Решение от 30.06.2015 по делу № 2-4283/2015 от 08.06.2015

Дело № 2-4283/2015

ЗАОЧНОЕ Р Е Ш Е Н И Е

ИМЕНЕМ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ

г. Киров                      30 июня 2015 года

Ленинский районный суд Кировской области в составе:

судьи Бронниковой О.П.

при секретаре Ереминой А.С.

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску ПАО Банк ВТБ-24 к ООО «ВяткаСтрап», ООО «Канат и К», ООО «Домозащита», ООО «Металлторг», ООО «ССМ - Киров», Кочурову А. И., Кочуровой А. В., Кочурову И.И. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

У С Т А Н О В И Л:

    Банк ВТБ-24 (ПАО) обратился в суд с иском к ООО «ВяткаСтрап», ООО «Канат и К», ООО «Домозащита», ООО «Металлторг», ООО «ССМ - Киров», Кочурову А.И., Кочуровой А.В., Кочурову И.И. о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование иска указано, что {Дата изъята} между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ООО «ВяткаСтрап» был заключен кредитный договор №{Номер изъят}. В соответствии с кредитным договором Истец обязался предоставить Заемщику кредит в сумме { ... } рублей на срок 60 месяцев со взиманием процентов из расчета ставки 15,5% годовых, а Ответчик обязался возвратить Кредит, уплатить проценты и выполнить иные обязательства в порядке и сроки, предусмотренные Кредитным договором. Кредит был предоставлен для пополнения оборотных средств. Свои обязательства Кредитор исполнил {Дата изъята} путем перечисления денежных средств в сумме { ... } руб. на расчетный счет Заемщика. В связи с несвоевременным/неполным внесением Заемщиком платежей, Банк начислил пени на сумму соответствующей просрочки. Во исполнение требований п.4.7 Кредитного договора, Истец направил Заемщику требование о досрочном погашении кредита в срок до {Дата изъята} года. В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору были заключены следующие договоры поручительства: {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком Кочуровым А.И.; №{Номер изъят} между Истцом и Ответчиком Кочуровой А. В.; № {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком ООО «Канат и К»; № {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком ООО «Домозащита»; {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком ООО «Металлторг»; № {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком ООО «ССМ-Киров»; № {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком ООО Кочуровым И.И. Требования Банка от 18.03.2015, направленные в адрес Поручителей, остались неисполненными. В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору был заключен Договор о залоге движимого имущества №{Номер изъят} от {Дата изъята} между Истцом и Ответчиком Кочуровой А.В. Предметом залога по указанному договору является транспортное средство: { ... }. В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору между Банком и Кочуровым А.И. был заключен Договор об ипотеке {Номер изъят} от {Дата изъята}, зарегистрирован в ЕГРП {Дата изъята} за номером { ... }. В качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному договору в залог предоставлены объекты: здание холодного склада {Номер изъят}, назначение: холодный склад, 1-этажное, инв.№{Номер изъят}, общей площадью 392,6 кв.м. Здание принадлежит Кочурову А.И. на праве собственности, Доля (2583/4406) в праве общей долевой собственности на земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: коммунально-складские и производственные предприятия IV класса вредности различного направления. Земельный участок принадлежит Кочурову А.И. на праве общей долевой собственности. Просит расторгнуть Кредитное соглашение от {Дата изъята} №{Номер изъят}, заключенное между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ООО «ВяткаСтрап». Взыскать в солидарном порядке с ООО «ВяткаСтрап», ООО «Канат и К», ООО «Домозащита», ООО «Металлторг», ООО «ССМ-Киров», Кочурова А. И., Кочуровой А. В., Кочурова И.И. в пользу Банка ВТБ 24 (публичное акционерное общество) задолженность по Кредитному соглашению от {Дата изъята} {Номер изъят} в размере { ... } руб., из них: { ... } руб. - остаток основного долга; { ... } руб. - задолженность по плановым процентам; { ... } рублей - задолженность по пени, начисленным на сумму несвоевременно уплаченных процентов; { ... } руб. - задолженность по пени, начисленным на сумму несвоевременно уплаченного основного долга. Обратить взыскание на предмет ипотеки - здание холодного склада {Номер изъят} расположенное по адресу: {Адрес изъят}, принадлежащее на праве собственности Кочурову А.И., в том числе: определить способ реализации в виде продажи с публичных торгов; определить начальную продажную цену в размере 3 374 000 руб. Обратить взыскание на предмет ипотеки - долю (2583/4406) в праве общей долевой собственности на земельный участок с кадастровым номером {Номер изъят} принадлежащую Кочурову А.И. на праве общей долевой собственности, в том числе: определить способ реализации в виде продажи с публичных торгов; определить начальную продажную цену в размере 42 329,85 рублей. Обратить взыскание на транспортное средство марка, модель: { ... }, принадлежащее на праве собственности, Кочуровой А.В., по начальной продажной цене 1116 000 руб. Взыскать с ответчиков в пользу Банка ВТБ 24 (ПАО) судебные расходы по оплате государственной пошлины.

