Мотивированное решение по делу № 02-9216/2022 от 08.08.2022

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

08 ноября  2022 года город Москва

Пресненский районный суд адрес в составе:

председательствующего судьи Карповой А.И.

при секретаре Левкиной Е.А,

рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 02-9216/2022 по иску Григорьевой Натальи Валерьевны к ООО ИК "КЬЮБИЭФ" о взыскании денежных средств,

УСТАНОВИЛ:

Истец Григорьева Н.В. обратилась в суд с исковым заявлением к ООО ИК "КЬЮБИЭФ" о взыскании денежных средств. В обоснование заявленных требований, истец ссылалась на то, что 27.01.2021 между истцом (Клиентом) и Ответчиком ООО ИК "КьюБиЭф" (Брокером) был заключен Договор оказания брокерских услуг (Договор присоединения) №БО-Ф-Н-0-01580 (далее – Договор) путем присоединения к Договору на основании заявления о присоединении для физических лиц.

Согласно п.1.1 Договора Брокер обязуется за вознаграждение совершать по поручению Клиента сделки с ценными бумагами, заключать договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, на торгах, проводимых организаторами торговли, а также на внебиржевом рынке и совершать иные действия на условиях и в порядке, установленных Договором и Регламентом оказания брокерских услуг (далее – Регламент).

Во исполнение Договора в качестве обеспечительного платежа для участия в опционах Истец перевел Ответчику ООО ИК "КьюБиЭф" сумма.

В рамках Договора брокерского обслуживания Истец получил от Ответчика ООО ИК "КьюБиЭф" в электронном виде текст Соглашения об общих условиях предоставления опционов, которое не подписано со стороны Ответчика и передано Истцу фактически для ознакомления.

В целях заключения в будущем внебиржевых срочных сделок по покупке финансовых продуктов (заключение опционных договоров) Истец давал Ответчику поручения заключать сделки по предоставлению опционов на заключение договоров, денежные средства Истца по таким поручениям списывались с его брокерского счета.

Согласно последнему отчету Брокера «О состоянии счетов клиента по сделкам с ценными бумагами и операциям, с ними связанными, а также по срочным сделкам и операциям, с ними связанными в течение дня задолженность Брокера перед Истцом на указанную дату составляет: сумма

Указанные опционы прекращены на основании отправленных Ответчику поручений. Срок зачисления Ответчиком денежных средств на брокерский счет Истца согласно условиям опционов – 20 рабочих дней после их прекращения.

Согласно п.12.3 Договора Ответчик в соответствии с Регламентом обязуется своевременно осуществлять возврат активов Истца.

Срок возврата активов (денежных средств) по прекращенным опционам Ответчиком пропущен, зачисление денежных средств на брокерский счет Истца отсутствует, что является существенным нарушением условий Договора.

Соглашения на заключение сделок по конкретным опционам присылались Ответчиком в электронном виде, где отсутствуют подписи уполномоченных представителей Ответчика, а также в тексте соглашений отсутствует наименование сторон сделки, что является нарушением письменной формы сделки (ст.160 ГК РФ).

Таким образом, отчеты Ответчика о заключении им конкретных опционов являются недействительными, поскольку присылались Истцу в электронном виде без подписи ответственных лиц и печати организации.

В пункте 4.2.1 Регламента установлено, что отзыв денежных средств, предоставленных Брокеру (Ответчику) для расчетов по сделкам с ценными бумагами и/или срочным сделкам, производится на основании Поручения на вывод (отзыв) денежных средств. Поручения на вывод (отзыв) денежных средств передаются клиентом (Истцом) Брокеру (Ответчику) с использованием способов подачи поручений, указанных в разделе 3 Регламента.

В пункте 3.4.1 Регламента установлено: Брокер принимает от Клиента посредством электронной почты исключительно следующие типы стандартных сообщений: Поручение Клиента на вывод (отзыв) денежных средств. Под исполнением Брокером Поручения на вывод (отзыв) денежных средств понимается списание денежных средств со специального брокерского счета Брокера в пользу банковского счета, указанного в поручении.

