Мотивированное решение от 22.05.2023 по делу № 02-5663/2023 от 25.04.2023

УИД: 77RS0031-02-2023-006689-97

РЕШЕНИЕ

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

22 мая 2023 года Хорошевский районный суд г.Москвы в составе председательствующего судьи В.Л. Вингерт, при секретаре А.Ю. Григорчук, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №2-5663/2023 по иску АО «Тинькофф Банк» к Ширеторову А.Э. о взыскании задолженности,

УСТАНОВИЛ:

Истец АО «Тинькофф Банк» обратился в суд с требованием о взыскании с ответчика задолженности по договору об оказании услуг на финансовом рынке в размере  690 220 руб. 30 коп., а также расходов по оплате государственной пошлины при подаче иска – 10 102 руб. 20 коп.

В обоснование своих требований истец указал, что 06 марта 2018  года Ширеторов А.Э. и АО «Тинькофф Банк»  заключили договор об оказании услуг на финансовом рынке № 2001023924. В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции в рамках договора (стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера Минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 регламента путем покупок и продаж. Непокрытая позиция инвестора по договору была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам, в связи с чем, брокер получил убыток в размере 690 220,30 руб., которые истец просит взыскать с ответчика наряду с расходами по оплате государственной пошлины в размере 10 102,20 руб.

Представитель истца в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие. 

Ответчик Ширеторов А.Э. в судебное заседание не явился, извещен надлежащим образом, просил рассмотреть дело в его отсутствие, представив письменный отзыв на исковое заявление, согласно которому просил в удовлетворении исковых требований отказать.

Суд, исследовав письменные материалы дела, приходит к следующему.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами (ст. 310 ГК РФ).

В соответствии с ч. 1 ст. 55, ст. 56 ГПК РФ доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела; эти сведения могут быть получены из объяснений сторон и третьих лиц, показаний свидетелей, письменных и вещественных доказательств, аудио- и видеозаписей, заключений экспертов. При этом каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

По смыслу ст. 67 ГПК РФ, суд оценивает доказательства по своему внутреннему убеждению, основанному на всестороннем, полном, объективном и непосредственном исследовании имеющихся в деле доказательств. Никакие доказательства не имеют для суда заранее установленной силы. Суд оценивает относимость, допустимость, достоверность каждого доказательства в отдельности, а также достаточность и взаимную связь доказательств в их совокупности.

Согласно, с закрепленными в ст. ст. 6 и 13 Конвенции о защите прав человека и основных свобод каждый имеет право на справедливое судебное разбирательство и право на эффективное средство правовой защиты, предусмотренном в п. 1 ст. 14 Международного пакта о гражданских и политических правах, ч. 1 ст. 19, ч. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК Российской Федерации принципе состязательности и равноправия сторон, установленном в ст. 9 ГПК Российской Федерации принципе диспозитивности, приведенные выше положения Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации предполагают, что свобода определения объема своих прав и обязанностей в гражданском процессе и распоряжения процессуальными средствами защиты предусматривает усмотрение сторон в определении объема предоставляемых ими доказательств в подтверждение своих требований и возражений.

При этом стороны сами должны нести ответственность за невыполнение обязанности по доказыванию, которая может выражаться в неблагоприятном для них результате разрешения дела, поскольку эффективность правосудия по гражданским делам обусловливается в первую очередь поведением сторон как субъектов доказательственной деятельности. Суд, содействуя сторонам в реализации этих прав, осуществляет в свою очередь лишь контроль за законностью совершаемых ими распорядительных действий, основывая решение только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании, и оценивая относимость, допустимость, достоверность каждого из них в отдельности, а также достаточность и взаимную связь их в совокупности (ч. 2 ст. 57, ст. ст. 62, 64, ч. 2 ст. 68, ч. 3 ст. 79, ч. 2 ст. 195, ч. 1 ст. 196 ГПК РФ).

