Решение по делу № 2-127/2015-Б ~ М-59/2015-Б от 02.02.2015

Дело № 2-127/2015

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

01 апреля 2015 года село Бакалы

Бакалинский районный суд Республики Башкортостан в составе:

председательствующего судьи Добрянской А.Ш.

с участием представителей истца Никандрова В.Г. и Мазитовой А.Ф., действующих на основании доверенностей от Дата обезличена и от Дата обезличена года,

соответчика Хабибуллина С.А.

при секретаре Валиевой Е.Н.,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Открытого акционерного общества "Российский Сельскохозяйственный Банк" к Хабибуллину С.А., Волкову А.А. о взыскании кредитной задолженности,

У С Т А Н О В И Л :

Истец ОАО "Российский Сельскохозяйственный Банк" (далее ОАО «Россельхозбанк», или Банк) в лице Башкирского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» обратился в суд с иском к ответчикам Хабибуллину С.А., Волкову А.А. по тем основаниям, что Дата обезличена между банком и Хабибуллиным С.А. (далее-Заемщик) был заключен кредитный договор № Номер обезличен. Согласно условиям кредитного договора Банк взял на себя обязательство предоставить Заемщику кредит в размере ... руб. с условием возврата кредита до Дата обезличена под ... % годовых, а Заемщик обязался возвратить полученные денежные средства, уплатить начисленные на них проценты в порядке и на условиях, предусмотренных договором. В обеспечение исполнение обязательств по кредитному договору Дата обезличена банк заключил договор поручительства с Волковым А.А. Банк, своевременно, в установленные договором сроки, зачислил на счет Заемщика денежные средства в определенном Договором размере. Однако Заемщик принятые обязательства исполняет ненадлежащим образом, в нарушение графика платежей определенного кредитным договором, очередные платежи производит не регулярно и не в полном объеме. Ответчики добровольно исполнять свои обязательства по договору отказываются. Требование, отправленное в их адрес, осталось без внимания. Задолженность по кредитному договору по состоянию на Дата обезличена составляет ...,23 руб., в том числе: ...,50 руб. – сумма остатка срочной ссудной задолженности; ...,25 руб. - сумма просроченного основного долга; ...,37 руб. - сумма просроченных процентов; ...,53 руб. - сумма начисленных процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена.; ...,68 руб. – сумма пени за несвоевременную уплату основного долга за период с Дата обезличена. по Дата обезличена.; ...,25 руб. – сумма пени за несвоевременную уплату процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена.; ...,65 руб. - сумма пени за несвоевременную уплату процентов на вне балансе за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. Истец просит взыскать солидарно с ответчиков указанную задолженность, а также расходы по оплате государственной пошлины в сумме ... руб.

Представители истца по доверенности Никандров В.Г. и Мазитова А.Ф. в судебном заседании исковые требования поддержали, уточнив размер входящих в состав общей задолженности сумм, а именно просили взыскать с ответчиков солидарно задолженность по кредитному договору по состоянию на Дата обезличена года, составляющую ...,23 руб., в том числе: ...,50 руб. – сумма остатка просроченной ссудной задолженности; ...,25 руб. - сумма основного долга; ...,37 руб. - сумма просроченных процентов; ...,53 руб. - сумма начисленных процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена.; ...,68 руб. – сумма пени за несвоевременную уплату основного долга за период с Дата обезличена. по Дата обезличена.; ...,25 руб. – сумма пени за несвоевременную уплату процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена.; ...,65 руб. - сумма пени за несвоевременную уплату процентов на вне балансе за период с Дата обезличена. по Дата обезличена., а также просили взыскать расходы по оплате государственной пошлины в сумме ... руб.