В пункте 3.4.2 Регламента указаны способы отправления документации в рамках Договора: прием поручений и информационных запросов Клиента осуществляется Брокером только в случае передачи Клиентом таких поручений и запросов посредством электронной почты с адреса, указанного Клиентом в Заявлении о присоединении к Договору на адрес электронной почты Брокера: orders@qbfin.ru.

В целях возврата денежных средств Истцом на адрес электронной почты Ответчика: orders@qbfin.ru направлены поручения:

-о выводе денежных средств в размере свободного остатка.

Согласно п.1.6.1.7 Регламента Ответчик обязан исполнять поручения Истца на вывод (отзыв) денежных средств не позднее 1 (одного) рабочего дня, следующего за днем получения Поручения, то есть возвратить денежные средства на указанный в поручении расчетный счет Клиента.

Указанные в поручении Клиента денежные средства являются остатком обеспечительного платежа, уплаченного Ответчику в рамках исполнения Договора оказания брокерских услуг.

В соответствии с п.4.3 Соглашения остаток обеспечительного платежа подлежит возврату Клиенту по его требованию (поручению) в течение 10 рабочих дней с даты получения Брокером соответствующего требования.

В настоящее время срок исполнения обязательств Ответчика перед Истцом по поручениям о выводе денежных средств, а также по возврату активов по прекращенным опционам, давно истек, но перевод денежных средств на расчетный счет Истца и возврат активов – отсутствует.

Таким образом, Ответчик в одностороннем порядке отказался исполнить обязательства по Договору. Такое нарушение условий Договора является существенным для Истца, поскольку он лишен того, на что рассчитывал при заключении Договора: надлежащего исполнения Ответчиком поручений Истца, своевременный вывод денежных средств и возврат активов, получение прибыли.

Неисполнение Ответчиком обязательства по выводу денежных средств Истца, отсутствие зачисления денежных средств на брокерский счет по прекращенным опционам поставили Истца в условия, при которых у него отсутствует возможность заключать новые опционы, получить свои денежные средства, получать прибыль, то есть совершать те действия, ради которых был заключен Договор брокерского обслуживания с Ответчиком.

В результате аннулирования лицензии Ответчика Истец лишился того, на что вправе рассчитывал при заключении Договора: брокерское обслуживание, заключение гражданско-правовых сделок (опционов) через Брокера, получение прибыли.

Существенные обстоятельства носят в настоящий момент неустранимый характер, не могли быть предвидены при заключении договора, вследствие чего продолжение договорных отношений с Ответчиком очевидно становится невозможным.

В соответствии со ст.15.1 Регламента (приложение к договору оказания брокерских услуг) Брокер и Клиент имеют право в любой момент расторгнуть Договор оказания брокерских услуг в одностороннем порядке.

Согласно ст.15.2 Регламента расторжение Договора по инициативе Клиента производится путем направления Брокеру соответствующего уведомления. Договор считается расторгнутым по истечении 30 календарных дней с даты получения уведомления Брокером.

Уведомление клиент вправе направить на бумажном носителе, а также посредством электронной почты на адрес Брокера.

Истец направил Ответчику уведомление о расторжении Договора оказания брокерских услуг и претензию о возврате денежных средств (в электронном виде на адрес: orders@qbfin.ru, а также заказным письмом с уведомлением и описью вложения по адресу местонахождения юридического лица). Ответ на уведомление и претензию от Ответчика отсутствует.

В настоящее время срок, установленный Регламентом (30 дней с даты получения уведомления), по истечении которого Договора считается расторгнутым, наступил, то есть договор расторгнут, опционы прекращены, но возврат денежных средств, уплаченных Истцом по Договору и указанный в претензии, отсутствует.

