Решение от 19.10.2021 по делу № 02-2938/2021 от 25.06.2021

УИД 77RS-0025-02-2021-006907-20

Р Е Ш Е Н И Е

Именем Российской Федерации

19 октября 2021 года Солнцевский районный суд г. Москвы в составе судьи Демочкиной О.В., при секретаре Кудрявцевой М.В., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2938/21 по иску Неретиной Татьяны Евгеньевны к ООО «НАВИ» о взыскании задолженности по договорам займа,

УСТАНОВИЛ:

Неретина Т.Е. обратилась в суд с иском к ответчику ООО «НАВИ», просит взыскать:

- долг по договору займа от 24.12.2019 № …. в размере 604 740 руб., проценты по договору займа за период с 24.12.2019 по 26.04.2021 – 96 412 руб. 12 коп., проценты за неисполнение денежного обязательства за период с 01.04.2020 по 26.04.2021 в размере 29 689 руб. 89 коп.;

- долг по договору валютного денежного займа от 30.12.2019 № …. в размере 16 010 евро в рублёвом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда, проценты по договору займа за период с 30.12.2019 по 26.04.2021 – 2 521,12 евро в рублевом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда, проценты за неисполнение денежного обязательства за период с 01.04.2020 по 26.04.2021 в размере 786,01 евро рублевом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда,

- долг по договору валютного денежного займа от 19.02.2020 № …. в размере 4 818 евро в рублёвом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда, проценты по договору займа за период с 19.02.2020 по 26.04.2021 – 2 087,67 евро в рублевом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда, проценты за неисполнение денежного обязательства за период с 01.06.2020 по 26.04.2021 в размере 586,40 евро рублевом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда,

- расходы по оплате государственной пошлины в размере 28 504 руб. 74 коп.

 Иск мотивирован тем, что 24.12.2019 года между истцом и ответчиком заключен договор займа № …., на основании которого истец предоставила в долг ответчику денежные средства в размере 604 740 руб. сроком до 31.03.2020 года под 11,9% годовых.

30.12.2019 года между истцом и ответчиком заключен договор валютного денежного займа № …., на основании которого истец предоставила в долг ответчику денежные средства в размере 16 010 евро сроком до 31.03.2020 года под 11,9% годовых.

19.02.2020 года между истцом и ответчиком заключен договор валютного денежного займа № …., на основании которого истец предоставила в долг ответчику денежные средства в размере 14 818 евро сроком до 31.05.2020 года под 11,9% годовых. В предусмотренный срок ответчик денежные средства не возвратил, проценты не выплатил. По условиям договора при невозврате в срок суммы займа предусмотрено начисление неустойки (пени). На досудебную претензию о возврате сумм займа, а также выплате процентов и неустойки, ответчик денежные средства не возвратил.

Представитель истца Неретиной Т.Е. – Киселев А.Н. в судебном заседании просил исковые требования удовлетворить.

Представитель ответчика ООО «НАВИ» - Колганов П.П. в судебном заседании против иска возражал по доводам письменного отзыва, ссылаясь на то, что исковые требования надлежащими доказательствами не подтверждены, договоры совершены между аффилированными лицами, поскольку Неретина Т.Е. является родной сестрой Окладниковой Ю.Е. (учредителя ООО «НАВИ»), а Ларин А.Н., предписавший договоры займа, в разные периоды времени с 2006 года возглавлял и был участником компаний, принадлежащим семье Неретиных – ООО «ВЕРНЕТ», ООО «НАВИ». В связи с этим задолженность по договорам была создана искусственно, ответчик полученные денежные средства использовал не в собственных коммерческих целях, а направил в их в интересах конечных бенефициаров, направив эти денежные средства в свою же компанию ООО «Мужские сорочки», из этих же денежных средств Неретиной и ее мужу была выплачена заработная плата. По мнению ответчика, заключённые договоры займов являются мнимыми сделками, поскольку совершены с целью искусственного создания задолженности стороны сделки перед другой стороной, на самом деле стороны договоров не имели намерений на создание прав и обязанностей из указанных сделок.

Выслушав представителей сторон,  исследовав письменные материалы дела, суд считает иск подлежащим удовлетворению полностью по следующим основаниям.

