И.А. с клиентами не было, претензий к ней никто не предъявлял. Принимала всех клиентов – Рогачева И.А.

Данные показания свидетеля однако не опровергают возможности совершения Рогачевой инкриминируемых ей деяний. При этом свидетель также показала, что в офисе она видела Моргунову Р.В., которая часто заходила к ним и постоянно общалась только с Рогачевой И.А. Последний раз она видела Моргунову Р.В. в момент их задержания в офисе.

В судебном заседании подсудимая Рогачева И.А. признавая факт, совершения мошенничества по четырем эпизодам с участием Соловьевой Н.П., утверждала, что в преступный предварительный сговор с Соловьевой Н.П. она не вступала, о том, что она представляет поддельные паспорта, она Соловьеву в известность не ставила, полученным товаром или деньгами с Соловьевой Н.П. она не делилась. Подсудимая Соловьева Н.П., не признавая свою вину в совершении инкриминируемых ей деяний, также утверждала, что в преступный предварительный сговор с Рогачевой И.А. она не вступала, доверяла ей при оформлении кредитов по копиям паспортов, что оформление кредитов допускается по копиям паспортов, и что никаких вознаграждений за оформления кредитов она от Рогачевой И.А. не получала.

Однако вина Рогачевой И.А. и Соловьевой Н.П. подтверждается частично как показаниями самих подсудимых Рогачевой И.А. и Соловьевой Н.П., так и показаниями свидетелей обвинения и исследованными в суде доказательствами.

Так согласно показаний подсудимой Рогачевой И.А., Соловьева Н.П. вначале не соглашалась оформлять товарные кредиты только по копиям паспортов, но она ее уговорила, поскольку без Соловьевой Н.П. оформить кредит она бы не смогла.

Подсудимая Соловьева Н.П. показала, что работающий вместе с ней Х.Д., предложил ей получать больше бонусов за оформления кредитов в банках и кредитных карт и предложил взаимодействовать с И. Она согласилась, так как от количества заключенных договоров увеличится заработная плата, при этом она знала, что при оформлении кредита, клиент должен представить свой паспорт, а не его копию, и что при проверки паспорта, она должна сверять фотографию в паспорте с лицом, предоставившим паспорт, и что клиент при этом соответствующие фразы должен написать собственноручно и ставить свою подпись.

Доводы подсудимой Соловьевой о том, что кредиты можно выдавать по копиям, опровергаются показаниями свидетелей АКБ, ЛОС, которые в суде и на предварительном следствии показали, что при оформлении потребительского кредита клиент предъявляет свой паспорт и второй документ (водительское удостоверение или страховое). Менеджер по продажам сверяет фотографию в паспорте с лицом, предоставившим паспорт, а также подлинность паспорта (фотография должны быть приклеена, проверяет ультрафиолетом, наличие всех знаков и т.д.). Без этих условий кредит не может быть оформлен. Оформление кредитов по копиям документов не допускается. Данные условия были доведены до их сведения при принятии на работу, и при заключении с ними трудовых договоров.

Не признание подсудимой Соловьевой Н.П. своей вины в совершении инкриминируемых ей преступлений, а также показания подсудимой Рогачевой И.А. о том, что предварительного сговора с Соловьевой у нее не было, суд расценивает как способ защиты от обвинения, а поэтому к данным показаниям подсудимых относится критически, т.к. они вызывают сомнение в их объективности и достоверности, и, в свою очередь, противоречат доказательствам, исследованным в судебном заседании.

Показания подсудимой Рогачевой И.А. о том, что она не имеет отношений к хищению денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имена АВА, КАН и ААГ; к хищению вместе с Язевым А.А. денежных средств ОАО «<данные изъяты>» по документам на имя СЕА; а также к эпизодам вместе с Моргуновой Р.В. хищения денежных средств «<данные изъяты>» (ЗАО) по документам на имя ЧЕВ, и покушения на хищения денежных средств «<данные изъяты>» (ЗАО) по документам на имя КВС, суд также расценивает как способ защиты от обвинения, а поэтому к данным показаниям подсудимой относится критически, т.к. они вызывают сомнение в их объективности и достоверности, и, в свою очередь, противоречат доказательствам, исследованным в судебном заседании.

