Судебный акт #1 (Определение) по делу № 2-316/2018 ~ М-306/2018 от 06.04.2018

№ года

                       О П Р Е Д Е Л Е Н И Е

13 июня 2018 года                                                                               <адрес>

Сюмсинский районный суд Удмуртской Республики в составе: председательствующего судьи Н.В. Байгозина,

при секретаре ФИО7,

с участием представителя истца Публичного акционерного общества <данные изъяты>» ФИО1, действующей на основании постоянной доверенности <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ,

ответчиков ФИО3, ФИО4,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело по иску Публичного акционерного общества <данные изъяты>» к ООО <данные изъяты>», ФИО3 и ФИО4 о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество,

                           У С Т А Н О В И Л:

Публичное акционерное общество <данные изъяты>» /далее по тексту Истец/ обратилось в суд с иском к ООО «<данные изъяты>», ФИО3 и ФИО4 /далее по тексту Ответчики/ о взыскании задолженности по кредитному договору и обращении взыскания на заложенное имущество.

Публичное акционерное общество <данные изъяты>», именуемое в дальнейшем «Истец», в лице Заместителя управляющего Удмуртским отделением № ПАО <данные изъяты> ФИО2, действующего на основании Устава ПАО <данные изъяты> Положения об Удмуртском отделении № ПАО <данные изъяты> и Доверенности от ДД.ММ.ГГГГ, нотариально удостоверенной и внесенной в реестр ДД.ММ.ГГГГ за №Д-557, с одной стороны, и

-ФИО3, именуемый в дальнейшем «Ответчик 1»;

-Общество с ограниченной ответственностью «<данные изъяты>», именуемое в дальнейшем «Ответчик 2», в лице директора ФИО3, действующего на основании Устава;

-ФИО4, именуемая в дальнейшем «Ответчик 3»;

с другой стороны, далее совместно именуемые «Ответчики», являющиеся сторонами по делу № по иску Публичного Акционерного Общества «<данные изъяты>», в целях добровольного урегулирования спора заключили Мировое соглашение о нижеследующем:

            Настоящее мировое соглашение заключается сторонами на основании ст. 173 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации в целях урегулирования спора, возникшего в связи с неисполнением Ответчиками обязательств по возврату суммы кредита и процентов за пользование кредитом, возникших (или предусмотренных) из кредитных договоров № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ (далее – кредитные договоры).

2. Ответчики признают свои обязательства перед Истцом по Кредитным договорам № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ по состоянию на ДД.ММ.ГГГГ (включительно) в размере 3 051 749 (Три миллиона пятьдесят одна тысяча семьсот сорок девять) рублей 67 копеек, включая:

2.1.    по кредитному договору № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ:

-    просроченный основной долг в сумме 1 871 999 (Один миллион восемьсот семьдесят одна тысяча девятьсот девяносто девять) рублей 89 копеек;

-    проценты за пользование кредитом в сумме 65 632 (Шестьдесят пять тысяч шестьсот тридцать два) рубля 20 копеек;

-    неустойку за несвоевременное погашение основного долга в сумме 3 786 (Три тысячи семьсот восемьдесят шесть) рублей 55 копеек;

-    неустойку за несвоевременное погашение процентов в сумме 1 919 (Одна тысяча девятьсот девятнадцать) рублей 33 копеек.

2.2.    по кредитному договору № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ:

-    просроченный основной долг в сумме 1 066 666 (Один миллион шестьдесят шесть тысяч шестьсот шестьдесят шесть) рублей 72 копейки;

        -     проценты за пользование кредитом в сумме 36 657 (Тридцать шесть тысяч шестьсот пятьдесят семь) рублей 53 копеек;

-    неустойку за несвоевременное погашение основного долга в сумме 4 000 (Четыре тысячи) рублей 89 копеек;

-    неустойку за несвоевременное погашение процентов в сумме 1 086 (Одна тысяча восемьдесят шесть) рублей 56 копеек.

3. Ответчики признают свои обязательства по договорам, обеспечивающим исполнение обязательств по кредитным договорам № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, в полном объеме;

-     Договорами поручительства № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенными с «Ответчиком 2»;

-    Договорами поручительства № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенными с «Ответчиком 3»;

- Договорами залога № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенными с «Ответчиком 1»;

- Договорами залога № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенными с «Ответчиком 2».

                4. Истец и Ответчики договорились о следующих условиях погашения признанной Ответчиками задолженности по Мировому соглашению в сумме 3 051 749 (Три миллиона пятьдесят одна тысяча семьсот сорок девять) рублей 67 копеек.

