Решение по делу № 33-7656/2018 от 19.02.2018

РЕШЕНИЕ

именем Российской Федерации

12 сентября 2017 года г.Москва

Останкинский районный суд г. Москвы в составе председательствующего судьи Бедняковой В.В., при секретаре Васильевой К.С., рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-3745/2017 по иску ПАО «Транскапиталбанк» к Васильчикову С.В. о взыскании денежных средств,

установил:

Истец ПАО «Транскапиталбанк» обратился в суд с настоящим иском к ответчику Васильчикову С.В., в обоснование заявленных требований указав, что 21.11.2013г. между финансовым агентом - истцом, и клиентом - ООО «РусЭнерджи-Холдинг» заключен генеральный договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) № 178-2013/ДТ, согласно которому истец обязался оказать факторинговые услуги ООО «РусЭнерджи-Холдинг», а ООО «РусЭнерджи-Холдинг» обязался безотзывно и безусловно уступать финансовому агенту-истцу денежные требования по контрактам, указанным в Приложении №1 к договору, с учетом всех возможных изменений и дополнений к ним. В свою очередь финансовый агент-истец обязался передать клиенту денежные средства в счет этих денежных требований в сроки и в порядке, определяемые договором. Дополнительным соглашением № *от 18.08.2016г. к договору факторинга идентифицированы уступаемые денежные требования по договору поставки № * от 13.12.2012г. на сумму 11 267 593,65 рублей, заключенному между ООО «РусЭнерджи-Холдинг» и ООО «Комтрейд», в рамках которого ООО «РусЭнерджи-Холдинг» обязуется поставить товар, а ООО «Комтрейд» его оплатить.

По заключенному между истцом и ООО «РусЭнерджи-Холдинг» договору факторинга установлена комиссия за услугу по обработке документов в размере 50,00 рублей; комиссия за факторинговое обслуживание до 90 календарных дней в размере 18,69% годовых, до 100 календарных дней - в размере 18,70% годовых; комиссия за услуги по учету уступаемых денежных требований до 90 календарных дней - в размере 0,20% от суммы первоначального платежа по уступаемому требованию, до 100 календарных дней - в размере 0,22% от суммы первоначального платежа по уступаемому требованию.

Истец 27.11.2013г. уведомил ООО «Комтрейд» о заключении договора факторинга, однако до настоящего времени ООО «Комтрейд» не оплатило поставку по счету-фактуре № *от 16.08.2016г.

21.11.2013г. в обеспечение исполнения обязательств ООО «РусЭнерджи-Холдинг» по договору факторинга истцом заключен договор поручительства № * с Васильчиковым С.В., согласно которому ответчик обязуется солидарно отвечать перед финансовым агентом-истцом в полном объеме за исполнение ООО «РусЭнерджи-Холдинг» всех обязательств клиента, вытекающих из договора факторинга, заключенного между ПАО «Транскапиталбанк» и ООО «РусЭнерджи-Холдинг», с учетом всех изменений и дополнений к нему, которые будут приняты в течение срока его действия. По указанному договору поручительства поручитель обязался исполнять обязательства за ООО «РусЭнерджи-Холдинг» в размере сумм, указанных в требовании финансового агента, в сроки, указанные в таком требовании.

По состоянию на 17.06.2017г. размер задолженности по договору факторинга составляет: 11 267 593,65 рубля - сумма уступленного финансовому агенту, но неисполненного должником требования; задолженность по комиссиям - 611 356,51 рублей.

ПАО «ТрансКапиталБанк» 06.07.2017г. направил Васильчикову С.В. письменное требование о возврате всей суммы задолженности. Однако ответчик до настоящего времени данное требование не исполнил, что явилось поводом для обращения в суд.

Представитель истца по доверенности Беляков А.В. в судебном заседании исковые требования поддержал.

Ответчик и представитель третьего лица - ООО «РусЭнерджи-Холдинг» в судебное заседание не явились, о месте и времени слушания дела извещались надлежащим образом.

На основании ст. 167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело приданной явке.

Выслушав пояснения представителя истца, исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующему.

В соответствии со ст. 824 ГК РФ по договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом.

Обязательства финансового агента по договору финансирования под уступку денежного требования могут включать ведение для клиента бухгалтерского учета, а также предоставление клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

Согласно ст. 826 ГК РФ предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование - не позднее чем в момент его возникновения.

При уступке будущего денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события. Дополнительного оформления уступки денежного требования в этих случаях не требуется.

