Решение по делу № 02-0417/2021 от 05.11.2020

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

4 марта 2021 г. адрес

Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Стеклиева А.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №02-0417/2021 по иску Акционерного общества «Инвестиционный Банк «ФИНАМ» к Мальцеву Павлу Андреевичу о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании,

УСТАНОВИЛ:

Истец Акционерное общество «Инвестиционный Банк «ФИНАМ» (адрес) обратился в суд с исковым заявлением к Мальцеву Павлу Андреевичу о взыскании задолженности, обосновывая свое исковое заявление тем, что между адрес» и Мальцевым П.А. путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес» заключен договор о брокерском обслуживании № 20ББ/2303-1213/3 от 23.03.2020, в рамках которого ответчику открыт Клиентский счет № БКлФ-1122562 для учета денежных средств, обязательств, операций и сделок с финансовыми инструментами. По Клиентскому счету ответчика истцом, действующим в качестве комиссионера, были совершены сделки с производными финансовыми инструментами на торгах на Срочном рынке ПАО Московская Биржа. По итогам расчетов по сделкам у ответчика образовалась задолженность перед истцом. Поскольку ответчик не исполнил требование истца и не погасил задолженность в установленный договором срок, истец обратился в суд с иском о взыскании задолженности.

Представитель истца и ответчик в судебное заседание не явились, о времени и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суду не сообщили. С учетом положений ст. 167 ГПК РФ, суд рассматривает дело в отсутствие сторон.

Исследовав письменные материалы дела, суд приходит к следующим выводам.

Согласно п. 2 ст. 1 ГК РФ, граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых, не противоречащих законодательству условий договора.

В соответствии с п. 2 ст. 307 ГК РФ, обязательства возникают из договоров и других сделок, вследствие причинения вреда, вследствие неосновательного обогащения, из иных предусмотренных ГК РФ оснований.

В силу требований ст. 309 и ст. 310 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных ГК РФ, другими законами или иными правовыми актами.

Согласно п. 1 ст. 428 ГК РФ, договором присоединения признается договор, условия которого определены одной из сторон в формулярах или иных стандартных формах и могли быть приняты другой стороной не иначе как путем присоединения к предложенному договору в целом.

Согласно ч. 1 ст. 3 Федерального закона от 22.04.1996 года № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом. Профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий брокерскую деятельность, именуется брокером.

Как установлено исходя из письменных материалов дела, между адрес» (Брокер), имеющим лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, и фиоА, (Клиент) в порядке ст. 428 ГК РФ путем присоединения последнего к Регламенту брокерского обслуживания адрес» (Регламент) заключен договор о № 20ББ/2303-1213/3 от 23.03.2020, в рамках которого ответчику открыт Клиентский счет № БКлФ-1122562.

Согласно п. 1.3.1 Регламента, Брокер обязуется на основании Поручений Клиента совершать сделки в том числе, с денежными средствами Клиента, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, в соответствии с действующим законодательством, обычаями делового оборота, а также правилами и регламентами саморегулируемых организаций профессиональных участников рынка ценных бумаг, членом которых является Брокер, организаторов торговли, клиринговых организаций, правилами и ограничениями, установленными депозитариями, реестродержателями и кредитными организациями. По общему правилу при совершении сделок в интересах Клиента Брокер действует как комиссионер.

Для подачи торговых поручений Брокеру, а также для получения в режиме реального времени сведений о позициях в портфеле Клиента, Клиенту предоставлен доступ (имя пользователя и пароль) к информационно-торговой системе TRANSAQ.

Согласно п. 1.3.1, ст. 7, разделу 4 Регламента, Приложению № 11 к Регламенту и в соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке ПАО Московская Биржа (Биржа), по поручениям ответчика и за его счет Брокером как комиссионером на организованных торгах на Срочном рынке Биржи были совершены сделки с производными финансовыми инструментами, то есть открыты позиции, которые учитывались на Клиентском счете ответчика.