Соответчик Хабибуллин С.А. в судебном заседании не признал исковые требования, мотивировав тем, что он взял кредит не для себя, взять деньги в кредит его попросило руководство ООО «...», которому он и передал заемные деньги на основании договора займа Номер обезличен от Дата обезличена года, который он заключил с ООО «...», согласно которому последний взял у него в долг ... рублей. Дата обезличена произошло объединение ООО «...» и ООО «...» на основании решения общего собрания членов ООО «...», в связи с чем ООО «...» взяло на себя обязательства по возврату полученного займа в банк. До Дата обезличена года ООО «...» исправно выполняло взятые на себя обязательства, но начиная с Дата обезличена года общество перестало осуществлять платежи в счет погашения долга. Он обращался к директору ООО «...» по вопросу погашения задолженности, но безрезультатно. Решением Арбитражного суда РБ от Дата обезличена в отношении ООО «...» открыто конкурсное производство, он обратился в Арбитражный суд РБ с требованием о включении в реестр требований кредиторов ООО «...». Просил отказать в удовлетворении исковых требований банка, ссылаясь на то, что задолженность по кредитному договору должна быть взыскана с ООО «...» и ООО «...».

Соответчик Волков А.А. в судебное заседание не явился, о времени и месте рассмотрения дела извещен по адресу, указанному в исковом заявлении. Конверт с повесткой был возвращен в суд в связи с истечением срока хранения.

В соответствии со ст.167 ГПК РФ суд считает возможным рассмотреть дело в отсутствие соответчика Волкова А.А., считая его надлежащим образом извещенным о времени и месте рассмотрения дела.

Выслушав мнение лиц, участвующих в деле, изучив материалы настоящего гражданского дела, представленные доказательства и оценив их в совокупности, суд приходит к следующему.

Согласно ч. 1 ст. 819 ГК РФ - по кредитному договору банк или иная кредитная организация (кредитор) обязуются предоставить денежные средства (кредит) заемщику в размере и на условиях, предусмотренных договором, а заемщик обязуется возвратить полученную денежную сумму и уплатить проценты на нее.

Письменная форма кредитного договора, предусмотренная ст. 820 ГК РФ, сторонами соблюдена, что подтверждается кредитным договором Номер обезличен от Дата обезличена., заключенным между ОАО «Россельхозбанк» и заемщиком Хабибуллиным С.А.

Из указанного кредитного договора следует, что ОАО «Россельхозбанк» обязалось предоставить заемщику Хабибуллину С.А. денежные средства в размере ... рублей на срок по Дата обезличена под ...% годовых.

Согласно графику погашения основного долга (приложение № 1) его оплата предусмотрена ежемесячно в размере ...,75 руб., начиная с Дата обезличена., дата последнего платежа – Дата обезличена года, сумма последнего платежа основного долга- ...,50 руб.

Размер платежей по оплате процентов за пользования кредитом предусмотрен графиком уплаты указанных процентов (приложение № 1.1), сроки их оплаты аналогичны датам погашения основного долга.

Согласно пункту 5.2 указанного договора обеспечением исполнения заемщиком своих обязательств по договору является в совокупности: соглашение о неустойке, включенное в текст настоящего договора, и договор поручительства Номер обезличен от Дата обезличена г., заключенный с Волковым А.А.

По условиям указанного договора поручительства Волков А.А. обязался солидарно с заемщиком отвечать перед кредитором за неисполнение заемщиком обязательств по кредитному договору.

Пунктом 2.2. договора поручительства предусмотрено, что при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником своих обязательств по кредитному договору поручитель отвечает перед кредитором в том же объеме, что и должник, то есть в объеме, определенном кредитным договором на момент предъявления требования, в том числе по возврату суммы кредита (основного долга), уплате процентов за пользование кредитом, уплате комиссионных, уплате неустоек (пени и/или штрафов), возмещению судебных издержек по взысканию долга и других убытков, вызванных неисполнением или ненадлежащим исполнением должником кредитного договора.

Банк своевременно зачислил на текущий счет Хабибуллина С.А. сумму кредита в размере ... рублей и заемщик получил указанную сумму, что подтверждается банковским ордером Номер обезличен от Дата обезличена и выписками по лицевому счету заемщика.