        Погашение заложенности по кредитному договору № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ осуществляется согласно следующему графику:

№	Сумма платежа, руб.	Основной долг, руб.	Просроченные проценты, руб.	Неустойки, руб.	Дата платежа
1.	32 400,00	-	32 400,00	-	ДД.ММ.ГГГГ
2.	32 400,00	-	32 400,00	-	ДД.ММ.ГГГГ
3.	32 400,00	25 861,92	832,20	5 705,88	ДД.ММ.ГГГГ
4.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
5.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
6.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
7.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
8.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
9.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
10.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
11.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
12.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
13.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
14.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
15.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
16.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
17.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
18.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
19.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
20.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
21.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
22.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
23.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
24.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
25.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
26.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
27.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
28.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
29.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
30.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
31.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
32.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
33.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
34.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
35.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
36.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
37.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
38.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
39.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
40.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
41.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
42.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
43.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
44.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
45.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
46.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
47.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
48.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
49.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
50.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
51.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
52.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
53.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
54.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
55.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
56.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
57.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
58.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
59.	32 400,00	32 400,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
60.	31 737,97	31 737,97	-	-	ДД.ММ.ГГГГ

Погашение заложенности по кредитному договору № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ осуществляется согласно следующему графику:

№	Сумма платежа, руб.	Основной долг, руб.	Просроченные проценты, руб.	Неустойки, руб.	Дата платежа
1.	18 500,00	-	18 500,00	-	ДД.ММ.ГГГГ
2.	18 500,00	-	18 157,53	342,47	ДД.ММ.ГГГГ
3.	18 500,00	13 755,02	-	4 744,98	ДД.ММ.ГГГГ
4.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
5.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
6.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
7.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
8.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
9.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
10.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
11.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
12.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
13.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
14.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
15.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
16.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
17.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
18.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
19.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
20.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
21.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
22.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
23.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
24.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
25.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
26.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
27.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
28.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
29.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
30.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
31.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
32.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
33.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
34.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
35.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
36.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
37.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
38.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
39.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
40.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
41.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
42.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
43.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
44.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
45.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
46.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
47.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
48.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
49.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
50.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
51.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
52.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
53.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
54.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
55.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
56.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
57.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
58.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
59.	18 500,00	18 500,00	-	-	ДД.ММ.ГГГГ
60.	16 911,70	16 911,70	-	-	ДД.ММ.ГГГГ

4.1. Истец имеет право в соответствии с условиями соглашения о праве Ответчиков на списание средств без распоряжения Ответчиков, заключенных между Истцом и Ответчиками, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по погашению задолженности по Мировому соглашению и /или просроченной задолженности по процентам, начисляемым по условиям Мирового соглашения, и /или неустоек и /или иных платежей, включая расходы по госпошлине согласно п. 4 Мирового соглашения, по мере поступления средств, списывать их без дополнительного распоряжения Ответчиков в счет погашения просроченных платежей и неустоек по Мировому соглашению со счетов, открытых у Истца в валюте обязательства:

№, счет «Ответчика 2», в Удмуртском отделении №

№, счет «Ответчика 1», в Удмуртском отделении №

№, счет «Ответчика 1», в Удмуртском отделении №.

Истец имеет право в соответствии с условиями соглашения о праве Истца на списание средств без распоряжения Ответчиков, заключенных между Истцом и Ответчиками, без распоряжения Ответчиков производить списание средств со счетов Ответчиков, открытых у Истца в валюте обязательства с целью погашения срочной задолженности по Мировому соглашению в дату наступления срока платежа по графику, установленному п. 4 Мирового соглашения или срока выполнения иных платежных обязательств, установленных Мировым соглашением.

В случае закрытия счетов, указанных в п. 4.1 Мирового соглашения /изменения перечня счетов, указанных в Мировом соглашении, Ответчики обязуются оформить новое соглашение о праве Истца на списание средств без распоряжения Ответчиков и представить его Истцу в срок не позднее 3 (трёх) рабочих дней с даты открытия нового счета. Изменение перечня счетов не является изменением Мирового соглашения и не требует утверждения в суде.

Истец письменно информирует Ответчиков о факте списания средств без распоряжения Ответчиков с их счетов.

    5. На сумму задолженности Ответчиков по Мировому соглашению Ответчики уплачивают Истцу проценты в валюте задолженности, указанной в п. 4 Мирового соглашения, по ставке 15,00 % (тринадцать) процентов годовых.

Проценты начисляются на сумму фактической задолженности по Мировому соглашению, начиная с даты подписания Мирового соглашения (не включая эту дату) по дату полного погашения задолженности, указанной в п. 4 Мирового соглашения (включительно).

Первая дата уплаты процентов – ДД.ММ.ГГГГ. В эту дату проценты уплачиваются за период с даты подписания Мирового соглашения (не включая эту дату) по ДД.ММ.ГГГГ (включительно).

В дальнейшем проценты уплачиваются ежемесячно 11-го числа каждого месяца и в дату полного погашения задолженности по основному долгу, указанной в п. 2 Мирового соглашения, за период с 12-го числа предшествующего месяца (включительно) по 11-е число текущего месяца (включительно). При этом последняя уплата процентов производится за период с 12-го числа предшествующего месяца (включительно) по дату полного погашения задолженности, указанной в п. 4 Мирового соглашения (включительно).