В соответствии с п. 7.2 Регламента, передаваемая Клиентом Брокеру сумма денежных средств должна покрывать цену совершаемых сделок, размер вознаграждения Брокера, сумму возмещения расходов Брокера, сумму биржевых сборов и комиссионных вознаграждений, сумму иных расходов, связанных с совершением сделок и исполнением любых Поручений Клиента.

Согласно п. 19.1.2 Регламента, Клиент также поручил Брокеру осуществлять расчеты с биржами, расчетными и клиринговыми организациями по обязательствам из соответствующих финансовых инструментов, приобретенных за счет Клиента.

По итогам расчетов по операциям, совершенным 21.04.2020, с учетом уплаты вариационной маржи во исполнение обязательств по Контрактам, комиссии и иных расходов Брокера, предусмотренных Регламентом, по состоянию на конец дня у Ответчика образовалась задолженность перед Брокером по Клиентскому счету в размере сумма В результате исполнения обязательств по незавершенным сделкам, закрытия Ответчиком своих позиций по иным инструментам, а также совершения иных сделок и операций, предусмотренных Договором присоединения, по состоянию на 30.09.2020 задолженность Ответчика перед Брокером составила сумма

Брокер является участником торгов и участником клиринга на Срочном рынке Биржи.

Понятие производного финансового инструмента как отдельного вида гражданско-правового договора содержится в подп. 23) п. 1 ст. 2 Федерального закона от 22.04.1996 № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг».

Согласно п. 3 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов», фьючерсным договором признается заключаемый на биржевых торгах договор, предусматривающий обязанность каждой из сторон договора периодически уплачивать денежные суммы в зависимости от изменения цен (значений) базисного актива и (или) наступления обстоятельства, являющегося базисным активом.

В силу ч. 4 ст. 18 Федерального закона от 21.11.2011 № 325-ФЗ «Об организованных торгах», условия договора, заключаемого на организованных торгах, должны содержаться в заявках, правилах организованных торгов, и (или) спецификациях договоров, и (или) правилах клиринга соответствующей клиринговой организации либо определяться в соответствии с указанными документами.

В соответствии с Правилами организованных торгов на Срочном рынке Биржи, исполнение обязательств по заключенным договорам, являющимся производными финансовыми инструментами, осуществляется в порядке, определенном спецификацией на срочные контракты. Спецификацией фьючерса CL-4.20 предусмотрено, что его стороны обязаны уплачивать друг другу денежные средства (вариационную маржу) в сумме, размер которой зависит от изменения значений базисного актива (п. 2.1.1 Спецификации), а также в сумме, размер которой определяется в ходе дневной клиринговой сессии дня исполнения контракта (п. 2.2. Спецификации) согласно п. 2.2.2-2.2.4 Спецификации.

Таким образом, по итогам расчетов по совершенным сделкам с производными финансовыми инструментами по Клиентскому счету, в том числе с фьючерсом CL-4.20, Брокер правомерно осуществил списание денежных средств с Клиентского счета ответчика.

В соответствии с представленными суду договором на брокерское обслуживание (Регламентом), риски принятия решений и ответственность за их последствия, в том числе и негативные, несет Клиент.

Правовая природа договора, являющегося производным финансовым инструментом, сопряжена с высокими рисками потери всех или части инвестируемых средств. Экономические потери ответчика от исполнения фьючерса CL-4.20 – это реализация рисков, которые ответчик принял на себя, поручив Брокеру открыть соответствующие позиции по своему Клиентскому счету.

Информация о совершенных Брокером сделках и операциях по Клиентскому счету содержится в отчете о состоянии обязательств за период с 01.04.2020 по 30.09.2020, предоставленном в материалы дела. Указанный отчет направлялся ответчику Брокером в форме электронного документа в Личном кабинете в соответствии с п.п. 16.2, 16.4, 16.8 Регламента.

В соответствии с п. 9.2 и 9.4 Положения о правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами (утв. Банком России 31.01.2017 № 577-П), брокер предоставляет отчетность клиенту в виде отчетного документа, который должен содержать в том числе , информацию о размере задолженности клиента по активам, информацию о вознаграждении брокера и расходах, подлежащих возмещению брокеру.