Истец исполнил свои обязательства, в том числе перевел денежные средства (обеспечительный платеж) для участия в опционах, а Ответчик не исполнил свои обязательства, выраженные в отсутствии исполнения поручений Истца на вывод денежных средств, на возврат денежных средств на брокерский счет по прекращенным опционам.

Таким образом, к отношениям сторон после расторжения Договора применяются положения об обязательствах вследствие неосновательного обогащения.

После расторжения Договора у Ответчика отсутствуют правовые основания для сбережения денежных средств Истца, а равно Ответчик обязан возвратить Истцу денежные средства, уплаченные в период действия Договора, как неосновательное обогащение.

В связи с изложенным, просит взыскать с ООО ИК «Кьюбиэф» денежные средства в размере сумма, расходы по уплате государственной пошлины.

Истец в судебном заседании участия не принимал, извещался судом надлежащим образом, в заявлении на имя суда просил рассмотреть дело в его отсутствие.

Представители ответчика ООО ИК «Кьюбиэф» Мазка И.В., действующие на основании доверенности, в судебном заседании исковые требования не признали в полном объёме по основаниям, подробно изложенным в отзыве на исковое заявление.

Третье лицо не явилось, извещено.

Проверив материалы дела, выслушав явившихся лиц, исследовав письменные доказательства по делу, суд приходит к следующим выводам.

В соответствии со ст.ст.55,56,59,60,67 ГПК РФ, доказательствами по делу являются полученные в предусмотренном законом порядке сведения о фактах, на основе которых суд устанавливает наличие или отсутствие обстоятельств, обосновывающих требования и возражения сторон, а также иных обстоятельств, имеющих значение для правильного рассмотрения и разрешения дела, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом, суд принимает только те доказательства, которые имеют значение для рассмотрения и разрешения дела, обстоятельства дела, которые в соответствии с законом должны быть подтверждены определенными средствами доказывания, не могут подтверждаться никакими другими доказательствами.

В соответствии с п. 1 ст. 56 ГПК РФ каждая сторона должна доказывать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, содержание которой следует рассматривать в контексте с положениями п. 3 ст. 123 Конституции Российской Федерации и ст. 12 ГПК РФ, закрепляющих принцип состязательности гражданского судопроизводства и принцип равноправия сторон, каждая сторона должна доказать те обстоятельства, на которые она ссылается как на основания своих требований и возражений, если иное не предусмотрено федеральным законом.

В силу ст. 67 ГПК РФ суд оценивает доказательства по внутреннему убеждению, основанному на беспристрастном, всестороннем и полном рассмотрении имеющихся доказательств в их совокупности.

В силу ст.18 Конституции РФ права и свободы человека и гражданина являются непосредственно действующими. Они определяют смысл, содержание и применение законов, деятельность законодательной и исполнительной власти, местного самоуправления и обеспечиваются правосудием.

В соответствии со ст.46 Конституции РФ каждому гарантируется судебная защита его прав и свобод.

В соответствии со ст.ст. 11, 12 ГК РФ защита гражданских прав осуществляется судом путем восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения, а также иными способами, предусмотренными законом.

Заинтересованное лицо вправе в порядке, установленном законодательством о гражданском судопроизводстве, обратиться в суд за защитой нарушенных либо оспариваемых прав, свобод и законных интересов (статья 3 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации).

Согласно ст. 2 ГПК РФ задачами гражданского судопроизводства являются правильное и своевременное рассмотрение и разрешение гражданских дел в целях защиты нарушенных или оспариваемых прав, свобод и законных интересов граждан, организаций, прав и интересов Российской Федерации, субъектов Российской Федерации, муниципальных образований, других лиц, являющихся субъектами гражданских, трудовых или иных правоотношений.

Таким образом, судебной защите подлежат только нарушенные права.

Из ст.8 ГК РФ следует, что гражданские права и обязанности возникают из оснований, предусмотренных законом и иными правовыми актами, а также из действий граждан и юридических лиц, которые хотя и не предусмотрены законом или такими актами, но в силу общих начал и смысла гражданского законодательства порождают гражданские права и обязанности. В частности, гражданские права и обязанности возникают из судебного решения, установившего гражданские права и обязанности.

