Мотивированное решение от 27.05.2016 по делу № 02-1772/2016 от 25.12.2015

Решение

Именем Российской Федерации

15 апреля 2016 года Никулинский районный суд г. Москвы

в составе судьи Самороковской Н.В.,

при секретаре Цветковой Н.В.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-1772/16

по иску АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) к Попову С.А., Рубцову А.И., Акманбетовой И.Г., Ерастову А.Г., Ерастовой Т.А., ООО «МБ-Тверь», ООО «АвтоГрад Моторс», ООО «АвтоГрад-Сервис», ООО «Тверь Авто Центр», ООО «Тверь-Авто-Сервис», ООО «Элинг», ООО Строительная фирма многофункциональный жилой комплекс «Тверь» о взыскании в солидарном порядке задолженности по кредитному договору, об обращении взыскания на предмет ипотеки

Установил:

Истец АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) обратился в суд с исковыми требованиями о взыскании в солидарном порядке с ответчиков  Попова С.А., Рубцова А.И., Акманбетовой И.Г., Ерастова А.Г., Ерастовой Т.В., ООО «МБ-Тверь», ООО «АвтоГрад Моторс», ООО «АвтоГрад-Сервис», ООО «Тверь Авто Центр», ООО «Тверь-Авто-Сервис», ООО «Элинг» задолженности по Договору об условиях среднесрочного кредитования № * от * года в размере * руб.;

Об обращении взыскания на предмет ипотеки по договору № * от
*г., недвижимое имущество, принадлежащее Ерастову А.Г., а
именно:

- Жилой дом, общей площадью * кв.м., расположенный по адресу: *, кадастровый (или условный номер): *, предыдущий кадастровый (или условный номер): *, инвентарный номер: *, литер: *.

- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование:  для   ведения   личного   подсобного   хозяйства   и   индивидуального жилищного строительства, площадью * кв.м., кадастровый номер (условный) № *, расположенный по адресу: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного за пределами участка.  Ориентир жилой дом. Участок находится примерно в * м от ориентира по направлению на юго-запад. Почтовый адрес ориентира: *.

- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства и ведения личного подсобного хозяйства, площадью * кв.м., кадастровый номер (условный) № *, расположенный по адресу: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного за пределами участка. Ориентир жилой дом. Участок находится примерно в * м от ориентира по направлению на запад. Почтовый адрес ориентира: *.

- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства и индивидуального жилищного строительства, площадью * кв.м., кадастровый номер (условный) № *, расположенный по адресу: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: *

Установить начальную продажную стоимость предмета ипотеки в размере * рублей.;

Об обращении взыскания на предмет ипотеки по договору № * от
*г, недвижимое имущество, принадлежащее Ерастовой Т.В., а именно помещение *, назначение: нежилое, общей площадью *кв.м., этаж *, расположенное по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *.

Установить начальную продажную стоимость предмета ипотеки в размере * рублей.;

Об обращении взыскания на предмет ипотеки по договору № * от
* г., недвижимое имущество, принадлежащее Ерастову А.Г., а
именно:

*       * доли в праве общей долевой собственности на жилой дом, общей площадью * кв.м., в том числе жилой площадью * кв.м., расположенный по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *;

*       * доли в праве общей долевой собственности на жилой дом, общей площадью * кв.м., в том числе жилой площадью * кв.м., расположенный по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *;

*       * доли в праве общей долевой собственности на жилой дом, общей площадью * кв.м., в том числе жилой площадью * кв.м., расположенный по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *;

*       * доли в праве общей долевой собственности на жилой дом, общей площадью * кв.м., в том числе жилой площадью * кв.м., расположенный по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *;

*       * доли в праве общей долевой собственности земельный участок, общей площадью * кв.м., категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания и эксплуатации индивидуального жилого дома, расположенного по адресу: *., кадастровый (или условный) номер: *;

*       * доли в праве общей долевой собственности земельный участок, общей площадью * кв.м., категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания и эксплуатации индивидуального жилого дома, расположенного по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *;

*       * доли в праве общей долевой собственности земельный участок, общей площадью * кв.м., категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания и эксплуатации индивидуального жилого дома, расположенного по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *.

Установить начальную продажную стоимость предмета ипотеки в размере             * рублей.

Об обращении взыскания на предмет ипотеки по договору № *
от * г., принадлежащее недвижимое имущество, ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь», а именно:

*       помещение *, назначение: нежилое, общей площадью * кв.м., цокольный этаж №*, расположенное по адресу: *, корпус 1, кадастровый (или условный) номер: *;

*       помещение *, назначение: нежилое, общей площадью * кв.м., цокольный этаж №*, расположенное по адресу: *, корпус 1, кадастровый (или условный) номер: *;

*       помещение *, назначение: нежилое, общей площадью * кв.м., цокольный этаж №*, расположенное по адресу: *, корпус 1, кадастровый (или условный) номер: *;

*       помещение *, назначение: нежилое, общей площадью * кв.м., цокольный этаж №*, расположенное по адресу: *, корпус 1, кадастровый (или условный) номер: *.

