Определение суда апелляционной инстанции по делу № 33-47500/2022 от 17.11.2022

77RS0021-02-2021-014859-44

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

27 июня 2022 года адрес

Пресненский районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи фио,

при помощнике судьи фио,

с участием истца фио,

представителя ответчика Мазка И.В., фио,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-293/2022 по иску Крючкова Сергея Владимировича к наименование организации, наименование организации о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Крючков С.В. обратился в суд с иском к наименование организации, наименование организации о взыскании денежных средств.

Свои требования истец мотивирует тем, что 26.10.2020 Крючковым С.В. (Клиент) было подано заявление о присоединении к Договору оказания брокерских услуг № БО-Ф- Н-0-00676 от 26.10.2020, Регламенту оказания брокерских услуг ООО Инвестиционная наименование организации.

Брокером были добровольно приняты на себя обязательства перед Клиентом, в частности, но не исключительно, по совершению на основании поручения Клиента сделок с ценными бумагами, по заключению договоров на торгах и внебиржевом рынке, а также совершению иных действий по поручению Клиента.

Ответчик гарантировал использование денежных средств Истца исключительно в целях совершения операций по исполнению его поручений, соблюдение приоритетности интересов Истца по отношению к собственным интересам, обеспечение для исполнения поручений Клиента наилучших условий.

По мнению истца представленный брокером отчет по договору на брокерское обслуживание содержит недостоверные сведения относительно несуществующих операций.

Несмотря на неоднократные запросы о представлении доказательств действительного исполнения поручений Клиента, наименование организации не представило документов в подтверждение совершенных в интересах Клиента сделок.

В настоящий момент не представляется возможным достоверно установить, в каком объеме были израсходованы денежные средства Истца, было ли расходование денежных средств Истца произведено Ответчиком строго во исполнение поручений Истца и в его интересах, были ли вообще исполнены поручения Истца, приобретались ли ценные бумаги, каково содержание инвестиционного портфеля Истца на дату подачи искового заявления.

Денежные средства, переданные организации Истцом не предназначались для использования в целях исполнения поручений клиента и принесения за счет действий Брокера клиенту дополнительного дохода, а переводились на счета наименование организации и других взаимозависимых лиц, откуда в дальнейшем могли поступить на расчетные счета компаний-нерезидентов в офшорныхзонах.

Крючковым С.В. Брокеру направлены поручения на вывод (отзыв) денежных средств от 07.06.2021, 08.07.2021, 11.07.2021, 12.07.2021, 15.07.2021, 23.07.2021, 29.07.2021, 03.08.2021 однако, денежные средства фио так и не были возвращены виду отсутствия денежных средству контрагента (наименование организации) для урегулирования расчетов по внебиржевым опционным договорам.

наименование организации (ИНН: 9703003668, ОГРН: 1197746629057, юридический адрес: адрес, пом. In, комн. 56) является аффилированным лицом наименование организации.

В настоящий момент возврата ценных бумаг, денежных средств, перечисленных Клиентом, выплаты доходов в денежной форме произведено Ответчиком было в размере 10 346 рублей 17 копеек, а также в размере 500 000 руб.

B целях урегулирования спора в досудебном порядке Крючковым С.В. по юридическому адресу Ответчика 12.07.2021 и 13.07.2021 были направлены претензии о возврате денежных средств и расторжении Договора.

Ответа на претензии, удовлетворения денежных требований Истца, от Ответчика не поступило.

Истец просит суд взыскать с ответчика наименование организации в свою пользу денежные средства денежными средствами в размере 1 256 812 рублей 06 копеек, проценты за пользование денежными средствами в размере ключевой ставки Банка России, действовавшей в соответствующий период времени, за каждый день пользования, начиная с 14.08.2021 по день фактического исполнения обязательства, расходы по уплате государственной пошлины в размере 16 984 рубля 06 копеек.

Требования заявлены с учетом заявления об уточнении иска, в порядке ст. 39 ГПК РФ, принятых судом.

Истец Крючков С.В. в судебное заседание явился, исковые требования поддержал в полном объеме по доводам, изложенным в иске, уточненном иске, дополнительных пояснениях на иск.