В соответствии со ст. 309 ГК РФ, обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями или иными обычно предъявляемыми требованиями.

Согласно ст. 310 ГК РФ, односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных настоящим Кодексом, другими законами или иными правовыми актами.

Судом установлено и следует из материалов дела, что 27.01.2021 между Григорьевой Н.В. и ООО ИК «Кьюбиэф» путем присоединения Истца к Регламенту брокерского обслуживания (далее - "Регламент") в порядке, предусмотренном ст. 428 ГК РФ, был заключен договор о брокерском обслуживании №БО-Ф-Н-0-01580.

В соответствии с пунктом 1 статьи 3 Федерального закона от 22.04.1996 №39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» Брокерской деятельностью признается деятельность по исполнению поручения клиента (в том числе эмитента эмиссионных ценных бумаг при их размещении) на совершение гражданско-правовых сделок с ценными бумагами и (или) на заключение договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, осуществляемая на основании возмездных договоров с клиентом (далее - договор о брокерском обслуживании).

В процессе исполнения поручений клиентов в рамках заключенных договоров на брокерское обслуживание Обществом с ООО «Кью.брокер» были заключены внебиржевые опционные договоры и соглашения об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор) (далее – Соглашения).

Юридической основой данных сделок являются:

а) Соглашение о предоставлении опциона на заключение договора (ст.429.2 ГК РФ); разовое либо в форме рамочного договора (ст.429.1 ГК РФ), имеющее предварительный характер;

б) Внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом согласно пункту 2 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов».

По Договору Истцом были приобретены внебиржевые опционные договоры (далее – Опционы) путем подачи поручений на заключение внебиржевого опционного договора в порядке, предусмотренном Общими условиями заключения срочных сделок на внебиржевом рынке (Приложение №18 к Договору), а также Соглашение об общих условиях предоставления опционов на заключение договоров (Рамочный договор) (далее – Соглашение). Контрагентом (Продавцом) по Опционам и Соглашению является ООО «Кью.брокер» (ИНН: 9703003668; ОГРН: 1197746629057).

В соответствии с п.1.1 Соглашения предметом Соглашения является установление общих условий предоставления опционов на заключение внебиржевых опционных договоров, порядок их предоставления и исполнения.

В соответствии с п.2.2 Соглашения покупатель (Ответчик, действующий за счет клиента) предоставляет посредством безотзывной оферты продавцу право заключить внебиржевой опционный договор, являющийся производным финансовым инструментом (далее – Опцион).

Как следует из представленного отзыва на исковое заявление, подписывая поручение, ознакомление и согласие со всеми условиями Опциона, внебиржевого опционного договора, спецификации структурного продукта, являющейся неотъемлемой частью договора и поручения, в том числе с условиями досрочного расторжения договора, Григорьева Н.В. подтвердила свое ознакомление об общем характере и источниках конфликта интересов, в том числе, что стороной, за счет которой исполняются сделки, заключаемые на основании указанных документов, является ООО «Кью.брокер», подконтрольное контролирующему лицу брокера. В связи с этим возможно возникновение конфликта интересов.

Подавая поручение на покупку структурного продукта (заключение договора) покупатель тем самым подтверждает, что все риски, связанные с совершением подобных сделок и операций на рынке внебиржевых производных финансовых инструментов, являются приемлемыми для покупателя в полном объеме. Покупатель тем самым подтверждает, что он единолично несет все риски, связанные с совершением сделок и исполнением договора.

Согласно условиям внебиржевого опционного договора покупатель опциона приобретает право получить единовременную денежную сумму в зависимости от изменения цены базисного актива при предъявлении требования в установленном договором порядке, а Продавец Опциона берет на себя обязательство уплатить данную денежную сумму в случае исполнения опциона.