В ходе судебного разбирательства установлено, что между Акционерным обществом «Тинькофф Банк»  и Ширеторовым А.Э. заключен договор об оказании услуг на финансовом рынке №2001023924 от 21.08.2018, неотъемлемой частью которого являются Заявление-Анкета Инвестора и Регламент оказания услуг на финансовом рынке АО «Тинькофф Банк». Официальный текст Регламента опубликован на официальном сайте Брокера в сети Интернет по адресу: tinkoff.ru.

По договору по состоянию на 18:00:00 24.02.2022 непокрытая позиция по российским рублям составляла минус 957 275 рублей 37 копеек, в рамках оказываемой инвестору брокером услуги по маржинальной торговле. 13.08.2020 Инвестором подключена услуга «Маржинальная торговля». Подключение Инвестором услуги «Маржинальная торговля» подтверждается Выгрузкой из Лог-файлов, которые хранятся на сервере АО «Тинькофф Банк». Обеспечением исполнения обязательства инвестором перед брокером по закрытию указанной непокрытой позиции являлись активы инвестора – ценные бумаги и денежные средства: обыкновенные акции иностранного эмитента CEL-SCI Corporation (ISIN *) (CVM) в количестве 75 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента Rhythm Pharmaceuticals, Inc. (ISIN *1) (RYTM) в количестве 70 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента класса A Robinhood Markets, Inc. (ISIN *) (HOOD) в количестве 15 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента TCR2 Therapeutics Inc. (ISIN *) (TCRR) в количестве 20 шт.; депозитарные расписки Deutsche Bank Trust Company Americas, удостоверяющие права в отношении обыкновенных акций класса A Vipshop Holdings Limited (ISIN *) (VIPS) в количестве 70 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента Virgin Galactic Holdings, Inc. (ISIN *) (SPCE) в количестве 50 шт.; обыкновенные акции иностранного эмитента CorEnergy Infrastructure Trust, Inc. (ISIN *) (CORR) в количестве 1 шт.; денежные средства в размере 1090 долларов США 29 центов. 

В связи с возникновением оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции в рамках договора (стоимость портфеля инвестора стала меньше соответствующего ему размера минимальной маржи) брокер реализовал свое право на принудительное закрытие непокрытой позиции в соответствии с п.19.1 Регламента путем: продажи 24.02.2022 в 19:27:20 обыкновенных акций иностранного эмитента Rhythm Pharmaceuticals, Inc. (ISIN *) (RYTM) в количестве 70 шт.; продажи 24.02.2022 в 19:27:20 обыкновенных акций иностранного эмитента класса A Robinhood Markets, Inc. (ISIN *) (HOOD) в количестве 15 шт.; продажи 24.02.2022 в 19:27:20 депозитарных расписок Deutsche Bank Trust Company Americas, удостоверяющих права в отношении обыкновенных акций класса A Vipshop Holdings Limited (ISIN *) (VIPS) в количестве 70 шт.; продажи 24.02.2022 в 19:27:20 обыкновенных акций иностранного эмитента Virgin Galactic Holdings, Inc. (ISIN *) (SPCE) в количестве 50 шт.; продажи 24.02.2022 в 19:27:20 обыкновенных акций иностранного эмитента CEL-SCI Corporation (ISIN *6) (CVM) в количестве 75 шт.; продажи 24.02.2022 в 19:27:20 обыкновенных акций иностранного эмитента TCR2 Therapeutics Inc. (ISIN *) (TCRR) в количестве 20 шт.; продажи 25.02.2022 в 12:00:32 3 000 долларов США (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу 83 рубля 03 копейки за 1 доллар США с целью закрытия непокрытой позиции по российским рублям; продажи 25.02.2022 в 13:26:35 212 долларов США (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу 85 рублей 32 копейки за 1 доллар США с целью закрытия Непокрытой позиции по российским рублям; продажи 05.04.2022 в 16:55:40 обыкновенных акций иностранного эмитента CorEnergy Infrastructure Trust, Inc. (ISIN *) (CORR) в количестве 1 шт.; продажи 05.04.2022 в 17:03:09 3 долларов США (USDRUB_TOM) за российские рубли по курсу 83 рубля 42 копейки за 1 доллар США с целью закрытия непокрытой позиции по российским рублям.