Установить начальную продажную стоимость предмета ипотеки в размере * рублей.

О взыскании с ответчиков расходов по оплате госпошлины в размере * руб.

Свои исковые требования мотивировал тем, что:

* г. между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и ООО «Лада-Стиль» заключен Договор об условиях среднесрочного кредитования № *.

Согласно данного Кредитного договора Банк открывает Заемщику кредитную линию путем установления Кредитором Заемщику лимита задолженности. Максимальный размер лимита задолженности устанавливается в размере *  рублей. Текущие кредиты предоставляются Заемщику на срок до 730 календарных дней в пределах лимита задолженности, действующего на день предоставления кредита, за вычетом задолженности по текущим кредитам. Об открытии очередной кредитной линии Кредитор направляет Заемщику Уведомление, в котором указывается лимит задолженности, срок действия лимита задолженности, срок действия кредитной линии и размер процентных ставок для данной кредитной линии (п. 1.2. Кредитного договора).

В соответствии с п. 1.5 Кредитного договора за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере: 26 % годовых - до дня предоставления обеспечения в виде договора ипотеки (залога недвижимого имущества), 22,5 % - со дня предоставления договора ипотеки.

Согласно п. 1.6 Кредитного договора проценты за пользование текущими кредитами уплачиваются Заемщиком ежемесячно, не позднее 25 числа каждого месяца и окончательный взаиморасчет осуществляется одновременно с погашением текущего кредита.

В соответствии с Кредитным договором и согласно Уведомления от *г. ОАО АКБ «Пробизнесбанк» открыл ООО «Лада-Стиль» кредитную линию в сумме * рублей, сроком кредитования (погашения) 1-* дня под 26% годовых.

В соответствии с Кредитным договором и согласно Уведомления от *г. ОАО АКБ «Пробизнесбанк» открыл ООО «Лада-Стиль» кредитную линию в сумме * рублей, сроком кредитования (погашения) 1-* дня под 26% годовых.

Исполнения обязательств ООО «Лада-Стиль» перед Банком по Кредитному договору обеспечено поручительством ответчиков: Попова С.А., Рубцова А.И., Акманбетовой И.Г., Ерастова А.Г., Ерастовой Т.В., ООО «МБ-Тверь», ООО «АвтоГрад Моторс», ООО «АвтоГрад-Сервис», ООО «Тверь-Авто-Сервис», ООО «Тверь Авто Центр», ООО «Элинг».

В соответствии с п. 1.3. Договора поручительства, Поручитель солидарно отвечает перед Банком за неисполнение Заемщиком обязательств по Кредитному договору.

Обеспечением исполнения Обязательств ООО «Лада-Стиль» перед Банком является:

Договор об ипотеке (о залоге недвижимости) заключенный между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Ерастовым А.Г.

Договор об ипотеке (о залоге недвижимости) заключенный между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Ерастовой Т.В.

Договор об ипотеке (о залоге недвижимости) заключенный между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Ерастовым А.Г.

Договор об ипотеке (о залоге недвижимости) заключенный между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь».

ООО «Лада-Стиль» Определением Арбитражного суда Самарской области в рамках дела * признано несостоятельным (банкротом), введена процедура банкротства (наблюдение).

ООО «Лада-Стиль» в оговоренные Кредитным договором сроки не исполняет обязательства по погашению задолженности по уплате текущих траншей и процентов по кредиту.

По состоянию на * г. задолженность Заемщика составляет * руб., из которых: * руб. - сумма задолженности по основному долгу; * руб. - сумма задолженности по процентам; * руб. – неустойка.

Поскольку до настоящего времени денежные средства по кредитам не возвращены, истец настаивает на выше заявленных требованиях.

Свои требования основывает на ст.ст. 309, 310, 323, 330, 349, 350, 363, 810, 819 ГПК РФ.

В судебное заседание представитель истца Ф.И.О. явился, заявленные исковые требования поддержал в полном объеме, просил иск удовлетворить, согласно доводам, изложенным в исковом заявлении. Не возражал против рассмотрения дела в отсутствие не явившихся ответчиков, 3 лиц.

В судебное заседание представитель ответчика ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь» - Ф.И.О.  явилась, исковые требования не признала в полном объеме, согласно доводам, изложенным в отзыве на иск, просила в иске отказать, пояснила суду, что договор ипотеки, заключенный с истцом является недействительным, поскольку на момент заключения договора об ипотеке ООО СФ МЖК «Тверь» имело кредиторскую задолженность и не исполненные обязательства перед своими кредиторами на сумму * руб., и не могло заключать договор об ипотеке. Просила в иске отказать. Не возражала против рассмотрения дела в отсутствие не явившихся ответчиков и третьих лиц.