При этом договор является производным финансовым инструментом, не предполагающим поставку базисного актива, а также не является офертой о приобретении иностранных финансовых инструментов или иностранных ценных бумаг. Цена базисного актива является только индикативным показателем, на базе которого определяются права и обязанности сторон.

В соответствии с пунктом 2.14 Опциона Общество (Брокер) является лицом, которое определяет сумму денежных средств, подлежащих передаче по Соглашению, предъявляет и получает требования, уведомления, предусмотренные Соглашением, а также совершает любые иные действия, необходимые для осуществления прав и исполнения обязанностей покупателя и продавца Опционов по Соглашению.

Заключение Обществом с ООО «Кью.брокер» сделок производилось в соответствии с брокерским договором и на основании поручения клиента, при этом Общество действовало в качестве комиссионера по поручению и за счет своих клиентов (ст. 990 ГК РФ).

В соответствии со ст. 993 ГК РФ Общество не несет ответственности перед клиентами (комитентами) за неисполнение сделки третьим лицом (ООО «Кью.брокер»).

Общество в соответствии с заключенным между Обществом и ООО «Кью.брокер» договором оказания брокерских услуг от 01.11.2019 № ЮБ-288 регулярно информирует ООО «Кью.брокер» о суммах предстоящих выплат ООО «Кью.брокер» с целью погашения обязательств ООО «Кью.брокер» по заключенным внебиржевым опционным договорам путем направления уведомлений и информационных отчетов на адрес электронной почты client@q.broker, указанной в договоре от 01.11.2019 № ЮБ-288.

Денежные средства Истца на брокерском обслуживании находились и учитывались на специальном банковском счете ООО ИК «КьюБиЭф», предназначенном исключительно для хранения денежных средств клиентов профессионального участника, осуществляющего брокерскую деятельность, информация о чем содержится в предоставляемой клиентам Отчетности по договору оказания брокерских услуг.

Учетный счет Клиента (Брокерский счет Клиента) – специальный счет (совокупность счетов и/или Портфелей Клиента), открываемый Брокером в системах внутреннего учета каждому Клиенту для ведения учета активов Клиента, передаваемых Клиентом Брокеру в соответствии с настоящим Договором, а также операций и сделок, совершенных Брокером за счет и в интересах Клиента. Учетный счет Клиента открывается и ведется Брокером в соответствии с законодательством Российской Федерации в сфере финансовых рынков и не является банковским счетом по смыслу Гражданского Кодекса Российской Федерации.

В соответствии с пунктом 3.1 Положения Банка России от 31.01.2017 N 577-П (ред. от 13.08.2020) "О правилах ведения внутреннего учета профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую деятельность, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами" (далее – Положение) ООО ИК «КьюБиЭф» открыло счет внутреннего учета для учета активов клиентов, в том числе Григорьевой Н.В. и ООО «Кью.брокер», а также всех операций и сделок с активами в рамках договоров оказания брокерских услуг.

В соответствии с пунктом 3.13 Положения Общество вело записи внутреннего учета по счету внутреннего учета клиента, которые содержали всю предусмотренную Положением информацию.

В целях исполнения пункта 9.1 Положения Общество составляло отчетность клиентам, в т.ч. Григорьевой Н.В., на основании записей внутреннего учета по счетам внутреннего учета, отчетность содержала также сведения об исполненных поручениях Клиента, на основании которых брокер (Общество) осуществлял сделки/операции, в том числе по исполнению обязательства клиента (ИСТЦА) по переводу обеспечительного платежа с брокерского счета клиента (ИСТЦА), за счет которого действует в качестве покупателя Общество, на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО «Кью.брокер»).

Операции по переводу денежных средств клиентов Общества, заключивших договоры оказания брокерских услуг, и заключивших между собой сделки, производятся Обществом в соответствии с п. 3.13 Положения по брокерским счетам клиентов Общества и отражаются в отчетности по договорам оказания брокерских услуг.