Представители ответчика ООО Инвестиционная наименование организации по доверенности фио, Мазка И.В. в судебное заседание явились, исковые требования не признали по доводам, изложенным в письменных возражениях на исковые требования, дополнительных пояснениях на иск, в которых указали следующее.

Ответчик наименование организации в судебное заседание не явился, извещен судом надлежащим образом, о причинах неявки суду не сообщил, возражений на иск не представил. Продавцом Опционов (наименование организации) обязательства по возврату единовременных выплат по опционам и Соглашениям не исполняются, в том числе в связи с наложением Постановлением Тверского районного суда адрес от 05.07.2021 ареста на имущество наименование организации, рассмотревшего на основании ст. 115, п.9 ч.2 ст.29 УПК РФ постановление старшего следователя по особо важным делам 2 отдела управления по расследованию организованной преступной деятельности Следственного департамента МВД России подполковника юстиции фио о возбуждении перед судом ходатайства о наложении ареста на имущество по уголовному делу №12101007754000065. Заключение Обществом с наименование организации сделок производилось от имени Общества, при этом, Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов. Перед заключением Обществом сделок с наименование организации клиенты были уведомлены Обществом обо всех существенных условиях указанных сделок; о лице, с которым Обществом будут заключаться сделки, а также обо всех рисках, которые присущи указанным сделкам. Истец, самостоятельно принимали решение о подаче поручений Обществу на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий. Общество не принимало на себя ручательство за исполнение сделок со стороны наименование организации (делькредере) и, как указано выше, предпринимало все зависящие от него разумные и обоснованные в сложившейся ситуации действия. Истец, в части возврата им имущества, переданного третьему лицу (наименование организации) по сделкам, которые в дальнейшем не были исполнены третьим лицом (наименование организации) не могут рассматриваться в качестве кредиторов Общества, а Общество, соответственно, не может быть признано просрочившим исполнение требований кредиторов по денежным обязательствам.

Суд, выслушав истца и представителей ответчика, проверив и изучив материалы дела, приходит к следующему.

В силу статьи 1102 ГК РФ лицо, которое без установленных законом, иными правовыми актами или сделкой оснований приобрело или сберегло имущество (приобретатель) за счет другого лица (потерпевшего), обязано возвратить последнему неосновательно приобретенное или сбереженное имущество (неосновательное обогащение), за исключением случаев, предусмотренных статьей 1109 Гражданского кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 2 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 № 39- ФЗ «О рынке ценных бумаг», принятое на себя поручение клиента брокер обязан исполнить добросовестно и на наиболее выгодных для клиента условиях в соответствии с его указаниями. Отчет брокера о совершенных сделках должен содержать в том числе информацию о цене каждой из таких сделок и расходах, произведенных брокером в связи с их совершением, а в случае, если брокер получил дополнительную выгоду по сделке, совершенной на условиях более выгодных, чем те, которые были указаны клиентом, - информацию о размере полученной им дополнительной выгоды.

Согласно ст. 403 ГК РФ, Должник отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательства третьими лицами, на которых было возложено исполнение, если законом не установлено, что ответственность несет являющееся непосредственным исполнителем третье лицо.

Договор об оказании брокерских услуг регулируется нормами ГК РФ об оказании услуг.

Согласно ст. 783 ГК РФ общие положения о подряде (статьи 702 —729) применяются к договору возмездного оказания услуг, если это не противоречит статьям 779 - 782 настоящего Кодекса, а также особенностям предмета договора возмездного оказания услуг.

В силу и. 1 ст. 706 ГК РФ если из закона или договора подряда не вытекает; обязанность подрядчика выполнить предусмотренную в договоре работу лично, подрядчик вправе привлечь к исполнению своих обязательств других лиц (субподрядчиков). В этом случае подрядчик выступает в роли генерального подрядчика.

Генеральный подрядчик несет перед заказчиком ответственность за последствия неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств субподрядчиком в соответствии с правилами п. 1 ст. 313 и ст. 403 настоящего Кодекса, а перед субподрядчиком - ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение заказчиком обязательств по договору подряда (абз. 1 п. 3 ст. 706 ГК РФ).