Информация об указанных сделках в рамках договора и наличие непокрытой позиции по российским рублям подтверждается отчетом брокера о сделках и операциях за период с 01.02.2022 по 09.08.2022 по договору № 2001023924 от 21.08.2018 и расчетом суммы требований по договору об оказании услуг на финансовом рынке № 2001023924 от 21.08.2018.

В связи с совершением брокером торговых операций в рамках договора с целью принудительного закрытия непокрытой позиции по торговому счету инвестора и наличия задолженности по уплате вознаграждения брокеру, непокрытая позиция по российским рублям на торговом счете инвестора по договору составила минус 690 220 рублей 30 копеек.

Отрицательное значение плановой позиции (непокрытой позиции) инвестора по денежным средствам, составляющее задолженность инвестора перед брокером, рассчитано в порядке, определенном Указанием Банка России от 26.11.2020 № 5636-У «О требованиях к осуществлению брокерской деятельности при совершении брокером отдельных сделок за счет клиента» и указано в справке об отрицательном значении плановой позиции (непокрытой позиции) по договору № 2001023924 от 21.08.2018.

24.02.2022 на организованном рынке ПАО Московская Биржа произошло резкое негативное для инвестора движение цен на активы, в результате которого непокрытая позиция инвестора была закрыта с отрицательным результатом. В связи с резким изменением цены стоимость портфеля инвестора уменьшилась, в связи с чем инвестор, который в режиме реального времени имел доступ к информации о стоимости портфеля инвестора в личном кабинете, в том числе в мобильном приложении, был обязан закрыть непокрытую позицию или увеличить значение разницы между размером начальной маржи и стоимостью портфеля инвестора до положительного значения путем продажи активов или внесения денежных средств.

В связи с несовершением инвестором указанных действий и возникновения оснований для принудительного закрытия непокрытой позиции брокер, действуя в соответствии с указанием № 5636-У, регламентом, порядком закрытия позиций инвесторов, заключивших с АО «Тинькофф Банк» договор об оказании услуг на финансовом рынке или договор на ведение индивидуального инвестиционного счета, разработанным в соответствии с указанием № 5636-У, закрыл непокрытую позицию инвестора путем продажи активов по ценам, сформировавшимся на момент принудительного закрытия непокрытой позиции, в ходе организованных торгов, с учетом наличия спроса на соответствующие активы (ликвидностью активов). Закрытие непокрытой позиции произошло по цене, сформированной в ходе организованных торгов, при которой инвестор не только потерял все денежные средства, за счет которых ранее была открыта и поддерживалась непокрытая позиция с учетом стоимости портфеля инвестора - активов, но и ушел в минус (отрицательная стоимость Портфеля Инвестора), то есть получил убыток из-за принятых инвестором инвестиционных решений.

Непокрытая позиция инвестора по договору была закрыта за счет средств брокера, являющегося комиссионером по сделкам в размере 690 220 рублей 30 копеек.

Риски принятия решений по заключению сделок и ответственность за последствия заключения сделок, в том числе и негативные, несет инвестор. Заключение непокрытой сделки, является высоко рискованной операцией. Описание рисков, связанных с заключением непокрытой сделки, содержится в декларации о рисках - приложении № 4 к регламенту. Инвестор в связи с заключением договора был ознакомлен с декларацией о рисках, принял на себя указанные риски в полном объеме. Брокер ознакомил инвестора с декларацией о рисках. Ознакомление брокером инвестора с декларацией о рисках подтверждается Заявлением-Анкетой Инвестора . Убыток (отрицательное значение плановой позиции), возникший по торговому счету инвестора был вызван наличием у инвестора открытой по инициативе инвестора непокрытой позиции, а также неблагоприятным для инвестора движением цены на активы на рынке ценных бумаг с учетом принятых инвестором инвестиционных решений. В случае совершения непокрытых сделок инвестор несет не только риск неблагоприятного изменения цены как в отношении ценных бумаг, в результате приобретения которых возникла и в дальнейшем увеличилась непокрытая позиция, так и риск в отношении активов, которые служат обеспечением инвестора перед брокером. Полученный инвестором убыток и возникновение задолженности перед брокером являются реализацией указанных рисков.