Таким образом, составление Отчетности по договорам оказания брокерских услуг предусмотрено нормативным актом Банка России, Отчетность по договорам оказания брокерских услуг является подтверждающим проведение операций и совершение сделок Брокером (Обществом) с активами клиентов (также как для кредитных организаций подтверждающим проведение операций по банковским счетам является банковская выписка, исполненное платежное поручение).

Указанные обстоятельства подтверждаются Приложением №1 к Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения) Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания «КьюБиЭф» РЕГЛАМЕНТ ОКАЗАНИЯ БРОКЕРСКИХ УСЛУГ Общества с ограниченной ответственностью Инвестиционная Компания «КьюБиЭф», копией сообщения от 15.03.2018 № 45-37/1898 НКО адрес 1) об открытии счетов, а также платёжными поручениями за 2020,2021гг., подтверждающими перечисление денежных средств (активов) клиентов на брокерский счет продавца, от имени и за счет которого действует Общество (ООО «Кью.брокер»), реестром банковских документов за август 2020г.-декабрь 2021г., содержащим сведения о датах поступления и списания денежных средств с указанием назначения платежа и наименования контрагента, электронными выписками из репозитория.

Все поданные Истцом поручения по Соглашению приняты и исполнены ООО ИК «Кьюбиэф».

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременной выплаты по Опционам расчёты по поданному Истцом поручению не завершены.

В связи с отсутствием денежных средств ООО Кью.брокер в размере, необходимом для исполнения обязательства ООО Кью.брокер перед Покупателем, (ООО ИК «КьюБиЭф», действующим от своего имени, но за счет и в интересах клиента) ООО ИК «КьюБиЭф» не имеет возможности провести расчеты по Внебиржевым опционным договорам и Соглашению.

В соответствии с ч.1 ст.30 Федерального закона от 22.04.1996 N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" под раскрытием информации на рынке ценных бумаг понимается обеспечение ее доступности всем заинтересованным в этом лицам независимо от целей получения данной информации в соответствии с процедурой, гарантирующей ее нахождение и получение. Раскрытой информацией на рынке ценных бумаг признается информация, в отношении которой проведены действия по ее раскрытию.

ООО ИК «Кьюбиэф» проинформировало клиентов ООО ИК «Кьюбиэф» о неисполнении Продавцом Опционов обязательств по Опционам путем раскрытия на сайте Общества сообщения по адресу: https://qbfin.ru/files/supplement.pdf.

ООО ИК «Кьюбиэф» в целях защиты прав и интересов клиентов Общества, заключивших внебиржевые опционные договоры с Контрагентом, направило в адрес Контрагента (Продавца Опционов) досудебную претензию.

Таким образом, Истец, самостоятельно принимал решение о подаче поручений ООО ИК «Кьюбиэф» на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий.

Следовательно, Истец, в части возврата ему имущества, переданного третьему лицу (ООО «Кью.брокер») по сделкам, которые в дальнейшем не были исполнены третьим лицом (ООО «Кью.брокер») не может рассматриваться в качестве кредитора ООО ИК «Кьюбиэф», а ООО ИК «Кьюбиэф», соответственно, не может быть признано просрочившим исполнение требований Истца по денежным обязательствам.

С учетом вышеизложенного, факт отказа в части исполнения поручений Истца в деятельности Общества на текущий момент отсутствует.

Все поданные Истцом поручения по Опционам и Соглашению приняты и исполнены ООО ИК «Кьюбиэф».

В связи с неисполнением Продавцом Опционов обязательств по возврату Единовременных выплат по Опционам и остатка Обеспечительного платежа по Соглашению расчеты по поданным Истцом поручениям не завершены, денежные средства от ООО «Кью.брокер» по указанным опционам не поступали.