Показания подсудимой Рогачевой И.А. о том, что она не имеет отношений хищению денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имена АВА, КАН и ААГ, опровергаются показаниями свидетеля СЛА в суде, согласно которым именно Рогачева И.А. помогала им в получении кредитной карты «<данные изъяты> Банк» с лимитом до <данные изъяты> рублей, выданную на имя мужа – АВА, при этом при оформлении кредита муж отдавал менеджеру, который представился как А, свой паспорт, и менеджер делал с него копию. И именно Рогачева принесла им кредитную карту «<данные изъяты> банк» в запечатанной коробке, когда они ждали оформления кредита; протоколом предъявления лица для опознания, в ходе проведения которого СЛА опознала Рогачеву как девушку по имени И, которая помогала её мужу оформить кредитную карту «<данные изъяты> Банк» (т.8 л.д.87-90), и протоколом предъявления лица для опознания по фотографии, в хорде проведения которого НАИ опознал Рогачеву И.А. как девушку по имени И, по просьбе которой он в ДД.ММ.ГГГГ оформил кредиты на посторонних людей по копиям паспортов (т.8 л.д.53-56).

Несостоятельными суд признает доводы подсудимой Рогачевой И.А., о том, что помогая оформлять СЕА кредит в ОАО «<данные изъяты>», она никакого двойного кредита вместе с Язевым А.А. на нее не оформляла. Согласно показаниям подсудимого Язева А.А. именно Рогачева И.А. предложила ему оформить на СЕА, без ее ведома, планшетный компьютер, пообещав ему <данные изъяты> рублей. Чтобы СЕА ничего не заподозрила, он пояснил ей, что в компьютере произошел сбой и необходимо заново внести все ее данные для отправления новой заявки в банк. Данный факт подтвердила в суде свидетель СЕА, показав, что при оформлении банковской карты ОАО «<данные изъяты>» с кредитным лимитом в размере <данные изъяты> рублей, при участии Рогачевой И.А., к которой она обратилась за помощью, она по просьбе Язева передала ему свой паспорт, и вторая сотрудница салона, сняла, по его просьбе, ксерокопию паспорта. При оформлении документов, она видела, как Язев А.А. и Рогачева И.А. что-то обсуждали, и через несколько минут Язев А.А. сказал ей, что система не сработала, произошел сбой в программе, и нужно оформить все документы заново. При подписании документов, она их не читала, и не обратила внимание, что в них было указано. К ней приходили звонки с подтверждением выдачи кредита, но сколько их было, она не помнит. Данные показания Язев А.А. и СЕА подтверждали и входе проведения очной ставки (т. 10 л.д.175-180).

Показания подсудимой Рогачевой И.А. о том, что она не участвовала вместе с Моргуновой Р.В. в хищении денежных средств «<данные изъяты> Банк» (ЗАО) по документам на имя ЧЕВ, и покушении на хищения денежных средств «<данные изъяты> Банк» (ЗАО) по документам на имя КВС, опровергаются частично как показаниями самой подсудимой Рогачевой И.А., согласно которым она, зная плохую кредитную историю Моргуновой Р.В., при этом сама предложила Моргуновой Р.В. получить кредит по поддельным паспортам, так и показаниями подсудимой Моргуновой Р.В., признанными судом достоверными доказательствами по делу, согласно которым именно Рогачева И.А., узнав, что у нее имеется второй паспорт, подала от имени Моргуновой Р.В. по телефону заявку в «<данные изъяты>», и ей нужно было только приехать и оформить документы по своему старому паспорту, а затем по переданному Рогачевой И.А. паспорту Моргунова Р.В. оформила кредитную карту «<данные изъяты> Банк» (ЗАО) с кредитным лимитом <данные изъяты> рублей от имени ЧЕВ, а затем именно Рогачева передала ей паспорт на имя КВС для оформления банковской карты «<данные изъяты> Банк» от имени КВС B.C.