В судебное заседание ответчик Попов С.А. не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений по иску суду не представил.

В судебное заседание ответчик Рубцов А.И, не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, представил суду возражения на иск, согласно которыми, исковые требования не признал, поскольку договор поручительства, был заключен под влиянием обмана со стороны партнеров, в связи с чем, данная сделка по договору поручительства является недействительной.

В судебное заседание ответчик Акманбетова И.Г. не вилась, о месте и времени судебного разбирательства извещена надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщила, возражений по иску суду не представила.

В судебное заседание ответчик Ерастов А.Г. не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений по иску суду не представил.

В судебное заседание ответчик Ерастова Т.В. не явилась, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений по иску суду не представил.

В судебное заседание ответчик ООО «МБ-Тверь» не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений по иску суду не представил.

В судебное заседание ответчик ООО «АвтоГрад Мотрос» не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, представил суду отзыв на иск, в соответствии с которым исковые требования не признал, поскольку договор поручительства является недействительным, данная сделка не соответствует требованиям ст. 46 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».

В судебное заседание ответчик ООО «АвтоГрад-Сервис» не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, представил суду отзыв на иск, в соответствии с которым исковые требования не признал, поскольку договор поручительства является недействительным, данная сделка не соответствует требованиям ст. 46 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».

В судебное заседание ответчик ООО «Тверь Авто Центр» не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений по иску суду не представил.

В судебное заседание ответчик ООО «Тверь-Авто-Сервис» не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, представил суду отзыв на иск, в соответствии с которым исковые требования не признал, поскольку договор поручительства является недействительным, данная сделка не соответствует требованиям ст. 46 ФЗ «Об обществах с ограниченной ответственностью».

В судебное заседание ответчик ООО «Элинг» не явился, не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений по иску суду не представил.

В судебное заседание представитель 3 лица ООО «Лада-Стиль» не явился, о месте и времени судебного разбирательства извещен надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений по иску суду не представил.

В судебное заседание 3 лицо Конкурсный управляющий ООО «Лада-Стиль» Гуляева А.А. не явилась, о месте и времени судебного разбирательства извещена надлежащим образом, возражений по иску суду не представила.

Суд, счел возможным рассматривать дело в отсутствие не явившихся ответчиков Попова С.А., Рубцова А.И., Акманбетовой И.Г., Ерастова А.Г., Ерастовой Т. В., ООО «МБ-Тверь», ООО «АвтоГрад Моторс», ООО «АвтоГрад-Сервис», ООО «Тверь Авто Центр», ООО «Тверь-Авто-Сервис», ООО «Элинг», а также в отсутствие 3 лиц ООО «Лада-Стиль», Конкурсного управляющего ООО «Лада-Стиль» Гуляевой А.А., извещенных надлежащим образом, в порядке ст. 167 ГПК РФ.

Суд, выслушав представителя истца, представителя ответчика ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь», огласив отзывы на иск Рубцова А.И., ООО «АвтоГрад-Сервис», ООО «АвтоГрад Моторс», ООО «Тверь Авто Центр», проверив письменные материалы дела, приходит к выводу, что заявленные исковые требования подлежат удовлетворению в полном объеме, по следующим основаниям:

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

В соответствии со ст.819 ГК РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее. Согласно п.2 ст.819 ГК РФ к отношениям по кредитному договору применяются правила, предусмотренные параграфом 1 главы 42 ГК РФ (Заем). В соответствии со ст.810 ГК РФ заемщик обязан возвратить полученную сумму займа в срок и порядке, которые предусмотрены договором займа. В соответствии со ст.811 ГК РФ последствия нарушения заемщиком договора займа устанавливаются договором займа, т.е., в данном случае, кредитным договором.

Как установлено в судебном заседании и подтверждено и материалами дела:

* г. между истцом АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) (Кредитор) и 3 лицом ООО «Лада-Стиль» (Заемщик) заключен Договор об условиях среднесрочного кредитования № * (л.д. 36-42, т. 1).

Согласно вышеуказанного Кредитного договора Банк открывает Заемщику кредитную линию путем установления Кредитором Заемщику лимита задолженности. Максимальный размер лимита задолженности устанавливается в размере * (сто пятьдесят миллионов) рублей. Текущие кредиты предоставляются Заемщику на срок до 730 календарных дней в пределах лимита задолженности, действующего на день предоставления кредита, за вычетом задолженности по текущим кредитам. Об открытии очередной кредитной линии Кредитор направляет Заемщику Уведомление (Приложение №1 (л.д. 45, т. 1)), в котором указывается лимит задолженности, срок действия лимита задолженности, срок действия кредитной линии и размер процентных ставок для данной кредитной линии (п. 1.2. Кредитного договора).

