Мотивированное решение от 31.07.2020 по делу № 02-2221/2020 от 17.01.2020

РЕШЕНИЕ

Именем Российской Федерации

дата                                                                          адрес

Кузьминский районный суд адрес в составе председательствующего судьи фио, при секретаре фио, рассмотрев в открытом судебном заседании гражданское дело № 2-2221/20 по иску фио к Лесничей фио о взыскании процентов за пользование займом, процентов за пользование чужими денежными средствами, обращении взыскания на заложенное имущество

УСТАНОВИЛ:

фио обратился в суд с указанным исковым заявлением к фио о взыскании процентов за пользование займом, процентов за пользование чужими денежными средствами, обращении взыскания на заложенное имущество. В обоснование заявленных требований истцом указано, что дата между сторонами заключен договор займа, по условиям которого истец предоставил ответчику в собственность в заём денежные средства в сумме сумма на срок дата. С целью обеспечения исполнения обязательств заемщика по договору займа между сторонами был заключен Договор залога (ипотеки) земельного участка, согласно которому Ответчик передал в залог Истцу недвижимое имущество в виде: земельный участок, площадью 800 кв.м., расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», уч. 227, Кадастровый номер: 50:16:0604092:80. Ипотека на вышеуказанный земельный участок зарегистрирована Росреестром дата под регистрационным номером: 50:16:0604092:80-50/016/2018-1. Также, в ипотеке у Залогодержателя находится нежилое здание (дом садовый), площадью 96,7 кв.м, расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», д. 227, кадастровый номер: 50:16:0604092:360. Ипотека на нежилое здание возникла в силу закона, на основании ст. 64 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», о чем дата внесена регистрационная запись 50:16:0604092:360-50/016/2018-1. В связи с ненадлежащим исполнением ответчиком взятых на себя обязательств по договору займа истец обратился в Кузьминский районный суд адрес с исковым заявлением о взыскании с ответчика суммы займа, процентов за пользование займом, неустоек, а также просил обратить взыскание на предмет залога: земельный участок, площадью 800 кв.м., расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», уч. 227, Кадастровый номер: 50:16:0604092:80. Определением Кузьминского районного суда адрес от дата по делу № 2-5488/18 утверждено заключенное между сторонами мировое соглашение, согласно которому ответчик фио обязалась выплатить истцу долг по договору займа в размере сумма в срок до дата, а в случае невыплаты вышеуказанной суммы обратить взыскание на залог: земельный участок, площадью 800 кв.м, расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», уч. 227, Кадастровый номер: 50:16:0604092:80. Договор займа расторгнут не был и продолжает действовать. Денежные средства до сих пор не взысканы. фио мировое соглашение не исполнила. Просит суд взыскать с ответчика проценты по договору займа от дата в размере сумма, в том числе сумма процентов за пользование займом, сумма процентов за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ (неустойку), расходы по уплате государственной пошлины в размере сумма, обратить взыскание на заложенное недвижимое имущество ответчика, а именно на нежилое здание (дом садовый), площадью 96,7 кв.м, расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», д. 227, кадастровый номер: 50:16:0604092:360, определив порядок реализации имущества с публичных торгов, установив начальную продажную стоимость предмета залога в размере сумма

Истец фио, представитель истца по доверенности фио в судебное заседание явились, исковые требования поддержали, просили их удовлетворить по основаниям, изложенным в иске.

Ответчик фио в судебное заседание не явилась, надлежащим образом извещена, о рассмотрении дела в свое отсутствие и об отложении рассмотрения дела не просила, доказательств уважительности причин неявки не представила, а потому в силу части 3 ст. 167 ГПК РФ суд счел возможным рассмотреть гражданское дело при данной явке.

Выслушав сторону истца, исследовав материалы дела, суд находит иск подлежащим удовлетворению.

Как следует из материалов дела, дата между сторонами заключен договор займа, по условиям которого истец предоставил ответчику в собственность в заём денежные средства в сумме сумма на срок дата.

С целью обеспечения исполнения обязательств заемщика по договору займа между сторонами был заключен Договор залога (ипотеки) земельного участка, согласно которому Ответчик передал в залог Истцу недвижимое имущество в виде:

земельный участок, площадью 800 кв.м, расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», уч. 227, Кадастровый номер: 50:16:0604092:80.