Утверждения стороны защиты о том, что сумма ущерба, причиненного преступными действиями подсудимых, органами следствия не установлена, поскольку Рогачева И.А., по тем эпизодам где она признает свою вину, при оформлении кредитов, оплачивала первоначальный взнос, суд считает необоснованными и несостоятельными, поскольку вина подсудимых и причиненный их действиями ущерб подтвержден изложенными выше доказательствами, признанными судом достоверными, в том числе документами по кредитам, исследованными в суде.

Поведение подсудимых Рогачевой И.В., Соловьевой Н.П., Язева А.А., Санчаевой (Казьминой) Т.А., Санчаева Я.М., Моргуновой Р.В. в ходе судебного разбирательства адекватно происходящему, они активно защищаются, поэтому сомнений в их психической полноценности у суда не возникло. Учитывая все изложенные обстоятельства, суд приходит к выводу, что как в момент совершения ими преступлений, так и в настоящее время, они понимали и понимают характер и общественную опасность своих действий, связь между своим поведением и его результатами и подлежат уголовной ответственности за содеянное преступление.

При назначении наказания суд в силу ст.6,43,60 УК РФ учитывает характер и степень общественной опасности совершённых преступлений, конкретные обстоятельства дела, данные о личности подсудимых, влияние назначаемого наказания на их исправление, условия жизни их семей, обстоятельства, смягчающие наказание и отсутствие отягчающих вину обстоятельств, мнение потерпевших, не требующих особо строгого наказания.

Подсудимые Рогачева И.А., Соловьева Н.П., Язев А.А., Санчаева (Казьмина) Т.А., Санчаев Я.М., Моргунова Р.В. на учете у врача психиатра и нарколога <данные изъяты>.

Обстоятельств, отягчающих наказание в действиях подсудимых Рогачевой И.В., Соловьевой Н.П., Язева А.А., Санчаевой (Казьминой) Т.А., Санчаева Я.М., Моргуновой Р.В. не имеется.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Рогачевой И.А., предусмотренные п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, по эпизодам хищения денежных средств ОАО «<данные изъяты>», полученных в кредит по документам на имена АВД, СДО, ГЖИ, САЕ, ЖСС, ЛВВ, БАС, МЕЕ, САВ, ВЕЮ, САП) и по эпизоду совершения мошенничества совместно с Санчаевым Я.М. и Санчаевой (Казьминой) Т.А., суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, признание подсудимой своей вины и раскаяние в содеянном; на основании ч.2 ст.61 УК РФ по каждому преступлению - положительные характеристики с места жительства, учебы, наличие почетных грамот.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Соловьевой Н.П. на основании ч.2 ст.61 УК РФ по каждому преступлению суд признает - положительные характеристики с места жительства, работы.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимому Язеву А.А., предусмотренные п. «и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд признает явку с повинной и активное способствование раскрытию и расследованию преступления, на основании ч.2 ст.61 УК РФ - полное признание подсудимым своей вины и раскаяние в содеянном, положительные характеристики с места жительства.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимых Санчаева Я.М. и Санчаевой (Казьминой)Т.А., предусмотренные п.п. «г», «и» ч.1 ст.61 УК РФ, суд признает наличие малолетнего ребенка, активное способствование раскрытию и расследованию преступления, на основании ч.2 ст.61 УК РФ полное признание подсудимыми своей вины и раскаяние в содеянном, положительные характеристики с места жительства и с места работы Санчаева Я.М. ООО «<данные изъяты>», а также частичное возмещение ущерба Санчаевой (Казьминой) Т.А. в <данные изъяты> рублей, подтвержденное квитанцией от ДД.ММ.ГГГГ.