Судом установлено, что 24.12.2019 года между Неретиной Т.Е. (заимодавец) и ООО «НАВИ» (заемщик) заключен договор займа № …., на основании которого стороны предусмотрели, что заимодавец передает в собственность заемщику денежные средства в размере 604 740 руб., а заемщик обязуется вернуть заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке предусмотренные договором. Сумма займа предоставляется путем внесения заимодавцем денежных средств в кассу заемщика. При этом датой предоставления суммы займа считается день внесения соответствующей суммы в кассу заемщика. Сумма займа предоставляется на срок до 31 марта 2020 года. За пользование суммой займа заемщик выплачивает займодавцу проценты из расчета 11,9% годовых за период с даты предоставления займа до даты погашения задолженности по займу в полном объеме, но не позднее даты погашения последней части займа. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа до дня возврата суммы займа включительно. За несвоевременный возврат суммы займа заимодавец вправе требовать с заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 0,4% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

 В соответствии с квитанцией к приходному кассовому ордеру № …. от 24.12.2019 года, ООО «НАВИ» приняло от Неретиной Т.Е. на основании указанного договора займа денежную сумму в размере 604 740 руб. 00 коп.

30.12.2019 года между Неретиной Т.Е. (заимодавец) и ООО «НАВИ» (заемщик) заключен договор денежного займа валютных средств № …. с залоговым обеспечением, на основании которого стороны предусмотрели, что заимодавец передает в собственность заемщику денежные средства в валюте ЕВРО в размере 16 010 руб. -00 евро, которая эквивалентна 1 105 248 руб. 75 коп. по курсу Банка России на 30.12.2019 года, а заемщик обязуется вернуть заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке предусмотренные договором. Сумма займа предоставляется путем внесения заимодавцем денежных средств в кассу заемщика. При этом датой предоставления суммы займа считается день внесения соответствующей суммы в кассу заемщика. Сумма займа предоставляется на срок до 31 марта 2020 года. За пользование суммой займа заемщик выплачивает займодавцу проценты из расчета 11,9% годовых за период с даты предоставления займа до даты погашения задолженности по займу в полном объеме, но не позднее даты погашения последней части займа. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа до дня возврата суммы займа включительно. За несвоевременный возврат суммы займа заимодавец вправе требовать с заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 0,4% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

 В соответствии с квитанцией к приходному кассовому ордеру № …. от 30.12.2019 года, ООО «НАВИ» приняло от Неретиной Т.Е. на основании указанного договора займа денежную сумму в размере 1 105 248 руб. 75 коп.

19.02.2020 года между Неретиной Т.Е. (заимодавец) и ООО «НАВИ» (заемщик) заключен договор денежного займа валютных средств № …. с залоговым обеспечением, на основании которого стороны предусмотрели, что заимодавец передает в собственность заемщику денежные средства в валюте ЕВРО в размере 14 818 -00 евро, которая эквивалентна 1 023 748 руб. 95 коп. по курсу Банка России на 19.02.2019 года, а заемщик обязуется вернуть заимодавцу сумму займа и уплатить проценты на нее в сроки и в порядке предусмотренные договором. Сумма займа предоставляется путем внесения заимодавцем денежных средств в кассу заемщика. При этом датой предоставления суммы займа считается день внесения соответствующей суммы в кассу заемщика. Сумма займа предоставляется на срок до 31 мая 2020 года. За пользование суммой займа заемщик выплачивает займодавцу проценты из расчета 11,9% годовых за период с даты предоставления займа до даты погашения задолженности по займу в полном объеме, но не позднее даты погашения последней части займа. Проценты начисляются со дня, следующего за днем предоставления суммы займа до дня возврата суммы займа включительно. За несвоевременный возврат суммы займа заимодавец вправе требовать с заемщика уплаты неустойки (пени) в размере 0,4% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки.

 В соответствии с квитанцией к приходному кассовому ордеру № …. от 19.02.2020 года, ООО «НАВИ» приняло от Неретиной Т.Е. на основании указанного договора займа денежную сумму в размере 1 023 748 руб. 95 коп.

Оригиналы договоров и квитанций к приходным кассовым ордерам истцом представлены на обозрение суда.

14.12.2020 и 26.04.2021 года истец направила в адрес ответчика требования и претензию  о возврате денежных средств по указанным договорам займа, а также выплате процентов, которые ответчиком в добровольном порядке не исполнены.

Разрешая исковые требования, суд исходит из следующего.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

        В силу п. 1 ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить займодавцу полученную сумму займа в срок и в порядке, которые предусмотрены договором займа.

 Согласно п. 1 ст. 809 ГК РФ (в редакции спорных правоотношений), если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором. При отсутствии в договоре условия о размере процентов за пользование займом их размер определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды.