В соответствии с п. 1.5 Кредитного договора за пользование кредитом Заемщик уплачивает Кредитору проценты в размере: 26 % годовых - до дня предоставления обеспечения в виде договора ипотеки (залога недвижимого имущества), 22,5 % - со дня предоставления договора ипотеки.

Согласно п. 1.6 Кредитного договора проценты за пользование текущими кредитами уплачиваются Заемщиком ежемесячно, не позднее 25 числа каждого месяца и окончательный взаиморасчет осуществляется одновременно с погашением текущего кредита.

В соответствии с Кредитным договором и согласно Уведомления от *г. (Приложение №1) истец АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) открыл 3 лицу ООО «Лада-Стиль» кредитную линию в сумме * (восемьдесят миллионов) рублей сроком кредитования (погашения) 1-* дня под 26% годовых.

В соответствии с Кредитным договором и согласно Уведомления от *г. (Приложение №1) АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) открыл 3 лицу ООО «Лада-Стиль» кредитную линию в сумме * (пятьдесят шесть миллионов) рублей сроком кредитования (погашения) 1-* дня под 26% годовых.

В рамках вышеуказанных кредитных линий были выданы текущие кредиты в рамках следующих траншей:

Номер транша	Дата операции	Сумма предоставленного  кредита	Сумма, перенесенная на просрочку	Сумма  погашенного  кредита	Остаток задолженности по основному долгу
181-810/14ю-001	04.08.2014	*,00	0,00	0,00	*,00
	03.08.2015	0,00	*,00	0,00
	Итого:	*,00	*,00	0,00
181-810/14ю-002	05.08.2014	*,*	0,00	0,00	**
	04.08.2015	0,00	**	0,00
	Итого:	**	**	0,00
181-810/14ю-003	06.08.2014	**	0,00	0,00	**
	05.08.2015	0,00	**	0,00
	Итого:	**	**	0,00
181-810/14ю-004	07.08.2014	**	0,00	0,00	**
	06.08.2015	0,00	**	0,00
	Итого:	**	**	0,00
181-810/14ю-005	08.08.2014	**	0,00	0,00	**
	07.08.2015	0,00	**	0,00
	Итого:	**	**	0,00
181-810/14ю-006	11.08.2014	**	0,00	0,00	**
	10.08.2015	0,00	**	0,00
	Итого:	**	**	0,00
181-810/14ю-007	13.08.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-008	14.08.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-009	18.08.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-010	21.08.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-011	22.08.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-012	26.08.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-013	27.08.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-014	28.08.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-015	02.09.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-016	03.09.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-017	05.09.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-018	09.09.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-019	09.09.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-020	10.09.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
181-810/14ю-021	12.09.2014	**	0,00	0,00	**
	Итого:	**	0,00	0,00
	Итого:	**	**	0,00	**

Согласно п.4.1., п.4.2. Кредитного договора, в случае возникновения просроченной задолженности по кредиту и/или просроченной задолженности по процентам, Заемщик уплачивает Кредитору неустойку в размере 0,3% (ноль целых три десятых) процента от суммы просроченной задолженности по кредиту и/или просроченной задолженности по процентам за каждый день просрочки исполнения обязательств.

Исполнения обязательств ООО «Лада-Стиль» перед Банком по Кредитному договору обеспечено поручительством:

- Попова С.А. в соответствии с Договором поручительства от *г. № *(л.д. 50-54, т. 1);

- Рубцова А.И.  в соответствии с Договором поручительства от *г. № * (л.д. 55-59, т. 1);

- Акманбетовой И.Г. в соответствии с Договором поручительства от *г. № 181-* (л.д. 60-64, т. 1);

- Ерастова А.Г. в соответствии с Договором поручительства от *г. № * (л.д. 65-69, т. 1);

- Ерастовой Т.В. в соответствии с Договором поручительства от *г. № * (л.д. 70-74, т. 1);

- ООО «МБ-Тверь» в соответствии с Договором поручительства от *г. № * (л.д. 75-80, т. 1);

- ООО «АвтоГрад Моторс» в соответствии с Договором поручительства от *г. № * (л.д. 81-86, т. 1);

- ООО  «АвтоГрад-Сервис» в соответствии  с Договором  поручительства от *г. № * (л.д. 87-92, т. 1);

- ООО «Тверь-Авто-Сервис» в соответствии с Договором поручительства от *г. № * (л.д. 93-98, т. 1);

- ООО «Тверь Авто Центр» в соответствии с Договором поручительства от *г. № * (л.д. 99-104, т. 1);

- ООО «Элинг» в соответствии с Договором поручительства от *г. № * (л.д. 105-110, т. 1).