Ипотека на вышеуказанный земельный участок зарегистрирована Росреестром дата под регистрационным номером: 50:16:0604092:80-50/016/2018-1.

Также в ипотеке у Залогодержателя находится нежилое здание (дом садовый), площадью 96,7 кв. м., расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», д. 227, кадастровый номер: 50:16:0604092:360. Ипотека на нежилое здание зарегистрирована в силу закона, на основании ст. 64 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», о чем дата внесена регистрационная запись 50:16:0604092:360-50/016/2018-1.

Определением Кузьминского районного суда адрес от дата по делу № 2-5488/2018 утверждено заключенное между сторонами мировое соглашение, согласно которому ответчик фио обязалась выплатить истцу долг по договору займа в размере сумма в срок до дата, а в случае невыплаты вышеуказанной суммы обратить взыскание на залог: земельный участок, площадью 800 кв.м, расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», уч. 227, Кадастровый номер: 50:16:0604092:80.

В соответствии с ч. 2 ст. 61 ГПК РФ обстоятельства, установленные вступившим в законную силу судебным постановлением по ранее рассмотренному делу, обязательны для суда. Указанные обстоятельства не доказываются вновь и не подлежат оспариванию при рассмотрении другого дела, в котором участвуют те же лица, а также в случаях, предусмотренных настоящим Кодексом.

Как указывалось выше, до настоящего времени ответчик, несмотря на требования истца, свои обязательства по Договору займа, Мировому соглашению не исполнила, сумму долга не вернула. В материалы дела истцом представлена Сводка по исполнительному производству от дата ОСП по адрес (о состоянии долга), согласно которой остаток долга должника - фио по исполнительному производству 160518/19/77056-ИП составляет сумма

В соответствии со ст. 309 ГК РФ обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов, а при отсутствии таких условий и требований - в соответствии с обычаями делового оборота или иными обычно предъявляемыми требованиями. Односторонний отказ от исполнения обязательства не допускается. Если обязательство предусматривает день его исполнения или период времени, в течение которого оно должно быть исполнено, обязательство подлежит исполнению в этот день или, соответственно, в любой момент в пределах такого периода.

В соответствии с п. 1 ст. 809 ГК РФ если иное не предусмотрено законом или договором займа, займодавец имеет право на получение с заемщика процентов за пользование займом в размерах и в порядке, определенных договором.

В соответствии со ст. 330 ГК РФ неустойкой (штрафом, пеней) признаётся определённая законом или договором денежная сумма, которую должник обязан уплатить кредитору в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательства, в частности в случае просрочки исполнения. По требованию об уплате неустойки кредитор не обязан доказывать причинение ему убытков.

Согласно ч.1 ст. 811 ГК РФ, если иное не предусмотрено законом или договором займа, в случаях, когда заёмщик не возвращает в срок сумму займа, на эту сумму подлежат уплате проценты в размере, предусмотренном пунктом 1 статьи 395 настоящего Кодекса, со дня, когда она должна была быть возвращена, до дня её возврата займодавцу независимо от уплаты процентов, предусмотренных пунктом 1 статьи 809 настоящего Кодекса.

В соответствии с ч. 1 ст. 395 ГПК РФ, за пользование чужими денежными средствами вследствие их неправомерного удержания, уклонения от их возврата, иной просрочки в их уплате либо неосновательного получения или сбережения за счёт другого лица подлежат уплате проценты на сумму этих средств. Размер процентов определяется ключевой ставкой Банка России, действовавшей в соответствующие периоды. Эти правила применяются, если иной размер процентов не установлен законом или договором.

Истцом суду представлен расчет исковых требований, согласно которому истец просит взыскать с ответчика долг в размере сумма, в том числе сумма процентов за пользование займом, сумма процентов за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ (неустойку).

Данный расчёт судом проверен и признан арифметически правильным, верным.

Ответчик возражений относительного данного расчёта, а также контррасчет не представила.

В соответствии со ст.3 33 ГК РФ, если подлежащая уплате неустойка явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд вправе уменьшить неустойку.

С учётом позиции Конституционного Суда Российской Федерации, выраженной в пункте 2 Определения от дата № 263-О, положения пункта 1 статьи 333 Гражданского кодекса Российской Федерации содержат обязанность суда установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного, а не возможного размера ущерба.