В соответствии с п. 1 ст. 811 ГК РФ (в редакции спорных правоотношений), если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заемщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня ее возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии со ст. 317 ГК РФ, денежные обязательства должны быть выражены в рублях (статья 140).

В денежном обязательстве может быть предусмотрено, что оно подлежит оплате в рублях в сумме, эквивалентной определенной сумме в иностранной валюте или в условных денежных единицах (экю, "специальных правах заимствования" и др.). В этом случае подлежащая уплате в рублях сумма определяется по официальному курсу соответствующей валюты или условных денежных единиц на день платежа, если иной курс или иная дата его определения не установлены законом или соглашением сторон.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В соответствии со ст. 57 ГПК РФ, доказательства представляются сторонами и другими лицами, участвующими в деле. Суд вправе предложить им представить дополнительные доказательства. В случае, если представление необходимых доказательств для этих лиц затруднительно, суд по их ходатайству оказывает содействие в собирании и истребовании доказательств.

В соответствии со ст. 408 ГК РФ, надлежащее исполнение прекращает обязательство. Кредитор, принимая исполнение, обязан по требованию должника выдать ему расписку в получении исполнения полностью или в соответствующей части. Если должник выдал кредитору в удостоверение обязательства долговой документ, то кредитор, принимая исполнение, должен вернуть этот документ, а при невозможности возвращения указать на это в выдаваемой им расписке. Расписка может быть заменена надписью на возвращаемом долговом документе. Нахождение долгового документа у должника удостоверяет, пока не доказано иное, прекращение обязательства.

При отказе кредитора выдать расписку, вернуть долговой документ или отметить в расписке невозможность его возвращения должник вправе задержать исполнение. В этих случаях кредитор считается просрочившим.

В судебном заседании представитель истца представил на обозрение суда оригиналы договоров займа и приходных кассовых ордеров, из содержания которых суд приходит к однозначному выводу о том, что ответчик взял в долг у истца денежные средства в размере 604 740 руб., в размере 16 010 евро в рублёвом эквиваленте, в размере 14 818 евро в рублёвом эквиваленте под 11,9% и обязался вернуть в сроки соответственно 31.03.2020, 31.03.2020, 31.05.2020.

В настоящее время оригиналы долговых документов находятся у истца, таким образом, нахождение долгового документа (договора и квитанции к приходному кассовому ордеру) у истца по смыслу ст. 408 ГК РФ подтверждает наличие неисполненного ответчиком денежного обязательства, так как только нахождение долгового документа у должника подтверждает факт его исполнения.

Доказательств того, что денежные средства ответчику не передавались, также не представлено.

В соответствии со ст. 431 ГК РФ, при толковании условий договора судом принимается во внимание буквальное значение содержащихся в нем слов и выражений. Буквальное значение условия договора в случае его неясности устанавливается путем сопоставления с другими условиями и смыслом договора в целом.

Если правила, содержащиеся в части первой настоящей статьи, не позволяют определить содержание договора, должна быть выяснена действительная общая воля сторон с учетом цели договора. При этом принимаются во внимание все соответствующие обстоятельства, включая предшествующие договору переговоры и переписку, практику, установившуюся во взаимных отношениях сторон, обычаи, последующее поведение сторон.

По своему содержанию письменные договоры и квитанции к приходным кассовым ордерам позволяют с достоверностью установить наличие заемных обязательств ответчика перед истцом и факт получения ответчиком денежных средств в указанных выше размерах  с условием возврата как данных сумм, так и процентов.

Поскольку ответчик не произвел возврат суммы займа в предусмотренный договором срок, истец имеет право на взыскание неустойки (пени).

При таких обстоятельствах суд считает необходимым взыскать с ответчика в пользу истца:

- сумму основного долга по договору займа от 24.12.2019 № 6 в размере 604 740 руб., проценты по договору займа за период с 24.12.2019 по 26.04.2021 исходя из ставки 11,9% годовых в размере 96 412 руб. 12 коп., а также проценты за неисполнение денежного обязательства (неустойку) за период с 01.04.2020 по 26.04.2021 в размере 29 689 руб. 89 коп., которая рассчитана истцом исходя из ст. 395 ГК РФ, а не из размера 0,4% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки (как предусмотрено договором), что не ухудшает положение ответчика.