Согласно ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствие с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований – в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявленными требованиями.

В соответствие с ч. 2 ст. 819, ст. 810 ГК РФ заемщик обязан возвратить кредитору полученную сумму кредита в срок и в порядке, которые предусмотрены кредитным договором.

Претензия от Дата обезличена о наличии задолженности по кредитному договору Номер обезличен от Дата обезличена. с требованием о погашении образовавшейся задолженности в срок до Дата обезличена. ответчиками не исполнена.

Доказательств обратного ответчиками суду не представлено.

В соответствие ч. 2 ст. 819, ч. 2 ст. 811 ГК РФ в случае, если кредитным договором предусмотрено возвращение кредита по частям (в рассрочку), то при нарушении заемщиком срока, установленного для возврата очередной части кредита, кредитор вправе потребовать досрочного возврата всей оставшейся суммы кредита вместе с причитающимися процентами.

В соответствии со ст.810 ч.1 ГК РФ заемщик обязан возвратить истцу всю сумму кредита, уплатить причитающиеся проценты за пользованием кредитом (ст. 868 ГК РФ).

Неустойкой (штрафом, пеней) признается определенная законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков (ст. 330 ч.1 ГК РФ).

Согласно ст. 323 ГК РФ, при солидарной обязанности должников кредитор вправе требовать исполнения как от всех должников совместно, так и от любого из них в отдельности, притом как полностью, так и в части долга.

Кредитор, не получивший полного удовлетворения от одного из солидарных должников, имеет право требовать недополученное от остальных солидарных должников.

Солидарные должники остаются обязанными до тех пор, пока обязательство не исполнено полностью.

В соответствии с п. 1 ст. 363 ГК РФ, при неисполнении или ненадлежащем исполнении должником обеспеченного поручительством обязательства поручитель и должник отвечают перед кредитором солидарно, если законом или договором поручительства не предусмотрена субсидиарная ответственность поручителя.

Судом установлено, что обязательства заемщика по кредитному договору не исполнены.

Пунктом 6.1 заключенного договора Номер обезличен от Дата обезличена. предусмотрено, что кредитор вправе предъявить заемщику требование об уплате неустойки (пени) в случае, если заемщик не исполнит и/или исполнит ненадлежащим образом какое-либо свое денежное обязательство по настоящему договору, в том числе обязательство возвратить денежные средства: кредит и/или начисленные на него проценты, а заемщик обязуется уплатить неустойку (пени) в размере, указном в требовании об уплате неустойки (пени)в порядке, предусмотренном настоящей статьей. Пеня начисляется кредитором за каждый календарный день просрочки исполнения обязанности по уплате денежных средств, начиная со следующего за установленным настоящим договором дня уплаты соответствующей суммы. Пеня за каждый день просрочки определяется в процентах от неуплаченной суммы. Размер пени составляет действующую в это время двойную ставку рефинансирования Банка России.

Согласно уточненным расчетам истца задолженность ответчика по указанному договору по состоянию на Дата обезличена составляет ...,23 руб., в том числе: ...,50 руб. – сумма остатка просроченной ссудной задолженности; ...,25 руб. - сумма основного долга; ...,37 руб. - сумма просроченных процентов; ...,53 руб. - сумма начисленных процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена.; ...,68 руб. – сумма пени за несвоевременную уплату основного долга за период с Дата обезличена. по Дата обезличена.; ...,25 руб. – сумма пени за несвоевременную уплату процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена.; ...,65 руб. - сумма пени за несвоевременную уплату процентов на вне балансе за период с Дата обезличена. по Дата обезличена.

Установленное в п. 4.2 договора поручительства условие о действии поручительства не может считаться условием о сроке.

В указанном пункте указано, что поручительство прекращается, если кредитор в течение года со дня, до которого должник обязан исполнить все свои обязательства по кредитному договору в полном объеме, не предъявит к поручителю требование, указанное в п. 2.4 настоящего договора.