Судом установлено, что 26.10.2020 Крючковым С.В. (Клиент) было подано заявление о присоединении к Договору оказания брокерских услуг № БО-Ф- Н-0-00676 от 26.10.2020, Регламенту оказания брокерских услуг ООО Инвестиционная наименование организации.

В соответствии с пунктом 1.1. договора, Брокер обязуется за вознаграждение совершать по поручению Клиента сделки с ценными бумагами, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, на торгах, проводимых организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке и совершать иные действия на условиях и в порядке, установленных договором и регламентом оказания брокерских услуг наименование организации, являющимся Приложением № 1 и неотъемлемой частью договора.

Из содержания пунктов 10.1. - 10.3. договора следует, что Клиент обязуется оплачивать Брокеру вознаграждение в размере и на условиях, установленных регламентами. Клиент в соответствии с регламентом обязуется возместить Брокеру все расходы, связанные с обслуживанием Клиента на финансовых рынках. Брокер в соответствии с регламентом обязуется своевременно осуществлять возврат активов Клиента.

наименование организации осуществляло деятельность по управлению ценными бумагами на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами от 24.12.2009 № 045- 12828-001000 и деятельность по брокерскому обслуживанию на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности от 24.12.2009 № 045-12805-100000.

03 июня 2021 года Банк России принял решение запретить наименование организации сроком до 29.11.2021, продлив этот срок до 31.03.2022г включительно совершение следующих операций: заключение новых договоров о брокерском обслуживании; принятие и исполнение поручений клиентов - физических лиц на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, на внебиржевом рынке.

Основанием для принятия указанного решения послужило совершение Обществом при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг действий, создающих угрозу правам и законным интересам инвесторов — клиентов Общества.

08 июля 2021 года Банк России принял решение аннулировать лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, дилерской деятельности, депозитарной деятельности и деятельности по управлению ценными бумагами, выданные наименование организации Приказом Банка России от 13.01.2022г. №ОД-52 внесено изменение в Приказ Банка России от 08.07.2021 №ОД- 1434 на основании которого действие лицензий прекращается с 01.04.2022г. Основанием для принятия указанного решения послужили неоднократные в течение одного года нарушения Обществом требований законодательства Российской Федерации о ценных бумагах.

В связи с прекращением лицензии, наименование организации обязано прекратить осуществление профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, за исключением совершения действий, связанных с прекращением обязательств перед клиентами, возникших при осуществлении профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и обеспечить возврат имущества клиентам.

В соответствии с пунктом 3.8. Положения Банка России от 27.07.2015 № 481-11 «О лицензионных требованиях и условиях осуществления профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, ограничениях на совмещение отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, а также о порядке и сроках представления в Банк России отчетов о прекращении обязательств, связанных с осуществлением профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, в случае аннулирования лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг» профессиональный участник рынка ценных бумаг, в отношении которого принято решение об аннулировании лицензии, обязан в соответствии с указаниями клиента прекратить обязательства, связанные с осуществлением соответствующей профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, и осуществить возврат имущества клиента (депонента), находящегося у лицензиата. В случае отсутствия указаний клиента (депонента) о способе возврата имущества такой возврат осуществляется на основании имеющихся у лицензиата данных о клиенте (депоненте).

Во исполнение Договора Истцом были перечислены на расчетный счет № ... Ответчика в Небанковской кредитной организации наименование организации (адрес) денежные средства в общем размере 1 750 000 рублей, что подтверждается копиями чеков: 4897597 от 01.11.2020, 7703256 от 10.12.2020, 6023965 от 14.12.2020, 775472 от 11.01.2021, 4977225 от 19.01.2021, 5105614 от 09.02.2021, 4086249 от 10.02.2021.

Пунктом 1.6.1.8. Регламента установлены для Брокера предельные сроки исполнения поручений Клиента. Так, для исполнения поручений, не требующих участия лица, осуществляющего ведение реестра ценных бумаг (регистратора), максимально допустимый срок составляет 10 рабочих дней после поступления поручения от Клиента, если специфика поручения требует участия регистратора - 10 рабочих дней со дня получения документа о переводе ценных бумаг клиента от регистратора. Также срок может быть индивидуально определен, если в поручении клиента указана конкретная дата его исполнения.