В соответствии с п. 1.1. Договора Поручительства, Поручитель обязуется отвечать перед Кредитором за неисполнение ООО «Лада-Стиль», обязательств по Договору об условиях среднесрочного кредитования № * от *г., заключенному между Кредитором и Заемщиком.

В соответствии с п. 1.2 Договора Поручительства, Поручитель ознакомлен с Кредитным договором * от * г., заключенному между Кредитором и Заемщиком.

ООО «Лада-Стиль» Определением Арбитражного суда Самарской области в рамках дела А55-10637/2015 признано несостоятельным (банкротом), введена процедура банкротства (наблюдение).

ООО «Лада-Стиль» в оговоренные Кредитным договором сроки не исполняет обязательства по погашению задолженности по уплате текущих траншей и процентов по кредиту.

По состоянию на * г. задолженность Заемщика составляет * руб., из которых:

* руб. – сумма задолженности по основному долгу;

* руб. – сумма задолженности по процентам;

* руб. – неустойка.

В соответствии с п. 1.3. Договора Поручительства, Поручитель несет солидарную с Заемщиком ответственность по всем текущим кредитам, которые могут быть предоставлены Кредитором Заемщику в соответствии с условиями Кредитного договора, включая обязательства по возврату кредитов, по уплате причитающихся процентов и неустоек, предусмотренных Кредитным договором, а также расходов Кредитора по взысканию задолженности.

* года истцом Поручителям: Попову С.А., Рубцову А.И., Акманбетовой И.Г., Ерастову А.Г., Ерастовой Т.В., ООО «МБ-Тверь»,  ООО «АвторГрад Моторс», ООО «АвтоГрад-Сервис», ООО «Тверь Авто Центр», ООО «Тверь-Авто-Сервис», ООО «Элинг» были направлены Требования и Претензии о погашении образовавшейся задолженности.

До настоящего времени задолженность не погашена, в связи с чем, истец просит взыскать в солидарном порядке с ответчиков  Попова С.А., Рубцова А.И., Акманбетовой И.Г., Ерастова А.Г., Ерастовой Т.В., ООО «МБ-Тверь», ООО «АвтоГрад Моторс», ООО «АвтоГрад-Сервис», ООО «Тверь Авто Центр», ООО «Тверь-Авто-Сервис», ООО «Элинг» задолженность по Кредитному договору № * от * года в размере 52 340 656 руб.

Ответчики Рубцов А.И., ООО «АвторГрад Моторс», ООО «АвтоГрад-Сервис», ООО «Тверь-Авто-Сервис» исковые требования о взыскании задолженности не признали, просили в иске отказать согласно доводам, изложенным в отзывах на иск, поскольку Договоры поручительства были заключены в нарушении законодательства РФ, в связи с чем, являются недействительными.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основании своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

К доводам ответчиков Рубцова А.И., ООО «АвторГрад Моторс», ООО «АвтоГрад-Сервис», ООО «Тверь-Авто-Сервис», суд относится критически, считает их несостоятельными, поскольку в нарушении ст. 56 ГПК РФ, ответчиками доказательств, своих доводов и возражений суду не представлено.

В соответствии с нормами Гражданского законодательства Российской Федерации, защитой нарушенных прав является – иск, ответчиками самостоятельных и встречных требований о признании Договоров поручительства недействительным не заявлено, судебных актов, вступивших в законную силу о признании сделок недействительными суду не представлено.

Согласно ст. 361 ГК РФ, поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части.

В соответствии со ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В соответствии со ст. 323 ГК РФ, при солидарной ответственности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех совместно, так и от любого из них в отдельности.

В соответствии со ст. ст. 309, 310 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом, односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается.

Принимая во внимание, что обязательства по надлежащему погашению задолженности не исполнены, то  требования истца о взыскании  с ответчиков задолженности в солидарном порядке являются законными, обоснованным и подлежат удовлетворению в полном объеме.

На основании изложенного, суд взыскивает в солидарном порядке с ответчиков  Попова С.А., Рубцова А.И., Акманбетовой И.Г., Ерастова А.Г., Ерастовой Т.В., ООО «МБ-Тверь», ООО «АвтоГрад Моторс», ООО «АвтоГрад-Сервис», ООО «Тверь Авто Центр», ООО «Тверь-Авто-Сервис», ООО «Элинг» задолженность по Кредитному договору № * от * года в размере * руб.

Кроме того, как установлено судом и подтверждено материалами дела, обеспечением исполнения Обязательств ООО «Лада-Стиль» перед Банком является:

1. Договор об Ипотеке (о залоге недвижимости) № * от *г., заключенный между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Ерастовым А.Г. (л.д. 111-123, т.1), где предметом залога является недвижимое имущество, а именно:

- Жилой дом, общей площадью * кв.м., расположенный по адресу: *, кадастровый (или условный номер): *, предыдущий кадастровый (или условный номер): *, инвентарный номер: *, литер: А.

- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование:  для   ведения   личного   подсобного   хозяйства   и   индивидуального жилищного строительства, площадью * кв.м., кадастровый номер (условный) № *, расположенный по адресу: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного за пределами участка.  Ориентир жилой дом. Участок находится примерно в * м от ориентира по направлению на юго-запад. Почтовый адрес ориентира: *.

- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для индивидуального жилищного строительства и ведения личного подсобного хозяйства, площадью * кв.м., кадастровый номер (условный) № *, расположенный по адресу: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного за пределами участка. Ориентир жилой дом. Участок находится примерно в * м от ориентира по направлению на запад. Почтовый адрес ориентира: *.

- Земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для ведения личного подсобного хозяйства и индивидуального жилищного строительства, площадью * кв.м., кадастровый номер (условный) № *, расположенный по адресу: местоположение установлено относительно ориентира, расположенного в границах участка. Почтовый адрес ориентира: *.

В соответствии с п. 1.5 Договора, Стороны пришли к соглашению, по которому оценка объектов недвижимого имущества, являющихся Предметом ипотеки, составляет * руб., в том числе:

п. 1.5.1. Жилого дома – * руб.;

п. 1.5.2. Земельного участка 1 – * руб.;

п. 1.5.3. Земельного участка 2 – * руб.;

п. 1.5.4. Земельного участка 3 – * руб.

        2. Договор об Ипотеке (о залоге недвижимости) № * от *г., заключенный между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Ерастовой Т.В.  (л.д. 124-134, т.1), где предметом залога является недвижимое имущество, а именно:

        - помещение *, назначение: нежилое, общей площадью *кв.м., этаж *, расположенное по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *.

        В соответствии с п. 1.4 Договора, Стороны пришли к соглашению, по которому оценка объектов недвижимого имущества, являющихся Предметом ипотеки, составляет * руб.

        3. Договор об Ипотеке (о залоге недвижимости) № * от *г., заключенный между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Ерастовым А.Г.  (л.д. 135-148, т.1), где предметом залога является недвижимое имущество, а именно:

*               * доли в праве общей долевой собственности на жилой дом, общей площадью * кв.м., в том числе жилой площадью * кв.м., расположенный по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *;

*       * доли в праве общей долевой собственности на жилой дом, общей площадью * кв.м., в том числе жилой площадью * кв.м., расположенный по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *;

*       * доли в праве общей долевой собственности на жилой дом, общей площадью * кв.м., в том числе жилой площадью * кв.м., расположенный по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *5;

*       * доли в праве общей долевой собственности на жилой дом, общей площадью * кв.м., в том числе жилой площадью * кв.м., расположенный по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *;

*       * доли в праве общей долевой собственности земельный участок, общей площадью * кв.м., категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания и эксплуатации индивидуального жилого дома, расположенного по адресу: *., кадастровый (или условный) номер: *

*       * доли в праве общей долевой собственности земельный участок, общей площадью * кв.м., категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания и эксплуатации индивидуального жилого дома, расположенного по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *;

- * доли в праве общей долевой собственности земельный участок, общей площадью * кв.м., категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: для обслуживания и эксплуатации индивидуального жилого дома, расположенного по адресу: *, кадастровый (или условный) номер: *.

В соответствии с п. 1.5 Договора, стоимость Долей в праве общей долевой собственности на жилой дом и земельный участок, являющихся Предметом ипотеки, составляет * руб.

4. Договор об Ипотеке (о залоге недвижимости) № * от *г., заключенный между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь» (л.д. 149-161, т.1), где предметом залога является недвижимое имущество, а именно:

*       помещение *, назначение: нежилое, общей площадью * кв.м., цокольный этаж №1, расположенное по адресу: *, корпус 1, кадастровый (или условный) номер: *;

*       помещение *, назначение: нежилое, общей площадью * кв.м., цокольный этаж №1, расположенное по адресу: *, корпус 1, кадастровый (или условный) номер: *;

*       помещение *, назначение: нежилое, общей площадью * кв.м., цокольный этаж №1, расположенное по адресу: *, корпус 1, кадастровый (или условный) номер: *;

- помещение *, назначение: нежилое, общей площадью * кв.м., цокольный этаж №1, расположенное по адресу: *, корпус 1, кадастровый (или условный) номер: *.

В соответствии с п. 1.4. Договора, Стороны пришли к соглашению, по которому оценка Нежилых помещений, являющихся Предметом ипотеки, составляет * руб.