Согласно п. 4 ст. 367 Гражданского кодекса Российской Федерации в случае, когда в договоре не указан срок, на который дано поручительство, оно прекращается, если кредитор в течение года со дня наступления срока исполнения обеспеченного поручительством обязательства не предъявит иск к поручителю.

Как указано в п. 3.2 Обзора судебной практики по гражданским делам, связанным с разрешением споров об исполнении кредитных обязательств, утв. Президиумом Верховного Суда Российской Федерации 22 мая 2013 года течение срока давности по требованию о взыскании задолженности по обеспеченному поручительством кредитному обязательству, подлежащему исполнению по частям, начинается со дня невнесения заемщиком очередного платежа и исчисляется отдельно по каждому просроченному платежу.

Согласно условиям кредитного договора от Дата обезличена заемщик обязывался погашать кредит ежемесячно равными долями в соответствии с графиком платежей по основному долгу и графиком платежей по процентам.

Таким образом, кредитным договором предусмотрено исполнение обязательства по частям (ст.311 ГК РФ).

Очередной платеж должен был поступить Дата обезличена Поскольку заемщик обязательств по уплате соответствующей суммы Дата обезличена не исполнил, то с этой даты у истца возникло право требования к поручителям при неисполнении заемщиком обязательств по возврату кредита в соответствии с графиком платежей.

Между тем, ОАО "Россельхозбанк" обратился в суд Дата обезличена, с пропуском срока, установленного пунктом 4 статьи 367 Гражданского кодекса Российской Федерации, т.е. более чем через год после наступления срока исполнения соответствующей части обязательства, и, соответственно, прекращения действия договоров поручительства в части возврата денежных средств за период с Дата обезличена года по Дата обезличена года, а значит, основания для удовлетворения заявленных требований ОАО "Россельхозбанк" в данной части у суда отсутствуют.

При таких обстоятельствах, требования истца о взыскании процентов за пользование кредитными средствами подлежат частичному удовлетворению, поскольку Банк обратился в суд с настоящим иском Дата обезличена, т.е. с пропуском срока, установленного пунктом 4 статьи 367 Гражданского кодекса Российской Федерации, а именно более чем через год после наступления срока исполнения соответствующей части обязательства, и, соответственно, прекращения действия договоров поручительства в части возврата денежных средств за период с Дата обезличена по Дата обезличена

Вместе с тем договор поручительства, заключенный между Волковым А.А. и ОАО "Россельхозбанк", нельзя считать прекращенным в той части, которая касается ответственности поручителя за невыполнение условий кредитного договора по погашению кредита в пределах годичного срока, с Дата обезличена.

Учитывая, что договор поручительства, заключенный с Волковым А.А. нельзя считать прекращенным в той части, которая касается ответственности поручителя за невыполнение условий кредитного договора по погашению кредита с Дата обезличена г., то с учетом заявленных требований истцом (ч. 3 ст. 196 ГПК РФ) в солидарном порядке с заемщиком подлежит взысканию сумму задолженности по кредитному договору с Дата обезличена по Дата обезличена

Согласно расчету, представленному истцом в суд при рассмотрении дела, задолженность по кредитному договору за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. составила ...,69 руб., в том числе: сумма основного долга - ...,25 руб., сумма остатка просроченной ссудной задолженности - ...,50 руб., сумма просроченных процентов на Дата обезличена. - ...,37 руб., сумма начисленных процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ...,35 руб., сумма пени за несвоевременную уплату основного долга за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ...,99 руб., сумма пени за несвоевременную уплату процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ...,58 руб., сумма пени за несвоевременную уплату процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ...,65 руб.