Исполнение поручений Клиента должно подтверждаться Брокером посредством представления ежедневного отчета обо всех сделках и иных операциях, совершенных за счет и в интересах Клиента в течение дня (если совершение таковых имело место быть). Отчет должен быть представлен Брокером Клиенту не позднее 15 рабочего дня, следующего за отчетным днем.

По Регламенту Брокера (п. 7.1.) при поступлении запроса Клиента к письменному отчету Брокера в течение 10 рабочих дней также прилагаются иные отчётные документы.

Пунктом 4.2.1. Регламента установлено, что отзыв денежных средств, предоставленных Брокеру для расчетов по сделкам с ценными бумагами, и/или срочным сделкам, производится на основании Поручения на вывод (отзыв) денежных средств.

Под исполнением Брокером Поручения на вывод (отзыв) денежных средств понимается списание денежных средств со специального брокерского счета Брокера в пользу банковского счета, указанного в Поручении.

Согласно п. 1.6.1.7. Регламента Брокер обязан исполнять поручения Клиента на вывод (отзыв) денежных средств не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем получения поручения/ то есть, возвратить денежные средства на указанный в поручении счет Клиента.

Пунктом 3.3.5. Регламента определены основания для неисполнения Брокером поручений Клиента.

Ни одного из перечисленных в Регламенте оснований неисполнения поручения не имело места быть в рассматриваемой ситуации.

В соответствии с п. 1.6.1.0. Регламента Ответчик обязался возвратить Истцу активы, находящиеся на брокерском счете, в случае аннулирования лицензии брокера на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг или прекращении действия договора.

Ответа на претензии, удовлетворения денежных требований Истца, от Ответчика не поступило.

При этом суд приходит к выводу, что ответственность за неисполнение обязательств по Договору оказания брокерских услуг перед Истцом несет наименование организации.

Так, заключение наименование организации с наименование организации сделок производилось в соответствии с брокерским договором и на основании поручения клиента, при этом Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов (ст. 990 ГК РФ).

В соответствии со ст. 993 ГК РФ Общество не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (наименование организации).

Общество в соответствии с заключенным между Обществом и наименование организации договором оказания брокерских услуг от 01.11.2019 № ЮБ- 288 регулярно информирует наименование организации о суммах предстоящих выплат наименование организации с целью погашения обязательств наименование организации по заключенным внебиржевым опционным договорам путем направления уведомлений и информационных отчетов на адрес электронной почты client@q.broker, указанной в договоре от 01.11.2019 № ЮБ-288.

Денежные средства Истца на брокерском обслуживании находились и учитывались на специальном банковском счете наименование организации, открытом в адрес, предназначенном исключительно для хранения денежных средств клиентов профессионального участника, осуществляющего брокерскую деятельность, № ..., информация о чем содержится в предоставляемой клиентам Отчетности по договору оказания брокерских услуг.

Учетный счет Клиента (Брокерский счет Клиента) — специальный счет (совокупность счетов и/или Портфелей Клиента), открываемый Брокером в системах внутреннего учета каждому Клиенту для ведения учета активов Клиента, передаваемых Клиентом Брокеру в соответствии с настоящим Договором, а также операций и сделок, совершенных Брокером за счет и в интересах Клиента. Учетный счет Клиента открывается и ведется Брокером в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере финансовых рынков и не является банковским счетом по смыслу Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3.1 Положения Банка России от 31.01.2017 N 577-П (ред. от 13.08.2020) "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами" (далее - Положение) наименование организации открыло счет внутреннего учета для учета активов клиентов, в том числе фио и наименование организации, а также всех операций и сделок с активами в рамках договоров оказания брокерских услуг.

В соответствии с пунктом 3.13 Положения Общество вело записи внутреннего учета по счету внутреннего учета клиента, которые содержали всю предусмотренную Положением информацию.