Убыток, который может возникнуть, если инвестор совершит сделку в рамках непокрытой позиции (вне собственной позиции), всегда относится на счет инвестора. Обязательства инвестора перед брокером, возникшие в результате совершения сделок на основании торговых поручений инвестора, которые привели к образованию непокрытой позиции, могут быть исполнены в результате принудительного закрытия непокрытой позиции инвестора. В случае, если стоимости активов инвестора, учитываемых на торговом счете инвестора, при принудительном закрытии непокрытой позиции инвестора недостаточно для полного погашения обязательств инвестора перед брокером, данные обязательства подлежат погашению за счет средств инвестора, которые инвестор должен зачислить на торговый счет.

В соответствии со ст. 3 Федерального закона № 39-ФЗ от 22.04.1996 г. «О рынке ценных бумаг» «брокер, принявший на себя по поручению клиента обязательство по передаче имущества третьему лицу, вправе потребовать от указанного клиента передачи ему в распоряжение такого имущества в том объеме, какой имеет такое обязательство к моменту его исполнения» Соответственно, инвестор обязан поддерживать на торговом счете стоимость активов, не меньше размера обеспечения, необходимого для закрытия непокрытой позиции инвестора, а также погашения задолженности перед брокером, в том числе возникшей в результате осуществления брокером принудительного закрытия непокрытой позиции инвестора. Инвестор не исполнил указанную обязанность вопреки требованиям законодательства РФ и требованиям брокера, а также не предпринял мер по своевременному закрытию непокрытой позиции, не зачислил на торговый счет денежные средства, не предпринял мер по ограничению убытков. Инвестор во всех случаях обязан самостоятельно отслеживать состояние торгового счета и счета депо и своевременно принимать необходимые меры для поддержания на указанных счетах активов инвестора в необходимом размере (п. 4.6 Регламента).

Суд соглашается с доводом истца о том, что ответчик был ознакомлен брокером с декларацией о рисках, понимал содержание указанных рисков, осознавал повышенный риск совершения непокрытых сделок, имел опыт совершения торговых операций, в том числе непокрытых сделок, в полном объеме принял на себя указанные риски.

Ответчиком не было представлено доказательств погашения задолженности по договору в полном объеме.

В соответствии с п. 2 ст. 307 Гражданского кодекса РФ обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, а также из иных оснований, указанных в настоящем Кодексе.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 Гражданского кодекса РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 Гражданского кодекса РФ договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года No 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Брокер осуществляет закрытие непокрытых позиций в соответствии с указанием № 5636-У, регламентом, порядком закрытия позиций инвесторов.

С учетом изложенного, суд, оценив и проанализировав все представленные доказательства в их совокупности и взаимосвязи, приходит к выводу, что требования истца заявлены обоснованно и подлежат удовлетворению по изложенным выше основаниям.

Доводы ответчика судом во внимание не принимаются, так как основаны на неверном применении и толковании норм материального и процессуального права, регулирующих спорные правоотношения и не могут являться основанием для отказа в удовлетворении исковых требований.

На основании ч. 1 ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, за исключением случаев, предусмотренных частью второй статьи 96 настоящего Кодекса. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные в настоящей статье судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Материалами дела подтверждено, что истец понес расходы по оплате государственной пошлины  в размере 10 102 руб. 20 коп., что подтверждается платежным поручением, в связи с чем, суд считает необходимым взыскать указанные денежные средства с ответчика в пользу истца.

На основании изложенного и руководствуясь статьями  194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░.░.           ( ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ * № *) ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░ «░░░░░░░░ ░░░░» ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 690 220 ░░░. 30 ░░░., ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 10 102 ░░░. 20 ░░░., ░ ░░░░░ 700 322 ( ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░) ░░░. 50 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ 22 ░░░ 2023 ░░░░.

░░░░░                                                                                                   ░.░. ░░░░░░░