Дополнительного оформления уступки денежного требования в этих случаях не требуется.

Согласно п. 3 ст. 827 ГК РФ клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его финансовым агентом к исполнению, если иное не предусмотрено договором между клиентом и финансовым агентом.

В соответствии с положениями ст. ст. 361, 363, 323 ГК РФ по договору поручительства поручитель обязывается перед кредитором другого лица отвечать за исполнение последним его обязательства полностью или в части. Договор поручительства может быть заключен в обеспечение как денежных, так и неденежных обязательств, а также в обеспечение обязательства, которое возникнет в будущем.

Условия поручительства, относящиеся к основному обязательству, считаются согласованными, если в договоре поручительства имеется отсылка к договору, из которого возникло или возникнет в будущем обеспечиваемое обязательство. В договоре поручительства, поручителем по которому является лицо, осуществляющее предпринимательскую деятельность, может быть указано, что поручительство обеспечивает все существующие и (или) будущие обязательства должника перед кредитором в пределах определенной суммы.

При неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

При солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Судом установлено, что 21.11.2013г. между АКБ «Транскапиталбанк» (ЗАО) – финансовый агент, и ООО «РусЭнерджи-Холдинг» - клиент, заключен Генеральный договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) № **.

Согласно п.2.1. Договора факторинга в редакции дополнительного соглашения № 2 от 21.10.2015г предметом договора является оказание финансовым агентом факторинговых услуг клиенту, при которых клиент обязуется безотзывно и безусловно уступать финансовому агенту денежные требования по контрактам, указанным в Приложении №1 к договору факторинга, с учетом всех возможных изменений и дополнений к ним, принятых в прошлом, настоящем и/или будущем, а финансовый агент обязуется передать клиенту денежные средства в счет этих денежных требований в сроки и в порядке, определяемые настоящим договором.

Дополнительным соглашением № * от 18.08.2016г. к договору факторинга идентифицированы уступаемые денежные требования по договору поставки № * от 13.12.2012г., заключенному между клиентом и ООО «Комтрейд», в рамках которого клиент обязуется поставить товар, а ООО «Комтрейд» его оплатить, а именно: счет-фактура № ** от 16.08.2016г. на сумму 11 267 593,65 рубля , из которых: первоначальный платеж 9 915 482,41 рубля, окончательный платеж 1 352 111,24 рубль; отсрочка платежа – 100 дней, дата окончания отсрочки платежа - 24.11.2016г.

Приложением А к дополнительному соглашению № 3 к договору факторинга установлена комиссия за услугу по обработке документов в размере 50,00 рублей; комиссия за факторинговое обслуживание до 90 календарных дней в размере 18,69% годовых, до 100 календарных дней - в размере 18,70% годовых; комиссия за услуги по учету уступаемых денежных требований до 90 календарных дней - в размере 0,20% от суммы первоначального платежа по уступаемому требованию, до 100 календарных дней - в размере 0,22% от суммы первоначального платежа по уступаемому требованию.

27.11.2013г. финансовый агент уведомил должника о заключении договора факторинга и о том, что перечислять суммы по договору № ** поставки нефтепродуктов от 13.12.2012г., заключенному между ООО «Комтрейд» и ООО «РусЭнерджи-Холдинг», указанные во всех счетах, выставленных ООО «РусЭнерджи-Холдинг» в рамках действия вышеуказанного договора, начиная с 21.11.2013г, необходимо в пользу ТКБ (ЗАО).

Из пояснений представителя истца и представленных в материалы дела документов следует, что до настоящего времени ООО «Комтрейд» не оплатило поставку по счету - фактуре № ** от 16.08.2016г.

Согласно п. 5.9. договора факторинга в случае если должник уменьшит сумму оплаты уступленного финансовому агенту денежного требования на величину неустоек (пеней и/или штрафов), возникающих из-за несоблюдения клиентом условий контракта, и/или на величину иных денежных обязательств клиента перед должником, клиент обязуется в срок не позднее дня, следующего за днем окончания отсрочки (рассрочки) оплаты такого требования должником, оплатить финансовому агенту разницу между суммой требования, как она определена сторонами в соответствующем дополнительном соглашении на финансирование, и суммой, уплаченной должником.