Подписывая Заявление на признание физического лица квалифицированным инвестором Григорьева Н.В. подтвердила, что осведомлена о повышенных рисках, связанных с финансовыми инструментами, об ограничениях, установленных законодательством Российской Федерации в отношении финансовых инструментов, предназначенных для квалифицированных инвесторов, и особенностях оказания услуг квалифицированным инвесторам, а также о том, что физическим лицам, являющимся владельцами ценных бумаг, предназначенных для квалифицированных инвесторов, в соответствии с пунктом 2 статьи 19 Федерального Закона от 05.03.1999 №46-ФЗ «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» не осуществляются выплаты компенсаций из федерального компенсационного фонда; также Григорьева Н.В. подтвердила, что предоставленная ею информация в ООО ИК «КьюБиЭф» в целях подтверждения соответствия условиям, позволяющим признать Заявителя (Григорьеву Н.В.) в качестве Квалифицированного инвестора, является достоверной, полной и актуальной; также Григорьева Н.В. подтвердила готовность предоставить дополнительные документы по запросу ООО ИК «КьюБиЭф», подтверждающие соответствие требованиям, соблюдение которых необходимо для признания лица квалифицированным инвестором.

Вышеуказанные обстоятельства подтверждаются также представленной в материалы дела ООО ИК «КьюБиЭф» выпиской из Промежуточного акта проверки Банка России, в соответствии с которой в рамках проводимой Банком России «Проверки внебиржевых сделок в интересах клиентов с опционными контрактами – ПФИ (условия заключения, исполнения, расчетов)» установлено, что в анализируемом периоде ООО ИК «КьюБиЭф» заключались сделки с биржевыми и внебиржевыми опционами. Внебиржевые опционные договоры заключались в интересах учредителей управления, а также по поручению клиентов, находящихся на брокерском обслуживании. Сведения о количестве внебиржевых опционных договоров и объемах инвестированных денежных средств в разбивке по базисным активам и времени заключения договоров, приведены в Приложении 3.1 к Акту проверки. В соответствии с данными внутреннего учета ООО ИК «КьюБиЭф» внебиржевые опционные договоры заключались по поручениям клиентов ООО ИК «КьюБиЭф» (физических и юридических лиц), поданным на основании договоров о брокерском обслуживании, и встречным поручениям ООО «КЬЮ.БРОКЕР» также направленным Обществом в рамках договора о брокерском обслуживании. Продавцом внебиржевых опционных договоров, заключенных в анализируемом периоде, являлось ООО «КЬЮ.БРОКЕР», покупателями выступали иные клиенты ООО ИК «КьюБиЭф».

Таким образом, Григорьева Н.В. самостоятельно принимала решение о подаче поручений Ответчику ООО ИК «КьюБиЭф» на заключение сделок, осознавая при этом все возможные последствия своих действий. В данном случае у Ответчика ООО ИК «КьюБиЭф» отсутствуют обязательства по выплате денежных средств Истцу Григорьевой Н.В. ООО ИК «КьюБиЭф» является ненадлежащим ответчиком.

Разрешая заявленные исковые требования, оценив представленные по делу доказательства в их совокупности по правилам ст. 67 ГПК РФ, суд приходит к выводу о том, что исковые требования о расторжении договора, взыскании денежных средств с ООО ИК «КьюБиЭф» удовлетворению не подлежат, поскольку в ходе рассмотрения дела не нашёл подтверждения факт неисполнения ООО ИК «КьюБиЭф» своих обязательств по Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения), заключенному с Григорьевой Н.В. Данный вывод суд основывает на анализе материалов, представленных и исследованных в ходе судебного заседания, которым дает оценку в соответствии с требованиями ст.67 ГПК РФ, и в соответствии с положениями норм материального права, регулирующими спорные правоотношения.

Вопреки требованиям ст. 56 ГПК РФ со стороны истца не представлено доказательств ненадлежащего исполнения ООО ИК «КьюБиЭф» условий обязательств, вытекающих из Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения), а судом не добыто.

Кроме того, в соответствии с п.1.6.1.10 Регламента Брокер обязуется возвратить Клиенту Активы, находящиеся на Брокерском счете, в случае аннулирования лицензии Брокера на осуществление брокерской деятельности на рынке ценных бумаг или прекращения действия Договора.