В судебном заседании представитель истца Конышева Н.А. исковые требования поддержала, подтвердила изложенное в исковом заявлении, на заявленных требованиях настаивает.

    Ответчики в судебное заседание не явились, о дате и месте судебного заседания извещены надлежащим образом, об уважительных причинах неявки суд не уведомили, ходатайств не заявляли, отзыв на исковое заявление не представили. Суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие неявившихся ответчиков в порядке заочного производства.

    Заслушав представителя истца, изучив материалы дела, суд приходит к следующему:

В соответствии со ст. 819 Гражданского кодекса РФ по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуется предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Согласно п. 1 ст. 809 Гражданского кодекса РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов на сумму займа в размерах и в порядке, определенных договором.

Согласно ст. 811 ч. 2 ГК РФ если договором займа предусмотрено возвращение займа по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока установленного для возврата очередной части займа, займодавец вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы займа вместе с причитающимися процентами.

В соответствии с п. 16 Постановления Пленума Верховного Суда РФ № 13 Пленума Высшего арбитражного суда № 14 от 08.10.1998 года в случаях, когда на основании пункта 2 статьи 811, статьи 813, пункта 2 статьи 814 Кодекса заимодавец вправе потребовать досрочного возврата суммы займа или его части вместе с причитающимися процентами.

В судебном заседании установлено, что {Дата изъята} между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ООО «ВяткаСтрап» был заключен кредитный договор №{Номер изъят}. В соответствии с кредитным договором Истец обязался предоставить Заемщику кредит в сумме { ... } рублей на срок 60 месяцев со взиманием процентов из расчета ставки 15,5% годовых, а Ответчик обязался возвратить Кредит, уплатить проценты и выполнить иные обязательства в порядке и сроки, предусмотренные Кредитным договором. Кредит был предоставлен для пополнения оборотных средств.

Кредитор перечислил {Дата изъята} денежные средства в сумме { ... } рублей на расчетный счет Заемщика № {Номер изъят}, открытый в Филиале № 6318 ВТБ24 (ЗАО).

Условиями кредитного договора предусмотрен следующий порядок возврата кредита и уплаты процентов (п. 1.8. кредитного соглашения): Кредит погашался равными ежемесячными платежами, включающими сумму основного долга и процентов, рассчитанных в соответствии с соглашением. Первый платеж Заемщик должен был произвести через 5 числа месяца, следующего за месяцем предоставления Кредита, последующие платежи Заемщика должны были осуществляться в сроки, определяемые периодом в 1 месяц с даты предыдущего платежа. Размер аннуитетного платежа, рассчитанного в соответствии с п. 1.8. договора был закреплен информационным Графиком погашения кредита и уплаты процентов, и составлял на дату заключения договора { ... } рублей.

Проценты за пользование кредитом начислялись с даты, следующей за датой предоставления кредита и до даты полного/частичного погашения кредита (п.2.1. Приложения №1 к кредитному соглашению).

При заключении Кредитного договора в пункте 1.12. Сторонами было достигнуто соглашение о неустойке, в соответствии с которым, в случае возникновения просроченной задолженности по основному долгу, процентам и/или комиссиям по кредиту, начисленным в соответствии с соглашением, на сумму соответствующей просроченной задолженности начисляется неустойка (пени) в размере 0,08 % за каждый день просрочки со дня, следующего за днем ее возникновения по день фактического погашения Заемщиком просроченной задолженности.

В связи с несвоевременным/неполным внесением Заемщиком платежей в {Дата изъята}, Банк начислил пени на сумму соответствующей просрочки

В соответствии со ст. 363 ГК РФ - при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя. Поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, как и должник, включая уплату процентов, возмещение судебных издержек по взысканию долга и других убытков кредитора, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением обязательства должником, если иное не предусмотрено договором поручительства.