При исчислении процентов в расчет принимается фактическое количество календарных дней в платежном периоде, а в году – действительное число календарных дней (365 или 366 соответственно).

6. Истец и Ответчики договорились о следующих условиях обеспечения мирового соглашения:

- Договоры поручительства № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и

№ <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные с «Ответчиком 2»;

-    Договоры поручительства № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные с «Ответчиком 3»;

-    Договоры залога № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенные с «Ответчиком 1»;

-    Договоры залога № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, заключенными с «Ответчиком 2».

           6.1. В качестве дополнительного обеспечения по кредитным договорам № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ Ответчики обязуются предоставить поручительство Индивидуального предпринимателя ФИО5 (ИНН <данные изъяты>) на всю сумму обязательств, c заключением соглашения о безакцептном списании, без дополнительного распоряжения, задолженности по Мировому соглашению и /или просроченной задолженности по процентам, начисляемым по условиям Мирового соглашения, и /или неустоек и /или иных платежей, по мере поступления средств, списывать со счета №, открытого в Удмуртском отделении №.

7. Ответчики обязуются компенсировать Истцу расходы по оплате 100% государственной пошлины за рассмотрение дела в суде общей юрисдикции в размере 35 458 (Тридцать пять тысяч четыреста пятьдесят восемь) рублей 75 копеек. Ответчики обязуется перечислить денежные средства на расчетный счет, указанный в реквизитах сторон, до ДД.ММ.ГГГГ.

8. В случае полного или частичного неисполнения Ответчиками обязательств, предусмотренных п.п. 3 – 7 Мирового соглашения, вынесения Арбитражным судом определения о принятии заявления о введении в отношении Ответчиков одной из процедур банкротства, Истец вправе обратиться в Сюмсинский районный суд Удмуртской Республики за получением исполнительных листов на принудительное исполнение Мирового соглашения, включая принудительное исполнение в соответствии с графиком платежей по Мировому соглашению и принудительное единовременное взыскание задолженности по Мировому соглашению в полном объеме, а также обращении взыскания на заложенное имущество, указанное в договорах залога № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, и № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ, № <данные изъяты> от ДД.ММ.ГГГГ.

                9. Заключение Мирового соглашения не прекращает действие Кредитных договоров; Договоров залога; Договоров поручительства. Мировое соглашение не является новацией. Порядок и объем исполнения обязательств по Кредитным договорам определены Мировым соглашением

        10. Мировое соглашение вступает в силу с даты утверждения Мирового соглашения в Сюмсинском районном суде Удмуртской Республики.

        11. Мировое соглашение составлено в пяти подлинных экземплярах: по одному для каждой из сторон, а также один экземпляр для направления в Сюмсинский районный суд Удмуртской Республики.

        12. На основании ст. 173 ГПК РФ Стороны просят Сюмсинский районный суд Удмуртской Республики утвердить настоящее Мировое соглашение и прекратить производство по делу в соответствии со статьями 173, 220 ГПК РФ.

        13. Последствия прекращения производства по делу Истцу и Ответчикам известны.

Принятые судом меры обеспечения иска сохраняются до полного исполнения Ответчиками обязательств по мировому соглашению.

Истцу и Ответчикам разъяснены и понятны содержание статей 220 и 221 ГПК РФ, что заключение настоящего мирового соглашения является основанием для прекращения производства по делу, в результате чего повторное обращение в суд по спору между теми же Сторонами, о том же предмете и по тем же основаниям не допускается.

ФИО3 и ФИО4 с условиями мирового соглашения согласились.

В подтверждение своих намерений Стороны представили в суд Мировое соглашение в письменной форме за своими подписями.

        Выслушав объяснения сторон, суд находит возможным утвердить Мировое соглашение между сторонами на предложенных ими же условиях в их интересах.

        Согласно ст. 220 ГПК РФ суд прекращает производство по делу в случае, если стороны заключили мировое соглашение и оно утверждено судом.

        Условия мирового соглашения записаны в их заявлении, ими самими подписаны, занесены в протокол судебного заседания. Прекращение производства по делу не противоречит закону и не нарушает чьих-либо прав и охраняемых законом интересов иных лиц.

        Таким образом, имеются основания для утверждения Мирового соглашения и прекращения производства по делу.

        На основании изложенного, руководствуясь статьями 39, 173, 220, 221 ГПК РФ, суд

                     О П Р Е Д Е Л И Л:

            ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░.

░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ <░░░░░░ ░░░░░░>» ░ ░░░ «<░░░░░░ ░░░░░░>», ░░░3 ░ ░░░4 ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░.

░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ 15 ░░░░ ░░ ░░░ ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░.

░░░░░: ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░ ░░░░░: ░░░░░                        ░.░. ░░░░░░░░

░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░                ░░░7