Предоставленная суду возможность снижать размер неустойки в случае её чрезмерности по сравнению с последствиями нарушения обязательств является одним из правовых способов, предусмотренных в законе, которые направлены против злоупотребления правом свободного определения размера неустойки, то есть по существу, - на реализацию требования статьи 17 (часть 3) Конституции Российской Федерации, согласно которой осуществление прав и свобод человека и гражданина не должно нарушать права и свободы других лиц. Именно поэтому в части первой статьи 333 ГК Российской Федерации речь идёт не о праве суда, а, по существу, о его обязанности установить баланс между применяемой к нарушителю мерой ответственности и оценкой действительного (а не возможного) размера ущерба.

Критериями для установления несоразмерности в каждом конкретном случае могут быть: чрезмерно высокий процент неустойки, значительное превышение суммы неустойки суммы возможных убытков, вызванных нарушением обязательства, длительность неисполнения обязательства и другое.

Согласно п. 6 ст. 395 ГК РФ если подлежащая уплате сумма процентов явно несоразмерна последствиям нарушения обязательства, суд по заявлению должника вправе уменьшить предусмотренные договором проценты, но не менее чем до суммы, определенной исходя из ставки, указанной в пункте 1 настоящей статьи.

    Разрешая данный спор, установив факт нарушения ответчиком условий Договора займа, Мирового соглашения принимая во внимание период просрочки, а также то, что истец взыскивает неустойку в размере, установленном п. 1 ст. 395 ГК РФ, с учётом ст. 333 ГК РФ и разъяснений, содержащихся в Постановлении Пленума Верховного Суда РФ от дата № 7 «О применении судами некоторых положений Гражданского кодекса Российской Федерации об ответственности за нарушение обязательств» суд приходит к выводу об удовлетворении требования истца о взыскании неустойки в заявленном размере сумма.

    Таким образом, суд взыскивает с фио в пользу фио денежные средства в размере сумма, в том числе сумма процентов за пользование займом, сумма процентов за пользование чужими денежными средствами по ст. 395 ГК РФ (неустойку).

Ответчику фио на праве собственности принадлежит нежилое здание (дом садовый), площадью 96,7 кв.м, расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», д. 227, кадастровый номер: 50:16:0604092:360. Ипотека на нежилое здание зарегистрирована в силу закона, на основании ст. 64 ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)», о чем дата внесена регистрационная запись 50:16:0604092:360-50/016/2018-1.

Поскольку обращение взыскания на принадлежащие ответчику объекты заложенного недвижимого имущества является единственным способом защиты прав истца, иных действий по погашению долга ответчик не предпринимал, то истец вынужден был обратиться в суд для разрешения данного спора.

В соответствии со ст.12 ГК РФ защита гражданских прав осуществляется в том числе путём восстановления положения, существовавшего до нарушения права, и пресечения действий, нарушающих право или создающих угрозу его нарушения; возмещения убытков; взыскания неустойки и иными способами, предусмотренными законом.

Статьей 348 Гражданского кодекса Российской Федерации установлено, что взыскание на заложенное имущество для удовлетворения требований залогодержателя может быть обращено в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения должником, обеспеченного залогом обязательства.

Обращение взыскания на заложенное имущество не допускается, если допущенное должником нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя вследствие этого явно несоразмерен стоимости заложенного имущества. Если не доказано иное, предполагается, что нарушение обеспеченного залогом обязательства незначительно и размер требований залогодержателя явно несоразмерен стоимости заложенного имущества при условии, что одновременно соблюдены следующие условия:

1) сумма неисполненного обязательства составляет менее чем пять процентов от размера стоимости заложенного имущества;

2) период просрочки исполнения обязательства, обеспеченного залогом, составляет менее чем три месяца.

В данном случае совокупности указанных в законе обстоятельств для того, чтобы не обращать взыскание на имущество должника, не имеется. Сумма неисполненного обязательства превышает 5 % от размера стоимости объектов недвижимости. До настоящего времени сумма долга не погашена.