В обеспечение исполнения обязательств по кредитному договору были заключены следующие договоры поручительства: {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком Кочуровым А. И.; №{Номер изъят} между Истцом и Ответчиком Кочуровой А. В.; № {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком ООО «Канат и К»; № {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком ООО «Домозащита»; {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком ООО «Металлторг»; № {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком ООО «ССМ-Киров»; № {Номер изъят} между Истцом и Ответчиком ООО Кочуровым И.И.

Объем ответственности Поручителей был закреплен в пункте 1.2. Договоров поручительства, в соответствии с которым Поручители обязались солидарно с Заемщиком отвечать перед банком в полном объеме за исполнение обязательств по Кредитному соглашению, в том числе обязательства по своевременному и полному возврату суммы основного долга по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате процентов по Кредиту; обязательства по своевременной и полной уплате Комиссии по Кредиту; обязательств по своевременной и полной уплате неустойки по просроченной задолженности по Основному долгу, процентам и/или Комиссиям, начисленным в соответствии с Кредитным соглашением; обязательства по оплате расходов Кредитора, понесенных им в связи с исполнением Кредитного соглашения.

В соответствии с п. 3.1. договора поручительства в случае неисполнения, ненадлежащего или несвоевременного исполнения Заемщиком любого из своих обязательств по кредитному соглашению, такие обязательства должны быть исполнены в полном объеме за Заемщика Поручителем путем перечисления по письменному требованию банка в течение 3 (трех) рабочих дней с даты направления Банком такого требования.

В соответствии с подпунктом (2) пункта 4.6. Кредитного договора, Кредитор имеет право потребовать выполнения Заемщиком обязательств досрочно в случае, если Заемщик просрочит любой из причитающихся Кредитору платежей.

Банк направил Заемщику и поручителям требование о досрочном погашении кредита, однако данные требования оставлены без удовлетворения.

Согласно представленного истцом расчета задолженность по состоянию на {Дата изъята} составляет { ... } руб., из них: { ... } руб. - остаток основного долга; { ... } руб. - задолженность по плановым процентам; { ... } руб. - задолженность по пени, начисленным на сумму несвоевременно уплаченных процентов; { ... } руб. - задолженность по пени, начисленным на сумму несвоевременно уплаченного основного долга.

Проверив представленный расчет задолженности, суд находит его верным и обоснованным, соответствующим положениям кредитного договора.

Учитывая, что до настоящего времени обязательства перед банком по погашению имеющейся задолженности по кредитному договору ответчиками не исполнены, исходя из вышеназванных правовых норм и условий договора, суд приходит к выводу, что требования истца о взыскании кредитной задолженности с ответчиков в солидарном порядке являются обоснованными и подлежащими удовлетворению.

В соответствии с ч. 1 ст. 450 Гражданского кодекса РФ изменение и расторжение договора возможны по соглашению сторон, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом, другими законами или договором.

По требованию одной из сторон договор может быть изменен или расторгнут по решению суда только при существенном нарушении договора другой стороной, а также в иных случаях, предусмотренных Гражданским Кодексом, другими законами или договором.

При этом существенным признается нарушение договора одной из сторон, которое влечет для другой стороны такой ущерб, что она в значительной степени лишается того, на что была вправе рассчитывать при заключении договора.

    В данном случае, с учетом размера задолженности, периода просрочки исполнения обязательств, суд признает существенное нарушение заемщиком условий договора займа, что в силу закона является основанием для его расторжения.

    При таких обстоятельствах кредитное соглашение от {Дата изъята} №{Номер изъят}, заключенное между Банком ВТБ 24 (ПАО) и ООО «ВяткаСтрап» подлежит расторжению.

Рассматривая требования об обращении взыскания на предмет залога, суд приходит к следующему:

В соответствии со ст. 348 п.1 ГК РФ взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя (кредитора) может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником обеспеченного залогом обязательства по обстоятельствам, за которые он отвечает. Согласно ст. 350 п.3 ГК РФ - начальная продажная цена заложенного имущества, с которой начинаются торги, определяется решением суда в случае обращения взыскания на имущество в судебном порядке либо соглашением залогодержателя с залогодателем в остальных случаях.

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору был заключен Договор о залоге движимого имущества №{Номер изъят} от {Дата изъята} между Истцом и Ответчиком Кочуровой А.В. Предметом залога по указанному договору является транспортное средство: { ... }

Поскольку заемщик обязательство по возврату кредита и процентов за пользование кредитом не выполнил, требования истца об обращении взыскания на имущество, являющееся предметом залога, подлежат удовлетворению.