В соответствии с п. 5.10. в случае неоплаты должником полностью или частично денежного требования, переуступленного финансовому агенту в рамках договора факторинга, клиент обязан не позднее дня, следующего за днем получения соответствующего письменного требования финансового агента, перечислить финансовому агенту разницу между суммой уступленного денежного требования и суммой фактически полученных финансовым агентом платежей в оплату данного денежного требования. Клиент вправе перечислить финансовому агенту суммы по неисполненным или ненадлежаще исполненным должником денежным требованиям раньше указанного в настоящем пункте срока.

Согласно п. 6.6 договора факторинга в случае если финансовый агент выплатил клиенту первоначальные платежи, а должник не произвел оплату или произвел неполную оплату по соответствующему уступленному требованию, финансовый агент вправе требовать от клиента уплаты разницы между суммой денежного требования, как оно определено в дополнительном соглашении на финансирование, и суммой, фактически уплаченной должником финансовому агенту по такому требованию.

Пунктом 7.2. договора факторинга предусмотрено, что при нарушении клиентом обязательств по уплате комиссионного вознаграждения и/или иных денежных обязательств клиента по настоящему договору, финансовый агент вправе взыскать с клиента неустойку в размере 0,15% (без НДС) от суммы задолженности клиента за каждый день просрочки.

21.11.2013г. в обеспечение исполнения обязательств ООО «РусЭнерджи-Холдинг» по договору факторинга ПАО «Транскапиталбанк» заключен договор поручительства № *** с Васильчиковым С.В., согласно п. 2.1. которого поручитель обязывается солидарно отвечать перед финансовым агентом в полном объеме за исполнение клиентом всех обязательств клиента, вытекающих из договора факторинга, заключенного между финансовым агентом и клиентом, с учетом всех изменений и дополнений к нему, которые будут приняты в течение срока его действия. Основанием ответственности поручителя является неисполнение или ненадлежащее исполнение клиентом своих обязательств по договору факторинга (п.п. 3.1, 3.2, 3.5 договора поручительства). При неисполнении или ненадлежащем исполнении клиентом обеспеченных поручительством обязательств поручитель обязуется перечислить в пользу финансового агента денежные средства в размере сумм, причитающихся с клиента по договору факторинга, и указанных в требовании финансового агента. Поручитель обязуется исполнять обязательства за клиента в размере сумм, указанных в требовании финансового агента, в сроки, указанные в таком требовании. Пунктом 2.5 Дополнительного соглашения № 2 к Договору поручительства выражено согласие поручителя отвечать за исполнение обязательств Клиента по договору факторинга и в случае изменений/дополнений условий договора факторинга и согласие на увеличение лимита финансирования.

По состоянию на 17.06.2017г. размер задолженности по договору факторинга составил: сумма уступленного финансовому агенту, но неисполненного должником требования - 11 267 593,65 рубля; задолженность по комиссиям - 611 356,51 рублей, в том числе: комиссия за обработку документов - 59 рублей; комиссия за факторинговое обслуживание - 585 556,92 рублей; комиссия за услуги по учету уступаемых денежных требований - 25 740,59 рублей.

02.12.2016г. истец направил письменное требование о погашении задолженности по договору поставки ООО «РусЭнерджи-Холдинг», в том числе по адресу места регистрации Васильчикова С.В., являвшегося генеральным директором клиента, в связи с чем поручитель и ранее знал о наличии неисполненных обязательств ООО «РусЭнерджи-Холдинг» по договору факторинга.

06.07.2017г. истец направил в адрес ответчика требование о погашении задолженности.

До настоящего момента поручитель не исполнил своего обязательства по погашению образовавшейся задолженности.

В соответствии со статьей 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями.

В соответствии со статьей 310 ГК РФ односторонний отказ от исполнения обязательства не допустим.

Учитывая изложенное, суд полагает, что требования истца о взыскании с ответчика 11 267 593,65 рубля - суммы уступленного финансовому агенту, но неисполненного должником требования, а также задолженности по комиссиям - 611 356,51 рублей по договору поручительства № *** от 21.11.2013г. подлежат удовлетворению.

На основании ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца подлежат взысканию расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

Руководствуясь ст. ст. 194-198 ГПК РФ,

решил:

Иск удовлетворить.

Взыскать с Васильчикова Станислава Вячеславовича в пользу ПАО «Транскапиталбанк» задолженность по договору факторинга № * от 21.11.2013г. по состоянию на 17.06.2017г. в размере 11 878 950 рублей 16 копеек, расходы по оплате государственной пошлины в размере 60 000 рублей.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд в течение месяца со дня принятия решения в окончательной форме через Останкинский районный суд города Москвы.

Судья В.В. Беднякова