В соответствии с разделом 2 вышеназванных Договоров об ипотеке (о залоге недвижимости), Залогодатели Ерастов А.Г., Ерастова Т.В., ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь» - ознакомлены с условиями Договора об условиях среднесрочного кредитования № *от *г.

В соответствии с п. 2.1. Договоров об ипотеке (о залоге недвижимости), залог обеспечивает выполнение Заемщиком ООО «Лада-Стиль» уплату суммы кредита, основной суммы долга, выплату причитающихся Кредитору процентов за пользование кредитом, а также уплату Залогодержателю сумм, причитающихся ему вследствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения Заемщиком своих обязательств, а также покрытие всех издержек, связанных с обращением взыскания на Предмет ипотеки и реализацией Предмета Ипотеки.

В судебном заседании представитель ответчика ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь», исковые требования об обращении взыскания на предмет залога не признала, просила в иске отказать, поскольку договор ипотеки, заключенный с истцом является недействительным, поскольку на момент заключения договора об ипотеке ООО СФ МЖК «Тверь» имело кредиторскую задолженность и не исполненные обязательства перед своими кредиторами на сумму * руб., и не могло заключать договор об ипотеке.

В силу ст. 421 ГК РФ граждане и юридические лица свободны в заключении договора. Условия договора определяются по усмотрению сторон, кроме случаев, когда содержание соответствующего условия предписано законом или иными правовыми актами.

В соответствии со ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основании своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

К доводам представитель ответчика ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь», суд относится критически, считает их несостоятельными, поскольку в нарушении ст. 56 ГПК РФ, представителем ответчика доказательств, своих доводов и возражений суду не представлено.

В соответствии с нормами Гражданского законодательства Российской Федерации, защитой нарушенных прав является – иск, ответчиком ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь» самостоятельных и встречных требований о признании Договора об ипотеки недействительным не заявлено, судебных актов, вступивших в законную силу о признании сделок недействительными суду не представлено, как следует из пояснений представителя ответчика, с данными требованиями ответчик ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь» в суд не обращался.

Пункт 1 ст. 3. ФЗ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» определено: ипотека обеспечивает уплату залогодержателю основной суммы долга по кредитному договору или иному обеспечиваемому ипотекой обязательству полностью либо в части, предусмотренной договором об ипотеке. Ипотека, установленная в обеспечение исполнения кредитного договора или договора займа с условием выплаты процентов, обеспечивает также уплату кредитору (заимодавцу) причитающихся ему процентов за пользование кредитом (заемными средствами). Если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает также уплату залогодержателю сумм, причитающихся ему: в возмещение убытков и/или в качестве неустойки (штрафа, пени) следствие неисполнения, просрочки исполнения или иного ненадлежащего исполнения обеспеченного ипотекой обязательства; в виде процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, предусмотренных обеспеченным ипотекой обязательством либо федеральным законом; в возмещение судебных издержек и иных расходов, вызванных обращением взыскания на заложенное имущество; в возмещение расходов по реализации заложенного имущества.

Также в п.2 ст. 3. ФЗ № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» указано: если договором не предусмотрено иное, ипотека обеспечивает требования залогодержателя в том объеме, какой они имеют к моменту их удовлетворения за счет заложенного имущества.

В соответствии со ст. 337 ГК РФ, если иное не предусмотрено договором, залог обеспечивает требование в том объеме, какой оно имеет к моменту удовлетворения, в частности, проценты, неустойку, возмещение убытков, причиненных просрочкой исполнения, а также возмещение необходимых расходов залогодержателя на содержание заложенной вещи и расходов по взысканию.

Согласно п. 1 ст. 348 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает.

Залогодержатель приобретает право обратить взыскание на предмет залога, если в день наступления срока исполнения обязательства, обеспеченного залогом, оно не будет исполнено, за исключением случаев, если по закону или договору такое право возникает позже либо в силу закона взыскание может быть осуществлено ранее.

В соответствии с п. 3 ст. 348 ГК РФ, если договором о залоге не предусмотрено иное, обращение взыскания на имущество, заложенное для обеспечения обязательства, исполняемого периодическими платежами, допускаются при систематическом нарушении сроков их внесения, то есть при нарушении сроков внесения платежей более чем три раза в течение двенадцати месяцев, даже при условии, что каждая просрочка незначительна.

Согласно ч. 1 ст. 349 ГК РФ требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

Согласно ст. 350 ГК РФ начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случаях обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях.

В силу статей 3 и 50 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» залогодержатель вправе обратить взыскание на имущество, заложенное по договору ипотеки, для удовлетворения за счет этого имущества требований, в том числе по уплате основного долга, процентов за неправомерное пользование чужими денежными средствами, неустойки, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обеспеченного залогом обязательства.