Таким образом, с Хабибуллина С.А. и Волкова А.А. в пользу ОАО "Россельхозбанк" подлежит взысканию солидарно задолженность по кредитному договору за период с Дата обезличена по Дата обезличена. в следующем размере: сумма основного долга - ...,25 руб., сумма остатка просроченной ссудной задолженности - ...,50 руб., сумма просроченных процентов на Дата обезличена. - ...,37 руб., сумма начисленных процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ...,35 руб., сумма пени за несвоевременную уплату основного долга за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ...,99 руб., сумма пени за несвоевременную уплату процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ...,58 руб., сумма пени за несвоевременную уплату процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ...,65 руб., всего ...,69 руб.

Оставшаяся сумма кредитной задолженности за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. подлежит взысканию только с Хабибуллина С.А., которая составляет ...,23 руб., в том числе: сумма просроченных процентов на Дата обезличена. - ...,87 руб., сумма начисленных процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ... руб., сумма пени за несвоевременную уплату основного долга за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ...,69 руб., сумма пени за несвоевременную уплату процентов за период с Дата обезличена. по Дата обезличена. - ...,67 руб.

То обстоятельство, что в период рассмотрения дела в суде Дата обезличена заемщиком внесен платеж в размере ... рублей, то данная сумма не уменьшает размер срочной ссудной задолженности, поскольку внесенная в обеспечение принятого заемщиком обязательства, являлась недостаточной для погашения задолженности по кредиту, истец согласно условиям кредитного договора и ст. 319 ГК РФ на законных основаниях направил поступившую сумму на погашение задолженности по процентам.

При указанных обстоятельствах, суд находит исковые требования ОАО «Россельхозбанк» подлежащим частичному удовлетворению.

Доводы ответчика Хабибуллина С.А. об отсутствии у него обязательств по возврату денежных средств по кредитному договору от Дата обезличена в связи с тем, что кредит он получал для передачи денег ООО «...», являются необоснованными. Факт заключения ответчиком Хабибуллиным С.А. договора займа с ООО «...» и передачи на основании этого договора ответчиком юридическому лицу денежных средств не освобождает Хабибуллина С.А. от обязательств, принятых на себя по кредитному договору. То обстоятельство, что ООО «...» согласилось выплачивать заложенность перед банком по вышеуказанному кредитному договору также не освобождает ответчика Хабибуллина С.А. от обязанности исполнения обязательств по возврату кредита, поскольку, как пояснили представители банка, перевод долговых обязательств с заемщика Хабибуллина С.А. на какое-либо другое физическое или юридическое лицо не производился.

В соответствии со ст. 98 ГПК РФ стороне, в пользу которой состоялось решение суда, суд присуждает возместить с другой стороны все понесенные по делу судебные расходы. В случае, если иск удовлетворен частично, указанные судебные расходы присуждаются истцу пропорционально размеру удовлетворенных судом исковых требований, а ответчику - пропорционально той части исковых требований, в которой истцу отказано.

Судебные расходы по уплате государственной пошлины по делу подлежат распределению в соответствии со следующим расчетом:

всего подлежит взысканию солидарно ...,69 рублей, на указанную сумму, с применением ст. 333.19 Налогового кодекса Российской Федерации, подлежит уплате государственная пошлина каждым ответчиком ...,30 рублей (...,69 руб./ 2).

Кроме того, с ответчика Хабибуллина С.А. в пользу ОАО "Россельхозбанк" в возмещение судебных расходов на уплату государственной пошлины следует взыскать ... рублей, а в доход местного бюджета - ...,61 рубль.

Руководствуясь ст. ст. 194-199 ГПК РФ, суд

Р Е Ш И Л:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░" ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░., ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░" ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ...,69 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ - ...,25 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ - ...,50 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. - ...,37 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. - ...,35 ░░░., ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. - ...,99 ░░░., ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. - ...,58 ░░░., ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. - ...,65 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░" ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░ ...,23 ░░░., ░ ░░░ ░░░░░: ░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. - ...,87 ░░░., ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. - ... ░░░., ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. - ...,69 ░░░., ░░░░░ ░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░. - ...,67 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░" ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ...,69 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ "░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░" ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ...,30 ░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░ ░.░. ░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ - ...,61 ░░░.

░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░░░