Факт оказания брокерских услуг, информация о совершенных сделках и операциях по Клиентскому счету, о суммах вознаграждения и иных расходов Брокера, о размере задолженности ответчика подтверждается предоставленными в материалы дела отчетами Брокера.

При заключении договора (при присоединении к Регламенту) ответчик подтвердил, что все положения Регламента разъяснены ему в полном объеме и имеют для него обязательную силу, о чем имеется соответствующая отметка в Заявлении о присоединении к Регламенту от 23.03.2020, подписанном Клиентом. В Заявлении о выборе условий обслуживания от 23.03.2020 Клиент подтвердил, что ознакомился с рисками, в том числе указанными в Декларации о рисках, связанных с производными финансовыми инструментами (Приложение № 2.9 к Регламенту).

В соответствии с п. 15.6 Регламента, при недостаточности имеющихся у Клиента денежных средств для погашения задолженности, Брокер предъявляет Клиенту письменное требование о погашении задолженности. Согласно п. 15.7 Регламента, Клиент обязан не позднее рабочего дня, следующего за днем получения требования, погасить задолженность.

Во исполнение досудебного порядка урегулирования спора, 17.06.2020 истец направил ответчику досудебную претензию. Согласно распечатке отчета с сайта адрес, представленной в дело, претензия получена ответчиком, однако задолженность не была погашена.

Согласно п. 31.1 Регламента, споры, не решенные Сторонами в претензионном порядке, подлежат разрешению в судебном порядке в Тверском районном суде адрес.

Статьей 32 ГПК РФ предусмотрено, что стороны могут по соглашению между собой изменить территориальную подсудность для данного дела до принятия его судом к своему производству. В данном случае между сторонами спора достигнуто соглашение об определении территориальной подсудности.

В силу ст. 1001 ГК РФ, комитент обязан возместить расходы комиссионера на исполнение комиссионного поручения.

В соответствии со ст. 15 ГК РФ, лицо, право которого нарушено, может требовать полного возмещения причиненных ему убытков, если законом или договором не предусмотрено возмещение убытков в меньшем размере.

Оценив предоставленные истцом доказательства, подтверждающие наличие задолженности у ответчика, принимая во внимание, что ответчиком не представлены доказательства, опровергающие их, в том числе доказательства погашения задолженности, суд приходит к выводу об удовлетворении исковых требований адрес.

В силу ч. 1 ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. Согласно ч. 1 ст. 88 ГПК РФ, судебные расходы состоят из государственной пошлины и издержек, связанных с рассмотрением дела. Таким образом, с ответчика в пользу истца подлежит взысканию государственная пошлина.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст.194-198 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

адрес «Банк ФИНАМ» к Мальцеву Павлу Андреевичу о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании удовлетворить.

Взыскать с Мальцева Павла Андреевича в пользу Акционерного общества «Инвестиционный Банк «ФИНАМ» задолженность по Клиентскому счету № БКлФ-1122562, открытому в соответствии с Договором присоединения № 20ББ/2303-1213/3 от 23.03.2020, в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья фио

Решение суда в окончательной форме принято 29.03.2021

РЕШЕНИЕ

(резолютивная часть)

Именем Российской Федерации

4 марта 2021 г. адрес

Тверской районный суд адрес в составе председательствующего судьи Стеклиева А.В., при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело №02-0417/2021 по иску Акционерного общества «Инвестиционный Банк «ФИНАМ» к Мальцеву Павлу Андреевичу о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании,

руководствуясь ст. 199 ГПК РФ,

РЕШИЛ:

адрес «Банк ФИНАМ» к Мальцеву Павлу Андреевичу о взыскании задолженности по договору о брокерском обслуживании удовлетворить.

Взыскать с Мальцева Павла Андреевича в пользу Акционерного общества «Инвестиционный Банк «ФИНАМ» задолженность по Клиентскому счету № БКлФ-1122562, открытому в соответствии с Договором присоединения № 20ББ/2303-1213/3 от 23.03.2020, в размере сумма, расходы по оплате государственной пошлины в размере сумма

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Тверской районный суд адрес в течение месяца со дня его принятия в окончательной форме.

Судья фио