Согласно ч. 1 ст. 349 ГК РФ и ст. 51 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», требования залогодержателя (кредитора) удовлетворяются из стоимости заложенного имущества по решению суда.

В соответствии с п. 2 ст. 54 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» принимая решение об обращении взыскания на имущество, заложенное по договору об ипотеке, суд должен определить и указать, в том числе следующее: способ реализации имущества, на которое обращается взыскание; начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, а в случае спора самим судом.

В соответствии с п. 1 ст. 56 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», имущество, заложенное по договору об ипотеки, на которое по решению суда обращено взыскание реализуется путем продажи с публичных торгов.

В соответствии с п. 1.5. Договора об Ипотеке (о залоге недвижимости) № * от *г., заключенного между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Ерастовым А.Г., стороны пришли к соглашению, по которому оценка объектов недвижимого имущества, являющихся Предметом ипотеки, составляет * руб.

В соответствии с п. 1.4. Договора об Ипотеке (о залоге недвижимости) № * от *г., заключенного между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Ерастовой Т.В., стороны пришли к соглашению, по которому оценка объектов недвижимого имущества, являющихся Предметом ипотеки, составляет * руб.

В соответствии с п. 1.5. Договора об Ипотеке (о залоге недвижимости) № * от *г., заключенный между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и Ерастовым А.Г., стороны пришли к соглашению, по которому оценка объектов недвижимого имущества, являющихся Предметом ипотеки, составляет * руб.

В соответствии с п. 1.4. Договора об Ипотеке (о залоге недвижимости) № * от *г., заключенный между АКБ «Пробизнесбанк» (ОАО) и ООО Строительная фирма многофункциональный жилищный комплекс «Тверь», стороны пришли к соглашению, по которому оценка объектов недвижимого имущества, являющихся Предметом ипотеки, составляет * руб.

На основании изложенного суд приходит к выводу, что исковые требования об обращении взыскания на предметы залога являются обоснованными и подлежат удовлетворению в полном объеме, поскольку стороны пришли к согласию о цене заложенного имущества, суд устанавливает начальную продажную цену на публичных торгах в размере, установленном в соответствии с условиями договоров о залоге.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ, истец просит взыскать с ответчиков расходы по оплате госпошлины в размере * руб., поскольку ст. 98 ГПК РФ, не предусмотрено солидарное взыскание расходов по оплате госпошлины, суд взыскивает с ответчиков указанные расходы в равных долях, соответственно с каждого из ответчиков – * руб.

На основании изложенного и руководствуясь ст.ст. 309, 310, 323, 330, 337, 348, 349, 350, 361, 353, 421, 810-811, 819 ГК РФ,  ст.ст. 3, 50, 51, 54, 56 Федерального закона от 16.07.1998 N 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», ст.ст. 56, 98, 194-198 ГПК РФ, суд

Решил:

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░░░ ░.░., ░░░ «░░-░░░░░», ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░░-░░░░░░», ░░░ «░░░░░ ░░░░ ░░░░░», ░░░ «░░░░░-░░░░-░░░░░░», ░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ № * ░░ * ░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░., ░░ ░░░: * ░░░. – ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; * ░░░. – ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░; * ░░░. – ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) №* ░░ *░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░:

- ░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░): *, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░): *, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: *, ░░░░░: ░.

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░:  ░░░   ░░░░░░░   ░░░░░░░   ░░░░░░░░░░   ░░░░░░░░░   ░   ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░) № *, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░.  ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ *░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░-░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: *.

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░) № *, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░. ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ * ░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: *.

- ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ (░░░░░░░░) № *, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░. ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░: *.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) № * ░░ *░, ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░:

- ░░░░░░░░░ *, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ *░░.░., ░░░░ *, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ** ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) №* ░░ *░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░.░., ░ ░░░░░░:

- * ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *;

*       * ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *5;

*       * ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *5;

*       * ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *:5;

*       * ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *., ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *;

*       * ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *;

*       * ░░░░ ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░: ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░             * ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ (░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░) №* ░░ *░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░», ░ ░░░░░░:

*       ░░░░░░░░░ *, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░ №1, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░ 1, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *;

*       ░░░░░░░░░ *, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░ №1, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░ 1, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *;

*       ░░░░░░░░░ *, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░ №1, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░ 1, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *;

*       ░░░░░░░░░ *, ░░░░░░░░░░: ░░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░ * ░░.░., ░░░░░░░░░ ░░░░ №1, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: *, ░░░░░░ 1, ░░░░░░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░: *.

░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░.  ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░ ░.░.  ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░-░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░ ░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░-░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░ ░░░░ ░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░-░░░░-░░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ «░░░░░» ░ ░░░░░░ ░░░ «░░░░░░░░░░░░░» (░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ * ░░░.

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░. ░░░░░░.

░░░░░░░░░░░ ░░░░░:

15