Согласно п. 5.5.1. Регламента, если иное не предусмотрено действующим законодательством РФ, правилами ТС, условиями, на которых Клиент присоединился к Регламенту, или Поручением Клиента на сделку, то при исполнении Поручения Клиента на сделку Брокер действует в качестве Комиссионера, т.е. от своего имени и за счет Клиента. В этом случае на действия Брокера и Клиента распространяются требования действующего законодательства РФ, относящиеся к договору комиссии, в том числе следующие требования:

- Поручение должно быть выполнено Брокером на наилучших возможных условиях для Клиента;

- ценные бумаги, приобретенные Брокером за счет Клиента, становятся собственностью последнего;

- Брокер не несет ответственности перед Клиентом в случае неисполнения обязательств контрагентом по сделке, заключенной Брокером за счет и в интересах Клиента в рамках настоящего Регламента, если только Стороны не договорятся об ином;

- в случае неисполнения обязательств контрагентом по сделке, заключенной за счет и в интересах Клиента в рамках настоящего Регламента, Брокер обязан незамедлительно известить Клиента, направив ему соответствующее сообщение.

В соответствии с п.п. 10.1, 10.2 Регламента Брокер несет ответственность за реальный действительный ущерб, понесенный Клиентом по вине Брокера, т.е. в результате подделки, подлога или грубой ошибки, вина за которые лежит на работниках Брокера, результатом которых стало любое неисполнение Брокером обязательств, предусмотренных Регламентом. Во всех иных случаях Брокер не несет ответственности за убытки Клиента, которые могут возникнуть, в том числе, в результате подделки в документах, разглашения паролей, используемых для идентификации сообщений Сторон.

Брокер несет ответственность за реальный действительный ущерб, возникший у Клиента в результате неправомерного использования Брокером доверенностей, предоставленных Клиентом в соответствии с Регламентом. Под неправомерным использованием доверенностей понимается их использование Брокером в целях, не предусмотренных настоящим Регламентом.

Таких обстоятельств по настоящему делу не установлено, и Истцом не предоставлено никаких доказательств, свидетельствующих о намерении ООО ИК "КЬЮБИЭФ" причинить вред клиенту.

При этом согласно п. 10.4 Регламента Брокер не несет ответственности, если из-за сложившейся на финансовых рынках конъюнктуры, он не смог выполнить Поручение Клиента, хотя и принял все необходимые и достаточные меры для этого, а в соответствии с п.10.7 Регламента 10.7. Брокер не отвечает по обязательствам эмитентов ценных бумаг.

Кроме того, согласно п.10.11 Регламента Брокер не несет ответственности за результаты инвестиционных решений, принятых Клиентом на основе аналитических материалов, предоставляемых Брокером. Клиент информирован, что инвестиционная деятельность сопряжена с риском неполучения ожидаемого дохода и потери части или всей суммы инвестированных средств, посредством ознакомления с «Декларацией о рисках» (Приложение №5 к Договору).

Истец не предоставил относимых и допустимых доказательств, свидетельствующих о намерении ответчика причинить вред истцу.

Учитывая изложенные нормы закона и установленные обстоятельства, суд не усматривает правовых оснований для удовлетворения заявленных исковых требований о взыскании с ООО ИК «КьюБиЭф» в пользу Истца денежных средств по Договору оказания брокерских услуг (Договор присоединения).

На основании изложенного и руководствуясь ст. 194-199 ГПК РФ, суд

РЕШИЛ:

В удовлетворении исковых требований Григорьевой Наталье Валерьевне к ООО ИК «Кьюбиэф» - отказать.

Решение может быть обжаловано в апелляционном порядке в Московский городской суд через Пресненский районный суд адрес в течение месяца с даты принятия решения в окончательной форме.

Решение в окончательной форме изготовлено 15.11.2022г

Судья