Обстоятельствами, смягчающими наказание подсудимой Моргуновой Р.В., предусмотренные п.«и» ч.1 ст.61 УК РФ, по каждому преступлению суд признает активное способствование раскрытию и расследованию преступления, на основании ч.2 ст.61 УК РФ полное признание подсудимой своей вины и раскаяние в содеянном, <данные изъяты>.

С учётом всех данных о личности подсудимых и обстоятельств дела, наличием смягчающих вину обстоятельств и отсутствием отягчающих вину обстоятельств, принимая во внимание, что Рогачева И.В., Соловьева Н.П., Язев А.А., Санчаева (Казьмина) Т.А., Санчаев Я.М., совершили преступления впервые, суд приходит к выводу, что исправление подсудимых возможно и целесообразно при назначении им наказания в виде штрафа, и не находит исключительных обстоятельств для применения ст.64 УК РФ и для условного осуждения в соответствии со ст.73 УК РФ, так как считает, что это не окажет на подсудимых достаточного воспитательного воздействия, не будет отвечать принципу справедливости, целям и задачам.

Оснований для изменения категории совершенных подсудимыми преступлений в соответствии с ч.6 ст.15 УК РФ на менее тяжкие, не имеется.

В части рассмотрения исковых требований ОАО «<данные изъяты>» о взыскании с Рогачевой И.А. и Язева А.А. в пользу ОАО «<данные изъяты>» денежных средств в сумме <данные изъяты> рубль в возмещение имущественного вреда, причиненного преступлением, суд, выслушав участников уголовного судопроизводства, учитывая, что необходимо произвести дополнительные расчеты, связанные с заявленным потерпевшим гражданским иском, требующими отложения судебного разбирательства, что послужит затягиванию рассмотрения данного уголовного дела, суд считает необходимым признать за данным гражданским истцом право на удовлетворение заявленного гражданского иска, и передать данный вопрос для рассмотрения в порядке гражданского судопроизводства.

Вещественными доказательствами суд распоряжается согласно положениям ст.81, 82 УПК РФ.

Руководствуясь ст.ст.295-304, 307- 309 УПК РФ, суд

п р и г о в о р и л :

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159, ░.3 ░░.30 ░.2 ░░.159 ░░ ░░, ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░:

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 40000 (░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ ( ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░, ░░░, ░░░, ░░░, ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60000 (░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░: ░░░, ░░░, ░░░, ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 70000 (░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░ ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60000 (░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░: ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░ ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 100000 (░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░ (░░░), ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 40000 (░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.3 ░░.30 ░.2 ░░.159 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.2 ░░.69 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 400000 (░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159, ░.2 ░░.159 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░:

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░», ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░, ░░░, ░░░, ░░░, ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 60000 (░░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.2 ░░.69 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 100000 (░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ (░░░░░░░░) ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ (░░░░░░░░░) ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░, ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░░ ░.1 ░░.159.1, ░.2 ░░.159, ░.3 ░░.30 ░.2 ░░.159 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░:

- ░░ ░.1 ░░.159.1 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10000 (░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.2 ░░.159 ░░ ░░ (░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> (░░░), ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░) ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 30000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

- ░░ ░.3 ░░.30 ░.2 ░░.159 ░░ ░░ ░ ░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 20000 (░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░;

░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░.2 ░░.69 ░░ ░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░░░░░░░░░ ░ ░░░░ 50000 (░░░░░░░░░ ░░░░░) ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░» ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░» ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░> ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░» ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░, ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░: ░░░░░░-░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░ ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>░░░░», ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>-░░░░», «<░░░░░░ ░░░░░░> ░░░░» (░░░), 4 ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░, 2 ░░░░-░░░░░, ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░, - ░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░,

░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░.░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 ░░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░: ░░░░░░░. ░░░░░░░: ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░ 16.11.2013

Судебный акт #1 (Приговор) по делу № 1-210/2013 от 01.08.2013

1-210/2013

Движение по делу

Документы

Детальная проверка физлица