В соответствии со ст. 69 Федерального закона от дата № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» обращение взыскания на имущество должника включает изъятие и (или) его принудительную реализацию либо передачу взыскателю. При отсутствии или недостаточности у должника денежных средств взыскание обращается на иное имущество, принадлежащее ему на праве собственности, хозяйственного ведения и (или) оперативного управления, за исключением: имущества, изъятого из оборота и имущества, на которое в соответствии с Федеральным законом не может быть обращено взыскание, независимо от того, где и в чьём фактическом владении и (или) пользовании оно находится.

Согласно ст. 24 ГК РФ гражданин отвечает по своим обязательствам всем принадлежащим ему имуществом, за исключением имущества, на которое в соответствии с законом не может быть обращено взыскание.

Истцом в материалы дела представлен Отчет об оценке рыночной стоимости объекта залога: нежилое здание (дом садовый) № ОЭ-12/2019-9 от дата. Согласно отчета рыночная стоимость объекта залога: нежилое здание (дом садовый), площадью 96,7 кв.м, расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», д. 227, кадастровый номер: 50:16:0604092:360 составляет - сумма

Согласно подпункту 4 пункта 2 статьи 54 Федерального закона от дата № 102-ФЗ «Об ипотеке (залоге недвижимости)» суд должен определить и указать начальную продажную цену заложенного имущества при его реализации. Начальная продажная цена имущества на публичных торгах определяется на основе соглашения между залогодателем и залогодержателем, достигнутого в ходе рассмотрения дела в суде, а в случае спора - самим судом. Если начальная продажная цена заложенного имущества определяется на основании отчёта оценщика, она устанавливается равной восьмидесяти процентам рыночной стоимости такого имущества, определённой в отчёте оценщика.

Таким образом, начальная продажная цена заложенного недвижимого имущества нежилое здание (дом садовый), площадью 96,7 кв.м, расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», д. 227, кадастровый номер: 50:16:0604092:360, составит 80 % рыночной стоимости, а именно сумма

Учитывая изложенное, суд разрешая заявленный спор, удовлетворяет требования истца также в части обращения взыскания на заложенное недвижимое имущество ответчика, а именно: нежилое здание (дом садовый), площадью 96,7 кв. м, расположенный по адресу: адрес, п. им. Воровского, с/т «Дружба», д. 227, кадастровый номер: 50:16:0604092:360, определив порядок реализации недвижимого имущества путём продажи с публичных торгов, установив начальную продажную цену на нежилое здание (дом садовый) в размере сумма

На основании ст. 98 ГПК РФ с ответчика в пользу истца суд взыскивает расходы по оплате государственной пошлины, пропорционально удовлетворённым исковым требованиям, в размере сумма.

На основании изложенного, руководствуясь ст. ст. 194-198 Гражданского процессуального кодекса Российской Федерации, суд

РЕШИЛ:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░ (░░░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░ (░░░░░░░░░), ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░), ░░░░░░░░ 96,7 ░░.░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░, ░. ░░. ░░░░░░░░░░, ░/░ «░░░░░░», ░. 227, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: 50:16:0604092:360, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                                 ░░░ 

░░░░░░░

░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

░░░░                                                                          ░░░░░

░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░, ░░░ ░░░░░░░░░ ░░░, ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░ № 2-2221/20 ░░ ░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░

░░░░░░░░░░░░░░ ░░. 193 ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░,

░░░░░:

░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░ (░░░░░░░░), ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░.

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░ ░░░░ ░. ░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░, ░ ░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░ (░░░░░░░░░), ░░░░░░░ ░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░.

░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░: ░░░░░░░ ░░░░░░ (░░░ ░░░░░░░), ░░░░░░░░ 96,7 ░░.░, ░░░░░░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░: ░░░░░, ░. ░░. ░░░░░░░░░░, ░/░ «░░░░░░», ░. 227, ░░░░░░░░░░░ ░░░░░: 50:16:0604092:360, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░, ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░ ░░. 395 ░░ ░░, ░░░░░░░ ░░ ░░░ ░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░ ░ ░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░

░░░░░░░ ░░░░░ ░░░░ ░░░░░░░░░░ ░ ░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░░ ░░░ ░ ░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░░░░░░░░░ ░░░░░░ ░░░░░ ░░░░░░░░░░░ ░░░░░░░░ ░░░ ░░░░░.

░░░░░                                                                                                 ░░░