В целях исполнения пункта 9.1 Положения Общество составляло отчетность клиентам, в т.ч. фиоВ, на основании записей внутреннего учета по счетам внутреннего учета, отчетность содержала также сведения об исполненных поручениях Клиента, на основании которых брокер (Общество) осуществлял сделки/операции, в том числе по исполнению обязательства клиента по переводу обеспечительного платежа с брокерского счета клиента, за счет которого действует в качестве покупателя Общество, на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (наименование организации).

Операции по переводу денежных средств клиентов Общества, заключивших договоры оказания брокерских услуг, и заключивших между собой сделки, производятся Обществом в соответствии с п. 3.13 Положения по брокерским счетам клиентов Общества и отражаются в отчетности по договорам оказания брокерских услуг.

Таким образом, составление Отчетности по договорам оказания брокерских услуг предусмотрено нормативным актом Банка России, Отчетность по договорам оказания брокерских услуг является подтверждающим проведение операций и совершение сделок Брокером (Обществом) с активами клиентов (также как для кредитных организаций подтверждающим проведение операций по банковским счетам является банковская выписка, исполненное платежное поручение).

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату единовременной выплаты по Опционам расчёты по поручению истца не завершены.

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременных выплат по Опционам и остатка Обеспечительного платежа по Соглашению расчеты по поданным Истцом поручениям не завершены, денежные средства от наименование организации по указанным опционам не поступали.

Таким образом, у наименование организации отсутствуют обязательства по выплате денежных средств в пользу Истца, при этом, денежные средства подлежат взысканию с ответчика наименование организации.

наименование организации является третьим лицом, привлеченным наименование организации. Ответственность при использовании данной схемы ведения дел перед Истцом по мнению суда несет наименование организации.

На основании изложенного, суд приходит к выводу, что с ответчика наименование организации в пользу истца надлежит взыскать сумму неосновательного обогащения в размере в размере 1 256 812 руб. 06 коп.

В соответствии со ст. 395 ГК РФ, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счет другого лица, подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется существующей в месте жительства кредитора, а если кредитором является юридическое лицо, в месте его нахождения учетной ставкой банковского процента на день исполнения денежного обязательства или его соответствующей части. При взыскании долга в судебном порядке суд может удовлетворить требование кредитора, исходя из учетной ставки банковского процента на день предъявления иска или на день вынесения решения.

На основании изложенного, с ответчика в пользу истца надлежит взыскать проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 14 августа 2021 года до даты фактической выплаты 1256812 рублей 06 коп., исходя из ключевой ставки Центрального Банка Российской Федерации, так как данное требование согласуется с пунктом 48 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 24.03.2016 №7, согласно которому, одновременно с установлением суммы процентов, подлежащих взысканию, суд при наличии требования истца в резолютивной части решения указывает на взыскание процентов до момента фактического исполнения обязательства.

В соответствии со ст. 88 ГПК РФ судебные расходы состоят из государственной пошлины и судебных издержек.

Ст. 98 ГПК РФ предусматривает, что стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы, пропорционально удовлетворенным требованиям.

Таким образом, с ответчика наименование организации в пользу истца надлежит взыскать расходы по оплате госпошлины в размере 16 984 руб. 06 коп.

На основании изложенного, руководствуясь ст.ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

Исковые требования – удовлетворить.

Взыскать с наименование организации в пользу Крючкова Сергея Владимировича денежные средства в размере 1256812 рублей 06 коп., судебные расходы по оплате госпошлины в размере 16984 руб. 06 коп.

Взыскать с наименование организации в пользу Крючкова Сергея Владимировича проценты за пользование чужими денежными средствами, начиная с 14 августа 2021 года до даты фактической выплаты 1256812 рублей 06 коп., согласно п. 1 ст. 395 ГК РФ исходя из ключевой ставки Центрального Банка Российской Федерации.

Решение может быть обжаловано в Московский городской суд через Пресненский районный суд адрес в течение месяца с момента изготовления решения судом в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 30 июня 2022 года.

Судья

Определение суда апелляционной инстанции по делу № 33-47500/2022 от 17.11.2022

33-47500/2022

Документы

Детальная проверка физлица