- сумму основного долга по договору валютного денежного займа от 30.12.2019 № 7 в размере 16 010 евро в рублёвом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда, проценты по договору займа за период с 30.12.2019 по 26.04.2021 исходя из ставки 11,9% годовых, в размере 2 521,12 евро в рублевом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда, а также проценты за неисполнение денежного обязательства (неустойку) за период с 01.04.2020 по 26.04.2021 в размере 786,01 евро в рублевом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда, которая рассчитана истцом исходя из ст. 395 ГК РФ, а не из размера 0,4% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки (как предусмотрено договором), что не ухудшает положение ответчика.

- сумму основного долга по договору валютного денежного займа от 19.02.2020 № 9 в размере 4 818 евро в рублёвом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда (сумму основного долга суд определяет как просит истец в иске, поскольку суд не может выйти за рамки заявленных требований), проценты по договору займа за период с 19.02.2020 по 26.04.2021 исходя из ставки 11,9% годовых в размере 2 087,67 евро в рублевом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда, проценты за неисполнение денежного обязательства за период с 01.06.2020 по 26.04.2021 в размере 586,40 евро в рублевом эквиваленте по курсу Банка России на день исполнения решения суда, которая рассчитана истцом исходя из ст. 395 ГК РФ, а не из размера 0,4% от неуплаченной суммы за каждый день просрочки (как предусмотрено договором), что не ухудшает положение ответчика.

При этом суд исходит из расчетов процентов и неустойки, произведенных истцом, поскольку расчеты судом проверены, признаны математически верными, основанными на условиях договоров, процентных ставках, периодах пользования денежными средствами, периодами просрочек, ответчиком расчеты истца не опровергнуты, своих контррасчетов суду не представлено.

Доводы ответчика, изложенные в возражениях на иск о том, что договоры совершены между аффилированными лицами, поскольку Неретина Т.Е. является родной сестрой Окладниковой Ю.Е. (учредителя ООО «НАВИ»), а Ларин А.Н., предписавший договоры займа, в разные периоды времени, начиная с 2006 года возглавлял и был участником компаний, принадлежащих семье Неретиных – ООО «ВЕРНЕТ», ООО «НАВИ», суд не принимает во внимание, поскольку указанные обстоятельства не опровергают выводы суда о том, что ответчик получил от истца денежные средства в долг и обязался их вернуть.

Ссылки ответчика на то, что задолженность по договорам была создана искусственно, ответчик полученные денежные средства использовал не в собственных коммерческих целях, а направил их в интересах конечных бенефициаров,  направив эти денежные средства в свою же компанию ООО «Мужские сорочки», получил из этих же денежных средств свою заработную плату, суд не принимает во внимание, поскольку факт получения ответчиком от истца денежных средств в долг установлен, в связи с чем договоры займа являются реальными, то обстоятельство, каким образом ответчик распорядился полученными в долг денежными средствами правового значения не имеет.

Ссылки ответчика на то, что заключённые договоры займов являются мнимыми сделками, поскольку совершены с целью искусственного создания задолженности стороны сделки перед другой стороной, а на самом деле стороны договоров не имели намерений на создание прав и обязанностей из указанных сделок, суд не принимает во внимание, поскольку договоры займа мнимыми в судебном порядке не признаны, встречных исковых требований о признании договоров займа недействительными сделками по основанию мнимости ответчиком не заявлялось.

С учетом изложенного суд приходит к выводу о том, что исковые требования являются обоснованными и подлежат удовлетворению.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ взысканию с ответчика в пользу истца подлежит государственная пошлина в размере 28 504 руб. 74 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-198 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 24.12.2019 № …. ░ ░░░░░░░ 604 740 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 24.12.2019 ░░ 26.04.2021 – 96 412 ░░░. 12 ░░░., ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.04.2020 ░░ 26.04.2021 ░ ░░░░░░░ 29 689 ░░░. 89 ░░░.;

- ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 30.12.2019 № …. ░ ░░░░░░░ 16 010 ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 30.12.2019 ░░ 26.04.2021 – 2 521,12 ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░,  ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.04.2020 ░░ 26.04.2021 ░ ░░░░░░░ 786,01 ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░,

- ░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ 19.02.2020 № …. ░ ░░░░░░░ 4 818 ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 19.02.2020 ░░ 26.04.2021 – 2 087,67 ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ 01.06.2020 ░░ 26.04.2021 ░ ░░░░░░░ 586,40 ░░░░ ░░ ░░░░░ ░░ ░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░,

- ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 28 504 ░░░. 74 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                               ░░░░░░░░░ ░.░.

░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░░░░ 26.10.2021 ░░░░.

1