Суд считает необходимым определить начальную продажную цену предмета залога в размере, определенном сторонами на момент заключения договора в размере { ... } рублей (п. 1.4 Договора).

В обеспечение исполнения обязательств Заемщика по Кредитному договору между Банком и Кочуровым А.И. был заключен Договор об ипотеке {Номер изъят} от {Дата изъята}, зарегистрирован в ЕГРП {Дата изъята} за номером {Номер изъят}.

В качестве обеспечения исполнения обязательств заемщика по кредитному договору в залог предоставлены объекты:

- здание холодного склада {Номер изъят} назначение: холодный склад, 1-этажное, инв.{Номер изъят}, общей площадью 392,6 кв.м. Здание принадлежит Кочурову А.И. на праве собственности, что подтверждается Свидетельством о Государственной регистрации права бланк {Номер изъят}, выданным Управлением Федеральной регистрационной службы по Кировской области от {Дата изъята}г., запись регистрации в ЕГРП от {Дата изъята} №{Номер изъят}.

- доля (2583/4406) в праве общей долевой собственности на земельный участок, категория земель: земли населенных пунктов, разрешенное использование: коммунально-складские и производственные предприятия IV класса вредности различного направления. Земельный участок принадлежит Кочурову А.И. на праве общей долевой собственности, что подтверждается Свидетельством о Государственной регистрации права бланк {Номер изъят}, выданным Управлением Федеральной службы государственной регистрации, кадастра и картографии по Кировской области {Дата изъята}, запись регистрации в ЕГРП от {Дата изъята} №{Номер изъят}, кадастровый номер Земельного участка {Номер изъят}.

При заключении Договора об ипотеке (пункты 1.4-1.5 в редакции Дополнительного соглашения №{Номер изъят} от {Дата изъята} сторонами было достигнуто соглашение о стоимости Здания в размере { ... } рублей, Доли в праве на земельный участок - в размере { ... } рублей.

Объем обязательств, обеспечиваемых ипотекой, закреплен в пункте 3.4 Договора и включает основной долг, начисленные проценты, пеню, комиссию, расходы по обращению взыскания, оценке и реализации предмета ипотеки, судебные издержки и прочие расходы, вызванные неисполнением или ненадлежащим исполнением Залогодателем обязательств по договору.

Поскольку заемщик обязательство по возврату кредита и процентов за пользование кредитом не выполнил, требования истца об обращении взыскания на имущество, являющееся предметом залога, подлежат удовлетворению.

Суд считает необходимым определить начальную продажную цену предмета залога в размере, определенном сторонами на момент заключения договора в размере: здания в размере { ... } рублей, Доли в праве на земельный участок - в размере { ... } рублей.

На основании вышеизложенного, требования истца подлежат удовлетворению в полном объеме.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ с ответчиков в пользу истца подлежит взысканию госпошлина в размере { ... } рублей { ... } копейки с каждого.

Руководствуясь ст. ст.194-199, 235 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░ ░░░-24 ░ ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░ ░ ░», ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░ - ░░░░░», ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ – ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░ ░ ░», ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░-░░░░░», ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ {░░░░ ░░░░░░} {░░░░░ ░░░░░} ░ ░░░░░░░ { ... } ░░░░░ { ... } ░░░░░░░, ░░ ░░░: { ... } ░░░░░░ - ░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░; { ... } ░░░░░░ { ... } ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; { ... } ░░░░░░ { ... } ░░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░; { ... } ░░░░░ { ... } ░░░░░░ - ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░ {░░░░░ ░░░░░}, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: {░░░░░ ░░░░░}, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░., ░ ░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░ {░░░░ ░░░░░░} ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №{░░░░░ ░░░░░}. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ { ... } ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░ - ░░░░ (2583/4406) ░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ {░░░░░ ░░░░░} ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░. ░. ░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░ ░ ░░░ {░░░░ ░░░░░░} ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ №{░░░░░ ░░░░░}. ░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░; ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ { ... } ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░, ░░░░░░: { ... }, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ { ... } ░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░ ░ ░», ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░░░░░░░░», ░░░ «░░░-░░░░░», ░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░░ ░. ░., ░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░ 24 (░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░) ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ { ... } ░░░░░░ { ... } ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░

    ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░.

░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░, ░ ░ ░░░░░░, ░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, - ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░                            ░.░. ░░░░░░░░░░